第一步：您的风险偏好
风险偏好是影响投资的重要因素之一。不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。
请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。
1、您目前所处的年龄阶段：
30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上
2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？
您是一个喜欢冒险的人
经仔细考虑后，您会愿意承受风险
您是一个小心、谨慎的人
您从来都不愿承担风险
3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：
希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。
没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。
没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。
没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。
没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。
4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。现在，主持人要求您在以下的获奖方式
中做出选择，您会选择：
立刻拿到10,000现金
有50%机会赢取50,000现金的抽奖
有25%机会赢取100,000现金的抽奖
有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖
5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资：
与股市保持同步增长
略微超过股市整体的增长
显著超过股市整体的增长
极大的超过股市整体的增长
6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？
如果发生亏损，我并不在乎
我能承受一定程度的亏损
我只能承受较小的亏损
我几乎不能承受任何亏损
我需要至少获得一定的收益
7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，
您通常：
非常焦虑有一些焦虑完全放心
风险承担偏好的问卷(整理)：
1。如果你跟朋友赌足球赛，赢了300元，你会：
A。赎买日常用品B。买彩票C。存到银行D。买股票
2。你买了200股股票，每股20元，两周后，股票涨到30元，你会决定：
A。加码购买该股B。卖掉，获利了结C。卖掉一半，先捞回成本，再保留一半，继续投资（机）。3。当股市大涨时，你会：
A。“早知道就多买一些！” B。打电话给你的投资顾问，听听他的意见C。觉得很庆幸没有投资股市，因为它波动太厉害了。
D。毫不关心。
4。你正计划旅行，你可选择事先预订150元/日的房间，或者宁可等旅馆当晚空出房间，但价格可能是100元/日或是300元/日，你会：
A。选择固定费率B。问问亲友临时订户的情况C。一方面等待旅馆空房，一方面买度假保险
D。宁可投机，等待旅馆有空房。
5。你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售，他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓，或现在支付15000元，保留用同样价格购买之权利（目前公寓市价100000元，价格仍持续上扬中），你必须贷款来支付房屋的首期付款，而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵，你应该：
A。买下公寓B。买下公寓，再想办法转手。C。出售权利，然后再承租该公寓。
D。出售权利，然后搬出到外面住，因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适。
6。你在一家快速成长的公司已经工作三年，你身为主管，老板给你权利以10元的价格，购买到最多2000股的普通股，虽然这家公司是未上市的公司，但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业，利润也很高，而且将来也有意思将此公司出售，你：
A。买越多股票越好，并告诉老板还可以买更多。B。购买2000股
C。购买一半数量的股票D。购买数量很少的股票
7。你第一次到赌城，你会选择：
A。25分的老虎机B。5元的轮盘C。1元的老虎机D。25元底的21点。
8。你到一陌生城市，想请某人吃饭，你会如何挑选适合的餐厅：
A。从当地报纸了解有关餐厅的报道。B。询问同事
C。询问一位刚搬到该地，且是在该地惟一认识的朋友，他本身也常在外面吃饭。D。吃饭前一段期间，先到该地去了解适合的餐厅。
9。下列最能描述你的生活方式的是：
A。不入虎穴，焉得虎子。B。大胆往前走C。三思而后行D。好事多磨
10。你对于金钱的态度是：
A。聚沙成塔B。有投资，才能赚钱C。有多少，花多少D。尽量用别人的钱赚钱
投资偏好调查问卷
1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？
A．能够承受很大的风险
B．经详细分析后，你会愿意承受风险
C．一个小心谨慎的人
D．不愿承受风险
2、假设你参加了一个电视游戏节目，获奖了，可选择以下其中一项。你会选择：A．当场获得$1000现金。
B．有50%的机会赢取3000元现金
C．有25%的机会赢取8000元现金
D．有5%的机会赢取50000元现金
3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但在出发前三个星期，你忽然被解雇。你会。
A．取消旅行
B．选择另外一个比较普通的旅程
C．依照原定计划，因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作
D．延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行
4、如果你突然有20000元可用于投资，你会：
A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款
B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金
C．投资到股票或股票基金
5、根据你自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？
A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心
6、对于“风险”一词，你第一个感觉是：
A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋
7、专家估计一些资产，如金、珠宝、珍藏物和房屋（实质资产）的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如你现时持有大量政府债券，你会：A．继续持有
B．债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产
C．债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产
D．债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢：
A．好的情况下会赚取200元，最差情况下损失0元
B．好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元
C．好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元
D．好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元
9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项：
A．再额外多赚500元（即肯定得到1500元）
B．50%的机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金
10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项：
A．从2000元中损失500元（即肯定得到1500元）
B．50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到2000元现金
11、假设你继承了10万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项，你会选择投资：
A．一个储蓄户口或货币市场基金
B．一个拥有股票和债券的基金
C．一个拥有15只蓝筹股票的投资组合
D．一些保值的投资产品，如金、银或石油
12、如果你拥有2万元可投资，你会选择下列哪一组合？低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权。
A．低风险占60%，中风险占30%，高风险占10%
B．低风险占30%，中风险占40%，高风险占30%
C．低风险占10%，中风险占40%，高风险占50%
13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，你将血本无归。你的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设你有足够的资金，你是否会投资？
A．不会
B．会，少量参与
C．会，将手头的闲钱都投入
D．会，尽量筹集资金全额投入
风险承受能力计分表
序号 A B C D
1 4 3
2 1
2 1 2
3 4
3 1 2 3 4
4 1 2 3 /
5 1 2 3 /
6 1 2 3 4
7 1 2 3 4
8 1 2 3 4
9 1 3 / /
10 1 3 / /
11 1 2 3 4
12 1 2 3 /
13 1 2 3 4
客户投资偏好类型和风险承受能力评估
得分下限得分上限
非常进取型36 47
温和进取型30 35
一般24 29
温和保守型19 23
非常保守型13 18
客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户） 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况， 借此协助您选择合适的私募基 金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节， 其目的是使 本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责， 并 不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。 同时， 与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估， 开展 适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料， 并对所提供的信息和证明材 料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及 时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一 致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照 法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以 外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、 泄露给任何第三方，或者将相关 信息用于违法、不当用途。 客户姓名: 身份证号:
、财务状况 1、您的金融资产情况： A.< 50万元 B.50—100 万兀 C.100—200 万元 D.200—300 万元 E.> 300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.< 10万元 B.10—20 万元 C.20—40 万兀 D.40—50 万元 E.> 50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务
客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户） 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的金融资产情况：
A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识 三、投资经验
投资风险偏好测试卷 只能单选，为了能测试出来你的真实风险偏好，请尽量如实填写。 填好后回复给我就可以了，我给你做一个免费的评测，在进行投资前，对自己的风险偏好有一个了客观了解很必要，他将决定你的组合风险，影响未来的投资收益。 1．你的家庭负担：（） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。 2．你的投资收益预期是什么？（） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。 3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。 4．你是不是经常喜欢自己做决定？（） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。 5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（） A．立刻拿到10000元现金。 B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。 6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（） A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B．向别人问路，问清楚之后选择。 C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。 D．用抛硬币的方式来做决定。 7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（） A．肯定不会。
客户风险偏好与风险承受能力测试题 投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 第二位客户 1 客户风险偏好测试 １．风险投资于您而言：B Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣 ２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C Ａ您从来都不冒险 Ｂ您是一个小心、谨慎的人 Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险 Ｄ您是一个喜欢冒险的人 ３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B Ａ立刻拿到１万元现金 Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖 Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖 Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖 ４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车 Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开 Ｃ小心点开车就是了 Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的 ５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？C Ａ不会Ｂ也许Ｃ会 ６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： C Ａ取消旅行 Ｂ选择另外一个比较普通的旅行 Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 ７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失
Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币 Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币 ４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B Ａ存到银行 Ｂ投资债券或债券型基金 Ｃ投资股票或股票型基金 Ｄ投入到生意中 2 客户风险承受能力测试 １．您现在的年龄：D Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁 Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下 ２．您的健康状况如何：D Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院 Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣 Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史 Ｄ还行，没大毛病 Ｅ非常好 ３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A Ａ没有Ｂ有，少于３年 Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年 ４．您目前投资的主要目的是？D Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益 Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 ５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％ Ｅ５５％以上 ６．您预期的投资期限是：C Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上
投资风险偏好测试表 股市与上帝一样，会帮助那些自助者，但与上帝不同的是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。 ————沃伦. 巴菲特 本组测试帮您了解自己实际承担风险的能力 1.您有足够的收入应付家庭日常开支吗？是□否□ 2.如果发生财务困难，急需用钱，您能确定 借到钱渡过难关吗？是□否□ 3.除了工资，您是否还有其他稳定的收入来源？是□否□ 4.您如果投资损失了部分钱，您能承受吗？是□否□ 本组问题可以测试您面对风险所采取的态度 1.如果展示用的电脑样机能够打折，您会购买吗? 是□否□ 2.假如现在有一份工作比您目前工作的待遇高很多，但 要求承受非常大的压力，而且工作要求很高，您会选择吗？是□否□ 3.您喜欢购买彩票吗？是□否□ 4.如果投资出现亏损，您还能保持良好心态吗？是□否□ 5.您是否极少犹豫不决，患得患失？是□否□ 6.您是否宁愿购买高风险的股票也不愿意把钱存在银行? 是□否□ 7.您相信自己所做的决定吗？是□否□ 8.您愿意独自做决定吗？是□否□ 9.您面对股票交易行情屏幕，还能控制住情绪吗？是□否□ 客户姓名：联系电话： 日期：
“是”的 个数 对应的类型投资取向 11—13 极端进取型您是一位愿意承担高风险以追求高收益的投资者，所以您在投资中可以重点配置权益类资产。 8—10 进取型您是一位愿意承担部分高风险，追求较高收益的投资者，所以您在投资时可以在权益类投资渠道上配置较多资产，配置部分非权益类资产。 5—7 中庸型您是一位愿意承担一定风险，以获取高于平均收益的投资者，所以你在投资时可以在权益类和非权益类资产上做较平均的分配。 2—4 保守型您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权益类资产。 0—1 极端保守型您是一位几乎不愿意承受任何风险的投资者，建议您选择将资产配置在最稳妥的渠道中，比如国债或货币市场基金以获取利息和稳定分红，当然收益也是有限的。
投资者风险测评问卷及评 分表 Prepared on 22 November 2020
客户信息及风险测评问卷（适用于自然 客户姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者 将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历
投资风险偏好测试 1．你的家庭负担：（） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。2．你的投资收益预期是什么？（） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。 3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。 4．你是不是经常喜欢自己做决定？（） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在
以下获奖方式作出选择，你会选择：（） A．立刻拿到10000元现金。 B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。 6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（） A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B．向别人问路，问清楚之后选择。 C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。 D．用抛硬币的方式来做决定。 7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（） A．肯定不会。 B．可能不会。 C．可能会。 D．肯定会。 8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（） A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。 B．方案9.00%，最大收益25.00%，最大损失-12.10%。 C．方案10.40%，最大收益33.60%，最大损失-18.20%。 D．方案11.70%，最大收益42.80%，最大损失-24.00%。
内部控制与风险管理测试题 一、单项选择 1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：（） A、不能实现的业务目标 B、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性 C、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响 D、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性 2、现阶段,全面风险管理的特征是:（） A、以"安全与保险"为特征 B、以"内部控制和控制纯粹风险"为特征 C、以"风险管理战略与企业总体发展战略紧密结合"为特征 D、以"管理机会风险"为特征 3、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？（） A、各有关职能部门和业务单位-第一道防线 B、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会 C、内部审计部门和董事会下设的审计委员会 D、外部中介机构 4、根据财政部下发的《企业内部控制基本规范》，以下哪项不是企业建立和实施内部控制应该遵循的基本原则？（） A、全面性原则 B、重要性原则 C、持续性原则 D、制衡性原则 5、下面哪项是对资金管理风险的描述？（） A、由于所在国家政局不稳定，海外投资项目产生巨额亏损 B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000万元 C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000万元 D、由于工资计算错误导致员工工资错误发放 6、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？（） A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析 B、财务部门每月组织固定资产盘点 C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65% D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平 7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? （） A、确保将风险控制在与企业总体目标相适应并可承受的范围内
风险承受能力测评问卷(个人) 风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者： 为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：（） A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（） A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低； C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；
D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。 5．您预期的投资期限是： A.少于1年 B.1—3年 C.3—5年 D.5—10年 E 10年以上 6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： A 立刻拿到1万元现金 B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖 C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖 D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖 7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（） A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
投资风险偏好测试表（B组团队） 投资风险测试表能够帮助投资者准确地对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资者进行投资理财之前比较重要的准备工作。 下面这些题是我的投资团队针对客户对风险偏好，风险承受能力以及投资理念等进行设计的。具有很强的投资借鉴和针对性。 你购买一项投资，在一个月后跌去了15%的总价值，假设该投资的其他基本面要素没有改变，你会 坐等投资回到原有的价值。3分 卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不能寐。1分 买入更多，因为如果以当初价格购买时认为是个好决定，现在看上去机会应该更好。4分 2.你购买一项投资，在一个月后暴涨了40%，假设你找不到其他更好的基本面小消息，你会 卖掉它。1分 继续持有，期待未来可能更多的收益。3分 买入更多，也许它能长得更高。4分 3.你愿意做下列哪些事情 投资于今后六个月不大上升的激进型增长基金。1分 投资于货币市场，但会目睹今后的投资收益翻倍3分 投资于保稳型的保险投资，需要的时间很长。2分 4.你是否会感觉良好，如果： 你的股票价值翻了一倍 2分 你投资于基金，避免了因为市场下跌而造成你的一半资金的损失。 1分
你投资于货币市场，冒30%风险使资金增长了70%. 4分 5.下列那件事情会让你最开心 你从报纸竞赛中赢了100 000元 2分 你从一个亲戚那里继承了100 000元 1分 你高兴的从投资中赚到了100 000元 4分 6.你现在住的公寓马上要改成酒店式的公寓，你可以用80 000元买下现在的住处，或者把这个买房的权力以20 000元卖掉，你改造过的住处的市场价格为120 000，你知道如果买下它，可能要花至少6个月才能卖掉，而每个月的养房费用为1200，并且为买下它，你必须向银行按揭支付头期，若你不想在这里住了，你会怎么办 就拿20 000，卖掉这个买房权力。1分 先买下房子，再卖掉。 2分 买下房子然后出租给别人求长远的收益回报。4分 7.你一无所有，但却继承到你叔叔价值100 000的房子，已付清所有费用，尽管房子在一个时尚社区，并且预计的房价要高于通货膨胀率，但是现在房子很旧，正在出租，并且以每月1000的收入，但如果你把房子重新装修后，租金能达到1500元，装修费可以用房子来抵押以获得贷款，你会 卖掉房子。1分 保持现有的租约。2分 装修它，再租出去。3分 8.你为一家私营的呈上升的小型电子企业工作，公司现在通过向员工出售股票招募资金，管理层计划将公司上市，但至少4年以后，如果你购买股票，你的股票只能在公司上市公开交易后才能卖出，同时，股票不分红，公司一旦上市，股票会以你购买的价格的10到20倍价格交易，你会做多少投资 一股也不买 1分 一个月的薪水 2分 C 三个月的薪水 4分
应用心理学Chinese Journal of 2002年第8卷第4期,19-23Applied Psychology 2002.Vol.8.No.4,19-23风险偏好预测中的性别差异和框架效应 何贵兵 梁社红 刘 剑 (浙江大学心理与行为科学系,杭州,310028) 摘 要 118名大学生被试在得益和损失两种任务框架下对自己、其他男性和女 性的风险偏好进行了预测。结果发现,被试在损失框架下对各类对象风险偏好的 预测均高于得益框架,且都高估了男性的风险偏好,低估了女性的风险偏好。在损 失框架下,女性被试对各类对象的风险偏好预测高于男性的预测。研究认为,性别 原型知识、任务框架和即时情绪共同影响被试的风险偏好预测。 关键词 风险偏好 预测 性别原型 框架效应 中图分类号:B849:C93文献标识码:A文章编号:1006-6020(2002)-04-0019-05 1 引 言 无论是个人决策还是群体决策,都会面临决策风险。特别是在群体决策和多人对策情境中,决策者人数较多,决策任务较复杂,风险往往也更大。准确地认知风险,并对不同决策者的风险偏好作出正确预测,是非常重要的。以往有关风险决策行为的研究较多关注个体在不同任务情境下的风险知觉和冒险行为,较少涉及被试如何预测他人的风险偏好。 在有限的关于他人风险偏好预测的研究中,W allach和Wing提出了 冒险就是价值(risk as value) 的观点[1]。它要求被试在各种假设情境下选择自己的风险偏好,同时还要预测大多数同伴的选择。结果发现无论男女被试都认为自己比同伴更喜欢冒风险,且他们所钦佩的选择往往比自己的实际选择更冒险。其解释是冒险比保守更具有文化性价值。 H see和Weber认为,人们的风险偏好预测取决于他们的原型知识和对风险的即时情感反应[2,3]。他们的研究发现,中美两国学生都认为美国人更具冒险性,而别人比自己更具冒险性。然而,高估别人的风险偏好的现象仅仅在对笼统的 他人 作预测时发生(如 其他学生 )。他们从原型知识影响和移情作用的角度进行解释。风险偏好作为一种原型特征影响对美国人冒险性的判断。同时,若目标人是真实、具体的,被试的预测就会建立在自己对风险的感受上(移情),而由于抽象、笼统的人与被试的情感距离较远,被试对他们的预测较少受情绪反应的影响,因此判断他人比自己冒险。Siegri st等的研究也证明了原型知识和对风险的情感反应会影响风险偏好预测[4]。 国家自然科学基金(30000053)资助项目。
第一步：您的风险偏好 风险偏好是影响投资的重要因素之一。不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。 请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。 1、您目前所处的年龄阶段： 30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上 2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？ 您是一个喜欢冒险的人 经仔细考虑后，您会愿意承受风险 您是一个小心、谨慎的人 您从来都不愿承担风险 3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述： 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。 4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。现在，主持人要求您在以下的获奖方式 中做出选择，您会选择： 立刻拿到10,000现金 有50%机会赢取50,000现金的抽奖 有25%机会赢取100,000现金的抽奖 有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖 5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资： 与股市保持同步增长 略微超过股市整体的增长 显著超过股市整体的增长 极大的超过股市整体的增长
6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？ 如果发生亏损，我并不在乎 我能承受一定程度的亏损 我只能承受较小的亏损 我几乎不能承受任何亏损 我需要至少获得一定的收益 7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时， 您通常： 非常焦虑有一些焦虑完全放心 风险承担偏好的问卷(整理)： 1。如果你跟朋友赌足球赛，赢了300元，你会： A。赎买日常用品B。买彩票C。存到银行D。买股票 2。你买了200股股票，每股20元，两周后，股票涨到30元，你会决定： A。加码购买该股B。卖掉，获利了结C。卖掉一半，先捞回成本，再保留一半，继续投资（机）。3。当股市大涨时，你会： A。“早知道就多买一些！” B。打电话给你的投资顾问，听听他的意见C。觉得很庆幸没有投资股市，因为它波动太厉害了。 D。毫不关心。 4。你正计划旅行，你可选择事先预订150元/日的房间，或者宁可等旅馆当晚空出房间，但价格可能是100元/日或是300元/日，你会： A。选择固定费率B。问问亲友临时订户的情况C。一方面等待旅馆空房，一方面买度假保险 D。宁可投机，等待旅馆有空房。 5。你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售，他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓，或现在支付15000元，保留用同样价格购买之权利（目前公寓市价100000元，价格仍持续上扬中），你必须贷款来支付房屋的首期付款，而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵，你应该： A。买下公寓B。买下公寓，再想办法转手。C。出售权利，然后再承租该公寓。 D。出售权利，然后搬出到外面住，因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适。 6。你在一家快速成长的公司已经工作三年，你身为主管，老板给你权利以10元的价格，购买到最多2000股的普通股，虽然这家公司是未上市的公司，但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业，利润也很高，而且将来也有意思将此公司出售，你： A。买越多股票越好，并告诉老板还可以买更多。B。购买2000股 C。购买一半数量的股票D。购买数量很少的股票 7。你第一次到赌城，你会选择： A。25分的老虎机B。5元的轮盘C。1元的老虎机D。25元底的21点。 8。你到一陌生城市，想请某人吃饭，你会如何挑选适合的餐厅： A。从当地报纸了解有关餐厅的报道。B。询问同事
投资者风险测评问卷及 评分表 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT
客户信息及风险测评问卷（适用于自然 客户姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者 将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历
风险偏好测试表 1.你购买一项投资，在1个月以后跌去了15％的总价值。假设该投资的其它任何基本面要素没有改变，你会？ A 坐等投资回到原有价值 B 卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不成寐 C 买入更多，因为如果以当初价格购买时认为时个好决定，现在应该看上去机会更好。 2. 你购买一项投资，在1个月以后暴涨40％。假设你找不到更多的相关信息，你会？ A 卖掉它 B 继续持有它，期待未来可能更多的收益 C 买入更多——也许它会涨得更高 3. 你比较愿意做下列哪件事： A 投资于今后六个月不大上升的激进增长基金 B 投资于货币基金市场，但会目睹今后6个月激进增长基金增长翻番 4．你是否会感觉好，如果：
A 你的股票投资翻了一番 B 你投资于基金，从而避免了因为市场下跌而造成的你一半投资的损失 5. 下列哪件事会让你最开心？ A你在报纸竞赛中赢了100 000元。 B 你从一个富有的亲戚那里继承了100000元 C 你冒着风险，投资的2000元期权带来了100000的收益 D 任何的上述一项——你很高兴100000的收益，无论是通过什么渠道。 6. 你现在住的公寓马上要改造成酒店式公寓。你可以用80000元买下现在的住处，或把这个买房的权力以20000元卖掉。你改造过的住处的市场价格为120000。你知道如果买下它，可能需要花至少6个月才能卖掉，而每个月的养房费要1200元。并且为买下它，你必须向银行按揭支付头期。若你不想住在这里了，你会怎么做？ A 就拿20000元，卖掉这个买房权。 B 先买下房子，再卖掉
7. 你继承了叔叔价值100000的房子，已付清了所有的按揭贷款。尽管房子在一个时尚社区，并且预期以高于通货膨胀的水平升值，但是房子现在很破旧。目前，房子正在出租，每月有1000元的租金收入。不过，如果房子新装修后，租金可以有1500元。装修费可以用房子来抵押获得贷款，你会？ A 卖掉房子 B 保持现有租约 C 装修它，再出租 8. 你为一家私营的呈上升期的小型电子企业工作。公司正在向员工出售股票募集资金。管理层计划将公司上市，但是至少4年以后。如果你买股票，你的股票只能在公司股票公开交易后方可卖出。同时，股票不分红。公司一旦上市，股票也会以你购买的10～20倍的价格交易。你会做多少投资？ A 一股也不买 B 一个月的薪水 C 三个月的薪水 D 六个月的薪水 9. 你的老邻居是一位经验丰富的石油地质学家。他正
全面风险管理知识测试题库 第一部分风险管理基础 一、单项选择 1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是： A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。 B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。 C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。 D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。 参考答案：D 2. 下列关于风险的说法，正确的是： A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。 B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。 C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。 D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。 参考答案：D 3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。 A．预期损失 B．非预期损失 C．灾难性损失 D．以上全部 参考答案：B 4. 什么是经济资本（EC）？ A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。 B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。 C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。 D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。 参考答案：C 5．经济资本可以应用于以下哪些领域？ A．限额设定 B．贷款定价
投资者风险测评问卷及 评分表
客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户） 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者 将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识
基金投资者风险承受能力评价说明 根据基金销售适用性原则，关注基金投资者的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，我司通过设计标准化问卷和量化打分方式，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷见附件。 一、标准化问卷设计和主要内容 标准化问卷由10道标准化选择题组成，涉及基金投资者的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容，每题选项得分为10分、8分、6分、4分和1分五类，整套答题最高分数为100分，最低得分为10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。 二、基金投资者的风险承受能力划分 根据基金投资人答题得分情况，将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型： 1、低风险承受能力（得分≤20）：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能； 2、中低风险承受能力（20<得分≤40）：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资； 3、中风险承受能力（40<得分≤60）：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者； 4、中高风险承受能力（60<得分≤80）：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益； 5、高风险承受能力（80<得分≤100）：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
基金投资者风险测评问卷参考模板 （个人版） 投资者姓名：填写日期： 风险提示：基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 1、您的主要收入来源是 A.工资、劳务报酬 B. 生产经营所得 C.利息、股息、转让等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E 无固定收入 2、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？ A. 50 万元以下 B. 50—100 万元 C. 100—500 万元 D. 500—1000 万元 E. 1000 万元以上
3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ A. 小于10% B. 10%至25% C. 25%至50% D. 大于50% 4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是 A. 没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D. 有，亲戚朋友借款 5、您的投资知识可描述为： A. 有限：基本没有金融产品方面的知识 B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解 C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 6、您的投资经验可描述为： A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验 B.购买过债券、保险等理财产品 C.参与过股票、基金等产品的交易 D.参与过权证、期货、期权等产品的交易 7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
客户信息及风险测评问卷(适用于自然人 客户姓名: 身份证号: 本问卷旨在了解您可承受得风险程度等情况,借此协助您选择合适得私募基金,以符合您得风险承受能力。 风险承受能力评估就是本公司向客户履行适当性职责得一个环节,其目得就是使本公司所提供得私募基金与您得风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己得投资判断,也不会降低金融产品或金融服务得固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关得投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供得信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供得信息与证明材料得真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您得各项状况发生重大变化时,需对您所投资得金融产品及时进行重新审视,以确保您得投资决定与您可承受得投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供得一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定得有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您得任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您得金融资产情况: A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元
2、最近三年您个人年均收入: A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您就是否有数额较大得债务: A.没有 B.有,为房贷等长期债务 C.有,信用卡、消费信贷等短期债务 D.有,向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况得就是: A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识 三、投资经验 5、您得投资经验情况为: A.有限:只把钱存放银行或购买低风险理财产品 B.一般:我购买过基金、保险等理财产品,但需要进一步得指导 C.丰富:我参与过股票、基金等产品得交易,投资经验较丰富 D.非常丰富:我参与过私募产品等较高风险产品得交易,经验很丰富 四、投资目标 6、您用于私募投资得大部分资金得投资期限为: A.短期——0到1年 B.中期——1到5年 C.长期——5年以上 7、您希望您购买得私募产品投资于哪些品种:
盛年不重来，一日难再晨。及时宜自勉，岁月不待人。 附件6： 投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下： 客户风险承受能力等级产品/服务 风险评级 投资标的 保守型低风险包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型 产品、银行保本型理财产品及相关服务 谨慎型及以下中低风险包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服 务 稳健型及以下中风险包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、股票期权备兑开仓业务、股 票期权保护性认沽开仓业务及相关服务、创业板 积极型及以下中高风险包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下 的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警 示股票、AA-级别信用债、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、 权证、融资融券业务及相关服务、创新层挂牌公司股票、基础层挂牌公司股票、 分级基金