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读懂投后管理：留住人守住财 当前，市场大环境不好，资本市场更是遇冷，投后管理也被越来越多的机构重视。然而市场上，更多的企业与投资机构对“投后管理”的认识都存在着局限性，对企业而言，“投后管理”不仅仅是为企业带来更多的资金与战略资源；同样对投资机构来说，“投后管理”也不仅仅是投后的跟踪与后期融资的推动。专业的“投后管理”应该是咨询顾问的角色，为企业从模式、战略、人才配置等角度为企业做全方位的梳理。 1投后管理究竟有多重要？ “投后管理”，虽然这一概念早在30年前就被首次提到，但自2013年底才开始逐步被各投资机构重视起来。据普华永道报告（2013年11月）将投后管理视作是VC/PE参与管理使企业实现增值的过程，从而使得投后管理将成为基金的核心竞争力，逐渐显现新的盈利模式。那么投后管理的价值究竟有多大呢？这里分别从3个方面进行阐述。 1把控风险 投后部门所需要把控的不仅包括了基金的经营风险，也涵盖了已投企业在经营环境和市场大趋势不断变化下，周遭各因素带来的不确定性。此时投后管理，可以尽可能降低企业的试错成本，尽量少走弯路，从而缩短完成初设目标所需要的周期，或者促使企业朝更合适的目标奋进。 企业在A 轮之前，尤其是在种子轮天使轮，财务体系和人员匹配甚至于商业模式，几乎都不够完善的，那么投后管理这里既是听诊号脉的医生，又是服务入微的管家。从主观和客观大体两个方面，从政策、市场、管理、资金链（财务）等多个维度降低企业潜在的风险，从而实现投资的保值增值。 2增强企业软实力 深耕投后管理，也可以成为增强投资机构软实力的一种方式。 据清科报告显示，截止到2016年第一季度，中国股权投资市场LP数量增至16,287家，其中披露投资金额的LP共计10,348家，可投中国资本量增至6万亿人民币。随着资本市场大体量地增长，但优质的项目毕竟是少数。虽说好的项目靠养，但投前部门也要尽可能地降低企业孵化成本。为了吸引到足够多优质的项目，单纯靠资金的支持已经很难留住优质的企业方。据2015年和讯网数据显示，约有66%的投资人更加看重投后管理带来的绩效改善，进而通过企业的有机增长保值增值。 3反哺投前 ▌检验投资逻辑 这一点承载了投前投后互相辅佐的价值。在投前部门短期内完成企业投资后，投后人员通过长期的跟进回访，甚至于纠错打磨后，对当初投资人员的投资逻辑进行检验。
第一章总则 第一条本办法所称项目公司，是指签订正式投资协议，并已完成划款、工商变更登记等工作，正式进入投后管理期并经公司授权由项目投资中心负责管理的公司。 第二条投资后管理 投资后管理（以下简称：投后管理），是指对项目公司及影响风险控制的有关因素进行持续监控和分析，提供增值服务，处理突发重大事件的管理过程。包括投后监督管理、管理咨询、风险预警及退出。 第三条投后管理负责人 1、由项目投资总监指定具体投后经理，负责所投项目公司的投后管理业务。 2、投后经理在具体的投后管理中，可根据具体工作需要，申请获得咨询公司、会计师事务所、律师事务所等的支持。 第四条投后管理内容 1、监督管理 ①风险管理 ②执行投资合同中约定的权利； ③出席项目公司董事会议。 2、管理咨询 --- 增值服务 ①协助项目公司招聘和解雇关键管理人员； ②对项目公司的日常运作管理提供咨询与建议； ③对项目公司的发展战略提供咨询与建议，并协助其完成； ④协助项目公司与关键的原料供应商或产品顾客建立并维持稳定的关系； ⑤对项目公司市场营销策略提出建议； ⑥对项目公司的财务管理提供建议； ⑦为项目公司提供融资方案与建议。 3、投资退出设计与实施 ①投资退出设计 根据项目公司发展态势、市场环境变化和投资公司自身的投资策略、机会，选择适当时机、
选择投资退出方式，依据最有利的方式设计投资退出方案。 ②投资退出实施 a.已约定退出方式之投资退出实施。 b.未约定退出方式之投资退出实施。 第二章对接协调会 第五条投资完成，投资总监负责组织召开项目公司和投后管理对接会，参加人员为投后管理经理和项目公司的高级管理人员，对接会上主要有以下两项内容： 1、阐述投资理念和投后管理的基本要求； 2、明确项目公司总经理助理、行政部门负责人、财务部门负责人（财务总监）等人员作为日常对接人，建立日常对接的长效机制。 第三章日常性管理 第六条财务信息收集 1、投后管理部门定期收集汇总项目公司月报、季度财务报告和年度财务报告。月、季度报告应在月度、季度结束后的15天内完成收集，年度报告应在年度结束后的30天内完成收集，报告以纸质版（需加盖公章）+电子版进行汇总。 2、投后管理部门对财报进行简单分析，根据实际情况编写分析报告，提出改进建议。 3、如财务状况发生重大变异，应及时向投资总监汇报并商讨提出处理对策。 第七条定期走访 1、投后管理经理每季度走访项目一次，并向投资总监书面汇报项目生产经营计划执行情况以及书面形式访谈纪要。 2、投后管理经理应拜访项目公司研发、生产、销售、财务等负责人，直接掌握获取第一手生产经营以及市场等信息；对于中早期项目应当积极参加项目公司的重要工作会议、产品推介或订货会等。 第八条突发或重大事项变异处理 如项目公司生产经营发生重大突发事项或投资协议履行发生重大违约，投后经理应立即向投资总监报告，提出妥善处理对策，经领导审核同意后执行。 如发生以下情况，视为重大突发事项和重大违约： 1、项目公司不能按照合同履行或投资资金未按合同约定使用的；
10、投资与财务状况分析 10.1融资渠道及资金运用 在市场经济条件下，企业财务风险加大，特别是筹资风险更大，为了有效筹集资金，规避筹资风险，有效筹集资金，以使企业财务健康稳健运营，公司遵循有效性原则、安全性原则、合理性原则、及时性原则和合法性原则，通过企业内部资本和银行信贷资本两种渠道，主要在采取投资筹资和银行借款筹资两种筹资方式进行有效地资本筹资。 公司采取专利入股投资0.2万，吸收直接投资2.3万，向银行抵押贷款2.5万，筹资渠道与筹资方式相互结合，使公司获得比较合理的筹资结构。 我公司投入资本筹资金额为5万。我公司的内部资本筹资为2.5万。 具体资金运用：预期公司投资总规模5万，流动资金4.8万，主要用于技术研发，以及支付生产过程中所需的原材料、人工费、制造费用和各种期间费用。其次是市场营销方面，为开拓市场，树立品牌形象，将投入大量流动资金用于产品质量保证和提高产品的认知度及美誉度。 10.2财务分析与预测 10.2.1财务预测与基本假设 在预测期（三年）内： 国家宏观政治、经济环境无重大变化； 公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备, 经营决策无重大失误； 作为大学生创业及生产节能环保型商品，将得到廊坊市相关税税收和政策方面的支持。 10.2.2财务报表 一、主要综合费用
二、利润表单位：万元 三、资产负债表单位：万元
附：三年十二季度方案单位：万元
10.3财务分析 1）偿付能力分析 1）短期偿付能力分析 流动比率=流动资产/流动负债=4.9826/2.5约为2/1 一般认为，生产企业合理的最低流动比率是2，即流动比率在2/1左右比较合适，该比率越高，说明企业偿还流动负债的能力越强，但是过高，则可能导致企业滞留在流动资金过多，未能有效利用影响企业的获利能力，我公司的流动比率在正常范围之内。 2）长期负债能力分析 资产负债率=负债总额/资产总额=2.5/7.462=33.5% 资产负债率是企业负债总额与资产总额的比率，它反映我公司的资产总额中有33.5%是通过举借外债而得到的；仅反映了我公司偿还债务的综合能力，该比率越高企业偿还债务的能力越差；反之，偿还能力越强。在我公司每33.5元的债务就有100元的资产作后盾，这说明我公司的偿还能力很强。 （2)营运能力分析 总资产周转率＝10.24÷6.231＝1.64 资产平均余额＝（期初资产总额+期末资产总额）÷2 它反映了企业资产总额周转的速度。周转越快，反映销售能力越强。企业可以通过薄利多销的方法，加速资产周转，带来利润绝对额的增加。我公司的总资产周转率达到了1.64次说明我公司的营运能力很强。 (3)获利能力分析 获利能力是企业赚取利润的能力。盈利是企业的重要经营指标，是企业生存和发展的物质基础，不仅关系到企业所有者的利益，也是企业偿还债务的一个重要来源。企业的债权人、所有者以及管理者都十分关心企业的获利能力。 1、资产报酬率 资产报酬率＝＝4.9626÷6.231＝79.64% 资产平均余额＝（期初资产总额+期末资产总额）÷2 它是用来衡量企业利用资产获取利润的能力，反映了企业总资产的利用效率。这一比率越高，说明企业获利能力越强。我公司的资产报酬率为79.64%，资产获得充分的利用，获利能力强。 2、销售净利率 销售净利率＝＝4.9626÷6.6168＝75% 它可以评价企业通过销售赚取利润的能力。企业的销售净利率越大，资产周转速度越快，则资产报酬率越高。我公司的销售净利率为75%，这说明我公司通过销售获取利润的能力比较强。
投资项目融资资金管理方法 第一章总则 第三条本办法所称政府投资项目投融资(以下简称“政府投融资”)是指在完善融资体系，拓宽融资渠道，创新融资手段，规范融 资方式，加强信用建设，防范金融风险的基础上，通过适度负债对 政府项目实施的投资建设行为。对一般竞争性领域项目，原则上不 列入政府投融资范围。 第二章计划管理 第六条政府项目建设资金管理必须遵循以下原则： (一)计划管理原则。坚持先有计划再拨付资金，非经xxx及其授权日常管理部门批准，不得无计划或超计划安排项目、拨付资金。 (二)概算控制预算、预算控制决算原则。政府项目必须按照批准的投资计划和工程预算执行，坚持概算控制预算、预算控制决算， 任何单位和个人均要严格控制建设标准、建设规模和投资计划。 (三)专款专用原则。政府项目投融资资金必须按规定用于经批准的建设项目，不得截留、挤占和挪用。 (五)借用还统筹平衡原则。政府项目投融资资金筹集、拨付、监管、归还的全过程都在xxx统一领导下进行，以确保债务风险可控、资金安全可靠、政府信誉有保障。 第七条XXXXX应于每年11月底前，编制相关部门和单位上报的 政府项目计划，报xxx审核确定。 第八条XXXXX审核年度政府项目计划的同时，应审查确定年度政府投资项目建设资金总预算及年度投融资计划。
第九条XXXXX根据年度投融资计划，与相关政府项目投融资主体会商，编制具体项目的融资方案，下达各投融资主体年度融资任务。 第十一条建设单位应当严格执行项目工程预算，未经批准不得随意扩大投资规模。 在项目实施过程中，确因政策影响和不可预见、不可抗力因素需要变更设计增加工程预算的，由建设单位向集团公司提出申请、经XXXXXXX会商提出初审意见报xxx批准后，作为追加(减)工程预算 的依据，其中：投资增加10%以内或绝对值在200万元以内由XXXXX 会商审批;投资增加10%以内、绝对值在200万元以上由XXXX主要 领导审批;投资增加10%以上、绝对值在300万元以上的，由管委会 主任会议集体审批。 第三章资金拨付管理 第十一条在核定的项目总计划额度内，其中财政性资金由xxx核定计划，xxx审批;融资性资金由xxx核定计划，集团公司审批，建 设单位根据工程进度的资金需求统一向XXX提出申请(格式附后)， 日常申报时间为每月20日，申报表中应载明工程进度、监理意见等 信息，特殊申报时间及程序由xxx领导确定。 第十三条XXXX汇总各建设单位报送的资金拨付申请，根据审定 的计划，按程序报批后拨付。 (一)资金来源为经开区财政预算和上级财政转移支付的，由xxx 拨付到集团公司后，由集团公司直接支付到设计、监理、施工单位 和商品、服务供应商。 (二)资金来源为政府融资的，由集团公司直接支付到设计、监理、施工单位和商品、服务供应商，其中拆迁安置补偿资金由集团公司 划拨资金到业主单位具体支付。 (三)资金来源为上级主管部门补助的，先由xxx拨付到集团公司，再由集团公司实施拨付。 (四)资金来源为其他渠道的，由集团公司根据实际情况确定资金拨付方式。
投资项目管理规章制度 第一章总则 第一条为规范政府投资项目的管理，优化投资结构，提高投资效益，建立决策科学、运作规范、监管严格的政府投资管理体制，根据国务院《关于投资体制改革的决定》（国发[]20号）和有关法律法规，结合本市实际，制定本制度。 第二条本制度适用于本市固定资产投资50万元以上（含50万元）的政府投资项目的管理。国务院、省政府及其有关部门对使用中央和省财政性资金的政府投资项目管理另有规定的，从其规定。 本制度所称政府投资项目是指全额或部分使用下列政府及政府性资金进行的固定资产投资项目： （一）本级财政安排的建设资金； （二）使用国家和省投资补助及上级部门专项补助的建设资金； （三）国际金融组织和外国政府的贷款、赠款； （四）政府融资用于建设的资金； （五）其他政府性资金。 第三条政府投资资金主要用于以下领域的建设： （一）城市公共设施；
（二）保护和改善生态环境设施； （三）本级政权基础设施； （四）教育、科技、文化、体育、卫生等社会事业和农业、水利、林业、交通等基础设施； （五）重大产业结构调整优化项目。 第四条政府投资项目管理遵循以下原则： （一）坚持科学决策、民主决策，重大项目要征求公众意见和专家意见； （二）坚持量入为出，保证市财政资金正常运转和平衡； （三）坚持以基础性和公益性项目为主，除重大产业结构调整优化项目外，一般不参与竞争性项目的投入； （四）坚持项目建设管理程序，严格项目审批手续； （五）坚持项目法人责任制、招标投标制、合同管理制、项目监理制，确保工程质量和施工安全。 第五条市发展改革委是政府投资项目的综合管理部门（以下简称市投资主管部门），负责政府投资项目的项目库建设、规划和计划编制、项目审批、招投标方案核准、投资计划下达和实施监督、项目稽察等综合管理。建设、规划、国土、环保、文化、教育、体育、卫生、农业、林业、水利、交通、科技以及综合招投标、国有资产、财政、审计、监察等有关职能部门，按各自职
投资业务投后管理办法 为规范业务操作，加强投资业务管理，有效控制风险，根据公司《投资业务管理基本制度》及其他有关制度，特制定本办法。 第一节定义 投后管理，是指对投资业务融资客户及影响业务风险控制的有关因素进行持续监控和分析，以便及时发现预警信号，并积极采取应对措施的管理过程。包括投后检查、风险预警和处置。 第二节投后检查 （一）特点： 、既包括对客户情况的检查，又包括对融资用途事项的进展和抵质押担保情况的检查。其中，对客户的检查既包括对客户执行《投资合同》情况的检查，也包括对客户资信、经营财务、管理、重大事项等情况的检查。 、投后检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。 、投后检查主要关注客户是否能够及时还本付息以及影响客户还款能力的主要因素。 （二）检查类别 、首次检查
在投资款发放后的 天内应进行第一次检查，重点检查投资业务的实施情况。检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检查要形成《投资业务首次检查报告》（见附件 ），由风控部门负责人签字后存档。 、全面检查 对投资业务，不论期限长短，从发生第一笔业务开始，每季前往客户的经营场所实地检查一次，同时对抵质押物存续情况进行检查。对于发现风险隐患较大的投资业务，还须按月进行跟踪检查。检查后要形成《投资业务检查报告》（撰写要求参照附件 ），报告由风控部门负责人签字后存档。 、重点检查 一旦发现融资方出现新的可能或实际已经影响债务偿还的重大情况时，最迟在发现上述情况的两个工作日内，必须对客户进行实地或跟踪检查，并形成报告。 （三）检查的主要方法 投后检查需要获取有效信息，并根据这些信息综合判断客户是否能正常支付投资款本息或履约，从而采取相应措施防范和降低风险。投后检查的主要方式包括： 、信息获取 ⑴客户提供的信息：从客户提供的财务会计报表汇集、整理出客户信息。 ⑵实地检查获取信息：对于公司类客户，前往客户的主要生产经营场所实地检查。在现场，通过与主要负责人、财务主管等进行接触，查阅客户的会计帐薄、记帐凭证、
财务分析与融资需求： 1.未来三年投资计划: 1.1分年度融资需求: 1.2资金来源: 公司在第一个三年计划内，资金来源包括公司初期投入资金、营业收入和银行贷款三部分。 1.2.1公司初期投入第一年启动资金： 自筹:创业五人团队每人自筹2万元，共计10万元，作注册资金。 引入风险投资: 88万元。 1.2.2营业收入: 初步估计，公司在第一年可实现营业收入244.0 万。 第二年可实现营业收入501.6万。 第三年可实现营业收入1209.6万。 1.2.3银行贷款：为了适应公司发展战略，需在半年内增资扩股。若不能成功引入风险投资，则应申请银行贷款。由于银行贷款向中小企业倾斜和第三产业倾斜，针对大学生创业企业的支持，同时用公司固定资产抵押，可争取银行贷款万。若申请信用贷款或抵押贷款不成功，可向担保公司申请产权质押贷款担保或个人创业贷款担保，然后获得银行贷款。 1.3三年投资项目分配详细计划表（暨成本分析）： 1.3.1产品设计研发费用93万：（主要费用为设计师薪酬）
备注(1).以批量订单形式向厂家订货 (2).平均单件成本因消费人群逐渐向中高档层次转移,故平均单件成本升高. (3).因第三年向北京上海开放市场,物流成本增加，仓储费用相应增加 (4).仓储费用不包括产品滞留在厂家的费用,仅为从厂家发货到顾客家中之间的中转仓储费 (5).单批次量大后物流费用不成正比增加，故实际单件产品分摊物流费用降低 1.3.3市场拓展费用55.95万: 1.3. 2.1营销人员薪酬: 第一年:创业团队全员营销,不计额外薪酬 第二年:聘请销售代表:广州3名,按每笔订单3％提成计薪共计：2.48万 第三年:销售代表:广州5名,上海3名,北京3名,每笔订单4%提成计薪12.57万 合计费用:约0+2.48+12.57=15.05万 1.3. 2.2公关费用: 三年合计:2.5+2.8+1.9=7.2万 1.3.4公司管理费用8.4万： 初步预估公司的管理及行政人员如下(不包括以上提到的研发及营销人员) 第一年:聘会计一名,其他由五人创业团队分管.预估费用:3.6万 第二年:聘会计一名,质检员一名. 其他由五人创业团队分管.预估费用:6万 第三年:聘会计一名,质检员一名,行政助理一名. 其他由五人创业团队分管.预估费用:8.4万
融资管理 一、目的 为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结中港建设集团有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 二、融资的原则 1.适度负债，防范风险； 2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。 第四条适用范围 本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。 三、融资组织与决策 1、根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 2、财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： （1）制定公司融资事项的管理办法。 （2）提出融资事项具体方案，并负责落实。 （3）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 （4）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 3、融资的申请及审批权限 （1）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。 （2）重大经营项目的融资，由财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。 4、融资政策的选择 融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。 （1）公司调整时期，应采取保守的融资政策，尽可能减少银行借款等负债融资。 （2）公司发展时期，应采取稳健的融资政策，可通过增加融资租赁等方式融资，改善资本结构，降低资本成本。 （3）公司迅速成扩张时期，可采取激进的融资政策，选择多种融资方式，通过金融机构贷款等方式积极筹措资金，充分利用财务杠杆作用适当增加负债比例。 四、权益资本融资 1、公司根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规定，经董事会做出决议，可以采用下列方式增加权益资本： （1）增加注册资本； （2）增资扩股。 2、在注册或增资扩股时，财务部应督促所有股东遵照国家有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交董事会做股权调整等处理。 五、债务资本融资 1、财务部统一负责公司债务资本的融资工作。 2、债务资本融资方式
项目投资决策管理制度1 1.目的 为规范xx地产项目投资的日常工作，建立一套规范化的管理体制，提高项目投资决 策的工作质量及效率，特制定本管理制度。 2.适用范围 本制度适用于xx地产房地产项目立项投资决策。 3.术语和定义 无 4.职责 4.1.xx地产 1.投资发展部：项目投资的主要发起和运作部门，负责房地产项目的信息收集、 地块筛选。 2.项目发展工作小组：由集团财务管理部、法务内控部、战略技术部、xxCapital 和xx地产投资发展部、市场营销部、资金运营部、工程管理部、规划设计部、下属公司委派的人员共同组成，组长由投资发展部第一负责人担任或委派，负
责领导具体工作。项目发展工作小组负责项目建议书编写、可行性研究报告编 写和项目立项相关手续的办理。 3.xx地产投资预审委员会：由xx地产董事会任命。xx地产投资预审委员会的组 成如下：xx地产董事长、xx地产总经理、投资发展部负责人。必要时，可以 邀请地产其他人员参加，同时可以邀请外部专家参加。投资预审委员会对房地 产投资项目做预评审。 4.2.xx集团 1.xx集团董事局：负责xx地产公司战略规划、年度土地储备计划和预算的审批， 项目立项审批。 2.xx集团相关部门：含财务管理部、法务内控部、战略技术部、xxCapital。参与 投资决策各阶段，并提供专业意见和支持。 3.xx集团投资决策委员会：由集团财务管理部、法务内控部、战略技术部、 xxCAPITAL人员、xx地产董事长、xx地产总经理、xx地产
投资发展部负责人 组成。负责项目立项初审。 5.工作程序 1.根据xx集团董事局审批后的xx地产年度土地储备计划和项目投资预算，编制 项目信息收集计划； 2.xx地产投资发展部负责地块信息收集； 3.xx地产投资发展部在主管领导的指导下负责筛选重点地块； 4.成立项目发展工作小组。 5.项目发展工作小组负责编制项目建议书； 6.项目建议书报xx集团相关部门，相关部门审查并提出专业意见； 7.项目发展工作小组提请xx地产投资预审委员会进行项目预评审； 8.项目发展工作小组开展项目立项相关工作； 9.项目发展工作小组负责编制可行性研究报告； 10.xx地产投资预审委员会对可行性研究报告进行预评审并补充专业意见；
贵州省文化产业投资管理有限公司 投后管理制度 第一章总则 第一条为保障公司投资收益及有效规避防范风险，加强对所投资项目的管理和服务，特制定本制度。 第二条本制度所称投资项目，是指签订正式投资协议已经完成划款工作正式进入投后管理期的项目。 第三条本制度管理负责人，是指财务内控部负责人（包括下属内控人员和财务人员）、业务部投资总监（包括下属投资经理和助理）和本公司派出的董监事等人员， 组成投后管理小组，由财务内控部负责人担任组长，负责牵头组织投后管理 工作，其他人员为组员，共同进行投后管理。 第四条本制度的第二章至第四章为核心条款，应当在投资协议中明确体现以保证投后管理的顺利推进和对接开展。 第二章对接协调会 第五条投资完成，投资总监负责组织召开项目方和投资方投后管理对接会，参加人员为公司的投后管理小组成员、项目方公司的高级管理人员，对接会上主要 有以下三项内容： （1）投后管理小组组长与项目方核心高管进行友好交流会晤； （2）阐述项目的投资理念和对投后管理的基本要求； （3）明确项目方行政部门负责人（如董秘）、财务部门负责人（如财 务总监）等人员作为日常对接人，建立日常对接的长效机制。 第三章日常性管理 第七条投后管理小组定期由组长牵头召开项目投后管理讨论会，召开时间为每季度结束后20日内，重点讨论项目季度投资分析报告〔包括项目竞争分析报告、项 目总体运行状况评估报告（含项目季度财务分析)〕，并出具相关报告呈交公司 风险控制委员会。 第八条财务信息收集与分析 （1）业务部人员应定期收集项目月度、季度、年度财务报表并抄送投后管理
小组各成员，收集时间分别为月度结束后的10天内、季度结束后的15天内、 年度结束后的30天内完成收集。 （2）财务内控人员对收集的财报进行分析，根据实际情况编写项目季度财务分析报告，提出改进建议；同时确认投资资金和投资收益是否按投资计 划正常运转，如财务状况发生重大恶化，应及时组织召开投后管理小组会， 商议对策，并向公司风险控制委员会作书面汇报。 第六条定期走访 （1）投资总监每两月走访项目一次，并向投后管理小组书面汇报项目生产经营计划执行情况以及书面形式访谈纪要。投资总监应拜访项目方研发、生产、 销售、财务等负责人，直接掌握获取第一手生产经营以及市场变化等信息； 对于中早期项目应当积极参加企业的重要工作会议、产品推介或订货会等。 （2）财务内控部每季度走访项目一次，核实项目提供的财务数据、生产经营情况，为季度、年度报告提供真实可靠的依据。 第八条突发或重大事项处理：如被投资企业生产经营发生重大突发事项或投资协议履行发生重大违约，投资总监应立即提议并组织召开投后管理小组会，形 成投后管理小组处理对策决议后向风险控制委员会报告，经风险控制委员会审 核同意后执行。 如发生以下情况，视为重大突发事项和重大违约： 1、项目方不能按照合同履行或投资资金未按合同约定使用的； 2、项目单项投资亏损超过500万元(含500万元)或虽不足500万元但投资亏 损额达到账面投资额20％以上的； 3、未能按照合同完成预定利润目标的60%以上的； 4、对投资额、资金来源及构成进行重大调整，致使企业负债过高，超出企业 经济承受能力的，导致银行到期资金不能归还的； 5、参、控股股权比例发生重大变化，导致控制权转移的； 6、项目方严重违约，出现损害投资人利益的。 7、对外进行抵押、担保、诉讼等重大影响生产经营的事项。 投后管理小组针对突发事件进行个案查核，全面研究，全面分析，总结经验教 训，制定应对策略。 第九条项目竞争分析及项目总体运行状况评估
第六章资金筹措及使用计划 运营前期 1、资金筹措 ⑴股本结构 本公司注册资本200万，其中由创业小组出资120万（其中无形资产70 在公司初期，这些资本主要用于固定资产（如设备、厂房等）的购置，确保正常的运营活动，作为资产的一部分。 ⑵银行贷款 由于公司处于运营初期，为了保证正常的运营状态，我们需向银行贷款50万，主要用于产品的研发与生产，期间费用等营运资本，属于中长期贷款，预计5年内还清，主要通过利润分红、利息还款等方式来偿还本息金额之和。 2、融资途径 融资租赁 融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职能，对提高企业的筹资融资效益，推动与促进企业的技术进步，有着十分明显的作用。可以在不影响公司正常运营的情况下，对公司一部分闲置的资产进行出租，一方面可以提高了生产设备和技术的引进速度，还可以节约资金使用，提高资金利用率。 3、资金周转 在运营初期，公司将通过以下两种模式进行资金周转。 ⑴提高生产率降低成本加快周转 此模式典型代表：格兰仕。一方面强化员工的素质，对员工进行相关的培训，加强企业内部的管理，积极发展科技创新，另一方面提高产品质量，减少产品无形损失来降低成本提高生产率，实现公司的资金周转。 ⑵提高品牌含金量刺激购买实现周转 此模式典型代表：海尔。公司将运用一系列的营销方案将“牙轮鞋”品牌推广，增强品牌效应，赢得消费者的口碑，打进市场，激发消费者的购买热潮，从而提高品牌含金量，加速产品的销售，实现资金周转。 运营中后期 1、资金筹措
⑴股本结构 在前期获得良好收益的基础上，假设投资净收益为100万，计入股本。 新增投资估算：投资公司甲续投50 万，投资公司乙续投50 万，注入股本。主 ⑵银行贷款 由于公司处于运营中后期，为了进一步拓宽市场，我们需向银行贷款80万，主要用于产品的进一步研发与生产，运输等营运资本，属于中长期贷款，预计3年内还清，主要通过利润分红、利息还款等方式先来偿还本息金额之和。 2、融资途径 因前期运营得当，在融资租赁的基础上进行典当融资，进一步拓宽融资途径 典当融资 典当是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。公司的发展处于初期，融资显得尤为重要，以公司的动产与不动产等实物抵押，取得临时性贷款，支持公司的发展。 3、资金周转 考虑到公司不同阶段面临的不同问题，准备具体问题具体分析，采用以下几种方式进行资金周转。 ⑴扁平化 此模式典型代表：美的。通过销售渠道扁平化以及管理扁平化来实现资金运转。 ⑵零库存 此模式典型代表：戴尔。通过提高“牙轮鞋”的库存周转率，避免过量的生产与供应降低库存成本，提高服务水平，提高需求预测的准确性，提高信息的管理水平，从而使资金运转得以运行。 ⑶ERP 此模式典型代表：联想。采用ERP系统进行多层次的管理，包括财务管理，生产控制管理，物流管理，人力资源管理等是公司运营机制经一步加强，实现资金运转。
深圳市达晨创业投资有限公司 项目投资管理制度 （2007年颁布，2009年10月第三次修订） 第一章总则 第一条为了保证公司投资决策的规范化、科学化、制度化、流程化，提高决策效率，优化投资程序，加强风险管控，保障公司管理资产的保值与增值，根据电广传媒《创业投资决策管理办法》(修订)，结合本公司实际情况，特制定本《项目投资管理制度》。 第二条《项目投资管理制度》是公司创投流程、管理的基本操作规范及指导制度。 第二章组织设置及职能 第三条董事会 董事会是公司内部投资决策的最高权利机构，负责对拟投资的项目进行公司内部的最终决策。 第四条投资决策委员会 投资决策委员会（以下简称“投委会”）是公司投资管理、决策的常设领导机构，由董事会指定成员担任。投委会负责对本制度进行修订及解释，并对项目的立项、决策进行评审，对制度的执行情况予以监督及考核，实施奖罚。 第五条部门职责 创投部门是项目流程管理的主要责任人。主要职责是对外进行项目的收集、筛选、沟通、谈判、签约及后续跟踪、服务等工作，对内按公司管理规定提供项目的相关资料。 风控部是项目流程管理的主要责任人和投委会的日常事务管理机构，直接对投委会负责。主要职责是代表投委会对投资流程监督、把关，项目的风险监控调查及投资相关事宜的管理。 财务部等相关业务部门主要职责是按照投资管理流程规定，履行相应职责及相关配合工作。 第三章投资流程 第六条创业投资项目遵循以下投资管理流程
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第四章具体投资流程及管理规定 第七条项目信息收集、筛选 创投部门投资经理负责项目信息的收集，内容包括项目方提供的《商业计划书》、项目的行业状况及未来发展趋势、主营业务、所有者资料、近两个会计年度的财务报表等。 投资经理依照自身经验，对项目进行初步分析筛选，有继续跟进价值的项目报部门立项讨论。 投资经理从项目开始接触到最终投资需全程记录《尽职调查底稿》（附件一）。 第八条部门立项 创投部门负责人是本部门项目立项的责任人。 投资经理根据项目信息收集、项目初步尽调及和企业方初步沟通结果，向部门提出立项申请。 部门负责人组织部门成员开会对项目立项进行讨论，按照一人一票的原则，达到或超过2/3人数同意，部门立项通过，投资经理方可进行进一步的尽职调查。同意人数未达到2/3的项目，部门立项不通过，部门投资总监可要求投资经理对项目重新调查或放弃项目。 部门投资总监拥有一票否决权，有权决定放弃项目或暂缓立项。 部门立项须形成会议纪要。参会成员必须在会议纪要上明示其意见（即同意或不同意）并签字确认。 第九条进一步尽职调查 部门立项通过后，项目进入进一步尽职调查阶段。 投资经理是进一步尽职调查的责任人，对项目做进一步的调研和考查。 在进一步尽职调查中，投资经理须注意按照公司行业划分的指导意见，与项目所属行业的投资总监充分合作，对项目进行调查。 尽职调查不合格的项目经部门投资总监批准后终止。 尽职调查符合公司要求，投资经理根据调查情况撰写《尽职调查报告》（附件二）。 第十条投委会立项初审
携手蓝草企业为事业腾飞蓄能https://www.doczj.com/doc/7e19233913.html, 财务管理专家黄俭老师简介：滨江双创联盟理事长、中国首届企业管理咨询师、高级会计师、有多年大型企业集团高级财务管理经验和十年的培训咨询经验。黄老师目前是蓝草企 业管理咨询有限公司首席财务讲师、上海企业家协会特聘财务讲师。 黄老师背景：多年的实战经验，让他把繁琐的财务工作讲解通俗易懂，让非财务人员快速 成为理财行家！黄老师曾在大中华集团公司，河南羚锐股份有限公司，圣象集团担任财务 经理。具有20年的丰富的财务管理、内部审计工作经验和深厚的理论功底，可以通过有效阅读报告，洞察企业经营玄机并进行财务分析。10年丰富的培训师经验积累了丰富的培训、管理及策划实战经验。近年来为大中型企业、外资企业的体统财务培训和咨询服务，对企 业中的各项财务相关法规和财务制度等有充分的把握，熟悉企业财会实务，并对非财务管 理者如何进行企业运作总体财会核算和控制具有丰富的经验。 培训风格： 4、生动：生动活泼，亲和力强，机智风趣，寓教于乐，学习效果好； 5、原创：坚持原创性需求调研与课程开发，使课程从体系上、理论上、操作上等都具有 不同一般的高度、深度与实用度； 6、实效：深厚的财务管理、税务筹划、内部审计经验，善于从本质和源头上引申，达到 事半功倍的培训与绩效改善。 主讲课程： 《总经理的财务管理》、《财务报表解读与分析》、《非财务经理的财务管理》、《内部控制及风险管理》、《EVA》、《成本会计》、《全面质量成本管理》、《税务策划与税务管理》、《全面预算管理与控制》、《成本控制与分析》 培训过的客户中知名公司： 武钢、际华国际、中国国航、宁德时代、东风汽车、广本汽车、虹桥机场、欧姆龙国际、 上海市政府下属发改委等单位。 推荐理由:黄老师分享都是干货，内容实战又不缺乏幽默；课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。通过一系列财务管理案例剖析点评，使企业管理人员快速掌握一些财务管理 先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。 为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的 意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。 草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草企业精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；
企业资金活动管理的内容与方法 一，企业资金活动 1，概念 企业资金活动是指企业筹资、投资和资金营运等活动的总称。 2，资金活动要素 1）科学决策是核心。 推进资金管理信息化建设，将资金预算管理与资金适时监控相结合，及时准确地反映资金运行状况和风险，可以提高决策的科学性，提高资金管理的及时性。 2）制度建设是基础 制度是企业经营管理各项活动顺利开展的基础性保障，要大力推动资金运作的合法性和规范性。企业应当根据内部控制规范等法律法规及企业自身的管理需要，完善资金管理制度，强化资金内控管理。 3）业务流程是重点。 对资金活动实施内部控制，本质上是对资金业务的控制。企业在设计资金活动相关内控制度时，应该重点明确各种资金活动的业务流程，确定每一个环节、每一个步骤的工作内容和应该履行的程序，并将其落实到具体部门和人员。在设计资金活动业务流程的同时，要充分考虑相关生产经营活动的特征，根据生产经营活动的流程设计合理的资金控制流程。 4）风险控制点是关键。 企业必须识别并关注主要风险来源和主要风险控制点，以提高内部控制的效率。根据不确定性的大小、危害性的严重程度等，明确关键的业务、关键的程序、关键的人员和岗位等，从而确定关键的风险控制点；然后针对关键风险控制点制定有效的控制措施，集中精力管控住关键风险。 5）资金集中管理是方向。 企业应当在集权与分权之间做出适当均衡。由于科学技术的快速发展，极大地提高了企业资金管理的能力，资金集中管理的优势明显扩大，并且日益成为较大规模企业的首选资金管控模式。无论是企业相对其内部部门和分支机构，还是企业集团相对其子公司，都应该加强资金的集中统一管控。 3，企业资金活动的风险点 1）筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机。 2）投资决策失误，引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下。 3）资金调度不合理、营运不畅，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余。 4）资金活动管控不严，可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。 二，企业资金活动管理的内容 1，企业筹资活动管理 1）企业应当根据筹资目标和规划，结合年度全面预算，拟订筹资方案，明确筹资用途、规模、结构和方式等相关内容，对筹资成本和潜在风险作出充分估计。 境外筹资还应考虑所在地的政治、经济、法律、市场等因素。 2）企业应当对筹资方案进行科学论证，不得依据未经论证的方案开展筹资活动。 重大筹资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险评估情况。
XX资产管理有限公司 投资管理制度 本制度由北京大成（上海）律师事务所邓炜律师团队协助起草，如您对完善本制度有任何建议或意见，欢迎发送邮件至wei.deng@https://www.doczj.com/doc/7e19233913.html,
XX资产管理有限公司 投资管理制度 第一章总则 第一条为防范基金投资风险，建立严谨、科学、高效、有序的基金投资运作体系，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条本制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金投资的全过程。 第三条在运用基金资产投资时，应遵循以下原则： （一）公平交易原则。公平对待不同投资者，公平对待投资者和其他资产委托人，不得在不同基金财产之间、基金财产和其他委托资产之间直接或通过第三方交易等形式进行利益输送。建立公平交易制度，制定公平交易规则，明确公平交易的原则和实施措施。 （二）合法合规原则。基金投资应当严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，（三）防火墙原则。基金资产和公司自有资产的运作应当严格分离，基金投资研究、决策、执行、清算和评估等部门和岗位应当在物理上和制度上适当隔离。不同的基金要独立运作，分别管理； （四）制约原则。基金投资业务部门和岗位的设置必须权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；
（五）严格授权原则。授权制度是投资管理业务控制的核心，必须贯穿于投资管理活动的全过程； （六）研究为先原则。任何基金投资决策的做出必须建立在充分研究的基础之上。 除此之外，基金投资应当遵循自愿、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。 第三章投资架构与流程 第四条基金投资管理流程运行主要涉及以下组织和岗位：（一）投资决策委员会（以下简称“投决会”）是基金业务投资决策的最高权力机构，由公司分管基金业务的高级管理人员、基金投资团队、研究团队负责人及相关投资经理等组成。投决会的主要职责包括确定并调整资产配置的原则，审核批准投资经理提出的季度投资策略报告、重大资产调整方案和重大投资决策建议，听取研究分析团队对基金运作情况的评估报告等于基金投资决策相关的其他事项。 （二）投资团队的主要职责为负责基金的日常投资管理、制订基金投资方案等。 （三）研究团队的主要职责为进行宏观经济研究和政策形势研究、分析行业经济动态、市场动态和上市公司基本面等。 （四）公司XX部门负责维持健全有效的内控环境的专职组织有公司风险管理部和合规部。对投资管理过程中的市场风险、流动性风险、操作风险等制定严密的鉴别、监督和控制制度和程序，监控投资风险和流动性风险，并对投资管理过程中的合规风险进行监督。 第五条基金投资管理过程是：投资原则与投资限制的制定、投资分析与研究、投资策略的制定与资产配置、投资组合管理、交易实
竭诚为您提供优质文档/双击可除在银行融资的谈判技巧ppt 篇一：融资租赁业务谈判方法、方向及技巧 一、企业选择融资租赁的好处: 1、便于资金预算编制、简化财务核算程序； 2、明确租赁期间的现金流，利于资金安排; 3、租赁期满后，承租人可按象征性价格购买租赁物件，作为承租人自己的财产; 二、企业在什么情况下适宜选择融资租赁: 1、新办或未能达到银行授信条件的企业，但项目有发展前景并且有一定的保证措施; 2、企业处于生产经营相对稳定和上升时期，需要更新或添置设备，在既不愿动用自有资金又不想动用银行有限的授信额度时，可选择融资租赁方式添置设备; 3、承租人最终想要使租赁设备成为企业的自有固定资产; 4、承租人由于生产经营需要，在流动资金短缺的情况，可利用企业已有的固定资产进行回租融资，以改善企业现金
流; 三、融资租赁的操作种类： 1、直接租赁：是由出租人根据承租人的指定直接向供货商购买，然后出租给承租人使用的方式; 2、回租：指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订一份融资租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。回租业务是承租人和出卖人为同一人的特殊融资租赁方式; 3、转租赁：是指以同一物件为标的物的多次融资租赁业务。在转租赁业务中，上一租赁合同的承租人同时又是下一租赁合同的出租人，称为转租人。转租人从其他出租人处租入租赁物件再转租给第三人，转租人以收取租金差为目的的租赁形式。租赁物品的所有权归第一出租人; 4、委托租赁：是指出租人接受委托人的资金或租赁标的物，根据委托人的书面委托，向委托人指定的承租人办理融资租赁业务。在租赁期内租赁标的物的所有权归委托人，出租人只收取手续费，不承担风险; 四、客户需求从承租人的主观愿望分类 （一）我需要租赁 多为中小企业、新建企业等低端客户的资金需求。在我国由于对融资租赁的认知程度较低，融资租赁机构的类型尚不太完善，未形成优势互补的租赁产业链，目前这类客户尚