第一部分安全风险管理知识
1.什么是安全风险？
答：安全风险是指导致伤害的危险发生概率和伤害的严重程度，免除不可接受的风险的状态和某一特定危害情况发生的可能性和后果组合。
2.什么是风险管理？
答：所谓风险管理就是指为了降低风险可能导致的事故，减少事故造成的损失所进行的风险因子识别、危险源分析、隐患判别、风险评价、制定并实施相应风险对策与措施的全过程。
3.什么是铁路安全风险管理？
答：铁路安全风险管理是指通过安全风险意识培育、安全风险识别研判、安全风险过程控制、安全风险应急处置、安全风险管理评估考核等一系列活动，来防范和消除安全风险。
4.铁路安全风险管理与传统安全管理共同点是什么？
答：从管理目标上讲，都是坚持安全发展，着力于实现铁路安全持续稳定；
从管理理念上讲，都是强调安全第一、预防为主、综合治理，强调树立责任意识、问题意识和风险意识，牢固树立“三个共识”；
从管理内容上讲，都是强化超前防范、风险控制，抓好过程控制和安全风险应急处置，着力于构建安全管理的专业技术管理和保障机制。
5.铁路安全风险管理与传统安全管理有什么区别？
答：在安全管理模式上，传统安全管理侧重问题分析，而安全风险管理则更强调问题的超前防范；
在安全管理对象上，传统安全管理主要是事故和隐患管理，而安全风险管理则更加强调对问题项点的管理；
在安全管理特点上，传统安全管理虽然也强调超前管理，标本兼治，但主要采取的仍然是经验型管理，而安全风险管理则更加重视安全隐患问题的辨识，预警预控；传统安全管理注重各级领导干部的安全包保、监督检查和考核，而安全风险管理则更加强调安全的全员参与和持续改进；传统安全管理比较重视责任追究，而安全风险管理则更加强调责任在事前的风险评估、防范和危害后果的控制上。
6.铁路安全风险三个主要特性是什么？
答：一是全系统性。二是全过程性。三是易发多变性。
7.铁路推行安全风险管理的重要意义是什么？
答：①全面推行安全风险管理是实现铁路安全发展、科学发展的战略举措。②全面推行安全风险管理是提升铁路安全工作科学化水平的必然要求。③全面推行安全风险管理是全面、全员、全过程控制安全风险的有效途径。
8.铁路安全风险管理的核心是什么？
答：铁路安全风险管理的核心是预防为主、关口前移、过程控制、应急处置。
9.安全风险管理主要内容是什么？
答：①安全风险意识培育：提高全员安全风险意识；普及安全风险管理知识；加强安全文化建设。
②安全风险识别研判：安全风险信息采集；突出管理、人员、设备和环境四大要素，采取动、静态相结合的方法，准确识别研判安全风险，发布预警报告。制定《安全风险控制表》和《岗位安全风险控制卡》。
③安全风险过程控制：（六控）包括规章制度控制、现场作业控制、技防物防控制、设备质量控制、专业管理控制和关键项点控制。
④安全风险应急处置：一方面，是对非正常状态及时有效的处置；另一方面，发生故障或事故后的应急处置。
⑤安全风险管理评估考核：建立安全风险管理定期评估考核制度；坚持“过程考核与结果考核相结合，以过程考核为主”的原则，将安全风险过程控制作为工作的重心；对安全风险管理薄弱、措施落实不力、同类问题重复发生的进行帮促指导，追责考核。
10.什么是非正常情况安全风险？
答：非正常情况就是发生事故、故障、异常天气以及突发性事件；发生与正常情况下的运输生产条件、行车组织方式、运输安全秩序和运输安全外部环境等不一致的情况；发生干部管理不规范、职工作业不标准问题；安全风险管理项点防控不到位，系统和单位连续发生安全问题。
11.什么是安全生产结合部问题？
答：安全生产结合部问题是指在安全生产中，由于结合部管理职责不清晰、管理关系交叉，涉及结合部管理相关部门责任缺失、结合部生产人员履责不到位，造成结合部工作存在失管失修现象，使结合部安全管理弱化，结合部管理已经成为安全风险的关键项点，是安全风险管理的重点。
12.安全生产结合部问题分为哪三类？
答：①源头性问题；②过程性问题；③突发性问题。
13.解决安全生产结合部问题需要遵循哪些原则？
答：①“明确责任”的原则。②“领导负责”的原则。③“机制保障”的原则。④“闭环管理”的原则。
14.什么问题是铁路安全的主要风险源？
答：“管理问题是铁路安全的主要风险源”。问题发生在现场，但原因在管理，根子在干部。
15.安全风险管理“三化”是指什么？
答：“三化”是指安全管理规范化、现场作业标准化、检查整治常态化。
16.什么是安全管理规范化？
答：安全管理规范化，就是要围绕“管理问题是铁路安全的主要风险源”的论述，健全完善安全管理职责、工作标准和工作流程；严格干部履责过程，规范管理行为；严肃管理责任追究，强化履责效能。
17.什么是现场作业标准化？
答：现场作业标准化，就是要完善各种设备质量标准、岗位作业标准和作业流程，形成保证安全、符合实际、易于执行的标准体系。强化职工遵章守纪教育，抓好业务培训，全面规范职工作业行为。加强对安全关键环节、重点部位的检查，督促岗位作业人员严格落实作业标准。
18.什么是检查整治常态化？
答：检查整治常态化，就是要通过经常性的检查和整治，形成闭环的常态工作机制，有效规范管理工作，促进作业标准落实，实现安全生产目标。
19.什么是“三个重中之重”？
答：“三个重中之重”是指：一是客车安全要切实做为全路安全工作的重中之重；二是加强安全管理要作为安全各项工作之中的重中之重；三是要把抓落实作为安全管理各项工作中的重中之重。
20.什么是“三点共识”?
答：“三点共识”是指确立安全工作无小事的意识；树立安全第一的工作指导思想；明确影响安全的问题必须立即解决的工作要求。
21.全路深入推进安全风险管理的主要经验是什么？
答：第一，必须牢固树立以“三点共识”“三个重中之重”为主要内容的安全理念，强化全员的安全风险意识。第二，必须坚持
从管理入手强化安全工作，推动安全管理的规范化、系统化、科学化。第三，必须加强安全生产过程控制，加快构建全员全过程的安全风险控制体系。第四，必须切实转变干部作风，促使各级干部主动抓管理抓落实。第五，必须充分发挥各级组织作用，形成推进安全风险管理的强大合力。
22.盛总经理对安全发展新理念的论述是什么？
答：盛总经理在2016年1月17日召开的铁路总公司工作会议上作报告时要求：要树立安全发展新理念。在长期的安全生产实践中，安全是铁路工作的生命线、是铁路的“饭碗”工程、是一切工作的基础等理念已深入人心。在坚持这些安全理念的同时，要进一步深化对安全发展的认识，树立新的安全理念。要认识到，新形势下的安全工作，不仅是各项工作的基础和前提，也是铁路发展的重要内容和核心竞争力的重要标志；不仅事关铁路自身的发展，也事关我国铁路的国际影响力和走出去战略的实施。要真正站在发展的高度认识和把握安全工作，找准定位，探索规律，掌握安全工作的主动权。
23.安全管理“七项”制度包括哪些？
答：安全管理“七项”制度包括每日安全信息跟踪分析制度、每周安全分析制度、每月安全分析制度、安全问题深度分析制度、安全对话会制度、典型事故和安全问题交班分析及通报制度、安全预警制度。
24.安全“三性”问题是指什么？
答：安全“三性”问题是指关键性问题；倾向性问题；苗头性问题。
25.深度分析的重点是什么？
答：安全深度分析不仅要分析事故、故障和问题发生的直接原因，更要重点分析：科室、车间、班组存在的安全管理、设备管理、规章制度、工作标准、过程控制、生产组织、职责落实、教育培训、应急处置、安全考核等方面原因。
26事故、故障处理应遵循什么原则？
答：发生事故、故障后，要在调度指挥下，遵循“先通后复”、“先通一线”和“先行供电”的原则，采取越区、迂回供电、降弓通过故障点等临时措施，迅速组织抢修，减少对运输生产的影响，尽快恢复铁路运输正常秩序。
27.参加事故、故障调查处理分析的部门应提供哪些材料？
答：包括抢修过程书面材料、故障现场的图像、物证、检查测量记录、监控装置记录，设备运行、监测、检测、维修记录，生产许可证、合格证，相关工艺、技术标准等。
28.事故、故障的分析组织是如何规定的？
答：①铁路交通事故：一般D类（D21除外）及以上事故的段内分析由段长主持，其他影响行车的事故由安全副段长主持，安全科负责组织召开分析会，收集相关调查分析材料，进行事故分析、收集整理分析记录和台账。
②行车设备故障：行车设备故障的段内分析由主管副段长主
持，专业科室牵头组织调查分析，安全科保存故障处理调查记录。高速接触网技术科、电力给水技术科、变电技术科、设备管理科分别按专业收集相关调查材料，整理分析记录和台账，并下发故障通报，交安全科备案。
③人身轻伤事故：由安全副段长主持，安全科负责组织分析。
29.事故、故障经济考核标准是什么？
答：①事故责任划分为：全部责任、主要责任、重要责任、次要责任和同等责任。分别承担事故直接经济损失费用的100%；50%以上；30%以上、50%以下；30%以下；负同等责任的部门，承担相同比例的损失费用。
②设备故障责任划分为：全部责任、主要责任、次要责任和同等责任。分别承担设备故障直接损失费用的100%、60%及以上、40%及以下；负同等责任的，承担相同比例的经济损失。
30.什么是事故苗子？
答：凡因违章作业、违章指挥、技术设备不良及其他原因，造成严重安全隐患或险情，危及行车或人身安全，尚未构成事故的，均为事故苗子。
31.我段事故苗子量化定责标准是如何规定的？
答：事故苗子按照明标定责、分类量化的原则实行段、车间两级分析考核。原则上，①段每月至少定责1件人身、1件行车或其它事故苗子（其中，安全科、高速接触网技术科、电力给水技术科每季度至少定责1件事故苗子，变电技术科每半年至少定
责1件事故苗子；设备管理科及动力设备车间每季度至少定责1件事故苗子，其中涉及运器分析方面事故苗子不少于1件）。②石家庄检修车间、邯郸检修车间、大修车间每半年至少定责1件事故苗子。③供电工程车间每年至少定责1件事故苗子。④供电车间、高铁车间每季度至少定责1件事故苗子。
32.安全问题库管理及问题处置要做到哪“四个结合”？
答：“四个结合”：即与日常安全信息管理相结合，与阶段性安全专项检查整治相结合，与各级干部现场安全检查相结合，与群众性的合理化建议活动相结合。
第二部分劳动安全管理知识
33.什么是安全？
答：安全是指没有伤害、损伤或危险，免遭不可承受的危害或损害的威胁。生产过程中的安全是指不发生人员伤害事故、职业病或设备财产损失。
34.什么是劳动安全？
答：劳动安全是指在生产经营活动中控制和减少作业人员伤害、职业卫生危害，避免和消除作业场所的人身安全风险，保障作业人员和相关人员的人身安全与健康。
35.什么是安全生产？
答：安全生产是指为预防生产过程中发生人身伤害事故、职业病危害或财产损失，消除事故隐患或控制危险有害因素，形成良好的劳动环境和工作秩序而采取的一系列措施和活动。
36.什么是安全管理？
答：安全管理是针对人们在生产过程中的安全问题，运用有效的资源发挥人们的智慧，通过人们的努力进行有关决策、计划、组织和控制等活动，实现生产过程中人与机器设备、物料、环境的和谐统一运行，达到安全生产的目标。
37.什么是危险源？
答：危险源是指可能造成人员伤害、职业病、作业环境破坏、财产损失的根源或状态。操作过程中没有完善的安全操作规程标
准，可能使员工出现不安全行为也是危险源。
38.什么是事故？
答：事故是指在生产经营过程中，造成人员死亡、伤残、职业病和设备财产损失的意外事件。
39.什么是事故隐患？
答：事故隐患系指人的不安全行为（生产作业中违章、违纪、违章指挥），设备、设施的不安全状态（特种设备、机械设备、电气设备及其安全防护装置、手持电动工具等），生产作业环境场所的不安全条件和管理缺陷（安全规章制度、安全技术标准不健全、教育培训不够、安全责任制不落实等），所形成的严重危险因素，可能导致伤亡、职业病或其他损失的意外情况。
40.劳动安全隐患分为哪些类型？
答：劳动安全隐患可分为车辆伤害隐患、触电伤害隐患、起重伤害隐患、物体打击伤害隐患、机械伤害隐患、高处坠落伤害隐患、中毒窒息伤害隐患、火灾爆炸伤害隐患、管理缺陷、不安全行为隐患等20种类别。
41.劳动安全危险和有害因素有哪些？
答：劳动安全危险和有害因素包括人的因素、物的因素、环境因素和管理因素。
42.铁路劳动安全工作的内容主要涉及哪些内容？
答：铁路劳动安全工作的内容主要涉及各类作业人员伤亡事故调查统计、职业卫生危害防治、特种设备质量安全、职工劳动
安全健康保护、作业人员劳动安全培训、劳动安全制度建设、事故隐患排查治理、各类危险作业人身伤害风险防控和劳动安全责任制落实等监督管理。
43.我国现行的《安全生产法》是什么时候实施的？
答：2014年8月31日，第十二届全国人大常委会第十次会议审议通过新修订的《中华人民共和国安全生产法》，并于2014年12月1日实施的新《安全生产法》
44.《安全生产法》5项基本原则是什么？
答：①人身安全第一的原则；②预防为主的原则；③权责一致的原则；④社会监督、综合治理的原则；⑤依法从重处罚的原则。
45.《安全生产法》第十七条确定生产经营单位主要负责人对本单位安全生产所负的7项职责是什么？
答：①建立健全本单位安全生产责任制；②组织制定本单位安全生产规章制度和操作规程；③组织制定并实施本单位安全生产教育和培训计划；④保证本单位安全生产投入的有效实施；⑤督促、检查本单位的安全生产工作，及时消除生产安全事故隐患；
⑥组织制定并实施本单位的生产安全事故应急救援预案；⑦及时、如实报告生产安全事故。
46.《安全生产法》第二十五条关于安全教育和培训的要求包括3个方面是什么？
答：①学习必要的有关安全生产法律、法规安全生产知识，
了解和掌握有关法律标准规定；②清楚岗位的危险有害因素，有关事故应急救援和撤离的知识，熟悉有关安全生产规章制度和安全操作规程；③掌握本岗位安全操作技能。
47.《安全生产法》规定了各类从业人员享有5项基本安全生产权利是什么？
答：①获得安全保障、工伤保险和民事赔偿的权利；②得知危险因素、防范措施和事故应急措施的权利；③对本单位安全生产的批评、检举和控告的权利；④拒绝违章指挥和强令冒险作业的权利；⑤紧急情况下的停止作业和紧急撤离的权利。
48.《安全生产法》规定从业人员的安全生产义务规定有哪些？
答：①遵章守规、服从管理的义务；②正确佩戴和使用劳动防护用品的义务；③接受安全培训，掌握安全生产技能的义务；
④发现事故隐患或者其他不安全因素及时报告的义务。
49.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理危害生产安全刑事案件适用法律若干问题的解释》（简称“法释〔2015〕22号”）从何时起开始实施？
答：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理危害生产安全刑事案件适用法律若干问题的解释》于2015年11月9日由最高人民法院审判委员会第1665次会议、2015年12月9日由最高人民检察院第十二届检察委员会第44次会议通过，自2015年12月16日起施行。
50.“法释〔2015〕22号”规定的犯罪主体包括哪些？
答：包括对生产、作业负有组织、指挥或者管理职责的负责人、管理人员、实际控制人、投资人等人员，以及直接从事生产、作业的人员。
51.“法释〔2015〕22号”规定的直接负责的主管人员和其他直接责任人员指的是哪些人员？
答：指对安全生产设施或者安全生产条件，不符合国家规定负有直接责任的生产经营单位负责人、管理人员、实际控制人、投资人，以及其他对安全生产设施或者安全生产条件负有管理、维护职责的人员。
52.“法释〔2015〕22号”规定的负有报告职责的人员指的是哪些人员？
答：是指负有组织、指挥或者管理职责的负责人、管理人员、实际控制人、投资人，以及其他负有报告职责的人员。
53.“法释〔2015〕22号”规定“强令他人违章冒险作业”指的是那些？
答：①利用组织、指挥、管理职权，强制他人违章作业的；
②采取威逼、胁迫、恐吓等手段，强制他人违章作业的；③故意掩盖事故隐患，组织他人违章作业的；④其他强令他人违章作业的行为。
54.“法释〔2015〕22号”实施刑法规定的行为，因而发生安全事故，具有哪些情形之一的，应当认定为“造成严重后果”或者
“发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果”，对相关责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役？
答：①造成死亡一人以上，或者重伤三人以上的；②造成直接经济损失一百万元以上的；③其他造成严重后果或者重大安全事故的情形。
55. “法释〔2015〕22号”中“犯罪行为”中具有哪些情形之一的，对相关责任人员，处三年以上七年以下有期徒刑？
答：①造成死亡三人以上或者重伤十人以上，负事故主要责任的；②造成直接经济损失五百万元以上，负事故主要责任的；
③其他造成特别严重后果、情节特别恶劣或者后果特别严重的情形。
56.“法释〔2015〕22号”中，在安全事故发生后，负有报告职责的人员不报或者谎报事故情况，贻误事故抢救，具有哪些情形之一的，应当认定为刑法第一百三十九条之一规定的“情节严重”？
答：（一）导致事故后果扩大，增加死亡一人以上，或者增加重伤三人以上，或者增加直接经济损失一百万元以上的；
（二）实施下列行为之一，致使不能及时有效开展事故抢救的：①决定不报、迟报、谎报事故情况或者指使、串通有关人员不报、迟报、谎报事故情况的；②在事故抢救期间擅离职守或者逃匿的；③伪造、破坏事故现场，或者转移、藏匿、毁灭遇难人员尸体，或者转移、藏匿受伤人员的；④毁灭、伪造、隐匿与事
故有关的图纸、记录、计算机数据等资料以及其他证据的；
（三）其他情节严重的情形。①导致事故后果扩大，增加死亡三人以上，或者增加重伤十人以上，或者增加直接经济损失五百万元以上的；②采用暴力、胁迫、命令等方式阻止他人报告事故情况，导致事故后果扩大的；③其他情节特别严重的情形。
57.“法释〔2015〕22号”中，哪些情形以共犯论处？
答：在安全事故发生后，与负有报告职责的人员串通，不报或者谎报事故情况，贻误事故抢救，情节严重的。
58.“法释〔2015〕22号”中，哪些情形以故意杀人罪或者故意伤害罪定罪处罚？
答：在安全事故发生后，直接负责的主管人员和其他直接责任人员故意阻挠开展抢救，导致人员死亡或者重伤，或者为了逃避法律追究，对被害人进行隐藏、遗弃，致使被害人因无法得到救助而死亡或者重度残疾的。
59.我国安全生产方针是什么？
答：我国安全生产的方针是安全第一、预防为主、综合治理。
60.企业安全生产风险公告“六条规定”是什么？
①必须在企业醒目位置设置公告栏，在存在安全生产风险的岗位设置告知卡，分别标明本企业、本岗位主要危险危害因素、后果、事故预防及应急措施、报告电话等内容。
②必须在重大危险源、存在严重职业病危害的场所设置明显标志，标明风险内容、危险程度、安全距离、防控办法、应急措
施等内容。
③必须在有重大事故隐患和较大危险的场所和设施设备上设置明显标志，标明治理责任、期限及应急措施。
④必须在工作岗位标明安全操作要点。
⑤必须及时向员工公开安全生产行政处罚决定、执行情况和整改结果。
⑥必须及时更新安全生产风险公告内容，建立档案。
61.企业安全生产责任体系“五落实、五到位”是指什么？
答：①必须落实“党政同责”要求，董事长、党组织书记、总经理对本企业安全生产工作共同承担领导责任。
②必须落实安全生产“一岗双责”，所有领导班子成员对分管范围内安全生产工作承担相应职责。
③必须落实安全生产组织领导机构，成立安全生产委员会，由董事长或总经理担任主任。
④必须落实安全管理力量，依法设置安全生产管理机构，配齐配强注册安全工程师等专业安全管理人员。
⑤必须落实安全生产报告制度，定期向董事会、业绩考核部门报告安全生产情况，并向社会公示。
⑥必须做到安全责任到位、安全投入到位、安全培训到位、安全管理到位、应急救援到位。
62.《安全管理规定》中三级管理责任是怎么规定的？
答：①段是安全生产工作的责任主体；②车间是安全生产工
作的具体执行主体；③班组是安全生产工作的具体落实主体。
63.《安全管理规定》的基本原则有哪些？
答：《安全管理规定》的基本原则：①坚持安全第一；②坚持客车为重；③坚持风险管理；④坚持规范管理；⑤坚持过程控制；⑥坚持基础取胜；⑦坚持以人为本。
64.劳动安全“一岗双责”是指什么？
答：劳动安全“一岗双责”领导负责制、分工负责制、部门负责制，是指各级领导、各部门负责人和技术管理干部在履行岗位业务工作职责的同时，按照“谁主管、谁负责”、“管业务必须管安全”、“管生产经营必须管安全”和“分级负责”的原则，履行劳动安全工作管理职责。
65.劳动安全“五同时”责任制度是指什么？
答：劳动安全“五同时”责任制度是指计划、布置、检查、总结、评比生产业务工作时，同时计划、布置、检查、总结、评比劳动安全工作。
66.建设项目职业卫生“三同时”是指什么？
答：建设项目职业病防护设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用（简称职业卫生“三同时”）。
67.我段的人身安全理念是什么？
答：“安全第一，人身首位”，是我段的安全理念，是我们安全文化的核心，也是我们段多少年历史经验和教训的总结，更是我们所有工作的基本遵循。
68.人身安全风险“十防”包括哪些内容？
答：人身安全风险“十防”包括职业卫生疾病危害、车辆撞轧伤害、触电伤害、高处作业伤害、有限空间作业伤害、中暑伤害、机械伤害、物体打击伤害、道路交通伤害、特种设备伤害人身安全风险。
69.什么是“三违”？
答：“三违”是指违章操作、违章指挥、违反劳动纪律。
70.“三新人员”是指哪些人员？
答：“三新人员”是指新职、转岗、晋升人员。
71.三级安全教育是指什么？
答：三级安全教育是指对于新工人进行的入路教育、车间教育和班组教育。
72.重点职工范围包括哪些人？
答：安全重点管理对象，是指对安全生产构成潜在威胁，需要加强重点管理和控制的职工，习惯称安全上不放心人或重点人。主要包括：发生较重两纪问题、受处罚有思想情绪；与同事、家庭闹纠纷；农忙季节工农户、婚丧嫁娶、家庭生活条件困难；新上岗、改职、业务不熟；不安心本岗位、秉性马虎、干活过于胆大、工作粗心、遇事迷糊；患有《安全规程》规定禁忌病症而不能对其岗位进行调整工作岗位的等，在工作或作业中有可能发生人身安全问题或对人身安全存在潜在威胁的职工。
73.重点职工作业卡死“五不准”内容是什么？
答：重点职工作业卡死“五不准”，即：①不准担当座台要令、行车防护；②不准进行高空作业、井下作业、单独巡视、低压带电作业；③不准担当主值班员；④不准接、发工作票；⑤不准担当正司机驾驶。
74.“四不放过”是指什么？
答：“四不放过”是指事故原因未查明不放过；未制定整改措施不放过；当事人和职工未受到教育不放过；有关责任人员未受到处罚不放过。
75.“四不伤害”是指什么？
答：“四不伤害”是指不伤害自己、不伤害别人、不被别人伤害、保护他人不受伤害。
76.“三不动、三不离”包括什么内容？
答：“三不动”包括对设备不熟悉不动；安全措施不完备不动；联系不彻底不动；
“三不离”包括工作完成不彻底不离；发现不安全因素找不出原因不离；工作完成后不检查试验良好不离。
77.包保干部现场作业“十必查”内容是什么？
答：①工作票必查。②安全预想质量必查。③工具材料出入库必查。④穿越线路防护情况必查。⑤驻站联络员履责情况必查。
⑥现场作业情况必查。⑦地线及防护情况必查。⑧收工总结情况必查。⑨交通安全情况必查。⑩点外作业安全必查。
78.现场作业人身安全控制“十强化”措施是什么？
操作风险管理知识自测题 一、单选题： 1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？ A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案：C 2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是： A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案：D 3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指： A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案：D 4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是： A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失 D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案：C 5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是： A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案：C 6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？ A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案：C 7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：
知识点1 风险、收益与损失 （一）风险的定义 （1）风险是未来结果的不确定性（或称为变化）。（抽象概念） （2）风险是损失的可能性。（本书的理解） （3）风险是未来结果对期望的偏离，即波动性。（现代金融风险管理理念） （二）风险与损失 风险绝不能等同于损失。损失是事后概念，风险是明确的事前概念。两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。 金融风险可能造成的损失分为：预期损失、非预期损失和灾难性损失。 预期损失通过提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收； 非预期损失通过资本金来应对； 灾难性损失一般通过保险手段来转移。 知识点2 风险管理与商业银行经营商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以经营风 险为其盈利的根本手段。 我国商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。 风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下方面： （1）承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力。 （2）风险管理作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式。 从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变；从以定性分析为主的传统管理方式，向以定量分析为主的风险管理模式转变；从侧重于不同分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变。 （3）风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合。 （4）健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值。 健全的风险管理体系具有自觉管理、微观管理、系统管理、动态管理等功能。高水平的风险管理能够降低商业银行的破产可能性和财务成本，保护商业银行所有者的利益，实现股东价值最大化。 （5）风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求。 在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本金模式，因为资本金可以吸收商业银行业务所造成的风险损失，资本充足率较高的商业银行有能力接受相对高风险、高收益的项目，比资本充足率低的商业银行具有更强的竞争力；二是商业银行的风险管理水平，资本充足率仅仅决定了商业银行承担风险的潜力，而其所承担的风险究竟能否带来实际收益，最终取决于商业银行的风险管理水平 知识点3 商业银行风险管理的发展 （1）资产风险管理模式：20世纪60年代以前 特点：偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动。 商业银行极为重视对资产业务的风险管理，通过加强资产分散化、抵押、资信评估、项目调查、严格审批制度、减少信用放款等各种措施和手段来防范、减少资产业务损失的发生，确立稳健经营的基本原则，以增强商业银行的安全性。 （2）负债风险管理模式：20世纪60年代 特点：商业银行从被动负债方式向主动负债方式转变，商业银行风险管理的重点转向负债风险管理。
1.1全公司员工要认真贯彻落实党的安全生产方针，牢固树立安全第一的思想，把安全工作落到实处。 1.2安全工作的重要任务是：积极采取有效措施，消除生产中的不安全因素，不断改善劳动条件，防止工伤事故，防止粉尘和有毒有害的气体危害，提高劳动生产率，发展企业生产。 1.3高空作业3m以上（包括家属楼、办公室楼、招待所擦玻璃）必须使用安全带，系好安全绳，交叉作业必须戴安全帽。 1.4生产区内、严禁小孩出入，生产岗位不准接待客人。 1.5设备维修或处理设备故障必须切断电源，并实行挂牌制度或专人看管，非电工。不得维修或拆卸电器设备。 1.6严禁员工酒后上岗，更不准在上班时喝酒。 1.7安全管理工作应贯彻专管和群管相结合的原则，组成各级管理网络。 1.8凡在易燃易爆区域内动火，须经厂安委会办理动火证后，安全措施落实后方可动火。 1.9在安全管理上严格执行的“三个百分之百”是：违章违纪，百分之百的登记上报；规章制度百分之百的执行；不论是否造成损失均要百分之百的扣发当月全部奖金。
1.10安全事故“四不放过”的原则：事故的原因分析不清楚不放过；职工没受到教育不放过，个人没受到教育不放过，没有整改措施不放过。 1.11严格制定岗位劳动纪律，班中不准串岗、睡觉、打闹、干私活。 1.12设备在运转时，严禁清扫、加油、触动传动部位，停机检修时，应挂“正在检修禁止合闸”的警示牌，洒水距电机一米之外，地面不准积油、积水、积垢，工作现场必须做到人走场地清。 1.13岗位工要穿戴好劳动保护用品，女工长发必须入帽，上班期间不准穿高跟鞋。 1.14遇有破损的电缆电线，不准触动，以防触电，并通知电工立即处理。 1.15在库房等区域坚持三不动火的原则，即没有动火证不动火、防火措施不落实不动火、防火监护人不在场不动火。 1.16氧气瓶和一切可燃性气体、液体、固体的距离都应在10m以上。距明火不得少于10m。 1.17我公司的十星级中的“十星”指安全、产量、质量、效益、环保、设备、班组建设、企业管理、精神文明、主人，其中安全一星实行一票否决。 1.18打锤、打钢钎时，禁止戴手套，并注意四周是否有人或障碍物，锤头是否松动、锤把是否有裂纹，不准在扶工
全面风险管理知识题库 一、单项选择 1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：（） A、不能实现的业务目标 B、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性 C、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响 D、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性 答案：C P2 2、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？（） A、各有关职能部门和业务单位-第一道防线P38 B、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会 C、部审计部门和董事会下设的审计委员会 D、外部中介机构 答案：D P46 3、现阶段,全面风险管理的特征是:( ) A、以"安全与保险"为特征 B、以"部控制和控制纯粹风险"为特征
C、以"风险管理战略与企业总体发展战略紧密结合"为特征 D、以"管理机会风险"为特征 答案：C P13-15 4、根据财政部下发的《企业部控制基本规》，以下哪项不是企业建立和实施部控制应该遵循的基本原则？（） A、全面性原则 B、重要性原则 C、持续性原则 D、制衡性原则 答案：C P97-99 5、下面哪项是对资金管理风险的描述？（） A、由于所在国家政局不稳定，海外投资项目产生巨额亏损 B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000万元 C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000万元 D、由于工资计算错误导致员工工资错误发放 答案：B P12 6、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？（） A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析 B、财务部门每月组织固定资产盘点 C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65% D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平 答案B 7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? （）
第一章风险管理导论 第一节风险的定义及构成要素 一、风险的定义 基本含义：某种事件发生的不确定性。但是，在经济学、统计学、决策理论和保险学中尚无一个适用于他们各个领域的一致公认的定义。 （一）经济学：损失机会和损失可能性。把风险定义为损失机会，表明风险是面临损失的可能性，是一定状况下的概率。 （二）统计学：实际结果与预期结果的偏差。 （三）决策理论：损失的不确定性。 二、风险的度量 1、损失频率：用于度量事件是否经常发生 2、损失程度：用于度量每一事故造成的损害 图1-1风险发生的一般规律
三、风险的特征 (一)客观性。风险是客观存在的，可以用概率度量风险发生的可能性。 (二)损害性。损害是风险发生的后果，无风险则无保险。 (三)不确定性。 1、空间上的不确定性：损失发生的地点不确定 2、时间上的不确定性：损失发生的时间不确定 3、损失程度的不确定性：损失的后果不确定 （四）可预测性。大量风险的发生呈现出一定的规律性，奠定了保险费率确定的基础。 （五）发展性——可变性 当代高新技术的开发与应用，使风险的发展性更为突出。如使用网络和手机的风险，电信诈骗。 四、风险构成的要素 （一）风险因素 风险因素：引起或增加风险事件发生的各种原因或条件，或者风险事件发生时，导致损失扩大的原因或条件。通常分为三种：
①物质风险因素：与物质的物理功能有关，与人无关——有形的； ②道德风险因素：与人的修养有关，偏重于人的恶意行为——无形的； ③心理风险因素：与人的心理状态有关，偏重于人的善意行为——无形的； 实质风险因素 风险因素道德风险因素 人为风险因素 心理风险因素 （二）风险事故：风险事件的具体表现形式——风险的载体 风险事故，也称风险事件，是造成生命财产损害的偶发事件，是造成损害的直接的、外在的原因，是损害的媒介物。 （三）损失——风险事件的结果，包括直接损失和间接损失 非故意的、非计划的、非预期的经济价值的减少。 （1)直接损失（Physical Loss) 风险事故直接造成的有形损失，所保风险的第一结果 （2)间接损失（Consequential Loss)
安全知识教育100题 1、劳动安全工作应坚持的方针和原则是什么？ 答；应坚持安全第一、预防为主的方针，管生产必须管安全的原则。 2、我国的劳动保护管理体制是如何组成的？ 答；由国家监察、行政管理、群众监督三方面结合起来组成的。 3、什么是劳动保护？ 答；劳动保护就是指保护劳动者在劳动生产过程中的安全健康。 4、什么是安全第一？
答：安全第一的含义是指安全生产是全国一切经济部门和生产企业的头等大事。 5、管生产必须管安全的原则是什么？ 答；生产部门对安全生产要坚持“五同时”，即在计划、布置、检查、总结、评比生产的时候，同时计划、布置、检查、总结、评比安全工作。 6、为何制定“中华人民共和国安全生产法”？ 答：为了加强安全生产监督管理，防止和减少生产安全事故，保障人民群众生命和财产安全，促进经济发展，制定本法。 7、物质燃烧具备的三个基本条件是什么？ ⑴可燃物⑵助燃物⑶着火源
8、劳动法要求用人单位为劳动者提供哪些劳动安全卫生条件？ 答；用人单位必须为劳动者提供符合国家规定的劳动卫生条件和必要的劳动保护用品，对从事有职业危害作业的劳动者。应当定期进行健康检查。 9、劳动法对劳动者在劳动过程中的要求和赋予的权力是什么？ 答；劳动者在劳动过程中，必须严格遵守安全操作规程。劳动者对用人单位管理人员违章指挥强令冒险作业，有权拒绝执行；对危害生命安全和身体健康的行为。有权提出批评、检举和控告。 10、什么叫事故？ 所谓事故，就是人们在进行有目的活动过程中发生的，违背人们意愿的，可能造成人们有目的的活动暂时或永远终止，同时可能造成人员伤害或财产损失的意外事件。 11、劳动法对从事特种作业的劳动者有什么特殊的要求？
注会考试 《公司战略与风险管理》90个知识点 1.战略的5大关键要素：有愿景、具有可持续性、有效传递战略的流程、与获取的竞争优势有关、能利用企业与环境之间关系 2.企业的使命要素与企业使命陈述 使命是企业在社会经济中的整体发展方向所担当的角色和责任，也是企业的根本任务或其存在理由。 A.反映企业定位，包括盈利方式，企业的社会责任以及市场定位的企业价值 B.有导向作用 C.说明业务范围 D.有利于界定自身的企业形象，加深客户对企业的认识 E.企业使命取决于影响战略决策的利益相关者的相对能力 企业使命陈述是一个正式的书面文件，是对企业使命的明确陈述。使命陈述的作用包括3个方面：一是提供一个企业监控的基础；二是向利益相关者传递企业的经营哲学及理念；三是反映企业的核心价值观 3.五力模型的局限性 A.该分析模型基本上是静态的，而现实中竞争环境始终在变化 B.它能够确定行业的盈利能力，但是对于非营利机构，有关获利能力的假设可能是错误的 C.它基于这样一种假设：即一旦进行了这种分析，企业就可以制定企业战略来处理分析结果，这只是一种理想的方式 D.它假设战略制定者可以了解整个行业，包括所有潜在的进入者和替代品的信息，这个假设在现实中不存在 E.它低估了企业与供应商，客户或者分销商、合资企业之间可能建立长期合作关系以消除替代品威胁的可能性 4.钻石模型分析
A.有利因素状况 a.物质资源，土地、矿产、气候 b.人力资源，技能、激励、工资、劳资关系 c.可用于投资的资金以及如何使用这些资金 d.可被有效使用的知识 e.基础设施，交通、通讯和住房 B.钻石条件-强大的国内市场需求 C.相关和支持性行业的存在 D.企业战略、结构和同业竞争 5.按照竞争优势的资源基础理论，企业的持续竞争优势主要是由资源禀赋决定的 6.战略管理与运营管理的区别（范、关、不、性） A.战略管理涉及企业的全局和整体，运营管理更主要是职能性管理 B.战略管理需要管理和改变与外部的关系，运营管理更关注企业内部关系的处理 C.战略管理具有很大的模糊性和不确定性，运营管理处理比较常规的事务因而较易预见和量化 D.战略管理往往涉及企业的变革，运营管理是在现有状态下把事做好，不涉及企业变革 7.鼓励竞争的主要因素 A.存在大量的同质竞争者 B.行业增长缓慢 C.较高的沉没成本 D.缺乏产品差异化 E.仅靠大规模取得优势 F.竞争对手时常更换 G.较高的战略性投资
知识点测试 1.（）是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。 A. 环境 B. 风险事故 C. 损失 D. 风险因素 【您的答案】 D 【正确答案】D【答案正确】 【答案解析】风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。（参见教材第3页） 2.（）是指生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险。 A.社会风险 B.经济风险 C.政治风险 D.自然风险 【您的答案】 B 【正确答案】B【答案正确】 【答案解析】经济风险是指生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险。（参见教材第10页） 3. 看风险管理效益的高低，主要看（）。 A.成本的大小 B.是否有安全保障 C.能否以最小的成本取得最大的安全保障 D.以上说法都不正确 【您的答案】 A 【正确答案】 C 【答案解析】看风险管理效益的高低，主要看其能否以最小的成本取得最大的安全保障。（请参见教材第23页） 4.（）是指对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估。 A.风险识别 B.风险管理效果评价 C.风险衡量 D.风险处理 【您的答案】 B 【正确答案】B【答案正确】 【答案解析】风险管理效果评价（Management Evaluation）是指对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估。（请参见教材第22页）
5.风险管理组织的一般结构包括（）。 A. 小型规模的风险管理组织 B. 中型规模风险管理组织 C. 大型规模风险管理组织 D. 选择型风险管理组织 E. 原则型风险管理组织 【您的答案】ABCD 【正确答案】ABCD【答案正确】 【答案解析】风险管理组织的一般结构包括小型规模的风险管理组织、中型规模风险管理组织、大型规模风险管理组织和选择型风险管理组织。（参见教材第39－41页） 6. .通常，（）与风险管理部门共同设计，安排和管理雇员福利计划。 A. 会计部门 B. 财务部门 C. 购销部门 D. 人事部门 【您的答案】 D 【正确答案】D【答案正确】 【答案解析】通常，人事部门与风险管理部门共同设计，安排和管理雇员福利计划。（参见教材第44） 7. 下列属于损前目标的是（）。 A.安全系数目标 B.获得能力目标 C.生存目标 D.收益稳定目标 【您的答案】 A 【正确答案】A【答案正确】 【答案解析】安全系数目标属于损前目标，其他选项属于损后目标。（见教材32-34页） 8.风险管理的总目标是（）。 A.经济目标 B.以最小的风险管理成本获得最大的安全保障 C.社会公众责任目标 D.合法性目标 【您的答案】 B 【正确答案】B【答案正确】 【答案解析】风险管理的总目标是：以最小的风险管理成本获得最大的安全保障。（见教材32页） 9.直线制组织结构适用的企业是（）。 A.一般只用于小型企业
1.什么是安全？答：安全是指没有受到威胁、没有危险、危害、损失。人类的整体与生存环境资源的和谐相处，互相不伤害，不存在危险、危害的隐患, 是免除了不可接受的损害风险的状态。安全是在人类生产过程中，将系统的运行状态对人类的生命、财产、环境可能产生的损害控制在人类能接受水平以下的状态。 2.什么叫事故？答：事故是指人们在有目的地进行生产劳动中突然发生意外事件，迫使生产暂时停止或人员受到伤害。事故是生产实践异常的突变。 3.什么是劳动保护? 答：劳动保护是指根据国家法律、法规，依靠技术进步和科学管理，采取组织措施和技术措施，消除危及人身安全健康的不良条件和行为，防止事故和职业病，保护劳动者在劳动过程中的安全与健康，其内容包括：劳动安全、劳动卫生、女工保护、未成年工保护、工作时间与休假制度。 4.什么叫把三违？违章指挥、违章操作、违反劳动纪律。 5.什么叫四不伤害原则？答：不伤害自己、不伤害别人、不被他人伤害、保护他人不受伤害。 6.什么叫四不放过原则？答：对事故原因没有查清不放过，事故责任者没有严肃处理不放过，事故责任者与应受教育者没有受到教育不放过，防范措施没有落实不放过。 7.事故伤害程度分为：轻伤、重伤、死亡。 8.什么叫轻伤?答：轻伤是指造成职工肢体伤残，或某些器官功能性或器质性轻度损伤，表现为劳动能力轻度或暂时丧失的伤害。一般指受伤职工歇工在一个工作日以上，但够不上重伤者。 9.什么叫重伤?答：重伤是指造成职工肢体残缺或规范、听觉等器官受到严重损伤一般能引起人体长期存在功能障碍，或劳动能力有重大损失的伤害，重伤失能损失超过105个工日。 10.什么叫责任事故?答：是指因有关人员的过失而造成的事故。11.什么叫非责任事故？答：是指由于自然界的因素而造成不可抗拒的事故的事故，或由于当前科学技术条件的限制而发生的难以预料的事故。12.什么叫破坏事故?答：是指为达到一定目的而蓄意制造的事故。13.企业职工在劳动过程中因病导致伤亡，能否按工伤事故处理？答：过程中因病导致伤亡，经县级以上医院诊断和劳动部门的调查，确认系职工本人疾病造成的，不按职工伤亡事故处理。14.我国目前的安全管理体制是什么? 答：企业全面负责、行业管理、国家监察、群众监督,劳动者遵章守纪。15.发生工伤事故的应急原则是? 答：抢救伤员，保护事故现场，迅速报告有关部门。16.各类安全生产制度的核心是安全生产责任制。17.安全检查是发现和消除不安全因素的重要环节。18.不安全状态是指导致事故发生的物质条件。不安全行为是指能造成事故的人为错误。19.企业安全生产教育的任务是什么？是努力提高职工队伍的安全素质，提高广大职工对安全生产重要性的认识，增强安全生产责任感，提高广大职工遵守规章制度和劳动纪律的自觉性，增强对安全生产的法制观念，提高广大职工的安全技术知识水平、熟练掌握安全技术要求处理事故的能力。20.班组安全教育的内容是什么？1、了解岗位的任务和作用、生产特点、生产设备、安全装置。2、了解岗位安全规章制度、安全操作规程。3、了解岗位个防护用品、用具、工具的具体使用方法。4、了解岗位发生过的事故和教训。21.什么叫保护接地、接零？答：保护接地是为了防止因绝缘损坏而遭受触电的危险，把在故障情况下可能呈现危险的对地电压的金属部分同大地紧密地连接起来，称为保护性接地。接零是将带电部分相绝缘的电气设备的金属部分外壳或构架与中性点直接接地系统中的零线相连接。22.临时电线的架设要求？答：1、离地高度，室内不小于2.5米,室外不小于3米,跨越公路不小于5米。2、电线的绝缘必须良好。3、电线不得接触易燃易爆高温潮湿的管道、设备。4、电线留头要用绝缘胶布包扎好或临时配电插座盘。23.什么叫闪点？什么叫燃点？答：凡是易燃液体和可
凯里供电局安全生产风险管理体系基础知识手册 一、通用部分 1、我们的安全理念是什么？ 答：一切事故都可以预防。 2、南方电网公司有关风险体系建设的指导性文件主要有哪些? 答：主要文件有《安全生产风险管理体系》、《安全生产风险管理体系审核指南》、《安全生产风险管理体系建设与实施指导文件汇编》。3、安全生产风险管理体系的特点有哪些什么? 答:以风险控制为导向,强调事前的分析与控制; 以ＰＤCA闭环管理为原则，强调工作的计划性、有效性能; 以系统化、规范化为管理思想,强调管理工作的系统性、管理过程的规范性； 以持续改进为目标，不断提高电网安全生产的绩效； 以先进管理体系为基础,突出专业化特色,实现了管理创新。 4、安全生产风险管理体系解决了什么问题？ 答：解决安全生产“管什么,怎么管,做什么，怎么做”的问题，从管理理念、内容和方法上确保安全生产风险可控与在控。 5、安全生产“三大敌人”是什么? 答:违章、麻痹、不负责任。 ６、安全生产风险管理体系建设与实施有哪些重要意义？ 答:安全生产风险管理体系，强调系统的过程管理与结果管理并重,
关注事前的风险分析与评估，超前控制风险，把安全防范关口前移，持续、系统地改进安全生产管理，提升企业安全管理水平，促进企业持续、健康、科学的发展。 ７、安全生产风险管理体系有哪几个单元？共有多少个要素？ 答：南方电网公司安全生产风险管理体系共有九个单元。共有５１个要素。 8、在安全生产风险管理体系推行过程中应注意做好哪“三个结合”、充分发挥哪“三种人”的作用?实现“两个控制”？ 答：“三个结合”即安全生产风险管理体系与实际工作相结合。安全生产风险管理体系与生产管理规范化建设相结合。安全生产风险管理体系与本单位管理现状相结合。“三种人”是领导、中层干部、骨干。“两个控制”是质量、进度控制。 9、安全生产风险管理体系建设原则是什么？ 答：1.基于风险的原则；2.事故/事件预先控制的原则；3.系统性原则;4．全员参与的原则；５．安全行为与态度的原则;6.持续改进的原则。 １0、安全生产监督体系包括哪些? 答：安全生产监督体系包括安全监督部门、车间（分县局）安全专责、班组（站、所）安全员组成三级安全监督网络。 1１、哪些变化可能给企业带来风险？ 答:法律、法规、规程、标准或规章制度引起的变化;企业机构引起的变化;流程的变化;人员引起的变化；作业环境引起的变化;电网结构
1第一层：战略层次， 2第二层次：业务层次；包括四个目标，经营目标：包括业绩和盈利目标的实现，需要反映企业运营所处的特定经营、行业和经济环境。报告目标：与报告的可靠性有关，企业报告包括部和外部报告，可能涉及财务和非财务信息。合规目标：与企业活动的合法性有关，企业从事活动必须符合相关的法律和法规，并有必要采取具体措施。资产目标：资产的安全完整目标是我国部控制体系在COSO框 受托责任机制是部控制产生的根源：1）现代企 2）受托责任制产生的新问题——代理问题2工业化生产是部控制产生的经济基础：作为现代意义上的部控制，它是工业化革命和机器大生产的结果3竞争加剧是部控制发展的外在要求1）外部环境的不确定性大大增加2）部管理要求不断提高4其他科学理论是部控制发展的技 有效抵御风险，实现持续健康发展：首先部控制有一 实现健康持续发展提供合理保证。其次，部控制作为一种制度安排，可以将各种资源有机的结合在，为企业创造价值2保证资产安全、完整3提高会计信息质量 部牵制：实物牵制、物理牵制、 3部控制结构：控制环境：是指企业为其雇员创造的工作氛围。会计系统、控制程序4部控制整体框架：COSO控制框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控5 小；两个或者两个以上的个人或者部门有意识地串通舞弊的可能性大为低于一个人或者部门舞弊的可能性。 是美国国家反虚假财务报告委员会发起机构 通过商务道德规、有效的部控 的组织成员:AICPA ——美国注册会计师协会AAA ——FEI ——美国财务主管协会IIA ——国际部审计师协会IMA ——美国管理会计师协 职责、法律责任等诸多方面作出规定。包括1）专门成立5人委员组成的公众公司会计监督委员会，专事会计行业的注册、调查、监管、惩戒等；2）、限制会计师事务所向审计客户提供的非审计服务；3）、要求公司首席执行官和首席财务官对公司财务报告是否公允地反映了公司财务状况和经营成果作出保证；4）对故意提供虚假财务报告、故意销毁、隐匿、伪造财务报告、证券欺诈等犯罪行为处
1.一通三防指的是通风、防瓦斯、防煤尘、防灭火。 2.矿井五大灾害指的是瓦斯、煤尘、水灾、火灾、顶板。 3.进入用风地点以前各巷道中的风流叫进风风流。 4.用风地点经回风道的风流叫回风风流。 5.采煤工作面工作空间中的风流叫工作面风流。 6.掘进工作面到风筒出口这一段巷道中的风流叫掘进工作面风流。 7.采煤工作面供风量每人每分钟大于4立方米（大于4m3/min）。 8.当局扇停止运转时，能自动切断工作面电源叫做风电闭锁。 9.当瓦斯超限时，能自动切断工作面电源叫做瓦电闭锁。 10.掘进工作面造成瓦斯积聚的主要原因是风机停止运转；风筒出口距工作面较远或风筒破口多。 11.回采工作面造成瓦斯积聚的主要原因是风量不足；风门同时打开或破坏。 12.井下以甲烷为主的有毒有害气体总称叫瓦斯。 13.瓦斯有发生爆炸或使人窒息的危害。 14.装药前、放炮前、放炮后叫一炮三检。 15.在放炮地点附近20米内风流瓦斯浓度达1%时不准装药放炮。 16.风筒发现破口时要及时修补。 17.风筒接头要采用反压边连接。 18.煤矿安全规程规定风筒距工作面不大于10米。 19.放炮员、班组长、瓦检员放炮前三人联锁放炮：放炮前，放炮员将警戒牌交给班组长，由班组长派人设警戒，将自己携带的放炮命令牌交给瓦检员，瓦检员经检查瓦斯后，将自己的放炮牌交给放炮员，放炮员发出口哨进行放炮，放炮后三牌各归原主。
20.为防止超限，发生瓦斯爆炸要准确、及时的测量出瓦斯的浓度。 21.长度超过6米，不通风的敞口独头巷道叫盲巷。 22.过滤式自救器的作用：把空气中的一氧化碳氧化成无毒的二氧化碳，适用于空气中氧含量不低于17%，且只有一氧化碳一种有毒气体。 23.隔离式自救器的作用：与外界相互隔离，能够产生大量氧气供人呼吸，适用于不受空气成分限制，在各种条件下使用，且吸气温度较高，一次性使用。 24.采煤工作面的风量看测风牌板，掘进工作面的风量看局扇管理牌板。 25.井下用风地点的回风再次进入其他用风地点的叫串联通风。 26.专用变压器、专用开关、专用线路叫“三专”。“两闭锁”是指风电闭锁和瓦斯电闭锁。风电闭锁的作用是局部通风机停止运行时能立即切断供风区域内动力电源。瓦斯电闭锁的作用是局部通风机启动前，若供风区域瓦斯超限，局部通风机不会启动，解除闭锁启动局部通风机，排放瓦斯后才可正常运转。正常工作中供风区域检测点瓦斯超限，切断相应的控制区域的动力电源而局部通风机照常运转。 27.密闭的作用是隔绝进回风，不允许风流通过。风门的作用是阻断风流，可以行人通车。风桥的作用是使进回风互不混合。调节风窗的作用是调控风量，增加风阻。 28.风门实行闭锁的作用是防止两道风门同时被打开，使风流短路，引起瓦斯积聚。 29.为了保证通过足量的风量，风桥断面要求不小于原断面的4/5。 30.局部通风机的安装距回风口的距离是不得小于10米。 31.局扇（轴流式局部通风机）应安装在进风巷道中，安装离地高度是不小于0.3米。
危险源辨识、风险评价及风险控制基础知识(通用版) Safety management is an important part of enterprise production management. The object is the state management and control of all people, objects and environments in production. ( 安全管理 ) 单位：______________________ 姓名：______________________ 日期：______________________ 编号：AQ-SN-0860
危险源辨识、风险评价及风险控制基础知 识(通用版) 对于危险源的认识，一直以来大家都是一些模糊的概念，各企业为了通过职业健康与安全管理体系的认证，都在咨询管理公司的指导下整理了公司各部门的危险源，并形成了危险源辨识清单，但是大多数的结果都有是，将危险源辨识清单摆放在资料柜中储存，每年再拿出来更新几条，以满足体系运行的要求。这其实是一个本末倒置的作法，完全将危险源管理中最重要的东西给忽略掉了，本着让大家对危险源辨识、风险评价及管理有一个基础的认识，以下就危险源辨识、风险评价及风险控制的过程进行一些基础的说明，希望给大家一个抛砖引玉的作用。 首先，危险源及风险评价的定义是什么？
危险源是指一个系统中具有潜在能量和物质释放危险的、在一定的触发因素作用下可转化为事故的部位、区域、场所、空间、岗位、设备及其位置。也就是说，危险源是能量、危险物质集中的核心，是能量传出来或爆发的地方。 另外一种定义是根据职业健康安全管理体系标准 （GB/T28001-2001）术语和定义，危险源是指可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。 职业健康安全管理体系标准中对危险源的定义中没有包括重大危险源的概念，关于重大危险源，国家安全生产监督管理总局提出，由中国安全生产科学研究院起草的《危险化学品重大危险源辨识 GB18218-2009》中有明确的定义，危险化学品重大危险源是指长期地或临时地生产、加工、使用或储存危险化学品，且危险化学品的数量等于或超过临界量的单元。（我们公司不存在危险化学品重大危险源，工业城天然气站属于标准所称的重大危险源） 风险指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合； 风险评价：评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。
风险管理知识框架 商业银行风险管理策略：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避（不做业务，不承担风险）、风险补偿（造成实际损失之前）。 会计资本，即资产减去负债的所有者权益，包括：实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备、未分配利润。 监管资本，分为核心资本和附属资本。 核心资本又称一级资本，包括：权益资本（股本、盈余公积、资本公积和未分配利润）和公开储备。 附属资本又称二级资本，包括：未公开储备、重估储备、普通贷款储备以及混合性债务工具。 经济资本，应对非预期损失而应该持有的资本金。衡量商业银行盈利能力的两项指标：股本收益率（ROE）、资产收益率（ROA）。 信用风险 信用风险计量：客户信用评级、债项评级 客户信用评级，评价结果是信用等级和违约概率。评级方法包括：专家判断法、信用评分模型、违约概率模型）。违约概率模型包括：RiskCale模型、Credit Monitor模型、KPMG 风险中性定价模型、死亡率模型。 债项评级，反应客户违约后的债项损失大小。违约风险暴露，违约损失率。 信用风险组合的计量：违约相关性、信用风险组合计量模型、信用风险组合的压力测试。信用风险组合计量模型包括：CreditMetrics模型、Credit Porfolio View模型、Credit Risk+模型。 信用风险控制：限额管理、信用风险缓释、关键业务流程/环节控制、资产证券化与信用衍生产品。 信用风险资本计量：标准法、内部评级法（分为初级和高级）。 市场风险 市场风险分为：利率风险（包括：重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险）、汇率风险（包括黄金价格波动）、股票价格风险、商品价格风险。 商业银行的表内外资产分为：银行账户资产（归入银行账户最典型的是存贷款业务，按历史成本计价）、交易账户资产（记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险。） 名义价值（历史成本所反映的账面价值）、市场价值、公允价值（可用市场价值代表）、市值重估（盯市、盯模） 敞口，广义即发现暴露，狭义即外汇敞口头寸。 久期，用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。 久期缺口，对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析。 市场风险计量方法： 缺口分析，衡量利率变动对银行当期收益的影响； 久期分析，银行资产负债利率敏感度的分析； 外汇敞口分析，衡量汇率变动对银行当期收益的影响； 风险价值VaR，在一定持有期和置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失。
安全应知应会知识解答100条 1、安全生产月活动主题是什么？ 答：防风险、除隐患、遏事故 2、公司的安全生产目标： 答：有效控制不发生职业健康、安全、环保、质量、火灾事故。 3、公司安全生产方针： 答：以人为本，生命至上；爱护环境，节约资源；全员参与，控制风险；科学管理，确保安全，持续改进。 4、公司主要负责人安全承诺：（回答上5个合格） 答：1、切实树立“安全第一”的思想，对公司安全生产负全面责任，建立健全安全生产管理机构，落实全员安全生产责任制，组织制定安全培训计划。 2、确保国家安全生产方针、政策、国家（行业）安全标准在公司内得到认真贯彻执行和落实。 3、不断建立健全公司安全生产规章制度和操作规程并认真组织落实。 4、组织、督促公司安全生产大检查，落实重大事故隐患的整改措施。 5、保证公司安全生产必要投入的有效实施，不断采用新技术对生产装置进行维护改造，提高生产装置的安全性，改善劳动生产条件。 6、按国家安全设施“三同时”的规定，确保新、改、扩建项目使用的设备及设施符合国家安全相关法规、标准要求，不使用国家明令淘汰、禁止使用的危及生产安全的工艺、设备。 7、认真贯彻“五同时”的原则，即在计划、布置、检查、总结、评比生产工作的同时，计划、布置、检查、总结、评比安全工作。
8、不断提高自己安全生产知识和管理能力，不违章指挥，监督检查公司各单位对安全生产各项规章制度执行情况，及时纠正失职和违章行为。 9、保障公司员工安全教育培训、安全生产竞赛活动有效开展。定期公司安全生产工作会议（包括定期召开安委会会议），分析安全生产动态，及时解决安全生产中存在的问题。 10、负责检查并考核同级副职安全生产责任制落实情况，研究解决安全生产的重大问题。 11、保障按时按量发放不低于国家或行业标准劳动防护用品给公司员工，并在公司内得到规范使用。 12、在公司发生安全生产事故时，认真组织事故应急救援，对事故进行调查处理，并及时上级主管部门报告。 13、修订完善公司生产安全事故应急救援预案，负责指挥公司的事故应急救援工作。对预案中存在的问题进行解决落实，督促各单位开展事故应急救援演练工作，确保公司事故应急救援预案得到有效实施。 5、说出本岗位的风险具体有哪些？（答案不固定，能基本全面表述评为合格） 6、常用的灭火方法有、、、。 （窒息法、隔离法、冷却法、抑制法） 7、如何正确报火警？我公司的火警报警电话是多少？ 答：1）讲清楚地点：起火单位所处的地点； 2）讲清楚什么物品着火，火势如何、有无爆炸物危险化学品、人员被围； 3）讲清楚报警人姓名、单位及使用电话号码； 4）简洁的回答消防人员的询问。 火警报警电话4889119 8、发生燃烧必须具备的三个条件是什么？简要回答发生火灾时应如何自救和在逃生时应注意的事项？ 答：可燃物、助燃物、点火源
全面风险管理知识测试题库 第一部分风险管理基础 一、单项选择 1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是： A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。 B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。 C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。 D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。 参考答案：D 2. 下列关于风险的说法，正确的是： A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。 B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。 C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。 D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。 参考答案：D 3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。 A．预期损失 B．非预期损失 C．灾难性损失 D．以上全部 参考答案：B 4. 什么是经济资本（EC）？ A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。 B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。 C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。 D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。 参考答案：C 5．经济资本可以应用于以下哪些领域？ A．限额设定
《风险管理》复习资料 第一章风险管理导论 本章重点难点 1、风险及其特征 2、风险管理及其作用 3、风险管理的基本内容 4、风险管理的产生与发展 本章学习目的 理解风险的基本概念；掌握风险管理的的概念及其作用，了解风险管理的基本内容。 一、单项选择题 1.在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度，被称为（） P1 A.风险 B.风险程度 C.损失概率 D.损失程度 2.风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率及其发生后果的严重性。实践中，要确定风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。以下正确的判断是（）P1 A.低可能性与轻微后果则为高风险 B.低可能性与轻微后果则为低风险 C.高可能性与严重后果则为低风险 D.高可能性与轻微后果则为高风险 3．构成风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）P2 A．风险发生的频率 B．风险发生的时间 C．损失 D．获利的可能 4.可能引起火灾的道德风险因素是（）P3 A.雷击 B.烟头 C.依赖保险 D.阻止他人救火 5.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是( )P3 A.伦理风险因素 B.道德风险因素 C.心理风险因素 D.法律风险因素 6．与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）P3 A．道德风险因素 B．心理风险因素 C．实质风险因素 D．有形风险因素 7．风险因素是风险事故发生的（）P3 A．潜在原因 B．外在原因 C．直接原因 D．主要原因 8．一座房屋遭受火灾，大火烧毁了该房屋。该损失属于（）P4 A．直接损失 B．间接损失 C．费用损失 D．利润损失 9．从风险角度讲，火灾、爆炸、雷电、船舶碰撞，人们死亡或生病等都是（）P4 A．自然灾害 B．风险因素 C．损失 D．风险事故 10.引起损失的直接或外在的原因称为（）P4 A.风险因素 B.风险事故 C.风险条件 D.风险 11.以下事件中属于损失的是（）P4 A.折旧 B.馈赠 C.请朋友吃饭 D.车祸撞死人 12.营业中断损失属于（）P4 A.直接损失 B.间接损失 C.责任损失 D.额外费用损失 13.引起损失的间接原因是（）P5 A.风险因素 B.风险事件 C.损失频率 D.损失程度 14．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（）P5 A．稳定性 B．确定性 C．可变性 D．可预测性 15.通过风险管理可以降低风险反映了风险的（）P5 A.客观性 B.必然性 C.偶然性 D.可变性 16.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )P5 A.正相关关系 B.反相关关系 C.可能为正相关关系，也可能为反相关关系 D.无任何关系 17．以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）P8 A．静态风险 B．动态风险 C．责任风险 D．经济风险 18．按照风险是否由社会经济变动而引起来分类，风险可以分为（）P8 A．企业风险和国家风险 B．静态风险和动态风险 C．主观风险和客观风险 D．个人风险和家庭风险 19.大多数纯粹风险属于（）P9 A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险
中小学消防安全知识竞赛100题精选 12、某村场院上，有几个占地5平方米、堆高10米的稻草垛，相距很近。 有一天突然着火，经调查，既不是因纵火所致，也没有外来的火源，这是什么原因？ 答：这是自燃。 13、爆炸形式有几种？ 答：物理性爆炸；化学性爆炸；核爆炸。 14、什么是爆炸浓度极限？ 答：可燃气体和液体蒸汽与空气的混合物，必须在一定的浓度范围内，遇着火源才能发生爆炸。 这个遇着火源能够发生爆炸的浓度范围，叫做爆炸浓度极限。 15、现已发现有七类物质的粉尘具有爆炸性，都是那些？（说出三种以上） 答：（1）金属（如镁粉、铝粉）；（2）煤炭（如活性炭和煤）；（3）粮食（如小麦、淀粉）；（4）饲料（如血粉、鱼粉）；（5）合成材料（如塑料、染料）；（6）家副产品（如棉花、烟草）；（7）林业品（如粉纸、
木粉）。 16、什么叫可燃粉尘？ 答：凡是遇到火源能发生燃烧和爆炸的颗粒微小的固体物质都叫可燃粉尘。 17、1986年3月15日，黑龙江省哈尔滨亚麻厂发生特大爆炸火灾事故，有177人受伤，58人死亡，损失折款650万余元。 问爆炸原因？ 答：是粉尘爆炸。 18、举出三种以上在生产中常用的爆炸物品。 答：tnt；硝化甘油；硝铵炸药；黑色火药；苦味酸。 19、什么叫可燃气体？ 答：凡在常温下呈气体状态的可燃物均称可燃气体。 如氢、一氧化碳、甲烷、丙烷、乙烯等。 20、人们都知道氧气属助燃气体，请再说一种？ 答：氯、氧化氮。
21、为什么空气重的可燃气体的火灾危险性大？ 答：因为比空气重可燃气体在空间下浮，不易挥发，并且易和空气形成爆炸混合物，再加上接触地面火源的机会多，很容易燃烧或爆炸，所以火灾危险性大。 22、为什么白酒着火？并说出酒的度数与火灾危险的关系。 答：因白酒中含有乙醇。 酒的度数越高，闪点越低，火灾危险性越大。 23、火灾可分为a、b、c、d四类，a、b、c、d分别指的是什么？答：a指可燃固体；b为可燃液体； c为可燃气体；d为轻金属。 24、为什么家用冰箱不适宜存放易燃液体？ 答：因易燃液体蒸发的可燃气体达到一定爆炸浓度时，遇冰箱内继电器打火会发生爆炸起火。 25、柴灶、煤灶与液化石油气灶能在同一房内使用吗？ 答：不允许放在一个房间内同时使用。 这是因为一旦液化石油气灶漏气遇明火就会造成火灾。 生活中的防火常识