明亚保险经纪
电子化语音课程介绍
中融天启
21年寿险从业经历，1996年在广州人寿从陌生拜访开始寿险职业生涯，曾服务于美国友邦、中英人寿、中宏人寿、中意人寿和华泰人寿等多家金融保险机构，系统学习掌握纽约人寿的管理团队领导力发展系统（GOLD SYSTEM ），拥有丰富的●北京中融天启技术培训有限公司总裁 ●明亚保险经纪股份有限公司培训部负责人 ●清华控股紫荆教育私人财富风险管理项目核心导师 ●中华少儿财智教育工程核心导师
●国际教练联合会商业教练（ ICF Business Coach ） ●埃里克森国际教练学院认证专业教练（ EPC ） ●神经语言程序执行师（ NLP Practitioner ） ●寿险管理师（ FLMI ） ●注册财务策划师（ RFP ） ●中科院心理所心理资本研修班在读
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曾宇
中 融 天 启
面向保险中介从业人员
培育和训练高超专业技能水平和持续高产能的销售队伍
财富管理+理财规划+保险工具
教练技术 *心理学* 咨询技术 O2O
线上语音课程------陪伴和支持学员建立基础认知
线下训练课程、工作坊和教练咨询------陪伴和支持学员掌握专业技能 （1）保险中介从业人员的职业教育与培育训练 （2）保险经纪团队发展和职业规划诊断与咨询
培训架构
培训特色
培训方式
培训范围
目 录
C O N T E N T S
Part1 保险经纪寿险行销专修系列课程 Part2 明亚新人专区电子化课程
目 录
《保险经纪寿险行销专修序列课程》是中融天启在广泛且深入的与保险经纪人销售队伍接触、交流和访谈的基础上，为有意向或有志于成为职业保险经纪的伙伴，量身定制的满足跨时空移动学习需求的语音课程，包括四个模块11个专题的内容。
模块一：保险经纪寿险行销概论（一）环境变革、前景展望和成功三要素（二）寿险原理、寿险需求与财务设计（三）职业保险经纪的M-KASH
模块二：销售循环与步骤（四）以顾客为中心的销售流程
（五）目标设定的SMART原则
模块三：需求分析与方案设计呈现（六）个人风险管理概论
（七）家庭财务安全需求分析
（八）方案设计与呈现
模块四：迈出成功的第一步（九）目标市场与自然市场
（十）准客户开发的步骤
（十一）从列名单开始起步
模式
身份
工具
O2O 展业模式
Q 型驱动教练咨询服务模式
经纪人成功
三要素
团财险业务线
终身学习者
线上
线下
700du 保险网（在线销售平台）
随身保典（产品查询，制作方案，移动学习平台）
寿险业务线
医疗险业务线 保险采购专家
索赔代理专家
风险管理专家
开发电子化课程，顺应移动互联时代，培训学员可以不限时间、不限地点、反复收听该课程，满足培训学员跨时空移动学习基础知识点的需要，是O2O 线上与线下结合的培训体系的重要一环。
培训课程
适用人群
培训目的
主要针对明亚保险经纪培训学员
在明亚原有“线下.两周.新人班课程”和“线下.三个月.衔接培训课程”的
基础上，进一步整合完善开发了“线上.新人专区电子化课程”
全面了解明亚，坚定从事保险经纪行业和选择明亚的信心 明确个人发展目标，树立需求导向销售理念
学习保险从业基础知识，结合线下训练课程锤炼销售技能，顺利转正成为签约保险经纪人
模块一：公司介绍
课程
开发人员 明亚文化理念、发展历程和前景展望
开发中
王鹏总 张海英
模块二：需求与方案
课程
开发人员 保险意义与功用 风险与保险
齐福源 中融天启 人寿保险相关法律条文 明亚市场细分与需求排序模型
明亚市场细分与需求排序模型
郭长斌 中融天启
保险产品分类与保险合同概论
保险产品分类---人身险 中融天启
保险产品分类---财产险
保险合同概论---基础知识与一般法律规定 保险合同概论---常见条款与争议处理
人身险产品原理与概览
意外险
定期寿险 终身寿险
重疾险 医疗险
模块三：服务支持
课程开发人员
整体业务平台与核心优势产品线上与线下相结合的整体业务平台
刘京伟张海燕
中融天启线上平台核心优势产品介绍
线下平台核心优势产品介绍
经纪服务委托协议
保险经纪服务概述许黎娜王铮
中融天启明亚《保险经纪服务委托协议书》与《客户告知书》
模块四：业务流程
课程开发人员
寿险业务操作流程开发中业管部
中融天启
医疗险业务操作流程个人业务的新契约流程
医疗险部
中融天启团体业务的新契约流程
保全理赔的流程
续保的流程
团财险部
中国十大保险经纪公司排名 在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司 长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司 北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司 江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司 达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过50,000 名员工、年收入100 亿美元的全
. XX保险经纪有限公司寿险事业部经营思路及工作计划
目录 第一部分保险经纪寿险业务分析 (2) 一、市场环境 (2) 二、保险经纪寿险主要经营模式 (3) 第二部分寿险事业部经营思路 (4) 一、经营模式 (4) 二、发展路径 (4) 第三部分年度工作计划 (8) 一、经营目标 (8) 二、部门主要职能 (8) 二、队伍建设 (9) 三、业务发展 (11) 四、服务模式 (12) 五、主要工作 (12) 六、建议 (14)
第一部分保险经纪寿险业务分析 一、市场环境 近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。 仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015年，在京保险专业中介法人机构389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。 北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入26.23亿元，代理人身险保费收入18.29亿元。实现代理手续费收入11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。 由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。 在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。 在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是
第一章保险经纪人概述练习题(单项选择题) 1．保险经纪人的委托方是( )。 A．保险人 B．受益人 C．投保人 D．保险经纪公司 2．经纪又称居间，可分为两种，即( )。 A．报告居间和媒介居间 B．管理居间和服务居间 C．管理居间和媒介居间 D．报告居问和服务居间 。 3．在居间活动中，不仅报告订约机会，并促使双方订约的居间属于( )。 A．报告居问B．媒介居间 c．管理居间 D．服务居间 4．根据我国《经纪人管理办法》，经纪人的业务包括( )。 A．居间 B．行纪 c．代理 D．以上都是 5．根据经纪活动所涉及的内容不同，经纪人可以分为( )。 A．期货经纪人 B．证券经纪人 C．保险经纪人 D．以上都是 6．保险市场上的保险中介包括( )。 A．保险人、被保险人和投保人 B．保险人、保险经纪人和保险代理人 C．保险代理人、保险公估人和被保险人 D．保险经纪人、保险代理人与保险公估人 7．根据《保险经纪机构监管规定》，我国保险经纪人可以采取的组织形式包括( )。 A．个人经纪人、合伙企业和有限责任公司 B．个人经纪人、股份有限公司和有限公司 c．合伙企业、有限公司和股份有限公司 D．合伙企业、有限责任公司和股份有限公司 8．根据《公司法》规定，有限责任公司的股东对公司承担责任的限额为( )。 A．出资额 B．全部资产 C．法定资产 D．法定资本最低金额 9．根据我国《公司法》规定，由一定人数以上的股东组成，公司全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以全部资产对公司的债务承担责任的企业性质是( )。 A．合伙企业’ B．股份有限公司 C．有限责任公司 D．合作企业 10．保险经纪公司的注册资本不得少于人民币( )。 A．500万元 B．1 000万元· C．2 000万元D．4 000万元 11．按照我国《保险经纪机构监管规定》，保险经纪机构应当缴存保证金 或者投保( )。 A．公众责任保险 B．职业责任保险 C．公共责任保险 D．场地责任保险、
寿险核心业务系统 一、概述 在中国的保险市场蓬勃发展、竞争激烈的今天，我们从与保险客户的接触和交流中，深深体会到保险业务的全面电子化对保险公司是多么迫切和重要，另一方面，能全面支持网络化并适合中国国情的寿险业务软件又是多么匮乏。 二、主要解决的问题 数据处理电子化、承保理赔现金划拨的系统化，带来了保险人内部管理的革命。首先是保险分销渠道的拓展。通过银行销售保险的数量大为增加，保险业与银行业的合作深度和广度加强，出现了“超市”化的发展趋势，保险服务迈上了一个新的台阶。互联网、电子商务的广泛应用使电话直销、网络销售等新型营销方式迅速发展，保险交易步入信息高速公路。第二是保险风险分散途径的创新。1994年，伦敦保险市场开始应用电子分保系统ESP，大大提高了保险交易的运转速度。保险风险证券化这种低成本的新型风险管理手段也得到广泛运用，它使保险风险转移到资本市场中去，得到最大限度的分散。 三、系统结构 三层C/S架构将应用系统分成表示层、逻辑事务层和数据层三部分。对这三层进行明确分割，并在逻辑上使其独立。下图显示了表示层分别为UNIX、WINDOWS、WEB时的应用架构：
在三层C/S中，各层的功能主要为：表示层是应用的用户接口部分，它担负着用户与应用间的对话功能。它用于检查用户从键盘等输入的数据，显示应用输出的数据。为使用户能直观地进行操作，一般要使用图形用户接口(GUI)，操作简单、易学易用，也可使用哑终端文本界面。在变更用户接口时，只需改写显示控制和数据检查程序，而不影响其它两层。检查的内容也只限于数据的形式和值的范围，不包括有关业务本身的处理逻辑。 逻辑事务层相当于应用的本体，整个应用逻辑驻留其上，业务的变更主要体现在逻辑事务层的变更和修改。数据层就是DBMS，负责管理对数据库数据的读写。 四、功能模块 从寿险业务分析，业务系统的主要内容有：投保、核保、签单、交费、批改、给付、退保、复效、报案、赔付申请、核赔、赔付、客户服务等。在系统实现时，按照功能模块将系统实现为一组既相互关联又相对对立的程序模块，即新合同处理系统、核保系统、收费系统、出单系统、
关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告 申请设立*******保险经纪有限公司的可行性报告 第一章保险市场现状综述 一、快速成长的保险市场 随着我国经济的发展壮大，保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速，潜力巨大。20多年来，我国保险业的保费收入快速增长，保费收入实现第一个增长500亿元用了15年，第二个增长500亿元用了3年，而2001年保费1年实现增长500亿元，2002年比2001年增 长了近1000亿元。在2002年，保监会有关人士曾表示，到2005年，我国保费总规模 将力争达到3000亿元，而在2004我国保费收入就达到了4318.13亿元。 瑞士再保险公司首席执行官约翰·库博预测：未来十年，中国保险市场将保持年增长10%，其中中国寿险的年增长率将达到12%，而非寿险业务则在9.6%左右。 二、逐年递增的市场经营主体 截至2004年，中资保险公司数量达到77家，共有39家外国保险公司在华开设70家营 业性机构，124家外国机构设立了188家代表处。在整个保险市场上，市场占有率由1985年原中国人民保险公司独家垄断变为2004年的中国人民保险公司和中国人寿保险 公司的市场占有率分别为59.9%、46.5%；他们和平安、太平洋两家保险公司保费收入之 和在产险和寿险市场上分别占82.4%和74.2%。这说明多主体的市场格局虽已形成，但 仍属于寡头垄断型市场。 三、逐步壮大的保险中介市场 保险中介的价值在于深化了保险市场分工，通过提供更加专业化的服务，减少保险交易成本，提高保险市场配置资源的效率。保险公司借助中介拓展客户群，自身则集中精力创新产品，并研究如何通过投资理财确保保费增值，从而为降低投资风险、提高赔付率奠定基础；而保险中介可以促使保险公司不断推出新险种，为客户提供更具吸引力的服务，两者良性互动，将共同推动保险市场的繁荣。目前，通过代理人展业的保费收入占保费总收入50%多，其中，人身保险业务中通过保险代理人招揽的占60%多。而保险中介机构从2000年到2005年3月，短短 5年内，数量从15家激增到1348家，其中代理公司948家、经纪公司210家、公估公 司190家。这说明保险中介市场在中国保监会的培育下，正在逐步成长壮大。去年的9 月1日，保监会副主席吴小平表示，要抓住机遇，进一步加快保险中介行业发展，建立 起一个结构合理、功能互补、诚实信用、品质优良的专业化保险中介市场。
购保指南：如何选择保险经纪公司 经纪公司一般都有严格的业务流程、客观的对比参数，确保经纪人中立；没必要因为某家公司丧失立场 “我想给家人买一份综合保险已快半年了，还没有买。”冯先生是一家企业的市场部总监，月入过万。“我不是在乎几百块钱的差额，但接触了几家保险公司的代理人，他们都是说自己公司的产品这个怎么好，那个怎么好，我不怎么懂，而且不怎么信。 有的代理人甚至在我提及了别家保险公司的相关产品后，历数那款产品的缺点。” “我想在承受能力范围内，给家人买最好的保险，这很重要。”冯先生告诉理财周报记者，“但不知道该信谁。”事实上，很多人都有冯先生这样的困惑。那么，难道就没有第三方机构可以咨询？答案是，“有，保险经代公司”。 但一家保险公司的负责人告诉理财周报记者，“近期国内保险市场中某些险种的投诉退保潮，误导销售等，影响着保险公司的信誉，目前保险行业面临诚信经营的新一轮考验。保险经代机构能否做到客观中立和优质服务，是发展的关键。” 保险经代公司为投保人提供新选择 在为投保人提供一对一的保险服务方式中，有三种容易混淆：保险代理人、保险代理公司、保险经纪公司。 最常见的个人代理人受雇于保险公司，为其所受雇的保险公司推销保险产品，收取佣金。保险代理公司通常被称为“保险超市”，与保险公司签订代理协议后，代售一些产品，向保险公司收取手续费。保险代理公司会向投保者介绍、分析、挑选各家保险公司的各种保险产品，保险代理公司经营范围宽、品种多、选择性大。 那么保险经纪公司与前面二者有什么区别呢？明亚保险经纪公司总裁杨臣对此有一个形象的比喻，“办理保险业务时，代理人或代理公司坐在桌子对面的保险公司一边，经纪人是与投保人坐在同一边，是基于投保人利益的。” 专业保险经纪人王莉向理财周报记者详细介绍了保险咨询的流程。首先，经纪公司会针对冯先生的情况分析其需求，并对其目前拥有的保险覆盖情况进行评估。接下来是额度测算，家庭财务状况怎样，测算保险产品的购买额度。第三步是综合分析保险公司和产品，可以根据冯先生对保险公司的喜好、对产品的具体要求和保险公司的实力，挑选性价比最优的产品组合。最后，是设计和推荐方案。如冯先生要签几年的保险合同，在意外事故发生时，这些保险是否都能发挥作用。 王莉补充道，“最后的方案确立后，投保者通过经纪公司与保险公司签订保险合同，其间各种手续由经纪公司代办。投保者发生保险纠纷，经纪公司帮助投保者理赔。” 值得注意的是，保险代理人和代理公司的过失导致投保人损失的，由保险公司承担责任。保险经纪人因自己的过失造成投保人损失的，由经纪公司或自己承担责任。 保险中介机构首度盈利但仍不规范 我国保险经代市场2003年开始兴起，近几年呈快速发展态势，越来越多的保险公司开始注重这一渠道的发展。比如，中英人寿在几年前就成为国内第一家走经代渠道的寿险公司，生民人寿、瑞泰人寿等也陆续推出经代渠道专属保险产品。2007年10月，泛华保险服务集团在美国纳斯达克上市，是中国保险中介走向国际资本市场第一次尝试。 中国保监局的数据显示，截至今年6月，全国共有保险专业中介机构2381家，保险代理、保险经纪公司分别实现盈利1851.72万元、10790.43万元。保险专业中介机构今年上半年共实现经营收入29.13亿元，同比增长43%，整体盈利1.35亿元，首度实现全面盈利。 但同时不可回避的现实是，每年都有数以百计的中小保险中介机构退出。有保险业内人士向理财周报记者透露，有的代理公司急功近利，谁家公司给的代理费用高就为谁家代理，并在保险公司之间哄抬手续费。还出现了一些组织发展型的经代公司，以无考勤、无考核，通过高首佣吸引了一批兼职业务人员，而这些兼职业务员许多无“两证”，甚至是寿险公司现有在职营销员，通过“炒单”行为为经代公司取得保费。 那么，宣称最公正的代表投保人利益的保险经纪公司情况如何呢？ 重点关注经代公司的实力和信誉 保险经纪公司一般只会向保险公司收取佣金，而很少向投保人收费。有些人担心此种盈利模式下，保险经纪公司能否坚定站在投保人的立场上。对此，明亚保险经纪公司董事长胡海媂对记者表示，从长远来看，保险经纪机构只有真正代表客户利益，才能生存和发展下去。 “首先，经纪公司一般都有严格的业务流程、客观的对比参数，确保经纪人中立的立场；其次，各级保险公司提供的佣金比率相差不大，经纪公司没有必要因为某家公司丧失立场；再次，经纪公司往往不会事先讨好保险公司，做出某种承诺后硬着头皮去推，经纪人如果有明显的产品倾向性，会引起客户的怀疑或反感；最后，如果某种产品确实很好，卖得比较多，保险经纪公司可以反过来向保险公司要求提高佣金。”胡海媂说。
保险经纪人工作总结(最新版) Work summary is to summarize, analyze and research the work in a certain period of time, affirm the achievements, find out the problems, and draw lessons from experience. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
保险经纪人工作总结(最新版) 说明：本文适用于工作总结，工作总结是对一定时期内的工作加以总结，分析 和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，明确下一步工作的方向，少走 弯路，少犯错误，提高工作效益。下载后可直接打印使用。 保险经纪人工作总结【一】 时光荏苒，岁月如梭。转眼间，又是一年的年终，也是新一年的开始。光阴似箭，转眼在保险公司迎来了第二个春天，转眼已由新员工变成了老员工。翻看这一年来的工作日志，回顾着这忙碌、充实而又紧张、愉快的一年。回首20xx的工作。有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛。也有困难和挫折时惆怅。下面就是一年来的主要工作简要总结： 一年来,我们紧跟公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。在这一年里，我们紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了领导交付的各项工作。
为深入贯彻公司做强战略，全面实现公司合规经营、风险控制、提高效益，加强理赔基础管理，规范理赔操作实务，优化理赔处理流程;领导多次安排组织学习专业理论，法律法规，条款要例等专业知识的培训，让我们掌握到更多的专业知识，为我们的工作打下了坚实的基础。 进公司以来一直从事结案岗的我，十一月份已被转为从事了档案管理。虽然新工作分项复杂，有些琐碎凌乱。对我，确实是全新的挑战。不过经过这段时间的奋斗，在实际工作中，只要有强烈的责任心，积极严谨的工作态度，一切都不是问题。档案管理岗现对于我来说，已是得心应手了。完成本职工作后，如果有需要的时候还会去协助结案岗。 在工作上，我严格要求自己，确保工作的顺利进行。做到敬业爱岗，格习职守，以务实的工作作风，坚定的思想信念;饱满的工作热情，较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工作。最后正视自己的缺点，在不断学习中进步，不断向前辈、同事请教学习，来弥补自身的不足，对实际问题的处理，使自己从中学
保险工作人员的自我介绍 篇一：保险业务员自我介绍范文 保险业务员自我介绍范文一 本人于暨南大学毕业，获得硕士研究生学位，毕业后从事过技术管理、教育。一次偶然的机会接触到平安，才真正认识到保险的真实内涵，认识到工作的价值。于是我毅然辞去之前的教育工作，全身心投入保险事业，以便为更多的人与家庭带来保障送去平安! 保险营销是一份传递爱心的事业，科技越发达风险事故发生的概率就越高，正所谓意外无处不在，但我们可以将这样的风险有效地转移给保险公司，让自己有个保障，同时对身边的亲人也是责任心的体现。选择保险，要考虑三个问题：第一选择一个实力较好的保险公司;第二看这份保单是否适合自己;第三就是业务员的服务。我为人很真诚，非常乐意帮助别人，必定会为我的每一位客户提供最优质、最专业的服务，看到自己的客户因我的帮助而露出笑容，说声谢谢的那一刻，自己那份快乐是无法用言语来表达的，那也是对我工作与服务的最好的回报。 保险业务员自我介绍范文二 我叫xxxxx，本人于暨南大学毕业，今年20岁。下面就是本人的自我介绍： 我，开朗乐观坦诚勤奋热心自律自信主要优点有较强的团队合作精神，善于与人交往与沟通;做事认真负责，具有很强的责任心和责任感;良好的口头表达能力及文字处
理能力，熟悉办公室事务;具有创新能力，对新事物有很好的接受能力;有较强的组织能力，活动策划能力和公关能力;有积极乐观的心态，可很好的应对挫折和困难。 一年以后我放下了所有的行业全心全意的做了一名专职保险营销员现在已经是第6年在这6年里经历过无数次打击和挫折。。。但是我都坚持了下来因为我知道风雨过后才会见彩虹 以上这篇是保险业务员自我介绍范文。就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。更多自我介绍尽在：自我介绍望大家多支持本网站，谢谢。 篇二：保险营销自我介绍信 自我介绍信（写给亲朋好友的信） 兄： 您好！ 好久没有跟您联络了，您一切都还好吧！ 我想告诉您一个好消息：考虑到自己今后事业的发展，现在我已毅然加入到保险行业，在**人寿保险公司任职。 您一定很奇怪为什么我会突然决定离开原有的行业而加入保险业，其实不瞒您说，离开原有的公司对我来说是一项非常坚难的决定。俗话说：男怕入错行，女怕嫁错郎。之所以选择离开，还是基于我对保险业的挚爱以及对自己事业发展空间的追求。从事保险这个行业，就象自己在做一份事业，成本是自己付出的，时间是自己把握的，而工作则是多劳多
保险经纪公司实习总结 在我系主任，书记的努力争取下，大部分的同学都如愿以偿地获得了宝贵的实习机会，纷纷穿上白领套装，踏上社会的轨迹，接受意志的磨练。一个月在********保险经纪公司实习的短暂的时间里面，通过接触保险经纪公司的业务流程，参与办公操作，令我们受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。回顾这一个月来的经历，可谓有一种先苦后甜的感觉。首先我们就有了早出晚归和挤公交车的苦与无奈；然而我们在公司前辈们的悉心教导下，我们用这苦涩的汗水在实实在在的实践中换回充实的社会经验和在课堂里面无法学习到的很多知识。总结起来，有以下几个方面： 一、先做人后做事。这是我们到********保险经纪有限公司所学习到的第一门课的主要内容。就是这一句话，虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不可取，是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无所有。在这个不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中更好地生活下去，成为社会的佼佼者。
二、保险经纪公司的业务操作流程在********保险经纪有限公司实习中，我们有了在****精英的悉心教导之下，我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具体的操作流程如下： 1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要是通过社会关系或者预约、拜访等方式进行市场上的开拓。 2、确定委托关系。在这个环节必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律依据。 3、收集项目资料。常言道： 知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的资料进行筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的项目资料。 4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管理的特色、未来产品和服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑（不仅要了解客户最大的风险承受能力，临界点，还要分析有什么情况和原因会让公司无法继续生存发展下去。）其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必须自
保险业务的常用词汇 据360教育集团介绍： 1、一般保险原理 保险 insurance 保险业 insurance industry 保险业务结构 business structures 保险业主体 bodies in Insurance Industry 被保险人 insured 理赔claim settlement 承保利润微薄 underwriting profit is slight 承保能力insurance capacity 承保业务 underwriting operation 未决赔款储备金 reserve IBRN 大数法则 Law of Large Numbers 营业额turnover 市场缺陷 market imperfections 社会保险social insurance 个人代理人 personal agent 银行保险 bank insurance 直销 straight pin 佣金 brokerage 手续费 commission charges 再保险 reinsurance 2、财产保险 财产保险property insurance 长尾long－tail 长期护理保险long—term care insurance 短尾short－tail
综合赔付率combined ratio 自留retention 车险 auto insurance 财产保险 property insurance 责任保险 liability insurance 农业保险 agricultural insurance 巨灾保险 catastrophe insurance 意外伤害保险 casualty accident insurance 3、寿险词汇 变额寿险 variable life insurance 长寿保险insurance on last survivor 定期寿险term insurance 合同储蓄机构 contractual saving institutions 红利 dividend 疾病保险sickness insurance 简易险 industrial insurance 健康保险health insurance 巨额医药费保险major medical“ insurance policy 可变保费寿险 flexible—premium life insurance 利差损 interest spread risk 利率敏感型产品 interest—sensitive whole life 赔期/期限indemnity period/limit 普通寿险 ordinary life insurance
保险经纪公司的性质与作用 保险经纪公司就是针对客户的特定需求，运用自身的专业优势，为客户提供专业的保险计划和风险管理方案。在同客户签订委托协议后，由保险经纪公司组织市场询价或招投标，选择综合承保条件最优越的保险公司作为承保公司。在与保险公司的谈判中维护客户的利益，争取对客户的最大优惠。此外，保险经纪人还协助客户制定保险以外的全面的风险管理计划。风险管理具有很强的专业性，保险经纪公司是国内外保险市场所公认的专业的风险管理顾问。在发达国家成熟的保险市场上，由保险经纪人承揽的业务占70%以上，委托经纪人办理保险业务早已成为国际惯例。 一、保险经纪公司在保险市场中的地位 （一）保险经纪公司的法律属性与地位 根据《中华人民共和国保险法》第一百二十六条“保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。” 《保险经纪人管理规定》中明确：本规定保险经纪公司与投保人签定委托合同，基于投保人或被保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务。 同时为强化保险经纪公司作为客户利益代表的法律责任，上述法律还规定：“因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。” 以上法律规定，将保险经纪公司定位为：保险经纪人必须与投保或被保险人站在一起，代表其委托人的利益，承担最大限度的维护客户保险利益的法律责任。这与代理人（代理公司）作为保险人（保险公司）的展业代表，维护保险人利益的法律属性上有着本质的不同。 （二）保险经纪公司是客户利益的代表 保险经纪公司产生和存在的原因，基于企业对保险相关知识了解的有限和保险信息的缺乏，近而产生对保险中介服务的需求。而现阶段我国已有近百家中资、外资、合资保险公司，推出名目繁多的各类保险产品，作为企业很难进行比较与选择。 保险经纪公司作为客户利益的代表，对客户和保险产品都有较多的了解，在代表投保人的利益与保险公司洽谈中，能大量的降低委托人因不熟悉保险条款所带来风险与损失。 保险经纪公司可以在综合评价保险公司承保能力，保障水平，理赔时效，费率价格、服务水准、投资回报等基础上，为企业选择信誉良好，服务周到，保障充分，价格合理，赔付及时的保险公司和相应险种，以维护企业合法权益不受损失。 （三）保险经纪公司是企业保险顾问 国家保监委对保险经纪公司的要求：要办成专家型，服务型的中介机构。能不能向委托人提供专家顾问型服务，是保险经纪公司与保险代理公司的重要区别。
如何做好保险销售工作的技巧 怎样才能做好一名保险销售人员呢,这可能是很多人都比较关注的内容,以下是为大家整理的做好保险销售工作相关内容，希望对读者有所帮助。 中国人寿是我国最大的保险公司，在寿险行销人员在推销保险的时候最头疼的就是签不了单子，早客户拒绝，下面，世界工厂网为您介绍如果把握客户心理中国人寿保险营销技巧，下面是“独孤九剑”心法的营销技巧： 第一剑：剑鞘分身，惟我独尊。 踏入寿险行销行业，你必须要有企图心，要有“做大”的梦想。对于寿险行销顶尖高手来说，目标大于一切。没有目标就没有“战斗力”，就只能成为这个行业中普通一员，只是一个小角色而已。你要想在这个行业“惟我独尊”，你必须还要有一个切实可行的计划，达成你梦想的目标。 第二剑：剑锋未出，剑气先行。 你的“剑”是否有杀伤力，光靠剑锋是不够的，你必须还要有很深的“功力”，否则，剑未出手就会被别人夺走。也就是说，并不是每个人都会把寿险行销工作做好的，你必须有充分的准备，知识上的、心理上的、技巧上的、习惯上的准备。你要随时充实自己，以饱满的精神面对每一次销售。
第三剑：剑出偏锋，胜券在握。 “剑”要快、要准、要具有杀伤力。所以在“准客户开拓”这个环节上，你一定要花大量的时间，整合资源，寻找高质量的准客户。何谓“高质量的准客户”?就是具备以下几个条件： 1.经济收入丰厚、稳定 2.身体健康 3.有责任心 4.保险意识强 5.容易接近 因为20%的人往往创造某个城市80%的收入，你必须花大量的时间去研究他们、接近他们、与他们成为朋友。当然，你最好的办法是“客户转介绍客户”，这样才能拥有源源不断的准客户来源。 第四剑：剑光身影，魅力四射。 在“接洽”这个环节上，你的仪容仪表，你的言谈举止，你的待人接物，你的气质风度一定给客户愉快的感觉，让他欣赏你，喜欢你，愿意和你在一起，犹如遇到多年未见的老朋友……总之，你的魅力让他对你无法拒绝。当然，对于那些“高质量的准客户”，“电话约访”是必不可少的，因为他们不喜欢被突然打扰，他们需要被尊重。 第五剑：虚实并出，投石探路。 在“收集客户资料”这个环节上，你不仅要了解客户的基本资料，如：姓名、年龄、出生年月日、家庭情况、收入情况、单位情况等方
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第一节保险经纪业务内容 根据业务种类，保险经纪业务可以分为财产保险经纪业务和人身保险经纪业务。根据业务来源，保险经纪、业务又可以分为直接保险经纪业务和再保险经纪业务。本章首先介绍保险经纪的一般业务范围，然后再分别介绍不同的业务。 一、险经纪业务范围 我国《保险经纪机构管理规定》第八十三条规定：“保险经纪机构及其分支机构可以经营下列保险经纪业务：(一)为投保人拟定投保方案、选择保险以及办理投保手续；(二)协助被保险人或者受益人进行索赔；(三)再保险经纪、业务；(四)为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；(五)中国保监会规定的其他业务。”保险经纪机构及其分支机构的具体受托权限在上述所列范围内由委托合同约定。 具体来说，主要包括以下几个方面： (—)为投保人拟订投保方案、选择保险以及办理投保手续 保险经纪人可以利用自身的专业技术优势和市场信息优势，为投保人量身设计保险方案，提供市场询价或招标、投保安排(特殊项目可安排共保)，以及保险期内的咨询、培训、研讨、定期风险回顾等服务。通过运用科学的、国际通行的招标、投标方式，促进各保险公司之间形成公平、公正、公开的竞争格局，以确保客户获得最佳的保险条件和最合理的保费价格。 (二)协助被保险人或者受益人进行索赔 一旦发生保险事故，保险经纪人应基于客户的利益，凭借丰富的索赔经验，协助客户准备各种索赔材料，并代表客户向保险公司索赔，以确保客尸及时获得足额、公正的赔付。 (三)再保险经纪业务 保险经纪人还可以协助承保人进行再保险安排，在国内、国际再保险市场寻找合适的再保险接受人，并向原保险人和再保险人提供资料及分析，提供合同管理、续转、修改、终止等服务。 (四)参与防灾防损 保险经纪人依据自身在风险控制方面的专业优势，对客户作深入的风险调查分析，估测存在的潜在危险，评价客户的风险管理机制，提出改进意^或设计新的方案，为客户提供预防灾害事故的专业指导。 (五)风险评估和风险管理咨询服务 保险经纪人通过实地勘察，与项目负责人会面，了解客户所面临的风险，协助客户识别和衡量自身存在的各种风险，并提出风险回避、控制、分离、集合、自留、转移的建议或报告。 二、财产保险经纪业务 (—)财产保险经纪业务概述 财产保险经纪人作为中间人，在财产保险市场上代表投保人选择保险人、代办保险手续。财产保险经纪业务的实际操作涉及的险种非常广泛，常见的有企业财产保险、责任保险、信用保证保险等。 财产保险经纪人需要熟悉保险市场行情和保险标的的详细情况，熟练掌握专项业务知识，了解法律规范，计算财产保险相关险种的各种费率，使投保人获得最佳保障。财产保险经纪
中国十大保险经纪公司排名 发布日期：2013-03-21 11:06:09 在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司 长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司 北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司 江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司 达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过 50,000 名员工、年收入 100 亿美元的全球性专业服务企业。中国达信(北京)保险经纪有限公司(以下简称达信中国)是中国第一家外商独资的保险经纪公司，其总部在北京，并在上海和广州建立了办事机构。达信公司具有世界领先的风险管理与保险咨询经验，为企业、公共实体、协会以及专业服务组织提供全球风险管理、风险咨询、保险经纪、融资及保险方案管理服务。 6、韦莱保险经纪有限公司 韦莱保险经纪有限公司是全球保险经纪公司排名第三的韦莱集团旗下公司，其中国总部设在上海，同时有20家分支机构覆盖到全国的主要城市，北至京津、沈阳，南至广州、深圳，西至成都、西安。韦莱保险经纪有限公司成立于2001年8月，是中国首家由外资控股的保险经纪公司。2010年度，韦莱中国的收入超过人民币1.8亿元，韦莱中国向保险市场安排保费规模超越人民币19亿元。 7、昆仑保险经纪股份有限公司
保险经纪人基本介绍 目录 什么是保险经纪人 (1) 保险经纪人与代理人区别 (2) 保险经纪人的作用 (2) 为什么要聘请保险经纪人 (3) 聘请保险经纪人的四大好处 (4) 怎样选择保险经纪人 (5) 选择我们——你最忠实的朋友 (6) 公司简介 (8) 什么是保险经纪人 保险经纪人是完整保险市场的重要组成部分，是代表投保人、被保险人利益的保险中介组织，在国外具有几百年的发展历史。 据统计，在欧洲保险市场上，通过经纪人安排的保险业务占保险公司业务总量的60-70％。 保险经纪人与保险人(保险公司)在主体性质和作业方式等方面具有本质的不同，保险经纪人是客户利益的代表，代表投保人或被保险人利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，保险经纪人必须忠实维护投保人、被保险人的合法利益。服务是为每个客户量体裁衣，在充分了解客户保险需求的前提下，突破保险公司条款限制，根据保险原理，设计最
符合客户实际情况的保险方案。通过保险方案在市场上的招投标运作，最大程度地满足客户的实际要求。 保险经纪人为客户提供专业化的团队服务，由各方面专业人士组成业务团队，确保为客户提供最专业、最优质的服务。保险经纪人为客户服务，不额外增加客户成本。 另外，保险经纪人通过规模购买效应为客户争取最合理的价格，最全面的保障、最完善的服务。保险经纪人更为客户提供完善的售后服务，同时督促、监督保险公司对客户的服务、确保客户能够获得预期的保险保障，协助客户解决保险期间内的各种纠纷。 保险经纪人为客户提供的服务具有法律保障。在为客户提供服务的过程中，受到中华人民共和国《民法》、《保险法》、《经济合同法》、《经纪人管理规定》等相关法律、法规、规章的制约，要服从保险监管机构的管理，并对经纪人的行为承担过错赔偿责任，确保客户的利益不受损失。 保险经纪人与代理人区别 在为投保人提供保险服务方式中，有三种身份容易混淆：个人保险代理人、保险代理公司、保险经纪公司。最常见的个人代理人受雇于保险公司，为其所受雇的保险公司推销保险产品，收取业务提成。保险代理公司与保险公司签订代理协议后，代售保险产品，向保险公司收取手续费。保险代理公司仅限于销售其代理的保险公司的产品。那么保险经纪公司与前面二者有什么区别呢？对此有一个形象的比喻，办理保险业务时，代理人或代理公司坐在桌子对面的保险公司一边，经纪人代表投保人的利益，与投保人坐在同一边。也就是说，代理人是保险公司的销售代表，经纪人是投保人的采购顾问。 保险经纪人的作用 1、活跃和完善了中国的保险市场 保险经纪人作为保险市场中联结买方和卖方的中介，它的活动对保险双方都不无裨益，发展保险经纪人无疑促进了我国保险市场的活跃和市场机制的完善。作为中介组织的一个重要的组成部分，保险经纪一方面充实了保险中介机构，另一方面，它通过弥补投保人在保险知识方面的不足，改变了投保人在市场上的劣势地位，使保险市场的运作更为公平、有效。
go 财险公司各岗位职责与要求标准 1楼 发表于2008-4-2 23:52 | 只看该作者| 倒序看帖| 打印 一、公司高管类岗位 公司高级管理人员 主要职责： 负责管理公司两核、销售、产品开发等业务领域的发展规划及执行推动 任职要求：
1、大学本科（含）以上学历，条件优秀的可适当放宽 2、10年以上财产保险公司主管两核或销售工作经验，精通业务，由总公司高管任职经历者优先考虑 3、对国内保险市场现状及发展有较深刻的理解，有较系统的业务管理及推动思路 4、较强领导力，能够领导、管理大型团队进行业务和项目的推动 5、50周岁以下 二、总部部门负责人类岗位 人力资源部负责人 岗位职责：
1、制定、完善公司人力资源管理制度体系； 2、本部门年度工作计划的制订、执行和总结，领导、管理、培养本部门员工； 3、负责完善公司岗位体系，制订人力资源计划，定岗定编； 4、负责公司招聘活动的策划和组织，及时满足公司人力资源的需求； 5、负责公司绩效考核体系构建，制订绩效考核方案并组织实施； 6、负责公司薪酬福利体系运转，实际操作薪酬福利事务，合理控制人工成本； 7、负责系统内员工职业生涯规划，协调、推动各项培训活动实施； 8、妥善处理劳动关系和劳动人事纠纷，确保公司行为依法、合规；
9、监控、指导分支机构人事业务，参与分公司经营绩效评价； 10、办理主管领导交办的其他事务。 任职要求： 1、经济、管理类专业大学本科以上学历 2、至少5年以上保险企业人力资源管理工作经验，3年以上同等职务任职经历 3、理解、掌握保险企业人才管理模式、方法及相关应用工具 4、具有较强的亲和力，较强的领导和组织管理能力 5、45周岁以下 财务部负责人
申请设立RRRRRRR保险经纪有限公司的可行性报告 第一章保险市场现状综述 一、快速成长的保险市场 随着我国经济的发展壮大，保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速，潜力巨大。20多年来，我国保险业的保费收入快速增长，保费收入实现第一个增长500亿元用了15年，第二个增长500亿元用了3年，而20RR年保费1年实现增长500亿元，20RR年比20RR年增长了近1000亿元。在20RR年，保监会有关人士曾表示，到20RR年，我国保费总规模将力争达到3000亿元，而在20RR我国保费收入就达到了4318.13亿元。 瑞士再保险公司首席执行官约翰·库博预测：未来十年，中国保险市场将保持年增长10%，其中中国寿险的年增长率将达到12%，而非寿险业务则在9.6%左右。 二、逐年递增的市场经营主体 截至20RR年，中资保险公司数量达到77家，共有39家外国保险公司在华开设70家营业性机构，124家外国机构设立了188家代表处。在整个保险市场上，市场占有率由1985年原中国人民保险公司独家垄断变为20RR年的中国人民保险公司和中国人寿保险公司的市场占有率分别为59.9%、46.5%；他们和平安、太平洋两家保险公司保费收入之和在产险和寿险市场上分别占82.4%和 74.2%。这说明多主体的市场格局虽已形成，但仍属于寡头垄断型市场。 三、逐步壮大的保险中介市场 保险中介的价值在于深化了保险市场分工，通过提供更加专业化的服务，减少保险交易成本，提高保险市场配置资源的效率。保险公司借助中介拓展客户群，自身则集中精力创新产品，并研究如何通过投资理财确保保费增值，从而为降低投资风险、提高赔付率奠定基础；而保险中介可以促使保险公司不断推出新险种，为客户提供更具吸引力的服务，两者良性互动，将共同推动保险市场的繁荣。目前，通过代理人展业的保费收入占保费总收入50%多，其中，人身保险业务中通过保险代理人招揽的占60%多。而保险中介机构从20RR年到20RR年3月，短短5年内，数量从15家激增到1348家，其中代理公司948家、经纪公司210家、公估公司190家。这说明保险中介市场在中国保监会的培育下，正在逐步成长壮大。去年的9月1日，保监会副主席吴小平表示，要抓住机遇，进一步加快