好学教育：2011年证券从业资格考试《投资基金》真题证券从业资格考试报名信息,复习资料,历年真题，模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、教学视频解析应有尽有！请看：https://www.doczj.com/doc/6317378706.html,/QqmF03
单项选择题
1.基金的所有者是( )。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管者
2.1879年，英国公布( )，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A.《股份有限公司法》
B.《投资基金管理办法》
C.《证券法》
D.《公司法》
3.1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只( )。
A.公司型开放式基金
B.封闭式基金
C.股票型基金
D.契约型基金
4.目前世界证券投资基金的主流产品为( )。
A.开放式基金
C.公司型基金
D.公募基金
5.上海证券交易所于( )开业。
A.1990年12月
B.1991年1月
C.1990年1月
D.1991年12月
6.深圳证券交易所于( )开业。
A.1990年12月
B.1991年1月
C.1990年1月
D.1991年12月
7.我国第一只上市交易的投资基金为( )。
A.武汉证券投资基金
B.淄博乡镇企业投资基金
C.深圳南山投资基金
D.富岛基金
8.以下不属于影响投资者决策的内在因素的是( )。
A.动机
B.感觉
C.人生阶段
D.社会阶层
A.存续期限
B.投资策略
C.影响价格的因素
D.收益与风险
10.根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金11.根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.期权基金
D.平衡型基金
12.按( )的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.组织方式
B.法律方式
C.规模大小
D.募集方式
13.以下不属于债券基金投资风险的是( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.提前赎回风险
14.如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约( )。
A.减少5%
B.减少10%
C.增加5%
D.增加10%
15.以下不是货币市场工具发行主体的是( )。
A.政府
B.金融机构
C.大型工商企业
D.中小企业
16.混合基金的投资风险主要取决于( )。
A.股票和债券的比例
B.成本
C.收益
D.基金规模
17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为( )年。
A.1
B.2
C.3
D.5
18.封闭式基金的发起人确定后，通过签订( )界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
19.个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设( )个基金账户。
A.1
B.2
C.3
D.4
20.投资者T日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4 21.开放式基金份额的发售，由( )负责办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管者
D.基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为( )。
A.8242.66
B.8250.93
C.8312.55
D.8333.33
作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.10
24.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
25.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
26.基金管理公司最核心的业务是( )。
A.投资管理业务
B.受托业务资产管理
C.投资咨询服务
D.证券研究业务
27.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是( )亿元人民币。
B.2
C.3
D.4
28.基金管理公司的主要收益来源是( )。
A.基金资产的投资收益
B.买卖有价证券的价差收入
C.基金管理费
D.基金托管费
29.基金投资者投资基金最主要的目的是( )。
A.实现资产的保值增值
B.分散风险
C.规避管理
D.获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是( )的竞争。
A.研究分析能力
B.资产配置能力
C.资金保管能力
D.投资管理能力
31.基金的注册登记业务属于基金管理公司( )。
A.投资管理业务
B.基金运营业务
C.受托资产管理业务
32.( )业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。
A.基金运营
B.受托资产管理
C.投资管理
D.投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是( )。
A.基金的募集与销售
B.投资管理
C.基金运营
D.与投资咨询客户约定分享投资收益
34.基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得( )以上的独立董事的通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/5
35.督察长应当经( )独立董事同意。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.全部
36.以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是( )。
又相互制衡
B.应实行独立董事制度
C.应建立完善的内部监督和控制机制
D.坚持以股东利益最大化
37.基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是( )。
A.基金管理公司董事会
B.投资决策委员会
C.风险控制委员会
D.基金管理公司股东大会
38.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是( )。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.行政管理部
39.负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是( )。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.行政管理部
40.基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由( )承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
A.投资管理人员
C.财务管理人员
D.风险管理人员41.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券公司
D.保险公司
42.基金托管人的职责是以( )为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A.份额持有人优先
B.基金公司股东最大化
C.安全保管基金财产
D.基金财产增长
43.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以( )为基础。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
44.以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是( )。
A.刻制基金业务用章、财务用章
B.开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户
D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
A.投资顾问渠道
B.退休金计划销售
C.直销
D.基金超市
46.我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为( )。
A.一天一次
B.两天一次
C.三天一次
D.一周一次
47.2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自( )起执行新的《企业会计准则》。
A.2007年7月1日
B.2007年9月12日
C.2008年7月1日
D.2008年9月12日
48.我国基金资产估值的责任人是( )。
A.基金管理人
B.基金注册登记机构
C.监管机构
D.基金托管人
49.以下费用中，需要基金承担的是( )。
A.基金申购费
C.基金转换费
D.基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。
A.7
B.5
C.2
D.1 51.我国债券基金的管理费率一般低于( )。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%
52.在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为( )左右。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.25%
53.( )是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期利润
B.本期已实现收益
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
54.基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
B.准确性
C.完整性
D.公平披露
55.基金合同一旦终止，基金财产就进入( )程序。
A.准备
B.运作
C.募集
D.清算
56.在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是( )。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.证券交易所
57.( )作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证券登记结算公司
58.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。
A.3
B.6
C.9
59.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
一、单项选择题
1.【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2.【答案】A
【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
3.【答案】A
【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。
4.【答案】A
【解析】开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。
5.【答案】A
【解析】1990年12月上海证券交易所开业。
6.【答案】B
7.【答案】B
【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。
8.【答案】D
【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。
9.【答案】B
【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10.【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。
11.【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。时代学习社区论坛
12.【答案】D
【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。
13.【答案】B
【解析】债券基金没有汇率风险。
14.【答案】C
【解析】利率与净值成反比。
15.【答案】D
【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。
16.【答案】A
【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17.【答案】C
18.【答案】B
【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。
19.【答案】A
【解析】个人投资者开立基金账户.每个有效证件允许开设1个基金账户。https://www.doczj.com/doc/6317378706.html,
20.【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
21.【答案】A
【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22.【答案】A
【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
23.【答案】C
【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
21.【答案】B
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25.【答案】B
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26.【答案】A
【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27.【答案】https://www.doczj.com/doc/6317378706.html,
民币。
28.【答案】C
【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。
29.【答案】A
【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。
30.【答案】D
【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。31.【答案】B
【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。
32.【答案】B
【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。
33.【答案】D
【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。
34.【答案】C
【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。
35.【答案】D
【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。
36.【答案】D
【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。
37.【答案】Bhttps://www.doczj.com/doc/6317378706.html,
【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
38.【答案】A
确定基金投资策略和投资组合的原则。
39.【答案】A
【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等
40.【答案】A
【解析】基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
41.【答案】B
【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
42.【答案】C
【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
43.【答案】A
【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以安全保管基金财产为基础。
44.【答案】D
【解析】D项是签署基金合同阶段的工作。
45.【答案】A
【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。
46.【答案】D
【解析】我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
47.【答案】A
【解析】2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自2007年7月1日起执行新的《企业会计准则》。
【解析】根据规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
49.【答案】B
【解析】基金托管费由基金自身承担，其他三种类型的费用由投资者承担。
50.【答案】C
【解析】及时性原则要求在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，以保护投资者的利益。
51.【答案】D
【解析】我国债券基金的管理费率一般低于1%。
52.【答案】C
【解析】在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。
53.【答案】A
【解析】本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。该指
标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
54.【答案】A
【解析】真实性原则要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最总要的原则。
55.【答案】D
【解析】根据相关规定，基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是享有分配权的。
56.【答案】B
【解析】在对我国基金业的监管上负有最主要的责任的机构是中国证监会。
57.【答案】B
58.【答案】A
【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
59.【答案】A
【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。来源：时代学习社区
60.【答案】A
【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
多项选择题
61.基金行业自律机构是由( )成立的同业机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额发售机构
D.基金监管机构
62.为基金提供服务的( )只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构
63.( )是基金设立的两个重要法律文件。
A.基金合同
B.招募说明书
证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础（数字类） ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个） ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行） ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中） ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制） ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过 ?募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券） ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）?封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
2017年北京师范大学考研教育硕士《教育综合》真题 (总分100, 考试时间90分钟) 一、名词解释题 1. 操作性条件反射 答案:操作性条件反射是行为主义学习流派的代表人物之一斯金纳在白鼠打开斯金纳箱实验中提出的概念。一个个体的行为结束后，如果马上跟随一个愉快的后果，那么该个体将更频繁地做出这一行为，这种通过愉快或不愉快的后果来改变行为的过程通常被称为操作性条件反射。操作性行为最初是由有机体自发做出的，经过强化后成为特定情境下有目的的操作。斯金纳的操作性条件作用说认为学习的实质是刺激与反应的联结，其关键在于联结的频率，强化是增强反应频率的手段。 2. 艾宾浩斯遗忘曲线 答案:德国心理学家艾宾浩斯对遗忘发展的过程进行了系统地研究，后人将其实验结果绘制成曲线图，即艾宾浩斯遗忘曲线。该曲线显示遗忘在学习之后立即开始，而且遗忘的过程最初进展得很快，以后逐渐减慢；过了相当长的时间，几乎不会再遗忘。该研究表明遗忘的发展是不均衡的，其规律是先快后慢，呈负加速型。 3. 班级授课制 答案:班级授课制是一种集体教学形式，它把一定数量的学生按年龄与知识程度编成固定的班级，根据周课表和作息时间表，安排教师有计划地向全班学生集体上课。同一班级的学生学习内容和进度必须一致。 (1)班级授课制的优点： ①它大规模地面向全体学生教学，教学效率高； ②以课为单位进行教学是比较科学的方式，它能提高教学质量，保证学习活动循序渐进，并使学生获得系统的科学知识； ③它能发挥教师系统讲授的优势，也就是有效发挥教师的主导作用； ④有利于发挥班集体的教育作用，培养学生的集体感； ⑤有利于教育的普及与发展； ⑥形成了一整套严格的制度，如学年、学期、学周制，招生、考试、留级和毕业制度，作息制度和课堂纪律等； ⑦能促进学生的社会化与个性化。 (2)班级授课制的缺陷： ①学生的主体地位或独立性受到一定的限制； ②实践性不强，容易产生理论脱离实际的弊端； ③探索性、创造性不易发挥，主要接受现成的知识结果； ④难以照顾到学生的个别差异，强调的是统一，齐步走； ⑤不能容纳和适应更多种的教学内容和方法，因为它一切都固定化、形式化，灵活性有限； ⑥不能保证真正的智力发展要求，因为它往往将某些完整的教学内容和教学活动人为地分割； ⑦缺乏真正的集体性，每个学生独自完成学习任务。教师虽然面向许多学生同样施教，而每一个学生各以自己独特的方式去掌握。每个学生分别对教师负责，学生与学生之间并无分工合作。 (3)教学组织形式的改革方向： ①综合运用多种教学组织形式。如班级授课与个别辅导、分组教学相结合，课堂教学与课外教学相结合，传统的教学形式与现代教育技术相结合，已经成为目前发达国家教学组织形式的新特点。 ②坚持把班级授课制作为学校教学的基本组织形式。它具有其他教学组织形式无法取代的优点，在提高教学质量和效率方面发挥着重要的作用。 ③改进班级授课制，探索教学组织形式的新模式。当代社会，单一的班级授课制已经不能满足培养新型人才的需要。因此，可以使整个教学过程个别化，用自学辅导，以及借助现代教学技术的程序
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理()，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
三色勾画法：暂时重点记忆或较难理解重点记忆表示内容红色表示是褐色内容，蓝色表示次内容，简单理解需要记忆内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，的内容或 考前快速浏览红色和蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。第一章、证券 市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断） □1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的
北京师范大学2012年333教育综合真题 一、名词解释： 1、京师同文馆 2、生活教育 3、贝尔兰卡特制 4、知识表征 5、自我提高驱动力 6、恩物 二、简答题4道，每题10分 1、教育的政治功能 2、教育的基本目的的基本精神 3、课程的多样性 4、启发性教学原则 三、论述题4道，每题20分 1、试论孔子思想 2、教育学原理的德育：论述德育过程是提高学生自我教育能力的过程。 3、述评韦纳的动机理论 4、材料：教育无目的论。（1）这个思想是谁提出的，请对这个人做简要介绍。（2）这个材料的观点是什么？（3）他的其他理论有什么？ 首都师范大学2012年333教育综合真题回忆版 名词解释 教师期待效应 简答奥苏贝尔关于学习的性质和学习的分类教育研究的一般过程 论述 1、学习动机的培养与激发 2、学生评价理论和实践的当代走向 3、教育的个体功能和社会功能的关系 4、当代教师素养的构成 5、教育行动研究的特点和意义 山东师范大学 一、名词解释1、教育心理学化2、“三纲领八条目” 3、“稷下学宫” 二、简答题1、教育的政治功能2、“稷下学宫”的性质和特点3、德育的功能 三、论述题1当今中国教育不公平现象例举，并就其中一例说明出现的原因以及解决的措施 2教育的社会制约性和独立性，以及两者的关系 南京师范大学2012年333教育综合试题 一、名词解释 1.教学目标 2.学校教育 3.“六艺”教育 4.苏格拉底方法 5.学习动机6.道德情感 二、简答 1. 简述德育途径 2. 蔡元培的“五育并举” 3. 人文主义教育的特征 4. 布鲁纳的发现学习的步骤 三、论述题1. 论述教育的社会功能 2. 试论述陈鹤琴的“活教育” 3. 杜威教育思想
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其它个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。 A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。 A．全资拥有 B．控股 C．其它 D．被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。 A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。 A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户 7、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。 A．客户基本资料
B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。 A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格，应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告 D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。 A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意
教育硕士入学考试教育综合真题四川师范大学2015年 一、名词解释 1. 知识 答案：知识是人对事物属性与联系的能动反映，是通过人与客观事物的相互作用而形成的。人在与外界相互作用的现实活动中，获得来自客体的各种信息，用一定的方式对这些信息进行加工和组织，形成对事物的理解，从而形成知识。从总体来说，知识来源于实践，又在实践中发展。知识是学校教育的基本内容，是实施德育、智育、体育、美育的基础。 2. 苏格拉底法 答案：苏格拉底法是指教师教学的过程就像是助产婆把胎儿从母亲的肚里接生出来一样，即思想之接生过程，又称产婆术。产婆术把教学过程分成讽刺、助产、归纳、定义四个步骤。讽刺，教师以无知的面目出现，通过巧妙的连续提问，使学生意识到自己原有观点的混乱和矛盾，承认自己的无知；助产，教师进一步启发、引导学生，使学生通过自己的思考，得出结论或答案；归纳，从各种具体事物中找到事物一般共性和本质；定义，把个别事物归入一般概念，得到关于事物的普遍概念。这是一种要求学生和教师共同讨论，互为激发，共同寻求正确答案的方法，有助于激发学生积极思考，判断和寻找正确答案。 3. 学习策略 答案：学习策略是指学习者为了提高学习的效果和效率，有目的、有意识地制定的有关学习过程的复杂方案。它是学习过程中信息加工的方式方法和调控技能的综合。麦基奇把学习策略分为认知策略、元认知策略和资源管理策略。学习策略主要有主动性、有效性、过程性和程序性等特征。主要原则有主体性原则、内化性原则、特定性原则、生成性原则、有效的监控、个人自我效能感等。 4. 教学相长 答案：教学相长是指教和学两方面互相影响和促进，都得到提高。教学是教与学的交往、互动，师生双方相互交流、相互沟通、相互启发、相互补充的过程，在这个过程中教师与学生彼此间进行情感交流，从而达到共识，通过共享实现共同发展。“学”因“教”而日进，“教”因“学”而益深，学生“效师而学”和“自觉而学”，通过教学过程，教师和学生双方都不断的进步。 5. 班级授课制 答案：班级授课制是一种集体教学形式，它把一定数量的学生按年龄与已有知识水平编成固定的班级，根据周课表和作息时间表，安排教师有计划地向全班学生集体上课。在班级授课制中，同一个班的每个学生的学习内容与进度必须一致，且开设的各门课程，特别是在高年级，通常由具有不同专业知识
2020年证券从业资格考试全程之个人经验谈前言 一：考试安排 二：考试难度 三：科目分析 四：复习安排 五：考场实战 六：考试总结 后记 前言 我的成绩： 2020-06-11 证券发行与承销 63.50 是 2020-06-11 证券投资分析 60.00 是 2020-06-11 证券投资基金 54.00 否 2020-03-05 证券发行与承销 56.50 否 2020-03-05 证券投资分析 58.50 否 2020-12-04 证券投资分析 54.50 否 2020-10-23 证券交易 69.50 是 2020-10-23 证券市场基础知识 73.00 是 本人专业金融学，但是在考这个的时候其实也是没有基础的。
专业课完全没有开到和证券相关系的。只有极少数涉及到宏观经 济的是相同的。 没有什么特别的优势。 一：考试安排 考试每年四次。具体时间看协会网站通知吧。 每年第三次，也就是10月那次，开始换当年新版教材。 对比前几年教材发现，一般来说，变化不大。 能够继续使用上一版教材。 教材购买方式一般三种： 1 淘宝，正版盗版都有，盗版其实也是不错的 2 卓越当当类，正版，有折扣，速度快。 3 协会订购，正版，全价，慢。 推荐1或2。 原因如下：拿书速度快，价格便宜。 考完书就扔的人，建议买盗版。 专业相关，考完还想留着看看的人，能够买正版的。 二：考试难度 总体平均在30~40%。 个别场次有低于20%或高于40%。 考试性质为从业资格考试，考题均为客观题，所以其实难度不大。 我也考过会计从业考试。本省情况如下：
2020年度全省会计从业资格考试报名考生97344人，实考84419人，出考率87%。 全省共设11个考区，设置考点46个，考场3289个。出考84419人中合的 27335人，为32.38%。 看似差不多，但是会计三科是一次性通过才算。 而证券能够一科一科分开考，所以其实要容易点。 三：科目分析 基础：，平均第二，仅次于交易，主要难点在于金融衍生品。 交易：一般人专业课第一科的选择，平均，有过股市交易经验的人更容易通过。 基金：难度中等，有理解，有计算，考过后有基金从业资格。 承销：难度中等，全部为记忆性内容，书最厚，实用性不强。 分析：最难，有理解，有计算，最低。 考试顺序： 一般第一次两科，基础和交易。 争议不大，基础是必备的，交易是，也最容易理解的。 如果仅为有从业资格，通过这两科即可。 如果希望五科都考，其实考试顺序也无所谓。 剩下三科为： 分析，考过之后经过申请，能够展开代客理财业务，发展潜力较大，但该科目难度也较大。 基金，有此项需求的人能够去考。
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案：C 知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码：P86-95 参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码：P287-288 参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码：P294 参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案：C 知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码：P393-395 参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
2010年硕士研究生入学考试自命题科目试卷 报考专业教育学硕士 考试科目及代码教育综合333 第一部分教育学原理（共60分） 一、名词解释（每题5分，共10分） 1.个人本位论 2.非正式群体 二、解答题（每题15分，共30分） 1.简要分析教师专业发展。 2.简述我国基本教育公平的主要问题 三、论述题（每题20分，共20分） 论述信息化时代的学校教育改革 第二部分中外教育史（共60分） 一、名词解释（每题5分，共20分） 1.《理想国》 2.泛智教育 3.癸卯学制 4.晏阳初 二、解答题（每题10分，共20分） 1.简答人文主义教育的主要特征 2.简答张之润“中体西用”教育思想的内容 三、论述题（每题20分，共20分） 论述杜威实用主义的教育思想及其影响 第三部分教育心理学（共30分）一、解答题（共10分） 简述麦基奇等提出的学习策略分类 二、论述题（共20分） 结合实际分析影响问题解决的主要因素，并谈谈如何培养学生为题解决的能力
2011年硕士研究生入学考试自命题科目试卷 报考专业教育学硕士 考试科目及代码教育综合333 第四部分教育学原理（共60分） 一、名词解释（每题5分，共10分） 3.形成性评价 4.价值澄清模式 二、解答题（每题15分，共30分） 3.简要分析知识对于人的发展的多方面价值。 4.简要评述活动课程。 三、论述题（每题20分，共20分） 论述多元文化与当代教育变革的关系 第五部分中外教育史（共60分） 一、名词解释（每题5分，共20分） 1.察举例 2.朱子读书法 3.昆体良 4.《爱弥尔》 二、解答题（每题10分，共20分） 1.简答唐代学校教育制度的特点。 2.简答陶行知生活教育的思想。 三、论述题（每题20分，共20分） 试述终身教育思潮及其意义. 第六部分教育心理学（共30分） 一、解答题（10分） 举例说明什么是下位学习（类属学习）？ 二、论述题（20分） 举例说明常用的精细加工策略。
证券从业资格考试 证券基础知识教材电子版 第一章证券市场概论 前言 1、考试要求：大纲 2、学习目标- 基本概念清楚、熟练、牢记 3、教材、听课与练习的关系 第一章证券市场概述- 大纲要求 掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；了解多层次资本市场的含义；了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。了解股权分置改革的发展进程。 第一节证券与证券市场 一、有价证券 1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2、证券分类：证券依据性质不同 （1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券（2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓ 有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见，契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前，我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低，投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定;第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易
生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时 间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。 －－泰戈尔 证券从业资格考试复习 全套5门科目在每科内容上各有侧重和自己的特点，但也有重复的知识点。其中证券 交易和发行与承销中属于强记性的知识点比较多;投资分析和基金在知识点上有一些重复。 整体讲，最难的是证券发行与承销，其中需要记忆的数字太多，有深度的则是证券投资分析 和基金的组合投资部分，会有许多计算题目。每科考试120分钟，完成180道题目，抛开20分的多选不谈，基本每道题最多分配30-40秒时间。如果一道计算题花了两分钟，那么 它就占用了至少3-4道题目的时间，其它题目就得加速完成。 一、证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述， 所以相对是个比较简单和总括性质的。如果同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。 我开始看时感觉债券和金融衍生工具这两章比较稍复杂些，也可能是自己不熟悉的缘故。 二、证券交易：这科强记性的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理 解这本书上会有比较大的帮助，比如交易费用啊什么的。其中的一些知识点和证券发行与承 销有重复。 三、证券投资分析：同样这一科如果有炒股的经验会比较有帮助，在理解一些技术指标上会 好些。如果有一些财务会计的知识更好，尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 四、证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债 券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 五、证券发行与承销：本科目是书最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数 字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 证券从业资格考试 考试题型 全国统考；机考，闭卷，每科考试60分为合格线。 考试题型有三种，分别是单选题、多选题和判断题，各题型题数均为60道。其中，单选题每题0.5分；多选题中，40题是0.5分，20题是1分（题中会标明）；判断题每题0.5分。 考试大纲 1．证券业从业人员资格考试大纲——证券市场基础知识（2009.9-2010.5考试专用）2．证券业从业人员资格考试大纲——证券发行与承销（2009.9-2010.5考试专用）
2014最新证券从业资格考试试题（100题） 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。(单项选择题) 1: A：一级市场[对] 2: B：二级市场 [错] 3: C：二板市场 [错] 4: D：三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。(单项选择题) 1: A：发行市场与流通市场[对] 2: B：场外市场与交易所市场 [错] 3: C：主板市场与二板市场 [错] 4: D：二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A：商品证券[对] 2: B：凭证证券 [错] 3: C：权益证券 [错] 4: D：债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于（）。(单项选择题) 1: A：货币证券[对] 2: B：权益证券 [错] 3: C：资本证券 [错] 4: D：凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。(单项选择题) 1: A：政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B：上市证券、非上市证券 [错] 3: C：公募证券和私募证券 [错] 4: D：股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的（），可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A：募集方式 [错] 2: B：收益是否固定 [错] 3: C：经济性质[对] 4: D：发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。(单项选择题) 1: A：国际证券 [错] 2: B：特定证券 [错] 3: C：私募证券[对] 4: D：固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行（）。(单项选择题) 1: A：尽职调查 [错] 2: B：上市辅导[对] 3: C：发行审核 [错] 4: D：盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 （）是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A：交易记录 [错] 2: B：原始凭证[对] 3: C：结算凭证 [错] 4: D：证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对（）行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A：信息披露 [错] 2: B：市场操纵[对] 3: C：内幕交易 [错] 4: D：市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照（）的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A：《交易所章程》 [错] 2: B：《证券法》[对] 3: C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D：《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。(单项选择题) 1: A：信用风险[对] 2: B：利率风险 [错] 3: C：政策风险 [错] 4: D：通货膨胀风险 [错]
证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的（），公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是（）。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（）规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能，它属于（）。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和（）。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称（）。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个 全美统一（）A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元， 19.00元，8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（）批准，中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（）作为中央对手方，