一、名词解释：
1、法律责任：从广义上说，法律责任是指任何组织和个人都有遵守法律的义务，
都应自觉地维护法律的尊严。从狭义上讲，法律责任是指违法人对自己的违法行为所应承担的带有强制性的法律上的责任。
2、刑事责任：刑事责任是指犯罪主体由于其行为触犯刑法，构成犯罪而受到的
刑法处罚的责任。
3、民事责任：在民事活动中，因从事不法行为，或者不履行合同义务，从而侵
犯了对方的权利或者使对方的民事权利得不到实现，依法应承担的法律责任，称为民事责任。
4、行政责任：行政责任是指因行政违法行为而承担的法律责任。行政责任可以
分为违法行政责任和行政违法责任。
5、行政处分：行政处分是国家机关、企事业单位对有违纪行为未构成犯罪的，
或者构成犯罪但是依法不追究刑事责任的公员或其他人员给予的行政处罚。
6、行政处罚：行政处罚是由国家特定的行政机关给予违反行政法规行为的公民
或法人的一种强制措施。
7、管制：是对犯罪分子不实行关押，但是限制其一定的自由，交由公安机关官
束和群众监督改造的刑罚。（3个月以上6个月以下）
8、拘役：是剥夺犯罪分子的短期自由，就近实行劳动改造的刑罚。（1个月以上
6个月以下）
9、有期徒刑：是剥夺犯罪分子一定期限的自由，实行强迫劳动改造的刑罚。（3
年以上、3~10年、10年以上）
10、无期徒刑：是剥夺犯罪分子终身自由，实行强迫劳动改造的刑罚。
11、死刑：是剥夺犯罪分子生命的刑罚。（死刑立即执行、死刑缓期两年执行）
12、合同法：合同法是调整平等主体之间的交易关系的法律，它主要规范合同的
订立、合同的效应、合同的履行、变更、转让、终止、违反合同的责任及各类有名合同等问题。
13、合同的履行：合同的履行是指合同双方当事人按照合同中约定的标的、数量、
质量、价款、履行地点、履行期限和履行方式等内容，全面完成全面承担的义务，从而使合同当事人实现自己订立合同的目的。
14、旅游立法：旅游立法是由国家立法机关制定、修改、废止旅游法律法规的活
动，是国家加强对旅游事业管理的手段。
二、简答
1、法的特征：
1）法是调整人们行为的特殊的社会规范
2）法是由国家制定或认可的并具有普遍约束力的行为规范
3）法通过规定人们的权利义务调整社会关系
4）法由国家强制力保证实施
2、承担刑事责任的方式：
在我国，行为人承担刑事责任的方式是依据刑法的规定对行为人处以刑罚。
我国刑罚分为主刑和附加刑两大类。
1）主刑：我国的主刑有五种：
（1）管制：是对犯罪分子不实行关押，但是限制其一定的自由，交由公安机关官束和群众监督改造的刑罚。（3个月以上6个月以下）
（2）拘役：是剥夺犯罪分子的短期自由，就近实行劳动改造的刑罚。（1个月以
上6个月以下）
（3）有期徒刑：是剥夺犯罪分子一定期限的自由，实行强迫劳动改造的刑罚。
（3年以上、3~10年、10年以上）
（4）无期徒刑：是剥夺犯罪分子终身自由，实行强迫劳动改造的刑罚。
（5）死刑：是剥夺犯罪分子生命的刑罚。（死刑立即执行、死刑缓期两年执行）主刑只能独立使用，不能附加使用。
2）附加刑：我国的附加刑有四种：罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境。
既能附加于主刑适用也能独立适用。
3、承担民事责任的方式：
根据我国《民法通则》的规定，承担民事责任的方式主要有：停止侵害、排除障碍、返还财产、恢复原状、消除影响、回复名誉、赔礼道歉、赔偿损失等。上述各种方式，既可单独适用，也可合并适用。特别是因侵权而致人损害时，在责令行为人承担其他民事责任的同时，还可请求赔偿损失。
4、承担行政责任的方式：
1）行政处分：《国家公务员暂行条例》规定：对公务员的处分包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种。处分国家公务员必须依照法定程序，在规定的时限内由任免机关或者行政监察机关作出决定。
2）行政处罚：目前我国法律规定的有关行政处罚的种类有：警告，罚款，拘留，没收财物和非法所得，吊销营业执照，吊销许可证，责令停产、停业、关闭，责令追回已售出的禁止生产经营的产品，责令限期改正，责令限期治理，通报，停发许可证，扣留职务证书，撤销商标，销毁禁止生产、经营的食品、食品添加剂等。
5、导游人员应具备的条件：
1）必须是中华人民共和国公民，热爱祖国，拥抱社会主义制度，，遵纪守法，遵守旅游职业道德，热心为旅行者服务。
2）具有高中以上文化水平，有胜任导游工工作的语言表达能力。
3）熟悉旅游业务，有组织接待能力
4）身体健康，能适应工作的需要
6、导游人员的义务：
1）从事导游工作，必须取得导游证；进行导游活动，应当佩戴导游证
2）导游人员进行导游活动时，必须经旅行社委派
3）导游人员进行导游活动时，应当自觉维护国家利益和民族尊严，不得有损害国家利益和民族尊严的言行；应当遵守职业道德，尊重旅游者的宗教信仰、民族风俗和生活习惯
4）导游人员应当严格按照旅行社确定的接待计划，安排旅游者的旅行、游览活动。不得擅自增加、减少旅游项目或者终止导游活动
三、论述
1、旅游法律的关系
1）旅游法律关系的概念：旅游法律关系是指被旅游法所确认和调整的、当事人之间在旅游活动中形成的权利和义务关系。
2）旅游法律关系的特征：
（1）旅游法律关系是受旅游法律规范调整的具体社会关系
（2）旅游法律关系是以权利和义务为内容的社会关系
（3）旅游法律关系的产生、发展和变更是依据旅游法的规定而进行的
3）旅游法律关系的基本要素：
（1）旅游法律关系的主体：国家旅游行政管理机关
与旅游业密切相关的政府部门
旅游经营者
旅游者
进入中国旅游市场的境外旅游组织
（2）旅游法律关系的客体（旅游法律关系主体间权利和义务的共同指向对象）：物（在旅游法律关系中可以作为财产权对象和其他有形物质财富。包括旅游资源、旅游设施、和旅游消费品等）、
行为、
与人相联系的精神财富（专利、旅游企业的名称、标志、产品以及管理模式）（3）旅游法律关系的内容：主体享有的权利和承担的义务
4）旅游法律关系的确立：
（1）法律事实与旅游法律关系的产生、变更和消灭：
旅游法律关系的产生（旅游法律关系主体间一定的权利义务的形成）
旅游法律关系的变更（主体、客体和内容的变更）
旅游法律关系的消灭（旅游法律关系主体间权利义务关系的完全中介）（2）法律事实的分类：
法律事件：只能导致一定法律后果、不以人的意志为转移的事件。
法律行为：指能在法律上发生效力的人们的意志行为。
5）旅游法律关系的保护
（1）旅游法律关系的保护机构：国家旅游行政管理机关、相关的国家行政管理机关、司法机关
（2）旅游法律关系的保护措施：行政措施、民事措施、刑事措施
2、法与政策的关系
1）法与政策的一致性：法与政策在本质上是一致的，都由相同的经济基础所决定，并共同反作用于经济基础。法与政策的目的也是具有一致性的，即都是为了维护统治阶级的政治利益和经济利益。
2）法与政策的区别
（1）它们分属于两种不同的统治手段：法通过其所具有的普遍效力和明确准则来实现阶级统治；政策则是通过政治导向调配社会力量来实现统治阶级的政治、经济意图。
（2）它们的实施方式不同：法是以国家强制力为保障来实施的；政策指对自己政党的组织和成员具有约束力。
（3）它们的表现形式不同：法是作为国家的规范性文件，以宪法、法律、法规等形式出现，而政策一般则以纲领、宣言、声明、指示和建议等形式出现。（4）它们的稳定性程度不同：法的规定具有相对稳定性；政策的规定比较灵活，可根据政治、经济形势变化的需要进行测整、改变，具有选择性、应变形。3）正确认识法与政策的相互关系：政策是国家立法的直接依据；法是政策的定型和规范化。
3、法与道德的关系
1）法与统治阶级道德的一致性：法和统治阶级道德之间在社会阶级属性方面的一致性，决定了两者之间必然是互相配合、互相补充和互相渗透的。法律积极保护统治阶级道德；统治阶级道德又积极地替法律做辩护。
2）法与道德的区别：
（1）存在的时间不同：法只是阶级社会的现象；而道德则与人类社会共始终。
道德先于法律产生。
（2）调整的范围不同：道德调整的范围比法律广泛得多。
（3）实施的方法不同：法是由国家强制力保证实施的；道德则是依靠社会舆论、传统习惯和人们的信念来维持的。
（4）表现的信形式不同：法是由国家制定或认可，有各种正式的表现形式；道德规范没有特定的表现形式，而是存在于人们的社会意识、流行的观念和人们的信念中。
（5）存在的体系不同：在任何国家都只有一个由统治阶级的制定的法律体系；
而道德则不同，不管是统治阶级还是被统治阶级，都有自己的道德。
4、旅游服务合同
1）旅游服务合同的概念：指旅游经营者与旅游者约定在旅游活动过程中旅行社和旅游者之间权利义务关系的协议。
2）旅游服务合同内容：
（1）旅行社、旅游者的基本信息；
（2）旅游行程安排；
（3）旅游团成团的最低人数；
（4）交通、住宿、餐饮等旅游服务安排和标准；
（5）游览、娱乐等项目的具体内容和时间；
（6）自由活动时间安排；
（7）旅游费用及其交纳的期限和方式；
（8）违约责任和解决纠纷的方式；
（9）法律、法规规定和双方约定的其他事项。
3）旅行社的告知义务
（1）旅游者不适合参加旅游活动的情形；
（2）旅游活动中的安全注意事项；
（3）旅行社依法可以减免责任的信息；
（4）旅游者应当注意的旅游目的地相关法律、法规和风俗习惯、宗教禁忌，依照中国法律不宜参加的活动等；
（5）法律、法规规定的其他应当告知的事项。
4）旅游服务合同的解除：
（1）双方协调一致解除合同
（2）旅游者单方面解除合同：《旅游法》第六十五条规定，旅游行程结束前，旅游者解除合同的，组团社应当在扣除必要的费用后，将余款退还旅游者。（3）旅行社单方面解除合同：
旅游者有下列情形之一的，旅行社可以解除合同：
患有传染病等疾病，可能危害其他旅游者健康和安全的；
携带危害公共安全的物品且不同意交有关部门处理的；
从事违法或者违反社会公德的活动的；
从事严重影响其他旅游者权益的活动，且不听劝阻、不能制止的；
法律规定的其他情形。
5）旅游者与旅行社的责任：
（1）旅游者的责任：《旅游法》第七十二条规定，旅游者在旅游活动中或者在解决纠纷时，损害旅行社、履行辅助人、旅游从业人员或者其他旅游者的合法权益的，依法承担赔偿责任。
（2）旅行社的责任：《旅游法》第七十条规定，旅行社不履行包价旅游合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当依法承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任；造成旅游者人身损害、财产损失的，应当依法承担赔偿责任。旅行社具备履行条件，经旅游者要求仍拒绝履行合同，造成旅游者人身损害、滞留等严重后果的，旅游者还可以要求旅行社支付旅游费用1倍以上3倍以下的赔偿金。
由于旅游者自身原因导致包价旅游合同不能履行或者不能按照约定履行，或者造成旅游者人身损害、财产损失的，旅行社不承担责任。
在旅游者自行安排活动期间，旅行社未尽到安全提示、救助义务的，应当对旅游者的人身损害、财产损失承担相应责任。
5、合同履行的原则
1）正确全面履行的原则：指合同双方当事人完全按照合同约定的标的、数量、质量、品种、价款、履行地点、履行期限、履行方式以及包装、结算等要求履行服务。
正确全面履行的原则包括三个方面的内容：
（1）按照合同约定的标的履行。
（2）按照合同标的、数量、质量、品种全面履行，不能履行一部分，另一部分不履行。
（3）履行合同的主体、时间、地点、和方式必须适当。
2）诚实信用原则：是现代市场交易的最高指导原则，他不仅是合同订立的基本原则，也是履行合同的基本原则。
3）协助履行原则：是指当事人不仅要适当履行自己所负的合同义务，而且基于诚实信用原则，在对当事人履行合同义务时要积极协助，提供条件和方便，配合对方完成合同履行行为。
4）经济合理原则：在合同谈判时，双方应该是交易伙伴，任何一方在谋求自己最大利益的同时都应当尽量减少对方的支出，使双方付出最小的成本，取得最大的利益。
6、合同的原则
1）平等原则：合同当事人的法律地位平等，一方不得将自己的意志增加给另一方
（1）在订立合同时，任何一方无权强制他人服从自己的意志
（2）合同依法成立后，对当事人双方产生平等的约束力，不允许任何一方享有特权
（3）合同发生纠纷时，当事人平等地受法律的保护
（4）合同当事人一方没有处罚或惩罚对方当事人的权利
2）合同自由原则：当事人依法享有自愿订立合同的权利，任何单位和个人不得非法干预。要求一切权利义务关系必须基于当事人双方的自由意志与合意，具体包括缔结自由、相对人自由、合同内容自由、合同形式自由、合同双方协商变更与解除合同自由等。
3）公平原则：当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务。规范当事人之间关系的原则，要求合同当事人的权利和义务对等。
4）诚实信用原则：当事人行使权力、履行义务应当遵循诚实信用原则。要求当事人以善良的态度和善意的方式签约和履行合同义务，不滥用权利，在获得利益的同时充分尊重他人的利益和公共利益。
5）遵守纪律，不得损害社会公共利益原则：当事人订立、履行合同、应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。要求当事人在合同订立、履行、变更、解除、解决争议的等各个环节都遵守法律、行政法规的规定，不得违背法律、法规强制性的规定。
6）对当事人具有法律约束力原则：依法成立的合同，对当事人具有法律的约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更和解除合同。依法成立的合同，受法律保护。要求当事人必须受合同约定的约束，非依法律或双方约定，不得擅自变更和解除合同，否则将会承担相应的法律责任。
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2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及 从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日
C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
2017《基金法律法规》基础知识(六) 【知识点】基金监管概述 基金监管概述 【知识点一】基金监管的概念及特征 (一)基金监管的概念 基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 (二)基金监管的特征 1.监管内容具有全面性 政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。 2.监管对象具有广泛性 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。 3.监管时间具有连续性 政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。 4.监管主体及其权限具有法定性
与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。 5.监管活动具有强制性 有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。 可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 【知识点二】基金监管体系 基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。 基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。 基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。 广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。 狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。 【知识点三】基金监管目标 (一)保护投资人及相关当事人的合法权益 基金监管的首要目标是保护投资人利益。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：C 【解析】： 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。 A、推介材料的形式和用途说明 B、推介材料 C、合规意见书 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程： 报送内容:
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。 Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务 Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务 Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：C 【解析】： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法 合规 一、守法合规的含义 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调 整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规， 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应 当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配 合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参 与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供关心。 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所 有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员 所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 二、守法合规的基本要求 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法 违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国相关基 金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业 人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律 法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范 的曲解而做出违法违规的行为。
对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合 规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习 和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等 行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范 基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守 这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效 力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 (2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。 (3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。 (4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发觉并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。 (5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监 督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发觉违法违规的行为， 应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩
(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会
(6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。A: 1 B: 2 C: 3 D: 5
(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.金融资产通常划分为( )金融资产。 Ⅰ．债券类 Ⅱ．股权类 Ⅲ．基金类 Ⅳ．货币类 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。 2.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的( )。 A、项目 B、条件和方式 C、费率标准及费用计算方法 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用原则性规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)： 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当依据
有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。 3.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。 A、基金财产的所有权 B、剩余基金财产的分配权 C、基金份额持有人大会的表决权 D、基金份额的依法转让权 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： 我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。 知识点：证券投资基金的参与主体 4.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的( )进行评价。 A、收益 B、风险 C、类别 D、属性 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管 【答案】：B 【解析】： 知识点：掌握对基金服务机构的监管内容； 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 5.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案 考点及解析) 1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。 Ⅰ?未履行报送手续 Ⅱ?基金宣传推介材料和上报的材料一致 Ⅲ?基金宣传推介材料和上报的材料不一致 Ⅳ?基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C 【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。 2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。 A.功能互补 B.相互促进 C.内容转化 D.手段一致 【答案】D 【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。 3 [单选题]下列说法正确的是()。 Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务 Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响 Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任 Ⅳ．不得泄露未公开信息 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容： 信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产 生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的 重要支持。基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进 行信息的组织、审核和发布。 基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信 息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进 行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。 4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。 Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下 Ⅲ．货币型基金一般认购费为0 Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C 【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。 5 [单选题]下列说法正确的是()。 Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功 Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请 Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法 Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ
基金从业《基金法律法规》考点2017基金从业《基金法律法规》精选考点 公募基金的注册 对于公开募集基金，监管机构不再进行实货性审核，而只是进行合规性审查并注册，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。 基金的募集期限 (1)管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。(2)基金募集不得超过证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 基金的备案 (1)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金仹额总额达到准予注册规模的80%以上， (2)开放式基金募集的基金仹额总额超过准予注册的最低募集仹额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会觃定的， (3)管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 (4)基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 募集基金失败时管理人的责任 ①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并 加计银行同期存款利息。 基金销售适用性管理制度包括： ①对管理人进行审慎调查的方式和方法; ②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法; ③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法; ④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 重点股票基金 一、股票基金在投资组合中的.作用 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。 股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育 支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应 付通货膨胀最有效的手段。 二、股票基金与股票的不同 作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在许多不同： 第一，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净 值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 第二，股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量 的多少而受到影响。 第三，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高 低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否 的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没 有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
基金考试《基金法律法规》高频考点 基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。 单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 61[单选题]法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律()。 A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同 参考答案：B 易错项为B,A。 参考解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。 62[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。 A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券 B.私募基金可以投资公募基金份额 C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案 D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金 参考答案：D 易错项为D,C。 参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识 点：保守秘密 保守秘密 一、保守秘密的含义 保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。 (1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。 (2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私
不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求。客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。 (3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。 需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。 二、保守秘密的基本要求 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 (2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。 (3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。 基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门 做出补救措施，防止损失进一步扩大。
基金法律法规考点：客户至上原则基金法律法规考点：客户至上原则 一、客户至上的含义 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。 客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的'利益相冲突时，要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。 二、客户至上的基本要求 1.客户利益优先 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。 具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则： (1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。 (2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。 (3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。 (4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。 (5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。 (7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。 2.公平对待客户 公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
单选题 1.期货公司变更住所，应当向( )提交变更住所申请书等申请材料。 A.迁出地期货交易所 B.迁出地工商行政管理机构 C.拟迁入地期货交易所 D.拟迁入地中国证监会派出机构 参考答案：D 参考解析：《期货公司监督管理办法》第二十二条规定，期货公司变更住所，应当向拟迁入地中国证监会派出机构提交申请材料。基金法律法规考试重点复习题及解析 2.芝加哥商业交易所一面值为100万美元的3个月期国债期货，当成交指数为98.56时，其年贴现率是()。 A.8.56% B.1.44% C.5.76% D.0.36% 参考答案：B 参考解析：短期利率期货的报价采用“用100减去不带百分号的年利率报价”的形式。故该国债的年贴现率为：(100-98.56)÷100×100%=1.44%。 3.期货公司申请设立分支机构，应当向公司所在地的中国证监会派出机构提交申请目前( )月末的风险监管报表。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.4个月 参考答案：C 参考解析：《期货公司监督管理办法》第二十四条规定，期货公司申请设立分支机构，应当向公司所在地中国证监会派出机构提交申请日前3个月月末的风险监管报表。基金从业报名 4.期货市场的功能是()。 A.规避风险和获利 B.规避风险、价格发现和获利 C.规避风险、价格发现和资产配置 D.规避风险和套现 参考答案：C 参考解析：规避风险、价格发现和资产配置是期货市场的功能。 5.期货公司应当按照中国期货保证金监控中心规定的格式要求采集客户影像资料，以( )方式在公司总部集中统一保存，并随其他开户材料一并存档备查。 A.光盘备份 B.打印文件 C.客户签名确认文件 D.电子文档 参考答案：D 参考解析：《期货市场客户开户管理规定》第十二条规定，期货公司应当按照监控中心规定的格式要求采集并以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查。 多选题基金从业资格考试时间 6.下列人员申请期货公司董事长、监事会主席、高级管理人员的任职资格，学历可以放宽至大学专科的有( )。 A.具有从事法律、会计业务8年以上经验的人员
第一章：金融市场、资产管理、投资基金 1.金融资产分两类：股权类(股票），债券类（票据，债券等契约型）2.居民理财主要方式：货币储蓄，投资（股，债，基）3.现代金融体系两大运作载体：金融市场，金融服务机构4.金融市场分类：①交易性质：发行②流通市场③地理范围：国内，国际④交割期限：现货（2日交割），期货⑤交易工具期限：货币，资本⑥交易标的物：衍生工具，黄金，外汇，证券，票据市场5.金融市场构成要素：①市场参与者（政府，中央银行，金融机构，个人，企业居民）②金融工具③金融交易的组织方式（场内，场外，电信网络）6.私募基金的合格投资者具备风险识别能力，风险承担能力，金额不低于100万，净资产不低于1000万单位，金融资产不低于300万或三年个人年均不低于50万个人（社会保障基金，企业年金等养老金，慈善基金，社会公益基金，依法设立备案的投资计划，投资于所管理私募基金的基金管理人及从业人员，规定的其它）7.证券合格投资者：不超200人，个人或家庭金融资产合计不低于100万，公司企业不低于1000万8.期货委托不低于100万9.信托公司合格投资者：不低于100万自然人，法人，或依法其它组织；个人或家庭金融资产认购时超100万且提供证明；个人三年每年20万或夫妻三年每年30万，提供证明10.投资基金集合投资方式：组合投资，专业管理，利益共享，风险共担11.投资基金的主要类别：募集方式：公，私；法律形式：契约，公司，有限合伙型；运作方式：开放，封闭； 12.由于金融市场存在“市场失灵”的问题：包括外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称性问题 13.第二章：证券投资基金概述1.证券投资基金在世界各国的称谓：美国称“共同基金”，英国香港“单位信托基金”，欧洲“集合投资基金、计划”，日本台湾“证券投资信托基金”2.证券投资基金的特点概括：集合理财（规模优势），专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管，信息透明；独立托管，保障安全3.基金与银行储蓄存款差异：性质不同,收益与风险特征不同，信息披露程度不同4.基金与股票债券的差异：反应的经济关系不同，所筹资金的投向不同，投资收益与风险大小不同5.基金与保险产品的差异：对投资人要求，目的，变现能力不同 6.基金财产的独立性：债务由基金本身承担，持有人以其出资为限对基金债务承担责任；独立于管理人，托管人的固有财产；管理人，托管人因基金财产管理，运用取得的收益归入基金财产；基金财产债权，不得与管理托管人固有财产债务相抵，不同基金债权债务不得互抵7.封闭式基金与开放式基金区别:①期限不同（有无固定续存期）②份额限制不同（份额固定不固定不能增减，能增减） ③交易场所不同（只能在交易所投资者之间，开放可在投资者与管理人之间）④价格形成方式不同（需求旺盛会溢价，需求低迷会折价）⑤激励约束机制与投资策略不同8.伞型基金：又称系列基金（多个基金共用一个合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换）特点：①简化管理，降低成本②强大的扩张功能9.起源：世界第一“海外及殖民地政府信托”1868年英国10.1924年美国波士顿“马”鼻祖11.全球基金发展趋势，特点：①美主导，其他发展迅猛②开放式是主流③竞争加剧，突出④资金来源发生变化⑤ ETF迅速扩大⑥另类兴起12.证券投资在金融体系地位与作用： 14.①为中小投资者拓宽渠道②优化金融结构，促进经济增长③有利于证券市场的稳定健康④完善金融、社会保障体系⑤推动责任投资，实现可持续发展 第三章：证券投资基金的类型 1.基金的投资对象分类：①股票基金（基金资产80%以上投资于股票的基金）②债券基金（80%以上投资债券）③货币市场基金（全部投资）④混合基金（前两者投资比例不符合的）⑤基金中基金FOF：（80%投资于其他基金）⑥另类投资基金：（股票，债券，货币等传统资产外的三类：商品基金，如黄金ETF商品期货ETF；非上市股权基金；房地产基金） 2.基金的投资目标分类：①增（成）长型-风险大，收益高②收入型-风小，收低③平衡型 3.根据投资理
WORD格式 基金从业《基金法律法规》 1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议 草案Ⅲ招募说明书草案） 2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（ A 不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、 D 不得预测基金的投资业绩） 3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和 业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷） 4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率 均为 0Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于 1 时将停止计提管理Ⅳ ETF招募说明书费 中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回） 5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违 反了（专业审慎）职业道德要求。 6、 M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普 通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险） 7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务） 8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大 会闭会期间的执行机构） 9、一般情况，投资者T 日转托管基金申请成功后,可于（T+2）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部 相关高管检查，并出具合规意见书） 15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（ 15 ）个交易日,案情复杂的,可以延长（15 ）个交易日。 16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%） 17、当货币市场基金正偏离度绝对值达0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并 5 个交易日内将 在正 0.50% ） 到偏离度绝对值调整到（ 专业资料整理
基金从业《基金法律法规》 1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案） 2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩） 3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷） 4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回） 5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。 6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险） 7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务） 8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构） 9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。 10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书） 15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。 16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%） 17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）