理财经理岗位资格考试复习题
1、题型： 单选
分值： 1.5
题
债券基金主要以债券为投资对象，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基
金资产（D）以上投资于债券的为债券
题干：
基金。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
答案：
2、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
以下金融工具中，货币市场基金可以投资于（B）。
A. 可转换债券
B. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券
C. 国家信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准
下的短期融资券
D. 流通受限的债券
答案：
3、题型： 单选
B
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
D
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
A
5
题
题干：
以下上海黄金交易所挂盘合约中，每手合约重量最小的是：（ A）
A. Au99.99
B. Au99.95
C. Pt99.95
D. Au（T+D）
答案：
4、题型： 单选
分值： 1.5
题
我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益，
题干：
与（A）的应用有直接关系。
A. CPPI 保本策略
B. 左边策略
C. 骑乘策略
D. 右边策略
答案：
5、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（ D）天。
A. 10 天
B. 20 天
C. 30 天
D. 40 天
答案：
6、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
外部营销风险是指由于（ D）带来的营销风险。
A. 环境因素
B. 政治因素
C. 经济因素
D. 外部因素
答案：
7、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
金融服务指南使用对象主要是（A ）。
A. 新客户或现有的优质客户
B. 老客户
C. 潜在客户
D. 老客户和潜在客户
答案：
8、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
证券的发行市场又称为A
A. 一级市场
B. 二级市场
C. 交易所市场
D. 场外交易市场
答案：
9、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
下列关于期权的叙述不正确的是D
A. 期权买方拥有权力但没有义务执行合约
B. 看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产
C. 看涨期权的卖方的获利是有限的
D. 看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场A
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
A
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第二节 销售管理
D
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型
C
2
答案：
10、题型： 单选
B
分值： 1.5
题
题干：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是(B)
A. 保本保收益型产品
B. 保本浮动收益型产品
C. 非保本浮动收益型产品
D. 以上皆错
答案：
11、题型： 单选
B
分值： 1.5
题
题干：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
证券投资基金的收益来源不包括(B)
A. 证券买卖差价
B. 证券价格波动率上升
C. 红利收入
D. 存款利息收入
答案：
12、题型： 单选
B
分值： 1.5
题
题干：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是(D)
A. 目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金 100%的安全
B. 收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止
C. 个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失
D. 结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险
答案：
13、题型： 单选
D
分值： 1.5
题
题干：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
申购新股型理财计划属于D
A. 套汇型理财产品
B. 固定收益型产品
C. 衍生工具联结型产品
D. 套利型理财产品
答案：
14、题型： 单选
D
分值： 1.5
题
题干：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 理财理论
一般情况下，变动收益证券比固定收益证券D
3
A. 收益高，风险小
B. 收益低，风险小
C. 收益低，风险大
D. 收益高，风险大
答案：
15、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
本金的现值为 1000 元，年利率为 8%，期限为 3 年。如果每季度复利一次，
则 3 年后本金的终值是D
A. 1240 元
B. 1256.4 元
C. 1263.5 元
D. 1268.2 元
答案：
16、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）
A. 非保本浮动收益理财计划
B. 保本收益型理财计划
C. 非保证收益型理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
答案：
17、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
关于投资组合理论，以下说法不正确的是B
A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例
B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例
C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定
D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差
对组合的收益率方差的影响逐渐减小
答案：
18、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
以下哪一项不属于典型的保障型保险产品。D
A. 意外险
B. 健康险
C. 定期寿险
D. 趸交五年期分红险
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
B
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财理财理论
C
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述
D
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 理财理论
D
4
答案：
19、题型： 单选
D
分值： 1.5
题
题干：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入的（B）为宜。
A. 10%
B. 15%
C. 30%
D. 50%
答案：
20、题型： 单选
B
分值： 1.5
题
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债
储债代销是指我行完成基本代销额度后，可每日按规定进行（ A）申请直至财政部剩余（ ）为零，发行期结束后未
题干：
售完额度退回财政部注销。
A. 机动额度；机动额度
B. 代销额度；机动额度
C. 机动额度；发行额度
D. 代销额度；机动额度
答案：
21、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
我行坚持服务（ C）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
A. 西部
B. 长三角地区
C. 三农
D. 弱势群体
答案：
22、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
客户经理的营销业绩考核权重原则上要达到（ D）以上。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
答案：
23、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
约访时，首选通过（ A）方式联络客户。
A. 拨打座机
B. 拨打手机
C. 发送短信
D. 网络留言
答案：
24、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
下列话术采用了最后时限法的是（ B）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
答案：
25、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（ C）。
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 营销礼仪 -- 第一节 电话沟通的礼仪B
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章 营销话术 -- 第二节 网点营销话术
A
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
D
难度： 5
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第五节 邮储银行的营销渠道C
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第二节 邮储银行的市场定位1
A. 对方上班 30 分钟后和下班 30 分钟以前
B. 自己上班 30 分钟后和下班 30 分钟以前
C. 对方上班 10 分钟后和下班 10 分钟以前
D. 自己上班 10 分钟后和下班 10 分钟以前
答案：
26、题型： 单选
分值： 1.5
题
假设某机构客户理财本金为 10000 万元人民币，我行设计的金苹果专户理财产品投资期限为 60 天，假设 60 天的产
题干：
品到期时的实际年化收益率 4.0%，则理财计划持有到期时获得的实际收益为（
C）元（当年实际天数为 365 天）
A. 821917.81
B. 789041.1
C. 657534.25
D. 666666.67
答案：
27、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
信托的基本职能是（A ）
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 代销信托
C
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果
D
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果
A
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
A
6
A. 财产管理
B. 融通资金
C. 中介服务
D. 社会投资
答案：
28、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
财富系列理财产品的特点不包括（C ）。
A. 低风险
B. 收益稳健
C. 高风险
D. 期限灵活
答案：
29、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
财富债券系列理财产品的收益计算方式是（A ）。
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）
B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×（实际存续天数）
答案：
30、题型： 单选
分值： 1.5
题
超过（D ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商
题干：
业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
A. 半年
C. 3 个月
D. 一年
答案：
31、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
理财经理应如实告知客户（ D）
A. 其它客户购买情况
B. 自己的手机号码
C. 银行每日理财产品的销售情况
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
D
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
A
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列C
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列A
7
D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
答案：
32、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
我行理财业务资格由（A）批准
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 人民银行
答案：
33、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（B ）。
A. 短期理财目标
B. 中期理财目标
C. 长期理财目标
D. 永久理财目标
答案：
34、题型： 单选
分值： 1.5
题
小李 26 岁，未婚，租房，今年想买 1 套约 200 万的住房，贷款 120 万，20
年还清,目前平均年收入 20 万元，年储蓄
题干：
8 万元，计划 50 岁退休，余寿 20 年，小李理财价值观更接近的类型是（C
）。
A. 蚂蚁族（偏退休型客户）
B. 蟋蟀族（偏当前享受型客户）
C. 蜗牛族（偏购房型客户）
D. 慈乌族（偏子女型客户）
答案：
35、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
现货交易最迟在（B）个营业日之内完成资金收付交割
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
答案：
36、题型： 单选
B
分值： 1.5
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
C
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务
B
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务
A
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行发展
D
8
题
题干：
客户经理来说，最直接的客户拓展办法就是（ C）。
A. 逐户确定法
B. 客户自我推介法
C. 拓展熟识人群法
D. 资料查阅法
答案：
37、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
直接获取客户信息的途径不包括（A ）。
A. 问卷调查
B. 大堂调查
C. 电话调查
D. 拜访调查
答案：
38、题型： 单选
分值： 1.5
题干：
可行性研究是决定能否( D)的重要依据。
A. 客户分类
B. 获取客户信息
C. 客户需求分析
D. 实施营销方案
答案：
39、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
（D ）是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。
A. 可行性研究
B. 需求分析
C. 价值研究
D. 营销策划方案
答案：
40、题型： 单选
分值： 1.5
题
题干：
如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ C）。
A. 现场演练法
B. 投石问路法
难度： 4
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第五节 销售的促成
D
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息D
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息A
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息
9
C. 快刀斩麻法
D. 直接请求法
答案：
41、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
处理投诉应注意的问题包括（ABCDEF ）。
A. 站在客户一边
B. 肯定客户的感觉
C. 承担责任
D. 保持积极的态度
E. 做不到的事不要夸口
F. 继续联络客户
答案：
42、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
每日晨会可以通过（ ABCDE）方式提升员工综合素养和锻炼员工口才。
A. 庆祝成功
B. 经验分享
C. 提供指导
D. 获得承诺
E. 信息交流
答案：
43、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
内部引见是指（ ABC）。
A. 网点员工将目标客户介绍给其他网点成员的行为
B. 实现团队协作、产生交叉销售的有效方法
D. 促进网点运营风险的主要手段
E. 提升网点品牌形象的主要方法
答案：
44、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
股票挂钩型理财产品包括以下产品AE
A. 申购新股理财计划
B. 金融期权
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 理财产品
ABC
难度： 5
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第一节 营销流
程
ABCDE
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第一节 营销流
程
ABCDEF
难度： 5
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第六节 客户维护与管理C
10
C. 金融互换
D. 金融远期
E. 股票组合挂钩理财计划
答案：
45、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
在资本资产定价模型中，关于证券或证券组合的贝塔系数，下列理解正确的是
ABCDE
A. 贝塔系数反映了证券收益率与市场总体收益率的共变程度
B. 贝塔系数越高，则对应相同的市场变化，证券的期望收益率变化越大
D. 期望收益率相同的两个证券，若两者的贝塔系数为一正一负，则通过组合该两者可以降低证券投资的风险而不降
低期望收益率
E. 投资者承担个股的风险时，市场并不会为此风险承担行为支付额外的溢酬答案：
46、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（BCD ）。
A. 应在招募说明书中载明费率标准
B. 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C. 基金的申购费必须在申购时收取
D. 赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金
答案：
47、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
信托财产独立于（BCD）
A. 信托利益
B. 信托公司固有财产
C. 委托人固有财产
D. 受益人的固有财产
E. 信托收益
答案：
48、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
风险承受能力评估依据至少应当包括（ABCDE）
A. 财务状况
B. 投资经验
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
BCD
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 代销信托BCD
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
ABCDE
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财理财理论AE
11
C. 投资目的
D. 收益预期
E. 风险偏好
答案：
49、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
客户在我行购买理财产品时，应填写（ ABC）。
A. 中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书
B. 中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书
C. 理财产品说明书
D. 个人理财业务申请表
E. 特定客户资产管理计划业务申请表
答案：
50、题型： 多选
分值： 2.0
题
题干：
代客境外理财产品的风险包括（ABC）
A. 信用风险
B. 汇率风险
C. 利率风险
D. 市场风险
E. 经济风险
51、题型： 判断
分值： 1.0
题
题干：
群体介绍法是选择目标客户的常用技巧。A
A. 正确
B. 错误
答案：
52、题型： 判断
分值： 1.0
题
题干：
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销
能否获取最佳经济效益的有效方法。A
A. 正确
B. 错误
答案：
53、题型： 判断
分值： 1.0
题
题干：
尽量为客户着想，最好由客户经理来确定或由客户主动安排时间。B
A. 正确
B. 错误
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期
沟通
A
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息
A
难度： 4
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户ABC
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
ABC
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务
ABCDE