理财规划师考试试题含答案
1.以下所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。
(A)全部担当无限责任
(B)全部担当有限责任
(C)有的担当有限责任，有的担当无限责任
(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定
2.以下不属于股东会职权的是( )。
(A)打算公司的经营方针和投资规划
(B)审议批准董事会的报告
(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议
(D)对董事会决议事项提出质询或者建议
3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。
(A)1000万元
(B)500万元
(C)50万元
(D)30万元
4.流淌性比率是现金规划中的重要指标，通常状况下，流淌性比率应保持在( )左右。
(A)1
(B)2
(C)3
(D)10
5.以下可以反映个人或家庭的一段期间的根本收入支出状况的表格是( )。
(A)现金流量表
(B)损益表
(C)资产负债表
(D)支出表
6.以下关于定额定期储蓄说法不正确的选项是( )。
(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取
(C)可以办理局部支取
(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取
7.最近许多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推举以下哪类人群采纳等额递增还款( )。
(A)目前收入一般、还款力量较弱，但将来收入预期会渐渐增加的人
群。如毕业不久的学生
(B)目前还款力量较强，但预期收入将削减，或者目前经济很富裕的人
(C)经济力量充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者
(D)收入处于稳定状态的家庭
8.在给客户进展住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮忙客户确定其购房需求时应遵循以下原则，以下对这些原则的描述错误的时 ( )。
(A)够住就好
(B)有多少钱买多大的房子
(C)无需进展过于长远的`考虑
(D)需要长远考虑
9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的学问，关于国内外汽车生产商均可供应汽车消费信贷的好处，以下哪个说法不正确( )。
(A)有利于掌握目前消失的信息不对称风险
(B)推动汽车消费的升级换代
(C)扩大汽车贷款规模
(D)提高银行的利润
10.以下教育规划工具中，能够实现风险隔离的是( )。
(A)教育储蓄
(B)定息债券
(C)共同基金
(D)子女教育信托基金
11.学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款利息相比拟，正确的选项是( )。
(A)学生贷款利息最低
(B)国家助学贷款的利息最低
(C)一般商业性贷款利息最低
(D)利息水平完全一样
12.投资者在投资股票时，总是会忽视股票所具有的一些根本特性和其上所代表的权利。以下关于股票的说法不正确的选项是( )。
(A)股票是一种有价证券
(B)股票是一种真实资本
(C)股票代表持有人对公司的全部权
(D)股票是一种法律凭证
13.人民在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。以下关于市盈率的说法正确的选项是( )。
(A)每股股价与每股净盈利的比
(B)每股净盈利与每股股价的比
(C)价格/销售收入
(D)销售收入/价格
14.投资方法各异，其适用性与方法标准各不一样，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的( )。
(A)技术分析
(B)根本面分析
(C)效率市场分分析
(D)根本面分析和技术分析
15.现实生活中，有大量会对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退疗养老规划的需求。这些因素不包括( )。
(A)预期寿命的延长
(B)提前退休
(C)市场利率波动
(D)婚姻消失问题
16.从养老保险资金的征集渠道角度来讲，有的国家规定工薪劳动者在年老丢失劳动力量之后均可享受国家法定的社会保险待遇，但国家不向劳动者本人征收任何养老保险费，养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款，或者说都纳入国家的财政预算，这种养老保险的模式就是常说的( )。
(A)国家统筹养老保险模式
(B)强制储蓄养老保险模式
(C)投保资助养老保险模式
(D)局部基金式
17.某投资者拥有的投资组合中投资A股票40%，投资B股票10%，投资C股票20%，投资D股票30%。A、B、C、D四支股票的收益率分别为10%、12%、3%、-7%，则该投资组合的预期收益率为( )。
(A)4.5%
(B)7.2%
(C)3.7%
(D)8.1%
18.某公司随机抽取的8位员工的工资水平如下： 800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500 则该公司8位员工工资的中位数是( )。
(A)800
(B)1200
(C)1500
(D)3000
19.接上题，公司8位员工工资的众数是( )。
(A)3000
(B)1500
(C)1200
(D)800
20.李先生规划10年后账户余额为20万元，以7%的年投资收益率计算，在按季复利的状态下李先生每月初需要往账户中存( )元。
(A)1151.4
(B)1200.8
(C)1325.6
(D)1345.9
参考答案：1-5 ADBCA 6-10 CACDD 11-15 ABABD 16-20 ACCBA 21、对于个人的金融投资所得，国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。
(A)10%
(B)20%
(C)5%
(D)15%
22、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。该印花税的计税依据为借款金额，税率为( )。
(A)0.03‰
(B) 0.04‰
(C)0.05‰
(D) 0.01‰
23、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，根据( )征收率减半征收增值税。
(A)5%
(B)6%
(C)4%
(D)3%
24、2023年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为( )。
(A)15%
(B)25%
(C)33%
(D)20%
25、以下引起民事法律关系产生、变更、毁灭的法律事实中属于行为的是( )。
(A)人的诞生
(B)人的死亡
(C)时间的经过
(D)签订合同
26、以下各项物权中，不属于他物权的是( )。
(A)典权
(B)全部权
(C)抵押权
(D)质权
27、依据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间( )年。
(A)1
(B)2
(C)3
(D)4
28、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作诞生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为( )
(A)1年
(B)3个月
(C)6个月
(D)2年
29、甲与乙订立合同，规定甲应于2023年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发觉乙财产状况恶化，无支付贷款的力量，并有准确证据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于8月1日未按商定交货。依据合同法原理，有关该案的正确表述是：( )。
(A)甲有权不按合同商定交换，除非乙供应了相应的担保
(B)甲无权不按合同商定交换，但可以要求乙供应相应的担保
(C)甲无权不按合同商定交换，但可以仅先交付局部货物
(D)甲应按合同商定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任
30、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在( )日内向上级人民法院提起上诉。
(A)7
(B)10
(C)15
(D)30
参考答案：21-25 BCCBD 26-30 BDAAC
个人理财规划师试题及答案1下列哪个理财观念是正确的。（） A、理财产品是为有钱人设计的 B、理财就是要“一夜暴富” C、理财等同于投资 D、理财要趁早(正确答案) 2与时间成正比的收入，称为（）。 A、理财收入 B、投资收入 C、主动收入(正确答案) D、被动收入 3开始理财之前，还要做好哪些方面的充分准备。（） A、资金、知识和心理(正确答案) B、资金、知识和技能 C、知识、技能和心理 D、资金、技能和心理 4“每月储蓄”目标不符合理财目标的（）特征。 A、可达成 B、相关性 C、具体性(正确答案) D、基于时间 5个人理财计划的首要步骤是（）。
A、了解个人的投资风险偏好 B、明确个人/家庭的财务状况(正确答案) C、制定个人理财目标 D、了解个人/家庭的基本状况 6下列哪项不属于个人财务信息。（） A、资产负债状况 B、社会保障信息 C、风险管理信息 D、投资偏好(正确答案) 7下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。 A、年龄 B、性别(正确答案) C、学识 D、财力 8生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。 A、现金规划 B、保险规划(正确答案) C、消费支出规划 D、投资规划 9一般将家庭资产分为（）。 A.财务资产、使用资产、奢侈资产(正确答案) B、财务资产、固定资产、使用资产 C、使用资产、固定资产、奢侈资产
D、财务资产、固定资产、奢侈资产 10结余比率主要反映个人提高其（）的能力。 A、净资产水平(正确答案) B、净资产规模 C、偿债能力 D、支出能力 11理财规划的必备基础是（）。 A、现金规划(正确答案) B、保险规划 C、税收筹划 D、投资规划 12与银行贷款相比，典当融资不具备的优势为（）。 A、信用要求低 B、典当物品起点低 C、手续简便 D、资金使用定向(正确答案) 13货币市场基金的特点不包括（）。 A、收益稳定 B、流动性强 C、购买限额低 D、资本安全性低(正确答案) 15一般家庭现金储备会储备其月支出的（）倍。
2023年理财规划师之二级理财规划师通关考试题库 带答案解析 单选题（共30题） 1、2014年底，张先生获得税前奖金12000元，则该笔奖金应该缴纳的个人所得税为()元。 A.1200 B.360 C.2025 D.1000 【答案】 B 2、通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，但在运用该指标时应注意，由于学费增长率可能会高于收入增长率，所以以现在水准估计的负担比可能()。 A.偏低 B.波动性较大 C.偏高 D.对未来不具有参考价值 【答案】 A 3、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6%，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8%，则该债券的复利到期收益率为()。 A.4.25% B.5.36% C.6.26%
D.7.42% 【答案】 C 4、2015年5月，张小姐购买福利彩票，获得奖金200000元，通过国家扶贫基金会向贫困地区捐赠20000元，请问，张小姐最后获得的收入为()元。 A.36000 B.46000 C.112000 D.144000 【答案】 D 5、根据经验数据显示，贷款购房房价最好控制在年收入的()倍以下。 A.5 B.6 C.10 D.15 【答案】 B 6、下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。 A.操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求 B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法 C.其目标是指向未来的 D.分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一 【答案】 D
7、个人及家庭收支流量大多以()来计算，对照期初与期末的现金，看记账时有无漏记之处。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.预期收入 D.税前收入 【答案】 B 8、小王于年初购买了10000元某公司股票，持有一年的时间，此年中获得分红500元，年终卖得12000元，那么小王在这一年里持有该股票的持有期收益率是()。 A.20% B.21% C.25% D.5% 【答案】 C 9、关于个人所得税的按“次”征收，不符合税法规定的有（）。 A.劳务报酬所得中，属于一次性收入的，以取得该项收入为一次，计算个人所得税 B.劳务报酬所得中，属于同一事项连续取得收入的，以一个月内取得的收入为一次所得 C.同一作品先在报刊连载后出版，视为一次稿酬所得合并征税 D.财产租赁所得，以一个月内取得的收入为一次，计算个人所得税 【答案】 C
理财规划师试题及答案 一、选择题 1. 在理财规划中，以下哪项是考虑投资者风险承受能力的因素？ A. 职业背景 B. 年龄 C. 家庭状况 D. 所在地区 答案：B. 年龄 2. 定期存款是一种较为保守的投资方式，其最大的优点是： A. 高收益 B. 灵活取款 C. 高流动性 D. 低风险 答案：D. 低风险 3. 投资组合是指将资金分散投资于不同的金融产品中，目的在于： A. 降低市场风险 B. 提高投资收益
C. 增加投资成本 D. 加大投资风险 答案：A. 降低市场风险 4. 下列哪个是投资规划的主要内容？ A. 负债管理 B. 资产配置 C. 购房计划 D. 保险选择 答案：B. 资产配置 5. 身故保险给付方式中，最常见的是： A. 生存保险金 B. 赔偿保险金 C. 借款保险金 D. 赠与保险金 答案：B. 赔偿保险金 二、案例分析题
小王今年30岁，已婚，有一个3岁的孩子。他希望通过理财规划达到以下目标：1）为孩子的教育基金储备足够资金；2）提前做好退休计划；3）有足够的紧急备用金。 请根据小王的情况，提出合理的理财规划方案，并解释方案的可行性及风险。 答案： 根据小王的情况，以下是一个合理的理财规划方案： 1. 孩子的教育基金储备： - 考虑到孩子目前年龄为3岁，还有15年时间准备教育基金，可以选择投资于长期回报较高的理财产品，如教育储蓄保险计划或教育基金产品。根据小王的资金承受能力和风险偏好，可以适当配置一定比例的股票型基金。 2. 退休计划准备： - 小王希望提前做好退休计划，因此他需要考虑长期投资，以确保在退休时有足够的资金支持。他可以选择投资于养老金计划、股票、债券等多样化的投资产品，平衡风险和回报。 3. 紧急备用金： - 小王需要建立一定规模的紧急备用金，以应对突发事件，例如家庭意外、失业等。建议他将6个月至1年的家庭开支作为目标，并选择低风险的理财产品，如活期存款或债券基金等。
2023年理财规划师之三级理财规划师全真模拟考试 试卷A卷含答案 单选题（共30题） 1、下列哪项属于保险合同的客体？() A.保险标的 B.保险对象 C.投保人对于保险标的上的利益 D.被保险人的财产、健康或者身体 【答案】 C 2、银行向借款人发放的购置新建自营性商业用房和自用办公用房的贷款是()。 A.个人住房贷款 B.个人商业住房贷款 C.个人住房公积金贷款 D.个人住房转按揭贷款 【答案】 B 3、下列关于无记名股票阐述不正确的是()。 A.无记名股票转让相对简便 B.无记名股票安全性较差 C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资 D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资 【答案】 C
4、下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( ) A.中银行票据 B.结构化产品 C.优先股 D.普通股 【答案】 D 5、养老保险是国家和社会根据一定的法律和法规，为解决()在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。 A.全体公民 B.劳动者 C.境内公民 D.纳税人 【答案】 B 6、家庭财产分配和传承的主要风险因素不包括()。 A.经营的风险 B.投资的风险 C.婚姻变动中的财产风险 D.财产的传承风险 【答案】 B 7、客户从理财规划师处了解到()不是KEITS的按投资标的划分的种类之一。 A.权益型
B.抵押权型 C.混合型 D.封闭型 【答案】 D 8、王先生的房贷月供款是2000元，车贷月供款是1500元，月税收收入是7000元，则他的财务负担(）。 A.较重 B.较轻 C.比较合适 D.无法判断 【答案】 A 9、关于变更保险合同，下列说法不正确的是()。 A.在保险合同有效期内，投保人和保险人经协商同意，可以变更保险合同的有关内容 B.变更保险合同的，应当由保险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单 C.变更保险合同的，也可以由投保人和保险人订立变更的书面协议 D.在保险合同有效期内，保险人有权变更合同内容，不必经投保人同意 【答案】 D 10、下列各项不是婚姻变动中的财产风险体现的是()。 A.婚后财产共有制容易导致纠纷的产生 B.利用婚姻诈骗财产
2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有 答案) 单选题（共30题） 1、婚姻与当事人的()有关。 A.人身关系和社会关系 B.财产关系和社会关系 C.人身关系和财产关系 D.社会关系和交际关系 【答案】 C 2、投资设立公司是时下非常普遍的实业投资方式，其最大的优势就在于公司股东的()。 A.承担有限责任 B.分配利润较多 C.投资风险较少 D.社会地位较高 【答案】 A 3、关于延长住房贷款，借款人申请延期只限( )次。 A.1 B.2 C.3 D.4 【答案】 A
4、小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为 1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为()份。 A.30217.98 B.30265.13 C.30781.25 D.30788.18 【答案】 D 5、婚姻家庭财产风险因素主要包括()。 A.财产获取的风险和分配的风险 B.财产分配的风险和传承的风险 C.财产投资的风险和传承的风险 D.财产投资的风险和分配的风险 【答案】 B 6、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括()。 A.交易动机 B.谨慎动机 C.预防动机 D.投机动机 【答案】 D 7、某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，()的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。
A.参与优先股 B.非参与优先股 C.累积优先股 D.非累积优先股 【答案】 D 8、客户从助理理财规划师了解到，保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是()。 A.声明事项 B.保险事项 C.条件事项 D.被保险人 【答案】 D 9、当市场利率大于债券票面利率时，一般应采用的发行方式为()。 A.溢价发行 B.折价发行 C.面值发行 D.按市价发行 【答案】 B 10、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。 A.20 B.25.5
2023年理财规划师之三级理财规划师题库综合试卷 A卷附答案 单选题（共40题） 1、下列关于银行的汽车消费贷款的说法，错误的是()。 A.多数银行规定最低首付款为全车售价的40%，贷款年限一般有3年和5年两种选择，最长不超过5年 B.目前银行批贷时，持外省户口的消费者也可以比较容易地申请汽车贷款 C.银行的车贷利率是依照银行利率确定，而汽车金融公司的利率通常要比银行现行利高出一些 D.银行的汽车消费贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算 【答案】 B 2、企业主在为固定资产进行短期投保时，应该考虑通货膨胀或通货紧缩的因素，例如，预期通货膨胀即将发生时，最好投保()。 A.定值保险 B.重置成本保险 C.足额保险 D.超额保险 【答案】 B 3、下列关于调高临时信用额度的叙述不正确的是()。 A.在一定时间内需要使用较高信用额度时，可以提前向银行进行电话申请 B.调高的临时信用额度一般在30天内有效，到期后信用额度将自动恢复为原来的额度 C.通常情况下，附属卡持卡人的信用额度由主卡设定
D.超额使用部分加收费用，但能享受循环信用的便利 【答案】 D 4、一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。既有活期之便，又有定期之利，利息按实际存期长短计算，存期越长、利率越高指的是()。 A.定活两便储蓄 B.活期储蓄 C.整存整取 D.零存整取 【答案】 A 5、社会保险的主要险种不包括()。 A.社会养老保险 B.失业保险 C.健康保险 D.医疗保险 【答案】 C 6、某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4%，则其终值为()。 A.38506.90元 B.41649.06元 C.31200元 D.40047.90元
2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案 （典型题） 单选题（共30题） 1、()是政府稳定经济和缓和周期波动的第一道防线。 A.相机抉择 B.财政制度的自动稳定器功能 C.财政政策工具 D.货币政策工具 【答案】 B 2、王某与刘某共同组建一个公司，两人各占一半的份额，那么王刘二人对该公司的财产形成共有的关系，他们之间的权利义务是()。 A.平行的 B.享有同样的权利承担不同的义务 C.对应的 D.享有不同的权利承担相同的义务 【答案】 A 3、公司提供认股权时，一般规定()，股东只有在该日期内登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。 A.宣告日 B.增发日 C.除权日 D.股权登记日
【答案】 D 4、某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，距下一付息日还有179天，如果每年计息按365天计算，则其利息应计为()。 A.3.06元 B.2.94元 C.2.98元 D.3.02元 【答案】 A 5、说明义务是指订立合同时，应由( )说明保险合同条款的内容。 A.投保人向被保险人 B.保险人向被保险人 C.保险人向投保人 D.投保人向受益人 【答案】 C 6、根据我国《婚姻法》的规定，协议离婚的条件不包括()。 A.离婚双方具有限制民事行为能力 B.就夫妻财产、债权、债务和子女抚养等达成协议 C.双方必须是已经办理结婚登记的合法夫妻 D.双方本人自愿真实的意思表示 【答案】 A
7、下列不是大额耐用消费品信贷对象的是()。 A.具有当地户口 B.有稳定的职业、收入和固定居所 C.年龄在60～65周岁之间 D.无不良信用记录，具有完全民事行为能力的自然人 【答案】 C 8、赵先生投保了一份终身寿险，因其工作原因未缴纳保险费，在停缴保险费一年后，赵先生因疾病去世，则()。 A.保险公司赔付，停缴保险费未过两年 B.保险公司赔付，未过宽限期 C.保险公司不赔，保险合同已经中止 D.保险公司不赔，保险合同已经终止 【答案】 D 9、下列属于一般情况下子女教育财产投入风险的是()。 A.双方离婚后一方给孩子的大学费用 B.双方分居后各自给子女存了5万元 C.夫妻关系正常存续期间子女从小学到研究生的上学费用 D.一方去世后留给子女的教育费用 【答案】 C 10、保险是一种经济保障活动，通过集合多数人的保费，补偿少数人的损失。这体现了保险的()。 A.补偿性
理财规划师考试试题题库7篇理财规划师考试试题题库7篇第1篇 国家统一规定，养老保险的结余要预留相当于()的养老金开支，其余按规定处理。A:1个月B:2个C:3个D:4个月 答案：C解析： 按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有()个时间段为集合竞价时间。A:1B:2C:3D:4 答案：B解析：深圳证券交易所规定，每个交易日的9:15～9:25为开盘集合竞价时间；14:57～15:00为收盘集合竞价时间。 刘先生为某公司的业务代表，2022年12月公司根据业绩提成发给刘先生全年一次性奖金8万元，刘先生12月的工资为4500元，则刘先生8万元的年终奖金应缴纳的个人所得税为()元。A:15445B:29625C:9625D:9265 答案：A解析：纳税人取得全年一次性奖金，单独作为一个月工资、薪金所得计算纳税，并按以下计税办法，由扣缴义务人发放时代扣代缴。先将雇员当月内取得的全年一次性奖金，除以12个月，按其商数确定适用税率和速算扣除数。即商数=80000/12=6666.67（元），应纳税额=80000*20%-555=15445（元）。 关于信托财产的独立性，下列说法错误的是()。A:受托人拥
有的固有财产和信托财产，两者分列账户，专款专用B:受托人拥有的固有财产和信托财产两者可以相互混用，但不得相互交易C:不同委托人的信托财产之间不能相互混用、交易D:同一委托人不同目的的信托财产之间不能相互混用、交易答案：B解析：信托财产在信托存续期间，无论是委托人、受托人、受益人，抑或是他们的债权人，对信托财产都不能任意支配；此外，受托人拥有的固有财产和信托财产，两者分列账户，专款专用，相互之间也不可混用；不同委托人或同一委托人不同目的的信托财产之间也不能相互混用、交易，必须保持绝对的独立性。 关于利率作用的说法正确的是()。A:利率上升，融资成本增加B:利率下降，社会投资缩减C:利率对投资在规模和结构上都有影响D:投资与利率的高低有着密切的关系E:利率上升，社会融资规模扩大 答案：A,C,D解析：利率下降，企业融资成本降低，社会投资扩大。 事件A和事件B不可能同时出现，那么事件AB是互不相容事件。() 答案：对解析：本题考查的是互不相容事件的定义，互不相容事件是指两个事件不可能同时发生。 理财规划师考试试题题库7篇第2篇
2022年-2023年理财规划师之二级理财规划师通关 题库(附带答案) 单选题（共50题） 1、2009年4月，李先生按照市场价格对外出租住房，取得租金收入5000元/月，已经缴纳各种税，合计为370元，请问，李先生需要缴纳()元的个人所得税。（不考虑修缮费用，且其年所得未超过12万元） A.383 B.766 C.370.4 D.740.8 【答案】 C 2、张自强从多种开放式基金中任意选择一只进行定期定投，如果选中的那只开放式基金的净值小于0.8元的概率是0.2，净值在(0.8，0.9)元的概率是0.3，则净值不小于0.8元的概率是()。 A.0.2 B.0.3 C.0.7 D.0.8 【答案】 D 3、下列不属于财政部批准免征房产税的情况的是()。 A.损坏、不堪使用的房屋和危险房屋，经有关部门鉴定，在停止使用后，可免征房产税 B.因企业停产、撤销而闲置不用的房产，经省、自治区、直辖市地方税务局批准可暂不征收房产税
C.个人所有非营业用的房产免征房产税 D.高校后勤实体的房产，免征房产税 【答案】 C 4、甲于2月14日向乙发出签订合同的要约，乙于2月28日承诺同意，甲、乙双方在3月13日签订合同，合同中约定该合同于3月25日生效。根据合同法律制度的规定，该合同的成立时间是()。 A.2月14日 B.2月28日 C.3月13日 D.3月25日 【答案】 B 5、理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，()说法正确。 A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算 【答案】 B 6、下列关于扩张性财政政策对证券市场影响的说法正确的有()。 A.增发国债导致流向股票市场的资金增加 B.减少税收可导致证券市场价格的上涨 C.扩大财政支出可造成证券市场价格上涨 D.增加财政补贴可使整个证券市场价格下跌
2023年理财规划师之三级理财规划师能力测试试卷 B卷附答案 单选题（共50题） 1、老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备()元的退休基金。 A.495065.57 B.496715.79 C.570251.97 D.568357.45 【答案】 C 2、()是指保险合同当事人事先不约定保险标的的价值，仅约定保险金额，在保险事故发生后再确定保险标的的实际价值的保险合同。 A.不定值保险合同 B.定值保险合同 C.超额保险合同 D.足额保险合同 【答案】 A 3、企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。 A.20% B.10% C.23% D.24%
【答案】 A 4、质押保单必须具有现金价值才可以办理质押贷款，以下不能办理质押贷款的是()。 A.医疗保险 B.养老保险 C.投资分红型保险 D.年金保险 【答案】 A 5、当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金，储备基金的目标应当是满足未来向全部受保人支付养老金的资金需要的养老方式是()。 A.完全基金式 B.部分基金式 C.开放基金式 D.封闭基金式 【答案】 A 6、()是指或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。 A.蓝筹股 B.绩优股 C.垃圾股 D.大盘股 【答案】 C
7、下列属于夫妻共有财产的是()。 A.一方婚前购买的房屋 B.一方婚前存款婚后产生的利息 C.婚后夫妻双方的工资 D.转业军人的转业费 【答案】 C 8、( )不是租房的优点。 A.负担较轻 B.自由性强 C.以同样的付出拥有较佳的居住品质 D.房子有增值潜力 【答案】 D 9、以下关于贷款购车的说法，不正确的是()。 A.没有冗繁的程序 B.通过贷款的方式省下资金另作投资而实现增值 C.有利于增加现金流动 D.支付的利息比全款购车付出的机会成本更小 【答案】 A 10、银行的客户以现金形式存入银行的直接存款称为 ( )。 A.基础货币
2016年理财规划师考试试题及答案:实操知 识⑴ 1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。 A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权 B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权 C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益 D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同 2.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。 A.本国货币币值下降 B.间接标价法下的汇率也下降 C固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多 D.外国货币与本国货币的比价下降 3.某企业2011年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2011年的已获利息倍数为（）。 A.6 B.7
C.8 D.10 4•在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（）。 A.客户回访 B.向客户销售产品 C.向客户推介产品 D.选择目标客户 5.个人税务规划的财务原则不包括（）。 A.节约性原则 B,综合性原则 C稳健性原则 D.财务利益化原则 6,时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，（）。 A.时间越长，货币时间价值越明显 B.时间越长，货币时间价值越不明显 C.时间越短，货币时间价值越明显
D.时间越短，货币时间价值不变 7.基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经()复核。 A.基金托管人 B.基金管理人 C中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 8.投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是()。 A.国际黄金现货价格 B,中国黄金期货交易所公布价格 C.银行公布的价格 D.银行和客户的协议价格 9.()是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。 A.现金、消费及债务管理 B.保险规划 C人生事件规划 D.投资规划 10.在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案 （典型题） 单选题（共40题） 1、下列不属于购房支出的是( )。 A.增值税 B.印花税 C.契税 D.公证费 【答案】 A 2、小张与刘小姐二人相恋多年，计划于2014年9月登记结婚，但由于刘小姐现年刚满18周岁，未达到法定结婚年龄，无法领取结婚证登记结婚。刘小姐用姐姐的身份证进行了结婚登记，婚后二人为家庭琐事经常吵架，于2015年2月向法院起诉离婚，则二人的婚姻属于()。 A.无效婚姻 B.可撤销婚姻 C.有效婚姻 D.不确定 【答案】 A 3、某面值为100元，10年期票面利率为10%的债券，每年付息一次，假设必要报酬率为13%，该债券的价格应为()元。 A.83.72 B.118.43 C.108.26
D.123.45 【答案】 A 4、关于统一城镇个体工商户和灵活就业人员参保缴费政策规定：城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基数统一为当地上年度在岗职工平均工资的()。 A.8% B.11% C.20% D.24% 【答案】 C 5、接上题，每个员工应缴纳的个人所得税为()元。 A.676.2 B.476.2 C.576.2 D.376.2 【答案】 C 6、下列项目中，在计算应纳个人所得税时实行加征的项目是()。 A.劳务报酬所得 B.稿酬所得 C.偶然所得 D.财产转让所得 【答案】 A
7、在计息、贴现方式相同情况下，债券价格、必要收益率与息票利率之间的关系表述错误的是()。 A.息票利率小于必要收益率，债券价格低于票面价值 B.息票利率大于必要收益率，债券价格高于票面价值 C.息票利率等于必要收益率，债券价格等于票面价值 D.息票利率不等于必要收益率，债券价格与票面价值无法比较 【答案】 D 8、某债券面值100元，每半年付息一次，利息5元，债券期限为5年，若一投资者在该债券发行时以118.66元购得，则其实际的年收益率是()。 A.5.88% B.6.09% C.6.25% D.6.41% 【答案】 B 9、以零售价格为准进行编制，反映物价上涨对工薪收入阶层的影响程度的指数称为(A )。 A.消费者价格指数 B.批发价格指数 C.零售物价指数 D.商品价格指数 【答案】 A
2023年理财规划师之三级理财规划师能力检测试卷 A卷附答案 单选题（共30题） 1、某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下列四种还款方式中， ( )的利息额最大。 A.等额本息还款法 B.等额本金还款法 C.等额递增还款法 D.等额递减还效法 【答案】 C 2、小张采用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能获得的贷款额度不得超过质押权利票面价值的()。 A.60% B.70% C.80% D.90% 【答案】 D 3、高某生前发表个人专著一本，另有一项发明(已申请专利)，就该遗产的继承下列说法不正确的是( )。 A.知识产权中的财产权利可以作为遗产继承 B.知识产权具有时间性，其财产权只在一定时间内受法律保护 C.法定保护期届满，知识产权中的财产权利归于消灭
D.著作权的财产权保护期为作者终生及其死后50年、对发明专利权的财产权保护期为20年 【答案】 C 4、下列关于资产支持证券的说法中正确的是()。 A.资产支持证券没有到期期限 B.资产支持证券是企业融资的一种手段，任何企业都可以发行资产支持证券 C.资产支持证券能够解决企业的现金流问题，转移一定的风险 D.我国目前还没有资产支持证券产品 【答案】 C 5、绿色通道政策是指让经济困难、无法交足学费的新生在()的情况下顺利办理全部入学的手续。 A.不交学费 B.少交学费 C.免交学费 D.延期缴费 【答案】 A 6、以下哪项属于客户的财务信息?( ) A.客户子女情况 B.客户收入情况 C.客户理财目标 D.客户理财需求 【答案】 B
7、企业年金计划的举办方式中，企业代表职工与保险公司签订保险合同，企业职工的养老责任由保险公司承担的方式属于()。 A.直接承付 B.对外投保 C.建立养老基金 D.企业年金 【答案】 B 8、王先生的房贷月供款是2000元，车贷月供款是1500元，月税收收入是7000元，则他的财务负担(）。 A.较重 B.较轻 C.比较合适 D.无法判断 【答案】 A 9、下列不属于强制丧失所有权原因的是()。 A.没收 B.征用 C.强制执行 D.出卖 【答案】 D 10、关于股票股息，下列说法不正确的是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷 A卷含答案 单选题（共40题） 1、()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。 A.短期资产配置 B.长期资产配置 C.战术资产配置 D.战略资产配置 【答案】 D 2、对于个人住房贷款目前主要有三种贷款方式，理财规划师应建议客户尽量采用()。 A.住房公积金 B.商业住房贷款 C.组合贷款 D.抵押贷款 【答案】 A 3、按照最大诚信原则的要求，保险合同当事人在订立保险合同时及在合同的有效期内，应依法向对方提供影响对方作出是否缔约以及缔约条件的()，同时绝对信守合同订立的约定与承诺。 A.全部事实 B.重要事实 C.实质性事实
D.全部实质性重要事实 【答案】 D 4、证券投资基金资产依其形态的不同分为( )。 A.现金类资产 B.证券类资产 C.其他类资产 D.固定资产 【答案】 D 5、不能根据()认定保险合同无效。 A.保险合同的当事人不是中国公民 B.保险合同的内容不合法 C.保险合同的当事人意思表示不真实 D.保险合同违反国家利益和社会公共利益 【答案】 A 6、若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清，共需偿还约()元利息。 A.361095 B.421283 C.561095 D.661095 【答案】 B
7、退休养老规划首先要考虑的问题是()，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。 A.预期寿命 B.通货膨胀率 C.当地上年度社会平均工资水平 D.资本利得税率 【答案】 A 8、我国个人抵押贷款房屋保险的最长保险期限是( )。 A.1年 B.5年 C.20年 D.与抵押合同规定相同 【答案】 C 9、下面流动性最强的货币层次是()。 A.M B.M C.M D.M 【答案】 A 10、普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.
理财规划师考试试题及答案5篇理财规划师考试试题及答案5篇第1篇 政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出，用字母G表示。 A．正确 B．错误 正确答案：A 共用题干刘老太太丈夫早亡，生有一子谢欢，两女谢琴、谢雨。老太太身体一直不好，三位子女均在外地工作，身边仅得一位亲戚刘玉照顾。刘老太太为了感激刘玉的照顾，订立了一份公证遗嘱，将房产一套给予刘玉。2022年春节，三位子女在回家探亲之际，听说了遗嘱的事情，纷纷劝说刘老太太更改主意，于是老太太又设立了一份自书遗嘱，将全部财产15万元存款平均分给三个孩子，房子给了谢欢。2022年1月老太太身体恶化，去世前感觉对不起刘玉，于是又设立了一份自书遗嘱，将15万元给予了刘玉。根据案例回答下列问题。关于刘老太太的遗产，儿子谢欢()。A:可以获得一套房屋B:可以获得15万元存款C:可以获得一套房屋与15万元存款D:什么也无法获得
答案：D解析： 个人资产的价值应当以历史成本为定价依据。 答案：错解析： 下列关于经济增长的说法错误的是()。A:经济增长是指一个特定时期内经济社会所生产的人均产量和人均收入的持续增长B:经济的快速增长可以实现零失业率，是国家宏观经济政策追求的目标之一C:尽管经济增长会增加社会福利，缓解失业压力，但也有可能诱发通货膨胀D:经济增长并不是越快越好，经济增长率的高低要与具体情况相符合 答案：B解析：经济增长和失业常常是相互关联的，如何维持较高的增长率以实现充分就业，是国家宏观经济政策追求的目标之一，充分就业并不是零失业率。 税收法律关系中的权利主体包括()。A:国家税务机关B:地方税务机关C:财政机关D:海关E:纳税义务人 答案：A,B,C,D,E解析： 杨先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为______。 A．101500元 B．251500元 C．370000元 D．250000元
2023年理财规划师之三级理财规划师综合练习试卷 A卷附答案 单选题（共50题） 1、到期需支付的债务本息与同期收入的比值称为()。 A.负债比率 B.负债收入比率 C.清偿比率 D.结余比率 【答案】 B 2、证券投资基金资产依其形态的不同分为( )。 A.现金类资产 B.证券类资产 C.其他类资产 D.固定资产 【答案】 D 3、公司提供认股权时，一般规定()，股东只有在该日期内登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。 A.宣告日 B.增发日 C.除权日 D.股权登记日 【答案】 D
4、下列关于遗嘱的说法错误的是()。 A.遗嘱的变更、撤销不适用代理，只能由遗嘱人亲自实施 B.遗嘱人对遗嘱的变更和撤销只能采取明确表示的方式 C.如果遗嘱人在设立遗嘱后丧失了行为能力，在丧失行为能力后对遗嘱的修订、撤销不发生效力，仍按原遗嘱执行 D.遗嘱撤销后，以新设立的遗嘱来确定遗嘱的内容和执行，撤销后没有设立新的遗嘱的，相当于遗嘱人没有立遗嘱 【答案】 B 5、质押担保是个人质押贷款的一种担保方式，即借款人可以用()等作为质物交贷款银行保管，当借款人不能还款时贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。 A.不动产 B.汽车 C.银行存款单 D.房屋 【答案】 C 6、海上保险中，“保险的船舶必须有适航能力”，在国际上属于()。 A.默示保证 B.承诺保证 C.确认保证 D.明示保证 【答案】 A
7、关于股票与债券的区别，下列说法错误的是()。 A.发行主体不同：作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券；而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行 B.发行人与持有者的关系不同：债券是一种债权债务凭证，它表明发行人与持有人之间存在债务与债权的关系；债权人不拥有对发行人财产的所有权。而股票是一种所有权凭证，持股人即为公司股东，享有参加经营管理的权利 C.期限不同：债券一般在发行时都明确规定偿还期限，期满时，发行人必须偿还本金；而股票一经购买，则不能退股，投资人只能通过市场转让的方式收回资金 D.价格的稳定性不同：股价相对稳定，而债券价格的涨跌频繁并且幅度较大 【答案】 D 8、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4，遭遇—5%收益率的概率为0.6，则该股票的期望收益率为()。 A.1% B.2% C.3% D.4% 【答案】 A 9、下列关于债券期限的长短对利率的影响的说法，正确的是()。 A.期限较长利率一定高，期限较短利率一定低 B.期限较长利率一定低，期限较短利率一定高 C.无论期限长短，利率一定相等 D.期限较长利率可能低，期限较短利率可能高