4-5个人借款管理制度
个人借款管理制度
第一章总则
第一条为完善财务内控管理，保证资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于新联合系统内所有员工。
第二章个人借款的基本原则
第三条新联合系统内所有员工应按照岗位编制所属，在本公司内借款。非本公司员工不得
借款。
第四条新入司员工在转正前内不予借款。
第五条清理借款的责任人为借款人本人及所在部门负责人，控股公司及产业集团各公司财
务部门负有监督责任。
第三章借款范围及借款流程
第八条个人借款包括现金和银行转帐支票两种方式。
第九条个人借支现金的范围：依据《现金管理制度》中关于现金支付的规定执行，
第十条个人借支银行转帐支票范围包括：公司采购固定资产、无形资产、办公用品、劳保、
福利及其他工作用品、开发成本相关事项等。
第十一条借支现金以500元为下限，低于500元的现金申请，不予借支。
第十二条借支现金的金额以经办人月工资的两倍为上限。因特殊情况超限额时，需经单位
财务负责人、第一责任人审批。
第十三条办理借款时，按公司费用审批流程审批后，填写借款单”办理借款手续。
第四章个人借款的报销管理
第十四条借款人应自办理事项结束后，按照相关规定，凭相关手续、发票、报销单等有效单证尽快到财务部门办理报销手续并冲销或归还借款。
第十五条借款人的借款时间最长不超过30天（从借款之日开始），特殊事项不能在30天内办理完毕的，提出延期申请，经部门负责人、部门分管领导、单位第一责任人审批后延长借款期30天，同一事项只可延期一次。
第五章罚则
第十六条对借款人及相关责任人的处罚
1、各单位财务部门在月末核查个人往来帐，对已还清借款，但还款超过30天的借款人，
超期天数按每日每笔人民币元计算罚金。
2、对借款期超过30天仍未能清理完毕的，除按每日每笔人民币元计算超期罚金外，同时填制《缓发工资通知》，通知人力资源部门、借款人、借款人上级主管。借款人上级主
管需督导其在发放工资前还清借款。
（1）发放工资之前还清借款的，通知人力资源部门发放工资。
部门人员部、借款人、借款人上级主管各一联借款人直接。财务部门
（2 ）发放工资之前未能清理完毕的，缓发工资。同时对借款人上级主管给予每笔人民币元的罚款。
3、财务部门收到借款人经过审批的延期还款申请的，借款人在延期（最长延期30日）内
仍未归还或报账的，处理同第十六条第2款。
第十七条罚则
1、财务部门未按规定对超期个人借款进行处罚者，对主办会计人员及财务部门负责人给予
每笔人民币兀-人民币兀的罚款。
2、人力资源部门未按规定停发（缓发）工资、停止办理相关手续的，对其主办人员及部门
主管分别给予每次人民币元-人民币元的罚款。
第十八条其他事项
新联合系统内所有员工调岗、离职时，必须将借款清理完毕。如有借款未清的，所在公司
人力资源部门停止办理相关手续，并停发其在岗时未发放的所有工资，通知本人限期清理借款。
第六章附则
第十九条本制度解释权归控股公司资金及财务部。
第二十条本制度自下发之日起执行，原《个人借款管理办法》
（ ________________ 字 __________________ 号）同时废止。
附件：
缓发工资通知
人力资源部：日期：_________ 年 _____ 月 _______ 日
员工___________________ 在公司的借款已经超过规定时间，现依据制度规定，暂缓发放其工资,
直至借款归还完毕为止。发至：人力资源部、借款人、借款人上级主管。
X X X X控股集团有限公司企业标准 员工借款管理规定 (试行) 1目的 为进一步完善财务管理，严格执行财务制度，特制定本借款管理规定。 2 适用范围 本制度适用于集团总部、各子公司员工借款管理。 3 具体内容 3.1 个人借款规定 3.1.1个人凡因出差、其他公务需要预支款项的,须有本人填写借款申请单（附表1），按规定批准后方可办理借款手续。事情紧急可电话请示，但事后要补办手续。 3.1.2出差借款在返回公司后7日内，必须办理报销清账手续，多退少补；超过报账期限未报的，将在其当月工资中扣回借款。 3.1.3 业务（公务）借款在业务完成后5日内，必须办理报销手续，否则资金部门将在当月从本人工资中扣回借款。 3.1.4 夜间值班发生突发事件需要到资金部门借款的，在事件完毕后三日内到资金部门办理清账落实责任人手续，否则在发放当月工资时，出纳将从借款人工资中扣回。 3.1.5公司原则上不因私借款，但确因特殊情况（生病、意外事故等）需要借款的，必须提供本人书面申请，有担保人担保。按照各级审批权限，办理审批手续。借款限额原则上累计借款不超过该员工的当月未付实发工资的50%。 3.1.6借款审批权限：分厂厂长最高审批权限为200元，超过200元的一律由分管总裁审批。 3.1.7 扣款原则：借款人逾期未还，由出纳从借款人本月工资中扣回；逾期未还而自离者；由担保人承担连带责任（从担保人当月工资中扣回），实在扣不回的款项应逐级上报至集团资金部，由资金部报分管总裁。 3.1.8 员工在生产过程中出现工伤事故，急需送往医院救治的，分厂厂长最高审批权限为300元，超过300元的，一律由分管总裁审批，时间紧急，可电话请示分管总裁，由分管总裁通知出纳，但事后必须补办签字手续。 3.1.9新员工借款：出勤满40天，当月借款限额为50元，从当月工资中扣回。 3.1.10应当从工资中扣除的借款（担保款），由资金部门及时将扣除凭证送往 工资造册部门，由工资造册部门从借款者当月工资中扣除。 3.2 预借伙食费规定
公司 行政管理体系文件员工个人借支管理制度
1.目的 为了规范公司员工个人借支的审批流程，合理控制公司现金流出及资金风险, 根据中国的有关规定，结合公司的实际情况及行业特点，特制定本制度。 2.适用范围 本制度适公司总部各部门、基地和子公司的采购、报销、借支等付款业务。 3.职责 1)财务部负责制定本制度，修订和补充未尽事项，并负有解释权。基地会计负责监督执 行。 2)相关的各部门负责人、基地和子公司负责人对其审批的借款的真实性、合法性、合理 性承担审批责任。 4.术语和缩略语 本制度中的员工个人借支是指公司员工因公或因私向公司先行借款而后偿还或冲帐的行为。 管理内容 1)员工个人借支的审批 a)原则上，员工只可借支差旅费和招待费。 b)员工借支差旅费/招待费时，必须出示《出差申请表》 c)员工必须事先填写《借款申请表》（参见附件），并经部门负责人、财务负责人、 总经理批准；大金额业务招待、因公出差金额5万元以上方可申请借款，5万以 下员工垫付，出差结束，凭发票至财务报销； d)个人借支金额超过7万元的，借款人应至少提前2个工作日告知财务部，以便财 务部提前作好准备； e)若遇总经理不在公司，由其授权人代为行使审批权或者发送邮件走完审批流程， 事后由财务人员补办有关手续。凡不按审批程序、资料不全、领导批示不明确等 情况，无论紧急与否，财务部一概不予受理，由此产生的后果由经办人自负 2)员工个人借支的偿还 a)借款人必须在3周内偿还（包括冲帐）所借款项，若遇特殊情况，请发送邮件提 前告知； b)个人借款偿还之前，不得再进行个人借款行为，逾期不还，财务部应催告借款人 还款，催告无效的，财务部通知人事部从当月的工资内扣除，当月工资不足以还 款的，再从下月的工资内扣除，依此类推，直到扣完为止。
贷款公司员工规章制度附件1 信贷管理基本制度 第一章总则 第一条为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，提高信贷资产 质量，根据国家有关法律法规，结合我公司的实际，制定本制度。 第二条本制度是全公司信贷业务经营和管理必须遵循的基本准则，是制 定各类信贷管理制度和办法的基本依据。 第三条本制度所指信贷业务是公司对客户提供各类信用
的总称。包括贷 款、贴现、承兑、信用证等资产和或有资产业务。 第四条本制度所指信贷人员是公司参与信贷业务经营和管理的人员。 第五条本制度所指信贷部门是指有权办理和经营信贷业务的部门。 第六条贷款的发放必须符合国家法律法规和公司贷款规定。坚持“三农” 为本，农业、农村、农民优先；审慎经营，择优扶持；审贷分离、分级审批和安 全性、流动性、效益性统一的原则。公司依法办理信贷业务，不受任何单位和个 人强制干预。 第二章基本制度
第七条实行信贷准入管理制度。信贷准入管理包括准入对象、准入条件、 准入过程和准入权限的管理。 （一）严格准入对象。公司信贷准入对象主要包括： 1、“三农”客户。指一般农户、农村专业大户、农业产业化龙头企业和其 他涉农企业。 2、一般客户。指辖区内的自然人、法人和机构客户。 3、重点客户。指信用等级高，偿债能力强，无不良记录，发展前景好，综 合效益佳的中小客户。 4、个人消费客户。包括住房、商用房、汽车、助学等消费需求客户。
5、重点项目。指对公司具有较大贡献度，列入政府发展计划的重点项目。 6、优势区域。指经济发达，信用环境好，地方政府重视，支持农信社发展 的区域。 7、优势行业。指具有垄断优势的系统行业、具有比较优势的支柱产业和具 有后发优势的高新技术产业等。 “三农”客户实行贷款优先、利率优惠。 （二）严格准入条件。公司办理信贷业务坚持“有条件、保安全、创效益” 原则。 1、基本条件：
公司员工管理制度 _#公司员工管理制度#_ 1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁。公司员工管理制度范本 2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理。 3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区。 4、办公区域内严禁吸烟。 5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施。 6、要爱护办公区域的花木。 1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。
2、新入职员工的试用期为三个月，员工在试用期内要按月进行考评。详见《员工试用期考核表》。 3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写,作为公司考核员工工作量的标准。 4、职员间的工作交流应在规定的区域内进行(大厅、会议室)，如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟(特殊情况除外)。 5、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训(培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分)。 6、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平。 7、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议。 8、员工在工作时间必须全身心地投入，保持高效率地工作。
9、员工在任何时间均不可利用公司的场所、设备及其他资源从事私人活动。一经发现，给予警告，情节严重者，公司将予以辞退。 10、员工须保管好个人的文件资料及办公用品，未经同意不可挪用他人的资料和办公用品。 10、员工要保管好个人电脑，按公司规定进行文档存储、杀毒及日常维护，如发生故障应及时报告综合管理部，由公司安排修理。 1、员工须严守公司商业机密，妥善保存重要的商业客户资料、数据等信息。 2、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码及口令。并向总经理提交完整的网络口令清单。 3、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会。 4、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及其他重要的，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，公司将追究其法律责任。
一、目的 本管理文件明确了公司各部门借款及销帐过程的管理要求与操作规范，以规范借款业务的基本程序。二、范围本程序管理文件规范公司借款业务，适用于会计部、结算中心及发生借款的各部门。三、相关程序及制度·资金使用计划制度(p3-z4-1·现金管理制度(p3-z4-2·银行存款管理制度(p3-z4-3·费用报销管理制度(p3-z4-6·结算中心管理制度(p3-z4-8四、业务流程1、借款环节管理涉及部门及岗位 岗位岗步骤说明借款人填制《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告(支票)》，注明资金用途，如为出差借款，应填写《出差报告单》，附于请示报告单之后，交部门部长。使用资金在一万元以上(含一万元)，原则上应使用支票部门部长对于金额在一万元以上(含一万元)的借款，审核相关单据，由借款人交总经理； 对于金额在一万元以下的借款，如已列入《周付款计划》，检查申请使用金额与计划是否一致，核实一致批准该借款；如申请使用金额超出计划，审核有关单据，由经办人交主管副总；如该借款未列入《周付款计划》，审核有关单据，由经办人交主管副总主管副总审批金额超出《周付款计划》或未列入《周付款计划》，且在一万元以下的借款总经理审批一万元以上(含一万元)借款经办人将经授权审批的《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告单(支票)》及《出差报告单》等相关单据交制单会计制单会计核实申请使用资金是否列入《周付款计划》，是否经授权审批，相关单据是否齐全。核实无误交会计部部长会计部部长审核借款相关单据是否经过授权审批，审核无误在单据上签字将经授权审批及会计部部长签字的《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告单(支票)》及《出差报告单》等相关单据交出纳核实单据各栏目是否填写齐全，是否已经授权审批和会计部部长签字； 核实无误后，借支现金的，按照《资金使用请示报告单(现金)》填报金额支付现金； 借用支票的，当金额在十万元以下时，按照《资金使用请示报告单(支票)》填报金额签发支票交借款人；当金额在十万元以上(含十万元)时，开具《支票付款通知书》，到结算中心办理付款，详见《结算中心管理制度(p3-z4-8)》之"6-1公司付款管理"借支现金的，收取现金，在《资金使用请示报告单(现金)》上签字确认；
员工借款管理办法 第一章总则 第一条为规范公司员工借款行为，减少资源不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制定本办法。 第二条公司所属各部门人员严格执行本办法。 第二章借款范围、分类及管理 第三条员工借款仅限于现金使用范围内、且不能用牡丹卡结算，但须由员工以现金方式支付的公务支出。 第四条借款分为个人借款和备用金借款。 个人借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，临时向公司借支一定额度的现金，主要包括：差旅费、项目调研费、支付给个人的产品研发费、市场开发费、按政策规定由相关部门代发放的款项、公司组织活动须以现金支付的相关费用、购买公用物品、公司接待、其他专项费用借款等。 备用金借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，并且因发生频率较高或者办事机构距公司较远，须由相关员工向公司借支一定额度现金，在一定期限内用作业务周转的现金。 第五条备用金的设立和管理必须落实到责任人，由责任人办理借支手续。每年年初由各部门根据业务性质、业务规模及业务期间上报备用金项目和额度，经分管领导及财务总监共同核定后报财务会计部备案。
第三章借款程序 第六条借款申请 凡借款，由借款人填写员工借支单，一式三联，第一联为存根联，第二联为财务记账联，第三联为财务备查联。第一联由借款部门保管，第二、三联作为财务会计部相关会计岗编制记账凭证及备查依据。 员工借支单以个人或部门为单位专用一本，并妥善保管。 借款人在员工借支单上，需详细填写所属部门、借款用途、还款结算日期及借款人姓名。 第七条借款审批 个人借款10000元以下由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字，10000元以上（含10000元）还须经总经理签字。 备用金借款由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字。 第八条借款款项付出 借款人将审批后的员工借支单交财务会计部相关会计岗，经会计核实借款人无逾期欠款后，编制相关凭证，出纳据此付款。相关会计岗核实制证严格遵循“前账不清，后账不借”的原则。 如为差旅费借款，应事先填写好《行程安排表》，并在是否借支栏填写借支金额，经审批后，与员工借支单一并交财务会计部相关会计岗；如为产品研发费用借款、项目调研或专项借款，应附相关审批报告、合同（原件、复印件各一份）。 第四章借款期限 第九条个人借款由借款人填写预计还款日期，但最长不超过一个月。其中差旅费借款必须在差旅结束7日内办理差旅费报销还款手续。购买公用物品、公司接待、支付给个人的产品研发费、按政策规定由相关部门代发放的款项借款必须在三天内办理报销还款手续。如遇特殊情况确实无法在预期内归还，须办理续借手续，并注明续借理由。前次借款无正当理由未还清者，不能办理续借手续。 第十条备用金借款期限为一年以内，12月31日以前必须归还，不得跨年度挂账。
财务借款管理制度 一、目的 为了规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。 二、适用范围 适用于公司全体员工。 三、职责权限 1、各相关部门负责借款单据的申请提出； 2、财务部负责本制度的修订，借款的支出、核算及借款凭证的保存； 四、规定内容 1、员工因私借款 （1）本公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在职工作时间满15天，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务，所借款额不应超过500元，每月借款次数仅限1次。 （2）由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务。 （3）员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除，对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。 2、员工因公借款 （1）对于因公借款的，当事人应填写“借款单”并注明借款理由，“借款单”由借款部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的“出差申请”，财务部门方可受理借款手续。
（2）公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。 3、借款额度控制及管理 （1）员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支。 （2）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人应审核其业务的真实性，合理性，财务部门复核业务的合理性及审核票据的合法性，经总经理批准后方可进行报销处理。 （3）员工报销款项应首先用于还借款，如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务部出纳员不得保留借款人原借款单，而以报销单直接支付现金。 （4）借款单内均应注明借款，还款时间及借款用途，由出纳员负责按规定催还，并及时向财务部负责人反馈情况，个人因私借款还款时间由财务部核定，公派业务借款还款时间的合理性由部门负责人审核把关。 （5）财务部应严格控制员工借款额度、准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对超过借款单中约定的还款时间一周的，财务部将下发“员工借款清欠通知单”（见附件二）催收。财务部须每季度对员工借款进行一次清理，对于员工逾期借款且收到“员工借款清欠通知单”3日内仍未清还的员工，财务部将从借款人工资中扣除借款。备用金借款在额度内的或总经理特批可以延期还款的除外。 4、借款责任 （1）如审批人审批的借款造成损失的，审批人需要承担30%的经济责任。 （2）对于员工因私特殊借款经担保人担保后造成损失的，由担保人承担全部责任。 五、附则
企业员工借款管理制度 [标签:标题]2016 企业员工借款管理制度企业员工借款管理制度企业员工借款管理制度|2015-09-1519:12员工借款管理制度#e# 为了规范财务管理，减少不合理的资金占用，特制定本制度。 一、借款范围: (一)员工因公出差需要借支的差旅费等款项; (二)业务员零星采购所需款项; (三)经财务部门核准的周转金、备用金; (四)其他因业务需用必须提前预支的现金款项。 二、借款限额: (一)因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定: 1(车船票、飞机票按预计金额借款; 2(住宿费、补助费按每人每天150元借款; 3(如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。 (二)零星物资采购，按计划金额借款。 (三)按财务部核定的周转金、备用金使用计划预支款项。 (四)其他借款应根据实际情况填写借款单，按规定逐级审批。 1 / 4 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 三、借款程序: (一)借款流程:
(二)员工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款，否则，财务部拒绝付款。 (四)财务部对已支付的借款作如下处理: 1(“借款单”为增加应收款的凭证; 2(“借款单”存根由财务部留存，作为出帐凭证、催收借款和还款时的依据。 四、借款归还 (一)职工出差返回及零星采购结束后，必须及时到财务部办理报销手续，并结清欠款。 (二)会计人员应根据借款申请严格审核报销凭据，对不符合借款申请用途的票据不予报销。 (三)借款归还期限: 1(出差借款自最后一天的住宿日期或回公司所在地的车船票日期算起，十日内，借款人应到财务部办理报销及还款手续; 2(零星采购以购货发票日期为准，十日内，借款人应到财务部办理报销及还款手续。 3.遇特殊情况需超过十日者，须经公司分管领导预先批准，并到财务部说明情况(书面说明)，最长不超三十日。 2 / 4 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 (四)员工借款的归还实行逐笔结清的办法，已发生借款尚未结清的，一律不准再发生新的借款。具体还款流程如下: (五)实行备用金制度的，借款人报销时，由财务部付讫现金，借款滚动使用。借款人调离原部门后，应立即归还所借的备用金。
员工借款管理办法（暂行） 第一章总则 第一条 为确保资金安全，提高资金的使用效益，防止资金闲置、拖欠等现象 发生，使收入和成本更加均衡，根据省公司和公司的相关规定，特制 定本办法。 第二条适用范围：四川天天物业有限公司本部及分公司 第三条借款管理原则 1、按照谁借款，谁使用，谁归还的原则，不允许代替他人借款，或以他人 名义借款。 2、因同一事项只能一人进行借款，一般不允许多人因同一事项进行借款。 3、能够转账结算的业务不得故意采取现金结算。尽量减少现金结算，确保 资金安全。 4、同一事项前款不清，后款不借；借款担保，连带责任。分公司经理或部 门负责人对所属分公司的借款负连带责任。 5、分公司可以不指定报账人员，也可以指定一名报账人员，一旦指定不得 随意变更。 第二章借款类型和支付方式 第四条借款类型：零星借款、备用金借款、其他借款 判定：
、项目负责人以上的同等岗位（以人力资源部任命为准）， 不包括试用期内的员工和借调员工。 1、零星借款是指在日常经营活动过程中，为完成某一项工作任务而需要临时 预借的款项，该任务完成后必须及时核销；如：垫支房租费、保险款、代 垫内退及退休人员费用、差旅费、培训费、招聘费、电话费、修车费、会 务费、保证金、工程分包费等。 2、备用金借款是指事先根据日常现金开支需要核定备用金定额的借款, 属于 经常性业务。填写时必须明确用途，每年12月31日前必须归还。 如米购员 日常零星采购所需的现金借款、每月必须现金支付的水电气借款、 部门及分 公司日常周转用的借款等。 3、其他借款是指因发生某种事故而紧急拆借的临时借款。如发生交通事故、 人身伤害事故、消防安全事故垫支的款项等。 第五条 借款的支付方式：现金借款（填现金借款单）、转账借款（填转账支 票申请单），所有借款采取网银支付。 第三章管理流程及相应规定 （可有） 第六条借款的管理流程 第七条借款人: 仅限于公司职能部门管理人员、分公司经理指定的报账人员
公司借款管理规定 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
借款管理制度 第一章目的 第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用，特制定本管理规定。 第二章管理范围 第二条**公司及所属公司。 第三章管理部门 第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。 第四章管理内容 第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款，包括：差旅费借款、供应采购借款、备用金借款、个人因私借款、其他临时性借 款。 第五条借款程序 1.借款时必须由借款申请人填写一式两联（一联支付凭证、二联跟踪单） 公司借据，借据填写内容必须要清晰完整，不得划抹改动； 2.借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁无计划借款和超 预算借款； 3.借款金额在5000(含)元以下的由部门主管和财务经理签字后可以支借， 5000元以上的总经理签字批准后可以支借； 4.相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支； 5.资金借据：签字手续完成后，借款人携借据到财务部支取借款，借据支 付凭证上交财务部留存，借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取 借据支付凭证；因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收 据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认，归还或结账后，借款人 携借据跟踪单到财务部核实确认。超过规定期限没有进行收据和结算确 认的依据本管理规定进行相应负激励。 6.物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品， 借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以 备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后，由借用部门接收人 验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪 单到财务部撤销支付凭证。 第六条差旅费借款 1.员工因公出差借款，出差返回后2日内必须到财务部进行支付确认，5 日内必须到财务部办理报销手续；
1目的 加强营销系统员工借款的管理，保障公司资金财产安全。 2适用围 营销系统员工借款的围、程序、限额、审批权限、清收及管理责任。 3核心条款 3.1从营销总部本部借款 3.1.1员工因公出差或其它工作原因借款，填制总部统一格式的“创维公司借款单”， 差旅费借款额应控制在其基本工资2倍以（但最高不超过5000元），由部门总监 审查，报财务副总监审批。 3.1.2有关员工（片区人事、财务、维修经理、食堂主管、行政采购、司机等）因工作 需要借支业务周转金，由借款人提出书面申请，经部门总监审查，运营费用科主 管审核，财务副总监审批，其它形式的借款一律不予办理。 3.1.3总部副总级以上员工，因购房、购车需专项借款的，其借款的最高限额为购房20 万、购车15万，借款人可任选其中一项，但一项专项借款未还清者，不得再申 请另一项专项借款。由借款人向总经理提交专项申请，经批准后，其应与公司签 订统一格式的借款合同（见附件1、2）。凭合同确定的借款金额填写借款单，运 营费用科主管审查、财务副总监及总经理审批。 3.1.4总部员工获集团（事业部）住房基金奖励，由受奖人提交与集团彩业事业部签订 的住房基金奖励协议书、免息购房贷款合同（住房基金奖励部分）、购房证明等， 按文件规定的最高奖励限额填写借款单，运营费用科主管审查、财务副总监及总 经理审批。 3.2从分公司（办事处）借款 3.2.1分公司（办事处）人员 3.2.1.1分公司经理级以上人员（含分公司总经理、分公司本部各部门经理、办事处经理， 下同）因工作原因借款一般应控制在借款人基本工资的2倍（但最高不得超过1 万元）。由员工本人填写总部统一格式的要素齐全的“创维公司借款单”，交分 公司财务经理（含办事处会计，下同）审核，分公司总经理签批；2倍或1万元 以上的上报财务副总监审批。 3.2.1.2分公司经理级以下的普通员工因工作原因借款应控制在借款人基本工资的2倍， 由部门经理（或办事处经理，下同）审核、分公司财务经理审批；2倍以上且5 万元以的报财务经理审批，分公司总经理加批，3倍以上且5万元以上的报财务 副总监加批。 3.2.1.3分公司总经理因工作需要借支业务周转金，其借款额应控制在其交纳风险抵押金
员工个人借款管理规定 第一章 总则 第一条 为加强集团公司员工个人借款管理，合理控制流动资金，提高资金使用效率，保障资金支付安全，特制定本规定。 第二条 本规定适用于集团公司及其全资公司、控股公司。 第三条 员工个人借款是指由员工本人经办，且挂在本人名下的借款，包含一般性借款（指因日常办公、差旅等产生的借款）、科研借款（指因技术调研、技术推广等产生的借款）、工伤借款（指因工伤、意外伤害等产生的借款）、备用金（因日常零星采购、零星支出等产生的借款）。 第二章 员工个人借款原则 第四条 资金管理部/子公司财务部本着“前款不清，后款不借”的原则处理公司员工借款业务。若员工的个人借款未核销完，报销付款应先冲销借款。 第五条 若员工的个人借款未及时核销完，因特殊情况需重新产生借款，需报CFO审批后方可借款。 第六条 员工必须在所属单位对应的法人体下借款（具体情况参照附件一）。 第七条 劳务派遣员工及实习生原则上不允许个人借款。 第八条 一般性借款单笔金额不超过5000元人民币。若超出此额度须写明原因及借款具体构成由所在一级部门分管领导审批。
第九条 工伤借款采用个人借款的形式（计入会计科目：其他应收款_个人_×××_工伤借款）。 第十条 集团公司每半年核定一次各一级部门备用金总额、需借备用金的岗位及岗位备用金上限。 第十一条 备用金采用个人借款的形式（计入会计科目：其他应收款_个人_×××_备用金）。 第三章 员工个人借款流程 第十二条 借款流程 借款人提交借款申请后，应由以下环节进行审批（流程图详见附件二）： （一）由所在部门负责人、所在一级部门负责人审核借款是否符合业务需要。一般借款超过5000元的，应由所在一级部门分管领导审批。若此借款为科研借款或工伤借款，还需由相关管理部门领导审批。 （二）由会计人员审核借款人是否有未核销借款，借款金额和借款流程是否符合公司要求。 （三）若借款人属于非总部代管法人体，且借款金额小于等于5万，可直接提交出纳付款。 （四）由资金管理部相关人员对借款有无资金预算、是否有未核销借款、借款流程是否合规进行审核。 （五）若借款金额小于等于10万元人民币，由集团公司资金总监审批；借款金额大于10万元人民币且小于等于50万元人民币，由集团公司财务管理中心负责人审批；借款金额大于50万元人民币，由集团公司CFO审批。 第十三条 备用金核定审批及借款流程 2
XX公司员工管理制度 一、公司形象 1、员工必须清楚地了解公司的经营范围和管理结构，并能向客户及外界正确地介绍公司情况。 2、在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。 3、在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。 4、遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）办公室内应保证有人接待。 5、接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。 6、员工在接听电话、洽谈业务、发送电子邮件及招待来宾时，必须时刻注重公司形象，按照具体规定使用公司统一的名片、公司标识及落款。 7、员工在工作时间内须保持良好的精神面貌。 8、员工要注重个人仪态仪表，工作时间的着装及修饰须大方得体。 二、生活作息 1、员工应严格按照公司统一的工作作息时间规定上下班。 2、作息时间规定 上午： 7:30 -----11:30 午休： 11：30-------12:30 下午： 12:30------17:30 晚上加班：17：45----21:30 3、员工上下班施行签到制，上下班均须本人亲自签到，不得托、替他人签到。 4、员工上下班考勤记录将作为公司绩效考核的重要组成部分。 5、员工如因事需在工作时间内外出，要向主管经理请示签退后方可离开公司。
6、员工遇突发疾病须当天向主管经理请假，事后补交相关证明。 7、事假需提前向主管经理提出申请，并填写【请假申请单】，经批准后方可休息。 8、员工享有国家法定节假日正常休息的权利，公司不提倡员工加班，鼓励员工在日常工作时间内做好本职工作。 如公司要求员工加班，计发加班工资及补贴；员工因工作需要自行要求加班，需向部门主管或经理提出申请，准许后方可加班。 三、卫生规范 1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁。 2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理。 3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区。 4、办公区域内严禁吸烟。 5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施。 四、工作要求 1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。 2、新入职员工的试用期为三个月，员工在试用期内要按月进行考评。详见《员工试用期考核表》。 3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写,作为公司考核员工工作量的标准。 4、职员间的工作交流应在规定的区域内进行（大厅、会议室），如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟（特殊情况除外）。 5、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训（培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分）。 6、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平。 7、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议。
员工借款买房管理办法 1. 目的 为了稳定核心人才队伍，鼓励员工置业，实现员工安居乐业，特制订本管理办法。 2. 适用范围 ******公司及所属事业部、子公司。 3. 购房贷款政策 向符合条件的员工提供购房贷款是公司针对关键岗位关键人才制定的一项福利措施，在符合本办法相关规定的前提下，购房贷款属于无息贷款。 4. 员工购房贷款额度 4.1 员工购房贷款总额度：每年5月份，股份公司决策委员会根据股份公司及所属事业部、子公司上一年度的经营情况，综合评估各公司人员结构和配置状况，批准本年度各公司员工购房贷款的总额度，并予以发布。各单位在贷款总额度范围内，本着宁缺勿滥的原则审核发放员工购房贷款。 4.2 员工个人购房贷款额度及标准：员工购房贷款以五万元为一份，股份公司总部总监级及以上人员、所属事业部、子公司总经理助理级及以上人员最高可以申请四份；经理级人员最高可以申请三份；高级主管级人员最高可以申请二份；其他人员最高可以申请一份。员工获批购房贷款后，如其职务发生变化，购房贷款金额不再变更。 5. 购房贷款申请人的资格条件
申请购房贷款的员工须同时具备如下条件： 5.1 截止当年5月30日，在公司连续工作满1年以上的在职员工（是否要是主管或工程师级别?）； 5.2 有长期服务公司的意愿； 5.3 申请购房贷款前未获得过公司提供的其他购房福利； 5.4 在职期间，年度绩效考核无C 等及以下记录； 5.5 购房目的为自住者; 5.6 公司规定的其他须具备的条件。 6. 购房贷款的申请和审批 6.1 年度购房贷款总额批准发布后，由股份公司人力资源部向各公司下发有关购房贷款工作通知； 6.2 员工申请：员工向所在公司人力资源部领取《******股份公司员工购房贷款申请表》，填写完成后，在规定时间内提交给所在公司人力资源部。6.3 初审初评：各公司人力资源部组织经营班子召开专项会议对申请人资格进行初审，并将初审合格人员名单和《*****股份公司员工购房贷款申请审批表》报股份公司人力资源部； 6.4 复审复评：股份公司人力资源部召开专项会议，组织对各公司提交的初审结果进行复审，并将复审结果报决策委员会审批。 6.5 审批：决策委员会会议审议批准年度购房贷款的人员名单和标准，下发给各公司人力资源部和财务部。 7. 购房贷款合同
小额贷款公司员工规章制度 篇一：小额贷款公司的管理制度(全集) 附件1 信贷管理基本制度 第一章总则 第一条为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，提高信贷资产 质量，根据国家有关法律法规，结合我公司的实际，制定本制度。第二条本制度是全公司信贷业务经营和管理必须遵循的基本准则，是制 定各类信贷管理制度和办法的基本依据。 第三条本制度所指信贷业务是公司对客户提供各类信用的总称。包括贷 款、贴现、承兑、信用证等资产和或有资产业务。 第四条本制度所指信贷人员是公司参与信贷业务经营和管理的人员。第五条本制度所指信贷部门是指有权办理和经营信贷业务的部门。第六条贷款的发放必须符合国家法律法规和公司贷款规定。坚持“三农” 为本，农业、农村、农民优先；审慎经营，择优扶持；审贷分离、分级审批和安
全性、流动性、效益性统一的原则。公司依法办理信贷业务，不受任何单位和个 人强制干预。 第二章基本制度 第七条实行信贷准入管理制度。信贷准入管理包括准入对象、准入条件、 准入过程和准入权限的管理。 （一）严格准入对象。公司信贷准入对象主要包括： 1、“三农”客户。指一般农户、农村专业大户、农业产业化龙头企业和其 他涉农企业。 2、一般客户。指辖区内的自然人、法人和机构客户。 3、重点客户。指信用等级高，偿债能力强，无不良记录，发展前景好，综 合效益佳的中小客户。 4、个人消费客户。包括住房、商用房、汽车、助学等消费需求客户。 5、重点项目。指对公司具有较大贡献度，列入政府发展计划的重点项目。 6、优势区域。指经济发达，信用环境好，地方政府重视，支持农信社发展 的区域。 7、优势行业。指具有垄断优势的系统行业、具有比较优势的支柱产
借款管理制度 为规范公司内部借款事项，有效保证公司业务的正常进行，特制订本管理制度。 根据公司具体情况,借款按性质和用途不同分为：员工因私借款、员工因公借款、员工备用周转金借款。具体管理规定如下： 一、员工因私借款 （一）正常上班员工因私借款 借款规定：原则上不对个人借款,如确有特殊情况，由借款人出具书面申请，经部门主管审核,由会计复核，总经理审批后借支,且借款额不应超过当月(未发放月)应得工资额。 借款管理：员工个人私用借款在工资发放时予以扣除。对于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的,由直接责任人承担该损失。 二、员工因公借款 (一)借款规定:对于因公借款的,使用业务借款单,写明借款具体事由、预计还款时间，由借款人所在部门负责人审签借条,经会计复核，总经理签字批准。总经理外出不在公司的,经总经理口头批准,由会计复核后付款,但借款单应由出纳员在总经理返回公司后及时履行补签字手续。 (二）借款管理 公派业务借款应专款专用，严禁公款私用,业务经办人应在业务
完成后5日内,凭合法有效的原始凭证，经签批后，冲抵借款单或返还现金:报销单不足冲借款单的,要补交现金;超出借款单的部分由出纳员支付现金；实际业务未使用或暂不需用的借款，当事人应如数清偿原借款单。原则上应多退少补。 三、员工备用周转金借款 (一)借款规定:对于需用备用周转金的部门员工,应出具书面备用金审批表,经部门负责人审核并报总经理批准后交财务部备案。 (二）借款管理:备用金应专款专用,财务部有权检查备用金的使用情况。部门员工不需使用备用金时,需立即归还备用金。所有借支备用金的部门员工，在年度终了前或离岗时应将所借备用周转金结清。 四、借款控制及管理 （一)员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核。 （二）大额借款要提前2个工作日以书面通知财务部。 （三）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据,部门负责人审核其业务的真实性、合理性，财务部审核票据的合法性并复核业务的合理性,经总经理核准后,方可进行报销处理。 (四）员工报销款项应首先用于偿还借款。如报销同时遇有新工作任务需借支现金时,需再次履行借款审批手续，财务部不得保留借款人原借条,而以报销单直接支付现金。 (五)借款单内均应注明借款、还款时间及借款用途。
员工借款管理制度 为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用，准确、完整的反映报表数据，规范借款及报销流程时效，结合实际，特制定本制度： 一、借款用途明细 1、出差差旅费借款 2、备用金借款 3、零星采购借款 4、业务接待借款 5、员工个人因私借款 二、借款流程 借款人根据借款用途借款限额填写借据并签名借款人所在部门负责人签署意见总经理或总经理授权人指示出纳支付款项 三、借、还款规定 1、为了减少零星支付，现金借款金额低于500元的由个人先垫付后再报销，能月结或付款 流程支付的，尽量走付款申请流程。 2、谁借款谁使用，谁归还，不允许代替他人借款或以他人名义借款。 3、实行前清后借，前账不清不再借原则。 4、个人因私借款的，应注明还款时间和借款用途，最终经总经理批准。 5、员工私人借款借据应财务入账和挂账，其他的临时借款借据存于出纳处，不作入账处理， 由出纳在报销时扣减借款，借款扣减完退回借款借据借款人。 6、凡出差借款的，应于出差归来7日内办理报销还款手续。 7、凡业务或采购借款的，应于借款日起10日内办理报销还款手续，材料采购报销单后需 附部门《进仓入库单》和《采购订单》。 8、为了保证不影响后期借支，各负责人应注意单据流程的审批时效，如长时间不审批报销 单，造成前账不清，无法再借款，影响日常经营动作或产生不良后果的，由部门负责人自担。 9、针对月末超期未报账的借款，财务人员可直接扣发借款人当月工资，不足扣扣还的，逐 月扣发以后的工资，待借款人报账后再补发工资。
四、监督和处罚 财务部每月清理一次借款明细，每月18日将借款明细统一发至各部门负责人督促清理，对逾期不还款或不报账者，一律视为挪用公款，发送逾期催办通知单当事人和部门负责人，并扣发当月工资，情节严重的，可按借款金额的1%/天计算罚息。 五、本制度自批准公布之日起实施，最终解释权归财务本部。
财务借款管理制度 一.目的 为了规范借款管理，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。 二.适用范围 适用于公司全体员工。 三.规定内容 1.员工因私借款； 01.公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在入职工作时间满1个月，还未领第一 个月工资，确因经济困难的，由借款人填写《借款单》，所在部门负责人审核，经 批准后，借款人凭《借款单》到财务部办理借款业务，营销部门所借款额不可超过 基本工资的70%，其他部门不可超过基本工资的50%，每月借款次数仅限1次； 02.员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，若因相关责任人工作疏忽，造成 借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。 2.员工因公借款 01.对于因公借款的，当事人应填写《借款单》并注明借款理由，《借款单》由借款人 所属部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。如果是借支差旅费的还需要 出具借款部门负责人或分管领导核准的《出差申请》，财务部门方可受理借款手续； 02.公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在 返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报 销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财 务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。 3.员工备用周转金借款 01.周转金借款是为了方便有采购或其它经常有业务的部门员工。对于需备用周转金的 部门员工，应填写“借款单”，经部门负责人审核报总经理批准后交财务部备档； 02.备用周转金应专款专用，财务部门有权检查备用金的使用情况，备用金借款实行“前 帐不清，后款不借”的原则，报销还款后仍有超周转金额借款的，财务部门将拒绝 借支（总经理特批的除外）。所有备用周转金的部门员工在每月末、年末或在离岗 前应将所借备用周转金结清。 4.借款额度控制及管理 01.员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合 理范围的员工借款，财务部不予借支；
中国**集团公司借款管理办法 第一章总则 第一条为规范中国**集团公司（以下简称集团公司）系统各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。 第三条本办法所称“借款”是指集团公司系统向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款或委托借款。一般分为基本建设借款和流动资金借款。 基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目的借款、债务置换借款。 流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。 第四条本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。 第五条借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。 第六条企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借
款。 第七条国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。 第二章借款审批权限 第八条基本建设借款审批权限 （一）集团公司负责审批内部核算单位、全资子公司基建项目融资方案，年度借款预算；负责审定控股子公司基建项目融资方案，年度借款预算。 （二）分公司、子公司负责审核所管理、所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审批、审定。 （三）基层企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，上报上一级企业。 （四）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求集团公司意见，经董事会批准后执行。 第九条流动资金借款审批权限 （一）集团公司负责审批集团公司直接管理的内部核算单位、分公司及其所管理的内部核算单位的授权借款或统借统还；负责审批集团公司直接管理的全资子公司、省发电公司及其所属的内部核算单位和全资子公司的年度借款预算；负责审定控股子公司年度借款预算。 （二）分公司、子公司负责向集团公司上报年度借款预算，在集团公司授权的额度内办理借款；负责审核所管理、所属企