高绩效营业部经营模式研究
发展研究总部 郑云娟
目录
1引言 (1)
2高绩效营业部的崛起 (1)
2.1我国券商营业部现状 (1)
2.1.1营业部家数呈现逐年上升趋势 (1)
2.1.2“券商系”网点优势显著 (2)
2.2高绩效营业部排名情况 (3)
2.3高绩效营业部评价体系 (5)
3高绩效营业部经营模式解析 (6)
3.1中金公司贵族营业部 (7)
3.1.1中金公司营业部价值量稳步上升 (7)
3.1.2中金贵族营业部的特立独行 (7)
3.1.3谋求战略转型下的突破 (8)
3.2国泰君安营业部：抢占权证市场，传统优势尚存 (8)
3.2.1上海江苏路营业部：交易额依赖权证增长 (8)
3.2.2经纪业务基础实力雄厚 (9)
3.3招商证券深圳益田路模式：规模集结优势 (10)
4高绩效营业部的运作机制 (11)
4.1清晰的市场定位 (11)
4.2制度取胜 (12)
4.3人力资源配套机制 (12)
4.4激励考核机制 (13)
5总结和建议 (14)
5.1完善以客户资源开发和管理为核心的业务流程 (14)
5.2建立全面客户关系管理体系 (14)
5.3建立健全经纪人管理制度 (15)
5.4建立长效发展机制 (15)
1引言
营业部是证券公司的基层组织机构，是证券公司最基本、最稳定、最重要业务收入的创造者。随着证券市场的迅速发展，投资理念的提升与多样化，以及佣金制度的改革，我国证券公司经纪业务网点模式呈现出新的变化趋势：从大众化到精品化、从追求硬件投入与提高到逐渐树立个性化投资顾问式服务、从有形服务到无形服务等。围绕这一变化，营业部的经营模式也发生了重大的转变，并由此出现了不同形态、不同特点的营业部。
在经纪业务以证券营业部为经营主体的经营模式下，证券营业部在为广大客户提供交易服务的同时，也为国内证券公司各项业务构筑了营销平台。在证券行业所有的业务中，经纪业务拥有最广泛的客户基础。在目前证券行业普遍强调集约经营、整合资源、以客户为中心的形势下，经纪业务拥有的客户群无疑是一笔巨大的财富。在客户资源共享的经营战略下，经纪业务在为其他业务开发客户需求和为客户提供综合服务方面将发挥更重要的作用。
目前，在行业内已经涌现出一批“明星”营业部，以清晰的市场定位、骄人的业绩、庞大的客户群体傲视群雄，成为证券市场上一道亮丽的风景线。高绩效营业部的强势崛起，引起了市场的广泛关注。从证券时报举办的“大智慧杯”中国明星证券营业部的评选结果来看，除了明星证券营业部二十强之外，还设置了最佳区域证券营业部、最具市场开拓能力营业部、最佳基金代销证券营业部以及最佳经纪人团队，在业内具有较大的影响力。不管这些明星营业部的选择标准是否公正客观，至少给我们提供了一个评价营业部的新角度。本文以部分入榜营业部为高绩效营业部经营模式的典型，总结在其对应经纪业务体制发展下的成功经验。
2高绩效营业部的崛起
2.1我国券商营业部现状
2.1.1营业部家数呈现逐年上升趋势
近几年营业部网点数量大幅增加，从2005年的2000多家增加到2008年底的3086家。据统计，2008年底，前十家券商营业部数量合计达到1088家，占
全部券商营业部总数的35%。
表1 2008年底全国主要券商营业网点统计
证券公司 营业部服务部 合计 证券公司 营业部 服务部 合计
银河证券 167 47 214 中投证券 74 25 99 国泰君安 113 66 179 招商证券 69 32 101 广发证券 145 31 176 东方证券 57 7 64 海通证券 122 57 179 宏源证券 50 1 51 申银万国 109 21 130 方正证券 45 19 64
国信证券 44 1 45 安信证券 95 9 104
齐鲁证券 91 11 102 中信证券 42 10 52 中信建投 88 18 106 联合证券 38 23 61 华泰证券 82 1 83 兴业证券 24 1 25 光大证券 76 30 106 中金公司 3 12 15 数据来源：伟海数据
对经纪业务实力居于行业前列的证券公司营业网点统计结果显示（如表1所示）：一方面，银河证券、国泰君安、广发证券、海通证券、申银万国等拥有过百家营业部，以及数额较多的服务部网点为补充，形成了庞大的证券经纪营销网络；另一方面，也有国信证券坚持走精品营业部路线，中金公司发展高端业务模式，都是以少胜多的成功案例。
总体而言，在新设营业部以及要求服务部升级的情况下，现有营业部资源就显得弥足珍贵。各大券商纷纷加快营业部结构调整，迁址、升级，原来网点较少的券商也加快了新设营业部的进程，例如中金、国信都已经获批在全国范围新设营业部。因此，随着我国证券市场的不断发展，券商营业部数量上升趋势不改。
2.1.2“券商系”网点优势显著
以券商系口径统计，中信系、银河证券、华泰系分别以市场份额8.44%、5.73%、5.60%排名一至三位，国泰君安、广发系排名第四、第五。国信证券在2008年券商系排名中位列第6，上升1位（见表2）。申银万国和海通证券紧随其后，大规模的营业网点优势明显，而招商证券和光大证券已经顺利过会，有望正式登陆A股市场，有上市先机。
表2 2007-2008年券商系股基交易额市场份额及排名变化
股基市场份额券商系排名券商营业部数量
2008年 2007年 2008年 2007年中信系 173 8.44% 8.08% 1 1 银河证券 167 5.73% 6.30% 2 2 华泰系 120 5.60% 4.88% 3 5 国泰君安 113 5.22% 5.34% 4 4 广发系 166 4.74% 5.58% 5 3 国信证券 44 4.58% 4.50% 6 7 海通证券 122 4.25% 3.93% 7 8 申银万国 109 4.22% 4.70% 8 6 招商证券 69 3.83% 3.53% 9 9 光大证券 76 3.29% 3.06% 10 10 合计 1159 49.91% 44.59%
数据来源：经纪事业部提供
“券商系”经历了外延式扩张，主要表现为营业部家数的激增，撒网式的网点布局。这主要有两方面原因造成：一是市场规模不断增长带来的扩容效益；另一方面就是综合治理引发的行业性整合机遇，提供了托管收购其他券商的政策性机会，形成了中信系、海通系、华泰系、广发系等庞大的券商系。外延式扩张的速度和规模已经逐步下降，保持现有规模已经难以实现增量的突破，甚至可能引发行业无序竞争，佣金价格混战就是典型的例子，但短期内这种局面无法扭转，未来佣金率下滑趋势恐难改变。
2.2高绩效营业部排名情况
证券营业部的综合价值量不仅体现在部均交易总额的增长，还包括品牌形象的延伸。高绩效营业部成为业内的佼佼者，单部成交量雄踞榜首，有着较强的示范效应，被同行所争相效仿。
通过表3和表4可知，营业部的竞争非常激烈，2007年、2008年的股票基金交易额总额前10名的营业部位次变更明显。2008年沪深股市成交大幅萎缩，全年股票基金成交额272,944亿元，同比下降41.8%，成为佣金收入下滑的主要原因。相应的，证券公司营业部股票基金成交额也出现了不同程度的下滑，而市场份额的表现则出现分化，国信深圳泰然九路、中金上海淮海路、招商深圳益田
路、国泰君安北京知春路和上海江苏路等强势营业部市场份额不降反升，也有国
信深圳红岭中路、光大上海张扬路、华泰江阴虹桥北路、广发农林下路等传统营
业部相继淡出TOP10排名榜。从交易产品权重看，部分营业部倚重权证交易额
比重较高的优势，但对营业部佣金收入的贡献有限，随着权证市场的萎缩，这种
增长具有不可持续性。
表3 2008年营业部股基交易总额排名前10名（亿元）
排名公司营业部股/基/权股票基金市场份额*
0.70%
3,694.76
1 国信证券深圳泰然九路证券营业部 4289.77
0.68% 2 中金公司上海淮海中路证券营业部 3646.33
3,616.06
0.40%
2,137.83
3 国信证券上海北京东路证券营业部 2421.90
0.40% 4 国信证券广州东风中路证券营业部 2388.78
2,125.76
5 中金公司北京建国门外大街证券营业部 1859.35 1,831.72 0.34%
6 招商证券深圳益田路免税商务大厦证券营业部1674.31 1,479.81 0.28%
0.24%
1,292.58
7 国信证券北京三里河路证券营业部 1510.32
0.19%
1,026.63
8 国泰君安北京知春路证券营业部 1250.96
0.18% 9 国信证券杭州保叔路证券营业部 1189.62
974.58
0.16% 10 国泰君安上海江苏路证券营业部 2032.19
869.11
数据来源：伟海数据，由于部分营业部的权证交易量占比较高，但对佣金收入贡献相对较小，
因此，以股票基金排名为准，统计市场份额时仅对股票基金交易总额的市场份额进行排序。
表4 2007年营业部股基交易总额排名前10名（亿元）
排名公司营业部股/基/权股票基金市场份额*
1 国信证券 深圳红岭中路证券营业部 11174.759,807.23 1.07%
2 招商证券 深圳振华路证券营业部 5210.584,604.490.50%
3 中金公司 上海淮海中路证券营业部 4491.164,459.980.49%
4 国信证券 深圳泰然九路证券营业部 4961.724,360.810.48%
5 光大证券 上海张杨路证券营业部 3543.073,110.340.34%
6 国信证券 上海北京东路证券营业部 3040.232,808.320.31%
7 国信证券 广州东风中路证券营业部 2900.732,681.430.29%
8 华泰证券 江阴虹桥北路证券营业部 2303.542,171.450.24%
9 中金公司 北京建国门外大街证券营业部2090.832,075.910.23%
10 广发证券 广州农林下路证券营业部 2151.991,893.210.21%
数据来源：同表3
在经纪业务领域，各大券商纷纷加大公司资源平台的整合力度，形成公司整体合力为客户提供增值服务，以达到营业部的增值效应，部分券商已经实现经纪业务模式的转型，发挥特色优势，走出不同的发展路径。中金公司专走高端客户，其研发、咨询、服务与营销一切都围绕着高端客户进行，旗下营业部驻扎了QFII、机构客户等大投资者；中信、招商、华泰、联合正在通过渠道建设形成网络化布局的发展，聚集一批对价格敏感但交易较活跃的客户，通过服务、便捷和安全来吸引和发展这些客户，并透过这些客户创造的价值来建立公司经纪业务的价值，注重市场份额的争抢；一批质地优良、客户基础良好的地方性券商仍依靠地域的优势过着相对较好的日子。
2.3高绩效营业部评价体系
目前，对券商营业部交易额进行统计的官方数据主要有沪深证券交易所和中国证券业协会，而营业部交易额排名主要有伟海精英和上证报统计数据，以及证券时报举办的“中国明星证券营业部”评选活动，都为营业部的绩效衡量提供了客观指标。
高绩效营业部不仅表现为当期交易额的总量，还要综合考量其佣金收入，单部盈利能力，新增资产，经纪人队伍以及投资者教育等指标。高绩效营部评价体系从经营绩效、盈利绩效、组织绩效、创新能力、服务绩效5个纬度进行考察，对相应的评价指标设定评价目标和评价权重（见表5）。高绩效营业部主要表现为：各项经营指标居业内前列；盈利能力突出；经纪人制度完善；合规经营；能为客户提供增值服务；创新意识强，具备市场开拓能力；有企业社会责任感，积极开展投资者教育活动等方面。
针对高绩效营业部评价体系的设置还存在一些不足之处，部分指标的量化衡量有着很大难度，一定程度上依赖营业部自评，不能全面客观、公正的反映营业部的真实实力，但基本体现了目前国内证券营业部的经营现状。
表5 高绩效营业部评价体系 评价纬度
评价指标 评价目标 权重 经营绩效
股票基金交易总额 各项经营指标居业内前列 20% 营业收入
10% 盈利绩效 营业利润
盈利能力突出，单部利润居行业前列 10% 经纪人数量
10% 组织绩效
经纪人绩效考核
经纪人团队的市场开拓能力，人均客户资金量，客户服务质量，团队精神风貌等 10% 新增资产总量 10%
创新能力 新增资产收入贡献比营业部新增资产、新增客户的绝对值优势，市场开拓潜力 10%
服务绩效
投资者教育活动 是否形式多样，时间持久，投资
者反馈良好等实效 20%
高绩效营业部的崛起已经引起市场广泛关注，从市场份额的争抢转向服务质量的提升，寻找内涵式的突破，是经纪业务创新的前沿试验地，是其他营业部的效仿对象，行业的标杆，对经纪业务未来发展方向有着重要的决定性作用。
3高绩效营业部经营模式解析
所谓高绩效营业部是指规模效益比较高的营业部，拥有的客户数量和客户资产价值量较高，以骄人的成交额和可观的佣金收入排名前列，更重要的是其经营发展模式的变更代表了国内券商经纪业务发展的主流方向。
激烈的市场竞争环境使得券商需要明确经纪业务客户资源的定位，即选择以服务大客户为主，还是选择以中小散户为主。目前来说，除极小数券商明确地定位于资金实力雄厚的大机构客户外，国内其他券商基本上都没有明确的有关客户定位的声明。在实践中，没有一家券商不想发展大客户和机构客户，但同时，绝大多数公司不愿放弃散户创造的贡献，希望能“用两条腿同时走路”。在此背景下，券商营业部经营模式出现了分化，根据近两年来营业部成交额的最新排名情况，以及对应的经纪业务整体实力的考虑，本文选取中金公司、国泰君安以及招商证券等旗下优质营业部进行剖析，基本代表了营业部经营模式的高端水平。
3.1中金公司贵族营业部
3.1.1中金公司营业部价值量稳步上升
截止2008年底，中金公司旗下共有3家营业部，数量虽少，但这3家营业部的强势地位长期受到市场关注，特别是上海淮海中路营业部和北京建国门外大
街营业部以高额的市场成交额长期盘踞在营业部排名榜前十名，拥有较强的市场
影响力。
从表6可见，2006-2008年的统计数据显示，中金公司营业部的市场竞争力在不断增强。上海淮海中路营业部2008年实现股票基金权证交易总额3646亿元，
排名第二，比07年上升了两位，尽管成交额同比下滑了18%左右，但远低于市
场平均水平，而且市场份额有了明显提高，从2007年的0.42%上升到2008年的
0.54%，增幅接近30%。北京建国门外大街营业部近三年表现平稳，市场份额保
持在0.2%以上。深圳福华一路营业部是在原深南大道营业部迁址基础上建立的，
也是增长较为明显的一家营业部。整体而言，在2008年市场成交额整体大幅下
滑的背景下，中金公司3家营业部的市场份额却实现了逆市增长，价值量稳步上
升。
表6 2006-2008年中金公司营业部股基权交易额情况（亿元）
2008年 2007年 2006年中金营业部
股基权占比排名股基权占比排名股基权占比排名
0.60% 4
上海淮海中路 3646.33 0.54% 2 4491.160.42% 4 1314.53
北京建国门外大街 1859.35 0.28% 9 2090.830.20%14 555.89 0.25%8 深圳福华一路* 1148.45 0.17% 25 1368.260.13%53 187.01 0.08%130数据来源：伟海数据，其中深圳福华一路是2008年在原深圳深南大道营业部迁址后新成立
的，2007、2006数据即为原深圳深南大道营业部的。
3.1.2中金贵族营业部的特立独行
中金公司经纪业务长期以来并不是公司的重点发展业务，但随着市场的调整，投行业务的强势地位受到挑战，而传统业务对平抑市场波动，获取稳定利润
的作用逐步凸显，经纪业务的发展越来越受到重视。中金公司营业部经营模式的
特点是，立足销售交易总部，明确定位于服务资金实力雄厚的大机构客户，为客
户提供高质量的投资咨询服务。中金公司上海淮海中路营业部拥有众多的QFII
和机构客户，其客户资金量的水平很高，被称为“贵族营业部”，主要客户群体为机构客户和200万资金以上的高端客户。
中金公司营业部的成功之处在于清晰的市场定位，对客户资源的有效管理以及优质的服务。由于机构客户的资金量大，操作相对稳健，对营业部成交额的增长有着巨大贡献。中金公司另一个为业内及市场所称赞的成功之处是重视证券研究以及搭建相应业务的支撑体制。实践证明，证券研究只有通过对证券公司的业务发展提供支撑作用才能获得发展，才能实现证券研究的价值，这是其有别于一般研究之处。中金公司在以销售交易部为前台的研究体制下，以市场为导向，以服务客户为目标，对机构投资者提供点对点服务，保证了客户资源的稳定，并建立了高端服务形象。中金公司经纪业务头顶高端业务模式的光环，凭借良好的口碑和综合竞争实力，将对未来经纪业务的发展形成强大的冲击。
3.1.3谋求战略转型下的突破
国内券商的盈利模式高度依赖经纪业务与自营业务，股市涨跌和股票交易额对券商业绩影响巨大，中金公司在国内开展业务，必然会被本土化。随着全球股市大跌，国内IPO进程的放缓，中金长期以来形成的投行业务模式也遭受了空前的调整，相应的市场战略也随之调整，目前已经向综合业务转型，加快争取全牌照步伐，加大经纪业务市场份额的扩展。据悉，中金已经向个人投资者敞开大门，同时，2009年6月份已经开始在广州、杭州、南京三地新设营业网点。由于市场不景气，中金上海淮海中路营业部已经开始逐渐降低开户门槛，继2008年开展了针对资金量超过百万的个人投资者服务后，目前开户门槛已经下调至20万元。中金公司主动放低身段，降低准入标准，加大营业网点布局，对经纪业务发起全面冲击，战略转型已经步入实施阶段。
3.2国泰君安营业部：抢占权证市场，传统优势尚存
3.2.1上海江苏路营业部：交易额依赖权证增长
作为老牌券商，国泰君安共有113家营业部，23家区域营销总部，网点遍布全国各地。2008年股票基金交易总额共计28475亿元，市场份额高达5.22%，仅次于银河证券。综合来看，国泰君安经纪业务尽管一直保持在行业第二的位置，但市场份额在2005年之后呈现出下滑态势，近两年来略微持平，但由于国泰君
安的权证交易额较高，2008年市场占比达8.27%，实际佣金收入可能低于市场预期。
从表7可见，国泰君安上海江苏路营业部在2007年2008年都排名第五，08年股基权交易总额为2030亿元，权证比重微升。上海杨树浦路营业部08年排名年从原来的18名上升到第6名，市场份额增幅超过60%，权证比重进一步攀升。特别是上海四平路营业部进步更为明显，2007年营业部交易总额排名第36位，2008年一举排在了第12名，在股基权交易总额增长的基础上，权证比重更是高达89.69%。国泰君安上海地区营业部这一特征尤为明显，几乎都放弃了股票交易，专攻权证市场。
表7 2007、2008年国泰君安主要营业部股基权交易额情况（亿元）
2008年
营业部
股基权市场份额排名权证权证占比上海江苏路2030.19 0.30% 5 1163.08 57.29% 上海杨树浦路1877.73 0.28% 6 1635.31 87.09% 北京知春路1250.96 0.19% 17 224.33 17.93% 上海四平路1551.88 0.23% 12 1391.88 89.69%
2007年
营业部
股基权市场份额排名权证权证占比上海江苏路3685.73 0.34% 5 1949.85 52.90% 上海杨树浦路1960.38 0.18% 18 1532.61 78.18% 北京知春路2018.31 0.19% 20 263.35 13.05% 上海四平路1514.61 0.14% 36 1119.57 73.92% 数据来源：伟海数据，其中权证占比为该营业部当年股基权交易额中的权证占比。
3.2.2经纪业务基础实力雄厚
客观的说，权证交易灵活，对市场成交额的贡献权重较大，对抢占市场份额而言不失为一种策略；但费用很低，产品数量有限，投机性太强，风险也很大，一旦核心客户损失惨重，同样会遭遇业绩的大幅下滑，过分依靠权证交易打天下的营业部，面临的下行风险更大，并不是长久之计。
面对市场集中度不断提高的趋势，以及其他券商的追赶，国泰君安为保持传
统优势，除了专攻权证市场，近年来对经纪业务架构进行了大刀阔斧的改革。国
泰君安证券自2005年实施组织架构改革，对全国分支机构进行区域资源整合和
前后台分离，建立创新的扁平化与专业化构架，经纪业务专业能力与服务特色日
渐显现。国泰君安证券在网点优势基础上，结合资源整合优势，快速实现了经纪
业务从交易通道向理财服务、从现场服务向非现场服务、从经营产品向经营客户
深刻转型，捍卫了传统券商的尊严。
3.3招商证券深圳益田路模式：规模集结优势
2008年原招商证券深圳振华路营部已经全部并入深圳益田路营业部，进入
券商营业部交易龙虎榜的招商证券营业部仅有深圳益田路免税商务大厦证券营
业部了。从表8可见，原深圳振华路营业部2007年排名第二，股票基金权证市
场份额达到0.49%，而08年益田路营业部仅排名第九，规模优势集结，但效果
尚未体现出来。招商益田路营业部在客户资源上面的长期优势积累是其今天规模
和业绩的有力保障。近期，出于业务发展的需要，招商证券又将深圳滨河路营业
部客户并入深圳益田路免税商务大厦营业部，但资源整合效应还有待时间的检验。
表8 2006-2008年招商证券主要营业部股基权交易额情况（亿元）
2008年
营业部
股基权市场份额排名股基
深圳益田路1674.31 0.25% 9 1479.80
2007年
营业部
股基权市场份额排名股基
深圳振华路5210.58 0.49% 2 4604.49 深圳益田路2126.83 0.20% 13 1878.34 数据来源：伟海数据，08年招商证券深圳振华路并入深圳益田路免税商务大厦证券营业部。
服务产品化是招商证券改变依靠佣金靠天吃饭的重要途径。在经纪业务方面，招商证券也发展了品牌服务模式，细分客户目标，设计不同收费标准的产品，
同时完善客户开发流程和客户服务体系。招商证券的营业部经营模式相对中庸，
规模扩大，但效果不甚理想，要想取得长足进步还需要进一步改革创新经营模式。
无论采用以上哪一种模式，营业部都要充分利用自己现有的资源，有效整合资源，把经纪业务竞争重点转到为客户提供高质量的服务上来。未来证券营业部的竞争力是为客户当好投资理财顾问、提供增值服务。券商应及时转变观念，致力于技术创新和业务创新、优化经纪业务网络、形成自身经营特色和品牌效应等，提高经纪业务的核心竞争力。
4高绩效营业部的运作机制
由于营业部的固定成本较高，高绩效营业部能节约成本，有效整合资源，实现规模效益最大化。同时，高绩效营业部作为券商营业部的佼佼者，代表了行业最高端运行模式，是各大券商经纪业务多年发展的智慧结晶。随着我国证券市场的不断发展和完善，资本市场规模将不断增长，机构投资者比例逐步提高，券商业务结构的优化，高绩效营业部的运作机制受到了各方关注。
4.1清晰的市场定位
首先，作为高绩效营业部，与其他营业部最大的不同之处就是有着清晰的市场定位，或定位高端客户，或定位证券营销，都以特色服务屹立于市场不败之地。从发展的眼光看，随着我们证券市场的发展壮大，机构客户作为相对成熟的投资者，将为券商所亲睐，是各家争夺的重点目标。
图1 2007年底股票市场投资者市场份额
资料来源：中国资本市场发展报告，中国证监会，2008年1月，P26
根据2008年发布的《中国资本市场发展报告》，未来我国证券市场机构投资者市场比例有望提高。证券投资基金、保险公司、社保基金、企业年金等机构投资者将越来越成为市场的重要力量。预计截至2011年末，个人投资者比例将降
至35%以下。作为最主要的机构投资者，证券投资基金持股比例将上升至30%以上，保险和QFII的持股比例将分别达到8%和5%以上。
目前市场投资者结构正在发生根本性的变化，机构客户的壮大发展是市场发展的必然，将对证券市场起越来越大的主导作用。客户群体已经产生分化，服务对象将逐步演变成以大中户投资者为主。营业部的服务对象要进行相应的转移，启动市场集中策略，从目前以服务零售客户为主到服务机构客户，以机构客户为重心，兼顾零售客户，在服务机构客户方面培养核心竞争力，将面向机构客户、为机构客户提供专业化服务作为经营的主旨。高绩效营业部应瞄准机构客户，设立独立的机构客户部，全方位为机构客户服务，强化机构客户关系管理，在维系、发展机构客户，强化机构客户忠诚度上打下好的基础，在市场细分和差别化经营方面突出特色经营。
4.2制度取胜
营业部的发展运作是基于证券公司经纪业务发展模式基础之上的。经纪业务发展模式的转变体现在竞争模式、经营方式、服务理念等多方面。竞争模式将由过去单纯的网点和经纪人扩张向以品牌、服务、研发、资源整合能力等为要素的高端竞争模式转变。同时，国内非现场开户试点启动、新经纪人制度的实行、新设营业部开闸等，将给经纪业务发展模式带来新的变化。整体而言，尽管经纪业务仍处在外延式扩张的阶段，但部分券商开始探索差异化竞争优势，经纪业务也必然逐步从规模竞争向内涵竞争转变。经纪业务发展模式的转变也体现在高绩效营业部的变革中。例如，国信证券多年来坚持走“精品营业部”路线，推行经纪业务的准企业家制度（SBU），在行业内其他公司普遍采用“职能制垂直一体化”管理模式的情况下，国信证券形成了独特的“多星点联邦制”管理模式。灵活的制度给了营业部更多的自由发展空间，是高绩效营业部的发展基础所在。
4.3人力资源配套机制
证券行业是一个人才高度密集的行业，人力成本是营业部一项比较大的支出。营业部核心的人力资源除了营业部经理外，最重要的人力资源就是证券经纪人。经纪人制度最新规定经纪人既可以跟证券公司签订委托代理合同，也可以签订劳动合同，以及从业资格的严格要求，经纪人这一群体再次成为营业部人力资
源整合的主要内容。一方面是随着行情的恢复，对经纪人需求的上升，另一方面是经纪人的管理问题再次提上日程。
以提升服务质量为主流的券商经纪业务营销策略，不仅在产品方面积极创新，同时对经纪人的业务素质提出更高要求。国信证券近期开展的人才储备战略计划——“雏鹰计划”，就是立足于打造经纪业务第二轮优势展开的一个高层次人才工程。“雏鹰计划”定位于国信各营业部投资顾问职位，全面提升经纪人团队的服务质量，从客户经理的“人海战术”转向高端人才路线，实现量与质的转变。强大的经纪人团队应该具备较强的市场开拓能力，操作规范，对客户服务细致全面，能够给客户提供更多增值服务，创新意识强，团队精神面貌好，有团队战斗力。人才战略是未来经纪业务的一大致胜点。
4.4激励考核机制
激励考核机制是高绩效营业部运作的核心制度，通常证券公司都采用绩效管理系统来完成。营业部主要经纪人考核指标有：客户开发数及资金总额指标；佣金提成浮动比例；服务质量，参考客户对经纪人服务态度与服务水平的综合性评价。目前国内券商的经纪业务营销存在两种方式，一是券商内部正式员工的开展，另一种是券商外聘经纪人来开展。从2008年11月份开始，证监会已经要求券商暂停外部经纪人的营销活动。对于券商而言，客户经理与经纪人的管理模式和管理成本存在较大差别：客户经理作为正式员工，被纳入日常管理，拥有底薪，并要缴纳“四金”，券商相对容易掌控个人行为；而证券经纪人作为代理人，券商不用支付“四金”和底薪，经纪人收入依靠佣金提成，对券商的管理能力提出了更高要求。证券经纪人的收入采取提成制，该制度的特点是低薪极低而提升不封顶，能调动经纪人的工作积极性，使其自觉履行开发客户和留住客户的工作职责。证券经纪人的业绩在受到收入激励同时，还受到职位激励，职业成长空间放大。
整体而言，高绩效营业部的制度建设相对完善，运作规范，创新能力突出，发展潜力巨大。
5总结和建议
5.1完善以客户资源开发和管理为核心的业务流程
营业部由经纪业务的经营场所转变为客户资源开发、服务和管理中心。现行营业部的岗位设置和人员安排都是按照经纪业务的流水线来确定的，柜台、财务和电脑是核心岗位，现在要转变为客户开发和管理中心，就必需进行业务流程的再造。业务流程的再造是营业部转变职能的关键，业务流程的再造要和人员的观念更新，以及岗位调整和分配制度等结合到一起，避免流程再造流于形式。
证券营业部新的业务流程要包括四个层面的工作：一是市场营销和客户开发工作，核心职能是引进增量客户，这是直接面对市场，争取客户资源的工作，是营业部赖以生存的基础；二是客户资源的维护和管理工作，核心任务是对存量客户的服务，是业务流程的核心环节；三是客户资源管理系统和咨询平台的维护工作，需要依靠公司总部的力量，营业部做好衔接工作，这个层面工作的核心职能是为拓展经纪业务工作提供优质、高效的资源平台；四是经纪代理业务的具体操作环节，应尽量压缩。四个层面的工作流程，要相互衔接，形成一个完整的客户资源开发和管理业务流程。
5.2建立全面客户关系管理体系
在外部条件既定的情况下，营业部的交易量的大小及其市场份额主要取决于其客户开发情况。同样的客户规模和资金量规模可能由于客户结构的不同导致其交易量规模与结构不一样，导致其经纪业务收入和利润不一样，所以营业部应加强客户管理。客户是营业部生存和发展的基础，应把最好的服务提供给最有价值客户。营业部应树立“以客户为中心”的经营理念，业务运营始终要围绕“以客户为中心”，面向客户，关心客户，实现对客户资源的深度利用。
建立客户档案是导入客户关系管理系统的重要一环。要加强客户结构分析，深入研究自己的客户群，要重视现有的客户，强调客户的细分工作，改变过去简单按资金量大小，将客户分为大中散户的做法，采用按客户的交易行为、习惯，寻找最有价值、利润贡献度最高的客户；将每一个有价值客户的资金状况、持仓状况、交易记录、盈亏情况以及客户的投资风格、习惯等加以登记，建立客户档
案。细分客户后再进而对不同层次的客户实施不同的服务销售方案，找准市场空间，为其提供有差别的个性化服务。
对本地区进行市场调查，把目标定位在高收入和中等收入，具有投资意向的阶层，建立客户档案，为他们提供主动性、个性化、专业化服务，增强这一阶层的投资意识，增近与他们的心理距离，作为营业部潜在的客户资源储备。
5.3建立健全经纪人管理制度
营业部将逐步建立规范有效的经纪人制度。目前，证券经纪人制度已经开始试行，证券客户经理在稳定客户、减少非现场客户、降低交易成本、提供专业化服务等方面具有明显优势，在经纪业务中将会逐步承担现有证券营业网点的职能。客户经理的角色定位应是“金融产品的销售与服务”，承担新客户的开发、金融产品的销售，以及为客户提供与销售相配套的顾问服务工作。其目标客户应是客户细分后公司最有价值的客户群，具备一定资产规模、需要专业性投资顾问服务的非现场客户。
对证券经纪人的培训十分重要。培训重点应注重三点：（1）如何进行市场营销，客户资源开发和管理工作；（2）如何利用研究部门提供的咨询平台，结合客户的需求和偏好，为客户提供一对一的顾问式服务，将咨询平台上的咨询产哦，转化为对客户的个性化服务；（3）如何利用公司的金融产品为投资者提供投资组合服务。
建立客户经理制度的转型工作，要改革现有的客户服务方式，打破营业部业务各部门之间、营业部员工和客户经理之间的界限，建立客户开发、专业服务、基础服务一体化的服务模式；尝试进行“现场客户非现场化”改革；依托现有的营业部，尝试运作完全以“非现场客户”为服务对象的、以客户经理为主体的新型营业部，应从激励机制、风险控制及提高综合素质等方面积极探索。
5.4建立长效发展机制
在困境下寻求生存、发展，券商就必须深入研究市场，紧紧把握市场热点中蕴藏的业务机会，探索新业务中客户盈利模式，维护和挖掘客户资源，逐步建立促进业务发展的长效机制，实现与客户的共同发展。这种长效机制至少包括以下几项内容：（1）市场热点跟踪、研究机制。券商应时刻保持高度的市场敏感性，
重点跟踪市场热点产品（不管其是否已推出）的开发理念、相关知识及客户盈利模式，进行深入分析和研究，梳理针对新产品的客户服务内容及方式，发掘业务机会。例如对近期即将面市的权证产品，券商应该尽快搜集有关资料，组织内部学习和研究，为做好客户开发、服务做准备，而不是等待产品推出以后再做这些工作。（2）资源共享、利益倾斜机制。在一个时期的市场热点产品可能很多，其转化为现实产品的时间又很难把握，而且产品推出后的持续服务也是任务繁重和十分重要，因此，如果将市场热点跟踪、研究工作全部集中于券商总部，并将造成其人力资源的紧张和使用不科学。此时，券商就更需要利用总部职能部门在资源配置等方面的管理权威，并结合各营业部人员及客户情况，分配部分营业部分工负责市场热点产品的研究，提高营业部资源利用效率。另外，在研究成果共享的同时，券商总部必须在业务开展、业务支持上对有关营业部进行必要的倾斜，建立利益倾斜机制，以调动营业部的积极性，也有利于培育拥有核心竞争力的特色营业部。
高绩效营业部的建设已经走过初步探索阶段，逐步走向成熟，各大券商纷纷打造营销中心，争取高端客户，业态竞争趋烈，从产品和服务入手，希望打破佣金混战格局。高绩效营业部必将成为我国证券公司经纪业务发展的一道独特风景线。
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一. 单选题（共10题,共30分） 1. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。（3分） 2. 以下说法正确的有：（）。（3分） 3. 4. 根据（），客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。（3分）
5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容。（3分） 6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。（3分） 7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户
8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（）。（3 9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。（3分） 10. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）
二. 多选题（共10题,共40分） 1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（）行为。（4分） 2. 客户经理不得与（）等合作开发客户。（4分） 3. 客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的（），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。（4分）
4. 5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为：（）。（4分） 6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点，包括（）。（4分）
某某证券市场的营销方案 发布：作者：未知来源：网络查看：次 为了树立公司品牌形象，改变目前团队存在各项营销的问题，扩大某某营业部在当地的影响力，展现本部营销团队的潜在魅力，我部计划在未来一个时间，充分发挥团队营销能力，发现公司以及本团队所存问题的本质并加以改正，利用网络信息系统，本身现有渠道，以及拓 展渠道大力发展场外客户，并量身定做一套营销计划，具体如下： 目标 证券营销团队的管理是通过规范营销团队工作方式，利用科学的工作方法，培养团队 成员良好的工作习惯，达到工作绩效的最大化，并通过内部的有序竞争，最终形成具有优良营销意识和营销技巧的强力证券营销团队。 营销需要 、公司大力支持?现证券市场欣欣向荣，各券商都利用这难得的机遇，从公司总部加大了市 场营销力度，而本部谨以营业部的层面营销显然力度不够，银行关系方面难打开局面。 、加强公司咨询研发力量，让客户经理无后顾之忧的做好前台营销。 、望配套优越的激励机制，引进高素质、有经验的营销人员。 、望公司能支持促销礼品、前期的宣传开发费用等，并制作精美公司画册配合业务拓展。 、对先有电脑硬件的改善?对一些破旧的显示器或启动，运行比较慢的主机能更换? 、第三方存管一对一模式造成市场开发的局限性。在银行驻点中发现，客户对多家商业银行的选择需求客户较多，现在就因为这个原因，已经出现客户流失或在其他公司开户现象。所以一对多三方存管方式的尽快实施，对营业部的客户稳定是非常关健的问题。 营销营销方案的制定
通过渠道营销的拓展，一线销售人员本身的营销理念及工作方式的改变，以及严格的奖罚制度的推行，以及对主要竞争对手的优劣势分析进行营销方案的制定 先从（产品、价格、渠道、促销）营销策略自年代末由提出以来，对市场营销理论和 实践产生了深刻的影响，被营销经理们奉为营销理论中的经典。 产品：证券公司唯一的产品就是服务。服务如何产品化？服务质量如何？针对不同的 细分市场，有没有差别化的服务？现有哪些服务，是为谁服务的？能否改进？要发展新的目 标市场，需要增加哪些新的服务内容？我们的服务如何与其他券商区别开来？ 价格：如何为我们的服务定价？是通过低价切入市场还是走高端路线？或能制定比较 灵活的上下限调整？ 渠道：我们营业部的位置、交通所决定的商圈范围如何？通过哪些渠道去发展客户？ 促销：改变销售队伍的组织，改变广告、公共关系等，其主要目的是促成客户开户? 物理特征：营业部的装修、环境等，给客户形成服务质量的第一印象 人员：现有服务人员如何进行营销文化的转变，现的销售人员如何招募、培训等 销售人员的培训包括客户经理的培训、销售组织负责人的培训。营业部人员到位后， 可向营销管理部提出申请，由营销管理部帮助营业部成立讲师队伍，并进行营销启动培训。 客户经理的培训分为入职培训和在岗培训。入职培训包括公司介绍、证券经纪行业发 展趋势和展望、客户经理职业生涯规划、证券市场基础知识、交易常识、经纪业务流程、经纪业务风险控制、电话销售技巧、推销面谈等等。在岗培训包括行业知识介绍、营销知识介 绍等等。营销管理部培训经理会不断推出新的培训课题。职业生涯规划 深圳市场现有的几种营销模式，收集不全，见谅? 一、银行驻点营销 二、与大通讯机构合作营销 三、低佣金促销 四、社区营销
国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国43个城市拥有64家营业网点，法定代表人为何如，现有员工11876人，其中本部员工1260人，本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为：证券经纪、证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动相关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间业务。截止2010年12月31日，公司总资产652.48亿元，净资产176.59亿元，净资本125.07亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“创造价值，成就你我”。2004年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。2010年，公司实现营业收入78.05亿元，利润总额40.51亿元，净利润31.10亿元，净资产收益率18.75%。2007-2010年四年间，累计实现营业收入331.5亿元，利润总额206.8亿元，净利润161.7亿元. 发展历程2001年至2005年,中国证券市场步入漫长熊市,先后有30余家证券公司被关闭、托管或重组,国信证券稳健经营,渡过了行业低谷,并扩大了优势，2004年获得创新试点资格，成为前八家创新类证券公司之一。2007年在中国证监会主持的证券公司分类监管评级中被评为AA级，成为全中国最高等级的两家证券公司之一。截至2007年底，公司总资产646.4亿元，净资产107.7亿元，净资本93.1亿元。根据中国证券业协会的排名，国信证券2007年六项主要财务指标排名行业前五名。1996年，深圳市政府为振兴深圳证券市场，在深圳国投证券的基础上战略性改组成立国信证券，历经1997年和1999年两次增资扩股，注册资本增至20亿元。1994年，深圳国投证券有限公司正式成立，注册资本1亿元。国投证券在业内开创了多项第一：率先采用电脑辅助经纪交易系统，率先采用证券交易电话委托系统，率先走出深圳在异地开设分支机构，最早一批在国内尝试发行业务。国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部，该营业部成立于1989年，90年代初期其股票交易量占整个市场的30%以上。
国信证券软件国信证券软件下载国信证券交易软件下载国信证券炒股软件下载国信证券炒股软件国信证券交易软件国信证券手机炒股软件下载 国信国内唯一一家自主研发的手机炒股软件的品牌 “金太阳”，其它手机炒股软件基本上租第三方软件公 司，客户交易时输入的账号和密码等资料很有可能被第三方轻易泄漏。客户重要信息得不到安全保障。目前国信“金太阳”手机炒股软件注册用户已突破250万户，并被iPhone选为中国落地宣传的唯一证券应用，成为市场领先品牌。各种手机运行都速度特别的快，同时稳定性也很强。“金太阳”手机证券荣获2009年度“最佳手机证券奖”，是目前市面上唯一一款支持港股行情、银证转帐功能的，集国信资讯、行情、交易、转账、帐户管理于一体的功能最齐全的，是一款能看全球指数行情的手机炒股软件。并且完全免费（GPRS流量费除外）, 适用于各种平台能上网的手机下载，适合各家证券公司客户看盘。 金太阳手机炒股软件下载三步曲： 一、注册：编辑短信DB A3203发送到95536免费注册(注：DB与A 之间须有空格,95536为收件人)(本条注册短信除普通短信费-0.10元外，不会再产生其他任何费用). 二、下载、安装软件:收到回复短信后，点击https://www.doczj.com/doc/8b7884651.html, 登陆并按相应品牌型号下载安装金太阳炒股软件.（如果无法点击，请直接在手机的浏览器输入该网址登陆，如果没有你的手机型号，可直接选择“平台下载”(至于自己手机是哪个操作系统,可以进https://www.doczj.com/doc/8b7884651.html,/查询,然后根据相应的手机操作系统下载)，很大部分手机是KJAVA键盘版） 三、运行: 下载安装完软件后，首次登陆软件需要输入客户自己的手
国信证券：用“新”服务 携手同行-证券从业考试 国信证券：用“新”服务 国信证券：用“新”服务 携手同行 成熟市场的经验表明，资本市场的持续健康发展与投资者的成长成熟紧密相关。投资者群体的理念、行为、结构，很大程度上决定着资本市场的整体发展水平。2019年中国证监会主席易会满履新以来，在投资者教育与保护方面多措并举，强调了证监会关于保护投资者的利益和合法权益的基本职责，投资者教育与保护工作迎来了新篇章。 监管新局面
2019年3月15日，中国证监会与教育部联合印发了《关于加强证券期货知识普及教育的合作备忘录》，鼓励各证券机构推动投资者教育纳入国民教育体系;3月29，中国证监会成立了投资者保护工作领导小组，这是证监会落实“以人民为中心的发展思想”做出的一项重要机制安排，将投资者保护工作提到了前所未有的高度。易会满主席日前在中国上市公司协会理事会上指出，提高上市公司质量是上市公司监管的首要目标，要让违法违规者付出沉重代价，监管部门和上市公司要存“四大敬畏”，一要敬畏市场，尊重规律;二要敬畏法治，遵守规则;三要敬畏专业，突出主业;四要敬畏投资者，回报投资者。上市公司和大股东必须牢牢守住四条底线：一是不披露虚假信息，二是不从事内幕交易，三是不操纵股票价格，四是不损害上市公司利益。 5月15日上午，中国证监会举办5?15全国投资者保护宣传日启动仪式，证监会副主席李超宣布5?15全国投资者保护宣传日设立，这是中国资本市场具有标志性意义的一件大事。阎庆民副主席在仪式上发表讲话指出，服务好国家战略和人民利益，保护好投资者特别是中小投资者的合法权益，是证券监管部门的本
分和使命。投资者是资本市场发展之本，保护投资者合法权益是监管的永恒主题，加强投资者保护是事关资本市场健康发展的基础性工作，需多方合力、多措并举。中国证监会的一系列有效举措，聚焦于上市公司和大股东的违法违规行为监管，践行以人民为中心的发展理念，旨在倡导理性投资文化，强化投资者保护意识，全面构建资本市场投资者保护新格局。 中国证券业协会同时发布《证券公司“投资者教育进百校”行动倡议书》，号召各会员单位与高校结对开展投资者教育活动，面向在校师生开展科普公益讲座，开放投教基地，普及证券知识，合作开发学习资源，加大资源投入力度，提升大学生及社会公众的投资风险意识及理财能力。一系列内容丰富、形式多样的活动开启了投资者教育与保护工作的新局面。 国信新服务
国信证券金融证券部门招聘试题 国信证券, 招聘, 试题, 金融 证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管部门批准。 问：该公司的申请能否会得到批准为什么 2．在年初，李先生拥有如下数量的4种股票，年初和预期来价格为: 股票股数（股）年初价格（元）预期年末价格（元） A 1000 5 6．5 B 200O 6 7．2 C 500 8 8．8 D 1000 1010．5 请计算李先生的期望收益率。（计算到小数点后两位） 全融部门时事理论题举例 1．我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响 2．试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容，并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3．试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。 4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。 参加了银监会派出机构的考试，人力资源岗。考试内容主要是经济金融 会计类为主，所以看到试卷后就知道一定没戏了（没有经济学功底:（ 第一答题：20个填空，都是经济、财政、金融、银行会计等方面的常识题，学过经济学方 面课程的同学一定可以拿高分。可惜俺是纯文的，经济的不懂，基本都不会: ( 第二大题：20个选择题，不定项选择。也都是经济、财政、银行会计等方面的常识题。没 见过的人觉得好难好难，比如俺。其他人可能会觉得小菜一碟啦。 第三大题为简答题，根据报考岗位的不同进行选做，分为监管岗、法律岗、统计分析岗、 会计岗、计算机类岗、综合文秘管理岗，题目分别为（大致的意思，具体记不清了）： 监管岗： 1、我国银行业面临的风险是什么 2、哈哈哈，忘记了我是应届生 法律岗： 1、我国处理问题银行都有哪些法律和依据 2、加入WTO对我国银行立法的影响 统计分析岗； 1、淡泊分布（具体记不清了，英文音译）的特征是什么举几个生活中的例子。 2、我国商业银行在风险应用管理方面存在的问题（反正是关于风险管理的） 会计岗： 1、我国会计体系的框架是什么 2、美国《***82年（貌似叫什么班德斯—德鲁斯）会计法案》的原则和内容是什么 综合文秘管理岗： 1、怎样完善银行业的内控机制 2、银行业从业人员的职业操守是什么 第四大题：论述题，二选一，600-800字 1、谈谈国际化银行应具备的特征 2、结合新农村建设，谈谈如何完善农村金融服务体系 第五大题： 英译汉（貌似是关于政府在银行业监管中的角色和作用），挺长的一段英文，据同参加考 试的某些人士说，还是很简单的。证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管
国信证券电话营销操作手册 [您有足够的威望或权限浏览此文章,以下是加密内容:] 电话营销操作手册 一个证券营销的操作方法。 电话营销的业务流程 电话营销称之为电话营销并不是一个精确的命名，称之为电话销售可能更为确切。因为电话虽然在这种营销模式的各个环节都发挥作用，但主要的作用在于发现目标客户群和与客户建立成交前的沟通和交流。通过对电话营销业务流程的剖析我们可以清楚地了解这种模式是如何使用并发挥效力的。 目前证券投资者的消费者我们可以划分为（散户）中小个人投资者、大户（实力雄厚的个人投资者）和机构户（机构投资者）。对于三者的特征大家应该非常清楚，我们没有必要在这里赘述。但有一点必须指出，对于电话营销这种模式而言，所针对的目标客户基本集中在中小散户区域。这与大部分券商的客户管理策略和中小散户的特性有关。 大部分券商在目前的市场中都把竞争的焦点集中在大户和机构户群体，对中小散户往往是缺乏服务或没有服务的。在这种状况下，中小散户是非常易于被电话营销模式中的服务所吸引的。而且中小散户在选择营业部的过程中会搀杂一定的个人情感因素，电话营销模式中所强调的一对一营销、持续性营销、感情营销也成为吸引中小散户的重要因素。 就开拓能力进行分析，开发大户或机构户对能力的要求较高，而且相当程度上这类客户的开发取决于一些非常规因素。所以电话营销模式并不适用于上述客户的开发，其主要针对的是中小散户市场。 电话营销工作流程如下： 第一步：准备工作 1、确定管理人员：确定团队长、分析师人选 2、营销客户经理团队建设：招聘、培训、设定薪酬制度等 3、目标市场的选择：区域的选择、区域分析、电话号码段的选择与分配 4、支援工作：工作场所、设备（办公家具、电脑、电话）、工作工具（资料、表格） 第二步：陌CALL电话 第三步：面见客户与投资报告会 1、日常客户面见 2、投资报告会的组织 第四步：客户追踪服务与转户 第五步：客户维护 第一步：准备工作 1、确定管理人员 1.1团队长与分析师数量 按电话营销团队的规模确定，一般一名电话营销团队长下辖5-8名电话营销人员为宜；每个电话营销团队配备一名兼职分析师 1.2团队长的素质要求：团队长建议由现有营销人员中选拔，建议重点考量以下几点 l 营销工作经验：从事证券营销工作二年以上为宜，个人具备营销开拓能力
金融产品题库
金融产品业务 一、单选题 1.国信证券保本收益凭证属于：（A） A、证券公司的一种债务融资工具 B、基金公司子公司的专项资产管理计划 C、证券公司的集合资产管理计划 D、期货公司子公司的定向资产管理计划 2.国信证券保本收益凭证的风险等级为：（D） A、高风险 B、中风险 C、较低风险 D、低风险 3. 国信证券保本收益凭证的发行场所是：（C） A、上海证券交易所 B、深圳证券交易所 C、国信证券柜台市场 D、银行间市场 4. 国信证券保本收益凭证的最低认购金额是：（A） A、5万 B、50万
C、100万 D、300万 5. “东风系列”定向资产管理计划的委托期限是：（B） A、半年 B、1年 C、2年 D、以上答案都不对 6. “东风系列”定向资产管理计划的认购费收取方式是：（A） A、无认购费 B、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可 C、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，需支付101万 D、有1.5％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可 7. 金天利为资金（）到帐的现金增值类产品。（A） A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 8. 金天利单笔交易单位的最低资金额度为（）。（C） A、人民币5万元 B、人民币1万元 C、人民币1000元
D、人民币2万元 9. 金天利01~03为自动续做固定期限产品，金天利07~ 273为可选自动续做固定期限产品，客户可在交易时段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提前终止申请。如提前终止客户将获得（）：（A） A、持有期的活期存款利息 B、金天利205001的产品收益率计算持有期间所得利息 C、买入时持有到期收益率计算持有期间利息 D、没有利息 10. 总部于交易日（T日）下午（）统一为签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前执行相应不再续做委托指令操作，资金即时可用。（A） A、15：00-15：10 B、15：00-15：05 C、15：00-15：30 D、14：55-15：05 11. 客户开通金天利自动扫单权限后，最初“预留资金”的默认值设置为( )，客户可根据自身需要在非扫单时间内做“预留资金”默认值的修改，以便客户合理安排自己可取资金。（A） A、0 元 B、1000元 C、5万元 D、200万元 12. 针对金天利1、3、7天期限品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）
中国十大证券公司分别是： 1、中信证券(上市公司,国内规模最大的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,中信证券股份有限公司)； 2、海通证券(于1988年,中国最早成立的证券公司之一,十大证券公司品牌,国内行业资本规模最大的综合性证券公司之一,海通证券股份有限公司)； 3、广发证券(中国市场最具影响力的证券公司之一,上市公司,国内资本实力最雄厚的证券公司之一,十大证券公司品牌,广发证券股份有限公司)； 4、招商证券(百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业,上市公司,十大证券公司品牌,拥有国内首个多媒体客户服务中心,招商证券股份有限公司)； 5、国泰君安(国内规模最大、经营范围最宽、网点分布最广的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国500最具价值品牌,国泰君安证券股份有限公司)； 6、国信证券(大型综合类证券公司,十大证券公司品牌,源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部,国信证券股份有限公司)； 7、华泰证券(全国最早获得创新试点资格的券商之一,十大证券公司品牌,具有较强市场竞争能力的综合金融服务提供商,华泰证券股份有限公司)；
8、银河证券(联合4家国内投资者发起设立的全国性综合类证券公司,十大证券公司品牌,国内金融政权行业领先地位,中国银河证券股份有限公司)； 9、中信建投(证监会批准的全国性大型综合证券公司,第一批取得创新试点资格的证券公司之一,十大证券公司品牌,中信建投证券股份有限公司)； 10、光大证券(由中国光大(集团)总公司投资控股的公司,十大证券公司品牌,中国证监会批准的首批三家创新试点公司之一,光大证券股份有限公司)。
国信证券客户服务投资顾问方案 国信证券北京分公司客户服务中心V客组 分析师收入分配及绩效考核办法 根据公司全面客户关系管理经营战略部署及相关规定～结合北京分公司实际～制定客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法如下: 一～客户服务中心V客组分析师工资构成及福利保障 分析师分为三类:一类是处于试用期内的分析师,一类是已转正但未分配客户的分析师,一类是已转正且分配了部分客户的分析师。 分析师工资构成=基本工资+绩效工资+开发提成+销售奖励。 1、基本工资 分析师基本工资分为1500、1700、1900、2100、2300、2500元六档。基本工资根据分析师学历、既往工作经验、薪资水平确定。其中试用期分析师基本工资按85%发放。 2、绩效工资 绩效工资为根据分析师绩效考核结果发放的效益工资。 分析师绩效工资=绩效考核系数*月度标准绩效工资。 已转正但未分配客户的分析师每月的月度标准绩效工资参照当月北京分公司总体经营情况和员工绩效工资水平具体确定。 试用期分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正未分配客户的分析师月度标准绩效工资的80%确定。 已转正且分配了部分客户的分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正但未分配客户的分析师月度标准绩效工资的150%确定。 3、开发提成
开发提成=新客户提成+金色阳光账户开发提成 新客户是指分析师自行开发,下挂经纪人,的全部客户。金色阳光帐户是指分析师开发的非本人名下的金色阳光账户客户。 1 新开发客户和金色阳光账户开发提成佣金提成比例统一按以下标准执行: 客户实收佣金水平客户类别佣金提成比例 2.5‰,佣金?3‰ 1类 7% 2‰,佣金?2.5‰ 2类 6% 1.5‰,佣金?2‰ 3类 5% 0.8‰?佣金?1.5‰ 4类 4% 0.6‰?佣金,0.8‰ 5类 3% 4、销售奖励 销售奖励为根据北京分公司、客户服务中心员工销售基金、理财产品奖励和金天利等其他业务开发奖励制度的规定～可以记入个人收入的部分。计算公式为: 销售奖励=基金、理财产品销售奖励+其他业务开发奖励+有效户开户奖励。 基金、理财产品销售奖励按照《客户服务中心基金、理财产品销售预约、确认、奖励执行细则》规定执行。其他业务开发奖励按照《客户服务中心现金管理型债券协议交易奖励执行细则》、《客户服务中心金天利业务开发预约、确认、奖励执行细则》等相关制度之规定执行。 有效户开户奖励指分析师自己开发,下挂经纪人,的市值峰值超过1万元,含,的新客户。有效户开户奖发放时间为自开户当月起～6个自然月内首次达到有效户标准的月份。奖励标准为每开发一户有效户奖励50元。 国信证券北京分公司客户服务中心二O一O年三月 2
国信证券投资者教育工作经验交流 第一部分投资者教育工作实践 中国证券市场的发展壮大离不开中小散户投资者的贡献，证券市场健康运行离不开成熟的投资者，只有让投资者真正了解市场、认识市场，才能准确地把握市场，求得更多的财富增值机会，只有使让投资者真正理解证券市场的特性和风险，从思想深处牢固树立“投资有风险”、“买者自负”理念，才是一种积极负责的客户服务态度，才能维系和谐、稳定的客户关系，因此投资者教育工作对于证券公司长远发展具有极其重要的作用。 正是基于以上认识，我们在各地监管机构和协会指导下，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。基本上做到了将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时还借鉴境外成熟市场投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。 一、公司领导高度重视在组织、制度、资金安排上确保投资者教育各项工作部署落到实处。 首先公司领导层高度重视，胡继之总裁不仅亲自担任公司投资者教育领导小组组长，而且多次在办公会议上部署协调全公司投资者教育工作，营业部组织的投资者教育活动总裁都会亲自参加，在总裁的亲历亲为下，公司上下对投资者教育工作形成了统一认识。
为了确保公司投资者教育各项工作落到实处，公司还安排了专门投资者教育工作经费预算，如2007年投入超过100万元用于投资者教育各类宣传材料、学习资料的制作和购买等等，2008年公司又为每个营业部安排了15万元合计超过600万元的年度投资者教育专项奖励基金，鼓励营业部投在资者教育工作形式和内容上进行创新，各营业部网点也都根据当地实际情况自行安排了专门的预算。 公司还建立一系列行之有效的制度保障，如根据各营业网点经验制定了《投资者教育工作指引》及《经纪业务开户管理办法》、《经纪业务投资咨询管理办法》、《呼叫中心管理办法》、《客户投诉管理办法》等配套管理制度。同时还专门制定《营业网点投资者教育工作检查方案》相关制度，不定期采取现场检查、客户调查、陌生拜访等多种形式对营业网点投资者教育工作落实情况进行检查，并将检查结果公告，对于没有动作、力度不够的营业网点视情节严重进行通报批评和营业网点责任人考核扣分处罚，对投资者教育工作卓有成效的营业部给予全公司通报表扬。 二、重视员工的自我教育，强化员工行为规X，提高员工对投资者教育工作认识。“育人先育己”投资者教育工作是否能落实到位关键在于人的因素，只有思想上高度重视，同意认识，提高员工的认识，才能将投资者教育公司扎根于公司的各项业务经营中。为此我公司在各项业务管理制度中按《证券法》要求严格规X员工行为，在营业部员工的考核管理中，学习能力是一项重要考核指标。 除此之外，公司还通过多种途径提高员工对投资者教育工作的思想认识。如多次组织学习和讨论监管机构关于加强投资者教育工作的通知精神，
★标准答案: A ★考生得分: 评语: .单选题（共10题，共30 分） 1.客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时, 2.以下说法正确的有：（）。（3分） A. 客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字 B. 客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用 C. 经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息 ★标准答案: ☆考生答案: ☆考生答案: 及时 向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（ ）的利益得到优先对待。 （3分） Ad B.客户 C.相关方 ★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 3分评语: ★考生得分: 3分评语: 3.客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（ （3分） A. 向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户 B.收集客户所有材料, 经客户签字后带回公司开户 C.收集客户所有材料, 回到营业网点后代客户签字并开户
4.根据（）,客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。 （3分） ☆考生答案: B ★考生得分: 3分评语: 可能影响其利益的重要情况。 （3 分） A. 诚实守信 B. 勤勉尽责 C. 公平对待客户 D. 客户利益优先 ★标准答案: ☆考生答案: 6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 A. 诚实守信 B. 勤勉尽责 C. 公平对待客户 D. 客户利益优先 ★标准答案: 7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户 ★考生得分: 3分评语: 5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（ ），明示其所在的分支机构、姓 名、执业资格信息、 职责范围、公司规定等事项和内容。 （3 分） A.工作证 B.身份证 C.委托合同 D.名片 ★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 3分评语: （3分）
生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。 -----无名 国信证券客户经理管理制度 第一章总则 1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。 2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。 第二章客户经理的聘用及其职责 1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格： 具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录； 具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力 的可适当放宽条件； 具备一定的金融证券专业知识； 除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。 达到公司或营业部规定的其它条件。 营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。
《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不 得录用为客户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期 免冠照片等必要材料。应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具 户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。 3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等 四级。 4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户 经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营 业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； 营业部安排的其他工作。 第三章业务拓展费及收入提成管理 1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、手续费净收入提成和管理津贴三部分 构成，其中管理津贴为团队长享受，最高不超过500元/月。各级岗位的业务拓展 费标准及各项考核指标参数如下: 岗位标准（元/月）客户累计资产6个月新6个月基金6个月佣金提成比例
国信证券特色业务及高端产品介绍 ************* 国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国43个城市拥有64家营业网点，现有员工11876人。国信证券各项业务市场地位和竞争优势突出。经纪业务以业内排名第22位的营业部数量连续三年稳居股票基金交易额排名行业第三，同时业务净收入2010年进入行业前三；投资银行业务股票发行家数2006-2009年连续四年排名行业第一，2010年排名行业第二，是当年发行家数、承销金额同时进入行业前十的两家券商之一；资产管理业务规模排名行业前列，2010年主要产品均跑赢上证指数，投资回报在券商同类产品中居于前列；研究业务2005-2010年连续在《新财富》“最佳分析师”评选中获得“最具影响力研究团队”称号，共80多人次获得“最佳分析师”奖项。在中国证券业协会主持的全国证券公司经营业绩排名中，国信证券近三年的总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润、代理买卖证券业务净收入、承销保荐业务项目发行家数、受托管理资金本金总额等主要指标均排名行业前十位。 综上所述，国信证券在行业中各项业务都处于领先的地位，同时也涵盖了行业中所有的业务品种。现在国信证券开展的特色业务有：1、“金色阳光”投资咨询服务 在现有的市场环境中，大部分散户已经很难去适应并生存。那么我们的分析师团队通过给客户提供专业的投资建议以及一对一的投资服
务，全程跟踪指导客户的交易操作，为客户的资产保驾护航。 2、融资融券 在现有的交易制度下，引入杠杆和做空的机制。客户可以通过向证券公司融资买入股票或者向证券公司融券卖出股票，这样既可以帮助激进的投资者放大投资收益，又可以让专业的投资者在看空市场的时候也能赚钱。目前，融资买入的标的股票还只有88只，融券的标的股票一般只有几只。但即将推出的转融通业务，可以让投资者可以选择的投资标的扩大到280余只股票。当下，已经有越来越多的客户有了参与融资融券的需求，但能开展这项业务的只有20余家券商，国信证券更是首批通过的6家券商之一，这也成为了我们的核心竞争力。 3、股指期货 股指期货是以沪深300指数为标的的新型期货，杠杆率大致为5倍。专业的投资者可以通过一揽子股票和股指期货的实现收益的锁定和套利，而国信证券是券商中极少数的拥有中间业务资格（IB业务）的券商之一，也就是说客户在国信证券开立账户，即可参与股指期货的投资。 4、港股 香港市场作为成熟规范的资本市场，T+0的交易制度、无涨跌幅限制、丰富的双向多空机制、各类复杂的金融衍生产品，都吸引了越来越多的内地投资者前往香港。现在，国信证券香港分公司首创一套远程开户系统，客户无须亲自前往香港或其他城市，只需要在网上完成注册，足不出户便可以完成整个开户流程。
国信证券软件国信证券软件下载国信证券金太阳软件国信证券金太阳软件下载国信证券金太阳手机炒股软件下载国信软件下载国信手机软件下载 国信国内唯一一家自主研发的手机炒股软件的品牌 “金太阳”，其它手机炒股软件基本上租第三方软件公 司，客户交易时输入的账号和密码等资料很有可能被第三方轻易泄漏。客户重要信息得不到安全保障。目前国信“金太阳”手机炒股软件注册用户已突破250万户，并被iPhone选为中国落地宣传的唯一证券应用，成为市场领先品牌。各种手机运行都速度特别的快，同时稳定性也很强。“金太阳”手机证券荣获2009年度“最佳手机证券奖”，是目前市面上唯一一款支持港股行情、银证转帐功能的，集国信资讯、行情、交易、转账、帐户管理于一体的功能最齐全的，是一款能看全球指数行情的手机炒股软件。并且完全免费（GPRS流量费除外）, 适用于各种平台能上网的手机下载，适合各家证券公司客户看盘。 金太阳手机炒股软件下载三步曲： 一、注册：编辑短信DB A3203发送到95536免费注册(注：DB与A 之间须有空格,否则无效,95536为收件人)(本条注册短信除普通短信费-0.10元外，不会再产生其他任何费用). 二、下载、安装软件:收到回复短信后，点击https://www.doczj.com/doc/8b7884651.html, 登陆并按相应品牌型号下载安装金太阳炒股软件.（如果无法点击，请直接在手机的浏览器输入该网址登陆，如果没有你的手机型号，可直接选择“平台下载”(至于自己手机是哪个操作系统,可以进https://www.doczj.com/doc/8b7884651.html,/查询,然后根据相应的手机操作系统下载)，很大部分手机是KJAVA键盘版） 三、运行: 下载安装完软件后，首次登陆软件需要输入客户自己的手
一.单选题（共5题，共25分） 1.客户经理绩效考核分=营销业绩考核分+ （）（5分） A.考勤分 B.客户满意度打分 C.行为品质考核分 D.以上都不对 ★标准答案： C ☆考生答案： C ★考生得分：5分评语： 2.客户经理薪酬发放通过公司哪个系统发放（5分） A.营销管理信息系统 B.人力资源管理系统 C.CMOA D.CRM ★标准答案： B ☆考生答案： B ★考生得分：5分评语： 3.营销业绩考核指标为（）和新增托管资产等。（5分） A.新增客户数 B.新增股东卡数 C.净佣金收入
D.新增有效户数 ★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：5分评语： 4.客户经理被记过（）者解除劳动合同（5分） ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：5分评语： 5.《客户经理绩效考核与薪酬管理办法》规定对客户经理考核应该坚持的原则（5分） A.行为品质与营销业绩并重 B.只看营销业绩 C.只看行为品质 D.以上都不对 ★考生得分：5分评语： 二.多选题（共5题，共50分） 1.客户经理的级别包括：（）（10分） A.客户经理 B.高级客户经理 C.明星客户经理 D.金牌客户经理
☆考生答案：A,B,C,D ★考生得分：10分评语： 2.客户经理的薪酬构成包括：（）（10分） A.基本工资 B.绩效工资 C.代客理财收入 D.推荐股票提成 ★标准答案：A,B ☆考生答案：A,B ★考生得分：10分评语： 3.客户经理行为品质考核包括但不限于以下内容（10分） A.客户经理营销行为规范管理相关规定 B.客户经理资格管理相关规定 C.客户经理劳动合同管理相关规定 D.客户经理客户服务方面的相关管理规定 ★标准答案：A,B,C,D ☆考生答案：A,B,C,D ★考生得分：10分评语： 4.分支机 （10 分） 构可视情况给予违法违规客户经理以下处罚：（） A.警告 B.记过 C.解除劳动合同 D.处以罚金 ★标准答案：A,B,C,D
国信证券十大优势业务： 一、金色阳光——中国证券经济业务第一品牌 2005年，国信证券率先在行业内开创了经纪业务服务产品——“金色阳光证券账户”。该产品对客户需求进行了细分，并提供相应投资服务；收费则采用佣金与服务内容挂钩。“金色阳光”带来巨大的品牌效应。目前，国信证券客户总数已经近300万户，管理受托资产规模近3000亿元，加入国信金色阳光服务可以享受分析师一对一的服务、全面账户诊断、股票操作策略和投资建议，贴心的服务，股票价值的稳定增长。 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户合肥有哪几家证券公司合肥最好的证券公司周未正常办合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户 目前金色阳光帐户已经全面升级成为"金色阳光藏金阁"各种咨询服务一网打尽任由您挑选. 二、金太阳手机证券——为您倾心打造的移动大户室 国信手机炒股能为证券投资客户提供全方位的证券行情、证券买卖、帐户查询、证券资讯等服务，真正做到让您随时随地完成投资心愿。 国信“金太阳”手机炒股软件注册用户已突破350万户，并被iPhone选为中国落地宣传的唯一证券应用，“金太阳”手机证券系统是目前市面上唯一一款支持港股行情、银证转帐功能的，集国信资讯、行情、交易、转账、帐户管理于一体的功能最齐全的，是国内唯一一款能看全球指数行情的手机炒股软件。并且完全免费（GPRS流量费除外）, 适合各家证券公司客户使用,适用于各种平台手机下载! 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户合肥有哪几家证券公司合肥最好的证券公司周未正常办合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户 金太阳免费手机炒股软件下载三步曲： 一、发送邀请短信DB A135014980960到95536免费注册(DB与A之间须有空格) (注：本条邀请短信除普通短信费0.10元外，不会再产生其他任何费用) 二、收到短信后，点击https://www.doczj.com/doc/8b7884651.html,登陆并按相应品牌型号下载金太阳软件 （如果无法点击，请直接在手机的浏览器输入该网址登陆，如果没有你的手机型号，可直接选择“通用下载”，尝试下载KJA V A键盘触摸屏版） 三、启动金太阳输入您的手机号码登陆进入金太阳手机炒股世界 （下载完成后一般在手机的娱乐、JA V A、百宝箱、程序、应用程序中可找到金太阳的图标） 三、全面客户关系管理——打造中国证券服务行业的黄埔军校 国信证券所定义的全面客户关系管理，其核心任务包括建立不断了解、跟踪、研究、影响和满足客户需求的长效机制；在上述基础上，制定出适合国信客户结构特性的客户分级分类服务营销解决方案和产品策略等。培养了一支高素质、规模化、稳定的投资顾问团队，保证其专业素质同步甚至超越于客户、证券市场成熟度。这些投资顾问是具有综合作战能力的兵。既拥有专业的相关知识、研究水平，还能为不同客户提出适合的投资建议，理财建议。”2011年国信证券给旗下所有客户的目标是收益超越大盘5%以上。 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开
国信证券客户服务模式简介 最近几年，凭借强大的营销能力，南京营业部的客户规模稳步扩大，目前营业部客户数约7万名，客户资产总额约40亿，交易量从2004年起连续三年排名南京地区第一名。 随着营业部业务规模的发展，营业部在客户服务模式上也进行了系统化的建设：一是服务产品化；二是产品品牌化。所谓服务产品化，是利用行业内综合实力第一流的国信证券经济研究所的研究成果，按照客户的不同需求和偏好，设计成不同级别的标准化的服务套餐，然后按照不同的价格（佣金的费率水平，从1.8‰到3.0‰不等）,提供给客户。这样既满足了客户的个性化需求，为客户提供了极具价值的专业化服务，也能实现客户、员工和公司的三赢。所谓产品品牌化，国内各券商经纪业务的服务内容多是雷同的，服务内容可以复制，但品牌是不可复制的，如果把一个成功的企业看作是一金字塔，营销体系是基础，品牌则是塔尖，得品牌者得天下，国信证券在业内第一家创立了证券经纪业务品牌“金色阳光证券帐户”，经过两年多的努力培育，已经在全国拥有几万名高端客户，100多亿的资产总值，在客户中形成了良好的口碑，“金色阳光证券帐户”并获得深圳市2006年度金融创新二等奖，对行业发展模式产生了深远的影响。 一、差异化的服务内容 “金色阳光证券帐户”主要包括金通道、金智慧、金锦囊三个级别的服务，客户可以按照自己的资产状况和投资需求，自愿选择相应的服务级别。营业部则组织各种资源，来提供相应的服务，并通过考核、反馈与控制等途径来保证服务的质量。其本质是一种差异化的服务产品。（一）金通道的服务内容 1、安全快捷:业内领先的大集中交易模式，安全快捷； 2、7*24小时客服热线：目前南京地区规模最大的客服中心，十几名专业的客服代表随时接听客户查询，第一时间帮助客户解决各种问题； （二）金智慧的服务内容