资料清单
一、公司基本情况
1、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证等副本复印件；
2、公司成立时批准文件、验资报告、评估报告（若是国企改制设立，还应提供改制方案、剥离方案、存续企业的基本情况），如最近三年曾进行资产评估、交易、增资或改制的，应当披露相关的评估价值、交易价格、交易对方和增资改制的情况；
3、公司的基本情况介绍（可提供年度工作总结或相关材料）；
4、公司的附属企业情况：
全资企业、控股企业、参股企业的情况（股权结构、资产规模及其经营情况、公司章程、组织文件等）。
二、公司行业
1、本行业国内外市场需求状况、特点及未来发展前景（简要情况说明）；
2、国家、当地政府对本行业的产业政策、法规及发展规划
3、有无制约该行业发展的政策（如行业特许经营权、进入限制、区域布点规划限制等）
4、对公司未来发展起重大影响的因素分析，如现有优惠政策的取消、未来可能出台的支持或限制政策等
5、环境保护问题：
（1）适用于本行业的环保法规
（2）公司过去因环保而产生的制污费、是否产生罚款及其他责任
（3）公司建设及经营符合环保要求的证明
（4）近二年三废的排放情况（企业污染物排放种类、数量核定通知书、最近二个会计年度及一期排污费缴纳依据文件、最近二个会计年度及一期排污费缴纳通知单、最近二个会计年度及一期排污费缴纳凭证、排污费减缴/免缴/缓缴批准文件）
（5）历年环保事故情况
（6）环境影响评价报告书/报告表/登记表、环境影响评价报告书或报告表的批准文件、试生产申请环保批复文件/试生产延期申请环保批复文件/试生产排污核定通知书、建设项目竣工环境保护验收申请报告/报告表/登记表的批准证明文件、防治污染设施、设备之改装或拆除批准文件、排污许可证/设置河道等排污口的批准文件（以上适用于已建工程）
（7）在建工程环境影响评价报告书/报告表/登记表、环境影响评价报告书或报告表的批准文件、试生产申请环保批复文件/试生产延期申请环保批复文件/试生产排污核定通知书（以上适用于在建工程）
三、企业经营情况
1、实际从事的主要业务（包括产品品种、产品名称、产品性能介绍、主要产品的年生产能力、近三年实际产销量等）
2、现行生产经营条件下，各主要产品构成及单位售价情况
3、公司产品生产的批准文件、主要权利取得情况证明、资格证书复印件等；
4、公司所执行的质量标准、生产质量控制措施、质检设备装备、主要产品的达标情况、并提供有关证明
5、公司主要原材料采购渠道、标准及年平均年需求量，原材料、能源的价格定价方式及供货价格水平，原材料、能源的价格在单位产品生产成本中的比重
6、公司主要客户及分布情况，产成品的定价政策及影响因素，公司产品的售后服务，销售的季节性变化情况
7、公司所拥有的知识产权（商标、专利、专有技术等），提供有关文件（登记证、申请书）
可根据公司自身行业和经营特点就公司经营情况做简要说明。
四、财务管理体制及财务基本状况
1、上年度审计报告：资产负债表、损益表、现金流量表、会计报表附注；
2、截至最近一期资产负债表、损益表、现金流量表；
3、公司财税政策及资料：
（1）适用于公司各种税、费、税率及其他税务安排；
（2）公司适用的税收优惠政策，以及相关优惠政策的起止年限情况；
（3）公司近二年被税务机关给予行政处罚情况说明。
4、公司主要负债的构成情况（包括债务金额、期限、利率、抵押或担保情况）和或有负债情况
五、固定资产与土地使用权
1、公司主要固定资产情况（提交机器设备、办公设备、土地使用权、房屋、在建工程清单）；
2、公司出租和租赁固定资产清单（含经营租赁和融资租赁）；
3、土地使用权属情况（全部《国有土地使用权证》以及土地出让合同或转让合同或土地划拨文件，就划拨、出让方式还是租赁方式获取使用权做说明）；
4、全部《房屋产权证》；
5、如有公司土地使用权及房产抵押的情形，请提供主债权合同、抵押合同和抵押登记文件。
6、公司如有在建工程项目，请提供该等项目的：计划部门的立项批复；建设用地规划许可证；建设工程规划许可证；建设工程开工证；建设工程质量合格证；工程承包合同或建筑合同。
如有公司租用或出租上述固定资产的情况，请提供出租或承租合同。
六、重大合约及法律诉讼事项
1、重要的投资、联营、合资、收购、兼并合同协议复印件
2、公司签订的尚未履行完毕的借款合同及相关担保合同
3、公司签订的尚未履行完毕的经营合同
4、公司签订的尚未履行完毕的其他合同
5、公司尚未了结的或者可预见的诉讼、仲裁或行政处罚（包括工商、税务、海关、
公安、环保等）的相关文件。包括但不限于：
1、公司如有因违反法律法规受到行政处罚的情形，请提供有关证明
文件；
2、公司目前如有尚未了结的或已知将发生或提起的任何诉讼（包括
仲裁）的以下资料：
2.1立案通知书或仲裁受理通知书；
2.2起诉书或仲裁申请书；
2.3答辩状或仲裁答辩书；
2.4反诉状或仲裁反请求书；
2.5法院判决或仲裁裁决书；
2.6上诉状；
2.7证载执行的判决、裁定及行政处罚决定
融资企业前期需准备的材料 1、基本情况（①企业历史沿革；②管理制度、职能部门（机构）设置；③管理层面及员工数量和素质；④列举5—6个上游客户及业务量、占比、合作年限；⑤列举5—6个下游客户及业务量、占比、合作年限、成本利润比较；⑥竞争对手及分析、竞争优劣势；⑦生产工艺；⑧在建及拟建项目情况；⑨银行贷款情况：贷款行、期限、金额、利率、担保或抵押；⑩应收票据：银行、金额、保证情况；?对外担保：被担保企业名称、金额、期限；?设备及产能情况；?法人或实际控制人、企业、产品获得荣誉证书。） 2、法人营业执照正、副本（年检记录全）。 3、法人组织机构代码证正、副本（年检记录全） 4、国、地税部门年检合格的税务登记证正、副本。 5、年审合格的贷款卡（证）复印件（附贷款卡号）。 6、机构信用代码证 7、最近三年财务报表、审计报告及近期财务报表。（财务报表中各项财务指标要相互匹配，财务指标之间要注意平衡，勾稽关系。现金流量要稳定）。 8、验资报告或资本来源证明（验资报告中要求含验资公司、验资员营业执照及资质证书）。 9、最近一年度及近期纳税申报表。 10、相关资质文件（如有关的质量认证、进出口资格证书、生产许可证）。 11、立项资料或发改委批复。 12、环评报告、排污许可证。 13、公司章程（从成立之日至今全部的公司章程，加盖骑缝章。） 14、抵押物复印件。 15、法人代表、财务负责人及各股东身份证复印件及简历。 16、贷款申请书（用款计划及还款来源）。 17、产品加工工艺流程图。 18、基本户开户许可证复印件及所有开户行和账号明细。 19、近期进、销项发票复印件及银行流水（含个人卡）。 20、法人代表（或实际控制人）夫妻双方身份证、户口本、结婚证复印件。 21、近期的采购和销售合同。 以上所提供资料（1）需加盖企业公章，资料为2页以上请加盖骑缝章。（2）所提供资料报一式叁份。 河北正和投资有限公司
租赁项目资料清单 一、承租人资料： 1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、生产经营许可证等证件复印件。 2、开户许可证，贷款卡账号、密码(年审报告书)。 3、征信报告（银行打印）。 4、法定代表人、总经理、财务主管的身份证复印件、简历。 5、公司章程：需提供股东签字样本。 6、验资报告：历次验资报告均需提供。 7、企业工商变更登记档案：当地工商部门打印。 8、土地证、房产证。若是租赁的需要提供租赁合同。 9、企业生产经营项目的可行性研究报告、发改委批复、环评、安评等可行性文件。 10、近两年度完税凭证（增值税、所得税）。 11、近三年的审计报告及最近一期月度财务报表，并提供最近一期报表中金额排名前十位的科目明细。 12、对外借款、票据及担保明细。 13、企业基本情况介绍，包括股权结构、股东简介、组织架构、历史沿革、管理模式、人员构成、发展现状、发展规划等。 14、企业生产经营情况介绍，包括工艺流程简介、原材料及产成品介绍、上下游客户介绍、成本构成、产品销售价格、市场情况等。 15、租赁标的物清单、发票及复印件以及采购合同。 16、租赁申请书：申请书中须明确租赁模式、租赁标的物、融资额度、期限以及资金使用用途。 17、股东会或董事长会关于同意租赁申请的决议：须符合承租企业《章程》中对融资事项的有关规定。 二、担保人资料： 1、同承租人1—14项资料。 2、股东会或董事会关于同意担保的决议：须符合担保企业《章程》中关于对外担保事项的有关规定。 注：1、以上纸质资料需加盖企业公章。 2、承租人及担保人的第11-14项资料另需提供word或excel版，并发至所提供邮箱。
商业计划书及估值所需资料清单 1、公司介绍： ●公司主营业务介绍、主要产品或服务介绍； ●企业文化/企业理念； ●公司组织架构； ●产品上下游链图，产品生产流程； ●公司大事记（体现公司业务发展历程的具有标志性意义的事件）； ●部分重要客户名称及介绍（前五）； ●部分上游供应商名称及介绍（前五）； ●取得的资质证书/荣誉； ●图片：①体现公司形象的照片（其中一张最好有公司名称的大门的照片）、②主要产品或服务图片、 ③公司LOGO、④资质证书/荣誉证书（彩色扫描件）、⑤重大购销合同扫描件（如果是不可公示请注 明）。 2、公司商业模式： ●盈利模式（收入来源），采购模式，生产模式，研发模式，营销模式是什么； ●公司目前的销售体系是直销还是通过代理商，与代理商的关系如何； ●现阶段销售战略或计划，该计划中的要点是什么？如遇较大阻力将如何调整； ●产品或服务的推出到形成实际销售的时滞有多长？（产品推销周期）； ●现有市场对产品的认知度有多少，如何开发潜在消费需求； ●产品或服务步入成熟期后的销售策略； ●产品的定价策略及公司现有产品定价是否考虑了竞争的市场因素。 3、市场份额及市场分析： ●产品市场规模、增长潜力及市场份额分布；
●公司所在行业产业政策、扶持政策、优惠政策等如何； ●行业总市场容量、其增长率及其判断依据； ●行业的整体发展趋势是什么（行业的市场走向）； ●行业内影响企业利润的因素； ●行业历史与前景； ●行业竞争状况如何？目前有哪些竞争对手，各自市场份额是多少； ●公司的竞争优势、劣势、机会、挑战有哪些； 4、公司的核心竞争力： 核心竞争力是什么? 5、发展规划： ●总体发展战略； ●最近5年具体发展规划。 6、团队主要成员介绍： ●主要成员（4-8位）形象照片各1张(清晰、阳光、干练的生活照或工作装)； ●简洁的语言归纳总结主要成员的能力及经验（突出与当前业务匹配之处的经历和经验）； 7、融资需求： ●融资金额、融资方式、投资者股份或股权占比、投资者退出方式、资金用途（注明各部分用途的比例）， 8、财务方面： ●提供近两年一期财务报表（实际的,包括但不限于:资产负债表、利润表、现金流量表及科目余额表）； ●2015年、2016年、2017年3月营业收入明细（具体到每种产品的销售均价和数量）、管理费用明 细（比如房租、工资、折旧等）、销售费用明细（比如广告费、差旅费等）、财务费用明细（比如利息等）；
企业融资系列资料(26个doc文档)
实施经理层融资收购 (杂志刊期：2001年06月)第1页共2页 经理层融资收购可以解决国有和绝大多数集体企业长期存在的“所有者缺位”问题，也有利建立经理人持久的激励机制。 马飞 中国著名家电企业美的股份公司在2000年再次令人瞩目，成为国内首家实施“经理层融资收购(Management Buyout，简称MBO)”的上市公司。由美的股份公司工会以及公司董事长何享健等20多位管理人员出资设立的美托投资有限公司是这次MBO行动的主体。它成立于2000年4月7日，注册资本为1,036.87万元，法定代表人为何享健。其中，美的公司管理层人员持有美托股份约占美托总股本的78%；工会持有剩下22%的股份，主要用于将来符合条件的人员新持或增持。通过这次转让，代表管理层的美托所持股份占公司发行在外股本总额的7.26%，一跃成为美的股份公司的第三大法人股东。作为公司发展的主要功臣，何享健等管理层终于以公开明确的身份走上前台，成为美的公司所有者。了解MBO
MBO是美国80年代兼并浪潮中涌现出来的一种通过融资来完成并购的方式。融资并购又称杠杆收购（Leveraged Buyout，简称LBO），它是通过公司的大量举债，增加财务杠杆向某一公司股东购买股票，完成购并活动。“经理层融资收购”是杠杆收购的一种。当运用杠杆收购的主体是目标公司的经理层时，就称之为MBO。 从管理意义上讲，MBO是对现代企业制度(所有权与经营权相分离的委托___代理关系)的反叛，因为其追求的是一种所有权和经营权的相对集中。但是从另一个角度来看，由于经理层对公司进行收购后，实现了对决策控制权、剩余控制权和剩余索取权的接管，而不只是纯粹担任股东的“代理人”的角色。对公司而言，可以降低代理成本，减少对经理人权力的约束。因此，MBO实际上是对过度分权导致代理成本过大的一种矫正。 在中国，由于国有和绝大多数集体企业长期以来存在“所有者缺位”现象，产权不明晰，而且企业的经营管理层（也就是公司实际的控制者）的管理才能一直不能得到应有的有效回报，激励严重不足。因此，MBO作为降低代理成本
申请国家开发银行中小企业流动资金贷款 客户资料清单及模板 电话：028- 传真： 公司地址：成都市龙泉驿区驿都都中路2号花都酒店5楼 （以下是资料模板）
国家开发银行贷款备选企业申请入库表 ◆公司自愿加入备选企业库并保证一切资料合法性和真实性 联系人/电话/邮箱：杨汀//
企业借款申请书
承诺函 国家开发银行四川省分行： XXXXXXXXXX公司向贵行申请XXX万元贷款用于购买原材料,期限12个月。由本公司提供XXXXXX作为抵押反担保登记。 本公司提供财务数据真实有效，由财务数据引起一切后果由本公司负责。且公司承诺，优先偿还贵行贷款。 此函 XXX公司 二O一X年XX月XX日
企业信用信息查询和管理授权书 国家开发银行四川省分行： 我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息，并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。 特此授权。 授权单位（盖章）： 授权日期：年月 日 授权单位的贷款卡号：
个人信用信息查询和管理授权书 国家开发银行四川省分行： 本人因： □申请个人贷款 √本人作为法人代表的公司（或组织）申请贷款 □本人作为出资人的公司（或组织）申请贷款 □本人拟提供担保的个人（公司或组织）申请贷款 □其他： 现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息，并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。 特此授权。 授权人签名： 授权人身份证号： 授权日期：年月日
中小企业融资计划书汇总资料(20个doc 15个ppt)5
第三章企业筹资方式 一、考试大纲 (一)掌握筹资的分类；掌握筹资的渠道与方式 (二)掌握企业资金需要量预测的销售额比率法、直线回归法和高低点法 (三)掌握吸收直接投资的含义和优缺点 (四)掌握普通股的含义、特征与分类、普通股的价值与价格、普通股的权利、普通股筹资的优缺点 (五)掌握优先股的性质、动机与分类、优先股的权利和优缺点 (六)掌握认股权证的含义、特征、种类、要素、价值与作用 (七)掌握银行借款的种类、与借款有关的信用条件、借款利息的支付方式和银行借款筹资的优缺点 (八)掌握债券的含义与特征、债券的基本要素、债券的种类、债券的发行与偿还、债券筹资的优缺点；掌握可转换债券的性质、基本要素和优缺点 (九)掌握融资租赁的含义、融资租赁与经营租赁的区别、融资租赁的形式与程序、融资租赁租金的计算 (十)掌握商业信用的形式、商业信用条件、现金折扣成本的计算、利用商业信用筹资的优缺点 (十一)掌握杠杆收购的含义、利用杠杆收购筹资的特点与优势 本章教材与去年相比有变动的部分： 1、第一节增加了“企业筹资的动机”，修改了“筹资的分类”，增加了几种分类方式； 2、第二节增加了“股票的含义与特征”，增加了“按股票发行时间的先后分类”、“股票的价值、价格和股价指数”、“股票发行价格”、“发行优先股的动机”、“发行认股权证”。 3、第三节增加了“债券的含义与特征”、“可转换债券”、“杠杆收购筹资”，修改了“债券偿还”、“债券付息”等内容。 三、历届考题评析 本章近三年考题分值分布 （一）单项选择题 1、下列权利中，不属于普通股股东权利的是（）。（2000年） A、公司管理权 B、分享盈余权
融资租赁需要资料清单集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
租赁项目资料清单 一、承租人资料： 1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、生产经营许可证等证件复印件。 2、开户许可证，贷款卡账号、密码(年审报告书)。 3、征信报告（银行打印）。 4、法定代表人、总经理、财务主管的身份证复印件、简历。 5、公司章程：需提供股东签字样本。 6、验资报告：历次验资报告均需提供。 7、企业工商变更登记档案：当地工商部门打印。 8、土地证、房产证。若是租赁的需要提供租赁合同。 9、企业生产经营项目的可行性研究报告、发改委批复、环评、安评等可行性文件。 10、近两年度完税凭证（增值税、所得税）。 11、近三年的审计报告及最近一期月度财务报表，并提供最近一期报表中金额排名前十位的科目明细。 12、对外借款、票据及担保明细。 13、企业基本情况介绍，包括股权结构、股东简介、组织架构、历史沿革、管理模式、人员构成、发展现状、发展规划等。 14、企业生产经营情况介绍，包括工艺流程简介、原材料及产成品介绍、上下游客户介绍、成本构成、产品销售价格、市场情况等。 15、租赁标的物清单、发票及复印件以及采购合同。 16、租赁申请书：申请书中须明确租赁模式、租赁标的物、融资额度、期限以及资金使用用途。 17、股东会或董事长会关于同意租赁申请的决议：须符合承租企业《章程》中对融资事项的有关规定。 二、担保人资料： 1、同承租人1—14项资料。 2、股东会或董事会关于同意担保的决议：须符合担保企业《章程》中关于对外担保事项的有关规定。 注：1、以上纸质资料需加盖企业公章。
公司融资需要什么条件? 题要 企业有两种基本的融资模式：一种是债权融资;一种是股权融资。多数企业比较重视债权融资，即通过银行和其他信贷公司进行融资，也就是平时我们讲的贷款。在没有出现股权融资之前，债权融资可以说是很好的融资方式。通过借贷可以扩大自己的资金实力，企业能够做更多的事，获得更快的发展。 公司的发展离不开资金的支持，想把公司越办越好，不仅仅需要资金还需要运营，在公司有了好的思想和项目，如果资金不够，很多公司就会找银行借钱，找人进行投资或者进行融资等等方法。好的公司有好的方法筹到钱，那么公司融资需要什么条件呢? 企业有两种基本的融资模式：一种是债权融资;一种是股权融资。多数企业比较重视债权融资，即通过银行和其他信贷公司进行融资，也就是平时我们讲的贷款。在没有出现股权融资之前，债权融资可以说是很好的融资方式。通过借贷可以扩大自己的资金实力，企业能够做更多的事，获得更快的发展。靠这种融资方式来发展企业，要比靠利润的剩余来扩大再生产要快得多。但是，这种融资模式也有它的不足：1、融资额度校它的额度要和企业的资产总额挂钩的，一般
只能达企业净资产额度的50-60%。企业如果有较大的发展项目，需要较大的资金量时，一般很难解决;2、需要抵押和担保。抵押和担保是少不了的。而且资产只能抵押和担保一次;3、资金使用周期短。到了时间，无论多大的资金额度，必须全部还清后才有可能再次贷出来(有时贷不出来了)。什么是股权融资呢?简单地说，就是用企业的股权去融资。从事这种融资的组织主要是风险投资公司和私募股权基金公司。这些金融组织它们找到好的企业后，通过投资来占有企业的股份。然后和企业捆邦在一起，大家一起成长。当企业做强做大后，通过上市或出售股权把投资退出，从中获利。这种融资方式有以下几种好处：1、没有利息;2、无须担保;3、不用还款。当然，天下没有免费的午餐。风险投资公司和私募股权基金公司不会轻易地把资金投给任何公司。在投资之前，他们要严格对企业进行一轮又一轮的调研和考察。如果你达不到他们的标准，他们绝不会轻易地投资。 以上就是对▲公司融资需要什么条件的解答!公司融资有两种方法：债券融资和股权融资。公司不管用什么方法得到融资，都需要进行审核，没有人会把自己的钱投给一家没有竞争优势，赚不到钱的公司的。所以公司发展还是需要好好的办公司，让自己有竞争力。小编为你解答!
贷款（融资）企业所需基本资料清单 一、文字资料 1. 企业概况资料 1.1 企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行贷款卡及各种经营资质复印件。1.2 企业发展简史和经营历史。 1.3 公司章程或批准成立的文件，注册资本验资报告。 1.4 主要股东概况，来自股东的支持。 1.5 组织机构图；主要下属公司或机构概况。 1.6 最近三年总经理年度工作报告。 2. 企业管理、基础素质资料 2.1 企业隶属关系；管理体制和决策体制。 2.2 企业经营管理、财务管理、人事管理和分支机构管理情况。 2.3 企业产品技术、技术装备、研究开发能力、资质等情况介绍。 2.4 主要领导人工作简历。 3. 经营资料 3.1 企业所属产业发展前景、国家和地区相关产业政策，以及该产业在区域经济发展中的地 位。本企业在该产业中的地位、竞争优势与不足、竞争对手情况。 3.2 主要经营领域或主导产品的概况（包括主导产品名称、生产能力、市场区域、市场占有 率及竞争实力、销售收入、营业利润等情况）；企业原料采购情况。 3.3 目前主要在建项目或计划投资项目的内容、项目可行性研究报告、批准文件、建设期、 总投资构成、资金来源及到位情况（包括自有资金、银行贷款及其他资金）、项目进展情况、项目产品市场及预期收益情况。 3.4 企业对外提供担保、涉及的经济诉讼或经济纠纷、签订的长期付款协议，以及与各银行 签订的综合授信协议等情况。 3.5 来自政府的支持；企业所享受的还贷、税费等方面的优惠政策。 3.6 关联企业名称、简介、近三年会计报表，与本公司的关联关系、资金往来。 3.7 企业未来发展战略。 4?财务资料 4.1经注册会计师审计的前三年年度会计报表和本年度截至上月底的会计报表（资产负债
企业融资的重要性 资金是企业经济活动的第一推动力、持续推动力。企业能否获得稳定的资金 来源、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要 的。但民营企业发展中遇到的最大障碍是融资困境。大约80%的被调查民营企业。 我国的民营企业以劳动密集型、低技术的行业为主，仅制造业、批发零售餐饮业就集中了民营企业的75％。绝大多数民营企业无论是在其初创期，还是发展期，主要是依靠自我积累、自我筹资发展起来的。但是，由于这些企业管理水平低、生产规模小、创利能力弱，要进一步发展，仍受到资金严重不足的制约。民营企业有着巨大的资金需求，然而，从银行所得到的贷款，尚不足银行贷款总量的2％；通过发行股票融资的民营企业在我国证券市场的上市公司中约只占9％左右，这里还不包括那些以较高昂的代价购买别的上市公司的股份而曲线上市的；在债券市场上占有的份额则几乎为零。民营企业的融资难，突出表现为中小企业难、中西部地区难、小城镇难，而这又恰恰是我们经济发展需要加大支持力度的重要环节。 认为融资难是一般的或主要的制约因素。在创业阶段，90%以上的初始资金都是 由主要的业主、创业团队成员及其家庭提供的，银行贷款和其他金融机构或非金 融机构的贷款所起的作用很小。这种中国式创业融资模式与国外有很大差异。美 国全国的数据和州一级有关企业融资的数据都表明，即使对最年轻的公司来说， 内部融资也不会超过外部融资。在那些开业不久的中小型企业(历史是O到2年)， 内部融资额的最高限度大约占资金总额的54%。捷克共和国大约2/3的企业在创 业时都接受过银行的贷款。① 根据《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意 见》，②放宽非公有制经济市场准入己经有了明确的规定，产权保护也取得了一 定的进展。然而，民营企业在融资困境上却没有强有力的解决途径。民营企业对 国民经济发展的贡献率和其获得的金融资源极不相称。创造了30%新增工业产值 的国有企业获得了68%的银行信贷资金，而创造了70%新增工业产值的非国有 企业却只获得了32%的银行信贷资金。截止2006年6月底，小企业贷款余额为 2.64万亿元，仅占各项贷款的14.7%。证券市场的制度安排及严格的上市条件和 审核程序使得民营企业很难到股市融资。加上国家过分限制发展中小民营金融机 构和民间资本融通，导致民营企业融资渠道阻塞。 企业融资角度论述信用形式多样化的重要性 在当前经济活动中，信用形式、信用工具都呈现多样化的发展趋势，以充分适应不同的融资需要，更大限度的发挥信用的资金调剂作用。以企业为融资主体的信用形式被称为企业信用，主要包括商业信用、银行贷款、债权信用等等。 商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种信用形式，其规模小、期限短，主要用于解决企业短期的资金不足。票据的承兑主体可以是资信优良的大型企业，也可以是商业银行。票据多次背书转让，使众多为大型企业配套服务的中小企业成为最终持票人，它们可以通过向商业银行办理贴现而最终获得资金支持。 银行贷款是企业通过信用渠道融资的主要形式。通常企业都与银行保持比较固定的联系，银行贷款从规模、期限和投向上都比较灵活，比较容易适应企业的融资需要，因此在企业外
融资租赁业务流程 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
融资租赁业务流程 一、业务开拓流程 1. 业务部寻找有融资租赁意向的客户进行洽谈、接触、介绍我司的业务，了解潜在 客户的融资需求，并接受客户向我司提出的融资租赁申请； 2. 业务部通知客户按照我司的要求准备融资租赁申请材料，在收到材料后，确认材 料是否完备，并对材料进行初步审核，判断其是否符合立项要求； 3. 业务部与符合立项要求的客户进行深入的沟通，要求客户对初步审核中遇到的疑 问进行合理的解释，并向客户确认初步的融资租赁方案； 4. 业务部负责人对业务人员提交的融资租赁立项项目进行再次审核，筛选出符合条 件的项目申报风控部。 二、立项审核流程 1. 风控部收到业务部提交的项目申报材料，检查项目申报材料是否完备，以及是否 符合风控部门审核的标准； 2. 风控部门对申报材料进行书面审核，根据审核结果，通知业务部与客户约定合适 的时间，对客户企业进行电话访谈、实地考察等形式的二次审核，并形成书面的审核报告； 3. 风控部门将符合风控审批条件的项目上报项目审批委员会，审批委员会再次审查 风控部门的申报材料，将符合条件的项目上报投资风险控制委员会。 三、项目审批委员会审批流程 1. 投资风险委员会收到项目审批委员会提交的租赁项目审核报告、融资租赁方案等 材料后，决定是否通过该租赁项目，是否需要另外附加条件； 2. 业务部在收到投资风险委员会的审批意见后，查看结果是否通过；若结果为无附 加条件通过，则尽快通知客户，签订《融资租赁方案确认书》以及《保密协议》，之后进入合同签署流程；若结果为附加条件通过，则业务部需要和客户确认附加条件，若客户同意我司提出的附加条件，则执行无附加条件情形下的流程。 四、合同制作及签署流程
矿业企业融资资料清单 一、公司资料 1、企业的介绍，营业执照、组织机构代码证、税务登记证、内资企业情况表；、贷款卡等基本资料复印件，公司章程 2、董事会和监事会成员、及成员履历； 3、管理层简介（董事会、总经理、财务总监、副总经理等）； 4、公司股东基本情况、各个股东的注册资本、法人代表、基本情况介绍；法人代表身份证复印件 5、公司获得的各种荣誉及管理层获得的荣誉 6、整个集团(或公司)的组织结构以及股权结构图； 7、2014-2016年审计报告，2017年3月财务报表及附注 8、企业资信评级（银行的即可） 9、对外担保情况（企业信用报告）； 10、公司未来发展规划等情况说明； 11、近三年钛矿销售市场、客户清单及销售记录（产品销售模式描述、近三年10大客户的销售额占年度销售总额的比例及回款情况统计、对应的长期销售合同） 12、未来3年合并收入、成本、费用、利润、净利润与未分配利
润预测、资金来源及运用表、未来3年整体现金流量测算表（包括拟投资项目）及说明。 13、应收帐款明细表、其他应收帐款明细表、长期股权投资明细表、固定资产及折旧明细表、在建工程明细表、无形资产明细表、借款余额审定表、应付款项明细表 14、矿权、股权收购协议及收购支付凭证 二、旗下各个矿的情况（每个矿的证件都需要提供） 1、国家或这地区对矿区总体规划、批复 2、矿已有的相关文件、报告和批复；立项报告、环保批文、用地批文（这次技改项目批文） 3、设备厂房等设施明细、土地使用权证、房屋所有权证、土地出让合同、缴款凭证 4、是否有专项补贴 5、原技改验收文件（将国家的批复报上） 6、其他相关的批复、环保、水利、发改等《环境影响报告书》的批复、《可行性研究报告》专家组、《地质灾害危险评估报告》备案登记表、《水土保持方案报告书》的批复、《占用矿产资源储量登记书》、
房地产融资所需资料清单 1、融资公司企业营业执照、企业章程复印件 2、验资证明、房地产开发资质证书等复印件 3、企业法人代表身份证复印件 4、机构代码证、贷款卡号码复印件及密码、税务登记证复印件 5、融资公司简介、历史沿革、经营状况等情况介绍 6、融资公司主要股东或实际控制人公司简介、历史沿革、经营状况、近三年及最近一期 财务状况、房地产开发资质证书等 7、近三年经审计的财务报表与附注及最近一期财务报表复印件 8、土地使用权转让合同及相应土地招拍挂文件 9、土地四证（土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、施工证，有 几证提供几证）； 10、项目可行性研究报告 11、已投入项目资金汇总表及付款凭证复印件、未来需要投入的资金规模及其来源安排 项目土地成本情况统计表（单位：万元） 12 过销售公司的代理销售，提供代理合同复印件）以及未来的现金流预测（见附件二）。 13、请按下表填写周边楼盘的销售价格/出租价格，请列举实例
15、与施工单位的建设合同复印件（如有） 16、与监理单位的监理合同复印件（如有） 17、与设计单位的设计合同复印件（如有） 18、请详细分析还款来源，其中销售收入预测请按下表填写（住宅、商业、车库等分别 计算）。 20、请按下表提供融资公司全部已开发完成的项目的明细；同时请说明现在的租售情况 以及是否有抵押、已实现的销售或租赁面积、未实现的销售或租赁面积以及已实现的销售或租赁收入、未实现的销售或租赁收入。 有抵押、已实现的销售或租赁面积、未实现的销售或租赁面积以及已实现的销售或租赁收入、未实现的销售或租赁收入。 时请说明现在的租售情况以及是否有抵押、已实现的销售或租赁面积、未实现的销售或租赁面积以及已实现的销售或租赁收入、未实现的销售或租赁收入。
矿产项目融资资料清单 1、发改委对矿产项目的相关批文； 2、矿床勘探报告（储量报告）； 3、探矿许可证； 4、采矿许可证； 5、项目方缴纳资源税和资源补偿费的交款凭证； 6、环保局（厅）对矿产项目的相关批文； 7、安全生产许可证； 8、开工验收合格证（停工后复工才需此证）； 9、矿种（如煤碳）生产许可证； 10、矿种（如煤质）质量化验报告； 11、矿种（如煤碳）买卖合同； 12、公司营业执照、组织机构代码证、国税、地税登记证、 银行开户许可证、银行贷款卡、法定代表人身份证； 13、项目可行性研究报告（或商业计划书）； 14、公司上一年度和近期的真实财务报表 （资产负债表、损益表、现金流量表）； 15、公司（采矿权人）简介（含股权结构情况）； 16、融资申请书（含融资额度及期限）、融资资金使用计划书、 还款计划书； 17、项目已投入资金分类汇总表（附主要付款凭证）； 18、公司负债明细表（列示各债权人名称）； 19、项目评审报告（在项目受理后的第二阶段提交）； 20、项目投资概算书（或项目建设投资表）； 21、公司股东会（董事会）融资决议书（自然人股东签字、法人股东盖公章）；
22、项目方关于矿产项目无抵押、无担保、无查封、 无诉讼保全的声明； 23、矿区（山）基本情况介绍（包括：矿区自然地理、矿山建设、 生产现状、采矿、选矿、矿山保有生产年限、供电、运输等情况）；24、矿种（如煤矿、铜矿等）上一年度末储量汇总量 （包括：累计探明储量、已消耗储量、保有地质储量、保有可采储量）； 25、公司某矿种（如铜矿、煤矿等）未来N年预期收益表 （具体时间与贷款期限相一致）。 备注：上述资料均为电子版，原件备查 朝阳区大屯里金泉时代广场3单元921（地铁5号线大屯东A口出几道）
客户信息采集表
尊敬的客户： 您好！ 很高兴与您结识，希望我们能建立融洽、双赢的合作关系。 为使我们能加深了解，请填写此表并提供相应的报表及文件。 作为中立的金融服务机构，我们对客户的信息会严格保密，不向任何第三方泄漏。 1
教育项目客户情况调查表和资料清单 □学校简介及股东情况说明 □事业单位法人证书复印件 □ 组织机构代码证复印件 □ 收费许可证复印件 □ 法定代表人身份证复印件 □ 贷款卡复印件 □近三年部门决算报表、当年最近一期财务报表 □上年度基建决算报表和当年最近一期基建报表 □财政部门审批的当年或上一年度财务预算报表 □ 截至当前的借入款项，其他应收款，应收账款，其他应付款，应付账款科目余额表 □ 主管部门审批的当年或上一年招生计划审批表 □ 其他有助于说明还款能力或验证事实的政府主管部门批文，校内会议纪要，重要合同等 □银行信用评级 □中长期银行借款合同复印件 □学校土地使用权证书复印件 *以上提供的资料需加盖公章 申请人： 经办人： 联系电话： 传真： Email： 特别提醒：附表格的资料请在表格中填写，其他资料请以文本形式提供。所有资料请用A4纸复印，并加盖公章。资料收集时可在□ 勾选
一、承租客户基本信息 客户名称 办公地址上级主管部门 级别（如正厅）财政隶属关系□地市级□省级□部级开户银行银行账号 校区概况地址学校占地建筑面积学生人数 校区一亩㎡人 校区二亩㎡人 总计亩㎡人 教职工总人数其中在编人员负担离退休人 员 法定代表人办公电话手机号码 财务负责人办公电话/传真/ 手机号码 设备负责人办公电话手机号码 学校简介（如空档不够填写，可附附件） 专业设置（重点介绍优势专业）（如空档不够填写，可附附件） 主要负责人（书记、院长、财务处长简介）（如空档不够填写，可附附件） 二、客户融资需求 融资总额度人民币金额：计划还款期限 直接租赁人民币金额： 还款来源简述： 3
融资租赁项目资料清单备注说明 1 企业资质 资料融资需求说明及还款来源分析 2 营业执照（正副本）+特殊资质证明（如有） 3 组织机构代码证（正副本） 4 国税税务登记证（正副本） 5 地税税务登记证（正副本） 6 基本账户开户许可证 7 贷款卡 8 公司章程及章程修正案 9 公司验资报告 10 环保许可或批复文件(如有)/政府发改委或其他部门对项目的立项批复 11 土地/厂房产权证明文件（土地证房产证等/或买地合同，如租厂房则提供租赁合同） 12 专利/商标证书/荣誉证书如有 13 公司简介（可以写公司基本情况介绍、生产销售概况、未来发展计划等） 14 企业股东 及高管资 料法定代表人身份证明文件（身份证） 15 股东及其配偶身份证明文件（身份证、结婚证） 16 股东及其配偶主要财产产权证复印件（房产证、车辆行车证） 17 企业法人代表简历 18 主要股东的个人简历 20 财务资料最近三年及最近三期财务报表 21 借款明细（提供借款合同及相关抵押/担保合同） 22 最近一期主要科目明细帐（应付账款、其他付账款、应收账款、其他应付账款明细如数据较大，也可只提供前十位的即可） 23 最近一期固定资产明细（包括厂房、办公楼、主要机器设备清单等） 24 最近一期存货汇总或存货明细 25 关联公司介绍说明 26 经营数据 资料过往三年年度及最近三期增值税纳税申报表（以实际报税为准）、完税凭证 27 最近六个月银行帐户往来对账单（公司账户、业务往来的私人账户） 28 电费/水费发票/工资发放汇总表（最近6个月） 29 近3个月订货和供货合同（主要的则可） 30 近3个月的原材料出入库、产成品出入库汇总表可现场核实 31 设备资料即将引进的设备购买合同、付款凭证（如是新设备）如有 32 简要说明设备的产能设计或使用规划、实现的经济效益等如有 请对照以上资料清单明细提供复印件，根据企业具体情况尽量配合提供。
融资项目需要提供的材料清单 借款人： 1、地产开发企业（或控股股东）的资质等级（三级开发资质以上）、营业执照副本复印件 （经年检）、企业法人组织机构代码证复印件（经年检）、税务登记证复印件（地税和国税）、银行基本存款账户开户证书复印件； 2、最后修订的公司章程复印件； 3、最后一次验资报告复印件； 4、最近月份财务报表及最近3年经审计的财务报表（或审计报告）； 5、公司法人代表身份证复印件； 6、贷款卡复印件、年检记录、密码； 7、借款人经营状况和涉诉情况； 8、借款人董事会或股东会决议或有同等法律效力的文件或证明； 9、董事会成员和主要经营管理负责人、财务负责人名单和签字样本。 以上文件如提供复印件需要加盖公司公章 用款项目的文件资料： 1、项目批准文件复印件； 2、项目四证中已有证件的复印件； 3、项目的可行性研究报告； 4、项目的资金来源及使用情况； 5、项目的建设进度及营运计划； 6、还款来源说明及有关依据。 以上文件如提供复印件需要加盖公司公章 保证人或出质人的文件资料： 1、营业执照副本复印件（经年检）、企业法人组织机构代码证复印件（经年检）、税务登记 证复印件（地税和国税）、银行基本存款账户开户证书复印件；
2、最后修订的公司章程复印件； 3、最后一次验资报告复印件； 4、最近月份财务报表及最近3年经审计的财务报表（或审计报告）； 5、公司法人代表身份证复印件； 6、贷款卡复印件、年检记录、密码； 7、经营状况和涉诉情况； 8、保证人董事会或股东会决议或有同等法律效力的文件或证明； 9、董事会成员和主要经营管理负责人、财务负责人名单和签字样本； 10、抵押物（或质物）权属证明文件及其清单； 11、抵押物（或质物）的评估报告； 12、保险意向。 以上文件如提供复印件需要加盖相关公司公章
企业融资需要提供的材料及相关情况说明 一、企业融资申请书 二、企业的董事会/股东会决议（相关是否同意融资及额度等事项） 三、公司简介（需包括机构设置、历史沿革等情况） 四、法定代表人的身份证、近期的征信报告 五、公司相关文件 (一）五证、一卡 1、营业执照 2、机构代码证 3、税务登记证 4、开户许可证 5、信用代码证 6、贷款卡及查询情况信息 （二）企业近期的征信报告 （三）公司章程及修正案、历次验资报告 （四）特殊行业经营许可证、相关资质证书及批文 （五）与技术相关的证书或文件 六、近三个月的财务报表(资产负债表、现金流量表、利润表)、近三年度的审计报告 七、近一年的企业和法定代表人个人的流水及汇总统计表 八、已经签订但未执行完毕或未执行的业务合同复印件 九、企业目前经营的业务整体情况介绍： （一）主要产品介绍 （二）销售模式 （三)主要客户有关情况介绍，这些客户在销售总额中比重； （四）设计生产能力、年产量、年销量；
（五）年总产值、年总利润； （六) 公司的整体收入、利润来源情况说明； 十、科技人员结构，工程师和主要技术开发人员的简历； 十一、合作的主要研究开发机构名单及合作开发情况；合作单位主要情况介绍； 十二、目自主拥有的主要专利技术、自主知识产权、专利情况，包括名称、用途、应用情况，获奖及荣誉情况； 十三、目前正在研究开发的新技术及新产品有哪些？ 十四、资产的构成情况； 1、拥有的物业设施、土地情况，包括建筑面积、土地占地面积，折旧情况、现净值及取得方式； 2、拥有的设备情况及净值总和达到多少？ 3、基础设施、固定资产、设备等资产现抵押情况说明； 十五、立项审批表及项目呈报表 十六、公司现有的财政支持、补贴政策都有那些？ 十七、申请资金具体使用用途？还款来源、措施等情况说明； 十八、债权、债务情况： 1、公司目前主要都有那些债权?该债权形成的原因？ 2、目前银行的贷款的金额、利率、期限、到期日及是否有逾期？ 3、公司对关联方（股东、员工、控股子公司）的借款情况； 4、公司对主要股东和其他公司的借款进行担保及抵押情况，公司目前主要有哪些债权，该债权形成的原因； 十九、公司主要股东和公司董事、高级管理人员目前是否有涉及法律诉讼情况，如有，对公司影响如何？ 二十、设备、房产、基础设施等近期实际情况照片；
直接融资租赁的业务程序如下： 1. 选择租赁设备及其制造厂商 承租企业根据项目的计划要求，确定所需引进的租赁设备。然后选择信誉好、产品质量高的制造厂商，并直接与其谈妥设备的规格、型号、性能、技术要求、数量、价格、交货日期、质量保证和售后服务条件等。如果承租人对市场行情缺乏了解，也可由租赁公司代为物色租赁设备和制造厂商。 2. 申请委托租赁 承租人首先要选择租赁公司。主要是了解租赁公司的融资能力、经营范围、融资费率等有关情况。选定租赁公司之后，承租人提出委托申请，填写《租赁申请表》或《租赁委托书》交给租赁公司，详细载明所需设备的品种、规格、型号、性能、价格、供货单位、预定交货期以及租赁期限、生产安排、预计经济效益、支付租金的资金来源等事项。租赁公司经审核同意后，在委托书上签字盖章，表明正式接受委托。 3. 组织技术谈判和商务谈判，签订购货合同 在租赁公司参与的情况下，承租人与设备厂商进行技术谈判，主要包括设备造型、质量保证、零配件交货期、技术培训、安装调试以及技术服务等方面。同时，租赁公司与设备厂商进行商务谈判，主要包括设备的价款、计价币种、运输方式、供货方式等方面。承租珍与设备厂商签订技术服务协议，租赁公司与设备厂商签订购货合同。 4. 签订租赁合同 租赁公司与承租人之间签订租赁合同，租赁合同的主要条包括：租赁物件、租赁物件的所有权、租赁期限、租金及其变动、争议仲裁以及租赁双方的权利与义务等。租赁合同的签订表明承租人获得了设备的使用权，而设备的所有权仍属于租赁公司。 5. 融资及支付货款 租赁公司可用自有资金购买设备，但如果其资金短缺，则可以通过金融机构融通资金，或从金融市场上筹集资金直接向供货厂商支付设备货款及运杂费等款项；也可由租赁公司先将款项提供给承租单位，用于预付货款，待设备到货收到发票后，再根据实际货款结算，转为设备租赁。 6. 交货及售后服务 供货厂商按照购货合同规定，将设备运交租赁公司后转交给承租人，或直接交给承租人。承租人向租赁公司出具“租赁设备验收清单”，作为承租人已收到租赁设备的书面证明。供货厂商应派工程技术人员到厂进行安装调试，由承租企业验收。
资料清单 一、公司基本情况 1、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证等副本复印件； 2、公司成立时批准文件、验资报告、评估报告（若是国企改制设立，还应提供改制方案、剥离方案、存续企业的基本情况），如最近三年曾进行资产评估、交易、增资或改制的，应当披露相关的评估价值、交易价格、交易对方和增资改制的情况； 3、公司的基本情况介绍（可提供年度工作总结或相关材料）； 4、公司的附属企业情况： 全资企业、控股企业、参股企业的情况（股权结构、资产规模及其经营情况、公司章程、组织文件等）。 二、公司行业 1、本行业国内外市场需求状况、特点及未来发展前景（简要情况说明）； 2、国家、当地政府对本行业的产业政策、法规及发展规划 3、有无制约该行业发展的政策（如行业特许经营权、进入限制、区域布点规划限制等） 4、对公司未来发展起重大影响的因素分析，如现有优惠政策的取消、未来可能出台的支持或限制政策等
5、环境保护问题： （1）适用于本行业的环保法规 （2）公司过去因环保而产生的制污费、是否产生罚款及其他责任 （3）公司建设及经营符合环保要求的证明 （4）近二年三废的排放情况（企业污染物排放种类、数量核定通知书、最近二个会计年度及一期排污费缴纳依据文件、最近二个会计年度及一期排污费缴纳通知单、最近二个会计年度及一期排污费缴纳凭证、排污费减缴/免缴/缓缴批准文件） （5）历年环保事故情况 （6）环境影响评价报告书/报告表/登记表、环境影响评价报告书或报告表的批准文件、试生产申请环保批复文件/试生产延期申请环保批复文件/试生产排污核定通知书、建设项目竣工环境保护验收申请报告/报告表/登记表的批准证明文件、防治污染设施、设备之改装或拆除批准文件、排污许可证/设置河道等排污口的批准文件（以上适用于已建工程） （7）在建工程环境影响评价报告书/报告表/登记表、环境影响评价报告书或报告表的批准文件、试生产申请环保批复文件/试生产延期申请环保批复文件/试生产排污核定通知书（以上适用于在建工程） 三、企业经营情况 1、实际从事的主要业务（包括产品品种、产品名称、产品性能介绍、主要产品的年生产能力、近三年实际产销量等）
精心整理 融资租赁项目资料清单备注说明 1 企业资质 资料融资需求说明及还款来源分析 2 营业执照（正副本）+特殊资质证明（如有） 3 组织机构代码证（正副本） 4 国税税务登记证（正副本） 5 地税税务登记证（正副本） 6 基本账户开户许可证 7 贷款卡 8 公司章程及章程修正案 9 公司验资报告 10 环保许可或批复文件(如有)/政府发改委或其他部门对项目的立项批复 11 土地/厂房产权证明文件（土地证房产证等/或买地合同，如租厂房则提供租赁合同） 12 专利/商标证书/荣誉证书如有 13 公司简介（可以写公司基本情况介绍、生产销售概况、未来发展计划等） 14 企业股东 及高管资 料法定代表人身份证明文件（身份证） 15 股东及其配偶身份证明文件（身份证、结婚证） 16 股东及其配偶主要财产产权证复印件（房产证、车辆行车证） 17 企业法人代表简历 18 主要股东的个人简历 20 财务资料最近三年及最近三期财务报表 21 借款明细（提供借款合同及相关抵押/担保合同） 22 最近一期主要科目明细帐（应付账款、其他付账款、应收账款、其他应付账款明细如数据较大，也可只提供前十位的即可） 23 最近一期固定资产明细（包括厂房、办公楼、主要机器设备清单等） 24 最近一期存货汇总或存货明细 25 关联公司介绍说明 26 经营数据 资料过往三年年度及最近三期增值税纳税申报表（以实际报税为准）、完税凭证 27 最近六个月银行帐户往来对账单（公司账户、业务往来的私人账户） 28 电费/水费发票/工资发放汇总表（最近6个月） 29 近3个月订货和供货合同（主要的则可） 30 近3个月的原材料出入库、产成品出入库汇总表可现场核实 31 设备资料即将引进的设备购买合同、付款凭证（如是新设备）如有 32 简要说明设备的产能设计或使用规划、实现的经济效益等如有 请对照以上资料清单明细提供复印件，根据企业具体情况尽量配合提供。
企贷项目： 1、设备融资，费用年息10%-15%/放款额 2、股权融资费用：第一种年息25%-30%/放款额，第二种占股权分红 3、银行抵押贷款费用2-4个点/放款额 4、银行承兑费用2-4个点/放款额 5、企业流贷（银行）费用2-4个点/放款额 6、农业项目融资担保（走农村商业银行），费用2-4个点/放款额 7、大额短期拆借费用月息3.2-6 所需材料： 企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、企业贷款证(卡附带密码)、公司章程、近二年验资报告、法定代表人身份证明书、公司简介、近3年审计过的财务报表和近期的财务报表、每笔与其他行贷款明细、增值税发票汇总、纳税申报表（近一年的）、融资简介（融资用途、融资金额、还款来源、融资期限、目前自有资产情况包括资金与固定资产货物等） 以上资料是融资最基本得简单资料，根据选择融资渠道不同，提供的材料也有所变化。融资大概过程：1、准备资料、初审。2、初出审贷结果（包括额度与方案）。3、上审贷会。4、深度补充资料与银行签订贷款合同、放贷。 6.1企业基准利率 融资种类与方式
按大类来分，企业的融资方式有两类，直接融资和间接融资，直接融资是指企业自己直接向放贷单位融资，间接融资是指企业通过金融中介向房贷单位融资。我们属于金融中介机构，所以做的单子都属于间接融资。间接融资目前常做的有两种渠道，银行和投资公司。 银行贷款一般要求必须有抵押物，例如：各种产权房和土地（租赁的除外）、货物(货物比较受局限，易腐烂过期的、市场不宜流通银行一般都不接)、银行贷款不用抵押物的那么就会需要担保公司担保才能完成贷款流程。不需要抵押物的贷款方式一般以承兑与流贷和无抵押为常见贷款方式，必要时需要担保公司担保。 投资公司放贷的一般又以股权、债权（短差、长拆）、设备融资的形式为常见融资形式。股权融资方式又分两种，一种是PE型融资方式，一种是VC型融资方式。 一、股权融资： 股权融资是指企业的股东愿意出让部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新股东的融资方式。股权融资所获得的资金，企业无需还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的盈利与增长。股权融资的特点决定了其用途的广泛，即可充实企业的运营资金，也可以用于企业的投资活动。但是股权融资的银主对股权融资的企业非常挑剔，一般喜欢做PE型的企业而不愿意做VC型的企业。（在股权融资里边“PE”是指投资于那些已经比较成熟的企业，并且离上市很近了。“VC”是指投资于那些初创型企业，风险很大）。 股权融资的特点： 企业做股权融资期间因为不用利本同还也不用上扣息，所以对银主来说承担的风 险相对较大，投资人欲收回本金，需要借助流通市场（流通市场是已发行股票进