ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司培训大纲
第一章新人培训大纲
第一节培训目标
了解本公司基本情况，认可企业文化，强化员工意识，尽快进入角色，树立为保险事业而艰苦奋斗精神。
基本掌握保险理论、业务流程、实务操作及规章管理制度，以及本岗位专业知识和操作技能，适应工作要求。
第二节基本知识
1、职业道德和行为规范
☆公司企业文化
☆保险职业道德
☆员工行为守则
2、保险基础知识
☆风险及其分类、风险因素、风险事故和损失的概念及特征
☆风险管理的概念、风险管理的基本程序、风险处理方式和可保风险的概念与要件
☆保险合同主体、客体、内容的概念及特征
☆保险合同订立、变更、解除和终止的要件和程序
☆法定分保、合同分保、临时分保的概念及特征
3、法律基础知识
☆程序法和实体法、一般法和特别法的法律分类及法律体系的基本概念
☆合同的立法、司法、学理等法律解释的基本原则
☆民法、合同法、保险法、劳动法、反洗钱法的主要内容
第三节新人培训课程设置
一、企业文化
二、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司员工的职业风范
三、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司的精神
四、职业生涯规划
五、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司员工必备的意识
六、机动车辆承保实务
七、非车险承保实务
八、客户服务及理赔实务
九、职业道德
十、行业自律公约
十一、保险相关法律法规与反洗钱知识培训和宣传
第二章岗位培训大纲
第一节培训目标
熟练掌握本部门基本职能、业务流程、实务操作及规章管理制度，以及本岗位专业知识和操作技能，满足岗位工作要求，确保本部门稳定高效运行。
系统掌握保险理论、相关专业理论和专业技能知识，提高员工的综合素质,提升公司的核心竞争力。
第二节基本知识
1、职业道德和行为规范
☆公司企业文化
☆保险职业道德
☆员工行为守则
☆“六条禁令”
2、保险基础知识
☆风险及其分类、风险因素、风险事故和损失的概念及特征
☆风险管理的概念、风险管理的基本程序、风险处理方式和可保风险的概念与要件
☆保险合同主体、客体、内容的概念及特征
☆保险合同订立、变更、解除和终止的要件和程序
☆法定分保、合同分保、临时分保的概念及特征
3、法律基础知识
☆程序法和实体法、一般法和特别法的法律分类及法律体系的基本概念
☆合同的立法、司法、学理等法律解释的基本原则
☆民法、合同法、保险法、劳动法、反洗钱法的主要内容
第三节办公室（综合部）培训大纲
一、培训对象
综合部经理（副经理）岗。
二、培训内容及要求
（一）综合部人员岗位基本知识
4、劳动关系与社保关系的管理
☆劳动关系的基本概念
☆劳动合同的签订程序及规程
6、综合部主要职能
7、综合部各岗位职责
8、综合部工作流程
9、综合部规章制度
（二）综合部人员专业知识及技能
●考试科目
●考察科目
●一般了解
第四节财务部岗位培训大纲
一、培训对象
财务部经理（副经理）岗、主管会计岗、会计岗、出纳岗。
二、培训内容及要求
（一）计划财务部岗位基本知识
１、保险财会基础知识
☆会计的基本概念、职能和会计目标
☆会计假设:会计主体、持续经营、会计分期、货币计量
☆会计核算一般原则:客观性原则、实质重于形式原则、相关性原则、一致性原则、可比性原则、及时性原则、明晰性原则、权责发生制原则、配比原则、历史成本原则、划分收益性支出与
资本性支出原则、稳健性原则、重要性原则
☆会计信息质量要求
☆会计要素:资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润☆会计等式
☆会计核算的方法
☆财务管理的含义、内容、原则和目标
☆流动资产的管理和核算
☆固定资产的管理和核算
☆无形资产、长期待摊费用及其他资产的管理和核算
☆资金运用
☆负债及所有者权益的管理与核算
☆收入、支出的管理和核算
☆长期险业务收支的管理和核算
☆再保险业务的管理与核算
☆财务会计报告
２、保险计划统计知识
☆保险财务计划
☆保险统计调查与整理
☆保险业务统计
☆保险统计分析与预测
３、保险业务条款
☆财产保险基本险
☆财产保险综合险
☆机器设备损坏险
☆家庭财产综合保险
☆机动车辆保险
☆国内公路货物运输保险
☆海洋货物运输保险
☆建筑工程一切险
☆安装工程一切险
☆雇主责任险
☆公众责任险
☆产品责任险
☆人身意外伤害保险
４、计财部主要职能
５、计财部各岗位职责
６、财务工作流程
☆接收有关会计资料，在凭证交接清单上签字
☆审核上报的有关会计资料，据以进行帐务处理
☆对记账凭证进行制作复核、记账和登记各种备查簿☆月终生成和打印会计报表
☆通过财务软件生成汇总会计报表
７、计财部规章制度
８、财务软件和业务收付系统
（二）岗位专业知识和技能
●考试科目：
●考察科目：
●一般了解：
第五节业务管理部（车险部与非车险部）岗位培训大纲
一、培训对象
经理岗、风险评估岗
二、培训内容
（一）、业务管理部人员基本知识
１、保险业务主险及其附加险条款
财产保险基本险、综合险；机器设备损坏险；家庭财产综合保险；机动车辆保险；国内公路货物运输保险；海洋货物运输保险；建筑工程一切险；安装工程一切险；雇主责任保险；公众责任保险；产品责任保险；人身意外伤害保险。
２、业务管理部的主要职能
３、业务管理部各岗位职责
４、业务管理部的操作流程
（二）、业务管理部人员专业知识及技能
●考试科目：
●考察科目：
●一般了解：
中国保险代理代的生存状况 前言：转此文的目的，在于多年来看到太多保险代理人的辛酸苦辣，一拨、一拨满怀激情入司，又一批、一批心灰意冷离去。相信有良知的决策层大人物会偶尔光顾本论坛，来找一些所需素材。就让此小文权作大人物及想入非非之辈的一付清醒剂吧。 ------------------------------------------------ 表彰大会上的光环、即可兑现的佣金、伶牙俐齿的话术……这是社会大众眼中的保险代理人。然而，中国保险代理人的真实生存状况是怎样的？有多少人能够看到他们的真实状况？大报小报唾沫横飞地抨击个别代理人的不规范行为的时候得到的是激扬文字、主持正义的自我良好感觉。此时，在考核和社会排斥的双重压力下展业的代理人成了真正的弱势群体。“理解万岁”曾经被奉为人文精神的体现，我们也应该理解作为社会一个重要组成部分的150万保险代理人，理解他们的光荣、他们的梦想。 中国保险代理人有150万，曾经涉足过保险业的总人数不少于一千万。这一代人，成就了中国保险业今天的辉煌。中国的保险代理人制度由友邦保险公司1992年引入中国，继而成为中国保险业10多年来高速发展的源动力之一。时至今日，现存的保险代理人制度却面临着全面挑战。 一、辛苦撑起一片天，承受八方责难 “保险不是人干的，是人才干的！” “你要想成功，你就要和成功的人在一起！” “你只要想发财，那你就能发财。关键在于你想不想！” …………在中国，当想富的和不想富的都已经富起来的时候，留给社会中下层人们的机会已经不多了。保险公司的职场是一个能令他们兴奋的地方。在那里，高级讲师的讲演，在高超的讲演技巧运用中糅合了西方成功学和中国传统厚黑学（当然已去其糟粕）的精华，如传说中的甘露，点点滴滴地落到受众们的心田，令他们意醉神迷、手足俱奋。 “百万不是梦，十万刚起步！” 不是吗？保险精英们就坐在身边--款款有致，英气勃发，真是令人羡慕的一族啊！“今天卖白菜，明天卖保险。” 带着职场里传染的亢奋，还有心底里对于富起来的无比渴望，一大批处于社会下层的人们开始迈出了保险代理人的脚步。 而接下来，他们就要面对冰与火般的锻炼与考验了。你能想象他们究竟经受过多少次的冷遇，你能想象他们经受过多少次的拒绝，你能想象他们多少回在暗地里独自舔舐挫折带来的伤害，你还能想象他们多少次迷失在城市和乡村的大路小巷……君不觉，白领们盘踞的堂皇而整洁的写字楼竟是那样的可畏！在代理人的心里，可畏的不是停泊着的高级车，也不是威严的保安，更不是白领们一团富贵气的圆脸……可畏的是写字楼的大门口挂着这样的提示牌，上面用黑体大号字打印着：“保险推销请勿入内！” 代理人能对此说些什么呢？在沉默中拼命抵御着深入内心的寒冷吧！或者，渴望成功的热情会融化所有的坚冰--成功应付的代价啊！或者，来自不易的签单也可以带走聚积在心头的抑郁吧！在经过一次次灵与肉的煎熬之后，终于有一群人从金字塔的底层升起，他们构成了保险队伍的精英部分，他们中的很多人，在走过不平凡的创业路途之后，终于品尝到了成功的喜悦。但是又有谁知道，有多少代理人在展业道路上因各种各样的困难而选择走开，去他方寻找失落的梦想。 然而，正是这群人，他们和她们，离去的和没有离去的，用自己的坚定、辛勤、渴望和努力，还有混于其中的汗水、血泪、挫折和伤痛，带来了中国保险业的快速发展，撑起了中国保险业一遍繁荣的天空。 中国保险业自20世纪90年代以后快速发展，近10年保费收入平均以每年超过30%的速度在增长，至2004年底中国保险业已积聚起11853.6亿元人民币的巨额资产。整个保险业在全国更大的地域范围内铺开。保险业、银行业、证券业在中国金融领域三分天下，为社会保障、资金融通、社会管理和服务经济发展方面作出巨大的贡献。而支撑和带来中国保险业繁荣的正是150万中国保险代理人--他们辛勤而不舍的努力工作。 巨额的数字，见证了辉煌；庆功和表彰，鲜花和掌声，也是太多太多保险代理人神往的时刻。然而，当鲜花凋谢之后，在掌声平静之后，在这一切象征着的繁华之后，保险代理人的生存状态除了他们自己之
中国平安保险（集团）股份有限公司和友邦保险控股有限公司的企业文化对比分析 这里要讨论分析的是公司企业文化，那么我们先来给“文化”作一个定义。根据《韦氏新大学词典》，文化指的是一种“包括思想、言谈、行动和人造物品的人类行为的综合形式，并依赖于人们的学习和传递知识的能力向后传递”。定义完文化，我们再来了解企业文化的含义。关于企业文化，应从广义和狭义两个角度去解释：广义的企业文化是指一个企业所创造的独具特色的物质财富和精神财富的总和——包括价值观念、行为活动、组织制度及物质形态等等；狭义的企业文化是指企业创造的具有本企业特色精神财富，包括思想道德、价值观念、经营理念、传统风俗、精神风貌等。综上所述，企业文化的概念就是在一定社会历史条件下，在长期的经营管理实践中逐步形成的具有独特个性的，为广大员工普遍接受和遵循的价值观念、行为准则、组织制度以及物质形态的综合体现。 我这次选择了保险公司作为企业文化的研究，分别选择了中资风控的外资保险公司友邦和中资+外资的中外合资的保险公司平安。引用中国平安保险（集团）股份有限公司董事长、首席执行官马明哲的话“随着市场经济的发展，现代企业的竞争已进入一个全面竞争的新时代。竞争的形式和方面已扩大到经营管理的各个层面：有价格的竞争、服务的竞争、品种及质量的竞争、销售上的竞争、经营策略上的竞争等。其中，人才的竞争最重要，因为价格、服务、策略等方面的优势均要靠人才去创造。但是，人才是会流动的，这样，人才也成为各家企业竞争的焦点。企业靠什么吸引人才，留住人才？这取决于它是否有一个优秀的企业文化。因此，现代企业的竞争归根到底是企业文化的竞争。从这段话中我们不难看出，保险行业是十分注重企业文化的熏陶与感染力的，这也正是我选择保险这一行业作为研究的依据。 前面说了那么多，但无论是怎样的公司企业文化，它的基本核心还是人，它的形成，传播，维持，发展皆离不开“人”，而公司所需要的人，便是“人才”我们来看一下这两个公司对于人才是怎样的一个态度。 先说平安，平安认为，企业有资本没人不行，企业有核心技术没人不行，企业仅有人才也不行，企业需要一群有凝聚力的人，朝着一个方向，齐心协力，才能获得成功。平安注重人才的扩张，新进的员工会有一系列的培训课程，紧密凑实，但难免有些类似洗脑过程，大量的正面宣传，负面介绍则很少或者直接跳过，且大班化，培训时间较短，培训完进行考核后便正式上岗，而培训则通常由如何通过考核这样类似考前集训班这样的“应试制度”，极具中国特色。反观友邦，友邦更注重的是员工的去留，招聘新员工时，有点像领养孩子，告诉应聘者公司会给予培训，指导以及待遇和福利，成功的诱惑很大，但也让应聘者知晓成功背后的艰辛，让应聘者自行选择是否要留下。培训相对小班化，实施“老带新”制度，考核时间长，相对要求低。可以说，平安是以外界物质文化影响员工行为文化，像是每日晨会，平安礼仪等，由外及内进行物理性洗脑，以较高的业绩考核作为鞭策手段，激励员工积极拓展业务，打个比方，就类似于一群蚂蚁，被领头的告知：前面有蜂蜜，我们需要以多少速度，向什么方位急速行军，多少时间后将会到达那蜂蜜的所在地。公司领导将员工编制成一队队的组员，领导负责指挥，员工负责出力。员工并不是真正自己往企业文化靠拢，而是看着大家都这样做，
竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司员工培训计划 篇一：保险行业员工培训体系怎么做？ 保险行业员工培训体系怎么做？ 引言：人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。 【客户行业】保险行业 【问题类型】培训体系改善
【客户背景】 m人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司 合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，m人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内 许多主要城市设立了分公司。 为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，m人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要 包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题，m人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀 请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。 【现状问题及分析】 经过对m公司管理现状的深入调研和分析，华恒智信专家团队认为m公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题：
中国平安保险公司的战略管理案例分析一、公司简介 中国平安保险股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于深圳。2004年6月和2007年3月，公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安”。 中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先长远”的经营理念。 中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。自1980年以来，我国保险业快速发展，保险资金迅速积累，并已经形成了庞大的资金力量。但与此同时，也出现了一些亟待解决的新问题。保险资金投资收益率低便是其中一个突出问题，且此问题已成为我国保险业发展的瓶颈，危及我国保险业的持续健康发展。因此提高保险投资收益成为我国理论界和实务部门研究和关注的热点问题。 从成熟的保险资金投资变迁看，投资渠道均遵循了从单一到到多元的发展轨迹，投资风险方面的问题也日益凸现，尤其是由新的投资渠道引发的投资风
险。另外，面临新的投资渠道，我国现有的客观条件很可能难以满足资金运作的需求。这就需要从保险公司、金融证券市场政府三方分别进行有针对性的风险防范与控制及相关外部环境的改善。 二、公司战略 如今，企业面临的市场竞争加剧，有效的战略管理越来越多的关系到企业如何进行市场定位，如何找出与竞争者的差异并利用它发挥出企业最大的竞争优势。中国保险业正是一个竞争不断加剧，具有潜力且不断成熟的行业，平安保险公司作为保险业的一员，有各种因素制约和促进他的发展，所以进行有效的战略管理对于可持续发展和获得市场竞争的胜利至关重要。 当前，世界经济总体仍处于衰退之中，我国经济回升向好的态势还不确定，保险业平稳健康发展的任务还很艰巨。非寿险几大传统险种像企业财产险、与进出口相关的货运险等业务，由于客户投保意愿和支付能力降低，受到影响较明显；车险、工程险等虽增长较快，但势头能否保持还有待观察。但国民经济回升向好的势头日趋明显，为保险业发展奠定了经济基础，为下半年保险业继续保持稳定发展提供了有利条件。保险市场运行呈现快中趋好的特点。 一是业务较快增长。二是与经济建设和人民生活密切相关的险种快速发展。三是市场秩序继续好转。四是风险得到有效防范。五是经营效益向好趋势更加明显。 在当前形势下，中国平安实行多元化战略：2002年，国务院批准中信集团、光大集团、平安集团为三家综合金融控股集团试点。目前，中国平安以保险业为核心，已经实现银行、保险和投资等三项业务交叉销售，共享后援集中
平安保险授权委托方案集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
授权委托书 平安养老保险股份有限公司： 本人（姓名）（身份证号码）系单位（保单号）下所载之：□被保险人□被保险人之法定代理人□指定受益人□继承人□其他 现根据贵公司规定全权委托先生/小姐（身份证号码：） 在年月日至年月日持本授权人身份证件，以本人名义前往贵公司就本合同办理□理赔□给付申请□退保申请□代领保险金□其他 委托人声明： 第一、受托人保证授权人的签名为亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任； 第二、受托人在授权有效期内代为办理委托，严格遵循授权人的真实意愿，所实施的行为如超出授 权范围。受托人自愿承担相应责任。 授权人签名：授权人证件号码：联系电话： 受托人签名：受托人证件号码：联系电话： 并委托中国平安人寿保险股份有限公司/平安养老保险股份有限公司分公司（以下简称保险 人）在理赔案件结案后或给付办妥后将保险金转账至如下账户，转账给付汇总信息如下：开户行（请明细到支行）：授权转账账号： 户名：与受益人关系： 联系地址：联系电话： 如保险金经受益人授权要求转账至投保单位账户，请投保单位对以上转账信息进行盖章确认。
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平安保险代理人个人简历 姓名： 性别：女 民族：汉族 年龄：24岁 目前所在地：苏州 户口所在地：安徽 婚姻状况：未婚 求职类型：医药销售医药代表 爱好：体育运动、文艺 个人学习经历：XX-XX年在职业大学旅游学院就读酒店旅游管理、市场营销、心理学等专业。 所学外语专业：英语、日语、双语专业：维吾尔语精通。 工作能力及其他专长：具有很强的进取精神和较强的动手能力;自我约束力强，随和、良好的协调沟通能力，适应能力强，反映快、爱创新。有较强的组织能力、活动策划能力，有较强的团队精神，良好的人际关系。处事认真负责、细心、勇于承担，对工作有毅力勇于迎接新挑战。 个人工作经历：XX年7月至今在平安保险(集团)股份有限公司拓展部从事保险代理工作。XX年1月-6月在酒店从事前台接待工作。
自我评价： 做人：为人真诚、低调、随和但不乏协调，有一种天生乐观的精神面貌，有良好的沟通能力，善于组织，并具备很强的责任感。与人为善具有良好的人脉。善于面对挑战。 做事：工作态度认真严谨，任劳任怨干一行爱一行，学一行精一行，善于沟通、协调、具有较强的组织能力和团队精神，对企业忠诚，自律能力较强，对现代企业团体的管理理念有较强认识并能适应。 篇二 基本资料 姓名：范梦杭性别：女 年龄：29婚姻状况：未婚/已婚 学历：本科工作年限：2年 户籍：**省**市现居地：中山 手机号：170********邮箱：******@**.com 职业意向 期望职位：保险代理人福利待遇：五险一金 期望地点：中山公司补贴：电话补贴、午饭补贴 期望年薪：年假：5天/年假 目前年薪：保密交通补贴：车补/班车 个人亮点 心思缜密 会项目管理
Both parties jointly acknowledge and abide by their responsibilities and obligations and reach an agreed result. 甲方：___________________ 乙方：___________________ 时间：___________________ 平安保险代理合同
编号：FS-DY-20286 平安保险代理合同 平安保险代理合同范文一 被代理人(以下简称甲方)：____ 地址：_______ 邮政编码：_______ 经营许可证号码：_______ 负责人：_______ 代理人(以下简称乙方)：_____ 家庭住址：_______ 邮政编码：_______ 身份证号码：_______ 《保险代理从业人员资格证书》编号：_____ 根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司营销服务部管理办法》和《保险代理人管理规定(试行)》及有关法规，甲乙双方经平等协商，就保险个人代理事项达成一致，签订本
合同。 第一条本合同自甲乙双方签字或盖章，且乙方保证人在《履行保险个人代理合同保证书》上签字或盖章之日起生效。代理期限__个月，自_____年___月____日起至_____年_____月_____日止。 第二条甲乙双方的关系为保险代理合同关系，不直接或间接构成劳动关系。 第三条甲方委托乙方在本合同授权范围内为甲方代理保险业务。 第四条代理地域范围 甲方授权乙方在甲方经营区域____省(自治区、直辖市)_____市(地区、州、盟)_____县(市、区、旗)代理保险业务。 第五条代理业务范围 (一)甲方授权乙方代理下列保险业务(按险种列明) 1._____ 2._____ 3._____ 4._____ 5._____ 6._____ 7._____ 8._____
美国保险代理人制度介绍 美国是当今世界保险代理人制度发展最为完善的国家之一，其世界保险业发展的成就以及保险大国地位的取得与它完善的保险代理制度密不可分。我国正处于保险业发展的关键时期，借鉴美国保险代理人制度的经验对我们不无裨益。 一、美国保险代理人的培训制度 美国大多数的保险公司和代理人都倾向于选择主修商业和经济，并拥有一定工作经验的人从事保险营销活动。在已有基本知识的基础上，成熟的保险代理人还必须经历一个多层次 的业务培训体系。 (一)学院培训体系 在美国，一些大学或者学院提供相关的保险培训课程。课程的制定主要围绕保险基本原理、保单技术以及保险营销流程开展，与之相配套，学校还开设有金融、数学、经济、商法、企业管理等相关课程，目的是使得保险代理人可以更加深刻的认识保险产业与经济、社会的关系，并且为保险代理人日后从事更加复杂专业的工作奠定基础，作为提高效率的有力 工具，学院培训还十分注重对计算机软件使用的培训。 (二)专门组织培训体系 专门组织提供的培训是由一些专门性组织或机构向保险代理人提供的专业化较强的培训。一般而言，专门组织根据代理人涉及的业务范围不同，分别提供人寿险、健康险、财产险、意外伤害险以及财务规划等方面的课程。比如，美国保险代理人协会()和美国寿险业务员协会()等都提供这方面的培训。专门培训遵守自愿的原则，代理人可以自愿选择是否参加专门培训，以及参加何种培训。在对专业化要求越来越强烈的今天，专门培训为越来越多的美国保险代理人所接受。 (三)保险公司或者雇主培训体系 在营销活动开展之前或开展的过程中，美国保险公司或者代理人的雇主需要向代理人提供一系列的培训，以使代理人能够更好的融入角色和更出色的完成营销任务。这种培训的主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品的状况、对以往营销经验的总结以及相关政策学习等。 二、美国的代理人营销制度 美国保险市场营销体系是以代理人营销制度为核心，保险市场上活跃着庞大的代理人队伍，据统计，目前保险代理人数量已经达到万。在美国，寿险代理人营销制度与财产险、责任险的代理人营销制度略有区别。 (一)财产险和责任险代理人营销制度 在美国的财产险和责任险市场上，保险代理人起着核心和纽带的作用。其代理人营销的制度和方式主要有以下两种： 、独立保险代理人营销制度：独立代理人通常同时代理几家不同的保险公司，在保险公司授权的范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人有权将其招揽的业务在其代理的公司间进行分配，并且根据其招揽的业务情况，从保险公司获取一定的手续费。较之专门代理人，独立代理人除了具有签发保单、
构建保险代理人网络化展业、培训、服务智能系统平台 方 案 建 议 书 (https://www.doczj.com/doc/5f18287020.html,或https://www.doczj.com/doc/5f18287020.html,)
目录 第一章前言 (2) 第二章中国保险在线系统总体设计方案 (3) 2.1 需求分析 (3) 2.2 网站赢利点 (3) 2.3 系统设计目标 (3) 2.4 系统设计原则 (4) 2.5 系统模块示意图 (5) 第三章 "保宝"软件系统功能说明 (6) 3.1 代理人展业平台系统 (6) 3.2 保险在线培训系统 (9) 3.3 保险客户管理系统 (9) 3.4 保险电子邮局系统 (9) 第四章网站系统功能说明 (10) 4.1 保险代理人搜索引擎 (10) 4.2 保险代理人展业中心 (9) 4.3 保险代理人新闻中心 (9) 4.4 注册会员服务中心 (10) 4.5 代理人网上电子邮局 (10) 第五章系统平台报价方案 (10) 第六章系统软硬件平台 (10) 第七章系统服务支持方案 (11)
第一章前言 很多保险业内人士都承认：衡量一个保险市场是不是成熟，不是看保险代理人有多少，而是看保险代理人专业化素质有多高。保险代理人的专业化素质直接影想到客户服务的需求。客户的认识度及售后服务有了很好的保障，那么投保的人就多了，这个市场整体上也就做大了。中国保险代理人多，但是保险专业化素质在目前相对比较低下。中国有几十万保险代理人，在这样庞大的队伍中，有专业化水准，懂得用科学的管理模式来加强自己的展业运作的代理人还占不到5％。而是一些传统模式的陌拜、拉关系等营销手段却占了绝大部分。这样导致了相当一部分客户不愿意买保险的原因，是觉得保险概念模糊，认为买保险就象买商品百货一样，对于自己没有多大的必要性，还有一些客户是碍于情面，对于亲戚和朋友向自己推销保险，只好无奈的买下来，但是对保险的作用性却一无所知。在这样的情况下，如果要把保险的市场做大做活，就必须得提高保险代理人的整体素质，让客户轻松买保险，懂得保险的真正含义。 现在中国保险代理人都是在给保险公司卖力，但没有人给客户卖力，在这种情况下客户利 益就得不到保障。而与我们正好相反，在国外，弱势群体是保险公司。国外的投保人一般不通 过保险代理人投保，而是通过网络化手段寻找聘用保险经纪顾问。在国外，几乎每个家庭都有 自己的私人律师、家庭医生和家庭保险经纪师。保险经纪人拿客户的钱，从客户的利益出发选择保险，投保人的利益自然得到了保障。随着中国保险市场的规范和成熟，相信越来越多的 保险代理人的素质和水准会有长足的进步。从事保险事业的人只有既具备专业化的知识和经验，又兼具良好的职业道德和爱心，保险才会兴旺发达。 综合以上这些情况，我们有必要在网络上建立一个既符合中国现状、又可以采纳国外的保险施实经验的保险代理人管理平台。在这个平台上，从保险代理人的培训、展业、服务作手，开展保险代理人自己的展业平台（在网络上成立保险个人经纪顾问）。保险代理人只需通过注册和审核以后，就可以在我们开发的软件系统里实现和我们保险讲师在线交流培训、制作精美的计划书呈送客户、和客户交流网上签单、下载保险公司各类资料及培训书籍、网上报名模拟考试取得代理人资格、建立自己的保险网站树立保险代理人的形象，在线受理客户的委托成立保险个人经纪顾问，建立自己的保险专用电子信箱等系列服务。这些服务不但能大大提高代理人的专业水准，而且已经彻底的改变了保险代理人传统展业模式，步入一个科技、智能、高效的展业新形象。给自己和客户带来前所未有的方便。
平安保险公司委托书 平安保险是我国保险行业的巨头，下面小编为大家整理了平安保险公司委托书，欢迎阅读参考! 平安保险公司委托书一平安人寿保险股份有限公司/平安养老保险股份有限公司： 本人 (姓名) (身份证件号码)系单位 (保单号)下所载之:囗被保险人囗被保险人之法定代理人囗指定受益人囗继承人囗其他 现根据贵公司规定全权委托杨小纯先生/小姐(身份证件号码: ) 在年月日至年月日持本授权人身份证件,以本人名义前往贵公司就本合同办理 囗理赔囗给付申请囗退保申请囗退费申请囗代领保险金囗其他 受托人声明： 第一、受托人保证授权人的签名为亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任; 第二、受托人在授权有效期内代为办理委托，严格遵循授权人的真实意愿，所实施的行为如超出授权范围，受托人自愿承担相应责任。 授权人签名：授权人证件号码：联系电话：
受托人签名：受托人证件号码：联系电话：并委托平安人寿保险股份有限公司/平安养老保险股份有限公司分公司(以下简称保险人)在 理赔案件结案后或给付办妥后将保险金转账至如下账户,转账给付汇总信息如下： 如保险金要求转入非受益人本人账户，请说明原因： 如保险金经受益人授权要求转账至投保单位账户，请投保单位对以上转账信息进行盖章确认。 授权人声明：本被保险人(或经被保险人同意之委托代理人或其法定法定代理人)作为授权人，已仔细核对上述转账给付信息无误，并同意若发生下述情况时，由授权人自行承担责任： 1、若授权人所提供的授权书账号错误，而导致保险人无法转入或错误转入他人账号; 2、若授权人所提供的授权书账号由于非保险人或非银行原因被注销，导致转账给付失败; 3、若被保险人遗失转账账户后未及时通知保险人、并重新授权，导致保险人按遗失账号转入或转账给付失败; 授权人签章：投保单位签章： 证件号码：单位经办人签章： 联系电话：联系电话：
新人拜访话术 您好，我是一个刚刚加入保险公司的业务员，现在想请您帮个忙：是这样，公司要求新人做市场调查，每天必须征求十条大家对保险的意见。前面已经有五位朋友帮过我了，您也帮我完成一个指标好吗？ 请问您对保险是怎么看的？您自己有保险吗？您更信任哪家保险公司？您对我们保险业务员有什么意见？非常感谢您的帮助，请留下您的姓名和电话，公司可能会对我的工作表现进行了解。这是我的名片，您再想到什么请直接联系我好吗。 对于不认同保险的客户： 我很理解您的感受，因为在没做保险之前，我和您的想法是一样的。但通过公司的培训和这些年的实际工作，我深深地体会到了保险的重要性。 您想想，我们赚来的钱不是不只有这三种用途？一种是把它花掉，赚钱就得享受。第二种是把它存起来。钱存在银行最大的好处就是存取方便，正因为这样，有钱就想花，我们才存不下钱，而且又不能避免通货膨胀。钱的第三种用途是用来投资，比如买房子啊，买点基金股票，做生意等。只是这些投资要慎重，一定要避免风险。 其实，钱还有第四种最重要的用途：保障您和一家人平安。这笔钱不是花掉，而是当专用基金把它存起来，保值、增值并且防范风险。说实话，就是趁着有能力赚钱的时候，为以后的生活提前做好各种准备。 我们从没听说有人会因为买保险而变穷，却常常听说很多人因为没有保险，当意外和风险发生时陷入困境。您知道吗，当我们身边的朋友需要保险的呵护的时候，却没有保险的保障，我们会感到深深的自责：如果当初我们业务员多说几句话，多几次拜访，这个遗憾可能就会得到弥补，是我们工作的失职，才让客户承担了这个巨大的损失。 所以说没有人不需要保险，只有不了解，不了解是因为我们的工作没有做到位。做为一个保险工作者，向您宣传和讲解保险是我们的工作职责，买不买保险永远是您自己的选择。我们的任务不仅是向您收保费，更重要的是为您送一家人送来健康、幸福的保障。 请放心，我这个朋友随时可以等，等您做好准备再来。但请别忘了，疾病、意外和风险不会等我们准备好了再来，而且，也只有在我们健康、平安的时候才可以买保险，难道您不愿意为了您和家人的幸福，现在就了解一下吗？ 三步促成法-----中高端客户 做为一位成功人士，您做事一定会本着“重要和紧急”的原则。比如您每天的工作、应酬就是很重要的事情，您会把它处理的很好。但您想过没有，让自己和家人早日有个全面的保障，对您来说可是件既重要、又紧急的事情。因为风险无处不在，您身上不仅在承担事业，更在承担一个家庭的责任。 我知道您的工作很忙，其实我也很忙，一方面在公司我有很多事情要打理，另外我拥有几百位像您这样的高素质客户，在等待我为他们服务。熟悉我的客户都知道我的工作原则，我只和客户约定三次谈保险的机会： 第一次，我会向您介绍我的公司以及我个人的工作情况，向您讲清保险的意义和功用，说明它会为您提供哪些方面的帮助。
中国平安保险(集团)股份有限公司 中期合并资产负债表 2013年6月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 附注七2013年6月30日 合并 2012年12月31 日 合并(未经审计) (经审计) 资产 货币资金 1 338,171 383,223 结算备付金1,892 711 拆出资金 2 36,031 65,426 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 3 39,127 27,755 衍生金融资产1,077 972 买入返售金融资产 4 319,376 190,788 应收利息32,730 28,668 应收保费 5 19,064 18,756 应收账款 6 5,742 8,979 应收分保账款7 5,936 6,109 应收分保合同准备金11,546 9,341 保户质押贷款22,459 18,558 发放贷款及垫款8 788,834 709,402 存出保证金736 409 存货1,824 1,119 定期存款211,187 212,110 可供出售金融资产9 309,399 295,976 持有至到期投资10 615,635 566,009 应收款项类投资11 229,821 136,000 长期股权投资12 16,038 15,895 商誉11,769 11,769 存出资本保证金13 10,958 10,958 投资性房地产16,012 15,049 固定资产15,216 15,673 无形资产24,991 25,568 递延所得税资产10,858 10,680 其他资产14 37,771 22,122 独立账户资产15 38,372 36,241 资产总计 中国平安保险(集团)股份有限公司 中期合并资产负债表(续) 2013年6月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 附注七2013年6月30日 合并 2012年12月31 日
平安保险授权委托书 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT
授权委托书 平安养老保险股份有限公司： 本人（姓名）（身份证号码）系单位（保单号）下所载之：□被保险人□被保险人之法定代理人□指定受益人□继承人□其他 现根据贵公司规定全权委托先生/小姐（身份证号码：） 在年月日至年月日持本授权人身份证件，以本人名义前往贵公司就本合同办理□理赔□给付申请□退保申请□代领保险金□其他 委托人声明： 第一、受托人保证授权人的签名为亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任； 第二、受托人在授权有效期内代为办理委托，严格遵循授权人的真实意愿，所实施的行为如超出授 权范围。受托人自愿承担相应责任。 授权人签名：授权人证件号码：联系电话： 受托人签名：受托人证件号码：联系电话： 并委托中国平安人寿保险股份有限公司/平安养老保险股份有限公司分公司（以下简称保险人）在理赔案件结案后或给付办妥后将保险金转账至如下账户，转账给付汇总信息如下： 开户行（请明细到支行）：授权转账账号： 户名：与受益人关系： 联系地址：联系电话： 如保险金经受益人授权要求转账至投保单位账户，请投保单位对以上转账信息进行盖章确认。 授权人声明：本被保险人（或经被保险人同意之委托代理人或其法定代理人）作为授权人，已仔细核对上述转账给付信息无误，并同意发生下述情况时，由授权人自行承担责任： 1、若授权人所提供的授权书账号错误，而导致保险人无法转入或错误转入他人账号； 2、若授权人所提供的授权书账号由于非保险人或非银行原因被注销，导致转账给付失败； 3、若被保险人遗失转账账户后未及时通知保险人、并重新授权，导致保险人按遗失账号转入或转账给付失败； 授权人签章：投保单位签章： 证件号码：单位经办人签章： 联系电话：联系电话： 年月日年月日
保险代理人的作用与前景 金融系 王莹 保险代理人的作用 保险代理人是根据保险人 (保险公司的委托, 在保险人授权的范围内, 以保险人的名义代为办理保险业务, 并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。保险代理人是保险活动的中介人。 保险代理人的分类:保险代理人分为专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。其中 , 专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司 ; 兼业保险代理人是指受保险人委托 , 在从事自身业务的同时 , 指定专用设备专人为保险人代办保险业务的单位 , 主要有行业兼业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、 群众团体兼业代理等形式。个人代理人是指根据保险人的委托 , 在保险人授权的 范围内代办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。 纵观西方发达国家保险业的发展史, 保险代理人在其中扮演了重要的角色。他们为保险市场的开拓、保险业务的发展起到了功不可没的作用。例如,在英、美、日等国约有 80%以上的保险业务是通过保险代理人和经纪人招揽的。在我国, 《保险法》专门以一章的形式阐述了有关保险代理人和保险经纪人的问题, 并且于1996年 2月和 1997年 12月两次出台了“保险代理人管理规定”,这些无不说明保险代理人在保险业发展中的地位和作用。 实际上, 保险代理制的实施, 保险代理人的出现, 为完善保险市场, 沟通保险供求, 促进保险业发展发挥了重要作用。具体说: 第一, 直接为各保险公司收取了大量的保险费, 并取得了可观的经济效益。据 有关资料介绍, 目前, 我国通过各种保险代理人所获得的保险业务收入占保险业务总收入的 50%左右, 而湖北省保险费收入的 60%是通过保险代理人获得的。
ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司培训大纲 第一章新人培训大纲 第一节培训目标 了解本公司基本情况，认可企业文化，强化员工意识，尽快进入角色，树立为保险事业而艰苦奋斗精神。 基本掌握保险理论、业务流程、实务操作及规章管理制度，以及本岗位专业知识和操作技能，适应工作要求。 第二节基本知识 1、职业道德和行为规范 ☆公司企业文化 ☆保险职业道德 ☆员工行为守则 2、保险基础知识 ☆风险及其分类、风险因素、风险事故和损失的概念及特征 ☆风险管理的概念、风险管理的基本程序、风险处理方式和可保风险的概念与要件 ☆保险合同主体、客体、内容的概念及特征 ☆保险合同订立、变更、解除和终止的要件和程序 ☆法定分保、合同分保、临时分保的概念及特征 3、法律基础知识 ☆程序法和实体法、一般法和特别法的法律分类及法律体系的基本概念
☆合同的立法、司法、学理等法律解释的基本原则 ☆民法、合同法、保险法、劳动法、反洗钱法的主要内容 第三节新人培训课程设置 一、企业文化 二、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司员工的职业风范 三、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司的精神 四、职业生涯规划 五、ⅩⅩⅩⅩ保险代理有限公司员工必备的意识 六、机动车辆承保实务 七、非车险承保实务 八、客户服务及理赔实务 九、职业道德 十、行业自律公约 十一、保险相关法律法规与反洗钱知识培训和宣传 第二章岗位培训大纲 第一节培训目标 熟练掌握本部门基本职能、业务流程、实务操作及规章管理制度，以及本岗位专业知识和操作技能，满足岗位工作要求，确保本部门稳定高效运行。 系统掌握保险理论、相关专业理论和专业技能知识，提高员工的综合素质,提升公司的核心竞争力。 第二节基本知识 1、职业道德和行为规范
The cooperation clause formulated through joint consultation regulates the behavior of the parties to the contract, has legal effect and is protected by the state. 平安保险代理合同正式版
平安保险代理合同正式版 下载提示：此协议资料适用于经过共同协商而制定的合作条款，对应条款规范合同当事人的行为，并具有法律效力，受到国家的保护。如果有一方违反合同，或者其他人非法干预合同的履行，则要承担法律责任。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 被代理方：(以下简称甲方) 代理方：(以下简称乙方) 根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定(试行)》及有关法规，甲乙双方经平等协商达成一致，签订本合同。 第一条甲方委托乙方代理航空旅客意外伤害保险业务，乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义为甲方代理航空旅客意外伤害保险业务。 第二条代理地域范围 乙方为甲方在甲方经营区域内代理航
空旅客意外伤害保险业务。 第三条代理业务范围 (一)甲方授权乙方代理航空旅客意外伤害保险业务。 (二)乙方为甲方代理的航空旅客意外伤害保险为定额保单。 (三)乙方为甲方在本条(一)、(二)款规定的险种及承保限额内代理展业。 (四)乙方应使用甲方提供的标准格式保单。对于该标准格式保单乙方无最终条款解释权、出具批单处理权、查勘定损理赔权。 第四条责任范围 (一)乙方在本合同中甲方的授权范围内代为办理保险业务所产生的保险责任和
《保险代理人培训心得体会大全》保险代理人产品学习感受体会 感恩保险--为我提供了一个全新的舞台。 感恩泰康--与我进行了一次幸福的约定。 感恩五月--让我成为了一名神圣的使者。 两天的学习，我感触颇多。 满格的电量，能使对话畅通无阻；不断的学习，能促我们顺利成长。产品的学习让我们能成为专业的顾问型的受人尊重的保险人，让我们也能享受送人玫瑰，手有余香的幸福。常言道：人活着总要有精气神，干成事业干好事业，更需要精气神。如果缺少了精气神，干事业就会乏力，事业就会失去活力，最终一事无成。工作十多年了，激情早已褪却，惰性与日俱增。然而平静的心湖被这群伙伴们扔下几块了巨大的石头，亦激起了圈圈涟漪。他们那满满自信，铮铮誓言，四溢激情，狠狠的抨击着我的惰性，我的灵魂。我也要激情重拾，也要热血沸腾，也要超越梦想。 既然我来到了这里，既然我已成为一名保险代理人，我为何不做得更专业，为何不大胆梦想。我应该正确使用自己的天赋和能力，在保险生活中做到专业，诚信，去挖掘客户需求，满足客户需求，使客户利益最大化，也客户来n次爱家之约。 加油。坚持。让我们一起实现自我，超越梦想。篇二：保险代理从业人员培训总结8月4号 保险代理从业人员培训总结
培训时间：xx年7月29日-8月3日考试时间：xx年8月4日培训地点：公司小职场项目负责人：杜建维班主任：蔡岩 xx年8月4日为期5天的半封闭式培训获得了学员们的高度评价，为了以后更好推进培训工作，发扬亮点，弥补不足，特做以下总结： 一、学员基本情况 本次培训班共参训21人，出勤率50%。总体通过率60%，正常出勤通过率83.3%学员年龄比例35—50岁人员占比85%。 二、取得的成绩与亮点 1、本次培训班共参训21人，出勤率50%。总体通过率60%，正常出勤通过率83.3% 2、领导高度重视，全程参与，悉心指导。 本次培训得到中支领导的高度重视，大力支持。分公司机构发展部督导朱军经理、营销部伍凯经理、培训部杜建维经理在训前就对参训要求、相关准备工作做了重要指示，并在培训中参与及指导。更让我们感动的是我们尊敬的领导不仅有精彩的授课而且对学习生活各个细节都很关注，并给予了悉心指导。使得本次培训圆满顺利。 3、课程与讲师的安排合理 本次课程是经各级领导反复研究，从一个新人的角度出发，从公司要达到新人实动的目的出发，从思想教育、态度改变、知识传授等方面安排了最适合淮安团队特色的系列课程。 4、训前宣导准确，沟通到位。
国内外保险代理制度比较 一、美国——保险代理人制度发展最完善的国家之一 （一）入行要求 1、必须取得所在州保险局颁发的业务经营许可证，办理注册登记手续； 2、从事保险代理业务的个人必须具备一定的专业素质，取得代理人资格证书。 （二）培训制度 1、学院培训体系：大学或学院提供相关培训课程，课程主要围绕保险基本原理、保胆技术及影响流程开展，还开设金融、数学、经济、商法等相关课程，并注重对计算机软件使用的培训； 2、专门组织培训体系：由美国保险代理人协会（NALA）、美国寿险业务员协会（NALU）等专门性组织或机构向保险代理人提供专业化较强的培训，主要有寿险、健康险、意外伤害险等方面的课程，代理人可以自愿选择是否参加； 3、保险公司或雇主培训体系：目的是使代理人更好地融入角色及更出色地完成营销任务，主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况、相关政策等。 （三）保险代理人营销制度 1、财险和责任险 主要有以下两种方式： （1）独立保险代理人营销制度：通常代理几家不同的保险公司，在其授权范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人将其招揽的业务在其代理的公司进行分配，从保险公司获取一定的手续费。独立代理人除了具有签发保单、收取保费的基本权利外，还拥有续保的权利。 （2）专门代理人营销制度：仅代理一家保险公司业务，代理人带招揽的业务不能保留所有权，无权建议投保人在保单到期续保时选择其他公司。其收入来自保险公司的手续费。代理人以发展新客户为主要工作目标。 2、人身保险 主要以下三种方式： （1）总代理人制度：总代理人须在保险公司授权地域范围内销售保单，获取佣金收入。总代理人可开设分代理处，招收业务代理员，并进行培训和监督，根据代销额支付手续费。总代理人还有权任用再代理人来拓宽自己的销售网络，对再代理人支付佣金。 （2）分代理处制度：与保险公司存在直接附属关系，其经理是保险公司雇员，费用由保险公司支付。分代理处可采取雇佣和合同授权两种方式。（美国许多著名的人身保险公司都采用此种方式，如大都会人寿保险公司、纽约人寿保险公司等） （3）个人代理人制度：以个人代理人为中心，往往是拥有成功销售记录和广阔销售网络的营销界成功人士。他们可招募自己的代理人，承担办公费用。 （四）对代理人行为的监督 1、保险代理人必须参加相关的职业培训；