基础押题卷三（解析）
单选题
1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。
A金融机构的去杠杆化
B放松金融管制
C金融监管的改革
D金融创新
正确答案：B解析：
自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。
考点：
金融监管的改革的内容。
22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。
A优质按揭贷款和相关证券化产品
B次级按揭贷款和相关证券化产品
C银行信用危机
D实体企业信贷
正确答案：B解析：
2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。考点：
美国次级贷款及相关证券化产品危机。
3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。
A次级贷款
BAlt-A贷款
C住房权益贷款
D机构担保贷款
正确答案：B解析：
Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。
考点：
代办股份转让系统的定义及内容。
4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收
B收入或利润
C成本或利润
D收入或成本
正确答案：B解析：
行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。
考点：
行业分类的内容。
5有价证券是()的一种形式。
A真实资本
B虚拟资本
C非实物资本
D实物资本
正确答案：B解析：
有价证券是虚拟资本的一种形式。
考点：
有价证券的定义。
6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。
A筹集资金
B风险管理
C资金清算
D投资获利
正确答案：B解析：
金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。
考点：
与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现。
7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
A募集金额
B募集股数
正确答案：D解析：
我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。考点：
证券承销与保荐业务的相关内容。
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。
A记账式国债
B凭证式国债
C储蓄国债
D长期建设国债
正确答案：D解析：
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。
考点：
1981年后我国发行的国债品种。
9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。
A利率风险大
B利率风险小
C信用风险小
D信用风险大
正确答案：B解析：
利率风险是固定收益证券的主要风险，投资者无法回避利率变动对债券价格和收益的影响。
考点：
利率风险对不同证券的影响是不相同的。
102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。
A该指数系列以2002年12月31日为基日
B基期指数为100
C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券
D样本指数价格选取日终全价
正确答案：A解析：
考察中国债券指数。该指数以2001年12月31日为基日。
考点：
中证基金指数系列的基日、基点。
11按照债券形态分类,无记名国债属于()。
A实物债券
B凭证式债券
C记账式债券
D电子式债券
正确答案：A解析：
无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。考点：
实物债券的定义及内容。
12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。
A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。
C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金
D股票基金是最重要的基金品种
正确答案：C解析：
考查股票基金。
考点：
股票基金的定义及内容。
12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。
A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。
C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金
D股票基金是最重要的基金品种
正确答案：C解析：
考查股票基金。
考点：
股票基金的定义及内容。
14我国商业银行债券不包括（）。
C商业银行次级债券
D商业银行混合资本债券
正确答案：B解析：
商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。
考点：
商业银行债券的种类。
15与封闭式基金相比,( )是开放式基金所特有的风险。
A市场风险
B技术风险
C巨额赎回风险
D管理能力风险
正确答案：C解析：
巨额赎回风险，是开放式基金所特有的风险。
考点：
巨额赎回风险的内容。
16中国证券登记结算公司仅为( )开立结算帐户,专用于证券交易成交后的清算交收,具有结算履约担保作用。A投资者
B证券公司
C保险公司
D证券投资基金
正确答案：B解析：
证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
考点：
证券登记结算公司依据《证券法》履行的职能。
17我国募集设立的第一支ETF是( )。
A深圳50ETF
B上证50ETF
C深圳100ETF
D上证100ETF
正确答案：B解析：
2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”（简称“50ETF”），并于2005年2月23日在上海证券交易所上市交易，采用的是完全复制法。
考点：
ETF的产生。
18普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司( )的基础。
A所有者权益
B资产
C注册资本
D净资本
正确答案：C解析：
普通股票成为股份公司注册资本的基础。
考点：
普通股票股东的权利。
19在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。
A附息债券
B息票累积债券
C贴现债券
D凭证式债券
正确答案：C解析：
贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。
考点：
贴现债券的定义及内容。
20债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为( )。
A资本利得
B资本损益
C资本损失
考察债券的收益性。资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。
考点：
债券收益表现的三种形式。
21无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。
A跨期性
B杠杆性
C联动性
D不确定性或高风险性
正确答案：A解析：
无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。
考点：
金融衍生工具的跨期性特征。
22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于()。
A信息披露
B市场准入
C客户识别
D市场监管
正确答案：B解析：
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。
考点：
对证券交易活动的管理的相关内容。
23下列关于债券的表述不正确的有[ ]。
A债券和股票两者的收益率相互影响
B公司破产时,债券清除顺序在股票之前
C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决
D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定
正确答案：C解析：
不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。
考点：
债券与股票的区别。
23下列关于债券的表述不正确的有[ ]。
A债券和股票两者的收益率相互影响
B公司破产时,债券清除顺序在股票之前
C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决
D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定
正确答案：C解析：
不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。
考点：
债券与股票的区别。
25公司型基金反映的经济关系是（）。
A所有权关系
B债券债务关系
C信托关系
D委托代理关系
正确答案：A解析：
公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。
考点：
公司型基金的特点。
26证券市场本质上是[ ] 直接交换的场所。
A资本证券
B有价证券
C价格
D价值
正确答案：D解析：
证券市场的特征。
27金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。
A资产业务
B负债业务
C中间业务
D表外业务
正确答案：D解析：
金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。
考点：
金融衍生工具的发展动因。
28上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后的( )内编制完成季度报告并披露。
A1个月
B2个月
C3个月
D4个月
正确答案：A解析：
上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后的1个月内编制完成季度报告并披露。
考点：
《上市公司信息披露管理办法》的定期报告。
29在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。
A50%
B60%
C70%
D80%
正确答案：B解析：
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票，为股票基金。
考点：
股票基金的定义及内容。
30在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。
A股票型基金
B债券型基金
C货币市场基金
D混合型基金
正确答案：C解析：
在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。
考点：
基金管理费的运用。
31以下关于经济周期循环的说法错误的是（）。
A经济周期循环对股票市场的影响非常显著
B股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标
C股票价格的变动性往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行
D经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势
正确答案：C解析：
股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。
考点：
宏观经济对股票价格影响的特点。
32按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。
A股权类产品衍生工具
B货币衍生工具
C利率衍生工具
D信用衍生工具
正确答案：B解析：
金融衍生工具的分类及依据。货币衍生工具主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
考点：
货币衍生工具的定义及种类。
33债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。
A降低
D无法确定
正确答案：B解析：
债券的价格变动风险随着期限的增加而增加。
考点：
债券的票面利率的定义及内容。
34沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的[ ]。
A12%
B5%
C10%
D8%
正确答案：A解析：
沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的12%。
考点：
沪深300股指期货的主要交易规则。
35按照债券形态分类,无记名国债属于（）。
A记账式债券
B实物债券
C凭证式债券
D电子式债券
正确答案：B解析：
无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。
考点：
债券根据债券券面形态的分类。实物债券的定义及内容。
36我国现行法规规定,证券经营机构挪用客户所委托的证券或者客户账户上的资金,属于（）。
A内幕交易行为
B操纵市场行为
C欺诈客户行为
D虚假陈述行为
正确答案：C解析：
挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户行为。
考点：
对欺诈客户行为的监管。
37银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。
A个人投资者
B银行机构投资者
C银行和非银行金融机构等机构投资者
D非银行金融机构投资者
正确答案：C解析：
个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
考点：
1981年后我国发行的国债品种。
38下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A证券市场是价值直接交换的场所
B证券市场是财产权利直接交换的场所
C证券市场是价值实现增值的场所
D证券市场是风险直接交换的场所
正确答案：C解析：
证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。
考点：
证券市场的特征。
39无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占（）的股票。
A数量
B资金
C比例
D份数
正确答案：C解析：
无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
40期货IB业务起源于()。
A英国
B德国
C意大利
D美国
正确答案：D解析：
期货IB业务起源于美国。
考点：
证券公司中间介绍业务的内容。
41中证100指数定位于()。
A小盘指数
B中盘指数
C大中盘指数
D大盘指数
正确答案：D解析：
中证100指数定位于大盘指数。
考点：
中证规模指数的定义及内容。
42根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。A20%
B30%
C35%
D40%
正确答案：D解析：
中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
考点：
43证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。
A净资产
B净资本
C利润率
D净收益
正确答案：B解析：
证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。
考点：
监管措施
44以下关于股票合并的说法错误的是（）。
A股票合并是指将若干股票合并成1股
B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股
正确答案：B解析：
股票合并并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
考点：
股票分割与合并的定义及内容。
452007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是（）。AADR
BCDOs
CCDS
DABS
正确答案：C解析：
2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（CDS）。
考点：
互换交易的主要用途。
46证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为董事履行职责提供必要条件。
A知情权
B管理权
C收益权
证券公司应当采取措施切实保障董事的知情权,为董事履行职责提供必要条件。
考点：
董事的知情权。
47按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。A5000万
B1亿
C2亿
D5亿
正确答案：A解析：
按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过入民币5000万元的，应当由承销团承销。考点：
证券承销与保荐业务的相关内容。
48根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是（）。
A商业银行、基金公司、保险公司、证券公司
B商业银行、社保基金、保险公司、证券公司
C商业银行、基金公司、社保基金、证券公司
D人民银行、基金公司、保险公司、证券公司
正确答案：A解析：
根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是商业银行、基金公司、保险公司、证券公司。
考点：
有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场。
49以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。
A行业可持续性
B行业或产业竞争机构
C抗外部冲击能力
D管理层质量
正确答案：D解析：
行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：（1）行业或产业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇——
政府关系；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。
考点：
行业与部门因素的内容。
50下列关于证券市场法律法规的表述中,正确的是()。
A《证券法》属于行政法规
B《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章
C《证券投资基金法》属于法律
D《证券投资基金法》属于自律性规章
正确答案：C解析：
考察证券市场的法律法规的区分。《证券法》属于法律；《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规》；《证券投资基金法》属于法律。
考点：
我国现行的主要证券市场法律。
51《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列有关表述中错误的是（）。
A证券公司要完善治理机构，规范其股东行为，强化董事会和经理人员的诚信责任
B严谨挪用客户资产，切实维护投资者合法权益
C证券公司要完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理
D完善以净资产为核心的风险监控指标体系，督促证券公司实施稳健的财务政策
正确答案：D解析：
促进资本市场中介服务规范发展，提高执业水平：完善以“净资本”为核心的风险监控指标体系。
考点：
促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平。
52股票是一种（）。
A设权证券
B真实资本
C有价证券
D物权证券
正确答案：C解析：
股票的性质。
53（）的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。
A扬基债券
B武士债券
C亚洲债券
D欧洲债券
正确答案：D解析：
欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。
考点：
54双重交易机制是（）的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。
ALOF
BETF
C期货
D期权
正确答案：B解析：
ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
考点：
ETF的特点。
55股权类产品的衍生工具不包括（）。
A股票期货
B股票指数期货
C股票期权
D货币期货
正确答案：D解析：
股权类产品的衍生工具。这是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
考点：
金融衍生工具从基础工具分类角度的划分。
56证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。
A证券收益
B筹资能力