国内信用证的目标客户及营销策略
（一）客户与办理条件
1、客户条件
如果企业具备独立的法人资格，并在国内贸易活动中选择以国内信用证为结算方式，即可凭有关文本资料向我行申请办理国内信用证开证业务。
2、办理条件
企业如需向我行申请国内信用证开证，须满足以下条件：
a经工商行政管理部门核准登记，具备企业法人资格，取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证。
b在我行开有人民币结算账户且结算记录良好。
c信用证项下的购销活动为企业的主营业务。
d能够提供据以开出国内信用证为结算方式的，具有法律效力的购销合同；并能够满足我行要求的保证金缴存比例或提供我行认可的担保。
（二）发现目标客户的渠道及相关营销策略
1、发现客户
接受“银行承兑汇票业务”并具有“票据融资需求”的企业，都可以将积极推荐用“国内信用证业务”替代“银行承兑汇票业务”。
国内信用证业务客户群定位应总体遵循“择优择强”的原则，把经济实力强，信誉好的生产型和贸易型企业作为我们需要重点锁定的目标客户，主要包括但不限于：（1）具有真实贸易背景，有大量往来账款的国内生产、贸易企业；
（2）买卖双方新建立业务合作关系，彼此尚不熟悉，希望通过银行金融产品规避交易履约风险的客户；
（3）在供应链中处于强势地位的买方客户；
（4）供销网络庞大的大型企业集团；
（5）各类大宗商品交易市场中的中小贸易经销商；
（6）以国内为主要目标市场的三资企业等。
2、营销策略
（1）对“买方客户”的营销
a、支付相对安全。买方的付款是以收到单证相符的单据为前提，因此可以通过单据对卖方完成交货义务进行控制
b、依托银行信用，提升信用等级，改善谈判地位，促进贸易达成
c、基于单据和信用证条款，保障货物质量和装期，约束卖方履约行为，降低交易风险
d、非全额保证金开证能够避免或降低企业资金提前占用，加速资金周转，优化财务报表
e、买方融资、买方代付等融资产品增加了企业融资渠道，避免了企业因流动资金暂不充裕或存在其他投资机会而错失商机。
（2）对“卖方客户”的营销
a、便于控制货权，确保合同履行和交易安全
b、借助银行信用的有条件的付款承诺。国内信用证在单证相符条件下，能够消除买方拖欠行为，降低支付风险
c、便于融资，助力卖方企业履约发货。如国内信用证打包贷款产品能够帮助卖方企业在流动资金不足而买方不同意预付货款的情况下顺利备货装运
d、减少企业应收账款，优化财务报表。如国内信用证议付、福费廷等业务能够在不占用企业授信额度的前提下促进企业提前回拢资金，提升资金使用效率，优化财务
xx银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程 第一章总则 第一条为推动国内信用证项下贸易融资业务健康发展，防范业务风险，根据我行信贷业务相关制度及国内信用证业务管理办法等有关规定，特制定本操作规程。 第二条本操作规程所称国内信用证项下贸易融资包括开证、买方押汇、买方代付、打包贷款、卖方押汇、福费廷等６项产品。 第三条客户申请办理国内信用证项下贸易融资业务，应符合我行《国内信用证业务管理办法》关于客户条件的有关规定。办理符合低信用风险业务办理条件的国内信用证项下贸易融资业务，按照总行关于低信用风险信贷业务管理的相关规定执行。 第四条客户在同一笔交易的不同环节申请办理融资业务，其后续环节融资款项应首先偿还前一环节融资款项。 第五条如客户已按照《xx银行法人客户信贷业务基本规程》规定向我行提交基础资料原件或复印件，办理单笔国内信用证项下贸易融资业务时，客户只需提交本规程所规定的有关资料。 第六条业务调查、审查、审批的相关业务档案，由各相关部门按职责分工和档案管理要求分别保管。 第七条本操作规程所指经营行系指开办国内信用证业务的xx 银行各级经营机构；国际业务部门系指履行国际业务相关职能的部门；人民币结算部门系指履行人民币收付结算等相关操作职能的部门。 第二章开证 第一节业务概述 第八条开证系指我行依照申请人申请，为其开出国内信用证的一种贸易融资业务。 第九条我行可办理代理同业开证业务，代理同业开证业务的操
作根据与被代理方的协议、国内信用证业务管理办法及操作规程的有关规定办理。 第二节融资期限及免担保规定 第十条国内信用证有效期和付款期限最长分别不得超过６个月。付款期限应与货款回笼周期相匹配。 第十一条对符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户，减免保证金开证部分可不再落实其他担保。 第三节业务办理流程 第十二条客户申请开证，需向我行提交如下材料： （一）《国内信用证开证申请书》。 （二）《开证申请人承诺书》，如开证申请人已签订总承诺书，则无需再逐笔提交。 （三）购销合同正本或副本（如提交的合同为副本，应与正本进行核对，并注明“与正本核对一致”字样）。 （四）我行认为需要提供的其他资料。 第十三条客户部门受理客户开证申请后，重点调查以下内容：（一）开证申请人资信。申请人是否有足额授信额度，履约记 录是否良好，是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力，是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保，合同如有溢短装条款，是否对金额上浮部分落实了担保措施。 （二）贸易背景是否真实、合法； （三）合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算。 第十四条客户部门登录ＣＭＳ录入调查意见，将客户提交的相关资料交国际业务部门审核。 第十五条国际业务部门根据《xx银行国内信用证结算业务操作规程》有关要求进行审核，登录ＣＭＳ录入审核意见，将相关资料
内部编号：AN-QP-HT667 版本/ 修改状态：01 / 00 In Daily Life, When Two Or More Parties Deal With Something, They Conclude The Contract In Order To Determine Their Respective Rights And Obligations. Once The Contract Is Signed, They Need T o Abide By Its Provisions, And All Parties Involved In The Contract Are Legally Protected And Restricted. 甲方：__________________ 乙方：__________________ 日期：__________________ 期货委托合同通用范本
期货委托合同通用范本 使用指引：本合同文件可用于生活中两方或多方当事人之间在办理某事时，为了确定各自的权利和义务而订立，一旦签订完成需各自遵守其中的条文，参与合同的多方都受到合法的保护与限制。资料下载后可以进行自定义修改，可按照所需进行删减和使用。 期货委托合同参考格式委托书兹委托金马*券公司（下称贵公司）代理期货商品的买卖和有关业务，本人愿意遵守下列各项规定：１．有关委托的期货买卖，概由贵公司代理本人与对方的当事人订立契约，或由贵公司再行委托代理人与对方当事人订立契约。２．有关上述契约的订立，如在国内，则按照国内的有关法规订立，如在国外，则按照所在国家的有关法规订立。凡代理本人所订立的契约，对于本人完全发生效力，本人不得持任何异议。３．本委托合约订立后，贵公司应于本人另行签署授权书后正式执行本人帐户内
The obligee in the contract can accomplish the goal in a certain period by discussing the agreed rights and responsibilities. 甲方：___________________ 乙方：___________________ 时间：___________________ 国际贸易合同
编号：FS-DY-69398 国际贸易合同 其他合同范本由提供，请详细参考； 本协议于_____年_____月_____日签订，协议双方为：_____（卖方名称），系根据a国法律正式组成并存在的公司，设于_____（卖方地址）（以下称“卖方”）和_____国_____股份有限公司，系根据_____国法律正式组成并存在的公司，设于_____（地址），（以下称_____）。 鉴于“卖方”愿意发展他在_____（生产地）和其他国家制造的、并以他的商标和专名销售的产品的出口业务； 鉴于“卖方”愿委任_____作为他的独家经销商，按照本协议中的条款销售此种产品； 为此，考虑到双方在本协议中所作的诺言和所商定的各条款，并考虑到下面所提出的，双方声明已经同意的，相互之间的其他有效对价，特订立协议如下： 第一条定义
一、产品：本协议中所称“产品”，系指“卖方”制造并以其商标和专名销售的产品（产品名称）。 二、地区：本协议中所称“地区”，系指_____（地区名）和随时经双方以书面同意的其他地区。 三、商标和专名：本协议中所称“商标”和“专名”，系分别指_____（商标的全称和专名的全称）。 第二条经销权 “卖方”兹给予_____以独家进口，并以“商标”和“专名”向“地区”内客户销售“产品”的权利。 第三条专营权 一、交易：“卖方”不得将“产品”售予、让予或以其他方式使“地区”内_____以外的任何个人、行号或公司取得“产品”。 二、委任：“卖方”不得委任“地区”内_____以外的其他个人、行号或公司作为其经销商、代表人或代理人，以进口和销售“产品”。 三、询购：“卖方”收到“地区”内任何客户有关“产品”的询购，均应交给_____。 四、再进口：“卖方”应采取适当措施防止他人在“地区”
国内信用证项下卖方融资 一、业务简介 国内信用证项下卖方融资业务，是指以借款人（国内信用证受益人）收到的延期付款国内信用证项下的应收账款作为主要还款来源，由我行为其提供的短期融资。 卖方融资分为议付和非议付两种类型。 二、适用对象 （一）生产经营正常，产品质量和服务较好，履约记录良好； （二）与信用证项下的购货方有稳定、良好的合作关系，销售回款正常； （三）我行要求的其他条件。 三、开办条件 国内信用证须具备以下条件： （一）符合人民银行和我行关于国内信用证结算管理的有关规定； （二）属延期付款跟单信用证； （三）信用证条款明确、合理且索汇路线简洁清晰； （四）议付信用证须指定受益人开户行为议付行； （五）信用证项下应收账款没有瑕疵，借款人未将其转让给任何其他人，也未在其上为任何其他人设定任何质权和其他优先受偿权。 （六）开证行是经我行总行批准开办国内信用证业务的我行系统内分支机构或经有权审批行核有授信额度并与我行达成国内信用证合作协议的境内其他金融机构； （七）我行要求的其他条件。 四、特色优势 我行成立了专司贸易融资业务的专业团队，选派素质较高、精通业务的客户经理为客户提供优质、高效、全方位、一条龙、差别化、个性化和一揽子金融服务，拓宽企业融资渠道。为核心客户开辟“绿色通道”，推行限时服务，优先安排信贷资金，保证融资及时、足额到位，支持企业发展壮大。 五、开通流程 凡符合条件的借款人均可到我行申请办理国内信用证项下卖方融资业务，经我行专业人员调查、审查、审批通过后，即可放款。 六、服务渠道与时间 工商银行所有可以办理法人客户信贷业务的营业网点在营业时间内均可办理。 七、操作指南 （一）借款人须在信用证有效期内向贷款行提出卖方融资申请。 （二）凡申请办理卖方融资业务的借款人，应事先与我行签订《国内信用证项下卖方融资业务合同》。 （三）借款人申请办理卖方融资时，须向贷款行提交以下材料： 1. 企业营业执照、财务报表等基本资料； 2. 《国内信用证项下卖方融资业务申请书》 3. 信用证正本及信用证通知书； 4. 信用证修改书正本及修改通知书； 5. 信用证项下全套单据原件及复印件，包括但不限于商业发票、运输单据和保险单据等； 6. 交易合同原件及其复印件； 7. 《国内信用证项下款项让渡函》； 8. 贷款行要求的其他材料。
国内信用证介绍 出口团队 国内信用证概况 （一）定义 国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。 （二）历史 1997年开始，人民银行即颁布了《国内信用证管理办法》，但由于费用高，复杂。直到2007年，才开始在商业银行发展起来，其中中行和招行发展规模最大。 （三）性质 1，不可撤消，不可转让 2，只限于转帐结算，不得支取现金 3，不能更改受益人，除非是因为书写错误或重组等原因 4，国内信用证只应用于贸易项下，不应用于服务和知识产权贸易项下 5，未与我行签定合作协议的跨系统国内信用证业务，需要报备（光大、民生、中信除外） （四）分类 （五）与银行承兑汇票的比较
国内信用证的开证要求——尽量确认真实贸易背景 （一）开证时，开证申请人应随开证申请书一并提交相关购销合同的正本。我行在合同上批注后退还公司。 （二）开证申请书条款应重点审查以下几个方面： 1，申请书记载的有关条款应与购销合同内容相符。 2，开证申请人全称、详细地址及账号。 3，受益人全称、详细地址和电话、开户行名称及账号。受益人为有权收取信用证款项的人，一般为购销合同的供货方。 4，开证申请书所列货物价格，如与实际货值有较大偏差，应请公司部予以关注。 5，开证申请书应注明提供货物收据等能尽量反映真实贸易背景的单据 （三）开证免保证金 （四）总行新推出的产品——买方付息国内信用证 1，操作方式：将货款中的一部分作为远期利息款项在信用证中做出说明，相应在增值税发票金额中扣除该利息费用 2，性质：类似国际信用证的远期加息 3，目的：帮助买卖双方合理避税 国内信用证的通知要求 （一）无论电开还是信开，开证行都须以SWIFT MT799电文（内容至少包括信用证开证日期、金额、信用证号码等）向通知行证实。 （二）国内信用证须在三个工作日内通知到客户。 （三）开证行如为本系统分支机构或与我行签订了国内信用证业务合作协议的国内同业，应核实是否为我行国内信用证业务授权机构表或同业交换名单上列明的有权机构，如不是，应通过总行进行查询。 国内信用证的审核要求 （一）《管理办法》要求：
出口信用证抵押外汇贷款 合同示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月
出口信用证抵押外汇贷款合同示范文本使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 借款人： 法定地址： 贷款人： 法定地址： 贷款人和借款人就借款人以信用证为抵押向贷款 人申请外汇贷款一事共同协商签订合同如下： 第一条双方同意以下定义 １．信用证：由银行开出通过通知 编号为的信用证。 ２．债务：指借款人在本合同项下应付的贷款本 金、利息及与此有关费用。 第二条贷款金额和用途
１．本合同贷款金额的最高额为 ２．本合同项下贷款限于借款人正常生产经营所需流动资金。 第三条期限 本合同项下的贷期限从合同签订日起个月。 第四条利息与费用 １．本合同项下的贷款利率为 ２．贷款从第一笔提款日起息，利息以１年３６０天为基础，根据实际占用的天数计算。 ３．贷款的结息日为每季第三个月的２０日和贷款到期日。 ４．借款人到期应付利息由贷款人主动从借款人开立在贷款人处的存款帐户内扣收。 第五条信用证的抵押和还款 １．本合同签订之日起，借款人将第一条款第一
2020 国内贸易合同范本文档CONTRACT TEMPLATE
国内贸易合同范本文档 前言语料：温馨提醒，合同是市场经济中广泛进行的法律行为，人议，以及劳动合同等，这些合同由其他法律包括婚烟、收养、监护等有关身份关系的协进行规范，不属于我国合同法中规范的合同在市场经济中，财产的流转主要依靠合同。 本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】 国内贸易合同范本一： 基金交易服务协议 甲方：_______________________________ 基金帐号：____________(首次开户不填) 直销交易帐号：_______________________ 乙方：_______________________________ 为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议： 第一条传真交易及服务内容 1.本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构(即乙方各投资理财中心)开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。 2.传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更联系方式。
第二条传真交易条件 1.甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易协议书》(以下简称“本协议”); 2.甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态; 3.甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划(汇)入乙方指定银行帐户;甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请; 4.甲方已经按照乙方要求提供有关资料，真实、准确、完整的填写有关表格，签署有关文件; 5.甲方已经在乙方办理了预留印鉴手续; 6.乙方不时以明示的方式告知应当满足的其他条件。 第三条传真交易流程 1.乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。甲方应指定专人办理基金交易申请，除该授权经办人通过指定传真电话发出的传真交易申请外，其他传真申请亦视为无效。 2.甲方办理认购，申购申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。 3.甲方办理赎回申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留
国际贸易信用证融资套保方案 2013.4
国际贸易信用证融资套保方案 一、国际贸易流程(进口) 二、信用证融资 三、商品期货套期保值方案 四、附件：国际贸易点价套保流程
一、国际贸易流程（进口） 对于进口商，需要办理相关基础手续，包括取得进出口经营权、办理海关登记注册、、申请进口许可证、申请进口配额、申请外汇账户，领取进口付汇核销单、制定进口经营方案等，然后对外进行贸易磋商，与客户建立联系，进行询盘、发盘、比价、还盘和价格确定，之后签订合同（设定FOB升贴水、L/C条件；CIF 升贴水、L/C条件），下一步购买外汇申请开证，银行审单付款（国外客户寄来单据），买汇、展单，商检，接货、报关，移交、结算，用户验收，索赔、仲裁。（一）签订合同 经过与出口商联系，确认货物价格后，签订合同，其中，一般在合同中约定以下几种报价： （1）FOB报价（离岸价）。即买方负责派船接货，卖方应按合同规定的装运港和期限内，将货物装上买方指定船只。 （2）CIF报价（到岸价）。即卖方必须负担货物运至约定目的港所需成本、运费和保险费。 （二）开立信用证 （1）进口商向开证银行递交有关合同的副本和附件、填写信用证开立申请书、缴纳保证金、支付银行费用。目前常用的完电开证方式，即开证人根据开证申请人的要求，将信用证的全部内容加密的电讯方式通知受益人所在地的银行，请其通知受益人的一种开证方式，目前多采用SWIFT电讯方式。一般情况下，买方在15-20日开出信用证，已备卖方备货和办理其他手续，以便按时发货。 （2）开证条件和程序 凡是向我国商业银行申请办理信用证的进口企业，必须具有进出口经营权，若为首次办理该业务，需向银行提供营业执照、经营权批准证书件副本一份，如合资企业，还需提供企业合同与章程。如没有进出口经营权，则需要委托具有进出口经营权的国际贸易企业代理，即代开信用证，一般收取0.5-1%的费用，也可由代理公司担保，免交部分保证金（银行向开证公司收取，占货款的 10-30%）。 开证申请书是银行开具信用证的依据，主要是依据合同开立的，信用证一经开出就成为独立于合同之外的自足文件，开立时银行会审慎查核贸易合同的主要
YOUR LOGO 中国深圳对外贸易货物出口合同 范本正式版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用
中国深圳对外贸易货物出口合同范 本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 合同编号：_________ 签订日期：_________ 签订地点：_________ 卖方：_________ 买方：_________ 经买双方确认根据下列条款订立本合同： 货号名称及规格单位数量单价金额 合计： 总值(大写)： 允许溢短_________% 2、成交价格术语：_________(fobcfrcifddu_________) 3、包装：_________ 4、装运唛头：_________ 5、运输起讫：由_________经_________到 6、转运：允许不允许;分批装运：允许不允许 7、装运期：_________ 8、保险：由_________按发票金额110%投保_________
险，另加保_________险至_________为止。 9、付款条件： 买方不迟于_________年_________月_________日前将100%的货款用即期汇票/电汇送抵卖方。 买方须于_________年_________月_________日前通过 _________银行开出以卖方为受益人的不可撤销_________天期信用证，并注明在上述装运日期后_________天在中国议讨有效，信用证须注明合同编号。 付款交单：买方应对卖方开具的以买方为付款人的见票后_________天付款跟单汇票，付款时交单。 承兑交单：买方应对卖方开具的以买方为付款人的见票后_________天承兑跟单汇票，承兑时交单。 10、单据：卖给方应将下列单据提交银行议付/托收。 整套正本清洁提单。 商业发票一式_________份。 装箱单或重量单一式_________份。 由_________签发的质量与数量证明书一式_________份。 保险单一式_________份。 由_________签发的产地证一式_________份。 11、装运通知：装运完毕，卖方应即电告买方合同号、品名、已装载数量，发票总金额，毛重，运输工具名称及启运日期等。
国内贸易合同 【篇一：国内供货合同(双方)代理】 供货合同 编号：甲方（卖方）：联系地址： 电话：传真：乙方（买方）：四川省金海湾进出口贸易有限公司 联系地址： 电话：传真： 鉴于甲方是一家有外贸综合服务需求的生产企业，乙方是一家提供 货物代理出口报关、物流、信保、垫资、收汇、退税等服务的外贸 综合服务企业，甲、乙双方依据中国法律及有关法规，本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，在双方签署的《委托代理出口 协议书》基础上，就甲方授权乙方在本供货合同有效期内向海外销 售由甲方生产或甲方从权利人处取得合法授权被许可销售的商品， 订立本合同，以资双方共同遵照履行。 1. 产品名称、规格型号、数量、单价及金额 2. 包装 甲方所供商品的包装应符合中国法律法规的有关规定，满足乙方的 出口要求；商品包装同时应符合乙方海外销售国家指定的包装及标 识要求。（包装详述） 3. 交货期限 4.交货地点和方式 5.付款方式 5.1 预付款（货前垫付） 5.2 货款（含出口退税垫付款项） 5.3 尾款 6. 质量标准与检验 6.1 甲方应保证商品质量符合相关出口国家的标准、行业标准；无国家标准、行业标准的，应不低于一般的通用标准；海外销售合同中 明确约定了质量标准的，不得低于约定的质量标准。 6.2 甲方应对其提供的商品的质量负完全责任，供货合同明确约定甲方对商品质量的保证条件和期限的，甲方必须遵守；同时，甲方应 提交该商品的质量检验证明材料、质量合格证明及商标使用权证明。 6.3 甲方声明与保证，其交付给乙方的商品的品种、质量、规格、数 量完全符合供货合同的约定。 7. 第三方索赔 7.1 因商品的品种、质量、规格、数量、包装及知识产权等原因而导致境外客户或其他方所在国法律提起的诉讼、仲裁、索赔等要求，
【独家】国内信用证融资模式探析 来源: 《中国外汇》2016年第12期 2016年6月15日出版 作者: 孟凡辉李冰中信银行国际业务部 未来，围绕国内信用证及与之相关的贸易融资，将会产生更多、更加贴合市场的新型融资模式。这必将促进贸易融资的发展迈上新的高度。 国内信用证作为国内贸易中重要的结算方式之一，与银行承兑汇票、国内保理等一同在国内贸易中扮演着重要角色，在解决买卖双方信任问题的同时满足了企业的结算融资需求，很大程度上促进了我国内贸发展。日前，人民银行与银监会联合下发了新版《国内信用证结算办法》(下称“新规”)，为国内信用证业务带来了更为广阔的空间。除开证本身以外，随着市场需求的不断变化和银行产品创新力度的加强，围绕国内信用证衍生出多种表内、外融资产品。本文将结合新规的执行，重点针对这些融资产品进行探讨。 针对买方的融资产品 国内信用证项下可以为买方(开证申请人)提供的融资，主要是国内信用证买方融资和买方代付。其中买方融资即银行针对买方在贸易项下的付款责任提供的贸易融资，并结合买方销售回款周期，约定偿还融资款项及相关利息的合理期限。当买方因为临时性资金短缺，不能或者不愿即期支付贸易款项，而卖方希望即期收款时，买方融资可有效满足企业需求。 除了买方融资以外，银行还可以通过同业代付的方式为买方办理融资，以便进一步降低企业融资成本。多年来，代付业务无论对委托行还是受托行，始终都在银行的资产负债表表外核算，并不需要占用银行表内信贷规模，因而发展迅猛，并在2010—2011年间达到高峰;但2012年，银监会下发了《关于规范同业代付业务管理的通知》(即237号文)，要求委托行将代付业务纳入表内核算，代付业务规模随即大幅萎缩。2013年6月，银监会针对国内信用证偿付、再保理等业务进行监管提示，要求将上述“新型代付业务”转入表内核算。2014年，银监会又下发了《关于规范金融机构同业业务的通知》，明确提出“同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算”，“委托方不得在同一市、县有分支机构的情况下委托当地其他金融机构代付，不得通过同业代付变相融资”，进一步压缩了国内信用证代付业务空间。受政策影响，目前各家银行国内信用证代付业务规模普遍较小，均通过自有资金为客户办理买方融资。 针对卖方的融资产品 传统上，国内信用证项下针对卖方的融资产品可分为贴现、议付、福费廷(分为直接福费廷和转卖福费廷)及打包贷款几种。上述业务的本质及操作流程均与国际贸易中相应品种无异，经过多年的发展早已为人熟知且应用比较广泛，在此不再进行赘述。针对国内信用证偿付业务，虽然融资主体不同，但其本质与代付业务类似，且上文中已提到，按照监管要求亦应纳入表内核算。
涉外贸易合同范本我国《合同法》所说的合同，以是否有涉外因素，分为国内合同和涉外合同两类。所谓涉外合同，是指具有涉外因素的合同，即合同的当事人、合同的客体或者产生、变更、终止合同关系的法律事实中任何一个具有涉外因素的合同。今天小编要与大家分享的是：涉外贸易合同相关范本。具体内容如下，欢迎参考阅读：涉外贸易合同于_________年_________月_________日，_________先生_________有限公司(以下简称售方)，_________先生_________公司(以下简称购方)，鉴于售方同意出售，购方同意购买_________(以下简称合同货物)，其合同货物的质量、性能、数量经双方确认，并签署本合同，其条款如下： 1.合同货物：_________ 2.数量：_________ 3.原产地：_________ 4.价格：_________f.o.b_________ 5.装船：第一次装船应于接到信用证后30天至45天内予 以办理。从第一次装船，递增至终了，应在12个月内完成。 6.优惠期限：为了履行合同，若最后一次装船时发生延迟， 售方提出凭证，购方可向售方提供30天的优惠期限。7.保险：由购方办理。 8.包装：用新牛皮纸袋装，每袋 为_________公斤;或用木箱装，每箱为_________公斤。予
以免费包装。 9. 付款条件：签订合同后5天(公历日)内购方通过开证行开出以售方为受益人，经确认的，全金额100%的，不可撤销的，可分割的，可转让的，允许分期装船的信用证，见票即付并出示下列证件： (1)全套售方商业发票; (2)全套清洁、不记名、背书提单; (3)质量、重量检验证明。 10.装船通知：购方至少在装货船到达装货港的7天前，将装货船到达的时间用电传通知售方。 11.保证金： (1)通知银行收到购方开具的不可撤销信用证时，售方必须开具信用证_________%金额的保证金。 (2)合同货物装船和交货后，保证金将原数退回给售方。若出于任何原因，本合同规定的第12条除外，发生无法交货(全部或部分)按数量比例将保证金作为违约予以没收支付给购方。 (3)若由于购方违约或购方不按照本合同第9条规定的时间内，(第12条规定除外)开具以售方为受益人的信用证，必须按保证金相同的金额付给售方。 (4)开具的信用证必须满足合同所规定的条款内容。信用证所列条件应准确、公道，售方并能予以承兑。通知银行收到信用证后，通知银行应给开证银行提供保证金。 12.不可抗力：售方或购方均不承担由于不可抗力的任何原因所造成的无法交货或违约，不可抗力的任何原因包括战争、封锁、冲突、叛乱、罢工、雇主停工、内乱、骚动、政府对进出口的限制、
转口贸易背后的信用证融资风险案例分析 由于转口贸易方式项下的货物进出口享有在中转国免征关税、付汇核销和收汇监管相对宽松等优惠政策容易成为违规资金流动的重要渠道。本文根据实务中遇到的转口贸易典型案例，分析其货物及资金流向，并探讨银行如何识别和规避转口贸易的融资风险。 一、案例概况——上海C公司开立进口电解铜信用证情况 上海C金属材料进出口股份有限公司（后称上海C公司），国有控股企业，以销售各种类型钢材、矿石为主，在该市商贸流通企业中占有重要地位，是某国资委控股集团的核心子公司。 2010年10月20日开始至2011年3月2日，上海C公司陆续在某银行开立进口电解铜的信用证，共12笔，合计金额为8100万美元，受益人全部为SHANGHAIC（HONGKONG）CO.，LTD，期限均为90DAYSAFTERSIGHT。其中1月底至2月的信用证开立较为集中，在30天内共开立了6笔信用证，进口货物为电解铜，开证金额达到3900万美元。 上海C公司与当地某银行合作近十年，在该银行以开立进口钢材、铁矿砂的信用为主，从2010年10月开始上海C公司新增进口电解铜业务。电解铜作为公司业务新的增长点，特别是在2011年上半年，业务量增长较快。 二、案例分析——上海C公司转口贸易运作的分析 上海C公司进行的转口贸易项下涉及多个主体，其间的贸易与资金往来也较为复杂。我们仅对其货物流和资金流进行初步分析，探寻银行风险。 本次分析的电解铜转口贸易在货物流上，上海C公司向注册地为香港的SHANGHAIC （HONGKONG）CO.，LTD（后称香港C公司）开出期限为90DAYSAFTERSIGHT的远期信用证进口电解铜——香港C公司在表面上看与上海C公司无关联关系（但香港C公司控股股东为上海C公司前任高管）。另一方面，香港C公司与智利国有铜公司CODELCO签订进口电解铜长期合同，在向CODELCO交易的同时，在伦敦铜期货市场上做一个配套的远期交易，以对冲现货市场的价格波动，实物铜则直接运至上海保税区仓库。而根据转口贸易合同显示，以上信用证开立后，上海C公司再将电解铜卖给S（HONGKONG）COMPANYLIMIT-ED（后称香港S公司），香港S公司在表面上看与上海C公司无关联关系（但香港S公司为上海C公司前任高管以个人名义与另一利益相关企业共同出资成立）。铜则由香港S公司再次转买给最终买家，货物从上海保税区直接运至最终买家，包括贸易公司和工厂。
国内信用证贸易合同_合同大全 《国内信用证贸易合同》是一篇好的范文，好的范文应该跟大家分享，看完如果觉得有帮助请记得（ 国内信用证业务流程及申办条件 (2013-07-08 222332) 转载▼ 标签分类公司事务 国内信用证 国内信用证流程 财经 国内信用证产品介绍 国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的不可撤消、不可转让的,凭符合信用证条款的单据支付的承诺,适用于国内企业之间商品交易,受中国人民颁布的《国内信用证办法》规范。 服务对象 经国家工商管理部门注册登记,具有独立法人资格、信誉良好、合法经营的国内企业。以往多选用承兑汇票办理结算或希望以银行信用代替商业信用进行国
内贸易的企业。产品优势 与国际信用证类似,国内信用证是一种或有的、未来可能发生的、有条件的资金结算行为。它的发生与否与贸易的进行相关联,是银行信用介入贸易流程的一种结算方式。只有在单证相符,单单一致的条件下,开证行及购才支付信用证项下的款项。通过国内信用证结算,买卖双方均能将贸易货款的收付风险降到最低。同其他国内结算工具相比,国内信用证涉及的当事人各方还有以下明显的优势 → 对于买方 1、作为与国际贸易接轨的国内贸易支付手段,国内信用证越来越受到国际跨国公司的青睐,有利于买方与大型企业的贸易合作; 2、以标准的贸易单证作为付款依据,保障买方资金的安全; 3、保证金制度提高了客户资金的使用效率; 4、以银行信用代替商业信用,增强买方的市场竞争力,取得理想的价格优惠。→ 对于卖方1、以信用证作收款保证,有效保障了贸易合同的履行;2、提供更多的融资渠道,有利于资金的周转; 3、国内信用证的议付是参照同期票据贴现利率执行的,有利于客户降低交易成本。 产品特点 《国内信用证结算办法》基本沿用国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的原则,操作上与国际信用证没有很大的区别,但在具体操作应注意以下事项
国内贸易合同范本2篇 贸易合同是当事人之间的协议，所谓协议是指当事人双方就合同内容达成一致 ___，也就是双方就签订合同事项意图表示一致这是合同的本质属性。没有双方意思表示一致就不可能发生合同关系。以下是第一今天为大家精心准备的：2篇国内贸易。内容仅供参考，欢迎阅读! 甲方：_______________________________ 基金帐号：____________(首次开户不填) 直销交易帐号：_______________________ 乙方：_______________________________ 为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议： 第一条传真交易及服务内容
1.本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构(即乙方各投资理财中心)开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。 2.传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更 ___。 第二条传真交易条件 1.甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易》(以下简称“本协议”); 2.甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态; 3.甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划(汇)入乙方指定银行帐户;甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请;
Contract No.： 合同編號: 備用信用證合作融資協議 A.甲方（開證方代表公司） https://www.doczj.com/doc/be11789112.html,pany Name：CHINA GEN-MAO STONE MATERIALS MINING & CONSTRUCTION CO., LTD 公司名稱：中国根茂石材矿业建筑工程有限公司 2.Address： 地址: 3.Tel./E–mail : 電話/電郵： 4.Represented By： 簽約法定代表人： B.乙方（接證方代表公司） https://www.doczj.com/doc/be11789112.html,pany Name： 公司名稱： 2.Address： 地址: 4.Tel./E–mail : 電話/電郵： 4.Represented By： 簽約法定代表人： 協議雙方對本協議的使用條款以及條款中的貿易專業術語是依照2010版最新修訂的國際貿易專業術語解釋通則（簡稱INCOTERMS EDITION 2010）為依據，雙方完全理解同意並接受此專業術語的詮釋及條款規則。並在該規則下達成如下協議： 署名雙方願在雙方平等互利基礎上達成操作協議，該協議包括合夥人、子公司、股東、分公司、合作冒險事業、商業夥伴和其他的協作機構（以下統稱夥伴）。
甲乙雙方通過認真磋商，由甲方負責從银行 （Bank）開出的總額為贰仟万美元以乙方指定的 有限公司為受益人的備用信用證（SBLC，見附件一）。由乙方負責用該SBLC 進行質押向银行支行（Bank of ，Branch）進行貸款，在互相信任的原則下，達成本合作合同，具體條件和條款如下： CLAUSE 1 融資貸款方式: 以備用信用證(SBLC) 作抵押貸款。單據符合國際商會1998跟單信用證國際統一慣例ICC500條的規定及见索即付保函统一规则URDG458的规定。SBLC是不可撤銷的、可轉讓的及保兌的，有效期為一年零一天。第二年、第三年、……还可重开，金额另定。 CLAUSE 2簽約地點：中國深圳市。 CLAUSE 3 雙方責任：雙方誠信履行各自承諾，並提供公司營業執照、有限公司註冊證書和個人護照彩色掃描件或身份證彩印件。互換檔後三日內經互相確認（超過三日視為確認）後簽署本協議。本協議簽字後立即生效。 CLAUSE 4 甲方承諾並保證該SBLC為真實、可靠及保兌，如有虛假、偽造等行為引發的全部法律責任和經濟損失，均由甲方單方承擔。 CLAUSE 5 銀行座標 A甲方（開證方） Bank Name : Bank Address : Telephone No.: BANK Secured Fax： Bank Officer: Account Name: Account Number : SWIFT Code :
YOUR LOGO 如有logo可在此插入合同书—CONTRACT TEMPLATE— 精诚合作携手共赢 Sincere Cooperation And Win-Win Cooperation
信用证抵押借款合同(正式版)范本The Purpose Of This Document Is T o Clarify The Civil Relationship Between The Parties Or Both Parties. After Reaching An Agreement Through Mutual Consultation, This Document Is Hereby Prepared 注意事项：此合同书文件主要为明确当事人或当事双方之间的民事关系，同时保障各自的合法权益，经共同协商达成一致意见后特此编制，文件下载即可修改，可根据实际情况套用。 出口信用证抵押人民币贷款合同 借款人： 法定地址： 贷款人： 法定地址： 贷款人和借款人就借款人以信用证为抵押向贷款人申请人民币贷款一事共同协商，签订合同如下：第一条定义 １．信用证：由银行开出通过通知编号为的信用证。 ２．结算收入监管：借款人在第一条第１条款下的信用证结算收入必须存入贷款人处开立的专项保证金存款帐户内，并受贷款人的监督。借款人如不按贷
款合 同规定归还贷款，贷款人可主动从该帐户内扣除。未经贷款人同意借款人不得随意支取专项保证金存款帐户内的款项。 ３．抵押：借款人将第一条第１条款下的信用证抵押给贷款人，作为贷款合同还款的保证。 第二条贷款金额和用途 １．本合同的贷款金额为。 ２．本合同项下贷款限于借款人正常生产经营所需流动资金。 第三条期限 本合同项下的贷款期限为从合同签订日起个月。 第四条利息与费用 １．本合同项下的贷款利率为年率％。 ２．贷款从第一笔提款日起息，利息以１年３６０天为基础，根据实际占用的天数计算。
贸易公司代理合同范本 贸易公司的主要就是商品的买与卖，贸易公司最重要的是信息和业务渠道，要有货源和销售目标，并产生一定的利润。真正的贸易公司就是根据市场规则，收集市场的需求与供应，做出比较合理的分配。为你整理了贸易公司代理合同范本，希望对你有所参考帮助。 委托方：北京xxxx科技发展有限公司编号： 代理方：北京鹰联威诺国际贸易有限公司 签字地点: 北京双方依照《中华人民共和国合同法》，达成协议如下： 一、委托代理项目：货运代理、进口报关 二、收付汇总金额： 预计每年约 15 万美金 三、代理方开户行： 开户行：建设银行北京通州运河支行账号：1100 xxxx 9234 户名：北京xxxx科技发展有限公司 四、代理方服务事项： 负责办理对外收付、办理运输（如需）、投保（如需）、购汇、结算和外汇核销；货物到港后，出港前负责货物清关、并将货物送至委托方指定的的地点。
五、委托方需支付的费用： 1、进出口货款：进口外汇金额相应的人民币金额，或者收国外收货人付的外币货款。 2、国际运保费：货物由出口地到进口地海关发生运输和货物保险费用（外商支付运保费的无此项） 3、进口税款：货物进口报关须缴纳的相关税款（免税商品无此项） 4、进口杂费： 1）进口清关费用：预计每票货物人民币1500元左右。 （结算时以报关公司实际收取的费用为准） 2）其他：如国内运输、保险费等 5、出口代理手续费： 按照每个合同出口金额相应人民币0、08％收取代理手续费，最低收费600元。同一合同分批付款的，按上述比例收费。（或按照报价）。 6、银行财务费：按照银行实际收费计算。 六、财务结算： 1、进口业务，在国外卖方要求付款时，委托方应及时向上述第五项中的“进口货款”（按实际的银行牌价预算），银行财务费（预算额）及进口代理手续费，支付到代理方指定账户。代理方完成对外付款工作后及时向委托方开具进口结算发票（美元汇率为结算当日银行牌价汇率）并交付委托方。
信用证融资和诈骗 姜晓昱
本组案例分析的目的： 了解信用证融资的特点和方式。 了解目前对合法融资和非法融资 界限的争论。
国际贸易融资方式 出口融资方式：打包贷款、出口押汇，福费廷，保理等 进口融资方式：进口押汇、凭信托收据（提货担保）借单等 国际贸易融资的特点：依据企业信用发放；针对具体贸易合同的融资；一般都是短期融资；对银行来讲风险较小；对进出口商来讲办理手续简便、利息低。 相比其他结算方式，信用证尤其是远期信用证下向银行申请融资的概率最高。
银行控制国际贸易融资风险的方法根据企业的资产、经营情况、信用等级等给企业一个综合授信额度，企业可以在额度之内申请开证或者申请押汇、贷款等。银行进行简单审核认为风险可接受，企业就可以获取融资。 超出额度的融资行为需要通过提供担保等方式实现。 银行还会使用一些具体方法保证通过信用证融资出去的货款专款专用、及时收回。
信用证融资诈骗 因为银行以资金提供者的身份出现，加上贸易融资是靠信用额度获取等特点，使得一些渴求资金的企业对通过信用证进行大量融资寄予厚望，也使得一些不法分子大量利用信用证获取资金供自己使用。 近些年公开报导过的信用证诈骗案涉案金额一般都在亿元人民币以上，如考虑没有公开报导的信用证诈骗案，信用证诈骗金额在中国每年都是一个惊人的数字 ——金赛波
信用证诈骗的概念和常见形式信用证诈骗罪（根据刑法第195条，无统一定义）：是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 常见形式（刑法第195条的规定）： 1、使用伪造、变造的信用证或者附随单据、文件； 2、使用作废的信用证的； 3、骗取信用证的； 4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。
最近几年，国内信用证业务取得了快速发展，国内信 用证与国际贸易融资产品组合成为商业银行为客户提供供应链服务的重要手段。但国内信用证法律纠纷案件也在持续增多。为什么卖方融资银行的善意第三人地位没有得到法院的认可？卖方银行凭借对开证行的信赖为卖方办理低风险融资却遭受了巨额的损失？本文作者结合一则国内信用证欺诈纠纷典型案例，分析国内信用证议付和融资的风险，并提出了风险防范措施，以期对商业银行重视和加强国内信用证业务的风险防范有所启迪。 作者提示 国内信用证缺乏海运提单这样的物权凭证作为控制银行业务风险的附属担保措施，对银行风险控制的要求较高。而国内信用证的主要适用规则《国内信用证结算办法》是中国人民银行早在1997年发布的。该办法存在一些漏洞，很多地方与实务发展需要已经不相符合，与国际惯例也存在诸多差异。如对此缺乏清醒的认识，在办理国内信用证业务时，对该业务的特点不进行深入了解，仍简单遵循国际业务的惯性思维，就有可能使自己面临风险隐患，并最终遭致损失。 浙江H公司诉上海Y公司、常熟X公司，第三人 B银行宁波 分行信用证欺诈纠纷案案情简要回顾 2008年7月31日，原告浙江H公司与被告常熟X公司签订了编号为XD08SC080084的销售合同，约定：H公司向X公司购买镀锌钢卷。2008年8月4日，第三人B银行宁波分行应H公司的申请为其开具以X公司为受益人的可议付延期付款信用证。信用证付款期限为见单日后90天；开证金额为19988000元；运输方式为仓库自提；要求单据包括税务部门统一印制的增值税专用发票两份，正本货权证明书一份，由受益人出具的证实书一份。该信用证限制B 银行常熟支行议付；注明“依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立”。 2008年8月6日，受益人通过B银行苏州分行向第三人B银行宁波分行交单。在取得H公司“请办理确认付款手续”的回复后，B银行宁波分行确认将于2008年11月5日付款。 当原告持有被告X公司签发的正本成品提货单前往被告处提货时，却未能提到货物。被告X公司在《关于X公司现状的说明》中，确认无法交付货物。2008年11月18日，江苏省常熟市人民法院裁定被告X公司进入破产重整程序，在裁定书中认定，被告X公司不能清偿到期债务数额巨大，并自2008年10月6日停止生产。 2009年9月11日，原告H公司以被告X公司提交记载内容虚假的单据，恶意不交付货物，并与被告Y公司、案外人K公司虚构贸易需求，恶意串通进行融资，涉嫌信用证欺诈为由，向宁波市中级人民法院提起诉讼，并要求止付信用证项下的款项。 另经法院审理查明，除上述H公司与X公司签署的销售合同外，H公司还与上海Y公司签订了编号为HM01-8032的《委托代理购货合同》，约定Y公司委托H公司采购镀锌钢卷；Y公司又与K公司订立《代理采购合同》，约定K公司委托Y公司代理采购镀锌钢卷，由Y公司出面签订编号为HM01-8032的代理购货合同。经法院查明，X公司与案外人K公司均是在新加坡上市的中国J公司全资持股的子公司，是关联公司。Y公司、X公司及其关联公司K公司签署《代理采购合同》、《委托代理采购合同》、《销售合同》的目的仅为短期融资需要，实际上并无真实贸易背景，基础合同无货交易。法院最终认定被告X公司根本无按约交付货物之主观意图、履约行为和履约能力，属恶意不交付货物，构成信用证欺诈。 但被告X公司以及第三人B银行宁波分行均认为本案存在开证行已对信用证项下票据善意地作出了承兑这一信用证欺诈例外之例外情形，不应止付信用证。 宁波市中级人民法院认为即使信用证已得到开证行承兑，如不存在善意第三人，人民法院仍然可以判决终止止付信用证下款 从一起典型案例看国内信用证法律风险 文/ 朱宏生 编辑/王莉 37 中国外汇 CHINA FOREX 2011.09