金融机构标识码维护申请表
2.金融机构标识码维护如涉及金融机构合并，请重点说明有关情况。
第一联银行留存 联
第二联申报主体留存 联
《单位基本情况表》填报说明 1. 组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的《组织机构代码证》或外汇局签发的《特殊机构代码赋码通知》上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。 2. 机构名称：按国家质量监督检验检疫总局颁发的《组织机构代码证》或外汇局签发的《特殊机构代码赋码通知》上的名称填写。若是境外机构，允许用英文填写。 3. 住所／营业场所：是指《营业执照》上载明的机构住所或营业场所。非居民的住所／营业场所应填写其申领特殊机构代码的银行所在地。 4. 常驻国家（地区）：指机构注册地国家（地区）。国家（地区）名称用中文填写，代码根据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》所附“国家和地区代码表”填写。 5. 外方投资者国别（地区）：指在中国境内依法成立的机构中投资比例超过10％（含）的外方投资者所属国家（地区），按照外方投资者投资比例从大到小依次填写，如超过5个在备注栏内注明。 6. 经济类型代码、所属行业属性代码：根据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》所附“经济类型代码表”和“行业属性代码表”填写。 7. 是否特殊经济区内企业：指是否为在特殊经济区注册的企业。特殊经济区是指中国境内包括保税区、出口加工区等在内的一些特殊经济区域。如果本项选择“否”，则“企业类型”选择“一般贸易区”或“自由贸易试验区（非特殊监管）”；如果本项选择“是”，且企业为非自由贸易试验区的特殊经济区内企业，“企业类型”选择“保税区”、“出口加工区”、“保税物流中心B型”、“保税物流园区”、“钻石交易所”、“保税港区”、“综合保税区”、“跨境工业园区”、“保税物流中心A型”、“出口监管仓库”、“进口保税仓库”、或“其他”；如果本项选择“是”，且企业为自由贸易试验区的特殊经济区内企业，“企业类型”选择“自由贸易试验区（特殊监管）”。 8. 所属外汇局代码：指该机构注册所在地区所对应的外汇局代码，由系统根据“住所／营业场所”自动产生。 9. 申报方式：申报主体可以选择纸质申报或电子单据申报、网上申报；如未作选择，则默认为纸质申报或电子单据申报。 10. 机构地址：填写机构注册地址。若是境外机构，允许用英文填写。 11. 联系用Email地址：指机构与外汇局之间日常办公联系用的Email地址。 12. 经办行名称：指建立该《单位基本情况表》经办银行的名称。 13. 机构联系人、联系电话、传真号码：指机构申报主体在经办行的联系人、电话和传真号码。 单位基本情况表（电子版）说明： 1. 申报主体填报的信息由银行进行手工录入或从银行自身的客户档案信息中转换到国际收支网上申报系统（银行版）中。 2. 单位基本情况表（电子版）中经办行名称的金融机构标识码由银行录入，系统自动进行校验。
金融机构代码证管理办法 （试行） 第一章总则 第一条为规范和加强金融业机构信息管理工作，保障金融机构信息系统互联互通和数据信息交换的合规性、安全性、便利性，依据《金融机构编码规范》和《金融业机构信息管理规定》制定本办法。 第二条本办法所称金融机构代码证是由中国人民银行颁发的、标识金融机构身份的证件。 第三条本办法适用的金融机构范围如下： （一）境内银行、证券、保险类金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。 （二）交易结算类金融机构及其境内分支机构。 （三）境内设立的金融控股公司。 （四）国外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构。 （五）中国人民银行认定的其他有关金融机构。 以上所称“境内”不含港、澳、台地区。 第四条在中华人民共和国境内依法设立的金融机构及中 国人民银行和其他金融监管部门认定的金融机构，应当按照本办法到中国人民银行办理金融机构代码证。
第二章金融机构代码证的管理 第五条金融机构代码证由中国人民银行总行统一确定式样、内容并统一制作。中国人民银行总行统一负责组织协调全国金融机构代码证管理工作。 第六条中国人民银行总行及各分支机构颁发的金融机构代码证应加盖中国人民银行总行或各分支机构的专用章方具有效力。 第七条金融机构应将金融机构代码证作为重要证件进行管理。 第八条中国人民银行总行及各分支机构应设定专岗，加强对金融机构代码证和空白金融机构代码证的管理。 第九条对于金融机构代码证的颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和注销的金融机构代码证，应加盖“作废”章，专门保管，定期销毁。 第十条中国人民银行总行及各分支机构应当加强金融机构代码证的信息管理，依法披露金融机构代码证有关信息。 第十一条中国人民银行总行及各分支机构，按属地原则在各自职责范围内负责组织协调辖区内的金融机构代码证的颁发、更换、注销、年检、查询等管理和监督工作。 第十二条中国人民银行各分支机构在报人民银行上一级机构批准后可以向有关机关、单位或者个人提供金融机构代码证信息查询服务，信息获取者应遵守国家有关信息管理和保密制度的
附件 金融业机构信息管理规定 第一章 总 则 第一条 为规范和加强金融业机构信息管理工作，确保金融业机构信息的真实、准确和完整，促进金融业机构信息管理系统互联互通，提升共享效率，制定本规定。 第二条 本规定所称金融业机构信息，是指在金融业机构信息管理系统中登记的金融业机构及中国人民银行认定的相关机构信息。 本规定所称金融业机构信息管理系统，是指中国人民银行依据《金融机构编码规范》（JR/T 0124-2014）开发，对金融业机构信息进行管理，并对外提供查询服务的应用系统。 第三条 本规定适用于以下金融业机构信息新增、变更和撤销： （一）中华人民共和国的货币当局、监管当局及其境内外派出机构。 （二）境内银行、证券、保险类等金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。 （三）交易结算类金融机构及其境内外分支机构。 （四）境内设立的金融控股公司。 （五）境外金融机构在中华人民共和国境内设立的具有
经营许可的非法人分支机构。 （六）中国人民银行认定的其他金融机构。 以上所称“境内”均指中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）的地区。 第二章 金融业机构信息的管理与使用 第四条 中国人民银行遵循“统一管理，分级维护，实时发布”的原则对金融业机构信息进行管理、维护和发布。 中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行和地市中心支行负责金融业机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行总行统一管理金融业机构信息，负责金融业机构信息管理系统的建设、运行和维护，负责中国人民银行总行、国家外汇管理局、监管当局信息的编制、备案、维护和发布，负责全国性金融机构法人机构和代报机构分类名录的编制、备案、维护和发布，负责中国金融机构境外分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行负责辖区内中国人民银行、国家外汇管理局和监管当局分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行地市中心支行以上分支机构负责辖区内区域性法人金融机构、金融机构分支机构和事业部信息的编制、备案、维护和发布。 第五条 金融业机构信息的主管部门为中国人民银行
金融机构编码规范 范围1.本规范规定了金融机构的编码对象、编码结构和表 示形式，使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统建设和数据交换的需求。本规范适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2.规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规范达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。 GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码(eqv ISO3166-1:1997) 3.术语和定义 下列术语和定义适用于本规范。 3.1 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。 3.2 监管当局
对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。 3.3 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。 3.4 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 3.5 农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 3.6 农村合作银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。 3.7 农村商业银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 3.8 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由
一、基本账户数量清理 根据分行工作要求,人民银行各县（市）要组织辖内金融机构统计基本账户数量，按金融机构进行统计，并填写《金融机构基本户开立情况统计表》于5月23日前报人民银行扬州市中心支行。按接口规范要求将基本账户状态为正常、久悬（睡眠）的作为存量导入代码系统的，撤销户是不导入代码系统的。 二、领取机构代码证申请表和代码证书 总行已发放了部分机构代码证申请表和代码证书，请各单位最迟于5月22日到人民银行扬州市中心支行领取。各单位要按重要空白凭证的管理要求对领取的机构代码证申请表和代码证书进行管理。 三、机构信用代码系统的访问地址和有关事项通知 （一）访问方式 1、人民银行各分支机构的访问地址： http://11.201.249.7:7001/eccs 2、金融机构是通过人民银行信管中心接入机构信用代码系统的机构的访问地址： http://9.0.81.7:7001/eccs 映射为机构内部IP地址的单位请以映射后的IP地址为准。 3、金融机构通过人民银行分支机构综合前置系统接入机构信用代码系统的机构的访问方式： 登陆综合前置系统，选择“机构信用代码系统”即可，具体连通事宜请联系当地人民银行。
（二）有关事项说明 1、征信中心已建立了系统管理员用户（中心已导入的管理员用户和机构代码稍后另行下发），请于5月31日前开通各级分支机构的操作员用户。及时督促辖内金融机构备案操作员用户。 2、存量数据报送时，“报送机构代码”指的是报文上报的金融机构的代码（法人级代码，参照人民银行发布的《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）），是14位的，不是指企业征信系统里11位的。这在接口规范中有明确，请再次提醒开发接口的地方性金融机构。
央行统一金融机构分类标准 来源：证券时报发布时间：2009年12月10日02:44 作者：贾壮 本文章来源于2009年12月10日证券时报第18版：点击查看该版PDF版本 证券时报记者贾壮 本报讯日前，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》（以下简称规范），明确我国金融机构的范围不仅涵盖传统的银行业、保险业和证券业金融机构，同时也包括企业年金、贷款公司、农村资金互助社及村镇银行等新型金融机构。此外，《规范》还将交易及结算类金融机构、金融控股公司及小额贷款公司等纳入金融机构范围。 《规范》要求建立完整的金融机构清单名录，如建成将是我国第一份全金融机构清单名录。名录既包括法人机构信息，也包括分支机构信息；既包括境内所有外资金融机构，也包括金融机构在境外设立的所有分支机构。 https://www.doczj.com/doc/6815996308.html,/today/200912/t2716755.htm 金融机构编码规范 字号大中小文章来源：调查统计司2010-05-25 16:15:22 打印本页 关闭窗口 中国人民银行发布《金融机构编码规范》 日前，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》(以下简称《规范》)，从宏 观层面统一了我国金融机构分类标准，首次明确了我国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。《规范》是加强金融业管理，维护金融安全的基础，也是构建金融信息系统，促进金融信息共享的前提。《规范》的发布是提高我国金融业管理水平的必然要求，为宏观管理信息与微 观统计数据、国民经济运行信息与金融运行信息之间搭建了协调、沟通的桥梁。https://www.doczj.com/doc/6815996308.html,/publish/diaochatongjisi/194/2010/20100525161522849372361/201005251 61522849372361_.html
附件 网上银行系统信息安全通用规范 (试行) 中国人民银行
目录 1?使用范围和要求?错误!未定义书签。 2?规范性引用文件 ............................................................................................ 错误!未定义书签。3?术语和定义 .................................................................................................... 错误!未定义书签。4?符号和缩略语 ................................................................................................ 错误!未定义书签。5网上银行系统概述?错误!未定义书签。 5.1?系统标识 ............................................................................................. 错误!未定义书签。 5．2系统定义.................................................................................... 错误!未定义书签。 ５．3?系统描述 ........................................................................................ 错误!未定义书签。 5．4?安全域 .............................................................................................. 错误!未定义书签。6?安全规范 ........................................................................................................ 错误!未定义书签。 ６.１?安全技术规范 ................................................................................. 错误!未定义书签。 6.２?安全管理规范 ................................................................................... 错误!未定义书签。 6.3业务运作安全规范?错误!未定义书签。 附1基本的网络防护架构参考图......................................................... 错误!未定义书签。 附2增强的网络防护架构参考图?错误!未定义书签。 ?前言 1 本规范是在收集、分析评估检查发现的网上银行系统信息安全问题和已发生过的网上银行案件的基础上，有针对性提出的安全要求，内容涉及网上银行系统的技术、管理和业务运作三个方面。 本规范分为基本要求和增强要求两个层次。基本要求为最低安全要求，增强要求为本规范下发之日起的三年内应达到的安全要求,各单位应在遵照执行基本要求的同时，按照增强要求，积极采取改进措施,在规定期限内达标。 本规范旨在有效增强现有网上银行系统安全防范能力，促进网上银行规范、健康发展。本规范既可作为网上银行系统建设和改造升级的安全性依据,也可作为各单位开展安全检查和内部审计的依据。
附件： 投资公司、融资租赁公司、小额贷款公司、担保公司、融资性担保公司的成立条件、申报要件及设立流程 一、投资公司成立条件及设立流程 （一）经营范围 投资管理公司的经营范围相当广泛，可以从事投资管理、项目投资、实业投资、投资咨询、资产管理、市场营销策划等。随着社会经济的不断发展，有越来越多的投资管理需求，投资需求也很旺盛。近些年来，注册投资管理公司很是普遍。内资投资发展公司最低注册资金不能低于3000万元人民币，投资股份有限公司最低注册资金不能低于5000万元人民币且必须5个股东以上。 （二）申报流程 1.租赁办公地址。 2.到工商局申请名称核准。 3.拿到名称核准通知书后,到工商局指定的银行办理入资手续。 4.拿到入资单后到会计师事务所出具验资报告。 5.填写企业设立申请表,连同验资报告一起提交给工商局。 6.工商局受理后一周内领取营业执照。 7.拿着营业执照到技术监督局办理组织机构代码证书。 8.代码证书领取后办理税务登记证。 9.以上所有证书全部办齐后即可办理开户许可证。
10.持开户许可证和营业执照到工商局办理划资手续,将注册资金划转到自己企业的基本账户。 二、融资租赁公司成立条件及设立流程 我国目前对融资租赁企业采用试点管理，只有已经成立的租赁公司才能够成为试点企业，目前融资租赁试点企业由商务部审批。 （一）经营范围 融资租赁在我国目前有四种业务类型：直接融资租赁、厂商租赁、销售商租赁和项目租赁。 （二）成立条件 从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件： 1、2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元； 2、具有健全的内部管理制度和风险控制制度； 3、拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验； 4、近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录； 5、具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景； 6、法律法规规定的其他条件。 （二）申报要件及流程 省级商务主管部门推荐融资租赁试点企业除应上报推荐函以外，
反洗钱人员资格认证管理系统介绍 1
反洗钱人员资格认证管理系统 软件需求描述 按照<金融机构反洗钱规定>要求,金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融系统中反洗钱工作是一项政策性、业务性、技术性要求很高的新业务。为配合反洗钱专业人员资格认证制度的有效执行,特开发反洗钱人员资格认证管理系统。 本系统要满足如下要求 1、反洗钱人员资格认证管理系统包括登记管理和资格认证管理 两部分,两个部分既相对独立但又能够信息共享。代码实施必须实现其中一部分。 2、系统要求用户在使用本系统任一部分前必须登录。 3、本系统需要使用人民银行的考试系统和培训系统(这些系统 功能可经过创立数据库辅助表,以模拟数据来实现)。 功能描述 本系统由人民银行负责实施操作 2
一、反洗钱机构和人员登记管理 主要按管辖级别登记和管理各级金融机构及所属反洗钱人员的基本信息和培训、认证考试档案,是反洗钱资格认证管理系统的基础部分。登记系统为参与反洗钱的金融机构和人员建立系统内的唯一编号,根据制订的策略(该策略可由竞赛人员自定)确定金融机构或各类人员是否符合各项规定的要求,是否需要参加资格认证,并根据人员参加培训和认证的情况自动修订档案记录。操作界面包含机构登记、人员登记、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为: 1，机构登记:涉及机构名称、简称、机构编码、负责人、地址、联系电话、营业时间、机构类型、行政管辖行、业务管辖行等内容,编号原则由竞赛人员自己定。 2，人员登记:涉及姓名、单位、部门、出生日期、身份证号码、参加工作时间、岗位、职务、民族、性别、系统编号、学历及专业。系统编号原则可参照:人行级别3位数——商行代码2位数(含人行)——商行网点2位数——人员3位数 例1:公安县工行某对公网点的一线监测人员编号为: 7(武汉分行)3(荆州中支)2(公安支行)01(工行) 03(某网点)001(监测人员) 例2:人行荆州市中心支行某信息人员 3
ID NAME 01000000 邮储银行01020000 工商银行01030000 农业银行01033320 宁波市农业银行01040000 中国银行01050000 建设银行01059999 中国建设银行03010000 交通银行03020000 中信银行03030000 光大银行03040000 华夏银行03050000 民生银行03060000 广东发展银行03070000 深圳发展银行03080000 招商银行03090000 兴业银行03100000 浦东发展银行03114560 恒丰银行03131100 天津市商业银行03133930 厦门市商业银行03134500 济南商业银行
03134530 淄博商业银行03134560 烟台商业银行03134580 潍坊商业银行03134730 临沂商业银行03134732 日照市商业银行03160000 浙商银行 03170000 渤海银行 03190001 花旗银行(中国)有限公司03200000 东亚银行中国有限公司03210000 汇丰银(中国)有限公司03220000 渣打银行中国有限公司03240000 星展银行 03260000 恒生银行 03270000 友利银行(中国)有限公司04012900 上海银行 04031000 北京银行 04053910 福州商业银行04062410 长春市商业银行04073140 镇江市商业银行04083320 宁波银行 04105840 平安银行 04115010 焦作市商业银行
04123330 温州银行04135810 广州市商业银行04145210 汉口银行04162640 齐齐哈尔商业银行04172210 盛京银行04184930 洛阳银行04192310 辽阳市商业银行04202220 大连银行04213050 苏州市商业银行04221210 石家庄商业银行04233310 杭州商业银行04240001 南京银行04256020 东莞市商业银行04263380 金华商业银行04270001 乌鲁木齐市商业银行04283370 绍兴商业银行04296510 成都商业银行04302240 抚顺市商业银行04325210 宜昌市商业银行04332350 葫芦岛市商业银行04341100 天津市商业银行04341101 天津银行
货币防伪与鉴别A卷 总分：100分 一、单选题 1.2005版第五套人民币20元使用了（）安全线。 A:全息、磁性、开窗 B:磁性、荧光、开窗 C:明暗相间、全埋 D:金属、全埋 2.1999年版、2005和2015版人民币百元券，毛泽东的纽扣分别为（）字针法。 A:二、X、X B:X、X、X C:X、二、二 D:X、X、二 3.第四套和第五套人民币流通的1元硬币都采用了（）材质。A:不锈钢 B:铝合金 C:铝镁合金 D:铜芯镀镍 4.第五套人民币10元、5元水印图案分别是（）。 A:水仙花、月季花
B:荷花、兰花 C:梅花、牡丹花 D:月季花、水仙花 5.“假币”印章篆刻内容为（）。 A:“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期 B:“假币”字样，银行行号标识代码和日期 C:“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和金融机构编号D:所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期 6.第五套人民币10元纸币的票面规格是（）。 A:140 mm X 70 mm B:150 mm X 70 mm C:155 mm X 77 mm D:165 mm X 77 mm 7.第五套人民币1999年版（）面额纸币采用了白水印。 A:100元、50元 B:50元、20元 C:10元、5元 D:5元、1元 8.《不宜流通人民币挑剔标准》规定：以下不宜流通的人民币挑剔标准包括：纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米的；裂
口1处，长度超过（）毫米的。 A:5、10 B:5、12 C:4、10 D:4、12 9.第五套人民币上的中国人民银行行名是由（）同志书写的，字体是（）。 A:董必武、楷书 B:董必武、魏碑“张黑女” C:邓小平、魏碑“张黑女" D:马文蔚、魏碑“张黑女” 10.《中华人民共和国中国人民银行法》规定：伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处（）日以下拘留、（）元以下罚款。 A:十五、三万 B:十五、一万 C:十、三万 D:十、一万 11.第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了（）公众防伪特征。
存款统计分类及编码标准（试行） 范围 本标准规定了金融工具中存款的统计分类、概念及存款统计信息的采集、交换和共享所使用 代码等相关内容。 本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后 所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达 成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本 适用于本标准。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。 GB/T 2260 —2007 中华人民共和国行政区划分代码 GB/T 2659 —2000 世界各国和地区名称代码 GB/T 4754 —2002 国民经济行业分类 GB/T 12406 — 2008 表示货币和资金的代码 《金融机构编码规范》 （银发〔 2009〕363 号文印发） 《中国人民银行关于印发 ＜金融工具统计分类及编码标准（试行） ＞的通知》（银发〔 2010〕 13 号文印发） 《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于建立 ＜ 境内大中小型企业贷款专项统计制 度＞的通知》（银发〔 2009〕35 号） 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。 《人民币银行结算账户管理办法》 （中国人民银行令〔 2003 年〕第 5 号） 《境内外汇账户管理规定》 （银发〔 1997〕 416 号） 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 存款 deposit 机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的存单或类似凭证为依据，确保 名义本金不变并暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。 数据 data 对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。 [GB/T 18391.6 — 2009] 数据元 data element 用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。 [GB/T 18391.6 — 2009] 代码 code 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。 [GB/T 10113 — 2003] 代码结构与编写格式 存款统计分类代码结构 本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如下所示。 〇 ×××××××× （数字或字母数字组合）统计分类标志值代码 （数字）统计分类标志编码 （字母）金融工具大类编码 代码 代码第二层为统计分类标志编码，采用 2 位阿拉伯数字表示，存款分类标志见第 5 章。 代码第三层为统计分类标志值代码，采用 6 位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合 表示，该段代码不足 6 位则右补 0，各统计分类标志值代码表见第 6 章。 彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒 尔。 例如： D 02 C01000 表示存款人为公司的存款； D 03 CNY000 表示交易币种为人民币的存款。 分类标志值代码表编写格式 本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示： 编码 +分类标志名称 表示： ?? 编码方法： ?? 代码表： ?? 存款分类标志及编码 存款分类标志编码及说明见下表。 层为金融工具大类编码， 采用 《金融工具统计分类及编码标准 （试行）》中的金融工 D 表示。 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。 具大类编码，采用 1 位大写拉丁字母表示，存款用
金融机构编码规 1.围 本规规定了金融机构的编码对象、编码结构和表示形式，使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统建设和数据交换的需求。本规适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2.规性引用文件 下列文件中的条款通过本规的引用而成为本规的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。GB/T 2260-2007 中华人民国行政区划代码GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码(eqv ISO3166-1:1997) 3.术语和定义 下列术语和定义适用于本规。 3.1 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。 3.2 监管当局 对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。
3.3 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 3.4 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 3.5 农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 3.6 农村合作银行 由辖农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。 3.7 农村商业银行 由辖农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 3.8 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境外金融机构、境非金融机构企业法人、境自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的金融机构。 3.9 农村资金互助社 经中国银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性金融机构。
通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程 第一章总则 第一条为规范通过境内银行进行的国际收支统计申报业务，确保国际收支统计申报相关信息及时、准确、完整，根据国际收支统计申报相关办法，制定本操作规程。 第二条通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》，其格式和内容由国家外汇管理局负责统一制定、修改，由境内银行按照有关涉外收付相关凭证规定的要求备案后自行印制。 《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》作为付款人通过境内银行办理涉外付款业务的必要凭证和境内银行涉外付款业务会计核算的必要凭证。 第三条通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构和个人（以下称“申报主体’），应及时、准确、完整地进行国际收 支统计申报。 发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日（T）或结汇中转行结汇之日（T）后五个工作日（T＋5）内办理该款项的申报。 发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》同时办理该款项的申报。 机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应按照有
关规定申领组织机构代码或特殊机构代码，并按照本操作规程第二章的有关规定办理。 第四条境内银行应按照国家外汇管理局信息系统代码标准化管理的有关规定向国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）申领金融机构代码和金融机构标识码，外汇局按规定受理申请并办理赋码工作。境内银行信息要素发生变更时，应按照金融机构代码和金融机构标识码信息要素变更流程办理。 外汇局应当在国际收支网上申报系统（外汇局版）中为开办国际收支业务的境内银行进行国际收支业务的开通／关闭设置。 第五条境内银行应确保基础信息报送的及时性、准确性、完整性，督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责。 第六条境内银行应根据国家外汇管理局制定的数据接口规范及有关规定，设计和开发其接口程序，实现银行自身计算机处理系统与国际收支网上申报系统之间的数据转换。 第七条境内银行及申报主体应当妥善保管《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款承兑通知书》各自留存联。 纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》的保存期限至少为24个月，保存期满后可自行销毁。国家外汇管理局另有规定的，从其规定。 第八条境内银行应按照货物贸易进口付汇核销的有关规定，将涉及货物贸易进口付汇核销项下的纸质《境外汇款申请书》和《对外付
金融机构编码规范 1.范围 本规范规定了金融机构的编码对象、编码结构和表示形式，使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统建设和数据交换的需求。本规范适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2.规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规范达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码(eqv ISO3166-1:1997) 3.术语和定义 下列术语和定义适用于本规范。 3.1 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。 3.2 监管当局 对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。
3.3 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 3.4 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 3.5 农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 3.6 农村合作银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。 3.7 农村商业银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 3.8 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的金融机构。 3.9 农村资金互助社 经中国银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性金融机构。
工商银行——分三个字段，第一个字段15位，第二个字段8位，第三个字段为年号，每个字段中间由短横杠分开，第一个字段前5位数字为行号，第三个字段会标注具体经办行。例如170590000130127—17050228—2009年（伊川）。 建设银行——以HET为开头，后面紧跟19位阿拉伯数字，数字排列中第11至14位是业务发生的年份。例如HET0410680000200802369 中国银行——合同编号为13位，前面5位是行号，第6至7位是业务发生所在年份。例如4624309322939。 交通银行——合同编号为20位，前五位是行号，第7至10位是业务发生所在年份，之后是英文字母M，例如4132102008M100005400，如果是担保合同，字母M换成A。 上海浦发银行——合同编号是16位，以BC开头，第3至6位是业务发生所在年份。例如BC20081201000440。 洛阳商行——合同编号是14位，前六位是业务发生的年月日，第7位是大写英文字母。例如091201D2100008。 中信银行——合同编号是13位，前面5位是行号，例如1739401000015。 中国进出口银行——合同编号是5位，暂未发现编号规则，例如18039，或（2009）进出口银行（京银团信合）字第19038号。 民生银行——合同编号是14位，第5至8位是业务发生所在年份，例如99302009298940。 光大银行——合同编号是14位，第3至6位是业务发生所在年份，例如22200904000185。 招商银行——合同编号为10位，例如3723000438，前4位是行号。 兴业银行——合同编号为14位，以xd为开头，第3至6位是业务发生所在年份，例如xd200711130006。 广东发展银行——合同编号为9位，前两位是业务发生年份，例如080136564。 农信社——合同编号是20位，前四位是行号，例如66220011233000860015，这个不一定准确，因为信用社管理不规范，信贷员素质较低，许多业务编号不统一。
外汇综合题库 1、（）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。 A：国际交易项目 B：资本项目 C：经常项目 D：进出口项目 【本题答案：C】 2、（）是指以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的 标价方法。日前包括我国在内的世界上大多数国家都采用这种标价法，如人民币兑美元汇率为6.5，即1美元兑6.5元人民币。 A：直接标价法 B：间接标价法 C：基准标价法 D：标准标价法 【本题答案：A】 3、（）是指由货币当局规定汇率，两国货币比价基本固定，汇率只能在一定范 围内波动，所有外汇交易必须按照这一汇率进行，如我国的香港特别行政区。A：基本固定汇率 B：固定汇率 C：浮动汇率 D：爬行盯住汇率 【本题答案：B】 4、（）是指境内机构（担保人）根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共 和国物权法》及《境内机构对外担保管理办法》的规定，以保证、抵押保函、备用信用证、本票、汇票等形式出具对外保证，或以第三十四条规定的财产对外抵押或者以《担保法》第四章或者质押等形式，向境外机构（担保曼益人）承诺，当债务人（境内外机构）未按照合同约定履行义务时，由担保人履行义务或者受益人依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国务权法》的规定，将抵押物、质物折价拍卖、变卖的价款优先受偿的行为。 A：外保内贷 B：内保外贷 C：对外担保 D：资产抵押担保 【本题答案：C】 5、跨国公司外汇资金集巾运营管理集巾收付汇是指主办企业通过（）集巾代理 境内成员企业办理经常项目外汇收支。 A：国际资金主账户 B：国内资金主账户 C：资本金账户
附件 金融业机构信息管理规定（简要版本） 本版本只适合快速查阅使用 相关要求请按正式版本开展 第二章金融业机构信息的管理与使用 第十一条金融机构各级机构指定专人负责金融业机构信息的管理工作，及时更新维护各自机构信息，配合中国人民银行做好金融业机构信息管理工作，建立健全金融业机构信息管理制度。 第十二条金融机构新增、变更或撤销，应在有关管理部门批准后7个工作日内准确、完整地向中国人民银行报送相关材料，并确保申请信息的真实性、准确性及有效性。 第十三条中国人民银行总行、地市中心支行以上分支机构和金融机构应在本系统内全面应用金融机构编码，中国人民银行地市中心支行以上分支机构应积极推动辖区内金融机构在各领域应用与共享金融机构编码。 第十四条禁止伪造、变造、冒用金融业机构信息。 第十五条禁止私自公布、泄露或者以其他方式非法使用金融业机构信息。
第三章金融业机构信息的新增 第十六条新设法人金融机构或代报机构的，应申请新增法人金融机构或代报机构信息。按要求填写新增法人金融机构或代报机构信息申请书（附2），并提交下列材料：（一）监管当局核准的许可证原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。 （二）营业执照正本或副本原件及复印件 （三）法定代表人或负责人身份证原件及复印件。 （四）经办人身份证原件及复印件。 （五）新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表（附3） 第十八条金融机构申请新增境内分支机构信息的，应按要求填写新增境内金融机构分支机构信息申请书（附5），并提交下列材料： （一）监管当局核准的许可证原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。 （二）营业执照正本或副本原件及复印件 （三）法定代表人或负责人身份证原件及复印件。 （四）经办人身份证原件及复印件。 第四章金融业机构信息的变更 第二十三条金融机构信息发生变更的，应于信息发生变
国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支 统计申报业务操作规程》的通知 （汇发[2010]22号） 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；全国性外汇 指定银行： 为适应涉外收付款业务的发展变化，完善申报主体通过境内金融机构进行的国际收支统计申报业务，国家外汇管 理局修订了《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》（见附件），现印发给你们。国家外汇管理局各分局、外汇管理部应在收到本通知后，及时转发辖内支局和银行，并遵照执行。 二Ｏ一Ｏ年五月二十五日 附件： 通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程 第一章总则 第一条为规范通过境内银行进行的国际收支统计申报业务，确保国际收支统计申报相关信息及时、准确、完整，根据国际收支统计申报相关办法，制定本操作规程。 第二条通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款 ／承兑通知书》，其格式和内容由国家外汇管理局负责统一制定、修改，由境内银行按照有关涉外收付相关凭证规定的要求备案后自行印制。 《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》应作为付款人通过境内银行办理涉外付款业务的必要凭证和境 内银行涉外付款业务会计核算的必要凭证。 第三条通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构和个人（以下称“申报主体”），应及时、准确、 完整地进行国际收支统计申报。 发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日（T）或结汇中转行结汇之日（T）后五个工作日（T＋5）内办 理该款项的申报。
发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理该款项的申报。 机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应按照有关规定申领组织机构代码或特殊机构代码，并按 照本操作规程第二章的有关规定办理。 第四条境内银行应按照国家外汇管理局信息系统代码标准化管理的有关规定向国家外汇管理局及其分支局（以 下简称外汇局）申领金融机构代码和金融机构标识码，外汇局按规定受理申请并办理赋码工作。境内银行信息要素发生变更时，应按照金融机构代码和金融机构标识码信息要素变更流程办理。 外汇局应当在国际收支网上申报系统（外汇局版）中为开办国际收支业务的境内银行进行国际收支业务的开通／ 关闭设置。 第五条境内银行应确保基础信息报送的及时性、准确性、完整性，督促和指导申报主体办理申报，并履行审核 及发送国际收支统计申报相关信息等职责。 第六条境内银行应根据国家外汇管理局制定的数据接口规范及有关规定，设计和开发其接口程序，实现银行自 身计算机处理系统与国际收支网上申报系统之间的数据转换。 第七条境内银行及申报主体应当妥善保管《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》各自留存联。 纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》的保存期限至少为24个月，保存 期满后可自行销毁。国家外汇管理局另有规定的，从其规定。 第八条境内银行应按照货物贸易进口付汇核销的有关规定，将涉及货物贸易进口付汇核销项下的纸质《境外汇 款申请书》和《对外付款／承兑通知书》的“外汇局留存联”报送外汇局。 第九条境内银行应对申报主体的有关信息进行保密。外汇局国际收支工作人员到境内银行或申报主体进行现场 核查时，应持有并出示国家外汇管理局统一制发的《国际收支申报核查证》，并在境内银行或申报主体相关人员的陪同下进行。境内银行或申报主体应提供核查所需的资料和便利。第二章单位基本情况表 第十条境内银行应按照国家外汇管理局规定的格式和内容自行印制《单位基本情况表》一式两联（见附表）， 并提供给机构申报主体使用。 第十一条凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写《单位基本情况表》， 同时提供《组织机构代码证》或《特殊机构代码赋码通知》、《营业执照》等行业主管部门颁发的证明文件。申报主体为外商投资企业的，还应当提供《外商投资企业批准证书》。