金融市场基础知识 2015 年真题 试卷总分： 合格总分： 100 分 60 分 答题时间： 考试人数： 共 100 120 分钟 113 人 试卷年份： 试卷来源： 2015 年 考拉网
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考试计时 00:00:53 单项选择题 (50) 组合型选择题 (50)
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一、单项选择题（本大题共 50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题 证券登记结算制度实行证券（） 。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
证券登记结算制度实行证券实名制。 投资者开立证券账户应 当向证券登记结算机构提出申请， 投资者申请开立证券账户 应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得 将本人的证券账户提供给他人使用。
本题 1 分 第 2 题 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（） 。 A.20% B.10% C.40% D.30%
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和， 不超 过该上市公司股份总数的 30%。
本题 1 分
第 3 题 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
在证券交易所市场， 投资者买卖证券是不能直接进入交易所 办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之， 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
本题 1 分 第 4 题 我国国有资产管理部门或其授权部门持有（） ，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支 配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股， 履行国有 资产的保值增值和通过国家控股、 参股来支配更多社会资源 的职责。
本题 1 分 第 5 题 在我国证券交易所的证券交易中，不受 10%涨跌幅限制的是（） 。 A.已上市 A 股 B.已上市 B 股 C.首日上市的证券 D.已上市基金
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
目前股票 （含 A 股、 B 股） 、 基金类证券的涨跌幅限制为 10%， ST 股票为 5%，但股票、基金上市首日无此限制。
本题 1 分 第 6 题 取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。 A.2
B.4 C.3 D.5
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
取得证券执业证书的人员， 连续 3 年不在证券经营机构从业 的，由中国证券业协会注销其执业证书。
本题 1 分 第 7 题 金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并 约定在一定期限内还本付息的有价证券。
本题 1 分 第 8 题 证券市场监管原则中， （）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。 A.公开原则 B.诚信原则 C.公正原则 D.公平原则
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
证券市场监管的 “三公” 原则具体包括公开原则、 公平原则、 公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透 明度，要实现市场信息的公开化。
本题 1 分 第 9 题 一行三会构成了中国金融业（）的格局。 A.同业监管 B.混业监管
C.多重监管 D.分业监管
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监 督管理委员会、 中国证券监督管理委员会和中国保险监督管 理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称， “一行三会” 构成了中国金融业分业监管的格局。
本题 1 分 第 10 题 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则， 避免误导投资者和错误销售。 A.产品分级 B.产品规模 C.客户风险 D.产品收益
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
理论上可以将投资者区分为风险偏好型、 风险中立型和风险 回避型三种类型。 实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、 产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级 匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
本题 1 分 第 11 题 以下不属于我国证券交易所场内市场的是（） 。 A.中小板 B.创业板 C.主板 D.新三板
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 本题 1 分
D
新三板与柜台交易都属于场外市场。
第 12 题 融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（） 。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100% B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100% D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融 券交易金额的比例,其计算公式为： 融券保证金比例=保证金 /（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%。
本题 1 分 第 13 题 关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（） 。 A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联 B.在一定程度上改变了金融监管方式 C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动 D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
风险的关联依然存在， 可以通过投资组合对冲或分散投资风 险。
本题 1 分 第 14 题投资机构通过（） ，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。 A.自律管理 B.科学管理 C.廉洁自律 D.规避监管
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
投资机构本身通过自律管理， 从各个方面规范自己的投资行 为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
本题 1 分 第 15 题 在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（） 。 A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中 C.保护原股东的权益及其对公司的控制权 D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比 例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券， 通常转 化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强 证券对投资者的吸引力， 能以较低的成本筹集到所需要的资 金。
本题 1 分 第 16 题 股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（） 。 A.社会公众股 B.国家股 C.法人股 D.外资股
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投 资者发行的股票。
本题 1 分 第 17 题 国际货币基金组织总部位于（） 。 A.华盛顿 B.巴黎 C.纽约 D.斯德哥尔摩
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
国际货币基金组织是根据 1944 年 7 月在布雷顿森林会议签 订的《国际货币基金协定》 ，于 1945 年 12 月 27 日在华盛顿 成立的，总部位于华盛顿。
本题 1 分
第 18 题 证券发行市场又称（） 。 A.二级市场 B.次级市场 C.流通市场 D.一级市场
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。 流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通 中的证券的买卖市场。
本题 1 分 第 19 题 根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（） 。 A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交 B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交 C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价 D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
连续竞价时，成交价格的确定原则为： （1）最高买入申报与 最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。 （2）买入申报 价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时， 以即时揭示的最 低卖出申报价格为成交价。 （3）卖出申报价格低于即时揭示 的最高买入申报价格时， 以即时揭示的最高买入申报价格为 成交价。
本题 1 分 第 20 题 在西方货币政策传导机制理论中， 用 P→W→C→Y 表示财富传导机制的传导过程中， 其中的 C 表示的 是（） 。 A.股票价格 B.货币价格 C.财富 D.消费
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
消费的英文是 Consume，C 表示消费。
本题 1 分 第 21 题 我国中小企业板块市场设立在（） ，创业板市场设立在（） 。 A.上海证券交易所；深圳证券交易所 B.深圳证券交易所；上海证券交易所 C.深圳证券交易所；深圳证券交易所 D.上海证券交易所；上海证券交易所
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交 易所。
本题 1 分 第 22 题 当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场 安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。 A.证券公司 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国证监会
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管 理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险 时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中 存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
本题 1 分 第 23 题 我国债券市场的主体部分是（） 。 A.固定收益债券市场 B.全国银行间债券市场 C.交易所市场 D.企业债市场
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
经过近几年的迅速发展， 银行间债券市场目前已成为我国债
券市场的主体部分。 本题 1 分 第 24 题 证券业协会监事长由（） 。 A.监事会在当选的监事中选举产生 B.会员单位推荐产生 C.会员大会选举产生 D.中国证监会指定
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
中国证券业协会章程规定， 中国证券业协会监事由会员单位 推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事 中选举产生。
本题 1 分 第 25 题 1988 年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。 A.发行时间和发行范围 B.发行规模和发行方式 C.发行规模和发行企业数量 D.发行时间和发行方式
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
1998 年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企 业数量双重控制的办法。
本题 1 分 第 26 题 证券金融公司组织形式一般为（） 。 A.股份有限公司 B.一般合伙公司 C.有限合伙公司 D.有限责任公司
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
证券金融公司组织形式一般为股份有限公司， 注册资本为实 收资本不少于 60 亿元，股东应以货币出资。
本题 1 分 第 27 题 证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（） 。 A.资金募集和证券交付 B.证券创设和证券交付 C.证券创设、资金募集和证券交付 D.证券登记和资金募集
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券 公司进行资金的募集和证券的登记。
本题 1 分 第 28 题 社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事 业。 A.企业债 B.金融债 C.股票 D.国债
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专 户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。
本题 1 分 第 29 题 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。 A.1 B.2 C.3 D.5
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当 约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告 1 次跟踪评级报告。
本题 1 分 第 30 题 （）负责受理短期融资券的发行注册。 A.中国银监会 B.中国银行间市场交易商协会 C.中国人民银行 D.商务部
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和 《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》 的规 定， 中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行 注册。
本题 1 分 第 31 题 上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。 A.成交额 B.市值 C.流通股本 D.发行量
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
上证综合指数是指上海证券交易所从 1991 年 7 月 15 日起编 制并公布的、 以全部上市股票为样本、 以股票发行量为权数， 按加权平均法计算的股价指数。
本题 1 分 第 32 题 股票是一种资本证券，属于（） 。 A.真实资本 B.实物资本 C.虚拟资本 D.风险资本
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但
是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹 措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资 本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟 资本。 本题 1 分 第 33 题 深圳证券交易所于（）正式营业。 A.1990 年 8 月 3 日 B.1992 年 6 月 3 日 C.1989 年 5 月 3 日 D.1991 年 7 月 3 日
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 本题 1 分
D
1991 年 7 月 3 日深圳证券交易所正式营业。
第 34 题 资产证券化起源于（） 。 A.希腊 B.英国 C.美国 D.德国
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
资产证券化作为一项金融技术， 最早起源于美国的住宅抵押 贷款类证券。
本题 1 分 第 35 题 （）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。 A.信贷融资 B.直接融资 C.间接融资 D.境外融资
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
在间接融资中， 资金需求者和资金初始供应者之间不发生直
接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应 者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。 本题 1 分 第 36 题 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。 A.基本信息公开 B.财务信息公开 C.基本信息公示和财务信息公开 D.所有内部信息公开
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信 息公示和财务信息公开披露。
本题 1 分 第 37 题 上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益 （） ， 消除 A 股市场股份转让制度性差异的 过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。 A.平衡协商机制 B.均分机制 C.行政指令机制 D.固定对价机制
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东 之间的利益平衡协商机制， 消除 A 股市场股份转让制度性差 异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
本题 1 分 第 38 题 股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。 A.1/3 B.2/3 C.1/2 D.10%
【正确答案】 【你的答案】
B
【答案解析】
《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表 1/2 以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表 2/3 以 上表决权的股东通过方可作出。
本题 1 分 第 39 题 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般 是按优先股票的（）清偿。 A.份额 B.固定股息 C.市值 D.面值
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
当股份公司因解散或破产进行清算时， 在对公司剩余资产的 分配上， 优先股票股东排在债权人之后、 普通股票股东之前。 也就是说， 优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的 剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
本题 1 分 第 40 题 世界上最早的证券交易所出现在（） 。 A.美国 B.美国 C.荷兰 D.中国
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
1608 年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿 姆斯特丹证券交易所。
本题 1 分 第 41 题 下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（） 。 A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为 B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构 C.证券发行人负责证券发行的主承销工作 D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
【正确答案】
C
【你的答案】 【答案解析】 证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保 荐机构负责证券发行的主承销工作， 负有对发行人进行尽职 调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整 性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况 与发行人协商确定发行价格。
本题 1 分 第 42 题 我国证券公司的设立实行（） 。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
我国证券公司的设立实行审批制， 由中国证监会依法对证券 公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证 监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
本题 1 分 第 43 题 下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是（） 。 A.国内首家证券交易市场 B.交易采用电脑自动撮合成交的方式 C.上海证券交易所成立于 1992 年 11 月 26 日 D.交易时间为每周一至周五
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 本题 1 分
C
上海证券交易所成立于 1990 年 11 月 26 日， 故 C 选项错误。
第 44 题 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（） 。 A.债券基金、股票基金、货币市场基金 B.封闭式基金与开放式基金 C.成长型基金与收入型基金 D.契约型基金与公司型基金
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股 票基金、货币市场基金等。
本题 1 分 第 45 题 金融市场的主要参与者不包括（） 。 A.政府部门 B.金融机构 C.公益组织 D.个人
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
金融市场的参加者是指参与金融市场的交易活动而形成证 券买卖双方的单位，包括： （1）政府部门。政府部门通过发 行债券筹集资金。 （2） 工商企业。 工商企业既可能是筹资者， 也可能是资金供应者。 （3）金融机构。金融机构是金融市场 最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机 构、中央银行等。 （4）个人。个人是市场上的资金供应者。
本题 1 分 第 46 题 下列关于政府机构的说法中，错误的是（） 。 A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控 B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控 D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成 立或指定专门机构参与证券市场交易， 减少非理性的市场震 荡。
本题 1 分 第 47 题 下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。 A.人民币汇率上升 B.宏观经济发展数据低于预期 C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
财政部提供资金增加了市场货币供给， 促使股票市场购买力 增加，从而引起股票市场的行情看涨。
本题 1 分 第 48 题 回购交易通常在（）交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结 合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
本题 1 分 第 49 题 证券投资基金筹集的资金主要投向（） 。 A.实业 B.有价证券 C.房地产 D.第三产业
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而 基金是间接投资工具， 筹集的资金主要投向有价证券等金融 工具。
本题 1 分 第 50 题 通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其 持有人名下。 A.场外发行 B.交易所发行 C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行
【正确答 D 案】 【你的答 案】 【答案解 通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登记结 析】 算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名 下。 本题 1 分
二、组合型选择题（本大题共 50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题 金融期货的交易制度主要包括（）。 Ⅰ.集中交易制度 Ⅱ.大户报告制度 Ⅲ.限仓制度 Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2） 标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4） 结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报 告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强 行平仓制度。（9）强制减仓制度。
本题 1 分
第 2 题 基金招募说明书说明了基金的（）。 Ⅰ.投资目标 Ⅱ.销售渠道 Ⅲ.申购和赎回方式 Ⅳ.收益分配方式 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书 旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的 一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、 申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资 目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
本题 1 分
第 3 题 我国 1981 年后发行的国债品种有（）。 Ⅰ.储蓄国债 Ⅱ.记账式国债 Ⅲ.凭证式国债 Ⅳ.人民胜利折实公债 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储 蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是 1950 年发行的。
本题 1 分
第 4 题 重要法律法规的变动，对金融市场的影响，属于（）。 Ⅰ.宏观经济风险 Ⅱ.系统性风险 Ⅲ.流动性风险 Ⅳ.信用风险 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风 险。而宏观经济风险属于系统性风险。
本题 1 分
第 5 题 我国发行的国际债券品种主要有（）。 Ⅰ.政府债券 Ⅱ.金融债券 Ⅲ.可转换公司债券 Ⅳ.熊猫债券 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
我国发行的国际债券品种主要有政府债券、金融债券和可 转换公司债券。
本题 1 分
第 6 题 金融衍生工具市场的作用包括（）。 Ⅰ.促进了资本垄断的形成 Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高 Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系 Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场 的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维 护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代 金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生 产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提 高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场特 有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础 和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能 力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍 生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了 抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区
证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷 1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分 (1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。 A: 申报B: 成交C: 委托D: 开户 解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”． (2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价 (3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。 A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动 B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人 C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式 D: 融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险 (4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。 A: 记账方式不同 B: 发行利率确定机制不同 C: 发行对象不同 D: 流通或变现方式不同 (5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50% (6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。 A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元 B: 最近1年盈利 C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D: 最近3年未发生重大违法、违规行为 (7) ( )不是场外交易市场。 A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场 (8) 风险识别包括( )环节。 A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险 C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险 (9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。 A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信用风险 (10) 以下关于基金资产估值的表述．正确的是( )。 A: 基金资产估值的责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金
第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
1.金融衍生工具的分类说法错误的是()。 A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具 B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具 C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具 D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易 【答案】C 【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项C不正确。 2.2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。 A.《金融服务现代化法案》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法》 C.《金融监管改革法案》 D.《泛欧金融监管改革法案》 【答案】D 【解析】选项D正确：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的《泛欧金融监管改革法案》，这是国际金融危机爆发之后，欧盟最重大的改革举措之一。 3.()年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。 A.1947 B.1950 C.1952 D.1956 【答案】C 【解析】选项C正确：1952年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。在模型中方差作为对风险的量度，其最小化被用来确定化的投资比例。VaR与方差直接相关，其作为风险限额指标实质上对方差附加了一种限制。因此，作为VaR约束下的马科维茨均值一方差模型的化投资决策问题就自然被人们加以利用。 4.集合票据在债权债务登记日的()即可在银行间债券市场流通转让。 A.当日 B.次一工作日 C.两日后 D.一周后 【答案】B 【解析】选项B正确：集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 5.()是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 A.存券银行 B.外汇交易所 C.中央存托公司 D.托管银行 【答案】D 【解析】选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
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2011金融市场期末复习重点(开放) 一、名词解释 1. 货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实的货币。 2. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 3．开放型投资基金：指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。 4. 保险利益：是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。 5. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 6. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。保险代理人的行为后果由保险公司负责。 7．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 8. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。 二、单项选择题 1．按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。 A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 2．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月3．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 4．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益6．按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．影响汇率变动的经济因素不包括（D）。 A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．心理预期8．衡量货币市场共同基金表现好坏的标准是（A）。 A．基金投资收益率 B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A
3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打 击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人
D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案（卷十） 一、单项选择题 1.国债转托管费按转出国债面值金额的( )计算。 A.0.05% B.0.5% C.0.01% D.0.005% 【答案】D 【解析】《中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引》第十五条规定，申请转出的投资者应向中国证券登记结算有限责任公司交纳转托管费。转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10 元，最高为10000 元。故本题选D 选项。 2.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户的撤单的委托指令后，应( )将执行结果告知客户。 A.在一个工作日内 B.在一个交易日内 C.立即 D.在当天交易时间结束前 【答案】C 【解析】在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户撤单的委托指令后，应立即将执行结果告知客
户。故本题选C 选项。 3.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的( )结构。 A.投资者 B.管理者 C.筹资者 D.监管者 【答案】A 【解析】证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。故本题选A选项。 4.运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于( )。 A.经济手段 B.行政手段 C.自律手段 D.法律手段 【答案】A 【解析】经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。故本题选 A 选项。 5.根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。 A.记名股票或无记名股票 B.优先股票
金融市场基础知识真题 测试及答案 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020
2016年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 市场 C.地方股权交易中心市场 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。 股账户 B.基金账户 C.期权账户 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集 （）的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配( )的请求权等权利。 A、权利和义务 B、实物与资产 C、股息和红利 D、以上都不对 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念 【答案】：C 【解析】： 股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。 2.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。 A、会计师事务所 B、证券公司 C、资产评估事务所 D、投资咨询公司 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述 【答案】：B 【解析】： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。 3.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 A、基金的市场营销 B、基金的会计核算 C、基金的投资管理 D、基金的后台管理 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第5节>二、基金的投资管理 【答案】：C 【解析】： 基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 4.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是( )过程中发生的费用，另一类是( )过程中发生的费用。 A、基金申购；基金赎回 B、基金管理；基金托管 C、基金销售；基金管理 D、基金交易；基金运作 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用 【答案】：C 【解析】： 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。 5.注册制的特点不包括( ) A、以信息披露为中心 B、证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断 C、证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断 D、是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>四、构建多层次资本市场的新尝试——科创板 【答案】：C 【解析】： 注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。 6.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。 Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
(1) 中长期资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场 答案:C 解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。证券从业证试题 (2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。 A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、客户优先 C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、客户优先 答案:D 解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。证券从业资格试题库 (3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。 A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000 答案:B 解析: 略 (4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。证券从业考题 A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换 D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具 答案:A 解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。证券从业押题 (5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案:C 解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。 (6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。证券从业证培训 A: 金融工具发行特征 B: 金融交易的场地和空问
2019年证券从业资格考试金融市场基础 知识模拟试题 、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。 A.30;中国证监会;中国证监会 B.30;中国证监会;中国证券业协会 C.20;中国证监会;中国证券业协会 D.20;中国证券业协会;中国证券业协会 16.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于()万元。 A.500 B.300 C.200 D.100 17.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。 A.100 B.80 C.60 D.50
18.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是()。 A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建 B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限 C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成 D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员 19.张某是S 公司的财务总监，代理S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。 A.S 公司的财务总监张某 B.S 公司的法定代表人王某 C.S 公司 D.S 公司的总经理李某 20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。 A.蓝筹股 B.红筹股 C.绩优股 D.金牛股 21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。 A.甲公司36 个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6% C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产 D.丁公司公告招股意向书前20 个交易日股票均价为25 元/股，其增发股票的发行价格为26 元/股 22.甲公司公开发行股票5 亿股，有效报价投资者的数量最少为()家。 A.5 B.10 C.20 D.30 23.恒生指数于1985 年推出的分类指数不包括()。 A.金融 B.地产 C.公用事业 D.制造业 24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是()。 A.固定利率债券不确定性大 B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险 C.可调利率债券对利率进行不定期的调整 D.可调利率的调整间隔只有6 个月和1 年 25.下列关于金融债券的说法中，有误的是()。
证券从业金融市场基础知识练习题及答案备考证券从业考试，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出guo证券从业考试栏目为大家分享“证券从业金融市场基础知识练习题及答案”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，的更新。 第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。 A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。 A.60%，30%
B.60%，20% C.20%，60% D.20%，20% 第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。 A.采取“随买随卖”的方式进行交易 B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C.利率按实际持有天数分档计付 D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。 A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 B.票面金额定得较小，发行成本也就较小 C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。 A.政府和政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府和中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司 第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0324-18 1、（）是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。【选择题】 A.资本市场 B.货币市场 C.金融市场 D.现货市场 正确答案:A 答案解析:选项A正确：资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。 2、依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。【选择题】 A.10% B.15% C.20% D.30% 正确答案:D 答案解析:选项D正确：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定： （1）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%； （2）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。 3、下列有关基金管理费表述正确的是（）。
Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比 Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33% Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。 4、按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为（）。【选择题】 A.三大类9个级别 B.四大类6个级别 C.四大类9个级别 D.五大类11个级别 正确答案:D 答案解析:选项D正确：按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。 5、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】 A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系 B.融资活动是否分散于各个场所 C.融资所得资金是否需要返还
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融市场基础知识试题及答案 金融市场基础知识试题及答案 第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的()。 A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的();若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的()。 A.60%，30% B.60%，20% C.20%，60% D.20%，20% 第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是()。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易 B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C.利率按实际持有天数分档计付 D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是()。 A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 B.票面金额定得较小，发行成本也就较小 C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括()。 A.政府和政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府和中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司 第7题：保险公司次级定期债务是指()。 A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案 1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。 A.位于一般债务之前 B.位于次级债务之前 C.位于股权资本之后 D.位于一般债务和次级债务之后 【参考答案】D 2、关于权证，以下说法错误的是()。 A.权证具有期权的性质 B.权证有交易的价值 C.权证持有人只有权买入股票 D.欧式权证仅可以在到期日当日行权 【参考答案】C
3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。 A.财政部和中国人民银行 B.财政部 C.国家统计局 D.中国人民银行 【参考答案】A 4、欧洲债券是指借款人()。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 【参考答案】B 5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。
A.严格监督，信息透明 B.集合理财，专业管理 C.独立托管，保障安全 D.利益共享，风险共担 【参考答案】A 6、国债期货属于()。 A.商品期货 B.股权类期货 C.利率期货 D.外汇期货 【参考答案】C 7、属于金融机构的主动负债的是()。
A.发行债券 B.吸收存款 C.发放贷款 D.购入债券 【参考答案】A 8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。 A. 10:2 B. 10:1.8 C. 10:10 D. 10:3 【参考答案】C 9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。 A. 15%
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】 证券从业考试报名即将开始，为了帮助考生能够更好的备考，下面为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】”，持续关注本站将可以持续获取的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】考点：金融机构直接融资的特点 一、金融机构直接融资的定义 (一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券 (二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票 二、特点 (一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 (二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让 (三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税 (四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息 (五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率 (六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用
例题 以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是( ) A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 B.我国金融债券的发行对象主要为个人 C.金融债券的利息以复利计算 D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率 答案：C 解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径 一、上市公司首次融资的途径——IPO (一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市 (二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市 二、上市公司再融资的途径 (一)向原股东配售股份，简称配股 (二)向不特定对象公开募集股份，简称增发 (三)发行可转换公司债券 (四)非公开发行股票，也被称为定向增发 例题