外汇交易业务操作手册
企业网银客户可以在企业网银上自助关联其外币账户，并能查询关联外币账户的余额和明细。外币业务功能包括国际结算、外币账户关联、外币账户余额查询、外币账户明细查询、即期结汇购汇、远掉期等。
一、国际结算
通过“国际结算---业务查询”菜单页面，查询上一日或历史各类国际结算外汇业务信息、待处理业务信息和相关业务申请信息，并支持业务查询结果的打印。
二、外币账户关联及查询
1、外币账户关联
您可输入本企业的外币账户，进行关联操作。
第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户关联”，进入外币账户关联交易页面。
第二步：输入需关联的外币账号后，点击“确定关联”按钮，您的输入被提交到网银，并返回操作成功页面。
2、外币账户余额查询
您可以24小时实时查询外币账户余额变动情况。
第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户余额查询”，进入外币账户余额查询页面。
第二步：选择需查询的外币账户后，点击“查询”按钮，将返回账户余额查询结果页面。
2、外币账户明细查询
您可查询到外币账户历史交易明细。
第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户明细查询”，进入外币账户明细查询页面。
第二步：选择需查询的外币账户及时间段后，点击“查询”按钮，将返回账户明细查
询结果页面。
三、即期结售汇
1、自助结汇
?通过对公即期结售汇菜单，可将签约外币账户的资金按照当前汇率自助结至人民币账户，交易时间为工作日的9:30-16:00；
?提交审核员，审核后，完成结汇交易；
2、结售汇行情
?客户可通过结售汇行情菜单查询当前汇率；
3、即期结售汇交易查询
?通过即期结售汇交易菜单，查询历史结售汇交易记录明细；
四、远期/掉期交易
1、自助签约
（1）远期签约
?通过远期签约菜单页面，选择交易类型及交易账户，设定交易方式、交割日期、汇率、金额等信息，点击提交；
?输入交易密码，提交审核员；
?审核员审核；
2、掉期签约
?掉期签约交易菜单页面，选择交易类型和交易账户，录入交易金额、交割日期、汇率等信息，点击提交；
?确认制单页面信息，提交审核员；
?审核员审核；
3、自助交割
?查看当日到期的远期交易或当日近端起息/远端到期的掉期交易，并点击交割，确认页面信息，提交审核员；
?审核员审核；
4、自助展期
?查看当日到期的远期交易或当日远端到期的掉期交易，并点击展期，录入展期后远端交割日期、申请汇率等信息，点击提交，确认页面信息，提交审核员；
?审核员审核；
5、自助违约
?查看当日到期的远期交易或当日远端到期的掉期交易，并点击违约，录入违约申请汇率等信息，点击提交，确认页面信息，提交审核员；
?审核员审核；
6、自助提前交割
?查看当日未到期的远期交易或掉期交易，并点击提前交割，录入提前交割申请汇率等信息，确认页面信息，提交审核员；
审核员审核
7、自助提前违约
?查看当日未到期的远期交易或掉期交易，并点击提前违约，录入提前违约申请汇率等信息，确认页面信息，提交审核员；
外汇高手的交易心得 1.记住成为赢利的期货交易者是一个旅程，而非目的地。世界上并不存在只赢不输的交易者。试着 每天交易的更好一些，从自己的进步中得到乐趣。聚精会神学习技艺，提高自己的交易策略(技巧)，而不是仅仅把注意力放在交易的输赢上。 2.只要按照自己的计划做了应当做的交易，那幺就祝贺自己，对这笔交易感到心安理得，而不要去 管这笔交易到底是赚了还是亏了。每时每刻回想自己是否正确(即每时每刻关注市场的变化是否符合自己的预期，如不符合预期，则已经证明自己没有充分了解市场，没有与市场的走势、节奏保持一致，这时你就要彻底检讨自己了，否则你就要亏大钱)，即交易只有一个关键点，即就是：只关注正确，而非结果。 3.赚钱了不要过于沾沾自喜，赔钱了也不要过于垂头丧气。试着保持平衡，对自己的交易持职业化 的观点，时刻告诉自己，赌徙玩的是概率。 4.不要指望交易中一定会这样或者那样。你所要寻求的是对事实的深思熟虑，而不是捕风捉影。 5.如果你的交易方法告诉你应该做一笔交易，而你没有执行，错过了一笔赚钱的机会，只能做壁上 观，这种痛苦要远远大于你根据自己的交易计划入市做了一笔交易但是最后赔钱所带来的痛苦。 6.如果你不被一次较大的失败交易所击跨，那幺作单赔钱就不会对你产生如此消极和持久的影响。 所以你要保持每一笔交易的风险，自身的人生经验塑造你对交易的认识。如果你做的第一笔交易就赔了大钱，那幺你可能很长时间都不敢再涉足市场，甚至一辈子也不碰那种商品的几率是很高的。作单赔钱和失败给人带来的心理冲击要比肉体的痛苦更大，影响时间也更长。 7.教育经历对塑造交易者看待期货交易的方式产生重要作用。正规的商业教育能够让你在了解经济 和市场的大体状况时具有优势，但是，这并不能保证你在市场中赚钱。正规大学教育中所学到绝大部分知识并不能够提供给你成为一名成功的期货交易者所需要的特定知识。要想在期货交易中成为赢家，你必须学会去感知那些大多数人所视而不见的机会，你必须挖掘那些对成功交易必不可少的知识。 8.自大和因赚钱而产生的骄傲会让人破产。所以每赚一笔钱后，你一定要休息一段时间，直到感觉 自己对这个市场已经陌生或早已不属于这个市场为止；如不能控制自己去交易，也只能是最小仓位，在这样的情况下你肯定会亏损，这样你才能重新反思自已：意识到随时都会亏钱，以让自己的心态更好保持客观，更好的适应于这个零和的市场，比如说一次、二次、三次的1%；因为人只有在不时受到挫折后，才能保持所谓的清醒；而赚钱会让人情绪激昂，从而造成自己对现实的观点被扭曲。赚的越多，自我感觉就越好，也就容易受到自大情绪的控制。赚钱带来的快感是赌徒所需求的。赌徒愿意一次次的赔钱，只为了一次赚钱的快感。 9.永远牢记，你永远都须自己承担赢输的责任，而不是去找借口。不要去责怪市场。赔钱为你提供 一个机会，让你能够注意到交易中究竟出现了什幺问题，更不要针对个人进行攻击。 10.成功的交易者对风险进行量化和分析，并更加重视与认真的跟踪风险，真正的理解并接受风险。 因为风险与收益共存，且成正比，即风险越大，则相应的潜在收益也会越大；每次下单前要从情绪上和心理上接受你的风险，这样才能諯正每次交易进程中的心态。每个个体都有自己的风险容忍度和交易时间的偏好(对市场变化能作出的反映速度)，也使得每个交易者各有不同之处。选择一个能够反映你的交易偏好和风险容忍度的交易方法。 11.期货市场不是现货市场。相反，期货市场是所有交易参与者的心理定势的汇集。多空每日搏杀反 映的是多空每天在想些什幺。一定要注意看每天的收盘价和当日高点和低点的关系，因为这反映出市场近期的强弱，最主要是当下市场的情绪。周线永远是你的方向，所以K线的反转一定不能
附件2： 货物贸易外汇管理试点指引实施细则 第一条依据《货物贸易外汇管理试点指引》及有关规定，制定本细则。 第二条从事对外贸易的机构（以下简称企业）出口后应当按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外；进口后应当按合同约定及时、足额支付货款。 企业收取货款后应当按合同约定及时、足额出口货物；支付货款后应当按合同约定及时、足额进口货物。 第一章企业名录管理 第三条企业依法取得对外贸易经营权后，需持《贸易外汇收支企业名录登记申请书》（见附1）、法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》（以下简称《确认书》，见附2）及下列资料有效原件及加盖企业公章的复印件，到所在地外汇局办理“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记手续： （一）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本； （二）《中华人民共和国组织机构代码证》； （三）《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备
案登记的可提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等； （四）外汇局要求提供的其他资料。 外汇局审核有关资料无误后为其办理名录登记手续。 无对外贸易经营权的企业，确有客观需要开展贸易外汇收支业务的，办理名录登记时可免于提交本条第一款第（三）项规定的资料。 第四条从事对外贸易的保税监管区域企业（以下简称区内企业）按照《保税监管区域外汇管理办法》办理外汇登记手续时，应当签署《确认书》。区内企业在取得《保税监管区域外汇登记证》并签署《确认书》后自动列入名录。 第五条名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的，应当在变更事项发生之日起30天内，持相应变更文件或证明的原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。 第六条名录内企业发生下列情况之一，应当在30天内主动到所在地外汇局办理名录注销手续： （一）终止经营或不再从事对外贸易； （二）被工商管理部门注销或吊销营业执照； （三）被商务主管部门取消对外贸易经营权。 第七条名录内企业发生下列情况之一，外汇局可将其从名录中注销：
企业网上申报操作流程注意事项： 1、收汇后五个工作日（包含银行审核、企业修改、银行确认、发送外管的时间）内必须申报到外管 局，企业务必及时申报，以免造成迟申报被外管处罚。2、企业先用管理员用户登录增加业务操作员，并分配用户角色。 3、 企业用业务操作员用户登录后进行涉外收入申报。4、申报结束后录入核销单号码（包括境内收入），再到银行柜台打印出口收汇核销专用联。 具体操作步骤如下： 银行开通次日企业登录国家外汇管理局应用服务平台（https://www.doczj.com/doc/6c1435091.html,/asone ）用业务管理员登录，机构代码为组织机构代码，用户代码为：ba ，用户密码为国际收 支网上申报用户信息上的用户密码。点击登录后出现如下界面：
点击“增加”后出现如下界面：(注意：用户代码不能为 ba) 在用户基本信息中填写完各项要素，同时在角色分配中将“企业业务操作员”角色选项加入“已分配的角色列表”中后，点击“保存”生成操作员。 用操作员重新登陆国家外汇管理局应用服务平台，出现如下界面：
申报单管理界面为：点击申报信息录入选项，进入申报信息界面。
选择收付汇日期时间段，点击“查询”，可以显示需录入申报信息的收汇记录。点开其中一条记录，界面如下，录入付款国别（付款人常驻国家或地区而不是指付款银行所在国家或地区）、交易编码、币种金额及交易附言。★：交易附言与收支大类的逻辑关系必须一致。收入类申报单交易附言不应含“支出” ★：贸易项下收汇，本笔款项是否为出口核销项下收汇选“是，”★：服务贸易项下收汇，本笔款项是否为出口核销项下收汇选“否”示例：1、一般贸易项下收汇：交易编码101010 交易附言更改为：出口货物名称的一般贸易货款 如一家企业出口的服装，交易附言为：出口服装的一般贸易货款 2、预收货款项下收汇：一定要先选择“预收货款” 交易编码根据实际交易性质，如一般贸易是101010，交易附言更改为：出口货物名称的预收货款进料加工是102030，交易附言更改为：进料加工（预收货款） 3、进料加工项下收汇：交易编码102030，交易附言不用更改 4、服务贸易项下收汇，交易附言要素必须齐全，精确描述交易性质，不能笼统的按照《国际收支交易编码使用指南》中交易内容进行填写，不能过于简单，如“佣金”、“运费”、“预付”如运费的申报必须明确三个要素：运输方式（海运、空运、陆运）、运输种类（货运、客运）、方向（进口、出口）。示例：201012 交易附言：货物出口海运费 各类管验；在最大
国家外汇管理平台操作 指南 YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】
国家外汇管理局应用服务平台操作指南 前言： 1.本指南适用于尚未开通国家外汇管理局应用服务平台账号和首次登陆平台尚以及尚未进行初始化角色分配的用户。 2.国家外汇管理局应用服务平台地址：建议使用版本以上IE浏览器访问国家外汇管理局用服务平台。 4.国家外汇管理局应用服务平台对外服务时间：工作日 8:00-20:00 5.国家外汇管理局网站有时会出现无法登陆，网页打开缓慢等情况，遇到这样的情况可以多试几次或者晚些时候重试1.国家外汇管理局应用服务平台账号开通 企业应到所属外汇局申请业务开通（国际收支网上申报系统是到银行申请业务开通），外汇局业务人员通过本应用中的“企业网上业务开通/关闭”功能为申请开通的企业办理业务开通并出具开通通知书（见下图1），应用服务平台将自动为开通后的企业生成业务管理员（ba），为其指派/撤销该应用的企业类角色。开通通知书包含访问地址、初始密码等信息。 若使用中企业的业务管理员（ba）密码有遗忘，应通过所在地外汇局，由业务操作员进行密码重置。 企业的业务操作员由企业业务管理员负责增加，并为其分配角色。如果业务操作员已经在平台存在（即办理过其他业务），则应直接分配权限即可。在使用过程中若密码有遗忘，应通过本机构的业务管理员（ba）进行密码重置。
图1：货物贸易外汇管理网上业务开通 ? 2.首次登录&重置初始密码 ASOne的客户端是IE浏览器，在浏览器地址栏中输入相应的URL地址，显示图2的登录页面：
外汇业务会计操作指南 主讲人：王淑杰 第一章外汇日常业务及其会计处理 中国正逐步融入世界经济体系，特别是加入WT0后，我国对外经济贸易活动更加频繁，日新月异的电子商务，更是催生了国际贸易的繁荣。如果企业经常有外币业务应到银行开立外汇账户，然后进行外汇款项的支付和结算，并且在出口收汇、进口付汇时，进行相应的核销；外汇账户信息发生变化时，也应及时变更或撤销账户等。 第一节外汇与外汇管理 一、外汇的含义和种类 （一）外汇的含义 一般而言，外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为，这个意义上的外汇概念等同于国际结算。静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产；狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。 我国的外汇管理法令中一般沿用广义的静态外汇概念。根据2008年8月1日修改通过的《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)的规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外币现钞，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（3）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。 （二）外汇的分类 外汇基本分为三大类，自由外汇、有限自由兑换外汇和记账外汇。 1．自由外汇 自由外汇又称“自由兑换外汇”、“现汇”，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。世界上有50多种货币是可自由兑换货币，其中主要有美元、英镑、日元、港币、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、新西兰元等货币，以及用这些货币表示的汇票、支票等支付凭证和信用凭证。 特别提示 实务中可能会接触到现汇(外币，下同)和现钞的不同提法。现汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段。现钞是指外国货币，包括纸币和铸币。也就是说现钞就是通常说的钱，而现汇除了钱外还包括外币银行存款、票据、股票等。 现汇账户的收入是各种汇入或转入的现汇款项，现钞的收入一般是由境外携入或个人退还的外币现钞，比如赴国外出差人员返还的外币备用金；如果单位收到的外币现钞要存入现汇账户，需经过现钞折现汇的计算；同样，如果单位从现汇账户上提取现钞，也要经过现汇折现钞的计算。 2．有限自由兑换外汇 有限自由兑换外汇是指未经货币发行国批准不能自由兑换成其他货币或对第三者进行
货物贸易外汇管理指引实施细则 第一条依据《货物贸易外汇管理指引》及有关规定，制定本细则。 第二条境内机构（以下简称企业）出口后应当按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外；进口后应当按合同约定及时、足额支付货款。 企业收取货款后应当按合同约定及时、足额出口货物；支付货款后应当按合同约定及时、足额进口货物。 第一章企业名录管理 第三条企业依法取得对外贸易经营权后，需持《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》（见附1）、法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》（以下简称《确认书》，见附2）及下列资料有效原件及加盖企业公章的复印件，到所在地外汇局办理“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记手续： （一）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本； （二）《中华人民共和国组织机构代码证》； （三）《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备案登记的可提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等； （四）外汇局要求提供的其他资料。 外汇局审核有关资料无误后为其办理名录登记手续。
无对外贸易经营权的企业，确有客观需要开展贸易外汇收支业务的，办理名录登记时可免于提交本条第一款第（三）项规定的资料。 第四条从事对外贸易的保税监管区域企业（以下简称区内企业）按照保税监管区域外汇管理有关规定办理外汇登记手续时，应当签署《确认书》。区内企业在取得相关外汇登记证明并签署《确认书》后自动列入名录。 第五条外汇局对于本细则实施后新列入名录的企业实施辅导期管理。在其发生首笔贸易外汇收支业务之日起90天内，外汇局进行政策法规、系统操作等辅导。 企业应当在辅导期结束后10个工作日内，持书面材料到外汇局报告辅导期内发生的货物进出口与贸易外汇收支的逐笔对应情况。 第六条名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的，应当在变更事项发生之日起30天内，持相应变更文件或证明的原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。 第七条名录内企业发生下列情况之一，应当在30天内主动到所在地外汇局办理名录注销手续： （一）终止经营或不再从事对外贸易； （二）被工商管理部门注销或吊销营业执照； （三）被商务主管部门取消对外贸易经营权。 第八条名录内企业发生下列情况之一，外汇局可将其从名录中注销：（一）发生本细则第七条规定情况； （二）区内企业已办理保税监管区域外汇登记注销手续；
进口付汇业务操作指南
进口付汇业务操作指南 一、进口付汇名录登记 进口单位取得对外贸易经营权后，应当到外汇局办理“进口单位付汇名录”（以下简称名录）登记手续，并签署进口付汇业务办理确认书；进口单位名录登记信息发生变更的，应当在变更之日起30日内，持下列材料到外汇局办理变更登记手续到外汇局办理变更登记手续；进口单位终止经营或被取消对外贸易经营权的，应当到外汇局办理注销登记手续。 （一）名录登记所需材料 1.《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备案登记的提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明材料； 2.《企业法人营业执照》或《企业营业执照》； 3.《中华人民共和国组织机构代码证》； 4.《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》； 5.法定代表人签字、加盖单位公章的《货物贸易进口付汇业务办理确认书》； 6.外汇局要求提供的其他材料。 （二）名录信息发生变更所需材料 1.名录变更申请书；
2.信息变更相关文件或证明(工商部门企业营业执照变更证明、商务部门批件等)； 3.外汇局要求的其他文件。 （三）名录注销所需材料 1.进口单位终止经营或被工商管理部门注销、吊销营业执照的提供相关证明文件； 2.进口单位终止或被商务部门取消对外贸易经营权的提供相关证明文件。 二、进口付汇登记 对于不在名录、分类结果为“C类进口单位”以及法规规定的其他特殊业务，进口单位下列进口付汇业务应在付汇或开证前到外汇局办理进口付汇业务登记手续。 （一）不在名录进口单位的进口付汇办理所需材料 1.按照不同结算方式除提供相应单证； 2.《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》； 3.《企业法人营业执照》或《企业营业执照》； 4.《中华人民共和国组织机构代码证》；外汇局要求提供的其他相关材料。 （二）“C类进口单位”的货到付款业务办理所需材料 1.按《进口货物报关单“贸易方式”分类付汇代码表》提交相关
国家外汇管理局应用服务平台操作指南前言： 1.???????本指南适用于尚未开通国家外汇管理局应用服务平台账号和首次登陆平台尚以及尚未进行初始化角色分配的用户。 2.???????国家外汇管理局应用服务平台地址： 3.???????建议使用IE6.0版本以上IE浏览器访问国家外汇管理局用服务平台。 4.???????国家外汇管理局应用服务平台对外服务时间：工作日8:00-20:00 5.???????国家外汇管理局网站有时会出现无法登陆，网页打开缓慢等情况，遇到这样的情况可以多试几次或者晚些时候重试 1.国家外汇管理局应用服务平台账号开通 企业应到所属外汇局申请业务开通（国际收支网上申报系统是到银行申请业务开通），外汇局业务人员通过本应用中的“企业网上业务开通/关闭”功能为申请开通的企业办理业务开通并出具开通通知书（见下图1），应用服务平台将自动为开通后的企业生成业务管理员（ba），为其指派/撤销该应用的企业类角色。开通通知书包含访问地址、初始密码等信息。 若使用中企业的业务管理员（ba）密码有遗忘，应通过所在地外汇局，由业务操作员进行密码重置。 企业的业务操作员由企业业务管理员负责增加，并为其分配角色。如果业务操作员已经在平台存在（即办理过其他业务），则应直接分配权限即可。在使用过程中若密码有遗忘，应通过本机构的业务管理员（ba）进行密码重置。 ?图1：货物贸易外汇管理网上业务开通 2.首次登录&重置初始密码 ASOne的客户端是IE浏览器，在浏览器地址栏中输入相应的URL地址，显示图2的登录页面： 图2：国家外汇管理局应用服务平台登录页
用户登录：在该区域，输入用户的机构代码（同组织结构代码）、用户代码、用户密码，系统对用户的身份进行认证，认证通过后，如果用户是第一次登录系统，系统会要求修改密码，如图3所示，如果不是第一次登录系统，登录后，显示该用户可访问的应用系统（如图5），用户点击应用系统后，进入组装界面，进行相关的操作。 图3 系统强制修改密码 在图3所示界面，输入用户的原有密码、新的密码、重复密码，其中新的密码与重复密码必须相同，且不等于初始密码，点击确定按钮，进入如图5所示的平台主界面，进行相关的操作。 图4 修改密码 图5：平台主界面 3.创建业务操作员并进行权限分配（以个人结售汇为例） ? ?(1)首先用个人结售汇业务管理员（简称ba）登录到应用服务平台 ? ?(2)进入功能页面，单击“用户角色管理”-》“业务操作员维护”，如下图： ? ?(3)点击“增加(A)”按钮 在上图业务操作员的增加界面，输入用户代码、用户名称、联系电话、邮箱地址、初始密码，其中用户代码、用户名称、初始密码为必填项，用户代码不能重复。 注意：如果业务操作员在平台中已有用户代码，则直接分配角色即可。 ? ?(4)在角色分配区域，为该业务操作员分配角色，如下图： 注意，为了保证自营出口数据采集工具生效，角色中务必包含：“货物贸易外汇网上业务” 注意：用户代码对应首页登录框中的用户代码，并且一定要为该用户分配角色，否则新建用户登录系统后没有可以访问的功能资源。 ? ?(5)在上图中，单击“保存”按钮，如果保存成功，会有提示信息，如下图： ? ?(6)设置成功后，请用业务操作员账号重新登陆本系统，并修改初始密码。密码修改完成后，再按照《自营出口数据采集工具说明书》的流程设置
外汇模拟交易实习报告书 一、实践主要内容 1、掌握外汇的相关理论知识，理解外汇交易机制及保证金交易的概念、特点。 2、进入全国金融模拟交易平台，进行用户注册。 3、进入外汇模拟交易界面，综合运用基本分析方法和技术分析方法，根据外汇行情走势及自身的判断，以自己注册的账户进行外汇模拟交易操作，提升外汇知识的实际运用能力。 （1）、委托：包括即时委托、限价委托。 （2）、查询：包括持仓查询、委托查询、成交查询、资金明细等。根据不同需要客户可进行不同的查询功能。 （3）、撤单：用户可在撤单页面撤销在有效期内的未成交委托单。 二、模拟交易情况 图（1） 6月27日外汇模拟交易情况 图（2） 6月28日外汇模拟交易情况 从图中可知，在两天的交易过程中，有的交易亏损，有的交易则盈利；但最终资产总值还是小于初始额，未能盈利。在此，分别介绍一笔具有代表性的盈利交易及亏损交易。 1、交易盈利 因为在所有交易中，自身对于EUR/USD品种的关注相对而言比较多，其涨跌幅度相对而言较大，其交易笔数在所有交易数中也是最多的，因此在此介绍一笔成功盈利的EUR/USD交易操作。 图（3） EUR/USD交易盈利操作情况 图（4） 6月28日 EUR/USD 5分钟K线图 操作步骤： （1）在15:18，自身根据K线图像判断EUR/USD将下跌，开仓卖空500手EUR/USD；（2）在15:33，发现自身判断错误，在自身判断其将下跌的情况下，为挽回损失，补仓400手； （3）在15:36，感觉自身的判断是正确的，且预测其已接近高点，再次开仓卖空30手EUR/USD。
（4）在16:54，自身判断其已下降到一个低位，将所有EUR/USD平仓买入。 结果：加上手续费等各项费用，其中，500手EUR/USD亏损1万，400手EUR/USD 盈利万，300手EUR/USD盈利万。在此连续三次同一品种交易中，共计盈利万。 2、交易亏损 交易亏损的原因基本都一致，主要是因为自身对行情的推测判断与其实际的走势相反，从而造成亏损。在此介绍一笔亏损的USD/HKD交易情况。 图（5）USD/HKD交易亏损操作情况 图（6） 6月28日 USD/HKD 30分钟K线图 操作步骤： （1）在12:16，自身根据K线图像判断USD/HKD将上涨，开仓买入600手USD/HKD；（2）在17:02，发现自身判断错误，且USD/HKD走势有进一步走低的趋势，为止损，平仓卖出。 结果：加上手续费等各项费用，共计亏损3万。 三、实践体会 通过这次外汇模拟交易实习，我觉得在进行外汇交易操作中主要需要注意以下三点：一是对外汇交易品种的选择，二是对外汇行情的判断，三是自身的心态。 1、外汇品种选择 在实习第一天，刚开始交易时，自身由于对外汇交易品种、机制等没有了解透彻，因此进行的操作并不理智。在后来通过进一步学习及观测，对于外汇操作也就变得理性多了。 由于在外汇交易中是需要缴纳手续费等相关费用，而有的品种在短期内其涨跌幅相当小，而我们在实习操作中做的都是短线，因此，有的品种虽然其走势符合你的预期，但由于振幅太小，一旦缴纳手续费，你依旧无法盈利。通俗的说，你赚的钱还不够支付手续费。因此，在做短线投资时，我们应该尽量挑选振幅相对而言较大的品种。在此次模拟实习操作中，我主要选择了EUR/USD。相对而言，在这两日内，其振幅还是比较大的。 2、外汇行情判断 外汇交易其实和期货交易非常相近，只是外汇可以24小时都进行操作。因此，对于行情的判断是否正确也就直接影响着你的收益情况。 对于行情的分析，包括基本面分析和技术面分析；但由于我们做的是短线投资，因此在实习的两天中我也就只是用到技术面分析法，其关键就是关注K线图形中的反转信号。因此，我们应当进一步加强对于技术层分析方法的学习。不管是在股票交易、期货交易还是外汇交易，其都是不可或缺的分析法。当然，有时候判断错误也是在所难免的。
纳税异常情况说明 1纳税异常情况说明 国家税务局: 我公司成立于年月日，营业执照发放日期是年月日。经营范围:，公司于年月认定为辅导期一般纳税人，年月份被认定为正式一般纳税人。经贵局核查，一年以来，税负率只有%。导致税负率低主要原因是:公司主要的成本就是原材料液氨，占总成本的%，期间费用及其他费用占成本的%。而目前受国际石油天然气提价的影响，xxx产品的购入成本从年月到现在一直攀升，每吨比去年要高出近%;而销售的xxxx产品因受到规模企业的低价打击，价格确一直没有上涨，本公司的销售价也只能以比行业较低的售价出售，利润空间非常小，目前处于亏损边缘。这样公司产品的增值空间很小，从而导致了税负率低。目前公司正在和客户协商提高 1 销售价格，尽最大可能提高售价，从而来提高税负率。 恳请税局领导鉴于实际体谅企业难处为感～ xxxx有限公司 年月日 2纳税情况说明(税负率低) 致:东莞市国家税务局大朗税务分局 2 我公司东莞市大朗荣钲五金加工厂,于20XX年1—7月份共申报的销售收入为663780.55元,已缴税款8482.00元,税负率1.28%，税负率偏低的原因如下:因为最近五金材料市场价格浮动较大的关系，我司在价格较低时预购了一部份五金材料存放备用，导致出现在1—7月份所申报的税负率会偏低的情况。因材料
是预购的，在后续几个月内不会再采购太多，税负率会续步上升，确保在2个月内会达到税局的要求。 除此之外本公司不存在漏报收入或其他异常情况。 特此说明～ 东莞市大朗荣钲五金加工厂 3 20XX年9月15日 3增值税纳税人异常申报情况说明 尊敬的纳税人: 根据20XX年1-8月的增值税纳税情况，发现部分企业存在零负申报异常，特提出风险提示，请自行下载《增值税纳税人异常申报情况说明》，于10月25日前完成自查及反馈，有任何问题请及时联系管理员。联系方式详见短信内容。 4 XXXX 年月日 5
资本项目外汇业务操作指南（银行版） 国家外汇管理局宁波市分局（资本项目管理处） 二〇一〇年十二月
目录 第一部分：基本管理要求 直接投资外汇管理信息系统操作管理 《资本项目外汇业务核准件》管理 第二部分：外商直接投资 外商投资企业资本金账户 外国投资者专用外汇账户 资产变现专用外汇账户 外国投资者竞标土地使用权的保证类专用外汇账户 外国投资者产权交易外汇资金（包括价款及交易保证金）托管及结算专用外汇账户资产变现专用外汇账户资金入账 外商投资企业资本金结汇 境内机构或个人的资产变现专用外汇账户资金结汇 外国投资者专用外汇账户资金结汇 境外机构在境内设立的分支、代表机构购买境内商品房结汇 境外个人购买境内商品房结汇 港澳台居民和华侨购买境内商品房结汇 境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人退回的人民币购房款售付汇 境内机构及个人收购外商投资企业外国投资者股权股权售付汇 外商投资企业外国投资者减资售付汇 中外合作企业外方先行回收投资售付汇 外商投资企业清算外国投资者所得资金售付汇 投资项下境内外汇划转 第三部分：境外直接投资 境内机构境外直接投资前期费用售付汇 境内机构境外直接投资资金售付汇 境内机构境外直接投资企业减资、转股、清算资金入账 境外放款专用账户开立 境外放款专用账户资金入账 境外放款资金汇出 境外放款还本付息资金汇回 第四部分：信贷管理业务 外债及外债转贷款专用账户 外债项下结汇 外债项下还本付息售付汇 外债项下境内外汇划转 国内外汇贷款业务 偿还国内外汇贷款售付汇 国内外汇贷款项下境内外汇划转
银行融资性对外担保业务 银行非融资性对外担保业务 外汇质押人民币贷款 境外机构担保项下贷款 外汇委托贷款业务 第五部分：贸易信贷业务 预收货款 延期收款 预付货款 预付货款退汇 延期付款 第六部分：证券投资业务 A股上市公司外资股东减持所得人民币售付汇 A股上市公司外资东分红所得人民币售付汇 证券公司B股保证金账户 第七部分：个人项下业务 境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划境内专用外汇账户境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划资金售付汇 境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划资金调回及结汇 第八部分：资本项目报表 资本项下外汇业务月报表管理
《国际金融》实验报告 专业： 班级： 学号： 姓名： 任课老师： 国际金融外汇交易模拟实验报告 【实验目的】 熟悉外汇交易的基本操作，掌握外汇交易的技能，了解外汇行情，学会分析外汇走势。 【实验内容】 1、盘面认识 进入模拟软件，可以看到如上图的模拟软件交易盘面，可以直观方便地看出各种外汇的汇率，选择自己想要交易的外币。通过右上角的美金图案可以用初始资金500000美元进行委托交易。如下图： 通过合约栏选择交易的外汇币种，通过买卖栏改变买入还是卖出，通过手数栏决定买多少外汇，通过改变汇率栏决定在多少汇率时买进/卖出，点下单后即完成下单，等待交易成功。 2、外汇交易 买进平仓：是指投资者对外来价格趋势看涨而采取的交易手段，买进持有看涨合约，意味着账户资金买进合约而冻结。
卖出平仓：是指投资者对未来价格趋势不看好而采取的交易手段，而将原来买进的看涨合约卖出，投资者资金账户解冻。 卖出开仓：是指投资者对未来价格趋势看跌而采取的交易手段，卖出看跌合约，账户资金冻结。 买进平仓：是指投资者将持有的卖出合约对未来行情不再看跌而补回以前卖出合约，与原来的卖出合约对冲抵消退出市场，账户资金解冻。 通过对外汇市场中外汇汇率的趋势分析，买入/卖出外汇以 获得盈利，避免亏损。 3、评价 刚开始遇到的问题就是不知道哪一种货币应该高买低卖，哪一种货币高卖低买，后来发现外汇标价中有XX兑美元、美元兑XX的标价方式，XX兑美元的货币应在其汇率低时买进汇率上升 时卖出，类似于国际金融中的直接标价法。相反，美元兑XX则 应该高买低卖。搞清楚这一点，是往后进行外汇交易的基本。 外汇交易中在我而言一共两方面比较重要，一方面是动作迅速，另一方面就是技术。对于初学者来说，要看懂外汇行情中的奥秘并不容易，对于资深专家来说，准确地预测某种货币的涨跌也是要综合多方面的因素才能得出一个与现实比较接近的结果。外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0，即当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。
货物贸易外汇管理问题解答 1.企业依法取得对外贸易经营权后，需持哪些资料到所在地国家外汇管理局分支局办理“贸易外汇收支企业名录”登记手续？ 答：企业依法取得对外贸易经营权后，需持《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》、法人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》及以下资料有效原件及加盖企业公章的复印件到所在地国家外汇管理局分支局办理“贸易外汇收支企业名录”登记手续： （1）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本； （2）《中华人民共和国组织机构代码证》； （3）《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备案登记的可提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等； （4）外汇局要求提供的其他资料。 对于无对外贸易经营权的企业，确有客观需要开展货物贸易外汇收支业务的、办理名录登记时可免于提交（3）规定的资料。 2.外汇局对于新列入名录的企业实施辅导期管理，辅导期期限多长？辅导期结束后企业需报告哪些资料？ 答：辅导期起始日期为名录登记当日，截止日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起90天内，外汇局对其
进行政策法规、系统操作等辅导。 企业应当根据辅导期内实际业务发生情况，逐笔对应货物进出口与贸易外汇收支或转口贸易外汇收入与支出数据，如实填写《进出口收付汇信息报告表》，并在辅导期结束后10个工作日内，将加盖企业公章的《进出口收付汇信息报告表》报送所在地外汇局。 3.金融机构为企业办理付汇手续时，除审核企业填写的申报单证外，还需审核哪些有效凭证和商业单据？ 答：（1）以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据； （2）以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票； （3）以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。 4.对于哪些情况下的业务，企业应当通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息？ 答：符合下列情况之一的业务，企业应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息： （1）30天以上（不含）的预收货款、预付货款； （2）90天以上（不含）的延期收款、延期付款； （3）90天以上（不含）的远期信用证（含展期）、海外代付等进出口贸易融资； （4）B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款；
外汇数据报送系统（资本项目数据报送模块） 操作手册（试用版） 2013年3月20日
目录 1.外汇数据报送系统（资本项目数据报送模块）概况 2.操作角色配置及申请说明 3.系统登录说明 4.报送说明 5.外债-双边贷款 6.外债-境外同业拆借 7.外债-海外代付 8.外债-远期信用证 9.外债-境外同业存放 10.外债-境外联行及附属机构往来 11.外债-非居民机构存款 12.外债-非居民个人存款 13.对外担保 14.国内外汇贷款 15.境外担保项下境内贷款 16.外汇质押人民币贷款 17.商业银行人民币结构性存款
1.外汇数据报送系统（资本项目数据报送模块）概况 1.1系统开发背景 根据《国家外汇管理局关于规范境内银行资本项目数据报送的通知》（汇发〔2012〕36号）和《国家外汇管理局关于资本项目信息系统试点及相关数据报送工作的通知》（汇发〔2012〕60号）有关要求，本行须按国家外汇管理局（以下简称外汇局）规定的格式、频率、业务范围报送资本项目相关业务数据。为提高本行数据报送质量、效率，开发本系统完成相关报送工作。 1.2系统功能 系统报送功能：1.源系统数据采集功能；2.报送数据信息补录功能；3.手工新建报送数据功能（限部分业务）；4、已报送数据修改（删除）功能；5、错误数据反馈修改功能 系统控制功能：1.源系统数据不可修改控制；2.必填项校验控制；3.报送记录状态控制 1.3系统报送模块 涵盖本行现已开展的、符合资本项目数据报送范围的所有业务报送模块，具体包括： 外债-双边贷款报送模块 外债-同业拆借报送模块 外债-海外代付报送模块 外债-远期信用证报送模块 外债-同业存放报送模块
资本项目外汇 业务操作指南 （银行版） 国家外汇管理局宁波市分局 （资本项目管理处） 二〇一〇年十二月 目录 第一部分：基本管理要求 直接投资外汇管理信息系统操作管理 《资本项目外汇业务核准件》管理 第二部分：外商直接投资 外商投资企业资本金账户 外国投资者专用外汇账户 资产变现专用外汇账户 外国投资者竞标土地使用权的保证类专用外汇账户 外国投资者产权交易外汇资金（包括价款及交易保证金）托管及结算专用外汇账户资产变现专用外汇账户资金入账 外商投资企业资本金结汇 境内机构或个人的资产变现专用外汇账户资金结汇 外国投资者专用外汇账户资金结汇 境外机构在境内设立的分支、代表机构购买境内商品房结汇 境外个人购买境内商品房结汇 港澳台居民和华侨购买境内商品房结汇 境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人退回的人民币购房款售付汇 境内机构及个人收购外商投资企业外国投资者股权股权售付汇 外商投资企业外国投资者减资售付汇 中外合作企业外方先行回收投资售付汇 外商投资企业清算外国投资者所得资金售付汇 投资项下境内外汇划转 第三部分：境外直接投资 境内机构境外直接投资前期费用售付汇 境内机构境外直接投资资金售付汇
境内机构境外直接投资企业减资、转股、清算资金入账 境外放款专用账户开立 境外放款专用账户资金入账 境外放款资金汇出 境外放款还本付息资金汇回 第四部分：信贷管理业务 外债及外债转贷款专用账户 外债项下结汇 外债项下还本付息售付汇 外债项下境内外汇划转 国内外汇贷款业务 偿还国内外汇贷款售付汇 国内外汇贷款项下境内外汇划转 银行融资性对外担保业务 银行非融资性对外担保业务 外汇质押人民币贷款 境外机构担保项下贷款 外汇委托贷款业务 第五部分：贸易信贷业务 预收货款 延期收款 预付货款 预付货款退汇 延期付款 第六部分：证券投资业务 A股上市公司外资股东减持所得人民币售付汇 A股上市公司外资东分红所得人民币售付汇 证券公司B股保证金账户 第七部分：个人项下业务 境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划境内专用外汇账户境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划资金售付汇 境内个人参与境外上市公司员工持股计划或认股期权计划资金调回及结汇第八部分：资本项目报表 资本项下外汇业务月报表管理
预收货款登记管理系统企业端操作指南 1 系统整体介绍 1.1 登录系统与退出系统 登录系统 整个系统通过Web进行登录验证，功能界面通过链接进入对应的功能窗口。 登录方法： 首先输入网址https://www.doczj.com/doc/6c1435091.html,，进入国家外汇管理局网上服务平台的登录页面： 登录界面－1 输入“企业代码”和“密码”，点击“登录”按钮，则会进入到“贸易信贷登记管理系统”的操作界面了。
正常情况下界面的左侧应该出现功能菜单树，如下图所示： 如果不能正常显示功能菜单树，则需要进行相关的配置，配置说明参见操作手册“3 系统设置和帮助”章节。退出系统 点击系统右上角的“退出”按钮退出界面时，系统会提示： 点击“确定”按钮后，系统出现是否关闭页面的提示，如下图所示： 退出系统界面-2 如果选择“确定”就退出系统，选择“取消”就回到操作界面。 1.2 用户口令修改 点击系统右上角的“修改密码”按钮时，系统会出现密码修改界面：
修改密码界面 录入项目说明 旧密码，目前登录系统的密码。 新密码，要修改的密码。 确认密码，保证和新密码一致。 功能按钮说明 点击“确定”按钮确认修改密码。 操作说明： 操作员输入旧密码和新密码，确认点击“确定”按钮，系统返回成功或失败信息。 1.3 主界面布局及常用操作功能介绍 系统的主界面主要由操作区（红色标记区域）与显示区（绿色标记区域）构成，如下图所示：
主界面-1 左边为树形菜单栏，右边为操作区，如图所示： 功能菜单树界面-1 点击菜单栏中任意一个菜单项，在操作区都能出现相应的页面。 另外，若暂时想隐藏菜单栏，将操作区内容全屏显示的话，可以用鼠标左键单击菜单栏右上角的图标，若想还原，点击屏幕左边的“系统功能”标签即可，如图所示：
企业网银外币汇款功能操作手册 一、管理员设置 （一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩） 点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示： （二）操作员帐户权限管理 （三）业务属性维护
二、外币收款方管理 （一）操作流程 点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示： （二）注意事项 1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。 2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。 3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。 4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。 三、外币境内汇款功能 （一）操作流程
1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易： （1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示： （2）NRA账户境内汇款： ①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：
②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示： ③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示： （二）注意事项 1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。 2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。 3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
企业货物贸易外汇管理业务操作指南 国家外汇管理局徐州市中心支局 货物贸易外汇管理制度改革的基本原理是企业出口报关和退税环节不再使用出口收汇核销单，外汇局全面采集企业进出口收付汇及货物流的信息，以单个企业为主体，依托货物贸易外汇监测系统进行总量核查，筛选异常主体，识别异常行为，锁定现场核查对象，核实异常情况，对企业实施分类管理。 企业业务流程图
企业在外汇局办理业务流程如下： 第一步：企业持以下材料至外汇局办理“贸易外汇收支企业名录”登记手续与电子口岸IC卡认证手续： （一）《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》； （二）法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》； （三）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本原件及加盖企业公章的复印件； （四）《中华人民共和国组织机构代码证》原件及加盖企业公章的复印件； （五）《对外贸易经营者备案登记表》原件及加盖企业公章的复印件，依法不需要办理备案登记的可提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等原件及加盖企业公章的复印件； （六）外汇局要求提供的其他资料。 ★备注：第（一）和（二）项材料企业可在“徐州市外商投资信息服务平台”网站（http://121.14.200.217/WebProXZ/app/entp/home）（以下简称“服务平台”）下载填写完整后打印出来。 第二步：企业至海关办理货物进出口报关业务；至银行提交相应材料办理货物贸易外汇收支业务。
★备注：部分业务，企业须经外汇局审核，凭外汇局出具的《登记表》至银行办理贸易外汇收支（见下图）。