反洗钱工作整改报告
【篇一：反洗钱工作的整改报告】
关于xx反洗钱工作的整改报告
总公司稽核调查部：
近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严
格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识
当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱
意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗
钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护
正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既
是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风
险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反
洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强
做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常
工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011
年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门
开展对
反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重
要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并
将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行
整理、归档。
总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反
洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导
一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开
展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总
经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部
门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。
xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别
针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。
同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。
针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机
构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力
在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要
进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落
实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作
一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。
二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定
下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通
一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。
〇一二年五月四日
【篇二：反洗钱工作自查整改报告】
反洗钱工作自查整改报告
一、制度建设情况
根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等
级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。
作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定
落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工
作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、
联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。
上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗
钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。
二、组织建设和人员配置情况
为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领
导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。
按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财
务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按
排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报
告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统
计表》。
三、反洗钱培训和宣传情况
制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全
辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和
实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性
的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况
按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了
《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、
《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱
日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况
指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实
反映反洗钱工作情况。
办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联
社依照陕信联x办发
[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的
工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：一、组织机构
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，
财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，
落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支
付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报
渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进
行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了
解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户
提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、
代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据
审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经
营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及
账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包
括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其
有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付
发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称
和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代
训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制
度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过
组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加
强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，
积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的
社会氛围。三、精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交
易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进
行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100
万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取
和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算
账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体
工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识
和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个
《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；
二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保
反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查
中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交
易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有
效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防
止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；
六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
根据 xxxxxxxxxxxx要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依
据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自接文
起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖x个营业单位的反洗钱工作
管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关情况
汇报于后:
一、组织领导、精心培训
我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反洗
钱工作的重要性，行领导非常重视。并在6月初县行组织的柜员业
务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸
如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等知识，使员工熟
悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措施办法，培训的目
地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记录、记录和报告现金
交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；培训取得圆满成功，在
此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱教育和培训。
以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的《关于开展反洗钱工
作专项检查的通知》的通知后,主管行长及时组织县行xxxx、监察保
卫部、客户服务部等科室共6人学习领会关于开展反洗钱工作专项
检查的通知、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算
帐户管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内
容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的
理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着金融机构大
额和可疑外汇资金交易报告管理办法和中国农业银行人民币支付交
易反洗钱工作规程等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办
理人民币单位和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐
户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户
的资金安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济
的发展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理
开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额
支取现金、大额
转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有xxxx、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。
二、开展自查结果
从6月4日开始，县行从有关科室抽出6名同志分别深入6个营业单位，对照自查。在自查过程中，检查人员对照文件精神，严格要求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设情况、客户尽职调查情况、大额和可疑交易报告情况、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况等诸环节进行全面检查，取得了明显成效。根据检查汇总情况看，我行已指定专人负责反洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内控制度建设情况还属建设阶段，还没达到内控制度建设的要求。我行把客户尽职调查作为主要检查工作，因为“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，如果没有获取客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此，检查范围为2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查单位结算帐户268户，结算凭证１20笔,其中现金支票１56笔,转帐支票56笔,银行汇票20笔,信汇１４3笔。从检查可以看出，全行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好贯彻落实了人民币银行结算帐户管理办法及其相关法律制度,没有出现重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名帐户、假名帐户情况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发现，由于近年来我行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等常见问
题的发生。通过这次检查使被查单位进一步严肃了人民币银行帐户
管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理的规范化。
三、改进措施
我行要以此次反洗钱专项检查为契机, 针对检查中发现的问题，认真对照〈〈金融机构反洗钱规定〉〉《中国农业银行人民币交易反洗
钱工作规程》以及相关的法律、法规及规章制度,坚决纠正存在的薄
弱环节。为此我们要在本年在组织一次反洗钱业务培训班，进一步
对全行一线临柜人员进行金融机构反洗钱规定及其相关法律制度的
教育,使全行会计人员全面掌握反洗钱业务基础知识,熟练处理,把好柜面审查关，严防一切违法犯罪分子通过银行洗钱的发生,确保银行和
客户资金顺畅流通。其次，要教育会计人员不要因为开展反洗钱工作，而降低服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提
高素质，提高服务质量，使我行反洗钱管理工作更好的服务于业务
发展的需要。
四、合理性建议
建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的保护措施。建议要
求金融机构予以特别注意的交易包括：所有复杂的交易，不正常的
交易，或巨额的交易；所有不正常类型的交易；以及无明显经济或
合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非
法活动或与非法活动有关，应立即向主管机关报告可疑交易。对于
法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的情况，金融机构不
得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。建议
规定，金融机构及其雇员、职
【篇三：银行反洗钱整改报告】
关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：
近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、
各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公
司相关政策文件的精神，
落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进
行了认真的梳理和总结，
并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖
融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手
段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。
做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防
范公司的经营风险具有十
分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是
公司强化管理防范风险的
客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱
工作中要不断深化对反洗
钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使
命感，高度重视反洗钱工
作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011 年
末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的
《安徽保险业反洗钱
工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法
规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要
求各机
构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所
做的《提高认识抓好落
实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办
法视频会议上的辅导讲
话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进
行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。总公
司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本
制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真
领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，
确保反洗钱各项制度得以
贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，
建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人
员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，
提升群众反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱
基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗
钱培训，提高学习的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵
盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工
作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。同时xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作
性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公
司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强
化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，
通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进
一步强化对公司反洗钱监
管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，
切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作一是认真做好客户身份识别和重新识
别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份
识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信
息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习贯彻人民银行关于可
疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识
别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的
重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等
业务，不断提高可疑交易
分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场
监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通一是主动加强与当地人民
银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部
门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民
银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。二是认真
配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和
审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工
作动态及信息的报送
工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗钱工作自查的报告关
于xx县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告人民银行xx
县支行：为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我
社对反洗钱工作给予充分重视，
将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据
中国人民银行反洗钱工作
相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度
的落实和执行。同时根据
人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合
我社实际，我社及时安排
部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：
一、组织机构建设情况
根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入
日常管理工作当中，
确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长，各部门负责
人为成员的原则，成立反
洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不
同时期业务发展和机构人
员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱
岗位成员并上报县支行。
二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文
件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工
作联络员岗位职责》、《xx县农村信用合作联社反洗钱工作管理实
施细则》、《xx县农村信用合
作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《xx县农村信
用合作联社反洗钱操作规程》
等各项内控制度，并制定《xx县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织
员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、
人民币结算帐户管理等方
面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付
及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现
金取款等业务实行额度授
权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检
查当中，对发现未经有权
人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。
三、客户尽职调查
我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符
合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各
项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立
账户的证明文件一致。在
办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否
合法合规。同时，结合人
民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申请资料、证明
文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。自然人
开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制
规定》审核结
算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致，根据规定认
真辩明客户的真实身份，
了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单
位账户进行客户尽职调查。
四、账户资料及交易记录保存情况我社各营业网点配有专职人员负
责人民银行账户开立工作，由开户单位将开户申请资料
提交开户网点，经开户网点账户管理人员审查资料的完整、合法性
后提交联社营业部，由联
社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人行进行审批，
所有开户资料及客户交易
记录，严格按会计档案管理规定规范保管。
五、大额和可疑交易报告情况按照中国人民银行《人民币大额和可
疑支付交易报告管理办法》的规定，我社每季度向
县支行报送《金融机构可疑交易报告情况统计表》等相关报表，同时，根据业务实际，在大
额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案制度，制定
了大额现金支取逐级审批
制度，严格按照《现金管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施
细则》要求，对大额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执
行审批制度，严禁发生超权限审批现象，
认真执行大额现金报备制度，如实登记大额支取统计台帐。经检查，未发现可疑交易的行为。
六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。在网点一线员工中开展
学法、知法、用法活动，掌握各种法律条款的内容、协助配合司法
机关和行政执法机关打击
洗钱活动，依照法律程序协助司法机关、税务等部门办理对有关账
户及资金的查询、冻结、
扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，立即停止为其办理各项业务。
七、反洗钱宣传及业务培训情况
我社认真贯彻执行县支行及省联社有关反洗钱工作规章制度，及时
将相关规定、制度等
印发各营业网点，并要求各网点组织柜员认真学习，将反洗钱工作
纳入到日常业务当中。同
时，我社在开展的各项业务操作大检查及专项检查中，也将反洗钱
所涉及的各项工作列入检
查范围，更好地规范了一线临柜人员的操作行为，规避了日常业务
处理当中存在的洗钱犯罪
隐患。
八、存在的问题：
1、我社对反洗钱工作的组织培训工作还有所欠缺，组织培训力度不足。
2、部分网点虽然对员工进行了组织学习，但员工对有关知识或相
关规定不熟悉，思想认识较为松懈。
3、个别信用社对部分久悬户的账户资料保存不全，存在遗失现象。
九、整改的措施：
1、继续加强对员工反洗钱的培训工作，增强临柜人员反洗钱的法规
意识，规范操作行为。
2、加强检查和岗位监督，将内控制度执行到位，做到分工合理，责
任到人。
3、认真做好反洗钱工作记录，按规定保存客户帐户资料和交易记录。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，今后的工作中我们将严
格按照有关规定和要
求，切实履行好反洗钱的法定义务，保持社会稳定，提高我社信誉，使社会公众广泛知晓和
了解反洗钱知识，奠定反洗钱工作的社会基础。 xx县农村信用合
作联社
二〇一〇年七月二日篇三：反洗钱工作自查整改报告反洗钱工作自
查整改报告
一、制度建设情况
根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司
反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施
细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计
划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财
产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，
设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人
民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。
二、组织建设和人员配置情况为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部
门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管
理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每
月报送
《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击
洗钱活动情况统计表》。
三、反洗钱培训和宣传情况制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全辖中层以上人员和承保、
理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反
洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统
计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，
由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数
据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发
[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事
长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x
月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：
一、组织机构
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各
信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人
员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实
到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月
报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反
洗钱情况进行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登
记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供
的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）
的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营
范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金
交易以及账户交易及时进
行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档
案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户
存款人的名称、法定代表
人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、
注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生
额等信息和个人银行结算
账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，
并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员
掌握有关反洗钱的法律、
行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析
能力。我联社通过组织反
洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗
钱知识普及和相关金融法
规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，
形成良好的抵制、打击洗
钱活动的社会氛围。三、精心组织
自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账
薄原始记录、综合业务系
统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100
万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取
和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万
元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行
结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
期货公司2015反洗钱年度报告记录
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期： 2
-**期货公司 反洗钱2015年度报告 中国人民银行太原支行： 按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位2015年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 2015年度公司始终把反洗钱工作作为一项长期任务来抓，积极实行公司的反洗钱管理制度，并在公司内不断加强宣传和，牢固树立了反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识，增强反洗钱工作的主动性，切实防范洗钱风险。 公司成立了反洗钱工作领导小组，总经理任反洗钱工作小组组长。公司无高风险业务，无大额和可疑交易报告，本年度无风险事件和案件发生。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况。公司按照监管要求及时完善相关内控制度，并将修订和更新后的制度在10个工作日内报送至中国人民银行反洗钱部门。 （二）机制设置情况。 除了成立反洗钱工作小组外，我们还指定的反洗钱岗负责日常反洗钱工作，及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。会同相关部门结 — 7 —
合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度。 开户岗人员负责建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱工作小组报告，接受合规专员关于客户情况的咨询并协助调查。负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各业务人员审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息。 技术岗为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。 （三）技术保障情况。 公司总部已根据反洗钱监管要求，建立健全了适合本公司的异常交易监测指标和模型，并建立了合理有效健全的内部可疑交易信息处理流程。反洗钱系统的设计与参数按照人行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求。同时，公司对分公司反洗钱工作人员进行专项培训，分公司反洗钱工作人员已基本掌握反洗钱系统的使用，该软件系统使用稳定，未有异常情况发生。 （四）人员配备与资质情况。 — 8 —
竭诚为您提供优质的服务，优质的文档，谢谢阅读/双击去除 支行三季度反洗钱工作情况汇报 支行三季度反洗钱工作情况汇报 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令[]3号)》、《金融机构反洗钱规定(人民银行令[]1号)》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（人民银行令[]2号）》、《市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行第三季度的反洗钱工作进行总结。 一、我行反洗钱组织机构的建设情况。 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和
上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。 二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。 我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。 支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额82454.72万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁
ⅩⅩ银行反洗钱工作报告 ⅩⅩ年，我行在人行的正确领导下，站在ⅩⅩ年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行ⅩⅩ年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾ⅩⅩ年我行反洗钱工作、安排布署我行ⅩⅩ年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一
法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;ⅩⅩ年5月12日到ⅩⅩ年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计
所谓的进步就是将过去的错误更正，精选了一些关于整改报告的优秀，让我们一起来看看吧。 整改落实情况报告 2018年6月9日至7月20日，环保部大气污染防治强化督查组对我区进行督查，发现我区21家企业治污设施不正常运行、散乱污排查不彻底等突出问题。清苑区高度重视，周密部署，对存在的问题进行了深入研究，提出了具体整改措施，明确了完成时限，责成相关部门立即组织整改、按时完成。现将具体情况报告如下： 一、清苑区罗家营源丰石化加油站 交办问题：1、无环评审批手续。2、未安装油气回收装置。 整改落实情况：针对存在的问题，我区环保局下达环境监察现场通知书，责令其停止营业。目前，加油设备已全部拆除，储油罐完成注水注沙。 二、无名铁粉厂 交办问题：督导组亮执法证的情况下，拒绝检查。 整改落实情况：经查，该厂属于“散小乱污”企业，现已按“两断三清”完成取缔。 三、保定东方红机械制造有限公司 交办问题：现场检查时该厂正在生产，D -2车间露天喷漆， C 无组织排放，无收集处理设施和油漆桶任意排放。 整改落实情况：针对存在的问题，我区环保局对该企业喷漆设备进行了拆除，并将油漆桶有序堆放到固定场所。 四、北特重工 交办问题：现场检查该厂区正在生产，1、无环保手续;2、露天进行重机产品喷漆，无废气收集处理装置， C 无组织排放;3、焊接工序未安装废气收集处理设施，废气直排。 整改落实情况：针对存在的问题，我区组织白团乡政府、环保局进行了联合执法，现已按“两断三清”完成取缔。 五、保定一优家具有限公司 交办问题：现场检查该厂区正在生产，家具板材涂漆工艺无 C 收集处理设施， C 无组织排放。
整改落实情况：针对存在的问题，我区对该企业喷漆设备(木器滚涂设备)进行了断电、拆除，现已完成整改。 六、清苑区鑫洋机械厂 交办问题：现场检查该厂区正在生产，1、露天进行产品设备喷漆，无废气收集处理设施，C 无组织排放，2、焊接工序未安装废气收集处理设施，废气直排。 整改落实情况：针对存在问题，我区要求该企业停产，并落实整改措施，目前已经建成12米*6米喷漆密闭车间，安装了光氧废气处理设备。并对电焊车间完成密闭，安装多台移动式烟尘净化处理设备，现已完成整改。 七、保定南区宏光纸箱厂 交办问题：现场检查时，该厂正在生产。印刷车间未安装 C 治理设施;油墨废水排入设备下放的下水管道内，在直接外排。 整改落实情况：经查，该厂位于鲁庄村，属保定市莲池区焦庄乡，不属于我区管辖。 八、清苑县诚信水洗厂 交办问题：现场检查时该厂正在生产，督察人员到达厂门口，员工见执法车辆，便紧急关闭厂门。10：05分之10:20分督察人员敲门，有1男1女共两名员工前往询问情况，督察人员出示证件表明身份后，不但不予开门让进入，当地乡政府刘姓工作人员来，该厂才开门。该厂长时间未开门，执法人员未能进入厂区，企业有充足时间临时开启处理设施。 整改落实情况：针对存在的问题，我区执法人员对该厂负责人进行批评教育，讲解《环保法》等相关法律、法规，要求其积极配合环保检查工作。并根据相关法律对其罚款5万元，现已缴纳完毕。 九、清苑区无名铝锭熔炼厂 交办问题：现场检查时该厂未生产，熔炼车间铝锭熔炼炉未安装废气收集处理设施。 整改落实情况：经查，该摊点属于非法摊点。针对存在的问题，我区执法人员已于5月24日将此摊点进行了取缔，8月5日对此摊点进行回头看，按照“两断三清”的原则对厂区进行了彻底清理。 十、清苑县华强金属压铸有限公司 交办问题：现场检查时该公司正在生产，1、铝制品熔炼炉收集处理设施已破损，收集罩顶部位置有空洞;2、浇铸车间废气收集处理罩已和管道分离，无法起到收集作用，车间废气通过房顶换气扇直排;3、废气收集处理设施未启用，现场检查过程中工人临时开启;4、厂区进门右侧熔炼车间无废气处理设施，熔炼炉使用燃煤作为燃料。
金融机构反洗钱工作汇报 为全面推进我市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 一、注重学习，提高反洗钱工作认识。 我支行坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕20XX年我行反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。 二、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。 一是悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 三是强化监督检查，不断提升反洗钱工作水平。对反洗钱数据处理实行“通报”制，确保反洗钱数据报送的质量和时效。将反洗钱专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理。 三、及时防范，加强对客户风险等级的管理 按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。一是加强客户身份识别工作，按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。 二是加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不
东方证券上海某营业部反洗钱工作报告(上半年度)
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东方证券上海某营业部反洗钱工作报告 （二○一七上半年度） 在中国人民银行反洗钱机构以及证券监管部门、总公司反洗钱等相关部门的指导部署下，我部严格认真执行《反洗钱》法，切实做好各项反洗钱工作任务。在思想意识上高度重视反洗钱工作的重要性，同时在日常工作中经常向全体员工灌输反洗钱工作的精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。现将我部2015年上半年反洗钱工作情况汇报如下： 一、反洗钱内控制度及操作规程方面 （一）我部根据《反洗钱法》以及总公司制订的《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作管理办法》及《反洗钱工作操作规程》，结合本部门的实际，制订了《东方证券上海某营业部反洗钱工作实施办法》及《东方证券上海某营业部反洗钱工作操作规程》，并根据规定全面落实反洗钱工作，强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。 （二）总公司合规部、营业部不定期的开展针对反洗钱业务的专项稽核检查，同时也将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗
钱工作保驾护航。对检查的存在问题及时进行整改。特别是加强对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。 （三）我部为增强员工对反洗钱工作的认识，组织学习《反洗钱法》、《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作操作规程》等相关反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，正确理解和掌握反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务。 目前，我部已开展的培训有： （1）学习《中国人民银行福州中心支行办公室关于近期全省证券期货业金融机构反洗钱现场检查相关情况的通报》和《反洗钱协会工作交流》2015年第1期。（2015.03.16） （2）学习《人民银行宋建荣副行长在2015年金融机构反洗钱工作会议上的讲话》。（2015.03.23） （3）学习中国人民银行《郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话》。(2015.05.18) 另一方面，不定期开展面向客户的反洗钱宣传，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动的目的。具体宣传如下： （1）在营业部悬挂了反洗钱宣传横幅、LED屏滚动显示反洗钱宣传标语、在大厅及入口处摆放了反洗钱宣传展板、在柜台摆放宣传单、在投资者教育宣传栏张贴反洗钱宣传图片和文字、在电视上播放
最新整改落实情况汇报 市委第六整改落实督查组： 根据整改落实督查工作的要求，现将嘉兴市审计局教育实践活动整改落实工作情况汇报如下： 一、整改方案落实情况 （一）高度重视，强化责任 嘉兴市审计局党组高度重视教育实践活动整改落实工作，对领导班子对照检查材料中反映的“四风”方面36个问题，召开了两次专题会议进行分析梳理，主要领导和班子成员都认领了责任，制定了《嘉兴市审计局党组群众路线教育实践活动整改方案》和领导干部个人整改方案，提出了整改方向，制定具体的整改措施，落实整改责任。11月21日，局党组书记江强专门听取了局教育实践活动办公室对整改落实工作情况的汇报，要求进一步强化整改落实工作，落实责任，全面落实各项整改措施。 （二）建章立制，推动落实 按照“常规性问题加大力度解决、遗留问题集中攻坚解决、新发现问题及时跟进解决”的整改要求，嘉兴市审计局针对“四风”方面的主要问题共制定了11类16项整改措施。各位领导干部从自身实际出发，从遵守政治纪律和解决“四风”方面存在的主要问题两方面，制定了具体的整改目标和措施，8位领导干部（包括许农jú长）共在遵守政治纪律方面制定了14条具体整改措施，针对“四风”方面主要问题制定了128条整改措施。领导班子《整改方案》主要围绕“四风”方面主要问题，从健全和完善制度入手，目前已修订完善7项制度办法，新出台了6项制度办法，在下一步整改工作还将建立和修订5项制度办法，进一步建立健全长效机制，确保整改落实工作取得实效。 （三）狠抓落实，提升成效 在教育实践活动全过程中，嘉兴市审计局始终把整改落实工作放在重要位置，认真抓好边查边改、即知即改，立说立改，建章立制，重点解决“四风”方面存在的突出问题，提升活动成效。 1。形式主义方面的整改落实 针对形式主义方面存在的主要问题， 《整改方案》制定了4类7项整改措施，基本整改落实到位。 一是确保重点工作任务、创新工作的完成和成效。年初围绕市委、市政府
反洗钱工作总结—总结报告 篇一：银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将ⅩⅩ年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2．举办反洗钱知识。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。
证券营业部反洗钱工作专项报告 按照中国证券监督管理委员会湖北证监局文件鄂证监发[]21号《关于转发〈证券期货业反洗钱工作实施办法〉的通知》文件精神，针对我部今年开展的反洗钱相关工作，报告如下： 一、完善反洗钱组织框架 为进一步落实反洗钱法律法规规定及公司反洗钱工作要求，认真履行反洗钱义务，深入开展反洗钱和反恐融资工作，自2 10月30日我部成立伊始，已成立证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作领导小组。今年7月和9月因我部人员增加、工作岗位变动，我部及时更新反洗钱工作领导小组成员，并将更新成员通知及时报送中国人民银行武汉分行。 目前，我部反洗钱工作领导小组组成如下： 1、组长：营业部经理郭景文 2、组员：客户服务主管、信息技术主管李、合规督导员、财务主管、 会计柴、开户人员李等 3、营业部反洗钱专门机构：客户服务部 客户服务部负责营业部反洗钱和反恐融资各项具体工作。 4、反洗钱工作指定人员： 办公电话： 二、反洗钱工作开展情况 1、反洗钱工作领导小组召开会议，经会议讨论，制定出《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作岗位职责》以及《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱内部控制暂行办法》，营业部反洗钱工作按照文件指示展开； 2、涉及查阅，复制涉密档案的，已经建立书面登记制度，由我部档案专管员周昊登记及保管；经纪业务客户资料由柜台开户岗人员李碧保存；客户交易的数据记录由信息技术部主管李思浔保存。我营业部客户档案资料已按照公司《证券有限责任公司客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，配置必要的设施，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息； 3、持续深入开展客户身份识别工作；
整改落实情况汇报 文一: 区委、区政府《关于在全区开展推进富民强区打造效能海陵活动的实施意见》下发后，城中街道认真贯彻落实会议精神，按照区委、区政府的统一部署，结合城中实际，制定我街道的实施工作方案，通过对机关行政效能和行政执行力的全面查摆，及时发现效能建设中存在的突出问题，并严格制定实施方案，明确整改责任人和整改落实时间，按序时进度推进，确保机关行政效能有力提升。现将整改落实情况汇报如下： 一、查摆的问题 （一）思想认识方面的问题 一是对效能建设的意义和重要性认识不到位，有与己无关，行动不够自觉，没有引起足够重视；二是部分人对效能建设认识不足，认为效能建设是领导的事，与办事人员关系不大，只要把本职工作做好就行了。三是效能建设推进力度不大。一些部门单位发现问题后，制定落实整改方案不及时，推进力度不够，行政效能提升不明显，影响办事效率。 （二）工作纪律方面的问题
一是机关考核制度抓的不严，坚持不够，不能做到经常化，制度化，出现时紧时松的现象，上下班迟到早退的现象时有发生，请销假制度未能很好的履行；二是精神不振，个别人在岗不在位，在岗不出力，工作上应付，得过且过，纪律松散，工作责任意识不强，缺乏开拓创新精神；三是监督检查不到位，个别部门月度考核不严谨，没有严厉的奖惩措施，缺乏一整套行之有效的约束机制。 （三）工作作风方面问题 工作不够深入细致，大而化之；工作程序、工作环节不够规；服务态度不够热情，有态度生硬、服务不周、文明用语不规等现象存在。 （四）工作效率方面问题 一是服务大局的意识不强，部门利益看的过重，有些关系还没有理顺。二是在有些事情的办理上还没有达到服务对象的满意，工作效率不高。 二、主要原因 （一）对理论学习的重视程度不够。工作重、事情多时，往往把理论学习看成是软任务、虚工作，忽视了主动自学；有时有实用主义的思想，急用先学，存在时紧时松的现象，造成学习的容不系统、不全面、不广泛、不深刻。在钻研业务上有惰性，有的同志认为科技管理工作者不是
关于进一步推进 反洗钱工作深入开展相应对策的调研报告 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农业银行发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，我行对反洗钱工作的认识得到了进一步强化，建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但按照《中华人民共和国反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设,都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际及对营业机构实地调研情况，对如何深入开展反洗钱工作报告如下： 一、加大宣传力度，营造反洗钱社会氛围 一是加大社会公众宣传力度。充分利用农业银行点多面广的优势，在集镇、闹市和营业窗口开展反洗钱宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识；二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更
多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；三是充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的危害，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。 二、规范完善制度，明确反洗钱业务流程 结合自身实际，尽快建立健全反洗钱内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进我行稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在基层营业单位尽快设立专职反洗钱岗位人员，专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层反洗钱岗位人员的培训工作，负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反洗钱工作人员的工作责任心。 三、重视人员培训，培植反洗钱骨干队伍 制定和实施反洗钱由浅入深的系列培训计划，尽快培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干，再由这部分人员负责指导、培训基层营业网点的反洗钱人员，不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。通过采取举办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、开
个人整改落实情况汇报 全心全意为人民服务是党的根本宗旨，群众路线是党的生命线和根本路线。围绕保持党的先进性和纯洁性，在全党深入开展以为民、务实、清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，是全面加强新形势下党的建设，坚持党要管党、从严治党的具体体现，是顺应群众期盼，加强服务型、创新型马克思主义执政党建设的重大部署，是推进中国特色社会主义伟大事业的重大举措。 2019年12月4日，中央政治局会议通过了关于改进工作作风，密切联系群众的八项规定，有力地推动党风政风改进，同时为开展党的群众路线教育实践活动作了思想动员、工作准备和行动示范。4月19日，决定用一年左右的时间，分二批在全党自上而下分批开展党的群众路线教育实践活动。6月18日，中央政治局会议宣布活动正式启动。要求全体党员干部，尤其是县处级以上领导机关、领导班子和领导干部，对照党的要求、群众的期盼，“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”，重点排查剖析存在的官僚的主义、形式主义、享乐主义和奢靡之风问题。本次活动以整风的精神，深入扎实地开展剖析和整改，做到边学边改、边查边改，要涉及心灵深处，是一次党内大整风，反贪除污大轰炸。开展群众路线教育实践活动与我们党重视自身建设的传统一脉相承。这次活动的特点是主题鲜明，对症下药;发扬传统，把握时代;部署及时，注重效果。要深入学习，认真检查自己的不足，切实提高自身思想水平，努力建设走群众路线的长
效机制。 我作为首批参加党的群众路线教育实践活动的单位的一名党员，在本次活动中努力做好本职工作，加强学习，虚心听取意见和建议，做到查找问题不回避、不遮掩，切实做好整改工作，确保规定动作做到位，自选动作做扎实。下面我就个人参加党的群众路线教育实践活动中的学习情况、问题查找、思想剖析、个人整改等情况逐一作一汇报。 一、思想认识 活动开展以来，本人系统学习了《中共中央关于在全党深入开展党的群众路线教育实践活动的意见》等文件资料，学习了《党的群众路线教育实践活动学习文件选编》、《论群众路线—重要论述摘编》、《厉行节约，反对消费—重要论述摘编》等文献着作，学习了《毛主席思想和中国特色社会义义理论体系概论学习指导》，学习了省委书记郭庚茂、省委第三督导组组长李少敏、原厅党组书记、厅长孙廷喜在群众路线教育实践活动工作会议上的讲话和有关文件精神，认真听取了现任厅党组书记、厅长张琼的群众路线党课。认真听取了交通运输厅及省道路运输局组织的多次讲座和专题报告，积极参加了局党委组织的党的群众路线教育实践活动系列讨论学习座谈会。自觉观看电影和电视连续剧《焦裕禄》，把焦裕禄精神作为照镜子、正衣冠的生动教材，对照焦裕禄精神查找不足，作为一个标杆来量差距，做到“六问、六带头”。 通过学习，我深深认识到，要调动领导干部和广大群众
XX半年度反洗钱工作总结3篇 XX半年度反洗钱工作总结半年来，为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、偷运、贪腐贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。 在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。 反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反洗钱》法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反洗钱宣传月活动通知》、《反洗钱知识问答》等有关反洗钱宣传资料，要求支行深入学习《反洗钱法》。在反洗钱宣传月准备阶段，我行定制统一了"实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪"宣传条幅，到总行领取《反
洗钱法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂"实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪"宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放"实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪"、"保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动"宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反洗钱法。 XX年11月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，XX年11月19日我支行风险管理部人员和行营业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部
证券公司反洗钱工作总结【2篇】 证券公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《证券公司反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下： 一、XX年营业部完成的主要工作 (一)、内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)、组织机构建设情况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各
岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)、大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：1、业务办理中客户身份识别情况：(1)、在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、
2020年年度反洗钱工作总结 2020年年度反洗钱工作总结 2020年，我行在人行的正确领导下，站在2020年累积的宝贵经验上，持续完善反洗 钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年 反洗钱工作汇报如下： 一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作 领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了 相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增 设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2020年反洗钱工作会议”，特邀 xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱 会议精神、回顾2020年我行反洗钱工作、安排布署我行2020年反洗钱工作。反洗钱领导 小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部 经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调 查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月 至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每 位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx 反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强 金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个 人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了 星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过 期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，
反洗钱宣传工作总结 为大家提供了丰富的关于反洗钱宣传工作总结相关资料，更多内容尽在的工作总结专题栏目中，希望对大家的学习有所帮助!!! 反洗钱宣传工作总结(一) 为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 有组织地开展业务培训。我们充分知道金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。 精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱办公室; 同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位，同时，结合实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 一、在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是洗钱的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了
洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二、组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于7 月20 日先后组织60 余名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。 三、组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，在加强对外宣传的同时，还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格
2019年经典反洗钱工作报告范文5篇 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，持续社会安定，提高XX 信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。那反洗钱工作报告该怎么写?以下是为大家收集整理的反洗钱工作报告的全部内容了，仅供参考，欢迎阅读参考!希望能够帮助到您。 2019年经典反洗钱工作报告范文(一) 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，用心开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下: 一、20XX年营业部完成的主要工作 (一)、内控制度建设与执行状况:营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构
反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况:完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)、组织机构建设状况: 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干:全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)、大额交易和可疑交易报告状况:对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。 (五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况: 1、业务办理中客户身份识别状况:
住建局关于整改落实情况的汇报 中共依安县委党的群众路线教育实践活动领导小组: 党的群众路线教育实践活动中，住建局党委按照县委的部署和要求，认真开展了整改落实、建章立制工作，共制定整改任务29项，制度建设11项，分解到领导班子成员、机关处室，一项一项抓紧落实，集中开展了专项整治活动，取得了明显成效。目前，28项整改任务已经全部实施，按照时间节点完成了规定内容，取得了明显成果。 一、整改落实阶段活动开展情况 在整改落实阶段，我们严格按照县委的规定和要求，采取切实可行的措施，认真做好各个环节的工作。 （一）继续抓好学习培训活动。坚持把学习贯穿活动始终，在安排好自学的基础上，认真抓好集中学习和交流，重点组织学习了中央八项规定、省、市委九项和县委十项规定，纠正执行不到位、坚决防止“反弹”的问题，并结合工作实际进行讨论发言，引导党员干部把认识统一到中央和省、市委、县委对当前形势的判断上来，把思想统一到中央和省、市委、县委的决策部署和要求上来，进一步鼓舞大家的工作干劲，明确今后的工作思路，坚定科学发展的理念。 （二）认真研究制定整改落实方案。住建局领导班子把研究制定整改落实方案作为整改问题的关键环节，给予了高度重视。在学习调研中查找到的问题、分析评议中征求到的
意见和建议以及领导班子分析检查报告提出的思路和措施 为依据，对制约机关工作科学发展的问题和需要完善的体制机制进行了认真分析和梳理，研究制定了整改落实方案，确定了具体整改事项，并分清轻重缓急和难易程度，确定了整改重点。为使整改落实方案符合实际并具有较强的可操作性，党委多次召开会议进行研究和反复修改，一把手亲自指导整改落实方案的起草工作，还将讨论稿印发到各科室征求意见，保证了整改落实方案的质量。领导班子的整改落实方案形成后，按要求及时公布印发给了全体干部职工，方便接受群众监督。 （三）严格落实整改责任制。为了确保整改方案的落实，按照“三明确”的要求，建立了党委一把手负总责、亲自抓，班子成员分工负责，各科室具体落实的整改落实责任制，确定了整改落实的监督保障机制。建立了整改问题台帐，整改问题40条，对每一项整改事项，都明确了具体整改措施、整改方式、目标要求、完成时限、分管领导和责任科室，为整改任务的落实奠定了坚实基础。 （四）着力解决突出问题。学习调研是基础、分析检查是关键、整改落实是目的。在整改落实阶段，认真执行整改落实方案，集中解决影响和制约我局科学发展的突出问题，解决群众最关心、最直接、最现实的利益问题，取得了较大成效。一是针对政治理论学习方面存在的问题，进一步修订完善了干部职工理论学习制度，健全了监督检查措施，加强