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2016基金从业资格考试试题及答案汇总

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基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中,千名业界权威名师精心解析,精细化试题分析、完美解析一网打尽!在线做题就选针题库:https://www.doczj.com/doc/5a15161640.html,/2AXL6FK

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46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时,投资管理人员应当坚持( )。

A.基金份额持有人利益优先的原则

B.基金托管银行利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】A

【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。

【考点】合规管理的主要内容

47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。

A.利率风险

B.信用风险

C.购买力风险

D.政策风险

【答案】B

【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关,且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金,该债券就面临很高的信用风险。

投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险,往往会要求较高的收益补偿。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降,将会导致该债券的价格下跌,持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

【考点】特殊基金品种的信息披露

48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】B

【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts I nvestment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

【考点】证券投资基金的起源与发展

49.基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到( )人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】C

【解析】基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上。

【考点】基金的募集与认购

50.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】C

【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

51.ETF有( )的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】C

【解析】ETF具有下列三大特点:

①被动操作的指数基金;

②独特的实物申购、赎回机制,ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回;

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

【考点】基金的交易、申购和赎回

52.《证券投资基金销售管理办法》规定,( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】C

【解析】为了规范公开募集证券投资基金的销售活动,促进证券投资基金市场健康发展,2013年 6 月,中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定:基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

【考点】基金销售机构

53.制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】D

【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括:

①建立风险导向的反洗钱防控体系,合理配置资源。

②制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。

③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

④严格遵守资金清算制度,对现金支付进行控制和监控。

⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

【考点】合规风险

54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内,为私募基金办结登记手续。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】D

【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20 个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。

网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

【考点】基金客户的分类

55.( )构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】A

【解析】控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

【考点】内部控制机制

2016基金从业资格考试试题解析

2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中,千名业界权威名师精心解析,精细化试题分析、完美解析一网打尽!在线做题就选针题库:https://www.doczj.com/doc/5a15161640.html,/2AXL6FK (选中链接后点击“打开链接”) 71.下列关于公司型基金的表述中,正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前,美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金

【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代,美国共同基金的产品和服务趋于多样化,共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前,大多数共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织,对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金

C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等,其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类;金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念,资产管理的概 念、特点,资产管理行业的作用, 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节:

第一节介绍金融与居民理财需求的产生,金融市场的功能、类型和构成要素,金融资产与资产管理的概念,资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。 目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 (一)金融市场的分类 1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 (1)货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 (2)资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括: 一是银行中长期存贷款市场;

二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 (1)票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 (2)证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 (3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 (4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 (5)黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一,在国际支付中占据一定的地位,因此黄金市场

2016年海南银行业从业考试考试真题卷(1)

2016年海南银行业从业考试考试真题卷(1)?本卷共分为1大题50小题,作答时刻为180分钟,总分100分,60分及格。 一、单项挑选题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只需一个最契合题意) 1.以下归于个人轿车告贷信誉危险的防控办法的是:__。 A.把握个人轿车告贷事务的规章制度 B.加强贷前查询,实在核对经销商的资信情况 C.科学合理地确认客户还款办法 D.拟定免责条款 参考答案:C [解析]个人轿车告贷信誉危险的防控办法所包含的内容。 2.就个人轿车告贷的期限调整而言,下列景象不契合相 关规则的是__。 A.一笔告贷展期1年 B.一笔3年期告贷展期1年 C.告贷人能够向银行请求缩短还款期限 D.告贷到期后告贷人向银行请求延伸期限

参考答案:D [解析]请求改变告贷期限,应该在告贷到期前提出。 3.个人告贷商场细分的标准有很多种,其间__包含年纪、性别、家庭人数、收入、作业、文化程度和宗教信仰等。 A.人口要素 B.地舆要素 C.心理要素 D.利益要素 参考答案:A [解析]这些都是人口要素。 4.个人住宅告贷的发放额度一般是按拟购(制作、大修) 住宅价格扣除其不低于价款__的首期付款后的数量来确认。A.10% B.20% C.30% D.40% 参考答案:A [解析]查询告贷额度的有关内容。

5.下列告贷类型中,__的告贷人需满意的条件中不包含:“具有当地常住户口或有用居留身份,有固定和详细的住址”的规则。 A.个人耐用消费品告贷 B.个人旅行消费告贷 C.个人信誉告贷 D.下岗赋闲人员小额担保告贷 参考答案:A [解析]一般情况下个人耐用消费品告贷的告贷人需满意的条 件中不包含:“具有当地常住户口或有用居留身份,有固定和详细的住址”的规则。 6.相对商业告贷,公积金个人住宅告贷的利率相对__。 A.较低 B.较高 C.相等 D.在同期商业告贷利率根底上打七折 参考答案:A [解析]相对商业告贷,公积金个人住宅告贷的利率较低,但 并不是在同期商业银行告贷利率根底上打七折。

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。(好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20) A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16~60 B.16~70 C.18~60 D.18~70 5.在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5(好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20) C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

银行从业资格考试试题及答案

银行从业资格考试试题及答案 2016年银行从业资格考试试题及答案 1.中国人民银行的职能不包括()。 A.制定和执行货币政策 B.通过审慎有效的监管,增强市场信心 C.防范和化解金融风险 D.维护金融稳定 2.司法机关到银行查询单位存款的表述中,正确的是()。 A.允许复制抄写资料 B.允许借取资料 C.凭县级以上“协查通知” D.凭身份证查询 3.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。 A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求 B.认为这是不合理的邀请,坚决不能做 C.认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行 D.让保安人员立即驱逐该客户 4.2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据,这种货币政策工具属于(),发行票据会()。

A.利率政策;增加货币供应量 B.公开市场业务;减少货币供应量 C.公开市场业务;增加货币供应量 D.利率政策;减少货币供应量 5.抑制通货膨胀,中央银行可采取的公开市场操作是()。 A.卖有价证券 B.买有价证券 C.允许提前支取特种存款 D.提前兑付央行票据 6.2004年实行的规定中《商业银行资本充足管理办法》计入附属资本的长期次级债务不超过核心资本的()。 A.30% B.50% C.20% D.10% 7.期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的(),所以应()一笔期权费。 A.权利,得到 B.权利,支付 C.义务,得到 D.义务,支付 【参考答案】

2016年基金从业真题精选练习题

1.2013年6月,中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》,明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月,中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》,明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索,我国的股权投资基金行业获得了长足的发展,市场规模增长迅速。当前,我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展,为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级,股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展,为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估,之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺,之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B

2016年山西省基金从业资格:资产配置的主要类型考试题

2016年山西省基金从业资格:资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。 一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意) 1.下列金融产品中,信息披露程度最高的是__。 A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定,基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A.认(申)购份额 B.净认(申)购份额 C.认(申)购金额 D.净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》,基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A.60% B.70% C.80% D.90% 4.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A.机构证券 B.商业票据 C.金融证券 D.货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A.印花税 B.开户费 C.过户费 D.经手费 6. 下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。 A.基金投资人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管机构 7. 在基金募集期间,最主要的信息披露文件有__。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金托管协议 D.基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

B.申购期间对申购费用提供优惠政策 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A.基金自律组织 B.基金监管部门 C.基金托管人 D.基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A.资产价值 B.账面价值 C.清算资金 D.实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略,由此引发的风险是__。 A.投资管理风险 B.通货膨胀风险 C.职业道德风险 D.公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A.固定在1元人民币 B.随市场利率的上升而减少 C.随市场利率的上升而增加 D.随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A.地理因素 B.人口因素 C.投资者心理因素 D.投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A.高久期高信用债券基金 B.高久期低信用债券基金 C.低久期高信用债券基金 D.低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系,下列叙述正确的有__。 A.流通市场是发行市场的前提 B.发行价格受交易价格影响 C.发行市场是流通市场的延续 D.发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。 A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权

2016年下半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案

2016 年下半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案 风险管理-多选题:下列关于商业银行风险管理的"三道防线" 的表述,正确的有() 。 A. 审计部门作为第三道防线,要履行好监督评价等职责 B. 风险管理部门作为风险管理的第二道防线,对管理和控制其经营活动承担的风险有首要、直接的责任。 C?风险管理部门作为风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作 用 D. 前台客户,交易等业务团队是风险管理的第一道防线,负责识别、评估、缓释和监控各自 业务领域的风险。 E. " 三道防线"是根据商业银行内部职责进行的划分,同一个部门可同时承担不同防线的职能。 风险管理-多选题:下列关于商业银行内部控制的表述正确的有() A. 内部控制应当突出重点,不比渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 B. 内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道 C. 内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点 D?商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现"内控优先”的要 求 E.任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 单选题:某笔1000 万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为() A. 俄罗斯 B. 开曼群岛 C. 英国 D. 泰国 风险管理-多选题:下列选项中,属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有() A. 法律、行政法规

B. 银行业从业人员职业操守 C. 银行业协会的行业准则 D. 经营规则 E. 部门规章 多选题:商业银行面临的国别风险存在于() 经营活动中。 A .由境外服务提供商提供的外包服务 B. 代理行往来 C. 设立境外机构 D .对"一带一路"国家的授信 E. 国际资本市场业务 多选题:某中国公司将在 6 个月后收到一笔欧元贷款,改公司可以采取的汇率风险防范措施有() A .做信用违约互换交易 B. 做远期外汇交易卖出欧元 C .做欧元期货空头套期保值 D .买进欧元看跌期权 E. 做即期外汇交易买进欧元 多选题:商业银行的限额管理体系通常包括() A. 集团客户限额 B. 国别风险限额 C. 行业限额 D .单一客户限额 E. 区域限额 判断题:货币市场是银行流动性管理,尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的重要基础多选题:商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当() A. 及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五(答案) 单选题 1/100短期融资券由()承销并采用无担保的方式发行,通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案:C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时,()的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案:D 3/100关于机构投资者,以下表述错误的是()。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金,但不能成为基金公司的客户 参考答案:D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的()。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案:A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税,以下说法正确的是()。 A买入时暂不征收印花税,卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税,买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案:D 6/100将终值转换为现值的利率叫()。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案:B 7/100以下关于基金税收的表述,错误的是()。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时,代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金,不征收营业税

D目前,我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案:A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于()的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案:D 9/100与传统金融工具相比,下列对金融衍生工具特点的描述,错误的是()。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案:B 10/100关于贝塔系数,以下表述错误的是()。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案:D 11/100()是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案:A 12/100关于交易成本,以下表述错误的是()。 A印花税是根据国家税法规定,在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用,这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后,投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案:D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是()。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案:B 14/100公司的主要财务报表不包括()。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

2016年基金从业资格考试模拟试题及答案

2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与()有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类,有价证券可分为()。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金,是证券的()特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的()。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系,可以分为()。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括()。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性,属于股票的()特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是()。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益,债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益,并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益,股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益,但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货,当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是()。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是()。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按()偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下,发行保值贴补债券,这是对()的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是()。 A 风险越大,收益率越小 B 风险越大,收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本,证券投资基金一般被称为()。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是() A 集合理财,专业管理 B 组合投资,分散风险 C 严格监管,信息透明 D 收益平稳,风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的()

2016年银行从业资格考试真题卷(13)

2016年银行从业资格考试真题卷 ?本卷共分为1大题50小题,作答时刻为180分钟,总分100分,60分及格。 一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只需一个最契合题意) 1.关于本钱结构,下列表述过错的是()。 A.运营杠杆越高,出售量对运营赢利的影响就越大 B.高运营杠杆职业在经济恶化时能够削减改动本钱,以确保 盈余水平 C.低运营杠杆职业的改动本钱占较高份额 D.在出售上升时,运营杠杆越低的职业,添加速度越慢 参考答案:B 选项B表述过错,其正确的表述是低运营杠杆职业在经 济恶化或许出售量下降的情况下,能够较快和较简单地削减改动本钱,以确保盈余水平。故选B。 2.以下归于改动本钱的是()。 A.固定财物折旧 B.广告及推广的费用

C.企业日常开支(水、电等) D.租借费用 参考答案:B 改动本钱跟着出产和出售水平的改动而改动,它一般包 含原资料、出产过程中的费用、广告及推广的费用、出售费用、人工本钱(出产过程产生的)等。其他选项均归于固定本钱。故选B。 3.由于出售的继续上升加上本钱操控,处于老练阶段的 职业的赢利到达()。 A.正值 B.零 C.最小化 D.最大化 参考答案:D 处于老练阶段的职业,由于出售的继续上升加上本钱操控,其赢利彻底能够完成最大化。故选D。 4.在职业的生长阶段的晚期,职业或许会呈现时间短 “职业动乱期”的原因不包含()。

A.出产功率没有进步 B.产品不被承受 C.企业现已具有满意的商场占有率 D.没有完成规模经济 参考答案:C 本题考察在生长阶段晚期,职业呈现时间短“职业动乱期”的原因。明显A、B、D三项都是职业呈现时间短“职业动乱期”的原因,C项中“企业现已具有满意的商场占有率”则不是其原因。故选C。 5.职业危险的产生受工业安排结构的影响首要包含()。 A.职业商场集中度和职业壁垒程度 B.职业技能特征和职业壁垒程度 C.职业商场集中度和职业技能特征 D.职业关联度和职业商场集中度 参考答案:A 职业危险的产生受工业安排结构的影响,首要包含职业商场集中度、职业壁垒程度等。集中度危险反映的是一个职业界部企业与商场的相互联系,也便是职业界企业间竞赛与独占的联系。职业壁垒,即职业进入壁垒,指职业界已有企业对预

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 (一)1.债券价格主要受以下哪种因素的影响()。 A.市场供求关系 B.上市公司经营情况 C.市场存款利率 D.基金资产净值 2.一个母基金下设立若干个子基金,各子基金独立进行决策,此基()。 A.套利基金 B.基金中的基金C.保本基金 D.伞型基金 3.就投资风险大小比较而言,以下正确的表述是()。 A.股票大于基金且基金大于债券 B.股票小于基金且基金小于 C.股票大于基金且债券也大于基金 D.股票小于基金且债券也小于基金 4.基金持有人与基金管理人的关系是()。 A.委托人、受益人与受托人之间的关系 B.委托人、受托人与受益人之间的关系 C.委托人与受益人、受托人之间的关系 D.受益人与委托人、受托人之间的关系 5.( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A.公司章程B.基金合同 C.招募说明书D.托管协议 6.目前,我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 ()个月。 A.6 B.5 C.4 D.3 7.以下哪一项不属于对冲基金的特征()。 A.投资活动复杂B.高杠杆的投资效应 C.投资操作方式公开 D.私募筹资 8.中国的基金监管机构不包括()。 A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所 C.基金行业自律组织D.银监会 9.以下关于封闭式基金发行价格的说法中,错误的有()。 A.封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B.在我国,封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C.基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D.根据规定,发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10.下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是()。 A.基金单位的买卖采用“价格优先,时间优先”的优先原则 B.基金交易量可由投资者决定 C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础,受市场供求关系的影响而波动

2016银行从业考试试题汇总下载

2016银行从业考试试题汇总下载 银行从业考试真题、模拟题尽收其中,千名业界权威名师精心解析,精细化试题分析、完美解析一网 打尽!在线做题就选针题库:https://www.doczj.com/doc/5a15161640.html,/29Bkqkd (选中链接后点击“打开链接”) 一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。(共90题,每题0.5分,共45分) 1.( )是税收规划最基本的原则,是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。 A.规划性原则 B.综合性原则 C.合法性原则 D.目的性原则 【答案与解析】C 合法性原则是税收规划最基本的原则。这是由税法的税收法定原则所决定的,也是税收规划与偷税漏税乃至避税行为区别开来的根本所在。 2.个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。 A.资金借贷关系 B.产品买卖关系 C.委托代理关系 D.以上都不是 【答案与解析】C 个人理财业务是受托性质,是建立在委托代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。 3.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响,下列说法正确的是( )。 A.国家减少财政预算,会导致资产价格的提升 B.在股市低迷时期,提高印花税可以刺激股市反弹 C.法定存款准备金率下调,有助于刺激投资需求增长 D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求,造成相应的资产价格上涨 【答案与解析】C 国家减少财政预算属于紧缩的财政政策,会使得资产价格降低,A选项错误;在股市低迷时期,可通过降低印花税减少交易成本,从而刺激股市反弹,B选项错误;偏紧的收入分配政策会抑制当地的投资需求,造成相应的资产价格下跌,D选项错误。 4.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括( )。 A.财务分析 B.财务规划 C.投资建议 D.储蓄存款产品推介

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题)

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题) 基金从业《股权投资基金基础知识》考试题型均为单选题,每科题量为100道,每题分值1分,总分100分,60分为合格线。基金从业资格考试为机考,考生在电脑上作答。部分网友版试题及答案已更新: 1、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业,对其中办理注销清算的初创科技型企业,天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的,可自注销清算之日起36 个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。 A. 60% B. 90% C. 50% D. 70% 2、关于股权投资基金行业自律与政府监管,表述错误的是( )。

A. 行业自律除了依据国家的有关法律,法规,规章和政策外,还依据行业自律组织制定的章程,业务规定,细则 B. 政府监管带有行政管理的性质,而行业自律是行业的自我约束 C. 政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正,监管会话,出具警示函,公开谴责等行政监管措施和行政处罚 D. 由政府监管机构和基金管理人,市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织 3、X 药业公司处于高速成长阶段,甲基金拟对X 药业公司进行B 轮投资,甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有( ) Ⅰ公司管理团队 Ⅱ公司已上市产品和储备产品 Ⅲ公司的市场环境及发展战略

Ⅳ公司的未来上市地选择 Ⅴ公司的税收及政府优惠政策 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 4、关于并购基金,表述正确的是( )。 A. 并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率 B. 战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金 C. 并购基金主要对企业新增的股权进行投资

2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)

2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题(共100题,每题1分。) (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 (3) 按照运作方式,可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C

(4) ( )主要以债券为投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 (5) 公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括( )。A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

(6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试,取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一)

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一) 一、单项选择题(共90题,每题0.5分,共45分。以下选项中只有一个符合要求,不选,错选均不得分) 1、下列有关商业银行贷款的表述不正确的是( )。 A 、商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保 B 、商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查 C 、借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息 D 、商业银行不能利用拆人资金发放固定资产贷款或用于投资 ◆ 答案: C 解析:略 2、曾经担任我国财政部拨款机构的银行是( )。 A 、中国人民银行 B 、中国银行 C 、中国农业银行 D 、中国建设银行 ◆ 答案: D 解析: 1954年10月1日成立原名为中国人民建设银行,建设银行经中央人民政府政务院决定成立后,其任务是经办国家基本建设投资的拔款。管理和监督使用国家预算内基本建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。 3、《巴塞尔新资本协议》引入了计量( )的内部评级法。 A 、信用风险 B 、市场风险 C 、操作风险 D 、法律风险 ◆ 答案: A 解析:略 4、某银行2010年资本为500亿,其中商业银行对自用不动产的资本投资为10亿,风险加权资产800亿,市场风险资本200亿,操作风险资本100亿,那么该银行2010年的资本充足率为( )。 A 、 10% B 、 10.77% C 、 10.98% D 、 11% ◆ 答案: B 解析:本题主要考查考生对银行资本充足率计算的掌握。资本充足率=(资本-扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)=(500-10)÷(800+12.5×200+12.5×100)≈10.77%。我国商业银行计算资本充足率时,商业银行对自用不动产的资本投资为扣除项,应从资本中扣除。 5、中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是( )。 A 、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少 B 、商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多 C 、商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少 D 、商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多 ◆

2016年广东省基金从业资格:股票估值模型的分类考试题

2016年广东省基金从业资格:股票估值模型的分类考试题 本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。) 1、____原则要求充分披露重大信息,但并不是要求事无巨细地披露所有信息,因为这不仅将增加披露义务人的成本,也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。 A:真实性原则 B:准确性原则 C:完整性原则 D:规范性原则 2、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A:基金运作费 B:基金托管费 C:基金销售费 D:基金管理费 3、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。 A.未履行报送手续 B.在规定时间到期前一天报送资料 C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形4、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定,对__买卖基金的差价收入征收营业税。 A.银行 B.非银行金融机构 C.个人 D.非金融机构 5、目前在我国,__是基金销售最重要的渠道。 A.投资顾问 B.商业银行 C.保险公司 D.证券交易所 6、与基金半年度报告相比,基金年度报告具有的特点有__。 A.基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标

B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C.基金年度报告甲需披露内部监察报告 D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 7、根据证券投资基金相关法律法规,基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。 A.诋毁其他基金销售机构 B.接受投资者全权委托 C.违规向他人提供基金未公开的信息 D.账外暗中给予他人财物或利益 8、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。 A.每月 B.每周 C.每三个交易日 D.每个交易日 9、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是__。A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露 B.开放日的收益公告,应在当日进行披露 C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 10、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点,可以分为__。 A.金融期权 B.金融期货 C.金融远期合约 D.结构化金融衍生工具 11、下列选项中,属于销售业务流程控制要求的是__。 A.重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性 B.通过科学的内部控制制度与方法,建立合理的内部控制程序 C.建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品 D.建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位 12、下列属于我国公司股东权利的有__。 A.公司重大决策参与权 B.对公司的经营管理提出质询 C.持有的股份可以依法转让

2016基金从业资格考试模拟试卷

科目二模拟题 1.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、- 2.5%、9% ,则其精确年化收益率为()。 A.8.74% B.8.84% C.9% D.2.25% 2.如果X的取值无法——列出,可以遍取某个区间的任意数值,则称为()。 A.离散型随机变量 B.分布型随机变量 C.连续型随机变量 D.中断型随机变量 3.随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。 A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值 4.对投资者来说,权益类证券本身隐含的风险越高,就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿,这一补偿称为()。 A.风险溢价 B.风险投资 C.风险补偿 D.风险权益 5.普通股的现金流量权是()。 A.按公司表现和董事会决议获得分红 B.获得固定股息 C.获得承诺的现金流 D.获得本金和利息 6.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,可将权证分为()。 A.价内权证 B.备兑权证 C.价外权证 D.平价权证 7.道氏理论中,()是最重要的价格。 A.开盘价 B.最高价 C.最低价 D.收盘价 8.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,享有公司资产的最高索取权的是()。 A.优先股股东 B.普通股股东 C.债券持有者 D.实际控股人 9.()指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息,给债券投资者带来损失的可能性。 A.再投资风险 B.提前赎回风险 C.通胀风险 D.信用风险 10.关于凸性以下说法错误的是()。 A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系 B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标 C.价格收益率曲线越弯曲,凸度越小 D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度 11.某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率()。 A.8% B.4% C.7.5128% D.以上都不对 12.下列关于短期融资券的说法正确的是()。 A.采用贴现的形式发行,通过市场招标确定发行利率 B.发行者为具有法人资格的金融企业 C.仅在银行间债券市场上流通 D.对资金用途有明确限制 13.在衍生工具中,在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为()。 A.多头 B.空头 C.做空 D.买空 14.金融衍生工具的基本特征不包括()。

2016年银行从业资格考试真题卷(14)

2016年银行从业资历考试真题卷 ?本卷共分为1大题50小题,作答时刻为180分钟,总分100分,60分及格。 一、单项挑选题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只要一个最契合题意) 1.依据《呆账核销处理方法》,银行在采纳一切或许的 方法和施行必要的程序之后,因为告贷人和担保人不能归还到期债款,银行诉诸法令,告贷人和担保人虽有产业,经法院对告贷人和担保人强制履行逾越__年以上仍未回收的债务,可认定为呆账。 A.1 B.2 C.5 D.10 参考答案:B 2.银行采纳惯例清收手法无效而向人民法院提起诉讼, 人民法院审理该案子,一般应在立案之日起__内作出判定。 A.3个月 B.6个月

C.12个月 D.2年 参考答案:B 3.银行采纳惯例清收手法无效而向人民法院提起诉讼。银行假如不服当地人民法院一审判定的,有权在判定书送达之日起__日内向上一级人民法院提起上诉。 A.10 B.15 C.20 D.30 参考答案:B 4.下列关于呆账核销的说法,不正确的是__。 A.对契合条件的呆账经赞同核销后,作冲减呆账预备处理 B.银行发生的呆账,逐户、逐级上报 C.关于小额呆账,一级分行应将总行授权向支行转授权,并上报总行存案 D.总行对一级分行的详细授权额度依据内部处理水平确认 参考答案:C

5.依据《商业银行法》的规则,商业银行破产产业的分配次序是__。 A.企业存款的本金和利息——个人储蓄存款的本金和利息——清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用 B.清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——企业存款的本金和利息——个人储蓄存款的本金和利息 C.个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息——清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用 D.清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息 参考答案:D 商业银行破产产业分配次序:清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——个人储蓄存款本金和利息——企业存款本金和利息。故选D。 6.我国《商业银行法》规则,银行作业人员不得在其他经济安排兼职。作为一家银行的部分总司理,孙某在当地企业家协会兼任参谋的行为__。 A.与银行事务不直接相关,因而能够不发表自己的兼职作业 B.非营利安排属答应规模内的兼职活动,并应当向地点银行

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