HT-2018-0103 合同编号: 仓单质押所有权的实现方式
_____年___月___日
_____________制定
仓单质押所有权的实现方式
根据我国《担保法》的规定，设定仓单质押，出质人应当与质权人以书面形式订立质押合同，并应当在合同约定的期限内交付仓单。仓单质押合同自仓单交付之日起生效。对于有纸化仓单，出质人移交有背书的仓单即可，背书中记载“质押”字样。对于无纸化的仓单，实现仓单的占有，一是过户，二是到注册机构即交易所冻结。仓单市值和质押率的确定。标准仓单质押时，其市值的确定，出质人与质权人可以协商，采取双方可以接受的标准，可以采用期货市场的价格，也可以采用现货的价格。期货市场的价格可采用下列标准：以该品种最近交割月前一月最后一个交易日的结算价为基准价计算其市值。现货价格采用下列标准：以该品种国内大型批发市场最近一月或一周的批发价格的加权平均价为基准价计算其市值。质押率为贷款本金与标准仓单市值的比率，质押率一般根据期货和现货的价差及价格波动幅度、趋势等因素合理确定。价差大、价格波动幅度比较大、价格趋跌时，质押率相对应低一些，反之，则质押率可以高一些。
增值税发票
根据国家税法及期货交易的有关规定，在进行标准仓单的买卖或交割业务中，卖方应开具增值税发票并缴纳相应的税费，并在规定期限内将发票交给买方。出质人不能按期归还贷款本息，银行处置标准仓单时，关于增值税不外乎两种情况。其一，借款人不能按期还款，但可以出具增值税发票，银行按正常途径处置仓单即可;其二，借款人不能按期归还贷款，不出具或无资格出具增值税发票，银行可以按照税
标准仓单银行质押融资业务流程 大连商品交易所在协助客户与商业银行办理标准仓单质押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使专用通道，用于办理标准仓单质押登记等业务。 目前,已与大商所签订有效协议并开通专用通道的银行包括:中国光大银行、兴业银行、广发银行、中国建设银行、平安银行、大连银行、中国民生银行。 一、质权人办理标准仓单质押业务流程 1. 质权人为客户办理标准仓单质押登记前，需在专用通道下为客户开设编码。 2.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押登记申请表（专用通道）》（见附件1，以下简称《质押申请表》）加盖印章，《质押申请表》一式四份。质权人授权人与期货公司人员持《质押申请表》、《质押担保合同》原件到交易所。 2.交易所核对质押申请资料是否完备、准确，检查申请质押登记的仓单是否处于流通状态。 3.交易所检查无误后，将对应的仓单由期货公司客户名下转让到质权人该客户名下，并予以冻结。 4.交易所在《质押申请表》上加盖业务印章，《质押申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。
二、质权人办理标准仓单解除质押业务流程 1.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押解除登记申请表（专用通道）》（见附件2，以下简称《解除申请表》）加盖印章，《解除申请表》一式四份。质权人授权人与期货公司人员持《解除申请表》到交易所。 2.交易所核对解除申请资料是否完备、准确。 3.交易所检查无误后，将冻结的标准仓单解冻，然后将仓单由质权人客户名下转让至期货公司该客户名下。 4.交易所在《解除申请表》加盖业务印章，《解除申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。 注：（1）质权人公章为质权人总行授权分支机构在交易所留存的印章。（2）出质人所在期货公司公章为期货公司在交易所留存的授权章。（3）质权人提交给交易所的质押担保合同为原件。
机构授信合作协议书 甲方：有限公司 法定代表人： 注册地： 联系电话： 乙方：深圳前海小科互联网金融服务有限公司 法定代表人：水俊 注册地：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 联系电话： 鉴于： 甲乙双方就赎楼业务展开全面合作。双方在平等自愿基础上根据诚实信用、互利双赢的原则，经友好协商，达成一致，订立如下条款，以兹信守： 第一条释义 1、借款人 本协议项下的借款人是指欲通过甲方推荐，以自己合法拥有的资产作为担保，从而获得融资的自然人或法人（以下简称“借款人”）。上述借款人通过乙方的借贷咨询服务，与特定的出借人达成借款合同，将借款用于《借款合同》约定的用途。借款人获得借款后，由该借款人按照《借款合同》约定的还款方式和还款期限向出借人进行还款。
2、出借人 本协议项下的出借人是指通过乙方安排，实际出借资金给借款人的自然人。借款人与甲方或乙方及出借人签署相关协议文件后，乙方协助安排出借人在约定时间和约定条件下向甲方履行出借义务。 第二条甲方权利和义务 1、甲方必须从专业角度合理地为借款人提供信用咨询及管理服务，维护乙方品牌形象； 2、甲方负责对项目进行受理、调查、审批、办理等环节，并将项目上报至乙方进行审批复核； 3、甲方对向乙方提供的客户所有资料的真实性、完整性、合法性负责，如发现客户（借款人）有欺诈、提供虚假资料等情况，应立即通知乙方，并协助乙方进行调查、处理。 4、甲方负责按照乙方要求完成项目的全套操作流程，并负责《借款合同》关联房产的赎楼、注销抵押登记、过户、再抵押登记、按揭、回款等相关办事手续，并将银行扣款凭证、保险单、付清房款证明、收费收据等资料原件扫描后发送电子版本予以乙方对接人员； 5、甲方及其实际控制人为其推荐的借款人向乙方和乙方提供的出借人承担无限连带责任担保。担保范围包括主债权本金、利息、违约金、出借人为实现债权而发生的费用以及借款人的其他应付费用。 第三条乙方的权利和义务 1、乙方负责监控项目的流程操作，并对项目予以信用审批； 2、乙方有权要求甲方为乙方信用咨询工作进行相应的配合与支
宁波大宗商品交易所仓单质押融资管理办法(试行)发表时间:2012-09-19 13:50:07 来源:宁波大宗商品 交易所 第一章总则 第一条为推动宁波大宗商品交易所(以下简称交易所)业务发展,鼓励交易商积极入市参与交易交收,根据国家有关法律、法规、政策和《宁波大宗商品交易所监督管理暂行办法》以及交易所交易规则,制订本办法。 第二条本办法所称仓单质押是指出质人将其拥有的交易所注册仓单或拟交收仓单作为债权的担保移交给出借人。 第三条交易商取得的仓单质押资金用途须符合国家法律、法规及有关政策规定,主要用于交易商短期资金周转,不得以任何形式流入证券市场、期货市场和用于股本权益性投资。 第四条参与仓单质押融资业务的交易商必须具备的基本条件: (一)经交易所资格审定并持有注册仓单或拟交收仓单的交易商; (二)经工商行政管理部门核准登记,且年检合格的企业法人; (三)有必要的组织机构、经营管理制度和财务管理制度; (四)有固定经营场所,合法经营,经营范围内应包括质押仓单所载商品的生产、使用或销售,并拥有稳定的货物来源和销售渠道; (五)持有人民银行核发的贷款卡; (六)信誉良好,具备履行合同、偿还债务的能力,无不良信用记录;
(七)企业主要股东和经营者无不良记录; (八)经合作银行评级授信,符合合作银行信用评级标准; (九)能遵守国家金融法规政策及银行有关规定; (十)在合作银行开有基本结算户或一般结算户。 第五条交易所、交易商与出借人必须遵守本办法。 第二章仓单质押流程 第六条注册仓单质押融资,是指交易商将自有的未被冻结的注册仓单作为质押向出借人申请融资,出借人基于一定质押率向其发放短期融资。 拟交收仓单是指交易商在交易所基于买入订货而产生的相应债权。拟交收仓单质押融资,是指交易商以拟交收仓单作为融资申请基础,并承诺以交收后获得的仓单作为质押,向出借人申请融资,出借人基于一定比率为其提供支付交收款项的短期融资。 第七条注册仓单质押融资业务: (一)交易商与出借人签署《质押协议》和《借款合同》。 (二)出借人将交易商提交的《出质通知书》审核后给交易所,申请冻结该注册仓单。 (三)交易所冻结该注册仓单,签发《出质通知书确认函》给出借人。 (四)出借人放款给交易商。 第八条拟交收仓单质押融资业务:
仓单质押合同范本 出质人： 质权人： 年月日 质权人：以下简称：甲方 出质人：以下简称：乙方 第一条质押标的 乙方将其合法持有的出具的编号为仓单质押于甲方名下。 第二条质权生效 乙方将本合同第一条所述质押标的背书后交甲方占有，质权生效。 第三条担保的范围 本合同第一条所述质押标的对下述债务担保： 一甲方代向清偿《借款合同》项下全部或部份借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费、评估费等。 二乙方在履行本合同过程中对甲方产生的债务。 三甲方在履行本合同中受到的实际损失。 四甲方为实现上述债权所支付的费用包括但不限于律师费、诉讼费、拍卖费、保险费等。 第四条乙方的陈述和保证 一乙方是依法成立的法人，现持有有效企业法人营业执照或其它法人资格证明文件，并拥有合法资产、经营业务; 二乙方保证其质押于甲方名下的仓单合法有效;仓单不存在任何所有权或处分权方面的争议或瑕疵; 三乙方为签署本合同所需的内部授权程序已完成，且合法有效; 四乙方向甲方提供的一切文件、资料均为合法、真实、准确和完整;
第五条库存管理 为更好的履行本合同，乙方授权甲方在仓单质押期内甲方可对质押仓单所记载的仓储物进行检查或提取样品，并协助甲方完成。 第六条乙方义务 在本合同反担保有效期内乙方应当履行下述义务： 一未征得甲方书面同意，乙方不得以任何方式处分质押仓单所记载的仓储物。 二未征得甲方书面同意，乙方不得变更质押仓单所记载仓储物的存放地点。 三质押仓单所记载的仓储物出现毁损的乙方应当及时补足仓储物。 四乙方变更企业名称、住所、法定代表人、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，或在财务、人事方面发生重大变化的，应提前日书面通知甲方，并将有关资料报甲方备案; 第八条质权实现 下述条件成立时，甲方有权行使所质押的权利： 一未按《借款合同》约定偿还借款，甲方承担保证责任代其偿还欠款; 二乙方在履行本合同过程中违反合同约定所产生的违约金或因其违约行为对甲方所造成的损失，且拒绝支付违约金或赔偿甲方损失; 三乙方或第三人擅自处分质押仓单所记载的仓储物; 当上述条件成就时，甲方有权将质押仓单所记载的仓储物以拍卖、变卖等方式进行处置，并以所得价款甲方优先受偿。 第九条违约责任 一由于乙方的过错，造成质押仓单所记载的仓储物减少的，甲方有权要求乙方限期恢复或甲方认可的与减少的价值相当的担保; 二乙方因隐瞒质押标的存在共有、争议、被查封、被扣押或已设定过抵质押等情况，给各甲方造成损失的，乙方应予赔偿; 三乙方违反本合同的其他约定或在本合同第四条中的任何陈述和保证被证明是不正确的或是具有误导性的，并因此给甲方造成损失的乙方应予赔偿; 四乙方违反本条一、二、三项之约定的，应当赔偿甲方的实际损失，且向甲方支付乙方与于
业务合作协议 甲方：兴业银行股份有限公司天津分行（以下简称甲方）地址：天津市河西区吴家窑大街森淼商务广场 联系人：_______ 乙方：_______________________________________（以下简称乙方）地址：______________________________________ 联系人：________ 第一条合作基础 在甲方总行与乙方总公司签订的战略合作协议的框架下，为建立长期、良好的合作关系，实现资源共享、优势互补，提升双方在各自领域的核心竞争力，探索物流企业与银行间的新型合作关系，经协商一致，甲、乙双方在自愿、平等、互利和诚信原则的基础上，签署本业务合作协议（下称“本协议”）。 第二条业务合作领域 本协议项下的业务合作领域包括以下方面（下称“合作范围”）。甲、乙双方授权各自有关部门根据本协议相关约定，对合作范围内的具体业务合作进行具体洽谈，签订具体的业务协议。
（一）金融业务 甲方根据乙方的金融服务需求，为乙方提供优质的金融服务解决方案，包括为乙方提供结算、授信和中间业务服务等。 （二）动产监管业务 借款人以其自有的货物作为动产质押或抵押的担保向甲方申请授信并由乙方监管的物流金融业务。 （三）仓单质押监管业务 借款人以其自有的经甲方认可的仓单质押给甲方并向甲方申请授信，质押仓单项下货物由乙方负责监管的物流金融业务。 （四）资源共享及市场开发 双方同意在互惠的基础上将各自拥有的客户优先向对方推荐进行业务合作，实现优势互补，以充分利用自身资源进行联动营销和联合市场开发。 第三条主要业务及合作模式 本协议第二条第（二）项下的动产监管业务采用以下几种方式进行合作。在具体的合作中，将另行签署具体协议。 1、动产/仓单质押监管业务 是指出质人以银行认可的合法的动产或仓单作为银行融资授信的质押担保，并由乙方进行监管的业务。 2、动产抵押监管业务 是指抵押人以银行认可的合法的动产作为银行融资授信的抵押担保，并由乙方进行监管的业务。
昆明市东川区农村信用合作联社仓单质押 贷款管理办法（试行） 为进一步加强信贷业务管理，顺应市场形势，保障东川区联社仓单质押贷款业务的顺利开展，根据《中华人民共和国担保法》、《合同法》、《贷款通则》、《云南省农村信用社信贷管理基本制度》等法律法规，经区联社研究审议，根据东川实际情况制定了《昆明市东川区农村信用合作联社仓单质押贷款管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行，执行中有何问题及时上报区联社。 二〇一一年五月三十一日 昆明市东川区农村信用合作联社仓单质押 贷款管理办法（试行）
第一章总则 第一条为了顺应市场形势，大力开展新业务，保障东川区联社仓单质押贷款业务的顺利开展，根据《中华人民共和国担保法》、《合同法》、《贷款通则》、《云南省农村信用社信贷管理基本制度》等法律法规特制定本办法。 第二条本办法适用于区联社营业部及各信用社所开展的仓单质押贷款业务。 第二章仓单质押的设定 第三条标准仓单是指：指定仓库在完成入库商品验收、确认合格并签发《货物存储证明》后，按统一格式制定并经有关部门注册可以在市场上流通的实物所有权凭证。标准仓单的表现形式为《标准仓单持有凭证》，有关部门依据《货物存储证明》代为开具。 第四条仓单质押业务是指现货市场上原材料的生产、加工、销售的工业、商贸等企业以其仓单所有权为质押向农村信用社申请短期借款的行为。 第五条仓单质押的种类和含义。 本办法规定的仓单质押贷款业务主要有两大形式。 一是现有存货的仓单质押贷款，其基本要点是:货主企业把货物存放在仓储企业中，然后凭货物仓储凭证——仓单向信用社申请贷款，信用社根据货物的价值向货主提供一定比例的贷款，而由仓库代理监管货物。 二是拟购买货物的仓单质押贷款，即保兑仓业务，它相
标准仓单质押贷款业务案例 一、产品定义标准仓单是指符合交易所统一要求的，由商品（期货）交易所指定交割仓库，在完成入库商品验收、确认合格后由指定仓库签发给货主的，并经交易所注册生效的标准化实物提货凭证。 标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向我行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。 二、产品意义 标准仓单作为一种权利凭证，集安全性、流动性和盈利性于一体，相对于其他质押品来说，标准仓单更加安全，流动性更强。此外，基于期货市场标准仓单还具有价值公开透明，监管便利、变现力强等优 势，因此，标准仓单作为质押物将使银行贷款更安全，它使银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能取得银行贷款。同时银行可借助期货市场成批开拓信贷客户，降低各种营销成本，增加获利。 三、产品特点 1、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向我行取得贷款； 2、由于标准仓单的价值公开、透明、流动性强、易于变现，所 以该产品自偿性好，风险低；
3、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况； 4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。 四、适用企业从事与其自有标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸易活动，并且需要短期资金周转需求的企业。商品品种包括棉花、大豆、菜籽油、糖、强麦、硬麦、玉米、塑料、铜、铝，黄金和锌等。 五、案例分析及业务操作流程中小企业贷款难的问题一直是社会普遍关心的问题之一，某棉花公司是主营棉花收购业务的企业，规模属中小型，长期在新疆库尔勒租场收购棉花，直接供应石家庄周边各县、市的纺织厂，为我市棉纺织行业提供货源。去年，随着该公司经营规模的不断扩大，面临为收购棉花缺少短期流动资金的困难。于是，该公司将所有资信材料备齐，向其他银行申请短期贷款，但是却因为没有符合银行要求的担保而被拒之门外。这些银行的考虑是：该公司固定资产少，缺乏有效的抵押物和担保措施，信用不足，贷款风险较大。 该公司抱着试试看的心里找到建行，我行马上组织专业客户经理进行实地考察，经调查分析，由于该公司是一棉花贸易公司，而且棉花原料具有明显的季节性特点，阶段性库存比较多，所以该公司具有固定资产少，流动资产大的特点，尤其是棉花存货较高，占压其大部分流动资金造成资金紧张。但是该公司也有自身的优势，其经营模式比较成熟，经营规模不断扩大，盈利稳定，截至2007 年底，销售收入比去年增长60％，在我市批发行业中处于上游水平，市场前景较好。该公司存货棉花是大宗原材料商品，价格公开、透明，价值容易确定，并且依托期货交易所变现力较强，如果采取棉花的标准仓单质押贷款既有利于缓解企业生产经营过程中流动资金紧缺的问题，又有利于银行控制信贷风险。
仓单质押贷款作为物流与金融结合的主要方式，为中小企业解决融资难问题提供了有效途径，也为银行业带来了新的利润增长点。但对于农村合作金融机构来说，由于各个仓储机 构在侧重点和信誉度上的不同，其出具的仓单在制作格式、内容以及操作程序、可靠性上 都有很大差异。因此，仓单质押贷款在操作上需更加注意控制风险。 在仓单质押贷款的实际操作中，表面上质押的是仓单，但贷款人银行之所以提供贷款的依 据还是仓单所代表着的货物的价值。货物又是由第三方保管的，借款到期债权不能实现时，货物能否提取、由借款人及银行之外的第三方出具的仓单代表的物权能否实现、质押合同 能否顺利执行，第三方起着至关重要的作用。仓单质押对于第三方的效力主要体现为协助、保证质押合同的顺利执行。 在普通仓单的质押中，银行一般通过与仓储企业及借款企业签署“三方合作协议”，并与仓 储企业签订“协助保证书”来规范各方的行为，从而为质押合同顺利执行提供保证。 ●防范信用风险 在普通仓单质押贷款的操作中，信用风险是最主要最基础的风险，是指货主企业和第三方 企业的资信风险，即关于货物价值和仓单代表的权利的风险。所以，银行在资信考察方面 首先要注意考察货主企业和第三方企业的经营能力、经营状况、在行业中所处的位置及其 资产负债情况等经济信息。另外，还要注意其所处的信用环境，尤其是其历史履约状况和 履约意愿，杜绝与有不良信用记录的伙伴合作。 ●防范市场风险 市场风险主要是指由于市场价格波动导致的仓单货物损失的风险。防范这个风险要注意从 两个方面着手： 第一，注意质押商品的选择。不是所有的商品都适合仓单质押，要选择适用广泛、易于处置、价格涨跌幅度不大、性质稳定的商品作为仓单质押商品。 第二，注意仓单代表价值的足额与充分。由于评估机构的资质及信誉问题，仓单质押货物 评估价值中会有泡沫，质押货物价值也会因市场价值的变化而导致质物的不足额不充分。 因此，银行一定要选择资质好、信誉佳、水平高的评估机构。同时要有专门负责人适时披 露风险点，对损失严重的质物要求增加足额充分的担保。 ●防范法律风险 法律风险主要是指由于不能满足或违反法律要求导致银行发生法律纠纷而带来的风险。防 范法律风险要做到留置权不应优先于质权。根据我国《担保法》和《合同法》规定，仓储 合同的保管人对保管货物享有留置权，而该留置权优先于质权的行使，因此当货主与仓储 机构发生费用纠纷，仓储机构行使留置权时就可能影响到银行质权的实行。银行可与仓储 机构在协议中约定留置权的行使不应优先于质权. 此外，银行还要注意质物来源的合法性，不合法货物的质押是无效的，尤其是对于走私及 违禁物品要及时举报。 ●防范操作风险 在实际操作中，我国使用的普通仓单形式很不统一，效力和作用也有一定的差异。因此， 银行首先要注意对仓单格式和内容进行要求，使用固定的格式统一印制，同时派专人对仓 单进行管理，与仓储机构达成统一认识，以防止出现伪造或无效仓单，也可避免一些仓储 机构以入库单为仓单，而以提货单为提货凭证所带来的风险纠纷。 其次，还应注意质押仓单背书的必要性。仓单质押一般要求出质人在仓单上背书，虽然仓 单不背书不影响质押合同的效力，但我国最高人民法院《关于适用担保法若干问题的解释》第98条规定：“以汇票、支票、本票出质，出质人与质权人没有背书记载…质押?字样，以票 据出质对抗善意第三人的，人民法院不予支持。”第99条规定：“以公司债券出质的，出质
战略合作协议 2012年5月
甲方：甘肃省融资担保集团有限公司 地址： 联系人： 电话： 传真： 乙方：中铁现代物流科技股份有限公司西安分公司 地址： 联系人： 电话： 传真： 第一条合作基础 为建立长期、良好的合作关系，实现资源共享、优势互补，提升双方在各自领域的核心竞争力，探索物流企业与银行间的新型战略合作关系，经协商一致，甲、乙双方在自愿、平等、互利和诚信原则的基础上，签署本协议。 第二条业务合作领域 （一）动产及货权质押授信业务 包括第三方以乙方出具的仓单作权利质押向甲方申请的授信担保业务和第三方以乙方监管的仓储货物作动产质押向甲方申请的授信担保业务。
（二）资源共享及市场开发 双方同意在互惠的基础上将各自拥有的客户优先向对方推荐进行业务合作，实现优势互补，以充分利用自身资源进行联动营销和联合市场开发。 第三条主要业务合作模式 （一）动产质押监管业务 1.静态质押监管 乙方监管的质物可以提取，但不得置换。甲方签发的《提货通知书》是债务人（出质人）提货的唯一有效凭证，无《提货通知书》或《提货通知书》不符合本协议要求的，乙方不得为债务人（出质人）办理提货。 2.动态定额控货质押监管 乙方监管的质物可以提取和置换。甲方签发的《提货通知书》是债务人（出质人）提货的唯一有效凭证。债务人（出质人）每次提货，无论是否在甲方要求的最低货值之上，均需事先征得甲方的同意，并逐笔申请开立《提货通知书》。无《提货通知书》或《提货通知书》不符合要求的，乙方不得为债务人（出质人）办理提货。 3.动态核定库存质押监管 乙方监管的质物可以提取和置换。乙方监管的质物超出甲方向债务人（出质人）发出的《质物种类、价格、最低要求通知书》要求的最低数量或最低价值的，超出部分的监管物，债务人（出质人）可以自行向乙方办理提货手续，不需另行征得甲方的同意。债务人（出质
仓单中小企业融资又称为“仓单质押中小企业融资”，是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在商业银行指定的仓储公司(以下简称仓储方)，并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，作为中小企业融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期中小企业融资业务。 仓单中小企业融资的主要特点 1、仓单中小企业融资与特定的生产贸易活动相联系，是一种自偿性贷款。一般的，贷款随货物的销售实现而收回，与具有固定期限的流动资金贷款、抵押贷款相比，周期短、安全性高、流动性强。 2、适用范围广。仓单中小企业融资不但适用于商品流通企业，而且适用于各种生产企业，能够有效地解决企业中小企业融资担保难的问题。当企业缺乏合适的固定资产作抵押，又难以找到合适的保证单位提供担保时，就可以利用自有存货的仓单作为质押申请贷款。 3、质押物受限制程度低。与固定资产抵押贷款不同，质押仓单项下货物受限制程度较低，货物允许周转，通常可以采取以银行存款置换仓单和以仓单置换仓单两种方式。质押物受限制程度低，对企业经营的影响也较小。 4、仓单中小企业融资业务要求银行有较高的风险监控能力和较高的操作技能。仓单中小企业融资中，抵押货物的管理和控制非常重要，由于银行一般不具有对实物商品的专业管理能力，就需要选择有实力、信誉高的专业仓储公司进行合作。同时，银行需要确认仓单是否是完全的货权凭证、银行在处理仓单时的合法地位、抵押物价值的评估等问题。 仓单中小企业融资的作用 仓单中小企业融资是现代生产经济条件下企业物资流动、经营活动与银行中小企业融 资活动有机融合在一起的、多方得益的一种中小企业融资模式。 1、对中小企业融资企业的作用。通过以存货作抵押，解决了中小企业缺乏固定资产作抵押、担保难的问题，盘活了存货资金，有助于企业获得银行贷款支持;存货资金的盘活，使企业的存货周转速度加快，有助于企业获取采购的主动权，同时能够使企业增加销售客户，扩大市场份额;存货资金的盘活，也就是经营资金的节约;通过与银行的中小企业融资活动，能够为后续的中小企业融资活动奠定良好的基础。 2、对仓储公司的作用。通过与银行的合作协议，通过提供保管、监管、保证服务，为服务企业获得银行中小企业融资提供了保证，从而能够加深仓储公司与服务企业的业务合作关系;通过提供金融服务功能，可以增加仓储公司的客户数量。 3、对银行的作用。通过三方合作，解决了存货抵押监管难的问题，通过仓储公司的保管、保证，有助于实现信贷风险控制的目标，扩大业务范围，增加客户规模。质押中小企业融资与信用中小企业融资相比，有仓储公司负责监管，质押物变现能力强，因此，信贷资金风险较低。而且在贷款收益之外，还可以获得包括结算、汇兑差价等中间业务收入。 通过仓单中小企业融资开展金融服务，对于中小企业、银行、第三方仓储公司(或物流公司)都具有重要作用，不仅有助于提高企业的资金使用效率，而且能够有效地解决中小企业担保难、抵押难的贷款问题，提高银行的资源分配效率。 仓单中小企业融资的模式 仓单中小企业融资在实践中有多种做法，为了满足企业的需求，便利企业中小企业融资和经营，银行也在不断创新，不断在仓单中小企业融资模式的基础上拓展新的中小企业融资模式。目前国内外金融机构的仓单中小企业融资模式主要有以下四种：
第三方物流企业仓单质押融资模式 与风险分析 物流活动不仅伴随着资金的活动，而且受到资金流的制约。从某种程度上说，资金流决定着社会资源的配置效率和经济运行效率。如何突破资金“瓶颈”，促进第三方物流企业，特别是中小型第三方物流企业的发展，不仅是物流企业界关注的焦点，也是金融业热衷的话题。虽然“现代物流与金融创新”现在来看还是个比较前瞻的话题，但是市场上已经有了这份期待，一些企业也开始了这方面的尝试，比如有些企业开展“融通仓”、“银行保理”、“仓单质押”等业务。但是目前市场上通行的物流融资模式都具有一定的局限性，使物流融资服务并没有能够被广泛接受，这就给物流融资服务提出了更高的要求，仓单质押融资就是这样一种全新的物流融资模式。 仓单的概念 仓单是仓库经理人或者仓库公司在收存货主交来的货物时出据给货主 的收据。即是一种货物所有权的凭证。既能证明收到货物，又能作为提货的根据。仓单不象提单那样可以通过背书流通转让。《合同法》第三百八十七条规定：“仓单是提取仓储物的凭证。存货人或者仓单持有人在仓单上背书并
经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。”因而仓单持有人将仓单转让给第三人时，必须办理过户手续，第三人才能取得货物的所有权。仓单的性质 1、仓单为有价证券 《合同法》第387条规定：“仓单是提取仓储物的凭证。存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利.”由此可见，仓单能表明存货人或者仓单持有人对仓储物的交付请求权，因而为有价证券。 2仓单为要式证券 《合同法》第386条规定: “仓单须经保管人签名或者盖章，且须具备一定的法定记载事项。”如所列记载事项缺少则无法律效力。因此仓单为要式证券。 3、仓单为物权证券 仓单上所载仓储物的移转，必须自移转仓单开始发生所有权转移，故仓单为物权证券，即谁手持仓单谁就对货物拥有所有权。 4、仓单为文义证券 所谓文义证券是指证券上权利义务仅依证券的文义记载为依据的证券。仓单的记载事项决定当事人的权利义务，当事人必须依据仓单上的记载行使权利义务，故仓单为文义证券。 5、仓单为自付证券 仓单是由保管人自己填发的，又由自己负担给付义务，因而仓单为自付证券。仓单生效的条件 1保管人须在仓单上签字或者盖章 保管人在仓单上签字或者盖章表明保管人对收到存货人交付仓储物的事实进行确认。保管人未签字或者盖章的仓单说明保管人还没有收到存货人交付的仓储物，故该仓单不具有法律效力。当保管人为法人时，由其法定代表人或其授权的代理人签字或者盖章；当保管人为其他经济组织时，由其主要负责人签字或者盖章；当保管人为个体工商户时，由其经营者签字或者盖章。盖章指加盖保管人单位公章。签字或者盖章由保管人选择其一即可。 2仓单须包括一定的法定必要记载事项
2020最新动产质押合同范本【通用版】 动产质押（Chattel mortgage）是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照中国《担保法》的规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物。动产质押的设定。设定动产质押，出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同。根据中国《物权法》的规定，质押合同是诺成合同，并不以质物占有的移转作为合同的生效要件。下面就由小编来介绍动产质押合同的范本及注意事项。 为确保年字第号合同（以下称主合同）的履行，甲方愿意以其有权处分的财产作质押。乙方经审查，同意接受甲方的财产质押。双方经协商一致，按以下条款订立本合同； 第一条甲方用作质押的财产为：（附详细质物清单及出质人所有权证明）： （１）质物名称：
（２）规格： （３）数量： （４）帐面价格： 第二条本合同项下质押财产共作价人民币（大写）元整，质押率为％，实际质押额为（大写）元整。 第三条甲方应在本合同订立后五日内将质物移交乙方占有，双方商定移交事项如下：
风险告知：质权的生效必须以质物的转移占有为要件，通说认为，质物的交付只能是简易交付与指示交付，占有改定不构成有效交付。但在大宗商品质押融资中，存在着出质人将质物存放于自有仓库，通过与监管方签订场地租赁协议的方式对质权人进行交付，此种交付方式是否符合《物权法》第212条规定的“质权自出质人交付质押财产时设立”的规定存在不确定性，有可能落入《担保法》解释第87条第1款规定的范畴。令人欣喜的是，司法机关虽未就此作出明确的规定，但从个案的判决中可以发现，其对该种方式设定质权持相对宽容的态度，如江苏省高级人民法院（2014）苏商终字第0300号案（交通银行股份有限公司无锡分行与江阴鑫源金属制品有限公司、傅钰等金融借款合同纠纷案）、扬州市中级人民法院（2013）扬商初字第0101号案（中国工商银行股份有限公司扬州邗江支行与江苏华健国际经贸有限公司、张振兴等金融借款合同纠纷案）以及白山市中级人民法院（2013）白山民二初字第52号案（白山方圆信用担保有限公司诉临江市六道沟铁矿、李景武和第三人吉林银行股份有限公司白山新民支行借款合同纠纷案）中，司法机关均认可了以场地租赁协议方式完成交付的质权设立有效。 第四条在质押有效期内，乙方应负责妥善保管质物，并不得挪用，甲方一次性
XXX交易所交易仓单管理制度（样稿） 第一章总则 第一条为加强XXX交易所《仓单》管理，保证商品交收和仓单质押业务的顺利进行，根据XXX交易所《交易规则》、《交收管理制度》制订本制度。 第二条交易市场仓单的生成、流通和注销等业务按本办法执行。 第三条交易市场、交易商及指定交收仓库办理与仓单有关的各项业务必须遵守本办法。 第二章仓单 第四条《仓单》是卖方交易商在XXX交易所（以下简称交易市场）开展有关业务时，将商品运送到交易市场指定交收仓库（以下简称指定交收仓库）存放后，由指定交收仓库依据质量检验单位质检结果出具的、能代表每一批商品数量和质量的有效凭证。 第五条仓单应包括下列事项： （一）存货人的名称或者姓名和住所； （二）仓储物的品种、数量、质量、包装； （三）仓储物的损耗标准； （四）储存场所； （五）储存期间； （六）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期间以及保险人的名称；
（七）填发人、填发日期和填发地。 第六条仓单采用记名方式，仓单合法持有人应妥善保管仓单。 第七条仓单被盗、遗失或者毁损，其合法持有人应及时向交易市场和签发仓单的指定交收仓库挂失。挂失人必须在交易市场指定的专业媒体上公告，自公告之日起30 日内若无他人提出异议，挂失人可向原签发仓单的指定交收仓库重新申请。指定交收仓库按本办法重新签发仓单，新签发的仓单上应载明原仓单号。 第八条仓单可用于交收、转让、提货和质押等。 第三章仓单的生成 第九条仓单生成包括商品入库、质量检验、指定交收仓库签发及交易市场注册等环节。 第十条发运商品入库换取仓单，须事前向交易市场申报商品入库计划，内容包括品种、等级（型号）、商标、数量、发货单位及拟入指定交收仓库名称等，并提供各项单证。交易市场在库容允许情况下，在3 个交易日内开出《入库通知单》。货主须按《入库通知单》确定的指定交收仓库发货，无《入库通知单》的商品不能用于入库。 第十一条《入库通知单》自开出之日起15 日内有效。 第十二条指定交收仓库必须按交易市场有关规定对商品的种类、型号、质量、包装及相关凭证等协调指定质检机构进行验收，验收合格后，填制XXX交易所《指定交收仓库交收商品入库质量检验证书》（一式三份：由货主、指定交收仓库和交易市场各执一份），并签发仓单。 第十三条入库商品的数量、质量以指定交收仓库实际验收结果为准。货主应到库监
仓单质押合同范本 仓单质押合同范文一 出质人： 质权人： 年月日 质权人：（以下简称：甲方） 出质人：（以下简称：乙方） 第一条质押标的 乙方将其合法持有的出具的编号为仓单质押于甲方名下。 第二条质权生效 乙方将本合同第一条所述质押标的背书后交甲方占有，质权生效。 第三条担保的范围 本合同第一条所述质押标的对下述债务担保： （一）甲方代向清偿《借款合同》项下全部或部份借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费、评估费等）。 （二）乙方在履行本合同过程中对甲方产生的债务。 （三）甲方在履行本合同中受到的实际损失。 （四）甲方为实现上述债权所支付的费用（包括但不限于律师费、诉讼费、拍卖费、保险费等）。 第四条乙方的陈述和保证
（一）乙方是依法成立的法人，现持有有效企业法人营业执照或其它法人资格证明文件，并拥有合法资产、经营业务; （二）乙方保证其质押于甲方名下的仓单合法有效; 仓单不存在任何所有权或处分权方面的争议或瑕疵; （三）乙方为签署本合同所需的内部授权程序已完成，且合法有效; （四）乙方向甲方提供的一切文件、资料均为合法、真实、准确和完整 第五条库存管理 为更好的履行本合同，乙方授权甲方在仓单质押期内甲方可对质押仓单所记载的仓储物进行检查或提取样品，并协助甲方完成。 第六条乙方义务 在本合同反担保有效期内乙方应当履行下述义务： （一）未征得甲方书面同意，乙方不得以任何方式处分质押仓单所记载的仓储物。 （二）未征得甲方书面同意，乙方不得变更质押仓单所记载仓储物的存放地点。 （三）质押仓单所记载的仓储物出现毁损的乙方应当及时补足仓储物。（四）乙方变更企业名称、住所、法定代表人、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，或在财务、人事方面发生重大变化的，应提前日书面通知甲方，并将有关资料报甲方备案; 第八条质权实现 下述条件成立时，甲方有权行使所质押的权利： （一）未按《借款合同》约定偿还借款，甲方承担保证责任代其偿还欠款;
最高额质押合同 合同编号： 甲方（出质人）： 法定代表人： 乙方（质权人）： 法定代表人： 为了确保（以下简称“主合同债务人”）与乙方签订的主合同的履行，甲方愿意为主合同项下的全部/部分债务提供最高额质押担保。甲乙双方经友好协商，依照《中华人民共和国物权法》及其他有关法律、法规之规定，制定本合同。 第一章被担保的主债权种类及最高债权额 第一条本合同项下的主合同选择为如下方式： 乙方与主合同债务人签订的编号为的《》，该合同与其项下发生的具体业务合同、用款申请书及借款凭证等债权凭证或电子数据共同构成本合同的主合同； 乙方与主合同债务人在本合同3条约定的主债权的发生期间内连续签订的多个《》均为本合同的主合同,主合同债务人在任一时点使用中尚未清偿的所有本金数额不超过本合同第2条约定的限额，但在该限额内，主合同债务人对已清偿的本金额度可申请循环使用。 第二条甲方所担保的本金余额的最高限额为：人民币（大 写）（￥元）其具有以下含义：
本金余额最高限额仅为主债权本金的最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此而产生的本合同第5条约定担保范围内的所有应付款项，甲方均同意承担担保责任。 第二章被担保的主债权发生期间 第三条本合同项下被担保的主债权的发生期间自年月日 起至年月日止。本条约定具有以下含义： 1、如果主合同中约定的业务种类为借款业务，则每笔借款的发放日均不超过该期间的届满日； 2、如果主合同中约定的业务种类为票据承兑/开立信用证/开立保函（或提货担保书）业务，则乙方对汇票进行承兑/开立信用证/开立保函（或提货担保书）的日期均不超过该期间的届满日。 第三章主合同债务人履行债务的期限 第四条主合同债务人履行债务的期限依主合同项下每一具体业务合同（或契据）之约定。具体业务合同（或契据）约定的到期日或乙方宣布债务提前到期之日均为债务履行期限届满之日，如主合同项下业务为开立/出具信用证、银行承兑汇票、保函、提货担保，则对外付款之日视为该笔债务的履行期限届满日。 第四章质押担保的范围 第五条质押担保的范围为：本合同第2条约定的被担保之最高主债权本金及其他应付款项[包括利息、罚息、复利、损害赔偿金、质押财产的保管费用、实现 担保权利和债权的费用(包括但不限于处分质押财产的费用、诉讼费拍卖费、公
天津稀有金属交易市场仓单质押管理制度 2008/1/23
目录 第一章总则2 第二章仓单质押的设定2 第三章仓单质押金额、期限与费用3 第四章仓单质押程序3 第五章风险控制4 第六章违约责任与债务清偿4 第七章附则5 第一章总则 第一条为规范天津稀有金属交易市场(以下简称“交易市场”)仓单质押业务的运作和管理，根据国家有关法律法规及天津稀有金属交易市场《交易规则》、《交收管理制度》、和《仓单管理制度》，制定本制度。 第二条本制度适用于交易市场对其交易商所开展的仓单质押业务。 第三条交易市场、交易商及指定交收仓库办理与仓单质押有关的各项业务必须遵守本制度。 第二章仓单质押的设定 第四条仓单质押业务是交易市场完善交易服务的重要手段之一，交易市场的交易商可申请办理仓单质押业务。 第五条“仓单质押”是指卖方交易商在交易市场以自身持有的、自身为《仓单》出卖人的、未经转让的《仓单》通过质押的形式获取保证金以参与交易市场的交易活动。 第六条卖方交易商在取得货款前，应先办理解除仓单质押手续。 第七条交易商以仓单质押方式取得的资金，仅允许作为保证金参与交易市场的交易活动，质押资金不能用于资金转出、转账、支付违约金或作为交收货款使用。 第八条质押仓单到期前，卖方交易商应通过订单交易将《仓单》所载商品卖出；否则，卖方交易商须将回购货款及相关费用足额汇至交易市场。
第三章仓单质押金额、期限与费用第九条仓单质押的计算依据是仓单质押生效日前十五个交易日的最低日结算价。 第十条通过仓单质押获得资金比例为不超过所质押仓单全额货款的70%。 第十一条仓单质押期限由交易市场与交易商共同商定，质押期限不超过5个月。交易商在质押期限内可随时向交易市场付足回购所需的全额货款及相关费用，购回质押《仓单》所载商品。 第十二条进行仓单质押业务的交易商，应向交易市场缴付仓单质押服务费和仓单质押财务费： (一)仓单质押服务费：仓单质押业务在3个月（含）以内完成时，交易市场按50元/千克 收取服务费；仓单质押业务超过3个月完成时，每超过1个月，交易市场按20元/千 克另行收取服务费，不足1个月按1个月计算。 (二)仓单质押财务费：计算公式为：财务费＝货款额×计费标准×计费期间。其中，货 款额为交易市场依据协议支付给交易商的全部资金；计费标准为中国人民银行公布 的商业银行同期贷款利率；计费期间为交易市场将质押获得的资金支付给交易商之 日起，至交易商将质押《仓单》所载商品的回购货款汇至交易市场之日止。 第十三条交易商进行质押业务的回购货款以及开展仓单质押的相关费用，交易商可通过直接汇款方式支付，也可由交易市场自交易商保证金账户中划转。 第十四条开展仓单质押业务的交易商应在交易市场存放一定数额的保证金，以便支付相关费用。 第四章仓单质押程序 第十五条仓单质押程序包括：业务申请、提交《仓单》、订立商品购销合同、提交资料、质押仓单的释放、质押延期等。 第十六条仓单质押业务申请： (一)交易商欲办理仓单质押业务时，须提前向交易市场传真或送交加盖交易商单位公章 的《仓单质押申请表》； (二)交易市场收到交易商的仓单质押申请后，根据可用资金额度和交易商信誉等情况， 在2个工作日内对仓单质押申请做出书面或电话答复。 第十七条交易商仓单质押业务申请由交易市场确认受理后，交易商应向交易市场提交符合条件的《仓单》。 第十八条订立购销合同： (一)交易商《仓单》送达交易市场并经审核无误后，与交易市场签订有关商品购销合同； (二)商品购销合同中订明交易市场质押的价格风险警戒线、违约责任等事项；
质权人：（以下简称：甲方） 出质人：（以下简称：乙方） 第一条质押标的 乙方将其合法持有的出具的编号为仓单质押于甲方名下。 第二条质权生效 乙方将本合同第一条所述质押标的背书后交甲方占有，质权生效。 第三条担保的范围 本合同第一条所述质押标的对下述债务担保： （一）甲方代向清偿《借款合同》项下全部或部份借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费、评估费等）。（二）乙方在履行本合同过程中对甲方产生的债务。 （三）甲方在履行本合同中受到的实际损失。 （四）甲方为实现上述债权所支付的费用（包括但不限于律师费、诉讼费、拍卖费、保险费等）。 第四条乙方的陈述和保证 （一）乙方是依法成立的法人，现持有有效企业法人营业执照或其它法人资格证明文件，并拥有合法资产、经营业务； （二）乙方保证其质押于甲方名下的仓单合法有效；仓单不存在任何所有权或处分权方面的争议或瑕疵； （三）乙方为签署本合同所需的内部授权程序已完成，且合法有效； （四）乙方向甲方提供的一切文件、资料均为合法、真实、准确和完整； 第五条库存管理 为更好的履行本合同，乙方授权甲方在仓单质押期内甲方可对质押仓单所记载的仓储物进行检查或提取样品，并协助甲方完成。 第六条乙方义务 在本合同反担保有效期内乙方应当履行下述义务： （一）未征得甲方书面同意，乙方不得以任何方式处分质押仓单所记载的仓储物。 （二）征得甲方书面同意，乙方不得变更质押仓单所记载仓储物的存放地点。 （三）质押仓单所记载的仓储物出现毁损的乙方应当及时补足仓储物。
（四）乙方变更企业名称、住所、法定代表人、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，或在财务、人事方面发生重大变化的，应提前日书面通知甲方，并将有关资料报甲方备案； 第七条质权实现 下述条件成立时，甲方有权行使所质押的权利： （一）未按《借款合同》约定偿还借款，甲方承担保证责任代其偿还欠款； （二）乙方在履行本合同过程中违反合同约定所产生的违约金或因其违约行为对甲方所造成的损失，且拒绝支付违约金或赔偿甲方损失； （三）乙方或第三人擅自处分质押仓单所记载的仓储物； 当上述条件成就时，甲方有权将质押仓单所记载的仓储物以拍卖、变卖等方式进行处置，并以所得价款甲方优先受偿。 第八条违约责任 （一）由于乙方的过错，造成质押仓单所记载的仓储物减少的，甲方有权要求乙方限期恢复或甲方认可的与减少的价值相当的担保； （二）乙方因隐瞒质押标的存在共有、争议、被查封、被扣押或已设定过抵（质）押等情况，给各甲方造成损失的，乙方应予赔偿； （三）乙方违反本合同的其他约定或在本合同第四条中的任何陈述和保证被证明是不正确的或是具有误导性的，并因此给甲方造成损失的乙方应予赔偿； （四）乙方违反本条（一）、（二）、（三）项之约定的，应当赔偿甲方的实际损失，且向甲方支付乙方与于_________年________月________日签定的编号为________《借款合同》借款金额的________％作为违约金。 （五）乙方未履行本合同第六条（一）、（二）、（三）项之约定，应当赔偿甲方的实际损失，且向甲方支付乙方与于________年________月________日签定的编号为________ 《借款合同》借款金额的________％作为违约金。 （六）甲方有权采取的其他措施。 第十条质权解除 完全履行《借款合同》及本合同所有义务后，甲方向乙方出具解除质押通知书并返还所质押的仓单，甲方对乙方的质权解除。 第十一条争议的解决 在本合同履行期间产生纠纷，双方当事人应协商解决，协商不成时，向甲方所在地人民法院起诉。 第十二条其他事项 （一）本合同项下乙方的任何义务和责任不因其他合同的解除或终止而当然解除或终止；