2018年证券投资顾问考试真题模拟（第5套）——答案解析
一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）。
A.证券投资顾问
B.理财规划师
C.理财顾问
D.证券分析师
正确答案为：A.证券投资顾问
答案解析：
向客户提供证券投资顾问服务的人员应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
2.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于（）年。
A.10
B.3
C. 5
D. 1
正确答案为：C. 5
答案解析：
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
3.证券投资顾问应当根据了解的客户情况、在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上向客户提供（）。
A.适当的投资建议服务
B.有保底的投资组合服务
C.风险最小的投资品种服务
D.收益最高的投资组合服务
正确答案为：A.适当的投资建议服务
答案解析：
证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
4.下列属于信用风险的是（）。
A.市场风险
B.违规操作风险
C.购买力风险
D.违约风险
正确答案为：D.违约风险
答案解析：
信用风险又称违约风险。信用风险是债券最主要的风险。
5.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。
A.本公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D交易所
正确答案为：C.中国证券业协会
答案解析：
证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。
6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。
A.成立专门的委员会
B.指定专门人员独立实施
C.指定多部门共同实施
D.指定多部门分别独立实施
正确答案为：B.指定专门人员独立实施
答案解析：
《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
7.如果张某家庭的核心资产配置是股票50%、债券40%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。
A.成熟期
B.衰老期
C.成长期
D.形成期
正确答案为：A.成熟期
答案解析：
家庭成熟期的核心资产配置是股票50%、债券40%、货币10%。
8.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要善用投资工具创造更多财富；既要清偿各种债务，又要为未来储备财富，属于（）。
A.稳定期
B.退休期
C.维持期
D.高原期
正确答案为：C.维持期
答案解析：
维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。
9.一般来说，如果其他条件不变，那么随着（）的上升，货币时间价值会下降。
A.市场利率
B.通货膨胀
C.时间
D.β系数
正确答案为：B.通货膨胀
答案解析：
收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。
10.某投资者将500万元投资于年息为8%，为期4年的债券(按年复利计算，到期一次还本付息)，此项投资终值接近（）万元。
A.860.42
B.650.82
C.780.68
D.680.24
正确答案为：D.680.24
答案解析：
终值=500×（1+8%）^4=680.24（万元）。
11.如果投资者分别投资75%及25%的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应为（）。
A.0
B.0.75
C.0.25
D.1
正确答案为：B.0.75
国库券为无风险证券，贝塔系数为0，市场组合的贝塔值必定是标准值1，该投资组合的贝塔系数=75%×1+0=0.75。
12.假定通过回归分析得知某个证券A对工业产值指数、通货膨胀率预期、投机级债券与高等级债券收益率差额、长期政府债券与短期政府券券收益率差额的灵敏度系数依次为b1=1.2，b2=-0.6，b3=0.4，b4=0.8。已知无风险利率为5%；工业生产增长从预期的4%升至6%；通货膨胀率预期为3%，实际为-1%；投机级债券与高等级债券的收益率差额为3%；长期政府债券与短期政府债券收益率差额为-2%，那么证券A的收益率为（）。
A.12.4%
B.5.8%
C.9.4%
D.7.6%
正确答案为：C.9.4%
答案解析：
证券A的收益率=5%+1.2×（6%-4%）-0.6×（-1%-3%）+0.4×3%+0.8×（-2%）=9.4%。
13.下列证券组合中，追求基本收益率(即利息、股息收益)的最大化的是（）。
A.收入型证券组合
B.增长型证券组合
C.收入和增长混合型证券组合
D.避税型证券组合
正确答案为：A.收入型证券组合
答案解析：
收入型证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。能够带来基本收益的证券有附息债券、优先股及一些避税债券。
14.资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，一般是（）。
A.将资产在货币基金与证券之间进行分配
B.将资产在公用事业类证券与能源类证券之间进行分配
C.将资产在增长型证券与周期型证券之间进行分配
D.将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配
正确答案为：D.将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配
答案解析：
资产配置是根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行的分配。
15.过多依赖经验判断，对股价走势难以程式化、受投资者主观能力制约较大的是（）。
B.量化分析法
C.基本分析法
D.指标分析法
正确答案为：C.基本分析法
答案解析：
基本分析方法很大程度上依赖经验判断，其对证券市场的影响力难以数量化、程式化，受投资者主观能力的制约较大。技术分析方法的基点是事后分析，以历史预知未来，用数据、图形、统计方法来说明问题，不依赖人的主观判断，一切都依赖已有资料来作出客观结论。
16.在半强式有效市场的假设下，下列说法错误的是（）。
A.使用技术分析无法获得超额报酬
B.使用基本分析法无法获得超额报酬
C.研究公司的财务报表无法获得超额报酬
D.使用内幕消息无法获得超额报酬
正确答案为：D.使用内幕消息无法获得超额报酬
答案解析：
在弱式有效市场上技术分析无效，在半强式有效市场上以公司基本面状况为基础进行的分析是无效，但使用内幕信息可以获得超额报酬。
17.证券价格反映了全部公开的信息，但不反映内部信息，这样的市场被称为（）市场。
A.半强式有效
B.无效
C.强式有效
D.弱式有效
正确答案为：A.半强式有效
答案解析：
半强式有效市场，就是证券当前价格完全反映所有公开信息，不仅包括证价格序列信息，还包括有关公司价值的信息、宏观经济形势和政策方面的信息。
18.在弱式有效市场中（）。
A.长期存在套利机会，技术分析不能获得超收益
B.不存在套利机会，技术分析能获得超额收益
C.长期存在套利机会，技术分析能获得超额收益
D.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
正确答案为：A.长期存在套利机会，技术分析不能获得超收益
答案解析：
只要市场不是有效的，就会存在套利机会，投资者会不断地进行套利交易。在弱式有效市场中，技
术分析无效，内幕信息可获超额收益。
19.根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，下列最适合的投资权重是（）。
A.货币10%+债券50%+股票40%
B.货币70%+债券30%+股票0
C.货币40%+债券30%+股票30%
D.货币0+债券50%+股票50%
正确答案为：D.货币0+债券50%+股票50%
答案解析：
对于高态度、低能力的投资者最适合的投资权重为:货币0、债券50%、股票50%。
20.证券客户的需求主要是（）。
A.消费性需求
B.储蓄性需求
C.经营性需求
D.投资性需求
正确答案为：D.投资性需求
答案解析：
证券客户的需求主要是投资性需求。
21.下列各项中，不属于新修订的《中华人民共和国证券法》拓宽市场创新法律空间内容的（）
A.规定公开发行的证券可申请在国务院批准的其他交易场所转让，肯定了多层次市场体系
B.完善证券交易所设立制度，提高证券交易所设立门槛
C.在坚持分业管理的前提下，为证券业和银行业、信托业、保险业的相互融合放宽了限制
D.开展融资融券交易，开发证券期货交易品种得到了法律的确认
正确答案为：B.完善证券交易所设立制度，提高证券交易所设立门槛
答案解析：
新修订的《中华人民共和国证券法》拓宽了证券市场创新的法律空间:将证券衍生品的发行、交易纳入新修订的《中华人民共和国证券法》的调整范国，丰富了市场产品；在坚持分业管理的前提下，为证券业和银行业、信托业、保险业的相互融合放宽了限制；开展融资融券交易，开发证券期货、期权等交易品种得到法律的确认；明确规定“依法拓宽资金入市渠道”，将国有企业和国有资产控股的企业不得炒作股票的规定修改为“国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的股票的，必须遵守国家有关规定”，为各类合规资金投资证券市场提供了法律依据；规定公开发行的证券可中请在国务院批准的其他交易场所转让，肯定了多层次的市场体系。
22.在证券组合管理中，水平分析法的核心是通过对未来（）的变化和期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定。
A.期限
B.久期
C.凸性
D.利率
正确答案为：D.利率
答案解析：
水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定以决定是否买进。
23.关于证券投资分析法，下列说法正确的是（）。
A.普通投资者也经常采用量化分析法
B.采用量化分析法时，对计算机运算速度的要求远远高于数理模型
C.采用技术分析法时，证券的市场价格、成交量指标、时间和空间是最基本的分析要素
D.在国外成热市场上机构投资者仅注重基本面分析
正确答案为：C.采用技术分析法时，证券的市场价格、成交量指标、时间和空间是最基本的分析要素
答案解析：
量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法。量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。但它对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受。证的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。
24.自下而上的分析法的最终目标是（）。
A.观察宏观经济走势
B.构建股票组合，并确定持仓比例
C.分析行业的景气度，预测公司盈利状况
D.分析上市公司盈利与宏观经济景气度的相关性
正确答案为：B.构建股票组合，并确定持仓比例
答案解析：
采取自下而上的分析方法，从定量和定性两个方面，通过深入的基本面分析，精选价值被低估的个股和个券，构建股票组合和债券组合。
25.基于小样本来推断未来趋势或短期盈利，使投资者对证券的长期走势充满信心，该认知偏差属于（）。
A.代表性偏差
B.过度自信
C.保守主义
D.预测错误
正确答案为：A.代表性偏差
答案解析：
代表性偏差是指投资者将事物划分为有代表性特征的几类，然后根据已有的模式制定决策思维过程。在对事物进行评价时，会过分强调这几类的重要性，而忽略其他事物，并习惯用大样本中的小样本去判断整个大样本。
26.决定行业的竞争激烈程度，决定行业内的企业获得利润潜力的基本竞争力中，不包括（）。
A.行业外现有竞争者
B.潜在进入者
C.替代品
D.供方
正确答案为：A.行业外现有竞争者
答案解析：
一个行业内存在着五种基本竞争力量，即潜在进入者、替代产品、供应商、购买商（）需求方)以及行业内现有竞争者。
27.对上市公司进行流动性分析，有利于发现（）。
A.存货周转是否理想
B.盈利水平是否处于较高水平
C.其资产使用效率是否合理
D.其是否存在偿债风险
正确答案为：D.其是否存在偿债风险
答案解析：
所谓流动性，是指将资产迅速转变为现金的能力。进行流动性分析可以分析企业的偿还债务的能力。
28.某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，市场价格为10元，则其市盈率为（）倍。
A.16.67
B.20
C.10
D.25
正确答案为：C.10
答案解析：
市盈率=每股市价/每股收益=10/1=10（倍）。
29.下列各项中，属于证券相对估值常用指标的是（）
A.经济增加值与利息折旧摊销前的收入比
B.收益与方差比
C.经济利润
D.现金流
正确答案为：A.经济增加值与利息折旧摊销前的收入比
答案解析：
相对估值通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值。如常见的市盈率、市净率、市售率、经济增加值与利息折旧推销前收入比等均属相对估值方法。
30.在核定借款人信用额度时，银行要对借款人做信用评估，下列关于信用评估的说法中，错误的是（）。
A.银行会评估申贷人是否有其他非配偶保证人，若有则对银行来说多一层保障，可提高信用评分
B.银行会评估申贷人的职业，以信用评分排序，公务人员>知名大企业员工>中小企业员工和自营工作者
C.银行一般会要求申贷人提供最近1-3年的所得税扣缴凭单，作为年薪的依据，以计算还款能力
D.银行会评估申贷人是否有其他借还款记录，若还有其他贷款的话，此时可以核贷的信用度较高。正确答案为：D.银行会评估申贷人是否有其他借还款记录，若还有其他贷款的话，此时可以核贷的信用度较高。
答案解析：
银行会评估申贷人是否有其他借还款记录，若还有其他贷款的话，此时可以核贷的信用额度较低。
31.假设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中，资产=1000亿元，负债=800亿元，资产久期为5年，负债久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5.5%，利率变化对该金融机构资产价值的影响为（）亿元。
A.23.81
B.-23.81
C.-25
D.25
正确答案为：B.-23.81
答案解析：
△P=-P×D×△y/（1+y)。资产=-1000×5×（5.5%-5%)/（1+5%)=-23.81（亿元)。
32.对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。
A.币种风险
B.风险价值限额
C.止损限额
D.头寸限额
正确答案为：D.头寸限额
答案解析：
头寸限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。总头寸限额对特定交易工具的多头头寸或空头分别加以限制；净头寸限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制
33.实现证券投资净效用最大化的两个具体目标包含（）。
A.证券交易费用的最小化和证券投资收益率的最大化
B.在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下的风险最小化
C.证券交易频率控制和证券投资收益率的最大化
D.仓位控制和回撤控制
正确答案为：B.在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下的风险最小化
答案解析：
在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下的风险最小化是证券投资的两个具体目标。
34.下列关于期权价格的说法中，正确的是（）。
A.其他条件不变；期权剩余的有效时间越长，期权价格越低
B.其他条件不变，期权协定价格与标的市场价格间的差距越大，期权价格越高
C.其他条件不变，期权剩余的有效时间越短，期权价格越低
D.期权协定价格与标的市场价格间的差距的大小对期权价格无影响
正确答案为：C.其他条件不变，期权剩余的有效时间越短，期权价格越低
答案解析：
其他条件不变，期权剩余的有效时间越长，期期权的时间价值越大，期权价格越高，期权剩余的有效时间越短，期权价格越低。一般而言，协定价格与市场价格间的差距越大，时间价值越小
35.在债券组合管理的基本步骤中，证券投资分析是证券组合管理的第二步，它是指（）。
A.预测证券价格涨跌的趋势
B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析，发现价格偏离价值的证券
C.确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
D.决定投资目标和可投资资金的数量
正确答案为：B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析，发现价格偏离价值的证券
答案解析：
证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制；另一个目的是发现那些价格偏离其价值的证券。
36.将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。
A.混合指数法
B.股票指数法
C.加强指数法
D.积极指数法
正确答案为：C.加强指数法
答案解析：
基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在住选定的股票投指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投其资策略被称为加强指数法
37.假设某一时刻，黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6%，黄金的持有收益率是2%，且有人愿意免费提供黄金储藏和保险义务，那么在持有成本法(单利)下1年期黄金的远期理论价格应该是（）美元。
A.1224
B.1272
C.1152
D.1248
正确答案为：D.1248
答案解析：
持有成本是指因持有现货金融工具所取得的收益与购买金融工具而付出的融资成本之间的差额，也称为净成本。假如投资者持有黄全，1年后其可获得收益=1200×2%=24（美元），如果投资者在期初购买了一份远期合约，约定1年后按约定的价格买入一盎司黄金，为使其期末仍获得24美元的收益，则1年期黄金的远期理论价格=1200×（1+6%)-24=1248（美元)。
38.进行预算与实际的差异分析，计算方式是（）。
A.每年按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
B.每月按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
C.每月按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
D.每年按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较正确答案为：C.每月按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
答案解析：
进行现金预算与实际的差异分析时，应每月按照预算科日记账，可以得出实际的收入、费用支出、可分析差异原因来改进。
39.某人是下岗工人，其儿子正在上大学，且上有父母要赡养，收入来源是其妻子的工资收入2000元。该人今年购买了财产保险，由于保险金额较高，其需支付的保险费高达每月1000元。该工人的保险规划主要违背了（）。
A.客观性原则
B.适应性原则
C.转移风险原则
D.量力而行原则
正确答案为：D.量力而行原则
答案解析：
量力而行的原则:保险是一种契约行为，属于经济活动范畴，客户作为投保人必须支付定的费用，即
以保险费来获得保险保障。投保的险种越多，保障范围越大。但保险金额越高，保险期限越长，需支付的保险费也就越多，因此为客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行
40.某公司如果作为增值税小规模纳税人，适用3%的税率纳税，作为一般纳税人，适用17%的增值税纳税，当该公司商品销售的增值率高于（）时，作为小规模纳税人的税负低于一般纳税人。
A.30.77%
B.21.43%
C.14.37%
D.54.55%
正确答案为：B.21.43%
答案解析：
当增值率为3%/（17%-3%)=21.43%时，小规模纳税人与一般纳税人税负相同；当增值率低于21.43%时，小规模纳税人的税负重于一般納税人；当增值率高于21.43%时，一般纳税人税负重于小规模纳税人。
二、组合型选择题(共80题，小题1分，共80分以下备选项中只有一项最符合题目要求不选、错选均不得分。
1.证券组合管理过程中进行证券分析的主要目的有（）。
Ⅰ.确定具体证券的投资额度
Ⅱ.确定投资目标
Ⅲ.明确这些证券的价格形式机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制
Ⅳ.发现那些价格偏离价值的证券
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：D. Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
证券组合管理过程中,进行证券分析的一个目的是明确这些证的价格形成机制和影响证价格波动的
诸因素及其作用机制;另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。
2.2010年10月12日，为进一步规范投资咨询业务，中国证监会布了（）。
Ⅰ.《发布研究报告行业规定》
Ⅱ.《证券投资顾问业务暂行规定》
Ⅲ.《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》
Ⅳ.《关于证券投顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：B. Ⅰ、Ⅱ
答案解析：
2010年10月12日,为进一步规范投资咨询业务,中国证监会布了《发布证券研究报告行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》,明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。
3.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构、证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照（）的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
Ⅰ.公平
Ⅱ.公开
Ⅲ.合理
Ⅳ.自愿
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：A.I、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
《证券投资顾问业务风险揭示书》应提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构、证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
4.根据目前相关规定，证券投资咨询机构的从业人员不得从事的行为包括（）。
Ⅰ.代理委托人从事证券投资
Ⅱ.为上市公司设计经理层股票期权计划
Ⅲ.与委托人约定分享证券投资收益
Ⅳ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询业务不得有下列行为:(1)代理委托人从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股
票。(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。(5)法律、行政法规禁止的其他行为。
5.证券公司，证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
Ⅰ.网络问答
Ⅱ.讲座
Ⅲ.报告会
Ⅳ.分析会
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案为：B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
6.证券投资顾问帮助客户制定投资目标时，应当提示客户注意的事项有（）。
Ⅰ.借钱投资
Ⅱ.冒更大风险，目的是希望挽回之前的投资损失
Ⅲ.制定不切实际的投资目标
Ⅳ.随时改变投资目标
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
正确答案为：B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四个选项均属于应避免的事项。
7.为防范利冲突，《发布证券研究报告行规定》明确了（）。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构应采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受利益相关者的干涉和影响
Ⅱ.发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度
Ⅲ.证券分析师的跨越隔离墙合理要求
Ⅳ.证券公司、证券投资咨询机构建立健全发布证券研究报告静默期制度和相应实施机制
A .I、II、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均为《发布证券研究报告暫行规定》明确规定的内容。
8.从家庭生命周期的角度看，下列属于家庭成熟期理财重点的有（）。
Ⅰ.核心资产配置中，偏重风险较低、收益稳定的理对产品
Ⅱ.核心资产配置中，股票所占比重接近60%，债权接近40%
Ⅲ.信贷运用以信用卡为主
Ⅳ.保险安排以养老保险递延年金为主
A.Ⅰ、Ⅳ
B.II、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅳ
答案解析：
家庭成熟期理财核心资产配置中,偏重风险较低、收益稳定的理财产品,股票所占比重接近50%,债券接近40%,货币接近10%,保险安排是以养老保险或递延年金、储备退休金,无贷款。
9.行业生命周期处于成熟期的行业表现出的特征有（）。
Ⅰ.公司数量或少
Ⅱ.产品价格稳定
Ⅲ.利润高
Ⅳ.风险降低
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
行业生命周期处于成热期的行业的特征有:公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低。
10.现实地看，大家普遍认为今天的一块钱更便宜。之所以大家有这种看法，主要是因为（）。Ⅰ.对货币的占用期有机会成本
Ⅱ.投资风险，需要提供风险补偿
Ⅲ.需要对通货膨胀损失进行补偿
Ⅳ.现在消费比将来消费带来的满足要大
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
货币之所以具有时间价值,是因为:(1)货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本。(2)通货膨胀会致使货币贬值。(3)投资有风险,需要提供风险补偿。
11.某投资者于年初将1500元现金按5%的年利率投资5年，那么该投资者（）。
Ⅰ.按单利计算的第五年年末的终值为1785元
Ⅱ.按单利计算的第五年年末的终值为1875元
Ⅲ.按复利计算的第二年年末的终值为1653.75元
Ⅳ.按复利计算的第二年年末的终值为1914.42无
A. Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．II、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅳ
正确答案为：C．II、Ⅲ
答案解析：
单利计算的第五年年末的终值FV=PV×(1+r×t)=1500×(1+5%×5)=1875(元),复利计算的第二年年末的终值FV=PV(1+r)t=1500×(1+5%)2=1653.75(元)。
12.资本资产定价模型假设资本市场没有摩擦，其含义包括（）。
Ⅰ.资本和信息在市场中能够自由流动
Ⅱ.不考虑对红利、股息和资本利得的征税
Ⅲ.投资者能自由借贷
Ⅳ.市场上没有机构大户
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
您的回答：C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
摩擦,是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。资本市场没有摩擦假设意味着,在分析问题的过程中,不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税,信息在市场中自由流动,任何证券的交易单位都是无限可分的,市场只有一个无风险借贷利率,在借贷和卖空上没有限制。
13.利用资本资产定价模型确立股权资本成本需要评估的因素包括（）。
Ⅰ.无风险报酬率
Ⅱ.内部收益
Ⅲ.市场风险溢价
Ⅳ.系统风险(β)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
用资本资产定价模型确立股权资本成本需要评估的因素包括无风险报酬率、贝塔系数、权益市场风险溢价(Rm-Rf)。
14.一般而言，进行证券组合投资可以（）。
Ⅰ.降低风险
Ⅱ.实现在一定风险水平上收益最大
Ⅲ.防范系统风险
Ⅳ.规避政府监管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案为：D. Ⅰ、Ⅱ
答案解析：
证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象,以达到在一定预期收益的前提下投资风险最小化或在控制风险的前提下投资收益最大化的目标,以以此来避免投资过程的随意性。
15.β系数主要应用于（）。
Ⅰ.证券的选择
Ⅱ.度量非系统风险
Ⅲ.风险的控制
Ⅳ.投资组合绩效评价
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
β系数主要应用于证券的选择、风险的控制、投资组合绩效评价。
16.现代投资理论中最有代表性的理论包括（）。
Ⅰ.投资组合理论
Ⅱ.资本资产定价模型
Ⅲ.有效市场理论
Ⅳ.组织行为理论
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
现代投资组合理论主要由投资组合理论、资本资产定价模型、APT模型、有效市场理论以及行为金融理论等部分组成。
17.现代证券组合理论包括（）。
Ⅰ.马柯威茨的均值-方差模型
Ⅱ.单因素模型
Ⅲ.资本资产定价模型
Ⅳ.套利定价模型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
现代证券组合理论经历了马柯威茨的均值一方差模型、单因素模型、多因素模型、资本资产定价模型、套利定价模型。
18.一般而言，求股票市场平均收益水平的证券投资者会选择（）。
Ⅰ.市场指数是基金
Ⅱ.收入型证券组合
Ⅲ.平衡型证券组合
Ⅳ.指数化型证券组合
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案为：B. Ⅰ、Ⅳ
答案解析：
信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于指数化型证券组合,这种组合通过模拟市场指数,以求获得市场平均的收益水平。因此,追求市场平均收益水平的机构投资者会采取被动管理的方法,选择市场指数基金和指数化型证券组合。
19.证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。
Ⅰ.收入型
Ⅱ.增长型
Ⅲ.货币市场型
Ⅳ.指数化型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
在美国,证券组合可以分为收入型、增长型、混合型(收入型和增长型进行混合)、货币市场型、国际型及指数化型、避税型等。
20.关于不完全相关证券组合可行域，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.两个证券组合的可行域是一条直线
Ⅱ.多个证券组合的可行域是一条曲线
Ⅲ.在不允许卖空的情况下，三个证券组合的可行域是一个有限区城
Ⅳ.在允许卖空的情况下，三个证券组合的可行域是一个无限区域
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：B. Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
根据证券的相关性,两个证券组合的可行域可以是直线或者曲线,多个证券组合的可行城是一个区域。在不允许卖空的情况下,三个证券组合的可行域是一个有限区域。在允许卖空的情况下,三个证券组合的可行域是一个无限区域。
21.一般来说，（）是马柯威茨均值一方差模型中的投资者无差异曲线的特征。
Ⅰ.无差异曲线由左至右向上弯曲
Ⅱ.无差异并曲线位置越高，投资者的满意程度越高
Ⅲ.无差异曲线是一条水平直线
Ⅳ.同一投资者的无差异曲线之间互不相交
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案为：C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
无差异曲线的特征包括:(1)无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线。(2)每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇。(3)同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。
(4)不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同。(5)无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高。(6)无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。
22.根据投资决策灵活性，可以分为（）。
Ⅰ.主动型投资决策
Ⅱ.战略性投资决策
Ⅲ.被动型投资决策
Ⅳ.战术性投资决策
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案为：A. Ⅰ、Ⅲ
答案解析：
资产配置根据投资决策灵活性不同,可以分为主动型投资决策和被动型投资决策。
23.下列有关多一空组合策略的说法中，正确的有（）
Ⅰ.是一种被动型投资策略
Ⅱ.是一种战术性投资策略
Ⅲ.买入看涨股票，卖空看跌股票
Ⅳ.试图抵消市场风险而获得单个证券的阿尔法收益差
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ
《法理学》模拟卷A 一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中，选出一个正确的答案，并将其代码填在题干的括号内） 1．在历史上，法律关系的观念最早来源于（ D ）。 A．伊斯兰法 B．教会法 C．英国法 D．罗马法 2．把法律行为分为积极行为和消极行为的根据是（ C ）。 A．行为主体的特性不同 B．主体实际参与行为的状态 C．行为的表现形式不同 D．主体意思表示的形式 3．权利界限的决定因素毫无疑问是（ B ）。 A．经济因素 B．政治因素 C．历史因素 D．宗教因素 4．将法律概念分为涉人概念、涉事概念、涉物概念的依据是（ A ）。 A．法律概念涉及的内容 B．法律概念的确定性程度不同 C．法律概念涵盖面大小 D．法律概念的严谨程度 5．在我国，负责监督宪法实施，认定违宪责任的机关是（ B ）。 A．全国人民代表大会 B．全国人民代表大会常务委员会 C．全国人民代表大会法律委员会 D．中国共产党中央委员会 6.下列国家中属于大陆法系的是（ C ） A.英国 B.新西兰 C.德国 D.美国 7．立法程序包括提出议案、（ A ）、表决议案和公布法四个步骤。 A.审议议案 B.征求意见 C.修改议案 D.完善议案 8．我国宪法规定，宪法的修改须经全体代表的（ B ）以上多数通过方为有效。 A.二分之一 B.三分之二 C.五分之三 D.五分之四 9．下列执法行为中属行政制裁的是：A A. 行政拘留 B.强制扣缴 C.强制划拨 D.强制检疫 10．在下列机关中，宪法规定的国家专门法律监督机关是：A A.全国人大常委会 B.人民法院 C.人民检察院 D.监察部 二、材料分析 1．“法是意志与规律的结合”。 2．司法权是终极性权力。 参考答案： 1．“法是意志与规律的结合”。 答：法学史上很多思想家论述过法是一种意志，即具有意志性。马克思主义创始人认为这种意志是统治阶级的意志。 法的意志性表现在法律对社会关系有一定的需要、理想和价值。法的意
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证券投资顾问业务思考 《证券投资顾问业务暂行规定》从去年10月份通过以后，各证券公司开始陆续改制或新成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的财富产品、配备相应岗位的投资顾问人员，“投资顾问”一词成为时下证券行业最为热门的名词。 我们在给券商做投顾业务交流或者建设投顾系统过程中，不同券商的关注点不一样，本文是对近一年来投顾业务交流中遇到的一些代表性问题，并结合市场上大家对投顾业务的相关评论资料基础上，整理出来的，供关注投顾业务的相关人员参考。 一、为什么要建设投顾系统 1.行业竞争所逼 随着近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部为了留住客户，只能跟随，造成整个行业经纪业务利润大幅下降。 证券公司已经充分认识到通道同质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”的模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。 证券公司向服务转型，不仅仅意味着要根据客户需求来开发和深化服务业务，还需要勤练内功，通过业务模式、运营模式、组织变革、绩效管理甚至企业文化变革，从根本上推动服务转型，从而适应新业务的需求。 对于证券公司来讲，证券投资顾问业务改变了过去主要依靠经纪业务的经营模式，多了一个盈利的渠道，同样，对证券公司的综合服务能力也提出了更高的要求，投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。 2.监管政策所需 2010年，监管机构针对证券公司服务管理方面，出台了一系列的管理条例或意见稿: 1)2010年4月1日，证监会发布《关于加强经纪业务管理的规定》的11号文，该文对适 当性服务体系建设提出一些规定，强调客户分类管理和客户风险承受能力评估，提出适当性产品给适当性客户的管理思想。同时该制度对客户服务活动，如客户回访制度、客户投诉制度也提出了明确要求，这些管理要求，对投资顾问业务管理，同样适合，因此
法理学B 一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中，选出一个正确的答案，并将其代码填在题干的括号内） 1．将法律行为分为合法行为与违法行为的依据是（）。 A．行为的表现形式不同B．行为是否符合法律的内容要求 C．行为的公法性质或私法性质D．行为之主从关系 2．权利滥用的规定始自古代罗马法，定制于（）。 A．法国的人权宣言B．美国宪法 C．魏玛宪法D．拿破仑民法典 3．法律部门的划分标准主要是（）。 A．法律的调整方法B．法律所调整的社会关系 C．法律的数量D．法律的价值 4．指示人们可以作为、不作为或要求别人作为、不作为的规则是（）。 A．义务性规则B．命令性规则 C．授权性规则D．禁止性规则 5．调整性法律规则是对已有行为方式进行调整的规则，它的功能在于（）。 A．加强统治B．控制行为C．实施管理D．实现平等 6．（）是最严厉的一种法律责任。 A．刑事责任B．民事责任 C．行政责任D．违宪责任 7．（）是指国家通过强制力迫使不履行义务的责任主体履行义务的责任方式。 A．制裁B．强制C．归责D．惩戒 8．凡是实施了违法行为或违约行为的人，应当对自己的违法行为或违约行为负责，必须独立承担法律责任；同时，没有法律规定不能让没有违法行为或违约行为的人承担法律责任，国家机关或其他社会组织不得没有法律依据而追究与违法行为者或违约行为者虽有血缘等关系而无违法行为或违约事实的人的责任，防止株连或变相株连。这在法理上被称为（）。A．罪刑法定原则B．无罪推定原则 C．罪责自负原则D．责任相当原则 9．法律上的故意是指（）自己的行为会发生危害社会的结果，希望或者放任这种结果发生的心理状态。 A．明知B．可知C．应知D．告知 10．将法律解释划分为字面解释、扩充解释、和限制解释的划分标准是： A.解释尺度 D.解释的自由度不同 C.解释主体的不同 D.解释标准的不同
2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资 顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 76[单选题]因素分析法也称为()。 Ⅰ.连环替换法 Ⅱ.因素替换法 Ⅲ.比率分析法 Ⅳ.相关效率分析 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 参考答案：A 易错项为D,B。 参考解析：因素分析法也称因素替换法、连环替换法。是用来确定几个相互联系的因素对分析对象—综合财务指标或经济指标的影响程度的一种分析方法。 77[单选题]下列属于证券投资顾问业务基本原则的有()。 Ⅰ.依法合规 Ⅱ.诚实信用 Ⅲ.公平维护客户利益 Ⅳ.审慎原则 A.Ⅰ、Ⅲ
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证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析
易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B
2018年自考《法理学(一)》试题及答案 一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题1分，共10分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。 1、根据是否允许当事人或法律关系参加者进行自主调整、自主确定自己的权利义务关系，可以将法律规则分为( )。 [A] 调整性规则和保护型规则[B] 授权性、义务性和禁止性规则 [C] 绝对性和相对性规则[D] 强行性规则和任意性规则 2、法的最基本构成要素是( )。 [A] 法律原则[B] 法律概念[C] 法律规范[D] 法律行为 3、司法机关对其法律、法规进行的解释，属于( ) [A] 行政解释[B] 司法解释[C] 立法解释[D] 学理解释 4、行政法律关系属于( )。 [A] 平权型法律关系[B] 隶属型法律关系 [C] 一般法律关系[D] 具体法律关系 5、西方最早的法律思想和法律学说起源于( )。 [A] 古雅典[B] 古希腊[C] 古罗马[D] 古埃及 6、把法的规范作用划分为指引作用、评价作用、教育作用、预测作用和强制作用的划分方法，是按照法的( )。 [A] 行为的主体不同[B] 法律调整的范围不同 [C] 立法意图的不同[D] 行为方式的不同 7、法的历史类型更替的根本原因是( )。
[A] 生产力发展的要求[B] 阶级矛盾不可调和的产物 [C] 社会革命力量的推动[D] 社会基本矛盾运动规律 8、下列说法不正确的是( )。 [A] 法治等于法制 [B] 法治代表着一种法律精神 [C] 法治是民主的法制模式 [D] 法治是一种理想的社会状态 9、我国的司法解释包括最高人民法院的解释和( )的解释。 [A] 司法行政机关的解释 [B] 全国人大常委会的解释 [C] 最高人民检察院的解释 [D] 国务院的解释 10、行政处分适用的对象是( )。 [A] 全体公民[B] 法人[C] 国家公务员[D] 社会组织 二、【多项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。多选、少选、错选均无分。 11、下列有关法的阶级本质的表述中，哪些体现了马克思主义法学关于法的本质学说( )。 [A] 一国的法在整体上是取得胜利并掌握国家政权的阶级意志的体现 [B] 历史上所有的法仅仅是统治阶级的意志的反映
2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 导读：本文2016证券投资顾问业务模拟试题及答案，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务模拟试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。 2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) [第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务 [参考答案]D [第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。 A.上升三角形是以看跌为主 B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合 C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配
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编号：______________ 证券投资顾问服务协议 甲方：_______________________________ 乙方：_______________________________ 签订日期：_______ 年______ 月______ 日 甲方（投资者）：个人投资者/ 机构投资者 法定代表人（机构投资者）：
证件号码（身份证号码/ 营业执照号码）： 授权代理人（机构投资者）：代理人证件号码（身份证件号码）：乙方：公司法定代表人法定代表人： 住所： 电话： 传真： 邮编： 联系电话： 为了规范甲乙双方开展证券投资顾问业务，明确甲乙双方在开展投资顾问业务中的权利义务关系，甲乙双方友好协商，依据《证券法》、《证券、期货投资顾问管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》及其他有关法律、法规的规定，甲乙双方在平等自愿、相互合作、诚实信用的基础上，经充分协商就乙方为甲方有偿/ 无偿提供证券投资顾问服务相关事宜达成本协议，以供双方共同遵守。 第一章声明与承诺 第一条甲方声明与承诺 1、甲方系机构/ 个人投资者，需要证券投资咨询机构的专业咨询和指导。 2、甲方具有合法的主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制其参与证券投资顾问业务的情形。 3、甲方自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件以及乙方制定的相关业务规则的规定。 4、甲方承诺向乙方提供身份证明材料、联系方式、财务状况、投资经验、投资需求、投资偏好、收入状况等其他相关材料真实、完整、准确、合法。 5、甲方承诺根据自己的判断作出投资决策并自行承担投资风险与损失，对于甲方的盈亏乙方不承担任何责任。甲方知晓并充分了解乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失，甲方保证不与乙方约定分享投资收益或者分担投资损失。 6、已详细阅读本协议及其附件《证券投资顾问业务风险揭示书》的所有条款及内容，听取了乙方对证券投资顾问业务规则和本协议内容的充分说明，准确理解本协议及《证券投资顾问业务风险揭示书》的确切含义，清楚认识并愿意自行承担证券投资顾问业务的全部风险。 第二条乙方声明与承诺 1、乙方承诺具有中国证券监督管理委员会批准的从事证券投资顾问服务的专业 业务资格，在证券投资咨询方面具有专业优势。 2、乙方承诺为甲方指定的证券投资顾问已与乙方签订劳动合同，具有证券投资咨询执业资格并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 3、乙方仅就深沪证券交易所上市交易的A、B股股票及基金及债券等证券及相关产品等
2018年证券从业资格考试《证券投资顾问》试题及答案（卷二） 一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，共40小题，每小题0.5分，共20分) 1.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退形态的影响，正是因为这个原原因，对其投资便属于收入投资，而非资本利得投资，下列属于防守型行业的是()。 A.TMT行业 B.石化行业 C.通信行业 D.食品行业 正确答案:D 解析:防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小。该类型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，如食品业和公用事业。 2.某垄断行业由甲乙丙三家公司构成，2006年行业总收入为100亿元，其中甲公司收入为50亿元，乙公司收入为30亿元，则丙公司的市场占有率为()。 A.30% B.50% C.33% D.20%
正确答案:D 解析:市场占有率是指一家公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。丙公司的市场占有率=(100-50-30)/100=20%。 3.以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于() A.退休期 B.维持期 C.高原期 D.稳定期 正确答案:C 解析:在高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。 4.“飓风始于青萍之末”，可以类指()证券分析法。 A.自下而上 B.自上而下 C.宏观经济分析 D.仔细观察 正确答案:A
中国银河证券股份有限公司 投资顾问业务管理办法（试行） 第一章总则 第一条为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定本办法。 第二条本办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。 第三条本办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定》中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 第四条经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉
和回访等工作； 投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务； 人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜； 信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持； 法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。 第二章证券投资顾问的任职资格及工作职责第五条投资顾问的任职资格包括： 1.具有良好的职业道德，良好的合规执业记录； 2.具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问； 3.具有大学本科及以上学历，具备一定投资咨询经验或金融业从业经验； 4.具有出色的沟通及协调能力，能够正确处理客户的各种投资咨询问题； 5.公司《员工招聘管理办法》中的基本条件及公司其他条件。
1.证券投资顾问在执业过程中需要从事的事项包括（）。 A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 B.撰写发布研究报 C.辅助客户做出投资决策 D.以上都是 2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是 (。 A.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础 B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一 C.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者 D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据 3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括 (。 A.资信评级机构 B.证券投资咨询机构 C.基金公司 D.证券公司 4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。 A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 5.2010年 10月 12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范（）业务。 A.财务顾问 B.投资咨询 C.投资顾问 D.证券经纪 6.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。 A.证券投资 B.投资银行 C.资产管理 D.证券经纪 7.证券经纪业务的基本功能是（）。 A.提供证券投资建议 B.收取服务报酬 C.帮助客户完成交易并保障证券交易通畅 D.帮助客户实现资产增值 8.在我国，证券公司服务经纪类客户的基本手段是（）。
A.代客理财 B.提供投资咨询报告 C.提供风险控制方案 D.提供融资解决方案 9.我国证券公司探索证券投资顾问业务可以通过的方式包括（）。 A.依托经纪业务，采取差别佣金方式收取服务报酬 B.单独收取投资顾问服务费用 C.将部分高端客户发展成为定向资产管理客户 D.依托资产管理部门提供证券投资顾问服务 10.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受（） 等利益相关者的干涉和影响。 A.证券发行人 B.上市公司 C.基金管理公司 D.个人投资者 11.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 (年。 A.10 B.1 C.3 D.5 12.证券分析师可以行使 (的职能。 A.委托人 B.证券投资顾问 C.保荐人 D.发布证券研究报告 13.2010年 10月 12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资问 业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范 (业务。 A.证券经纪 B.资产管理 C.投资顾问 D.证券投资咨询 14.证券公司接受客户委托 ,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 ,辅助客户做出投资决策的属于 (业务。 A.证券投资顾问 B.证券经纪 C.证券资产管理 D.代办股份转让 1. A,C 解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。 2. C 解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
法理学试题 一、填空 1、法学的研究对象是法律现象。 2、法律实践中最能体现逻辑学知识的运用是法律推理。 3、从认识论的角度对法学体系所作的划分中，法理学属于理论法学。 4、对于马克思主义法学来说，其基本的研究方法大致可分三类，即阶级分析方法、价值分析方法和实证分析方法。 5、从法学研究所运用的不同方法出发，西方形成了自然法学、分析法学和社会法学三大法学流派。 6、西方法学起始于古希腊。 7、中国古代的法律文化是以儒家法律思想为核心的文化系统。 8、公元652年的《唐律疏义》是中国乃至世界历史上最系统、保存最完整的注释法学著作。 9、法的要素包括法律概念、法律原则和法律规范三种基本成分。 10、法律后果分为肯定性法律后果和否定性法律后果两种形式。 11、狭义的法律由全国人民代表大会及其常委会制定颁布。 12、行政法规是国务院根据宪法和法律制定的一种规范性文件。 13、省、自治区、直辖市以及省会市和国务院批准的较大市的人大及其常委会制定的、适用于本辖区内的规范性文件称为地方性法规。 14、我国法的对象效力范围采用的是从旧兼从轻原则。 15、法律体系的基本组成要素是法律。 16、法的起源的一般规律是从习惯演变为习惯法，再发展到成文法。 17、法学产生的前提之一是社会上出现了一个职业法学家。
18、每一法律规范由行为模式和法律后果两个部分构成。 19、法的要素包括规则、原则和概念三个部分。 20、法律后果大体上可分为肯定性法律后果和否定性法律后果。 21、一切社会的法都可以有规范作用与社会作用之分。 22、根据法所创制和表达的形式不同划分为成文法和习惯法两个部分构成。 23、认为法即人类理性的法学流派是自然法学学派。 24、从认识论的角度出发，法学可以分为理论法学和应用法学。 25、原始社会的社会组织是部落。 26、法的发展可分为四种历史类型，即奴隶制法、封建制法、资本主义法和社会主义法。 27、原始社会调整人们的行为规则是习惯。 28、我国法学上通常所说的法的渊源是指法的效力渊源。 29、法学研究的范围和分科叫做法学体系。 30、善不足以为政，徒法不足以自行”是古代思想家孟子提出的 31、罗马法学家乌尔比安首先提出了划分公法和私法的学说。 二、判断 1、法律规则、法律原则和法律概念均可以对某种事实状态的法律意义作出明确的规定。（×） 2、法律规范的逻辑结构包括假定、处理和制裁三个部分。（×） 3、法律规则往往通过法律条文表达出来，两者是同义的。（×） 4、命令性规则和禁止性规则都属于义务规则。（?） 5、判例法在我国也法律渊源之一。（×） 6、从法的创制方式和表达形式看，我国属于成文法国家。（?）
2018年证券投资顾问考试真题模拟（第1套）——答案解析 一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是（）。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照（）制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A.证券公司或证券投资咨询机构 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B.5 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是（）。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
( 合同范本 ) 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 日期：__________年______月______日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 证券投资咨询顾问服务合同通 用版 The contract concluded after the parties reached a consensus through equal consultations stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
证券投资咨询顾问服务合同通用版 甲方： 乙方： 兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下： 第一条咨询服务的范围及方式： （一）乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。 （二）就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议： 1．以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告（约定方式含电话、手机短信、传真、e-mail）。 2．于营业时间内接受甲方机动性咨询。 第二条咨询合约期间付费方式： （一）会员制
1、短信会员/季送一个月 2、金卡会员/季送一个月 3、贵宾会员/季送一个月 若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在服务期内至少为甲方创造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。 合同资费共计人民币￥元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。 （二）提成制 乙方向甲方收取每笔盈利部分的%做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。 第三条乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项： （一）不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。
2017年司法卷一《法理学》考试模拟试题及答案(1) 1[多选题]下列关于权利和义务的说法不正确的是( ) A.权利总是与利益紧密联系，正是基于自利即通过法律来保护本人利益的动机才形成法律 B.没有对应义务存在的权利根本无法实现，所以不是真正的权利 C.守法行为是围绕义务而展开的 D.行使法律权利要严格依据法律规定，故权利的行使排斥行为人的自主性 参考答案：ACD 参考解析：权利是为了保护一定的利益所采取的法律手段。权利与利益紧密相连，而通过权利所保护的利益并不总是本人的利益，也可能是他人的、集体的或国家的利益，故A选项错误。从结构上来看，权利与义务紧密联系、不可分割，它们的存在和发展都必须以另一方的存在和发展为条件。即使是在不附条件的赠与合同中，受赠人只享有权利，但这项权利一定会有一项义务——赠与人的义务对应存在，没有对应义务存在的权利根本无法实现，所以不是真正的权利。B选项正确。法的运行和操作的整个过程和机制，如立法、执法、司法、守法、法律监督等始终是围绕权利和义务这两个核心内容和要素而展开的。故C 选项错误。权利是权利主体按照自己的愿望来决定是否实施的行为的，对于法律权利，行为人同样可以决定是否实施，因而具有一定程度的自主性，D选项错误。 2[多选题]下列属于我国法律渊源的有( ) A.行政法规
B.地方性法规 C.判例法 D. 自治条例和单行条例 参考答案：ABD 3[单选题]下列机构有权制定地方性法规的有( ) A.省级政府 B.较大市的人大 C.自治区人大 D.经济特区 参考答案：B 4[多选题]下列属于公法范畴的是( ) A.行政法 B.婚姻法
2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正
D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询
B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。
A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。（错误） 3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（正确） 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错误） 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施
7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（5）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A、5 B、3 C、7 D、2 8、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD）等环节实行留痕管理 A、客户回访和投诉处理 B、协议签订 C、业务推广 D、服务提供 9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格（错误） 10、在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（D） A、其所推荐产品的基本特征和风险性质 B、投资顾问的执业资格及基本经历 C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况 11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，证券投资咨询机构在异地开办分支机构，应当向其（C）证监局提出审核申请。 A、公司主要营业场所所在地 B、以上三者都不正确 C、机构注册地 D、分支机构所在地
2018年司考《法理学》试题及答案 1、农民王某在一个种子商店购买一些水稻种子，后来发现这些种子是假种子，这种法律事实引起的法律关系属于( D )。 A.私法法律关系 B.公法法律关系 C.商事法律关系 D.公私混合法律关系 2、法律关系的内容是法律关系之间的法律权利和法律义务，两者之间具有紧密的联系。下列有关法律权利和法律义务相互关系的表述中，那种说法没有正确揭示这一关系。(B) A. 权利和义务在法律关系中的地位有主有次 B. 享有权利是为了更好的履行义务 C. 权利和义务的存在，发展都必须以另一方的存在和发展为条件 D. 义务的设定目的是为了保障权利的实现 3、每一个公民自出生到死亡都享有权利的能力或资格，在法学上称为( C)。 A.人身权 B.财产权 C.权利能力 D.行为能力 4、引起法律关系产生、变更或消灭，与参加者意志无关的法律
事实称为( B)。 A. 行为 B. 事件 C. 法律关系客体 D. 法律关系内容 5、肖像权属于法律关关系客体中的(D)。 A.物 B.作为 C.不作为 D.精神产品 6、下列有关公民权利能力的表述，有哪一项是错误的?( B ) A.权利能力是公民构成法律关系主体的一种资格 B.所有公民的权利能力都是相同的 C.公民具有权利能力，并不必然具有行为能力 D.权利能力也包括公民承担义务的能力或资格 7、魏某与桂某到婚姻登记机关申请登记结婚，婚姻登记机关依法予以登记并发给结婚证书。产生魏某与桂某法律上的婚姻关系的法律事实在法学上被称作什么?( B ) A.法律事件 B.法律行为 C.事实行为 D.事实关系
8、下列属于根本不适合使用法律手段加以调节的是(C )。 A. 离婚纠纷 B. 亲属间的财产纠纷 C. 仅有作恶的思想而并无作恶的行为 D. 家庭内部矛盾 9、某人的一项违法行为同时引起了行政责任、民事责任、刑事责任的追究，请问行为人首先应该承担那一种责任?( B ) A. 行政责任 B.刑事责任 C. 民事责任 D. 财产责任 10、某市政府新建办公大楼，工程由某建筑公司承包。工程按期竣工并验收合格后，市政府由于财政困难，部分工程款一直未按期付给建筑公司，致该公司陷入严重经济困难。建筑公司认为自己的合法权益被侵犯，遂诉至法院。本案中，市政府应负( B )。 A. 侵权责任 B. 违约责任 C. 行政责任 D. 经济责任 11、下列属于法律制裁的是(D)。 A.甲乙两公司签订有合作协议，后甲公司违约，经乙公司聘请的律师与之进行交涉，并以提起诉讼相威胁，甲公司被迫付给乙公司一
证券投资顾问业务风险揭示书必备条款 为了使投资者充分了解证券投资顾问业务的风险，依据《证券投资顾问业务暂行规定》，开展证券投资顾问业务的证券公司、证券投资咨询机构应向投资者提供《证券投资顾问业务风险揭示书》，充分揭示接受证券投资顾问服务中存在的风险。《证券投资顾问业务风险揭示书》应以书面或者电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。 《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含下列内容： 一、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格，证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。 二、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。 三、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失。 四、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效。 五、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断。 六、提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账