银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）
一
多项选择题
1. 现场核查通知书的反馈状态包括( ) （1.0）
A、未反馈
B、已反馈
C、无法联系
D、其他
2. 关于银行外币卡外汇管理的表述错误的是( ) （1.0）
A、境内个人外币卡可以在境内自动柜员机上提取外币现钞。
B、境内单位外币卡可以在境内发卡银行营业柜台提取外币现钞。
C、境内卡境内交易形成的透支,可以用外币偿还。
D、境外卡可以在境内金融机构的自动柜员机上提取外币现钞。
3. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0）
A、商业发票
B、运输单据
C、保险单据
D、检验证书
4. 银行办理境内个人经常项下超限额的赡家款结汇时,应审核以下材料:( ) （1.0）
A、境内个人有效身份证件;
B、境内个人相关收入证明;
C、直系亲属证明或经公证的赡养关系证明;
D、境外给付人相关收入证明。
5. 境内企业对外支付等值5万美元以上的国际空运项下运费及相关费用,银行需审核以下( )凭证。（1.0）
A、合同和运输发票
B、运输发票或运输单据或运输清单
C、税务备案证明
D、完税证明
6. 外汇局对非金融机构申请个人本外币兑换特许业务时间间隔作了明确规定,以下说法正确的有( )。（1.0）
A、申请特许业务未获批准的,自收到不予批准决定之日起1年内不得再次申请
B、筹备期内未能申请开办业务的,自截止日起2年内不得再次申请
C、申请开办业务获准后未能按期开办业务的,自决定之日起2年内不得再次申请
D、特许机构主动终止或被外汇局终止业务的,自注销之日起3年内不得再次申请
7. 企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务,包括以下情况: ( ) （1.0）
A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下,代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方,也可结汇将人民币划转给委托方。
D、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行。
8. 本国货币升值将导致( ) 。（1.0）
A、进口增加
B、进口减少
C、出口增加
D、出口减少
9. 金融衍生工具的基本特征包括( ) （1.0）
A、杠杆性
B、跨期性
C、不确定性和高风险性
D、联动性
10. 根据现行外汇管理政策规定,下列说法错误的是:( ) （1.0）
A、资产变现账户开立需要外汇局核准,流入和结汇视同资本金管理。
B、资本金结汇无论是账户资金还是账户外资金(不含转存定期),外汇局均授权银行审核办理。
C、银行可以为客户办理支付垫付款名义的资本金结汇
D、以备用金名义的资本金结汇不必审核人民币用途证明材料,企业可以自由使用。
11. 用于计算资金货物比的指标扣除了哪些贸易方式的相关数据( ) （1.0）
A、进料加工
B、来料加工
C、转口贸易
D、承包工程
12. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》,下列哪些机构属于境内机构范畴:
( ) 。（1.0）
A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处
13. 企业应当按国际收支申报和贸易外汇收支信息申报规定办理贸易外汇收支信息申报,并根据贸易外汇收支流向填写下列申报单证:: ( ) （1.0）
A、向境外付款(包括向离岸账户、境外机构境内账户付款)的,填写《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》;
B、向境内付款的,填写《境内汇款申请书》或《境内付款/承兑通知书》;;
C、从境外收款(包括从离岸账户、境外机构境内账户收款)的,填写《涉外收入申报单》;
D、从境内收款的,填写《境内收入申报单》。
14. 办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务,金融机构应按
以下规定审查并留存交易单证:( ) （1.0）
A、国际运输项下:运输发票或运输单据或运输清单;
B、对外劳务合作或对外承包工程项下:合同(协议)和劳务预算表(工程预算表或工程结算单);
C、对外际包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用对外支付:申请书(包括但不限于前期费用预算惰况、使用时问、境外收款人与境内机构之问的关系等)。未使用完的外汇资金,境内机构应及时调回境内;
D、专有权利使用费和特许费项下:合同(协议)和发票(支付通知);
15. 境内非金融机构申请在单一外汇分局辖区内经营特许业务,应具备的条件包括( )。（1.0）
A、具备独立法人资格,注册资本不少于300万元人民币或等值外汇
B、有符合任职资格条件的高级管理人员和工作人员
C、有固定的适合经营特许业务的场所,安全防范措施以及相应的软硬件设施
D、经营外币代兑业务期间未被外汇局处罚
E、外汇局要求的其他条件
二、判断题
16. 外汇局对C类企业部分贸易外汇收入业务实行事前逐笔登记管理。( ) （1.0）
17. 对于已经申报的无实际交易背景的涉外收支的错汇款,经办银行应当作退汇处理。( ) （1.0）
18. 同一外汇分局辖内的分属不同法人机构的个人本外币兑换特许机构
间备付金调剂,可进行同币种备付金的拆入或借出。( ) （1.0）
19. 2013年9月1日以后,金融机构单笔办理等值3万美元以上的服务贸易对外支付,均需要凭《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理。( ) （1.0）
20. 非居民与境内居民之间的收付汇,由居民按照实际交易性质进行申报;非居民与境外发生的收付汇,由非居民统一申报在“822030”项下。( ) （1.0）
21. 金融机构作为担保人提供内保外贷,应具有相应担保业务经营资格。以境内分支机构名义提供的担保,应当获得总行或总部授权。( ) （1.0）
22. 银行结售汇统计数据必须与会计报表数据核对相符,银行向同级外汇局报送的数据应与其向上级行报送的数据相符。( ) （1.0）
23. 对于符合限额申报规定的涉外收入款,银行无需报送基础信息;已报送基础信息的则进行删除。( ) （1.0）
24. 对于实行限额申报的涉外收入款,银行无需报送基础信息;已报送的应说明理由后进行删除。( ) （1.0）
25. 如果客户申报时填写的交易编码在《资本项目交易编码表》范围内,则“外汇局批件号/备案表号/业务编号”这一栏位为必填项。( ) （1.0）
26. 金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的,由金融机构自行办理。( ) （1.0）
27. 银行应对发生反响平仓的客户建立逐笔登记制度,定期开展客户评估,加强风险管理。( ) （1.0）
28. 对外商投资企业实行资本金专户管理,并设定账户最高限额,账户余额不得超过账户最高限额。( ) （1.0）
29. 转口贸易应申报在“121030 海关特殊监管区域及保税监管场所进出
境物流货物”项下( ) （1.0）
30. 境内非居民收到来自境内居民的款项时应如实地进行国际收支统计间接申报。( ) （1.0）
31. 企业资本项目的外汇支出只能从企业的资本项目外汇账户中支出。( ) （1.0）
32. 货物贸易外汇管理改革后,B类企业贸易外汇收支由银行审核后办理收付汇。( ) （1.0）
33. 境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费,只能以自有外汇支付。( ) （1.0）
34. 个人原则上不得携带超过等值1万美元外币现钞出境,如因特殊情况确需携带超过等值1万美元外币现钞出境,须经外汇局核准。( ) （1.0）
35. 银行办理期权业务,应将期权的Delta头寸纳入结售汇综合头寸统一管理。( ) （1.0）
36. 普通欧式期权的买入方可以在期权到期日前的任何一天执行该期权。( ) （1.0）
37. 对于应参加外汇年检而未参检外商投资企业,直接投资系统将其业务状态标记为“未参检”状态,“未参检”企业直接投资外汇业务不受影响。( ) （1.0）
38. 境内机构对外签订借款合同或担保合同后,应当依据有关规定到银行办理登记手续。( ) （1.0）
39. 非银行机构提供内保外贷后未办理登记但需要办理担保履约的,担保人在银行办理担保履约手续后,到外汇局申请办理内保外贷补登记。( ) （1.0）
40. 未按照规定进行国际收支统计申报的个人,可处30万元以下罚款。( )
（1.0）
1. 答案：ABC
2. 答案：ABCD
3. 答案：ABC
4. 答案：ACD
5. 答案：BC
6. 答案：ABD
7. 答案：ABCD
8. 答案：AD
9. 答案：ABCD
10. 答案：ABCD
11. 答案：BCD
12. 答案：ABD
13. 答案：ABCD
14. 答案：ABCD
15. 答案：BCDE
16. 答案：错误
17. 答案：错误
18. 答案：错误
19. 答案：错误
20. 答案：正确
21. 答案：正确
22. 答案：正确
23. 答案：错误
24. 答案：错误
25. 答案：正确
26. 答案：错误
27. 答案：正确
28. 答案：错误
29. 答案：错误
30. 答案：错误
31. 答案：错误
32. 答案：错误
33. 答案：错误
34. 答案：正确
35. 答案：正确
36. 答案：错误
37. 答案：错误
38. 答案：错误
39. 答案：错误
40. 答案：错误