支付机构客户备付金存管办法
第一章总则
第一条为规范支付机构客户备付金管理，保障当事人合法权益，促进支付行业健康有序发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等规定，制定本办法。
第二条本办法适用于客户备付金的存放、归集、使用、划转等存管活动。
本办法所称客户备付金，是指支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。
第三条支付机构接收的客户备付金必须全额缴存至支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户。
本办法所称备付金银行，是指与支付机构签订协议、提供客户备付金存管服务的境内银行业金融机构，包括备付金存管银行和备付金合作银行。
本办法所称备付金专用存款账户，是指支付机构在备付金银行开立的专户存放客户备付金的活期存款账户，包括备付金存管账户、备付金收付账户和备付金汇缴账户。
第四条客户备付金只能用于办理客户委托的支付业务和本办法规定的情形。
任何单位和个人不得擅自挪用、占用、借用客户备付金，不得擅自以客户备付金为他人提供担保。
第五条支付机构和备付金银行应当按照法律法规、本办法以及双方协议约定，开展客户备付金存管业务，保障客户备付金安全完整，维护客户合法权益。
备付金银行依照本办法对客户备付金的存放、使用、划转实行监督，支付机构应当配合。
第六条中国人民银行及其分支机构对支付机构和备付金银行的客户备付金存管业务活动进行监督管理。
第二章备付金银行账户管理
第七条支付机构的备付金银行应当符合下列条件：
(一)总资产不得低于2000亿元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。支付机构在同一备付金银行仅开立备付金汇缴账户的，该银行的总资产不得低于1000亿元。
(二)具备监督客户备付金的能力和条件，包括有健全的客户备付金业务操作办法和规程，监测、核对客户备付金信息的技术能力，能够按规定建立客户备付金存管系统。
(三)境内分支机构数量和网点分布能够满足支付机构的支付业务需要，并具有与支付机构业务规模相匹配的系统处理能力。
(四)具备必要的灾难恢复处理能力和应急处理能力，能够确保业务的连续性。
第八条支付机构应当并且只能选择一家备付金存管银行，可以根据业务需要选择备付金合作银行。
本办法所称备付金存管银行是指可以为支付机构办理客户备付金的跨行收付业务，并负责对支付机构存放在所有备付金银行的客户备付金信息进行归集、核对与监督的备付金银行。
本办法所称备付金合作银行是指可以为支付机构办理客户备付金的收取和本银行支取业务，并负责对支付机构存放在本银行的客户备付金进行监督的备付金银行。
第九条支付机构应当与备付金银行或其授权的一个境内分支机构签订备付金协议，约定双方的权利、义务和责任。
备付金协议应当约定支付机构从备付金银行划转客户备付金的支付指令，以及客户备付金发生损失时双方应当承担的偿付责任和相关偿付方式。
备付金协议对客户备付金安全保障的责任约定不明的，支付机构和备付金银行应当优先保证客户备付金安全及支付业务的连续性，不得因争议影响客户正当权益。
第十条支付机构与备付金银行或其授权分支机构应当自备付金协议签订之日起5个工作日内，分别向支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。
备付金协议内容发生变更的，比照前款办理。
第十一条支付机构应当在备付金存管银行开立至少一个自有资金账户。
支付机构的备付金专用存款账户应当与自有资金账户分户管理，不得办理现金支取。
第十二条备付金存管账户是支付机构在备付金存管银行开立的，可以以现金形式接收客户备付金、以银行转账方式办理客户备付金收取和支取业务的专用存款账户。
支付机构在同一个省(自治区、直辖市、计划单列市)，只能开立一个备付金存管账户。
第十三条备付金收付账户是支付机构在备付金合作银行开立的，可以以现金形式或以银行转账方式接收客户备付金、以本银行资金内部划转方式办理客户备付金支取业务的专用存款账户。
支付机构在同一备付金合作银行或其授权的分支机构只能开立一个备付金收付账户。
第十四条备付金汇缴账户是支付机构在备付金银行开立的可以以现金形式接收或以本银行资金内部划转方式接收客户备付金的专用存款账户。
备付金银行应当于每日营业终了前，将备付金汇缴账户内的资金全额划转至支付机构的备付金存管账户或在同一备付金合作银行开立的备付金收付账户。
支付机构可以通过备付金汇缴账户将客户备付金直接退回[lf2]至原资金转出账户。
第十五条支付机构开立备付金专用存款账户，应当出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证、《支付业务许可证》(副本)和备付金协议。
备付金专用存款账户的名称应当标明支付机构名称和“客户备付金”字样。
第十六条支付机构在满足办理日常支付业务需要后，可以以单位定期存款、单位通知存款、协定存款或中国人民银行认可的其他形式存放客户备付金[lf3]。
支付机构以前款规定的非活期存款形式存放客户备付金的，应当将备付金存管账户或备付金收付账户内的客户备付金转存至支付机构在同一开户银行开立的银行账户。该银行账户视同备付金专用存款账户，遵守本办法有关规定。
支付机构通过备付金收付账户转存的非活期存款，存放期限不得超过12个月。非活期存款转为活期存款的，应退回至原转存的备付金账户。
第十七条支付机构的分支机构应当将接收的客户备付金存放在以支付机构名义开立的备付金银行账户，不得以该分支机构自身的名义开立备付金银行账户。
第十八条支付机构拟撤销部分备付金专用存款账户的，应当书面告知该备付金银行或其授权分支机构，并于拟撤销账户内的资金全额转入承接账户后，办理销户手续。
支付机构拟撤销部分备付金存管账户的，承接账户为支付机构在备付金存管银行或其授权分支机构开立的备付金存管账户；拟撤销备付金收付账户的，承接账户为备付金存管账户；拟撤销备付金汇缴账户的，承接账户为支付机构的备付金存管账户或在同一备付金合作银行开立的备付金收付账户。
第十九条支付机构拟变更备付金存管银行并撤销全部备付金存管账户的，应当提前5个工作日向所在地中国人民银行分支机构报告变更理由、时间安排、变更后的备付金存管银行以及承接账户信息等事项。
变更前的备付金存管银行应当于资金划转结清当日，撤销支付机构在该行开立的全部备付金存管账户。
第二十条支付机构终止支付业务的，应当在按照《非金融机构支付服务管理办法》规定提交的客户权益保障方案中，说明备付金银行账户撤销事项，并根据批复办理销户手续。
第二十一条支付机构和备付金合作银行应当在备付金银行账户开立、变更、撤销当日分
别书面告知备付金存管银行或其授权分支机构。
支付机构和备付金银行应当在备付金银行账户开立起5个工作日内、变更或撤销起2个工作日内，向支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。
第二十二条支付机构和备付金银行应当妥善保管备付金银行账户信息，保障客户信息安全和交易安全。
第三章客户备付金的使用与划转
第二十三条支付机构应当在收到客户备付金或客户划转客户备付金不可撤销的支付指令后，办理客户委托的支付业务，不得提前办理。
第二十四条支付机构通过银行转账方式接收的客户备付金，应当直接缴存备付金专用存款账户；按规定可以现金形式接收的客户备付金，应当在收讫日起2个工作日内全额缴存备付金专用存款账户。
第二十五条支付机构每月在备付金存管银行存放的客户备付金日终余额合计数，不得低于上月所有备付金银行账户日终余额合计数的50%。
第二十六条支付机构只能通过备付金存管银行办理客户委托的跨行付款业务，以及调整不同备付金合作银行的备付金银行账户头寸。
支付机构在备付金合作银行存放的客户备付金，不得跨行划转至备付金存管银行之外的商业银行。
第二十七条不同支付机构的备付金银行之间不得办理客户备付金的划转。
第二十八条支付机构按规定为客户办理备付金赎回的，应当通过备付金专用存款账户划转资金，不得使用现金；按规定可以现金形式为客户办理备付金赎回的，应当先通过自有资金账户办理，再从其备付金存管账户将相应额度的客户备付金划转至自有资金账户[lf4]。
第二十九条支付机构应当按季计提风险准备金，存放在备付金存管银行或其授权分支机构开立的风险准备金专用存款账户，用于弥补客户备付金特定损失以及中国人民银行规定的其他用途。
风险准备金按照所有备付金银行账户利息总额的一定比例计提。支付机构开立备付金收付账户的合作银行少于4家(含)时，计提比例为10%。支付机构增加开立备付金收付账户的合作银行的，计提比例动态提高。
风险准备金的计提与管理办法由中国人民银行另行制定。
第三十条支付机构的支付业务手续费收入划转至客户备付金专用存款账户的，支付机构应当通过备付金存管银行或其授权分支机构结转至自有资金账户[lf5]。
第三十一条支付机构因办理客户备付金划转产生的手续费费用，不得使用客户备付金支付。
第三十二条支付机构因以现金形式为客户办理备付金赎回、结转支付业务手续费收入等涉及的自有资金账户，应当在备付金存管银行开立的自有资金账户中确定，且一家支付机构只能确定一个自有资金账户。
支付机构和备付金存管银行应当自自有资金账户确定之日起5个工作日内，分别向支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。支付机构拟变更自有资金账户的，应当提前5个工作日向所在地中国人民银行分支机构报告变更原因、变更后的自有资金账户、变更时间等事项。
第三十三条支付机构应当按照备付金协议约定向备付金银行提交支付指令，并确保相关资金划转事项的真实性、合规性。
备付金银行应当对支付指令审核无误后，办理资金划转，必要时可以要求支付机构提交相应的证明文件。
备付金银行有权拒绝执行支付机构未按约定发送的支付指令。
第三十四条支付机构和备付金银行应当建立客户备付金信息核对机制，逐日核对客户备付金的存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。
第四章监督管理
第三十五条中国人民银行及其分支机构依法对支付机构和备付金银行的客户备付金存管业务活动实施非现场监管以及现场检查。
中国人民银行及其分支机构有权根据监管需要，调阅支付机构和备付金银行相关交易、会计处理和档案资料，要求支付机构对其客户备付金等相关项目进行外部专项审计。
中国人民银行建立支付机构客户备付金信息统计监测、核对校验制度，组织建设相关系统。
第三十六条中国支付清算协会对支付机构客户备付金存管业务活动进行自律管理。
第三十七条中国人民银行及其分支机构根据《非金融机构支付服务管理办法》和本办法监督管理支付机构实缴货币资本与客户备付金日均余额比例、备付金存管银行的客户备付金存放比例、风险准备金计提比例。
支付机构在备付金银行账户中存放客户备付金以外资金的，可以在计算前款规定的比例时，向所在地中国人民银行分支机构申请扣减。
第三十八条支付机构和备付金银行符合下列条件之一的，支付机构可以向中国人民银行申请适当调整第三十七条所规定的比例：
(一)支付机构的支付业务能够被备付金银行实时监测；
(二)支付机构和备付金银行能够逐日逐笔核对客户备付金交易明细；
(三)支付机构能通过备付金银行为客户提供备付金信息查询；
(四)支付机构的公司治理规范、风险管理制度健全、客户备付金安全保障措施有效，以及能够主动配合备付金银行监督、备付金银行对其业务合规性评价较高。
第三十九条备付金银行应当与支付机构定期或不定期核对账务，发现客户备付金异常的，应当立即督促支付机构纠正，并立即报告支付机构所在地中国人民银行分支机构、备付金银行法人或其授权分支机构。
第四十条备付金银行与支付机构不在同一省(自治区、直辖市、计划单列市)的，备付金银行向支付机构所在地中国人民银行分支机构报送各类信息、材料时，还应当抄送其所在地中国人民银行分支机构。
第四十一条备付金银行应当于每年第一个季度内，向中国人民银行提交上年度与其合作的所有支付机构的客户备付金存管业务专项报告，包括备付金存放、归集、使用、年终余额以及对
支付机构业务合规性评价等内容。第四十二条支付机构或备付金银行违反本办法的，中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定进行处罚。
第五章附则
第四十三条本办法由中国人民银行负责解释和修订。
第四十四条本办法自发布之日起施行。
[lf1]基本户
[lf2]通过汇缴户退款
[lf3]备付金理财
[lf4]调帐
[lf5]手续费从存管帐户划到自有资金帐户(一般户)
山西潞宝集团安全风险抵押金管理办法 一、目的 为建立安全长效管理机制,将激励机制、重奖重惩机制引入到安全生产管理工作中,促进安全全员参与,增强安全责任意识和风险意识,体现安全工作的风险同担、全员共管。结合公司的实际情况,根据岗位不同,安全责任不同,生产系统实行带班长以上人员安全责任风险金管理制度,具体办法如下: 二、安全风险金试行时间 2013年01月01日—2013年12月31日 三、基本原则 按照“分步实施”的原则,首先选择与安全生产有直接关联的生产系统和生产关联度较高的部室（安环部、机动部、调度、质检部技术部、企划部）参与,目的是先遏制重大事故频发的势头。然后运行一段时间(一年)后,进行总结和利弊分析,再向公司其他单位推广。 四、年度安全目标 重大安全事故（火灾、爆炸、人身伤害）为0； 死亡事故为0； 千人负伤率≤3.0 五、试行范围 山西潞宝集团焦化有限责任公司、山西潞安环能焦化化工有限责任公司、山西潞宝集团天地洗煤有限公司、山西潞宝集团晋钢兆丰煤化工有限公司、山西建滔潞宝化工有限公司。 六、安全风险抵押金缴费标准
七、风险抵押金管理办法 1、缴费流程：按标准金额由安全环保部出具缴费通知单，缴费人以现金的形式将安全风险金交公司财务。财务部建立安全风险金专用账户，专款专用。 2、安全风险金每季度考核兑现一次，未出现安全事故的单位奖励本单位每人风险金的100%。 3、本季度凡出现安全事故的缴费人按标准从风险金中扣除。 4、各单位以车间为单位，每月依据安全生产管理考核内容形成考核报告，于下一个月第一个工作日下午下班前报。不提交自行考核报告的，不兑现风险抵押金。 5、风险抵押金兑现条件：在安全考核的基础上，按出勤比例兑现，出勤率低于50%本季度不兑换风险抵押金，本季度被公司查出3次违章的，风险抵押金扣除50%，发现5次违章的扣除全部风险抵押金。 6、兑取流程：按照安全环保部提供的抵押标准，由安全环保部造表，主管领导审核-经主管副总审定-总经理签字审批后，报人力资源部进行奖金分配。 7、一人多岗的，按高标准岗交纳抵押金。岗位变动时，人力资源部要及时提供人员岗位变动情况。岗位变动人员下季度开始按新岗标准办理抵押金手续。人员调动时，根据调出前单位的安全状况，计退风险抵押金。 8、本办法未包含的岗位或人员需缴纳风险抵押金的，需书面报总经理同意后，到安全环保部备案，备案后的下一个月开始执行。 八、事故等级划分 1、一般事故：发生轻伤（1-105个工作日）或造成公司及周边影响直接经济损失2万元以上、10万元以下。
《商业银行资本管理办法（试行）》附件 附件1：资本工具合格标准。 附件2：信用风险权重法表内资产风险权重、表外项目信用转换系数及合格信用风险缓释工具。 附件3：信用风险内部评级法风险加权资产计量规则。 附件4：信用风险内部评级法风险暴露分类标准。 附件5：信用风险内部评级体系监管要求。 附件6：信用风险内部评级法风险缓释监管要求。 附件7：专业贷款风险加权资产计量规则。 附件8：交易对手信用风险加权资产计量规则。 附件9：资产证券化风险加权资产计量规则。 附件10：市场风险标准法计量规则。 附件11：市场风险内部模型法监管要求。 附件12：操作风险资本计量监管要求。 附件13：商业银行风险评估标准。 附件14：资本计量高级方法监督检查。 附件15：信息披露要求。 附件16：资本计量高级方法验证要求。 附件17：外部评级使用规范。
附件1： 资本工具合格标准 一、核心一级资本工具的合格标准 （一）直接发行且实缴的。 （二）按照相关会计准则，实缴资本的数额被列为权益，并在资产负债表上单独列示和披露。 （三）发行银行或其关联机构不得提供抵押或保证，也不得通过其他安排使其在法律或经济上享有优先受偿权。 （四）没有到期日，且发行时不应造成该工具将被回购、赎回或取消的预期，法律和合同条款也不应包含产生此种预期的规定。 （五）在进入破产清算程序时，受偿顺序排在最后。所有其他债权偿付后，对剩余资产按所发行股本比例清偿。 （六）该部分资本应首先并按比例承担绝大多数损失，在持续经营条件下，所有最高质量的资本工具都应按同一顺序等比例吸收损失。 （七）收益分配应当来自于可分配项目。分配比例完全由银行自由裁量，不以任何形式与发行的数额挂钩，也不应设置上限，但不得超过可分配项目的数额。 （八）在任何情况下，收益分配都不是义务，且不分配不得被视为违约。 （九）不享有任何优先收益分配权，所有最高质量的资本工具的分配权都是平等的。 （十）发行银行不得直接或间接为购买该工具提供融资。 （十一）发行必须得到发行银行的股东大会，或经股东大会授权的董事会或
风险金管理办法 风险金管理办法 一、设立收购销风险金的目的 为了进一步化解经营风险，确保收购、销售活动过程中的资金安全，保证经营工作的顺利进行，特制定风险金管理办法。 二、风险金筹集对象及来源 1、筹集对象为收购、销售人员； 2、风险金每月从购销人员的工资中提取，规定如下： 2.1 个人风险金 A、当购销人员的应发工资＜1500元时，按应发工资的10%提取个人风险金； B、当购销人员的应发工资在1500元~2500元之间时，按应发工资的15%提取个人风险金； C、当购销人员的应发工资＞2500元时，按应发工资的20%提取个人风险金。 2.2风险互助基金 风险互助基金是从当月提取的个人风险金中划拨10%，风险互助基金不退还个人。 3、当提取的个人风险金结存额达到公司规定的标准额度时，不再提取个人风险金和风险互助基金。 个人风险金标准额度表 岗位个人风险金标准额度（元） 业务员5000 驻点内勤5000 驻点主管8000 4、购销人员职务发生了变动，个人风险金额度标准随之变动。若个人风险金结存额已超过变动后岗位的标准额度，其超额部分暂不退还，做挂帐处理。 三、风险金日常管理由财务部负责。由财务部分类、分部门及个人单独建帐。 四、风险金的使用范围个人风险金主要用于因购销人员自身的过失导致货款损失，或形成呆帐、坏帐时，用以弥补损失。 风险互助基金主要用于非购销人员过失而产生的以及购销人员自身无法解决的呆帐、坏帐及货款损失。 五、风险金使用的程序 当出现属于个人风险金使用范围的事由时，当事人（购销人员）可以提出用其风险金冲帐的书面申请交公司、公司也可以直接提出风险金冲帐的报告，在报经公司经理审批，由财务部门予以冲帐。 当出现属于风险互助基金使用范围的事由时，需经公司办公会专题讨论决定后，报经公司领导批准后实施。 六、个人风险金的退还 1、在公司范围内工作正常调动而不再从事购销工作的，在离开购销岗位3个月后退还其个人风险金。由申请人填写《风险金退还申请表》，经原料科对其业务方面、经营管理科科对其应承担的费用方面、财务部对其欠款方面审核并签署意见。如均无问题，报经公司经理批准后退还。 2、进行了业务工作移交，交接清楚后而被批准辞职或被辞退离开公司的，在离开公司后3个月后参照上述程序退还其个人风险金的50%，6个月后退还其剩余的个人风险金。 3、对于未进行工作移交或移交不清而自动离职、辞职的，其个人风险金不予退还，将转入风险互助基金中作为坏帐处理费用。 七、本规定解释权属公司 附：《风险金退还申请表》 风险金退还申请表 原属部门申请人 退还原因申请日期
第三方支付机构客户备付金存管制度研究支付机构特别是从事网络支付业务的支付机构通常采用将客户备付金存放在商业银行。实行支付机构备付金集中存管以前,支付机构挪用备付金风险较高,一些支付机构违反备付金跨行划转管理规定变相行使跨行清算职能;在备付金存管监管方面,备付金银行缺乏备付金存管监督的独立性,人民银行缺乏对支付机构备付金存管动态监管,且难以对支付机构异地备付金账户实施有效监管。 基于此中国人民银行对支付机构客户备付金实行集中存管,并通过非银行支付机构网络支付清算平台对支付机构发起的涉及银行账户的网络支付业务提供资金清算服务。实行客户备付金集中存管以后,在备付金账户管理方面,提出应在实践经验足够充分时制定有关支付机构备付金集中存管的行政规章,对备付金账户管理问题作出明确规定,同时废止《支付机构客户备付金存管办法》。 针对现行立法未对客户备付金集中存管账户资金使用问题作出规定,提出应在将来制定的支付机构客户备付金集中存管相关立法中对支付机构使用备付金集中存管账户资金问题予以明确。在备付金存管监管方面,现行立法未明确规定备付金银行能否履行备付金存管监督职能、人民银行如何监管备付金集中存管业务活动,提出应在支付机构备付金集中存管相关立法中予以明确。 在支付机构网络支付网联清算机制方面,针对网联平台业务范围不明确的问题,提出在修订支付机构网络支付清算相关立法时明确网联平台是否应对支付机构受理的现行立法所规定的各类型网络支付业务以及新型支付方式提供资金清算服务,并界定涉及银行账户的网络支付业务;对网联平台是否对外商投资支付机构开展的网络支付业务、跨境支付业务提供资金清算服务作出规定。针对现行规定违反国民待遇原则,建议允许国际银行卡组织在进入我国银行卡支付清算市
附件： **银行备付金账户对账管理暂行办法 第一章总则 第一条为进一步落实《**银行会计基本制度》，保障银行内部资金安全，提高备付金账户的对账工作效率和质量，规范对账管理，特制定本办法。 第二条备付金账户对账是指上下级清算机构之间备付金账户的核对。本办法仅涉及总行清算中心与下级清算机构（包括总行相关部门及各分行）之间备付金账户的对账管理，各分行需参照本办法制定与辖属机构间备付金账户的对账管理办法。 总行相关部门是指在总行清算中心开立备付金账户、业务独立核算的总行各业务部门。 各分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行及各异地分行。 第三条备付金账户对账主要采取余额对账方式，包括每日余 - 1 -
额核对和每月余额对账单对账。 每日余额核对是指总行清算中心每日日终核对各机构备付金账户余额；每月余额对账单对账是指总行清算中心按月向各机构发出“余额对账单”（以下简称“对账单”，见附件），收回对账回 - 2 -
执，落实余额对账情况。 第四条总行清算中心指定专人每天核对各机构备付金账户余额，并每月进行各机构备付金账户对账单的打印、下发、收回及定期整理装订等。 第五条总行相关部门及各分行运营管理部指定专人与总行清算中心进行备付金账户余额的核对。 第二章对账管理 第六条每日余额核对 总行清算中心每日日终通过核心业务系统查询、核对“分行存放备付金”账户与下级清算机构的“存放总行备付金”账户余额是否一致，并在《工作日志》上记载核对情况。如核对相符，注明“所有机构备付金账户余额核对正确”；如核对不符，需详细记载对账日期、错账机构、账户、差额、原因，处理时间及结果等。 - 3 -
**公司 廉洁风险保证金制度 第一条为强化**公司领导班子成员和下属控股二级各子公司负责人廉政目标责任意识，促进集团领导班子和下属各子公司负责人廉洁自律，树立廉洁形象，特制定本制度。 第二条本制度适用于**公司领导班子成员和下属各子公司董事长（实职）、总经理或公司实际负责人，以下简称责任人。 第三条本制度所称廉洁风险保证金，是指为了在廉洁自律上管理好相关责任人，约束其个人及所带班子、团队的从业行为，防止其因利用职权在经营活动中违反相关法律、法规及其他规章制度，为自己或他人非法谋取利益，而由该责任人为其所承担的责任应付出的风险性支出。 本制度所约束的责任人从业行为主要包含以下内容： （一）履行领导责任。每年主持专题研究或部署党风廉政建设和反腐败工作会议不少于4次（不含研究案件）。与下一级党组织主要负责人签订落实党风廉政建设责任书。主持召开高标准的领导班子专题民主生活会。每年向上级党委和纪委书面报告工作不少于1次，并对其他班子成员的述责述廉报告签字背书。年内讲廉政党课、组织党委中心组学习党风廉政建设理论、开展党风廉政建设调研各不少于1次。
（二）亲自组织推动。亲自组织并带头参加检查考核；,做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办。 （三）当好廉政表率。自觉遵守党的纪律和廉洁从业规定，按要求报告个人有关事项，带头管理好亲属和身边工作人员。 （四）管好班子带好队伍。每年对领导班子成员及下一级党组织主要负责人进行廉政谈话和落实主体责任约谈不少于1次。听取班子成员个人履行党风廉政建设“一岗双责”情况汇报不少于1次。 （五）落实主体责任。督促所领导的班子成员严格遵守《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》等法律、法规党纪党规，不发生重大违反《准则》、《条例》的行为，不发生瞒报、压报现象，不发生纵容、包庇等问题。 （六）自觉预防腐败。不发生招待、电话、差旅、用车等费用违纪超标的问题；不发生违反规定滥发工资、奖金和社会福利费的问题；不发生利用职权收受红包、礼金、有价证券、支付凭证及其他贵重物品的问题；不发生弄虚作假，以各种名义设立账外账、“小金库”的问题。 第四条廉洁风险保证金的缴纳标准为每人1万元/年。每年年初集团与相关责任人在每年年初与集团签订《**公司廉洁自律责任书》之后的7日内，由责任人本人向集团财务
安全风险抵押金管理办法 为真正树立人人关注安全、事事先抓安全、处处确保安全、与企业共发展的理念，就有了安全风险抵押金的管理办法。下文是全文，仅供参考! 一、目的： 为真正树立人人关注安全、事事先抓安全、处处确保安全、与企业共发展的理念。充分体现风险同担、利益共享奖惩分明、全员管 理的原则。为提高全员安全意识、责任意识和风险意思，强化安全 管理，确保安全生产稳定发展，实现安全目标。结合公司的具体情况，根据岗位不同、安全责任大小、缴纳数额的不同。特制定本安 全风险抵押金管理办法： 二、范围：公司全体员工。 三、职责： 1、总经理负责审批安全生产风险抵押金的缴纳与发放。 2、行政人事部、综合管理部负责员工安全生产风险抵押金的缴纳。 3、财务部负责安全生产风险抵押金的管理。 四、安全生产风险抵押金的缴纳标准： 1、公司总经理、分管安全副总经理每人每年缴纳5000元。其他公司高层领导每人每年缴纳4000元。 2、公司部门经理和副经理每人每年缴纳3000元。 3、公司管理人员、技术人员每人每年缴纳1000元。 4、公司各部门生产、后勤班组正、副组长每人每年缴纳200元，生产、后勤员工每人每年缴纳100元。
五、安全生产风险抵押金的管理： 1、安全生产风险抵押金实行专户管理，财务部应建立“安全生 产风险抵押金”专用帐户。 2、每年一月之前由综管部汇总安全风险抵押金缴纳表册，参加 安全风险抵押的员工将安全风险抵押金交到部门办事人员统一交到 综合管理部后交财务部。财务部将收到的安全风险抵押金进行核算，并建立安全风险抵押金清单，抄送综合管理部备案。 六、安全生产考核目标： 1、公司全年无重大火灾事故、无重大爆炸事故、无人员死亡事故。各类轻伤事故(评级)控制在10人次。 2、微伤事故控制在60起。 七、安全风险抵押金相关管理规定： 1、目标考核： (1)公司全年发生重大火灾事故、重大爆炸事故、人员死亡事故，扣发全体员工缴纳的风险金。 (2)公司全年各类评残工伤事故超过10起的，扣除个人缴纳的风险金5—10%。超过微伤指标的部门扣除30%风险金。 (3)因为安全原因受到警告、严重警告、记过、记大过、降级等 行政处分的员工分别扣除安全风险抵押金5%、10%、20%、25%。 (4)因职务调整或其它原因应退、补交安全风险抵押金的，由行 政人事部提供资料，综合管理部在分段计算范围内按规定及时统计、汇总报总经理签字后通知本人，给予调整。调整人员必须在接到通 知后5日内补齐安全风险抵押金，否则，按未交纳安全风险抵押金 处理不享受奖励，同时，按相应交纳本金承担风险。应退回风险抵 押金而未退回的，按新在岗责任对待。 当职务发生变动时，行政人离资源部及时通知综合管理部，按规定调整安全风险抵押金数额
支付机构客户备付金存管暂行办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为规范支付机构客户备付金的管理，保障当事人的合法权益，促进支付行业健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章，制定本办法。 第二条本办法所称支付机构，是指依法取得《支付业务许可证》的非金融机构。 本办法所称客户备付金，是指客户预存或留存在支付机构的货币资金，以及由支付机构为客户代收或代付的货币资金。客户备付金包括： （一）收款人或付款人委托支付机构保管的货币资金； （二）收款人委托支付机构收取、且支付机构实际收到但尚未付出的货币资金； （三）付款人委托支付机构支付、但支付机构尚未付出的货币资金； （四）预付卡中未使用的预付价值对应的货币资金。 第三条支付机构接受的客户备付金的存放、使用、划转及其监督管理适用本办法。 第四条支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行。支付机构可以根据业务需要选择商业银行作为备付金合作银行。 本办法所称备付金存管银行，是指为支付机构集中存放客户备付金，复核、调拨客户备付金头寸，归集报告支付机构全部客户备付金信息的商业银行。 本办法所称备付金合作银行，是指为便于支付机构通过行内划转方式接受客户备付金、或以行内划转方式办理客户委托的支付业务，为支付机构存放客户备付金的商业银行。 以下如无特别说明，备付金存管银行与备付金合作银行统一简称为备付金银行，包括备付金银行的法人机构及其与支付机构建立了备付金业务关系的分支机构。 第五条支付机构接受的客户备付金，应当与支付机构的自有资金分户管理。客户备付金应当全额存放在备付金银行账户，且只能用于客户委托的支付业务。 本办法所称备付金银行账户，是指支付机构按规定形式在备付金银行存放客户备付金、并相应开立的各种银行账户。 中国人民银行及其分支机构对备付金银行账户的开立、变更、撤销进行审批。 第二章备付金银行
中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理办法 第一条为防范和化解证券结算风险，保障结算系统的安全运行，维护结算业务参与各方的合法权益，根据等相关法律、法规、规章及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关业务规则规定，制定本办法。 第二条从事证券交易所上市的证券、证券投资基金及其它证券类金融产品交易全部或部分结算业务的结算参与人均应遵守本办法，B股交易的结算业务除外。中国证监会有特别规定的，按特别规定处理。 第三条结算备付金是指结算参与人根据本办法的规定，存放在其资金交收账户中用于证券交易及非交易结算的资金。 第四条结算参与人应当在本公司开立资金交收账户，用于存放结算备付金。资金交收账户即结算备付金账户。 第五条结算参与人申请开立资金交收账户时，应当提交以下材料： （一）结算参与人资格证书； （二）法定代表人授权委托书； （三）开立资金交收账户申请表； （四）资金交收账户印鉴卡； （五）指定收款账户授权书； （六）经办人身份证明复印件； （七）本公司要求提供的其它材料。 第六条结算参与人应在本公司预留指定收款账户，用于接收其从资金交收账户汇划的资金。指定收款账户应当是在中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）备案的客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户，且账户名称与结算参与人名称应当一致，中国证监会未予规定或另予规定的除外。 第七条本公司在结算银行开立结算备付金专用存款账户，并在本公司网站向结算参与人公布。本公司结算备付金专用存款账户是在中国证监会备案的专用存款账户。 第八条结算参与人向其资金交收账户存入资金时，应当将资金划入本公司公布的结算备付金专用存款账户，并注明其资金交收账户账号及资金性质（自营资金或客户资金）。本公司确认收到款项后将相应金额记入其资金交收账户。
履约保证金的法律规定 一、履约保证金的概念与法律规定 所谓合同履约保证金，是指大型招标项目、工程招标、政府采购项目或者拍卖，为了防止各种不确定性和风险以及考察中标单位有没有实力完成此采购项目的一种程序，属于一种特殊的督促中标人履行合同的措施，具有控制合同有效执行与风险防范的功能。招标人在招标文件中一般规定，中标的投标人需要提交合同履约保证金，它是保证履行合同义务的担保。依照《招标投标法》第四十六条第二款的规定，招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。履约保证金制度是《招标投标法》为确保工程质量和工期所建立的一项法律制度，采购人在招标文件中也确实可以运用这项制度来保证工程质量和工期。从法律上讲，我认为履约保证金既不同于定金，也不同于预付款，更不同于保证。但是《招标投标法》没有对实施这项制度的相关条件作出详细的规定，比如，履约保证金交付的比例，如何监管，由谁监管等等，致使实践中出现较多的问题。财政部《政府采购货物和服务招投管理办法》第36条和第37条中，对投标保证金的收取比例进行了明确的规定,但对履约保证金收取与管理没有任何规定,政府采购中心具体操作的时候也没有统一标准。 二、履约保证金的作用 履约保证金约束主体十分明确，就是项目中标人，履约保证金的主要作用是保证完全履行合同，保证按合同约定的质量、标准和工期条款履行合同。为了控制中标人合同履行过程中的折扣与水分问题，让中标人在合同执行前交纳一定数额的履约保证金，根据合同随时考核验收，发现问题限时整改，否则将会没收或部分扣除履约保证金，在具体操作中，误期赔偿费也可从应付货款或履约保证金中扣除。笔者认为，建立履约保证金制度对促使中标人履约、防止中标人违约，督促中标人履行合同义务，对违约者进行惩戒等具有重要的作用。 三、履约保证金操作实例 由于相关法规及办法对履约保证金的收取与管理没有规定,具体操作时没有统一标准，各地的操作方法都不一样，笔者查阅了有关资料，一般的做法都是把保证金交给集中采购机构，但是交付的金额与时间、有效期、退还时间有些不同。 1、有些地方把履约保证金作为合同生效的条件，在接到中标通知书后7天内，中标人应按合同规定向业主提交履约保证金或履约保函。在供需双方和采购中心法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章并且需方收到供方提交的履约保证金后合同生效。 2、履约保证金金额有些地方是中标合同价的5％以内，有些地方是中标合同价的10％以内，施工履约保证金金额有些地方规定为中标价的20％。 3、履约保证金退还的时间做法也有所不同，基本上不计利息退还。如采购的是货物，有些地方是经采购人验收合格之日起3个工作日内返还，不计利息，也有20个工作日内返还的。有些地方规定货物经采购人验收合格交付之日后不计利息退还。工程履约保证金的有效期直至工程竣工验收合格备案后的第2天，在此期间中标人出现按施工合同应对业主给付经济赔偿的情况时，业主有权从履约保证金中取得赔偿金额；余额由业主在有效期届满后5天内按中国建设银行同期贷款利率计息后本息全额退还给中标人。 4、不少采购机构在标书中注明投标人中标后投标保证金将自动转为履约保证金，一旦投标保证金金额偏少时，转入履约保证金阶段还要补交。有些采购机构对询价采购方式规定，经采购人特别要求，可以在询价标段中明确成交供应商在签订合同时，须向采购人提交不高于成交额10%的履约保证金。采购人未作特别要求的，一般将询价保证金自动转为履约保证金，额度为成交额的1%，如不足可以要求补缴。 5、对政府采购的定点企业，有些地方规定通过扣除履约保证金的制裁措施。有违规行为的，一经调查属实，第一次通报批评，并扣履约保证金10%；第二次扣除履约保证金的50%；第三次扣全部履约保证金；第四次通报取消其定点资格，并在三年内不得参与政府采购的招标活动。 6、有些地方规定把履约保证金等同于定金。有些地方规定招标人不得擅自提高履约保证金，招标人不履行与中标人订立的合同的，应当双倍返还中标人的履约保证金；给中标人造成的损失超过返还的履约保证金的，还应当对超过部分予以赔偿；没有提交履约保证金的，应当对中标人的损失承担赔偿责任。笔者认为，政府采购中的履约保证金不属于定金。不论供应商是否同意和自愿，采购主体与中标供应商签订合同发生争议时援引定金罚则缺乏法律根据。 四、建议与对策
企业交纳安全风险抵押金管理办法-制度大全 企业交纳安全风险抵押金管理办法之相关制度和职责，第一章?总?则第一条?为了强化企业安全生产意识,落实安全生产责任,规范安全生产风险抵押金管理,确保生产安全事故抢险、救灾工作的顺利进行,根据《山东省安全生产条例》《山东省人民政府... 第一章? 总? 则 第一条? 为了强化企业安全生产意识,落实安全生产责任,规范安全生产风险抵押金管理,确保生产安全事故抢险、救灾工作的顺利进行,根据《山东省安全生产条例》《山东省人民政府关于进一步加强安全生产工作的决定》(鲁政发〔2004〕13号)和《财政部安全监管总局人民银行关于印发〈企业安全生产风险抵押金管理暂行办法〉的通知》(财建〔2006〕369号)规定和要求,制定本办法。 第二条? 本办法适用于山东省行政区域内非煤矿山(含矿山施工)、交通运输、建筑施工、危险化学品、烟花爆竹、民用爆破器材等行业(领域)从事生产经营活动的企业。 第三条? 本办法所称安全生产风险抵押金(以下简称风险抵押金),是指企业以其法人或合伙人名义将本企业资金专户存储,用于本企业生产安全事故抢险、救灾和善后处理的专项资金。第四条? 风险抵押金按照属地原则,实行省、市、县(市、区)分级管理。 (一)省安全生产监督管理局、省财政厅负责中央驻鲁企业和省属企业风险抵押金的管理。 (二)设区的市、县(市、区)安全生产监督管理部门、财政部门按照职责权限负责本条(一)项之外企业的风险抵押金管理。 第二章? 风险抵押金的存储 第五条? 风险抵押金存储标准: (一)小型企业存储金额为人民币40万元; (二)中型企业存储金额为人民币130万元; (三)大型企业存储金额为人民币190万元; (四)特大型企业存储金额为人民币250万元。 企业规模划分标准按照国家和省统一规定执行。 第六条? 风险抵押金按照以下规定存储: (一)风险抵押金存储数额原则上按照本办法第四条规定的权限由同级安全生产监督管理部门、财政部门核定。其中,道路交通运输和水上交通运输企业风险抵押金存储数额由安全生产监督管理部门、财政部门商同级交通、海事部门核定;建筑施工企业风险抵押金存储数额商建设部门核定;民用爆破器材企业风险抵押金存储数额商民爆行业主管部门核定。 经考核认定为一级、二级或三级安全标准化企业的,风险抵押金可按规定存储标准分别下浮20%、15%或10%核定。 (二)风险抵押金存储数额核定后,按以下方式分别向企业送达《山东省企业安全生产风险抵押金核定通知书》(以下简称核定通知书,格式见附件),并监督其存储: 1、非煤矿山、危险化学品、烟花爆竹企业核定通知书由安全生产监督管理部门送达; 2、道路交通运输和水上交通运输企业核定通知书由安全生产监督管理部门分别会交通、海事部门送达; 3、建筑施工企业核定通知书由安全生产监督管理部门会建设部门送达; 4、民用爆破器材企业核定通知书由安全生产监督管理部门会民爆行业主管部门送达。
编号：SM-ZD-92284 安全生产风险抵押金管理 制度 Through the process agreement to achieve a unified action policy for different people, so as to coordinate action, reduce blindness, and make the work orderly. 编制：____________________ 审核：____________________ 批准：____________________ 本文档下载后可任意修改
安全生产风险抵押金管理制度 简介：该制度资料适用于公司或组织通过程序化、标准化的流程约定，达成上下级或不同的人员之间形成统一的行动方针，从而协调行动，增强主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。文档可直接下载或修改，使用时请详细阅读内容。 安全风险抵押金管理制度（项目部） 1、目的 为了进一步落实岗位生产责任制，实现安全生产目标管理，责任考核，将安全工作业绩于经济挂钩，增强岗位人员的安全责任意识，根据项目部与公司签订的《安全质量责任书》精神，结合项目部的安全生产管理实际。特制定本制度。 2、范围 本制度适用于宁波市轨道交通2号线南站站项目部在册合同制员工。 3、职责 3.1项目经理负责审批安全生产风险抵押金的缴纳。 3.2项目安质部负责员工风险抵押金的缴纳。 3.3财务部负责安全风险抵押金的管理。 4、工作程序 4.1安全风险抵押金的缴纳金额
4.1.1项目经理、书记按1200元\年*人缴纳安全风险抵押金。 4.1.2项目副经理、总工程师按1000元\年*人缴纳安全风险抵押金。 4.1.3项目副总、五部一室部长、主任、施工员按800元\年*人缴纳安全风险抵押金。 4.1.4五部一室中测量、试验、材料、人事负责人和安全员按600元\年*人缴纳安全风险抵押金。 4.1.5五部一室其他人员按400元\年*人缴纳安全风险抵押金。 4.2安全风险抵押金的管理 4.2.1年内新开\完工的项目，风险抵押金按季度核算缴纳。即：安全风险抵押金=K×岗位安全风险抵押金\4，K为系数：一季度项目开工取4）（完工取1），二季度项目开工K 取3（完工取2），三季度项目开工K取2（完工取3），四季度项目开工K取1（完工取4）. 4.2.2 安全风险抵押金实行专户管理，财务部要监理“安全风险抵押金”专用账户。
R-regulation: 管理政策取向 ------------------------第一张PPT------------------------ 监管趋严，新挑战来临 2017年“断直连”及备付金交存相关政策正式出台 2013年，监管层建立了支付机构客户备付金存管的基本框架，第三方网络支付平台进入高速发展阶段。随着银行卡套现、洗钱等风险提高，2015年底开始，监管层开
------------------------第二张PPT------------------------ 监管趋严，新挑战来临 第三方支付业务信息流、资金流改变，统一“断直连”原有业务模式下，第三方支付机构备付金账户设在银行，支付机构可以直连银行处理交易信息，并进行资金划转；部分中小型支付机构由于无银行支付渠道，通过间联银联、头部收单机构等机构处理交易，直连、间联模式并存。政策实施后，支付机构备付金账户设在央行下，全部交易信息通过银联或网联平台处理，均以间联模式运营。
------------------------第三张PPT------------------------ 监管趋严，新挑战来临 备付金将逐步全额交存，第三方支付机构收入受损 收付款双方通过第三方支付机构进行交易的过程中，由于资金在账户流转中产生一定的时间差，故平台会产生资金沉淀，这部分支付机构预收的代付货币资金即是客户备付金。在原有备付金政策下，备付金账户设在银行，由银行计付利息，支付机构得到的利息收入成为其主要收入来源之一；且由于备付金金额较大，支付机构往
------------------------第四张PPT------------------------ 监管趋严，新挑战来临 备付金利息收入消失将对支付机构收入产生3-30%负面影响 据艾瑞估算，2017年备付金利息收入分别占到头部收单机构、中小型支付机构总收入的3-7%、30%，备付金新政策下该部分收入将伴随2019年1月14日备付金100%集中交存至央行而消失；另外，中小型支付机构有20%左右的收入来源于利用客户备付金的沉淀所进行的金融性投资，该部分收入也将消失。对于支付宝及财付通来说，超6000亿元的备付金将全额交存，无法产生利息收入。 备付金政策环境改变对第三方支付机构收入产生的负面影响 头部支付机构 备付金政策变化对收入产生3-7%负面影响 ? 对头部的收单机构来说，备付金利息收入大概占到总收入的3- 7%，支付服务的手续费收入占到90%左右，其余为增值服务收入；部分增值业务发展良好的机构支付服务手续费收入占比约 %，增值服务贡献 %； ? 由于支付通道费用、代理商佣金等成本较高，第三方支付机构的支付服务利润较薄；而备付金利息为纯利润。核算该部分利润，通常占支付机构净利润的25%左右，最高可占到40%以上。 中小型支付机构 备付金政策变化对收入产生50%以上负面影响 ? 部分中小型支付经营手段单一，对客户备付金依赖较重，备付金利息收入大概占到总收入的30%以上，支付服务的手续费及增值服务收入共占50%左右，故备付金利息收入消失将对收入产生30%的负面影响； ? 利用备付金做金融投资产生的收益也是中小型支付机构主要的收入来源之一，该部分收入占到总收入的20%左右，故备付金新政策变化总体可对中小型支付机构的收入产生50%以上的负面影响。 支付宝&财付通 超6000亿元的备付金将会全额交存 ? 央行2017年年报显示，年末非金融机构存款994.9亿元，按照12%交存比例估算，当年第三方支付机构备付金规模约8300亿元，其中支付宝、财付通备付金规模约5800亿元。艾瑞估算，截止到2019年1月，支付宝、微信保守来看将有超过6000亿元规模的备付金全额交存，无法产生利息收入。
第三方支付客户备付金的法律性质 汪其昌 摘要：依据信托法律关系的成立要件，本文认为第三方支付公司与消费者应该是信托法律关系，其备付金及其孳息应该是信托财产，并且很容易与我国《信托法》关于信托财产的特征吻合，容易得到法律保护和监管，保证交易安全，但是与我国信托法第四条有冲突。 关键词：备付金；信托法律关系；信托财产 一、问题的提出与研究简评 随着电子商务的迅猛发展, 第三方支付组织处理的资金量不断上升, 加之第三方支付组织开始涉足非交易领域的支付服务, 例如支付宝已经逐步进人电子政务和公共事业性缴费领域, 加强对第三方支付组织的法律监管越来越重要。第三方支付最大的问题是客户备付金的交易安全，包括技术安全和法律安全，本文不讨论第三方支付中客户备付金的信息技术和网络技术安全问题，只讨论其法律安全的问题。这涉及到客户备付金财产的法律性质及其孳息的归属。 在目前的实践中，中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》（〔2010〕第2号）第二十四条规定“支付机构接受的客户备付金不属于支付机构的自有财产。支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金。禁止支付机构以任何形式挪用客户备付金”。第二十六条规定“支付机构接受客户备付金的，应当在商业银行开立备付金专用存款账户存放备付金。中国人民银行另有规定的除外。支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行，且在该商业银行的一个分支机构只能开立一个备付金专用存款账户。支付机构应当与商业银行的法人机构或授权的分支机构签订备付金存管协议，明确双方的权利、义务和责任。支付机构应当向所在地中国人民银行分支机构报送备付金存管协议和备付金专用存款账户的信息资料”。第二十七条规定“支付机构的分公司不得以自己的名义开立备付金专用存款账户，只能将接受的备付金存放在支付机构开立的备付金专用存款账户”。这几条虽然一定程度上提到了备付金账户的独立性和监管问题，但没有
XX银行保证金账户管理办法 第一章总则 第一条为规范我行保证金账户的管理，防范操作风险，根据《支付结算办法》、《XX银行存贷款计、结息手册》、《XX银行综合业务系统操作手册》等有关规定，制定本管理办法。 第二条本办法所称的保证金存款是指客户为在我行办理商业汇票业务、保函业务以及其他保证类相关业务而缴存的具有担保性质的款项。 金；担保保证金账户主要用于核算发放担保贷款业务转入的担保资金；信用证保证金账户主要用于核算办理信用证业务转入的保证金；信用卡保证金账户主要用于核算办理信用卡业务转入的保证金；保函保证金账户主要用于核算我行办理的保函业务转入的保证资金；房地产按揭保证金用于核算房屋按揭贷款业务房地产开发商转入的担保资金；商户联保贷款保证金主要用于核算商户联保贷款业务转入的保证金；代理合作业务保证金主要核算代理合作业务转入的保证金；其他保证金用于核算我行其他保证类业务转入的保证金。
不同种类的保证金业务应生成相应的保证金账户进行核算。 第四章保证金账户的开立及使用第九条在开立保证金账户时，支行前台业务人员应根据信贷部门提供的资料，按业务种类及科目归属为客户开立相应的保证金存款账户。该账户只能用于与其结算账户之间的相关转账，不能对外办理结算业务。 第十条保证金账户录入后形成的保证金编号与所办理业务的协议编号是唯一对应的关系，系统可根据保证金编号查询，以确保在补充保证金时按编号及时、 200202 251021 担保保证金 200203 251031 信用证保证金 200204 251041 信用卡保证金 200205 251051 保函保证金 200206 251061 房地产按揭保证金 200207 251071 代理合作业务保证金 200208 251081 商户联保贷款保证金 200209 251091 保管箱保证金
安全风险抵押金实施办法(新 编版) Safety management is an important part of enterprise production management. The object is the state management and control of all people, objects and environments in production. ( 安全管理 ) 单位：______________________ 姓名：______________________ 日期：______________________ 编号：AQ-SN-0747
安全风险抵押金实施办法(新编版) 公司各单位： 为强化公司员工的安全责任意识，充分调动管理人员搞好安全生产的积极性，完善激励机制，确保年度安全生产目标的实现，特制定安全风险抵押金管理办法。 一、抵押范围、金额 抵押范围：公司所属生产矿井副矿长以上管理人员。 抵押金额：见下表 安全风险抵押金额表 序号 岗位 抵押金额（万元）
1 矿长 10万元/年 2 安全、生产、技术、机电副矿长 7万元/年 3 其他副矿长 5万元/年 二、考核标准 1、奖励 奖励以年度为单元，如矿井年度内实现安全目标，按缴纳风险抵押金人员所缴纳风险抵押金额全额返还并兑现奖励。 奖励条件：无死亡、无重大灾害事故发生； ⑵奖励 年度内完成上述基本条件，按风险抵押金额100%进行奖励，发
生死亡及重大灾害事故不予奖励。 2、处罚 ⑴、年度每发生重伤及一级非伤亡事故一次，扣除安全风险抵押金奖励10%。 ⑵、年度内发生死亡事故1人次，扣除安全风险抵押金奖励30%，并扣罚安全风险抵押金本金25%。 ⑶、年度内发生死亡事故2人次及以上，不兑现安全风险抵押金奖励，并扣罚年度安全风险抵押金本金50%。 三、管理要求 1、本文件下发之日起30日内，所有参与安全风险抵押的人员必须按规定标准向财务部一次性足额缴纳对应的安全风险抵押金，拖延上缴的，不兑现安全奖励。 2、财务部设立专门安全风险抵押金帐户，实行专款专用。 3、因调动、退休、借用等原因在考核期内离岗的人员，安全风险抵押至当年期满，年度考核后返还本金余额。 4、安全风险抵押金在年度考核期满后，将考核后的本金余额返
履约保证金管理办法 一、为规避风险，凡实行招投标的项目必须实施履约保证金制度。 二、履约保证金金额为合同价的10%。 三、项目主办人员在签订分包合同之前必须详细审阅合同、招标文件，是否包含 履约保证金有关条款。 四、在收到中标分供商履约保证金或履约保函时方可支付预付款。 五、对于初次合作或不受信任的分供商，必须严格实施履约保证金制度。 六、对于已经愉快合作的分供商可以允许对方将未结清尾款转为履约保证金，目 的在于增强分供商资金运作能力，从而体现双赢原则。 七、当需要用未结清尾款作为新项目的履约保证金时，首先由分供商提出申请并 说明理由，报工程部审核，工程部根据该分供商过去合作中的履约表现给出意见后转预算部审核，预算部根据该队伍的原工程费用审核情况，在认为确有足够资金可以转用时方可批准，并报财务部备案。 八、预算部在结算支付该分供商尾款时，应扣除原转用的履约保证金，转用的履 约保证金在转用项目结束后再归还该分供商。 九、本文件应发放到下列人员： 注：1、持有本文件者应严格按此文件要求执行。 2、若认为本文件有不合理之处应及时向本文件的审批人提出修改意见。
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风险抵押金管理办法 为进一步贯彻国家七部委《指导意见》的精神和《XXXX集团公司煤炭企业生产辅助单位本质安全管理体系考核评级办法》要求～强化矿属各单位安全管理～提高作业人员安全意识～加强班组建设～体现班组安全管理重要性～在矿属各矿井以及与原煤生产有关联工作的单位实行员工安全风险抵押,外委施工单位实行安全保证金,。特作如下规定: 1. 实行安全风险抵押的人员: 1.1从事矿井井下采掘作业人员、安全员、瓦检员。 1.2从事井下通风、机电运输作业的二线人员。 1.3从事井下作业相关的职能部门,本质安全办、生产办、生产指挥中心、通风队、设备办,下井人员。 1.4矿井地面场点单位、矿领导不参与风险抵押。 2.外委施工队伍的安全风险抵押方式 按照矿井井下采掘一线的抵押标准交纳安全保证金,不参与返还奖励,。 3.安全风险抵押金的标准 3.1矿井井下采掘作业人员、安全员、瓦检员交风险抵押金1000元/人*月～班组长以上2000元/人*月。 3.2矿井井下通风、机电运输二线人员交风险抵押金600元/人*月～班组长以上1200元/人*月。 3.3非井下作业人员不参与安全风险抵押～与井下作业相关职能部门下井人员交风险抵押金600元/人*月～班组长以上1200元/人*月。 4.安全风险抵押金的管理考核兑现标准
4.1在月抵押期间抵押单位未出现安全事故～安全风险抵押金的20%返还抵押人～抵押本金自动转至下一个月。 4.2在月抵押期间～抵押班组出现轻伤1人的安全事故～所在班组当月安全风险抵押金不予返还～抵押本金自动转至下一个月。抵押单位其它人员安全风险抵押金的20%返还抵押人～抵押本金自动转至下一个月。 4.3在月抵押期间～抵押区队出现重伤1人的安全事故～所在区队当月安全风险抵押金不予返还～抵押本金自动转至下一个月。抵押单位其它人员安全风险抵押金的10%返还抵押人～抵押本金自动转至下一个月。 4.4在月抵押期间～抵押单位出现死亡1人或重伤2人的安全事故～当月安全风险抵押金不予返还～扣除事故发生单位所有安全风险抵押本金～重新交纳安全风险抵押金本金。 4.5井巷掘进外委施工队伍在月考核期内未出现安全事故～安全保证金自动转至下一个月。如发生重伤两人或死亡一人的安全事故～扣除施工单位的所有安全保证金。 4.6对矿井的安全考核包括在本矿井内的所有外委施工队伍的安全事故统计。但对外 委施工队伍发生的安全事故～矿承担50%的连带经济责任。 4.7外委施工队伍的安全考核仅针对施工队伍自身事故统计。 4.8罚没的所有风险抵押金,包括安全保证金,～计入公司安全基金。 5.安全风险抵押金的交纳方式及时间 5.1以矿为单位在每月25日前将所有有关人员的安全风险抵押金,包括外委施工队伍保证金,及人员明细表交公司财务部。 5.2对于在考核期间内罚没的安全风险抵押金的单位～在每月初5日内～将下一个月的风险抵押金或安全保证金交至公司财务部。