集团企业全球资金管理系统（G9）
产品白皮书
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目录
1. 产品概述 (4)
1.1. 研发背景............ .. (4)
1.2. 产品定位............ .. (4)
1.3. 产品目标............ .. (4)
2. 产品特性
5 .............................
2.1. 产品系统架构........ . (5)
2.2. 系统部署说明........ . (7)
2.3. 技术特点............ .. (7)
3.产品优势 (8)
4.产品功能 (9)
4.1.全球资金集中管理平台 (10)
4.1.1.银行账户管理系统 (10)
4.1.2.外汇资金集中管理系统 (10)
4.2.跨境外汇集中运营管理平台 (11)
4.2.1.境内外汇资金集中收付管理系统 (11)
4.2.2.境外外汇资金集中收付管理系统 (11)
4.2.3.通道管理系统 (12)
4.2.4.结售汇系统 (12)
4.2.5.银行指令处理系统 (12)
4.3. 跨境人民币集中运营管理平台 (12)
4.3.1.跨境双向人民币现金池系统 (12)
4.4. 网上服务平台 (13)
4.4.1.境内外汇网银系统 (13)
4.4.2.境外外汇网银系统 (13)
4.4.3.结售汇业务申请 (13)
4.5.结算财务管理 (14)
4.5.1.结算系统 (14)
4.5.2.账务系统 (14)
4.6.外部监管报送 (14)
6.1. 中铁集团财务公司 (16)
6.1.1. 项目名称 (16)
6.1.2. 项目背景 (16)
6.1.3. 系统建设历程 (17)
6.1.4. 应用效果 (18)
6.1.5. 产品功能 (18)
4.6.1. 外管局数据采集系统 4.7. 外部接口 ........... 4.7.1. 银企接口 ...... 4.7.2. ........................... SWIFT 接口 .................
5. 运行环境 ................ 5.1. 服务器硬件配置要求 ..
5.2. 服务器软件配置要求 .. (14)
15
. 15
.. 15
15 ... 15 (16)
6. 成功案例 ..........................
16
1.产品概述
1.1.研发背景
随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快，以及“一带一路”和“走出去” 等国家战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多。在这样的背景下，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验，同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。近年来，国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币国际化和资本项目开发的程度。
基于此，九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商，首个推出了集团企业全球资金管理系统G9产品，为集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求，提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您对企业全球资金动态平衡做出决策。
1.2.产品定位
九恒星集团企业全球资金管理系统G9 产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业，通过信息系统的构建，解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资金统筹管理方面的需求。
1.3.产品目标
集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上，通过规范通道管理达到资金境内外双向流通，从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。
（1）实现全球账户资金信息的可视
集团企业境外资金管理的最初目标是掌握境外银行账户结构和资金信息，建立账户集中管理制度，包括所有银行账户开立、注销和更改指令，必须由集团总部掌控。因此，集团企业可通过银行或Swift 提供的MT940服务与全球资金管理系统对接，实现集团总部每天都可以在系统中查询账户余额和明细信息，实现全球账户资金可视，为境外资金集中提供基础。
（2）实现境内外资金集中管理集团企业全球资金管理的进一步目标是实现境内外资金集中管理，在实现境内人民币资金集中管理的基础上，搭建境内外汇资金管理系统、境外外汇资金管理系统，通过成员企业余额主动归集、请款回拨和集团总部资金归集监管等操作，分别实现境内、境外资金集中管理和统一运作。其中，跨国集团企业还可以借助于境外金融市场的地区性优势，建立境外区域管理中心，带动跨区域资金联动调配，实现境内外、本外币的资金融通，彻底把全球资金资源建立统一资金池。
（3）实现跨境资金集中运营
为实现全球资金统筹管理的最终目标，除了实现资金的可视、集中这两大管理目标之外，系统还依据国家外管局和中国人民银行的相关政策指引，提供跨境人民币双向资金池、跨境外汇集中运营这两大业务系统化操作平台，满足境内外成员单位在集中收付汇、轧差结算、通过外汇网银系统直接付汇、跨境借款等方面的业务需求，从而有效实现跨国企业跨境资金集中运营，达到集团金融资源全球产业共享的资金管理目标。此外，集团企业跨境集中运营后，还可依托资金系统境内外资金数据的掌控，将资金调配到更适合的地方，提高了集团资金全球配置效率。
2.产品特性
2.1.产品系统架构
图表2-1 ：九恒星全球资金管理系统G9系列产品架构图
根据上述的系统架构示意图来看，九恒星集团企业全球资金管理系统架构采用的是基于集团企业跨境外汇资金管理的需求，通过外部银企直连、SWIFT接口以及对接外部监管机构的方式，实现系统内部全球资金集中管理、跨境人民币集中运营、跨境外汇集中运营、财务管理等业务的独立开展。其中，鉴于集团企业对外汇资金归集的模式不同，G9系统可以提供直接在境内对境内外成员单位外汇资金归集的模式，也可以提供在境外先搭建外币资金池再通过跨境融通的方式归集到境内的模式，还可以通过对接境外资金管理中心来实现境内外资金的统筹管理。也就是说，G9 产品是一个完整且独立的系统, 同时在系统内也能根据客户个性化的需求实现业务功能的拓展性。
第二，作为企业资金管理的一个应用领域，G9 系统可以与九恒星境内的资金管理平台（G6，N6/N9）对接集成，形成有机整合。其中，境内资金管理平台与G9系统相
互分离又相互协作，使得集团企业的资金管理可从境内资金归集逐步转向全球的资金统一运作。同时，G9 系统也可以通过系统电子交易接口，与人民币票据池、供应链融资系统、BI 数据分析系统等其他应用系统的对接，实现集团企业资金管理业务的延展以及完善风控数据监控管理。此外，作为一个独立的外汇资金集中管理系
统，针对于之前采用非九恒星资金管理系统的集团企业，G9产品也可以提供技术上的对接，以实现企业不同的业务需求。
第三，集团企业全球资金管理系统还拥有统一用户登录、统一安全权利的基础架构，为上层应用系统的权限管理、工作流、报表等共性技术体制的实现提供了统一支撑，是运行其它模块的基础，具体包括门户及权限管理，工作流管理系统、短信邮件提醒系统。
2.2.系统部署说明
集团企业全球资金管理系统G9产品是完整的且独立的，可以与九恒星已有
N6、
N9、G6产品或其他软件厂商的资金管理系统集成，也可以独立运行。因此，在系统部署上，G9产品可以运行在企业原有N6、N9、G6资金管理产品的web服务器、应用服务器上，同时可以共享数据库的信息资源。
硬件加密机
图表2-2 ：九恒星集团企业全球资金管理G9系统部署
九恒星职能资金平台
财务公司局
WEB服务器
核心数据区
业务业务
换机
应用服务器
机
交换机
交
内网防
银企渠道
换机
侵检测设备
工行前置机
SWIF
务数据主机
N6 、N9
业务数据主
机
EB服务器
N6、N9、G6）
应用服务器
G9/N6 、N9、G
WEB服务器
（G9+N6 、N9、
G6）
件加密
机
G9部署图
负载
2.3.技术特点
（1）电子交易处理系统实现G9产品与境内资金管理平台的业务对接
电子交易处理系统作为境内资金管理平台与G9 系统之间的“桥梁”，实现全球资金管理系统与核心业务系统的业务交易的对接。
（2）支持银企多渠道接入，包括swift 和银企直连考虑到境外开户行的信息化水平和集团银企对接的统一布局，支持按银行账号开通业务渠道和业务交易。
（3）实现swift 报文服务本土化对接
面对Swift 通信报文全英文界面、Swift 支付报文指令状态跟踪专业性要求高等问题，资金管理系统作为业务管理的统一入口，已完成于SWIFT标准业务报文的对接。
（4）境外资金集中管理产品的小型化操作
针对境外多银行、多币种、跨时区全天候的资金集中管理，提供小型化产品方案，包括时区管理、路径规划、业务开通和执行监控功能，满足境外资金集中的细分业务需求。
（5）境外资金管理平台的一体化系统建设境外资金管理中心作为境外资金管理的独立主体，可以通过系统总、分机构的业务搭建，完成与境内集团总部统一资金管理系统的一体化建设。
3.产品优势
九恒星的集团企业全球资金管理系统是基于九恒星在资金管理系统领域的专业性、国家外汇政策不断放开以及集团客户多元的境外资金管理需求的基础上进行开发的，业务功能齐全，可有效满足集团企业进行跨境资金统筹管理的日常运营。因此，相对其他外汇资金管理产品而言，该系统具有以下优势：
（1）全面的资金管理产品体系：提供了集团企业本外币、境内外、离岸在岸的全局性的解决方案，形成集团境内境外一体的资金管理平台，形成整个资金管理的全局视图，为进一步数据分析和挖掘打下基础。
（2）不断拓展的产品创新能力：根据集团全球资金可视、可控、可运作，以及
集团行业的管理差异，提供了可裁剪和可持续性的产品服务。.
（3）本土化国际资金管理服务：与国际厂商，包括Swift 组织、外资银行以及
外汇资讯提供商汤森路透等合作，引入国际化的管理思路，并作本土化对接支持，最大限度的为集团企业跨境资金管理提供全面支持。
（4）有效减少集团企业融资成本：系统平台通过统筹规划境内和境外外汇存量和缺口，并综合利用结售汇计划、管理外债和对外放款额度等工具，可有效减少融资成本，降低汇率风险。
（5）降低财务人员工作强度：日常的上收、下拨、集中收付汇、结售汇等业务都可通过系统手段来实现，在降低财务人员工作量的同时也提升了业务办理效率。而且系统还可根据外管局的监管要求快速生成监管报表，降低工作强度，提高准确率。
（6）弥补和提升集团全球资金管理水平：结合九恒星在境内人民币资金池建设上的优势，弥补银行提供的资金管理服务缺乏对于集团内部的延伸，提出集团内部区域资金池的建设，以丰富和提升集团全球资金管理理念。
4.产品功能
九恒星集团企业全球资金管理系统（G9）采用最前沿的网络信息技术，依托财务公司或结算中心进行全球资金集中管理，并与银行金融服务系统、SWIFT系统直接连通，整个平台分为相对独立同时又紧密联系的七个部分组成，包括全球资金集中管理平台、跨境人民币集中运用和跨境外汇集中运营两个业务层面的管理平台、财务管理系统、银企接口、外部监管报送以及由业务管理延伸而来的外汇网银服务系统等细分产品。G9产品可以根据客户所处的不同阶段和不同业务需求，进行组合销售。
图表 4-1 ：集团企业全球资金管理系统 G9功能框架
4.1. 全球资金集中管理平台
全球资金集中管理平台通过全球银行账户集中管理、境外资金集中管理两大管
理 系统，帮助集团企业解决全球账户、资金信息可视以及全球资金集中管理的最初外汇 管理目标。
4.1.1. 银行账户管理系统
提供集团企业境内外币账户和境外银行账户信息登记功能，包括账户名称、国
家、 币种、开户行、 Swift 号等。系统针对银行账户开通业务交易和接口渠道，其中交易内 容包括账户余额、账户明细、资金上收、资金下拨、集中收汇、集中付汇；接口渠道 包括银企直连接口和 Swift 接口。
4.1.2. 外汇资金集中管理系统
外汇资金集中管理系统包括对境内成员企业外汇的集中和对境外成员企业外汇
的
集中。针对已经维护的集团财务公司和成员企业在外部银行账户建立银行账户组，以
形成集团财务公司归集成员企业资金的上下级关系，具体实现上，针对境内成员企业可通过对比留存上下限的余额进行人工上收和下拨。针对境外成员企业，一般由成员企业主动发起一笔上存，根据收款明细判断是哪个成员企业的付款信息并做账。
4.2.跨境外汇集中运营管理平台
跨境外汇集中运营管理平台包括境内外外汇资金集中收付管理系统、通道管理系统结售汇系统、银行指令处理系统等管理平台，以帮助集团企业顺利开展外管局所放开的集中收付汇、轧差净额结算、外债和对外放款额度控制、结售汇等跨境外汇业务。
4.2.1.境内外汇资金集中收付管理系统
集团企业通过国内外汇资金主账户集中办理成员企业经常项目收汇和付汇业务。其中集中收汇为成员企业在国内开立的国内外汇资金主账户下开立虚拟子账户，付汇方根据境内成员企业提供的国内外汇资金主账户汇款路径进行款项划转，银行收到入账通知后，境内成员企业在网银系统进行款项性质的确认，以满足集团企业国际收支项目申报要求；集中付汇为境内成员企业通过网银系统向集团企业提交付汇申请，包括现汇、购汇金额，收款人信息，交易编码等，主办企业审核后选择付款的国内外汇主账户并向主账户开户行提交支付指令。
在外汇集中收付业务中，如果境内外成员企业间存在大量贸易收支，系统也相应提供轧差净额结算功能。系统通过境内外成员企业范围设定，自动获取收支数据并确定轧差交易指令，最终轧差交易在清算日汇总办理。
4.2.2.境外外汇资金集中收付管理系统
集团企业通过国际外汇资金主账户集中办理成员企业经常项目收汇和付汇业务。其中集中收汇为成员企业在国内开立的国际外汇资金主账户下开立虚拟子账
户，付汇方根据境外成员企业提供的国际外汇资金主账户汇款路径进行款项划转，银行收到入账通知后，境外成员企业在网银系统进行外汇收款确认，以满足集团企业国际收支项目申报要求；集中付汇为境外成员企业通过网银系统向集团企业提交付汇申请，包括现汇、购汇金额，收款人信息，交易编码等，主办企业审核后选择付款的国际外汇主账户并向主账户开户行提交支付指令。
4.2.3.通道管理系统
通道管理系统主要针对国内外汇资金主账户与国际外汇资金主账户之间的资金调拨业务进行管理。系统根据不同银行分别登记外债和对外放款额度，并提供对额度登记值的修改功能。国际外汇资金主账户向国内外汇资金主账户的资金调拨受对外债额度的限制，国内外汇资金主账户向国际外汇资金主账户的资金调拨受对对外放款额度的限制。
4.2.4.结售汇系统
结售汇系统为成员单位的结售汇申请提供业务受理，也可待成员单位在柜台办理结汇和购汇业务，经财务公司登记及相应审批后生效。
财务公司在受理成员单位结汇和购汇业务时，对结售汇利率支持事先报价和事后报价两种方式，同时也支持场内和场外平盘交易、业务交割执行及月末汇兑损益处理，并在交割执行和月末汇兑损益处理时提供相应账务处理。
4.2.
5.银行指令处理系统
银行指令处理系统主要包括银行业务处理和银行业务监控两大功能，银行业务
处理支持对外汇汇款指令的审批、疑似重复处理、异常处理、失败重发处理，银行业务监控包括对普通支付指令、批付批扣指令、银行交互报文、系统异常信息的查询。4.3. 跨境人民币集中运营管理平台
4.3.1.跨境双向人民币现金池系统
针对银行建立的跨境双向人民币现金池结构，在资金管理系统G9上进行相应结构关系的搭建，通过集团企业的跨境双向人民币现金池主账户，提供境内外成员
企业人民币跨境集中办理渠道, 并针对跨境人民币净流入和净流出额度进行控制，针对外债借入和对外放款提供业务处理及台账记录，满足企业在人民币跨境借款和对外放款管理等方面的需求。
同时，如果集团财务公司作为主办企业办理业务，系统支持分账管理，与集团财务公司境内人民币资产负债业务隔离管理。
4.4. 网上服务平台
网上服务平台主要是财务公司面向成员企业提供网上办理外汇相关业务的金融服务平台，是跨境外汇集中以及跨境人民币集中运营业务向外延伸而开展的一系列网上服务，包括境内外汇网银系统、境外外汇网银系统、结售汇业务申请。
4.4.1.境内外汇网银系统
提供境内成员企业网银系统发起外汇付款和外汇收款确认操作。
集中付汇业务中，系统提供银企直联接口和Swift 接口两种支付渠道，成员企业通过内部账户发起外汇付款，集团企业业务受理后分配国内外汇资金主账户办理外汇支付，外汇业务流程可通过系统配置实现。
集中收汇业务中，集团企业通过银企直联接口和Swift 接口获取收汇明细，系统根据收汇明细自动匹配成员企业，成员企业在网银系统进行收汇款项性质确认，以满足集团企业国际收支项目申报数据要求。
4.4.2.境外外汇网银系统
提供境内成员企业网银系统发起外汇付款和外汇收款确认操作。
集中付汇业务中，系统提供银企直联接口和Swift 接口两种支付渠道，成员企业通过内部账户发起外汇付款，集团企业业务受理后分配国内外汇资金主账户办理外汇支付，外汇业务流程可通过系统配置实现。
集中收汇业务中，集团企业通过银企直联接口和Swift 接口获取收汇明细，系统根据收汇明细自动匹配成员企业，成员企业在网银系统进行收汇款项性质确认，以满足集团企业国际收支项目申报数据要求。
4.4.3.结售汇业务申请
提供成员企业通过网银系统发起即期结汇或购汇业务申请，并对申请进行成员单位内部审批。也提供成员企业对财务公司已受理但尚未交割的结售汇申请提交作废操作。另外，成员企业可对结售汇申请记录的状态及其他信息进行查询。
4.5.结算财务管理
4.5.1.结算系统
外币结算采用柜台营业日管理方式，按业务币种作营业日开关机处理。在实际
业务上，按照交易柜员制进行用户交易权限授权，授权完成后，由所属权限业务人员办理业务，包括为成员单位开展的外币业务开立相应外币账户，并设置对应账户利率；外币业务的人工补账、冲账，外币结算业务的交易登记。
4.5.2.账务系统
账务系统针对不同的币种建立独立的账套，遵从分账制管理多币种账务，支持
账簿、账簿结账、年终结转、账簿查询等业务功能。
首先，系统提供基本资料维护，包括账套启用日期、核算币种、凭证字类、会
计科目、多维码等；其次，账务核算的提供财务公司日常、基础账务核算服务，主要包括启用账套、凭证制作、凭证审核、登记日常处理体现会计凭证的处理，提供包括凭证录入、审核、记账的处理工作；再者，系统提供结算、账务凭证一体化管理，日间结算账务自动记账到总账系统。
另外，系统还按币种提供财务公司日常财务报表打印，包括“资产负债表”、“现金流量表”、“利润表”，并提供各币种汇总的人民币财务报表。
4.6.外部监管报送
外部监管报送是指按照外管局数据报送需求，对业务系统中涉及的业务数据进行采集，形成相应报送表格。
4.6.1.外管局数据采集系统
针对外部监管需要，直接从业务系统中采集监管需要的数据，形成监管的报表。
其中监管报表内容包括：
ABOQ表：包括账户开户信息维护、账户收支余额变动数据维护、账户收入明细数据维护、账户支出明细数据维护。
国际收支：经常项目集中收付汇月报表；企业集中借入外债、对外放款情况月报表、
经常项目净额结算表。
外债和对外放款额度报表：国际、国内主账户外汇资金通道额度监控月报表；国际、
国内外汇资金主账户及资金通道出入情况月报表。
结售汇业务报表：采集结售汇业务数据，生成相应的日报、旬报和月报表。4.7.外部接口
银企接口将九恒星资金管理系统与外部的银行系统连通，以数据报文方式实现数据传递和共享，实现资金集中、付款指令提交、银行账户余额明细查询等业务。
4.7.1.银企接口
银企接口将九恒星资金管理系统与外部的银行系统连通，以数据报文方式实现数据传递和共享，实现资金集中、付款指令提交、银行账户余额明细查询等业务。目前银行接口实现了与多家商业银行连接，完成数据交换工作，包括账户余额信息和账户交易记录的取得、转账指令的发送、执行结果的查询以及异常处理。用户在使用银行接口平台与银行进行数据交换时除需要管理和控制银行接口平台外，还可能按照具体商业银行的接入要求管理和控制银行的安全代理软件。
4.7.2.SWIFT接口
产品支持通过SWIFT连银行。SWIFT被全球大多数国家大多数银行使用，通过其标准化、规范化的报文格式可实现跨境各银行之间金融交易的完成。需通过S WIFT
接口支持的交易包括：查询余额、查询明细、头寸调拨、通道划转、上收下拨、集中收付、直接支付。
5.运行环境
5.1.服务器硬件配置要求
5.2.服务器软件配置要求
6.成功案例
6.1.中铁集团财务公司
6.1.1.项目名称
中国中铁跨境外汇资金集中管理系统
6.1.2.项目背景
中国中铁财务公司成立于2014年2 月，作为中国中铁集团强化资金集中管理的工具和平台，承担中铁集团人民币资金集中和结算运营职能以及全球外汇资金集中管
理实施。
中铁集团作为全球最大的建筑工程承包商之一，国际业务一直以来都是工作的重点，截止2014年6月30日，股份公司境外项目共计428个，涉及58个国家和地区，其中境外在建工程项目338 个，设计类项目69 个，产品加工类项目21 个，境外在建项目合同总额300 亿美元，尚未完成的合同总额170 亿美元，半年累计完成境外营业额23 亿美元，当期银行外币存款共计折合人民币52 亿元，其中美元折合人民币30 亿、欧元折合人民币2.5 亿元、当地币折合人民币19.5 亿元。
由于境外工程项目多分布在亚非拉国家，海外项目部现地银行的账户信息的及时监管面临挑战，最初因为信息化程度不高，集团总部境外账户资金信息的获取只能通过海外项目部邮件方式进行账户余额上报，集团总部境外资金信息的掌握会遇到不及时、不全面和不准确的情况，同时境外工程项目是否如期回款，工程项目回款如何回流境内，境外工程项目当地银行融资利率较高等境外资金管理问题日益凸显。
考虑到以上因素，中铁集团期望借助有效的资金管理方案，实现境外账户资金可视，境外项目回款和款项支付集团集中办理，通过跨境资金放款解决境外成员企业融资性需求，最终实现境内外、本外币资金合理配置的全球一体化资金系统建设。为此中铁财务公司成立外汇资金集中运营管理工作实施小组，向国家外汇管理局北京外汇管理部申请外汇资金集中运营管理业务资格及开展外汇资金集中运营管理业务，制定了全球资金管理战略，计划分步实施以达到全球资金的可视可控可融通可运作。
6.1.3.系统建设历程
2011 年7 月，中国中铁股份有限公司在香港渣打银行搭建境外外汇资金集中管理平台；
2013年11月，与SWIFT共同研发、并成功上线全球外汇资金集中管理系统；
2014年2 月，北京银监局批准股份公司筹建“中铁财务有限责任公司”；
2014 年3 月，中国中铁股份有限公司将人民币资金集中和结算运营职能以及全球外汇资金集中管理系统授予中铁财务公司实施；
2014 年7 月，中国中铁股份有限公司以财务公司为平台，实现了境内人民币资金全面集中。
6.1.4.应用效果
以集团财务公司为主办单位，面向集团境内成员单位，通过国内和国际外汇资金主账户完成全球资金的统一收付，实现境外工程项目款项支付和项目回款；利用Swift 网络完成全球账户信息的集中及资金流动的可视，有效管理、监控成员单位外汇资金流向，防范外汇风险；
形成境内外汇资金池，扩大结售汇业务规模，调剂外汇余缺，利用境外资金低成本优势, 降低集团境内贷款企业财务成本，同时提高集团境外存款收
益；通过外债和对外放款通道管理，规范其在三家银行的跨境资金融通业务开展，并且在额度内打通境内外资金双向流动渠道，提升资金运用效率。6.1.5.产品功能
360天擎终端安全管理系统 产品白皮书 北京奇虎科技有限公司
目录 一. 引言 (1) 二. 天擎终端安全管理系统介绍 (1) 2.1产品概述 (1) 2.1.1 设计理念 (1) 2.2产品架构 (1) 2.3产品优势 (1) 2.3.1 完善的终端安全防御体系 (1) 2.3.2 强大的终端安全管理能力 (1) 2.3.3 良好的用户体验与易用性 (1) 2.3.4 顶尖的产品维护服务团队 (1) 2.4主要功能 (1) 2.4.1 安全趋势监控 (1) 2.4.2 安全运维管理 (1) 2.4.3 恶意软件防护 (1) 2.4.4 终端软件管理 (1) 2.4.5 外设与移动存储管理 (1) 2.4.6 XP防护 (1) 2.4.7 硬件资产管理 (1) 2.4.8 企业软件统一管理 (1) 2.4.9 终端流量管理 (1) 2.4.10 终端准入管理 (1) 2.4.11 远程技术支持 (1) 2.4.12 日志报表查询 (1) 2.4.13 边界联动防御 (1) 2.5典型部署 (1) 2.5.1 小型企业解决方案 (1) 2.5.2 中型企业解决方案（可联接互联网环境） (1) 2.5.3 中型企业解决方案（隔离网环境） (1) 2.5.4 大型企业解决方案 (1) 三. 产品价值 (1) 3.1自主知识产权，杜绝后门隐患 (1) 3.2解决安全问题，安全不只合规 (1) 3.3强大管理能力，提高运维效率 (1) 3.4灵活扩展能力，持续安全升级 (1) 四. 服务支持 (1) 五. 总结 (1)
一. 引言 随着IT技术的飞速发展以及互联网的广泛普及，各级政府机构、组织、企事业单位都分别建立了网络信息系统。与此同时各种木马、病毒、0day漏洞，以及类似APT攻击这种新型的攻击手段也日渐增多，传统的病毒防御技术以及安全管理手段已经无法满足现阶段网络安全的需要，主要突出表现在如下几个方面： 1.1、终端木马、病毒问题严重 目前很多企事业单位缺乏必要的企业级安全软件，导致终端木马、病毒泛滥，而且由于终端处于企业局域网，造成交叉感染现象严重，很难彻底清除某些感染性较强的病毒。这类病毒、木马会导致终端运行效率降低，对文件进行破坏，或者会把一些敏感信息泄露出去。 同时，很多企业网络安全缺乏统一的安全管理，企业部终端用户安装的安全软件各不相同，参差不齐，导致安全管理员很难做到统一的安全策略下发及执行。 1.2、无法有效应对APT攻击的威胁 APT（Advanced Persistent Threat）攻击是一类特定的攻击，为了获取某个组织甚至是的重要信息，有针对性的进行的一系列攻击行为的整个过程。APT攻击利用了多种攻击手段，包括各种最先进的黑客技术和社会工程学方法，一步一步的获取进入组织部的权限。APT往往利用组织部的人员作为攻击跳板。有时候，攻击者会针对被攻击对象编写专门的攻击程序，而非使用一些通用的攻击代码。 此外，APT攻击具有持续性，有的甚至长达数年。这种持续体现在攻击者不断尝试各种攻击手段，以及在渗透到网络部后长期蛰伏，不断收集各种信息，直到收集到重要情报。 更加危险的是，这些新型的攻击和威胁主要就针对重要的基础设施和单位进行，包括能源、电力、金融、国防等关系到国计民生，或者是核心利益的网络基础设施。 同时，很多攻击行为都会利用0day漏洞进行网络渗透和攻击。此时由于没有现成的样本，所以传统的基于特征检测的入侵防御系统，以及很多企业的安全控管措施和理念已经很难有效应对0day漏洞以及APT攻击的威胁了。
公司信用管理制度 为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。 第一条要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的部信用管理体系。要从加强部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规公司信用，构筑公司信用基础。 第二条抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。 第三条进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。 第四条以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。 第五条建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。 第六条建立公司部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。 第七条会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉
信息等，按行业分类记录整理。 第八条对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。 第九条健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。 第十条要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立部财务管理办法。 第十一条建立信用管理的部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。 第十二条在全面推行质量管理的基础上，做好合同示文本的推广。 第十三条遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规化、人性化的服务，信守服务承诺。 本制度最终解释权属*************************所有。
服务管理平台 1产品综述 1.1产品定义 服务管理平台，是将基于服务技术、组件式开发的、独立运行的服务进行统一的接入、统一管理、统一调度，实现异构服务间集成与管理，最终实现所有运行中的服务可以有序、正常、持续的运转。 1.2产品定位 服务管理平台是针对系统庞大、需求持续增加、需求变化较为频繁、接口数目庞大、接口调用频繁，并倾向于使用服务架构系统管理，而提供一体化的服务管理平台。服务管理平台通过集成支撑服务、行业服务、工具服务、中间件服务，对所有的服务进行统一的管理和监控，对上层应用的服务调用提供基础支撑。 2产品核心价值 2.1快捷部署 现有平台，针对单一系统，功能的增加或者原有功能的修改，都需要开发人员重新梳理原有系统接口，并针对每个接口进行调整然后重新测试部署，对开发人员和运维人员都带来不小的负担，开发实施时间长。
服务管理平台正是为解决这一难题而出现的，灵活的服务配置改变原有单模式，将服务按功能或行为划分为响度独立的功能服务，每个服务都可独立部署运行，对外提供统一的服务接口，快速应对用户需求的变化。 2.2强大的服务管理支撑 服务管理平台可接入依照服务模式和灵活的调度策略开发出来的产品模块，实现服务的注册、服务依赖关系的管理、服务的资源目录、服务路由等功能，并可实现服务的计量功能，提供全面化的服务统一管理功能。 2.3一致的服务调用 服务管理平台对接入的服务的运行进行统一的管理，根据服务的调用关系，实现服务运行过程中的降级、熔断等调度功能，最终达到服务能有序、高效、正常的运行。 3产品架构 服务管理平台通过统一网关来接受外部系统的服务调用，并实现服务路由、均衡负载、权限控制等功能。 服务管理平台中的Adapter模块，主要实现第三方服务的接入、具体业务需求的定制和配置管理，以满足不同项目的特定业务和技术需求。
第一条目的：为进一步规范公司内部的采购行为，加强物资采购管理，控制采购成本，提高采购效率，根据公司实际情况，特制订本办法。 第二条适用范围：集团总部及xxxxxxxxxx。 （一）办公用品：笔、墨、纸、文具、书刊、相机、电脑、打印机、复印机、办公桌椅、文件柜、通讯器材等。 （二）后勤物资：风扇、空调、电视、洗衣机、热水器、沙发、茶几、衣橱、厨房用具、粮油蔬菜、保洁用品、劳保用品、礼品等。 （三）印刷类：非定制类票据、广告彩页等。 （四）工程维修类：五金、水暖、装修等。 （五）服务类：培训、软件、租赁等。 （六）备注：促销用定制类、广告服务类、在郑各子公司与总部通用类物品等，在采购部人员充实到位后可由采购部统一采购（以集团正式通知为准）。 第三条职责 （一）采购部 1、负责采购制度的制定、修改； 2、各部门（或分子公司）采购需求的沟通； 3、具体采购业务的组织实施。 （二）审计监察中心 1、负责过程监督、事后审计； 2、采购类举报的调查； （三）各请购部门（或分子公司） 1、负责本部门采购申请的审核及领用的审批； 2、负责技术支持与现场配合； 3、根据需要参与采购评审； （四）财务部门 1、参与请购审核；
2、根据合同约定，按流程付款； （五）议价小组 采购议价小组由董办、采购部、财务中心、审计监察中心人员组成，负责集团大宗物品采购及价值超2000元以上物品的价格谈判，谈判结束后填写《采购询价/议价表》（见附件一）。 第四条采购工作原则 （一）三比原则：即比质量、比价格、比服务。 （二）三审一检原则：即采购计划审核、价格审核、合同审核和质量检测。 （三）计划性、经济性原则：各部门在进行物资采购前必须向仓库确认该物资库存情况，如无此项库存或库存不足方可申请采购；当天必须完成的加急申购，必须由各中心总监级以上人员签字确认或短信确认；物资采购到位后应及时办理入库手续，入库完成后由库管通知领取，如通知后却长期未领取（参照申请时所填库存期限），将追究申请人责任。 （四）严遵流程原则：各部门不得未经申报，便自行实施采购工作。各部门如未曾提交申请，该物资款项由该部门自行承担。 （五）集中采购、专业管理原则：电脑、打印机等电子产品的售后手续由采购人员移交信息部保管和后期售后服务；其他物资的售后手续保管和后期售后维护由工程组负责。 （六）严控现金采购原则：采购备用资金为人民币5000元，采购结束后在3个工作日需及时报票（参照财务管理制度），不得出现长时间拖欠现象，超出备用金范围优先采用先刷信用卡后报销原则，大额采购则采用转账形式避免现金交易。 第五条请购流程与要求 （一）请购的提出 1、请购发起人根据需求状况、库存数量等要求，在OA中提交采购申请，注明请购用途、物品名称、型号、规格、数量、需求日期、计划出库起止时间（必填项）及其它注意事项。 2、紧急请购时，申请部门应备注“紧急”字样并预估采购金额，根据集团授权权限，由被授权人发短信至采购部负责人，采购部负责人安排采购；请购部门务必于两个工作日内按流程补齐手续。 （二）采购申请审批流程图 详见附件2《采购工作流程图》中“采购申请阶段”。 （三）请购的撤消 已提交采购申请，经审核批准尚未实施采购时，请购部门需第一时间告知采购人员，
众鑫化工集团 企业信用管理制度 目录 一、法律法规学习制度 二、信用管理机构、人员岗位责任制度 三、法人授权委托及合同签订前的评审制度 四、合同签订、履行、变更和解除制度 五、客户授信与年审评价制度 六、客户信用档案建立与管理制度 七、应收账款与商账追收管理制度 八、失信行为责任追究制度 法律法规学习制度 1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。 2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。 3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。 信用管理机构、人员岗位责任制度 公司部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。 一、信用（合同）管理机构职能： 1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。 2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。 3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。 4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。 5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防逾期应收账款的发生。 6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。 7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 二、岗位责任制度：
机房线路管理系统 -CVMS 一、当前现状 机房线路及设备管理现状 ?采用手工记录管理现有线缆标识、线路连接关系 ?缺乏统一的资料管理平台 ?网络物理线路查询困难 ?人员变更交接资料繁琐 ?缺乏规范的管理流程 ?无法清楚的了解网络设备的配置和资源使用状况 ?维护效率低，增加维护成本 为什么我们推出软件形式的机房线路管理系统？ ?提高企业/政府/教育/金融IT管理部门的效 率 ?解脱繁琐的传统文档管理工序 ?迅速诊断和定位网络问题 ?提升内部安全性能 ?极为合理的投资成本 ?实现管理图形化和数字化 ?纯软件系统对线路及网络硬件没有任何不良影响 智邦（知微?）机房线路管理系统是对机房系统中设备的维护信息和连接信息进行图形化管理，把图形、数据和连接关系三种对象紧密的结合，为管理员提供一个直观、易用的图形化管理平台。
二、系统特点 CVMS 是一套专业的机房线路管理软件，通过创建“可视化数据库”，将信息和图形有机结合，能帮助企业更好地规划、管理和维护其物理网络、通信、视频、监控及布线基础设施。 基于B/S（浏览器/服务器）结构模型，客户端以浏览器的web 页面形式运行； 系统后台采用SQL Server数据库； 纯软件架构，不需要对现有的网络和硬件进行任何改动； 管理界面友好、精美、简单、功能强大、操作灵活； 可实行跨地域管理和分工管理； 数据和图形相结合； 图形定位快捷； 设备、线缆、终端链路关联处理； 文档、设备、线路连接统一管理，建立完整的技术管理平台； 通过操作日志、管理权限、角色管理来实现对操作人员的管理； 线缆线标的管理使您的管理能精确到每一根线缆； 通过派工单管理，规范机房线路系统的维护工作流程。 三、应用范围 广泛应用于政府、军队、金融、税务、烟草、交通、教育、医疗、能源、电信、广电、司法、电力等多个行业 四、功能模块 1．数据采集 该模块的主要功能是对整个项目的内容进行录入，建立项目数据库。 模块特点： 以目录树的形式自上而下对项目内容进行逐步录入 上传楼层或区域平面图，使每个端口或信息点都可以在楼层平面图上的准确物理位 置以闪烁的形式标明 由机柜信息自动生成机柜和设备模拟图，并确定设备在机柜中的位置 定义信息点、终端设备的类型和内容 建立设备之间的连接关系，生成链路关系模拟图 支持数据批量录入，支持多人同时分工录入 支持线缆线标的批量录入
集团公司资金管理制度 第一章总则 (1) 第二章职责 (1) 第三章资金预算管理 (1) 第四章账户管理 (2) 第五章现金管理 (3) 第六章银行存款管理 (4) 第七章网银管理 (4) 第八章银行票据业务管理 (5) 第九章外汇资金管理 (5) 第十章内部结算管理 (6) 第十一章融资管理 (7) 第十二章担保管理 (7) 第十三章资金信息管理 (7) 第十四章监督与考核 (8) 第十五章附则 (8) 集团公司财务部
第一章总则 第一条为了加强鸿黛控股集团股份有限公司（以下简称“集团公司”）的资金管理，保证营运、业务资金的需求及资金运用，减少沉淀资金，提高公司资金的安全性和效益性，使资金管理工作有章可循，责权分明，促进资金管理工作向规范化、制度化方向发展，特制定本制度。 第二条本制度适用于集团公司及其分支机构、全资及控股子公司（以下简称“集团各成员单位”）。 第三条本制度中所称资金是指现金及现金等价物。现金是指资产负债表中的库存现金、银行存款和其他资金；现金等价物是指银行承兑汇票及其他有价证券等。 第四条集团公司实行“集中管理、统一调度、有偿使用”的资金管理原则。 集中管理是指由集团公司财务部统一管理资金的收入、支出。 统一调度是指由集团公司财务部根据集团各成员单位资金收支计划及集团公司资金总体平衡计划，对资金需求进行总体、时间上平衡，协调集团公司各方面，保证集团公司经营资金的需要。 有偿使用是指集团各成员单位之间相互资金往来，需要支付资金使用费。 第二章职责 第五条集团公司财务部负责集团资金管理制度的建立、实施和修订，并对集团各单位资金管理进行指导、监督和考核。 第六条集团公司财务部负责对资金业务相关信息进行审核与披露。 第七条集团各成员单位财务负责人是所在单位资金管理的直接责任人。 第三章资金预算管理 第八条集团实行资金收支预算管理制度，所有资金全部纳入集团预算管理。 第九条资金预算的编制原则：厉行节约、以收定支、留有余地、保证重点。在资金预算安排上，严格区分资本性支出和经营性支出，优先保证业务开展、重点项目、应
金智CMS内容管理系统 功能白皮书 编制人员：林立超 编制部门：协同应用产品部CMS产品组 审核确认 金智教育〔此处键入用户名称〕〔此处键入第三方名称〕 签字：日期：签字： 日期： 签字： 日期：
修改记录表
目录 1 产品简介 (5) 2 产品适用范围 (6) 3 产品使用对象 (6) 4 产品功能结构 (7) 5 产品功能说明 (8) 5.1 站群管理 (8) 5.2 网站管理 (12) 5.3 接口 (18) 6 产品特点 (18) 6.1 产品特性 (18) 6.2 产品功能特点 (21) 6.3 与前一代产品的对比 (24) 7 运行环境要求 (24) 8 产品截图 (25) 8.1 登录界面 (25) 8.2 管理员管理界面 (26) 8.3 站点管理界面 (26) 8.4 用户管理界面 (28) 8.5 角色管理界面 (28) 8.6 机构管理界面 (29) 8.7 菜单项管理界面 (29) 8.8 数据字典界面 (30) 8.9 模板库管理界面 (31) 8.10 信息同步管理界面 (32) 8.11 敏感词管理界面 (33) 8.12 网站包管理界面 (33) 8.13 组件管理界面 (34) 8.14 统计分析界面 (34) 8.15 公共资源库界面 (35) 8.16 通知公告界面 (37) 8.17 日志管理界面 (37) 8.18 定时计划管理界面 (38) 8.19 应用插件管理界面 (38) 8.20 自定义组界面 (39) 8.21 站内信管理界面 (39) 8.22 个人信息界面 (40) 8.23 修改密码界面 (40) 8.24 栏目管理界面 (41) 8.25 内容管理界面 (42) 8.26 个人资源库界面 (44) 8.27 备份恢复界面 (45)
XX集团资金管理中心设立方案 （试行） 索引 一、设立主体 二、设立目标 三、管理模式及主要职能 四、机构及人员设置 五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户 六、资金流转方案 七、网银权限设置 八、内部账户及账号设置 九、内部存贷款利率设置 十、会计核算科目设置 十一、业务操作内容、流程及会计核算办法 十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理 十三、注意事项 十四、附件
根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。设立方案如下： 一、设立主体 资金管理中心设立在XX集团有限公司。 资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。并且各账套之间有对应关系。 办公地点设立在XX集团办公室。 二、设立目标 1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制 2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益 3、降低集团财务风险 三、管理模式及主要职能 将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。 1、账户分散、资金集中的管理模式 集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业
国有集团公司采购管理 规定 集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-
****集团有限公司采购管理办法 一、总则 第一条为规范集团采购行为，提高采购资金使用效益，保护国有资产权益，根据《政府采购非招标采购方式管理办法》、《中华人民共和国招标投标法》等法律法规和有关规定，结合集团公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法适用于集团的货物、服务及维修工程的采购活动。 本办法所称的采购，是指以合同方式有偿取得货物、服务和工程的行为，包括购买、租赁、委托、雇用等。 本办法所称货物，是指各种形态和种类的物品，包括办公用品、设备、材料、耗材、家具、电子出版物等。 本办法所称维修工程，是指建筑物和构筑物的装修、拆除、修缮等，以及水电管网和道路维修、改造、绿化施工等。 本办法所称的服务，是指除货物和维修工程以外的采购对象。 本办法所称的供应商/提供方，是指向采购人提供货物或者服务的法人和其他组织。供应商/提供方参加国有企业采购活动应当具备下列条件: (一)具有独立承担民事责任的能力； (二)具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；
(三)具有履行合同所必需的设备和专业技术、售后保障等能力； (四)有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录； (五)参加采购、招投标等活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录和行贿记录； (六)法律、法规规定的其他条件。 本办法中的竞争性谈判指的是通过与多家供应商(不少3家)进行谈判，最后从中确定中标供应商的一种采购方式。适用于： （一）招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的；（二）技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的； （三）因不可预见的或者非因采购人拖延导致采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的； （四）因采购艺术品或者因专利、专有技术或者因服务的时间、数量事先不能确定等导致不能事先计算出价格总额的。 （五）不属于《中华人民共和国招投标法》及相关法规规定的必须招标的项目，集团总经理办公会批准采用竞争性谈判方式采购的。 本办法中的单一来源采购指的是向唯一供应商进行采购的方式。适用于：（一）法律、法规、规章要求采用单一来源采购方式的； （二）发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的； （三）要采用不可替代的专利或者专有技术的；
资金治理规定 第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和治理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条治理机构 (一)公司设立资金治理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金治理工作。 (二)结算中心具有治理和服务的双重职能。与下属公司在资金治理工作中是监督与被监督，治理与同意治理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。 第三条存款治理 公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款帐户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元
以上的大额款项支付必须在资金治理部办理专门情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。 第四条借款和担保业务治理 (一)借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初依照董事会下达的利润任务编制资金打算，报资金治理部，资金治理部依照公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。 年度中，资金治理部将严格按照限额打算操纵各二级公司借款规模，如因经营进展，贷款或担保超限额的，应专题报告讲明资金超限额的缘故，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金治理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。 (二)集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元(含300万元，外币按记帐汇率折算，下同)以内的，由资金治理部
审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金治理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。 (三)担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300-2000万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在2000万元以上的，一律由财委加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。 第四条其他业务的审批 (一)领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，能够向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。 (二)外汇调剂。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理，专门情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，
客户关系管理系统CRM 产品白皮书
目录 1.产品介绍 (3) 2.业务概述 (3) 3.产品架构 (4) 4.产品功能 (4) 5.产品特点 (6) 6.关于我们 (6)
1.产品介绍 当前随着“互联网+”的飞速发展，商业品牌企业正在从单一渠道、多渠道销售的运营模式，逐步转变为跨渠道和全渠道运营模式。企业正在把以产品为中心的批发销售，转变为以消费者为中心的零售模式。品牌企业以消费者为中心来组织商品，让商品在线上线下快速流动。更强调对消费者的统一管理，比过去更加关注企业会员的动向，对会员进行精细化管理。 大连华信的iBiz.CRM 产品就是品牌企业进行C端会员精细化管理的利器。通过它，品牌企业可以发展捕获会员、针对会员开展营销活动、对会员进行个性化服务，分析会员历史数据并进行更为精准的运营。 2.业务概述 附图1 当前的品牌企业全渠道运营的背景下，企业必须把原来分散到不同渠道上的会员进行统一整合，将渠道会员统一为企业会员。在统一的会员视图下，针对辨识的一致的会员信息，进行跨渠道的交易和营销，进而完成后续的精细化管理。品牌企业需要提供这样一致性的体验，一致性的管理能力。来使得会员可以在企业的不同销售渠道之间无缝的获得服务。
3.产品架构 附图2 iBiz.CRM产品应用分为前台，中台和后台三个组成部分，前台是内置于不同渠道触点中的功能，包括会员APP，微信平台，门店POS，电商平台，微博等，分布在这些不同触点中的会员业务功能，完成会员的收集，会员的交互，以及会员自服务。中台是CRM产品为不同的前台提供的标准接口服务，这些接口服务通过分布式服务框架开放给前台系统。后台是CRM 的核心功能，由企业内的各种角色管理人员使用，完成会员的全面管理。 4.产品功能 iBiz.CRM产品功能主要集中分布在后台，我们为前台提供独立的会员APP应用，其他前台功能主要分布在其他的接触层产品中；基于强大的后台业务的中台服务是标准的接口，并可以根据前台的不同方案要求，进行良好的扩展开发。产品的核心功能包括： ●前台功能（会员APP应用） ◆首页 品牌故事、签到、参与活动、领取卡券、附近门店。 ◆登陆注册 登陆、会员注册、忘记密码。 ◆商品管理
财务管理系统资金管理解决方案1 投资公司资金管理信息化方案 1 建设背景 现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。 2 管理思路 集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。 资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。
收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。 资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 3 解决方案 3.1 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。 针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。
重庆XX资本运营管理有限公司 采购管理实施细则 （暂行） 第一章总则 第一条为规范重庆XX资本运营管理有限公司（以下简 称“集团公司”）及其下属企业的采购行为，落实各相关单 位在采购管理过程中的职责，明确采购事项和标准，确定具体的操作程序，提高采购管理水平，根据国家相关法律法规，以及《XX区区属国有企业“三重一大”事项决策管理办法（暂行）》和《XX区区属国有企业采购管理暂行办法》（XX国资〔2018〕109号）相关规定，特制定本实施细则。 第二条本细则适用于重庆XX资本运营管理有限公司及下属子公司、控股公司和项目部，以下简称“采购单位”。 第三条本实施细则所称采购，是指除财务费用和人工成本以外，以书面合同方式有偿获得企业生产运营相关的工程、货物或服务的采购行为。 第四条本实施细则所称工程是指建设工程，包括新建、改建、扩建、拆除等施工，以及建筑物、构筑物的新建、改建、扩建及其相关的装修、拆除、修缮等施工。 本实施细则所称货物是指各种形态和种类的设备、材料、用品等，包括但不限于工程物资、维修货物、营销用品、办公用品、劳保用品等。其中，工程货物是指与工程有关的货
物，是构成工程不可分割的组成部分，且为实现工程基本功能所必须的设备、材料等。 本实施细则所称服务是指除工程和货物以外的其他采购对象，包括但不限于工程服务、维修服务、咨询服务、行政服务、保安服务等。其中，工程服务是指与工程建设有关的服务，包括完成工程所需的勘察、设计、监理等服务。 本实施细则所称非工程物资和服务是指工程施工、工程货物以及工程服务以外的物资和服务，主要包括生产经营物品、办公家具、网络维护物资以及广告宣传服务、行政后勤服务、专业咨询服务等。 本实施细则所称大宗物资、服务采购是指采购单位采购的生产或管理所必需的年度累计采购金额超过20万元的物资和服务，包括但不限于电脑及其耗材、打印纸、每月必购原材料和低值易耗品、维修服务、咨询服务、广告宣传服务等。 第五条采购单位实施采购工作，应当遵循公开透明、公平竞争、公正诚信、廉洁高效的原则。 第二章管理标准和权限 第六条本实施细则管理的采购项目包括： （一）集团公司本部：单笔采购金额5万元（含5万元）以上的货物和服务采购和20万元（含20万元）以上的工程
开先EastPay 产品白皮书 目录
开先公司简介 上海开先软件有限公司于2003年成立于上海，她（CoShine）致力于成为全球领先的卡支付解决方案提供商，在卡支付系统方面，为银行和非银行金融机构提供专业服务。 开先软件（CoShine）在基于卡的软件解决方案的开发及实施方面有着丰富的经验和资深的专业知识，在卡支付解决方案领域拥有自己独立开发的核心产品（EastPay），并且拥有独立的知识产权。 专业、专注、专一，是我们不变的宗旨。质量和创新是企业的生存之本。客户的满意是我们追求的最佳回报。 开先软件（CoShine）与技术上的行业领导者、信用卡组织以及同行业的业务提供商建立了长期的合作伙伴关系。我们的合作伙伴包括SUN、IBM、HP、Oracle、Visa 国际组织、MasterCard国际组织等 通过努力，我们得到了客户的信任和支持，并建立了长期的合作关系。这些客户包括交通银行总行、江苏联社徐州开发中心、无锡商业银行、上海社会科学院等等。 EastPay产品概述 EastPay是一套成熟、先进的卡管理系统，是上海开先软件有限公司（CoShine）的旗舰产品。EASTPAY允许银行快速地设计新产品、新业务，并迅速地推向市场，从而帮助银行在竞争激烈的卡业务市场中赢得竞争优势。它在提升了客户关系的同时，即控制了风险，又大大缩减了交易的处理成本。EASTPAY参数化、模块化的设计，使得它具备了全面而完整的发卡及收单功能，从而既能满足银行在卡处理业务方面的近期需求，又能满足银行将来可能出现的新需求。 EastPay愿意为国内外客户提供一个多能、高效、安全、稳定的银行卡业务平台，帮助客户开拓市场、创造价值。
多银行资金管理系统编辑本段回目录 多银行资金管理系统（Multi-bankSystem，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。 功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录 中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。 通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。 通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。 通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。 通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。 更加专业、可持续的全流程服务模式编辑本段回目录 中信银行MBS除了拥有完善的产品体系，更为关键的是引入了第三方软件厂商作为系统实施和售后服务支持的技术服务提供商，建立了一种更加专业、可持续的服务模式。
关于企业资金集中管理的“收支两条线”模式 如何有效地管理企业资金.是企业在财务管理实践中遇到的难题之一。中国石化润滑油公司实行的“收支两条线”资金管理办法是一种高度集中的管理模式,这种模式是这几年财政部门加强财政资金管理的有效做法,但企业施行的并不多,特别是像中国石化润滑油公司这样跨地区推行并已经取得突破和成效的更少。因此,其经验值得类似紧密型企业集团借鉴。本着这样的初衷.本刊记者对该公司总会计师侯国民进行了采访。 记者:企业资金“收支两条线”集中管理办法与财政部门的“收支两条线”管理办法有何关系? 侯国民:“收支两条线”是这几年财政部门加强财政资金管理的有效办法之一。它是政府时行政事业性收费、罚没收入等财政非税收入的一种管理方式,即有关部门取得的非税收入与发生的支出脱钩.收入上缴国库或财政专户,支出由财政根据各单位履行职能的需要按标准核定的资金管理模式。其目的是为了消除行政事业单位坐收坐支行为。堵塞预算外资金管理漏洞,预防和遏制腐败。由于“收支两条线”是将收入与支出两个资金流分开。便于对资金的考核、监督与控制,紧密型企业集团便借鉴了这一原理.用于对企业内部资金管理,从而形成了企业资金“收支两条线”的资金管理模式。 记者:企业实行资金“收支两条线”与其他的资金管理办法有什么不同? 侯国民:企业集团总部为了加强对所属成员单位资金运用的监管和控制。降低资金成本和资金运作风险,提高资金整体运作效率与效益。虽然不同的企业有不同的做法,但主要思路和目的都是为了加强资金的集中管理。从目前社会上比较成熟的经验看.现代企业集团的资金集中管理模式往往是根据其内部体制确定的.“统一计划”模式和“统贷统还”模式是实践中运用比较多也比较典型的模式。松散型企业集团一般实行的是“统一计划”模式。包括统一核定投资规模、信贷规模等,但事实上由于执行力没有保证.所以“统一计划”往往难以得到全面落实:紧密型企业集团一般实行的是“统贷统还”模式,主要做法是取消成员企业融资权。集中成员企业的非付现成本费用形成的资金流和净利润,统一向金融机构贷款(根据需要可分割给成员企业),统一还款。比较而言.“统贷统还”模式比“统一计划”模式的实践效果要好.而且对于促进企业集团内部紧密化.加强内部管理和控制.起到了积极作用。但是“统贷统还”模式下。企业集团总部所能控制的还只是投融资方面,成本费用支出的控制权仍然
资金集中管理的案例分析(一) 中海集团自1997年组建以来,紧紧抓住资金管理这个中心,开展了一系列大刀阔斧的改革措施,不断优化资金管理运行机制,构筑集团企业资金监控体系,取得了明显成效,为集团资源整合优化配置奠定了基础。集团净资产比组建初期增加164%,营业收入增加476%,利润由亏损到盈利近百亿,净资产收益率是央企平均水平的四倍。中海集装箱运输有限公司的综合实力已经跻身于世界大班轮公司第十位。2004年,集团被中宣部、国资委评为国有企业改革发展的重大典型。 中海集团之所以能在短短数年达到其他船公司需要二、三十年才能达到的水平,屹立于世界航运前排,原因之一是集团建立了具有中海管理特色的资金管理模式和资金风险控制体系,实现了集团资金集中化管理,为集团专业化重组,船队结构调整,提升整体实力发展主业提供了金融支持,有效降低和规避了集团在改革发展、经营决策过程中的各种资金风险。 一、资金的集中化管理是企业集团改革的关键 中海集团组建伊始就把资金的集中化管理放在企业发展战略的高度上来考虑,召开的第一次会议是财务工作会议,研究的第一个议题是资金的集中化管理。确定了集团资金“集中管理、统一运作、控制风险”的基本思路,形成了营运资金“集中存储、收支监管、统一运作”,信贷资金“统一管理、统一平衡”的管理模式。 二、资金集中化管理战略有组织机构上的保证 资金集中化管理战略通过结算中心的载体落实,企业集团要进行财务集中控制,首先必须要有组织机构上的保证。 结算中心比内部银行和财务公司更能有效地执行集团的指令,贯彻其资金集中化管理的意图。所属公司有独立的财务部门,自负盈亏,自控成本,发挥其核算主体地积极性;而对外收支、对外借贷等职能则通过结算中心这个资金枢纽统一办理,企业集团由多头与银行开展业务变为集中一头进行操作,形成了企业资金的“拳头”,有效提高了资金流动的效率和效益。 三、多层次、全方位的资金集中化管理模式 1、横向——全球化管理与地区集团相对集中 全球经济一体化必然要求企业集团突破国家和地区的局限,将经济触角伸向世界各个空间,跨地区、跨国经营业务势必导致资金的全球化。资金要集中,前提是帐户的集中。集团规定境外公司均在各国花旗银行的分支机构中开户,并逐步将资金余额和结算向这些帐户倾斜;同时借助花旗银行全球网络的技术支持,搭建管理的虚拟平台,采取区域的零余额计划,层层集中中海的全球资金。而境内则在集团分支机构相对集中的上海、广州、大连、深圳、海南、天津等地建立地区结算中心,选择技术和业务实力更本土化,更适合中海要求的工行、中行、招行作为主办银行,构建集团资金结算体系;对于分散在全国其他地区的分支机构,则借助这些银行密布全国的网上银行系统,延伸资金管理链,集团通过全球现金管理系统全面掌握所属公司资金流向。 2、纵向——信息化与传统模式的结合 随着企业集团的发展壮大,资金集中化管理的要求越来越高,越来越复杂,需要大量准确的基础数据和相关信息作支撑,将复杂的信息流、物流和资金流及时、全面、准确地集成起来。 信息化正是实现对物流、资金流有效管理地必然手段。通过信息化,使物流、资金流管理一体化,并建立起基于网络的企业数字神经系统——信息流系统。财务系统信息化是企业信息化进程中最活跃、最成熟、最具先导性的部分。很多企业集团都以财务系统信息化作为整个集团信息化工作的突破口,从财务软件开始,逐渐拓宽到更丰富的企业资源规划(ERP)领域。中海集团一贯致力于企业的信息化工作,遴选国内先进的信息技术公司,合作开发了中海结算中心网上资金结算系统和中海集团网上银行,并与主办银行的结算系统实时、无缝的对接。为了配合决策支持的工作,又在上述模块的基础上单独设立了领导信息查询模块,使得决策层可