资管总部股权质押融资业务操作流程
公司总部各部门、各分子公司、各营业部：
为加快推进股权质押融资业务发展，便于业务人员展业及与公司内部中后台沟通，现将对接资管总部(融资额大于1000万元的项目)的股权质押融资业务内、外部操作节点及流程公布。
1、提出申请：
项目承揽人在获得客户股权质押融资需求信息后，初步收集融资主体的基本情况、需求以及质押标的基本信息等，完整填写《股权质押融资项目基本要素表》，以邮件方式发送给资产管理部项目联系人。
2、项目初审：
资管部项目联系人按照质押融资操作指引对项目基本情况进行初步审核，如不符合相关规定，则邮件通知项目承揽人终止项目；如果基本条件满足要求，则将《股权质押融资项目基本要素表》分发各资金对接人。
3、项目评估：
资金对接人对融资主体的基本情况，质押标的股票的质地、估值以及流动性等进行全面分析，对质押标的是否满足融资方要求，是否需要融资主体提供增信措施等作出初步判断。如不需额外的增信措施，则可通过项目承揽人或直接与融资主体商谈利率、质押率、期限等合同细节；如需融资主体提供其它增信措施且融资
主体同意增信，项目承揽人需按质押融资尽职调查的要求对融资主体进行尽职调查，完成相关资料收集和尽职调查报告并上传资产管理部项目联系人，项目联系人将尽调资料分发各资金对接人，资金对接人根据尽职调查情况与融资主体商定具体增信措施、融资利率、质押率和融资期限等合同细节。（在该环节，如有需要，资金对接人可向研究所发起业务协同需求，请研究所对质押标的作专项风险评估。）
4、合同谈判：
资金对接人通过项目承揽人或直接与融资主体商谈合同细节，包括利率、质押率、增信措施、融资期限、支付方式等，达成一致后，拟订《质押融资合同》（双方或三方）。
5、项目审批：
融资主体与资金对接人就合同细节达成一致后，项目承揽人按商定条件重新填写《股权质押融资项目基本要素表》，并从OA发起股权质押融资审批流程（点击公司OA业务部门-资管总部-部门流程-股权质押融资业务审批流程），并按尽职调查清单所需收集的相关资料、尽调报告以及合同初稿等需作为附件一并上传。
6、签订合同：
审批完成后，资产管理部与融资主体签订《质押融资合同》。
7、开户：
营业部与融资主体完成开户手续、签订交易合同。
8、交易：营业部发起进入交易流程。
融资融券开户条件： 1、从事证券交易时间满半年 2、最近20个交易日日均证券类资产不低于人民币50万元 担保品划转 登陆信用账户---担保品划转---选择划转方向---输入拟划转的股票代码、数量---确定需要注意的地方： 1、担保品划转次一交易日才能到账 2、尽量在15:00前操作 3、普通账户和信用账户担保品可以相互划转，注意划转方向 4、普通账户划入信用账户股票，当天买入部分也可以划转；信用账户划入普通账户，当天买入部分不能划转。到账时间是第二个交易日的开盘前 二、开户流程 第一步：开立信用资金账户 第二步：开立信用证券账户同时绑定第三方存管账户 注意：开立融资融券需报总公司审批，两步流程所需时间一般为5个工作日，期间会有021-95523对您做电话回访，作为审批步骤之一。 三、交易流程 账户开立后，首先需把担保品（股票或者现金）划转至信用账户， 担保品划转：
若是现金，可通过三方存管银证转账功能划入。 注：担保品划转只能以单支股票划转，不限数量，不收取任何费用。T日划转T+1日到账。股票划转输入证券代码、股数即可。 融资买入： 融券卖出： 卖券还款：
直接还款： 买券还券：
直接还券： 资产负债查询：
四、其他注意事项 融资融券期限6个月，仓单到期前3-7个交易日可临柜申请展期。申请条件：（1）客户信用状况良好，最近六个月在我公司无强制平仓记录；（2）客户申请展期仓单对应证券品种仍属公司标的证券范围；（3）客户负债低于授信，且申请展期时维持担保比例不低于150%；（4）符合公司的其他条件。如果不能按照约定期限清偿债务，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。 投资者偿还融资负债的方式有两种：1、卖券还款，卖出信用证券账户内证券，所得价款偿还融资款项和利息。2、直接还款，投资者在信用资金账户存入足额的现金后，通过证券公司交易系统申报融资还款指令，偿还融资款项和利息。 投资者偿还融券负债的方式有两种：1、买券还券，通过信用证券账户申报买券还券指令，买入与融券证券同品种的证券后，在结算时偿还融券证券。买券还券的申报数量不得高于融券余额+100股（份）。2、直接还券，投资者从普通证券账户向信用证券账户转入与融券证券同品种的证券或用信用证券账户买入与融券证券同品种的证券后，通过证券公司交易系统申报直接还券指令，偿还融券证券。 ★融资融券信用账户卖出证券还款规则：1.选择"卖券还款"方式卖出证券所得价款，按开仓时间顺序优先偿还先开仓融资欠款。2.选择"卖出证券"方式卖出已开仓证券所得价款，优先偿还本券融资欠款，余款可不必立即用于偿还其他融资欠款。3. 选择"卖出证券"方式卖出非开仓证券所得价款，可不必立即用于偿还融资欠款。4.因投资者选择"卖出证券"方式卖出证券，所得价款未用于偿还融资欠款，导致到期未偿还相关融资债务的，证券公司可按照约定执行强制平仓。
融资担保业务方案 一、适用行业范围 针对我区实际，重点扶持辖区内优势企业、创新型企业、“三农”、中小微企业及服务型企业，以及区委、区政府近期出台且明确规定扶持发展的行业领域均包含在范围之内。 二、担保人申请基本条件 （一）企业需全部满足以下条件，方可申请担保服务： 1、企业是在东营区行政区域内注册的法人单位，且在东营区纳税，产权明晰，从事的是国家产业政策鼓励发展的项目； 2、企业最近2个会计年度应连续盈利，财务报表已经审计，最近1个会计年度资产负债率原则上不高于65%； 3、企业具备一定的履约能力； 4、企业可提供能够覆盖担保额度的反担保措施。 三、担保业务范围 （一）常规担保业务 1、产品种类 （1）银行流动资金贷款担保业务。是为企业申请银行流动资金贷款以满足其生产经营活动中临时性、季节性资金需要而提供的担保。根据企业的实际需要，流动资金贷款担保业务可分为：一是临时性流动资金贷款担保。期限一般不超过三个月，主要是为企业一次性的临时资金需求或弥补其
他支付性资金不足而提供的短期贷款担保支持；二是短期流动资金贷款担保。期限一般在三个月到一年，主要为企业正常生产经营周转资金贷款提供担保；三是中期流动资金贷款担保。期限一般在一年以上、三年以内，主要为企业正常生产经营中经常占用资金贷款提供担保；四是最高综合授信项下流动资金贷款担保。企业与银行一次性签订借款合同、与担保公司一次性签订最高额保证合同。在合同规定的有效期内，企业可以多次提款、逐笔归还贷款、循环使用贷款资金及担保额度。 （2）银行项目贷款担保业务。是为企业申请银行用于某一特定项目的贷款，如新建、扩建、改造、开发与购置设备等目的提供的贷款担保业务。贷款担保期限可根据企业实际情况一般为三年以上。 （3）银行票据担保业务。是为企业办理流动资金项下的银行票据（银行承兑汇票和信用证）提供的保证。一是一般票据担保业务。期限一般为三个月至半年，主要为企业正常生产经营时发生的资金需求提供担保；二是最高综合授信项下票据担保。企业与银行一次性签订借款合同、与担保公司一次性签订最高额保证合同。在合同规定的有效期内，企业可以多次提款、逐笔归还贷款、循环使用贷款资金及担保额度。 （4）银行保函担保业务。是为企业在银行开具的保函
STANDARD AGREEMENT SAMPLE (协议范本) 甲方：____________________ 乙方：____________________ 签订日期：____________________ 编号：YB-HT-031560 股权质押协议书(示范协议)
股权质押协议书(示范协议) 说明：以下协议书内容主要作用是：协议有效的约定了协议双方的权利和义务,对协议的履行有积极的作用,能够较为有效的约束违约行为,能够最大程 度的保障自己的合法权利，可用于电子存档或打印使用（使用时请看清是否适合您使用）。 甲方：青岛健特生物投资股份有限公司 法定代表人：陈青董事长 住所：中国山东省青岛市太平角六路12号 乙方：唐山港陆钢铁有限公司 法定代表人：杜振增董事长 住所：中国河北省遵化市建明镇穆家庄村南 第二条质押之股权 1、本协议所称质押之股权是指乙方合法持有的港陆焦化75%的股权。 2、乙方保证对其持有的上述港陆焦化75%的股权享有完整的所有权与处置权。 第三条关于股权质押 1、乙方承诺，乙方将其合法持有的港陆焦化75%的股权全部质押予甲方，以为甲 乙双方于XX年11月23日签署之《股权转让协议书》（以下称"主合同"）条款约定之 人民币壹亿壹仟伍佰万元整（小写：￥115,000,000元）的股权转让预付款
的偿还提 供股权质押担保。 2、乙方承诺，乙方应自本协议生效之日起十日内，将其合法持有的港陆焦化75% 的股权质押予甲方，且办理完毕相关的登记备案手续。 3、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，未经甲方书面同意，乙方不得擅自 以任何方式（包括但不限于转让、赠与、质押）处置其所持有的港陆焦化75%的股权中 的全部或任何部分。 4、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，港陆焦化召开任何董事会，乙方必 须事先通知甲方；相关的董事会决议，必须于会后及时提交甲方。 5、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，未经甲方书面同意，乙方基于其股 东权利的行使，保证港陆焦化不得进行任何形式的利润分配。 6、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，甲方随时有权要求乙方，基于乙方 股东权利的行使，获得港陆焦化的章程、财务报表及其他相关公司文件。 第四条质押担保的范围 1、质押担保的范围为主合同约定之乙方届时应当履行之人民币壹亿壹仟伍佰万元
上市公司股票质押合同范本 合同编号： 单一资金信托 股票质押合同 年月 质权人（甲方）：法定代表人：电话：地址：邮政编码：传真： 出质人（乙方）：法定代表人：电话：地址：邮政编码：传真： 上述主体单称“一方”，合称“双方” 。 鉴于： 1、质权人与出质人于年月日签订了《股票
收益权转让合同》（以下简称“主合同”，编号：），约定由出质人向质权人支付标的股票收益权实现款项（具体金额见主合同第三条第1款项下的价款：（实际金额以本信托项下委托人交付的信托资金总额为准）×（1+ 【】%×本信托计划期限内实际天数/360）。 2、为保障质权人在主合同项下的权利的实现，出质人自愿以其持有的万股“”（股票代码：）流通股股票为出质人履行其在主合同项下的义务提供无条件、不可撤销的质押担保。 为此，质权人与出质人根据《中华人民 __合同法》、《中华人民__物权法》、《中华人民 __担保法》以及其他法律、法规的有关规定，经过友好协商，就股票质押担保的相关事宜达成如下合同： 1、定义 除非在本合同中另有特别解释或说明，双方确认本合同中的术语定义与主合同中的术语定义相同：_上市公司股票质押合同范本。 1.1信托/本信托：指甲方设立的单一资金信托。 1.2出质人：即债务人，指及其合法继受人。
1.3 质权人：指及其合法继受人，质权人对质押的权利享有第一顺位的优先受偿权。 1.4 质押股票：指出质人持有的【】万股（证券代码为：，简称“”）股票及其派生权益。质押股票派生权益包括：因质押股票送股、公积金转增、拆分股权、配股等派生的股票；基于质押股票而产生的股息、红利；其他基于质押股票而产生的派生权益。 1.5 主合同：指质权人与出质人于【】年【】月【】日签订的《股票收益权转让合同》（编号：）。 1.6 证券登记结算机构：指中国证券登记结算有限责任公司分公司。 2、质押 出质人同意以其持有的质押股票及其孳息为其在主合同项下的义务提供质押担保，质权人同意接受该质押担保。 3、质押担保的范围
XX担保 担 保 业 务 操 作 流 程
2015年6月 目录 第一章总则 (4) 第二章担保业务流程 (5) 一、担保业务流程 (5) 二、担保项目的选择与受理 (9) （一）担保项目的选择 (9) （二）受理条件 (9) （三）不予受理条件 (10) （四）慎重对待条件 (10) （五）担保项目的受理 (11) （六）担保项目的申请资料 (11) （七）担保项目资料的初审 (14) （八）担保项目初审的终止 (15) 三、担保项目的现场调查 (15) （一）现场调查人员的职责 (16) （二）现场调查应遵循的原则 (16) （三）现场调查考察的对象 (17) （四）现场调查的主要容 (17) 四、担保项目的资料核查 (18) （一）审查资料的完整性 (19) （二）审查资料的有效性和合法性 (24) 五、担保项目的评估 (24) （一）申请担保企业资信评估 (25) （二）反担保措施评价 (31) （三）项目主要风险分析 (32) （四）担保项目的总体评价和评审报告的撰写 (34) （五）十五级评分 (35) 六、担保项目的决策 (36) （一）《项目评审报告》审核 (36) （二）项目评审委员会制度 (37)
（三）担保项目审批权限 (38) （四）担保项目评审会的执行 (39) 七、担保合同签署 (39) （一）担保合同的种类 (40) （二）签订担保合同 (40) 八、反担保措施设置 (40) （一）设置反担保措施的必要性 (41) （二）反担保物应满足的条件 (41) 九、评审费、担保费、保证金、定金的收取 (42) （一）评审费用的收取 (42) （二）担保费的确定依据 (43) （三）担保费费率的确定 (44) （四）担保费的收取 (44) （五）保证金、定金的收取 (45) 十、担保项目的放款及档案移交 (46) 十一、担保项目运营管理 (46) 十二、担保责任的解除与代偿 (48) （一）担保责任的解除方式 (48) （二）担保代偿前的核查 (48) （三）代偿后追偿权利的落实 (49) （四）担保责任解除后的手续 (49) 十三、担保代偿后的风险资产管理 (49) （一）代偿项目的管理 (50) （二）代偿资金的回收 (50) （三）代偿损失的核销 (51) 第三章附则 (52) 附件目录 (53)
股权质押协议书 本协议由下列双方于____年____月____日在____签订：（1）a股份有限公司（下简称“a公司”） 法定代表人：______________________ 注册地址：________________________ （2）b有限责任公司（下简称“b公司”） 法定代表人：________________________ 注册地址：___________________________ 鉴于： 公司合法持有c股份有限公司（下简称“c公司”）35%的股份； 公司基于经营发展需要拟受让b公司持有的d信托投资公司（下简称“d公司”）73%的股权； 公司同意a公司将其持有的c公司35%的股权质押给b 公司，作为a公司支付受让d公司73%股权价款的担保。 故此，a公司与b公司经协商达成如下协议： 第一条定义 出质人：指a公司； 质权人：指b公司； 质押股份：指a公司持有的c公司之35%的股份； 股权转让协议：指a公司和b公司于____年____月____
日签署的转受让d公司73%股权之《股权转让协议书》； 转让价款：指依据股权转让协议a公司受让b公司所持d公司之73%股份应支付给b公司的全部价款。 第二条质押 1.出质人同意，以质押股份作为a公司支付转让价款的担保，质权人同意接受该等质押担保。 2.如果出质人届时未能按照股权转让协议规定的支付时间和方式履行支付转让价款的义务，质权人有权依照《中华人民共和国担保法》及相关的法律、法规以及本协议的规定处置质押股份并有权从处置质押股份所得的价款中优先扣除转让价款。 3.如果按上述第条处置质押股份所得价款不足以偿付转让价款，差额部分仍应由出质人补足；如果上述价款在偿付转让价款和行使质权的开支后仍有余额，则应返还给出质人。 第三条质权的行使 如出质人未能履行其受让义务，则质权人有权按照下列方式和程序行使其质权： （1）委托相关评估机构对质押股份进行评估； （2）委托相关拍卖行将质押股份予以拍卖，质权人/拍卖行应于拍卖前一个月内，至少在一种全国性报纸上发布三次拍卖公告，以尽可能地吸引潜在的竞买人，从而充分保障
股票质押借款协议 合同编号：【】本股票质押协议由下列各方于2019年 6月17日在佛山市顺德区正式签署：甲方(质押权人/出借人)： 【】 统一社会信用代码：【】 乙方(质押人/借款人)： 【】 统一社会信用代码：【】 丙方（担保人）： 【】 身份证号：【】 鉴于： 1. 【】有限公司（统一社会信用代码：【】）为在【】交易所挂牌上市的股份 公司（股票代码为：【】，以下简称【上市公司】）。 2. 截至本协议签署日，乙方直接持有【上市公司】的【】股股票。 3. 甲方拟按照本协议的约定和前提向乙方提供【】借款 (以下简称“主债务”/“主 债权”)，专款用于本协议约定指定用途。 4. 甲方、乙方和丙方（以下合称“各方”）同意，为确保乙方按照本协议的约 定清偿主债务，乙方同意以其持有的【上市公司】的【】股未设定质押的股票向甲方提供质押担保。 基于上述，各方经友好协商达成本协议如下，以资信守： 第一条定义 各方确认本协议中的术语、定义具有以下含义： 1.1 【上市公司】：。
1.2 主债务：【乙方/出质人/借款人】对甲方负有的【】债务。 1.3 主债权：甲方向【乙方/出质人/借款人】享有的【】债权。 1.4 质押权人/甲方：指【甲方/出借人/质押权人】。 1.5 质押人/乙方/借款人：指【乙方/出质人/借款人】。 1.6 目标股票/质押股票/质押物：指【乙方/出质人/借款人】持有的【上市公司】 之未设定质押的【】股股票。 1.7 中登公司：中国证券登记结算有限责任公司。 第二条主债务及质押权的设立 甲方同意按照本协议约定的前提向乙方提供【】借款用于本协议约定的指定用途，乙方同意以其持有的【】股未设定质押的【上市公司】股票为主债务的清偿提供担保，并在中登公司办理相应的质押登记手续（以下简称“质押登记手续”），甲方同意接受该等质押担保。 各方同意，在本协议项下甲方向乙方提供的借款的借款期限为【】个月，自甲方按本协议约定提供借款之日起算，利率为年化【】%。乙方应于借款期限届满之日一次性向甲方足额偿还本息。 第三条借款及相关支付节奏 自本协议项下质押登记手续全部办理完毕之日起【】个工作日内，甲方同意将借款【】全部支付至【乙方/出质人/借款人】与共同开设的三方存管账户（以下简称“三方存管账户”，账号：【】；户名：【】；开户行：【】）中，专款用于【】；自前述款项支付至该三方存管账户时，即视为甲方已向乙方足额提供【】的借款。 第四条质押物 本协议项下的质押物为乙方持有的【】股未设定质押的【上市公司】股票。 第五条质押担保的范围 本协议项下质押担保的范围为甲方对乙方享有的以及乙方未依照约定履行相应义务时甲方应享有的全部债权、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、甲方为实现债权而发生的费用(包括但不限于诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、拍卖费、差旅费、通讯费、律师费等)以及其他乙方应付之费用。
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 股权质押融资流程及相关协议合同 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
股权质押的前提是注册资本金到位，所质押的股权未做任何第三方 质押。申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。 一. 出质人向质权人企业提供初审所需材料. 1. 企业营业执照正副本 2. 企业组织机构代码证 3. 公司章程 4. 企业股东名册 5. 公司法定代表人及股东身份证 6. 股东出资证明书 7. 由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 8. 最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 9. 企业对外欠款及对外担保情况说明 10. 企业董事会或股东会同意股权质押的决议 11. 股权质押贷款申请书 12证明款项用途及还款来源的材料（供销合同）^ 根据初审业务的真实性，签订临时合作备忘录，出具初审报告. 二. 第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证台 同. 1. 企业营业执照正副本 2. 企业组织机构代码证 3. 公司章程 4. 企业股东名册
5. 公司法定代表人及股东身份证 6. 由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 ... ■ ■ 担保意向书、担保函。 三. 质权评估. 根据出质人提供抵押股权进行估价，确定出质人融资额度，以及股权抵押期限。（派专项人员严格审查材料，必要时进行实地考察评估，出具评估报告） 四. 审核通过，确定担保费及保证金，利息后签定合同.协议。 五. 质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。 所须材料清单： 1. 质押双方出具质押登记申请书原件. 2. 质押双方出具质押登记声明书. 3. 出质人企业董事会或股东会同意股权质押的决议（公司章程规定董事会亲笔签名）原件 4. 股权质押合同及公证书. 5. 出质方的出质证明书. 6. 双方法人营业执照复印件. 7. 双方法人.代表人身份证明及身份证复印件. 8. 双方法人.代表人授权委托书. 9. 双方经办人身份证复印件.
2011204-长安信托-股权收益权类-股权质押合同（上市公司股票） 编号： 长安信托?【上市公司简称】股权收益权投资 集合资金信托计划 之 股票质押合同 二O —年月 1 股票质押合同 《长安信托【上市公司简称】?股权收益权投资集合资金信托计划之股票质押介同》（以下简称“本合同”）由以下主体于【】年【】月【】日在【】签署：□出质人： 法定代表人： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传真： □出质人：【转让方为自然人时适用】 身份证号码： 联系地址： 邮政编码： 联系电话：
传真： 质权人：长安国际信托股份刈限公司（以卜?简称“长安信托”） 法定代表人： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传真： 本协议各签约方分别被称为“一方”，共同被称为，双方,。 （注：本合同中的□表示选择，选中需在框中打“3,不选则在框中打“X”。） 鉴于： 1、□转让方现合法持有【上市公司全称】（以卜?简称“标的公司”，证券代码：【】）【】万股流通股/限侈流通股（以卜?简称“目标股权”或“目标股票”），转让方拟向长安信托转让上述目标股票的股权收益权： □转让方现合法持有【上市公司全称】（以下简称“标的公司”，证券代码： ［］）［】万股流通股/限售流通股（以卜?简称“目标股权”或“目标股票”），转让方拟向长安伫托转让上述口标股权的股权收益权，并有义务在约定期限质押权利（质物） 11本介同项卞的质物为出质人持有的【】万股【上市公司简称】流通股/限售流通股股权（以下简称,目标股权”或，质物”）。 1.2本合同项下设立的质权，及于目标股权因送股、公积金转增、拆分股权等所形成的派生股权，及于目标股权（含派生股权）所分配的股息红利等孳息。 13出质人根据本合同第四条第44款追加质押股权的，本合同项下的质押3 的目标股权数额（质物）相应增加。 质权人根据本合同第十三条解除质押股权的，本合同项卞的质押的目标股权数额（质物）相应减少。 1 4如出质人进入破产程序，出质人有权就质押权利处銘所得优先受偿。 15出质人承诺在签订本合同时，向质权人提交以卜文件，每份文件的质押担保范圉 2 1□本介同项下质押权利所担保的主债权为转让方在《股权收益权转让介同》（包扌舌双方对该合同的任何修改和补充，卜同）和《信托合同》（包括各方对该合同的任何修改和补充, 下同）项下的全部义务、贵任、陈述、保证及承诺事项； □本合同项卜质押权利所担保的主债权为转让方在《股权收益权转让与回购合同》（包括双方对该介同的任何修改和补充，下同）项下的全部义务、贵任、陈述、保证及承诺那项： 22本合同项下质押权利所担保的范闱除了上款所述担保爭项，还及于由此而产生的违约金、赔偿金及其他应支付的款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）、长安信托实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费等）。 出质人己阅读、理解和同意主合同的】万：上述主债权金额仅用于办理质押登记时使用，主债权金额最终应依据上述主债权合同约定计算。出质人确认已阅读、理解和同意上述主债权合同的内容。 24如果转让方未能履行或完全履行主介同项下任何义务或资任，质权人冇权依照《中华人尺八和国物权法》及相关的法律、法规、主合同以及本合同的规定处路质押权利并有权从处豬质押权利所得的价款中优先受偿。 第三条转让方履行债务的期限及质押期间
第一章总则 1.1为规范公司及营业部办理客户融资融券业务，防范业务风险,依据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》及公司《融资融券业务管理办法》，特制定本流程。 1.2本流程适用于融资融券业务征信、授信、信用账户、资金、证券、交易业务及客户档案管理的工作要求。 1.3本流程所涉及的业务系统分为：恒生融资融券交易管理系统、恒生客户账户集中管理系统V 2.0（以下简称“账户系统”）、恒生集中交易系统2006版（以下简称“交易系统”）、新意证券综合管理平台（以下简称“新意系统”）。 1.4操作基本步骤：客户申请->投资者教育->资格初审（营业部）->客户征信->签订合同（风险提示）->客户授信->账户开立（营业部）->转入担保物（营业部）->交易（营业部）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户。 1.5客户须用钢笔或黑色炭素笔详实填写各类业务单据。融资融券专员须认真审核所有单据、证件的有效性、一致性和各要素填写的完整性与准确性，否则退回。 1.6融资融券经办人应在业务办理当日进入账户系统“档案—电子档案管理—档案采集”菜单及时完成待扫描电子档案任务的影像扫描采集工作，扫描的电子档案应在每个交易日闭市后由营业部复核人进行总部上传操作。（客户当日办理多笔业务的，系统提供电子档案共享功能。）
1.7结算公司业务凭证需按照结算公司要求归档。（咨询一下业务单据是否有统一格式，如何归档） 1.8本流程适用于公司相关部门及各营业部。 第二章客户资格审核 第一节客户基本资料 一、客户基本资料分为自然人客户基本资料以及机构客户基本资料（以下统称并简称为客户基本资料）； 1、自然人客户基本资料包括： 1)有效身份证明文件： 境内客户：中华人民共和国居民身份证。（二代身份证包含背面） 2)普通证券账户卡。 3)信用证券账户卡 2、机构客户基本资料包括： 1)企业法人有效身份证明文件及复印件； 2)组织机构代码证及复印件； 3)税务登记证书（非纳税机构无需提供）及复印件； 4)法定代表人证明书及复印件； 5)法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖机构公章)； 6)法定代表人身份证明文件复印件； 7)经办人身份证及复印件； 8)普通证券账户卡；
股权质押协议完整版 In the case of disputes between the two parties, the legitimate rights and interests of the partners should be protected. In the process of performing the contract, disputes should be submitted to arbitration. This paper is the main basis for restoring the cooperation scene. 【适用合作签约/约束责任/违约追究/维护权益等场景】 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订时间：________________________ 签订地点：________________________
股权质押协议完整版 下载说明：本协议资料适合用于需解决双方争议的场景下，维护合作方各自的合法权益，并在履行合同的过程中，双方当事人一旦发生争议，将争议提交仲裁或者诉讼，本文书即成为复原合作场景的主要依据。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 甲方：_______ 乙方：_______ 丙方：_______ 甲、乙、丙三方本着互利、平等、诚实、自愿的原则，经双方协商一致，就丙方向乙方借款xx万元提前支付应补偿给甲方的合作项目前期补偿费用，甲方为保证丙方按时支付给乙方本息，将甲方在丙方持有的该公司万元（万元）股份，占该公司股份的%的股权质押给乙方一事达成如下协议：
编号：JD-202171047 甲方：______________________________ 乙方：______________________________ 日期：_________年________月_______日
股权质押合同10篇 股权质押合同篇1 出质人(以下称甲方)：__________ 质权人(以下称乙方)：__________ 为确保甲、乙双方签订的______年__________字第__________号合同的履行，甲方以在__________投资的股权作质押，经双方协商一致，就合同条款作如下约定： 第一条本合同所担保的债权为：乙方依贷款合同向甲方发放的总金额为人民币__________(大写)元整的贷款，贷款年利率为__________，贷款期限自______年______月______日至______年______月______日。 第二条质押合同标的 (1)质押标的为甲方(即上述合同借款人)在__________公司投资的股权及其派生的权益。 (2)质押股权金额为__________元整。 (3)质押股权派生权益，系指质押股权应得红利及其他收益，必须记入甲方在乙方开立的保管帐户内，作为本质押项下贷款偿付的保证。 第三条甲方应在本合同订立后10日内就质押事宜征 得
__________公司董事会议同意，并将出质股份于股东名册上办理登记手续，将股权证书移交给乙方保管。 第四条本股权质押项下的贷款合同如有修改、补充而影响本质押合同时，双方应协商修改、补充本质押合同，使其与股权质押项下贷款合同规定相一致。 第五条如因不可抗力原因致本合同须作一定删节、修改、补充时，应不免除 或减少甲方在本合同中所承担的责任，不影响或侵犯乙方在本合同项下的权益。 第六条发生下列事项之一时，乙方有权依法定方式处分质押股权及其派生权益，所得款项及权益优先清偿贷款本息。 (1)甲方不按本质押项下合同规定，如期偿还贷款本息，利息及费用。 (2)甲方被宣告解散、破产的。 第七条在本合同有效期内，甲方如需转让出质股权，须经乙方书面同意，并将转让所得款项提前清偿贷款本息。 第八条本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更或解除合同，除经双方协议一致并达成书面协议。 第九条甲方在本合同第三条规定期限内不能取得__________公司董事会同意质押或者在本合同签订前已将股权出质给第三者的，乙方有权提前收回贷款本息并有权要求甲方赔偿损失。 第十条本合同是所担保贷款合同的组成部分，经双方签章并自股
融资租赁实务操作流程 一、项目初审 1．向企业介绍中小企业融资租赁的特征和优势。 2．调查项目是否符合中小企业融资租赁的要求。为了减少不必要的谈判，节省前期费用，承租人或出卖人首先要了解可以采取中小企业融资租赁的原则。 3．由准备承租的企业填写租赁项目申请表，租赁公司根据表内项目，按照项目评估条件对项目进行初步的定性和定量评估。 二、项目评估 1．对项目进行实地调查,取得项目论证第一手资料。 2．在租赁公司内部正式立案对，由业务人员填写立项报告和可行性分析报告。 3．经过部门论证、专家论证、总经理论证和主管部门的四级评审，决定项目取舍。 4．将项目归档立案，以备今后对项目的进程和风险检测进行对比、控制和调整。 项目评估的基本程序——租赁项目的评估应与项目的立项同步进行，在评估过程中，不断的对项目可行性和租赁条件对应调整，真正能科学的选择项目，给予切合实际的正确的评价才能减少风险。评估主要步骤是： 1、双向选择合作伙伴在租赁项目立项初期，企业应与多家租赁公司联系，了解租赁条件和费用，选择成本低、服务好、资信可靠的公司做合作伙伴。租赁公司则应选择其经济实力强，资信好，债务负担轻，有营销能力和还款能力企业做合作伙伴。只有双方在互相信任的基础上，才能对项目进行实事求是评估鉴定。 2、项目初评租赁公司根据企业提供的立项报告，项目建议书及其他相关资料，通过当面洽谈，摸清项目的基本情况，将调查数据与同类项目的经验数据比较，进行简便估算，结合一般的感性认识对项目初评。若租赁公司认为项目可行，企业可以进一步编制可行性报告，办理项目审批手续。 3、实地考察租赁项目通过初评后，租赁公司必须派人深入企业进行实地考全面了解企业的经营能力和生产能力及其相应的技术水平和管理水平的市场发展动态信息，了解项目所在地的工作环境和社会环境，财务状况，重要情况必须取得第一手资料。企业为了项目能获得通后的顺利运转，应给予真实的材料和积极的配合。
融资融券练习题 一、单项选择题（选项为4个） 1、推荐人的确定流程是（）。 A、营业部申请、融资融券部审批； B、营业部确定并向融资融券部报备； C、营业部确定并向经纪管理总部报备； D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。 答案：B 2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。 A、立即通知客户追加担保物； B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物； C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物； D、都不用通知客户。 答案：B 3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量； B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。 答案：D 4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。 A、直接冻结客户信用账户的资金和证券； B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金； C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结； D、婉拒执行。 答案：C 5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。 A、券商自有的证券； B、券商自有的证券和基金公司提供的证券； C、券商自有的证券和金融公司提供的证券； D、以上都可以。 答案：A 6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。 A、客户未按规定足额追加保证金； B、合约期满客户未清偿债务； C、客户提供虚假信息； D、公司与客户发生司法纠纷。 E、以上都不对。
股权质押协议书
甲方：青岛健特生物投资股份有限公司 法定代表人：陈青董事长 住所：中国山东省青岛市太平角六路12号 乙方：唐山港陆钢铁有限公司 法定代表人：杜振增董事长 住所：中国河北省遵化市建明镇穆家庄村南 第二条质押之股权 1、本协议所称质押之股权是指乙方合法持有的港陆焦化75%的股权。 2、乙方保证对其持有的上述港陆焦化75%的股权享有完整的所有权与处置权。 第三条关于股权质押 1、乙方承诺，乙方将其合法持有的港陆焦化75%的股权全部质押予甲方，以为甲 乙双方于XX年11月23日签署之《股权转让协议书》（以下称”主合同”）条款约定之 人民币壹亿壹仟伍佰万元整（小写：￥115,000,000元）的股权转让预付款的偿还提 供股权质押担保。 2、乙方承诺，乙方应自本协议生效之日起十日内，将其合法持有的港陆焦化75% 的股权质押予甲方，且办理完毕相关的登记备案手续。
3、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，未经甲方书面同意，乙方不得擅自 以任何方式（包括但不限于转让、赠与、质押）处置其所持有的港陆焦化75%的股权中 的全部或任何部分。 4、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，港陆焦化召开任何董事会，乙方必 须事先通知甲方；相关的董事会决议，必须于会后及时提交甲方。 5、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，未经甲方书面同意，乙方基于其股 东权利的行使，保证港陆焦化不得进行任何形式的利润分配。 6、本协议各方确认并同意，在股权质押期间，甲方随时有权要求乙方，基于乙方 股东权利的行使，获得港陆焦化的章程、财务报表及其他相关公司文件。 第四条质押担保的范围 1、质押担保的范围为主合同约定之乙方届时应当履行之人民币壹亿壹仟伍佰万元 整（小写：￥115,000,000元）的股权转让预付款的偿还义务。
People are complacent because they have done beautiful things, but the success of things is often due to fluke, rather than pre-designed.同学互助一起进步（页眉可删） 股权质押合同4篇 股权质押合同篇1 出质人：____________________（简称甲方） 质权人：____________________（简称乙方） 根据公司（借款人）与乙方于_______年_______月_______日签订的编号为：[______________]的《担保协议书》（以下简称担保书）中第一条第二款之规定，甲、乙双方经协商，达成如下协议： 一、乙方根据担保书，为公司（借款人）向贷款_______币_______万元提供担保，贷款期限为_______，从_______年 _______月_______日起至_______年_______月_______日止。本股权质押反担保期限为上述主债务发生代偿后之日起_______年。 二、甲方愿意以其拥有的占公司（借款人）______％的股权质押给乙方，作为反担保，以偿付乙方履行担保责任后所发生的债务。甲方保证公司（借款人）过半数股东同意甲方以其持有的
该公司股权出质，并且甲方向乙方出具与此相关的股东会决议。甲方用作质押的股权，评估价值为_______币_______万元。 三、甲方保证对上述质押的股权拥有完全的、有效的处分权，保证上述股权在此之前未设置抵押权，并免遭第三人追索。 四、乙方有权要求甲方提供有关财务报表，以及对上述股权的评估等资料。甲方应对其提供的资料的真实性负法律责任。 五、上述股权的所有权证明文件应于本合同生效之日起 _______个工作日内交付乙方，质押期间由乙方保管，质押期间，甲方不得擅自处置上述质押股权。 六、如公司未能按期偿还贷款本息，致使乙方承担了担保责任。乙方有权以折价、拍卖、变卖等方式处理所质押的股权，所得价款优先受偿；或经双方协商，由乙方收购上述股权。 七、乙方有权收取上述股权质押的孳息。 八、甲方若以上市公司的股票出质，须在签订本协议后，到证券登记机关办理出质登记，本协议自登记之日起生效。甲方若以有限责任公司股份或非上市股份有限公司股份出质，该股份质押应记入公司的股东名册，本协议自记入股东名册之日起生效。甲方将记载股份质押登记的股东名册（原件一份）交给乙方。
河南国行投资担保有限公司担保业务操作管理办法 第一章总则 第一条为防范担保业务风险，提高工作质量，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》和《融资性担保公司管理暂行办法》等有关法律规定，结合本公司实际，特制定本操作管理办法。 第二条本办法所称担保人，系指本公司。本办法所称借款人，系指通过本公司担保而取得借款的法人、其它经济组织、个体工商户和自然人。本公司担保是指本公司与债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的债务时，由本公司依法承担合同约定的担保责任的行为。 第三条本公司以安全性、流动性、收益性为经营原则。 第四条公司依法开展业务，与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则 第二章业务范围及反担保 第五条本公司可以经营下列融资性担保业务：（一）贷款担保。（二）票据承兑担保。（三）贸易融资担保。（四）项目融资担保。（五）信用证担保。（六）其他融资性担保业务。 第六条本公司可以兼营下列业务：（一）诉讼保全担保。（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。（三）与担保业务有关的融
资咨询、财务顾问等中介服务。（四）以自有资金进行投资。（五）监管部门规定的其他业务。 第七条本公司在为债务人向债权人提供担保时，为了保证追偿权的实现，要求债务人提供反担保。反担保方式包括：抵押反担保、质押反担保、企业或个人的保证反担保、保证金反担保等。根据项目的风险程度、担保金额大小等实际情况确定采用其中一种或几种反担方式。 第三章基本流程 第八条担保业务基本操作流程包括受理、调查评价、审查审批、签约及担保费收取、保后管理五大阶段。 第九条受理。自客户向本公司提出担保申请，就进入受理阶段。在此阶段，对客户进行资格审查，要求客户提交有关材料，对客户的材料进行初步审查等。受理客户申请时需要注意两点：一是对未作过客户评价的客户和已作过客户评价的客户要区别对待；二是对不同的担保业务类型，要求客户提交的有关材料应有所区别。 客户受理阶段由业务拓展部负责。 第十条调查评价。受理客户申请后，经初步审查合格进入调查评价阶段。调查评价包括： 一、客户评价，指对客户的资信状况进行分析和评价，对客户的偿债能力作出全面的评价； 二、业务评价，指对客户申请的该单业务的风险点和成
股权质押的流程 1、了解被质押的股权情况 1） 股权质押协议 甲方：_________ 乙方：_________ 鉴于乙方依法拥有在_________公司中的_________％股权，为保证还款，乙方拟将上述股权质押予甲方，甲方同意乙方上述质押。因此，双方兹达成如下股权质押协议： 第一条有关各方 1．甲方_________是依法成立并有效存续的公司。 2．乙方_________是依法成立并有效存续的公司，持有标的公司_________股，占标的公司总股本的_________％。 3．标的公司_________是依法经批准在工商行政管理局登记，公司注册资本_________元，总股本_________股。 第二条质押内容 乙方依法拥有在标的公司中_________％的股权，乙方拟将上述股权质押予甲方，作为其对甲方形成_________元欠款的还款保证。 第三条质押登记 甲乙双方同意在本协议生效后至标的公司股权登记机关办理质押登记或以双方约定的方式进行质押。
第四条乙方的陈述、保证与约定 乙方兹向甲方作如下陈述、保证与约定： 1．乙方系根据中国法律适当成立和有效存续的企业法人； 2．乙方是标的公司％股权的合法所有权人，并有权力、权利和能力将其拥有的上述股权依据本协议质押及（或）转让给甲方； 3．乙方未在本协议项下拟质押及（或）转让的股权上设立任何质押或其他担保； 4．乙方已采取一切必要的法人内部行动，以批准本协议下的股权质押交易及批准和授权一代表签署及交付本协议； 5．乙方保证于_________年_________月_________日前还清对甲方欠款，如到期无法偿还，则依法将质押股权转让予甲方。股权转让协议另行签订。乙方有关部门负责促使标的公司采取一切必要的行动及履行一切必需的程序以确保甲方获得本协议项下转让的股权，并成为标的公司的股东之一。 第五条甲方的陈述、保证与约定 甲方兹向乙方作如下陈述、保证与约定： 1．甲方系根据中国法律适当成立并有效存续的企业法人； 2．甲方已采取一切必要的公司内部行动，以批准和授权一代表签署及交付本协议。 第六条违约及赔偿 任何一方违反本协议的任一条款或不及时、充分地承担本协议项下其应承担的义务即构成违约行为，守约方有权以书面通知要求违约方纠正该等违约行为并采取充分、有效及及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约方之违约行为而
股票质押借款合同 编号： 借款人（甲方）：【】 统一社会信用代码：【】 法定代表人：【】 联系地址：【】 联系人：【】联系电话：【】 出借人（乙方）：【】 统一社会信用代码：【】 法定代表人：【】 联系地址：【】 联系人：【】联系电话：【】 甲方向乙方申请借款，经乙方审查同意向甲方发放借款，为明确甲、乙双方的权利、义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及其它有关法律、法规的相关规定，就乙方向甲方发放借款事宜，经甲、乙双方平等友好协商，自愿达成一致意见，特订立本合同，以兹双方共同遵照执行。 第一条借款金额 借款金额：（大写）【】 （小写）【】 第二条借款期限 1.借款期限为【】天，自【】年【】月【】日（含当日）至【】年【】月【】日（含当日）；除双方另有约定外，甲方不可提前还款，且甲方须于到期日还清
全部借款本金； 2.乙方将借款实际支付给甲方（包括现金支付和通过银行等金融机构转账支付至本合同项下双方指定账户）之日为借款期限起算之日，若该起算日与合同约定起算日不一致，合同截止期限则相应顺延；若因银行等金融机构的原因导致甲方未能在合同约定日期收到借款的，不构成乙方违约。 第三条借款用途与监管 1.借款用途：【】 2.如甲方在未经乙方书面同意的情况下，擅自挪用上述款项以作它用，乙方有权停止发放借款、提前收回借款本息或解除本合同并由甲方承担全部违约责任且由此赔偿给乙方造成的一切损失。 第四条借款利率与利息计算 1.借款利率 借款利率采用固定利率，借款年利率为【】%，除双方当事人书面协商变更外，借款期限内利率不变；若遇逾期，自逾期之日起，年利率以【】%计算。 2.利息计算 利息以乙方实际放款日起算，在约定借款期限内，按实际用款天数计算利息。 对甲方未按合同约定按时支付利息的，乙方有权计收滞纳金，直至清偿应付利息为止。 滞纳金计算公式=应付未付利息×逾期付息天数×【】‰ 第五条提款条件 本合同签订后，甲方满足下列全部条件，方可向乙方申请提款： 1、质押：甲方以其持有的【】股未设定质押的【】股票为本协议项下借款提供担保，并在中国证券登记结算有限责任公司办理相应的质押登记手续。 2、法律规定及双方约定的其他提款条件。