操作手册
V1.0
2010年9月*日发布
2010年9月*日实施甘肃省兰州市烟草专卖局发布
目标
本文档是为了市场经理、客户经理如何操作工作法功能模块提供指导。
1.导航流程
1.1流程提示
2.客户信息维护
2.1准备工作
2.2操作流程
进入列表界面，选择要修改的客户，点击修改按钮。
概要流程：修改
2.3流程演示
列表界面
说明：可以按照综合分类、客户编码、名称查询列表信息，默认客户经理下的所有有效户。
修改操作
客户经理选择一条客户记录，点击修改按钮。进入修改界面
打印操作
可选择一条记录，点击打印按钮，进入打印界面：
明细操作
可选择一条记录，点击明细按钮，进入明细界面：
3.客户经理任务执行标注表
3.1.准备工作
客户经理在客户关系管理-销售管理-拜访计划-客户拜访计划，模块中制定了零售户的拜访计划
客户经理进行了市场、品牌、客户的分析。
3.2.操作流程
第一步：客户经理月初制定下辖客户要计划服务的营销动作，先由系统生成，然后客户经理修改两种方式结合；月初都为计划状态，上月未完成的营销动作自动在本月生成；（空星星为计划、临时任务是未完成●、实心星星是完成★）（状态为计划）
第二步：客户经理制定完毕后提交给市场经理审批；
第三步：市场经理审批客户经理制定的服务计划。不合格的服务计划市场经理与客户经理协商，驳回后客户经理修改。（驳回后状态为计划驳回客户经理可以修改；审批后状态为已审批）
第四步：系统按照拜访频次打印出当天需要服务的客户，客户经理实地按照营销动作服务客户。（系统打印出所有计划状态的营销动作）
第五步：客户经理拜访结束时，在系统中点选拜访情况。
第六步：客户经理月末结束时，提交服务结果给市场经理审批。
概要流程：计划新增->提交计划->计划审核->状态标注->结果提交->结果审核
3.3.流程演示
列表界面
点击客户经理任务执行标注表菜单进入下面，
说明：可以依据营销中心、营销部、月份、客户经理、状态查询历史情况。
计划新增
在列表界面中，点击计划新增，进入下图：
系统按照分析的结果，自动触发策略，策略默认为空星星；
客户经理客户对初始生成的结果进行调整。可以增加、删除空星星。
计划提交
客户经理新增完毕后，点击计划提交，提交给市场经理审核，提交后不能修
改。
计划驳回
市场经理对待审核客户经理计划审核，不合格点击计划驳回。
计划审核
市场经理对待审核客户经理计划进行审核，点击计划审核。
状态标注
客户经理实地拜访完毕后，在系统中进行标注。修改策略状态。点击状态标注按钮。
结果提交
月末客户经理把大表的结果提交给市场经理审批。点击结果提交。
结果审核
市场经理对待审核客户经理结果进行审核，点击结果审核。
4.月度市场状态分析
4.1.准备工作
公司商品维护中的重点品牌维护完毕。
4.2.操作流程
概要流程：新增->明细->修改->确认
4.3.流程演示
列表界面
点击月度市场状态分析菜单进入下面，
说明：可以依据客户经理、月份、状态查询历史记录。
新增
在列表界面中，点击新增，进入下图：
月份默认上个月，数据取上个月销售数据
依据历史的销售数据情况，填写“本月存在的问题及原因分析”“下月工作重点”，维护完毕后点击保存或保存并确认。
确认
在列表界面中，点击确认，系统提示确认成功
5.品牌状态分析：品牌状态分析目标设置
5.1.操作流程
概要流程：新增->修改->删除->明细
操作手册 V1.0 2010年9月*日发布2010年9月*日实施
目标 本文档是为了市场经理、客户经理如何操作工作法功能模块提供指导。 1.导航流程 1.1流程提示 2.客户信息维护 2.1准备工作 2.2操作流程 进入列表界面，选择要修改的客户，点击修改按钮。 概要流程：修改 2.3流程演示 列表界面
说明：可以按照综合分类、客户编码、名称查询列表信息，默认客户经理下的所有有效户。 修改操作 客户经理选择一条客户记录，点击修改按钮。进入修改界面 打印操作 可选择一条记录，点击打印按钮，进入打印界面：
明细操作 可选择一条记录，点击明细按钮，进入明细界面： 3.客户经理任务执行标注表 3.1.准备工作 客户经理在客户关系管理-销售管理-拜访计划-客户拜访计划，模块中制定了零售户的拜访计划 客户经理进行了市场、品牌、客户的分析。 3.2.操作流程 第一步：客户经理月初制定下辖客户要计划服务的营销动作，先由系统生成，然后客户经理修改两种方式结合；月初都为计划状态，上月未完成的营销动作自动在本月生成；（空星星为计划 、临时任务是未完成●、实心星星是完成★）（状态为计划） 第二步：客户经理制定完毕后提交给市场经理审批； 第三步：市场经理审批客户经理制定的服务计划。不合格的服务计划市场经理与客户经理协商，驳回后客户经理修改。（驳回后状态为计划驳回客户经理可以修改；审批后状态为已审批） 第四步：系统按照拜访频次打印出当天需要服务的客户，客户经理实地按照营销动作服务客户。（系统打印出所有计划状态的营销动作） 第五步：客户经理拜访结束时，在系统中点选拜访情况。 第六步：客户经理月末结束时，提交服务结果给市场经理审批。
参考范本 银行客户经理工作规划书2019(四篇)目录： 银行客户经理工作规划书2019一 银行客户经理工作计划报告篇二 银行客户经理工作计划范文篇三 银行营业部工作计划范文2019四
银行客户经理工作规划书2019一 一、充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。 二、充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。 三、充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善201x年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。 (一)营销管理制度：
【仅供参考】 银行客户经理每日工作计划 部门：_________ 姓名：_________ ____年___月___日 （此文内容仅供参考，可自行修改） 第1 页共6 页
银行客户经理每日工作计划 xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。 第 2 页共 6 页
银行客户经理工作流程 第一步：准备工作 提前十五分钟到银行， 1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！ 2.一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。 3.整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。 4.把一天要派发的折页都盖好印章。 5.把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习， 打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。 第二部：展开工作 1．充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。 2．在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产
品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？ 如果是老股民的话，营销话术如下：（！）请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。 第三步：整理客户 1．整理当天已经开户的客户资料，股东卡号码，开户日期，身份证号码，家庭住址，手机号码，电话号码。
项目编号：2019-XXX-XX 商业银行 客户经理工作实务手册 2019年 12 月
目录 第一部分营销思维篇 (4) 一、商业银行产品营销方法论 (4) 二、互联网思维理论知识简介 (4) 三、客户经理互联网营销思维植入 (5) 四、思维工具介绍 (7) (一)九宫格分析产品分析维度 (7) (二)SWOT (7) (三)6W2H (8) 第二部分岗责模型篇 (9) 一、客户经理岗位职责 (9) 二、客户经理能力模型 (9) 三、客户经理日常行为模型 (10) 四、客户经理优势分析 (11) (一)标签示例一：业务能手 (11) (二)标签示例二：学习标兵 (11) (三)应用场景 (11) 第三部分综合分析篇 (12) 一、综合分析目的 (12) 二、中行优势分析 (12) (一)矩阵分析 (12) (二)应用场景 (13) 三、产品大类分析 (13) (一)财私重点产品组成 (13) (二)中行产品波士顿矩阵分析 (14)
四、产品分类分析 (15) (一)贵金属产品 (15) (二)公募基金 (16) (三)理财 (17) (四)保险 (18) 五、客群分析 (19) (一)客群分析方法论 (19) (二)用户需求分类分析 (19) (三)贵金属产品目标客群分析 (20) (四)基金产品目标客群分析 (20) (五)理财产品目标客群分析 (20) (六)保险产品目标客群分析 (20) (七)应用场景 (21) 第四部分运营管理篇 (22) 一、客户经理管理模型 (22) 二、管理模块内容 (22) 第五部分方案框架库 (24) 一、《客户经理赋能特训营项目》营销策划示例 (24) 二、某城商行活动运行方案优化案例 (26) 三、问卷调研策划案例 (27) (一)问卷模板 (27) (二)问卷设计原理 (28) (三)问卷调研现场管控技巧 (29) (四)信息收集表 (29) 第六部分附录 (31)
2020 客户经理个人工作思路文档Contract Template
客户经理个人工作思路文档 前言语料：温馨提醒，工作计划是，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，工 作中都制定工作计划，工作计划实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。从计划的具体分类来讲，比较长远、宏大的为“规划”，比 较切近、具体的为“安排”，比较繁杂、全面的为“方案”，比较简明、概括的为“要点”，比较深入、细致的为“计划”，比较粗略、雏形的为“设想”，无论何 种称谓，这些都是计划的范畴。 本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】 客户经理个人工作思路(一) 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。一个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念 年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的
天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户服务质量 一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 客户经理个人工作思路(二) 随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务、
交通银行客户经理岗位等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章 第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理 第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获
新商盟客户经理 工作指南手册 一、概述 客户经理为烟草公司与零售户之间沟通的一个重要渠道，因此客户经理不仅要对零售户在新商盟中的系统的操作了解和掌握，同时要对本职工作及在新商盟中的业务点了解和掌握，由此编写此工作指南手册，为客户经理的提供更为清晰的工作思路及操作说明。 二、零售户内容 2.1卷烟超市 2.1.1零售户订货流程：
2.1.2订货方式： 自选订单方式： 目录订单方式： 详细订货流程请参考：《新商盟_零售户速查手册》
2.2我的家-零售户 2.2.1室内场景： 点击桌面上文件夹即可进入我的账簿 历史订单：
客户经理营销建议 详细操作说明请参考：《新商盟_零售户速查手册》 三、客户经理日常工作： 为让客户经理更为方便、更为目的明确的进行日常工作，如下列出客户经理在新商盟中的日常工作主要内容及使用说明。
客户经理工作台 3．1订单跟进 在此处对零售户订单进行跟踪。当零售户发生订货时，进行笑脸提醒，点击笑脸展现订单明细界面。在零售户列表对设置的不同关注类别的零售户用颜色进行标示。在零售户订单，将设置的客户关注商品购进情况用颜色进行标注，同时将预期数量与订购量并列显示，以方便客户经理对此进行对比分析。在未订购关注品牌将关注而未订购的商品进行列表显示。参加活动/调查、给**留言在此处可对该零售户进行活动跟踪、及留言。 3．1．1客户类型自定义 在【类别自定义】处对类别进行自定义，在【类别关联】处对零售户进行关联。
针对不同的零售户，设置不同的关注类别，用不同的颜色进行区别，以此在对零售户进行订货跟踪时，起到更为方便、醒目的对不同零售户进行跟踪与提醒。 3．1．2关注卷烟 在【关注卷烟】处对需要关注的卷烟进行设置，以方便客户经理对其该类商品进行跟踪。 3．1．3预期设置
烟草公司客户经理岗位实用手册 前言 随着烟草行业的改革与发展不断推进，营销服务逐步从以产品为中心向以客户为中心转变，行业的流通机制、运行机制、管理模式、业务流程都发生了深刻的变革。以“国家利益至上、消费者利益至上”的行业共同价值观，引领我们由传统商业向现代流通转变，具有极其深远的战略意义。 四、客户经理岗位的十项职责要求 1、分析市场动态 掌握区域市场销售状况，利用拜访和调阅客户销售资料，掌握区域内每类型客户的进销存情况，分析市场对客户销售的品牌、结构、数量、毛利的动态影响变化情况，尤其是异常波动变化。 2、把握市场需求 客户经理在拜访过程中，注意了解客户对服务、品牌的评价，了解客户经营、市场的反映，了解客户和消费者服务、品牌的需求，按照零售客户的类别、业态、真实需求和本月订单的执行情况，客观真实分析客户、分析品牌、分析市场、分析库存、分析盈利的基础上，适度满足客户需求。 3、实施营销策略 贯彻执行上级营销策略，有针对性、有创造性的开展区域市场营销服务工作。在拜访过程中，积极宣传行业政策，贯彻市公司所制定的营销策略、经营规范、业务流程，提高快速反应能力和决策执行力。 4、培育重点品牌 就是要积极宣传“重点企业”“重点品牌”，特别是要注重抓好卷烟经营环节当中高档烟和低档烟销售的主要问题，以“高档烟拉动市场、中档烟满足消费、低档烟服务农村”为核心，围绕“城市上结构、农村扩销量”的卷烟营销目标，认真落实和执行市公司新品牌营销策略的组织与实施，注重营销效果，及时跟踪评估，准确分析上报。通过工商协同营销，落实工业企业营销策略，减少工业促销投入，降低行业营销成本，提高整体营销效率，使客户经理成为工业企业放心的“品牌保姆”。 5、当好客户参谋 就是在拜访过程中，指导客户商品陈列、广告品布臵，帮助整理柜台，美化店容，积极提供商品信息、消费信息和销售信息，增强客户经营的计划性，准确预测订单，确定合理定量，降低经营风险，提高盈利能力。 6、帮助客户理财 合理掌握和分析月初、月末库存，掌握卷烟流向，科学优化卷烟经营结构，引导客户正确使用《动销台帐》，提供销售技巧、服务技巧、推销策略等指导，提高零售户经营水平和经营能力，从经营卷烟转向经营客户。 7、联络客户情感 就是要用“真情、真意、真心、真行”与客户沟通，关心客户经营情况和客户困难，增进对客户的亲和力，针对个性化需求提供便捷优质的服务。重点关怀弱势群体，增强社会责任，让弱势群体感到“入网就是上岗，上岗就能就业，就业就有保障”。 8、引导终端消费 就是要通过走访市场和销售分析，从卷烟品牌营销的角度，加强对市场和客户的研究，了解社会消费趋势，并根据消费用途和消费特点，捕捉目标消费群体，在零售客户、集团消费群体中，充分发挥客户经理的市场影响力和引导能力，运用各种营销技巧和手段，通过富有成效的宣传和影响，引导社会消费，促进行业向大市场、大企业、大品
银行客户经理工作规划书【四篇】 【篇一】 xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了， 银行客户经理工作计划。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的 走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那 时候起，我在心里和自己较上了劲，一定[）要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。 一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智 慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营 销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研 发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢 得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上 鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并 跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得 丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留 下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意; 而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立 工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业 竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，
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客户经理日常工作管理 指引 客户经理日常工作管理，是通过加强客户经理工作的计划性、科学性，帮助客户经理形成有效的工作模式，培养自我管理能力，提高客户拜访效率、客户开发效率及客户服务效率，以保持客户经理业绩的稳定、持续增长。同时，建立客户经理日常工作模式，也为各级管理人员提供管理依据。 客户经理的主要工作是开发客户和服务客户，其日常工作主要包括三个部分，即：潜在客户管理、目标客户开发管理和客户关系维护管理。具体工作表格有：业绩要素评估表、业绩规划宝塔表、工作计划分解表、拜访计划表、计划达成检查表、客户开发日志表、客户服务计划表、客户关系维护表等。 一、潜在客户管理 目标：广泛收集潜在客户资料，寻找有开发价值的目标客户（一）收集资料，建立潜在客户名册 主要途径：银行、券商、行业协会、产业活动、保有客户介绍、朋友或熟人介绍、电话黄页、行业名录等渠道获得。客户经理应努力收集尽量多的线索客户名单和信息，并及时将有关信息资料录入潜在客户名册。 （二）分析资料，分类建立客户档案 利用客户分析表（附件1）给潜在客户打分，建立线索客户
档案，并确定拜访次序和拜访计划。 （三）联络客户，并进行初次拜访 1、访前预约。拜访前，首先与潜在客户进行电话预约，确认拜访时间，然后准备各种资料（名片、服务产品资料、公司简介等），按时赴约。 对于企业客户，要重点拜访：原料采购或销售主管、产品生产主管、决策者、上级主管，财务总监等； 2、收集了解潜在客户相关信息。对企业客户重点了解：生产规模，企业性质（国有/民营），原料消耗量，进货渠道/销货渠道等。可以登录企业网站，或者以客户的身份了解企业的相关信息。 3、准备并熟悉与潜在客户相关的期货品种的基本面分析、技术面分析及交易策略材料。 （四）整理资料，制定开发计划 二、目标客户开发管理 目标：针对有潜在期货需求的目标客户，展开系列开发活动，促成开户交易 基本步骤：制定开发计划、进行客户拜访、细分客户需求、 组织营销活动、开展体验服务、伺机促成开户。 （一）制定开发计划 第一步：测算填写《业绩要素评估表》
客户经理工作指导手册 （V1.0） 2015年4月
目录 第一章客户经理岗位职责------------------------------------------- 2第一节省级公司客户经理岗位职责----------------------------------- 2第二节市级公司客户经理岗位职责----------------------------------- 2第二章客户经理工作内容及流程 ------------------------------------- 3第一节需求对接工作内容及流程------------------------------------- 3第二节项目实施工作内容及流程------------------------------------- 9第三节协议、账款工作内容及流程---------------------------------- 12第四节故障、投诉工作内容及流程---------------------------------- 15第三章客户服务内容及要求---------------------------------------- 18第一节客户信息维护---------------------------------------------- 18第二节日常拜访及服务记录---------------------------------------- 19第三节产品技术交流---------------------------------------------- 20第四节信息保密-------------------------------------------------- 20第四章客户经理考核---------------------------------------------- 21第一节考核原则-------------------------------------------------- 21第二节考核周期-------------------------------------------------- 21第三节2015年客户经理KPI考核指标-------------------------------- 21第五章附则------------------------------------------------------ 22
客户经理135工作法
前言 根据国家局《关于全面推广“135”营销工作法的意见》精神，为整体推进市场营销上水平，云南省局（公司）紧扣“135”工作法精髓，以“把握实质、创新提高”为主导思想，坚持“简洁、高效、实用”的原则，把云南烟草“七彩服务、情系你我”服务品牌理念融入“135”工作法，形成了极具云南特色的客户经理、品牌经理和市场经理“135”工作法。 “135”工作法是行业卷烟营销人员集体智慧的结晶，是现代营销方法在行业的成功运用，其推广对于实现市场营销上水平具有重要意义。本应用手册遵循“135”工作法“一条主线、三个要点、五个步骤”的基本精神和框架结构，结合云南烟草实际，对具体内容、任务和要求进行了丰富完善，以期实现更高水平的提升。在应用理念上，把“七彩服务、情系你我”服务品牌七个方面的服务理念转化为三个岗位工作法的具体应用要求，促使服务理念和服务行为相融合，把真情融入市场营销全过程，确保工作法的顺畅应用。在流程集成上聚焦优化，关注细节和沟通，运用流程驱动原理，实现前、中、后台良好互动，形成服务链一体化的业务体系，最大限度的体现后台对前台的支持和服务。在具体内容设计上，按照精准营销工作的要求，运用对标等方法，努力实现精确信息，实施精准策略，促使服务从追求质量向追求品质的更高层次转变。应用手册立足于服务本质，力求通过实践应用，卷烟营销人员服务营销水平得到持续提升，更好的与卷烟零售客户实现“同向发展”的目标。 本应用手册包括概述、工作法应用、工作法要求三部分。概述部分对“135”工作法进行了系统阐述；工作法应用部分明确了各岗位工作内容及要求，建立了作业流程和作业标准，制订作业表单，实行统一的营销工作框架和模式，解决了营销人员“干什么，怎么干”的问题；工作法要求明确了各岗位具体应用要求，解决了“如何评”的问题。 应用手册的编写工作得到了各州市局（公司）和省局机关各有关处室的大力支持和帮助，昆明、大理、丽江、文山、保山、玉溪公司派员参与了编撰工作，昆明市、玉溪州（市）公司为编写工作提供了良好的工作条件，在此表示衷心感谢！
文件编号：IXD7200-01 受控号： 中国建设银行股份有限公司 山东省分行 China Construction Bank Co. Ltd. Shandong Branch 公司客户经理工作规范 编制：林拥旗 审核：李庆 批准：王玉成
版本号： 1.0 生效日期：2004年6月8日
目录 修改记录 (4) 1.目的 (5) 2.范围 (5) 3.定义和缩写 (5) 4.职责与权限 (5) 5.政策 (6) 6.规范要求 (7) 7.检查监督 (9) 8.依据文件、相关文件和支持文件 (9) 8.1依据文件 (9) 8.2相关文件和支持文件 (9) 9.附录 (9) 附录一：《银企合作协议书》（RXD7200-01） (10) 附录二：《客户经理工作日志》（RXD7200-02） (13) 附录三：《营销计划》（RXD7200-03） (14) 附录四：信贷业务到期通知书（RXD7200-04） (15)
修改记录
1.目的 本规范明确了建设银行山东省分行各级公司类客户经理在职责范围内开展业务的工作程序以及工作过程中的风险控制点和控制措施，旨在规范业务操作，提高业务质量和服务水平，达到拓展客户、增加客户满意度、控制和防范风险、促进业务发展的目的。 2.范围 本规范适用于中国建设银行山东省分行所辖机构各级公司类客户经理。 3.定义和缩写 本文件采用ISO9000：2000、《中国建设银行内部控制体系――框架和要求》、《中国建设银行山东省分行内控手册》（ICM-CCBSD）和《中国建设银行山东省分行质量手册》（QMM-CCBSD）的定义和缩写，本文件中需补充说明的定义和缩写如下：1）客户经理：指建设银行山东省分行从事市场分析、客户营销、评估评价等工作，并直接服务法人和其他经济组织的专业技术岗位。 2）银企合作协议：是建设银行与相关企业签订的，有关提供金融服务、规范双方业务行为而明确双方权利义务关系的协议。[见附录一：《银企合作协议书》 （RXD7200-01）]。 4.职责与权限
客户经理如何把握好营销工作的三个重点 （文字内容都进入PPT） 客户经理是连接烟草商业企业和零售客户的纽带，是营销战线“抓基层、打基础、上水平”的关键环节，是建立“关注零售客户发展”服务模式的窗口，是我们基层落实一切营销工作的出发点与落脚点。 总之，我们客户经理都是纽带 我们客户经理都是基础 我们客户经理都是窗口 我们客户经理都是出发点和落脚点！ 只有客户经理以满腔热情、富有激情、充满智慧、奋力创新的精神状态，实现工作规范化、流程化、精细化，不断提高核心竞争力，才能促进烟草商业企业的科学发展、和谐发展。 一、梳理一下客户经理的日常工作 1、网上制定周工作计划，月度小结及分析。 2、每周拜访客户，货源信息服务（货源投放， 新品上市） 3、每周终端客户指导（如店面、陈列、标价） 4、每周填报《客户经理客户提升工作表》 5、每月10日前月度需求预测（提交法、趋势法、 互动法）
6、国家局周信息采集（6名客户经理） 7、月度第三周信息采集（所有客户经理） 8、省局、市局月度、季度消费者调查。 9、第四周客户下月月度约定，编制访销日程。 10、制定下月终端提升《客户指导书》 11、品牌培育工作（预测需求，传播文化，跟踪 分析） 12、网上订货的宣传、维护与推进。 13、区营销部、市场部示范街（社区）的长效管 理。 14、市公司临时通知的阶段性工作（如特殊品牌 培育计划、终端提升推进、评估） 在一个月22个工作日里，客户经理的14项工作充实而饱满，纷繁复杂，客户经理俨然已成为具有较强理解力、分析力、沟通力和执行力的“复合型”人才！ 在日常工作中可能大家经常感受到事情多，事情杂，千头万绪，还要不断接受客服部从OA下发的工作通知，不断接受市场部经理喋喋不休的任务分解，忙而不乱、忙而有序、忙而有趣的工作环境似乎遥不可及。大家不禁要问“真需要做那么多的事吗，真是每件事非做不可吗？” （PPT设置为“忙”字如雨点般满天飞） 下面我们就从什么是客户经理的工作重点，我们应该怎
计划编号：LX-FS-A87070 个人客户经理工作思路【五篇】标 准范本 After The Objectives And T asks Are Clearly Expressed In The Work, The Resources Needed To Achieve The Objectives And The Procedures, Methods And Means Adopted Shall Be Planned. 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑
个人客户经理工作思路【五篇】标 准范本 使用说明：本计划资料适用于工作中在确表达出目标和任务后，规划实现目标所需的资源以及所采取的程序、方法和手段，同时表达出各级管理人员在执行计划过程中的权利和职责。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 【篇一】 一：初访 1、心理准备 针对此状况，作为本公司业务人员，首先在心理上不能被潜在客户对推销人员的这种厌烦心理和行为吓倒，要相信以本公司OfficeMate品牌在办公文仪用品行业较高的知名度和美誉度、在成都行业市场业已取得的市场占有率和已有客户（个性是四川省政府、成都市政府和成都军区等大客户）与公司构成的良好合作关系、对公司产品和服务的信赖和业已构成
的忠诚度，相信透过自身对工作用心的态度、对产品对自身的充分自信、诚恳谦虚热情的品格和良好的服务意识，能够打动客户，赢得顾客的好感和信赖，以至最终达成合作意向。 2、开场白 在具体工作的开展当中，由于客户的厌烦心理总会在某种程度上存在，所以在初访前，有必要整理、制定出一套统一的简短、明了的开场说辞（开场白）。 如，“您好，我是成都OFFICEMATE也就是办公伙伴公司的工作人员，目前公司经营着10000多种办公文仪用品，凭借我们与众多国内外知名办公用品品牌建立的战略合作关系和全国集中联合采购、OEM的强大优势，相信能够满足贵公司多样化、不同层次的办公需要。”等等，透过培训时的反复模拟
客户经理工作手册 第一部分的中心工作，工作内容，工作任务 客户经理的工作内容是：通过与客户的沟通与洽谈，使客户感受到选择汉诺美家是正确的，可以省钱，省心，省时，省力，并可以拎包入住，从而最大程度的保证签单率，转单率和单单值。 客户经理的工作内容是： a 负责与意向客户的沟通，洽谈，收取定金并确定基准方案 b 负责意向客户的回访与跟踪 c 负责客户每个节点的邀约 d 负责审查预算是否在客户心理价位以内，并签订合同 e 负责在施工地客户的回访 第二部分签单与转单的流程 签单转单流程：从接待客户得到签单与转单，简单地可以分为四个阶段：第一个阶段，收取定金和确定客户的基准方案：第二阶段是确定平面方案，第三阶段是确认装修方案，第四阶段合同的签订与收取款，收取定金的目的有效抓住客户，未签订合同，收取首期款定基础 接待和签单流程： 第一步，前台迎宾，客户上门后主动迎宾，安排就坐，填写客户信息登记表，倒水。 第二部，客户经理部或店长与客户简单地沟通。 第三部，推荐客户经理，针对客户的情况和特点，推选客户经理，并向客户介绍客户经理。 第四部，接待洽谈，给客户一个选择汉诺美家的理由，，让客户感受到选择汉诺美家是正确的，了解客户的基本信息与要求。 第五部，参观超市商品和装修样板间，其目的：1，进一步确定客户需求，2，感受公司实力。 第六步，客户跟踪，未收取定金的进一步跟踪 第七步，签订协议，签订委托设计协议书，收取定金
第八步，可视化交流，确定基准方案填写<客户洽谈记录表> 转单的流程 第一步：派单和客户需求的转接，由店长根据设计师的单量，转单效率通过对单会派单，以客户需求登记表，洽谈记录表为准通过对单会进行转接 第二部:现场量房。客户经理与方案设计师按量房规定为客户量房，通过现场与客户的沟通与洽谈深入了解客户的真实需求，详细填写《量房记录表》，并邀约下一步沟通时间。 第三部：绘制平面图，方案设计师按照客户需求制作平面布局图，并按基准方案对每个功能厅提出方案修改意见，对特殊造型需要绘制方案草图。 第四部：平面方案审查和预演。设计部分经理对平面图和设计构思进行审查，并组织平面预演。 第五部：确认平面方案。有方案设计师主谈，客户经理辅助。根据客户需求和原始户型结构阐述设计思路：按功能厅阐述各功能的平面布局 第六步：复核基准方案。进一步根据客户需求对基准方案进行复核 第七步：方案设计。方案设计师根据客户需求和基准方案制作选材和家具配置方案，方案设计师根据客户需求和基准方案对方案中修改的部分进行交接说明，绘图设计师根据客户需求和基准方案说明进行修改设计，设计部分经理根据客户需求制图规范对效果图进行审查，是否满足客户的要求和设计思路，并审查效果图的表现效果，方案设计师根据客户需求和项目进行概算，特殊项目工程部参与审查，设计部经理对方案预算审核，方案是否客户的要求一致，预是否在客户心理的承受价位之内，方案设计师进行资料整理。 第八步：方案内部预演。围绕客户需求，客户经理会同方案设计师，从整体设计思想，设计方案，选材方案和家具配置方案等方面向客户讲解设计方案。 第九步：确认方案，由方案设计师主谈，客户经理辅助，围绕客户需求，客户经理会同方案设计师，从风格特点，色彩，选材等方面向客户讲解设计方案，确认设计方案，选材方案和家具配置方案。 第十步：确认预算。方案设计师讲解预算应该按照功能厅给客户讲解预算，在确定每个功能厅项目的基础上，给客户一个报价。 第十一步：签订合同。客户经理按公司统一模板，公司授权由店长或客户经理与客户签订销售合同。
客户经理135工作法 前言 (2) 1、概述 (3) 2、工作法应用 (6) 2.1客户经理工作职责： (6) 2.2客户经理工作法架构 (7) 2.3客户经理岗位关系 (9) 2.4五步操作法大纲 (10) 2.4.1、分析 (10) 2.4.2、计划 (21) 2.4.3、实施 (25) 2.4.4、评估 (38) 2.4.5、改进 (41) 3、七彩服务工作法要求 (43) 3.1、真情服务 (43) 3.2、利益服务 (45) 3.3、高效服务 (47) 3.4、准确服务 (48) 3.5、公平服务 (50) 3.6、细致服务 (52) 3.7、微笑服务 (53)
前言 根据国家局《关于全面推广“135”营销工作法的意见》精神，为整体推进市场营销上水平，云南省局（公司）紧扣“135”工作法精髓，以“把握实质、创新提高”为主导思想，坚持“简洁、高效、实用”的原则，把云南烟草“七彩服务、情系你我”服务品牌理念融入“135”工作法，形成了极具云南特色的客户经理、品牌经理和市场经理“135”工作法。 “135”工作法是行业卷烟营销人员集体智慧的结晶，是现代营销方法在行业的成功运用，其推广对于实现市场营销上水平具有重要意义。本应用手册遵循“135”工作法“一条主线、三个要点、五个步骤”的基本精神和框架结构，结合云南烟草实际，对具体内容、任务和要求进行了丰富完善，以期实现更高水平的提升。在应用理念上，把“七彩服务、情系你我”服务品牌七个方面的服务理念转化为三个岗位工作法的具体应用要求，促使服务理念和服务行为相融合，把真情融入市场营销全过程，确保工作法的顺畅应用。在流程集成上聚焦优化，关注细节和沟通，运用流程驱动原理，实现前、中、后台良好互动，形成服务链一体化的业务体系，最大限度的体现后台对前台的支持和服务。在具体内容设计上，按照精准营销工作的要求，运用对标等方法，努力实现精确信息，实施精准策略，促使服务从追求质量向追求品质的更高层次转变。应用手册立足于服务本质，力求通过实践应用，卷烟营销人员服务营销水平得到持续提升，更好的与卷烟零售客户实现“同向发展”的目标。 本应用手册包括概述、工作法应用、工作法要求三部分。概述部分对“135”工作法进行了系统阐述；工作法应用部分明确了各岗位工作内容及要求，建立了作业流程和作业标准，制订作业表单，实行统一的营销工作框架和模式，解决了营销人员“干什么，怎么干”的问题；工作法要求明确了各岗位具体应用要求，解决了“如何评”的问题。 应用手册的编写工作得到了各州市局（公司）和省局机关各有关处室的大力支持和帮助，昆明、大理、丽江、文山、保山、玉溪公司派员参与了编撰工作，昆明市、玉溪州（市）公司为编写工作提供了良好的工作条件，在此表示衷心感谢！
2021年银行客户经理工作计划书ppt(最新版) Frequent work plans can improve personal work ability, management level, find problems, analyze problems and solve problems more quickly. ( 工作计划) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
2021年银行客户经理工作计划书ppt(最 新版) 导语：工作计划是我们完成工作任务的重要保障，制订工作计划不光是为了很 好地完成工作，其实经常制订工作计划可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。 20XX年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因
银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘