成功堵截电话诈骗的案件
一、案例经过
支行大堂经理像往常一样在营业厅为客户服务，一位客户来到支行，手持三张未到期的定期存单共计*万元，全部提前支取汇到外地卡号上。大堂经理发现三张存单中有两张差一个月到期，提支要损失1000多元的利息，劝说能否先凑别的钱再汇，但客户心情沉重，不愿意和别人交流，不为利息损失和银行的提醒所动。大堂经理询问她汇款用途，提醒她汇那么多钱千万要核实好对方的身份，别上当受骗。原来，客户中午接到自称是市医保中心的电话，告诉她个人信息被泄露，被人办理了假的医保卡，并存在恶意透支，如果不在15点之前还上就会被起诉坐牢，为证明清白，要求客户将自己的全部款项转入指定帐户中，并要求保密不能跟任何人说。很显然这是一起诈骗案，大堂经理耐心开导大姨，医保卡不能透支，客户这才回过神来，再听电话已没有声音，原来他们的谈话，骗子在电话中已都听到，再打过去已无法接通。
二、案例分析
此次电话诈骗的成功堵截，一方面显示了银行员工的高度警觉性和责任感，对外部欺诈风险防范要领掌握到位，及时阻止了客户资金损失。另一方面也说明了犯罪分子诈骗手段多样化，尤其是一些文化素质较低的中老年人，被犯罪分子一惊一诈就懵了，没有一点防范意识。
三、案例分析
（一）充分发挥大堂经理的作用，提高警惕，密切关注客户异常举动，严防电信诈骗，维护客户资金安全。
（二）加强宣传教育，在网点张贴警方提示，利用门楣LED电子显示屏宣传标语等各种形式提醒前来银行办理业务的客户增强防骗意识。
防网络诈骗常识讲义 当前，网络技术的飞速发展，为人类搭建起了一个快捷、便利的虚拟世界——互联网。在这个世界里我们可以迅速地获取各类资讯、建设起一种新型的人与人之间的关系、享受到它为我们提供的各种便捷服务，但它跟我们的现实世界一样，也会有一些黑暗面，网络诈骗即是其中一个典型的例子，犯罪份子借助互联网实施的诈骗与日俱增，花样也越来越多，而且不少犯罪份子把目光转向了涉世未深的大学生群体,各高校近年来或多或少地都曝出了一些学生被骗的案例、且呈逐年增多之势。 为打击网络诈骗、保护学生的人身与财产安全、维护校园稳定，需要全社会的共同努力：一方面，警方要重拳出击，打击不法份子；另一方面，全体在校师生也要提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。 总结一下，为做好网络诈骗的防范工作，我们应注意以下几点： 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免上当受骗。 2、仔细甄别，严加防范，一定要到正规的购物网站和支付网站上去购物和支付。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。你一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕
了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。 3、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进 行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。 5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！ 6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。 7、对于需要预先支付费用的网上中奖信息、彩票预测信息和股票投资信息切不可相信。 8、对于网上发布招聘信息要求先付会员费、中介费的不可轻信，应去正规的求职网站咨询。
第一大类通过手机诈骗 ?电话欠费?诈骗 案例 一些事主有时会接到这样的电话：?您好!我是×××通讯公司工作人员，您在××市开户的固定电话……欠费2500元，请您到网点交费。? 警方分析，不法分子一般使用高科技手段或者网络电话，当事主表示并没有在该市开设固定电话，对方则称有可能被他人盗用身份或银行账户。当事主进一步确认的话，不法分子就帮事主转接到?公安局?，不法分子再冒充公安局的人员要求事主将存款转入对方提供的?保护?账户后，从而骗走钱财。 ■警方支招 不法分子会利用网络虚拟电话拨打事主电话，事主接到此类电话时，应冷静分析，切勿轻信。任何政府部门或机构都不可能提供所谓的?安全账户?接管私人的钱财。 假冒亲友诈骗 案例 事主接到陌生来电，对方亲切地寒暄：?×××(直呼事主姓名)最近怎样啊?连我的声音都听不出来啦……这是我的新号码，有时间多联系，再见!?不法分子装作和事主很熟悉的样子。当事主把该陌生电话存入手机通讯录后，过几天对方会再次打电话过来，以自己被抓、突发疾病、在车站钱包被盗等急需用钱为由向事主借钱。而事主
误以为对方是亲戚朋友，从而被骗钱财。 ■警方支招 市民接到要求汇钱的电话后，首先不要慌张，其次是想方设法和自己的亲戚朋友取得联系，在汇钱之前必须弄清楚情况。 以?中奖?为饵诈骗 案例 事主手机接到陌生短信，内容为?恭喜!你的手机号码已被非常《6+1》栏目组主持：李咏‘砸’中笔记本电脑一部，请即刻登录×××网站，验证码：××××?。 警方分析，当事主信以为真时，随即按短信内容在网上登录一看?手机号码已中奖58000元人民币和一部三星Q10笔记本电脑?，不法分子以需支付保险金、手续费、个人所得税、公证费、买无线网卡等为由，要求事主将钱转到其账户上。 ■警方支招 此类案件一般以中奖为饵，骗取钱财。市民千万不要相信?天上掉馅饼?的好事，接到类似的短信一定要提高警惕。 发短信骗人汇款 案例 去年7月，海口市民刘某接到一条陌生短信?我那个账号不能用了，请把钱汇到这个农业银行卡上：××××××××，张××?，当时刘某正准备转货款给生意伙伴张某，以为是张某的短信，刘某转了3200元到该账号上，随后电话通知张某，张某却说自己并没有发
防范电话诈骗案的案例 一、案例经过 一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。 三、案例启示 （一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。 （二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。
近期发生在校园的网络电信诈骗案件通报 及防范措施 校属各学院： 10月23日日至28日，短短6天时间，我校共发生3起针对学生的网络电信诈骗案件，学生被骗走现金近万元（其中一起未遂）。为提高学生防范网络电信诈骗的能力，增强防范网络电信诈骗意识，杜绝类似案件的再次发生，现将近期发生在我校的三起网络电信诈骗案例通报如下，并列举网络电信诈骗主要类型及防范措施，请各学院结合案例开展宣传教育，以提醒广大师生提高警惕、防止上当受骗。 一、近期发生在我校的网络电信诈骗案件 案例一：网络电信诈骗 10月23日，我校某院一女生刘娟（化名）与朋友通过微信进行转账汇款。因几百元钱未到账，便到百度上搜索微信客服，结果其搜索到的微信客服为假冒客服，“假客服”要求她到校内银行自动柜员机上进行查询。刘娟在查询过程中不断接到“假客服”电话，指导她操作，刘娟按照“假客服”指令，一步一步输入银行卡号，密码，输入“8888”的验证码，实际上“8888”为她转出的金额（当时卡上正好有未交的9000元学费），刘娟因此被骗8888元。转账结束后，电话没有再继续打来，刘娟也就回到了宿舍。 由于心中对于这笔钱的去向问题始终抱有怀疑，刘娟事后拨通了学院里导师的电话号码。电话中导师说刘娟可能被卷入了一场网络电话诈骗活动。当刘娟听到这个消息的时候，只觉得全身发冷，她不敢相信自己被骗的事实。确认被骗后，刘娟立即到公安机关报案，公安机关正在侦办中。
案例二：电话诈骗 10月27日下午四点，我校某学院大四学生王刚（化名）接到一电话，“你知道我是谁吗，明天上午9点到我办公室来一下”，王刚误你以为是“黎老师”，说是不是“黎老师”，对方“嗯”了一下。“黎老师”是王刚系里30多岁的带毕业设计课老师，平日里俩人素无来往，王刚接到电话时也略有吃惊，手机显示的是个陌生号码，但由于电话中的声音听起来有点像黎老师的声音，他也逐渐放松了戒备。 第二天上午8点多，电话里“黎老师”问王刚“来我办公室了没有”。可王刚快到学院教学楼时。电话再次响起，“黎老师”表示，自己在陪领导，想送点礼给领导。但由于领导拒绝接受现金，他提出要求王刚通过网银转账向他指定的账户先汇些钱，以完成这次送礼，再到办公室把现金还给他。 王刚当时面露难色，他告诉“黎老师”，自己目前账户只有1000块钱，可能无法支出更大的款项。“黎老师”在电话里欣然接受了这1000元，王刚于是在没有核对对方银行账户信息的情况下通过网银向他提供的邮储银行账号转去了1000元。后王刚来到办公室，办公室的老师告诉王刚，黎老师一、二节正在上课，王刚方知被骗。 案例三：电话诈骗（未遂） 10月27日晚，我校某学院大四学生李军（化名）接到“小李，你明天早上10点钟来我办公室一下。”李军接到一陌生手机电话来电，自称是他的领导。接到电话后，李军有些迟疑地小心询问是哪位领导。没想到对方语气十分强硬“没听出来啊！我都亲自给你打电话，你还不知道是谁啊！你不是正碰到有事需要找我解决吗。”对方开始暗示就业单位解约的事情，李军听后似乎有点恍然大悟。对方见李军
防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随
后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
学校防范网络诈骗知识讲座宣传材料 诈骗是以虚构的事实或隐瞒事实真相的欺骗方法，骗取公私财物。犯罪分子利用他人贪图小便宜，急于发大财，相信封建迷信、富有同情心和关注自身身体健康的特点，采取各种手段诱使人们上当受骗。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，是使H常生活越来越便利的同时，也给不法分子利用现代通讯技术实施诈嵋等犯罪活动提供了可乘之机。 诈骗案例及手段分析 案例一：邮包诈骗 特点：冒充邮政、快递公司打电话，称对方名下包裹夹带违禁物品，涉嫌贩毒、洗钱犯罪等，以配合调查为由，要求其向“安全账户”转账。案例：去年2月16日，义乌人陈先生接到一广东口音女子电话，自称邮局工作人员，说在他邮寄包裹内发现毒品，需联系公安机关协助调查。陈先生根据对方提示，联系上一名自称是禁毒大队的男子，男子说为保全陈先生银行卡里的钱，需把钱存入指定账户，12小时后返还，陈先生汇完40000元后，再也联系不上对方。 案例二：冒充领导 特点：假冒领导、秘书或某部门工作人员打电话给基层单位员工，让对方或单位预付订购款、配套费、手续费等。由于“领导”能准确说出你的身份，不少人上当。案例：去年8月29日傍晚，义乌某事业单位的张女士，突然接到“领导"电话，让她明天去下办公室。她问“是哪位领导？”对方霸气地回答“我是谁你都不知道，你领导有几个，好好想想"。因为对方能叫出自己名字和工作岗位，张女士信以为真。“领导”说他
在外面陪客户吃饭，钱不够，需要转账，回头让单位给张女士报销，张质疑后，领导还在电话里怒吼，张马上跟单位核实，才知遇到了骗子。 案例三：通知“退费” 特点：冒充税务、银行等部门工作人员，以退款、退税为由，要求你在ATM机上按指令做实为转账的操作，将卡内的钱转走。案例：去年2月初，刚从金华某高中毕业的小陈接到电话，对方自称教育局工作人员，说因政策调整，可以退还学费1980元，需到ATM机上查收。小陈按对方要求到ATM机上操作转账，结果账上余额全部被转走。 案例四：相亲“借”手机 特点：网上相亲认识女子，网聊感觉不错，见面后相谈甚欢, 女子提出手机没电借手机打电话，随后顺走手机。案例：去年正月初三，某相亲网上，有陌生女孩主动加了金华的小邓，两人聊得很投机，2月6日两人相约见面，聊了会，小邓去上厕所，回来后，女孩不见了，桌上手机也不见了，通过监控，小邓发现自己离开座位后, 女孩拿走手机。他上网联系对方时，账号已被删除。警方提醒：遇到陌生人借手机一定多留个心眼，不能让手机离开视线。 案例五：机票“改签” 特点：在航班起飞前一天收到短信：因飞机机械故障不能正常起飞，请及时与我公司客服联系办理退票或改签。拨打对方电话，对方指导你通过ATM机转账20元改签费，再输入一定数字的“验证码", 卡上钱被转走。案例：去年10月，永康的胡女士和同事准备去北京，订好机票的第二天上午，胡女士接到短信说航班取消，改签需20元改签费，航空公司赔偿200元误
成功防范电话诈骗案的案例 一、案例经过 一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。 三、案例启示 （一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。 （二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。
一则成功堵截电信诈骗 的案例分析 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户
所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示
成功阻止一起电信诈骗案件 案例回顾 一位女士来到网点现金柜台办理业务，她需要把定期存折上的存款，加上手中的现金一并存入借记卡。办理业务时，该女士随口说了一句，过会儿她要去机器上做一下升级。柜员顿时感觉有些异常，为什么新的银行卡要做升级呢，于是询问原因。女士说她刚刚接到电话，被告知要到机器上做卡升级。一听这个情况，柜员马上意识到这是一个典型的诈骗案件，目的就是让这些防范意识薄弱的客户把钱款转到所谓的安全账户。于是柜员马上告诉该女士这可能是一起诈骗，不要轻信他们。该女士一开始还未完全意识到，说：“不会吧，很真实的呀，我还报案了呢。他们称自己是法院的，说我在银行办理了一张尾号是****的白金卡，现在该卡涉及金融案件调查，已经备案了，他们还让我报警了。”而当柜员询问其是怎么报警的，是不是拨打110了。该女士说是他们帮她把电话转到警察局的，说到这里，她似乎有些意识到事情的蹊跷了，其实一切都是不法分子操纵的，所谓的报警也是他们的圈套之一。该女士拿出了一张纸，上面是她接到电话后记录下的一些信息，包括法院的电话、地址、备案号等等。随后大堂经理和值班行长帮助客户分析这些信息，终于让她认识到差点被骗了。 该女士说她听了犯罪分子的话信以为真，并且把股票账户的钱也已经转出来，还有其他银行的定期存款也已经转出，如果不是柜员的提醒，她真的准备按照这些骗子的说法，到自助机器上把钱都转给他们，幸好一切都还没发生，没有让犯罪分子得逞，现在想想还有些后怕。在反复感谢网点的帮助后，该女士把借记卡上的钱与携带的现金一并存到银行定期账户，网点也非常欣慰地阻止了一起电信诈骗。 案例分析 近年来，电信诈骗案件频频发生，市民群众深恶痛绝，电信诈骗犯罪已成为一大社会公害。不法分子冒充公、检、法工作人员以“法院传票”、“电话欠费”、或是“身份信息被犯罪团伙利用”等为幌子，通过网络陷阱、拨打电话、发送短信等手段，诱骗群众上当。尽管新闻媒体对诸如此类的案件报道无数，仍有很大一部分市民群众听信不法分子的骗局，以至于财产受到损失，少则几百元，多则几十万元。 案例启示 防范电信诈骗，涉及到市民、警方以及银行三方面的工作。除了警方加大打击力度外，市民也要提高防范意识，保护好自己的财产不受损失，不要随便泄露个人信息，包括自己及家人的个人信息，存款等情况；不要轻信不明电话或手机短信，哪怕对方提供的电话号码可查询到，也要及时挂掉电话，不给对方任何机会；不要将钱财给对
成功防范网络诈骗的案例 一、案例经过 一天临近下班,一位青年男性客户到网点办理汇款业务,他填单后来到柜台,柜员礼貌地请他就座,并询问其办理什么业务。客户递来一张汇款单和现金,该汇款单上收款人为刘某某,收款卡号是异地帐号。柜员看是外地卡便问这是哪里的卡,客户说不清楚但这是他堂哥要求汇的款项。柜员核对收款人户名为刘某某,便提示性地问对方和你姓氏不一样呢?不是说打给你堂哥吗?这话似乎提醒了客户,客户说我打个电话问问。柜员听客户在电话中讲“喂,堂哥,你是不是要我给一个叫刘某某的卡上打钱”?“刚才不是你在QQ上给我发的信息吗?”“没有吧,我们在QQ 上视频聊天,我看 到视频中是你啊,虽然没有语音通话。”“我现在在银行准备汇款,还好银行工作人员提醒,要不差点就被骗了!”。 据客户反映,他在家上网聊天时突然收到QQ里面堂哥发来的信息,说自己急需用钱,但自己没有银行卡,要客户打到其朋友刘某某的银行卡上。聊天的过程中“堂哥”主动要求开视频,杨某看到视频中是自己堂哥便没再多问,按要求来银行汇款。 客户经过银行柜员提醒,于是电话联系了堂哥,堂哥说自己根本不清楚有这回事,应该是自己的QQ被盗了。杨某表示非常感谢银行为他挽回了损失。柜员告知客户,网上聊天中的视频可能是黑客事先盗取的,以后遇到类似情况可以要求语音对话或者打电话过去询问,也可以要求对方做些指定动作以防视频是事先录制好的。 二、案例分析 近段时间,电话、短信、网络诈骗案件频发,各式诈骗花样层出不穷,诈骗手段也越来越高明,客户很容易上当受骗。银行柜台作为客户汇款的最后一道关卡,柜员一定要打起十二分精神,遇到可疑汇款及时提醒客户,以免客户遭受损失。 三、案例启示
一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜
员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示
成功防范诈骗的案例 一、案例经过 一名客户神色慌张的来到支行一台自助设备前一边打电话，一边操作业务。由于近期诈骗案件时有发生，这名客户的行为立即引起了网点工作人员的警觉，网点大堂经理立即上前询问客户是否需要帮助。客户回答说自己在淘宝上买了东西，钱打进了支付宝内，现在不想买了，联系支付宝的工作人员被告知需到ATM机退款。该行大堂经理立刻认识到这是一起典型的诈骗案件，马上将客户的卡退了出来，并认真的询问起事情经过。原来客户花了一百多元钱在淘宝上买了东西，现在想让支付宝把钱退回来，因此在百度中搜索出客服电话，此电话中的“客服人员”说可以把款打还给她，但是需要核对她卡内的资金，以免客户在收到退款后赖账。客户说自己不会操作机器，想去柜台办理，对方“客服”不同意，因此她才在自助设备前一边打电话一边操作。听完客户的描述该行大堂经理更加确定这是一起电信诈骗案件，于是便向客户指出了本案疑点，并指导客户从淘宝官网通过正规途径联系卖家退款，阻止了这起诈骗案件的发生。 二、案例启示 （一）强化员工用“脑”防范诈骗的技能。俗话说：“道高一尺魔高一丈”，目前，诈骗手法不断推陈出新，各类方式层出不穷。现在犯罪分子放弃了短信中奖等多数市民已产生了防备心理的传统作案方式，而将目标对准了网上购物用户。因此，在犯罪分子不断推出新的作案手段面前，应大力提高员工，尤其一线员工的防诈骗意识与技能，尽可能地将金融诈骗消灭在“萌芽阶段”，减少客户经济损失，维护银行信誉及良好形象，努力打造最安全银行品牌形象。 （二）强化员工用“眼”防范诈骗的技能。大堂经理在平时的引导与分流中，遇到神色慌张的客户或言语中有流露出电话、网络、短信等的客户要特别关注，谨防风险。同时，柜员在办理业务的过程中针对行为异常的客户也要适时询问资金流向，并提醒客户防范诈骗。 （三）强化员工用“嘴”防范诈骗的技能。诈骗案件多与客户切身利益有关，因此面对网点工作人员的善意提醒常常表现的不愿多说，这就为员工的劝阻方式和语言艺术提出了较高要求。大堂经理发现客户受骗时，并未直接指出客户受骗，而是先礼貌地让客户暂停操作，保证其账户资金安全，然后再询问缘由，在客户述说过程中帮助客户分析，一步步引导客户，最终成功阻止诈骗案件的发生。
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电信诈骗案件的种类及特点 随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延，近两年，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪，我们例举常见的几种诈骗犯罪手段。 一、“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 二、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 三、退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 四、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 五、是虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 六、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。如果你汇款，你就被骗了。 七、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 八、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 九、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假的购物商店，以超低价格吸引消费者，受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由诈骗受害人汇款。 十、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 十一、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 十二、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。 十三、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电
一则成功堵截电信诈骗的案例分析 一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管
“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示 近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造
团伙用美女录像网聊诈骗上百万 随着网络的普及，利用网络技术进行诈骗案案件也时有发生。近日，广元(微博)市公安局、旺苍县公安局协同作战，历时两个月，行程5000余公里，成功侦破涉案120余起、涉案金额100余万元的省厅挂牌督办系列网络诈骗案件。 8月3日下午，9名广西宾阳籍犯罪嫌疑人被押解回旺苍。 网络陷阱诈人骗财 2011年3月19日晚，旺苍县凤凰梁上某家电维修部有人在吵架。民警接到报警后迅速赶到现场，到达现场后，另一家家电维修部的老板李某立即上前来告诉民警，称这家店老板下午借了自己5000元钱，对方不承认。民警调查得知，原来该日下午，李某在自家的维修店里上网，看见有新消息，一看是那家维修部朋友的，对方说现在需要给别人付钱，他没时间去转账，让李某去转一下款，明天就还他。 想到对方既是自己的同行又是朋友，又有视频为证，李某就通过农业银行的网上银行卡给对方指定的账户转了5000元。 晚上，给对方打电话让对方确认钱是否已到帐，不料对方却称被盗了，并无此事。李某一着急，便到对方维修部理论。 4月13日，相同的遭遇在邓某身上也发生了。早上9点半左右，邓某像往常一样在办公室上班，因为要给同事传一个文件，邓某将网工具登陆上线，不一会儿就有头像在闪动。邓某一看是自己的好朋友，就将头像打开来。不料朋友却很着急的说自己有急事要办，手头钱不够，需要5000元钱。 见朋友着急，为了解朋友燃眉之急，邓某丝毫没有犹豫的将5000元钱打到朋友指定的卡上。转完账后，邓某打电话想让朋友查收，不料朋友却毫不知情。邓某感觉到自己被骗了，赶忙到旺苍县公安局治城派出所报了案。 不到一个月时间，旺苍县城区就相继发生两起网络诈骗案，犯罪嫌疑人采用的手段都是先盗取网聊工具，再利用当事人的身份对其好友进行诈骗。 领导重视千里捉“贼” 案件发生后，这种新型网络诈骗案件立即引起了广元市公安局、旺苍县公安局领导的高度重视，市局刑侦、网安抽调数名民警与旺苍县公安局联合联合成立网络诈骗专案组，协同作战。 网络世界是虚拟的，犯罪嫌疑人作案时并没有用自己的任何真实身份，使其无迹可寻，侦查工作一时之间陷入僵局。 但专案组成员丝毫没有泄气，继续寻找突破口。功夫不负有心人，专案组民警通过信息化破案手段，终于查出犯罪嫌疑人的活动迹象。 经分析，嫌疑人在诈骗时显示的登陆地址在广西南宁，同时犯罪嫌疑人使用的银行卡的取款地也在广西南宁。 究竟是同一伙人作案，还是巧合？只有通过查证才能找到答案。 6月6日，正值中国传统的端午节，但为了将犯罪嫌疑人早日缉拿归案，专案组民警告别家人和战友，踏上了去往广西南宁的火车。 将计就计瓮中捉鳖 抵达南宁后，专案组民警综合运用多种信息化破案技战法，在数百万条网络数据中锁定了嫌疑人张德强和李广弘的网络虚拟身份，以及他们的老窝南宁市宾阳县。专案组民警立即马不停蹄的赶往宾阳。 由于嫌疑人熟悉网络，利用网络来掩饰自己，并且居无定所，使用传统侦查手段均无法
网络诈骗常见手段及防范对策 随着互联网的飞速发展，利用互联网实施违法犯罪活动日益突出，特别是网络诈骗犯罪活动异常猖獗。为减少网络诈骗案件的发生，增强在校学生的防范意识和水平，校保卫处、安庆市公安局大龙山派出所对各种网络诈骗案例进行了梳理分析，总结出了以下常见几种的网上诈骗手法并提出相应的防范对策。 骗术一：冒充合法网站实施诈骗 冒充合法网站实施诈骗惯用的伎俩就是用字母与数字之间差异小的的去代替。一些假冒交易网站的域名和正式网站差别很小，有的甚至只有一个字母的差别。如果用户不仔细看地址栏，就会进入骗子预先设计好的假冒交易网站，从而导致密码被盗，资金丢失。 【防范对策】进入网站要从正规网站登录，要注意看清网站的域名。在网络上要保持警惕，防止被骗。 骗术二：以低价为诱惑实施诈骗 在很多交易网站上会看到一些商品的销售价格远低于市场价格，此类交易共同的特点是采取先付款后发货的方式，且拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具。 【防范对策】坚持使用第三方安全支付工具，在网上购物时要核对对方身份，尽量寻找信誉度高、正规的商家。最好使用专用的银行进行网上购物，且卡内不要存放太多的现金。 骗术三：网络游戏交易中实施诈骗 这类骗术往往会在互联网上发布一些低价的游戏虚拟商品交易信息，之后冒充网络游戏的交易客服、热线客服等方式对游戏玩家实
施诈骗。 【防范对策】不要轻信互联网上发布的一些低价游戏虚拟商品交易信息，这些往往是骗子的诱饵。 骗术四：利用电信实施银行卡诈骗 此类骗术大部分都会通过电脑改号软件来冒充“司法机关”、“电信部门”、“快递公司”等部门的电话拨打家庭电话或手机，并以各种理由诱骗被害人将银行卡账户内资金转账。例如：被害人接到冒充邮政部门工作人员的电话，称在被害人的邮包内发现毒品，要求被害人与公安机关联系并告知联系电话。当被害人联系之后，对方又编造各种理由，使被害人相信其身份信息或银行卡信息泄露，从而以银行卡解冻、设置防火墙等名义诱骗受害人将存款汇入指定账户。 【防范对策】在接到此类电话之后，应拨打被冒充部门的正确电话核实，不要按照对方提供的电话号码进行拨打核实，因为电话的一头也是骗子的团伙。不要给对方汇钱或转账，无论对方是何种理由。 骗术五：使用木马等技术实施诈骗 此类诈骗大都是先通过QQ等聊天软件与受害人联系，并以各种名目给被害人发送带有木马病毒的压缩包，从而篡改被害人的网银付款路径，使原本要转入第三方平台支付的钱，自动划入骗子预设的账户。 【防范对策】安装防病毒软件并及时更新病毒库。不要轻易打开来源不明的附件。 骗术六：冒充亲朋好友实施诈骗 冒充亲朋好友实施诈骗大部分都是先使用木马等黑客技术盗取QQ等聊天软件的账号，然后伪装成该聊天软件原用户与其好友进行
电话诈骗未遂案件的案例 一、案例经过 客户提着从他行取出的*万元现金来到我行，存入了她在我行的借记卡卡上，然后径直走到自助服务区开始办理业务。只见她一边办业务，一边不停的打电话，显得格外小心和谨慎，正在自助区域巡视的我行大堂经理发现后，询问是否可以帮助到她，通过与客户沟通后得知，有人冒充市公安局打电话给她，说她的身份证被别人盗用并犯了罪，需要冻结她的银行所有账户资金3年，还告知她不要告诉任何人（包括亲人），否则就是泄密，为安全起见，对方要求她把所有银行存款转到他们银行的指定安全账户，并告知不信可以打某某报警电话。于是客户就开始按照对方提示进行操作，凭着多年从事大堂工作的经验，我行大堂经理立即告知客户，这是典型的电话诈骗，叫她千万不要上当，否则损失惨重，同时要客户主动打电话给对方告知已在当地公安机关报警，对方立即将电话挂断。这时客户才如梦初醒，连声感谢工作人员。 二、案例分析 （一）当前社会治安情况非常复杂，一些不法分子通过各种途径想方设法进行诈骗活动；另外加上客户安全意识淡薄，自我防范能力较低，很容易轻信犯罪分子的言语恐吓或利益引诱而上当受骗。 （二）本行大堂经理的高度工作责任感和安全防范意识，正因为工作人员的工作细心、周到以及职业敏感性，所以成功堵住了这起大额电话诈骗案件。 三、案例启示 （一）牢固树立安全防范意识，时刻保持清醒头脑，提高警惕，把安全保卫作为一项非常重要的工作来抓。 （二）合理安排劳动组合，充实大堂力量，一是做好客户分流工作，二是加强大堂巡视工作，密切关注大堂、自助银行客户情况，认真做好安全提示和解释工作，确保在营业大厅办理各类业务的客户不发生任何被抢、被骗案件，在一定程度上保护客户资金安全。 （三）针对我行办理个人汇款多的实情，要求当班柜员多与客户进行沟通，了解客户汇款用途，及时防范风险。对办理大额取款客户进行