2018证券从业基础知识试题及答案八
2018证券从业基础知识试题及答案八
单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)
(1)封闭式基金基金单位的交易方式是( )。
A. 赎回
B. 证交所上市
C. 柜台交易
D. 场外交易
(2)债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是( )。
A. 券面形态
B. 发行方式
C. 流通方式
D. 偿还方式
(3)证券投资基金资产的名义持有人是( )。
A. 基金投资者
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金监管人
(4)证券交易所所采取的交易的组织方式是( )。
A. 经纪制
B. 代理制
C. 做市商制
D. 自助制
(5)股票的未来收益的现值是( )。
A. 清算价值
B. 内在价值
C. 账面价值
D. 票面价值
(6)证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。
A. 交易结构
B. 层次结构
C. 品种结构
D. 主体结构
(7)可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的( )。
A. 远期合约
B. 期货合约
C. 看跌期权
D. 看涨期权
(8)世界上第一个股票交易所产生于( )。
A. 荷兰阿姆斯特丹
B. 美国费城
C. 苏黎世
D. 英国伦敦
(9)证券公司独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向( )和股东会提供书面说明。
A. 国务院
B. 证券监管部门
C. 证券交易所
D. 所有股东
(10)基金的托管费用通常( )计算并累计。
A. 逐日
B. 逐周
C. 逐月
D. 逐年
(11)标准化的期货合约中唯一可变的变量是( )。
A. 交易品种
B. 交割日期
C. 交易价格
D. 每日限价
(12)属于分期付息债券的是( )。
A. 附息债券
C. 零息债券
D. 一次还本付息债券
(13)通过各种通讯方式，而不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具叫做( )。
A. 内置型衍生工具
B. 交易所交易的衍生上具
C. OTC交易的衍生工具
D. 独立衍生工具
(14)贴现债券的发行属于( )。
A. 平价发行
B. 溢价发行
C. 折价发行
D. 都不是
(15)证券投资人是指( )。
A. 通过证券而进行投资的各类机构法人
B. 通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人
C. 通过证券而进行投资的自然人
D. 各类机构法人和自然人
(16)我国在20世纪50年代发行的国债有( )。
A. 国库券
B. 电子式储蓄国债
D. 国家经济建设公债
(17)下列关于LOF的描述中，错误的是( )。
A. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B. 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在-二起
C. LOF必须采用指数基金模式
D. 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
(18)债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。
A. 债券交易期限
B. 债券发行期限
C. 利息偿还期限
D. 债券偿还期限
(19)股票、公司债券及商业票据都属于( )。
A. 公司证券
B. 金融证券
C. 政府证券
D. 上市证券
(20)向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的( )。
A. 融资融券业务
B. 证券自营业务。
C. 证券经纪业务
D. 资产管理业务
(21)证券登记结算机构主要的原始凭证的保存期不少于( )。
A. 10年
B. 15年
C. 5年
D. 20年
(22)以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。
A. 20%
B. 25%
C. 35%
D. 51%
(23)金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具的( )。
A. 跨期性
B. 杠杆性
C. 风险性
D. 投机性
(24)由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以隔样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的( )。
A. 政策风险
B. 非系统风险
C. 总风险
D. 系统风险
(25)基金的托管费用通常( )计算并累计。
A. 逐日
B. 逐周
C. 逐月
D. 逐年
(26)由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。
A. 货币证券
B. 资本证券
C. 商品证券
D. 凭证证券
(27)我国发行国际债券始于20世纪( )年代初期。
A. 60
B. 70
C. 80
D. 90
(28)证券是指用以证明或设定权利所形成的( )。
A. 书面凭证
B. 法律凭证
C. 货币凭证
D. 资本凭证
(29)作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用货币出资，也可以( )。
A. 用经过评估后的其他形式资产出资
B. 由国家授权
C. 由行政划拨
D. 用信誉担保
(30)股价指数期货正式产生于( )。
A. 芝加哥商业交易所
B. 芝加哥期货交易所
C. 纽约证券交易所
D. 美国堪萨斯期货交易所
(31)1790年，美国第一个证券交易所——( )成立。
A. 华尔街交易所
B. 费城交易所
C. 纽约交易所
D. 波士顿交易所
(32)上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后得到的(.)。
A. 几何平均值
B. 算术平均值
C. 中位值
D. 标准差
(33)普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件之一是( )。
A. 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B. 公司解散清算
C. 公司连续5年亏损
D. 股东大会作出减少公司注册资本的决议
(34)上证综合指数是以全部上市股票为样本( )。
A. 以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
B. 以股票发行量为权数，按简单平均法计算
C. 以股票发行量为权数，按加权平均法计算
D. 以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
(35)债券的即期收益率是指债券年利息收入与( )之比。
A. 债券面额
B. 购买债券的价格
C. 资本利差之和与购买债券的价格
D. 资本利差之和与债券面额
(36)某基金总资产为40亿元，总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )。
A. 2元
B. 1.5元
C. 2.5兀
D. 1元
(37)下列各项中，( )是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。
A. 财政部和中国证监会
B. 国有资产管理局和证监会
C. 司法部和证监会
D. 人民银行和证监会
(38)下列对我国证券投资基金的认识正确的是( )。
A. 《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
B. 封闭式基金一直是基金设立的主流形式
C. 中国还没有中外合资基金
D. 基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
(39)下列各项中，不属于金融期货的性质的是( )。
A. 买卖双方的权利与义务是对称的
B. 双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金
C. 双方潜在的盈利和亏损无限
D. 回避价格不利变动，在价格有利变动时可通过放弃期货来保护利益
(40)在证券公司的核心业务中，因要辅助客户物色目标公司、设计并购方案而被视为“财力和智力的高级结合”的业务是( )。
A. 自营业务
B. 经纪业务
C. 投资咨询业务
D. 资产管理业务
(41)设立基金管理公司应该具备的条件不包括( )。
A. 主要股东注册资本不低于3亿元人民币
B. 有符合要求的营业场所
C. 注册资本不低于3亿元人民币
D. 符合《中华人民共和国基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的草程
(42)股票投资的资本增值收益来自于( )。
A. 股票股息
B. 低买高卖的价差收益
C. 公积金转增股本
D. 税后利润
(43)开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。
A. 基金托管人
B. 基金管理人
C. 基金份额持有人
D. 证监会
(44)下列关于非上市证券的说法，错误的是( )。
A. 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B. 非上市证券不允许在证券交易所内交易
C. 非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D. 凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
(45)债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。
A. 债券交易期限
B. 债券发行期限
C. 利息偿还期限
D. 债券偿还期限
(46)外国公司股票在美国上市通常采用( )形式。
A. 股票
B. 存托凭证
C. 认股权证
D. 股票期权
(47)场外交易市场主要具有以下功能：( )。
A. 对整个证券市场进行一线监控
B. 是证券发行的主要场所
C. 及时准确地传递上市公司的财务状况
D. 形成较为合理的价格
(48)中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取( )的组织形式。
A. 公司制
B. 会员制
C. 社团组织
D. 非独立法人
(49)根据( )划分，期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A. 选择权的性质
B. 合约所规定的履约时间的不同
C. 期权基础资产性质的不同
D. 协定价格与基础资产市场价格的关系
(50)单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名( )。
A. 董事
B. 经理
C. 监事候选人
D. 独立董事
(51)上海证券交易所的分类股价指数包括( )五大类。
A. 工业、商业、地产业、公用事业和综合
B. 工业、商业、金融业、公用事业和综合
C. 工业、商业、地产业、运输业和综合
D. 工业、商业、地产业、公用事业、运输业
(52)一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。
A. 政府债券、公司债券、金融债券
B. 金融债券、公司债券、政府债券
C. 政府债券、金融债券、公司债券
D. 金融债券、政府债券、公司债券
(53)下列关于债券的说法，不正确的是( )。
A. 不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象
B. 期限较短的债券，风险相对较小
C. 政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
D. 凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通
(54)在我国，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但对其投资范围做了严格限定，仅限于投资( )。
A. 国债
B. 股票
C. 基金
D. 证券衍生产品
(55)以下证券投资风险中属于非系统性风险的是( )。
A. 经济波动风险
B. 政策风险
C. 购买力风险
D. 经营风险
(56)某投资者买了一张年名义收益率为10%的债券。若一年中通货膨胀率为5%，投资者的实际收益率为( )。
A. 10%
B. 5%
C. 15%
D. 10.05%
(57)准确地说，( )是申请自营业务资格的证券经营机构应向证监会报送的文件。
A. 机构批设机关颁发的《企业法人营业执照(副本)》
B. 机构批设机关颁发的《经营金融业务许可证(副本)》
C. 机构批设机关主要业务人员的《证券业从业人员资格证书》
D. 国家证券管理机关颁发的《经营证券自营业务资格证书》
(58)公债的最初功能是( )。
A. 弥补财政赤字
B. 筹措建设资金
C. 便于调控宏观经济
D. 便于金融调控
(59)某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格20元出售某股票100股，现在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的内在价值为( )。
A. 1O
B. 100
C. 10
D. 0
(60)只有当证券投资的名义收益率( )时，投资者才有实际收益。
A. 小于通货膨胀率
B. 大于通货膨胀率
C. 等于通货膨胀率
D. 不等于通货膨胀率
答案和解析
(1) :B
封闭式基金上市交易，开放式基金除ETF外不上市交易。故选B。
(2) :A
债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券、公司债券;按付息方式分类，可分为零息债券、附息债券、息票累积债券、浮动利率债券;按债券券面形式分类，可分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。故选A。
(3) :C
证券投资基金由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，因而证券投资基金资产的名义持有人是基金托管人。故选C。
(4) :A
证券交易所采取经纪制，场外交易采取做市商制。故选A。
(5) :B
股票的未来收益按无风险利率折现到当前的价值为人们愿意为股票支付的价格，即股票的内在价值。故选B。
(6) :B
层次结构通常是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。故选B。
(7) :D
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换公司债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。故选D。
(8) :A
1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。故选A。
(9) :B
独立董事是指独立于公司股东且不在公司中内部任职，并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系，并对公司事务做出独立判断的董事。证券公司独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。故选B。
(10) :A
基金托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不需另向投资者收取。故选A。
(11) :C
期货合约对基础金融工具的品种、交易单位、最小变动价位、每日限价、合约月份、交易时间、最后交易日、交割日、交割地点、交割方式等都作了统一规定，除某些合约品种赋予卖方一定的交割选择权外，唯一的变量是基础金融工具的交易价格。交易价格是在期货交易所通过公开竞价的方式产生的。故选C。
(12) :A
附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。故选A。
(13) :C
OTC(Over The Counter)交易即柜台交易。OTC交易的衍生工具是不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。故选C。
(14) :C
贴现债券发行时售价低于票面价值，属于折价发行。故选C。
(15) :B
证券投资人既可以是法人，也可以是自然人，而且要进行证券投资。故选B。
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A
3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打 击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人
D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~ 1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。 2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。 3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。 7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。 8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。 9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。 10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。 11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。 12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。 13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。 14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。 15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。 16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。 17 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来源广的特点。 18 我国的国际债券有政府债券，金融债券和可转换公司债券。
证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁
由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分
2018年10月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案 1、下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是() A. 理事会会议至少每半年召开一次 B. 理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告 C. 理事会会议须有三分之二以上理事出席 D. 理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效 答案：A 2、基金资产净值是指基金资产总值减去()后价值 A. 基金负债 B. 证券基金的费用 C. 各类证券的价值 D. 基金应收的申购基金款 答案：A 3、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，()会采取一定的措施以平抑股价波动。 A. 中国人民银行 B. 证券监督管理机构 C. 证券业协会 D. 财政部 答案：B 4、投资人可通过办理()实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。 A. 份额转换 B. 非交易过户 C. 变更管理人业务 D. 转托管业务 答案：D 5、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为() A. 投机性资金流动 B. 保值性资金流动
C. 盈利性资金流动 D. 国际间接投资 答案：B 6、在无纸化发行条件下，权利人只能通过()来实现占有无纸化证券。 A. 证券账户的控制 B. 实物的控制 C. 资金账户的控制 D. 公司的控制 答案：A 7、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括() A. 合并账户 B. 合并托管 C. 合并发行 D. 合并名称 答案：A 8、目前，在我国从数量上看，是证券市场()最广泛的投资者。 A. 机构投资者 B. 非银行金融机构 C. 个人投资者 D. 证券公司 答案：C 9、下列关于上市开放式基金的特点，错误的是() A. 可以在交易所申购、赎回 B. 申购和赎回以现金进行 C. 对申购，赎回有规模上的限制 D. 可以在代销网点申购，赎回 答案：A 10、长期国债的偿还期一般为()。 A. 10 年以上 B. 5 年以上
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识 点（1） 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国 国境之外从事该种货币借贷的市场，又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》 的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适 用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉 质押品，包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离 交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基 金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年，世界金融机构中，放大金融市场风险的根源是因为 相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和 杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中 的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的 功能，包括优化资源配置、促动产业升级等作用，而对企业来讲，上 市除了融通资金外，还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业 运作等作用。相对创业板市场来说，主板市场是资本市场中最重要的 组成部分，很大水准上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围
QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支 持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的 证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证 券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录 的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期 合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
证券从业金融市场基础知识必背内容：数字篇 一、金融市场体系 1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。 3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。 4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。 7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。 8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。 9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。 10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市 场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体 1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。 2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。 3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。 4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。 5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。 6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务资格;公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件。 7.IB业务的资格条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。 8.直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。
金融基础知识 金融基础知识重点 第一章 金融市场体系（第一节全球金融体系） 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交 易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币 借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易 活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融 市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一 种机制。
二、金融市场的分类
(一)按交易标的物划分 按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划 分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本 市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场 及其他投资品市场。 1．货币市场 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指 融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包 括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业 拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存 款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生 的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴 现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的 市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购 业务和开放式回购业务三种类型。 补充解释： 质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中，资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交
证券从业资格考试 证券基础知识教材电子版 第一章证券市场概论 前言 1、考试要求：大纲 2、学习目标- 基本概念清楚、熟练、牢记 3、教材、听课与练习的关系 第一章证券市场概述- 大纲要求 掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；了解多层次资本市场的含义；了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。了解股权分置改革的发展进程。 第一节证券与证券市场 一、有价证券 1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2、证券分类：证券依据性质不同 （1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券（2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓ 有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分 1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分 Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业
B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A 3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性
D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是()
A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付 【答案】D 9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值
2020 证券从业金融市场基础知识通关密题及答案 十 2018 证券从业金融市场基础知识通关密题及答案十 单选题 (1) 国际债券的重要风险是()。 A:利率风险 B:国家风险 C:汇率风险 D:市场风险 答案:C 解析: 发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。 (2) 《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于() A:操纵市场行为 B:欺诈客户行为 C:内幕交易行为 D:虚假xx行为 答案:A 解析:
操纵市场行为包括：① 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。② 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。③ 在自己实际控制的账户之间进行证券交易， 影响证券交易价格或者证券交易量。④ 以其他手段操纵证券市场。 (3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下()个工作日起享有基金的分配权益。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析:2005 年 3 月25 日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“ 当日申购的基金份额自下 1 个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1 个工作日起不享有基金的分配权益。” (4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是()。 A:股息分派以每个营业年度为界 B:当年股息当年结清
2018年9月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答 案 一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）％。 A.4 B.8 C.10 D.20 参考答案：D 2、基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。 A.基金份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 参考答案：C 3、目前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。 A.总额结算 B.净额结算 C.差额结算 D.统一结算 参考答案：B 4、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。 A.B股 B.H股 C.N股 D.S股 参考答案：D 5、在美国发行的外国债券称为（）。 A.武士债券 B.扬基债券
C.龙债券 D.熊猫债券 参考答案：B 6、在日常监管中，证券公司监管工作以（）为监管重点。 A.净资本 B.负债总额 C.净利润 D.资本充足 参考答案：D 7、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府 参考答案：A 8、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。 A.发行时间和发行范围 B.发行规模和发行方式 C.发行规模和发行企业数量 D.发行时间和发行方式 参考答案：C 9、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。 A.自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让 B.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5％ C.持有上市公司股份总数3％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5％ D.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8％ 参考答案：B 10、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。
2018年12月证券从业资格《基础知识》真题及答案 1、欧洲债券是指借款人()。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 【参考答案】B 2、国债期货属于()。 A.商品期货 B.股权类期货 C.利率期货 D.外汇期货 【参考答案】C 3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。 A.财政部和中国人民银行 B.财政部 C.国家统计局 D.中国人民银行 【参考答案】A 4、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。
A.位于一般债务之前 B.位于次级债务之前 C.位于股权资本之后 D.位于一般债务和次级债务之后 【参考答案】D 5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。 A.严格监督，信息透明 B.集合理财，专业管理 C.独立托管，保障安全 D.利益共享，风险共担 【参考答案】A 6、关于权证，以下说法错误的是()。 A.权证具有期权的性质 B.权证有交易的价值 C.权证持有人只有权买入股票 D.欧式权证仅可以在到期日当日行权 【参考答案】C 7、属于金融机构的主动负债的是()。 A.发行债券 B.吸收存款
C.发放贷款 D.购入债券 【参考答案】A 8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。 A. 10:2 B. 10:1.8 C. 10:10 D. 10:3 【参考答案】C 9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。 A. 15% B. 10% C.3% D.5% 【参考答案】D 10、债券的必要回报率等于()。 A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和 B.名义无风险收益率与风险溢价之和 C.实际无风险收益率与风险溢价之和 D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
证券从业资格考试证券基础知识教材 第一章证券市场概论 前言 1、考试要求：大纲 2、学习目标 - 基本概念清楚、熟练、牢记 3、教材、听课及练习的关系 第一章证券市场概述 - 大纲要求 ?掌握证券及有价证券定义、分类和特征； ?掌握证券市场的定义、特征和基本功能。 ?掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构； ?了解多层次资本市场的含义； ?了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。 ?掌握证券市场参及者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。 ?掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。
?了解中国证券市场机构投资者构成的发展及演变。 ?熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势； ?掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。 ?了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场； ?了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。 ?了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场及西方国家证券市场的差距。 ?了解股权分置改革的发展进程。 第一节证券及证券市场 一、有价证券 1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2、证券分类：证券依据性质不同 （1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券 （2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓ 有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，
证券从业资格考试《金融基础知识》真题考点总结 证券从业资格考试《金融基础知识》真题考点总结，以下考点均为历年证券考试真题考点，需要重点记忆。 1.欧洲货币市场的概念 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券（包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等）和债券型基金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企
业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围 QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 6.金融债券的发行目的 金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。金融债券的发行目的有：①增强负债的稳定。②获得长期资金来源。 ③扩大资产业务。 7.投资者的目的
2016年证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。 (单项选择题) 1. A：一级市场[对] 2. B：二级市场[错] 3. C：二板市场[错] 4. D：三板市场[错] 2.证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。 (单项选择题) 1. A：发行市场与流通市场[对] 2. B：场外市场与交易所市场[错] 3. C：主板市场与二板市场[错] 4. D：二板市场与三板市场[错] 3.有价证券的分类 广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。 (单项选择题) 1. A：商品证券[对] 2. B：凭证证券[错] 3. C：权益证券[错] 4. D：债务证券[错] 4.有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于()。 (单项选择题) 1. A：货币证券[对] 2. B：权益证券[错] 3. C：资本证券[错] 4. D：凭证证券[错] 5.有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。 (单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[错] 2. B：上市证券、非上市证券[错] 3. C：公募证券和私募证券[错] 4. D：股票、债券和其他证券[对] 6.有价证券的分类 证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。 (单项选择题) 1. A：募集方式[错] 2. B：收益是否固定[错] 3. C：经济性质[对] 4. D：发行主体[错] 7.有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A：国际证券[错] 2. B：特定证券[错] 3. C：私募证券[对]
金额篇 一、金融市场体系 1.发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元；股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。 3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币三千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 二、证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元；会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元；上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。 4.申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。 5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。 6资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。 7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。 8.证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币2亿元。 9.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。 三、股票 首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据；最近3个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；发行前股本、总额不少于人民币3000万元。 四、债券 1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。 2.证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100元；定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。 五、证券投资基金与衍生工具 1.公开募集基金管理人的条件：注册资本不低于1亿元，且必须为实缴货币资本。 2.可转换公司债券的发行条件：发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。 3.信托投资公司担任特定目的的信托受托机构应当具备的条件：注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币。 比例篇 一、金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合的条件：公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。 2.股份有限公司采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 二、证券市场主体 1.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总额的10%。 2.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总额的30%。 3.投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。 4.会计师事务所申请证券资格、资产评估机构申请的条件：至少有25名以上的合伙人，且50%以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上 5.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。 6.证券金融公司应当遵守以下风险控制指标的规定： ①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。 ②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。 ③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。 ④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。 7.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。 三、股票
选择题 1.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。 A.强制分红优先股 B.固定股息优先股国家 C.可累积优先股 D.参与优先股 正确答案:C证券从业《金融市场基础知识》真题及答案汇总 解析:根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。可累积优先股定义。 2.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并( )披露一次基金份额净值。 A.每周 B.每日 C.于下一个交易日 D.两日 正确答案:A 解析:基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。考查封闭式基金的估值频率。基金从业网 3.发生下列( )情形可以申请非交易过户。 ①继承 ②赠与 ③转让 ④法人资格丧失 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④ 正确答案:B基金从业教材 解析:登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票(不含非流通股)，债券，基金(限于证券交易所场内登记的份额，下同)，权证等证券，因发生证券继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。转让应当通过交易过户。 4.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括( )。基金从业培训 A.购买不动产 B.投资于银行存款等货币市场工具 C.购买房地产抵押按揭 D.购买实物商品 正确答案:B 解析:考查合格境内机构投资者。基金从业试题 5.()是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。 A.商业银行资本补充债券 B.商业银行次级债券
证券从业《金融市场基础知识》习题及详细答案 在证券从业资格考试之前来我们栏目做下练习，出guo证券从 业栏目为大家收集了大量证券资格考试的习题，更多证券从业资格考试试题请关注本栏目。 (参考答案见最后一页) 单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.金融市场以( )为交易对象。 A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产 2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。 A.呈正比关系 B.呈反比关系 C.呈线性关系 D.无确定关系 3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。 A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款派生机制
4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。 A.同业拆借市场 B.票据市场 C.回购市场 D.债券市场 5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。 A.股票 B.债券 C.投资基金 D.公开市场业务 6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
8.金融市场的核心内容是( )。 A.金融产品 B.金融产品交易 C.金融机构 D.政府部门 9.信托市场的主体是( )。 A.信托投资活动 B.信托产品 C.信托当事人 D.信托关系人 10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。 A.经营租赁 B.设备租赁 C.短期租赁 D.长期租赁 11.长期资本流动的主要方式不包括( )。 A.国际直接投资 B.银行资金调拨 C.国际证券投资 D.国际贷款