银行案防知识考试中层岗位复习题及答案
（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）
1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（√）
2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。( √)
3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。（√）
4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。（√）
5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。（×）
6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。（√）
7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM 机、要害岗位人员、监控录像。（√）
8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。（×）
9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。（√）
10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。
11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。（×）
12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。（√）
13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。（×）
14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。（√）
15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。收缴的·假1币·不得再交给客户。（√）
16．承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。（×）
17．对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。（√）
18．保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。（×）
19．存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。（√）
20．在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部门办理。
21.同城票据交换中的错帐业务应经会计主管或业务主管审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。（√）
22.当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上签字确认，才能抹账。（√）
23.参加票据传递的凭证必须使用交换区域专用票据包或专用邮袋，一行一包，可以不加盖密封章。（×）
24.银行（信用社）经办人员可能会出现伪造对账单或贬值虚假未达账项调节表，使往来科目月余额为正，掩盖侵占社内往来资金的行为。（√）
25.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。（√）
26.股金凭证属于重要空白凭证，空白股金证不得加盖印章，员工不得留存空白或作废股金证。（√）
27.入股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理。（√）
28.押运时接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”。（√）
29.守库员必须严格执行守卫制度，必须按时到岗，双人守护、分开值守，不得擅自离岗，不得进行与值守任务无关的其他活动，不得私自调换班次，严禁无关人员进入守库室。（√）
30.晚间上岗之前，守卫人员必须先检查守卫区域内外环境有无
异常情况，而交接班却不用。（×）
31.必须按规定进行账实核对，以防止重要空白凭证丢失、被盗。（√）
32.在会计业务处理中，必须完全做到账账、账款、账据、账实、账表、内外账相符。（√）
33．一人因同一违规行为同时触犯《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定，从轻处理。（×）
34．违规工作人员为中国共*产*党党员的，在依据本办法给予处理的同时，可给予相应的党纪处分。（√）
35．对于违规工作人员的经济处罚包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除等。（√）
36.对于出租的办公楼用房也必须履行安全管理协议。（√）
37.驾驶公务车辆违反交通管理规章不属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。（×）
38.为提高员工安防意识必须定期进行安全教育。（√）
39.领导带班、值班制度不属于《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》中有关安全保卫制度的要求。（×）
40.消防和安全防护设施和器材不得擅自挪动。（√）
（四）简答题
1．中小金融机构案件防控工作依然存在的问题有哪些？
答：由于农村中小金融机构长期历史遗留问题较多、管理体制机制改革不到位和案防机制不健全等原因，致使案件数量在银行业占比居首，风险隐患严重，案件防控工作任重道远。
（1）案件防控工作形势依然严峻
a.农村合作金融机构案件数量和涉案金额一直高居银行业首位。
b.涉案金额和平均案值较大。
c.案件专项治理工作进展不平衡。
d.村镇银行、贷款公司、资金互助社三类新型农村金融机构，由于主要面向县以下的地区，服务于零散的客户，且法人治理结构不完善，监管链条过长等，案件风险也不可忽视。
（2）防控案件风险难度加大
受全球金融危机影响，部分企业也别是县城中小企业经营困难，资金链条断裂，不仅贷款违约风险开始显现，而且诱发内外勾结侵占、挪用、诈骗银行资金案件明显增多。
（3）内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足
农村中小金融机构客观上点多面广，绝大多数分布在县及县以下广大农村地区，社会情况复杂。管理层极多，员工队伍数量庞大，整体素质仍然较低，结构性矛盾和问题突出。
2．突发事件的特征及突发事件处置的基本原则有哪些？
答：突发事件的特征：
突发性、公共性、危害的延展性、变化发展的不确定性、处置的紧迫性
突发事件处置的基本原则：
预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。
3．挂失与换折中的主要风险点包括哪些？
答：挂失与换折的主要风险点：
（1）挂失当事人、代理人
（2）授权审核
（3）解挂操作
（4）预留印鉴挂失
（5）密码挂失
（6）挂失后取现、销户
（7）换（补）折（单、卡）
（8）挂失资料审核与保管
4. 办理抵押登记环节的风险防范措施有哪些?
答：（1）在办理抵押登记时，贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续，不得由抵押人独自办理，抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取。
（2）不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要
操作环节外包给中介机构办理。
（3）办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记。
（4）抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有。
5. 防范营业场所安全风险的措施有哪些？
答：（1）监控设备布设必须覆盖营业场所和业务区域，不能存在盲点；监控设备要保证正常运行；监控影像数据资料备份按规定保存；监控设备及资料须设有专人管理，注意保密；特别是营业大堂、防尾随门、柜员操作区、客户办理区、金库、运钞车停放车位等重要区域监控必须确保影像资料连续、清晰、完整。定期检查设备运行状况，发现问题及时报告并处理。有条件的机构要设置集中监控室，实行24小时值班。
（2）按规定安装与公·1安110联动的报警装置，安装位置隐蔽、方便操作，并定期检查、演练，确保报警装置正常工作和熟练使用。
（3）营业室与其他区域之间应使用复核安全要求的防尾随门进行隔离，防尾随门钥匙或密码要专人管理。营业室进出要严格按照技术要求与规定操作，确保营业室安全封闭，营业人员无特殊情况不得随意出入营业室，严禁其他无关人员进出营业室。
（4）办公场所的门窗安装必须牢固，并安装固定的钢铁护栏，
防止犯罪分子破窗入室作案。营业窗口必须按照符合公·1安部门要求标准的防弹玻璃，防弹玻璃没有延伸到顶棚的，必须安装钢铁护栏，防止犯罪分子从外部向营业室投入危险品。
（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）
1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（ B ）
A. 每天更换
B. 不定期更换
C. 每月更换
D. 每周更换
2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（A ）A．制度、教育、监督、查处
B．制度、教育、监督、查罚
C．制度、教育、监督、整改
D．制度、教育、监督、整治
3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（B ）
A. 重大事故报告制度
B. 重大事项报告制度
C. 重大案件报告制度
D. 重大事件报告制度
4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或
解除劳动合同的处理。（C ）
A. 经济处罚
B. 待岗
C. 开除
D. 警告
5. 2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（ D ）
A. 赔罚制度
B. 走人制度
C. 移送制度
D. 免责制度
6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（B ）
A. 回头看整治情况
B. 回头看制度落实情况
C. 回头看排查情况
D. 回头看违规和案件查处情况
7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（B ）
A．“行长（主任）负责制”
B. “首问负责制”
C. “客户经理负责制”
D. “内勤主任负责制”
8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（D ）
A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。
B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。
C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。
D. 以上都是
9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（D ）
A. 规范
B. 强化
C. 提升
D. 总结
10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（C ）
A. 有“黄赌毒”行为的
B. 个人或家庭经商办企业的
C. 小额资金购买彩票的
D. 无故不能正常上班或经常旷工的
11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、
现金入柜保管。（A ）
A. 人离章收
B. 交接清楚
C. 四双制度
D. 钱账分管
12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。（ B ）
A. 经营查询系统
B. 公民身份信息系统
C.集中报送系统
D.现代化支付系统
13.·假1币·收缴后，要向客户出具（D ）
A. 收款收据
B. 多栏式收入传票
C. 行政事业性收费凭证
D. ·假1币·收缴凭证
14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（ D ）
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3
15.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（C ）
A. 专用存款账户
B. 一般存款账户
C. 基本存款账户
D.临时存款账户
（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）
1. 2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（ABD ）
A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。
D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（ABCD ）
A. 规范公司治理机制
B. 完善风险管理构架
C. 推进合规文化建设
D. 强化业务流程管理
3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（CD ）
A. 加大违规处罚力度
B. 提升全员素质
C. 强化岗位流程制约
D. 加强重点环节控制
4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB ）
A. 自查从宽、他查从严
B. 尽职免责、失职重罚
C. 教育惩罚相结合
D. 处理要公平
5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（ABCD ）
A. 教育惩罚相结合
B. 依据要充分
C. 处理要公平
D. 处理轻重要适度
6. 突发事件的特征包括（ABCD ）
A. 公共性
B. 危害的延展性
C. 处置的紧迫性
D. 变化发展的确定性
7. 突发事件处置的基本原则包括（ABC ）
A. 以人为本、全员参与
B. 依法规范、预防为主
C. 统一领导、分级负责
D. 系统联动、资源整合
8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（ABCD ）
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
9. 对于“四项制度”表述正确的是（ABCD ）
A. 干部交流制度
B. 员工岗位轮换制度
C. 近亲属回避制度
D. 强制休假制度
10. “三案件查处中必须坚持个必须”是指（ABC ）
A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。
11.存款业务一般分为（AB ）
A.个人储蓄
B.对公存款
C. 基本存款
D.一般存款
12.个人储蓄存款主要包括以下几类（ABCD ）
A．活期储蓄
B. 定期储蓄
C. 定活两便储蓄
D. 个人通知存款
13．柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。（AB ）
A．营业机构主任
B．会计主管
C．其他柜员
D．经办柜员
14.严格执行“四项制度”是指（ABCD ）
A. 干部交流
B. 岗位轮换
C. 强制休假
D. 亲属回避
15．由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。可采取以下几种防控措施（ABC ）
A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管
部门要认真核查，编制档案销毁清册。
B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。
C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。
D.会计档案可以随意销毁。
新员工入职合规培训测试题 一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起 答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。 答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()
A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;
D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。 答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查 答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
综合法律知识考试试题(一) 一、单选题（本大题40小题．每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。） 第1题 楚某1997年3月5日犯甲罪，追溯期限应为10年，2002年3月5 日又犯乙罪，乙罪的追溯期限也是10年。这时甲罪的追诉期限应( )。 A 从犯乙罪之日起计算，共计20年，即以甲罪的追诉期限10年加乙罪的追诉期限10年 B 从犯乙罪之日起计算，共计15年，即以甲罪追诉期限剩余的5年加乙罪的追诉期限10年 C 从犯乙罪之日起计算，还有5年 D 从犯乙罪之日起计算，还有10年 【正确答案】：D 【本题分数】：1.0分 第2题 申某家住甲地，在乙地制作盗版光盘经过丙地运输到丁地进行销售。对申某的违法行为要进行处罚，谁没有管辖权?( )。 A 甲地依法享有处罚权的行政机关 B 乙地依法享有处罚权的行政机关 C 丙地依法享有处罚权的行政机关 D 丁地依法享有处罚权的行政机关 【正确答案】：A 【本题分数】：1.0分 第3题 行政机关、审判机关、检察机关都由哪一机关产生，并对这一机关负责，受它监督 ( )。 A 人民代表大会 B 立法机关或权力机关
C 全国人民代表大会 D 全国人民代表大会及其常委会 【正确答案】：A 【本题分数】：1.0分 第4题 在一起自诉案件中，自诉人因对法院审理不满，未经法庭许可而中途退庭。对此，法庭应如何处理?( )。 A 追究自诉人法律责任，处以1000元以下罚款 B 拘传自诉人到庭 C 按撤诉处理 D 宣告被告人无罪 【正确答案】：C 【本题分数】：1.0分 第5题 甲村与乙村毗邻，乙村的用水源自流经甲村的小河，多年来，两村经常因用水问题发生冲突。为根本解决问题，县政府决定将这条小河的水流交给乡水管站统一调配。甲村认为这条小河在历史上就属于该村所有，县政府无权将这条河的水流交水管站统一调配，将县政府告上法院。根据现行宪法和法律，下列说法中正确的是( )。 A 甲村告得有理，因为水流属于集体所有，政府统一调配用水应事先征得甲村同意 B 甲村告得有理，因为这条小河的河床属于甲村所有，这条小河的水流当然应属于集体所有 C 县政府的决定合法，因为水流属于国家所有，政府当然有权调配河水的供应 D 县政府的决定合法，因为水流虽然属于甲村所有，但乙村人也有喝水用水的权利，为了解决乙村的用水问题，县政府可以将水流供应统一调配 【正确答案】：C 【本题分数】：1.0分 第6题 立法体制主要是指( )。
江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》
B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍
银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的
行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操
2015年上半年湖北省综合法律知识：缓刑考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题（共30题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列机构中实行集体负责制的机关是：__。 A．地方各级人民政府 B．国务院 C．中央军事委员会 D．地方各级人大常务委员会 2.下列哪种事实会发生不当得利之债__。 A．给付因赌博而欠的债务 B．向第三者给付生活费 C．债务人消偿诉讼时效已过的债务 D．在下大雨时，甲养鱼塘的鱼跳到乙养鱼塘 3.甲在将变频装置的专利权转让给丙以后，对其剩余的专利产品__。 A．甲可以自行销售 B．经丙同意后，甲才能销售 C．经专利主管部门批准后，甲可以销售 D．丙有权要求甲停止销售，并赔偿损失 4.全民所有制工业企业的财产所有权属于国家，国家按照__的原则将国家财产授予企业经营管理。 A．政企分开 B．权责分明 C．法人财产权和股东权分离 D．所有权与经营权分离 5. 下列不属于促进出口的政策的是：（）。 A．出口信贷 B．商品倾销 C．出口许可证制度 D．设置保税区 6. 下列哪项法律关系是民事诉讼法律关系__。 A．原告与其代理人之间的法律关系 B．证人与被告之间的法律关系 C．原告律师与被告律师之间的法律关系 D．人民法院与指定的鉴定人之间的法律关系
7. 【真题试题】(2008年单项选择第3题)企业法律顾问参与企业重大经营决策和重要经济活动最重要的最佳的方式是__。 A．为企业领导决策提供咨询意见 B．参加企业重大经营决策会议 C．起草、修改、审核有关法律文件 D．办理重大经营决策和重要经济活动中的具体事务 8. 如果被侵权人的损失或者侵权人获得的利益难以确定，法院可以参照专利许可使用费的几倍合理确定赔偿数额__。 A．1～2 B．1～3 C．1～4 D．1～5 9. 下列因素中，不属于企业的外部环境因素的是（）。 A．国家人口数量 B．营销组合 C．人均国民收入 D．科学技术水平 10. 根据《行政处罚法》的规定，下列各项中，不属于听证范围的是__。 A．行政拘留 B．吊销营业执照 C．责令停产停业 D．较大数额的罚款 11. 关系营销的中心是__。 A．对企业的各种营销工具和手段进行系统化整合 B．实现生产者和消费者的互动 C．促进经济和生态的协调发展 D．保持顾客忠诚 12. 【真题试题】（2010年单项选择第16题）下列行政行为中，符合我国《行政许可法》有关行政许可实施程序规定的是__。 A．某省政府对该省矿产资源开发实施行政许可，应当通过招标、拍卖等方式作出决定，法律法规另有规定的除外 B．国家财政主管部门应当公布会计职业资格考试的考试大纲，要求报考者参加强制性考前培训并指定统一教材 C．.申请企业法人登记，工商行政管理部门应当当场予以登记 D．甲乙同时申请出租车运营许可，且都符合法定条件，但许可数额只剩下一个，行政机关应当根据抽签结果作出行政许可 13. 【真题试题】（2008年单项选择第14题）根据劳动争议调解仲裁法，追索劳动
信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题） （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内） 1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（） A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处 B．制度、教育、监督、查罚 C．制度、教育、监督、整改 D．制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（） A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（） A. 经济处罚
B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（） A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（） A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（） A．“行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”
8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（） A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（） A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（） A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（） A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度
执法人员综合法律知识网上考试练习题 目录 《行政处罚法》试题 一、单项选择题 1、行政处罚的功能在于:(B ) A、预防 B、惩罚与教育 C、杜绝 D、警示 2、限制人身自由的行政处罚权只能由(B)行使。 A、人民法院 B、公安机关 C、国务院 D、人大常委会 3、下列事项中,行政机关在作出处罚决定前不必告知当事人的就是哪一项( C ) A、作出行政处罚决定的事实与理由 B、作出行政处罚的依据 C、行政处罚的履行方式与期限 D、当事人依法享有的权利 4、下列关于行政处罚中“一事不再罚原则”的表述哪个就是正确的( C) A、一个违法行为不能进行多种行政处罚 B、两个行政机关分别依据不同的法律规范给予当事人两个罚款的处罚 C、对一个违法行为已由一个行政机关依法进行了罚款,其她行政机关不能再对其进行罚款 D、一个违法行为,多个处罚主体不能根据不同的法律规范作出不同种类的处罚 5、某市欲制定一项地方性法规,对某项行为进行行政处罚。根据有关法律规定,该法规不得创设的行政处罚措施就是( D ) A、罚款 B、没收违法所得 C、责令停产、停业 D、吊销企业营业执照 6、部委规章可以创设行政处罚的范围就是下列哪个选项(B ) A、警告与罚金 B、警告与一定数额的罚款 C、警告、罚款与没收财产 D、限制人身自由、吊销营业执照以外的行政处罚 7、行政机关制定的除行政法规与规章以外的其她规范性文件,在设定行政处罚上(B) A、对较轻微的处罚有设定权 B、经法律、法规的授权后有设定权 C、经国务院授权后有设定权 D、没有设定权 8、国务院某部制定一行政规章,规定对某种行政违法行为,除处罚单位以外,还要给予直接责任人罚款的行政处罚,但设定这一违法行为处罚的国务院行政法规并没有规定要对直接责任人给予行政处罚。这一规章就是否违法？(C) A、违法。因为规章无权规定行政处罚 B、违法。因为规章无权规定罚款的行政处罚 C、违法。因为本规章超出了行政法规规定的行政处罚范围 D、不违法 9、在某地方人民政府制定的行政规章中明确规定,将对某一违法行为的罚款权“委托”给某一组织。根据这一规章,行使行政处罚权的组织(B) A、应以自己的名义实施行政处罚 B、不能以自己的名义实施行政处罚 C、可以自由地行使罚款权 D、对自己的行为后果独立地承担法律责任 10、李某自1997年4月起开始非法聚众赌博,至次年1月停止。1998年8月公安机关根据举报发现了李某的违法行为。下列哪一种说法就是正确的(B) A、对李某违法行为不进行追究 B、公安机关应对李某予以处罚 C、李某系主动停止违法行为,可以从轻处罚 D、若李某配合查处违法行为,应当减轻处罚 11、温某在一家医院偷了一老人携带的400元钱,当她准备离开医院时,听见被偷老人在医院大门口大哭,向周围的人诉说自己用来给孙子瞧病的钱被人偷了。温某动了恻隐之心,将偷来的钱还给了老人。对温某的违法行为,行政机关应当(A ) A、不予处罚 B、从轻处罚 C、减轻处罚 D、给予处罚 12、根据《行政处罚法》,下列哪项属于不予行政处罚的法定情形( D ) A、醉酒的人违反治安管理的 B、王某16岁有违法行为的 C、钱某的违法行为就是因行政管理人员的过错造成的 D、精神病人崔某在患病期间有违法行为的 13、根据《行政处罚法》的规定,下列各项中,不属于听证范围的就是(A) A、行政拘留 B、吊销营业执照
银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]
5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民 银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院
合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
甘肃省行政执法人员综合法律知识考试题库 案例分析 一、甲某系某出租汽车公司司机，2008年9月4日下午，甲某驾驶其出租汽车行至A市 答案：1、B 2、AC 3、BCD 4、ABCD 5、ACD 二、2007年9月24日，某市劳动局的执法人员到个体户吴爱华的工厂进行检查， 答案：1、A 2、D 3、BCD 4、AC 5、AD 三、市民李某劳教释放后，经有关部门同意，准备开办一饮食店。各项准备工作就绪后， 答案：1、A 2、BCD 3、AC 4、D 5、D 四、山东省某县一造纸厂未经批准擅自在淮河流域的一河流管理范围内设置排污口， 答案：1、ABCD 2、AC 3、BD 4、CD 5、ABC 五、省工商局认定某黄金饰品公司在2009年到2010年期间，先后两次从无黄金饰品经营权的某厂购买黄金20公斤，总金额120万元， 答案：1、D 2、ACD 3、B 4、AD 5、BC 六、2006年6月的周日晚上，赵某驾车前往某饭店参加大学同学毕业十周年聚会。晚会结束，赵某开车回家途中，遇到交通警察进行专项检查。 答案：1、A 2、BC 3、ABCD 4、CD 5、BC 七、陈某未经批准在自家墙外搭建临时建筑，市规划局知道该情况后，责令陈某限期拆除违章建筑，陈某拒不执行。 答案：1、ACD 2、AD 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 八、某县烟草专卖局发现张某销售某品牌外国香烟，执法人员表明自己身份后， 答案：1、ABCD 2、ACD 3、ABCD 4、BCD 5、ABCD 九、某大学对学生李某的学位申请作出处理意见。一年后，某大学根据市教委的要求，对李某反映的问题再次调查研究，形成材料后报市教委。 答案：1、BC 2、AD 3、D 4、B 5、D 十、李东在某市东城区开了一家红楼娱乐城，2008年12月市文化局和市公安局以该娱乐城在经营活动中有色情活动为由， 答案：1、A 2、BC 3、ABCD 4、D 5、A 十一、2004年8月12日，甲从某海关进入我国境内，入境时，甲未携带任何物品。2004年9月12日，甲出境时在行李中夹带价值近5万元的玉器，答案：1、AB 2、ABCD 3、D 4、ABCD 5、B 十二、张某系个体工商户，经营小食品店，两年来一直未向税务机关交足税款，此事被乡政府在一次对市场经营的食品质量大检查时发现。 答案：1、ABD 2、D 3、C 4、A 5、A 十三、马某开了家饺子店，王某声称自己吃了从马某店中购买的饺子后，食物中毒得了急性肠胃炎，要求马某赔偿损失未果， 答案：1、BC 2、AD 3、B 4、AD 5、AC 十四、某企业为了扩大营销，向某社会团体租用法人登记证书。 答案：1、BC 2、ABD 3、C 4、CD 5、ABC 十五、A市B区政府临时设立的“拆迁办公室”经本市人民政府的批准，在B区某地段进行城市房屋拆迁改造。 答案：1、AC 2、AB 3、ABCD 4、D 5、ABD 十六、甲与乙婚后购买一套房屋，产权证载明所有权人为乙。 答案：1、C 2、ACD 3、ABCD 4、BCD 5、BD 十七、2006年12月1日，某县工商局张某到个体经商户李某的音像商店，在未出示证件的情况下称有人举报李某出售《神秘园》盗版光碟， 答案：1、D 2、ABC 3、B 4、AD 5、C 十八、王某因为占道经营被某市执法局罚款。 答案：1、C 2、AB 3、CD 4、AB 5、ABC 十九、某县食品药品监管局认定张某销售假药，作出罚款5000元的决定（1号决定） 答案：1、A 2、A 3、D 4、CD 5、CD 二十、2007年8月王某经县矿产局许可，在该县郊区的某处开采铅矿。 答案：1、CD 2、AB 3、AB 4、ABC 5、AC 二十一、许某与汤某系夫妻，婚后许某精神失常。 答案：1、A 2、D 3、BC 4、ABC 5、ABD 二十二、某日，区城乡建设局根据《市政府关于城乡建设规划的若干意见》批复 答案：1、AD 2、ACD 3、AB 4、C 5、B 二十三、县工商局执法检查发现刘某销售某品牌外国香烟，执法人员表明了自己的身份， 答案：1、C 2、ACD 3、A 4、C 5、B 二十四、某市卫生局经调查取证，根据《市卫生办关于采集血液等若干问题的意见》， 答案：1、D 2、A 3、A 4、AC 5、ABC 二十五、某县杨某打算开发某市郊区的稀土矿，于2008年4月5日,向市矿产局申请开采许可证。 答案：1、AB 2、A 3、AB 4、ABCD 5、AB 二十六、C市A区人民政府为了发展家具工业，答案：1、AC 2、BC 3、BD 4、AC 5、C 二十七、甲市某造纸厂违反《中华人民共和国水污染防治法》的规定
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
＃＃银行上半年合规案防类考试题库 一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。
8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件
行政执法考试保证能过，亲自测试，98分通过。 1、单选题 1、行政处罚只能（）。 A、对有行政隶属 B、由公安机关 C、处罚公务员 D、是国家特定 答案：D 2、治安行政案件的审级适用（）。 A、二审终审 B、一审终审 C、一审一复 D、一审二复核 答案：A 3、下列行政强制措施当中，（）属于间接执行性强制措施。 A、查封、扣押 B、强制收购 C、限价出售 D、代执行 答案：D 4、行政机关向相对方收取公路养路费、港口建设费的行为在性质上属于（）。 A、行政处罚 B、行政征购 C、行政征收 D、行政征 答案：C 5、行政行为以受法律规范拘束的程度为标准，可以分为两类，即（）。 A、羁束行政行为 B、依职权的行 C、要式行政行 D、授权的行政 答案：A 6、《行政处罚法》规定，行政处罚通常由（）的行政主体管辖。 A、违法行为人住 B、违法行为人 C、违法行为损 D、 答案：D 7、（）可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。 A、法律 B、地方性法规 C、行政法规 D、国务院 答案：C 8、若发现已生效的行政执法行为违法或不当，则（）。 A、原行政机关无 B、原行政机关 C、只有权力机 D、相 答案：B 9、公民、法人或者其他组织认为行政机关及其公务员的（）侵犯其合法权益，有权向人民法院提起行政诉讼。 A、具体行政行为 B、抽象行政行 C、行政处分 D、民事侵权 答案：A 10、下列组织中属于国家行政机关的是（）。 A、全国人大 B、各级人民政 C、法院 D、社会
11、下述社会关系中属行政法调整范围的是（）。 A、各社会组织内 B、行政机关缔 C、法律法规授 D、行政机关与 答案：C 12、权力机关对行政机关的监督不包括（）。 A、政治监督 B、法律监督 C、对行政立法 D、市场监督 答案：D 13、吊销违法者的经营许可证是（）。 A、执行罚 B、行 C、行政处分 D、行政强 答案：B 14、对因限制人身自由的行政强制措施不服提起的起诉，由原告所在地或被告所在地的人民法院管辖，这种管辖属于（）。 A、指定管辖 B、特殊地 C、协议管辖 D、合并管 答案：B 15、在行政复议中，因不可抗力或其他特殊原因耽误法定期限的，可以在障碍消除后的（）日内提出申请延长期限。 A、10 B、1 C、20 D、 答案：A 16、在第二审程序中，有权提起上诉的是第一审程序中的（）。 A、共同诉讼人 B、人民检察院 C、第三人 D、当事人 答案：D 17、行政诉讼参加人不包括（）。 A、原告 B、被 C、证人 D、第 答案：C 18、对妨碍行政诉讼的拘留决定不服可以（）。 A、起诉 B、上 C、申请复议 D、申诉 答案：D 19、原告在行政诉讼中的义务有（）。 A、举证 B、履行具有法 C、监督审判 D、收集证据 答案：B 20、人民检察院对行政案件的审理的主要监督方式是（）。 A、提起诉讼 B、抗诉 C、参与诉讼 D、上 答案：B 21、同级人民法院之间在各自辖区内受理第一审案件的分工和权限是（）管辖。 A、级别 B、 C、指定 D、 答案：B 22、《行政诉讼法》规定，人民法院应当在立案之日起（）内作出第一审判决。 A、一个月 B、二 C、三个月 D、六 答案：D 23、下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。 A、人民政府对某 B、政府关于在 C、人民政府责 D、某国家机关 答案：C 24、下列行为不属于我国行政诉讼受案范围的有（）。 A、行政处罚 B、行政 C、逮捕 D、行
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
保险法律合规知识测试卷 姓名___________ 部门__________________ 成绩 ________________ 一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009年2月28日，十^一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新 《保险法》从（D ）起施行。 A . 2009年2月28日B. 2009年5月1日 C. 2010年1月1日 D . 2009年10月1日 2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C ） A .经营有效性B.资产安全性 C.权威性和适应性相统一 D .重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B ） A .未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料 C.未按照规定报送保险条款 D .未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数
据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。B A .赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B.虚挂应收保费、净保费入账 C.违规套取费用支付手续费、净保费入账 D ．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C ） A .参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 B.保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 C.组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为 准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D .负责公司反洗钱制度的制订和实施 6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任 （C ） A .作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件 B.通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件 C.因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 D ．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措
江西省行政执法人员综合法律知识考试复习思考题 一、单项选择题 1、国务院《全面推进依法行政实施纲要》提出：全面推进依法行政，经过（）左右坚持不懈的努力，基本实现建设法治政府的目标。 A.5年 B.8年 C.15年 D.10年 2、行政机关作出对行政管理相对人、利害关系人不利的行政决定之前，（）行政管理相对人、利害关系人，并给予其陈述和申辩的机会。 A.可以告知 B.应当告知 C.经办人应酌情告知 D.经本机关领导批准后告知 3、行政执法人员在执法时不出示行政执法证件，或者出示无效行政执法证件的，下列说法正确的是：（） A.执法人员若能作出合理解释，则该执法行为可认定为合法 B.该执法行为一概认定为实体违法 C.该执法行为一概认定为程序违法 D.如果行政相对人无异议，该执法行为可认定为合法 4、某食品加工企业向卫生局申请卫生许可证，对于该申请，卫生局经过审查后应当如何处理？（）
A.如果不能当场作出许可决定，可以自主决定作出决定的期限 B.如果食品加工企业符合法定卫生条件、标准，卫生局可以当场作出口头许可决定 C.卫生局如果认为食品加工企业不符合卫生条件标准，可以作出不予许可的决定，无须说明理由 D.卫生局如果作出不予颁发卫生许可证的决定，应当告知该食品加工企业有权申请复议或者提起行政诉讼。 5、行政机关在其法定职权范围内，依照法律、法规、规章的规定，可以委托（）实施行政许可。 A.其他行政机关 B.其他国家机关 C.有关企业、事业组织 D.具有管理公共事务职能的社会团体 6、行政机关对罚款、没收违法所得或者没收非法财物拍卖所得的款项，应如何处理？（） A.交本级政府财政部门，列为本级政府财政收入 B.必须全部上缴国库 C.交处罚决定机关作办公经费 D.扣除行政处罚决定机关的开支后，余款上缴国库 7、下列各种行政行为给行政相对人所造成的损失，一般不给予补偿是（）。
银行合规案防考试题库（150题） 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务