操作风险监测分析报告
单位名称(公章) 签发人:
主要内容:
一．基本情况
（一）操作风险定义
银行办理业务或内部管理出了差错,必须做出补偿或赔偿;法律文书有漏洞,被人钻了空子;内部人员监守自盗,外部人员欺诈得手;电子系统硬件软件发生故障,网络遭到黑客侵袭;通信、电力中断;地震、水灾、火灾、恐怖袭击;等等,所有这些,都会给商业银行带来损失。这一类得银行风险,被统称为操作风险。
(二)操作风险管理组织架构,权限与责任
组织架构:各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行
权限:中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商业银行得操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理得有效性。
责任:商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对得一项主要风险,并承
担监控操作风险管理有效性得最终责任。主要包括:
(1)制定与本行战略目标相一致且适用于全行得操作风险管理战略与总体政策;
(2)通过审批及检查高级管理层有关操作风险得职责、权限及报告制度,确保全行得操作风险管理决策体系得有效性,并尽可能地确保将本行从事得各项业务面临得操作风险控制在可以承受得范围内;
(3)定期审阅高级管理层提交得操作风险报告,充分了解本行操作风险管理得总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件得有效性以及监控与评价日常操作风险管理得有效性;
(4)确保高级管理层采取必要得措施有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险;
(5)确保本行操作风险管理体系接受内审部门得有效审查与监督;
(6)制定适当得奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
(三)操作风险管理政策,方法,与程序
根据董事会制定得操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查与监
督执行操作风险管理得政策、程序与具体得操作规程,并定期向董事会提交操作
风险总体情况得报告;
(1)全面掌握本行操作风险管理得总体状况,特别就是各项重大得操作风险事件或项目;
(2)明确界定各部门得操作风险管理职责以及操作风险报告得路径、频率、内容,督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保操作风险管理体系得正常运行;
(3)为操作风险管理配备适当得资源,包括但不限于提供必要得经费、设置必要得岗位、配备合格得人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需得权限等;
(4)及时对操作风险管理体系进行检查与修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件与其她因素发生变化所造成得操作风险损失事件。
具体得方法可包括:评估操作风险与内部控制、损失事件得报告与数据收集、关键风险指标得监测、新产品与新业务得风险评估、内部控制得测试与审查以及
操作风险得报告。
商业银行应当制定有效得程序,定期监测并报告操作风险状况与重大损失情况。应针对潜在损失不断增大得风险,建立早期得操作风险预警机制,以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件得发生频率及损失程度
(四)监测与报告操作风险得方法
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理得有效手段,与此相关得内部措施至少应当包括:
(1)部门之间具有明确得职责分工以及相关职能得适当分离,以避免潜在得利益冲突;
(2)密切监测遵守指定风险限额或权限得情况;
(3)对接触与使用银行资产得记录进行安全监控;
(4)员工具有与其从事业务相适应得业务能力并接受相关培训;
(5)识别与合理预期收益不符及存在隐患得业务或产品;
(6)定期对交易与账户进行复核与对账;
(7)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度与离岗审计制度;
(8)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范;
(9)建立基层员工署名揭发违法违规问题得激励与保护制度;
(10)查案、破案与处分适时、到位得双重考核制度;
(五)处理操作风险事件与薄弱环节得措施
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:
(1)抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上得案件,诈骗商业银行或其她涉案金额1000万元以上得案件;
(2)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省
(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展得事件;
(3)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱得事件;
(4)高管人员严重违规;
(5)发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上得事故、自然灾害;
(6)其她涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰得操作风险事件;
(7)银监会规定其她需要报告得重大事件。
(六)操作风险管理程序中得内控,检查与内审程序
为有效地识别、评估、监测、控制与报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录与存储与操作风险损失相关得数据与操作风险事件信息,支持操作风险与控制措施得自我评估,监测关键风险指标,并可提供操作风险报告得有关内容。
(七)灾难恢复与业务连续方案得安排
业银行应当制定与其业务规模与复杂性相适应得应急与业务连续方案,建立恢复服务与保证业务连续运行得备用机制,并应当定期检查、测试其灾难恢复与业务连续机制,确保在出现灾难与业务严重中断时这些方案与机制得正常执行。
(八)计提操作风险所需资本得规定
商业银行初次计量操作风险监管资本,必须事先向银监会申请使用标准法(含标准法替代形式)或高低计量法,经批准后方可实施。经银监会审查不符合高级计量法资格标准得,应采用标准法(含标准法替代形式)计量操作风险监管资本,不符合标准法(含标准法替代形式)资格标准得,应采用基本指标法计量操作风险监管资本。
(九)操作风险管理得其她情况
于银监会在监管中发现得有关操作风险管理得问题,商业银行应当在规定得时限内,提交整改方案并采取整改措施。
对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施得商业银
行,银监会将依法采取相关监管措施
一．操作风险得特点及主要表现
（一）操作风险得特点
(1)操作风险中得风险因素很大比例上来源于银行得业务操作,属于银行可控
范围内得内生风险。单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰得、可以界定得数量关系。
(2)从覆盖范围瞧,操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面得不同风
险。既包括发生频率高、但损失相对较低得日常业务流程处理上得小纰漏,
也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡得自然灾害、大规模舞弊等。因此,试图用一种方法来覆盖操作风险得所有领域几乎就是不可能得。
(3)对于信用风险与市场风险而言,风险与报酬存在一一映射关系,但这种关系
并不一定适用于操作风险。
(4)业务规模大、交易量大、结构变化迅速得业务领域,受操作风险冲击得可
能性最大。
(5)操作风险就是一个涉及面非常广得范畴,操作风险管理几乎涉及银行内部
得所有部门。因此,操作风险管理不仅仅就是风险管理部门与内部审计部门得事情。
(二)操作风险得主要表现
(1)损失事件主要集中在商业银行业务与零售银行业务,主要可以归因于内部欺诈、外部欺诈,占到损失事件比例最大得就是商业银行业务中得内部欺诈。
(2)单笔损失金额得均值相差很大,在度量操作风险时,应该分别考虑每个业务部门与每个风险事件组合下得损失分布情况。
(3)损失事件得多少与银行得总资产规模成正相关,但损失金额多少与总资产没有明显得相关性。
(4)从损失事件数目与损失金额得地区分布瞧,操作风险不一定发生在经济发达得分支机构,但就是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强得地区三,操作风险管理中存在得问题与难点
公司治理结构不健全。一就是所有者虚位,导致对代理人监督不够。二就是内部制衡机制不完善。董事会、监事会、经营管理层之间得制衡机制还未真正建立起来。三就是存在“内部人”控制现象
1.内控制度建设尚不完备。一就是没有形成系统得内部控制制度,控制不足与控
制分散并存,业务开拓与内控制度建设缺乏同步性,特别就是新业务得开展缺乏必要得制度保障,风险较大。二就是内控制度得整体性不够。对所属分支机构控制不力,对决策管理层缺乏有效得监督。对业务人员监督得多,而对各级管理人员监督得较少、制约力不强。三就是内控制度得权威性不强。审计资源配置效率低下,稽核审计职能与权威性没有充分发挥,内部审计部门没有完全起到查错防漏、控制操作风险得作用
2.风险管理方法落后,信息技术得运用严重滞后。
4、员工队伍管理不到位。银行管理人员在日常工作中重业务开拓,轻队伍建
设;重员工使用,轻员工管理,对员工思想动态掌握不够,加之举报机制不健全,使本来可以超前防范得操作风险不能及时发现与制止。
5、与风险控制有冲突得考核激励政策容易诱导操作风险。
6、社会转型及银行变革容易引发操作风险。当前社会治安形势仍然严峻,
针对银行得抢劫、诈骗、盗窃等犯罪时有发生。从银行内部来瞧,国有银行正在进行股改,伴随机构撤并,也带来了大量富余人员消化问题,并导致各种矛盾得尖
锐化。
四,下一步工作部署安排
加大改革力度
1、建立完善得公司法人治理结构。我国商业银行要建立规范得股东大会、董事会、监事会制度,设立独立董事,构建以股东大会－董事会－监事会－行长经营层之间得权力划分与权力制衡有效结构,通过高级管理层权力制衡,抑制“内部人”控制、“道德风险”得发生。
2、按照“机构扁平化、业务垂直化”得要求,推进管理架构与业务流程再造,
从根本上解决操作风险得控制问题。
3、改革考核考评办法。正确引导分支机构在调整结构与防范风险得基础上提高经营效益,防止重规模轻效益。要合理确定任务指标,把风险及内控管理纳入考核体系,切实加强与改善银行审慎经营与管理,严防操作风险。不能制定容易引发偏离既定经营目标或违规经营得激励机制。
不断完善内部控制制度
商业银行在坚持过去行之有效得内部控制制度得同时,要把握形势,紧贴业务,不断研究新得操作风险控制点,完善内部控制制度,及时有效地评估并控制可能出现得操作风险,把各种安全隐患消除在萌芽状态。
当前,重点要在以下七个方面完善内部控制制度:一就是建立相应得授权体系,实行统一法人管理与法人授权;二就是建立必要得职责分离,以及横向与纵向相互监督制约关系得制度;三就是明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求;四就是对于重要活动应实施连续记录与监督检查;五就是对于产品、组织结构、流程、计算机系统得设计过程,应建立有效得控制程序;六就是建立信息安全管理
体系,对硬件、操作系统与应用程序、数据与操作环境,以及设计、采购、安全与使用实施控制;七就是建立并保持应急预案与程序,确保业务持续开展。
全面落实操作风险管理责任制
首先,要通过层层签订防范操作风险责任合同,使风险防范责任目标与员工个人利益直接挂钩,形成各级行一把手负总责,分管领导直接负责,相关部门各司其职、各负其责,一线员工积极参与得大防范工作格局。其次,要真正落实问责制。要明确各级管理者及每位操作人员在防范操作风险中得权力与责任,并进行责任公示。今后银行发生大案,既要有人及时问责,又要深入追查事件责任人。对出现大案、要案,或措施不得力得,要从严追究高管人员与直接责任人得责任,并相应追究检查部门、审计部门及人员对检查发现得问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力得责任。
切实改进操作风险管理方法
1、不断摸索,逐步完善操作风险计量方法。虽然对操作风险得计量还没有一个十分完善得方法,但就是随着商业银行全面风险管理得深入开展,准确计量操作风险并计提准备金就是一个必然得发展趋势。
2、加强信息技术应用。在数据大集中得进程中,要加强业务系统操作平台建设,全面查找设计上得漏洞,完善系统软件。
3、建立健全操作风险识别与评估体系。要借鉴国际先进经验并运用现代科技手段,逐步建立覆盖所有业务类别操作风险得监控、评价与预警系统,识别与评估所有当前与未来潜在得操作风险及其性质。
4、建立与完善内部信息交流制度。针对多发得管理人员带头实施违规,强迫命令下属违规操作,形成案件与资金风险得问题,银行要建立与完善员工举报制度,依靠与发动一线员工,鼓励检举违法违规问题,坚决遏制各类案件特别就是大案要案得高发势头。
加强人员管理
一就是要牢固树立以人为本得经营思想,充分发动与依靠广大员工抓好操作风险管理工作。
二就是加强思想政治教育。要深入开展矛盾纠纷与不安定因素排查化解工作,多方面、多层次将矛盾纠纷与不安定因素化解在单位内部与萌芽状态。
三就是加强风险意识教育。要坚持不懈地进行安全角势教育、典型案例教育、规章制度教育,提高全行员工安全防范意识与遵纪守法观念。
四就是要及时、深入了解重要岗位人员工作、生活情况,掌握思想与行为变化动态,对行为失范得员工要及时进行教育疏导与诫免谈话,情节严重得,要严肃
处理。
五,针对本机构及监管部门提出得意见建议
(1)加快修改与完善现有得法律、法规及规章制度乘这次机构调整,对原有银行业得法律、法规及规章制度进行清理,对于已经过时与不适用得及时废止,对于存在得法律空白、短缺、模糊与相互矛盾得地方,及时补充、修改与完善。
(2)完善非现场监管指标体系
一就是完善非现场监管数据基础,实现数据得真实全面。监管当局应制定统一完善得非现场监管数据体系,这些数据应全面反映银行得表内外资产风险、信贷与非信贷资产风险、盈利状况、资本充足性、市场风险状况、股东及关系人贷款情况及管理状况等方面得信息;进一步完善统计制度与审慎会计准则,数据口径要真实反映银行得经营及风险状况;要求银行提供给监管部门得报表资料应当与公开披露得数据信息一致,银行得董事会要对此数据得真实性与准确性负法律责任,同时要加强对数据真实性得检查核实与责任处理
二就是完善非现场监管指标体系与分析模型。监管部门应进一步补充完善非现场监管指标与指标生成口径,充分反映银行各方面风险状况;要对法人与分支机构建立分层次得非现场监管指标体系与标准;针对不同银行机构得业务特点设定合理得监管标准值区间,允许银行自主寻找“三性”得平衡点;研究并建立对银行机构与体系得风险评价体系及模型,实现对风险得早期预警。
(3)尽快建立监管信息系统
一就是建立网络化得监管信息处理系统,实现对银行机构管理、业务管理、高级管理人员管理、风险监控与市场退出等监管信息得集中管理与资源共享,实现监管人员通过该系统对金融机构得连续监控与动态分析。
二就是建立多渠道得监管信息采集系统,除现场与非现场监管数据外,监管当局应通过一切可能得渠道收集有关被监管金融机构得有用信息,对商业银行得潜在风险作出早期预警与防范,这些渠道包括:建立与监事会、审计署、财政部等其她外部管理部门、银行内部审计稽核部门得信息共享机制,建立与商业银行高级
管理人员得定期会晤制度,收集来自中介机构、评级机构、国际金融组织、媒体及其她渠道得信息。
三就是要求商业银行尽快建立与完善履盖境内外全部分支机构得风险管理信息系统,并实现与人民银行监管信息系统得联结,从而实现对商业银行部分业务得实时监控。‘
(4)提高现场检查得效率
一就是加强现场检查得连续性。现场检查计划应在充分利用非现场监管信息与以往现场检查结果得基础上制定,现场检查结束后,对银行得整改情况应进行后续跟踪检查。
二就是加强现场检查得针对性。检查计划要针对不同地区与不同机构得业务及风险特征来确定检查重点、检查频率与检查深度,实行差别化监管与监管资源得有效配置。
(5)加强监管合作,提升监管合力
一就是要与各内外部监管部门之间应建立畅通得信息沟通渠道,实现信息共享,如建立联席会议,通报检查计划、情况与结果,采用统一得数据指标标准及建立统一得信息库等。
二就是进一步规范与严格商业银行得信息披露,充分发挥市场约束作用,促使商业银行加强经营管理与提高经营效率;同时规范中介机构在银行领域运作得规则,培育一批有资格得外部中介机构,充分利用其专业资源优势来提高监管当局得监管效率。
三就是要按监管强度有效配置基层监管人力资源,避免人员得平均分配;要明确基层监管部门得监管职责与重点,充分调动基层监管力量,形成对判断法人得整体风险及地区风险特征有充分利用价值得监管信息。
(6)建立一支专业化、国际化得监管队伍
监管当局要创造良好得人材机制,以适应风险监管对高素质、专业化人材得需求。一就是要合理配置监管人员得专业结构;二就是制定全面系统持续得
培训计划与资格考核标准,对监管人员进行分层次得培训与考核,使监管人员得业务素质能及时跟上银行业得发展;三就是要建立恰当得激励机制,吸引人才,留住人才。
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2016年7月
纺织行业风险分析报告(DOC 70页) 部门： xxx 时间： xxx 整理范文，仅供参考，可下载自行编辑
摘要 2006年宏观经济保持快速增长，人均收入水平和消费水平大幅提高，有力的带动了纺织行业发展；宏观调控政策如产能过剩行业调整、新开工项目清理、出口退税下调2个百分点等严重影响了纺织行业发展，但也限制了纺织行业的盲目投资；原材料价格居高不下和人民币逐步升值导致纺织企业生产成本快速增长，行业竞争日益激烈。 2006年我国纺织行业生产平稳增长，内销比重加大；利润水平提高，效益平稳增强；投资增幅回落，中西部转移明显；外贸增长迅速，竞争力不断提升；出口结构调整，欧美比重下降。出口仍然保持快速增长，但增长速度要比2005年有所回落；对欧美出口有所增加，出口比重明显下降；对非欧美地区出口金额大幅增加，如香港、保加利亚和罗马尼亚，出口地位有所上升。 我国纺织行业主要分布在江苏、浙江、山东、广东和上海五个地区，2006年五个地区纺织行业销售收入分别为3632亿元、3303亿元、2900亿元、1205亿元和352.7亿元，分别占06年全国纺织行业销售收入的24.51%、22.28%、19.56%、8%和2.4%。山东地区发展势头良好，在全国纺织行业中所占比重不断上升；江苏和浙江地区略有波动，但总体比重基本保持平稳；上海和广东因为地价上升、人力成本上涨等原因，其纺织行业生产成本不断上升，纺织行业在全国中的地位不断下降。 我们建议银行对规模较大的、拥有研发能力或核心竞争力、拥有稳定海外客户的企业加大授信力度；对于山东、江苏和浙江的企业可以扩大授信额度，对于优质的广东和上海纺织企业也可以扩大授信额度，但对普通的企业的贷款需要尽快收回；对于大型企业可以扩大授信额度和延长授信期限，对于小型企业宜在缩短授信期限的前提下寻找优质企业并扩大授信额度，对于中型企业的贷款宜尽快收回；对于私营企业的授信额度可以扩大，授信期限也可以延长，但对于集体企业和股份合作企业的贷款要尽快收回。
第一章概述 一、施工安全风险评估简介 （一）、评估目的市政桥梁工程施工环境条件复杂，施工组织实施困难，作业安全风险高居不下，一直以来是行业安全监管的重点环节。在施工阶段建立安全风险评估制度，通过定性或定量的施工安全风险估测，能够增强安全风险意识，改进施工措施，规范预案预警预控管理，有效降低施工风险，严防重特大事故发生。 施工安全风险评估是市政桥梁工程设计风险评估在实施阶段的深化和落实，根据项目施工组织设计内容，辨识和评价本工程施工过程中可能存在的风险源的种类和程度，提出合理可行的安全对策措施及建议。贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，为本工程施工阶段的安全管理提供科学依据，确保建设项目施工期间实现安全生产，使事故和危害引起的损失最少。 本次评估的目的是在对施工图设计、第五标段项目施工组织设计等项目建设资料进行研究的基础上，根据同类工程建设过程中发生的相关安全事故特点，辨识本项目施工过程中各项作业活动、作业环境、施工设备、危险物品等所潜在的风险，并对其进行定性、定量分析，以求明确各类危险源的种类及危害程度，进而从安全技术和组织管理等方面提出可行的安全措施，提高本工程施工期间的安全度，实现安全生产。 （二）、评估原则本次评估以国家现行的有关安全生产的法律、法规及技术标准为依据，以《晋中市城区东、南外环道路快速化改造项目第五合同段施工图设计》、《晋中市城区东、南外环道路快速化改造项目第五合同段施工组织设计》为基础，用科学的评估方法和规范的评估程序，坚持科学性、公正性、针对性等原则，以严肃的科学态度开展本工程的施工安全风险评估工作。 （三）、评估内容市政工程施工安全风险评估包括总体风险评估和专项风险评估两项内容。 1、总体风险评估桥梁工程开工前，根据桥梁工程的地质环境条件、建设规模、结构特点等孕险环境与致险因子，估测桥梁工程施工期间的整体安全风险大小，确定静态条件下的安全风险等级。 2、专项风险评估 当桥梁工程总体风险评估等级达到川级（高度风险）及以上时，将其中高风险的施工作业活动（或施工区段）作为评估对象，按照施工组织设计所确定的施工工法，分解施工作业程序，结合工序（单位）作业特点、环境条件、施工组织等致险因子及类似工程事故情况，进行风险源普查，并针对其中重大风险源进行量化评估，提出相应的风险控制措施。 本次评价的重点是晋中市城区东、南外环道路快速化改造工程第五合同段项目建设 中的桥梁工程，通过逐一总体评估确定风险等级后，对其中桥梁工程进行专项评估，建立风险源普查清单，并通过风险分析和估测，确定重大风险源及其风险等级，继而提出科学合理的对策措施及建议，得出评估结论。 第二章工程概况
1.动火作业风险分析 序号风险分析安全措施 1 易燃易爆有害物质①将动火设备、管道内的物料清洗、置换，经分析 合格。 ②储罐动火，清除易燃物，罐内盛满清水或惰性气 体保护。 ③设备内通（氮气、水蒸气）保护。 ④塔内动火，将石棉布浸湿，铺在相邻两层塔盘上 进行隔离。 ⑤进入受限空间动火，必须办理《受限空间作业证》 2 火星窜入其它设备 或易燃物侵入动火 设备切断与动火设备相连通的设备管道并加盲板＿＿＿块隔断，挂牌，并办理《抽堵盲板作业证》。 3 动火点周围有易燃 物①清除动火点周围易燃物，动火附近的下水井、地漏、地沟、电缆沟等清除易燃后予封闭。 ②电缆沟动火，清除沟内易燃气体、液体，必要时将沟两端隔绝。 4 泄漏电流（感应电） 危害电焊回路线应搭接在焊件上，不得与其它设备搭接，禁止穿越下水道（井）。 5 火星飞溅①高处动火办理《高处作业证》，并采取措施， 防止火花飞溅。 ②注意火星飞溅方向，用水冲淋火星落点。 6 气瓶间距不足或放 置不当①氧气瓶、溶解乙炔气瓶间距不小于5m，二者与动火地点之间均不小于10m。 ②气瓶不准在烈日下曝晒，溶解乙炔气瓶禁止卧放。 7 电、气焊工具有缺陷动火作业前，应检查电、气焊工具，保证安全可靠， 不准带病使用。
8 作业过程中，易燃物 外泄动火过程中，遇有跑料、串料和易燃气体，应立即停止动火。 9 通风不良①室内动火，应将门窗打开，周围设备应遮盖，密 封下水漏斗，清除油污，附近不得有用溶剂等易燃 物质的清洗作业。 ②采用局部强制通风； 10 未定时监测①取样与动火间隔不得超过30min，如超过此间隔 或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分 析。 ②采样点应有代表性，特殊动火的分析样品应 保留至动火结束。 ③动火过程中，中断动火时，现场不得留有余火， 重新动火前应认真检查现场条件是否有变化，如有 变化，不得动火。 11 监护不当①监火人应熟悉现场环境和检查确认安全措施落 实到位，具备相关安全知识和应急技能，与岗位保 持联系，随时掌握工况变化，并坚守现场。 ②监火人随时扑灭飞溅的火花，发现异常立即通知 动火人停止作业，联系有关人员采取措施。 12 应急设施不足或措 施不当①动火现场备有灭火工具（如蒸汽管、水管、灭火器、砂子、铁铣等）。 ②固定泡沫灭火系统进行预启动状态。 13 涉及危险作业组合， 未落实相应安全措 施若涉及下釜、高处、抽堵盲板、管道设备检修作业等危险作业时，应同时办理相关作业许可证。 14 施工条件发生重大 变化若施工条件发生重大变化，应重新办理《*级动火作业证》。 2.进入受限空间作业风险分析 序号风险分析安全措施 1 隔绝不可靠①与该设备连接的物料、蒸汽、氮气管线使用 盲板隔断，并办理《抽堵盲板作业证》。
山西煤业有限责任公司重大风险分析研判报告 2018年8月8日
《重大风险分析研判报告》会审签字表
为认真贯彻落实国家煤矿安全监察局《关于进一步深化依法打击和重点整治煤矿安全生产违法违规行为专项行动的通知》（煤安监监察【2018】16号）精神，及时化解煤矿系统性安全风险，有效治理消除重大隐患，坚决防范遏制重特大事故。结合山西#####有限责任公司具体情况，组织相关人员分析研判本公司重大风险，制定控制措施，落实责任，确保风险可控、保证矿井安全生产，特编制山西#####有限责任公司重大风险分析研判报告，内容如下： 矿长于8月3日组织召开了专题会议，组织开展本次重大风险分析研判排查整治活动。 一、召开专题会议 会议时间：8月3日 会议主题：根据忻州市煤炭局和忻州煤矿安全监察局下发忻煤办发[2018]176号文及转发国家煤矿安全监察局/煤安监监察【2018】16号文件监局关于进一步深化依法打击和重点整治煤矿安全生产违法违规行为专项行动的通知》文件精神要求，切实落实分析研判责任，对照8个方面突出问题，立足矿井各大生产安全系统，认真分析主要安全风险，确保矿井安全风险可控，隐患及时消除。 会议地点：调度楼调度会议室 会议主持人：矿长#####参加人员：生产矿长22、总工程师2、机电矿长2、安全矿长2、调度室主任2、技术部经理2、机电部经理2、安全部经理孔2、通防部经理安、地测部经理杜，采煤工区区长臧、综掘工区采运工区陈及各专业副总工等相关区队负责人。 会议形成了以下几项决议： 1、成立重大风险分析研判领导小组，明确各小组的人员和工作范围。 2、明确了分析研判工作推进的时间安排。 3、明确了分析研判工作的奖惩制度。 二、成立重大风险分析研判领导小组 组长：#####副组长：
【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 目录 第一章环保业行业概况.................................................. 第一节行业定义及分类.............................................. 一、环保业行业的定义............................................ 二、环保业行业的分类............................................ 第二节行业主要产品分析............................................ 一、产品结构.................................................... 二、主要产品及应用领域分析...................................... 三、行业地位及重要性............................................ 第二章 2011年环保业行业发展环境分析................................... 第一节 2011年宏观经济环境分析..................................... 一、国内经济环境分析............................................ 第二节 2011年产业政策环境分析..................................... 一、行业政策汇总................................................ 二、十二五规划：总体符合预期，细化方向亮点纷呈 ................. 三、重点政策分析................................................ 四、地方重点政策分析............................................ 第三节 2011年行业技术环境分析..................................... 一、行业主要技术术语及简要解释..................................
XXX工程 2019年度安全风险辨识 评估报告 编制单位：XXXXXX集团有限公司编制日期：2019年3月5日
目录 第一部分工程危险因素 (1) 第二部分风险辨识范围 (2) 第三部分风险辨识评估 (2) 第四部分风险管控措施 (12)
办公楼项目部2019年度安全风险辨识评估参与人员签字表序号姓名职务签字备注 1 项目经理 2 技术总工 3 材料员 4 安装负责人 5 安全员 6 资料员 7 劳务负责人
第一部分工程危险因素 项目简介：XXXXX工程，地处XXXX村，总建筑面积为XX㎡。地下X层、地上X层、建筑总高为Xm。本工程结构设计使用年限为X年，结构类型为钢筋砼框架结构；耐火等级：地下室为一级，地上为二级；建筑物抗震设防烈度为6度。 项目部主要危险因素如下： 1.基坑作业：在基坑开挖过程中可能造成人员伤害，基坑在雨季有坍塌风险。 2.脚手架作业：在搭设、拆除过程中可能造成钢管、扣件掉落造成人员伤害；作业人员在搭设过程中失足高处坠落；脚手架因整体结构或受力问题造成坍塌。 3.模板作业：在地下室及地上1到7层支撑模板过程中存在人员高处坠落、物体打击等伤害；或者浇筑过程中模板坍塌。 4.高空作业：在施工过程中涉及高处作业因不系安全带或违章操作及洞口与临边防护不到位造成人员高处坠落。 5.垂直运输：在使用起重设备过程中物件掉落、设备部件脱落以及设备损坏等都会造成对下方作业人员造成伤害。 6.临时用电：多设备造成超负荷、私拉乱接等可能造成人员触电。 7.机械伤害：操作不规范以及维护不到位等可能造成人员伤害。 8.动火作业：电焊机操作不当以及个人防护缺失造成对人的学习。
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行业风险分析 (最新版报告请登陆我司官方网站联系) 公司网址: https://www.doczj.com/doc/d412792385.html, 1
目录 行业风险分析 (3) 第一节环境风险 (3) 第二节产业链上下游风险 (4) 第三节行业政策风险 (4) 第四节市场风险 (4) 第五节其他风险 (5) 2、并购重组风险 (5) 2
行业风险分析 第一节环境风险 环境风险是由人类活动引起或由人类活动与自然界的运动过程共同作用造成的，通过环境介质传播的，能对人类社会及其生存、发展的基础——环境产生破坏、损失乃至毁灭性作用等不利后果的事件的发生概率。环境风险具有两个主要特点，即不确定性和危害性。 与去年同期类似，由于市场需求的显著不确定性更甚于生产供应的不确定，半导体行业的管理层对接下来的行业前景普遍持谨慎态度，一些公司的核心产品的延迟发布使得这种判断更加复杂化。更令人惊讶的是，受宏观经济环境不景气的影响，以及中国和美国正处于政治过渡时期，相对于半导体公司，投资者似乎更加悲观，他们更乐意跟踪一些周期短、回报快的中小型产品。 产品的生命周期仍然是关键因素。正如预期那样，受宏观不利因素的影响，半导体市场需求疲软，半导体行业的几大主要的领域（消费领域，计算领域，通信基础设施领域，工业应用领域）都表现不佳，唯汽车电子表现稍好（应用增加，第四季度的营收同比可能将上升）。稍微让人乐观的是那些大中型企业（如AVGO）中生命周期较短的产品，规模较小的半导体供应商可以提供差异化的技术，如系统供应商SIMO，IPHI，MPWR年营收均在3亿美元左右，与半导体行业3000亿美元的年营收相比所占份额很小，营收的增长幅度与全球生产总值的增长趋势也差不多，但是它们可以灵活的调整产品线，收入受宏观经济的影响相对较小。 去年很多的半导体行业从业者就开始纷纷表示市场“已经触底”了，资本进入的最佳时期已经到来。现在来看，这个观点显然不靠谱。半导体市场的股价事实上是落后于整个市场的，从费城半导体指数（SOX指数）近十年的走势图可以看到，近期指数较前期高点几乎低了近10%，甚至在慢慢的接近08年底金融危机时候的低点，把如今阶段定位为“软性的金融危机时代”毫不为过。SOX指数表现不佳，大盘估值停滞不前，一方面是因为基本面大环境的萧条，另外一方面是受货币刺激政策过后泡沫的持续破灭的影响。 3
余杭区鸬鸟镇2018 年“四好农村路”提升改造工程 施 工 安 全 风 险 评 估 报 告 编制人： 技术负责人： 项目经理： 浙江沪杭甬养护工程有限公司 余杭区鸬鸟镇 2018 年“四好农村路”提升改造工程项目经理部 二 0 一八年九月
目录 一、编制依据 . ...........................................................- 2 - 二、风险评估 . ...........................................................- 2 - 1、评估对象目标及范围 (2) 1.1 评估对象 ........................................................- 2 - 2、评估目的 (2) 二、工程概况及主要工程数量 . .............................................- 2 - 2.1工程概况 (2) 2.2主要工程数量 (2) 三、评估过程和评估办法 . .................................................- 2 - 3.1成立风险评估小组 (2) 3.2评估办法 (2) 四、公路工程风险评估 . ...................................................- 3 - 4.1总体风险评估 (3) 4.2专项风险评估 (3) 4.3风险分析 (5) 4.4安健环危害因素分析 (6) 五、活动风险源辨识 . .....................................................- 9 - 5.1活动风险等级划分 (9) 5.2风险等级判断 ......................................................- 11- 七、风险控制 . (11) 八、评估结论 . (12)
对市场风险的整体监控 从负责风险监控的风险经理的视角来看，评估并控制整个企业在经济不确定性中的风险暴露，是一个涉及面很广的问题，其涉及多种商业领域和各种各样不同的风险。以情景假设为基础的方法，能完美地适应了这一任务。 一、风险指标体系 风险控制的量化指标设计在于保证风险控制的科学性、客观性和可操作性。指标体系的建立一方面要考虑到实用性、有效性和全面性，同时又要考虑到建立指标体系的循序渐进、具体监控的要求、以及风险管理软件本身风险计量能力和分析能力。 下面是根据经验所推荐的风险监控指标，供参考： 结构类… 总部 固定收益类 交易组一 交易组二 权益类 图十：金融机构的投资业务管理结构示意图 外汇类
交易员A 交易员B 交易组M 交易员M 分支机构N 分支机构一 分支机构二 分支机构M 交易组N 交易员N 对于金融机构的风险经理来说，为了监控市场风险，大多根据投资产品类型来组织和管理，比如固定收益类、权益类、以及以后可能开展的外汇类、商品类等。对于复杂的产品，比如金融衍生类产品或结构类产品，可以单独分类，也可以按需要划分到相应的标的资产类里。对于每种资产类，可以有一个或多个交易组（Desk），而每个交易组下，则可以有一个或多个交易员。右图就形象化地描述了资金业务的一种层次结构，这里仅就固定收益类为例，分解到交易组和交易员。对于业务量大和业务复杂的金融机构，不同的省份可能都会设置分支机构，那么就需要把顶层扩展为相应的总部结构。 风险限额应该是对应于上述各个具体投资业务管理部门的，所以，从横向来说是由不同的限额种类和指标组成，而从纵向来说则是对应于投资业务的每个管理层次。在纵向分配中，总限额会依此分配到不同资产、不同交易组、和不同交易员，但这种分配不是简单的累计关系，只是从数量上来说是按照层次递减的。从横向来说，有关市场风险的限额指标大致可分为四大类： (1)止损限额 顾名思义就是为了停止损失，它是对投资组合在某个特定时间段内可以容忍的 最大损失。比如说，可以对交易员设置如下的止损限额，他的交易帐户下的所 有产品一天的最多损失为十万。止损限额也可以是累计的，比如对相同的交易 员，一周的止损限额为二十万，一个月的止损限额为四十万。当止损限额被突 破时，交易员就必须立即减持或者进行对冲规避，除非在特殊情况下得到暂时 的额外限额。 止损限额的好处是简单并且易于操作，而且它可以广泛适用于多种资产，比如 固定收益类、权益类、衍生品类等，因此适用于资金业务的各个管理层次。止 损限额的监控不需要非常专业的知识，因为投资组合的损益情况只要通过每日 盯市净值（Mark-to-Market）或估值的变化就可以衡量，所以是应用较多的限额 类型。
基金公司风险分析报告 2008 年的危机表明，快速发展的金融行业可能潜藏着危险。近些年来，很少有哪个行业的发展速度比基金管理行业更快。 波士顿咨询公司(BCG)数据显示，过去10 年里，这个行业的规模扩大了一倍以上，目前在全球管理着约74 万亿美元资金。这相当于世界近一年的GDP，约为全球银行业总资产的三分之二。 增长本身不值得担忧。但伴随着爆发式增长，流动性差的资产却在增多。过去30 年里，基金公司一直在减少发达国家的政府债券和股票，转而持有更多难以转让的债务。 在金融市场充满不确定性之际，一个规 模更大、流动性更差的资管行业，让人不
禁生出了疑问。人们日益担心预期的加息和量化宽松结束将对资产管理公司造成冲击。主权财富基金从资产管理公司撤回资金的决定——至少与油价下跌有一定关系——更是加剧了担忧。根据数据提供商eVestment，在最近一个季度，主权财富基金撤回了大约190 亿美元。 资产管理公司不是银行。这些公司并不 承担信用或流动性风险——起码在理论上是这样——这理应使它们更能经受得住危机。令人担心的是它们对投资者做出的保证。 正如危机之前竞争迫使银行随音乐“起舞”，竞争也迫使许多资产管理公司向客户保证，他们可以快速撤回投资。尽管基金保留着一些流动性资产，以满足突然的赎回要求，但如果骤然发生大规模赎回，那么这些资产可能根本不够用。 贱卖资产可能导致资产市场消化不良，使
价格远低于基本价值。接着，危机可能蔓延到基金领域之外，震动整个金融行业。 资产管理公司对于解决这个问题提出了 自己的建议。总部在英国、专注于新兴市场的大型基金公司——安本资产管理公司(Aberdeen Asset Management)的 首席执行官马丁?吉尔伯特(Martin Gilbert)提出，在极端困难情况下，央行 或许会为资产管理公司提供支持——实际上是后者以流动性很差的资产作抵押，由央行向它们提供贷款用于满足赎回要求，也就是由央行充当“最后的做市商”。 如果发生大范围的恐慌，此类措施或许 难以避免。然而，这些措施极不可取。首先，这会鼓励资产管理公司去冒更大的风险，因为它们知道客户陷入赎回潮的可能性 相应降低了。 监管机构已在担心可能出现这样的恐慌，一些精明的投资者也是如此。现在需要让
建筑产业研究咨询报告 （一）产业差不多概述 1、大建设概念 按照传统的统计分类，建筑业有“狭义建筑业”和“广义建筑业”两种不同的分类方法，“狭义建筑业”要紧指建筑产品的生产（即施工）活动；“广义的建筑业”则涵盖了建筑产品的生产以及与建筑生产有关的所有服务内容，包括规划、勘察、设计、建筑材料与成品及半成品的生产、施工及安装，建成环境的运营、维护及治理，以及相关的咨询和中介服务等等，这反映了建筑业真实的经济活动空间。 “狭义建筑业”割裂了建筑业真实的有机统一的经济活动空间。随着市场经济不断深入和与国际市场进一步接轨，建筑企业应该树立“广义建筑业”的概念，依照自身资源和能力在符合市场实际的空间里通过建筑业服务模式的创新以及资源配置的优化，寻求新的经济增长点和价值增值空间。 2、产业特性分析 （1）相关性
相关性是指宏观经济形势与建筑业进展具有高度的正相关性。在国民经济进展的三架马车固定资产、消费、出口中，尤以固定资产投资对建筑业阻碍最为直接和突出，能够讲固定资产投资规模是建筑业进展的生命线。图4为1978-2002年间各类固定资产增长趋势与建筑业增长趋势对比，从中能够看出建筑业进展轨迹与固定资产投资进展轨迹的一致性和正相关性，与宏观经济一样具有明显的周期性：当一个国家经济繁荣增长快的时期，基础建设投资和住宅消费需求大，建筑业兴盛;反之，当一个国家经济萧条衰退的时期，基础建设投资和住宅消费需求萎缩，建筑业也明显地表现为陷入低谷。因此，建筑企业有必要关注国家宏
观经济的进展动向，及时调整经营策略，以使宏观经济波动对企业经营带来的不利冲击降低到最低程度。 （2）政策敏感性 政策敏感性是指建筑行业的进展方向、进展速度、经营环境以及运行机制明显受国家宏观政策调控。这是由建筑产业的重要地位决定的：我国工业化加速进展时期，建筑业差不多成为整个国民经济的支柱产业，对经济增长的贡献份额较大（2002年总产值占GDP的比重为6.7％，位居国民经济各产业部门中第4位），这要紧表现在三个方面： ?首先，建筑产品的物料消耗一般占到建筑产品成本的60％～70％，据统计，就房屋建筑工程而言，我国建筑业的要紧材料消耗占国内总消耗的比例分不为——水泥70％，钢材２0％～30%，木材40％，玻璃70％，油漆涂料50％，塑料制品25％，运输8％。可见，建筑行业能够带动建材、冶金、机械、化工、纺织、轻工、电子、交通、环卫、电力、供水等50多个工业部门的进展。 ?其次，我国建筑产品的60％形成各产业扩大再生产的能力，40%直接满足人民住房及其他物质、文化生活的需要。建筑、安装生产活动形成新增生产能力和固定资产，为各行各业的进展
操作风险监测分析报告 单位名称（公章）签发人： 主要内容： 一．基本情况 （一）操作风险定义 银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。这一类的银行风险，被统称为操作风险。 (二)操作风险管理组织架构，权限和责任 组织架构：各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行 权限：中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 责任：商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要包括： （1）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；
（2）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内； （3）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性； （4）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； （5）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督； （6）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。 （三）操作风险管理政策，方法，和程序 根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告； （1）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目； （2）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；
【最新资料， WORD文档，可编辑修改】 1.目的 对生产工艺中风险的可能性进行评估，以保证药品质量，保护公众用药安全。 2.范围 此风险评估、预防措施报告仅适用于我公司生产和质量管理中存在风险评估、预防。 3.责任人 质量风险管理小组 4.内容 4.1风险评估工具： 4.1.1风险等级计算(RPN)： RPN = O x S x D O = 失败发生的概率（ Probability of occurrence） S =失败的严重性（Severity） D = 发现失败的概率（ Probability of detection） 原则：三个数值各自独立发生。
4.1.1.1发生频率（ O）： 发生频率评估值 不可能：每年发生小于一次或不可能发 1生 很低：每年最多发生 3 次2 低：每月至少发生一次3 中：重复发生4 高：经常发生，有上涨的趋势或肯定会 5发生 4.1.1.2失败严重性 (S) ： 产品质量方面的严重程度评估值对产品质量无大影响的1 对技术结果有影响，但对产品质量无影2 响 产品质量出现微小的缺陷，需要采取适3 当措施（如：对最终检测需要更频繁的 监控，增加检测等） 产品质量出现重大缺陷，需要采取大规 4模的措施（如：不合格批，产品召回等） 可能会对客户造成伤害的重大缺陷5
4.1.1.3失败发现频率(D)： 发现概率评估值高：能 100%自动控制，且有报警系统或 1 在之后的操作中能完全解决 一般：能 100%控制，采用不同的分析方 式，如：用报警系统检测生产数据或在 2 之后的操作中很容 易发现 低：经常做中控、不断监控或易发现， 3 可控的 很低：已建立质量控制或不易发现的缺 4 陷 不可能：无法发现或通过常规检查可以 5 发现 4.1.2 RPN 值的评估（ RPN）： 风险等级值是 O，S 和 D 相乘的结果。 PRN值在 1-125 之间，根据我公司的抗风险能力及公司实际情况采用下图 中的限度 2 。 4.1.3依据风险等级值将风险划分为低风险、中等风险、高风险，具体如下： 1-16（低风险：应有一定的控制措施防止风险进一步升高）； 17-36 （中等风险：须立即采取有效措施控制解决）； 37-65 （较高等风险：应立即采取有效措施控制解决，增加监控频次及力度）。
摘要 本报告所分析的建材行业是指《国民经济行业分类》(GB/T4754-2002)中的非金属矿物制品业，行业代码为31。按照国民经济分类标准，非金属矿物制品业包括水泥、石灰和石膏的制造、玻璃及玻璃制品制造以及陶瓷制品制造等行业，见下表。 建材行业子行业分类 数据来源：国家统计局 一、行业发展环境 2009年我国GDP增长8.7%，全年国内产总值335353亿元。规模以上工业增加值
逐季回升，整体比上年增长11%。其中，一季度增长5.1%，二季度增长9.1%，三季度增长12.4%，四季度增长18%，工业生产逐季回升，实现利润由大幅下降转为增长。 数据来源：国家统计局 2005-2009年国内工业增加值及其增长速度 二、行业供需分析及预测 （一）供给分析 2009年1-11月，建材行业完成工业总产值22159.64亿元，同比增长20.02%。2009年1-11月的工业产值增速比2008年1-11月下降了11.79个百分点，但仍保持了较快增长。 2005-2009年建材行业工业总产值及增速情况 单位：亿元，%
数据来源：国家统计局 数据来源：国家统计局 2005-2009年建材行业工业总产值变化趋势 （二）需求分析 2009年1-11月，建材行业完成销售收入21164.91亿元，与工业总产值变化趋势一样，增长率比2008年1-11月下降了10.99个百分点，但仍保持了较快的增长，达到19.81%。销售收入的变化趋势与工业总产值变化一致，2009年1-11月，由于建材市场尚在复苏之中，还未完全回暖，导致建材行业的销售收入增速放缓，但降幅不大。
2005-2009年建材行业销售收入情况 单位：亿元、% 数据来源：国家统计局 数据来源：国家统计局 2005-2009年建材行业销售收入变化趋势 （三）供需平衡分析和预测 分析2009年建材行业的供需平衡情况，可以从建材产品的产销率来分析。可以看出，2005-2007年产销率起伏不大，维持在95%左右上。2008年的产销率有所降低，但也达到了94.52%。2009年1-11月，由于经济复苏出口增加，加上在国家的大规模经济刺激计划拉动下，陶瓷产品的产销率增长了0.9个百分点，达到历史高点95.51%。从较
西安沣科花园项目 风险分析评估报告 编制： 审核： 审批： 中国水电建设集团十五工程局有限公司西安沣科花园项目部 2017年6月
评估说明 按照《生产经营单位生产安全事故应急预案编制导则》和（GB/T29639-2013）《国家能源局综合司关于深入开展电力企业应急能力建设评估工作的通知》（国能综安全[2016]542号）的要求，结合项目生产经营实际情况，在应急预案编制前，按照自然灾害、事故灾难、公共卫生、社会安全等事故类别，运用预先危险性分析法分析本单位存在的危险因素；运用风险矩阵图，分析事故发生的可能性及危险性，确定风险等级，针对危险因素做出评价，并提出风险防控措施。最终形成《西安沣科花园项目应急预案风险评估报告》，为项目应急预案编制工作提供基础支撑。
西安沣科花园项目风险分析报告 1评估目的 为规范项目安全风险管理工作，进一步控制和减少事故发生，通过识别和分析生产安全作业中的危险有害因素，确定事故发生的类型、等级和可能性，进而提出风险防控措施，确保生产作业安全。2编制原则 客观公正原则。在组织评估和撰写评估报告等各个环节，都从思想和形式上力求做到实事求是，确保评估结果的可信、可用。 发展性原则。评估不是目的，促进应急管理工作的开展和完善才是目的。评估过程中，应始终以发现问题，解决问题为主要目标，建设性地开展工作。 3编制依据 《国家能源局综合司关于深入开展电力企业应急能力建设评估工作的通知》（国能综安全[2016]542号） 《生产经营单位生产安全事故应急预案编制导则》（GB/T29639-2013） 《风险评估风险管理技术》（GB/T 27921-2011） 《电力建设企业应急能力建设评估规范（试行）》（国家能源局电力安全监管司2016年8月） 《中国电力建设集团（股份）有限公司应急能力建设评估工作实
1.1.1.1.企业风险监控系统（太极） 本系统通过信息化手段监测龙岗区重点企业为年营业收入在2000万元以上，或员工数在100人以上的企业。 首先，区各部门、各街道办负责收集重点风险企业名单，并通过企业风险信息平台上报到区大数据局的数据中心；同时，区各部门、各街道办通过企业风险数据采集平台直接上传企业风险原始相关数据到区大数据局的数据中心。 重点企业风险监管平台以区大数据局的数据中心为基础数据库，在数据监测预警分析模型的基础上，经过分析研判产生预警信息、统计结果、综合报告及全面的企业信息，形成区大数据局的重点企业风险监管信息。 1.1.1.1.1.总体概况 龙岗区重点企业风险监控平台主要包括指标管理、数据报送、风险测评、风险监控、预警化解处理、系统管理、统计分析极大模块。 1.1.1.1. 2.指标管理 通过龙岗区21家各委办局、以及相关系统获取各项指标内容，作为重点企业
风险监控的风险点，指标管理主要是对风险点以及指标内容及监控规则进行全面的管理。具体指标包括： （一）资产负债率大于90%的高负债企业； （二）银行贷款利息逾期超7天未还的企业； （三）水费、电费逾期超30天未缴的企业； （四）存在欠薪行为的企业； （五）存在未缴员工社保金行为的企业； （六）存在欠税行为的企业； （七）存在重大经济诉讼的企业； （八）存在知识产权纠纷的企业； （九）存在造假售假等不诚信行为的企业； （十）存在重大经济违法行为的企业； （十一）存在重大安全生产隐患的企业； （十二）存在重大环境违法行为的企业； 等等…
1.1.1.1.3.风险监控 通过企业预警评估指标模型，自动评估企业风险指数，定期发布企业风险预警评估排名。定期采集并分析企业风险隐患信息，发现异常情况及时预警。根据企业风险等级，设置蓝、黄、橙、红四种警示信号，并通过手机短信自动发送给相关领导。其中，蓝色表示预警指标正常；黄色表示出现一般性问题；橙色表示问题较严重；红色表示问题很严重。 1.1.1.1.3.1.总体监控 自动生成龙岗区所有区域（各街道）的重点企业风险监控排名。
摘要 互联网行业是指从事互联网运行服务、应用服务、信息服务、网络产品和网络信息资源的 开发、生产以及其他与互联网有关的科研、教育、服务等活动的行业的总称。 本报告针对的主要是一些广义上的互联网企业，比如腾讯、百度、新浪等。按照国民经济 分类标准，互联网和相关服务包括互联网接入及相关服务、互联网信息服务和其他互联网服务 等3个子行业，见下表。 互联网行业子行业分类 数据来源：国家统计局 一、行业地位得到提高 近年来，在中国政府大力倡导和积极推动互联网行业发展，并积极出台各项法规和政策的 影响下，中国互联网行业乃至中国信息产业均实现了高速的发展，年均增速超过%。2011年， 中国网络经济整体规模达到2660亿元，占GDP 的比重由2010年的%上升至% 。 同时，国家在经济环境稳定和法律环境日趋完善的大背景下，人们对信息产品的消费需求 不断扩大，通过互联网开展的信息获取、娱乐、购物、沟通交流等生活和经济行为更加丰富， 网络经济已经深入影响到人们的工作方式和生活方式。 二、多项政策力推互联网发展 据不完全统计，2011年国家相继出台有关互联网产业的重要政策十六个，主要集中在互联 网信息内容管理、网站备案管理、网络安全交易环境和知识产权维护等方面。其中，最为重要 的是我国设立国家互联网信息办公室，并要求各部委积极制定并下发相关的法律法规和管理办 法。如工业和信息化部发布《信息安全技术个人信息保护指南》、《互联网信息服务管理规定(征求意见稿)》和《规范互联网信息服务市场秩序若干规定》，文化部修订发布《互联网文化管理暂行规定》，新闻出版总署修订发布《出版物市场管理规定》，商务部发布《商务部“十二五”电子商务发展指导意见》等。 三、行业“十二五”发展规划明确行业发展方向 根据工信部2011年12月所公布的《互联网行业“十二五”发展规划》，明确了互联网行业 在十二五期间将完成九大主要任务，如下表所示。 互联网行业“十二五”发展规划的主要任务内容
参考模式 银行支行（季度/上半年/年度）风险分析报告 概述（简要概括辖内整体风险状况） 第一部分风险状况分析 一、总体情况 XX月末，全行资产总额XX万元，比上期XX万元。其中，信贷类资产余额XX万元，比上期XX万元；不良余额XX万元，比上期XX万元；不良占比XX%，比上期XX个百分点。非信贷资产余额XX万元，比上期XX万元；不良余额XX万元，比上期XX万元；不良占比XX%，比上期XX个百分点。 全行负债总额XX万元，比上期XX万元，其中各项存款余额XX万元，比上期XX万元，同比XX万元。 全行利润总额XX万元，比上期XX万元，同比多XX万元。 资产负债情况简表 单位：万元、％ 二、信用风险状况分析 XX月末，全行各项贷款余额XX万元，按贷款五级分类，正常、关注、次级、可疑和损失余额情况，占比情况，较上期变化
情况；从期限结构看，中长期贷款贷款情况，占比情况，较上期变化情况；短期贷款和票据融资情况，占比情况，较上期变化情况。 表外信贷资产余额XX万元，比上期XX万元；垫款余额XX 万元，比上期XX万元；表外业务保证金余额为XX万元，比上期XX万元；风险敞口XX万元，比上期XX万元。 （一）不良贷款变动情况 1、处置及新发生不良贷款情况 XX月末，全行处置不良贷款XX万元。其中：清收不良贷款本金XX万元，盘活不良贷款本金XX万元，接收抵债资产XX万元，核销呆账贷款XX万元，其他方式XX万元。 本期新发生不良贷款XX万元，其中法人客户发生XX万元，占比XX%；个人客户发生XX万元，占比XX%。新发生不良贷款较多的支行是：XXXXXX；主要客户是：XXXXXX。 列举新发生不良贷款案例。 不良贷款变动情况表 单位：万元
CXXXXXXX有限公司XXXX年度风险控制效果评审报告 XXXX年XX月
XXXX年度风险控制效果评审报告 一、风险控制效果评审范围及目的 我公司一年来在生产、管理、服务、活动等所有过程中，危险源识别是否全面，是否有遗漏；风险控制措施（方案）是否充分、有效，是否将风险降到可接受水平，在落实控制措施中是否产生新的危险源，是否需要补充完善控制措施，风险控制措施是否已被用于实际工作中，在面对诸如完成工作的压力等情况下是否被忽视。并在此基础上，进一步分析评价，评定危害程度和影响范围，合理划分风险等级，确定优先控制顺序，作为来年制定公司安全管理目标、安全工作计划和隐患治理方案，修订完善运行控制程序、操作规程、应急预案的依据，并采取措施消减风险，将风险控制在可以接受的程度，达到预防事故，确保安全的目的。 二、风险控制效果评价组织 公司成立了风险评价组织，风险评价人员严格按照《危险源辨识、风险评价及风险控制程序》，认真履行各自的职责,做好风险控制效果评价工作,为预防和控制事故提供可 靠依据。 三、风险控制效果评价情况 各项风险控制措施得到有效落实，全面实现了安全目标。具体如下：
（一）夯实基础工作，规范安全管理，完善公司安全管理体系。查出公司各个层面、各个岗位存在的不足，排出整改进度表，按轻重缓急有序进行整改，完善各类检查表、完善各种记录台帐、完善危险作业票证、修订和完善安全规章制度。在规范各种制度、票证、台帐记录的同时，加强监督执行力度，逐步使各级组织和人员把执行规范标准变为一种习惯，并将风险管理日常化，在每项作业前都进行危险源辨识和风险评估，有效防范和避免了事故的发生。 （二）加强生产现场安全管理，强化过程监控。 1、以生产现场为重点，加强作业环节安全管理，落实风险控制措施。公司以生产现场为安全工作的重点，加强现场人、物、环境的管理，认真落实危险作业管理制度，加强关联性作业协调指挥，规范信息沟通联络、跨区域作业监护制度。危险作业前，必须组织进行危险源辨识和风险评价，制定风险控制措施，确定作业方案，经审批后实施；作业过程中若有变更，必须履行变更手续。严格生产现场动火作业、可燃气体管道设备检修作业、受限空间作业、高处作业审批，并随时进行复查，保证危险作业安全可控。为了确保检修作业安全，加强各车间与检修单位的沟通和协作，在跨区域作业证的基础上，还必须执行检修作业条件确认和验收制度，项目单位必须保证检修项目达到安全环保要求，具备检修条
服装行业风险分析报告
第一章服装行业基本情 况 (17) 第一节服装行业的定义及分类 (17) 一、服装行业的定义及分类......................................................................................... (17) 二、子行业及产品分类......................................................................................... .. (17) 第二节2009年服装行业在国民经济中的地位 (19) 第二章2009年服装行业发展环境分析 (21) 第一节2009年宏观经济环境分析 (21) 一、国民经济总体回升势头良好......................................................................................... . (26)
第二节2009年服装行业政策环境分析 (28) 一、重点政策汇总......................................................................................... (28) 二、重点政策及重大事件分析......................................................................................... .. (29) 三、政策未来发展趋势......................................................................................... .. (30) 第三节2009年服装行业社会环境分析 (31) 一、行业发展社会环境概述......................................................................................... (31) 二、具体社会环境分析——欧盟拟采用服装品环保新标准 (32) 第四节2009年服装行业技术环境分析 (33)