基金法规押题卷一（解析）
一、单选题
1.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：150解析：基
金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
2.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：银行
存款风险最小
3.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：最长
不超过3个月
4.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：116解析：诚
实守信是基金职业道德核心规范。
5.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：179解析：基
金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
6.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：115解析：在
每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
7.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：150解析：基
金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构可以根据实际情况在这三个等级的基础上进一步进行风险细分。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
8.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：33解析：证
券投资基金业在金融体系中的地位与作用：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
9.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：48解析：股
票配置比例不超过80%说法不存在。
10.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：137解析：证
券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
11.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：87解析：依据
《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价
格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(12)中国证监会规定的其他职责。
12.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：101解析：我
国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
13.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：97解析：基金
信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。
14.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：分级
基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
15.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：121解析：基
金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
16.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：90解析：依
据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度
基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；
(11)中国证监会规定的其他职责。
17.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：181解析：公
司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
18.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：21解析：开
放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。
19.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：121解析：首
先基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，其次选项中人事经理、客服坐席、公司出纳、行政经理这些岗位不属于基金业务岗位，因此选择资金清算、基金销售
20.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：111解析：道
德调整范围比法律调整更为广泛。
21.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：121解析：基
金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依
据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
22.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：175解析：内
部控制的目标有：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整；③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证，而不是保证控制目标一定实现。
23.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：163解析：基
金管理人、基金销售机构应当建立完善的档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
24.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：不
得对产品承诺收益或承担损失。
25.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：73解析：政
府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。
26.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：31解析：委托
证券交易所作为登记机构的“外置”模式不存在。
27.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：最大
特点为引入保本保障机制
28.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：23解析：LOF
与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。(2)申购和赎回的场所不同。(3)对申购和赎回限制不同。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。
29.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：126解析：基
金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
30.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：162解析：互
动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。
（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。
31.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：265解析：私
募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。（此题已超出法规考查范畴是基础知识的内容)。
32.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：18解析：基
金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备
案。
33.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：94解析：依据
《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、=向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
34.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：47解析：货币
市场基金可以投资对象为：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
35.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：108解析：货
币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
36.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：102解析：私
募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《中华人民共和国合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法规规定。
37.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：9解析：我国
的资产管理行业机构包括：基金管理公司及子公司、私募机构、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行。
38.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：155解析：根
据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行评价。
39.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：102解析：私
募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
40.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：111解析：基
金财务报表的编制与披露。基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表。
41.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：15解析：基
金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
42.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：148解析：基
金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反
法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
43.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：166解析：投
资者教育原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。而“投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合”实际上有等同于投资咨询的意思。
44.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：39解析：股
票型基金、债券型基金投资比例为80%；基金中的基金80%以上资产投向其他基金；货币市场基金仅投资于货币市场工具。
45.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：8解析：资产
管理行业的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
46.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：7解析：首先，
它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
47.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：81解析：基金
管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；
证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
48.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：115解析：基
金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
49.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：122解析：境
内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。
50.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：19解析：一
般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续
51.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：124解析：忠
诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
52.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：封
闭式基金一般有一个固定的存续期。
53.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：41解析：开
放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性；封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易；ETF基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
54.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：40解析：在岸
基金是本国募集资金投资于本国证券市场
55.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：115解析：基
金职业道德规范包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
56.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：18解析：基
金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；
基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
57.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：113解析：由
于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购和赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
58.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：125解析：该
行为违反了忠诚尽责中的忠诚敬业要求。
59.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：124解析：I.
维护社会公共利益；II.优先保证持有人利益；V.自觉遵守法律法规
60.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：6解析：金融
市场按照交易标的物划分为：票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
61.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：17解析：基
金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
62.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：104解析：依
据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
63.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：股
票、债券型开放式基金申购赎回原则为：未知价原则；金额申购、份额赎回原则。64.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：102解析：申
请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
65.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：21解析：根
据法律形式，可以将证券投资基金分为契约型和公司型
66.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：40解析：公
募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资
者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
67.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：发起
式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。
68.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：191解析：客
观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
69.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：47解析：货币
基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资。
70.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：141解析：基
金宣传推介材料报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
71.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：8解析：资产
管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
72.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：203解析：通
过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。
73.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：15解析：基
金与其他金融工具比较的差异：1反映的经济关系不同；2所筹资金投向不同；3投资收益风险大小不同。
74.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：9解析：表1-1。
75.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：107解析：重
要信息主要是：管理人与托管人相互监督核查；协议当事人权责约定中有关持有人权益的重要事项。
76.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：8解析：从受
托资产来看，主要包括货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
77.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：基
金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
78.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：118解析：内
幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。
二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。
79.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：130解析：职
业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。
80.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：192解析：合
规风险评估和测试包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
81.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：204解析：某
销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金违反销售适用性；能造成销售合规性风险。
82.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：7解析：在基
金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
83.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：102解析：下
列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
84.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：177解析：内
部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。
85.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：191解析：公
正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
86.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：基金
募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
87.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：104解析：《私
募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。
88.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：175解析：风
险应对即基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。控制活动即控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。信息与沟通即员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见。
89.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：195解析：经
理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审
慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。
90.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：31解析：登
记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责
91.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：124解析：基
金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益；保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。92.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：102解析：基
金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
93.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：149解析：应
该是对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
94.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：128解析：基
金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
95.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：20解析：单
个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
96.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：19解析：基
金份额登记机构确认后申购生效
97.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：7解析：金融
工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具可在不同的市场上为不同交易者服务。
98.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：129解析：基
金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。岗前教育，可以使得基金从业人员在上岗之前就熟悉职业道德的要求，为其就职以后爱岗敬业、秉持正确的职业价值观而从事职业活动奠定良好的基础。99.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：115解析：基
金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
100.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：139解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
基础押题卷八(题目）
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基础押题卷八(题目） 单选题 (1) 依照我国《基金法》规定,基金管理公司主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A、１亿元 B、５亿元 C、2亿元 Ｄ、3亿元 (2) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。 A、增加 Ｂ、不变 C、减少 D、没有影响 (3) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有(）。 A、股东的权利 B、债权方的权利 Ｃ、投资者的权利 Ｄ、债权转让的权利 (４）优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的（)。 A、债权 B、所有权 C、支配权 D、控制权 (5) ２002年12月3１日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（)。 A、该指数系列以20０2年12月3１日为基日 B、基期指数为1０0 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在5０亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (6) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。 A、５% Ｂ、8% C、10% D、15％ （7) 2００3年6月，中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，仅限于（)。 A、外国企业在中国境内发行的股票 Ｂ、外国企业在中国境外发行的股票 C、中国企业在境内发行的股票 Ｄ、中国企业在境外发行的股票 (8）将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。 A、基础工具 B、衍生工具
基金法规押题卷一 一、单选题 1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。 A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。 A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规 3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求 4.基金市场营销的特殊性应包括（）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。 A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会 6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（）。 A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III 8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 A保守秘密B诚实守信C守法合规D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（）。 A基金评价机构B基金投资顾问机构C基金托管人D基金销售支付机构 11.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A部门规章B基本管理制度C内控大纲D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。 A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A10 B15 C20 D5
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷八(题目) 单选题 (1) 下列不属证券市场中介机构得有()。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 会计师事务所 D 证券业协会 (2) ()就是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益得经营活动。 A 证券投资顾问业务 B 证券财务顾问业务 C 证券经纪业务 D 证券投资咨询业务 (3) 我国货币市场基金得份额净值固定在()。 A 1元人民币 B 2元人民币 C 5元人民币 D 10元人民币 (4) 在有担保得存托凭证中,必须完全符合美国会计准则得就是( )。 A 一级有担保存托凭证 B 二级有担保存托凭证 C 三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5) 一般来说,当预期未来市场利率趋于下降时,应选择发行()得债券。 A 面额较小 B 期限较长 C 期限较短 D 面额较大 (6) 根据《证券公司风险处置条例》得规定,()就是证券公司自我整改得一种处置措施。 A 撤销 B 托管、接管 C 行政重组 D 停业整顿 (7) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A 3 B 4 C 6 D 12 (8) 以下关于股票合并得说法错误得就是()。 A 股票合并就是指将若干股票合并成1股 B 股票合并改变了公司得实收资本与每位股东所持股东权益占公司全部股东权益得比重 C 股票合并后,股东所持市值不发生变化 D 股票合并常见于低价股
(9) 与封闭式基金相比,()就是开放式基金所特有得风险。 A 市场风险 B 赎回风险 C 管理风险 D 技术风险 (10) 中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程得会员行为,可按照规定()。 A 给予行政处罚 B 给予纪律处分 C 处以罚款 D 对责任人员采取市场禁入措施 (11) 被中国证券业协会注销执业证书得人员,中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A 1年内 B 2年内 C 3年内 D 半年内 (12) 按照债券票面载明得利率及支付方式定期分次付息得债券就是指()。 A 附息债券 B 贴现债券 C 缓息债券 D 零息债券 (13) 根据我国政府对WTO得承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事得业务不包括()。 A A股得承销 B 基金得承销与交易 C 发起设立基金 D B股与H股、政府与公司债券得承销与交易 (14) 负责基金得具体投资决策与日常管理得机构就是( )。 A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人 D 以上都不就是 (15) 证券公司应当采取措施切实保障董事得(),为董事履行职责提供必要条件。 A 知情权 B 管理权 C 收益权 D 经营权 (16) 股票价格指数期货就是为适应人们控制股市风险,尤其就是()得需要而产生得。 A 操作风险 B 经营风险 C 非系统风险 D 系统风险 (17) 股权分置就是指A股市场上得上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为()。 A 上市股与非上市股 B 优先股与普通股
基础押题卷二（题目） 单选题 1.（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 A爱尔兰 B卢森堡 C瑞士 D英国 2.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。 A几何平均法 B加权平均法 C算术平均法 D特许氏加权法 3.某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为14%，股票B的期望收益率为20%，股票C的期望收益率为8%，则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。 A14% B15.20% C17% D20% 4.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。 A12500 B25000 C3500 D7000 5.下列不属于技术分析假定的是（）。 A股价具有趋势性运动规律 B股票的价格围绕价值波动 C历史会重演 D市场行为涵盖一切信息 6.目前我国封闭式基金的估值频率为（）。 A每个交易日估值，次日披露份额净值 B每个交易日估值，每周披露一次份额净值 C每日估值，次日披露份额净值 D每日估值，当日披露份额净值 7.货币市场的特点包括（）。I.均是债务契约II.期限在1年以内（含1年）III.流动性低IV.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DII、III、IV 8.以下关于货币市场基金投资风险的说法错误的是（）。 A财务杠杆运用程度影响货币基金的投资风险 B浮动利率债券投资不影响货币基金的风险和预期收益率 C货币基金投资组合平均剩余期限受法律法规约束
基金押题卷五（题目） 单选题 (1) 以下不属于我国基金监管的原则有（）。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则 D、投资者利益优先原则 (2) 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、长期投资者 B、短期投资者 C、追求最大利润 D、追求稳定收入 (3) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A、一致 B、不同 C、相反 D、不一定 (4) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集即将您的目的和基金名称 (5) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析
C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正 (6) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。 A、1 B、3 C、6 D、9 (7) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理 (8) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。 A、20%-40% B、40%-60% C、50%-70% D、60%-80% (9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。 A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有专门的基金托管部门 C、有安全保管基金财产的条件 D、注册资本不低于3亿元人民币 (10) 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A、所有有效组合中预期收益最高的组合 B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (2) 下列关于基金信息披露的表述,正确的是( )。 A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 C、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 D、在基金运作过程中可以不定期披露组合及基金财务状况的信息 (3) 某零息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（）。 A、10 B、20 C、27 D、30 (4) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、以上都不对 (5) 基金管理公司的最高投资决策机构为( )。 A、基金管理公司董事会 B、基金经理办公室会 C、投资决策委员会 D、基金管理公司股东会 (6) 根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有()。 A、贝塔系数 B、期望值 C、权重 D、协方差 (7) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告 (8) 积极型股票投资组合策略以( )为目的。 A、减少系统风险 B、减少非系统风险 C、战胜市场
基金押题四（题目） 单选题 (1) 某零息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（）。 A、10 B、20 C、27 D、30 (2) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指（）。 A、基金经理可以直接向交易员下达投资指令 B、基金经理可以直接进行交易 C、投资指令必须经董事会讨论后方能确定 D、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 (3) 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()。 A、基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 B、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 C、公司内部控制机制一般包括五个层次 D、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽 (4) 进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。 A、证券组合业绩的评估 B、证券投资政策 C、证券组合的构建 D、证券组合的调整 (5) 基金评价结果应当以（）的名义发布。 A、基金评价机构 B、基金评价人员 C、基金管理人 D、基金托管人 (6) 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。 A、0.07 B、0.13 C、0.21 D、0.38 (7) 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。 A、基金 B、管理人 C、托管人 D、持有人
(8) 关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。 A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差 C、债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低 D、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差 (9) 以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。 A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值 B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值 D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 (10) 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（）。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 (11) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T，T+2 D、T+1，T+3 (12) 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。 A、从左至右向下弯曲 B、从左至右向上弯曲 C、从右至左向下弯曲 D、从右至左向上弯曲 (13) 货币市场基金的收益（）计提。 A、每月 B、每周 C、每日 D、分红日 (14) 詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。 A、APT B、CAPM C、MM D、均值-方差 (15) 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N 的特雷诺指数（）。 A、大于两倍的基金M的特雷诺指数 B、等于两倍的基金M的特雷诺指数 C、小于两倍的基金M的特雷诺指数 D、以上说法都不正确 (16) 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
基金押题卷四（题目） 单选题 (1) 根据资本资产定价模型(CAPM),如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高,则以下描述正确的是( )。 A、所有证券的期望收益率将会提高 B、市场风险溢价将会增加 C、证券市场线的斜率将会变大 D、所有证券的贝塔系数将会提高 (2) 关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。 A、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C、不同的投资者具有不同的无差异曲线 D、无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 (3) 证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、证券投资基金 D、证监会 (4) 关于套利,以下表述正确的是()。 A、折价套利会导致ETF总份额的增加 B、溢价套利会导致ETF总份额的缩减 C、ETF不存在套利交易 D、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 (5) 代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是（）。 A、通过基金公司的理财经理进行的销售 B、通过投资公司的财务顾问进行的销售 C、通过证券公司的理财经理进行的销售 D、通过银行的理财经理进行的销售 (6) 根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。 A、消极投资管理策略 B、积极投资管理策略 C、加强指数化法 D、技术分析法 (7) 限定在样本期内无风险利率为6%,市场资产组合的平均收益率为18%,基金A的平均收益率为7.6%,标准差为10%,贝塔值为1.2,基金B的平均收益率为17.5%,标准差为20%,被贝塔值为1.0;基金C的收益率为17.4%,标准差30%,贝塔值0.8,那么用詹森指数衡量,绩效最优的基金是( )。 A、B B、A C、C D、A+C
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率