测试风险的管理
测试风险是不可避免的、总是存在的，所以对测试风险的管理非常重要，必须尽力降低测试中所存在的风险，最大程度地保证质量和满足客户的需求。在测试工作中，主要的风险有：
1.质量需求或产品的特性理解不准确，造成测试范围分析的误差，结果某些地方始终测试不到或验证的标准不对；
2.测试用例没有得到百分之百的执行，如有些测试用例被有意或无意的遗漏；
3.需求的临时/突然变化，导致设计的修改和代码的重写，测试时间不够；
4.质量标准不都是很清晰的，如适用性的测试，仁者见仁、智者见智；
5.测试用例设计不到位，忽视了一些边界条件、深层次的逻辑、用户场景等；
6.测试环境，一般不可能和实际运行环境完全一致，造成测试结果的误差；
7.有些缺陷出现频率不是百分之百，不容易被发现；如果代码质量差，软件缺陷很多，被漏检的缺陷可能性就大；
8.回归测试一般不运行全部测试用例，是有选择性的执行，必然带来风险。
前面三种风险是可以避免的，而4）至7）的四种风险是不能避免的，可以降到最低。最后一种回归测试风险是可以避免，但出于时间或成本的考虑，一般也是存在的。
针对上述软件测试的风险，有一些有效的测试风险控制方法，如：
?测试环境不对可以通过事先列出要检查的所有条目，在测试环境设置好后，由其他人员按已列出条目逐条检查；
? 有些测试风险可能带来的后果非常严重，能否将它转化为其他一些不会引起严重后果的低风险。如产品发布前夕，在某个不是很重要的新功能上发现一个严重的缺陷，如果修正这个缺陷，很有可能引起某个原有功能上的缺陷。这时处理这个缺陷所带来的风险就很大，对策是去掉(Diasble)那个新功能，转移这种风险；
? 有些风险不可避免，就设法降低风险，如“程序中未发现的缺陷”这种风险总是存在，我们就要通过提高测试用例的覆盖率（如达到ArrayArray.Array%）来降低这种风险；
为了避免、转移或降低风险，事先要做好风险管理计划和控制风险的策略，并对风险的处理还要制定一些应急的、有效的处理方案，如：
?在做资源、时间、成本等估算时，要留有余地，不要用到100%；
?在项目开始前，把一些环节或边界上的可能会有变化、难以控制的因素列入风险管理计划中；
?对每个关键性技术人员培养后备人员，作好人员流动的准备，采取一些措施确保人员一旦离开公司，项目不会受到严重影响，仍能可以继续下去；
?制定文档标准，并建立一种机制，保证文档及时产生；
? 对所有工作多进行互相审查，及时发现问题，包括对不同的测试人员在不同的测试模块上
相互调换；
?对所有过程进行日常跟踪，及时发现风险出现的征兆，避免风险。
要想真正回避风险，就必须彻底改变测试项目的管理方式；针对测试的各种风险，建立一种“防患于未然”或“以预防为主”的管理意识。与传统的软件测试相比，全过程测试管理方式不仅可以有效降低产品的质量风险，而且还可以提前对软件产品缺陷进行规避、缩短对缺陷的反馈周期和整个项目的测试周期。
参考：测试执行中非常有效的策略
补充材料：关于风险管理的方法
风险管理，一般可以分成5个步骤，即风险识别、风险分析、风险计划、风险控制以及风险跟踪。
1. 风险识别
风险识别是试图用系统化的方法来确定威胁项目计划的因素。识别方法包括风险检查表、头脑风暴会议、流程图分析以及与项目人员面谈等。前两种方法是比较常用的。风险检查表建立在以前开发类似的项目中曾经遇到的风险基础上，比如开发时利用了某种技术，那么有过这种技术开发经验的个人或者项目组就能指出他们在利用这种技术时遇到过的问题；头脑风暴会议可以围绕项目中有可能会出现哪些范围、进度、成本和质量方面的问题这一议题展开，讨论和列举出项目可能出现的风险。对不同的项目应该具体问题具体分析，识别出真正可能发生在该项目上的风险事件。
2. 风险分析
风险分析可以分为定性风险分析和定量风险分析。定性风险分析是评估已识别风险的影响和可能性的过程，以根据风险对项目目标可能的影响对风险进行排序。它在明确特定风险和指导风险应对方面十分重要。定量风险分析是量化分析每一风险的概率及其对项目目标造成的后果，同时也要分析项目总体风险的程度。
不同的风险发生后对项目造成的影响各不相同，主要有以下3个方面需要考虑：
?风险的性质，即风险发生时可能产生的问题；
?风险的范围，即风险的严重性及其总的分布；
?风险的时间，即何时能感受到风险及风险维持多长时间。
据此确定风险估计的加权系数，得到项目的风险估计。然后通过对风险进行量化、选择和排序，可以知道哪些风险是必须要应对，哪些是可以接受，哪些是可以忽略。进行风险管理应该把主要精力集中在那些影响力大、影响范围广、概率高以及可能发生的阶段性的风险上。
3. 风险计划
制定风险行动计划，应考虑以下部分：责任、资源、时间、活动、应对措施、结果、负责人。建立示警的阈值是风险计划过程中的主要活动之一，阈值与项目中的量化目标紧密结合，定义了该目标的警告级别。
该阶段涉及到参考计划、基准计划和应急计划等不同类型的计划。
?参考计划是用来与当前建议进行比较的参考点。
?基准计划是建议的计划编制基础，是提出的项目实施的起始位置。
?应急计划是建立在基准计划基础上的建议补充计划，包括启动意外情况应对措施的触发点。在这一阶段有巩固与解释、选择与细化、支持与说服等特定的任务。
4. 风险控制方法
主要采用的应对方法有风险避免、风险弱化、风险承担和风险转移等。
?风险避免：通过变更软件项目计划消除风险或风险的触发条件，使目标免受影响。这是一种事前的风险应对策略。例如，采用更熟悉更成熟的技术、澄清不明确的需求、增加资源和时间、减少项目工作范围、避免不熟悉的分包商等。
?风险弱化：将风险事件的概率或结果降低到一个可以接受的程度，当然降低概率更为有效。例如，选择更简单的开发流程、进行更多的系统测试、开发软件原型系统、增加备份设计等。?风险承担：表示接受风险，不改变项目计划(或没有合适的策略应付风险)，而考虑发生后如何应对。例如制定应急计划、风险应变程序，甚至仅仅进行应急储备和监控，发生紧急情况时随机应变。在实际中，如软件项目正在进行中，有一些人要离开项目组，可以制定应急计划，保障有后备人员可用，同时确定项目组成员离开的程序，以及交接的程序。
?风险转移：不去消除风险，而是将软件项目风险的结果连同应对的权力转移给第三方(第三方应知晓有风险并有承受能力)。这也是一种事前的应对策略，例如签订不同种类的合同，或签订补偿性合同等。
5. 风险跟踪
在风险受到控制以后，我们要及时进行跟踪，做好风险跟踪：
?监视风险的状况，例如风险是已经发生、仍然存在还是已经消失；
?检查风险的对策是否有效、跟踪机制是否在运行；
?不断识别新的风险并制定对策。
可以通过以下几种方法进行有效的风险跟踪：
? 风险审计：项目管理员应帮助项目组检查监控机制是否得到执行。项目经理应定期进行风险审核，尤其在项目关键处进行事件跟踪和主要风险因素跟踪．以进行
?风险的再评估；对没有预计到的风险制定新的应对计划。
? 偏差分析：项目经理应定期与基准计划比较，分析成本和时间上的偏差。例如，未能按期完工、超出预算等都是潜在的问题。
?技术指标分析：技术指标分析主要是比较原定技术指标和实际技术指标差异，例如，测试未能达到性能要求等。
名词解测量复习提要 考试形式：半开卷；开卷范围：手写A4纸一张。 第一章：掌握以下内容（不是名词解释）测量学、水准面、水平面、大地水准面、平面直角坐标、高程、绝对高程、相对高程、高差、测量工作的程序、及遵循的原则、测量的任务、测量的基本工作。 第二章：高程测量的种类、水准原点、水准测量原理、水准仪的使用、、水准点的表示方法、水准路线的种类、水准测量方法｛记录（2种）、计算、检核｝、水准测量测站的检核方法、闭合、附合水准测量成果计算及精度要求、转点的作用。 第三章：水平角、竖直角测角原理、经纬仪的操作、测回法测水平角的观测、记录、计算方法及精度要求、竖直角仰、俯角代表的意义、竖直角的观测、记录、计算方法。 第四章：测量工作所指距离的内容、直线定线定义及操作、钢尺量距方法、精度要求及计算方法。 第五章：直线定向内容、直线的基本方向、方位角的内容及取值范围、正反方位角的关系、方位角与象限角关系。方位角的计算。 第六章：误差产生原因、分类，评定精度的方法、算术平均数与真值之间的关系。 第七章：控制、控制测量、控制网的内容，平面控制测量的形式，导线布设形式、导线测量的外业内容，闭合、附合导线的内业计算及各自的精度要求，坐标正算、坐标反算。跨河流水准测量内容、三角高程测量的适应范围。 第八章：地形图涵盖内容、比例尺、纸上与地面距离的互换计算、地物的表示方法（4种）、地貌的表示方法（等高线、等高距、等高线平距）、会看典型的地貌、理解等高线的特征。测图前要做哪几项准备工作、视距测量公式、碎步测量测站上要做的工作、地形测量的记录、计算以及测量的原理。地形图的运用（掌握第项） 第九章：拨角法放线其转向角的计算及正负角的意义，纵、横断面图涵盖的主要内容。 第十章：圆曲线及带缓和曲线的圆曲线要素计算、主点测设及里程计算，用偏角法测设2种曲线如何进行碎步测量（内、外业）。 第十一章：测设的基本工作（水平角、高程、点位、坡度）先内业如何计算，后外业如何观测。 桥墩、桥台中心点（直线）测设的内业 抓住教材、作业及回忆实习整个过程（内、外业）去复习。 析 1．水准面：将海洋处于静止平衡状态时的海水面或与其平行的水面，称为水准面。 2．大地体：由地球水准面所包围的地球形体，它代表了地球的自然形状和大小。 3．参考椭球面：与大地水准面非常接近的能用数学方程表示的旋转椭球体相应的规则曲面。4．绝对高程：地面点沿铅垂线至大地水准面的距离。 5．相对高程：地面点沿其铅垂线方向至任意假定的水准面的距离称为相对高程。 6．高差：地面两点间的绝对高程或相对高程之差。
第一章风险管理基础 ? 1.课程学习 ? 2.课程评估 ? 3.课后测试 课后测试 测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 ? 1、商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传 播，则商业银行面临的风险类型有（）。（3.33 分） ? A ? 声誉风险、战略风险 ? B ? 国别风险、战略风险 ? ? C ? 声誉风险、法律风险 ? D ? 国别风险、法律风险 ? ? ? 2、商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）管理策略。 （3.33 分） ? A
? 风险转移? ? B ? 风险分散? C ? 风险对冲? D ? 风险补偿? ? ? ? A ? 市场风险? B ? 流动性风险? C ? 操作风险? ? D ?
信用风险 ? ? ? ? A ? 商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险 ? ? B ? 金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险 ? C ? 交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险 ? D ? 由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险 ? ? ? 5、商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷 款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。（3.33 分） ? ? A ? 操作风险 ? B
? 流动性风险 ? C ? 法律风险 ? D ? 市场风险 ? ? ? ? A ? 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失? B ? 客户通过代理收付款进行洗钱活动 ? C ? 委托方伪造收付款凭证骗取资金 ? ? D ? 业务中贪污或截留代理业务手续费 ? ?
【金融风险管理】期末复习资料 小抄版 全部考试题型包括六种题型：单选题（每题1 分，共10分）多选题（每题2分，共10分） 判断题（每题1分，共5分）计算题（每题15 分，共30分）简答题（每题10分，共30分） 论述题（每题15分，共15分） 一．单选题 1、金融风险管理的第二阶段是（B ） A 、识别阶段 B 、衡量与评估阶段 C 、处理阶段 D 、实施阶段 1.“流动性比率是流动性资产与_______之间的 商。（B ） A.流动性资本 B.流动性负债 C.流动性权益 D.流动性存款” 2.资本乘数等于_____除以总资本后所获得的数 值(D) A.总负债 B.总权益 C.总存款 D.总资产” 3.狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由 于______主观违约或客观上还款出现困难，而给 放款银行带来本息损失的风险。(B) A.放款人 B.借款人 C.银行 D.经纪人” 4._______理论认为，银行不仅可以通过增加资 产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以 通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场 广大，它的流动性就有一定保证。(C) A.负债管理 B.资产管理 C.资产负债管理 D.商业性贷款” 5.“所谓的“存贷款比例”是指___________。(A) A.贷款/存款 B.存款/贷款 C.存款/（存款+贷款） D.贷款/（存款+贷款） 6.当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负 债时，市场利率的上升会_______银行利润；反 之，则会减少银行利润。(A) A.增加 B.减少 C.不变 D.先增后减” 7.“银行的持续期缺口公式是____________。(A) A. 8.为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完 全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权 谋私问题，我国银行都开始实行了________制 度，以降低信贷风险。(D) A.五级分类 B.理事会 C.公司治理 D.审贷分离” 9.“融资租赁一般包括租赁和_____两个合同。 (D) A.出租 B.谈判 C.转租 D.购货 10.证券承销的信用风险主要表现为，在证券承 销完成之后，证券的____不按时向证券公司支付 承销费用，给证券公司带来相应的损失。(D) A.管理人 B.受托人 C.代理人 D.发行人 11.________是以追求长期资本利得为主要目标 的互助基金。为了达到这个目的，它主要投资于 未来具有潜在高速增长前景公司的股票。(C) A.股权基金 B.开放基金 C.成长型基金 D.债券基 金 12.______是指管理者通过承担各种性质不同的 风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险 组合，使加总后的总体风险水平最低。(D) A.回避策略 B.转移策略 C.抑制策略 D.分散策略 13.________，又称为会计风险，是指对财务报 表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇 率变动而蒙受账面损失的可能性。(B) A.交易风险 B.折算风险 C.汇率风险 D.经济风险 14.________是在交易所内集中交易的、标准化 的远期合约。由于合约的履行由交易所保证，所 以不存在违约的问题。(A) 15.上世纪50年代，马柯维茨的_____________理论和莫迪里亚尼-米勒的MM 定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向。直到现在，金融工程的理论基础仍是这两大理论。(C) A.德尔菲法B.CART 结构分析C.资产组合选择D.资本资产定价 16.中国股票市场中______是一种买进权利，持有人有权于约定期间（美式）或到期日（欧式），以约定价格买进约定数量的资产。(B) A.认股权证B.认购权证 C.认沽权证D.认债权证 17.网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计。(A) A.数据传输和身份认证B.上网人数和心理C.国家管制程度D.网络黑客的水平 18.金融自由化中的“价格自由化”主要是指________的自由化。(A) A.利率B.物价C.税率D.汇率 19.一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________。(B) A.经常账户B.资本账户C.非贸易账户D.长期资本账户 二．多选题 1.商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成。(ACE) A.存款B.放款C.借款D.存放同业资金E.结算中占用资金” 2.“房地产贷款出现风险的征兆包括：____________。(ABD) A.同一地区房地产项目供过于求B.项目计划或设计中途改变 C.中央银行下调了利率D.销售缓慢，售价折扣过大 E.宏观货币政策放松” 3.商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________。(BCDE) A.吸收的存款B.现金资产C.证券投资D.贷款E.固定资产” 4.“商业银行面临的外部风险主要包括______。(ABD) A.信用风险B.市场风险C.财务风险D.法律风险” 6.“农村信用社的资金大部分来自农民的_______，_______是最便捷的服务产品。（AC ） A.小额农贷B.证券投资C.储蓄存款D.养老保险” 7.融资租赁涉及的几个必要当事人包括：_______。（ABC ） A.出租人B.承租人C.供货人D.牵头人E.经理人” 8.汇率风险包括（ABCD ） A 、买卖风险B 、交易结算风险C 、评价风险D 、存货风险 9.广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、______、______和______等环节(ACD)。 A.理赔B.咨询C.核保D.核赔E.清算” 10.证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的______全部销售给______的风险。(CA) A.投资者B.中介公司C.发行价D.零售价 11.基金的销售包括以下哪几种方式：______。(ABCD) A.计划销售法B.直接销售法C.承销法D.通过商业银行或保险公司促销法 以下哪几类风险:_________________（ABC ） A.国家金融风险B.金融机构风险C.居民金融风险D.企业金融风险 13.信息不对称又导致信贷市场的________和______，从而呆坏帐和金融风险的发生。（CA ） A.逆向选择B.收入下降C.道德风险D.逆向撤资 14.金融风险管理的目的主要应该包括以下几点：____(ACDE) A.保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全 B.保证国际货币的可兑换性和可接受性 C.保证金融机构的公平竞争和较高效率 D.保证国家宏观货币政策制订和贯彻执行 E.维护社会公众的利益 15.商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成。(ACE) A.存款B.放款C.借款D.存放同业资金E.结算中占用资金 16.商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________。(BCDE) A.吸收的存款B.现金资产C.证券投资D.贷款E.固定资产 17,外汇的敞口头寸包括：_____等几种情况。(ABCD) A.外汇买入数额大于或小于卖出数额 B.外汇交易卖出数额巨大 C.外汇资产与负债数量相等，但期限不同 D.外汇交易买入数额巨大 18.广义的操作风险概念把除________和________以外的所有风险都视为操作风险。(CD) A.交易风险B.经济风险C.市场风险D.信用风险 19.在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括：____________。(ACD) A.资产证券化B.呆坏账核销C.债权出售或转让D.债权转股权” 20.目前，互换类（Swap ）金融衍生工具一般分为________和利率互换两大类。(BC) A.商品互换B.货币互换C.费率互换D.税收互换 三．判断题 1.“对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关。（×）” 2.“一项资产的?值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险。（×）” 3.“在德尔菲法中，放贷人是否发放贷款的审查标准是“5C ”法，这主要包括：职业（Career ）、资格和能力（Capacity ）、资金（Capital ）、担保（Collateral ）、经营条件和商业周期（ConditionorCycle ）。（×）” 4.“核心存款，是指那些相对来说较稳定的、对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响也比较小。（√）” 5.当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时，利率的下降会减少银行的盈利；相反，则会增加银行的盈利。（×）” 6.利率上限就是交易双方确定一个固定利率，在未来确定期限内每个设定的日期，将市场利率（或参考利率）与固定利率比较，若市场利率低于固定利率，买方（借款者）将获得两者间的差额（×）” 7.拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险。（√）” 8.一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，则投资的风险也越小（√） 三、简答题 1．如何从微观和宏观两个方面理解金融风险？ A L L A P P D D ?-
软件测试知识点总结 第一次课10.7 软件测试概述 一软件测试定义：使用人工或者自动的手段来运行或测定它是否满 足规定的需求，或弄预期结果与实际结果之间的差别。 二软件测试的分类 1．按照开发阶段划分 a)单元测试：模块测试，检查每个程序单元嫩否正确实现详细设计说明中的 模块功能等。 b)集成测试：组装测试，将所有的程序模块进行有序、递增的测试，检验 程序单元或部件的接口关系 c)系统测试：检查完整的程序系统能否和系统(包括硬件、外设和网络、系统 软件、支持平台等)正确配置、连接，并满足用户需求。 d)确认测试：证实软件是否满足特定于其用途的需求，是否满足软件需求说 明书的规定。 e)验收测试：按项目任务或合同，供需双方签订的验收依据文档进行的对整 个系统的测试与评审，决定是否接受或拒收系统。 2．按照测试技术划分白盒测试：通过对程序内部结构的分析、检测来寻找问题。检查是否所有的结构及逻辑都是正确的，检查软件内部动作是否按照设计说明的规定正常进行。-- 结构测试 黑盒测试：通过软件的外部表现来发现错误，是在程序界面处进行测试，只是检查是否按照需求规格说明书的规定正常实现。
灰盒测试：介于白盒测试与黑盒测试之间的测试。 3 按照测试实施组织划分：开发方测用户测试第三方测试 4 是否使备测软件运行：静态测试动态测试。 课后作业：1. 软件测试与调试的区别？ （1）测试是为了发现软件中存在的错误；调试是为证明软件开发的正确性。（2）测试以已知条件开始，使用预先定义的程序，且有预知的结果，不可预见的仅是程序是否通过测试；调试一般是以不可知的内部条件开始，除统计性调试外，结果是不可预见的。 （3）测试是有计划的，需要进行测试设计；调试是不受时间约束的。 （4）测试经历发现错误、改正错误、重新测试的过程；调试是一个推理过程。（5）测试的执行是有规程的；调试的执行往往要求开发人员进行必要推理以至知觉的"飞跃" 。 （6）测试经常是由独立的测试组在不了解软件设计的条件下完成的；调试必须由了解详细设计的开发人员完成。 （7）大多数测试的执行和设计可以由工具支持；调式时，开发人员能利用的工具主要是调试器。 2.对软件测试的理解？ 软件测试就是说要去根据客户的要求完善它. 即要把这个软件还没有符合的或者是和客户要求不一样的，或者是客户要求还没有完全达到要求的部分找出来。
【最新整理，下载后即可编辑】 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程 测试成绩：91.67分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 银行业面临的最主要的风险是（）× A 市场风险 B 信用风险 C 操作风险 D 战略风险 正确答案：B 2. 由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√ A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 国家风险 正确答案：C 多选题 3. 目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√ A 金融的国际化与全球化日益深化 B 利率自由化的步伐日益加快 C 资本市场的逐步开放 D 分业经营向混业经营的逐步转化 正确答案：A B C D 4. 风险的特征包括（）√ A 隐蔽性 B 加速性 C 可控性 D 扩散性
正确答案：A B C D 5. 商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√ A 风险水平 B 风险迁徙 C 风险抵补 D 风险消耗 正确答案：A B C 6. 商业银行的风险管理程序包括（）√ A 风险识别 B 风险估价 C 风险评价 D 风险处理 正确答案：A B C D 7. 风险管理技术包括（）√ A 风险预防 B 风险回避 C 风险分散 D 风险转移 正确答案：A B C D 8. 柜面操作风险的特征包括（）√ A 内生性 B 多样性 C 可控性 D 损失的不确定性 正确答案：A B D 9. 银行柜面操作风险的表现形式包括（）√ A 操作失误型 B 主观违规型 C 内部欺诈型 D 外部欺诈型 正确答案：A B C D
10. 制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√ A 识别 B 评价 C 预警 D 控制 正确答案：A B C 判断题 11. 巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于2 5%。√ 正确 错误 正确答案：正确 12. 累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。√ 正确 错误 正确答案：错误
复习题 一、填空题 1、汇率风险主要有四种：买卖风险、交易结算风险、评价风险、存货风险。 2、金融风险外部管理的组织形式包括行业自律和政府监管。 3、金融风险监管的原则包括独立原则,适度原则，法制原则，公正、公平、公开原则，和动态原则。 4、金融风险监管客体是指金融监管的对象，包括金融活动及金融活动的参与者。 5、保险公司的风险管理要规范业务管理，完善“两核”制度。“两核”制度是指完善核保制度和完善核赔制度。 6、国家风险按可能导致风险的事故的性质可以分为经济风险,政治风险和社会风险。 二、单项选择题 1、由于通货膨胀是货币贬值，证券公司实际收益下降，属于（C.购买力风险）风险。 A.利率风险 B.政策性风险 C.购买力风险 D.信用风险 2、（D.金融企业信誉的影响）是金融机构流动性风险的内部来源。 A.利率变动的影响 B.客户信用风险的影响 C.中央银行政策的影响 D.金融企业信誉的影响 3、（C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险）称为短期远期利率风险。 A.某种期限的短期利率在将来的系列利息期内面临的风险 B.某一期限的利率面临的风险 C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险 D.某一期限的利率在将来面临的外汇利率的风险 4、下列描述正确的是（B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值）。 A.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为正值 B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值 C.预期市场利率走高，则将利率敏感性缺口调整为负值 D.预期市场利率走低，则将利率敏感性缺口调整为正值 5、金融活动的参与者如居民、企业、金融机构面临的风险称为（A.微观金融风
课程性质和教学要求 课程的性质：《教育测量与评价》是教育测量学与教育评价学内容的整合并侧重于教育测量的一门综合性教育课程，它着力探讨对教育教学效果进行测量、评价的原理和方法，是一门带有综合性、技术性、实践性、应用性等特征的应用性学科，是实现教育科学研究与教育管理科学化所必须借助的一门科学，也是教育学专业和小学教育专业所开设的一门必修专业基础课程。 教学目标和要求：理解《教育测量与评价》的基本概念、原理和方法，能正确使用各类标准化的教育测验、会作测验质量分析、能正确解释分数的含义，并学会运用这些知识，对学校教育、教学和研究实践中的实际问题，做出比较正确与合理的判断和评价，以促进教育管理现代化、教育研究科学化。 第一章教育测量与评价的学科发展 教育测量与评价的基本问题 教育测量与评价的发展历史 教育测量与评价的学科地位和作用 1.测量的定义 史蒂文斯曾对测量作出以下定义：“就其广义来说，测量是按照法则给事物指派数字。” 我国有些学者认为：“测量是对客观事物进行某种数量化的测定”，“测量是按照一定的法则，用数字方式对事物的属性进行描述的过程”。
本书的观点：从广义上讲，测量就是根据某些法则与程序，用数字对事物在量上的规定性予以确定和描述的过程。 从以上对测量所下的各种定义可以看出，这种对事物进行区分的过程，必须是按照一定法则的，区分的结果必须能够用数字的方式进行描述的。 2.测量的要素 （1）测量的量具 测量的量具是指依据某些科学原理和法则，发展出合适的量具或制定出科学的测量方案。（2）测量的单位 不同的测量所采用的单位是不同的。 理想的测量单位必须符合两个条件：①要有确定的意义；②要有相等的价值。教育测量的单位不够完善，既无统一的单位，也不符合等距的要求。 （3）测量的参照点 量的参照点系测量的起点。要确定事物的量，必须有一个测量的起点，这个起点就叫做测量的参照点。 参照点有两种类型：①绝对参照点（绝对零点）；②相对参照点（相对零点）。理想的参照点是绝对参照点，但教育测量中很难找到绝对零点，多采用人为指定的相对零点。 3.教育测量的定义与特点 教育测量的定义 教育测量，就是针对学校教育影响下学生各方面的发展，侧重从量的
课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。√ A 公司业务部门 B 内部审计部门 C 个人金融业务部门 D 风险管理部门 正确答案：D 2. （）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。√ A 监事会 B 高级管理层 C 董事会 D 股东大会 正确答案：C 3. 下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。√ A 银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险 B 风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式 C 监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险 D 风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估 正确答案：C 4. 商业银行风险管理部门的主要职责不包括（）。√ A 根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施 B 负责风险管理偏好等相关政策的制定 C 为管理决策提供整体风险状况的信息
D 负责核准复杂金融产品的定价模型 正确答案：A 5. 下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。√ A 负责承担对市场风险管理的最终责任 B 负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险 C 及时掌握市场风险水平及其管理状况 D 负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程 正确答案：A 6. 商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平，则相应配置的经济资本规模，抵御风险的能力。（）√ A 不变；减小；变高 B 越低；越小；越高 C 越高；越大；越低 D 越高；越大；越高 正确答案：D 7. 商业银行采用高级风险量化技术面临（）。√ A 声誉风险 B 模型风险 C 市场风险 D 法律风险 正确答案：B 8. 商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。√ A 业务部门 B 风险管理部门 C 高级管理层 D 风险管理委员会
第二章:商业银行风险管理基本架购 一、单选题（0.5分/题） 1. 风险管理文化的精神核心及最重要和最高层次的因素是（） 正确答案：C A风险管理知识 B风险管理制度 C风险管理理念 D风险管理技能 2. 以下哪一项没有正确体现商业银行战略同风险管理的关系（） 正确答案：D A 风险管理是商业银行核心竞争力的体现，是商业银行战略的一个重要方面。 B 商业银行追求业务高速增长的长期战略必然要求风险管理水平的提高以维护业务发展的稳定性、持续性 C 商业银行片面追求利润快速增长而忽略业务带来的巨大风险，最终会阻碍业务的扩大和利润的实现 D商业银行的战略目标和风险管理的目标并不完全一致，在这种情况下，风险管理应当让位于战略目标 3. 商业银行风险管理委员会的核心职能是（） 正确答案：B A 收集、分析和报告有关的风险信息 B 根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施 C 承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能 D 对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调 4. 风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险，这样的风险识别方法属于（） 正确答案：B A 专家调查列举法 B 资产财务状况分析法 C 情景分析法 D 分解分析法 5. 风险识别方法中常用的情景分析法是指（） 正确答案：C A 将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类 B 通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失 C 通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案 D风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险 6. 商业银行所体现的委托代理关系不包括（） 正确答案：D A 股东同管理层之间的委托代理关系 B 管理层同普通员工之间的委托代理关系 C 银行同客户之间的委托代理关系
一、基础知识1、什么是软件测试，软件测试的目的是啥？2、什么是测试计划？都包括啥？什么是测试方案，什么是测试策略？测试方案包含哪些内容？测试用例设计方法有哪些？测试用例内容有哪些？3、测试用例为什么需要分级，如何分级别？测试用例需要哪些人来评审？评审的目的是什么？好的测试用例关键点是什么？不能发现BUG的测试用例不是好的测试用例吗？4、测试分为哪几个阶段？5、软件测试类型都有哪些？你进行过哪些测试，擅长什么?6、软件缺陷等级划分7、缺陷生命周期8、测试生命周期9、为什么要进行交叉测试？10、α、β测试是什么，两者的区别是什么？11、什么是驱动模块、桩模块12、什么是白盒测试，有几种方法13、测试结束标准14、测试报告包含哪些内容？15、项目中的需求，测试可以和客户沟通吗？不确定的需求怎么解决？16、你认为测试人员需要具备哪些素质？开发犯低级错误怎么办？开发说不是bug怎么办？你为什么能够做测试这一行？你的职业规划？17、如何测试纸杯二、接口测试1、什么是API？什么是API测试？2、常见的API 测试点有哪些？API测试中使用的一些常用协议？用于API测试的工具？最常用的API文档模板？3、API和Web服务之间的区别？4、什么是Soap？什么是Rest API？SOAP和REST的区别？5、API常见测试有哪些？API测试有哪些优势？API测试中验证哪些内容？6、API测试、单元测试和UI测试之间的区别？7、API测试中可能会遇到哪些问题？8、执行API测试时我们一般会发现哪些BUG类型呢？9、接口测试用例的编写要点有哪些？10、列举一些最常用的HTTP方法？常见的响应状态码及意义11、可以使用GET请求而不是POST请求来创建资源吗？POST和GET有什么区别？12、PUT和POST方法有什么区别？13、接口产生的垃圾数据如何清理？测试的数据你放在哪？14、你们怎么做的参数化？15、接口测试的步骤有哪些？API测试设计的原理是？16、异步接口怎么测试？17、请详细阐述接口测试和UI测试在测试活动中是如何协同测试的？18、怎么设计接口测试用例？19、下个接口请求参数依赖上个接口的返回数据？依赖于登录的接口如何处理？依赖于第三方数据的接口如何进行测试？20、不可逆的操作，如何处理，比如删除一个订单这种接口如何测试21、json和字典dict的区别？三、性能测试1、性能测试包含了哪些软件测试（至少举出3种）？2、请问什么是性能测试、负载测试、压力测试？3、在给定的测试环境下进行，考虑被测系统的业务压力量和典型场景？4、什么时候可以开始执行性能测试？5、简述性能测试的步骤。6、你如何识别性能瓶颈？7、性能测试时，是不是必须进行参数化？为什么要创建参数？LoadRunner中如何创建参数？8、你如何设计负载？标准是什么？9、解释5个常用的性能指标的名称与具体含义。10、描述不同的角色（用户、产品开发人员、系统管理员）各自关注的软件性能要点。11、请分别针对性能测试、负载测试和压力测试试举一个简单的例子？12、请问您是如何得到性能测试需求？怎样针对需求设计、分析是否达到需求？13、描述你的性能测试流程四、安全测试1、HTTP接口测试和Web Service接口测试区别是什么？2、HTTPS的优点和缺点？HTTPS的工作原理？HTTPS和HTTP的区别？什么是http代理服务器，有什么用？HTTPS在哪一层, 会话层在第几层？3、简述TCP/IP的三次握手和四次挥手，为什么TCP建立连接协议是三次握手，而关闭连接却是四次握手呢？为什么不能用两次握手进行连接？4、TCP和UDP有
测试成绩：63.33分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。× A 超额贷款损失准备可计入部分 B 优先股及其溢价 C 资本公积及盈余公积可计入部分 D 一般风险准备可计入部分 正确答案： A 2. 商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。√ A 操作风险 B 流动性风险 C 法律风险 D 市场风险 正确答案： A 3. 下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。√ A 预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失 B 预期损失并不一定会真实发生 C 预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失 D 预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定 正确答案： C 4. 张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。√ A 内部流程执行失败
B 外部欺诈 C 内部欺诈 D 未经授权进行交易 正确答案： A 5. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。√ A 操作风险不会对流动性造成显著影响 B 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难 C 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险 D 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动 正确答案： A 6. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。√ A 外部事件 B 内部流程 C 人员因素 D 系统缺陷 正确答案： B 7. 下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。√ A 汇率风险 B 操作风险 C 商品价格风险 D 利率风险 正确答案： B 8. 下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。√
内部控制与风险管理测试题 一、单项选择 1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：（） A、不能实现的业务目标 B、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性 C、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响 D、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性 2、现阶段,全面风险管理的特征是:（） A、以"安全与保险"为特征 B、以"内部控制和控制纯粹风险"为特征 C、以"风险管理战略与企业总体发展战略紧密结合"为特征 D、以"管理机会风险"为特征 3、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？（） A、各有关职能部门和业务单位-第一道防线 B、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会 C、内部审计部门和董事会下设的审计委员会 D、外部中介机构 4、根据财政部下发的《企业内部控制基本规范》，以下哪项不是企业建立和实施内部控制应该遵循的基本原则？（） A、全面性原则 B、重要性原则 C、持续性原则 D、制衡性原则 5、下面哪项是对资金管理风险的描述？（） A、由于所在国家政局不稳定，海外投资项目产生巨额亏损 B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000万元 C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000万元 D、由于工资计算错误导致员工工资错误发放 6、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？（） A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析 B、财务部门每月组织固定资产盘点 C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65% D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平 7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? （） A、确保将风险控制在与企业总体目标相适应并可承受的范围内
计算机网络考试重点总结（完整必看） 1.计算机网络：利用通信手段，把地理上分散的、能够以相互共享资源（硬件、软件和数据等）的方式有机地连接起来的、而各自又具备独立功能的自主计算机系统的集合 外部特征：自主计算机系统、互连和共享资源。内部：协议 2.网络分类：1）根据网络中的交换技术分类：电路交换网；报文交换网；分组交换网；帧中继网；ATM网等。2）网络拓朴结构进行：星型网；树形网；总线型网；环形网；网状网；混合网等。4）网络的作用地理范围：广域网。局域网。城域网（范围在广域网和局域网之间）个域网 网络协议三要素：语义、语法、时序或同步。语义：协议元素的定义。语法：协议元素的结构与格式。规则(时序)：协议事件执行顺序。 计算机网络体系结构：计算机网络层次结构模型和各层协议的集合。 3.TCP/IP的四层功能：1）应用层：应用层协议提供远程访问和资源共享及各种应用服务。2）传输层：提供端到端的数据传送服务；为应用层隐藏底层网络的细节。3）网络层：处理来自传输层的报文发送请求；处理入境数据报；处理ICMP报文。4）网络接口层：包括用于物理连接、传输的所有功能。 为何分层:目的是把各种特定的功能分离开来，使其实现对其他层次来说是可见的。分层结构使各个层次的设计和测试相对独立。各层分别实现不同的功能，下层为上层提供服务，各层不必理会其他的服务是如何实现的，因此，层1实现方式的改变将不会影响层2。 协议分层的原则：保证通信双方收到的内容和发出的内容完全一致。每层都建立在它的下层之上，下层向上层提供透明服务，上层调用下层服务，并屏蔽下层工作过程。 OSI七层，TCP/IP五层，四层：
0、由于优先股股利是税后支付的，因此，优先股融资具有与债务融资同样的杠杆效应（V） 1、由于优先股股利是税后支付的，因此，相对于债务融资而言，优先股融资并不具财务杠杆效应（X） 2、购买国债虽然违约风险小，也几乎没有破产风险，但仍会面临利息率风险和购买力风险（V） 3、如果某企业的永久性流动资产、部分固定资产投资等，是由短期债务来筹资满足的，则该企业所奉行的财务政策是激进型融资政策（V） 4、财务杠杆率大于1，表明公司基期的息税前利润不足以支付当期债息（X） 5、如果项目净现值大小，即表明该项目的预期利润小于零（X） 6、资本成本中的筹资费用是指企业在生产经营过程中因使用资本而必须支付的费和（X） 7、市盈率是指股票的每股市价与每股收益的比率，该比率高低在一定程度上反映了股票的投资价值（X） 8、所有企业或投资项目所面临的系统性风险是相同的（X） 9、在其它条件相同情况下，如果流动比率大于1，则意味着营运资本必然大于零（V） 10、对于债务人来说，长期借款的风险比短期借款的风险要小（V） 11、股票价值是指当期实际股利和资本利得之和所形成现金流入量的现值（X） 12、公司特有风险是指可以通过分散投资而予以消除的风险，因此此类风险并不会从资本市场中取得其相应的风险溢价补偿（V） 13、流动比率、速动比率及现金比率是用于分析企业短期偿债能力的指标，这三项指标在排序逻辑上一个比一个谨慎，因此，其指标值一个比一个更小（X） 14、若企业某产品的经营状况正处于盈亏临界点，则表明该产品销售利润率等于零（X） 15、在有关资金时间价值指标的计算过程中，普通年金现值与普通年金终值是互为逆运算的关系（X） 16、由于借款融资必须支付利息，而发行股票并不必然要求支付股利，因此，债务资本成本相对要高于股票资本成本（X） 17、与发放现金股利相比，股票回购可以提高每股收益，使股价上升或将股价维持在一个合理的水平上（ V） 18、总杠杆能够部分估计出销售额变动对每股收益的影响（V） 19、在现金需要总量既定的前提下，现金持有量直越多，则现金持有成本越高，现金转换成本也相应越高（X） 20、责任中心之间无论是进行部结算还是进行责任转账，都可以利用部转移价格作为计价标准（V） 21、在项目投资决策中，净现金流量是指在经营期预期每年营业活动现金流入量与同期营业活动现金流出量之间的差量（X） 22、一般情况下，酌量性固定成本是管理当局的决策行动无法改变其数量，从而只能承诺支付的固定剧本，如研发成本（X） 23、当息税前利润率（ROA）高于借入资金利率时，增加借入资本，可以提高净资产收益率（ROE）（V） 24、在财务分析中，将通过对比两期或连续数期财务报告中的相同指标，以说明企业财务状况或经营成果变动趋势的方法称为水平分析法（V） 25、股利无关理论认为，可供分配的股利总额高低与公司价值是相关的，而可供分配之股利的分配与否与公司价值是无关的（V） 26、在计算存货周转率时，其周转额一般是指某一期间的“主营业务总成本”（V） 27、公司制企业所有权和控制权的分离，是产生代理问题的根本前提（V）
第三章信用风险管理 课后测试
第三章信用风险管理课后测试 测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断，明显错误的是（）。（2.5 分） A 资产负债比率对借款人违约概率的影响较大 B 通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难 ? C 在预期收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易出现违约 D 如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息，则其更容易或以较低的利率获得银行贷款 正确答案:C 2、某商业银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿元，则关注类贷款向下迁徙率为（）。（2.5 分） A 0.113 B 0.15 C 0.125 ? D 0.171 正确答案:D 3、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0.8％，第2年的违约率是1.4％，第3年的违约率是2.1％。三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（）。（2.5 分） ? A 0.95757
C 0.98562 D 0.92547 正确答案:A 4、假设商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB 级债券组成。A级债券和BBB级债券一年内的违约概率分别为2％和4％，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60％，BBB级债券回收率为40％，那么该信用组合一年内预期信用损失为（）元。（2.5 分） ? A 880000.0 B 923000.0 C 742000.0 D 672000.0 正确答案:A 5、商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。则下列说法最恰当的是（）。（2.5 分） ? A 预期违约的借款人不一定同时违约 B 非预期违约的借款人一定会同时违约 C 非预期违约的借款人一定不会同时违约 D 预期违约的借款人一定会同时违约 正确答案:A 6、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5％，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。（2.5 分） A 30.0 B 50.0
市场风险管理测试题 姓名：成绩： 1.如果美国政府发行的3个月无风险债券的收益率为0.5%，而三个月同业拆借利率为 2.5%， 泰德利差是多少（） A. 3.0% B. 1.0% C.0.2% D.2% 2.不以买卖股票的方式或以重新平衡投资组合的方式来对冲股票风险，风险经理需要（） A.多头债转股互换 B.空头债转股互换 C.多头总体回报互换头寸 D.空头总体回报互换头寸 3.银行间市场上大部分贷款和存款的到期日再（） A.5年以上，但少于10年 B.10年以上 C.不到一年 D.3年以上，但不超过5年 4.阿尔法银行估计，其投资组合日回报按年计算的标准差为30%，那么组合每日波动率与 以下哪个最接近（） A. 2.5% B. 1.0% C. 3.0% D. 2.0% 5.以下关于浮动利率债券的陈述哪一个不正确（） A.浮动利率债券的利率风险小 B.浮动利率债券对利率的变化非常敏感 C.浮动利率债券通常具有比固定利率债券更低的价格风险 D.浮动利率债券的息票偿付与浮动利率或浮动利率指数挂钩 6.以下四个关系中哪一个被用来定价股权远期或期货（） A.股权远期或期货价格=市场的股票价格*（1+无风险利率-预期股息率）^时间 B.股权远期或期货价格=市场的股票价格+（1+无风险利率-预期股息率）^时间 C.股权远期或期货价格=市场的股票价格+（1+无风险利率+预期股息率）^时间 D.股权远期或期货价格=市场的股票价格*（1-无风险利率-预期股息率）^时间
7.当其他所有因素保持不变时，以下哪个变量的变化会提高固定收益工具的价格（） A.一个国家通胀率减少 B.风险溢价提高 C.对商品和服务的需求增加 D.延长到期时间 8.詹姆斯有一个德达集团100万美元的多头头寸，其风险价值（VaR）为30万美元，同时 还有维尔加集团的100万美元多头头寸，风险价值为40万美元。这两家公司的的回报相关性为0，该组合的风险价值为多少（） A.70万美元 B.50万美元 C.100万美元 D.40万美元 9.泰德价差的变动通常表示为大型银行的什么类型风险（） A.泰德互换合约流动性的变化 B.主要大银行的操作风险状况变化 C.银行间借贷信用风险的变化 D.银行股票投资组合的市场风险变化 10.当黄金每条的成本为1100美元时，3个月远期合约的交易价格为900美元，商品交易商 在这种关系中寻求套利机会。要利用任何套利机会，交易员可以执行以下四个策略中的哪一个（） A.卖空实物黄金和建立多头期货合约 B.卖空实物黄金和期货合约 C.建立实物黄金和期货合约的多头头寸 D.建立实物黄金的多头头寸并卖空期货合约 11.美国的阿尔法银行持有欧洲企业债券和与美国通胀挂钩国债组成的投资组合，这个投资 组合不会有哪种风险暴露（） A.股票市场价值的变化 B.外汇汇率 C.公司债券的信用利差 D.欧洲利率 12.除了商品的特定风险，以下哪一个是商品衍生品的主要风险（） A.多元化经营 B.Gamma C.基差 D.久期 13.债券的修正久期描述的是（） A.当收益率变化1%时，债券价格变动的百分比 B.当收益率上升1个基点时，债券价格变动的百分比