投标保函
编号：2009保函字第04001号联熹（合肥）污水处理有限公司（受益人）：
鉴于贵方对“合肥循环经济示范园污水处理厂”项目进行招标，投标人安徽建工第四工程有限公司（下称申请人）正按照招标文件的要求提交投标书。应投标人申请，我行特开出以贵方为受益人、金额不超过人民币壹拾伍万元的投标保函。
一、我行承诺，下列事项下，我行将在收到经贵方负责人或授权代表签署的索赔通知书和申请人具有下列违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方承担担保责任：
1、在开标之日后到投标有效期满前，投标人撤回投标；
2、投标人在收到贵方发出的中标通知书后/日内，未按标书规定与贵方签订合同；
3、投标人在签订合同时不能提交符合招标文件要求的履约保函；
二、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
三、本保函自开立之日起生效，有效期至2009年7月22日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
投标人未发生本保函第一条所列之违约事项、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）：
负责人（签章）：
2009年4月22日
履约保函
编号： 2011年保函字第01055号
安徽省九特龙投资有限公司：
鉴于贵方与安徽福来机械设备工程有限公司（以下简称“申请人”）于 2009 年 11月16 日签订的电梯合同（以下简称“主合同”）的履行需要，应申请
人申请，我行特开立以贵方为受益人、金额不超过人民币壹万伍仟玖佰元整的
履约保函：
一、我行担保申请人按期履行合同项下的义务。申请人未按期履行其合同
义务时，我行将在收到经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书及申请
人违约的证明材料后，以本保函金额为限向贵方承担违约担保责任。
二、本保函项下的最大担保金额随合同的完成进度而自动按比例递减，本
保函项下我行的担保责任不超过申请人在合同项下未履行的义务所代表金额的10％；合同完成进度的证明材料应在索赔时一并提交我行。
三、如果贵方与申请人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则
本保函即行失效。
四、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
五、本保函自开立之日起生效，有效期至2012年 1月 24日止。书面索赔通
知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下
的责任自动解除。
主合同按期履行完毕、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函
即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）
负责人（签章）
2011年1月24 日
预付款保函
编号：
（受益人）：
鉴于贵方与卖方于年月日签订了编号为的合同（下称主合同），且贵方同意依主合同约定向卖方支付预付货款。我方应卖方的申请，特开立以贵方为受益人、金额不超过人民币（大写）万元的预付款保函:
一、我行保证，卖方按主合同的约定履行供货义务。如果卖方违反上述义务，我行在收到贵方的书面索赔通知及卖方具有上述违约事实的书面证明文件后，向贵方承担退还预付款的担保责任。
二、担保金额以被保证人实际收到的预付款金额为准，并随卖方或我方向贵方退还的金额增加而同比例递减，亦随着卖方交付和贵方接受每一批货物的发票价值而同比例递减。
三、如果贵方与卖方协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
四、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
五、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
卖方已履行供货义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）:
负责人（签章）：
年月日
商品质量保函
编号：2012年函字第04013号安徽合力股份有限公司合肥工厂（受益人）：
鉴于贵方与卖方安徽福来机械设备工程有限公司于2011年5月23日签订的编号为 / 的液压电梯采购合同（下称主合同）履行需要，应卖方申请，我行特开立以贵方为受益人、金额不超过人民币（币种）壹万壹仟（大写）元的商品质量保函：
一、我行承诺，如果货物质量不符合主合同约定，且卖方又不依合同承担质量不符合约定的违约责任时，我行将在收到贵方负责人或其授权代表签署的书面索赔通知及卖方具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方承担担保责任。
二、如果贵方与卖方协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
三、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
四、本保函自开立之日起生效，有效期至2013年7月19日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
卖方按约履行义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）：
负责人（签章）：
2012年4月19日
留置金保函
编号：2012年保函字第04027号中铁五局（集团）建筑工程有限责任公司：
鉴于贵方与威胜利工程有限公司（以下简称“申请人”）于 2010年7月 14日签订的编号为号合同（以下简称“主合同”）履行的需要，应申请人申请，我行特开立以贵方为受益人、最大担保金额不超过人民币捌万捌仟捌佰捌拾贰元整（币种、大写金额）的留置金保函。
我行担保申请人在合同项下的履约行为符合合同约定的质量标准，否则，在收到经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书及申请人违约的书面证明材料后，以保函金额为限向贵方承担担保责任。
一、未经我行书面同意，贵方与申请人修改合同或其项下附件时，我行的保证义务解除。
二、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
三、本保函自我行收到申请人出具的关于其已收到贵方支付的留置金的证明之日起生效，失效日为2013年4月28日。任何索赔文件必须在失效日前或当天送达到保函签发行。失效日后，本保函自动失效，无论贵方是否将本保函正本退回我行，我行的保证责任解除。
担保人名称：徽商银行合肥经济开发区支行
负责人（签字）：
2012年4月28日
关税保函
编号：
：
应（以下简称“申请人”）申请，我行特开立以贵方为受益人、最大担保金额不超过人民币万元的关税保函。
一、我行担保申请人运入境内的（以下称“货物及物品”）按相关关税规定交纳关税/完工或展览会结束后按期运出境。否则，我行将在收到经贵方负责人或授权代表签署的索付通知书及进口关税专用缴款书之后，以保函金额为限向贵方承担担保责任。
二、本保函项下的最大担保金额因申请人交纳关税/货物及物品运出境或我行向贵方付款而自动等额/等比例递减。
三、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
四、本保函自签发之日生效，失效日为年月日（保函到期日）。任何索付必须在失效日前或当天到达保函签发行。失效日后，本保函自动失效。
申请人履行关税义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（盖章）：
负责人（签章）：
年月日
编号：
（受益人）：
鉴于贵方与买方于年月日签订的编号为的合同（下称主合同）履行需要，应买方申请，我行特开立以贵方为受益人、金额不超过（币种）（大写）万元的付款保函：
一、我行保证，买方将在贵方按照主合同的约定交付货物/转让技术资料后，向贵方付款。
如果买方未按照主合同的约定向贵方支付全部或部分货款，我行将在收到贵方负责人或其授权代表签署的书面索赔通知及买方具有上述违约事实的书面证明后，以保函金额为限向贵方承担买方未付款的担保责任。
二、本保函的担保金额将随买方或我行已支付的金额同比递减。
三、如果贵方与买方协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
五、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
买方按约履行付款义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）:
负责人（签章）：
年月日
编号：
（受益人）：
根据贵方与（申请人）于年月日签订的编号为的合同（下称主合同），我行应申请人的要求，特开立以贵方为受益人、金额不超过（币种）（大写）万元的延期付款保函：
一、我行保证申请人将按照主合同的约定向贵方支付合同价款。如果申请人未按照主合同的约定向贵方付款，我行将在收到贵方的书面索赔通知和申请人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方承担支付上述款项的担保责任。
二、本保函的担保金额将随申请人或我方已支付的金额递减。
三、如果贵方与申请人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
五、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
申请人按约履行付款义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）
负责人（签章）：
年月日
（融资）租赁保函
编号：
（受益人）：
根据贵方与（承租人）于年月日签订的编号为的（融资）租赁合同（下称主合同），我行应承租人的要求，特开立以贵方为受益人、金额不超过人民币（大写）万元的（融资）租赁保函：
一、我行保证承租人将按照主合同的约定向贵方支付租金。如果承租人未按照主合同的约定支付租金，我行将在收到经贵方负责人或其授权代表签署的索赔通知书和承租人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方承担担保责任。
二、本保函的担保金额将随承租人或我行已支付的金额递减。
三、如贵方与承租人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
五、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
承租人按约履行付款义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）
负责人（签章）
年月日
建设工程履约保函
编号：
致: （受益人）：
鉴于（以下简称“承包人”）已与（以下简称“发包人”）就项目签订了（以下简称“合同”）；鉴于你方在合同中要求承包人向你方提交以下金额的银行开具的履约保函，作为承包人履约本合同责任的保证，本银行同意为承包人出具保函。
在本保函有效期内，本银行向你方承担支付人民币（大写）的责任，并无条件受本担保的约束。
承包人在合同履行过程中，由于资金、技术、质量、安全或非不可抗力等原因给你方造成经济损失或合同约定工期延误时，在你方以书面形式提出要求得到上述金额内的任何付款时，本银行于七日内给予支付，不挑剔、不争辩、也不要求你方出具证明或说明背景、理由。
本银行放弃你方应先向承包人要求赔偿上述金额然后再向银行提出要求的权利。
本银行还同意在你方和承包人之间的合同条款、合同项下，即使工程或合同文件发生变化、补充或修改，本银行承担本保函的责任也不改变，有关上述变化、补充或修改也无须通知本银行。
本保函直至工程竣工验收备案移交后28天内一直有效，但最长有效期不超过年月日。
本保函解除担保效力，需由被保证人一并提供本保函原件及你方签章确认的《解除【履约保函】通知书》
银行名称：（盖章）
银行法定代表人或负责人：（签字或盖章）
地址：
邮编：
日期：年月日
工程质量及维修保函
编号：
（受益人）：
鉴于贵方与承包人于年月日签订的编号为的工程承包合同（下称主合同）履行需要，应承包人申请，我行特开立以贵方为受益人、担保金额不超过（币种）（大写）万元的工程质量及维修保函：
一、我行承诺，如果承包人在工程竣工后不履行主合同约定的维修义务，或工程质量不符合主合同约定而承包人又不予维修时，我行将在收到经贵方负责人或其授权代表签署的索赔通知书和承包人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方承担担保责任。
二、如果贵方与承包人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
三、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
四、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
承包人按约履行维修义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）
负责人（签章）
年月日
工程预付款保函
编号：
（受益人）：
鉴于贵方与承包方于年月日签订了编号为的工程合同（下称主合同），且贵方同意依主合同约定向承包方支付工程预付货款。我方应承包方的申请，特开立以贵方为受益人、金额不超过（币种）（大写）万元的工程预付款保函:
一、我行保证，承包人将为工程目的使用上述预付款。如果承包方违反上述义务，我行在收到经贵方负责人或其授权代表签署的书面索赔通知及申请人具有上述违约事实的书面证明文件后，向贵方承担退还预付款的担保责任。
二、担保金额以本保函最大担保额为限，并随着承包人所完成的工程量（以施工监理核算价格为准）同比自动递减。
三、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
四、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达至保函签发行，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
承包方已将预付款全部用于工程施工、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。
（公章）：
负责人（签章）：
年月日
账户透支保函
编号：
（受益人）：
被保证人（国籍、单位名称）拟在贵行开立透支账户，我行已接受被保证人的请求，愿就被保证人开立该账户后在你方规定的期限内归还透支款项向你方提供如下保证：
一、本保证担保的范围为（币种金额）。
二、本保证担保的方式为连带责任保证。
三、本保证担保的期间自年月日至年月日。
四、在本保证期间内，如被保证人（违约情形），我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额：
（一）你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章；
（二）你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行；
（三）你方的索赔通知必须同时附有：
1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方；
2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。
五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。
六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。
（盖章）
法定代表人或授权代理人签字
年月日
编号：
受益人：
因被保证人（以下简称借款人）与你方签订了《借款合同》（编号），我行已接受借款人的请求，愿就借款人履行上述借款合同约定的按期还款义务向你方提供如下保证：
一、本保证担保的范围为（金额）。
二、本保证担保的方式为连带责任保证。
三、本保证担保的期间自年月日至年月日。
四、在本保证期间内，如被保证人（违约情形），我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额：（一）你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章；
（二）你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行；
（三）你方的索赔通知必须同时附有： 1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方；
2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。
五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。
六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。
（盖章）
法定代表人或授权代理人签字
年月日
编号：
受益人：
因被保证人（以下简称被保证人）与你方签订（合同或协议）编号，我行已接受被保证人的请求，愿就被保证人履行上述合同（或协议）约定的义务向你方提供如下保证：
一、本保证担保的范围为（币种及金额）。
二、本保证担保的方式为连带责任保证。
三、本保证担保的期间自年月日至年月日。
四、在本保证期间内，如被保证人（违约情形），我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额：（一）你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章；
（二）你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行；
（三）你方的索赔通知必须同时附有： 1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方；
2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。
五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。
六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。
（盖章）
法定代表人或授权代理人签字
年月日
XX银行保函业务操作实施细则 第一章总则 第一条为进一步规范我行保函业务操作流程，明确保函业务的操作方法，根据国家相关行政法律、法规及《XX银行保函业务管理办法》，结合我行实际，制定本细则。 第二条我行可办理的非融资类保函种类有：投标保函、履约保函、预付款保函、工资付款保函、付款保函、质量保函、租赁保函、保释金保函、财产保全保函。 我行可办理的融资性保函有：关税保付保函、借款保函。 第二章业务申请与受理 第三条授信申请人除提交一般授信（可参照流动资金贷款）要求的材料外，还需提交与担保事项相关的下列资料： （一）投标保函： 1.工程或项目招标文件，招标文件中应明确记载工程或项目名称、招标单位、工程或项目地点、概况；标段划分及各标段招标内容、规模和预计发包价；资金来源；报名及递交资格审查申请文件起止时间、地点；投标人准入条件；正式投标人的确定方式； 2.公司对同类工程的履约记录等资料； （二）履约保函： 1.基础合同或签约备忘录等（招标文件项下的履约保函，需同时提供招标文件），合同应注明工程或项目概况、合同工期、价格及付款方式、双方权利及义务、安全、验收、违约及其他条款； 2.公司对同类工程的履约记录等资料； （三）预付款保函 工程或项目合同中对预付款的约定，必须明确预付款的额度、支付时间与方式及其他队预付款的约定条款。
（四）其他保函 交易双方签订的有效的合同、协议等。 第四条对于客户提供的资料，授信业务经办人员要进行复印留存，并核对复印件与原件是否一致，在复印件上签署“本复印件与原件核对相符”字样和姓名；对于足以对偿还产生实质性影响的重要资产、交易证明文件，调查人要现场调查核实，以保证资料的真实性。 第三章业务调查 第五条授信业务经办人员除按我行一般授信业务（可参照流动资金贷款）的相关规定进行调查外，还要对工程、项目、事件的真实性、合法性、合规性等情况进行调查，对担保人或反担保的实力进行调查。 第六条申请人基本情况调查 （一）资信情况：调查申请人经济地位、法定代表人素质和领导班子整体素质、生产经营状况等，主要指标包括市场占有率、销售收入增长率、在本行业及地区排名情况、近3年销售收入、利润总额及增长情况等; （二）履约能力及履约情况：调查申请人资金实力、人员素质、设备装备能力及资质等级和履行情况等，主要指标包括： 1.资金实力：分析实收资本、资产负债率、流动比例、速动比例、存货周转率、应收账款周转率等； 2.人员素质及资信； 3.设备装备能力及水平：设备先进水平及占比状况等； 4.资质等级：有权单位颁发的资质等级； 5.履约情况：贷款按期偿还率、贷款利息偿付率、合同履约率、应付货款清付率、工程优良品率等； 6.诉讼风险：申请人是否已经卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁
保函的种类及功能 银行保函是由银行开立的保证被担保人履行某种义务的书面保证书。在该保证书内银行保证一旦被担保人未履行这种义务，银行负责承担由此产生的付款义务。银行保函在国际贸易结算中使用较多，但在很多情况下，银行保函是被作为融资工具来使用的，尤其是在涉及金额较大的国际贸易中，进口商向出口商提供银行保函成为出口商银行向出口商提供贸易融资的重要条件之一。 保函根据其内容可以分为付款性保函和履约性保函。付款性保函多用于进口结算中，进口商从国外进口大型设备时，可以通过银行向出口商开立付款性保函，保证其货到后付款义务的履行。出口商凭该保函出运设备并向出口商索偿。履约性保函是指银行开立的保函旨在保证被担保人履行合同所规定的义务。这类保函在工程招标中使用较多。 根据保函的付款条件，还可将保函分为无条件保函和有条件保函。无条件保函叫做见索即付保函（DEMAND GUARANTEE）。这类保函很为受益人所欢迎，因为在索偿时可不受其他条件的制约，而能够确保自己的利益。有条件的保函是指受益人向担保银行索偿时必须满足某种条件，而这种条件的满足往往是以要求受益人履行其合同义务为目的的。例如在进口结算中，进口方银行开立的保函可规定：作为出口商的受益人因进口商未付款而索偿时，需提供由商检机构出具的证明文件，证实发运设备完全符合合同规定，担保行才代为付款。 作为担保银行来说，其担保义务也可分为第一性的和第二性的。受益人根据保函条款直接向担保银行索偿，担保行的付款义务即为第一性的。如受益人根据保函条款在向被担保人索偿未果时再向担保行索偿，担保行的付款义务就是第二性的。担保行的付款主要看其保函的条件，因此保函内容能够确定担保行在日后索偿和付款过程中的地位。倘若担保行承担了第一性付款义务，或者说保函属于见索即付性质的，担保行只要接到受益人索偿通知书即付款，而不能介入受益人与被担保人之间的商务纠纷中去。 1．投标保函 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。 ●产品适用范围 适用于所有公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。 招标人为避免投标人在评标过程中改标、撤标，或中标后拒签合同而给自身造成损失，通常都要求投标人缴纳投标保证金，以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式。 ●产品为客户提供的便利 ——对投标人： 减少缴纳现金保证金引起的资金占用，获得资金收益；
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 保函的种类及作用 保函是指银行、保险公司、担保公司或担保人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证，那么，下面是小编给大家介绍的保函的种类及作用，希望对大家有帮助。 保函作用 在凭保函交付货物的情况下，收货人保证在收到提单后立即向船公司交回全套正本提单，承担应由收货人支付的运费及其他费用的责任，对因未提交提单而提取货物所产生的一切损失均承担责任，并表明对于保证内容由银行与收货人一起负连带责任。凭保函签发提单则使得托运人能以清洁提单、已装船提单顺利地结汇。关于保函的法律效力，海牙规则和维斯比规则都没有作出规定，考虑到保函在海运业务中的实际意义和保护无辜的第三方的需要，汉堡规则第一次就保函的效力问题作出了明确的规定，保函是承运人与托运人之间的协议，不得对抗第三方，承运人与托运人之间的保函，只是在无欺骗第三方意图时才有效;如发现有意欺骗第三方，则承运人在赔偿第三方时不得享受责任限制，且保函也无效。 保函的种类 银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函：是指应劳务方和承包人(申请人)的请求，向工程的业主 1 / 8
方(受益人)所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5%-10%。 预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主(受益人)保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还担保函规定金额(或未还部分)的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函：是指向招标人(受益人)作出保证，在投标人(申请人)报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1%-5%不等。 维修保函：是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在工程质量不符合合同规定，承包方(申请人)又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5%-10%。 预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在承包方(申请人)提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5%-10%。
银行保函 今天，我给大家介绍的是银行保函，希望对大家有帮助。 银行保函又称银行保证书，也属银行信用，是指银行应申请人或委托人的要求向受益方开出的，担保申请人一定履行某种义务，并在申请人未能按规定履行其责任和义务时，由担保行代其支付一定金额、或作出一定经济赔偿的书面文件。 分类 根据保函与基础交易合同的关系 ⑴从属性保函(Letter of Accessory Guarantee) ⑵独立性保函(Letter of Independence Guarantee) 根据保函索赔条件的不同 ⑴无条件保函(Unconditional L/G) ⑵有条件保函(Conditional L/G) 根据保函的使用范围不同 ⑴进口类保函 ⑵出口类保函 履约保函 在一般货物进出口交易中，履约保函又可分为进口履约保函和出口履约保函。 ⒈进口履约保函。 进口履约保函是指担保人应申请人(进口人)的申请开给受益人(出口人)的保证承诺。保函规定，如出口人按期交货后，进口人未按合同规定付款，则由担保人负责偿还。这种履约保函对出口人来说，是一种简便、及时和确定的保障。 ⒉出口履约保函 出口履约保函是指担保人应申请人(出口人)的申请开给受益人(进口人)的保证承诺。保函规定，如出口人未能按合同规定交货，担保人负责赔偿进口人的损失。这种履约保函对进口人有一定的保障。 还款保函
还款保函又称预付款保函或定金保函。是指担保人应合同一方当事人的申请，向合同另一方当事人开立的保函。保函规定，如申请人不履行他与受益人订立合同的义务，不将受益人预付或支付的款项退还或还款给受益人，担保人向受益人退还或支付款项。 除上述两种保函外，还可根据其他功能和用途的不同，分为其他种类的保函，如：投标保函、补偿贸易保函、来料加工保函、技术引进保函、维修保函、融资租赁保函、借款保函等等。 (ATA单证册担保函)银行保函范本 担保人名称： 地址： 邮编： 被担保人名称 地址： 邮编： 受益人名称：中国国际商会 地址：xx市复兴门外大街1号 邮编：xxxxxxxxxxx 中国国际商会： 鉴于你会根据xxx年在布鲁塞尔通过的《关于货物暂准进口的ATA单证册海关公约》，或xxx年在伊斯坦布尔通过的《货物暂准进口公约》，向被担保人签发号码为的ATA单证册。 应被担保人的申请，我行保证，如你会因这一单证册而支付任何海关关税和/或其他费用，我行在收到你会的书面索付请求后，将在十个工作日内无条件全额赔付你会所支付的款项。我行因本保函而承担的最高担保金额为元人民币。本保函自签发之日起生效，有效期为33个日历月。 保函终止方式： 1.有效期届满。 2.银行收到受益人解除担保的通知。 3.银行支付了最高金额的担保金。
国际结算业务流程图 进口信用证开立业务流程 出口议付信用证业务流程 出口托收业务流程 进口代收业务流程 汇出国外汇款：A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程 国外汇入汇款：A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程 保函业务流程 保理业务流程 进口押汇业务流程 打包放款业务流程 出口押汇业务流程 出口贴现业务流程 福费延业务流程 提货担保业务流程 进口信用证开立业务流程返回 1.买卖合同 出进 口口 商 5..发货商 9.付款6.交单 4.通知L/C 10.付款11.放单2.申请开证 出口 3.开立信用证中国 方银银行 行 7.寄单索汇︵ ︵开 通 8.承兑/付款证 知行
出口议付信用证业务流程返回偿付行 9.付 8.索 款汇 4.审证并通知 5.交单出口商 知行/议付行） 10.入账或结汇 3.开 6.寄 证单 1.签订合同 2.申请开证 开证行 7.提示单据进口商 出口托收业务流程返回 出 3 托收委托书托中 口 9 付款收国 商行银 行 1. 2. 4. 8. 买发托通 卖货收知 合指承 同示兑/付款 进 5.提示付款/承兑代 口 6.付款/承兑收 商 7.交付单据行
进口代收业务流程返回 国 1买卖合同国 外内 出进 口 2 发货口 商商 3.托收 9.付款 5.提示 6.付款/ 7.交付 委托单据承兑单据 国 4.寄单中 外代国 托 8.通知承兑收银 收 /付款行行 汇出国外汇款电汇和信汇业务流程返回 进口商/汇款人 1提出申请 中国银行 2发出汇款指示 （SWIFT、电传或信函） 解付行（收款人账户行、中国银行 的代理行或联行） 3汇款解付 出口商/收款人
保函种类及其作用 银行保函包括履约保函、不上网保函、上网保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函 是指应劳务方和承包人(申请人)的请求，向工程的业主方(受益人)所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5%-10%。 预付款保函 又称还款担保，是指向工程业主(受益人)保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还担保函规定金额(或未还部分)的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函 是指向投标人(申请人)作出保证，在投标人报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1%-5%不等。 维修保函 是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在工程质量不符合合同规定，承包方(申请人)又不能维修时，由银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5%-10%。 预留金保函 又称留滞金担保，是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在承包方(申请人)提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5%-10%。 税款保付反担保函 是指对在银行开户的加工贸易企业，银行可为该企业出具以中国银行为受
备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序 产品名称备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序 产品规格 财政的* 存入银行工具发行而且打折 (激光唱碟., BG., SBLC,商业的 L/C.) * 固定了贸易计画 HYIP(保证现金,银行工具)*银行票据出具及贴现 (存款证，银行保函，备兑信用证,商业信用证)*高回报保障计划 (现金或银行票据)*具体关於票据租赁\ 回报投资我们将根据客户需求提供报价目前正在运作的程序备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序(贴现或专案贷款用途)备用信用证（ SBLC ）/银行保函（ BG ）由世界排名 50 大行开出最低金额 200 万美元如果客户的银行可以贴现或专案贷款，我们可以从世界 50 大银行开出备用信用证,银行保函。 我们须要的文件 1. 专案企划书公司简介、投资远景、财务报告;2?意向书：3?不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明；4?贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考；客户需要多久的保证期（最长一年另一天）；客户与我方必须再签署开证合作有关合约；客户同意证到期前向贴现银行平舱；操作程序 1. 客户将资金证明； 2. 客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约； 3. 客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用，我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方，如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函，代理收款的第三方银行会将开证费用退回，这是目前最安全的作法；4,当贴现银行收到我们的信用证，并按照规定咨询方式，如迅速的或 KTT 系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。5.至此此项开证业务操作完毕，我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。 资产抵押贷款 我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源，为全球（包括中国）各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。融资贷款个案最低申请金额为 50 万美元.最高总金额为 4 亿美元。 可以用来成为抵押品包括：公正 , 公正/债务,长备的,不动产等. 贷款资金可以使用在下列领域：公寓 & 混合的使用协助了照料设备生意投资首都的生意没有不动产借出教堂 & 宗教性的财产建筑借出仪器虚伪 & 帐户应收帐款融资公正/债务;公正的 100% 融资首都的耕种/农业的财产特权;典型地100% 融资硬币;中间的桥融资旅馆/汽车旅馆登陆发展;向上到 100%信用的线使使用混合商业的多住处非使一致商业的不动产办公大楼-工业的和零售财产零售服务安置 /方便储存小的商业不动产借出专门财产生意贷款规划申请资格：正常营运企业；美国本土拥有或设立全资附属公司，以美国公司法人身份提交申请及签署有关文件；该美国公司必须经已加入美国财税系统；（我们可以协助办理）;根据指引提交相关资料。包括： *管理人员详细资料；* 用款计划书（我们可以策划支持服务）；*公司持有资产明晰；（有关文件需我们指定之法律及评估机构
银行保函基本知识及实务 1、什么是银行保函 银行保函（BANK GUARANTEE），是指开立保函的银行对于被担保人的违约，按照保函的约定，无条件地，对保函受益人支付保函金额的一种承诺。 是银行一项不可撤销的承诺，根据申请人的指示发出，保证在保函确定的最高担保金额内，凭与保函规定条款相符的索赔文件，向受益人支付任何索赔金额。 银行充当信用中介的角色，银行信用代替商业信用，解决合同双方互不信任的问题，便利合同的执行。 2、银行保函的基本要素及注意点 标准格式的银行保函，其内容具有以下基本要素: 1) 申请人、保证人、受益人及地址； 2) 保函对应的合同名称及编号，以及担保目的； 注：即保函的业务背景，是保函开具的基础。 3) 保函的编号、类型、开立日期、生效日期； 注：保函的生效日期，一般为开立日，注意：预付款保函为收到预付款之 日生效 4) 可支付的最高金额和支付币种； 5) 失效日期、失效条件。 注： a)如果保函同时规定到期日和到期条件，则二者中较早出现的日期 为最终到期日。 b)适用URDG758的保函，保函正本的退回不是保函失效的必要条 件，保函仅在到期日、索赔金额为零或收到受益人签发的解除担 保责任的声明后失效。没有明确到期日或到期条件的保函将在开
出后三年自动失效，没有明确到期日或到期条件的反担保函将在 相应的保函失效后三十个日历日后失效。 6) 索赔的条件、交单的方式； 注：适用URDG758的保函，如果未明确交单方式，只能使用纸质交单。 如果要限定采用某种纸质交单的方式，应在保函中明确排除其他纸质交单 的传递方式。如果允许电子交单，保函应明确交单样式、信息传递系统和 电子交单地址，不能被证实的电子单据将被认为没有提交。 7) 适用的法律、惯例。 注：通常为担保人所在国法律或URDG758 ( ICC Uniform Rules for Demand Guarantees )《国际商会见索即付保函统一规则》。 3、保函分类 按开立流转方式分为：直交保函、转开保函、委托式保函。 注：转开、委托式保函，在索赔时容易产生纠纷。 按开立方式分为：信开保函、电开保函。 按功能分为：融资性保函、非融资性保函。 按独立性分为：独立性保函、从属性保函。 4、常见保函品质介绍 融资性保函有：借款保函、融资租赁保函、有价证券保付保函、透支保函等。 非融资性保函有：投标保函、履约保函、预付款保函、付款保函、质量保函等。5、投标保函 作用：保证投标人在投标报价有效期内不撤标、不改标，一旦中标后及时与招标方或业主签约并提供履约保函。投标保函是需要和标书一起作为投标的一个必要文件，通常采用信开的方式。作用与投标保证金相同。 金额：一般为投标报价的1-5% 效期：（FIDIC条款）一般为开标日+报价有效期+30天，报价有效期一般为180天或270天，工程大的甚至长达一年。（FIDIC为国际咨询工程师联合会的法文缩写）。6、履约保函
银行保函（Bank Guarantee）履约保函（Performance Guarantee）履约担保（Performance Bond） 2007年10月15日星期一09:32 A performance bond is a surety bond issued by an insurance company to guarantee satisfactory completion of a project by a contractor. For example, a contractor may cause a performance bond to be issued in favor of a client for whom the contractor is constructing a building. If the contractor fails to construct the building according to the specifications laid out by the contract (most often due to the bankruptcy of the contractor), the client is guaranteed compensation for any monetary loss up to the amount of the performance bond. Performance bonds are commonly used in the development of real property, where an owner or investor may require the developer to assure that contractors or project managers procure such bonds in order to guarantee that the value of the work will not be lost in the case of an unfortunate event (such as insolvency of the contractor). The term is also used to denote a collateral deposit intended to secure a Futures contract, commonly known as margin. Performance bonds have been around since 2,750 BC and more recently, the Romans developed laws of surety around 150 AD the principles of which, still exist. https://www.doczj.com/doc/7212854876.html,/wiki/Performance_bond 履约保证是承包商向业主提出的保证认真履行合同的一种经济担保，一般有两种形式，即银行保函（Bank Guarantee）或叫履约保函（Performance Guarantee），以及履约担保（Performance Bond）。世界银行贷款项目一般规定，履约保函金额为合同总价的10%，履约担保金额为合同总价的30%以上。 保函或担保中的“保证金额”由保证人根据投标书附录中规定的合同价百分数折 成金额填写，采用合同中的货币或业主可接受的自由兑换货币表示。 采用何种履约保证形式，各国际组织和各国的习惯不同。美洲习惯采用履约担保，欧洲则采用银行保函。只有世界银行贷款项目列入了上述两种保证形式，一般由业主自有选择采用任一种形式。亚洲开发银行则规定只能用银行保函。在编制国际工程的招标文件时应注意这一背景。
开具保函注意事项 一、收到分公司发来开具保函资料（资料中需包含开具保函合同扫描件、注明保函开具 类型及保函具体到期日、若为非标格式请提供非标格式模板） 二、开具保函资料的审核 1、对合同真实性的审核。首先审核合同有无相关方的签字及盖章，签章名称与合同中记录 的签订方名称是否相符（注:签章必须为合同章或公章，合同需加盖骑缝章）。 2、对合同中相关开具保函条款的审核。合同中必须明确的注明保函的开具类型、开具金额、 提供人、受益人及保函的开具期限。同时确认合同中有提到具体的合同金额（以便保函申请书的填写）。 3、对保函非标格式的审核。（以下问题都有在分公司提交的非标保函格式中出现过的） a、非标保函格式必须有具体的保证责任的金额，如果反之，往往推定为保函出具银行应对 保函申请人所欠保函受益人的主债务的全部金额承担担保责任。这种情况下保函出具银行的责任风险可能会失控。银行不予开具此类保函。所以开具保函的金额一定要是具体金额。 b、若非标格式中标明“保证范围包括保函最高担保金额（本金）及相关利息”。这种情况 下由于利息计算时间没有约定，实际的担保金额处于一个不确定的状态，银行不接受开具此类保函。 c、非标格式中不得要求银行作为主债务人，对保函承担连带责任等，银行对申请人开具的 保函只有担保责任。 d、对于非标格式中若出现“保函可以单独转让条款”，即受益人要求保函项下的权利可以 单独转让，这是不可接受的，因为此条款意味着银行基于保函所承担的义务将脱离主合同的债务独立转让。同时承担的风险和履行的义务对象也是预测的状态。 e、“见索即付”的条款也是非常不利于我们的，这种条款对受益人最为有利，但对于我们 申请人来说，在受益人只要提交银行书面申请而没有其他相关证据或文件的同时即可要求银行赔款。 f、没有明确的保函期间条款不能接受。即没有约定明确的保函具体到期日，银行难以对保 函风险进行控制，保函申请人承担的风险也比较大。 g、“保函有效期必须在开立之日起生效”，不得以受益人约定的验收日期，付款日期，交 货日期等确定。这些日期都是不确定日期，银行为了避免后期的纠纷，杜绝开具此类保函。
附件： 中国农业银行国内保函业务管理办法 第一章总则 第一条为规范国内保函业务管理，防范信贷风险，促进业务发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度，特制定本办法。 第二条本办法所称国内保函业务，是指农业银行应某种合约关系一方（以下简称申请人）的要求，向合约关系的另一方（以下简称受益人）担保 合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金 额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。国内保函业务适用于申请人、 受益人均为国内客户的人民币保函业务。 第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行 ; 融资性保函业务一律由总行审 批（低风险业务除外）。 第四条国内保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险信用 品种条件的保函业务，按低风险信贷业务流程办理。 第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。 第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。 第二章国内保函业务种类及定义 第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同，分为非融资性保函 和融资性保函两大类。 第八条非融资性保函。系指银行以银行信用替代商业信用为申请人 履行非融资性义务所作的书面保证承诺。业务种类包括：
（一）工程项下投标、履约、预付款、质量 / 维修、预留金保函。工程项下投标保函。系指银行接受工程投标人（申请人）的申请，向招标人（受益人）作出书面保证承诺，如投标人中标后擅自修改报价、撤 销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同，银行将按照保函约 定金额承担赔偿责任。该金额通常为投标人报价总额的1％－ 5％。 工程项下履约保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向 工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人未能履行工程合同约定 的义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常相当于工程 合约金额的 5％－ 10％。 工程项下预付款保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求， 向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如申请人未能履约或未能按合 同约定使用预付款，银行将根据工程业主的退款要求，按照保函约定金额 返还预付款及相应利息。 工程项下质量 / 维修保函。系指银行接受承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人在工程竣工后不履行合同约定的工程维修业务，或工程质量不符合合同约定而承包人又不履行合同约定的退换、维修、赔偿义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为工程合约金额的 5％－ 10％。 工程项下预留金保函（又称留滞金保函）。系指银行接受承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人提前支 取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，银行将按照保函约定金额 负责退还预留金款项。该金额通常为工程合约金额的5％－ 10％。 （二）贸易履约保函。系指以商品购销合同为基础，在“延期付款”或“延期交货”交易中，银行接受交易一方（申请人）的请求，向另一方（受 益人）作出书面保证承诺，如销售方按规定交付商品而购买方未按合
银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。 预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。 维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。 预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。 税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。 海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。 功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。 预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。 投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。 维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。 预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。 税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。 海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。 履约保函
关于工程投标(保函)担保；履约保证证明(保函)担保；工程履约担保-非投标类；业主支付担保；工程维修担保-履约类；工程质量 公司担保业务具体操作流程规范： 一、工程投标(保函)担保： 1、定义: 担保人向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，一旦中标后，投标人将遵守其诺言。如投标人违约，将由担保人在担保的额度内向招标人支付约定的金额。 2、操作流程 (1). 客户申请担保（填写委托担保承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表； (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字； (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核； (4). 审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批审查员将资料和保函提交公司总经理审批，将保函签字、盖章； (5). 审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用； (6). 审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函； (7). 项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查； (8). 保后管理；代偿和追偿(如有)；担保项目终结。 3、申请人（委托人）应提供的资料清单： (1). 营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）； (2). 资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）； (3). 法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）； (4). 法人代表授权委托书（盖公章）；
(5). 招标文件（盖公章）、公司章程； (6). 经办人身份证复印件（盖公章）。 二、履约保证证明(保函)担保： 1、定义：应劳务方或投标人（申请人）的请求和业主的要求，担保人向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证。倘若投标人（申请人）一旦中标，担保人有能力为中标人继续向业主提供合同履约保证，否则担保人向受益人承担赔偿责任。 2、操作程序 (1). 客户申请保证担保（填写委托担保协议或承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函证明申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表； (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字； (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核； (4). 风险审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批，法律办拟定反担保协议，双方签定协议； (5). 风险审查员将资料和保函提交公司总经理审批，将保函签字、盖章； (6). 风险审查员根据确定的收费额填制《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用； (7). 风险审查员将保函交项目经理，公司出具保证证明或银行审核签字后出具银行保证证明； (8). 项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查； (9). 保后管理、定期检查；代偿和追偿(如有)；担保项目终结。 3、申请人（委托人）应提供的资料清单：
银行涉外保函案例 （根据笔记整理） 10月27日，总行请XX银行总行涉外保函业务专家侯芸前来我行讲课，其中下午讲课内容集中于银行涉外保函案例，均由银行实际发生的业务提升而来，具有较高的代表性和典型意义。 我行国际业务开展已10年，关于涉外保函品种主要在对外经公司的综合授信额度中体现，关注的是申请人自身的偿付能力，而非境外项目本身。对于单笔涉外保函业务，近期更多的集中在出口船舶方面。对比银行，我行从事该项业务时间短，尚无前车之鉴，加之市场压力，对风险的认知可能不足，故根据听课笔记整理该案例，以期借鉴。 另，本文未征求侯芸老师意见，内容可能有所遗漏或与原意不尽相符，望理解。 涉外保函审查重点 －企业的履约能力，包含两个方面： 1）主合同项下基础合同的履约能力－历史经验，指在某一国家/地区或同类型项目的成功经验； 2）一旦违约的偿付能力如何－主要根据报表判断。 案例1、分包或转包 中标的境外工程，企业有时只是总包，会将项目分包或转包。这种情况下，还要审查实际执行人的履约能力。 阿联酋万吨水泥生产项目，企业总承包。 水泥项目不同产能之间技术差距很大，如2、3千吨和5千吨，5千吨和1万吨之间。企业对如此大的生产线项目建设经验不足，但组织成套设备出口能力强，设计（前期）和安装调试（后期）能力不足，故强强联合，设计由天津院负责，安装调试交由苏州做。三个环节强强联合，唯一的欠缺是企业作为总承包的经验，和业主沟通、把握全局的能力。企业没做过这么大的项目，也没进过中东市场。银行在项目审查阶段开始也有疑虑，但企业做了很多解释工作以打消银行的顾虑。 后项目在实际阶段中出现诸多问题。 教训：大的分包商实力要考虑，而且可能是决定因素。 目前这种情况很多，考察的范畴要广泛。 案例2、跨业经营的教训 03年左右，企业在印度中标一高速公路项目，投标保函由他行开出，银行直接开履约保函。 企业主业和高速公路完全无关，银行开始质疑其能力，企业认为有利因素有：1）主业虽是煤炭开采，但集团下属二级子公司有国内承接同等级公路的经验，主要依赖子公司具体执行该项目；2）提供了可研报告，看起来分析全面；3）获得了商务部的投（议）标许可证。拿证中间要经过许多环节，等于商务部已经审了一道，算是企业实力的一种证明。几方面促使银行决定做这笔项目。
保函管理办法 第一章总则 第一条为加强XX有限公司（以下简称“公司“）海外工程保函的管理，明确 海外工程保函的开立、修改、延期、注销、索赔、退回、存档、统计、跟踪管理等工作流程，明确保函相关管理人员的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本管理办法。 第二条本管理办法适用于公司及全资、控股子公司（以下简称“子公司”）。 第二章海外工程保函的种类与特点 第三条海外工程保函是为承揽海外工程而由公司向银行等金融机构（以 下简称“银行”）申请，由银行开具的一种非融资性担保函，其主要特点如下： 1.按照工程额(指合同额、中标额或工程投资额，下同)的一定比例开具。 2.受益人为海外法人，通常为工程的业主或总包。 3.币种以外币表示，通常选择便于结算的硬通货币种。 4、保函文本应以英语表示。 第四条公司常用的海外工程保函主要包括：投标保函（Tender Guarantee）、 预付款保函 (Advance Payment Guarantee) 、履约保函 (Performance Guarantee)、留置金保函（Retention Guarantee)、质量保函 (Quality Guarantee)。 第五条投标保函是海外工程投标时按照发包方的要求向发包方开具的一种保函。其主要特点是： 1.投标保函并非是所有海外工程投标的必要条件，一些私人投资的工程以 及部分国家或地区的工程招标不需要开具投标保函，或经协调后可以免开。 2.保函额通常不高于工程额的 5%。 3.保函有效期通常不超过 6 个月，并于工程开标后（中标的须签订合同后）到期。 第六条预付款保函是在合同签订后为收取工程预付款而向付款方（总包或业主）开具的一种保函。其主要特点是： 1.预付款保函通常自保函开出（或收到预付款）后生效，于发货或完工后到
银行保函管理规定Revised on November 25, 2020
ICS 备案号： Q/SE 银行保函管理办法 2012-4-16发布 2012-4-16实施 上海思源输配电工程有限公司发布
前言 为规范公司在销售项目投标、销售合同谈判以及销售项目执行过程中所涉及的各类法律文书中关于银行保函（以下简称“保函”）条款的评审与决策程序，明确各类保函的评审与决策权限，明确保函的开立、修改、理赔、注销、接收、索赔、退回、存档、统计分析、跟踪管理等工作流程，明确保函管理相关人员的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本办法。 本标准自实施之日起代替Q/SEA3016-B 本标准的附录A是资料性附录。 本标准由思源输配电工程有限公司财务部提出并管理。
银行保函管理办法 1.目的 为便于公司业务部具体操作和领导及时掌握保函状况，节约费用、杜绝漏洞，特制定本办法。 2.适用范围 本公司银行保函管理办法（以下简称“本办法”）适用于公司在销售项目投标、销售项目执行过程以及融资保函，包括但不限于通过银行开具的担保协议、反担保协议、备用信用证、具有保证性质的安慰函及其他具有法律约束力的类似文件和协议（以下简称“保函”）。 本办法项下保函包括以下五种类型： 1、思源电气股份有限公司（以下简称“母公司”）为担保自身责任，通过银行开立 的保函，包括国际承责保函和国内承责保函; 2、上海思源输配电工程有限公司（以下简称“本公司”）作为申请人，为担保自身 责任，在合同执行地通过银行开立的承责保函； 3、本公司或由本公司管理的海外营销子公司（以下简称“子公司”）作为申请人， 为担保自身责任，在合同执行地通过银行开立的本地承责保函； 4、本公司及其母子公司作为受益人的受益保函。 5、融资性保函。 思源电气或输配电公司为担保子公司责任，代替子公司开具的保函业务不在本 办法管理范围之内，应按照思源电气股份有限公司有关对外担保管理规定办 理。 3.定义 本办法中的下列术语及定义应具有以下含义： 承责保函：是指本公司或者母子公司为担保自身的责任、作为申请人，银行作为担保人向客户或第三方开立的、保证本公司或子公司履行某项义务的保函。 融资性保函：是指本公司根据融资银行的要求开立的，担保子公司、客户或其他第三方还款的保函，包括银行及非银行保函。一般包括两类保函：1）银行为子公司单独设立信贷额度，而要求本公司提供子公司的还款担保，如内保外贷；2）项目融资中融资银行要求本公司或子公司承担一定比例的客户风险而开立的保函。 国际承责保函：是指本公司在海外（包括港、澳、台地区）销售项目的投标及销售项目执行过程中产生的承责保函。 国内承责保函：是指本公司与国内总包商合作销售项目的投标及销售项目执行过程中所产生的承责保函。
第四章、投标书及银行保函格式 一、投标书格式 由：（单位） 营业执照编号： 签发日期： （投标人必须在此填写中华人民共和国政府签发的营业执照编号和签发日期。）致：贵州容光矿业有限责任公司 1、经考察贵州容光矿业有限责任公司翻矸机房挡墙工程施工现场，以及审查图纸、工程规范以及全部招标文件之后，我公司以如下的投标报价承担标段内工程的施工、竣工，并承诺提供保修期内之维修。 2、如果我公司的投标书被接受，我公司保证在接到开工指示后开始施工。并于承包合同中所指规定的时间内完成合同文件规定之整个工程，保证整个工程在承诺的工程时间内完成，并取得国家质检部门的验收认可。 我公司保证：按投标文件中所列管理人员、施工人员及施工机具进入施工现场工作；服从发包方及其委托的监理公司的管理；在施工期间按工程进度及时整理施工资料。
3、如果我公司的投标书被接受，我公司将按合同有关条款规定，向业主提供一家银行（经业主认可的）的履约保函，担保照章履行此合同。 4、我公司同意从规定的投标截止日期起的30天内遵守本投标书，并可随时被接受。 5、我公司理解贵公司并无义务在合同签订前，在招标上构成任何合约关系，及贵公司并无义务必须接受所收到的价格最低的或其他任何投标书。 6、在合同书正式签署生效之前，本投标书连同贵单位的中标通知书将构成我们双方之间共同遵守的文件。对双方具有约束力。 7、我方理解，你方不一定授标给最低报价的投标人，并不要求解释未中标原因。 8、我公司对招标文件全部内容及要求认可，并予以执行。 9、对投标文件的说明及补充： 投标人名称：（盖章）法定代表人（或委托代理人）：（签字） 日期：年月日