法院关于信用卡诈骗犯罪情况的调研报告
近年来，随着经济的不断发展和人民生活水平的逐步提高，刷卡消费已经成为许多人特别是年轻人一种普遍的消费方式。信用卡所具有的一系列优点，使其成为民众生活中不可或缺的金融工具，但与之相伴的是各类信用卡诈骗犯罪的发生，且呈现出高发性、隐蔽性、智能型等特点，不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产安全。x中院以近三年审理的信用卡诈骗案件信息为基础数据，分析此类案件的特点，并分析原因提出防控对策。
一、案件基本情况
自XX年至今，全市法院共审理信用卡诈骗案116件，在134名被告人中，男性占90%，女性为10%，年龄阶段大体为20-40岁，犯罪形态方面包括使用虚假身份骗领信用卡的3件，冒用他人信用卡的13件，恶意透支的100件。从犯罪金额上看，116件案件中，犯罪金额最少5000元，最高为390429元。同时，116件案件已结112件，大部分被告人均自愿认罪，多数被告人主动退赔了被害人的经济损失。88%的被告人被判处缓刑；12%被告人被判处实刑。
二、案件特点
1、从罪犯年龄结构来看，年轻化趋势明显，以中青年
人群为准。其中20至40这个年龄段的人占到了百分之九十以上，这反映出，中青年人群生活压力相对较大，往往容易滋生金融犯罪。
2、被告人文化程度普遍偏低以初高中为主。且很多被告人无业，职业多不稳定。
3、多数被告人法律意识淡薄。从庭审反馈的信息看，很多被告人都以为恶意透支信用卡等行为只是违法的，并不知道自己已经触犯了刑法。
4、发案数量持续上升，危害日趋严重。伴随着信用卡业务的发展，在人们更多地享受信用卡带来方便，快捷的业务的同时，利用信用卡进行犯罪的现象与日俱增，情况日趋严重，从统计的发案数量看，呈逐年上升趋势，涉案金额巨大，案件损失较大。
5、恶意透支行为居多。主要表现形式有积少成多型的恶意透支，即指每次透支都在信用卡的透支额度内，但多次透支，透支额累计达到立案标准的行为；一人多卡的恶意透支，即持卡人持有多张信用卡，每次透支都在信用卡的透支额度及法律的立案标准内，但多张卡累计透支超过信用卡诈骗罪立案标准的行为；骗领信用卡型的恶意透支，即指信用卡持卡人在申领信用卡的过程中，通过伪造身份证、提供虚假工作证明或其他证明文件等方式，向发卡行提供虚假的个人信息资料和信用资料，从发卡行骗领到信用卡，从而骗领
透支款的行为。
三、犯罪成因
信用卡自身风险的原因
信用卡自身存在透支功能，这就容易产生犯罪的风险。持卡人只要办好信用卡就能在卡内余额不足的情况下继续透支消费，这在一定程度上方便了消费者，促进了商品流通，但是这也给存有不劳而获思想的犯罪分子提供了温床，透支消费的引诱性是信用卡犯罪居高不下的重要动因之一。
金融机构的原因
首先是审核程序不规范。在办理信用卡入口审查不严。按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》第三十八条规定“申请材料必须由申请人本人亲自签名，不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡”。银行普遍采用“绩效与发卡量挂钩”的考核机制，导致在发卡行营业网点偏重发卡数量而疏忽信用卡质量，放松了信用卡申领的审核要求，造成许多收入不高甚至没有固定收入的人员得以拥有透支额度并不小的时尚信用卡，有时还不止一张两张。有些信用卡审批人员对申请人的身份证、收入证明等文件审核草草了事，不负责地把信用卡发放给以他人身份证件申领信用卡的申请人。如环翠区法院受理的一起信用卡诈骗案，被告人吴某先后用父亲和岳父的身份证在徽商银行分别办理两张信用卡，而银行方面经过重重审核之后，在不认识被告人也没有
身份证本人签名的情况下，先后批准了吴某的申办请求。
其次银行未尽风险提示业务。《办法》第三十九条第二款规定“信用卡收费项目、计结息政策和业务风险等进行充分的信息披露和风险提示……确认申请人已经知晓和理解上述信息……不得进行误导性和欺骗性的宣传解释”。反观，某些信用卡营销员在营销过程中并没有做到这一点。为鼓励客户办理信用卡，业务员倾向于更多介绍信用卡的有利信息，如送免费礼品，介绍信用卡积分，说明透支免息期等，而未能尽到风险提示义务，详细说明透支利息的计算、罚息、滞纳金、超限费、法律风险等等，使得未来的持卡人对利息等情况缺乏合理的预期，欠缺信用卡的风险意识。审理的部分案件材料中，多名被告人都表现出对利率及还款日等信息的“无知”，利率的规定对其也只是概念化的条款，并没有鲜明的意识和切身的体悟。等到银行催缴时，才发现自己已经无力偿还，索性逃匿。本来是善意的或者是无意的，最后变成恶意。
再次在信用卡欠款催收阶段，尚无统一规范。根据法律规定，在恶意透支后，需经银行两次以上的催收，但现行法律及司法解释对催收的方式、效力等没有明确规定。有的银行采取信函的方式催收，而有的银行仅仅采用电话短信的方式催收，不但催收效果一般，还没有相应的回复情况。即便是上门催收，也无持卡人或其他在场人的确认等，为催收证
据效力的司法认定增加了难度。
最后不同金融机构之间信用信息系统未联网，致使诚信评判缺失。因银行间信息不连通，犯罪分子在一家银行恶意透支后，往往又到另一家银行申领信用卡透支，连续作案，导致多家银行遭受损失。
被告人自身的原因
首先是法律意识淡薄。根据相关规定，持卡人透支1万元以上，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”，将会承担法律后果。很多犯罪分子在办理信用卡的初期，有可能财物状况良好，信用等级较高，但是随着时间的推移，可能自身财物状况恶化，又急需资金，不得不铤而走险透支信用卡，或者利用信用卡进行其他犯罪活动，而很多人本身并没有意识到违法行为已经进入刑法调控的范围；其次被告人贪利、侥幸心理是犯罪的重要诱因。利益的驱动性是财产型犯罪多发的重要诱因。随着社会的发展，人们的物质要求越来越高，有的人在自身财力无法满足心理需求时，在贪利心理和能够侥幸躲过法律惩罚的心理驱动下，不惜以身试法。
社会的原因
一方面社会公众诚信缺失，奢侈消费观念泛滥，对侵占他人或社会财产的行为态度冷漠。另一方面，社会舆论对信用卡诈骗行为的压力不大，导致人们对恶意透支等行为的危
害后果缺乏足够认识。从社会监管来看，司法机关对此类犯罪的打击力度不够，也是此类犯罪逐年增多的一个原因。信用卡诈骗犯罪往往技术含量较高，涉及到的金融、网路、电子商务等各方面的知识，许多监管机构的人员，如公安等部门都缺少相关专业背景，短时间内很难形成对此类犯罪的一个整体性把握，有可能有时候打击力度不够，会放纵犯罪。
四、预防措施
持卡人自身要提高防范意识
收到信用卡时要及时修改密码，不要使用123456、6个9，6个6等数字或与生日、卡号等有密切联系的数字作为密码，保护好个人信息，不要将密码、卡号等信息告诉他人，避免被他人盗用。在使用后要及时收回信用卡，回执凭证等不要随意丢弃。尤其是身份证不能轻易交给他人或者向别人提供身份证复印件，信用卡及身份证要分开保存以保证安全。
建立健全机制，规范金融机构信用卡业务
金融机构应严格遵守《商业银行信用卡业务监督管理办法》，规范发卡行为。
一是不得对营销人员采用单一以发卡数量计件提成的考核方式。发卡银行应当从根本上放弃以简单的发卡数字作为工作人员绩效考核的方式，综合考量发卡数量和质量，制定更加科学合理的绩效考核标准，并且将之落至实处，一以
贯之。杜绝一切为追求发卡数量而简化信用卡办理程序的营销方式，尤其是外包。根本上减轻业务员的负荷，提高他们的工作责任感。业务员在向目标客户营销信用卡时，要更加着重向客户介绍信用卡相关的风险和法律规定，加强未来持卡人使用信用卡的法律意识和透支使用的风险；提醒持卡人的注意义务，在住址、电话变更的同时，应及时通知发卡行等，避免持卡人不当使用信用卡而给银行带来的损失。介绍语言应当明确、简洁、易懂，确保申请人对这些重要条款已经充分了解。
二是严把信用卡发放关口,严格资信审查。在信用卡审批流程中，提高征信核查广度和深度。对申请人的身份信息进行谨慎审查和核实，必须有本人亲自确认的情况下才能为其开立信用卡；除了书面核实、电话访问等间接方式外，对透支风险较大的申请人应当通过其他更加直接的方式查询他的资信状况，如亲自到申请人的工作单位核实其收入及资信情况。真正做到亲访亲签，谨防伪冒情况的发生。
三是科学控制信用卡的初始信用额度。信用卡业务风险的大小和透支规模息息相关，而透支规模与信用额度紧密相连。从恶意透支的各环节来看，信用额度是导致恶意透支的要害因素，因为其决定着持卡人能从银行套取资金的多少。合理确定持卡人的授信额度，降低高风险客户的授信额度，对资信状况并不优越的申请人将透支额统一设定为1万元以
下标准。尽管1万元可能并不是一个精确计算的最优基准，但应该是一个经验上的最优的标准。不仅能够减少银行对风险资产的投入资本，也应当能够有效减少恶意透支的现象，降低银行风险暴露的程度。透支额度也应当根据持卡人的资信状况随时进行调整。当发生频繁透支、大额透支或持卡人资信恶化等情况时，发卡行应当有所警觉并采取相应催缴措施。如持卡人不及时还款或提供其他有力资信证明，发卡行应当适时调整透支额度甚至止付。
四是提供跟踪服务。对持卡人随后的资金流动情况予以监管和跟踪服务，在法律明文规定的两次催收之前增设有效的消费提醒服务。这里的提醒是指充分应用银行短信服务平台或信用卡自动拨号平台，对透支超过固定值及透支即将到期的持卡人予以风险提醒，内容包括透支金额、还款日期及其可能产生的法律责任。对持卡人的频繁交易、连续消费、大额消费等异常交易予以监管，采取与持卡人联系确认、调整授信额度、锁定账户、紧急止付等风险管理措施，尽量较少恶意透支风险的增加。
五是完善内控监督，提高制度的执行力。银行应建立多级控制体系、建立和落实岗位责任制、实行恰当的责任分离制。加强银行业务员的技能培训，提高一线员工的素质。把信用卡业务的审计工作纳入到银行内部审计工作的整体计划中，结合案件和司法建议专向治理，由中国银监会对单位
年限内信用卡存活率予以考核，对未能达到标准的发卡行限制发卡资格和授信额度，建立合规风险管理的长效机制。
建立联动机制，防止信用卡诈骗案件的发生
一是建议公安机关增设督促催告程序。《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定：恶意透支数额在一万元以上不满十万元的，公安机关在立案之前，持卡人已经偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。因此从降低犯罪率、和谐社会关系考虑，公安机关在接到报案后，可以根据情况，充分评估该透支行为的社会危害性是否足以需要司法介入，然后再做区分处理。对透支金额在十万元以内，情节轻微的，公安机关应事先进行督促催告，向透支持卡人或其亲属送达催告书。催告书的内容包括透支金额、利息及给付方式等其应当履行的义务，法律后果及法律规定的免责条款，督促透支人还款，为其改过留有挽回的余地。
二是建议检察机关酌定不起诉。对于犯罪情节轻微，依照刑法规定不需要判处刑罚，可以免于刑事处罚的，检察机关可以依法作出不起诉决定。这是法律赋予检察机关的起诉裁量权利，也是面对层出不穷的犯罪形态的应对之策。因此，建议检察机关从程序经济考虑，督促犯罪嫌疑人还款；对及时还款的嫌疑人，根据案件实际情况灵活处理，便宜行事。这不仅是有利于对其本人的教育，也大大节约司法资源，实
现诉讼经济原则，为其办理大案要案节约精力。
加强金融机构与司法机关的协作，实现预防打击信用卡犯罪的无缝对接
一方面要加大打击信用卡诈骗犯罪的力度，增强法律的震慑力，尤其是对盗刷信用卡和恶意透支行为加大惩治力度，另一方面要进行法制宣传，倡导理性消费。适时的通过电视、广播、报刊、网络等覆盖面广、影响力强的途径，用通俗易懂的语言文字和具体生动的案例分析，向广大民众宣传信用卡诈骗犯罪的性质、类型和后果，使得民众了解到信用卡使用过程中的信用风险，使其在主观上自觉抵制信用卡诈骗犯罪，从源头上有效预防此类犯罪行为的发生。
关于市法院信息化建设工作 的调研报告 市人大常委会内务司法委员会 根据市人大常委会年度工作计划安排，11月上旬，市人大常委会内务司法委员会到市法院，对市法院加强信息化建设工作情况进行了调研。现将调研情况报告如下： 一、基本情况 近年来，市法院先后投入资金 400余万元，建成了包括三大网络(院内部的局域网，全国、全省四级法院联通的广域网和国际互联网络)的完备的信息化体系，实现了“审判流程网络化、庭审活动数字化、卷宗管理信息化、司法信息公开化”，极大提高了工作效能和人民群众的满意度,大大推动了我市法院信息化建设进程。 （一）审判管理网络化、智能化，确保了公正高效 1、办案管理实现网络化。市法院运用法院信息管理系统软件，所有审判、执行案件从立案到归档全部实行网络化管理，实现网上立案、办案、归档、查询，增强了审判活动的公开性、有序性和规范性。案件起讼后，立案庭录入立案信息，完成立案工作。基层人民法庭立案也通过网上进行，方便群众诉讼。在审理过程中，各类案件通过计算机进行审判流程管理，立案、分案、文书制作、统计分析等工作都在网上完成。审委会讨论案件的“审理报告”在会前以电子文本形式在网上传递，实现案件网上流转。案件审结后，将办结的诉讼案件基本信息和法律文书输入到计算机系统，形成电子档案，增强了档案的
检索利用。 2、质量、效率管理实现智能化。运用“领导决策辅助分析系统”对各类案件进行统计分析，利用网络信息加强对审判工作的监督管理，设置立案、分案、排期开庭、结案以及归档五个节点对案件进行全程动态跟踪，全面准确掌握审判工作基本情况。立案庭根据分工每月在网上随机抽查一部分案件，进行严格的评查，评查结果定期在网上通报。在司法效率方面，实行审（执）结案期限提醒、警示制度，规定刑事、行政、执行案件必须在法定的期限办结，对各类案件审限逐件自动提醒，并由立案庭专人负责在网上对审、执案件跟踪检查，杜绝了超审限和超期羁押案件。 3、信息查询实现公开化。为了提高司法信息公开度，方便当事人诉讼，设置了案件查询电子触摸屏。当事人在这里只要输入姓名、身份证号码及案号，就可以查阅到与自己相关的案件进展情况，已审结的案件还可以查阅到相关的电子卷宗。案件信息的公开，实现与法官与案件当事人的良性互动。当事人案件信息查询系统开通后，当事人投诉率、信访量都较开通前有很大的降低。 （二）队伍管理公开化、透明化，确保了勤政廉洁 1、岗位考核信息实现公开公平化。制定了《工作人员岗位目标任务考核办法》，从工作质量、效率、效果等方面将岗位目标量化，利用计算机信息每月进行考核评分，公开考评结果，奖优罚劣，接受监督，并将全年考核结果存入干警廉政档案，作为干部培养、提拔和评先评优的重要依据，用数字说话，调动了干警工作积极性。 2、规范行为实现监控化。法院领导和监督部门运用电视监控系统对院机关所有庭审活动进行实时监控，使干警的庭审作风和工作作
人民法院调研报告 为了进一步做好人民陪审工作，促进社会对人民陪审工作的了解，提高人民陪审工作的重要性认识。笔者结合所在单位——永善法院近年来人民陪审工作情况做了如下调研分析。 一、人民陪审员基本情况 自2014年开始选任人民陪审员以来，永善法院经过海选、增免，现有人民陪审员34人，分布在永善12个乡镇，占全院审判员人数的62.96%。 从性别结构看，男性30人，占88.24%;女性4人，占11.76%。从年龄结构看，30岁以下的3人，占8.82%;31-40岁的7人，占20.59%;41-50岁的21人，占61.76%;51-60岁的2人，占5.88%,61
岁以上的1人，占2.94%。从文化程度看，大学本科以上学历5人，占14.71%;大专学历13人，占38.24%;中专以下学历16人，占47.06%。从民族看，汉族27人，占79.41%;少数民族7人，占20.59%。从职业看，党政机关人员10人，占29.41%;企事业单位人员10人，占29.41%;离退休人员1人，占2.94%;其他人员13人，占38.24%。从政治面貌看，中共党员29人，占85.29%;群众5人，占14.71%。 综上所述，人民陪审员人员结构呈现学历不高、处理纠纷能力强，中年人员比重大，职业分布相对集中等特点。 二、人民陪审工作情况 人民陪审员参审情况特点 1、人民陪审员参审案件数及比例呈逐年上升趋势 2、法庭辖区内人民陪审员参审案件比例与院机关人民陪审员参审案件情况相比，逐年上升趋势明显。 由于人民法庭人手较少，有的最多
只能组成一个合议庭，有的连一个合议庭的人手也不够，根本不能满足因适用普通程序审理案件的需要，所以除少数疑难案件院机关派人参与审理外，多数为邀请人民陪审员参加庭审。人民法庭邀请人民陪审员参审案件数比例较院机关人民陪审员参审案件比例上升趋势明显。 3、人民陪审员参与各类案件数量情况 人民陪审员参与刑事案件比例远远高于参审其他案件的比例。 人民陪审员管理情况 为做好人民陪审工作，2014年，永善法院积极主动争取县委政府支持，成立了人民陪审员管理办公室，并将办公室主任高配为副科，负责人民陪审员工作的联络、协调，进行规范化管理。具体做法：一是规范标准选任，强化人民陪审员队伍建设。2014年永善法院针对辖区内对基层农村人民陪审员迫切需求这一情况，优化人民陪审员结构，重新
公安经侦民警对信用卡诈骗案件的思考 摘要 一、恶意透支行为的类型 （一）不当透支行为 （二）违法恶意透支 （三）涉嫌犯罪的恶意透支 二、恶意透支主客观要件 （一）主体要件 （二）客观要件 （三）主观要件 三、恶意透支非法占有的认定 （一）逾期并经催款仍未归还 （二）透支行为及情形 （三）恶意透支必须超过规定限额或者超过规定期限，且透支数额较大，才能构成犯罪 四、实际问题 （一）关于银行对账单的如何计算的问题 （二）起诉中证据认定的问题
我国《刑法》第一百九十六条对以恶意透支方式进行信用卡诈骗活动作了规定，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支信用卡资金，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支是当前信用卡诈骗犯罪案件中较为常见的行为之一，司法实践中，对行为人的活动是否属于恶意透支，争论的焦点集中于持卡人是否具有非法占有的故意。结合办案的实际情况，谈谈侦办恶意透支信用卡诈骗案件如何认定非法占有主观故意及相关问题的几点认识。 一、恶意透支行为的类型 从侦办的恶意透支信用卡诈骗案件看，信用卡透支行为主要有以下几种： （一）不当透支行为 是指持卡人违反信用卡管理规定及发卡行的约定，超过约定或规定的额度、期限进行透支，但经发卡银行催收后及时归还或者自动归还的行为。不当透支的行为人没有非法占有的主观故意，行为人是有能力偿还或逾期后经发卡行催收能归还款息的，这种不当透支行为的实质是一种违约行为，应承担相应的民事责任。 （二）违法恶意透支 是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡管理章程和约定进行透支，逾期经发卡行催收仍不归还，但涉及金额较小，达不到刑事案件立案追诉标准的情形。由于其社会危害性较小，通常认为其有违法性，但处理的办法一般是追究相应的行政责任和民事责任。 （三）涉嫌犯罪的恶意透支
法院文化建设工作汇报材料三篇 篇一：法院文化建设工作汇报材料 --------XX县法院文化建设工作情况汇报 近几年来，XX县XX坚持以党的十七大精神为指导，牢固树立科学发展观，大 力加强法院文化建设，倡导"公正、高效、务实、创新"的八字院训，通过几年 的努力，营造了积极向上、催人奋进的法院文化氛围，推动了各项工作的顺利 开展。同时还连续四年"全省法院信息工作先进集体"、"全国法院网络新闻宣传工作先进集体"、"全市法院涉诉信访工作先进集体"、"全省妇女儿童维权先进 单位"等荣誉称号。 一、加强组织领导，扎实推进文化建设 我院在文化建设工作中注重谋划新思路，采取新举措，求得新发展。并成立文 化建设领导小组，设立办事机构，制定《XX县法院文化建设规划》，每年年初 制定文化建设工作安排，持之以恒地加强理想信念教育、核心价值观教育、形 势政策教育、党员先进性教育以及职业道德教育。二、加强法官行为文化建设，有力促进审判工作发展我院针对案多人少的实际，在法官队伍中倡导和弘扬拼 搏奉献的精神，鼓励法官多办案、办好案，以一种干事创业、公正高效的行为 文化引导和激发法官自觉践行"公正司法，一心为民"，法官办案数量、效率、 质量均在全市前列。业务工作相对突出表现在：①从没有一起违法超审限案件； ②当庭宣判率高达64％；③审限短民商事案件做到在一个月内审结的占72％，在三个月内审结的占22％；④年均简易程序适用率高达93.7%，基本实现了将
办案周期比法定审限缩短三分之一的目标；⑤坚持"能调则调、当判则判、调判结合、案结事了"，20XX年调解撤诉率高达81.7%；⑥服判息诉率高。20XX年，我院案件服判率为91.2%，不服一审裁决提出上诉仅12件，二审维持8件，改 判2件，发回重审1件，一审案件正确率为98.4%；⑦审判质量效率评估综合 排序名列前茅。我院在全市法院系统目标考评中总体排名连续三年名列全市第一。 三、加强学习型法院建设，法院文化内化于心 我院把创建学习型法院作为首要环节来抓，加强对法律人才、管理人才、年轻 后备干部三支队伍的培养。坚持政治上给待遇，时间上给支持，学习上给机会，经费上给保障。 （一）在提高思想认识上下功夫。院党组始终强调建设学习型法院的重要性和 紧迫性，引导全体干警提高认识，积极开展审判知识讲座、法律文书评比、案 件质量评比，组织干警到先进法院学习交流等，不断提高全体法官驾驭庭审、 判断事实、适用法律、平衡利益、调判结合、制作文书等方面的综合能力。（二）在领导带头上下功夫。院党组成员始终坚持通过潜移默化的教育引导和 自身的积极参与，引导干警树立终身学习理念，使全体干警的学习与工作、生 活融为一体，努力实现"工作学习化、学习工作化"和"生活学习化、学习生活化"目标，不断适应法院工作发展的需要。 （三）在建立健全激励机制上下功夫。出台支持书记员参加司法考试的优惠政策，承诺凡本院干警通过国家司法考试的，一次性奖励1000元，真正做到工作人员学有压力，学有动力，学有能力，学有效力；每年安排外出学习的法官或 邀请知名专家学者给全体干警作专题讲座，并组织讨论，交流心得，达到共同
保密工作自查报告（四篇) 【篇一】 按照《关于开展全区保密工作检查的通知》(掇办发〔20**〕27号)精神，我局严格按文件要求对对年度的的保密工作进行了自查，特汇报如下： 一、高度重视，强化责任 作为区政府重要工作部门，分局党组始终把保密工作作为一项重要工作常抓不懈。今年以来，我们根据人事变动，进一步调整了分局保密工作领导小组，由局党组书记、局长**为组长，分管领导为副组长，各所、各科室负责人为成员。同时，确定**同志为机关兼职保密员，并且落实了保密工作岗位负责制和“属地管理”原则，做到了保密工作机构、人员、职责、制度“四落实”。 二、健全制度，落实任务 一是建立健全规章制度。今年，我局进一步修订完善了内部保密制度，在档案室、文印室等重点部位将保密制度装裱上墙，同时还在机关经费紧缺的情况下拿出资金专门用于档案室、微机室、财务室的保密基础设施建设，以防止泄密、失密事件发生。二是对去年的档案及时收归档案室管理，保证秘密文件不外泄。三是加强对档案室和文印室的管理。严格规定了档案管理人员如有泄密、失密事件，对档案人员予以调离并追究相关责任，查询档案必须做到登记并签名，
有关档案必须经局长同意后方可查询。文印室涉秘事项多，我们加强了对工作人员的保密意识教育，并要求其做出绝不泄密的承诺。四是局机关废纸、废文件的回收由保密委指定的回收点进行回收处理，有关文件按规定及时进行销毁，保证废纸篓不留完整文件纸张。五是对上级下发的“秘密”文件进行登记发放，并及时予以回收。六是今年对基层所开展了两次安全保密工作大检查，督促基层所健全了保密工作制度，落实了保密工作措施。 三、明确重点，加强管理 我局财务室、档案室、计算机是保密重点部门和部位，针对这三个重点部位，我们加强了管理，确保不出现泄密问题。在档案室管理上，我们制定了档案工作人员保密职责，查、借、阅档案手续齐备;秘密文件、内部资料的传递、回收、注销都严格按照保密规定办理。在财务室管理上，我们对于财务资料建立财务档案，严格按照财务制度进行审查存放，除了财务人员、档案管理员外其他人员一律不的查阅，如因特殊原因需要查阅，必须经分管领导签字同意。在计算机信息系统保密上，我们在每台电脑系统都安装正版防火墙和杀毒软件，落实专人负责全局的电脑管理工作，对涉密计算机财务物理隔离方式，严禁上互联网。 四、强化整改，注重实效 今年全区保密工作会议召开后，我局根据会议要求，
2019年法院调研报告4篇 执行公开，顾名思义就是指人民法院将案件执行过程和执行程序通过通知、公告、法院网络、新闻媒体等方式予以公开。XX年最高人民法院公布的《最高人民法院关于人民法院执行公开的若干规定》，将执行案件的立案标准和启动程序、法院对当事人强制执行 申请立案受理情况、执行费用情况、重大执行情况审查、法律责任 等五方面予以详细规定，对我们法院执行部门公正执行、规范执行 具有非常重要的意义。经过近五六年的实施，取得了长足的进步。 一、目前的落实情况 目前就拿我院来说，在立案中我们立案庭就会把执行中的权利和义务告知书送达当事人，当我们的案件承办人拿到具体案件后，会 制作《执行通知书》、《传票》、《报告财产令》等送达被执行人；同时在执行过程中及时将一些权利和义务告知双方当事人，在采取 查封、扣押、冻结等过程中，都会采取书面形式告知当事人，确保 执行的公正、公开；对一些被执行人长期在外、下落不明的案件， 我们在处理其财产过程中会通过新闻媒体公告的形式予以告知。这 些信息的公开，既确保了法院的规范执行，也维护了当事人的合法 权利。 二、存在的主要问题及原因 但是执行人员在实践执行过程中对执行公开还存在一些偏差和问题，影响了执行效果。主要表现形式有： （一）执行人员公开意识薄弱。对执行公开教育的忽视、厌倦心理是造成这一问题的主要原因，执行教育对法院执行人员来说是件 必不可少的事，但目前我们在块工作是欠缺的，基本没有什么定期 培训和日常学习制度。一些执行人员却不在意，认为执行就是那么 回事，把别人的钱执行来就好，受不受执行公开教育不重要。另一 种是对执行活动的应付心理，有的执行人员认为只要工作中小心一
加强法院队伍建设调研报告 一、全院基本情况 xx县人民法院目前核定编制72人（行政编制65人，工勤编制3人），实际在编66人。由汉、哈、维、回、锡、满、蒙共7个民族组成，其中少数民族干警31人，在职干警中研究生1人，本科48人，大专8人，中技1人。在审判、执行一线的法官21人。我院目前内设7个审判业务庭、5个行政科室队、2个派出人民法庭，党组下设一个党支部，在职党员42名，占全院干警总数的62.6%，由汉、哈、维、回四个民族组成，离退休党员9名。在职党员中审判、执行一线的党员23名。年受理案件平均1700件左右，其中刑事、行政案件的审结率连年保持在100%；民商事案件审结率在95%左右；执行案件执结率在75%左右。 二、领导班子建设的基本情况 我院共有党组成员9名，其中党组书记1名，院长1名，副院长4名（含1名援疆挂职副院长），纪检组长1名，审监庭、行政庭庭长各一名。 近年来，在县委、上级法院的领导和指导下，我院领导班子建设不断取得进步，院党组深刻认识到，能不能把领导班子建设成为一个思想开拓、作风过硬的坚强核心，是法院队伍能否有一个好风气、审判工作“公正与效率”能否真正实现的大问题。第一，班子成员要在学习、工作、纪律方面率先垂范，要求干警做到的，党组成员必须首先做到，要求干警不做的，党组成员首先
不做。第二，层层管理，一级抓好一级、管好一级，从小事做起，从小事抓起。树立起有令必行、有禁必止的作风。第三，联系群众，经常开展谈心活动，定期召开党组、支部民主生活会。要求大事讲原则，小事讲风格。院领导班子成员以自己的模范作用赢得了广大干警的真心拥护，班子真正形成了讲团结、守纪律、集思广益、互相尊重的良好风气，确保了我院各项工作的顺利开展。 在领导班子建设方面，我们做到以下几点： 一是注重政治理论和业务学习，为不断提高思想理论和决策水平，我院制定了党组中心组学习制度。党组成员在积极参加全院政治业务学习的同时，坚持了每月一次党组中心组学习活动，同时能自觉抓好业余学习。 二是坚持民主集中制原则，制定和认真执行了重大问题议事规则，凡属重大开支、重要工作部署、干部调整任免、干警福利事项等重大事项，都必须由党组集体讨论决定。 三是坚持每半年召开一次党组民主生活会，积极开展批评和自我批评，做到敞开胸怀，把各自工作思想中存在的不足摆在桌面上，进行面对面交流、沟通，以此增强党组凝聚力，齐心协力抓好各项工作。 三、伍建设的基本情况 （一）人员配置情况 （二）队伍建设情况 始终坚持内强素质、外树形象，结合自身实际，不断加强队
保密工作整改情况汇报 办公室保密工作调研情况汇报 保密工作历来是 * 的一项重要工作，事关国家的安全和稳定大局，责任重于泰山。办公室是一个综合管理部门，是法院的中枢和窗口，是各种信息的交汇点和集散地，办公室的保密工作是整个保密工作的组成部分，关系到XXXXX的全局，也关系到 * 工作的大局。本部门 在院党组的正确领导下，以“ * ”重要思想为指导，认真贯彻执行 保密工作“积极防范，突出重点”的方针，并制定了《XXXXXX涉密 人员管理制度》，对保密范围、保密职责、泄密处罚等内容做了详细的规定，使保密工作有了组织和制度保障。对每位涉密人员均签订了《保密责任书》，明确各部门的保密职责，把保密工作作为一项经常性工作抓紧抓好，做到时时、事事、处处注意保守国家和法院工作的秘密。但是，由于保密工作的长期性和规范性要求，当前XXXX在保 密工作中也存在着一些问题，不容忽视。 一、保密工作存在的问题和原因 （一）保密意识不强。有的干警对于工作中的哪些事项应该作为 秘密，哪些不应该作为秘密认识不足，对于审判公开或复印案卷资料的尺度把握不准，导致部分干警存在“自己知道的，别人早就知道了，XXXXXX无密可保”、“资料放在柜子里，丢不了” 等模糊认识和麻痹思想，从而出现电话中无意识地互通涉密内容、办公室人走不锁门、办公桌上随意摆放密件、不经领导批准复印密件
等“不经意”却极容易发生失泄密问题的现象。凡此种种，都不利于加强法院保密工作，甚至会导致失、泄密问题的发生。 （二）定密程序不够规范。该定秘密的未定秘密；该低定密级却高定密级，该高定密级而低定密级；定密期限把握不当，要么过长，要么过短；定密以后，保密期过后一直不解密等等。保密工作定密性是指那些从根本上影响到保密工作效能发挥的事物之间的内在联系，它既存在于宏观的领域，比如关于保密工作在整个法院工作中所处的地位、法院保密工作的性质等，有的还有待于进一步探索和研究。 （三）保密机构不够健全。由于认识和人手的原因，我院在保密人员的配置上，也是兼职的多，专职的少。一般人员从事涉密工作时间不长，没有接受正规教育和培训，对保密知识的了解，主要局限于基础的东西，开展保密工作的方式也较传统，缺乏系统的、深层次的保密知识和工作方式。对计算机信息系统等安全保密的技术管理力量薄弱，对新形势下改善和加强保密工作带来了不利影响，从而使我院的保密工作陷入困境。 （四）保密装备相对落后。由于XXXXXXXX限制，在档案管理、计算机 * 络防护、密级文件保管及销毁、保密要害部门的隔离等，都迫切需要进行大量的物质投入，不断的更新和完 善物质装备条件，提高装备水平，增强保密工作的安全防护能力。 产生以上问题的原因是多方面的，新的形势下，保密工作的外部环境发生了变化。在这种情况下，一些涉及保密工作人员对保密规律
张某的行为构成信用卡诈骗罪 被告人张海堂，男，初中文化程度，农民，住河南省睢县城关镇。2004年1月12日，被告人张海堂在睢县城关镇结识了自称是焦作市的吴林、汤伟二人后，三人便合谋行骗，决定以让预制板厂加工路边条板为幌子进行骗钱。当日，张海堂找到睢县西陵镇蒋庄制板厂的老板蒋明亮，自称叫张胜利，睢县交通局吴副局长是其表哥，能帮制板厂揽到加工路边条板的生意，并提出生意帮揽成后需从中提取一定的好处费。第二天，张海堂与其同伙吴林、汤伟合谋后，便打电话将蒋明亮约到睢县县城，并电话通知吴林同蒋明亮联系。吴林遂通过电话告知蒋明亮其是睢县交通局副局长，若要揽到加工路边条板的生意，制板厂必须有营业执照、银行账户等手续。依其要求，蒋明亮与被告人张海堂一同去银行开立帐户，在银行营业厅开立帐户时，张海堂在一旁暗中记下了所开帐户的帐号和密码。此后，张海堂便以谈合同为名，安排吴林、汤伟同蒋明亮会面。双方见面后，吴林自称是睢县交通局副局长，汤伟是交通局的会计，二人以审查制板厂营业执照、银行帐户和让看路边水泥板图纸为由，乘蒋明亮不注意时将其银行卡（当时卡上只有1元现金）偷偷调换。当日经协商达成由制板厂加工路边条板的口头协议后，吴林特意告知蒋明亮，其银行帐户上必须预存5万元以上的资金，以证明制板厂承揽业务的经济实力，否则交通局不予签订正式合同。当日下午，蒋明亮往其银行帐户上存款5万元。随后，吴林、汤伟即在外地利用调换的信用卡将存款全部取出，被告人张海堂分得赃款4000元。2004年5月26日，张海堂采用同样的方法到睢县白楼乡祁向东预制板厂处行骗，因被祁识破而案发，张海堂被抓获，吴林、汤伟负案外逃。张海堂归案后，将其合谋骗取的5万元赃款全部退还给蒋明亮。 [审 判] 2005年3月11日，睢县人民检察院指控被告人张海堂犯诈骗罪，向睢县人民法院提起公诉。睢县人民法院审理认为，被告人张海堂以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人的信任，利用银行信用卡异地支取的方式诈骗被害人的大宗存款，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产的所有权，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人张海堂的行为构成诈骗罪，不符合被告人张海堂等人冒用他人信用卡进行诈骗活动的外在表现形式，故不予支持。被告人张海堂在案发后能够主动认罪，并全部退还了被害人被骗的现金，可予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条之规定，遂判处被告人张海堂有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元。 [评析] 一、本案被告人的行为不构成诈骗罪 诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中，被告人张海堂事前与同伙吴林、汤伟有预谋，其主观上非法骗取他人财物的故意非常明显；在客观方面，被告人张海堂虚构了他与交通局副局长是亲戚关系，通过其“表哥”可以签订制作路边条板的合同，并让被害人与同伙吴林、汤伟会面，声称吴林是交通局的副局长、汤伟是交通局的会计，并拿出路边条板制作图让被害人蒋明亮观看，骗取了被害人的信任，然后采用“调包” 的形式将被害人的银行卡调换，并全额取走卡上存款，三人分赃，从而达到了非法占有被害人财物的目的。因此，有人认为，公诉机关对本案被告人指控的诈骗罪罪名成立，人民法院应予采纳。对此，笔者不敢苟同。因诈骗罪属侵犯财产犯罪，其侵犯的客体只能是公私财物的所有权，侵犯的对象仅限于国家、集体或个人的财物。而本案被告人张海堂的行为，不仅侵犯了被害人的财物所有权，而且侵犯了国家对信用卡的管理制度，因此对其不能定诈
基层法院新闻宣传调研报告 信息宣传工作是展示法院自身形象、提高法院影响力的重要窗口。下面是为大家收集的关于基层法院新闻宣传调研报告的相关内容，欢迎大家的阅读。 信息宣传工作是人民法院工作的重要组成部分,是社会主义法 制宣传的前沿阵地，是履行审判执行工作职责的舆论保障和思想政治保障，是实现人民群众知情权、参与权、表达权、监督权的重要途径，是展示法院自身形象、提高法院影响力的重要窗口。近年来，基层人民法院认真贯彻落实中央关于宣传工作的一系列方针政策和指导思想，从有利于维护人民群众根本利益、有利于维护社会和谐稳定、有利于维护法律尊严、有利于法院工作科学发展出发，充分发挥信息宣传工作鼓舞士气、激励斗志、凝聚力量的作用，及时准确客观地向社会传递人民法院公正司法、为民司法的工作举措和工作成果，唱响人民法院信息宣传工作的主旋律。但是，我们应当看到，基层人民法院在信息宣传工作的具体实践中，还存在着认识不到位、机制不科学等这样那样的问题，加之在新媒体信息技术广泛应用且突飞猛进的今天，信息宣传工作面临的新挑战，这不得不让我们在正视问题和挑战的同时，以“居安思危”精神，研究探讨新形势下做好信息宣传工作的新思路和新举措。基于这一认识，近期，武功法院组建调研小组，对信息宣传工作的现状及存在的问题进行了一次全面深刻的调研，并就如何加强和改进信息宣传工作提出了建议及对策，以期实现信息宣传工作回应新挑战、打好主动仗、传播正能量、唱响主旋律之目的。
一、XX法院信息宣传工作的基本情况 (一)信息宣传机制建设情况 1，成立了信息宣传工作组织领导机构。院党组成员勇于担当分别担任信息宣传工作组织领导机构组长和副组长，院办公室、政工科等部门负责人及院文秘工作人员、网管员全员参与为信息宣传工作组织领导机构成员，设置了信息宣传工作组织领导机构办公室，拟定了信息宣传工作目标任务和工作领导机构及其成员各自应承担的职责，形成了一个集信息宣传工作的领导、指导和协调为一体的组织领导机构，确保了信息宣传工作与法院审判执行等工作的同研究、同安排、同部署、同检查、同考核。 2，建立了信息宣传员工作网络。按照信息宣传队伍建设工作的要求，设定信息宣传员X人，覆盖全院X个职能部门，负责对本部门工作的动态消息、经验做法、典型案例、先进事迹等进行宣传报道。同时，结合实际工作需要，聚合信息宣传员力量，成立了信息宣传工作指导协调组、活动策划组、信息采集组、影像图片组、信息编发组和舆情监测组，并规定信息宣传人员可以列席涉及宣传内容的党组会、院务会及其他重要会议，以便及时、准确、全面进行宣传报道，搭建了一个独具特色和把沟通联系、上下联动、信息共享融为一体的工作网络，保障了信息宣传报道任务的圆满完成。 3，出台了信息宣传工作制度和措施。在研究建立信息宣传工作机制上，按照上级要求，结合自身实际，先后制定下发了《关于加强信息调研工作的实施意见》、《年度信息宣传工作要点》、《信息宣
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 关于法院队伍建设工作情况的调研报告 关于法院队伍建设工作情况的调研报告 灵台县人民法院关于队伍建设工作情况的调研报告 为进一步做好新形势下的人民法院队伍建设工作，为上级法院研究部署以科学发展观为指导，推进队伍建设全面协调持续发展的措施和意见提供依据。根据市中级法院《通知》精神，我们组织专人对我院队伍建设工作情况进行了调查研究。现就具体情况报告如下： 一、法官职业化建设困难重重 当今时代，全球经济一体化已成为历史发展的必然，随之而来的司法体制改革势在必行，与国际司法体制接轨成了我国司法体制的改革方向。这一形势与现状要求我们审判机关必须建设一支高素质、职业化的法官队伍。但是，就我院现状的分析，法官职业化进程缓慢，我院现有职工51人，法官39人，大学文化程度25人，占64.1%，大专文化程度13人，占33.3%，初中文化程度1人，占2.5%。具有大学文化程度的25名法官中，全日制法律本科毕业1人，占4%，全日制法律专科毕业后成人专升本3人，占7.6%，全日制非法律专业专科毕业后成人专升本2人，占5.1%，其余19人与具有专科文化程度的13人均是中专、高中文化程度自学取得专科或本科文凭，占82.1%。这样的法官文化结构与学习型法院、专家型法院队伍的要求相距甚 1 / 16
远。为加快法官职业化建设进程，我们认为目前应做好以下三点：（一）加大法官培训力度，解决法官队伍素质仍然偏低的问题 由前面的统计可以看出，我院有82.1%的法官是从事法官职业后才学的法律。而他们主要是在干中学、学中干而成长起来的，知识结构已不能完全适应新形势下审判工作的需要。遇到经常发生的常规性案件尚能应付，对于新类型案件两眼一模黑，既是临时性的学习了相关法律知识，也往往是穷于应付，极易导致偏差。这也是目前审判执行工作质量和效率不高的深层次原因之一。 （二）状大法官队伍，解决法官断层问题 目前实行的凡进必考的行业准入制度和经过统一的司法考试才可取得法官资格的制度，为提高法官队伍素质起到了积极的作用，法律界专家学者进入各高级法院和最高法院参与人民法院审判执行工作，为法官队伍注入了生机和活力，它标指着法官队伍建设向更高的标准迈进的步伐不断加快。但是，我们作为基层法院。法官断层现象严重。我们现有法官39名，50岁以上的12人，占30.7%，40—50岁的15人占38.4%，35—40岁的10人，占25.64%，35岁以下的2人，占5.1%。由统计可以看出，有70%左右的法官年龄在40岁以上。就目前现状，案多人少的矛盾已经相当突出，如果再过5—10年，法官队伍如果不能及时补充，将出现无人办案的现象。目前实行的行业准入制度及在各下级法院为上级法院选拔法官等制度，可以有效地充实各中级以上人民法院的法官队伍。现在的问题是各基层法院法官断层现象严重，今年开始实行的司法考试分级制度是一个有效的办法，我们
黎平县人民法院 关于开展保密工作落实情况的自查报告 根据最高院《<“十二五”时期全国法院保密工作计划>的通知》【法密（2011）5号】文件精神要求，我院保密工作领导小组结合文件内容，对照工作实际进行全面自查，现将工作落实情况汇报如下： 一、加强保密教育，树牢保密意识，提高思想认知 利用二〃五学习时间，对全体干警进行经常性的保密教育；组织全院干警学习《中华人民共和国保密国家秘密法》和《保密法实施办法》等保密工作规章制度以及州、县保密工作有关文件会议精神等；订阅《保密工作》等杂志供广大干警学习。同时，进一步明确了涉密人员对文件收发、登记、传递、归档、销毁等环节的职能，使保密工作真正做到行有规章、做有依据、查有准则，真正实现制度化、规范化、科学化。 二、完善制度，制定规章，力争保密工作规范化 因人事变动，我院立即对保密工作领导小组进行调整，确保保密工作分管领导负责抓，经办人员具体抓。制定了《黎平县法院保密工作制度》，要求所有干警自觉遵守《中华人民共和国保密法》等保密工作规章制度，严守党和国家秘密、工作中的秘密。对违反保密规定的人和事，要进行批评教育，情节严重的要根据有关规定严肃处理。建立完善了《涉密和非涉密计算机保密管理制度》、《涉密和非涉密移动存储介质保密管理制度》、《档案管理制度》、《公文管理制度》等各项制度。这些制度的完善和建立，使我院保密工作进一步得到规范化，保密管理工作得到逐步完善。
三、加强对重点庭室保密防范工作进行抽查 保密工作领导小组对我院研究室、档案室、办公室等庭室、部门进行重点不定期抽查，高度重视这些部门的保密工作，强化责任，制定出具体的管理规定。注重加强保密措施，对机要、档案、等重要部门均安装了防盗门、窗，对干警所承办案件的卷宗材料保管情况进行不定期检查，督促干警将卷宗材料妥善保存，防止失密、泄密。通过督促，干警保密意识强，措施得力，落实较好。 四、抓好落实措施，确保机密安全 根据工作需要，我院计算机所连网络分为法院内网和互联网，做到专网专用，连接互联网的计算机从未存储和处理涉密信息。同时进行涉密载体等清理，做到逐条逐项认真梳理，确保不漏一人、一机、一盘、一网和一份涉密文件和材料。保密工作领导小组对各项保密制度进行检查督查、确保保密工作落到实处。 五、存在的问题 接到文件后，党组书记、院长杨波专门作出批示，要求保密工作领导小组对本院各岗位保密工作进行仔细检查，把党组会、院务会、审委会、印鉴、文印、档案等业务中保密工作制度落实情况作为检查重点。通过自查，我院近年来从未出现过过失、泄密事件，保密工作逐步规范化、制度化，但是离上级法院的要求还存在一些差距，如保密意识有待增强，宣传教育需不断加大，督察力度有待增强，缺乏相应资金、设备投入和人员业务培训。在今后的工作中，我们将继续努力巩固发扬过去成绩，积极探索工作新机制，力争保密取得新成绩，确保审判工作顺利开展。
中级法院办公室保密工作汇 报 各位领导： __市中级人民法院保密工作，在省高院的指导帮助下，在中院党组的正确领导下，以“****”重要思想为指导，认真贯彻执行保密工作“积极防范，突出重点”的方针，积极推进保密工作的规范化建设，在保密法制宣传教育、规章制度建设、保密工作管理、保密技术应用与防范、保密监督检查和自查以及保密干部队伍建设等方面，做了大量的工作，取得了一定的成绩，基本上做到了完成任务好，安全无事故。20__年以来，市中级人民法院多次被市委秘书科、市国家保密局表彰为党政公文处理和保密工作先进单位，多名个人分别被评为先进个人及荣立个人二等功、三等功。一、主要工作情况 人民法院的保密工作是党和国家整个保密工作的组成部分，关系到法院工作的全局，也关系到党和国家工作的大局。因此，做好新形势下人民法院的保密工作具有非常重要的意义。 1、抓认识深化，不断加强对保密工作的领导。.com市两级法院历届领导都非常重视保密工作，能充分认识到在建设有中国特色社会主义市场经济新形势下，做好公正与效率的审判工作重要，做好法院的保密工作同样重要，始终把保密工作列入重要议事日程，
经常抓，反复抓，常抓不懈。特别是__院长到任后，十分重视保密工作，从宏观部署到具体工作都经常过问，并把机要保密工作落实到全市法院的位次目标管理工作中去，作为硬性任务抓紧抓好。一是组织健全，__市两级法院院长都分别亲自担任本单位保密工作委员会主任，一至两名副院长任副主任，办公室、人事、宣教、监察、行政等部门主要负责人任成员，并下设办公室，工作中如有人员变动，及时调整委员会成员结构，以确保加强保密工作的领导。二是在年度工作中，年初和年底分别召开一次保密委员会成员会议，年初有总体部署，工作计划，年底有总结讲评。三是院领导研究、关心、支持保密工作，每年对保密工作都提出具体要求，研究、解决在开展保密工作中存在的实际问题和困难，对工作中表现突出的个人给予适当奖励。中院党组报请省高院给中院办公室负责档案工作的副主任__荣立个人二等功一次。 2、加强保密法制教育，增强法院干警的整体保密意识。在当前形势下，对法院干警，特别是涉密人员适时进行保密教育，是一项非常重要的基础性工作，需常抓不懈，警钟长鸣。抓好保密队伍建设，着力做好保密工作人员的配置与培训。 3、健全保密制度，狠抓制度落实。做好保密工作，宣传教育是基础，监督检查是关键，落实制度是保证，没有健全的保密工作制度，保密工作将无从开展。在实际工作中，我们十分注重保密工作规章制度的健全与完善。一是结合法院的工作实际，研究制定符合法院工作特色的各项工作的保密制度；机要室保密制度有：党和
智慧法院建设调研报告 司法效率是现代司法公正的基本构成要素,也是实现法律公正之价值使命，及时审判是司法效率的关键依据，审判及时与否直接决定着当事人能否获得公正审判，未能在合理期限审结案件的无效率司法,必将侵犯到当事人的合法权益。智慧法院的推行与实施是提升司法效率的重要手段，亦是实现司法公平公正的重要依托。 一、智慧法院建设的意义 智慧法院是依托现代人工智能，围绕司法为民、公正司法，坚持司法规律、体制改革与技术变革相融合，以高度信息化方式支持司法审判、诉讼服务和司法管理，实现全业务网上办理、全流程依法公开、全方位智能服务的人民法院组织、建设、运行和管理形态。智慧法院作为提高司法效率的重要手段之一，不仅预示着当事人的纠纷能否得到快速解决，亦能反映当事人的权利能否得到及时地保障，因此推进智慧法院成为提升司法效率的重要手段。自最高人民法院信息化建设工作领导小组在2016年1月举行的第一次全体会议首次提出建设“智慧法院”以来，我国智慧法院的建设过程就一直在加速推进中。2018年4月，最高人民法院发布的评价报告和第三方评价报告均显示，全国“智慧法院”已初步形成。 二、S法院智慧法院建设的现状及存在的问题
S法院作为X省的基层法院，在众多西部地区基层法院中属于一例。在智慧法院的推进中，S法院紧跟时代潮流，在立案、审判及执行环节均对法院智能化的推进做出了一些努力。 （一）S法院智慧法院建设的实践现状 1.立案环节 在立案环节，S法院借助诉讼服务平台，充分发挥智慧法院的作用，为当事人提供诉讼便利。首先，推行网上预约立案。在网上预约立案中，当事人可提前通过互联网网上的立案平台，将自己所要立案的材料一一列举到立案网络平台上，后由诉讼服务中心专人负责查看资料是否齐全，核对无异后通知当事人到达立案庭现场核对，极减轻了当事人到庭后审查立案的繁琐流程。其次，充分发挥大数据作用。S法院在诉讼服务大厅增设了一款智能法律服务机器人，其“大脑”里汇集了16万个法律实体问题、5万个文书合同模板、8200个法律相关案例，能提供包括婚姻、继承、道路交通、民间借贷等法律知识智能咨询服务，系统可以根据用户描述的情况，判断出相应的法律事实进行解答，准确率在90%以上。同时，其还能进行裁判文书大数据分析，为当事人提供证据采信率预估、案件结果预测并给出行动建议。最后，诉讼服务中心先后又增添了诉讼服务自助平台，落地式公共查询平台、嵌入式阅卷查询平台以及智能填单机等，确保当事人能及时通过电子平台查询到自己所需要的信息。
陈荣明信用卡诈骗案 来源：作者：发布时间：2007-08-01 陈荣明信用卡诈骗案 【提示】 恶意透支是信用卡诈骗罪的表现形式之一，但何谓恶意透支?它与善意透支有何区别? 【案情】 被告人：陈荣明，男，1970年2月2日出生，汉族，江苏省无锡市人，原系江苏省南京市天梯系统工程控制有限公司职员。2002年9月11日因本案被逮捕。 1998年三四月间，被告人陈荣明在明知自己无偿还能力的情况下，仍持其牡丹卡、太平洋卡先后在江苏省无锡市和常熟市、上海市、浙江省杭州市、广东省深圳市和东莞市等地，采用小额取现、刷卡消费等手段，恶意透支190笔，共计透支数额181008.82元。 【审判】 张家港市人民检察院以被告人陈荣明犯信用卡诈骗罪，向张家港市人民法院提起公诉。被告人陈荣明对起诉指控的犯罪事实未提出辩解；其辩护人主要提出被告人陈荣明用太平洋
卡透支后，发卡行并未向其催收，其行为不属恶意透支，此事实不构成信用卡诈骗。 张家港市人民法院经公开审理后认为：被告人陈荣明以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张家港市人民检察院的指控成立。关于被告人的辩护人提出被告人陈荣明用信用卡透支后，发卡行并未向其催收，不属恶意透支的辩护意见，经查，被告人陈荣明以非法占有为目的，明知无力偿还，透支数额超过规定限额达到数额巨大，为逃避追查而潜逃在外，故被告人的行为属恶意透支，辩护人的此项辩护意见不能成立，不予采纳。该院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项和第二款、第六十四条的规定，于2002年12月18日作出如下判决： 被告人陈荣明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币5万元。 宣判后，被告人陈荣明未提出上诉，人民检察院也未提出抗诉。 【评析】 本案的焦点是如何认定信用卡诈骗中的恶意透支。 利用信用卡诈骗犯罪，最早在20世纪80年代就曾经出现，但在罪名的使用上一直沿用普通诈骗罪来追究其刑事责任，此种情况一直延缓到1995年《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》颁行为止。1997年《刑法》也将信用卡诈骗列入其中。《刑法》第一百九十六条规定的信用卡诈骗有4种情形：（1）使用伪造的信用卡的；（2）使用作废的信用卡的；（3）冒用他人信用卡的；（4）恶意透支的。很显然，本案被告人陈荣明的信用卡诈骗是属于第4种情形，即恶意透支。笔者下面就结合本案简单阐述一下如何认定信用卡的恶意透支。 透支的信用卡的一大特色功能，是指持卡人在发卡机构信用账户上资金不足或已无资金时，经发卡行批准，允许其以超过信用卡余留资金使用信用卡进行消费的活动。善意的透支，
县保密工作调研报告 【篇一：保密工作调研情况汇报】 办公室保密工作调研情况汇报 保密工作历来是党和国家的一项重要工作，事关国家的安全和稳定 大局，责任重于泰山。办公室是一个综合管理部门，是法院的中枢 和窗口，是各种信息的交汇点和集散地，办公室的保密工作是整个 保密工作的组成部分，关系到xxxxx的全局，也关系到党和国家工 作的大局。本部门在院党组的正确领导下，以“三个代表”重要思想 为指导，认真贯彻执行保密工作“积极防范，突出重点”的方针，并 制定了《xxxxxx涉密人员管理制度》，对保密范围、保密职责、泄 密处罚等内容做了详细的规定，使保密工作有了组织和制度保障。 对每位涉密人员均签订了《保密责任书》，明确各部门的保密职责，把保密工作作为一项经常性工作抓紧抓好，做到时时、事事、处处 注意保守国家和法院工作的秘密。但是，由于保密工作的长期性和 规范性要求，当前xxxx在保密工作中也存在着一些问题，不容忽视。 一、保密工作存在的问题和原因 （一）保密意识不强。有的干警对于工作中的哪些事项应该作为秘密，哪些不应该作为秘密认识不足，对于审判公开或复印案卷资料 的尺度把握不准，导致部分干警存在“自己知道的，别人早就知道了，xxxxxx无密可保”、“资料放在柜子里，丢不了” 等模糊认识和麻痹思想，从而出现电话中无意识地互通涉密内容、 办公室人走不锁门、办公桌上随意摆放密件、不经领导批准复印密 件等“不经意”却极容易发生失泄密问题的现象。凡此种种，都不利 于加强法院保密工作，甚至会导致失、泄密问题的发生。 （三）保密机构不够健全。由于认识和人手的原因，我院在保密人 员的配置上，也是兼职的多，专职的少。一般人员从事涉密工作时 间不长，没有接受正规教育和培训，对保密知识的了解，主要局限 于基础的东西，开展保密工作的方式也较传统，缺乏系统的、深层 次的保密知识和工作方式。对计算机信息系统等安全保密的技术管 理力量薄弱，对新形势下改善和加强保密工作带来了不利影响，从 而使我院的保密工作陷入困境。 （四）保密装备相对落后。由于xxxxxxxx限制，在档案管理、计 算机信息网络防护、密级文件保管及销毁、保密要害部门的隔离等，都迫切需要进行大量的物质投入，不断的更新和完
关于人民法院信息化建设与应用的 调研报告 内容提要 加强人民法院信息化工作，是社会经济发展和法制建设对人民法院提出的客观要求，是人民法院实现“公正与效率”工作主题的重要保障，也是人民法院自身发展的内在需求和长远发展的必然选择。2002年最高人民法院召开了第一次全国法院信息化工作会议，全国法院信息化建设全面启动。柳州市鱼峰区人民院作为广西法院系统信息化建设试点单位，于2003年5月启动信息化建设，经过五年多的建设，现已经建立了较为完善的信息化管理应用系统，信息化技术广泛应用于审判管理、执行管理、司法行政管理、人事管理、信访管理、案件质量管理、绩效考评管理等工作中。2007年6月，最高法院颁布了《全面加强人民法院信息化工作的决定》，提出了人民法院信息化建设的主要目标和任务。人民法院信息化建设发展到了关键时期，当前信息化建设面临什么问题，今后的发展方向是什么，如何推进人民法院信息化建设与应用，等等，都是急需解决的问题。为此，我院成立了以黄志强院长为负责人的课题组，对我院信息化建设五年来的情况进行总结、回顾和分析，并到了山东省东营市中级法院、武汉市江汉区法院、青山区法院等信息化建设发展比较好的法院进行考察学习，了解全国法院信息化建设发展状况，还到区内已经安装清华紫光办公系统的法院进行考察学习，在此基础上，对鱼峰法院信息化应用情况以及遇到困难、存在问题进行分析总结，对人民法院信息化建设与应用提出了建议。
一、人民法院信息化建设的现状 （一）全国法院信息化建设基本状况 党的十六大报告指出：“信息化是我国加快实现工业化和现代化的必然选择，要大力推进信息化，以信息化带动工业化，实现我国社会生产力的跨越式发展”。最高人民法院为贯彻落实党中央、国务院战略决策，于2002年召开了第一次全国法院信息化工作会议，全国法院信息化建设正式全面启动，最高法院先后制定一系列信息化建设的规范、方案和管理规定，各级法院根据自身实际和需要，对信息化建设和应用进行了有益的探索，不断促进了信息化建设的发展。2007年6月，最高法院颁布了《全面加强人民法院信息化工作的决定》，提出了人民法院信息化建设的主要目标和任务，并于同年8月召开了全国法院第二次信息化工作会议，布臵了今后较长时间内信息化建设工作要求。《决定》提出人民法院信息化工作的近期主要目标是：“到2010年，覆盖全国各级法院的业务网络基本建成，以审判信息管理和司法信息资源开发利用为核心的各类应用全面推进，技术和业务标准化体系建设基本满足发展需求，审判信息资源目录体系与交换体系、信息安全基础设施初步建立，各项制度逐步完善，保障体系基本完备，高素质技术队伍基本形成，信息化在促进司法审判管理、司法政务管理和司法人事管理规范化、科学化等方面的作用明显增强，在提高审判效率、保证审判质量等方面充分发挥作用”。 据2007年8月2日全国法院信息化工作会议的工作报告，以及最高法院司法行政装备管理局有关信息化工作报告，结合考察了解的情况，课题组认为，当前全国法院信息化建设发展的基本状况是： 1、基础设施建设逐步完善。全国各个高级法院、新疆建设兵团分院、近300个中院和月1400个基层法院已经完成局域网的建设或改造，利用信息网络系统开展了审判流程管理等工作；最高人民法院和各高级法院、新疆建设兵团分院以及计划单列市中院的一级专网于2004年投入使用，实现了专线通信、视频会议、专网邮件、庭审直播等功能。大部分一级专网节点完成了数据交换平台和安全保障设施建设；21个省（直辖市、自治区）基本完成二级专网建设，