保险代理业务管理及台帐管理制度
第一章总则
第一条为加强对保险兼业代理业务的管理，规范保险兼业代理行为及保险代理业务操作规范，促进保险兼业代理业务的发展，提高中间业务收入，有效规避保险代理业务开展过程的各种风险，特制订本规定。
第二条本规定只限于许昌东方科贸有限公司以下简称我公司，办理代理保险业务必须遵循的基本规则，是规范柜台代理保险业务运作程序的基本依据。
第二章业务操作管理
第三条业务咨询。保险兼业代理活动的保险代理业务人员（以下简称经办人）为客户提供保险宣传资料，对有保险需要的客户详细讲解保险条款内容，协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划。宣传、讲解及办理业务要严格控制在保险公司委托代理的范围内，严禁虚假宣传、威胁、引诱、强迫客户购买保险。
第四条填写投保单。客户在经办人指导下正确、完整、如实地填写投保单。
第五条投保单审核。经办人首先审核客户填写的“投保单”要素是否齐全、字迹是否清晰；其次通过柜台查询核实投保
人填写的相关资料是否属实等。
第六条经办人确认投保单填写无误后，由投保人缴纳保险费，我公司出具保费收据。
第三章单证管理
第七条代理机构使用的单证必须是被代理保险公司的统一印制的专用保险单证。
第八章保单、批单、保费收据等属于重要保险单证，必须按公司重要凭证管理的有关规定进行管理。
第九条代理保险业务所需单证，必须由各代售窗口办理领用交接手续，各代售窗口领取的保单统一纳入重要空白凭证核算体系，执行销号制度。
第十条保险单证要严格按照流水号的顺序使用，不得随意涂改，涂改保单无效；不得跳号、空号、作废单证要加盖作废章并妥善保管，并由经办人员在单证背面注明作废原因并签名备查，如丢失保险单证，所造成后果由经办人员承担。第十一条保险单证使用后，要按照使用、作废、遗失等情况由我公司保险业务专管员及时登记销号。
第四章兼业保险代理业务台帐管理
第十二条我公司需要按被代理保险公司，分别代理险种设立《代理保险业务管理台帐》，业务发生时，及时登记《代理保险业务管理台帐》。
第十三条我公司需按被代理保险公司，分代理险种设立代理保险业务台帐，业务发生时，及时登记代理保险业务管理
台帐。并与每月初上报公司代理保险业务情况表一份。
第十四条我公司保险业务管理部以各代售部门为单位建立《空白投保单领用登记簿》和《作废投保单交接登记簿》。第十五条按被代理保险公司分别建立代理手续费台帐，逐笔登记保险公司划转的手续费入账情况及负责向各代售部门划转代理保险业务手续费。各代售部门在手续费科目中收入的子科目代理手续费收入下设置明细科目，以核算代理保险手续费，并且设立分户分别核算代理手续费收入。
第十六条我公司财务部设立代理保险业务明细账，按季统计有关代理保险业务数据，认真填报代理保险业务统计报表和相关文字分析材料，并负责督促保险公司将手续费及时划付到位。
第五章附则
第十七条本办法由许昌东方科贸有限公司保险业务管理部负责制定并解释。
第十八条本办法自发文之日起执行。
许昌东方科贸有限公司
二○一二年二月十日 . . .
保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行 第一条为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的规范健康有序发展,切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规、规章,制定本办法。 第二条保险代理、经纪公司开展互联网保险业务,应当具备下列条件: (一具有健全的互联网保险业务管理制度; (二具有合理的互联网保险业务操作规程; (三注册资本不低于人民币1000万元,且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市; (四中国保监会规定的其他条件。 第三条保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务: (一依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案; (二网站接入地在中华人民共和国境内; (三有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统,能实现投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接; (四具备健全的网络信息安全管理体系及安全技术,具有防火墙、入侵检测、加密、第三方电子认证、数据备份等功能; (五中国保监会规定的其他条件。
第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的,应当自业务开展之日起10个工作日内,由总公司向中国保监会报告,并提交下列书面材料一式两份: (一开展互联网保险业务的报告,包括业务操作规程、运营模式、管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况等内容; (二互联网保险业务管理制度,包括交易安全保障措施、信息安全管理体系、销售及售后服务管理等; (三开展业务的互联网站的基本情况,包括名称、网址、接入地、依法经营资质的证明材料等; (四开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况,包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障措施等; (五中国保监会规定的其他材料。 申请人应将前款规定材料同时报送注册地中国保监会派出机构一份。 第五条中国保监会自收到保险代理、经纪公司提交的互联网保险业务报告材料之日起20个工作日内,应当根据下列情况分别作出处理: (一报告材料不完整的,通知保险代理、经纪公司在10个工作日内补正材料; (二报告材料完整齐备或者经补正后材料完整齐备的,中国保监会应当在备案报告上加盖印章,一份存档,一份退还保险代理、经纪公司。 第六条开展保险业务的互联网站名称、网址变更的,保险代理、经纪公司应当自变更之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。 保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的,应当自决定终止之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。
商业银行代理保险业务管理办法 第一章总则 第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。 本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。 第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》(以下简称许可证)。 第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。 第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。 第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。
中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。 第二章业务准入 第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件： (一)具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证； (二)主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录(已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外)； (三)已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统； (四)已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力； (五)法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员； (六)中国银保监会规定的其他条件。 第九条商业银行代理保险业务信息系统应具备以下条件： (一)具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力； (二)与保险公司业务系统对接； (三)实现对其保险销售从业人员的管理； (四)能够提供电子版合同材料，包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等文件； (五)记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行校对； (六)中国银保监会规定的其他条件。 第十条中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务，应当由其法人机构向中国
关于加强保险公司中介业务管理的通知 保监发〔2010〕107号 各保监局、各保险公司： 为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下： 一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。 二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。 保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。 三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。 四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。 五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。 保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。 六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 保险公司省级分公司应当在每季度结束后10日内向当地保监局报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 七、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售的业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格的机构支付佣金，不得向未与其签订委托代理协议的保险代理机构和个人支付佣金。
保险中介监管信息系统用户操作手册 (保险公司用户) 2019年3月
目录 1.引言 (3) 1.1目的 (3) 1.2围 (3) 1.3系统运行环境说明 (3) 1.3.1 使用说明 (3) 2.系统功能介绍 (3) 2.1通用功能 (3) 2.1.1 消息管理 (3) 2.2从业管理系统 (4) 2.2.1 从业人员管理数据上报 (4) 2.2.2 执业证管理 (5) 2.2.3 电子档案 (16) 2.2.4 诚信记录管理 (17) 2.2.5 书到期查询 (19) 2.2.6 综合查询 (19) 2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (20) 2.3.1 专属独立保险代理人管理 (20) 2.3.2 负责人执业查询 (24) 2.3.3 统计分析 (24) 2.3.4 专属独立保险代理人查询 (26) 2.3.5 报送管理 (28) 2.4人员信息维护 (30) 2.4.1 基本信息维护 (30) 2.4.2 主动维护记录查询 (31) 2.4.3 被动维护记录查询 (31)
1.引言 1.1目的 本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。 1.2围 1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。 1.3系统运行环境说明 1.3.1使用说明 中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。 Internet Explorer官方下载地址： windows.microsoft./zh-cn/internet-explorer/download-ie Adobe Flash Player官方下载地址： https://get.adobe./cn/flashplayer/ 2.系统功能介绍 2.1通用功能 2.1.1消息管理 用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。 页面如下图所示：
XXXX保险股份有限公司 保险中介业务管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范XXXX保险股份有限公司（以下简称“公司”）保险中介业务管理，促进公司保险中介业务健康、有序发展，根据国家有关法律、法规以及行业监管规定，制订本办法（以下简称“本办法”）。 第二条保险销售中介分类 保险销售中介分为专业代理、兼业代理、保险经纪和个人代理。 第三条本办法所称保险专业代理机构是指符合中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，根据保险公司的委托，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务，向保险公司收取保险代理手续费的机构。 第四条本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国银 保监会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内利用自身主业与保险的相关便利性，在自身经营场所兼营保险代理业务的商业机构。 第五条本办法所称保险经纪机构是指符合中国银保监
会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 第六条本办法所称个人代理是指符合中国银保监会相关规定，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第七条本办法适用于专业代理、兼业代理、保险经纪业务管理。个人代理业务管理另文规定。 第二章管理架构及职责 第八条中介业务管理实行总公司、二级机构两级管理体制。总公司营销管理部负责全系统中介业务管理工作的组织、协调及与中介机构合作关系的管理。二、三级机构营销管理部负责本机构经营区域内的中介业务管理工作。 第九条总公司营销管理部的中介业务管理工作主要职责为： （一）公司中介业务发展规划的制定和组织实施； （二）制定公司中介业务管理规章制度并组织实施； （三）指导和检查二级机构中介业务管理工作； （四）开拓和培育全国性、重要中介渠道以及关系维护； （五）分支机构参加中介渠道招投标保险业务的协调； （六）指导和协助二级机构发展中介业务；
创作编号：BG7531400019813488897SX 创作者：别如克* 保险中介监管信息系统 用户操作手册 (保险公司用户) 2019年3月
目录 1.引言 (3) 1.1目的 (3) 1.2范围 (3) 1.3系统运行环境说明 (3) 1.3.1 使用说明 (3) 2.系统功能介绍 (3) 2.1通用功能 (3) 2.1.1 消息管理 (3) 2.2从业管理系统 (4) 2.2.1 从业人员管理数据上报 (4) 2.2.2 执业证管理 (5) 2.2.3 电子档案 (16) 2.2.4 诚信记录管理 (17) 2.2.5 资格证书到期查询 (19) 2.2.6 资格证综合查询 (19) 2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (20) 2.3.1 专属独立保险代理人管理 (20) 2.3.2 负责人执业查询 (24) 2.3.3 统计分析 (24) 2.3.4 专属独立保险代理人查询 (26) 2.3.5 报送管理 (28) 2.4人员信息维护 (30) 2.4.1 基本信息维护 (30) 2.4.2 主动维护记录查询 (31) 2.4.3 被动维护记录查询 (31)
1.引言 1.1目的 本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。 1.2范围 1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者 等。 1.3系统运行环境说明 1.3.1使用说明 中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。 Internet Explorer官方下载地址： https://www.doczj.com/doc/cf12922246.html,/zh-cn/internet-explorer/download-ie Adobe Flash Player官方下载地址： https://https://www.doczj.com/doc/cf12922246.html,/cn/flashplayer/ 2.系统功能介绍 2.1通用功能 2.1.1消息管理 用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。 页面如下图所示：
关于加强保险公司中介业务管理的通知保监发集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]
关于加强保险公司中介业务管理的通知 2010-12-28 【字体：】【】【】 保监发〔2010〕107号 各保监局、各保险公司： 为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下： 一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。 二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。 保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。 三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。 四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。 五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。 保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。 六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送 中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。
中国邮政代理保险业务系统 信息管理及运行维护部分 需求规格说明书 文档标识：CPAI-SRS-Manage 当前版本： 1.0.0 当前状态：草稿 发布日期：2003-12-18 发布?
目录 1引言 (5) 1.1 编写本需求规格说明书的目的： (5) 1.2 本文读者 (5) 1.3 待开发软件的名称 (5) 1.4 系统需求提供者 (5) 1.5 系统开发方 (5) 1.6 项目背景 (6) 1.7 术语定义 (6) 1.8 参考资料 (8) 2概述 (8) 2.1 目标范围 (8) 2.2 用户特性 (9) 2.3 系统实现原则 (9) 2.4 约定假设 (9) 2.4.1 需求编号的约定 (9) 2.4.2 界面定义的约定 (11) 2.4.3 需求级别的约定 (11) 2.5 信息管理、运行维护需求列表 (12) 3需求说明 (19) 3.1 信息管理－业务描述 (20) 3.1.1 子系统功能说明 (20) 3.2 信息管理－客户信息管理 (21) 3.2.1 客户基本资料查询 (21) 3.2.2 客户信息分析 (24) 3.2.3 重要信息列表 (32) 3.3 信息管理－营销员信息管理 (34) 3.3.1 营销员注册 (34) 3.3.2 营销员查询 (36) 3.3.3 营销员修改 (38) 3.3.4 营销员注销 (39) 3.3.5 营销员取消注销 (40) 3.3.6 营销员业绩查询 (42) 3.3.7 营销员报表的生成 (43) 3.4 信息管理－科室信息管理 (44) 3.4.1 科室注册 (44) 3.4.2 科室查询 (45) 3.4.3 科室修改 (46) 3.4.4 科室注销 (47)
保险代理人管理系统使用说明书 系统讲明2 使用操作讲明2 菜单栏讲明 2 皮肤菜单2 视图菜单3 日历打印3 报表输出4 关心 4 事务治理4 我的日历4 系统设置5 保险机构设置5 险种类不设置6 保险险种设置6 用户信息设置7 业务治理8 寿险治理8 团险治理9 车险治理10 非车险治理 10 续保治理10 理赔治理10 客户治理11 寿星治理11 报表治理11 保险机构报表11
系统讲明 代理人治理系统是针对保险代理人所开发的系统，要紧是为方便代理人对保单的治理以及客户资料的治理。 使用操作讲明 菜单栏讲明 菜单栏是针对整个系统的所能进行的一些操作 皮肤菜单 整个代理人系统给用户提供了七种可供选择的外观颜色，用户可按照自己的喜好进行选择，默认的肤色为“古香古色”。
视图菜单 用户能够按照自己的需求，把让系统的操作栏全窗口显示，设置F11为快捷键用户能专门方便的进行切换。 日历打印 默认情形下，日历打印菜单置灰，只有在“我的日历”界面中“日历打印”才可用 能够对日历的打印界面进行格式设置以及纸张设置，能够通过打印预览预先看到打印的成效 页面设置 如下图所示能够按照自己的需求选择日历不同的风格 同样能够选择日期跟时刻段 按照自己的选择能够在预览中看到打印的预期成效 对打印的字体颜色都能够自己选择
纸张的设置如下图因此，按照自己的需求选择，默认是A4纸 报表输出 只有在“我的日历”中的时候“报表输出”置灰 报表输出能够把系统中的信息输出为Excel表或者网页的形式，也能够把信息打印出来 关心 点那个能够访咨询本公司的官网注册：对本产品进行激活，只有激活之后才能够对保单进行添加治理，请购买本公司提供的序列号。 关于：是本系统的差不多信息 事务治理 我的日历 能够显示天，工作周，周，月以及时刻线 我的日历能够对工作日程进行治理，让工作更有打算 通过新建日程安排，能够提早对日程进行规划，同时能够设置提醒，让用户及时做该做的事，如下图
代理保险业务管理办法 ========================================第1页 ======================================== 关于印发《濉溪县农村信用合作联社代理保险 业务管理办法》的通知 各信用社、总部各部门: 为规范濉溪县农村信用合作联社代理保险业务管理，促进代理保险业务健康、快速发展，现将《濉溪县农村信用合作联社代理保险业务管理办法》印发给你们，请认真遵照执行。 二 〇 一 〇 年五月二十七日 濉溪县农村信用合作联社代理保险业务 ========================================第2页 ======================================== 管理办法 第一章总则 第一条为规范濉溪县农村信用合作联社代理保险业务行为，促进代理保险业务健康、快速发展，根据有关法律法规，结合本县实际情况，特制定本办法。 第二条代理保险业务是指县联社根据保险公司委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并收取代理手续费的经营活动。
第三条本办法中所称保险公司是指已经和县联社签订合作协议的保险公司。 第二章业务准入 第四条省联社对拟与农村合作金融机构开展代理保险业务合作的保险公司进行资质审核，与符合条件的保险公司总(省) 公司签订合作协议，并将名单设置在综合业务系统中，我联社可以结合自身实际，选择保险公司开展代理保险业务。 第五条开展代理保险业务应取得《保险兼业代理业务许可证》，并在营业网点显著位置张贴或悬挂。 第六条保险销售人员的资质应符合监管部门要求，取得《保险代理从业人员资格证书》，其中投资连接保险代理销售人员需至少拥有1 年寿险销售经验。 ========================================第3页 ======================================== 第七条与保险公司的合作不应有排他性，可以与多家保险公司建立代理关系，但是应当根据自身业务发展情况和风险管控能力确定最佳的合作保险公司数量。 第三章签订合作协议 第八条在开展代理保险业务前应与保险公司本着平等互利原则签订代理保险合作协议，明确双方权利义务。协议内容一般应包括:代理业务范围、代理险种、违约责任和投诉主体、客户投诉事件的处理程序、培训的次数、方式、内容及保费划缴方式、期限及手续费收费标准等。 第九条代理保险合作协议应经合规部门审核并出具意见书后，方可与保险公司签订，协议中应明确双方的权利义务，切实维护双方利益。 第十条代理销售的保险产品必须是经过中国保监会核准备案的保险产品。 第四章规范销售行为
盛年不重来，一日难再晨。及时宜自勉，岁月不待人。 XXXX保险股份有限公司 保险中介业务管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范XXXX保险股份有限公司（以下简称“公司”）保险中介业务管理，促进公司保险中介业务健康、有序发展，根据国家有关法律、法规以及行业监管规定，制订本办法（以下简称“本办法”）。 第二条保险销售中介分类 保险销售中介分为专业代理、兼业代理、保险经纪和个人代理。 第三条本办法所称保险专业代理机构是指符合中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，根据保险公司的委托，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务，向保险公司收取保险代理手续费的机构。 第四条本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国银保监会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内利用自身主业与保险的相关便利性，在自身经营场所兼营保险代理业务的商业机构。
第五条本办法所称保险经纪机构是指符合中国银保监会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 第六条本办法所称个人代理是指符合中国银保监会相关规定，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第七条本办法适用于专业代理、兼业代理、保险经纪业务管理。个人代理业务管理另文规定。 第二章管理架构及职责 第八条中介业务管理实行总公司、二级机构两级管理体制。总公司营销管理部负责全系统中介业务管理工作的组织、协调及与中介机构合作关系的管理。二、三级机构营销管理部负责本机构经营区域内的中介业务管理工作。 第九条总公司营销管理部的中介业务管理工作主要职责为： （一）公司中介业务发展规划的制定和组织实施； （二）制定公司中介业务管理规章制度并组织实施； （三）指导和检查二级机构中介业务管理工作； （四）开拓和培育全国性、重要中介渠道以及关系维护； （五）分支机构参加中介渠道招投标保险业务的协调；
关于加强保险公司中介业务管理的通知 2010-12-28 【字体：大中小】【打印本页】【关闭窗口】 保监发〔2010〕107号 各保监局、各保险公司： 为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下： 一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。 二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。 保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。 三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。 四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。 五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。 保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。 六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 保险公司省级分公司应当在每季度结束后10日内向当地保监局报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 七、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售的业务不得提取佣金，不得向无