天津大学
生物医学工程一班
30111202303
严豪
一、虹膜技术的优点：
1、便于用户使用；
2、可能会是最可*的生物识别技术；
3、无需物理的接触；
虹膜技术的缺点：
1、一个最为重要的缺点是它没有进行过任何的测试，当前的虹膜识别系统只是用统计学原理进行小规模的试验，而没有进行过现实世界的唯一性认证的试验；
2、很难将图像获取设备的尺寸小型化；
3、需要昂贵的摄像头聚焦，一个这样的摄像头的最低价为7000美元；
5、镜头可能产生图像畸变而使可*性降低；
6、黑眼睛极难读取；
7、需要较好光源。
二、视网膜识别技术
视网膜也是一种用于生物识别的特征，有人甚至认为视网膜是比虹膜更唯一的生物特征，视网膜识别技术要求激光照射眼球的背面以获得视网膜特征的唯一性。
视网膜技术的优点：
1、视网膜是一种极其固定的生物特征，不磨损、不老化、不受疾病影响；
2、使用者无需和设备直接接触；
3、是一个最难欺骗的系统，因为视网膜不可见，所以不会被伪造。
视网膜识别的缺点：
1、未经测试；
2、激光照射眼球的背面可能会影响使用者健康，这需要进一步的研究；
3、对消费者而言，视网膜技术没有吸引力；
4、很难进一步降低成本。
三、面部识别
面部识别技术通过对面部特征和它们之间的关系来进行识别，识别技术基于这些唯一的特征时非常复杂，需要人工智能和机器知识学习系统。用于扑捉面部图像的两项技术为标准视频和热成像技术。标准视频技术通过一个标准的摄像头摄取面部的图像或者一系列图像，捕捉后，记录一些核心点（例如眼睛、鼻子和嘴等）以及它们之间的相对位置，然后形成模板；热成像技术通过分析由面部的毛细血管的血液产生的热线来产生面部图像，与视频摄像头不同，热成像技术并不需要在较好的光源条件下，因此即使在黑暗情况下也可以使用。一个算法和一个神经网络系
统加上一个转化机制就可将一幅指纹图像变成数字信号，最终产生匹配或不匹配信号。
面部识别的优点：
1、面部识别是非接触的，用户不需要和设备直接的接触；面部识别的缺点：
2、尽管可以使用桌面的视频摄像，但只有比较高级的摄像头才可以有效高速的扑捉面部图像；
3、使用者面部的位置与周围的光环境都可能影响系统的精确性；
4、大部分研究生物识别的人公认面部识别最不准确，也最容易被欺骗；
5、面部识别技术的改进有赖于提取特征与比对技术的提高，采集图像的设备比技术昂贵得多；
6、对于因人体面部的如头发，饰物，变老以及其他的变化需要通过人工智能补偿，机器学习功能必须不断地将以前得到的图像和现在的得到的进行比对；以改进核心数据和弥补微小的差别；
7、很难进一步降低成本，必需以昂贵的费用去卖高质量的设备。
四、签名识别
签名作为身份认证的手段已经用了几百年了，而且我们都很熟悉在银行的格式表单中签名作为我们身份的标志。将签名数字
化是这样一个过程：测量图像本身以及整个签名的动作——在每个字母以及字母之间的不同的速度、顺序和压力。签名识别和声音识别一样，是一种行为测定学。
签名识别的优点：
容易被大众接受，是一种公认的身份识别的技术
签名识别的缺点：
1、随着经验的增长、性情的变化与生活方式的改变，签名也会随着而改变；
2、在Internet上使用不便；
3、用于签名的手写板结构复杂而且价格昂贵，因为和笔记本电脑的触摸板的分辨率差异很大，在技术上将两者结合起来较难；
4、很难将尺寸小型化。
五、声音识别技术
声音识别也是一种行为识别技术，识别设备不断地测量、记录声音的波形和变化。声音识别基于将现场采集到的声音同登记过的声音模板进行精确的匹配。
声音识别的优点：
1、声音识别也是一种非接触的识别技术，用户可以很自然地接受。声音识别的缺点：
2、作为行为识别技术，声音变化的范围太大，很难精确的
匹配；
3、声音会随着音量、速度和音质的变化(例如感冒时)而影响到采集与比对的结果；
4、很容易用录在磁带上的声音来欺骗声音识别系统；
5、高保真的麦克风很昂贵。
六、指纹识别系统
指纹识别作为识别技术已经有很长的历史了，有着坚实的市场后盾，按照一般人的看法，指纹识别技术通过分析指纹的全局特征和指纹的局部特征，特征点如嵴、谷和终点、分*点或分歧点，从指纹中抽取的特征值可以非常的详尽，可以可*地确认一个人的身份。
平均每个指纹都有几个独一无二可测量的特征点，每个特征点都有大约七个特征，我们的十个手指产生最少4900个独立可测量的特征。
两种主要的用来采集指纹图像的技术为光学技术和电容技术。光学技术需要一个光源从棱镜反射按在一个取像头的手指，光线照亮指纹从而采集到指纹。采用电容技术的半导体技术，按压到采集头上的手指的脊和谷在手指表皮和芯片之间产生不同的电容，芯片通过测量空间中的不同的电容场得到完整的指纹。因为电容技术的芯片昂贵，芯片的大小和手指相当就已价格昂贵，所以几家公司试图推出比指纹更小的芯片只采集部分的指纹，使用这种采集方式，用户放置手指的位置必须非常精确而且
只使用部分指纹必然没有采集全部指纹可*。
电容采集头容易受到干扰：60HZ的电缆线的干扰、用户接触时的干扰、指纹采集器内部的电干扰等。电容采集头的最后一个问题是可*性，无论是静电干扰，汗液中的盐分或者其他的脏物以及手指磨损都会使采集头很难读取指纹。实际上，光学采集提供更加可*的解决方案。通过光学取像技术的不断改进，光学指纹采集仪以无可挑剔的性能与相对非常低的价格使电容方案相形见绌。
指纹识别的优点:
1、指纹是人体独一无二的特征，并且它们的复杂度足以提供用于鉴别的足够特征；
2、如果要增加可*性，只需登记更多的指纹、鉴别更多的手指，最多可以多达十个，而每一个指纹都是独一无二的；
3、扫描指纹的速度很快，使用非常方便；
4、读取指纹时，用户必需将手指与指纹采集头相互接触，与指纹采集头直接
5、接触是读取人体生物特征最可*的方法；
6、指纹采集头可以更加小型化，并且价格会更加的低廉；指纹识别的缺点：
1、某些人或某些群体的指纹指纹特征少，难成像；
2、过去因为在犯罪记录中使用指纹，使得某些人害怕“将指纹记录在案”。
3、实际上现在的指纹鉴别技术都可以不存储任何含有指纹图像的数据，而只是存储从指纹中得到的加密的指纹特征数据；
4、每一次使用指纹时都会在指纹采集头上留下用户的指纹印痕，而这些指纹痕迹存在被用来复制指纹的可能性。
七、二维码及其识别技术
二维条码是指在一维条码的基础上扩展出另一维具有可读性的条码，使用黑白矩形图案表示二进制数据，被设备扫描后可获取其中所包含的信息。一维条码的宽度记载着数据，而其长度没有记载数据。二维条码的长度、宽度均记载着数据。二维条码有一维条码没有的“定位点”和“容错机制”。容错机制在即使没有辨识到全部的条码、或是说条码有污损时，也可以正确地还原条码上的资讯。二维码的种类很多，不同的机构开发出的二维码具有不同的结构以及编写、读取方法。主要有堆叠式二维码矩阵式二维码.其中PDF417条码是一种高密度、高信息含量的便携式数据文件，是实现证件及卡片等大容量、高可靠性信息自动存储、携带并可用机器自动识读的理想手段。当然还有QR等一些其他种类的，就不一一介绍了。
八、手静脉识别
手静脉识别原理是通过红外成像获取人手局部的血管图像，ROI(Region of Interesting)的选取，图像增强等步骤获得优化的图像，再通过模式分割和细化提取静脉模式进行匹配，从而得到辨识结果。系统模型如图所示。
图像获取是建立在红外成像的基础上的，对静脉识别算法的研究主要集中在红外图像的预处理，特征抽取和模式匹配这三个环节。手静脉识别有着显著的优点：社会可接受，特征不易复制，比指纹受破坏的可能性更小，不易入侵，无明显的建康威胁，特征惟一性，低成本，精确快速，比签名和声纹等行为生物测量特征变化小。手静脉识别具有广阔的应甩前景。
患者身份识别制度 一、住院患者必须建立床头卡。 二、对于治疗、护理不能配合医护人员进行有效核对的患者（如手 术、昏迷、神志不清、危重、气管切开、气管插管及机械通气患者和无法正确语言表达且无家属陪伴的住院患者等），必须使用腕带，作为患者身份识别信息的载体。 三、患者身份识别方法有床头卡核对、双向式核对（开放式询问核 对）、腕带核对、病历牌（卡）核对等。在标本采集、给药或输血等各类诊疗活动前，必须严格执行查对制度，并至少同时使用2种患者身份识别方法（禁止仅以房间或床号作为识别依据）。 四、转送、接收患者，必须认真识别患者身份。 五、转床、转科时，必须及时更新腕带信息，并做到二人核对，确 保患者身份识别信息与腕带信息一致。 六、完善并落实护理各关键流程（急诊、病房、手术室）的患者识 别措施、交接程序与记录。 七、填入腕带的识别信息必须经两名医务人员核对后方可使用，若 损坏需更新时，需要经两人重新核对。 八、腕带填写的信息字迹清晰规范，准确无误。项目包括：病区、 床号、姓名、性别、年龄、住院号等信息。 九、患者使用腕带舒适，松紧度适宜，皮肤完整无破损。 十、加强对患者腕带使用情况的检查，各科护理质量监控组每月进 行督导并有记录。
住院患者身份识别腕带管理规定 一、为提高医务人员对患者身份识别的准确性，营造一个安全的医 疗环境，患者在住院期间需要佩戴身份识别腕带。 二、身份识别腕带信息包括患者姓名、住院号、性别、入院日期、 科室等。 三、病房护士接待患者时，为患者佩戴腕带，一般戴于患者右手腕 部。 四、医护人员充分告知患者佩戴腕带的重要性及注意事项，保证腕 带的完好。 五、一人一带唯一对应，是保障正确识别患者身份最重要的条件。 六、若遇到患者身份腕带丢失、严重损坏等情况，责任护士应第一 时间更换腕带。 七、患者出院时，责任护士为患者安全剪断腕带，按照医疗垃圾处 理。
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （2007年6月21日中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令 [2007] 第2号） 根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。 第一章总则 第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 （二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 （三）保险公司、保险资产管理公司。 （四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。 第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业
务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第四条金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 第五条金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。 金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。 第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。 第二章客户身份识别制度 第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信
患者身份识别制度及流 程 文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）
腕带管理制度一、目的 保证医务人员随时对病人身份进行快速而准确的识别，确保标识对象的唯一性及正确性。 二、术语 患者标识腕带：是系在患者手腕上，标有患者重要资料的身份标识带，能够有效保证医务人员随时对患者进行快速而准确的识别，防止被调换或随意取下，确保标识对象的唯一性及正确性。 三、正文 （一）适用范围 1、需佩戴腕带的部门：住院部。 2、需佩戴腕带的患者：意识不清患者；急诊抢救；住院患者；无自主能力患者；语言交流障碍患者等。 （二）使用注意事项 1、不能随意调换或拆除。 2、腕带的材质良好，不会引起患者皮肤过敏。 3、腕带上的字迹不能被洗掉或被擦掉。 4、根据患者情况选择大小合适的腕带。 （三）腕带佩戴要求 1、腕带一般应由二位护士核对后佩戴在病人手腕上，如病情禁忌，则佩戴在脚踝上。优先顺序：右手腕、左手腕、右脚踝、左脚踝。 2、佩戴腕带前，应仔细核对病人病历。腕带上应注明患者病历号、病区、床号、姓名、性别、年龄和过敏史，如在住院过程中药物皮试阳性或发生过敏反应，也应随时记录在身份腕带上。 3、佩戴腕带的患者，医护人员在对患者实施任何检查、操作或转运患者前应核对腕带，确认患者身份。 4、患者腕带佩戴标识应准确无误，佩戴部位皮肤完整，无擦伤，手部血运良好。 5、患者转科或腕带遗失、损坏，必须立即佩戴新腕带。
（1）核对患者病历。 （2）要求患者口头证实自己的身份。 （3）对无法沟通的患者，应请在场的家属证实患者的身份。 6、患者出院、转院时由护士拆除腕带。 （四）佩戴腕带操作程序 1、护士按《患者身份识别制度》准确确认患者身份； 2、直接将患者资料用不褪色笔写在识别腕带上； 3、请患者或家属核对无误； 4、将腕带环绕于患者手腕或脚踝部，松紧及位置适宜。 5、向患者及家属交代其用途及注意事项； 6、患者出院时由责任护士将腕带剪断取下。 患者身份识别管理制度 为保证医疗质量和医疗安全，避免因身份识别差错而发生各类医疗不良事件、医疗差错或医疗事故，特制定本制度： 一、为保证医疗安全，来院就诊的每位病人应当如实提供真实的身份信息。身份信息是指姓名、性别、年龄等基本身份资料。相关人员有责任依据患者的身份证、户口本、医保卡、城乡居民医保票据等有效证件，在各种医疗文书、收款依据上填写患者姓名、性别、年龄等。 二、挂号及出入院处在输入病人身份信息时应当加以核对，并对有疑问的病人信息加以核实。 三、医院在各种诊疗活动中严格执行查对制度，正确识别患者身份。核对时让患者或家属陈述患者姓名，禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据。 四、患者身份确认至少使用两种身份标识：住院患者需同时使用姓名、床号两种方式。门急诊患者使用姓名、性别核对患者身份。医技科室核
患者身份识别措施文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）
患者身份识别措施为认真落实患者安全目标，保障患者安全，提高医疗质量，根据医院临床工作实际，开展落实《就诊者身份确认制度》活动，经研究决定特制定本实施方案： 一、指导思想 通过落实《就诊者身份确认制度》活动，提高我院医务人员的安全意识，健全规章制度和措施，进一步落实医患沟通和查对制度，改进医院管理模式，提高医疗服务质量。 二、工作目标 严格贯彻落实患者安全目标，提高医疗质量，有效防范风险，消除医疗护理隐患，更好地保障患者和医务人员健康安全。 成立实施安全管理工作领导小组，成员组成如下： 组长：陶丰 副组长：韩宪云程学玲 成员：宋纪花田芳赵玲冯莉韩萍臧姚远 三、具体目标 （一）、严格执行查对制度，提高医务人员对患者身份识别的准确性； （二）、保证用药的安全； （三）、建立与完善在特殊下医务人员之间的有效沟通，做到正确执行嘱； 四、主要措施 目标一：严格执行查对制度，提高医务人员对患者身份识别的准确性。
1.在标本采集、给药前等给类诊疗活动前，必须严格执行查对制度，应至少同时使用2种患者身份识别方法，如姓名、床号等（禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据）。 2.实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或家属）沟通，作为最后确认的手段，以确保对正确的患者实施正确的操作。 患者身份识别制度与程序 1、医护人员在各类诊疗活动中，必须严格执行查对制度，应至少同时使用姓名、性别、床号3种方法确认患者身份。 2、病情危重、意识障碍患者必须按规定使用“腕带”标识。 3、护士在为病人使用“腕带”标识时，实行双核对。 4、有创治疗活动、标本采集、给药、输血或血制品、发放特殊饮食前，医护人员应让患者或家属陈述患者姓名，确认患者身份。 5、在诊疗活动前，实施者必须亲自与患者或其家属进行沟通，严格执行查对制度，保证对患者实施正确的操作。 6、门诊、病房之间患者识别，必须有患者身份识别的如下具体措施： （1）当病人被收治住院时，使用病人标识腕带对病人身份进行24小时随身标识。标识应记载病人姓名、病人编号等重要信息，并保证对病人身份能进行准确快速识别。病人腕带标识必须不怕水及酒精擦拭。 （2）在采取各种治疗操作前，包括发送药品、输液、输血、样本采集，必须核对病人标识腕带以确定病人身份。除特殊情况外，对标识信息无法辨别或标识丢失的病人不能进行任何处理，必须首先确定病人身份并更换标识腕带。
客户身份识别制度 根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，我行按照规定建立客户身份识别制度。具体条款如下： 第一条客户身份识别，是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施，确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际收益等。 第二条我行员工履行客户身份识别义务，应当做到： （一）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 （二）客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （三）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （四）禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 （五）在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的身
份识别客户身份识别措施；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 （六）保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。在与任何单位和个人建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 （七）如需通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由本行承担未履行客户身份识别义务的责任。 （八）进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 第三条我行员工在进行客户身份识别时，可以依法采取一种或多种身份识别措施，以合理确信知道客户的真实身份，以及真实的交易性质和目的： （一）核对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件； （二）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （三）回访客户或实地查访； （四）向公安、工商行政管理部门核实； （五）要求客户完整填写业务合同、单据或凭证；
正确的患者身份识别 方式
各项诊疗活动的患者身份核对方法及流程 核实医嘱→核实患者信息→评估患者→用物准备→患者及环境准备→核对医嘱及患者身份→核对腕带（输血时需双人查对）（操作前查对）→诊疗操作中查对→再次核对医嘱及患者（操作中查对）→健康教育。 正确的患者身份识别方式 （1）2种以上方式（住院号+姓名），形式：腕带+询问。 （2）无法询问者：腕带+床头卡，家属或知晓者陈述患者的身份。 （3）禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据。 Q114问：患者转科时的身份识别流程如何？（适用于病房转入科室） 答：转出科室核对患者身份（腕带+询问：床号姓名）→填“转科交接单”转出部分→转运人员（必要时有医护人员）与转出科室护士一起核对患者信息→转运患者→与转入病房护士双方进行身份核对→交接病情、资料、注意事项→转入科室护士填写“转科交接单”转入部分。 患者转入手术室时身份识别流程：（适用于急诊、病房转入手术室环节） 转运人员凭手术排程单/手术通知单接患者→转出科室护士核对患者身份（腕带+询问：床号姓名）→填《手术患者前护理评估及交接记录单》“术前评估及转科记录”部分→转运人员（必要时有医护人员）与转出科室护士一起核对患者信息及带入手术室物品/药品→进行相关物品/药品交接→转运患者→手术室护士安全稳妥固定患者→转运人员与手术室护士双方进行身份核对（腕带、姓名）→交接病情、资料、注意事项→手术室护士确认签字。 患者转出手术室身份识别流程：（适用于手术室转入病房环节）
手术室护士填写《手术患者术前护理评估及交接记录单》“手术室转入病房记录”部分→转运人员（麻醉师、必要时有医护人员）与手术室护士一起核对患者信息→核对带出手术室物品/药品→转运患者→病房护士进行身份核对（腕带、姓名）→交接病情、注意事项及带出手术室物品/药品→确认签字。 对无法进行身份确认的无名患者如何让进行身份识别： （1）身份不明患者以“无名氏n”表示。 （2）正确及时有效表示腕带。 （3）两种以上的方式核对信息：（腕带+床头卡；住院号+姓名）。 （4）确认身份后及时按规定修改。 对新生儿、意识不清、语言交流障碍患者如何进行身份识别： （1）有家属在床旁的：腕带+询问，在场家属或知晓者陈述患者的身份（住院号+姓名）。 （2）无家属在床旁的：腕带+床头卡（住院号+姓名）。
浅谈银行柜员如何做好客户身份识别 客户身份识别制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别是金融机构做好客户风险等级分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作的基础。而柜员是银行客户身份识别的第一道防线。要做好客户身份识别工作，可从以下五种技巧入手。 查询式。在日常业务操作中，客户所提供的有效身份证件一般为居民身份证。做好居民身份证的识别是客户身份识别的基础和关键。除柜员自行根据证件防伪特征等信息判断身份证真伪外，目前柜台配备了身份认证终端，使用“联网核查”通过人民银行身份核查系统查询客户身份，确保客户、身份证件、联网核查信息三者一致且存在照片，遵循核对、了解、登记、留存四个环节，确保身份证件识别的完整性。 询问式。通过身份证件的识别，我们仅获取了客户的姓名及身份证号码等基础信息，若身份证办理已多年，或户口登记方面有缺陷等情况，还需要柜员对客户进行尽职调查。调查时可采用询问的方式，了解客户的实际居住地、经营项目、经营规模、经营性质及范围等，更全面的掌握客户信息。
聊天式。为了不引起客户的反感，采取聊天的方式是比较有效的，在轻松愉悦的聊天中，顺便了解客户的信息。聊天中，客户放松心情的情况下，取得了比较真实祥细的客户信息，同时还能增加客户体验，在柜面服务上给银行加分。 回访式。实际业务中，柜面回访相对较少，但信贷回访较多，除对信贷客户的回访信息有效利用外，对于银行的重要客户，如大额存款客户、大额交易客户等，为了提高服务质量及及时有效评估风险，应建立定期回访制度，通过回访，做到对重要客户信息的及时准确更新。 调查式。当通过以上方式不能有效了解客户信息并对客户信息有疑问时，就需要采取调查的方式。可利用工商征信等网上系统做核实调查，必要时可走访工商部门、当地政府及其他关系人对客户信息进行了解，对于有疑问怀疑风险较大客户，调查时必须持审慎态度，以免引起不必要的误会。
客户身份识别制度 【客户身份识别基本原则】 ?勤勉尽责 ?遵循“了解你的客户”的原则 ?风险管理(划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系或者交易，采取相应 的措施） ?了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际 受益人。 【客户身份识别的主要环节】 ?建立关系（初次识别）： 客户是谁？交易目的？ ?关系存续（持续识别、重新识别）： 什么样的交易？ 为什么交易？ 与什么人交易？ 怎样交易? 【对新客户的身份识别】 ?完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留存四个环节。 ?核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。其中核对的含义：核查、比对。 一是证件与本人进行核对，最直观的、最有效；二是进行联网核查；三是与以往的信息进行比对。 ?了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。采用合理手段，了解客户是 谁？交易目的？ ?自然人客户的身份基本信息 ?姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或 者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的经常居住地。 ?自然人客户基本信息采集 ?职业： ?住所：与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 ?身份证有效期限： 二代身份证背面记载有效期，留存复印件正反面；证件到期时涉及原有客户信息 的更新。 ?对公客户的身份基本信息 ?客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客 户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号 码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业 务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 ?对公客户基本信息采集 ?有效身份证件的种类：既包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社
正确的患者身份识别方 式 标准化工作室编码[XX968T-XX89628-XJ668-XT689N]
各项诊疗活动的患者身份核对方法及流程 核实医嘱→核实患者信息→评估患者→用物准备→患者及环境准备→核对医嘱及患者身份→核对腕带（输血时需双人查对）（操作前查对）→诊疗操作中查对→再次核对医嘱及患者（操作中查对）→健康教育。 正确的患者身份识别方式 （1）2种以上方式（住院号+姓名），形式：腕带+询问。 （2）无法询问者：腕带+床头卡，家属或知晓者陈述患者的身份。 （3）禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据。 Q114问：患者转科时的身份识别流程如何？（适用于病房转入科室） 答：转出科室核对患者身份（腕带+询问：床号姓名）→填“转科交接单”转出部分→转运人员（必要时有医护人员）与转出科室护士一起核对患者信息→转运患者→与转入病房护士双方进行身份核对→交接病情、资料、注意事项→转入科室护士填写“转科交接单”转入部分。 患者转入手术室时身份识别流程：（适用于急诊、病房转入手术室环节） 转运人员凭手术排程单/手术通知单接患者→转出科室护士核对患者身份（腕带+询问：床号姓名）→填《手术患者前护理评估及交接记录单》“术前评估及转科记录”部分→转运人员（必要时有医护人员）与转出科室护士一起核对患者信息及带入手术室物品/药品→进行相关物品/药品交接→转运患者→手术室护士安全稳妥固定患者→转运人员与手术室护士双方进行身份核对（腕带、姓名）→交接病情、资料、注意事项→手术室护士确认签字。 患者转出手术室身份识别流程：（适用于手术室转入病房环节） 手术室护士填写《手术患者术前护理评估及交接记录单》“手术室转入病房记录”部分→转运人员（麻醉师、必要时有医护人员）与手术室护士一起核对患者信息→核对带出手术室物品/药品→转运患者→病房护士进行身份核对（腕带、姓名）→交接病情、注意事项及带出手术室物品/药品→确认签字。 对无法进行身份确认的无名患者如何让进行身份识别： （1）身份不明患者以“无名氏n”表示。 （2）正确及时有效表示腕带。 （3）两种以上的方式核对信息：（腕带+床头卡；住院号+姓名）。 （4）确认身份后及时按规定修改。 对新生儿、意识不清、语言交流障碍患者如何进行身份识别： （1）有家属在床旁的：腕带+询问，在场家属或知晓者陈述患者的身份（住院号+姓名）。 （2）无家属在床旁的：腕带+床头卡（住院号+姓名）。
患者身份识别核对流程文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）
患者身份识别核对流程1.严格执行查对制度，准确识别患者身份。护士在标本采集,给药或输血等各类 诊疗活动前,必须严格执行查对制度,应至少同时使用2种患者身份识别方法。 2.能有效沟通的患者，实行双向核对法，既除核对床头卡以外还要求患者自行 说出本人姓名，确认无误后方可执行。 3.对无法有效沟通的患者，如手术、昏迷、神志不清、无自主能力的重症患 者、新生儿及不同语种或语言交流障碍、无名、儿童、镇静期间的患者必须按规定使用“腕带”标识作为患者身份识别标识；在进行各项诊疗操作前除了核对床头卡以外，必须核对腕带，识别患者的身份。 4.在实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或家属）沟通， 作为最后确定的手段，以确保对正确的患者实施正确的操作。 5.对新生儿、意识不清、语言沟通障碍等原因无法向医务人员陈述自己姓名的 患者，由患者陪同人员陈述患者姓名。 6.在重症监护病房、手术室、急诊抢救室、新生儿科使用“腕带”作为患者身 份识别标识。 7.填入腕带的识别信息必须经两名医务人员核对后方可使用，若损坏需更新 时，需要经两人重新核对。 8.腕带填写的信息字迹清晰规范，准确无误。项目包括：病区、床号、姓名、 性别、年龄、住院号等信息 9."腕带"原则上佩带在病人"左手".患者识别制度，患者使用腕带松紧适度， 皮肤完整无破损
10.完善并落实护理各关键流程（急诊、病房、手术室、ICU、产房、新生儿） 的患者识别措施，交接程序与登记制度。 11.在检验、放射、CT、MRI、超声、放射治疗、高压氧等直接与患者当面接触的 科室都应进行识别患者 12.定期检查腕带使用情况，护理质量控制小组每月督导并有记录。
患者身份识别制度 1、医护人员在各类诊疗活动中，必须严格执行查对制度，应至少同时使用姓名、性别、床号3种方法确认患者身份。 2、病情危重、意识障碍、新生儿、围手术期患者必须按规定使用“腕带”标识。 3、护士在为患者使用“腕带”标识时，实行双核对。“腕带”记载信息包括：患者姓名、性别、年龄、住院号、床号、科别、诊断、过敏史等。由病房责任护士负责填写。 4、护士在给使用“腕带”作为识别标示时，必须双人核对后方可使用，若损坏需更新时同样需要经两人核对。佩戴“腕带”标识应准确无误，注意观察佩戴部位皮肤无擦伤、血运良好。 5、介入治疗或有创治疗活动、标本采集、给药、输血或血制品、发放特殊饮食前，医护人员应让患者或家属陈述患者姓名，并至少同时使用两种患者身份识别方法，核对床头卡和腕带，确认患者身份。 6、在诊疗活动前，实施者必须亲自与患者或其家属进行沟通，严格执行查对制度，保证对患者实施正确的操作。
7、手术患者在转运交接过程中，必须有患者身份识别的如下具体措施： （1）手术患者进入手术室前，由病房护士给患者使用“腕带”标识，写清患者床号、姓名、 性别、住院号、科别、血型后，与手术室护士交接并填写病房与手术室对接单，无误后方可进入手术室。 （2）围手术期患者“腕带”使用时间必须依据护理部规定，即手术前一日开始使用，手术 后病情危重期间使用（直至改为二级护理），手术后病情稳定使用三日，结束后由病房负责护士核对后取下。 8、急诊、病房、产房、手术室、ICU之间患者识别，必须有患者身份识别的如下具体措施： （1）急诊科危重患者转科：由医务人员护送，确保搬运安全；出示患者在急诊就诊的复写 病例、入院病例；认真与科室护士交接，内容包括患者一般资料、病情、置管情况、特殊情况等，并填写急诊科危重患者转接记录单，无误后方可离开。 （2）门诊急诊患者与ICU、手术室、病房转接患者：由医务人员护
患者身份识别制度及流程标准化文件发布号：（9312-EUATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
患者身份识别制度 一、住院患者必须建立床头卡。 二、对于治疗、护理不能配合医护人员进行有效核对的患者（如 手术、昏迷、神志不清、危重、气管切开、气管插管及机械通气患者和无法正确语言表达且无家属陪伴的住院患者 等），必须使用腕带，作为患者身份识别信息的载体。三、患者身份识别方法有床头卡核对、双向式核对（开放式询问 核对）、腕带核对、病历牌（卡）核对等。在标本采集、给药或输血等各类诊疗活动前，必须严格执行查对制度，并至少同时使用2种患者身份识别方法（禁止仅以房间或床号作为识别依据）。 四、转送、接收患者，必须认真识别患者身份。 五、转床、转科时，必须及时更新腕带信息，并做到二人核对， 确保患者身份识别信息与腕带信息一致。 六、完善并落实护理各关键流程（急诊、病房、手术室）的患者 识别措施、交接程序与记录。 七、填入腕带的识别信息必须经两名医务人员核对后方可使用， 若损坏需更新时，需要经两人重新核对。 八、腕带填写的信息字迹清晰规范，准确无误。项目包括：病 区、床号、姓名、性别、年龄、住院号等信息。 九、患者使用腕带舒适，松紧度适宜，皮肤完整无破损。 十、加强对患者腕带使用情况的检查，各科护理质量监控组每月 进行督导并有记录。
住院患者身份识别腕带管理规定 一、为提高医务人员对患者身份识别的准确性，营造一个安全的 医疗环境，患者在住院期间需要佩戴身份识别腕带。 二、身份识别腕带信息包括患者姓名、住院号、性别、入院日 期、科室等。 三、病房护士接待患者时，为患者佩戴腕带，一般戴于患者右手 腕部。 四、医护人员充分告知患者佩戴腕带的重要性及注意事项，保证 腕带的完好。 五、一人一带唯一对应，是保障正确识别患者身份最重要的条 件。 六、若遇到患者身份腕带丢失、严重损坏等情况，责任护士应第 一时间更换腕带。 七、患者出院时，责任护士为患者安全剪断腕带，按照医疗垃圾 处理。
腕带管理制度 一、目的 保证医务人员随时对病人身份进行快速而准确的识别，确保标识对象的唯一性及正确性。 二、术语 患者标识腕带：是系在患者手腕上，标有患者重要资料的身份标识带，能够有效保证医务人员随时对患者进行快速而准确的识别，防止被调换或随意取下，确保标识对象的唯一性及正确性。 三、正文 （一）适用范围 1、需佩戴腕带的部门：住院部。 2、需佩戴腕带的患者：意识不清患者；急诊抢救；住院患者；无自主能力患者；语言交流障碍患者等。 （二）使用注意事项 1、不能随意调换或拆除。 2、腕带的材质良好，不会引起患者皮肤过敏。 3、腕带上的字迹不能被洗掉或被擦掉。 4、根据患者情况选择大小合适的腕带。 （三）腕带佩戴要求 1、腕带一般应由二位护士核对后佩戴在病人手腕上，如病情禁忌，则佩戴在脚踝上。优先顺序：右手腕、左手腕、右脚踝、左脚踝。 2、佩戴腕带前，应仔细核对病人病历。腕带上应注明患者病历号、
病区、床号、姓名、性别、年龄和过敏史，如在住院过程中药物皮试阳性或发生过敏反应，也应随时记录在身份腕带上。 3、佩戴腕带的患者，医护人员在对患者实施任何检查、操作或转运患者前应核对腕带，确认患者身份。 4、患者腕带佩戴标识应准确无误，佩戴部位皮肤完整，无擦伤，手部血运良好。 5、患者转科或腕带遗失、损坏，必须立即佩戴新腕带。 （1）核对患者病历。 （2）要求患者口头证实自己的身份。 （3）对无法沟通的患者，应请在场的家属证实患者的身份。 6、患者出院、转院时由护士拆除腕带。 （四）佩戴腕带操作程序 1、护士按《患者身份识别制度》准确确认患者身份； 2、直接将患者资料用不褪色笔写在识别腕带上； 3、请患者或家属核对无误； 4、将腕带环绕于患者手腕或脚踝部，松紧及位置适宜。 5、向患者及家属交代其用途及注意事项； 6、患者出院时由责任护士将腕带剪断取下。 患者身份识别管理制度 为保证医疗质量和医疗安全，避免因身份识别差错而发生各类医疗不良事件、医疗差错或医疗事故，特制定本制度：
内蒙古农村信用社客户身份识别制度 （修订稿） 第一条为保证个人存款实名制的有效实施，依据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定制定本制度。 第二条客户身份识别制度，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件，确立客户的真实身份。同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 第三条各旗县合作金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或者影印件。 第四条客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他证明文件进行核对并登记。 第五条各旗县合作金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 第六条各旗县合作金融机构对先前获得的客户身份资料及代码证的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当提示客户更新相应信息，重新识别客户身份。如发现客户出示《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。 第七条出现以下情况时应当重新识别客户： (一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 (二)客户行为或者交易情况出现异常的。
《患者身份识别制度与关键流程识别措施》 患者身份识别制度（修订） 一、门/急诊患者识别： （一）、门诊和急诊实施《医疗就诊卡》卡号管理，挂号室、门/急诊、入院处处置患者时需核对信息，发现不符应纠正。 （二）、急诊观察室和抢救室的患者实施腕带管理，急诊输液时根据输液执行单核对患者信息，由患者自述姓名及至少一项个人资料（年龄、诊断）。急诊危重患者由急诊护士佩戴腕带，普通急诊患者入院后由病房护士给患者佩戴腕带。 二、住院患者识别： (一)、由入院处为患者编具唯一住院号，住院患者实施腕带管理；病房护士佩戴腕带前核实患者姓名。 (二)、医务人员在采血、给药、输液、输血、发放特殊饮食、手术及有创诊疗前必须严格执行查对制度。核对腕带识别患者的身份。识别方法：2种以上方式（床号+姓名），形式：腕带+询问。 (三)、腕带正确佩戴，原则上佩带在患者"左手"，字迹清楚，松紧适宜，完整可用，字迹模糊及时更换。 (四)、注意腕带佩戴松紧适宜，佩戴部位皮肤完整，无擦伤、手部血运良好。 (五)、能有效沟通的患者，实行双向核对法，即除核对腕带、床头卡以外还要求患者自行说出本人姓名，确认无误后方可执行。 (六)、对新生儿、意识不清、语言沟通障碍等原因无法向医务人
员陈述自己姓名的患者，必须按规定使用“腕带”作为患者身份识别标识，有家属在床旁的：腕带+询问，在场家属或知晓者陈述患者的身份（床号+姓名）。无家属在床旁的：腕带+床头卡（床号+姓名）。 (七)、身份不明患者的腕带以“无名氏”表示。 （八）、完善并落实护理各关键流程（急诊、病房、手术室、ICU、产房、新有创治疗活动、标本采集、给药、输血或血制品、发放特殊饮食前），使用“腕带”作为患者身份识别标识。并遵守患者识别措施及交接程序。 （九）、有药物过敏的患者在腕带上标识。 (十)、定期检查腕带使用情况，科室护理质量控制小组每月督导并有记录。 关键流程患者交接登记及身份识别措施 急诊、病房、手术室、ICU、产房之间患者识别，必须有患者身份识别的如下具体措施： 一、门诊/急诊与手术室、ICU、病房之间转运患者流程： 1.凡急、危重患者接诊后严格按照各项抢救程序做好急诊抢救工作，护送患者做必需的检查。 2.对严重颅脑外伤、胸腹联合伤、大出血等需急诊手术的患者在抢救同时需做好术前准备，通知手术医生接患者，必要时护送到手术室。 3.手术医生接患者时，急诊医生应向手术医生做好交接班工作，如：病情诊断、用药处置、生命体征、辅助检查、各种管道通畅等情
患者身份识别制度与流程 一、护理人员在执行医嘱、实施检查、治疗、护理之前，必须认真核对和识别患者身份，严格执行“查对制度”，至少同时使用姓名、年龄、床号、住院号等两项核对患者身份（禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据），确保对正确的患者实施正确的操作。 二、在标本采集、给药、输血或血制品、采集供临床检验及病理标本、发放特殊饮食、诊疗活动及操作前，实施者应请患者自己说出自己的姓名，不得直接称呼患者姓名而获得患者的应答;对新生儿、意识不清、语言交流障碍等原因无法向医务人员陈述自己姓名的患者，由患者陪同人员陈述患者姓名。 三、在ICU、CCU、新生儿室、手术室、急诊室、产房等重点科室使用“腕带”识别患者身份。 四、对急诊抢救室和留观的患者、住院、有创诊疗、输液以及新生儿、意识不清、语言交流障碍等患者使用“腕带”识别患者身份。 五、对病房重点患者，如产妇、新生儿、手术、ICU、急诊、转科、无名、儿童、意识不清、语言交流障碍、镇静期间患者使用“腕带”识别患者身份。 六、对于无法进行患者身份确认的急诊无名患者，使用“腕带”填写无名氏-编号、性别、急诊时间、诊断，如需住院，填写住院号和科室。
关键流程识别 （1）急诊科与病房、ICU之间识别程序 ①急诊科护士做好交接前准备工作：为病人佩戴腕带，准确填写病人的相关信息；在转科登记本上填写病人的个人信息、相关交接内容，并与病历进行核对，确保相关信息准确无误。 ②由急诊科护士先电话通知病房，并携带病历、转科登记本，陪同病人一同前往转往科室，与转入科室护士当面交接。 ③转入科室护士安置好病人后，与急诊科护士同时进行核对，确认无误后，由转入科室护士在登记本上签名，完成识别交接程序。 （2）病房与病房、ICU之间识别程序 ①病房护士做好转出前准备工作：在转科登记本上，准确填写病人的个人信息、相关交接内容，并与病历进行核对，确保相关信息准确无误。 ②由转出科室护士携带病历、转科登记本，陪同病人一同前往转往科室，与转入科室护士当面交接。 ③转入科室护士安置好病人后，与转出科室护士同时进行核对，确认病人的身份、疾病相关信息等，由转入科室护士在登记本上签名，完成识别交接程序。 手术室相关识别程序 （1）手术室与病房识别程序 ①临床手术科室护士做好交接前准备：为病人佩戴腕带，准确填写病人姓名、诊断、手术部位，并与病历进行核对与病人主动交流后，确认信息准确无误。 ②手术室工作人员携带手术室专用病人交接登记表到临床手术科室，与病房护士一同核对，确认病人信息无误后，由临床手术科室护士在登记表上签名，完成交接程序。 （2）手术室术前识别程序 ①手术患者统一使用腕带作为识别信息的载体。 ②麻醉前巡回护士与麻醉师共同核对姓名、住院号、诊断、手术部位、麻醉方法、麻醉用药，在麻醉前要与病人主动交流作为最后核对途径。 ③手术切皮前，由手术者、巡回护士再次核对姓名、住院号、诊断、手术部位、手术方式后，方可开展手术。
患者身份识别措施 为认真落实患者安全目标，保障患者安全，提高医疗质量，根据医院临床工作实际，开展落实《就诊者身份确认制度》活动，经研究决定特制定本实施方案： 一、指导思想 通过落实《就诊者身份确认制度》活动，提高我院医务人员的安全意识，健全规章制度和措施，进一步落实医患沟通和查对制度，改进医院管理模式，提高医疗服务质量。 二、工作目标 严格贯彻落实患者安全目标，提高医疗质量，有效防范风险，消除医疗护理隐患，更好地保障患者和医务人员健康安全。 成立实施安全管理工作领导小组，成员组成如下： 组长：陶丰 副组长：韩宪云程学玲 成员：宋纪花田芳赵玲冯莉韩萍臧姚远 三、具体目标 （一）、严格执行查对制度，提高医务人员对患者身份识别的准确性； （二）、保证用药的安全； （三）、建立与完善在特殊下医务人员之间的有效沟通，做到正确执行嘱；
四、主要措施 目标一：严格执行查对制度，提高医务人员对患者身份识别的准确性。 1.在标本采集、给药前等给类诊疗活动前，必须严格执行查对制度，应至少同时使用2种患者身份识别方法，如姓名、床号等（禁止仅以房间或床号作为识别的唯一依据）。 2.实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或家属）沟通，作为最后确认的手段，以确保对正确的患者实施正确的操作。 患者身份识别制度与程序 1、医护人员在各类诊疗活动中，必须严格执行查对制度，应至少同时使用姓名、性别、床号3种方法确认患者身份。 2、病情危重、意识障碍患者必须按规定使用“腕带”标识。 3、护士在为病人使用“腕带”标识时，实行双核对。 4、有创治疗活动、标本采集、给药、输血或血制品、发放特殊饮食前，医护人员应让患者或家属陈述患者姓名，确认患者身份。 5、在诊疗活动前，实施者必须亲自与患者或其家属进行沟通，严格执行查对制度，保证对患者实施正确的操作。 6、门诊、病房之间患者识别，必须有患者身份识别的如
客户身份识别制度 根据2006 年10 月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，我行按照规定建立客户身份识别制度。具体条款如下： 第一条客户身份识别，是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施，确认客户的真实身份了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际收益等。 第二条我行员工履行客户身份识别义务，应当做到： （一）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 （二）客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （三）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （四）禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 （五）在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的身
份识别客户身份识别措施；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 （六）保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。在与任何单位和个人建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 （七）如需通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由本行承担未履行客户身份识别义务的责任。 （八）进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 第三条我行员工在进行客户身份识别时，可以依法采取一种或多种身份识别措施，以合理确信知道客户的真实身份，以及真实的交易性质和目的： （一）核对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件； （二）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （三）回访客户或实地查访； （四）向公安、工商行政管理部门核实； （五）要求客户完整填写业务合同、单据或凭证； 学习资料（六）寄送商业信函或发送电子邮件；
患者身份识别核对流程 1.严格执行查对制度，准确识别患者身份。护士在标本采集,给药或输血等各类诊疗活动前,必须严格执行查对制度,应至少同时使用2种患者身份识别方法。 2.能有效沟通的患者，实行双向核对法，既除核对床头卡以外还要求患者自行说出本人姓名，确认无误后方可执行。 3.对无法有效沟通的患者，如手术、昏迷、神志不清、无自主能力的 重症患者、新生儿及不同语种或语言交流障碍、无名、儿童、镇 静期间的患者必须按规定使用“腕带”标识作为患者身份识别标 识；在进行各项诊疗操作前除了核对床头卡以外，必须核对腕带， 识别患者的身份。 4.在实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或家属）沟通，作为最后确定的手段，以确保对正确的患者实施正确的操作。 5.对新生儿、意识不清、语言沟通障碍等原因无法向医务人员陈述自己姓名的患者，由患者陪同人员陈述患者姓名。 6. 在重症监护病房、手术室、急诊抢救室、新生儿科使用“腕带”作为患者身份识别标识。 7.填入腕带的识别信息必须经两名医务人员核对后方可使用，若损坏需更新时，需要经两人重新核对。 8.腕带填写的信息字迹清晰规范，准确无误。项目包括：病区、床号、姓名、性别、年龄、住院号等信息 9."腕带"原则上佩带在病人"左手".患者识别制度，患者使用腕带松紧适度，皮肤完整无破损
10、完善并落实护理各关键流程（急诊、病房、手术室、ICU、产房、新生儿）的患者识别措施，交接程序与登记制度。 10、在检验、放射、CT、MRI、超声、放射治疗、高压氧等直接与患者当面接触的科室都应进行识别患者 11、定期检查腕带使用情况，护理质量控制小组每月督导并有记录。 关键流程患者识别、转接与登记制度 急诊、病房、手术室、ICU、产房、新生儿室之间患者识别，必须有患者身份识别的如下具体措施： （1）急诊科危重患者转科：由医务人员护送，确保搬运安全；出示患者在急诊就诊的复写病例、入院病例；认真与科室护士交接，内容包括患者一般资料、病情、置管情况、特殊情况等，并填写急诊科危重患者转接记录单，无误后方可离开。