寿险营销督导手册
目录
第一部分: 人管分册
第二部分: 业管分册
第三部分: 企划分册
第四部分: 综合开拓分册
第五部分: 组训管理分册
第一部分: 督导手册人管分册
机构人管室工作职责
1、考核
按时进行全省业务人员晋升、维持考核
定期进行考核预警
2、佣金
佣金的提取、发放
业务员佣金的查询
人员管理
LBS系统人力维护
3、日常管理
档案管理
差勤管理
加扣款的管理
4、资格管理
组织代理人资格考试的报名
组织投连资格考试管理
5、人力分析
人力发展分析
考核分析
6、品质管理
业务员违反《基本法》品质管理规定的处理
接受业务员的投诉
7、其它
《基本法》的解释、宣导
对三级机构人管的培训、管理
对总公司营销部人管室相关政策的执行
检查内容之三：《基本法》考核管理、佣金发放检查表
第二部分: 督导手册业管分册
机构业管室工作职责
?建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营
决策提供支持
?年度、阶段业务计划的拟订与达成分析
?营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出
?月度业绩分析及报告的制作
?营销激励方案的拟订及实施
业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日
营销部：
1、日报
有■无□
2、周报
有■无□
3、月报
有■无□
4、其他报表
（1）KPI报告
（2）
（3）
5、营业部有无自
行制作报表
有□无■
6、所需报表支
援：
有■无□
注：请收集报表样
本。
2010年5 月23 日调查人：李智慧
业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表
业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表
1、总公司业务竞
赛方案
长期业务竞赛
方案
（MDRT、高峰会
议等）
阶段性业务竞
赛方案
（季度竞赛方案
等）
2、分(支)机构业
务竞赛方案
有无竞赛方
案：
有□无□
竞赛的激励点：
3.竞赛存在的主
要问题
4、对总公司业务
竞赛方案的建议
有□无■
注:请收集竞赛方案
第三部分：督导手册企划分册
机构企划室工作职责
市场调研
●了解公司在当地市场占有率的变化情况。
●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营
销策略。
●了解公司新产品的市场适应性。
●了解公司最近的营销新举措
●了解业务员对公司商品的需求
行销支援
●制定和执行机构辅助品管理规范。
●设计新商品行销辅助品。
●设计行销手册。
●调查业务员对所设计的行销辅助品的满意程度并反馈给总公司。
●调查业务员对行销辅助品的需求
机构市场调研分析工作调查表
●人员
人员配备
工作态度
工作技能
岗位流动性
●岗位职责
●工作计划
●工作执行状况
●调研相关资料
管理
另外请督导人员帮助了解机构当地的整体市场状况：（由机构提供）
1、当地各家保险公司的市场份额、人力。
2、当地市场的产品销售状况？其中销量在前几名的产品是哪些？
3、当地市场在近期是否有比较大的波动？波动主要来自于哪家公司？原因是什么？
4、当地同业最近的较大举措？
5、同业近期规模较大的企划案？
6、同业近期新商品上市情况？
机构行销辅助品管理体系检查表
●人员
人员配备
工作态度
工作技能
岗位流动性
●岗位职责
●工作流程
●工作效果
●档案管理
检查内容之三：机构行销辅助品已开发种类及开发需求表
督导手册综合开拓分册
目录
1、二级机构营销部综合开拓室（岗）职能
2、检查点
3、其他动向咨询的收集
二级机构综合开拓室（岗）的职能定位
一、年度综合开拓预算的制订
二、综合开拓计划的分解
三、每月对本机构综合开拓计划达成率等相关KPI指标的分析并提出改进报告
四、机构综合开拓人员销售资格的考核、管理
五、组织机构综合开拓人员参加当地机构的综合开拓制式培训
六、每月负责与产品方综合开拓人员核对业务员佣金发放及税、费用的划拨等
七、制定本机构综合开拓竞赛、激励方案八、对各营业区、部的综合开拓业务进行日常督导工作
九、本地综合开拓产品的市场需求及推行综合开拓产品的市场适应性调研
十、与产品方综合开拓部门及人员的日常协调、沟通
十一、领导交办的其它事项
XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）
总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。
第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书
4.2分公司\支公司督导岗位说明:
第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。
X X人寿保险股份有限公司个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月） 总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。
第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。 第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 总公司督导岗位说明书： 岗位说明书
分公司\支公司督导岗位说明:
第五条：督导人员的组织架构及工作分工
吴卫国:督导室负责人负责全面工作 史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福建\浙江\上 海\江苏\四川) 张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山东\河南\河 北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 不允许收取讲课费或其他费用 遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 技能考核:（日常考核） 熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政策、活动方案 熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考核标准，熟 悉所督导机构（团队）享受的前后线管理政策。 熟悉营销、续期《基本法》，并能通过《基本法》引导机构营销队伍健康发展。 熟悉公司所有寿险产品性能、保险责任、主要卖点、可附加产品及相关投保规则，能够随时承担辅导队伍产品销售能力。 熟悉团、个间综合开拓的相关业务流程。
第一部分背景介绍 ■分红产品成为寿险市场的主流产品 ■定期返还型产品的优势 ■新天寿的推出完善了泰康人寿分红产品系列 分红产品成为寿险市场的主流产品 1996年5月开始，中国大陆居民银行储蓄利率10.98%降至2.25%，传统寿险的预定利率也仅有2.5%，储蓄性大大降低。投资者更希望购买到保障性与储蓄性兼顾的保险产品，各家保险公司也一直在不断开发新的产品满足市场的要求。1998年寿险市场曾出现过“利差返还型”产品，其良好的销售状况反映投资者青睐能够保值增值、分散投资风险、有效抵御通货膨胀的寿险产品。从1999年下半年起，各家寿险公司陆续推出投资分红类产品且迅速被市场认可，良好的销售业绩证明分红产品已成为当今寿险市场的主流。 定期返还型产品的优势 在我国大陆各家寿险公司开设初期就十分注重定期返还型产品的开发，最典型的产品像“常青树”、“平安长寿”、“九九鸿福”、“福禄寿”等。这几款产品在当时的寿险市场中具有较大的市场占比，随着国民对生活品质要求不断提高，以及市场上适合少儿的险种缺乏，保险消费者仍看中保险的返还额度及返还频率，至目前，各家保险公司的返还型产品还在市场中畅销，形成了以青少年和有家族长寿史为主要对象的较为稳定的客户群。三年或五年的定期返还型产品，不仅
以返还频率高满足客户需求心理，而且更可以减轻客户的缴费压力，兼顾了生存和死亡双重保障。 新天寿的推出完善了泰康人寿的分红产品系列泰康人寿2000年推出第一个分红产品世纪长乐终身分红保险，在市场销售中取得良好的业绩，同时公司从未停止分红产品的开发，目的在于迎合市场需求，在市场上形成泰康人寿分红产品系列，相继又推出了世纪宝贝两全分红保险，松鹤延年两全分红保险。“新天寿”是将市场上最畅销的的分红保险和两全保险的有机结合，更具备客户青睐的返还形式，分红、每三年返还、祝寿金、身故保障多种方式将成为一个又一个的市场卖点，使泰康人寿的分红产品更受客户喜爱、更具市场竞争力。加上同期推出的“新天福”和“生命关爱”两款分红型产品，在产品开发上形成保障完善、种类丰富的分红险产品系列。
目录 第一章：阳光人寿保险股份有限公司保险营销员职业发展规划 1.阳光人寿保险股份有限公司保险营销员 2.营销员的职业发展规划 第二章：有关定义 1.营销员之组织关系 2.营销员之组织架构 3．有关财政及常规时间 第三章：通则 1.营销员之代理手续费：佣金 2.营销员的重新签约 3.其他约定 第四章：寿险顾问及资深寿险顾问 1.寿险顾问及资深寿险顾问的工作职责 2.寿险顾问及资深寿险顾问之考核与晋升 3.寿险顾问及资深寿险顾问之奖金、考核、晋升与增员 第五章：业务主任及行销主任 1.业务主任的工作职责 2.业务主任的津贴、考核与晋升 3.关于平级情况的有关规定 4.行销主任的工作职责 5.行销主任的津贴与考核 第六章：资深业务主任 1.资深业务主任的工作职责 2.资深业务主任的津贴、考核与晋升 3.关于平级情况的有关规定 第七章：营业部经理 1.营业部经理的工作职责 2.营业部经理的津贴、考核与晋升 3.关于平级情况的有关规定
第八章：资深营业部经理 1.资深营业部经理的工作职责 2.资深营业部经理的津贴、考核与晋升 3.关于平级情况的有关规定 第九章：业务总监 1.业务总监的工作职责 2.业务总监的津贴、考核与晋升 3. 关于平级情况的有关规定 附件一：各级业务人员的福利
第一章：阳光人寿保险股份有限公司保险营销员职业发展规划 1.阳光人寿保险股份有限公司保险营销员 1.1.阳光人寿保险股份有限公司（以下简称公司）保险营销员（以下简称营销员）是指取 得《保险营销员资格证书》，与公司签订《保险代理合同书》，根据公司的委托，在授权范围内代为办理保险业务的个人。包括寿险顾问、资深寿险顾问、业务主任、行销主任、资深业务主任、营业部经理、资深营业部经理、业务总监。 1.2.业务主任、资深业务主任、营业部经理、资深营业部经理和业务总监统称为业务主管。 图1.1 2.营销员的职业发展规划 2.1.新进的营销员与公司签约后，成为阳光人寿保险股份有限公司之寿险顾问，须满足维
中国人寿保险股份有限公司 保险营销员治理方法 （2006版） 第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）托付的保险营销员进行统一、规范、科学的治理，依照《中华人民共和国保险法》和《保险营销员治理规定》等法律、法规和规章，特制定本方法。 第二条本方法中所称“保险营销员”是指依照公司托付，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本方法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员治理部门，为保险营销员治理工作的职能部门，同意上级公司保险营销员治理部门的指导监督。
第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员人员治理的差不多单位，依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组等营销团队，分不由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理履行治理职责。 营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称 第三章人员录用 第七条保险营销员录用的差不多条件： （一）年龄在18～50①周岁之间； （二）具有高中（含）以上学历或同等学历； （三）品行端正，躯体健康，具有完全民事行为能力； （四）持有《保险代理从业人员资格证书》。 第八条有下列情形之一者不得录用： （一）有不良嗜好，有犯罪记录的； （二）因违反《保险营销员治理规定》而被公司或其它保险公司解除保险代理合同的。 第九条待录用人员必须提供下列材料： （一）填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》（见附表1）； （二）本人最高学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件； （三）《保险代理从业人员资格证书》原件； （四）近期一寸免冠照片； ①加下划线的指标为参考标准，各省级分公司可依照本地区实际情况进行调整。下同。
《个人寿险业务人员基本管理办法》 （2016年版） 第一部分基本管理 (5) 第一章总则 (5) 第二章业务人员的招募及异动 (11) 第三章业务人员的职责 (24) 第四章业务人员的日常管理 (27) 第五章业务人员品质管理 (38) 第六章组织归属 (53) 第二部分各级业务人员的福利 (58) 第一章业务人员的四项基本福利 (58) 第二章养老公积金 (60) 第三章基本养老补贴 (63) 第四章长期服务奖 (64) 第三部分各级业务人员的待遇 (66) 第一章待遇基本规定 (66) 第二章 H+类机构业务人员的待遇 (70) 第三章 H类机构业务人员的待遇 (87) 第四章超A类机构业务人员的待遇 (103) 第五章 A类机构业务人员的待遇 (117) 第四部分各级业务人员的考核 (131) 第一章考核基本规定 (131) 第二章 H+类机构业务人员的考核 (136) 第三章 H类机构业务人员的考核 (151) 第四章超A类机构业务人员的考核 (165) 第五章A类机构业务人员的考核 (179) -3-
第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定 (194) 第一章总则 (194) 第二章综合开拓待遇规定 (195) 第三章营销员综合开拓考核规定 (196) 第六部分附则 (197) -4-
第一部分基本管理 第一章总则 第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员；本办法所称“入司”，是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系。 第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。 第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营 -5-
寿险营销督导手册
目录 第一部分: 人管分册 第二部分: 业管分册 第三部分: 企划分册 第四部分: 综合开拓分册 第五部分: 组训管理分册
第一部分: 督导手册人管分册 机构人管室工作职责 1、考核 按时进行全省业务人员晋升、维持考核 定期进行考核预警 2、佣金 佣金的提取、发放 业务员佣金的查询 人员管理 LBS系统人力维护 3、日常管理 档案管理 差勤管理 加扣款的管理 4、资格管理 组织代理人资格考试的报名 组织投连资格考试管理 5、人力分析 人力发展分析 考核分析 6、品质管理 业务员违反《基本法》品质管理规定的处理 接受业务员的投诉 7、其它 《基本法》的解释、宣导 对三级机构人管的培训、管理 对总公司营销部人管室相关政策的执行
人管检查内容之一：业务员档案管理检查表 具体内容与选项说明 （1）是否制定了业务员档案管理制度？ 是（有请呈报）■否□ （2）全体业务员建档的比例： 25%以下□ 25%（含）-50% □ 50%（含）-75% □ 75%（含）-100% □ 100% ■ （3）档案何处保管？何人保管？ 中心城市 三级机构/营业区： （5）离职档案的保存期：三年以上 （6）档案的更新频率： （7）业务员档案所保存的人事资料包括： 合同书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料■入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证明□面试、培训合格通知书□奖惩记录□升降级记录□ 其他各级机构应制定业务员档案管理制度 为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求:100%建档为优 75%-100%为良 50%-75%为合格 低于50%为不合格 各级机构的业务员档案必须存放在所属机构的人管室，应由人管或营业区组训统一管理。档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。 离职业务员人事档案至少应保存两年以上:保存三年以上为优；两年为良；一年及以下为差。 档案更新:每月或每季为优；半年一次为良；一年一次为中；不更新为差。 1、2、3为关键资料； 4、5为重要资料； 7~15为一般资料。 全部资料齐全为优； 缺少一般资料为良； 缺少任一重要资料为中； 缺少任一关键资料为差。 档案管理总体评价：
督导标准化操作手册
目录 一、何为督导 二、督导的定位 三、督导的工作职责 四、督导实施细则 五、督导会议体系 六、督导方式 七、2010年督导重点 八、2010年督导细则
一、何为督导？ 督导不是行政长官，不是发号施令，不是一种强势行为，它是要通过各级督导人员的共同努力，通过耐心、细致、深入、持久的辅导与跟踪，引导业务人员的行动，影响业务人员的行为，教会业务人员如何销售，主任如何管理，营业部经理如何经营，来达成个人的目标，进而达成组织的目标。 二、督导的定位 成功的督导是：一个细致入微的观察家；一个沟通极强的谈判家；一个鼓舞人心的演说家；一个营销运作系统的专家；一个坚定不移的执行家。 三、督导的工作职责： 1、维护公司的各项政令，确保各项政策执行到位； 2、协助营业区建立有效的执行系统； 3、发现经营中的一些问题并给予及时解决； 4、宣导公司阶段性的工作重心和业务推动方案，统一思想，统一行 动； 5、督导公司政令传达落实到营业区各个层级。 四、督导实施细则： 1、督导具体工作内容： 1）炒作公司业务推动激励方案；
2）追踪、表彰各项激励方案达标人员； 3）督导营业区、各营业部每月工作计划落实情况； 4）检查各营业部每日早会以及是否制定早会行事历； 5）督查各营业部周例会的召开； 6）督查各营业区、营业部经理周例会； 7）督查各营业区、营业部经理月度KPI例会； 8）督查各营业部业务员每日活动工具的规范正确填写；督查营业区、营业部营销活动管理工具的使用与效果评估； 9）检查营业区营业部着装、礼仪、考勤、卫生、行政等问题，随时发现，随时解决； 10）配合营业区经理做好对区内勤的管理与考核，检查营业区内勤的服务质效； 11）检查各营业部经理的工作作风，处事的公平、公正、公开性；12）督导发现各部门经营中的隐患，并及时向上级反馈共同解决问题；13）收集业务人员中的人事、企划、资讯、服务等意见和建议，能解决的当场解决，不能解决的做好向相关部室的反馈工作； 14）营销企划方案的效果反馈与评估； 15）督导反馈表的填写。 2、督导量化要求： 实施“五个一”工程，将督导工作细化深入到位 1）每天检查一个小组的活动日志； 2）每天和1名主管进行沟通；
新保代发[2005]1号 关于下发《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》的通知各分公司： 现将《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》下发给你们，请认真学习，并结合分公司业务发展的实际情况贯彻落实。 特此通知 附件：新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版） 二○○五年一月十一日
附件： 新华人寿保险股份有限公司 银行代理业务督导工作手册（二○○五版） 为进一步发挥银行代理业务督训专员的业务督导职能，指导督训专员开展业务督导工作，以建立快速的信息反馈通道、迅速的指令下达通道、有力的贯彻落实通道为目标构建专业、规范、高效的银行代理业务督导体系，提高银行代理业务系统的整体管理水平，从而切实提升银行代理业务的可持续发展能力和综合竞争能力，确保2005年各项任务目标的顺利实现，特制定《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》（以下简称“工作手册”）。 一、业务督导体系架构 银行代理业务督导体系架构分为总公司、分公司、分部三个层级。 总公司层级为总公司银行代理业务管理部，是公司银行代理业务督导工作的主管部门，下设业务督导处。业务督导处业务督导人员负责分管片区的业务督导工作。 分公司层级是分公司银行业务部，下设督导训练室或督导训练岗。分公司银行业务部设业务督导总负责人一名，负责分公司及所辖中心支公司业务督导工作，业务督导总负责人向分公司银行业务部和总公司银行代理业务管理部业务督导处报告工作。对于中心支公司数量较多的分公司，分公司银行业务部可以设业务督导一般负责人若干名，负责分管中心支公司的业务督导工作，业务督导一般负责人向业务督
人寿保险营销策划书 引导语：其实每一行职业都不简单，要把它做好需要很多的精力，那么就要根据当前的形态写报告，下面小编整理了人寿保险营销策划书，供大家参考与借鉴，希望对大家有帮助。 人寿保险营销策划书【一】平安世纪天使少儿两全保险(分红型)投保示例陈宝宝，0岁，男，在一个充满爱心的家庭，父母十分重视孩子的成长规划.计划送给孩子一份礼物。平安人寿推荐选择平安“天使无忧”保险计划。险种基本保额保险期间交费年期年交保费总交费平安世纪天使... 一、营销模式：模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成利用专业电销人员对客户进行一对一的... 既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。其保险费用的支出一般为年收入的1020%左右，最好... 寿险计划书现在都是通过移动终端直接填写客户信息，
选择对应的产品，填写对应的保额，直接可以生产保险计划书。保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，不仅考虑现在，也设... 很辛苦公司会让你策划营销方案，完成该区域预订任务完成额度如果没有相关经验或经验不丰富者慎入这是我在上看到的一篇文章，希望对你的朋友有帮助。吧发展已饱和，如何到农村开吧纵观如今的吧发展现状，已经趋于严重的饱和状态。在新形势下，吧如何生存下去和发展下去，是每个吧从业者极力思考的问题。“到农村去!农村是个广... 平安给管理层的利益是业内最大的!扎实努力的做下去吧!相信你一定行! 看你从那得到的消息啦，如果是小报的话那一定是假的。在看留的电话，如果是手机的，那就是假的。最后看接电话的人是不是平安人力部的，如果是内勤招聘一定是人力部先找你的。从你发的内容来看，有可能是内勤企划、督导。一个保险两核... 可以到论文站，或是文库里面找，会有很多此类的文章的，根据需要进行挑眩 人寿保险营销策划书【二】一、营销模式：模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一