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证券经纪业务营销研究论文
一、网络环境下证券经纪业务的营销优势网络带来了诸多好处。首先，信息的生产和传递成本降低；其次，网络改变了沟通的效率；第三，网络化使智能辅助得到全面普及，信息随处可取，智能辅助在更大范围内得到应用。证券公司充分利用网络技术构筑网络化资源整合的信息技术系统，可以改造公司经纪业务模式与流程，为经纪业务营销拓展提供有力支持。网络技术为证券经纪业务营销带来诸多优势：首先，券商将可以转变传统的市场定位观念证券经纪业务一直以来都以城市路线为主，大部分公司习惯性地将市场定位于营业部周围的城市居民。其原因是传统经营模式下，营业部的覆盖面积小，不能拓展边远地区客户。由于潜在客户群体规模小，经纪业务也没有将客户进行细分并提供差异化的服务。在网络环境支持下，经纪业务将走出营业部的周围，各证券营业部借助这些手段有能力拓展距离较远的市场。而借助公司网络，公司整体资源可以使经纪业务方便地调配，经纪业务可以将客户进行细分，确定数个目标市场，进行针对性营销，提供差异化服务。其次，网络支持区域差异化的营销策略证券公司在大型城市的经纪业务可以坚决走城市化道路。大型城市是信息网络发达的地区，各种智能社区、智能办公区迅速发展，这是拓展网上交易最好的市场。券商的各种信息网络完善后，将可以向非现场客户提供更完善的证券经纪与信息咨询服务。由于大型城市居民的知识水平较高，对证券经纪业务的要求也很高，在传统模式下无法满足客户需求，而在
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各种网络信息系统支持下，券商完全可以满足这些需求。在中小城市市场及边远地区市场上，鉴于当地市场容量较小，应根据实际情况选择切入产品，在银证通、网上交易、电话委托集中交易方式之中任意选择，并根据市场容量、客户素质、竞争状况等因素，进行服务组合的决策，以最低的成本向客户提供最恰当的服务。第三，跨越行业界限，通过网络支持和互联，与其他公司企业实现联盟与共生证券公司网络可以覆盖经纪业务的所有实体，该网络只需一根线与其他企业互连，就有了合作开展业务的基础。比如与银行进行银证的合作，利用银行信誉度高，网点多，专业化存贷款业务和理财优势等，合作拓展证券经纪业务，这样既可以拓宽公司经纪业务的覆盖范围，又可以为客户提供丰富的综合服务。与电信运营商的合作则表现在通道＋内容的合作服务模式上，双方发挥各自的特长，将证券经纪业务和其他网络内容服务以最适合客户的资费、信息数量和模式提供给客户。因此，随着网络信息技术的发展，在证券网络信息系统的全面支持下，经纪业务的拓展模式将出现一个与其他行业、企业联盟共同成长的新变化。第四，网络技术配合公司的企业文化网络对于公司企业文化的配合作用主要体现在利用信息系统中与外界进行交互的部分而进行的综合内容发布功能，比如公司综合网站平台，统一资讯平台，呼叫中心及客户关系管理系统等。对于综合类券商而言，优势就更加明显。经纪业务、投行业务、资管业务并重，通过信息系统的综合发布功能，可以突出投行、资管等综合产品优势。从客户角度看，各主要业务部门的客户群体各不相同，每种群体中的客户又可以分为不同级别、不
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 同类型。不同的客户对服务的要求各不相同，在内容服务提供前，明确目标客户群体，将更好的发挥个性化与差异化营销的优势。总之综合利用网络信息系统的发布与交互功能，整合公司资源，全面宣传企业文化精髓，可以更好地感染和取信客户，树立公司的整体形象。二、网络环境下券商经纪业务的营销对策为了充分发挥网络环境下证券经纪业务的营销优势，券商应当实施网络环境下的特色营销策略，具体可以包括以下几个方面：（一）重新细分与定位目标市场券商面临着形形色色的客户群体，各类客户对服务需求存在着很大的差异。这种差异不仅体现在对金融产品类型和档次的需求上，还体现在对服务方式、服务渠道及服务内容等方面。因此，应当全面分析市场，根据顾客的差异性，将顾客市场化分为更小的子系统或顾客群体。传统的划分法是按投资者投入资金的规模分为大户、中户、散户，因为该方法主要是针对现场客户。所以事实证明，并不适合网络环境下的客户细分。新的方法包括按照客户接受服务的方式分为现场和非现场客户；按客户地理位置可以分为中心城市客户和边远地区客户；按年龄的不同分成不同的群体，如青年、中年、老年；按投入时间的多少可以分为专职和兼职等；这样经纪业务面临的市场就不再是笼统、模糊不清的市场，而是明晰的有着不同特征的市场，并易于从中选出对最有利的一个市场或几个作为自己的目标市场。在此基础上，制定与之相适应的营销方案或策略，提供差异化的服务，以实现用最低的成本达到客户最满意的程度。根据以上的市场细分，可以发现，受网络技
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术进步的推动，非现场客户越来越成为一个规模巨大的市场，客户接受证券经纪业务服务的习惯在改变，方式在转型。另外，从客户的地理位置看，边远地区市场是一个相对空白的市场。在传统模式下，开发这部分市场是非常困难的，但网络技术进步和政策的配合使这个市场逐渐浮现出来，潜在市场正成为现实市场。从其他几个标准来看，中老年市场、受教育程度较高的人群和中高收入人群仍然是需要重点加以关注的市场。（二）实施以4C为基础的网络营销券商可以引入网络营销的全新理念和方法，以4C为基础框架进行网络化的营销拓展。在客户(Customer)关注理念、成本(Cost)优势、便利性设计(Convenience)及全面沟通(Communication)出发，发展客户，维护客户忠诚，达到经纪业务稳定持续增长的效果。1.树立客户关注理念充分利用网络技术的发展及证券公司经纪业务信息系统的完善，经纪业务服务的方式和服务内容可以发生重大变化。借助客户服务能力增强的优势，超越简单的以客户需要为中心的口号，引进客户关注的理念。即关注客户资料变动，关注客户行为变动，关注客户利润变动等，并与客户形成经常性联系机制，客户服务人员要成为客户的理财助手，成为客户业务需要的搜集者、满足者和开发者。2.为客户提供成本优势传统营销理论认为，产品／服务的定价要根据投入成本、目标利润和市场需求等因素来进行。这种方法仍然是以自己为中心的。在网络环境下，由于信息不对称程度的改善，客户很容易知晓价格信息，并作出综合比较选择。因此，证券公司在确定包括佣金率、咨询费等价格时，不能从自己出发，而是要从客户付出成本的多少来出发，为客
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 户提供最需要的最适当的服务。体现客户在接受本公司的证券经纪服务时付出比其他公司更低的成本，或同种支付水平下，客户获得更多增值服务。3.网络化渠道的便利性设计针对非现场客户，充分利用各种信息网络，设计最便利的渠道，接通客户或接受客户的呼叫请求。针对“地点”或“渠道”而言，要忘掉固有的地点、渠道和实体分销商及分销体系，从客户进行证券委托及接受信息的便利性着手，通过电话网、计算机互联网络、广播电视网络等多种信息网络，实现与客户的沟通及互动。这种网络化的便利渠道要针对不同客户群体的实际状况，不仅考虑到网络到客户的可达性，还要遵循最低成本、最恰当的服务为原则。比如在同一住宅小区内，收入高且知识水平高的客户最适合网上交易的通道，而低收入的客户可以通过电话委托来接受服务等。这种便利性网络渠道原则应贯穿于营销的全过程，售前、售中、售后，处处、时时让顾客感到方便。4.全面沟通用与客户的系统化全面沟通取代传统的推送式促销在经纪业务的网络化营销中尤为重要。全面沟通的策略要求所有经纪业务服务都要以客户的综合调研、客户档案化管理、综合服务思路、7×24小时服务模式、自助与互动相结合方式作为客户交流的基础。公司网站、呼叫中心、客户经理等服务手段，要随时准备满足客户的沟通需求。在沟通内容上，不仅限于接受客户的委托，还要提供客户定制功能、信息推送功能等。营销中要重视与顾客的双向沟通，以积极的方式适应顾客的情感，建立基于共同利益之上的新型的公司—客户关系。双向沟通也有利于协调矛盾，
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融合感情，培养忠诚的顾客，而忠诚的顾客则既是券商稳固的消费者，也是企业最理想的推销者。（三）实施共生营销的渠道策略1.与银行合作，扩大业务覆盖面积促进银证合作的集中，在集中信息系统支持下，实现银证合作的规模化，降低运营成本。综合发挥网站、呼叫中心等客户服务系统作用来拓展银证合作的业务终端，增强业务拓展能力大大加强。具体实施过程中券商可以组织专门的营销与客户服务队伍，与银行合作营销及客户维护，确保减少银证双方的摩擦，为客户提供最优质的服务。在目标市场的定位上，还可以与银行合作，挖掘中小城镇与经济发达农村的客户资源。由于可以委托银行代理开户、监管资金账户并协助进行清算，因此券商可以直接通过银行卡、存折炒股等工具，将其客户来源拓展到本没有证券营业部的地区与中小城镇以及经济发达农村地区，充分挖掘可能的客户资源。2.与电信运营商合作开发客户网络环境给券商带来新的业务和服务模式，这些模式都是依托于一定的信息网络的。因此，在网络环境下的营销拓展中就有了与电信运营商进行合作的基础。这里的电信运营商主要指各种信息网络的运营商，如中国电信、中国网通、铁通、吉通、广电等。同电信运营商的合作主要包括共同发展客户、扩展客户服务内容及提高客户服务水平等方面。双方相互提供资源及协助，优势互补，通过共同努力，向相关客户提供各种优惠及周到、全面的服务。券商提供网上交易、电话委托、银证通等交易手段和信息推送服务，网络运营商提供接入服务，形成捆绑式的服务体系。目的在于提升服务内涵并通过增加各自的客户数量来增加收入与利润。合作的模式可以总结为：
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 交易通道提供＋网络接入＋资讯服务为模式，即共同推广券商的证券经纪业务，共同推广电信商的接入服务，共建面向客户的，资讯服务体系，协议降低客户上网和股票交易的费用，为双方客户提供完善的服务及投资便利。（四）知识促销锁定客户群体信息网络时代，证券经纪业务客户对于证券公司的需求已经从从前的交易通道需求转变到全面信息资讯的需求。随着信息网络化的进一步拓展，客户的信息需求又有了新的变化，即增值的知识诉求成为主流。因此，结合公司的综合信息系统，券商可以向客户推送包括证券行情、资讯信息、分析研究、咨询服务、个性信息定制等在内的全方位的知识体系。1.规模化生产有价值信息，多渠道推送知识在多部门的配合下，组织多名证券分析师，开成一支大规模、专业化的分析队伍，负责市场研究，产业分析，个股分析等，并且实现持续化的长期跟踪。每位分析师明确自己的职责，分工协作，每天对市场行情，产业发展，股票的走势、形态进行评析，提出有价值的具有可操作性和可参考的建议或报告，分析师负责回答股民或网民提出的相关咨询问题。借助公司先进的信息网络和分布于各地的营业部，将客户最关心的信息通过BP机、手机、PDA及传真传送到客户的手里。同时，客户还可以主动拨打呼叫中心的电话或登陆网站，索取信息，与坐席人员和在线人员进行交流。
2.逐步推行个性化的知识服务提供个性化的知识服务是券商的明智选择。以目前的网络技术手段，券商不仅在信息咨询上可以向客户提供一对一的个性化服务，还可以在理财服务上为客户定做产品。如建
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立客户关系管理系统(CRM)，积极拓展与客户的关系，强化全方位的理财服务。通过客户关系管理建立客户关系档案，只要客户一上网，经纪人就可以根据其家庭背景、投资历史品种、财力和投资偏好，为其度身定制一套投资计划或组合；依据网上交易特点对原有业务流程进行重新设计，如开拓客户应答中心、24小时全天候服务、实时大势分析；根据客户的不同层次，设计多元化的产品，提供个性化服务，满足不同客户的需要。值得注意的是在个性化知识提供过程中，要注意充分尊重客户的个人需求，向客户提供他所需要的最恰当的有价值的信息知识。这就要求知识的服务不能千篇一律，要走专业化之路。专业化服务应该立足于基本分析、技术分析和数量化组合管理三种基本分析方法，通过深入的宏观经济形势分析、大盘走势预测、投资价值分析和投资组合构造配合股票买卖技巧的运用，为投资者最大限度地规避风险、获取收益。尽管目前证券营业部都安排有客户经理之类的“专家”来解答投资者的询问，但这类解答基本属于简单的技术分析和小道消息的传播，“专家不专”的现象普遍存在。必须改变这种状况，提供真正专业化的服务，实现经纪业务知识服务的创新。
1第一章总则 第一条为了规范非公开募集基金（以下简称私募基金）业务，保护投资者的合法权益，促进私募基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》等相关法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内，非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本办法。 第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人合法权益，维护证券市场秩序。 私募基金的基金管理人、基金托管人（以下简称基金管理人、基金托管人）及其从业人员应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，遵循基金份额持有人利益优先的原则。 第四条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对私募基金业务活动实施监督管理。 第五条中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对私募基金业务活动进行自律管理。 2第二章基金管理人登记 第六条符合下列条件的基金管理人，应当向基金业协会申请登记：
（一）实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币； （二）自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上； （三）有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人； （四）有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。 股权投资管理机构、创业投资管理机构等符合登记条件的，应当向基金业协会申请登记。 第七条基金业协会依据其制定的规则办理基金管理人登记手续，可以采取约谈持牌负责人、专家评审、现场检查等方式对基金管理人的登记申请信息进行核查，可以向中国证监会及其派出机构了解基金管理人诚信状况。 第八条除法律、行政法规另有规定外，未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动。 第九条经登记的基金管理人可以向证券登记结算机构、相关交易所申请开立基金相关账户。 3第三章合格投资者 第十条私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的基金份额持有人累计不得超过二百人。 第十一条除基金合同另有约定外，基金份额持有人可以转让其持有的基金份额。转让基金份额应当根据基金合同的约定履行确认、登记或者其他程序。 基金份额持有人转让其所持份额的，基金管理人应当采取相应措施，确保受让人为本办法规定的合格投资者且持有人人数符合本办法第十条的规定。 第十二条合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资私募基金风险能力且符合下列条件之一的单位和个人： （一）个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币； （二）最近3年个人年均收入不低于20万元人民币； （三）最近3年家庭年均收入不低于30万元人民币； （四）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币； 受国务院金融监督管理机构监管的金融机构依法设立并管理的投资产品视为合格投资者。 第十三条合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元人民币。 第十四条投资者应当确保委托资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。
1、根据客户不同的需求特征将整体市场划分成若干个不同群体的过程是（） A:客户招揽 B:市场细分 C:证券市场细分 D:市场选择 答案:B 2、使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织是指（）。 A:营销策略 B:市场细分 C:营销渠道 D:市场选择 答案:C 3、营销人员与客户进行充分沟通后达成共识，认同并购买营销人员推介所在证券公司的营销产品及服务的过程是（） A:客户维持 B:客户服务 C:客户关系建立 D:客户促成 答案:D 4、证券公司为了提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务是（） A:附加服务
B:无形服务 C:核心服务 D:有形服务 答案:A 5、客户对证券公司的整体印象和感受是指服务质量评价因素中的（）A:过程质量 B:输出质量 C:物理质量 D:合作质量 答案:D 6、市场细分的主要依据包括（） A:地理因素 B:人口因素 C:心里因素 D:行为因素 答案:A,B,C,D 解析: 7、在证券经纪业务营销中，证券公司集中性市场营销策略分为（）A:产品集中策略 B:地区集中策略 C:品种集中策略
解析: 8、客户分析的重点是（） A:客户基本情况分析资产状况分析 B:家庭固定资产状况 C:家庭存款状况、家庭年收入 D:投资风险收益特征分析 答案:D 解析: 9、证券公司向客户提供服务的方式有多种，目前通常使用的客户服务方式有（）A:服务中心、邮寄服务 B:自动传真、电子信箱与手机短信服务 C:“一对一”专人服务、互联网的应用 D:媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会 答案:A,B,C,D 解析: 10、总的来讲，证券公司的营销战略包括（） A:服务定位战略、市场开发战略 B:形象战略、产品组合策略 C:价格策略、促销策略
编号：YK-JH-0650 ( 工作计划) 部门：_____________________ 姓名：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑 证券公司营销工作计划ppt范 文(2021年) The formulation of the work plan can review the deficiencies in the previous plans, sum up some experience, and make continuous progress.
证券公司营销工作计划ppt范文(2021 年) 导语：在你制订工作计划的时候，你可以回顾以前做的计划中存在的不足，总结出一些经验，因此你会不断 地进步，每一次制订的工作计划都会比前一次的好一些，因为以前制订的计划项目已经付诸实施或已经完成，完全可以从中总结出哪些方面好，哪些方面不好，因此，你在以后的工作中，就可以提前预防再次出现 同类问题，让你做起事来得心应手。本内容可以放心修改调整或直接使用。 【篇一】 以下是我对明年工作的计划和一些规划 1.学习业务知识及掌握的业务技能：坚持每天看书，看新闻，了解股票相关的知识，多和经理以及老员工沟通，了解一些业务技巧和沟通的方式。多总结，慢慢的把别人的优点融入自己的营销模式。 2.对于业务创新和服务创新的工作：要坚持每天给客户打电话沟通，了解客户做股票的情况，与客户沟通，让客户相信自己，与自己成为朋友，帮客户解决问题 3.工作中遇到的问题及解决方式：工作中遇到问题时，及时向上级部门汇报，经上级部门同意后再解决，不得通过自己的方式解决问题，要与经理沟通经同意后在解决。多和经理沟通，在部门会上
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第四章 证券经纪业务 知识点：客户招揽 ● 定义： 客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。 ● 详细描述： （一） 确定目标市场 确定目标市场需要对市场进行细分，细分依据包括地理因素、人口因素、投资者行为因素以及心理因素。要使市场细分成为有效和可行的，必须具备度量性、价值、可接近性、差异性以及可行性，同时，确定细分市场的变量不是越细越好。 （二） 确定营销策略 1. 无差异营销策略：不考虑各细分市场差异性，仅强调他们共性，有 点在于成本低，操作简单。但在竞争激烈的证券经纪业务市场，效益也相对较低； 2. 集中市场营销策略：包含了地区集中策略、品种集中策略和客户集 中策略； 3. 差异性市场营销策略：根据不同目标采用不同的营销策略，甚至设 计不同产品满足不同目标市场上的不同需求。公司往往实力较强，追求较高的市场占有率。 （三） 选择营销渠道 1. 直接营销渠道：证券公司营销人员直接销售、营业部直接销售、直 接邮寄宣传单等。这种方法成本较高； 2. 间接营销渠道：经纪人或独立财务顾问等间接销售。经纪人为自然 人时，只能接受一家证券公司委托开展经纪业务营销活动。
生拜访法（陌生关系型）； 2. 客户沟通； 3. 了解客户及分析客户：根据客户风险偏好，结合客户资产状况，将 客户分成保守型、稳健性和积极型。 （五） 客户促成 客户促成是客户营销最后的一个环节。 例题： 1.在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（ ）。 A.客户关系建立 B.目标市场选择 C.客户促成 D.客户服务 正确答案：A 解析：在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是 客户关系建立。 2.在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分错误的是（ ）。 A.确定细分市场的变量不是越细越好 B.对市场细分的情况进行分析研究并作出相应的调整 C.要分清主要变量、次要变量 D.细分市场越多越好 正确答案：D 解析：细分市场并不是越多越好，D错误。 3.在（ ）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。 A.客户集中营销 B.差异性市场营销 C.集中性市场营销 D.无差异性市场营销 正确答案：D 解析：在无差异性市场营销策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。
新证券营业部营销策划方案 为了树立品牌形象，建设有规模高质量的营销团队，开拓市场，逐步扩大营业部在当地的影响力，展现营销团队的潜在活力，开拓并巩固营销渠道，发展客户，增加客户总量，创造营销奇迹，特制定以下营销方案。 第一部分新证券营业部战略定位和细分 一、证券经纪业务定位的基本涵义 定位（Positioning）是指企业根据竞争者的产品和服务在市场上所处的地位以及客户对于该种产品的重视与偏好程度，从而确定自己在目标市场上适当的营销方略。定位理论是由著名的美国营销专家艾尔?列斯（AlRies）与杰克?特罗（Jack Trout）于70年代早期提出来的，按照艾尔?列斯与杰克?特罗的观点：定位，是从产品开始，可以是一件商品，一项服务，一家公司，一个机构，甚至于是一个人，也可能是你自己。定位并不是要你对产品做什么事情，定位是你对产品在未来的潜在顾客的脑海里确定一个合理的位置，也就是把产品定位在你未来潜在顾客的心目中。定位可以看成是对现有产品的一种创造性思维，改变的是名称、价格及包装，实际上对产品则完全没有改变，所有的改变，基本上是在作着修饰而已，其目的是在潜在顾客心中得到有利的地位。因此在证券经纪业务领域，证券公司的定位是树
立在投资者心目中优秀的经纪业务品牌，如前面说的高盛为机构为主的客户提供贵族式服务，美林证券为家庭提供综合性的理财服务，爱德华琼斯?为小城镇客户提供基金等投资产品和保守的理财咨询服务等都是很明确的定位。 二、证券经纪业务的市场细分 证券经纪业务的定位是以投资者为中心的，那么就不可避免的涉及哪些投资者的问题，这就需要应用经纪业务的市场细分。所谓的证券经纪业务市场细分是指根据投资者不同的需求特点而将市场划分成不同投资者群体的过程。每个需求相似的投资者群体就是一个细分市场，而整个经纪业务市场细分后便形成为若干细分市场。现在经纪业务市场主要有以下划分方式： 1、按照投资者托管市值或者资金量的大小，可分为大、中、散户。这是券商经纪业务中最常用的划分方法，如某营业部资金80万以上的为大户，30万-80万的为中户，30万以下为散户。 2、按照投资者交易的方式，可分为现场和非现场客户。现场客户是指到证券营业部现场来交易的客户，非现场客户是指通过电话、网上交易、无线通讯等方式进行证券交易的客户。 3、按照投资者的交易习惯，可以分为短线、中线、长线投资者。短线客户的投资周期一般在1-2周以内，中线客户的投资周期一般在1-2个月以内，长线客户的投资周期一般在3个月以上。 4、按照投资者地理位置，可分为营业部附近客户、营业部同城其他客户和异地客户。一般营业部附近客户是指方圆五公里内的客
证券公司营销策略分析 [摘要]本篇文章的主要针对我国证券经纪业务营销管理的内容进行研究，通过查阅相关的文献资料和自身在华福证券实习过后发现，在现在证券行业激烈的竞争情况下，大部分的证券公司主要都是依赖于营销经济业务来获得利润，其营销经济业务主要包括以下四种：投行业务，自营业务，经纪业务，资产管理业务；由于现在大部分证券公司主要运用经纪业务为主要的经营模式，这便导致大部分证券公司失去了其公司的独立性。因此当今经纪业务的发展对其证券公司的影响尤为重要。本文通过华福证券营销管理的模式以及结合自身实际情况得出的数据，分析后得出，客户的咨询、工作人员的服务质量和相关的证券公司内部控制的问题对于我国证券经纪业务营销管理是十分重要的。综上所述，本文通过对华福证券经纪业务营销管理模式的分析，针对其存在问题，对客户咨询、服务质量和内部控制提出的相关建议和意见，通过建立新的管理制度，提高对相关人员的技术要求等一系列措施来解决当前形势下我国证券公司存在的问题；希望本文对于华福证券经纪业务营销管理提出的看法能对证券公司管理模式等相关问题解决有所帮助。 [关键词]证券经纪；证券公司；营销管理;证券营销
Analysis on marketing strategy of securities companies [Abstract]This article focuses on the marketing management of the securities brokerage business in the study, through access to the relevant literature and its practice in Huafu securities after the discovery, now in the securities industry competition situation, most of the securities companies are mainly dependent on the marketing business to make a profit, the main business of marketing economy including the following four types: investment banking, brokerage, proprietary business, asset management business; because now most of the securities companies mainly use the brokerage business as the main business model, which will lead to a large part of the securities company lost its independence of the company. So the development of the brokerage business on the card Is the most important securities companies. This paper through Huafu securities marketing management mode and combined with their own actual situation that data analysis, customer consultation, the problems of the internal control of staff service quality and related securities company for China's securities brokerage business marketing management is very important. To sum up, this paper through the analysis of Huafu securities brokerage business marketing management model, aiming at the problems of service quality, customer service, internal control is put forward and relevant suggestions and opinions, through the establishment of a new management system, a series of measures to improve the technical requirements of the relevant personnel to solve the current situation of our country The existing problems of securities companies, I hope this article's views on marketing management of Huafu securities brokerage business can help to solve related issues such as securities company's management mode. [Keywords]securities brokerage; securities company; marketing management; securities marketing;
证券投资基金监管体系 证券投资基金作为一种以集合投资为目的的企业组织形式,通过发行 基金单位,集中投资者的资金,由托管人托管、监督,由基金管理人管理 和运作资金的证券投资,具有投资额小、费用不高,专家理财、风险较低,买卖方便、变现性强,专人保管、安全性高等特点,对活跃证券市场、满足中小投资者的投资需求,促动经济发展具有重要的作用，因而深受 广大中小投资者的青睐。近年来,在我国超常规发展机构投资者的政策 驱动下,基金业快速发展,基金业在我国整个金融体系中的地位越来越 重要。而如何保护基金持有人的利益、建立完善投资基金监管体系,增 强对投资基金的引导和管理,已成为我国基金业规范、稳健运行的迫切 需要。 1监管的原则 1.1保护投资者利益原则 在基金投资者和基金管理人信息不对称的情况下,投资者不可避免地 处于相对弱势地位。综观世界基金业的发展历程,投资者利益的保护都 被各国的金融管理部门和证券市场监管部门放在极其重要的位置,保护 投资者利益成为基金立法和基金监管的基本原则。通过建立严格的监 管体系,来抑制欺诈客户、操纵市场等证券违规行为，维护投资者的合 法权益。投资者保护基金作为对投资者的保险系和赔偿基金,不但是对 投资人信心的保证,也会为经营不善的基金公司尽早退出市场扫清障碍。 1.2依法监管原则 这是世界各国都严格执行的原则。规范、有序的基金市场离不开严格 的法律法规,无法可依、滥用监管权必将导致基金市场的混乱和危机。 所以，相关投资基金的法律体系必须健全,可操作性强；监管主体的地 位及其权利应有明确的法律依据并严格依法监管,防止滥用监管权；监 管者要提升自身专业水平和独立性，保证规则制定的科学性和合理性、
证券经纪业务营销策划方案 证券经纪业务跟保险业务，直销业务都是相类似的，均属于点对点的销售模式。在这套模式下进行业务发展有三大要点：第1如何进行信息扩散，宣传推广；第2如何与客户接触，让客户相信自己；第3如何让客户接受我们的产品或服务。证券经纪业务相比于保险或其他直销产品而言好做得多。如今在中国有钱且想投资股票的人数不胜数，无论市场好坏，每周都会有人自动送上门来找到券商开户。如果遇到大牛市行情，那么证券经纪人的收入更是水涨船高。因此如何拉到更多的股民？积累更多的客户资源？拿到更多的佣金收入？本文将针对于经纪人业务发展的三大要点做一个较为全面的证券经纪业务营销策划方案。 （一）网下推广的渠道：除开找熟人拉关系，发传单或银行驻点外，其实还有一些较为行之有效的方法： （1）“扫楼扫街”-----比如说我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你，但是路上的行人由于各种原因行色匆忙往往并不会在意，随手就丢了，这样的宣传其实只是浪费钱，效果也不好。而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺，公司办公室以及住户家门口。由于场合不同，环境不同，此时潜在客户即使不需要，也会耐下心来看看资料，其效果会比前者好很多。这样的推广模式在宣传规模上更大，针对性也更强。具体做法：把你所生活的城市划为分几大块，然后制订一个时间计划表，每一个区都跑遍，1对1的发送名片或宣传单。这样的方法劳动量大，但只要真正做到位了，效果绝对好！需要注意的是：各大写字楼，事业单位，政府机关，商店店铺，居民小区，停车场，大学，医院等是需要重点注意的地段。如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片，宣传单则是一定要给到位的。如果人不在，就塞到门口边以引起注意。 （2）“会议营销”-----这种方法在保健品市场很常见。其实做证券经纪业务有时也可以拿来用用。但是这样的模式耗费比较大，而且比较麻烦，需要租场地，需要搬运一些液晶电视，电脑，麦克风等重型设备。如果可以的话，我建议一个券商内部的几个客户经理可以一起搞，平摊费用。效果则是比较不错的。但是适合于在县区开展这块业务。因为很多券商都没在县里开设网点，而且那里对股票了解的人也比较少，可以通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力，投资股票巨大回报等，以此吸引他们来开户炒股。 （3）去别的券商抢客户-----我知道很多券商对自己内部的经纪人都有规定“不得在营业网点处拉亲自上门的客户，一经发现小则处罚，重则开除”。但是竞争对手那里的就没这个限制了。至少那里的总经理不认识你。很多自己送上门来的“新人”，只要你衣着打扮正规得体，口舌伶俐，和蔼可亲，在低佣金的诱惑和完善的“售后服务”承诺下，一般是不会拒绝的。有时你如果发现他进场资金量大而且又是新人（钱多又喜欢炒短线，这样每月佣金才高），你甚至可以自己免费掏90块钱帮他开户，这个时候他不跟着你就怪了。即使不去抢那些新开户的，坐在散户交易大厅里，跟其他的股民聊聊闲话，套套近乎多认识几个人，最好是帮他们推荐几只股票，等他们赚了钱而且关系更进一步时，就亮出你的真正身份，然后拿出“低佣金”（不能太低，看人来）的杀手锏，他不可能不动心。 （4）多认识人-----证券经纪人或者说客户经理人每天上班除了早会和不定期地向上级主管报告工作内容外，其他时间基本上都是自由安排的。既然有了充裕的时间，就可以出去多接触人，多认识人。做证券经纪业务的第1要素就是如何让客户相信我们。而我们每个人
XX公司 证券投资基金销售适用性管理办法 为了贯彻落实中国证监会关于《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号）文件精神，加强公司对基金销售行为的管理，规范基金销售服务行为，加强对投资者风险提示的力度，确保将适合的产品销售给适合的基金投资者适用性，促进公司基金代销业务的健康发展，现制定本管理办法，公司应按照本办法组织实施落实。 第一条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 第二条公司各部门应按照基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。 第三条公司应建立基金销售业务信息管理平台，支持基金销售适用性在基金销售中的运用。 第四条公司必须在实施基金销售适用性的过程中遵循以下指导原则： （一）投资人利益优先原则。当基金销售单位或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
（二）全面性原则。公司基金销售部门应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。 （三）客观性原则。公司应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。 （四）及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。 第五条公司应对基金管理人进行审慎调查。 公司对基金管理人进行审慎调查由公司基金产品部负责实施，通过各种业务沟通、工作访问、监管机关和中介机构咨询等方式，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查的结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据；开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 第六条公司应对基金产品进行风险评价。 公司对基金产品的风险评价应由合规风险部负责实施完成，该部门应提供基金产品风险评价方法及其说明，基金产品风险评价结果应当作为销售人员向基金投资人推介基金产品的重要依据。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当包括以
新时代证券有限责任公司营业部营销人员 管理与考核办法 （2013年3月版） 目录 第一章总则 (2) 第二章营业部营销体系架构及岗位 (2) 第三章客户经理考核管理及收入分配 (7) 第四章A类经纪人考核管理及收入分配 (11) 第五章B类经纪人考核管理及收入分配 (13) 第六章营销管理岗位及辅助岗位人员考核及薪酬 (13) 第七章营销人员的引入与培训 (16) 第八章营业部营销人员行为规范 (17) 第九章其他 (17) 附则 (18)
第一章总则 第一条为尽快实现公司经纪业务的转型，切实增强公司经纪业务的盈利能力和市场竞争力，同时规范营业部证券经纪业务营销人员的管理，建立和培养一支精品化、专业化的营销队伍，保障证券经纪业务营销人员的合法权益，以规范化、科学化的考核、管理使之健康发展，力争实现共赢，特制定本办法。 第二条本办法根据《证券法》、中国证监会颁布的《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》，以及《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》制定。 第三条证券经纪业务营销人员（以下简称营销人员）是指以营业部为依托或通过营业部提供的营销渠道从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动的营销人员以及相关营销管理人员。 第四条公司证券经纪业务营销人员的用工形式根据其签订合同类型分为客户经理、证券经纪人（以下简称经纪人）两类。客户经理与公司间属劳动用工关系，签订劳动合同；经纪人与公司间属委托代理关系，签订委托代理合同，分别为《A类证券经纪人委托代理合同》及《B类证券经纪人委托代理合同》。 第二章营业部营销体系架构及岗位 第五条营业部营销体系架构 营业部营销中心岗位设置如下：营销总监、区域经理、客户经理、经纪人（A、B类）、营销辅助岗。其中营销总监、区域经理为营销管理岗位，营业部设置营销管理岗和营销辅助岗均须满足特定的设置条件。
证券经纪业务营销人员职业道德建设 (总分：23.00，做题时间：90分钟) 一、单项选择题 (以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。) (总题数：11，分数：11.00) 1.证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则是( )。 ?A．客户至上 ?B．公平竞争 ?C．勤勉尽责 ?D．友好合作 （分数：1.00） A. B. √ C. D. 解析：[解析] 公平竞争是指竞争者之间所进行的公开、平等、公正的竞争。它是证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则。 2.( )是证券经纪业务营销人员职业道德建设的义务。 ?A．勤勉尽责 ?B．公平竞争 ?C．保守秘密 ?D．诚实信用 （分数：1.00） A. B. C. √ D. 解析：[解析] 证券经纪业务营销人员在执业活动中不仅对所属证券公司和客户负有保密义务，对业务涉及相关各方也负有保密的义务。 3.证券经纪业务营销人员职业道德建设的灵魂是( )。 ?A．公平竞争 ?B．诚实信用 ?C．专业胜任 ?D．客户至上
（分数：1.00） A. B. √ C. D. 解析：[解析] 诚实信用是证券经纪业务营销人员职业道德建设的灵魂。诚实信用原则是指民事主体进行民事活动必须意图诚实、善意，行使权利不侵害他人与社会的利益，履行义务信守承诺和法律规定，最终达到所有获取民事利益的活动不仅应使当事人之间的利益得到平衡，而且也必须使当事人与社会之间的利益得到平衡的基本原则。 4.证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉是( )。 ?A．公平竞争 ?B．勤勉尽责 ?C．客户至上 ?D．友好合作 （分数：1.00） A. B. C. D. √ 解析：[解析] 友好合作是指证券经纪业务营销人员在从事证券经纪业务营销业务时，既要与其他关系方保持密切友好的合作关系，也要与证券公司内部人员保持融洽和谐的合作关系。它是证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉。 5.职业道德总是鲜明地表达职业义务、职业责任以及职业行为上的道德准则，这一点体现了职业道德( )。 ?A．鲜明的职业性 ?B．形式的多样性 ?C．效果的联动性 ?D．调节的有限性 （分数：1.00） A. √ B. C. D. 解析： 6.( )是证券经纪业务营销人员职业道德建设的目标。 ?A．客户至上
证券投资基金销售管理办法 第一章总则 第一条 为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条 本办法所称证券投资基金(以下简称基金)销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构(以下简称代销机构)宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。 第三条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。 第四条
基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。 第五条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。 第六条基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金销售活动进行自律管理。 第二章基金代销机构 第七条 基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。 第八条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
第九条商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件: (一)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； (二)有专门负责基金代销业务的部门； (三)财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； (四)具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； (五)有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； (六)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准； (七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度； (八)公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，
证券公司网络营销方案 一、网络环境下证券经纪业务的营销优势 网络带来了诸多好处。首先，信息的生产和传递成本降低；其次，网络改变了沟通的效率；第三，网络化使智能辅助得到全面普及，信息随处可取，智能辅助在更大围内得到应用。证券公司充分利用网络技术构筑网络化资源整合的信息技术系统，可以改造公司经纪业务模式与流程，为经纪业务营销拓展提供有力支持。网络技术为证券经纪业务营销带来诸多优势： 11券商将可以转变传统的市场定位观念 证券经纪业务一直以来都以城市路线为主，大部分公司习惯性地将市场定位于营业部周围的城市居民。其原因是传统经营模式下，营业部的覆盖面积小，不能拓展边远地区客户。由于潜在客户群体规模小，经纪业务也没有将客户进行细分并提供差异化的服务。在网络环境支持下，经纪业务将走出营业部的周围，各证券营业部借助这些手段有能力拓展距离较远的市场。而借助公司网络，公司整体资源可以使经纪业务方便地调配，经纪业务可以将客户进行细分，确定数个目标市场，进行针对性营销，提供差异化服务。 12网络支持区域差异化的营销策略 证券公司在大型城市的经纪业务可以坚决走城市化道路。大型城市是信息网络发达的地区，各种智能社区、智能办公区迅速发展，这是拓展网上交易最好的市场。券商的各种信息网络完善后，将可以向非现场客户提供更完善的证券经纪与信息咨询服务。由于大型城市居民的知识水平较高，对证券经纪业务的要求也很高，在传统模式下无法满足客户需求，而在各种网络信息系统支持下，券商完全可以满足这些需求。在中小城市市场及边远地区市场上，鉴于当地市场容量较小，应根据实际情况选择切入产品，在银证通、网上交易、电话委托集中交易方式之中任意选择，并根据市场容量、客户素质、竞争状况等因素，进行服务组合的决策，以最低的成本向客户提供最恰当的服务。 13跨越行业界限，通过网络支持和互联，与其他公司企业实现联盟与共生 证券公司网络可以覆盖经纪业务的所有实体，该网络只需一根线与其他企业互连，就有了合作开展业务的基础。比如与银行进行银证的合作，利用银行信誉度高，网点多，专业化存贷款业务和理财优势等，合作拓展证券经纪业务，这样既可以拓宽公司经纪业务的覆盖围，又可以为客户提供丰富的综合服务。与电信运营商的合作则表现在通道＋内容的合作服务模式上，双方发挥各自的特长，将证券经纪业务和其他网络内容服务以最适合客户的资费、信息数量和模式提供给客户。因此，随着网络信息技术的发展，在证券网络信息系统的全面支持下，经纪业务的拓展模式将出现一个与其他行业、企业联盟共同成长的新变化。 二．网络技术配合公司的企业化 网络对于公司企业化的配合作用主要体现在利用信息系统中与外界进行交互的部分而进行的综合内容发布功能，比如公司综合网站平台，统一资讯平台，呼叫中心及客户关系管理系统等。对于综合类券商而言，优势就更加明显。经纪业务、投行业务、资管业务并重，通过信息系统的综合发布功能，可以突出投行、资管等综合产品优势。从客户角度看，各主
基金销售基础知识（2008年精华版） 第一章证券市场基础知识 ●有价证券分类广义：商品/货币/资本 狭义：资本按发行主体：政府/政府机构/公司 按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市 按募集方式：公募/私募 按所代表的权利性质：股票/债券/其它 ●有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性 ●证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换●证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置 ●证券市场的分类按顺序：发行/交易 按品种：股票/债券/基金/衍生品 按交易场所：有形/无形 ●股票的性质：有价/要式/证权/资本/综合权利 ●股票的特征：永久性、参与性、收益性、流动性、风险性 ●股票的分类：一般分类按股东享有权利不同：普通/优先 按是否记载股东姓名：记名/不记名 我国分类/法人/社会公众/外资 按流通是否受限：非流通/流通 ●股票的价格：理论价格/市场价格 ?公式：理论价格=预期股息/必要收益率 ?例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为4元/股，必要收益率 为8%，则该股票的理论价格=4/8%=50元 ●股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值 ●债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称 ●债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性 ●债券的分类：按发行主体：政府/金融/公司 按计息方式：单利/复利 按付息方式：零息/附息/息票累积/浮动利率
按债券形态：实物/凭证式/记帐式 ●我国债券的分类：国债普通国债：凭证式/记帐式/储蓄国债 特殊国债：定向/特别/专项 金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券 （次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司 债券/财务公司债券 企业债 ●股票与债券异同点： 同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响 异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同 ●金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性 ●金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结 构化金融衍生工具 ●我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券 /股指期货/资产证券化 ●金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利 第二章证券投资基金概述 ●证券投资基金特点 1.集合理财、专业管理 2.组合投资、分散风险 3.利益共享、风险共担 4.严格监管、信息透明 5.独立托管、保障安全 ●证券投资基金分类 1.根据法律形式不同：契约型、公司型 2.根据份额是否固定：封闭式、开放式 3.根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型 4.根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型 5.根据投资理念不同：主动型、被动（指数）型 6.根据募集方式不同：公募、私募 除此之外还有保本、LOF、ETF等
证券公司营业部营销策划方案 经管系07级市场营销 熊文云 20071112101
目录 1.封面 (1) 2.目录 (2) 3.现有环境应对策略 (3) 4.证券营业部新服务营销体系的建立 (6) 5.以银行渠道为主，自行开发为辅营销战略 (8) 6.银行网点的开发合作 (9) 7.高薪聘请特殊人才 (11) 8.独辟蹊径，寻找新的合作模式 (12) 9.对证券营业部的有效管理 (13) 10.对现有市场的开发 (14)
一、现有环境应对策略 证券公司营业部传统的盈利模式是通过为客户提供交易通道服务来收取佣金，显然这种盈利模式已不能适应市场竞争需要。严峻的经营环境使得营业部已面临实实在在的生存危机。从整个行业长远发展的角度来看，我认为证券公司营业部之间打价格战是不可取的，证券公司营业部应致力于提升素质，提升实力，提升竞争的层次，提升整个行业的盈利水平。为应对挑战，不同的证券公司营业部应根据自己的特点，采取不同的应对措施。具体包括以下几方面：（1）裁员、缩减场地，精简机构，提高效率，降低经营成本。 在收入不变和下降情况下，降低经营成本是赢利的关键。今年日本证券市场市场环境艰难，日本三大证券公司在业务下降的情况下能够实现盈利，关键在于对于成本费用的成功控制，其中，野村证券费用削减对利润的促进作用最为突出，在总收入下降44.4%的情况下，由于利息费用和免息费用分别下降了53%和58.4%，从而使公司税前利润由亏损转为盈利。在国内，证券营业部投资主要包括房租、装修费用和各种种维护管理费很昂贵，同时营业部还要投资建设计算机交易系统、核算系统和支持系统，即使不考虑人力成本，光固定成本摊销折旧就是一笔不菲的费用。为降低经营成本，国内证券公司普遍加强了费用控制，精简了人员，缩减场地，精打细算，过上了紧日子。 （2）加强咨询服务，细分客户，提升客户价值。 浮动佣金制实施后，国内券商纷纷借鉴国外券商的做法，加强研发工作，加强了客户管理和客户细分工作，一些证券公司还建立了客
关于发布《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的通知 证监基金字[2007]76号 中国证券登记结算有限责任公司，各基金管理公司，各基金代销机构，各基金托管银行： 为明确证券投资基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为监管，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，现予以发布，请遵照执行。 中国证券监督管理委员会 二○○七年三月十五日 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 第一章总则 第一条为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》），制定本规定。 第二条本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台（以下简称“信息管理平台”），是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 第三条信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求： （一）具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务； （二）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性； （三）具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为； （四）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；
证券营销心得体会 证券营销心得体会 篇一： 证券投资心得体会与感想总结证券投资心得体会与感想总结证券投资的一学期学习已经接近尾声，或许收获的东西，比起有些同学还是算很少的吧。不过我觉得只要努力了，去尝试的做了所有的步骤，有所得，就算足够。理论课上，我们具体的学习了证券投资的基础知识，了解了证券市场的一些内容，并且学习了证券投资的宏观经济分析，以及技术分析的主要理论和方法。在随后的实验课上，老师让我们在模拟炒股的软件上自己操作体会，慢慢的也做到了将理论和实践的统一。在模拟软件上，我注册了一个帐号，可用资金是500000元，因为对行情并不怎么熟悉，只是对老师讲的比较好的股票和看起来走势较好的股票进行了一定量的委托购买，虽然仅仅是一个虚拟的环境，虚拟的资金，但是毕竟还是希望做好的想法，于是在之后的时间里，竟然也开始提高了对股票走势的关注度。最开始学习证券投资学的时候，对于理论知识不太看重，感觉它讲的很枯燥，可能也并不实用，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，需要掌握一定的技术分析能力和理论知识。因为对理论知识的生疏，在刚开始进行模拟交易时，技术分析一点都不懂，每次都是一边看着书上的知识，一边对着电脑进行技术上的分析。尽管这样但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧。在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。不知不觉间，竟然有了一定的改进和提高。在购买的记录中，我买入了万科A的股票。最开始买的时候因为大致上看了一下，好像是有点盈利的，(来自:.smhaida.Cm 海达范文网:证券营销心得体会)在7号左右那几天，它的涨跌都不是很大，振幅也就在5%左右，技术评分也比较强。另外看了一下新闻之类的，了解到201X年4月份万科公司实现销售面积5 9.5万平方米，销售金额5