基金押题卷六（解析）
单选题
(1) 根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A、90%
B、80%
C、70%
D、60%
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：180
封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
(2) 保本基金的安全垫等于（）。
A、投资组合期末最低目标价值
B、可承受的最低损失限额
C、投资组合现时净值超过价值底线的数额
D、投资组合现时价格超过价值底线的数额
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：43
考察保本基金安全垫的概念。计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。
(3) 如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。
A、较低
B、较高
C、一样
D、不确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：29
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低；成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
(4) A公司今年每股的股息为0.8元，预期增长速度为10%。当前无风险利率为0.05，市场组合的风险溢价为0.09，A公司股票的β值为1.50，则A公司股票当前的合理价格为（）。
A、9.40
B、9.41
C、9.42
D、9.43
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：中页码：278-279
Po=0.8/（k-0.1）；K为必要收益率（风险调整贴现率）; k=0.05+0.09*1.50=0.185; Po=9.41
(5) 基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的（）。
A、人员推销
B、广告促销
C、营业推广
D、公共关系
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：140
基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的营业推广。(6) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。
A、基金资金清算是托管人的职责之一
B、托管人对基金的投资运作进行监督
C、托管人负责基金资产的投资运作
D、会计复核是托管人的职责之一
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5
管理人负责基金资产的投资运作。
(7) 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。
A、基金持有人大会
B、董事会
C、基金总经理
D、投资决策委员会
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：87
基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。
(8) 对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A、基金管理公司可自主决策的事项
B、需要事先向监管部门申请的事项
C、基金信息披露的禁止行为
D、法规许可的行为
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：188
对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
(9) 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。
A、20
B、15
C、10
D、5
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：9
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(10) 目前,我国基金管理公司全部为()。
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、股份公司
D、合伙公司
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：98
目前,我国基金管理公司全部为有限责任公司。
(11) 已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。
A、夏普指数
B、特雷诺指数
C、詹森指数
D、信息比率
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：364
夏普指数=（基金的平均收益率-无风险收益率）/基金的标准差。
(12) 基金运作中的定期报告包括()。
A、基金年度报告
B、基金合同
C、基金招募说明书
D、基金托管协议
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：199-200
其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。
(13) 已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40％和60％，则该证券组合的贝塔系数为（）。
A、0.75
B、1.1
C、0.96
D、0.5
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中页码：275
0.75*40%+1.1*60%=0.96。
(14) 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：66
基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
(15) 目前,我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A、当日的基金资产净值
B、前一日基金资产净值
C、前一日基金的资产总值
D、前一日基金的份额净值
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：170
目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
(16) 其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。
A、不会变大
B、不会变小
C、肯定不变
D、无法确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：363
其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。
(17) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,基金评价机构()。
A、应遵循长期性原则、公正性原则
B、对不同分类的基金进行合并评价
C、对特定客户资产管理计划进行评价
D、不遵循客观性和一致性原则
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：56-57
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中，应遵循下列原则：长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则和公开性原则。BC属于禁止行为。
(18) 当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A、弱势有效市场
B、半弱势有效市场
C、半强势有效市场
D、强势有效市场
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：326
当技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市场。
(19) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。
A、市场板块外利差
B、市场板块内利差
C、品质利差
D、市场板块内与板块外利差
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：333
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。
(20) 下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：183
对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
(21) 对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。
A、投资周期
B、资产负债状况
C、风险偏好
D、个人生命周期
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：293
一般情况下，对个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。
(22) 以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
A、在证券交易所进行债券买卖
B、申购
C、增发新股
D、支付基金相关费用
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：118
其他三项为属于场外资金清算。
(23) 以下不属于我国基金监管的原则有（）。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：212-213
基金监管原则：（一）依法监管原则；（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则。
(24) 常用于对基金过去收益率衡量的指标是（）。
A、时间加权收益率
B、年化收益率
C、算术平均收益率
D、几何平均收益率
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：359
几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。
(25) 契约型基金份额持有人享有（）。
A、基金资产管理权
B、基金份额所有权
C、基金投资决策权
D、基金资产保管权
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：8
常识题，此题根据排除法，其他三项都是管理人或托管人的权力。
(26) 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）。
A、风险承受能力较强的投资者
B、风险承受能力较弱的投资者
C、风险承受能力较稳定的投资者
D、风险承受能力较不稳定的投资者
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：303
从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。
(27) 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。
A、资金账户
B、基金银行存款账户
C、交易所证券账户
D、结算备付金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：116
需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。
(28) 根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。
A、4
B、5
C、6
D、3
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：59
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
(29) 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A、非银行金融机构
B、企业
C、证券投资基金
D、基金公司
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：183
在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(30) 封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A、1，0.1
B、1，0.01
C、10，0.1
D、10，0.01
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：61
封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
(31) 假设某债券售价为84.26元，收益率上升、下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为（）。
A、100.12
B、118.68
C、124.68
D、11.9
专家解析：正确答案：B 题型：计算题难易度：中页码：340
根据近似凸性值的计算公式：近似凸性值=（P1+P2-2*P0）/（P0*(△r)^2）=(82.92+85.64-2*84.26)/(84.26*0.2%*0.2%)=118.68。
(32) 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。
A、高风险、高收益
B、低风险、低收益
C、风险相对适中、收益相对稳健
D、基本没有风险
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：4
通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
(33) 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。
A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币
C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D、实行T+1交收制度
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：64
申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
(34) 根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：82
根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。
(35) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,
则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。
A、80%
B、20%
C、70%
D、60%
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：234
如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。
(36) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：160
系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
(37) （）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪40年代以后
B、20世纪60年代以后
C、20世纪80年代以后
D、20世纪90年代末期
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：11
2O世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
(38) 《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。
A、0.4%
B、0.25%
C、0.5%
D、0.6%
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：167
基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。
(39) 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。
A、发起人协议
B、公司章程
C、基金合同
D、基金托管协议
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：195
考察基金合同的作用。
(40) 当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。
A、-1
B、0
C、1
D、大于1
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：259
完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。
(41) 如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。
A、其计算有受分红多少的影响
B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现
C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等
D、以上都不对
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：358
时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。
(42) 就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。
A、我国证券经纪人制度的变化
B、我国证券业从业人员资格的变化
C、养老基金的负债情况
D、养老基金管理人的个人投资需求
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：266
就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。
(43) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。
A、指数化投资策略
B、多重负债下的组合免疫策略
C、多重负债下的现金流匹配策略
D、债券互换
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：341-345
积极债券组合管理策略包括：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。
(44) 股票投资的小公司效应是（）。
A、消极型投资策略
B、市场异常策略
C、以基本分析为基础的投资策略
D、以技术分析为基础的投资策略
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：288
股票投资的小公司效应是市场异常策略。
(45) 基金管理公司投资研究的落脚点是( )。
A、进行行业发展研究
B、提出资产配置建议
C、债券久期的判断和债种的选择
D、个股投资价值判断
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：94
基金管理公司投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
(46) 下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
A、保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一
B、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：124
基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。
(47) LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。
A、中国结算公司注册
B、中国结算公司的开放式基金注册登记
C、交易所
D、中国结算公司的证券登记结算
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：62
场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。
(48) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A、渠道特性
B、客户特性
C、市场环境
D、基金产品的类型
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：136
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。
(49) 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B、只能采用前端收费模式
C、采用前端收费和后端收费两种模式
D、以上说法都对
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：60
后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。
(50) 申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。
A、代销机构网点
B、代销机构总部
C、基金经理
D、信息系统
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：80
投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
(51) 关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的：（）。
A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
B、基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
D、以上说法都不正确
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：71
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。
(52) 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。
A、5
B、10
C、15
D、20
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：69
考察巨额赎回的处理方式。
(53) 基金的会计核算对象不包括（）。
A、资产类
B、资产负债共同类
C、所有者权益类
D、投资类
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：173
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
(54) 2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
A、华安创新
B、南方积极配置
C、华夏上证50ETF
D、上证180ETF
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：16-17
2004年底推出的国内首只交易型开放式指数基金是华夏上证50ETF。
(55) 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A、商业银行
B、证券公司
C、资产托管机构
D、保险公司
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：48
符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
(56) 封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A、基金托管人
B、上市的证券交易所
C、基金管理人
D、基金管理人协同基金托管人
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：192
根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定,基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
(57) 基金销售机构内部控制应履行（）原则。
A、合规性
B、健全性
C、真实性
D、连续性
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：157
基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
(58) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。
A、再投资收益率就会降低
B、再投资的风险降低
C、债券价格会下降
D、利息的再投资收益会上升
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：336
在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大。当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升。
(59) 可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。
A、编制年度报告
B、更换基金管理人
C、转换基金运作方式
D、延长基金合同期限
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：205
基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
(60) 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。
A、1911
B、1924
C、1868
D、1826
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：10
世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年。
多选题
(61) 我国现行税法规定（）。
A、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收企业所得税
B、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂免征收营业税
C、金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
D、非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：183
非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
(62) 根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（）。
A、审议半年度及年度报告
B、公司及基金投资运作中的重大关联交易
C、公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
D、更换高级基金经理
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：100
更换高级基金经理不需要。
(63) 基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。
A、基金的投资目标
B、基金的风险水平
C、时期选择
D、基金组合的稳定性
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：354-355
基金绩效衡量需要考虑的因素包括：1、基金的投资目标。2、基金的风险水平。3、比较基准。4、时期选择。5、基金组合的稳定性。
(64) 基金评价可以让投资者()。
A、更好的了解投资对象的风险收益特征
B、增加投资收益
C、规避系统风险
D、进行基金之间的比较和选择
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：53
基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。
(65) 关于信息披露的作用,以下表述正确的有()。
A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有效防止信息滥用
D、有利于提高证券市场的效率
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：185-186
作用如下：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。
(66) 基金信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、及时性原则
D、完整性原则
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：187
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
(67) 我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。
A、受益人
B、基金份额持有人
C、基金合同当事人
D、基金管理人
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：8
基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并
承担义务。
(68) 开放式基金份额的申购与赎回可以通过（）办理。
A、基金管理人的直销中心
B、基金销售代理人的代销网点
C、证券交易所
D、基金结算机构
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：65
开放式基金份额的申购与赎回可以通过基金管理人的直销中心和基金销售代理人的代销网点办理。
(69) ETF申购赎回中的现金替代分为()几种类型。
A、禁止现金替代
B、可以现金替代
C、必须现金替代
D、以上都是
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：73
现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
(70) 以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。
A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B、采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金
C、聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介
D、募集期间对认购费打折
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：153
考察基金销售行为规范。
(71) 与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。
A、在股票市场上涨时提高股票投资比例
B、在股票市场下跌时降低股票投资比例
C、在股票市场上涨时降低股票投资比例
D、在股票市场下跌时提高股票投资比例
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：307
与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，又不放弃资产升值潜力。
(72) 下列关于混合基金的表述，正确的有（）。
A、偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B、混合基金的预期收益低于债券基金
C、比较适合偏好风险的投资者
D、偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：41
混合基金的预期收益率高于债券基金；比较适合较为保守的投资者。
(73) 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。
A、审查
B、确认
C、注册
D、记账
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：79-80
基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。
(74) 资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（）。
A、投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷
B、市场是无效的
C、投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合
D、投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：中页码：269-270
资本资产定价模型依赖的假设包括：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。
(75) ETF的申购对价包括（）。
A、组合证券
B、现金替代
C、现金差额
D、股票替代
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：72
ETF的申购对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
(76) 关于我国契约型证券投资基金的说法，正确的有（）。
A、依据基金合同设立的一种基金
B、契约型基金具有法人资格
C、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人，依法享受权利并承担义务
D、依据基金公司章程营运基金
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：7-8
其他两项属于公司型基金的特点。
(77) 以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。
A、现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等
B、指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一
C、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：347-350
现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
(78) 我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,就成为了()。
A、基金受益人
B、基金份额持有人
C、基金合同的当事人
D、基金管理人
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：8
基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
(79) 对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（）。
A、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量
B、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
C、非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl
D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：165
考核交易所发行未上市品种的估值。
(80) 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现，以下说法错误的是（）。
A、不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B、应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
D、基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：150
须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。
(81) 基金管理公司研究部的研究工作一般包括()。
A、根据国家宏观经济、金融环境提出投资的总体策略建议
B、根据国家产业政策和行业发展状况提出行业选择和投资比例配置
C、根据对上市公司的价值分析及其发展前景分析提出股票投资选择和比例配置建议
D、根据市场行情分析提出投资时机选择建议
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：88
考核研究部的内容。
(82) 下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（）。
A、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务
B、代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C、代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
D、基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：194
基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。
(83) 我国基金信息披露监管的主要内容有（）。
A、建立健全基金信息披露制度规范
B、基金募集信息披露监管
C、基金存续期信息披露监管
D、信息披露违规处罚
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：232-233
我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。
(84) 基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用()。
A、可以防止基金财产挪作他用
B、可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产
C、有利于防范、减少基金会计核算中的差错
D、保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：110
主要作用如下：1.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。
2.基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等）进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。
3.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。
(85) 基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。
A、基金印章
B、基金资产账户
C、重要文件
D、基金资产
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：116-117
基金财产保管的4项内容：基金印章；基金资产账户；重要文件；基金资产。
(86) 基金托管人内部控制的目标是()。
A、保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B、防范和化解经营风险
C、维护基金份额持有人的权益
D、维护基金管理人的权益
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：122-123
内部控制的目标：保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金份额持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。
(87) LOF份额的跨系统转托管包括（）。
A、投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构
B、投资者将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人
C、投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构
D、投资者将托管在基金管理人或代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：中页码：76
投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构和投资者将托管在
某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人属于系统内转托管。
(88) 关于封闭式基金的交易规则，以下说法正确的是（）。
A、交易时间为每周一至周五，每天9：15-11：30，13：00-15：00
B、遵从价格优先，时间优先的原则
C、报价单位为每份基金价格
D、涨跌幅比例为10%
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：64
交易规则的内容。封闭市基金的交易时间是每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00
(89) 计算基金简单收益率需已知的变量包括（）。
A、考察期内各期收益率
B、期初基金份额净值
C、期末基金份额净值
D、考察期内每份基金的分红金额
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：357
简单收益率=（期末份额净值+考察期内每份基金的分红金额-期初份额净值）/期初份额净值*100%
(90) 基金销售适用性管理，主要包括（）。
A、对基金管理人进行审慎调查
B、基金产品风险评价
C、投资人风险承受能力调查
D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：152-153
销售适用性管理，主要包括以下内容：1、对基金管理人进行审慎调查；2、基金产品风险评价；3、投资人风险承受能力调查和评价；4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
(91) 根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。
A、假设资本市场没有摩擦
B、认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误
C、认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物
D、充分考虑了市场参与者的心理因素作用
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：288
考察行为金融学理论。
(92) 保本基金的分析指标包括（）。
A、保本期
B、保本比例
C、赎回费
D、安全垫
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：44
保本基金的分析指标主要有保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。
(93) 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。
A、根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B、封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C、封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D、开放式基金的价格由市场供求关系决定
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：8-10
根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金；开放式基金的价格以基金份额的净值为基础，不受市场供求关系影响。
(94) 根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括下列各项中的（）。
A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
C、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
D、有高效安全的清算、交割系统
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：110
商业银行从事基金托管业务，应具备的条件：1. 净资产和资本充足率符合有关规定。2. 设有专门的基金托管部门。3. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4. 有安全高效的清算、交割系统。5. 有安全保管基金财产的条件。6. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8. 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
(95) 根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。
A、证券经营机构
B、证券投资咨询机构
C、信托资产管理机构
D、其他金融资产管理机构
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：82
主要股东须具备的条件之一：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理。
(96) 关于基金管理公司独立董事的说法，正确的有（）。
A、独立董事不在公司任职
B、必须不少于3人且不少于董事会成员的1/2
C、独立董事必须承担保护基金投资者权益的特殊监督责任
D、一定比例的独立董事有利于在制度上制衡大股东的力量
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：100
必须不少于3人且不少于董事会成员的1/3。
(97) 根据有关规定，基金运作费用包括（）。
A、律师费
B、审计费
C、持有人大会费用
D、分红手续费
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：170
基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
(98) 以下关于基金信息披露的作用，正确的有（）。
A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于提高证券市场的效率
D、有利于防止信息滥用
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：185-186
信息披露的4个作用：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。
(99) 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（）。
A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的
B、封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易
C、封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响
D、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：中页码：9
与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
(100) 中国证监会主要通过（）实现基金监管。
A、基金监管部的市场准入监管
B、基金监管部的日常持续监管
C、证券交易所的自律管理
D、各地方证监局在辖区内进行日常监管
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：中页码：214-215
中国证监会的监管主要通过基金监管部和各地方监管局进行。
基金监管部主要通过市场准入与日常持续监管两种方式实现基金监管；各地方证监局主要负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
判断题
(101) 套利定价模型是描述证券的期望收益率水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：283
考察套利定价模型的公式的含义。
(102) 基金管理人和基金托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，若参考估值工作小组的意见，则可免除自身的估值责任。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：164
基金管理公司和托管银行在进行基金估值时，可参考估值小组的意见，但不能免除相关责任。(103) 为了提高基金投资质量，防范和降低投资的风险，切实保障基金投资者的利益，风控部门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：中页码：95
见“内部检查稽核控制”。风控部门应对投资运作的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核而不是对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
(104) 在证券市场弱式有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：286
如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效。
(105) 基金向持有人分配利润会导致资金流出，属于基金的费用项目。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：168
基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。
(106) 根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：64
根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元。
(107) 基金特雷诺指数与投资分散程度有关。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：363
特雷诺指数无法衡量基金经理的风险程度。
(108) 基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：92
基金管理公司在决策制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。
(109) 假定某一只保本基金的保本期为3年,则在该期间内投资人不能赎回基金份额。（）
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：44
如果投资者在到期前急需资金，提前赎回，则不享有保证承诺，投资可能发生亏损。即在保本期间内投资人能赎回基金份额。
(110) 前台业务系统主要是对前台发生的数据进行集中管理。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：156
后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理；前台系统主要是直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
(111) 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：35
单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112 考察基金托管人的职责。 (2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。 (3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 (4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。 A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。 (5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
证券投资基础知识（A卷）押题： 1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 2、企业7名员工请假中位数：A、3天 3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制 4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。。。。。。 5、第2年的远期利率为：D、5.01% 6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加 7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值 8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先 9、一个公司的总资本是1000万元。。。。。：D、该公司资产负债率是43% 10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例 11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度 12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。 13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家 14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险 15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行 16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券 17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等 18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化 19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线 20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债 21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费 22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险 23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具： D、OTC交易的衍生工具 24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金 25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限 26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低 27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉 28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美 29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益 30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差 31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平 32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司 33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市 34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品 35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者 36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业 37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期 38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当： D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿 39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次 40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书 41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低 42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 43、马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在：D、创立了以均值方差法为基础的投资组合理论 44、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益：B、越高 45、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，表述正确的：D、X受市场变动的影响程度为Y的两倍 46、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是：C、强有效市场假设 47、跟踪误差产生的原因不包括：A、完全复制 48、某投资者信用帐户中有现金40万保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加多少保证金才能持续130%的担保比例？B、10万元 49、以下交易者向自己的经纪人下达交易指令中，最优先的是：A、9时35分，11.25元卖出
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。 A、证券投资基金 B、会计师事务所 C、基金管理公司 D、基金托管人 (2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、主动型基金 D、指数基金 (3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 (4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。 A、长期性原则 B、公平性原则 C、全面性原则 D、客观性原则 (5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。 A、健全性、合法性、独立性和审慎性 B、健全性、有效性、独立性和审慎性 C、全面性、有效性、独立性和审慎性 D、健全性、有效性、独立性和客观性 (6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。 A、200 B、500 C、2000 D、3000 (7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略 B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫 (8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告
(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。 A、销售归集分账户 B、销售归集总账户 C、基金资产托管账户 D、基金资产清算账户 (10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。 A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元 (11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。 A、惩罚违规行为 B、保护投资者利益 C、规避风险 D、提高投资收益 (12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。 A、高，加重 B、高，减轻 C、低，加重 D、低，减轻 (13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。 A、营销实施 B、营销控制 C、营销分析 D、营销计划 (14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。 A、固定红利 B、现金分红 C、直接分配基金份额 D、分红再投资 (15) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A、2003年6月1日 B、2004年6月1日 C、2004年7月1日 D、2003年7月1日 (16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。 A、8% B、5% C、10% D、3% (17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,
基金押题卷四 一单选 (1) 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2) 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (4) 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5) 题型：常识题 页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6) 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7) 题型：常识题 页码：8 难易度：易 专家答案：B解析内容公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
(8) 题型：常识题 页码：392 难易度：中 专家答案：D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。 (9) 题型：常识题 页码：386 难易度：易 专家答案：B解析内容夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 (10) 题型：常识题 页码：71 难易度：中 专家答案：A解析内容转出金额为1.1000*100=110(万元) (11) 题型：常识题 页码：69 难易度：易 专家答案：B解析内容净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06 (12 题型：常识题 页码：303-305 难易度：易 专家答案：B解析内容市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (13) 题型：常识题 页码：321 难易度：易 专家答案：B解析内容一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。 (14) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (15) 题型：常识题 页码：335 难易度：易 专家答案：D解析内容一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷四 基金押题卷四 一单选 (1)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。 A买入并持有策略 B恒定组合策略 C投资组合保险策略 D动态资产配置策略 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。 A遵从价格优先、时间优先原则
B申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D实行T1交收制度 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。 A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(4)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D年（度）化收益率 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A管理人 B投资人 C发起人 D托管人 题型：常识题
页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。 A投资组合保险策略 B恒定混合策略 C战术性资产配置策略 D买入并持有策略 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7)公司型基金依据（）设立并营运。 A公司法 B公司章程
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
法规押题卷四（解析） 单选题 1.公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A规模大小 B是否具有独立法人资格 C是否上市 D资金是否公募 参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。 2.证券投资基金的主要投资方向是（）。 A上市公司的投资项目 B实业 C信贷 D有价证券 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 3.QDⅡ基金可以（）。 A购买不动产和房地产抵押按揭 B购买贵金属或代表贵金属的凭证 C购买实物商品 D借入临时用途现金比例为基金资产净值的5% 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 4.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。 A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 C每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户
基金押题卷四（题目） 单选题 1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值 42001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 52004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。 A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是（）。 A安全垫 B凸度 C久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
C货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得好过基金净值的10% D货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券 9偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。 A20%-30% B50%-70% C30%-50% D10%-20% 10ETF基金最大的特色是（）。 A指数型基金 B被动操作 C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制 11（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。 A2006年 B2005年 C2004年 D2007年 12目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6 B8 C3 D5 13某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。 A990399 B990003 C990099 D990102 14封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A0.0001 B0.001 C0.01 D0.1 15根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。 AT+1 BT+2 CT+3 DT 16ETF的建仓期不超过（）。 A1个月 B2个月 C3个月 D4个月