《企业内部控制基本规范讲解》
一、单项选择题（本类题共15小题，每小题2分，共30分。单项选择题 (每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，请选择正确选项。）
1.企业的发展与员工的进步互相促进，呈现一种良性互动态势的原则是（）。A．互促互进原则
B．激励适度原则
C．按劳分配原则
D．按需分配原则
A B C D
答案解析：互促互进原则指企业的发展与员工的进步互相促进，呈现一种良性互动的态势。
2.危机的发生一般都不是孤立的，它通常会引发另外一个危机，这个被引发的危机又会引发另外一个危机，这指的是（）。
A. 危机的隐蔽性
B. 危机的复杂性
C. 危机的连带性
D. 危机的双重性
A B C D
3.下列各项中，发现风险源和认识风险因素的过程是（）。
A．风险识别
B. 风险应对
C. 风险评估
D. 风险判断
A B C D
4.风险控制环节，企业应该对所选择的安全控制措施予以严格实施和应用根据的是（）。
A．控制措施的费用应当与风险相平衡原则
B．强调事前管理
C．数量化佐证以衡量风险程度
D．弹性化调整
A B C D
答案解析：风险控制环节，根据控制措施的费用应当与风险相平衡的原则，企业应该对所选择的安全控制措施予以严格实施和应用。
5.内部会计控制的主要目的，是保证经济业务的执行符合管理者的要求，（），并向有关方面保证单位的经营目标的实现。
A．降低会计人员的劳动强度
B．保证单位资产的安全、完整
C．限制有关人员权限
D．与国际接轨
A B C D
答案解析：
内部会计控制的主要目的是保证经济业务的执行符合管理者的要求，保证单位资产的安全、完整，并向有关方面保证单位的工作目标或经营目标的实现。
6.《企业内部控制基本规范》首先在上市公司范围内实行，鼓励非上市的其他大中型企业执行的时间是（）。
A．2009年7月1日
B．2010年1月1日
C．2008年10月1日
D．2008年12月1日
A B C D
答案解析：2008年6月28日，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布了《企业内部控制基本规范》。基本规范自2009年7月1日起先在上市公司范围内实行，同时，鼓励非上市的其他大中型企业执行。
7.企业为明确所有岗位的主要职责、资历、经验要求等，并定期组织内部各单位、各部门人员对工作岗位进行分析，确保各岗位配备胜任的人员，避免因人设岗而制定的制度是（）。
A．岗位说明制度
B．岗位责任制
C．人力资源政策反映渠道
D．轮岗制度或强制休假制度
A B C D
答案解析：
企业应当建立岗位说明制度，明确所有岗位的主要职责、资历、经验要求等，并定期组织内部各单位、各部门人员对工作岗位进行分析，确保各岗位配备胜任的人员，避免因人设岗。
8.企业应当定期对所有会计科目进行总账和明细账之间的核对，检查是否存在差异，如确有发生则应查明原因并调节正确。定期指的是（）。
A. 每月
B. 每天
C. 每年
D. 每季度
A B C D
9.下列各项中，颁布《企业内部控制审核指导意见》的部门是（）。
A．财政
部 B．中国人民银行
C．中国注册会计师协会 D．中国证监会
A B C D
答案解析：我国财政部对企业的会计和货币资金等基本共性业务制定规范；中国人民银行发布《商业银行内部控制指引》；中国证监会发布了《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》；中国注册会计师协会颁布了《企业内部控制审核指导意见》。
10.处于内部控制环境的最高层次，健全完善的公司治理结构将为公司内部控制环境奠定坚实的基础的是（）。
A．公司治理结构
B．授权控制
C．科学的内部机构设置
D．权责分配
A B C D
答案解析：公司治理结构是内部控制环境的最高层次，健全完善的公司治理结构将为公司内部控制环境奠定坚实的基础。
11.企业对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略是（）。
A. 风险降低
B. 风险规避
C. 风险分担
D. 风险承受
A B C D
12.内部审计人员根据审计计划对被审计单位实施必要的审计程序后，就被审计单位经营活动和内部控制的适当性、合法性和有效性出具的书面文件。这个书面文件是（）。
A．审计报告
B．工作报告
C．日常交流
D．以上都不是
A B C D
答案解析：
审计报告，是指内部审计人员根据审计计划对被审计单位实施必要的审计程序后，就被审计单位经营活动和内部控制的适当性、合法性和有效性出具的书面文件。
13.一个企业科学地预测、分析自己在环境变化中的人力资源需求和供给状况，制订必要的政策和措施，使企业和个人得到长期的双赢状态是（）。
A．企业文化
B．人力资源计划
C．组织结构
D．选拔和聘用员工的标准
A
B
C
D
14.如果说组织机构和人员设置是企业的骨架，那么企业的灵魂是（）。A．企业文化
B．企业制度
C．企业愿景
D．企业目标
A
B
C
D
答案解析：如果说组织机构和人员设置是企业的骨架，那么企业文化就是企业的灵魂。
15.（）是指销售单位允许客户从购货到付款之间的时间。
A．付款政策
B．付款期限
C．付款方式
D．付款信用
A
B
C
D
答案解析：付款期限是指销售单位允许客户从购货到付款之间的时间。
二、多项选择题（本类题共10小题，每小题4分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，请选择正确选项。）
1.为了正确而有效地进行（）。
A．公平、客观、严格原则
B．领导决定原则
C．差别奖惩原则
D．结果公开反馈原则
A
B
C
D
E
2.下列各项中，属于薪酬制度设计原则的内容有（）。
A．按岗分配原则
B．按劳分配原则
C．激励适度原则
D．互促互进原则
A
B
C
D
E
3.企业建立与实施有效的内部控制，应当包括的要素有（）。
A．外部环境
B．风险评估
C．控制活动D．信息与沟通E．内部监督
A
B
C
D
E
答案解析：《企业内部控制基本规范》第五条规定。
4.与其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确的有（）。
A．重大对外投资
B．资产处置
C．资金调度
D．人员管理
A
B
C
D
E
答案解析：
重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确。
5.内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括的内容除了企业文化，还有（）。
A．治理结构
B．机构设置及权责分配
C．薪酬
D．人力资源政策
A
B
C
D
E
答案解析：
内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。
6.下列各项中，属于内部控制按其特点划分的有（）。
A．环境控制
B．活动控制
C．会计控制
D．管理控制
A
B
C
D
E
答案解析：内部控制按其特点可以划分为会计控制和管理控制。
7.下列各项中，属于在对客户进行信用分析时，主要应掌握的信息有（）等。
A．银行对客户信誉的评估
B．对客户销售款的回笼天数
C．以往客户执行购销协议情况
D．客户与其他供应商的业务往来情况
A
B
C
D
E
答案解析：企业应掌握赊销客户的资金信用情况。企业应将重点放在对新客户的信用掌握上。主要了解以下五个方面：（1）客户的合法性；（2）银行对客户信誉的评估；（3）对客户销售款的回笼天数；（4）以往客户执行购销协议和付款情况；（5）客户与其他供应商的业务往来情况。
8.下列各项中，属于内部会计控制方法的有（）。
A．不相容职务相互分离控制
B．授权批准控制
C．财产保全控制
D．预算控制
A
B
C
D
E
答案解析：
根据《内部会计控制基本规范(试行)》的规定，内部会计控制的方法主要有八个方面，选项A、B、C、D均属于其中的方法之一。
9.下列各项中，属于风险评估的主要任务有（）。
A．识别企业面临的各种风险
B．评估风险概率和可能带来的负面影响
C．确定组织承受风险的能力
D．确定风险消减和控制的优先等级
A
B
C
D
E
10.下列各项中，属于银行存款收付业务的关键控制点有（）等环节。
A．审批
B．审核
C．现金收付
D．稽核
A
B
C
D
E
答案解析：银行存款收付业务关键控制点有以下内容：审批、审核、结算、稽核、记账和对账。选项C是现金业务的主要控制环节。
三、判断题（本类题共15小题，每小题2分，共30分。请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的请选择“对”，认为表述错误的，请选择“错”。）
1.不能用货币计量的经济活动一般属于管理控制的范畴。（）
对错
答案解析：
内部会计控制的范围主要限于单位中那些能够用价值形式，即能够用货币计量的经济活动。而不能用货币计量的经济活动一般属于管理控制的范畴。
2.企业应当采用定性的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。（）
对错
答案解析：《企业内部控制基本规范》第二十四条规定。
3.授权审批的范围不包括对相应的办理手续、业绩报告、业绩考核等明确授权。（）
对错
4.如企业采用谈判法确定赊销期限，则确定赊销期限的随意性较大，风险也较大。（）
对错
答案解析：谈判法是双方根据市场条件和各自承受的能力以及对客户信用的评估结果，谈判确定赊销期限，其随意性较大，风险也较大。
5.内部审计机构享有在特定情况下对被审计单位采取临时性强制手段的权力。（）
对错
答案解析：
内部审计机构的职能中明确提到内部审计机构享有在特定情况下对被审计单位采取临时性强制手段的权力，主要有制止权和采取证据保全措施。
6.企业应当建立内部控制实施的激励约束机制，将各责任单位和全体员工实施内部控制的情况纳入绩效考评体系，促进内部控制的有效实施。（）
对错
答案解析：《企业内部控制基本规范》第八条规定。
7.对相同的经济业务，不同的单位、不同的时期，所采用的控制方法应当一致。（）
对错
答案解析：
针对不同的经济业务和不同的控制内容可以采取不同的内部控制方法，即使同样的经济业务，不同的单位、不同的时期，所采用的控制方法也不完全相同。
8.系统性风险是一种可分散的风险，它是指由于经营失误、消费者偏好改变、劳资纠纷、工人罢工、新产品试制失败等因素影响产生的个别企业扩张行为的风险。（）
对错
答案解析：非系统性风险是一种可分散的风险，它是指由于经营失误、消费者偏好改变、劳资纠纷、工人罢工、新产品试制失败等因素影响产生的个别企业扩张行为的风险。
9.内部审计机构对监督检查中发现的内部控制缺陷，应当按照企业内部审计工作程序进行报告。（）
对错
10.企业结合风险评估结果，可以通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。（）
对错
答案解析：《企业内部控制基本规范》第二十八条规定。
11.所谓风险大，就是指这种变动程度大；风险小，就是指这种变动程度小。（）
对错
答案解析：风险是指在一定的客观情形之下，在某一特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异。显然，这种差异是实际结果与预期结果的变动程度。所谓风险大，就是指这种变动程度大；风险小，就是指这种变动程度小。
12.企业可以直接采用财政部《企业内部控制规范》，不用自行制定本企业内部控制规定了。（）
对错
答案解析：不符合适应性原则。
13.风险识别是指识别所有可能对组织产生负面影响的损失风险，即找出影响预期目标实现的主要风险。（）
对错
14.中国人民银行发布了《商业银行内部控制指引》。（）
对错
15.许多企业以失败、破产而告终，不少企业发生严重的内部控制事件，一些集团企业组建后没有达到预期的协同效应。主要原因在于内部控制不力有关。（）
对错
恭喜您，考试已通过，得分：94分。您可以进行以下操作！
一级消防工程师《消防安全技术实务》 模考试题班第4讲 二、多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1 个错项，错选本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分） 81、根据《建筑设计防火规范》，下列关于消防登高操作场地与消防救援场地的描述，正确的是（）。 A．建筑高度大于50米的建筑，应沿建筑一个长边连续布置消防车登高操作场地 B．建筑高度不大于50m的建筑，间隔布置消防车登高操作场地时，间隔距离不应大于20m C．消防登高场地的宽度不应小于10m D．登高场地距建筑外墙不宜小于5m，且不应大于15m E．消防车登高操作场地相对应的范围内，应设置直通室外的楼梯或直通楼梯间的入口 【答案】CE 【解析】登高操作场地应至少沿建筑一个长边或周边长度的1/4且不小于一个长边长度的底边连续 布置消防车登高操作场地，A错误。消防登高操作间隔布置时，间隔距离不应大于30米，B错误。登高操 作场地距建筑外墙不宜小于5米，且不应大于10米，D错误。 82、根据《建筑设计防火规范》关于住宅建筑的疏散楼梯设置，下列说法不正确的是（）。 A.建筑高度不大于21m的住宅可采用敞开楼梯间 B.建筑高度大于21m的住宅建筑，必须采用封闭楼梯间或防烟楼梯间 C.采用防烟楼梯间时，每层直接开向防烟楼梯间前室的门不应大于5樘且应采用乙级防火门 D.楼梯间应在首层直通室外，或在首层采用扩大的封闭楼梯间或防烟楼梯间前室，当层数不超过4 层时，应将直通室外的门设置在距离楼梯间不大于10m处 E.当任一户门到最近的疏散楼梯间的距离不大于10m时，可采用剪刀楼梯间 【答案】BCD 【解析】建筑高度不大于21m的住宅建筑可采用敞开楼梯间，故A选项正确。建筑高度大于21m不大 于33m的住宅建筑应采用封闭楼梯间，当户门采用乙级防火门时，可采用敞开楼梯间，故B选项错误，建 筑高度大于33m的住宅建筑应采用防烟楼梯间。户门不宜直接开向前室，确有困难时，每层开向同一前 室的门不应大于3樘且应采用乙级防火门。故C选项错误；楼梯间应在首层直通室外，或在首层采用扩大 的封闭楼梯间或防烟楼梯间前室。当层数不超过4层时，可将直通室外的门设置在距离楼梯间不大于15m 处。故D选项错误。住宅单元的疏散楼梯，当分散设置确有困难且任一户门至最近疏散楼梯间入口的距 离不大于10m时，可采用剪刀楼梯间。故E选项正确 83、某单层洁净厂房，设有4套预制式七氟丙烷灭火系统，在防护区外墙设有泄压口。下列关于该 ） 气体灭火系统启动联动控制的说法中，正确的有（ A.泄压口在系统动作时应自动关闭 B.灭火剂喷放后，疏散门应自动关闭 C.系统动作时差不应大于4s D.当自动和手动控制失效时，系统应立即采用机械应急启动方式开启 E.灭火剂喷放指示灯，应保持到防火区通风换气后，以手动方式解除 【答案】BE 【解析】泄压口的目的是为了将系统启动时多余空气排出泄压，不能关闭，A错误。预制式气体灭 火系统动作响应时差不应大于2s。C错误。预制灭火系统没有机械应急方式，因此D错误。 84、某18层住宅建筑，建筑高度54m,首层及二层设有商业服务网点，关于商业服务网点的设置要求，
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）
企业内控知识竞赛参考答案(对应报纸试题顺序) 2
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企业内部控制知识竞赛试题(题目按报纸顺序) 注意：此答案不代表最终正确答案，仅供参考。报纸题目顺序和网上答题顺序不同，请注意看题目和答案的内容顺序是否有调整） 一、第1-70题为选择题（请在备选答案中选择1个或1个以上正确答案，选出全部正确选项得1分，错选、少选、多选、不选均不得分。本题共70题，每题1分，共70分） 1、内部控制的基本概念是从早期（ B）思想的基础上逐步发展起来的。 ? A.科学管理 ? B.内部牵制 ? C.内部审计 ? D.管理控制 2、下列有关企业内部控制的表述中，正确的有（ AD） ? A.内部控制是一个过程 ? B.内部控制是由企业的董事会和管理层实施的 ? C.有效的内部控制可以绝对保证控制目标的实现 ? D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到企业活动之中的一系列行为 3、下列有关企业内部控制信息与沟通要素的表述中，正确的有（ BCD） ? A.内部控制信息与沟通针对的是企业内部生成的信息，不涉及企业外部的信息 ? B.信息系统生成与控制目标及其实现程度有关的信息，从而使对业务的管理和控制成为可能 ? C.有效的信息沟通需要自上而下、自下而上或平行地贯穿于企业之中 ? D.管理层与下属相处时的行为也会成为有效的信息沟通方式 4、下列各项中，属于导致内部控制固有局限原因的有（ ACD）
? A.控制的有效性会受到决策过程中人为判断的影响 ? B.内部控制只能为控制目标的实现提供合理保证 ? C.管理人员可能会凌驾于内部控制之上 ? D.内部控制的设计与实施需要考虑成本与效益 5、关于美国科索委员会（COSO）发布的《内部控制——整合框架》（1992）和《企业风险管理——整合框架》（2004）之间的关系，下列说法正确的有（ABD ） ? A.后者并没有取代前者，对于那些着眼于内部控制的主体，前者依旧有用 ? B.后者增加了战略目标，并将报告目标扩大到非财务报告 ? C.后者延续了前者中有关主体风险偏好、风险容忍度和风险组合观等基本概念，将风险评估扩充为目标设定、事项识别、风险评估、风险应对等四个要素 ? D.前者和后者都认为风险发生在主体的各个层次上，并且来源于许多内部和外部因素 6、与《内部控制——整合框架》（1992）相比，2013年5月，美国科索委员会（COSO）发布的修订后的《内部控制——整合框架》主要变化表现有（ BC） ? A.修改了内部控制核心定义 ? B.概括了“对诚信和道德价值观的承诺”等17条原则 ? C.将报告的范围从对外财务报告目标扩展到内部和外部、财务和非财务的报告目标 ? D.将目标设定作为内部控制的组成部分 7、下列关于上市公司分类分批实施企业内部控制规范体系的要求，正确的有（ ABCD） ? A.中央和地方国有控股上市公司，应于2012年全面实施企业内部控制规范体系，并在披露2012年公司年报的同时，披露董事会对公司内部控制的自我评价报告以及注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告 ? B.非国有控股主板上市公司，且于2011年12月31日公司总市值（证监会算法）在50亿元以上，同时2009年至2011年平均净利润在3000万元以上的，应在披露2013年公司年报的同时，披露董事会对公司内部控制的自我评价报告以及注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
消控中心考试试题 Last updated on the afternoon of January 3, 2021
消防考试试题 姓名： 一、单项选择题 1.消防工作贯彻（）的方针。 A、预防为主，以消为辅 B、预防为主，防消结合 C、谁主管，谁负责 D、消防安全责任制 2.消防工作由国务院领导，（）负责。 A、国务院 B、地方各级人民政府 C、地方各级党政机关 D、公安系统 3.我省消防宣传日试每年的。 A、1月19日 B、11月9日 C、11月10日 D、10月19日 4.发生燃烧的必要条件是（）。 A、可燃物，助燃物 B、可燃物，着火源 C、可燃物，助燃物 D、可燃物，氧气 5.一个灭火器设置点的灭火器配置数量不应少于（）具。 A、2 B、3 C、4 D、5 6.建筑物内设置的灭火器铭牌必须朝（）。 A、外 B、内 C、左 D、右 7.营业性场所所在消防安全责任人确定或者变更时，应当向当地（）机构备案。 A、上级主管 B、工商行政管理 C、文化部门 D、公安消防 8.营业性场所不即使消除火灾隐患，经公安消防机构责令限期整改逾期不改正的，对直接负责的主管人员和其他责任人员处（）。
A、警告 B、罚款 C、警告或罚款 D、拘留 9.按照《中华人民共和国消防法》，火灾扑灭后，为隐瞒、掩饰起火原因、推卸责任，故意破坏或伪造现场，尚不构成犯罪的，处警告、罚款或者（）日以下拘留。 A、五 B、十 C、十五 D、二十 10.任何人发现火灾时，都应当报警。任何单位、个人应当（）为报警提供便利，不得阻拦报警。 A、无偿 B、有偿 C、自愿 D、自觉 11.故意阻碍消防车、消防艇赶赴火灾现场或者扰乱火灾现场秩序的，处以（）的行政拘留。 A、5日以下 B、7日以下 C、10日以下 D、15日以下 12.人员密集场所应至少（）组织一次对从业人员的集中消防培训。 A、每半年 B、每年 C、每两年 D、每两个月 13.由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果的行为，构成（）。 A、纵火罪 B、失火罪 C、玩忽职守罪 D、重大责任事故罪 14.旅馆、商店、公共娱乐场所在营业时间应至少每（）巡查一次，营业时间结束后应检查并消除遗留火种。 A、1小时 B、2小时 C、半天 D、一天 15.下列（）场所不可以改建公共娱乐场所。 A、仓库 B、高层建筑 C、居民住宅楼 D、地下建筑 二、多项选择题 1.火灾中产生的主要有毒气体有（）。 A、一氧化碳 B、一氧化氮 C、氮气 D、二氧化硫
document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。? A.1个月
? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の
企业内部控制知识竞赛试题及答案一 一、第1-70题为选择题（请在备选答案中选择1个或1个以上正确答案，选出全部正 确选项得1分，错选、少选、多选、不选均不得分。本题共70题，每题1分，共70分） 1、关于同一企业的内部控制审计和财务报表审计的审计意见之间的关系，下列说法正 确的有（ AD ） ? A.如果注册会计师对企业的财务报表审计出具了否定意见的财务报表审计报告，对于 该企业的内部控制审计，通常应当出具否定意见的内部控制审计报告 ? B.如果注册会计师对企业的内部控制审计出具了否定意见的内部控制审计报告，对于 该企业的财务报表审计，应当出具否定意见的财务报表审计报告 ? C.如果注册会计师对企业的财务报表审计出具了否定意见的财务报表审计报告，对于 该企业的内部控制审计，应当出具无法表示意见的内部控制审计报告 ? D.如果注册会计师对企业的内部控制审计出具了否定意见的内部控制审计报告，对于 该企业的财务报表审计，可能出具无保留意见的财务报表审计报告 2、2011年,甲公司针对各类资金支出的审批权限和程序建立了专门的制度。2012年,甲公司对组织机构和岗位设置进行了调整，但甲公司没有及时对该制度进行修订，导致该 制度规定与公司的实际操作并不相符。这种情形表明该公司内部控制存在（ A ）缺陷? A.设计缺陷 ? B.运行缺陷 ? C.既不属于设计缺陷也不属于运行缺陷 ? D.制度缺陷和运行缺陷 3、关于工程立项内部控制，下列说法正确的有（ ACD ） ? A.企业应指定专门机构归口管理工程项目 ? B.工程项目可行性研究必须由企业自行开展，不得委托外部专业机构开展 ? C.企业可以委托具有相应资质的专业机构对可行性研究报告进行评审，出具评审意见 ? D.企业应当按照规定的权限和程序对工程项目进行决策，决策过程应有完整的书面记 录 4、下列关于上市公司分类分批实施企业内部控制规范体系的要求，正确的有（ ABCD ）
模拟题 一、判断 1 、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额 交易报告或可疑交易报告（错） 2 、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3 、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金 融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖 活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻 结措施。（错） 4 、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出 问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人 机构所在地人民银行进行通报。（对） 5 、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管 人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 （对） 6 、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者 盖章。（对） 7 、某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融 机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8 、金融行动特别工作组（FATF ）在对其成员进行的第四轮互评估工作中， 同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9 、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且 反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10 、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1 、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资 产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金 融机构应当（C ）。A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。 B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取 相应措施。 2 、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。 A 金融机构的负责人 B 反洗钱合规部门负责人 C 反洗钱工作专员 D 反洗钱违规行为直接责任人
消防考试试题 姓名： 一、单项选择题 1.消防工作贯彻（）的方针。 A、预防为主，以消为辅 B、预防为主，防消结合 C、谁主管，谁负责 D、消防安全责任制 2.消防工作由国务院领导，（）负责。 A、国务院 B、地方各级人民政府 C、地方各级党政机关 D、公安系统 3.我省消防宣传日试每年的。 A、1月19日 B、11月9日 C、11月10日 D、10月19日 4.发生燃烧的必要条件是（）。 A、可燃物，助燃物 B、可燃物，着火源 C、可燃物，助燃物 D、可燃物，氧气 5.一个灭火器设置点的灭火器配置数量不应少于（）具。 A、2 B、3 C、4 D、5 6.建筑物内设置的灭火器铭牌必须朝（）。 A、外 B、内 C、左 D、右 7.营业性场所所在消防安全责任人确定或者变更时，应当向当地（）机构备案。 A、上级主管 B、工商行政管理 C、文化部门 D、公安消防 8.营业性场所不即使消除火灾隐患，经公安消防机构责令限期整改逾期不改正的，对直接负责的主管人员和其他责任人员处（）。 A、警告 B、罚款 C、警告或罚款 D、拘留 9.按照《中华人民共和国消防法》，火灾扑灭后，为隐瞒、掩饰起火原因、推卸责任，故意破坏或伪造现场，尚不构成犯罪的，处警告、罚款或者（）日以下拘留。 A、五 B、十 C、十五 D、二十 10.任何人发现火灾时，都应当报警。任何单位、个人应当（）为报警提供便利，不得阻拦报警。 A、无偿 B、有偿 C、自愿 D、自觉 11.故意阻碍消防车、消防艇赶赴火灾现场或者扰乱火灾现场秩序的，处以（）的行政拘留。 A、5日以下 B、7日以下 C、10日以下 D、15日以下 12.人员密集场所应至少（）组织一次对从业人员的集中消防培训。 A、每半年 B、每年 C、每两年 D、每两个月 13.由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果的行为，构成（）。 A、纵火罪 B、失火罪 C、玩忽职守罪 D、重大责任事故罪 14.旅馆、商店、公共娱乐场所在营业时间应至少每（）巡查一次，营业时间结束后应检查并消除遗留火种。 A、1小时 B、2小时 C、半天 D、一天 15.下列（）场所不可以改建公共娱乐场所。 A、仓库 B、高层建筑 C、居民住宅楼 D、地下建筑 二、多项选择题
一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行
企业内部控制知识竞赛试题 第一部分：第1-70题为选择题（请在备选答案中选择1个或1个以上正确答案，选出全部正确选项得1分，错选、少选、多选、不选均不得分。本题共70题，每题1分，共70分） 第二部分：第71-100题为判断题（本题型共30题，每题1分。判断正确得分，判断错误不得分） 总题目数：100已答：100剩余：0 1、关于企业内部控制评价中的内部控制缺陷标准认定，下列说法中正确的是（） A.重大缺陷，是指一个或多个控制缺陷的组合，可能导致企业严重偏离控制目 标 B.重要缺陷，是指一个或多个控制缺陷的组合，其严重程度和经济后果低于重 大缺陷，但仍有可能导致企业偏离控制目标 C.一般缺陷，是指除重大缺陷、重要缺陷之外的其他缺陷 D.企业内部控制缺陷的认定标准由外部审计师确定 2、关于内部控制缺陷，下列说法错误的有（） A.内部控制缺陷按其成因或来源分为设计缺陷和运行缺陷 B.企业内部控制评价工作组应根据现场测试获取的证据，对内部控制缺陷进行 最终认定 C.内部控制缺陷按其严重程度分为财务报告缺陷和非财务报告缺陷 D.内部控制的缺陷可能导致企业偏离控制目标 3、企业财务报告内部控制审计报告的审计意见类型包括（） A.无保留意见
B.保留意见 C.否定意见 D.无法表示意见 4、下列有关企业内部控制信息与沟通要素的表述中，正确的有（） A.内部控制信息与沟通针对的是企业内部生成的信息，不涉及企业外部的信息 B.信息系统生成与控制目标及其实现程度有关的信息，从而使对业务的管理和 控制成为可能 C.有效的信息沟通需要自上而下、自下而上或平行地贯穿于企业之中 D.管理层与下属相处时的行为也会成为有效的信息沟通方式 5、建立健全和有效实施内部控制是（）的责任 A.高级管理层 B.董事会 C.注册会计师 D.内审部门 6、针对资金营运内部控制的关键控制，下列说法正确的有（） A.印章要与空白票据分管 B.由一人办理资金全过程业务 C.严禁收款不入账、设立“小金库” D.出纳人员根据资金收付凭证登记日记账
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可
疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）
前台收银业务知识考核试题 姓名： 评分： 说明：本试题分两大部分，共五大题，满分为100分，60分钟内独立完成答卷。 第一部分酒店综合知识 一．填空题（16分） 1. 酒店（Hotel）起源于法国，原意是指，西方酒店业发展进程经历了四个阶段、、__________及新型饭店时期。 2. 西方现代酒店之父是国人________先生,他提出观点是酒店业出售的商品只有一种，即_______。 3. 世界上酒店等级的评定多采用_______，我国是根据《________________ _____ 》来划分酒店等级的。 4. 消防常识的三懂是：_________/__________/___________三会是_______ __/__________/___________。 5. 客人投诉的心理要求是、、、 和求尊重。 6. 所有客人遗留物品由负责保管。 7. 酒店的地址：_______________网址：________________邮编：________ _______ 8. 酒店总机外线号码：____________传真：____________订餐外线：_____ ______订房外线： KTV外线:___________ 内线:仓库_________消控中心_______房务中心_ ____ ____人事部_ _ ____ 二．多项选择题（10分） 1. 前台预订程序先后次序为（）。 A. 查阅是否可以接受预订 B. 问好，报酒店名称 C. 报房价 D. 如接受，询问客人到达时间、人数及客房类型等 2. 酒店部分营业场所的营业时间是（） A. 中餐11：00 AM—22：00 PM B. 咖啡厅14：00 PM—22：00PM C. 国宾会16：00AM—02：30AM D. 桑拿房10：00AM—02：00AM E. 商务中心10：00AM—18：00PM 3. 符合顾客意识说法的，分别有（） A. 客人是酒店的衣食父母 B. 客人是酒店的服务对象 C. 客人是来酒店寻求服务的人 D.客人是付款购买酒店服务的人 E. 客人是有血有肉有感情的人 4. 建立良好的顾客关系应注意的要素有（） A. 记住客人姓名并适当称呼 B. 注意说话的语调、声音 C．到客人要站好，忌背对客人 D. 注意聆听 E. 回答客人的问询 5. 处理客人投诉的要点有（）
合规反洗钱题目（仅供参考） 一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分） 1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。（d） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 公安部 C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心 2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a） A. 法定身份证的原件 B. 学生证 C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件 3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c） A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的 4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c） A. 公安部 B. 国务院 C. 中国人民银行 D. 财政部 5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d） A. 反洗钱主管机关 B. 第三方 C. 行业监管机关 D. 该金融机构 6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。（a） A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 7. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会 8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部 D. 最高人民检察院 9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
范文 2020年IT内控知识竞赛试卷及答案 1/ 5
2020 年 IT 内控知识竞赛试卷及答案一、单选题 1、（B）年 6 月，我国财政部、证监会、银监会、保监会及审计署委联合发布了被称为“中国版萨班斯法案”的《企业内部控制基本规范》。 A.2007 年 B.2008 年 C.2009 年 D.2010 年 2、外购信息的订购、采集由信息(C)部门统一归口管理。 A. 提供 B.需求 C.管理 3、信息(C)部门负责信息源的维护。 A.管理 B.需求 C.提供 4、需委托外部维护的信息系统，信息系统管理部门负责审查运维服务商资质，并签订系统维护服务合同以及（ c ）。 A.口头保密协议 B.安全协议 C.安全保密协议 5、信息系统管理部门(C)项目责任部门(单位)审查集成商、咨询商、开发商及供应商的资质，开展询比价、商务谈判等工作 A、参与 B、会同 C、负责组织 D、配合 6、数据迁移时，项目责任部门(单位)组织相关(A)进行数据的收集、
整理和审核，保证数据的真实、完整和准确。 A、业务部门 B、技术专家 C、信息管理部门 D、单位信息员 7、应用管理员每月在线检查用户帐号使用情况，对（ C ）天未登录账号进行锁定，（ C ）天未登录账号进行删除，并通知相关人员。 A、30、90 B、60、120 C、90、180 D、180、360 8、建立或变更用户帐号和权限，由（）实施维护操作。 （ D ） A、操作系统管理员 B、数据库管理员 C、安全管理员 D、应用管理员 9、系统管理员至少（A）修改操作系统用户密码，填写密码更换记录。 A.每季度 B.每半年 C.每月 D.每年 10、网络管理员必须每（B）个月修改网络设备登录密码，填写密码更换记录， A.三个月 B.6 个月 C.1 个月 D.12 个月二、多选题 1、18.4 基础设施 IT 一般性控制流程共包括以下部分（ABCEF） A.网络管理 B.服务器管理 C.桌面计算机管理 D.机房管理 E.备份管理 F.故障处理和应急预案 G.软件管理 3/ 5
一、单选题（30道）： 1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。 A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。 B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。 C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。 D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。 2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D) A.处置。 B.融合。 C.离析。 D.销赃。 3.涉控名单发布的机构包括_____。（D） A.联合国安理会。 B.国务院部委。 C.中国人民银行。 D.以上都是。 4. _____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。 D.以上都不是。 5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D) A. 进行风险等级评估。 B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。 C. 发送问卷对其进行身份识别。 D. 查询黑名单情况并打印结果。 6.洗钱行为的特征有_____。(D) A.过程的复杂性 B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是 7. 客户洗钱风险评估不包括_____。(B) A. 确定参考因素内容 B. 查询客户风险等级 C. 对每一项参考因素进行评分 D．计算各类客户洗钱风险加权分值
8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。(D) A. 最高等级不超过一年 B. 低一等级不得超过上一等级1.5倍 C. 初次等级划分后两年内至少一次 D．以上都不对 9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D) A. 客户神情可疑 B. 多头开立账户 C. 交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是 10.发生_____时应对客户进行实时监控。(C) A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告 B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告 C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动 D．以上都不是 11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：D A. 毒品犯罪 B. 黑社会性质的组织犯罪 C.恐怖活动犯罪 D.诈骗罪 12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 13.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 14.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B） A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透 15.上游犯罪的定义是什么：B A.存在“有意忽视”和国际性犯罪因素，可能引发可疑交易报告的合法行为或非法活动。
商场安全消防试题
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大庆有限公司 培训测评（五）得分 （2011/4/23） 姓名所属部门部 一、单选题：（共10题，每题1分，共计10分） 1、治安、保卫、消防工作是企业管理的重要组成部分。是商厦治安、保卫、 消防第一责任人，对商厦治安、保卫、消防工作实施全面的组织领导。（）A总经理，B分管副总经理，C工程安保经理，D各部门负责人 2、对于职权范围内外的事故隐患或突发性案件，必须立即采取应急措施，并及 时报告商厦，以求妥善解决。（） A总经理室，B人事部，C主管负责人，D工程保安部 3、工程安保部在做好经常性检查的同时，每月组织全面检查，发现问题，责 成责任部门期限整改。 A1次，B 2次，C3次，D 4次 4、夜间执勤保安组长负责夜间商厦安全后勤保卫的领导工作，必须于商厦营业 打烊前到岗，与商厦总值班一起带领值班保安全面仔细清理营业现场。A1个小时，B 30分钟，C10分钟，D 20分钟 5、确属工作需动用明火及电（气）焊作业的，必须事先填写一式三份《商厦临时动用明火作业申请表》向申请，批准后方能使用。 A工程安保部，B 总经理室，C楼层（品类）业务部，D 经营管理部6、用灭火器灭火时,灭火器的喷射口应该对准火焰的。 A上部，B 中部，C根部，D 以上都对 7、百货商场等在进行室内装修时应采用的装修材料是。 A.可燃材料 B. 难燃材料和不燃材料 C.易燃材料 D.钢筋混凝土 8、（）阶段是扑救火灾最有利的阶段。 A.发现火灾隐患 B.火势开始火势蔓延时 C.火势初起时 D.火势刚蔓延时
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人