活动量管理许平是一名部门主管，好学上进，小组是平安多年来各种业务竞赛的常胜团队。
――她长盛不衰的秘密是什么？不同之处在于：她每天都要求组员填写百分卡，通过百分卡来诊断组员的销售缺陷……让我们看一看：
许平主任的一天...... 晨会，许平主任调出百分卡装订本上的卡片，分发给每个组员――组员迅速拿出工作日记,把昨日拜访情况记录在百分卡上！每一个人都认真填写,因为他们知道它能帮助我! 昨天，斯文秀气的业务员小平签了一张分红保单，二次早会上他将分享经验。
在热烈的掌声中，他把百分卡拿起来,娓娓道来......那是他追踪了三个星期的心血
小平娓娓道来...... 许平主任每天的二次早会上,都会请一个业务员把昨日的活动情况进行介绍,她会一边听,一边看他的百分卡记录,诊断该组员的问题.
当许平主任认为这是一个共性问题时,她会专门安排时间，李静的百分卡...... 早会结束了，许平主任把百分卡根据顺序排列整理好,交给营业部助理.由营业部助理输入电脑统计。许平主任非常感谢助理,因为通过助理,她能够简便地统计到每一个组员的活动数据,更有针对性地进行辅导每周一下午,许平主任会在部门助理手上拿到小组一周的百分卡统计表。根据统计表的数据,她很容易就知道小组那一个成员出了什么问题,于是她就列出了一周的辅导计划表
许平拿到小组一周的百分卡，如果你是许平，你会列出什么样的辅导计划呢...... 因为小组每一个成员都得到有效的辅导,所以许平主任的组员比其他业务员显得更专业,获得客户更多的信任, 轮到李静发言了，主任会说什么呢？赵昆的百分卡...... 轮到赵昆发言了，主任会说什么呢？叶华云的百分卡...... 轮到叶华云发言了，主任会说什么呢？这是他们的秘密吗？请……活动量管理概述什么是活动量管理业务员对于一段时间内所从事的推销活动过程（包含推销对象与推销目的），订定量化目标，并记录实际结果，而且评估自己技能成熟度的一套管理方法。业务主管对于业务员的推销活动计划做事先的指示，并于一段期间后，检讨实际结果与计划的差距，提出改善意见及辅导，使业务员的活动量能不断提高，技能不断提升的一套管理制度。收入= 活动量*（技巧+专业知识）为什么进行活动量管理业务员的工作性质时间自由高挫折、高挑战持续拜访相当艰苦需要高度的热诚心态易受环境的左右收入较高，但不稳定2% 拜访5% 展示建议书8% 促成39% 寻找准客户业务员所面对的行销难
题46% 时间管理及个人工作效率每天努力工作良好人脉，客户增加累积经验收入稳定，不断增加形象良好吸引别人加入这个行业工作积极性高日日拜访，月月达成有效率活动管理可带来的好处工具―活动管理的利器工作日志准主顾卡（主顾卡）增员卡百分卡工作日志工作日志对主任的意义了解业务员活动状况协助业务员解决业务难点控制业务员活动的量与质填写和主任有关的内容《本月经营计划》之填写要点将上月活动日志的月目标、月达成转移到本月活动日志的“上月目标、上月达成”数字开始，数字结束差距原因总结，有内容，具体，至少三点本月工作目标分析将月目标划分为周目标有关人力：《本月经营计划》之专业名词解释月末人数正式业务员FNA NA 新增人数脱落人数FYP 人均件数件均保费正式活动率试用活动率有效人力占比有关经营指标：有关续期：13综合继续率25月综合继续率《小组续期收费进度控制表》《本月重要会议纪要》《本组员工考核预警表》《营业组基本活动统计分析表》其他需填写之表：批阅组员的工作日志填的怎么样？？月周批阅要点1、总结与主管判断是否吻合如有差距，请找出原因，制定对策2、本周业绩来源3、不足之处给予建议批阅要点1、月总结，月计划的合理性2、周目标的合理分配3、本月生日客户批阅要点1、昨日实际拜访客户2、昨日新增准客户筛选3、准主顾卡编号4、当日拜访计划5、预填下次拜访日并预填到那一天拜访记录表上6、早会内容，服务和赠员活动，今日心得。日主管签批激励提醒分析建议督导督导的思路有何好处教他怎么做让他做一遍持续的做2′F 督导的步骤理念面：教育面：执行面：你为何而来高访量，高收入主管的职责客户的来源拜访的技巧资料的收集活动的安排工作日志的要求统一检查的时间主管原则以身作则认真批阅全力辅导绝不间断三卡活动管理工具与客户管理工具的区别活动日志计划工具活动量统计工具活动质的管理工具月追踪工具准主顾卡客户管理工具活动记录工具售后服务工具一种资产准主顾卡的功能延续业务员的寿险生命业绩会归0，卡片不会归0 卡片就是实力卡片与活动相结合建立客户资料的原则活页夹取得容易方便携带便于归档准主顾卡的介绍与填写百分卡？这是他们的秘密吗？准主顾卡( 续) * 新契约成立保单号码转帐存折号P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5 3010-117-900001429 投保年龄岁保险期限缴别生效日期受益人契约项目主 1 主 2 主 1 主 2 缴缴98 年3 月12 日20 年法定保额 3 万 2 万 5 保费2,379 元40 元2,419 元平安长寿人身意外主险附加险合计契约成立后将左上角( 准)剪去成为保户卡访问、服务、参加活动记
录谈话、活动内容及检讨陌生式拜访。人民商贸城韩经理寄信给韩经理，表示很高兴与他相识再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩谈得很高兴晚上七点到府上送建议书，看后没意见再次看望韩。韩说：好啦，快过年了，月底多钱！早上十点去韩公司，不在。下午又去，大决战。收费2,419 元。
平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元月日 3 2 3 3 等级 3 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准主顾卡* 保户卡98 年4 月3 日制编号00698 业务员：程丹工号：1100121745 客户姓名韩端彬缘故陌生男女出生日期客户来源1968 年 2 月18 日增员对象可否地址住宅公司南京市中山南路张府园2号502室南京市上海路28号人民商贸城邮政编码210005 210008 嗜好及个性电话4513054 3226909 最佳面谈时间(宅) (公) 晚7:30 ?8:30 下午4:00 5:00 外出旅游外向经济状况及目前收入良好3,500 元/ 月职业地位经理家属亲友姓名称谓出生年月日有否参加保险增员对象备注( 电话、地址、其他) 否否否有有否韩朝阳徐晓荣徐倩父亲母亲妹妹https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, 公司，2264621，云南西路23 号公司，3227619，宁海路3 号在校大学生已投保寿险公司平保平保平保被保险人韩端彬韩朝阳徐晓保险种类平安长寿平安长寿平安长寿投保年、月、日https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, https://www.doczj.com/doc/cf8541707.html, 保险期限20 年10 年10 年保险费2,419 元3,760 元5,660 元保险金额 5 万 5 万 5 万√√√此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工作日志* 4 月9 日( 星期一) 晨会及早课内容当日拜访记录姓名电话洽谈时间保额保费再访时间备注主管审批当日计划上午下午推荐险种签单前拜访老客户回访朱超：如何管理好自己的时间9:00参加区里培训1、下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑锋处，顺道去张轶家回访，4：00拜访房局、李倩、林春2、晚上去高磊家签单，电话确认具体时间杨丰忠程剑锋李倩林春张轶3311208 3310829 3610839 3610839 3320158 1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45 平安长寿+人意养老+重疾+住院10+10
5+5 9200 2300 本周五下午热情，可成为影响力中心下周二晚19:00 乐意接受保险保险认同度太低下周一晚上8:00 做好建议书介绍的李捷与顾明标此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准主顾卡( 续) * 新契约成立保单号码转帐存折号P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5 3010-117-900001429 投保年龄岁保险期限缴别生效日期受益人契约项目主 1 主 2 主 1 主 2 缴缴98 年 3 月12 日20 年法定保额 3 万 2 万 5 保费2,379 元40 元2,419 元平安长寿人身意外主险附加险合计契约成立后将左上角( 准)剪去成为保户卡访问、服务、参加活动记录谈话、活动内容及检讨陌生式拜访。人民商贸城韩经理寄信给韩经理，表示很高兴与他相识再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩谈得很高兴晚上七点到府上送建议书，看后没意见再次看望韩。韩说：好啦，快过年了，月底多钱！早上十点去韩公司，不在。下午又去，大决战。收费2,419 元。
平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元月日 3 2 3 3 等级 3 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB
中国人寿保险股份有限公司 保险营销员管理办法 （A版） 目录 第一章总则.................................. 错误!未定义书签。第二章组织架构.............................. 错误!未定义书签。第三章人员签约、异动与解约.................. 错误!未定义书签。第四章职级与职责.. (6) 第五章管辖关系与培育关系 (8) 第六章委托报酬 (13) 第七章考核 (24) 第八章法律责任和解约处理 (35) 第九章附则 (35)
第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。
保险营销员管理办法 保险营销员是以保险这一特殊商品为客体，以消费者对这一特殊商品的需求为导向，以满足消费者转嫁风险的需求为中心，运用整体营销或协同营销的手段，将保险商品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标系列活动的从业人员。下文是保险营销员管理办法，欢迎阅读! 第一章总则 第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。 第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。 第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。
第二章资格管理 第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会 组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。 第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保 险营销活动资格的认定。 《资格证书》由中国保监会统一印制。 第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。 第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料： (一)《保险代理从业人员资格考试报名表》; (二)身份证明文件复印件; (三)学历证明复印件; (四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张; (五)亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。 通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。 第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定 第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内， 由中国保监会颁发《资格证书》： (一)具有完全民事行为能力;
保险营销员管理规定 《保险营销员管理规定》建立了一套包括专业代理人、兼业代理人和个人代理人的保险代理人管理制度和保险经纪人管理制度。是管理保险行业的有效法律法规。《保险营销员管理规定》的出台，进一步完善了中国保险中介监管制度体系，不仅有利于规范保险营销服务行为，提高保险从业人员整体素质和服务水平。还有助于维护保险营销员公平竞争的市场环境，提升保险业良好的社会形象，促进保险业有快又好发展。 《保险营销员管理规定》中心内容 《保险营销员管理规定》着重规范营销员的市场行为，为保险营销制度创新留下空间。《保险营销员管理规定》没有限定保险营销员与保险公司的法律关系，既没有对现行保险营销的运行模式和管理体制造成冲击，影响保险业务发展，同时也为市场创新保险营销制度，逐步完善保险营销制度留下空间。对于目前保险营销员税收负担较重，社会保险渠道不畅等问题，保监会正在积极与相关政府部门协调，认真解决保险营销员在收入待遇、工作环境、社会保障等方面的问题。《保险营销员管理规定》基本内容从资格准入、从业行为管理直至市场退出，实施全
程动态监管。如资格管理，主要规定了保险营销员取得《保险代理从业人员资格证书》的条件和程序。 展业登记管理，主要规定了保险行业协会和保险公司对保险营销员的展业管理，包括行业协会的登记注册要求和保险公司发放《展业证》的要求。展业行为管理，主要规定了保险营销员在营销活动中应当遵循的行为规范。岗前培训与后续教育，主要规定了保险营销员在从事营销活动前及从事营销活动过程中，应当符合的培训要求。 《保险营销员管理规定》对营销员的管理内容 《保险营销员管理规定》进一步加强营销员的培训管理，努力提高其职业素质。《保险营销员管理规定》对保险营销员需要接受的岗前培训和后续教育作出了明确规定，岗前培训不得低于80小时，从业后每年参加不得少于36小时的后续教育，其中法律法规、职业道德和诚信教育不得少于12小时。 并且对培训组织、培训机构、培训内容、培训时间等相关内容作了原则性规定。同时，建立保险营销员信息化管理系统，充分发挥社会监督机制，促进保险市场诚信建设。保监会正在努力搭建一个全国实时信息共享的保险营销员及保险中介从业人员管理系统平台，从保险营销员和保险中介从业人员报名参加资格考试、获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控。
人保财险河南省分公司 2015年客户节活动实施细则 按照集团公司、总公司总体部署，中国人民保险2015年客户节将于5月18日启动。为贯彻落实“以客户为中心”转型战略，与兄弟公司一起，打造PICC第一服务品牌，特制定本实施细则。 一、总体思路 遵照集团公司、总公司的总体要求，贯彻落实“以客户为中心”转型战略，与各兄弟公司一起，借助客户节品牌影响力，共同构建中国人民保险核心竞争力，以服务促发展，提升客户的满意度和忠诚度。 二、活动主题 活动主题：倾听您的心声，服务您的需求 加强与客户的互动，密切客户关系，倾听客户需求，改进客户服务，研究开发更多具有市场竞争力的个性化产品和服务，传播“做客户信赖和满意的保险公司”的理念。 三、活动时间 活动时间：2015年5月18日-7月18日 （“十一”黄金周客户自驾游等活动除外） 特别说明：集团公司和总公司的各项活动分阶段推进，不局限于两个月的时间，我省将按照活动要求，分批次推进，将各项活动落实到位。
四、服务主题 2015年客户节面向社会推出六项主题活动：“多快好省”理赔服务嘉年华；“I车I自然”人保之友俱乐部活动；“人保在行动”公益系列活动；“客户节一起玩‘绿聚人’吧！”活动；“走出去、请进来”活动；“十一”黄金周客户自驾游服务活动。 （一）“多快好省”理赔服务嘉年华 1.开展“多快好省”理赔服务宣传日活动 7月8日，借助“全国保险公众宣传日”，在全系统开展“多快好省”理赔服务宣传日活动。集团公司和总公司领导将在宣传日当天，参与部分地区的宣传日活动。根据我省实际情况，对保险公众宣传日活动作如下部署：一是省公司将于宣传日当天在郑州市区组织保险宣传活动，相关部门人员现场对客户提问进行解答，省公司领导参与，并邀请主流媒体进行全程报道。二是各市分公司要高度重视、统一部署，组织辖区内各级分支机构，通过在社区、街道、农村、学校、公司营业场所，悬挂横幅、展架，设置咨询台等形式，重点宣传公司“多快好省”理赔服务举措、历年重大赔案、理赔知识等，增强公众对“多快好省”理赔服务品牌的了解和认知。三是各市分公司要以组织讲座、广场活动、图片展、LED 屏播放、发放宣传资料、推送宣传片等形式，推动客户感受公司承担保险风险、履行社会责任的使命与担当，提升客户的满意度。四是各市分公司要加强媒体宣传，营造舆论氛围，
保险营销员管理办法版 D版 Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#
中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法 （D版） 目录
第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。 营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称
保险营销员管理规定（草案） 第一章总则 第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。 第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。 第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。 第二章资格管理 第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理
从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。 第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。 《资格证书》由中国保监会统一印制。 第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。 第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料： （一）《保险代理从业人员资格考试报名表》； （二）身份证明文件复印件； （三）学历证明复印件； （四）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张； （五）亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。 通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。 第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》： （一）具有完全民事行为能力； （二）品行良好。 第十一条有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的； （二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的； （三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入
保险营销人员管理现状及改革建议 中国目前拥有300多万保险营销员，保险营销渠道无疑已经成为保险业的第一生产力,也是各寿险公司首选的营销模式和核心竞争力。但是,随着营销员队伍的不断壮大和自身发展的特点,旧有的保险营销员管理体制也暴露出很多弊端,已开始危及保险业的持续健康发展。一、我国现行保险营销员管理体制存在的问题 (一)用人制度不健全 首先，表现在招聘标准上。2006年7月1日起实施的《保险营销员管理规定》规定:“从事保险营销活动的人员,应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试”,“参加资格考试的人员,应当具有初中以上文化程度”。这个管理规定被部分业内人士解读为:“操的起刀就是屠户”,保险代理人只要能拿到保费就行,其他一切素质都可不计较。其次，表现在招聘方式上,现行保险营销模式下,保险公司依赖大量的“廉价的劳动力资源”进行低成本经营,以寻找潜在客户的态度增员,以“感情展业”方式挖掘每个营销员的家庭和社会关系,以此维持源源不断的保源。并且由于营销员身份的特殊性, 所以增员一般都不是由公司来统一来做,而是由各个营销员自己来做,这样难免出现混乱。如很多营销员在招聘时,用各种职位名称代替代理人称呼,如金融理财人员、客户经理等,给人一种“精英”的感觉,吸引年轻人应聘。据了解,不少营销员利用内勤岗位招聘,先以虚设职位引应聘者入局,再以职位人数已满,需要先从事营销员工作等为由,让应聘者从事保
险营销。这种低标准甚至是欺骗的方式，使得保险营销员的规模增长迅速,2002 年以来的七年,保险营销队伍年均增长速度达12%。但保险是一种特殊的商品,它要求营销员不仅具有大量的专业知识,而且对心理素质有很高的要求。结果就造成了大批营销员经过短期从业后就离开该行业。据了解,目前我国保险营销员13个月留存率平均约为30%,两年的留存率不到15%,远低于其他国家和地区的水平。(二)保险营销员法律地位模糊 目前,在我国当前的保险营销制度下,一方面,保险营销员与保险公司签订代理合同,双方存在委托—代理关系,然而,个人营销员不具备依法成为个人代理人的业务许可证、工商登记、营业场所和独立核算等法律要件,不算是严格法律意义上的个人代理人；另一方面,营销员和保险公司之间由于没有签订劳动合同,不存在劳动雇佣关系,代理人完全依赖营销业绩抽取佣金,没有固定的底薪、福利以及社会保障, 作为劳动者,保险代理人的合法权益无法得到有效维护。但是他们又必须遵守公司管理。要定期参加会议，执行保险公司的规章制度和出勤纪律。各个公司对营销员有一套独特的管理制度,被称为“基本法”。基本法主要内容包括:营销员的录用、日常管理、职涯规划、高激励的人才机制和严格的淘汰机制等。这种法律地位模糊不清的制度安排, 使得保险营销员自身缺乏归属感及职业生涯的稳定预期, 职业忠诚 度和社会认同度都较低。因此流失率非常高。高流失率会产生大量的“孤儿保单”,对公司续期保费的收取和持续的客户服务都有很大的负面影响。同时,当出现业务纠纷时,究竟谁对保险销售行为负责,难以
个人寿险业务人员品质分级管理办法 以下是为大家整理的个人寿险业务人员品质分级管理办法的相关范文，本文关键词为管理办法,范文,网,分级,品质,寿险,业务人员,个人,，您可以从右上方搜索框检索更多相关文章，如果您觉得有用，请继续关注我们并推荐给您的好友，您可以在规章制度中查看更多范文。 第一条目的为建立业务人员品质档案，实行差异化管理，引导业务人员全面提升业务品质，实现业务人员的可持续发展，建立公司的长期竞争力，特制定本办法。第二条适用范围本办法所称的“业务人员”，指经本公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的年资满半年的营销与收展系列业务人员。对于未达到年资要求的业务人员，可对其业务品质进行记录，但不进行等级评定。第三条契约品质指标的设置 契约指标标准评分新契约问题件一件-1(在半年考核期内，第一件不计分，但累计计分不超过-5分)犹豫期退保一件-2短期出险拒赔件一件-10第十三月继续率≥75%0 [70%,75%)-2 [0,70%)-3短险赔付率[0,50%]0 (50%,60%]-1 (60%,100%]-2 >100%-3
（一）新契约问题件：在新契约作业处理过程中产生问题描述、下发新契约审核通知书的新契约件（同一投保件问题下发超过二次以上计为一件问题件）。不包括体检、契约调查、延期、拒保及加费问题件。（二）犹豫期退保件：在保险合同的犹豫期内退保的寿险新契约保件。（三）第十三月保费继续率:十三个月后仍有效的保单保费之和/十三个月前承保的保单保费之和其中十三个月前承保的保单不含犹豫期退保件、趸交保费件同死亡件。（四）短险赔付率=累计赔付金额/累计经过承保保费经过承保保费=保险责任经过期间/365*净保费以考核期为20XX年上半年为例：分子：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总赔付金额分母：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总经过保费（五）短期出险拒赔件：保险合同生效后两年内被保险人因疾病死亡且被拒赔的保件。第四条不良行为品质分值的设置（一）不良品质行为：按《个人寿险业务人员品质管理办法（修订稿）》中对不良品质进行警告、处分、解约的处理分别对同一行为设置不同的分值，营销部在进行确认时将根据“业务品质评议委员会”（以下简称“业评会”）以书面形式提交的业务人员品质评定结论进行扣分并录入品质管理系统。其中，警告：-10；记过：-20；解约：-50。（二）不良品质行为如下：代签名，误导客户，不实告知，冒名顶替体检，参与保险欺诈，滞留客户保险费／保险金，擅自更改客户投保资料，挂单行为，客户投诉，强制或引诱投保、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒犹豫期或阻挠
浙江省保险营销员业内流动管理自律公约 第一章总则 第一条为维护保险营销市场经营秩序，加强对保险营销员流动的行业管理，规范保险营销员业内正常、有序的流动，促进我省保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等有关法律法规，制定《浙江省保险营销员业内流动管理自律公约》（以下简称公约）。 第二条本公约所称保险营销员（以下简称营销员）是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 本公约所称业内流动是指营销员与原签约保险公司解除代理合同，并与另一家保险公司签订代理合同的转换过程。 第三条本公约在浙江保监局指导下，由浙江省保险行业协会营销专业委员会制定，作为行业成员共同签署的自律文件。任何违反本公约约定条款的行为，均属违约。违约行为一经查实，违约公司自愿按第五章约定，接受相应违约处理。 在本公约生效后，新成立的保险公司均应签署和遵守本公约。 第二章保险营销员管理信息平台数据期限约定 第四条凡参加保险公司组织的岗前培训和资格考试报名，并获取资格证书的营销员，在考试合格之日起30日内，保险营销员管理信息平台（以下简称信息平台）就会将其数据锁定在获取资格的保险公司。该公司如果录用该营销员，须在30日内通过信息平台登记注册其《展业证》，其他公司不得在此期限内录用。 第五条保险公司应及时通过信息平台登记注册入司营销员的《展业证》。信息平台自动将营销员的展业信息数据锁定在申请公司，锁定期限为六个月，以代理合同开始之日起计算。 第六条营销员持有的《展业证》到期前一个月内，该营销员所在的保险公司应在信息平台中完成合同续签相关流程，重新打印《展业证》。 第七条营销员离司包括营销员申请离司和公司清退离司。营销员申请离司，保险公司必须在营销员递交书面离司申请之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。公司清退营销员离司，保险公司必须在发出书面清退通知之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。 第三章业内流动办理约定 第八条保险公司应当建立“营销员离司登记簿”，做好营销员离司过程中各个环节的实时记录，包括受理营销员离司申请、办理离司手续、注销信息平台数据等环节的时间及经办人信息。
个人代理人考核管理办法 为了维护广大营销员的合法权利,为广大营销伙伴创造一个良好的学习展业环景,端正营销员的工作作风,树立良好的形象,依照总公司关于《个人代理人管理暂行办法》,结合公司实际制定本办法. 一、考勤 (一)迟到、早退、旷训 1、营销员必须遵守本公司的考勤规定,于规定时间到公司指定地点参加晨会,夕会,培训以及要求参加的各种会议活动等. 2、营销员在会议开始后再来的,10分钟之内视为迟到,每次乐捐2 元,10分钟以后视为旷训,每次乐捐5元,早退的,每次乐捐2元. 3、营销员故意或借故不参加晨会或公司组织的其他会议的,每次乐捐10元. 4、主管越权批假,故意隐瞒、包庇、纵容属员违纪的,一经查实,主管与违纪人员每人乐捐20元,属过失行为的,主管乐捐10元. (二)请销假 1、营销员每月可享受事假4天,病假2天折合一天事假. 2、营销员因事或因病(病假需诊断书),必须出据假条,按照请假规定审批方可休假,否则,按故意旷训,每次乐捐10元. 3、请事假一天的,由所在团队直接主管批假,假条交执勤管理人员,一天以上三天以下的,由直接主管审批.所在团队主管批假后交个险部经理审批,批准后假条交执勤人员后方可休假,三天以上,由直接主 页脚内容1
管，团队主管\个险部经理和公司主管经理审批后,假条交执勤人员后方可休假.超假的,经纪律执行小组研究报主管经理批准。 4、病假必须出具医疗机构的诊断证明\假条,经主管个险经理和公司经理批准后方可休假,超假的要注明是否乐捐. 5、营销员每超假一天乐捐10元. 6、营销员虚报病情或小病大养,一经查实,按规定执行,并责令做深刻检查,维持不住合同的,佣金按70%发放. 7、婚假\妊娠休假\产假\丧假,按有关规定执行. 8、连续请假的,视为一次请假,按以上规定处理\审批. 9、如需续假的,须提前办理续假手续,特殊情况或本人不在当地,可委托他人办理,假满后及时出勤,否则按故意旷训,每天乐捐10元,提前结束休假的需及时销假. 10、兼职人员.:梁秋鹏谢春霞许亚霞 (1) 一个月必须出勤8天，每个季度必须维持住有效人力，如第一季度维持不住的，可以延续到下一季度，连续两个季度维持不住职级要求离司，兼职人员每一季度必须增员一个有效人力，（但不能增员兼职人员）增援不到的乐捐100元，兼职人员每月必须有保费考核，保费有个团队主管自定，奖励比专职人员降低一个档次。 (2) 自身有病星期一、五出勤的： 按基本法考核外另半年内没有达到有效人力的解除合同 （3）每星期一、三、五出勤的每月有两天请假 页脚内容2
附件1： 中国人民健康保险股份有限公司 个险营销员管理办法（2010版） A类 第一章总则 第一条根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，为加强对个险营销员的管理，塑造诚信、专业的销售队伍，促进我司个险业务持续、稳定、健康发展，特制定《个险营销员管理办法》（以下简称本办法），用以明确个险代理制保险营销员的职责、收入、特别保障及考核办法等。 第二条本办法所称“营销员”，是指符合公司营销员的招聘条件，取得《保险代理人资格证书》，与公司签订《保险代理合同书》，从事个人健康保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的个人。 第三条公司与营销员之间属于委托代理关系，本办法及其他相关管理制度内容均不直接或间接构成公司与营销员之间存在劳动合同关系。 第四条营销员从事业务活动必须遵守法律、法规、规章和公司相关规定。 第二章组织架构 第五条各分公司设立个险销售部，是分公司个险营销员管理的归口部门，接受总公司个险营销部和分公司总经理室领导，负责本办法
的具体实施。 第六条分公司个险销售部根据业务规模需要设立若干营销服务部，构成分公司个险的基本营销单位。营销服务部依次下辖营业区和营业处，营销服务部由部经理履行管理职责；营业区由营业区经理或资深营业区经理履行管理职责；营业处由营业处主任或资深营业处主任履行管理职责。 第七条地（市）级中心支公司个险业务组织架构同分公司。 第三章营销员管理 第一节营销员构成 第八条营销员分为两个系列：业务系列和主管系列。 （一）业务系列：共分六个职级，包括客户顾问、资深客户顾问、客户经理、资深客户经理、客户总监和资深客户总监； （二）主管系列：共分四个职级，包括营业处主任、资深营业处主任、营业区经理、资深营业区经理。 第二节营销员招聘 第九条业务系列人员的基本条件： （一）年龄在18周岁至50周岁之间； （二）具有中专以上（含）学历或同等学历； （三）无不良嗜好、无违法犯罪记录； （四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力； （五）持有《保险代理人资格证书》；
永安财产保险股份有限公司 保险营销员管理办法（暂行） 目录 第一章总则 (2) 第二章管理部门及职责 (2) 第三章营销员招募 (4) 第四章营销员日常管理 (6) 第一节资格证书考试与展业证发放管理 (6) 第二节营销员培训管理 (8) 第三节营销员档案管理 (9) 第五章营销员业务管理 (11) 第六章营销员收入 (12) 第七章营销员考核与激励管理 (13) 第八章营销员展业行为准则 (15) 第九章附则 (16) 第十章附件 (16) （一）保证人为自然人的须提供下列材料： (18) （二）保证人为法人单位的须提供下列材料： (18)
第一章总则 第一条为规范营销员行为，提高服务质量，树立公司形象，促进营销员队伍的健康发展，根据《永安财产保险股份有限公司销售管理基本办法》规定，特制定《永安财产保险股份有限公司保险营销员管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，与我公司分支机构签订了《保险营销员代理合同》，在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或佣金的个人。 第三条保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依照本办法执行。 第二章管理部门及职责 第四条营销员的管理部门是公司、分公司市场部以及中心支公司、营业部市场部，并依据本办法对营销员进行逐级管理。 第五条公司市场部主要职责 一、制定本办法； 二、规划营销员总体管理模式； 三、监控营销员队伍品质与业务规模；
第六条分公司市场部主要职责 一、指导所辖各机构开展和落实本办法的各项工作，确保该项工作的合规合法性； 二、根据本办法制定分公司营销员管理实施细则，并上报公司市场部审批同意后组织实施； 三、按照本办法规定的营销员招募、日常管理、合同解除等流程，对营销员的个人资料进行归档管理； 四、负责营销员信息的系统录入及维护，保证信息及时性、准确性和完整性； 五、组织营销员岗前及后续教育培训，组织未持证人员的报名考试工作； 根据各地监管环境情况，可授权中心支公司组织未持证人员的报名考试工作； 六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。 第七条中心支公司、营业部市场部主要职责 一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同解除（见附表3《永安财产保险股份有限公司营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公司市场部及时报备； 二、指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合法； 三、建立并管理营销员的个人资料档案，同时将要录入公司销售管理系统的营销员信息材料及申请上报至分公司市场部审批并录入； 四、每月10日前，将营销员的人员异动状况统计上报至分公
[摘要] 保险公司的管理具有风险的集中性、成本的后发性、产品和服务的同质性、经营的广泛社会性和经营管理活动的较大弹性等特点。因此，保险公司管理创新的重点应是建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制，构建高效的组织管理体系，以提高客户满意度为导向不断改进业务流程，持续提高标准化管理水平，大力强化和改善人力资源管理。 一、保险公司管理的特殊性（一）风险的集中性。没有风险就没有保险。保险业是经营风险的行业，其产品和服务本身就是社会和经济生活中可能发生的各种物质和利益损失风险。保险公司通过承保活动，集聚了大量风险，这就需要在风险识别的基础上，采取适当的风险管理技术手段，在时间和空间上进行合理的分散化处理。同时，保险公司通过建立保险基金的形式，积聚了大量资金，这些资金在保值增值的运用过程中，不可避免地会遇到资金管理和运用风险。这就对保险公司的风险管理能力提出了更高的要求。（二）成本的后发性。除了管理费用之外，保险业经营的最大成本是保险赔款。保险公司产品和服务据以收费的价格（费率），是根据大数法则，由保险标的过去的损失概率作为基本依据（即纯费率），加上一定的趋势修正系数、营业费用率和预期利润率（即附加费率）确定的。采取的是收费在先、赔款在后的经营方式。因此，建立在历史统计分析基础上的定价，与保险责任期满之后的实际损失赔款成本可能存在一定的差异性。这一特点，客观上既要求保险公司具备较高的精算（损失率成本预测）管理水平，也要求保险公司具有良好的承保风险标的的同质性选择管理水平。（三）产品和服务的同质性。保险产品和服务就其形式而言，不具有核心技术的独占性，也不受专利保护，极易模仿。任何一个新的产品和服务举措，只要竞争对手愿意，都可以在短短的半年时间内引进、移植或改造。因此，由产品的差异化入手打造公司的差异化，在保险行业是极其困难的。保险公司之间的差异化特征，更多的要依靠管理的差异化形成法人行为的差异化，进而通过其理念传播、组织效率、员工行为等方面综合表现出来。（四）经营的广泛社会性。有风险就有保险。保险公司的客户遍及社会的各个方面、各个层次，其经营也随之带有较为广泛的社会性。客户类型和客户需求的多元化，既要求保险公司的客户服务具有更加广泛的适应性，同时又要求保险公司在经营上具有更强的针对性和灵活性，显然，这一特殊要求不但是对公司综合管理能力的一个巨大挑战，而且也是对管理者和从业人员经营和服务素质的巨大挑战。（五）经营管理活动的较大弹性。如前所述，由于保险服务对象的情况千差万别，风险事故损失情况各不相同，加之我国现行监管政策要求保险公司及其分支机构只能在注册地的行政区域内开展经营活动，因此，在其经营管理活动中，保险标的承保前的风险评估、发生保险事故后损失金额鉴定等主要环节，都不同程度地存在弹性，使得保险公司在定价管理、成本管理、人员管理和服务管理等具体管理工作上难以全面实现标准化。同时，保险公司分支机构点多面广，管理幅度大，管理层次多，客户及其风险分布存在很多地域差异，这也拉大了保险公司管理的弹性。[!--empirenews.page--] 二、保险公司管理创新的重点（一）建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制激励和约束机制，是公司实现经营目标的基本保证。激励和约束机制的创新，必须坚持为公司目标服务的方向，保持与经营目标的高度一致性。现阶段我国保险公司经营的主要目标，较为适当的定位重点，是在提高资产管理水平的基础上，综合经营、全面发展，而不是急于强调市场细分、精耕细作和品牌战略，必须重点关注以下三个环节： 1.关键业绩指标体系建设。目前，我国保险公司在关键业绩指标体系的建设上，需要解决的问题还有很多。主要表现在“核算方法不尽合理，财务统计指标所反映的情况与实际经营状况脱节，盈利能力评价指标缺乏应有的准确性；可持续发展能力评价指标缺位，短期行为难以得到有效控制。因此，有针对性地探索建立符合公司目标要求的关键业绩指标体系，是国内保险公司改善管理的一项重要内容。具体来看，包括两大方面：一是盈利能力指标，包括利润率、赔付率、费用率等；二是发展能力指标，包括保费收入（销售额）、市场份额及其变化趋势等。需要完善的重点在于使其符合保险经营在时间和空间上不完全对称的特点，消除会计年度与业务年
保险营销员管理规定 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020
中国人寿保险股份有限公司 保险营销员管理办法 （A版） 目录 第一章总则.................................. 错误!未定义书签。第二章组织架构.............................. 错误!未定义书签。第三章人员签约、异动与解约.................. 错误!未定义书签。第四章职级与职责.. (6) 第五章管辖关系与培育关系 (8) 第六章委托报酬 (13) 第七章考核 (24) 第八章法律责任和解约处理 (35) 第九章附则 (35)
第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销
保险营销八大管理节奏 管理 标准化工作室编码[XX968T-XX89628-XJ668-XT689N]
保险高管必看必懂的营销八大管理 作者：何鹏荣 前言： 和保险业的朋友们打交道已经很久了，从南到北，从东到西，从总公司和服务部，从总裁到前台，从总监到营销员，我常常听到最多的一句话就是：“做保险好累啊！” 也有很多保险营销的高管说现在保险不好做，管理太难了，发展太难了，工作太累了，常常加班加点而业绩还搞不上去。 中国古代流传下来一句话叫：难而不会，会而不难。 我们最累的时候往往不是忙的时候，而是无所适从，不知所以的心累。身体累，不算累，心累才是真的累。 何鹏荣想给保险界的高管说一句话：“莫瞎忙，心忙则目盲，目盲则道盲，无道则瞎忙。”我们不难发现，我们越忙越忙不出成绩来，越忙越乱，与其瞎忙，不如请各位保险业的高管们耐下心来，听听何鹏荣为保险业讲的营销八大管理，看看何某能否说到您的心里去，看看何鹏荣能否为您答疑解惑。 下面我分解一下寿险营销的八大管理，希望给保险业的高官们以借鉴。 作为寿险管理者必知必懂的寿险营销八大营销内部管理系统。只要按部就班的运作。所有管理者和被管理者就都不累了。保险营销管理也就轻松自如，业绩、增员如探囊取物。 保险营销八大管理： 一、节奏管理 二、会议管理 三、差勤管理 四、活动管理 五、职场管理 六、督导管理 七、培训管理 八、目标管理 保险高管必看必懂的营销八大管理之一 节奏管理 前言：
《大学》之道讲：物有本末，事有终始，知所先后，则近道矣！物有道，天有时，昼夜交替，日月轮流，四季循环。无论什么事物都有它的规则、法则、规律。保险营销节奏管理，是保险营销的战略大策。做保险业的管理者，必须要懂得和掌控寿险营销的节奏，掌握了营销的战略节奏，就有了方向和目标。做起来也就比较轻松了。 把握保险经营的节奏性经营，才可以用时间换空间，用空间换时间，取得卓越的成效。 保险营销奏性经营分为四种单位： 一、创业型单位； 二、成长型单位； 三、成熟型单位； 四、衰败型单位。 一、创业型营销单位： 创业型单位要以发展人力为主，保险公司要想做好，首先要先做大，后做强，最后才能做精。有很多外行的高管，步入这个行业，为了降低成本，想一步做精，走精兵强将之路，反而适得其反，使公司迟迟做不起来。犯了很低级的错误。高管要懂得大浪淘沙，沙里淘金的道理。要懂得有人力才会有人才，有人才才会有保费，有保费才会有费用。要懂得营销团队的五、三、二定律，才能把创业型团队迅速成长为成长型团队。 创业型营销单位的节奏，应以增员和培训为主要节奏，业务考核以留存人力为绩效考核点。也就是业务考核的目的是留存人力，先留存后发展。据我们黄金语企业策划咨询中心的跟踪调查，一进门就是业务高手的人，基本都是缘故市场比较好的人，这部分人大多是流星，很难长期留存到团队。 营销节奏应该是单月增员，复月业务。循而环之，持而恒之。一家公司的开业到立足，必不少于三年这样的节奏。 有很多公司的高管总是标榜自己成立后业绩多么迅速，盈利多么快。三年后再看之，基本都是人员大量滑落，业绩举步维艰。 黄金语企业策划咨询中心把创业型营销单位的命，成为三年生死时速。按照三年奠基的，三年后的发展一定兴旺发达、如日中天。三年内迅速发展业务的，三年后如骾在喉，欲死不能。（我这里说的三年创业期不是总公司成立之日起，而是某一单位到某一地方成立之日起。） 二、成长型营销单位： 成长型营销单位是团队已经成型，公司把中心工作从增员转型为业务推动。但此时的团队人员的思维模式和技术还不成熟，员工还做不到自觉、自知、自发的业务、增员两手抓。员工更多的是感觉增员难，比较喜欢以业务为主，喜欢拿眼前的佣金利益，由于自己的技能还不成熟，带增员比较吃力，所
保险中介营销员管 理办法 1 2020年4月19日
保险营销员管理办法（暂行） 第一章总则 第一条为规范营销员行为，提高服务质量，树立公司形象，促 进营销员队伍的健康发展，根据保监会关于规范代理制保险营销员 管理等规定，特制定《公司保险营销员管理办法》（以下简称本办 法）。 第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委 员会颁发的资格证书，与我公司签订了《保险营销员代理合同》， 在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费 或佣金的个人。 第三条保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评 定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依 照本办法执行。 第二章管理部门及职责 第四条营销员的管理部门是公司综合行政部。依据本办法对营 销员进行逐级管理。 第五条公司综合行政部主要职责 一、制定本办法； 2 2020年4月19日
二、规划营销员总体管理模式； 三、监控营销员队伍品质与业务规模； 第六条分公司综合市场部主要职责 一、指导所辖各机构开展和落实本办法的各项工作，确保该项 工作的合规合法性； 二、根据本办法制定分公司营销员管理实施细则，并上报公司 市场部审批同意后组织实施； 三、按照本办法规定的营销员招募、日常管理、合同解除等流 程，对营销员的个人资料进行归档管理； 四、负责营销员信息的系统录入及维护，保证信息及时性、准 确性和完整性； 五、组织营销员岗前及后续教育培训，组织未持证人员的报名 考试工作； 六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。 第七条营业部市场部主要职责 一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同 解除（见附表3《营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公 司市场部及时报备； 二、指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合 法； 3 2020年4月19日
保险营销员管理规定(三) 单项选择题 以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求 1. 根据《保险营销员管理规定》，保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受。 A.所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务 B.保险行业协会的管理，履行委托协议约定的义务 C.中国保险学会的管理，履行委托协议约定的义务 D.保险监督机构的管理，履行委托协议约定的义务 答案：A 2. 根据《保险营销员管理规定》，保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户等。 A.此类产品的税收缴存情况 B.此类产品的费用扣除情况 C.此类产品的附加保障情况 D.此类产品的利润估算情况 答案：B 3. 根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括等。 A.对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺 B.向客户说明万能保险等新型保险产品的费用扣除情况
C.向客户明确说明保险合同中的责任免除信息 D.向客户出示《展业证》 答案：A [解答] A项，《保险营销员管理规定》第三十六条第五项规定，保险营销员从事保险营销活动，不得对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺。 4. 根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险活动时，不得有的行为包括等。 A.向客户出示《展业证》 B.向客户明确说明保险合同中的责任免除条款 C.阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务 D.在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动 答案：C [解答] C项，《保险营销员管理规定》第三十六条第十一项规定，保险营销员从事保险营销活动，不得阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务。 5. 根据《保险营销员管理规定》，中国保监会披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的诚信记录的载体是。 A.指定媒体和文件 B.指定媒体和网站 C.内部简报和文件
保险公司经营管理 一、名词解释 1.资产管理：业务的管理活动使得资产，负债两方面的决策协调一致，具体来讲资产与负 债在一定的风险承受范围与约束条件下，为实现一定的财务目的而进行的有关资产与负债战略的计划、组织、协调以及调整的一系列连续的过程。 2.目标市场是指由一组有共同需要或者特征的购买者所组成的市场。 3.市场定位是指确定目标市场后，企业将通过何种营销方式、提供何种产品和服务，在目 标市场与竞争者以示区别，从而树立企业的形象，取得有利的竞争地位 4.市场集中度：是对整个行业的市场结构集中程度的测量指标，它用来衡量企业的数目和 相对规模的差异，是市场势力的重要量化指标。 5.保险营销是以保险这一特殊商品为客体，以消费者对这一特殊商品的需求为导向，以满 足消费者转嫁风险的需求为中心，运用整体营销或协同营销的手段，将保险商品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标的一系列活动。 6.资产负债管理：业务的管理活动使得资产，负债两方面的决策协调一致，具体来讲资产 与负债在一定的风险承受范围与约束条件下，为实现一定的财务目的而进行的有关资产与负债战略上的计划，组织，协调以及调整的一系列连续的过程。 二、填空 1.作出承保决定 ●正常承保（保险公司按标准费率承保保险标的的风险，出具保险单。） ●条件承保（保险公司通过增加限制性条件或加收附加保费的方式予以承保，出具保险 单。） ●拒绝承保（如果投保人条件明显低于保险人的承保标准，保险人会拒绝承保。） 2.核保包括核保选择和核保控制 3.理赔的基本原则：主动迅速，准确合理 4.保险公司的资金运用限于下列形式：银行存款；买卖债券、股票、证券投资基金份额等 有价证券；投资不动产；国务院规定的其他资金运用形式。保险公司的资金运用必须稳健，遵循安全性原则。 5.投保动机形成的3个条件：1保险需要的存在2 相应的刺激条件3有满足保险需求的 产品 6.投保决策过程：1风险认知阶段2信息收集阶段3投保方案的评估4投保决策5保后 评价 7.企业资源分为有形资源、无形资源、人力资源 8.核心竞争力：资源（推出）能力核心能力竞争优势 9.五力模型： ●潜在进入者的风险 ●产业内现有企业的竞争程度 ●购买方议价的能力 ●供应方议价的能力 ●替代品的威胁 10.市场结构的指标：市场集中度系数和赫务达尔指数 11.“偿二代”的整体框架主要确立了“三支柱”的监管体系。