一、单项选择题
1. 外汇市场报价中，对（）的报价不是把美元作为基础货币的。
A. 澳元
B. 人民币
C. 日元
D. 瑞士法郎
2.银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。
A. 高于
B. 等于
C. 低于
D. 不能确定
3.一般情况下，一种汇率的表示通常有（）位有数字。
A. 4
B. 5
C. 6
D. 7
4.下列国家中不使用间接标价法的是（）。
A. 英国
B. 新西兰
C. 瑞士
D. 南非
5.我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（）。
A. 收盘价
B. 银行买入价
C. 银行卖出价
D. 加权平均价
6.国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是（）。
A. 纽约外汇交易市场
B. 伦敦外汇交易市场
C. 新加坡外汇交易市场
D. 东京外汇交易市场
7.国际主要外汇交易市场中，地处欧、亚、非三洲交通要道，占据得天独厚的时区优势，几乎全天都可以和国际各大外汇市场进行交易的是（）。
A. 纽约外汇交易市
B. 伦敦外汇交易市场
C. 新加坡外汇交易市场
D. 香港外汇交易市场
8.亚洲最大的外汇交易中心是（）。
A. 香港外汇交易市场
B. 中国外汇交易市场
C. 新加坡外汇交易市场
D. 东京外汇交易市场
9.即期交易中，标准交割日是指（）。
A. 成交当日交割
B. 成交后第二日交割
C. 成交后第二个营业日交割
D. 成交时双方协议的交割日
10、若某日外汇市场上A银行报价如下：
美元/日元：119.73/120.13
欧元/美元：1.1938/1.1970
Z先生要向A银行购入1欧元，要支付多少日元（）？
A. 142.9337
B. 143.7956
C. 100.0251
D. 100.6282
11.若某日外汇市场上A银行报价如下：
美元/日元：119.73/120.13
美元/加元：1.1490/1.1530
Z先生要向A银行卖出10000日元，能获得多少加元（）？
A. 72.69
B. 72.20
C. 96.30
D. 95.65
12.若某日欧元兑换美元的汇率是：1.0500/1.0550，则美元兑换欧元的汇率为（）。
A. 0.9479/0.9524
B. 0/9524/0.9479
C. 0.9372/0.9524
D. 0.9620/0.9479
13.下列属于远期外汇交易的是（）。
A. 客户通银行约定有权以1美元=8.2739人民币的价格在一个月内购入100万美元
B. 客户从银行处以1美元=8.2739人民币的价格买入100万美元，第二个营业日交割
C. 客户一期交所规定的标准数量和月份买入100万美元
D. 客户从银行处以1美元=8.2739人民币的价格买入100万美元，约定15天以后交割
14.一份1个月的远期合同成交日为2006年12月27日（周三），即期日为2006年12月29日，则这份合同的交割日应为2007年（）。
A. 1月27日
B. 1月29日
C. 1月30日
D. 1月31日
15.一份1个月的远期合同成交日为2007年1月19日（周五），则这份合同的交割日应为2007年（）。
A. 2月19日
B. 2月21日
C. 2月23日
D. 2月25日
16.若某日外汇市场上A银行报价如下：
欧元/美元：1.1938/1.1970 3 MTH：100/105
则欧元对美元3个月的远期汇率为（）。
A. 1.2038/1.2075
B. 1.1838/1.2075
C. 1.1838/1.1865
D. 1.2038/1.1865
17.下列关于远期外汇交易风险、收益评述不正确的是（）。
A. 远期外汇合约能够帮助外贸企业锁定汇率，避免汇率波动可能带来的损失
B. 如果汇率向不利方向变动，由于锁定汇率，投资者也可能遭受损失
C. 使用远期合约能够事先将贸易和金融上外汇的成本和收益固定下来，有利经济核算
D. 远期外汇合约能够帮助投资者锁定汇率，所以投资者能够不承担任何汇率风险
18.国际几大外汇交易中心按照欧洲标准时间开始营业的先后顺序为（）。
A. 香港纽约伦敦巴黎
B. 东京法兰克福伦敦纽约
C. 纽约新加坡法兰克福伦敦
D. 法兰克福香港纽约巴黎
19.下列对于我国外汇市场和产品的叙述中不正确的是（）。
A. 根据央行规定，从2000年9月21日起，开放对外币存款利率的控制，外币存款利率由银行也协会统一制定，各金融机构可以自行选择是否执行
B. 各家银行均拥有5%的浮动幅度
C. 根据央行规定，300万（含300万）以上美元或等值其他外币的大额存款，利率水平可由金融机构和客户协商确定
D. 国内外币存款利率也会随着国际利率市场的变化和变化，但往往存在时滞
20.对于我国目前的银行个人外汇买卖业务，不正确的描述是（）。
A. 个人外汇买卖交易采用实盘交易方式，买卖成交后必须进行实际交割
B. 目前个人外汇买卖业务主要是外汇宝交易
C. 个人外汇买卖交易的币种一般为各家银行的外币储蓄币种
D. 现在大多数银行对客户通过柜台进行外汇买卖仍设有较高的最低交易金额的限制
21.某日，国际外汇市场报价中，美元/日元为1.0740-1.0750，美元/瑞士法郎为1.2450-1.2452，则瑞士法郎/日元的汇率为（）。
A. 8.6251-8.6345
B.8.6233-8.6255
C.8.6240-8.6254
D.8.6255-8.6245
22.某日，国际外汇市场报价中，英镑/美元为1.8218-1.8223，美元/瑞士法郎为1.2450-1.2452，则瑞士法郎/日元的汇率为（）。
A. 2.2651-2.2661
B.2.2681-2.2691
C.2.2682-2.2692
D.2.2652-2.2662
23. 某日，国际外汇市场报价中，美元/瑞士法郎即期汇率为1.2326-1.2336，3 个月的升贴水数字为92/96，则美元/瑞士法郎3个月的远期汇率为（）。
A.1.2418-1.2460
B.1.2424-1.2240
C.1.2418-1.2432
D. 1.2234-1.2240
二、多项选择题
1.按照我国1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定，下列属于外汇范围的是（）。
A. 外国货币
B. 外币债券
C. 外币存款凭证
D. 特别提款权
E. 其他外币资产
2.影响汇率波动的因素有（）。
A. 日本央行宣布加息
B. 欧盟区经济增长速度减缓
C. 英国发现北海油田
D. 人民银行宣布将再贴现率提高0.5%
E. 布什政府决定对伊拉克开战
3.以下对外汇市场的特点的叙述中正确的有（）。
A. 外汇市场像股票市场一样有统一固定的地点
B. 全球外汇市场每天24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间限制的投资场所
C. 外汇交易通常没有固定的交易场所，外汇交易基本都是通过电脑和通讯网络来完成的
D. 在外汇市场上，无论汇率如何波动。总的价值是不变的
E. 在外汇市场上，随着汇率的破洞，总的价值量也在发生变化
4.远期汇率的计算方法是（）。
A. 直接标价法下，加升水数字、减贴水数字
B. 直接标价法下，减升水数字、加贴水数字
C. 间接标价法下，加升水数字、减贴水数字
D. 间接标价法下，减升水数字、加贴水数字
E. 期限越远，买卖价差越大
5.下列对于即期外汇交易的功能和风险的描述中，正确的有（）。
A. 即期外汇买卖是外汇投机的重要工具之一
B. 即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要
C. 即期外汇买卖可以帮助客户调整手中持有的外币的币种结构
D. 用即期外汇买卖在外汇市场上进行投资由于汇率确定只会获利，不会出现亏损
E. 通过即期交易构建多元化的外汇资产组合，可以起到降低汇率波动风险的作用
6.远期外汇交易交割日的确定原则包括（）。
A. 日对日
B. 月对月
C. 节假日顺延
D. 可以跨月
E. 不跨月
7.下列关于即期汇率与远期汇率关系的叙述中，正确的有（）。
A. 即期汇率以远期汇率为基础，但又不同于远期汇率
B. 即期汇率总是低于远期汇率
C. 远期汇率由即期汇率家、减远期点构成，亦称升、贴水
D. 远期汇率必须同即期汇率一样直接标出实际汇率
E. 远期汇率的银行卖出价和买入价之间的差价一定不小于即期汇率的买卖差价
8.以下策略中，正确的外汇储蓄策略有（）。
A. “货币汇率稳定，存款利率高”的外汇是选择外汇储蓄品种的原则
B. 应选存款利率高的银行，其他配套服务可以不用考虑
C. 应尽可能增加外汇兑换次数
D. 可将日元、欧元、美元作为首选的三个强势存储币种
E. 储蓄年限最好能以一年为主，这样可以兼顾流动性和收益性
9、我国外汇交易中心是由中央银行领导下的、独立核算、非盈利性的事业法人，交易中心实施会员制，可以取得会员资格的机构包括（）。
A. 中资银行及其分行
B. 外资银行
C. 一些非银行机构
D. 个人
E. 国家财政部
10、下列有关我国外汇交易中的描述中正确的是（）。
A. 我国外汇交易市场无论从结构、组织形式、交易方式和交易内容这几方面都与国际规范化的外汇市场越来越接近
B. 目前外汇市场之进行人民币与美元、人民币与日元、人民币与港币之间的现汇交易
C. 在市场结构上可分为两个层次：一是客户与外汇指定银行之间的交易；二是银行间的外汇交易
D. 中国人民银行对外汇市场进行宏观调控和管理，并制定每日的市场汇率
E. 决定市场汇率的基础是外汇市场的供求情况，央行主要运用货币政策进行干预
三、判断题
1. 目前我国银行的个人外汇买卖电话交易可分为实时交易和委托交易两种。（）
2. 银行接受了投资者的委托后会按照时间顺序逐笔成交，投资者的委托一旦被接受就不能够撤销了。（）
3. 在所有的金融市场中，外汇市场的存在时间要比期货市场长的多。（）
4. 目前银行的个人外汇买卖业务只存在买卖差价，不收取手续费。（）
5. 在进行外汇投资时，一般应在价格下跌时买入，持有，直到上升时卖出，因为价格终有一天是会涨上来的，所以不需要斩仓。（）
6. 在买入某种外汇后，若遇到市场下跌的情况，最好加码买入，这样可以降低手中头寸的加权平均成本（）
7. 外汇作为资产的一种，其价格受到各种基本面信息的影响，所以投资者应关注市场上的各种消息，甚至是非经济的消息。（）
8. 纽约外汇市场的交易币种是个大外汇交易中心中最丰富的，几乎包括了所有的可兑换货币，其中规模最大的是美元对英镑的交易。（）
9. 报价因外汇性质不同存在现钞价和现汇价之分，我国银行一般实行钞汇统一价。（）
10. 我国现已基本建成通过市场供求决定市场汇率的外汇市场，但是央行还是经常会运用行政手段对人民币汇率进行干预。（）
答案
一、单项选择题
1. A
2. A
3. B
4. C
5. D
6. B
7. C
8. D
9. C 10.B 11. D 12. A 13. D 14. D 15. C 16. A
17. D 18. B 19. A 20. D 21. A 22. B 23. C
二、多项选择题
1. ABCDE
2. ABCDE
3. BCD
4. ADE
5. ABCE
6. ABCE
7. CE 8. AE 9 ABC 10. ABCE
三、判断题
1.√
2.×
3.×
4.√
5.×
6.×
7.√
8. ×
9.×10. ×
四、案例分析题:
案例题1：
1.是
2. A
3. AB
4.C
5. BC
案例题2：
1.C
2.AD
3. BC
2009年银行从业《个人理财》标准题（1） 1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（）举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的（），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（）。 A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就（）。 A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。 A、安全
B、增加 C、稳定 D、增值 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。 A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现 9、客户（）必然会导致现金流出，资产减少。 A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标主要有（）。 A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 1、通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在（）左右就属正常。 A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 3、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。 A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余
中国银行考试笔试试题汇总 中国银行考试笔试试题汇总 中国银行笔试 总结一下，货币银行学占题目比重较大，国际金融方面考了汇率和期货两三道，商业银行管理也考了一些，计算机网络出的都是比较简单的题目，法律方面主要考几道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到 综合部分选择题 1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的（伦敦同业拆借率） 2. 世界上第一个商业银行是？（英格兰银行） 3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 （8%） 4.商业银行的经营目的是什么？ （盈利） 5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 （欧洲市场债券） 6. 利率互换的条件 （币种相同、期限相同、利率计算方式不同） 7.关于卖空股指期货操作的题目 8.以下哪个选项最适合作为回购协议 （国债、股票之类） 9.以下哪种票据需要承兑（远期汇票） 10. 证券投资属于什么投资（直接投资、间接投资and so on） 11.布雷顿森林体系崩溃时间 （七十年代初期） 12.央行和商业银行的货币职能（央行提供原始货币，商业银行制造派生货币） 13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 （强调利率的作用） 14.菲利普斯曲线描述的是什么？（通货膨胀与失业率之间的关系） 15.洛仑兹曲线描述的是什么？（收入分配公平程度）——不确定是不是这道题 16.发行国债的最主要目的是什么？（筹集建设资金） 17.市场营销的核心环节是 （交换） 18.关系营销的理论基础是什么 19.泰勒被尊称为什么 （科学管理之父） 20. 国内企业引进了激励奖金制后，现在激励奖金已经变成工资的一部分，而失去了原本的激励作用，这样意味着？（激励效应在每个国家作用不同、如何防止激励奖金变成工资的一部分是管理人员需要重视和提高的什么什么，忘了）https://www.doczj.com/doc/619825495.html, 21. 某企业生产平均成本达到最小值，那么该企业（利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever） 22.劳动法对于加班时间的限定 （每月不得超过36小时） 23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休，那么应支付多少倍工资（2倍）
银行外汇业务工作总结 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事： 大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。 首先，请允许我做一下自我介绍： 我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算 科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。 工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长 的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促 使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。 对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势： 一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业 务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传 票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国 际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基 矗 二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷 周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以 共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践 经验。 三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资 本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到 了学以致用。
第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越
远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元 D、10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 17、下列货币名称与英文简写对应错误 ．．的（B ） A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国 C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误 ．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours. B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.
2017年银行从业资格考试模仿卷 ?本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项挑选题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只需一个最契合题意） 1.下面关于人民币零存整取存款计结息办法挑选的说法，过错的是__。 A．可分为积数计息和逐笔计息两种 B．详细选用何种计息办法由储户决议 C．关于同一存款品种，各家银行之间将会呈现计息办法的差 异 D．储户在存款时能够经过利息差异来挑选银行 参考答案：B [解析]银行有两种计息办法的挑选：一种是积数计息，另一 种是逐笔计息。存款详细选用何种计息办法由各银行决议，储户只能挑选银行，不能挑选计息办法。ACD三项的表述均正确。 2.金融安排的下列行为没有违背反洗钱规则的是__。 A．私行进行查看、查询或许采纳暂时冻住办法 B．走漏因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或许个人隐私
C．回绝供给查询材料或许成心担借虚伪材料的 D．依照规则树立反洗钱内部操控准则 参考答案：D [解析]依照规则树立反洗钱内部操控准则归于金融安排在反洗钱方面的职责，其他各项均违背了反洗钱的规则。 3.债券是债款人向债款人出具的、在必定时期付出利息和到期归还本金的债款债款凭据，依据发行人的不同，债券的分类不包含__。 A．美元债 B．企业债 C．国债 D．金融债 参考答案：A [解析]依据发行人的不同，债券可分为企业债、国债和金融债三大类。债券是债款东西的代表，股票是股权东西的代表，二者均为金融东西。 4.应合同当事人的恳求，由人民法院予以吊销的合同其效能应为__。
A．自始没有法令约束力 B．自合同规则的生效日起没有法令约束力 C．自人民法院受理恳求之日起没有法令约束力 D．自人民法院决议吊销之日起没有法令约束力 参考答案：A [解析]可吊销的合同是指当事人在缔结合同后，依据法定的 理由，向法院或裁定机关恳求消除其效能的合同。但一经吊销，则自始无效。别的需求留意的是，关于可吊销的合同，有改变和吊销两种救助办法，并不当然被吊销。 5.关于银团告贷，单家银行担任牵头行时，其承贷份额 准则上不少于银团融资总金额的__；分销给其他银团告贷成员的份额准则上不低于__。 A．10%；50% B．20%；40% C．10%；40% D．20%；50% 参考答案：D [解析]银团牵头行是银团告贷的安排者和安排者。单家银行 担任牵头行时，其承贷份额准则上不少于银团融资总金额的20%；分销给其他银团告贷成员的份额准则上不低于50%。
{业务管理}商业银行十国际业务外汇业务
么货币还什么货币”的国际惯例。第四，外国金融债券的发行人通常是各国的商业银行（外汇银行），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托发行市场所在国的商业银行或者其他金融机构来办理外国金融债券的发行事务。第五，外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发达国家并且债券发行量巨大。另外，还有一种比较特殊的外国金融债券——平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行）在几个国家的债券发行市场上同时发行权益相同并以当地货币标值发行的金融债券。这实际上是某一发行者（外汇银行）同时在不同国家的债券发行市场上发行的几笔外国金融债券。 （２）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以本国货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，欧洲金融债券的发行至少涉及到三个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另外两个不同国家。第二，由于欧洲金融债券属于无国籍债券，因此它在一般情况下可以不受发行市场所在国的政府与货币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也可以不必交纳所得税。也正因为如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品种之一。第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币还什么货币”的国际惯例。第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行或者经济实力雄厚的商业银行，但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务。欧洲金融
债券的投资者主要是发达国家的商业银行与其他金融机构。第五，欧洲金融债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场并且债券发行量巨大。 ２、不同利息计算方式国际金融债券 （１）固定利率金融债券 （２）浮动利率金融债券 （３）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （４）可选择金融债券 （５）限定浮动金融债券 ３、“公募”金融债券与“私募”金融债券 （四）国际借款与国际金融机构贷款 １、国际借款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从境外各类债权人处所取得的借款或者外汇资金。境外各类债权人主要包括商业银行、其他金融机构、外国政府及其所属机构、专营国际信贷业务的官方与半官方组织等。 ２、国际金融机构贷款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者外汇资金。这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行及其附属的国际开发协会与国际金融公司、国际清算银行、亚洲开发银行等。（五）其他外汇资金来源（国际性中间业务经营过程中产生） 外汇银行经营的国际性中间业务主要包括：第一，外币兑换业务。第二，国际汇兑业务。第三，买入非贸易项下的外币票据业务。第四，非贸易项下的外币票据托收业务。第五，外币旅行支票业务。
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断） 四 多项选择题 1. 银行为某从事制造业的外资企业办理资本金结汇,下列属于禁止结汇事项有( ) （1.0） A、结汇资金用于关联企业购买原材料 B、结汇资金用于收购境内另一企业股权。 C、结汇资金用于缴纳土地保证金 D、结汇资金用于购房,房产供出租 E、结汇资金用于支付员工工资、税款 2. 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据,结合其贸易信贷报告等信息,设定( ) 等总量核查指标,衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况,将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。（1.0） A、总量差额 B、总量差额比率 C、资金货物比率 D、贸易信贷报告余额比率 3. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。（1.0） A、经济风险
B、清算风险 C、信用风险 D、资金流动风险 4. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0） A、商业发票 B、运输单据 C、保险单据 D、检验证书 5. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报? ( ) （1.0） A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报 B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报 C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报 D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金” 6. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则( ) 。（1.0） A、特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务 B、境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额
外汇管理试题 填空题：(共200题) 1．人民币汇率实行、汇率制度。 2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。 3．企业贸易外汇收入应当先进入。 4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 5．金融机构在办理B类企业、、或 时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。 6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。 7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。 8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过 查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。 9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。 10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。 11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。 12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。 13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。 14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。 15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。 16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的 及其与进行合理审查。 17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。 18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入 管理。 19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值 美元。 20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。 22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。 23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。 24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 2．境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池？A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 二、多选题： 3．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。 A、NRA B、FDI C、RCPMIS D、ODI 答案：A 4．境外（含香港、澳门和台湾地区）机构在我国境内发行的人民币债权称为（）。 A、点心债 B、熊猫债 C、可转换债权 D、武士债 答案：B 5．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。 A、90 B、120 C、180 D、210 答案： D 6．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。 A、折外币出资金额 B、折美元出资金额 C、人民币出资金额 D、人民币和美元出资金额 答案：C 7．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D
8．境外项目人民币贷款业务开展的意义主要有（）。 A、有利于规范业务操作，促进业务发展 B、促进贸易和投资便利化，支持企业走出去 C、推动银行业走出去，增强中国银行业的全球影响力 D、扩大人民币跨境使用，推动人民币走出去 E、有利于促进中国与其它发展中国家之间的经贸往来及合作 答案：ABCDE 9．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 10．在特殊机构代码申领过程中，特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等，应向银行提交那些材料？ A.《特殊机构代码申领表》 B.有效的证明文件 C.相关情况说明 D.《单位基本情况表》 答案：ABC 11．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A 12．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 13．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。 A、股权变更批准文件 B、股权出让协议 C、外商投资企业设立批准文件 D、外商投资企业并购批准文件 答案： A 14．对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。 A、外汇局直接投资系统 B、商务部网站
银行外汇从业人员复习题库（2014版） 一、单项选择题: 1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个 人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 C.国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是 D 。 A.固定汇率制B浮动汇率制 C.联系汇率制D管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银 行机构 般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇
精品文库 8巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为 8%,这是 其成员国的跨国银行所应遵守的 A A. 最低标准 B.最高标准 G 必备条件 D .参考指 标 9、国外代理行与跨国银行间的关系是 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C 伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行 为是 B 。 A 、外汇买卖 B 、结汇 C 、售汇 D 、外汇调剂 买入和卖出价B 、最高和最低价 T + 3 B:T +1 C:T +2 D 、T + 0 14、银行外汇买卖报价 USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是 A 、银行以 1.5950CHF 买入 1USD ; B 、银行以 1.5970CHF 买入 1USD ; C 、银行以 1.5950US D 买入 1CHF ; 率A 。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定 12、 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A C 、 现钞和现汇价 D 、开盘和收盘价 13、 银行个人外汇买卖业务客户交易实行 D 交割。 A:
工商银行外汇业务基础知识 外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。 工商银行外汇业务知识 第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取
出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使 用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的 现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。 个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现
2020年银行外汇从业人员复习题库精编版
银行外汇从业人员复习题库 一、单项选择题： 1、通过境内银行收到 B 款项或向B 支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B 。 A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 D 。 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是.D 。 A.固定汇率制 B.浮动汇率制 联系汇率制 D.管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 C 。 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银行机构 7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率_L。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定
8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的 A 。 A.最低标准 B.最高标准 C.必备条件 D.参考指标 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C.伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是 B 。 A、外汇买卖 B、结汇 C、售汇 D、外汇调剂 12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为^ A、买入和卖出价 B、最高和最低价 C、现钞和现汇价 D、开盘和收盘 价 13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行D交割。 A： T+3 B ： T+l C ： T+2 D、T + 0 14、银行外汇买卖报价USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是指 A 。 A、银行以 1.5950CHF 买入 1USD; B、银行以 1.5970CHF 买入 1USD; C、银行以1.5950USD 买入 1CHF; D、客户以 1.5950CHF 买入 1USD;
2009银行从业资格考试《个人理财》真题及答案 (总分100, 考试时间90分钟) 一、单选题 (以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目的要求，请选择相应选项)。 1. 下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是( )。 A 抗系统风险的能力弱 B 具有内在价值和实用性 C 存在市场不充分风险和自然风险 D 收益和股票市场的收益负相关 答案:A [解析] A项的错误在于抗系统风险的能力强。 2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是( )。 A 银行 B 保险公司 C 依托公司 D 律师事务所 答案:D
3. 关于债券，以下说法正确的是( )。 A 一般来说，企业债券的收益率低于政府债券 B 附息债券的息票利率是固定的，所以不存在利率风险 C 市场利率下降时，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是债券的利率风险 D 可以用发行者的信用等级来衡量债券的信用风险，债券的信用等级越高，债券的发行价格就越高 答案:D [解析] A项的错误在于企业债券的收益率高于政府债券。B项的错误在于付息债券依然存在利率风险。C项的错误在于并不是债权的利率风险。 4. 下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。 A 货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场 B 在期限相同的情况下，短期政府债券利率<回购协议利率、<银行承兑汇票利率<同业拆借利率 C 在回购市场上，回购价格与回购证券的种类无关 D 货币市场工具又被称为“准货币” 答案:C 5. 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。
2018年北京地区初级银行从业资格考试《个 人理财》真题精选 2018年下半年考试的考生朋友请注意，王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础，不要大概了解就放过去。学习好基础知识是考试通过个人理财的保障，在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲，现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧！ 单项选择题(每题0.5分，以下选项中只有一个符合要求，不选、错选均不得分) 86[单选题]根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是()。 A.保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品 B.只能保障一定比例本金安全的产品 C.本金安全。且预期收益不存在不确定性的产品 D.本金亏损的概率较低，但预期收益存在不确定性的产品 参考答案：A 易错项为A,C。 参考解析：《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》中极低风险产品是指经各行风险评级确定为极低风险等级产品，包括各种保证收益类产品，或者保障本金，且预期收益不能实现概率极低的产品。 87[单选题]目前世界上最大的外汇交易中心是()。 A.东京 B.纽约 C.新加坡 D.伦敦
参考答案：D 易错项为D,B。 参考解析：伦敦是世界上最大的外汇交易中心，东京是亚洲最大的外汇交易中心，纽约是北美洲最活跃的外汇市场。 88[单选题]下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是()。 A.完全民事行为能力的自然人 B.无民事行为能力的自然人 C.无民事行为能力人的法定代理人 D.限制民事行为能力人的法定代理人 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。 89[单选题]银行理财产品按交易类型可分为两类，即()。 A.结构型产品与非结构型产品 B.开放式产品与封闭式产品 C.保本产品与非保本产品 D.期次类产品与滚动发行产品 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：银行理财产品按照交易类型分类可分为开放式产品和封闭式产品。
2020年银行从业资格考试《公共基础》经典习题与答案 _ 年银行从业资格考试《公共基础》经典习题与答案、境内机构原则上可以开立()经常项目外汇账户。 、个、个、个、多个标准答案：、个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的，采用的还款方式为()。 、等额本金还款法、利随本清、等额本息还款法、按月结算利息，到期一次还本标准答案：、股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于()。 、单位经常项目外汇账户、单位资本项目外汇账户、外汇储蓄账户、个人外汇账户标准答案：、在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是()。 、损失类贷款、可疑类贷款、次级类贷款、关注类贷款标准答案：、小李买房贷款万元，通过等额本金还款法支付，贷款期限年，优惠利率、，他每月偿还本金部分金额为()。 、、、、、标准答案：、个人汽车消费贷款中，自用车、商业车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是()。、，，、，，、，，、，，标准答案：、下列关于项目贷款还款叙述不正确
的是()。 、可以商定一定的宽限期、可采用等额本金还款法、宽限期内不支付利息，也不还本金、宽限期内只支付利息，不还本金标准答案：、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于()。 、结算业务、代理业务、存款业务、资金业务标准答案：、某人投资某债券，买入价格为元，卖出价格为元，期间获得利息收入元，则该投资的持有期收益率为()。 、、、、标准答案：、资金业务的最主要风险是()。 、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险标准答案：、中央银行票据的流动性次于()。 、普通股票、企业债券、金融债、现金标准答案：、非金融企业短期融资债券期限最长不超过()。 、天、半年、天、一个月标准答案：二、多选题() 、对于利率互换和货币互换的异同，下面说法中正确的有()。 、它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换、利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币、利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险、利率互换不进行本金的交换，货币互换一般要进行本金的交换标准答案：、票据业务包括商业汇票为媒介进行的()。 、票据签发、票据转贴现、票据签证、票据保管标准答案：、电汇
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断） 十 单项选择题 1. 企业接到《现场核查通知书》后,应在《通知书》发放之日起( )工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。（1.0） A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 2. 以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是( ) （1.0） A、按交易的场所分为场内交易类和场外交易类 B、按产品性质分为远期义务类和或有权利类 C、按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以及股票衍生产品 D、期权产品都是场外交易产品 3. 开证行承担第一性付款责任的条件是:( )。（1.0） A、法院没有出具止付令 B、申请人存入足额的开证保证金 C、单证相符,单单相符 D、买卖双方未发生贸易纠纷 4. 远期结售汇业务的期限结构、合约展期次数和汇率由( )确定。（1.0）
A、外汇局 B、银监局 C、客户 D、银行 5. 开户银行应将与个人本外币兑换特许机构间人民币与外币的兑换交易(不同外币间的兑换交易除外)纳入银行结售汇统计。其中交易主体为非居民个人,交易性质为( ) 。（1.0） A、旅游 B、咨询服务 C、其他服务 D、其他经常转移 6. 个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的( )办理提取外币现钞手续。（1.0） A、备案登记表 B、提取外币现钞备案表 C、外汇局核准件 D、提钞用途说明 7. 金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时,应当审核( )。（1.0） A、外汇局登记表 B、原申报单证 C、原收汇凭证 D、原申报单证和原出口合同
8. 银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出,应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议(或合伙人利润分配决议)及( )。（1.0） A、财务审计报告 B、、验资报告 C、、税务备案表原件 D、其他材料 9. 在申请合作办理远期结售汇业务时,合作银行总行(或总社)上年度外汇资产季平均余额在等值( )(含)以上。（1.0） A、1000万美元 B、2000万美元 C、3000万美元 D、4000万美元 10. 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可( )次使用,可签注( )笔付汇信息。（1.0） A、分一 B、多一 C、分多 D、多多 11. 以下关于期权到期行权说法错误的是:( ) （1.0） A、期权到期时,客户如果行权,银行必须对客户交割的外汇收支进行真实性和合规性审核;
附件2： 银行外汇业务展业原则之总则 第一章基本含义 第一条【制定目的】为防范银行外汇业务合规风险，推动银行同业执行《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管理规定，统一银行外汇业务展业原则标准，完善真实性审核，维护市场公平竞争，在《银行外汇业务展业公约》框架下制定《银行外汇业务展业原则》。 第二条【总体框架】《银行外汇业务展业原则》包括总则和各项外汇业务展业规范。 总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。 各项外汇业务展业规范是银行在办理各项具体外汇业务中需自律遵守的特别要求。 第三条【展业原则内涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。 第四条【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。
第五条【“了解业务”含义】“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。 第六条【“尽职审查”含义】“尽职审查”是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。 第七条【展业基本要求】银行办理外汇业务，应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。银行不得因业务经营指标压力降低尽职审查标准，也不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任。 第八条【展业实施环节】银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括事前客户背景调查，事中业务审核，事后持续监控、信息资料留存及报告等。 第二章客户身份识别 第九条【一般要求】银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新。 第十条【客户身份识别】银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的
外汇从业人员上岗资格考试题库（供参考） 一、单项选择题 1、新的《中华人民共和国外汇管理条例》自（D ）起执行。 A、1996年1月29日 B、1997年1月14日 C、2008年8月1日 D、2008年8月5日 2、违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（B ）以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。 A、10% B、20% C、30% D、40% 3、国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循（B ）的原则。 A、流动、安全、增值 B、安全、流动、增值 C、 流动、增值、安全 4、外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、（ C ）的原则。 A、透明 B、等价交换 C、诚实信用 5、境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（ B ）的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。 A、6个月 B、1年 C、2年 6、国际收支统计申报实行（ C ）的原则。 A、间接申报与直接申报相结合 B、逐笔申报与定期申报相结合 C、交易主体申报 7、涉外收入申报单（对公单位）填报要求规定了涉外收入款之
间的平衡关系是：（A） A、收入款金额≥结汇金额＋现汇金额＋其他金额 B、收入款金额＝结汇金额＋现汇金额＋其他金额 C、收入款金额＝结汇金额＋现汇金额 8、银行结售汇统计月报的报送时间为月后（ C ）天内，若当月（ C ）天恰逢周日，月报上报时间顺延半天，否则不顺延。 A、3 B、4 C、5 D、6 9、银行结售汇统计基本原则中，居民个人和居民机构办理结汇按（D ），并根据指标解释确定统计项目的具体归属。 A、外汇资金用途 B、外汇资金使用范围 C、外汇资金用途或者来源 D、外汇资金来源 10、从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行称为（B ）。 A、境内银行 B、解付银行 C、结汇中转行 D、不结汇中转行 11、境内银行和申报主体应妥善留存纸质《单位基本情况表》备查，留存期限至少为（B ）。 A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 12、收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（A ）个工作日内办理该款项的申报。 A、两 B、五 C、十 D、十五 13、申报主体采用信用证、保函、托收及其他国际结算方式办理对外汇付款业务时，应当使用（B ）。