大额保单销售心得
我的大额保单销售心得以及做法如下，推销才能是取得代理保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己，接纳自己；说服别人借给自己某种东西；和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢？我认为应当做好以下几个方面：
1、相信自己。
相信自己会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到自己的推销能力，但它确实存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是成功的必要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起勇气面对自己的顾客。即使有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，如果你也这么说，那么一切就都失去意义了。克理曼。斯通说：“一个人只要相信自己，那么他就能成为他希望成为的那样的人”。“我能行”是
一种自信，是一种动力。有人把相信自己的力量称之为魔力，因为它常常能创造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之所以成功，是因为他做成功了，做的动力是什么？是积极进取的精神，是相信自己。
2、树立目标。
一名优秀的推销员，不仅常常"自我暗示"，更多的是确立目标，并进一步定出一个实现目标的计划，在目标与计划的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保计划实现。一个好的目标应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。简单说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目标还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目标的'构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。
一位成功的推销员介绍经验时说：我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目标额记录下来，提醒自己朝目标奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。
3、照顾顾客利益原则。
现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很强的
功利性，而现代推销则是以"诚"为中心，推销员人顾客利益出发考虑问题。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购买过程中得到了满足和保护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达双赢。
银行理财经理——高净值客户大额保险销售秘诀 1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！ （备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整） 知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司 蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！ 蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。 蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！ 蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。
法商思维——高净值客户大额保险销售秘诀 课程背景： 近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2017中国私人财富报告》显示2016年我国高净值人士有158万人，较2006年18万人翻了八番还多。巨大的蓝海市场给我们寿险营销提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？保险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？这一系列的问题需要寿险专业人士利用保险功能结合法律常识为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现大额保险的销售。 课程目标： ●让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野 ●让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识 ●让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法 ●让学员掌握以满足客户需求为导向的大额保单销售法 课程时间：1天，6小时/天 课程方式：讲授、案例解读及训练 课程对象：保险营销顾问 课程大纲 第一讲：从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间（1h） 一、高净值客户的财富走势与分布 1. 高净值客户的财富增长速度 2. 高净值客户群的财富分布 3. 保险目标客群市场的确定 二、高净值人群资产配置的多元化 1. 资产配置占比 1）现金及存款
2）投资性不动产净值 3）资本市场产品净值 4）银行理财产品 5）境外投资 6）保险-寿险 7）其它境内投资 2. 宏观经济政策引发资产配置变化 3. 高净值人群主要投资理财渠道 三、高净值人群的投资心态变化 1. 高净值人群的财富目标 1）保证财富安全 2）财富传承 3）子女教育 2. 高净值人群的风险偏好 3. 保险未来销售空间无限 解读：《2017中国私人财富报告》 第二讲：财富管理的风险及法律诉求(2h) 一、家庭婚姻财富管理的困境 1. 富一代离婚 案例：王宝强离婚案的启示 2. 富二代结婚 案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结3. 婚内财产保护 案例：郎咸平教授的故事 二、家业企业的混同 1. 个人账目企业账目不分 2. 为企业债务提供担保 3. 家庭财务无限为企业输血 4. 对赌协议、关联交易 案例：张总与太太假离婚是否可以解套
大额保单销售心得 我的大额保单销售心得以及做法如下，推销才能是取得代理保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己，接纳自己；说服别人借给自己某种东西；和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢？我认为应当做好以下几个方面： 1、相信自己。 相信自己会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到自己的推销能力，但它确实存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是成功的必要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起勇气面对自己的顾客。即使有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，如果你也这么说，那么一切就都失去意义了。克理曼。斯通说：“一个人只要相信自己，那么他就能成为他希望成为的那样的人”。“我能行”是
一种自信，是一种动力。有人把相信自己的力量称之为魔力，因为它常常能创造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之所以成功，是因为他做成功了，做的动力是什么？是积极进取的精神，是相信自己。 2、树立目标。 一名优秀的推销员，不仅常常"自我暗示"，更多的是确立目标，并进一步定出一个实现目标的计划，在目标与计划的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保计划实现。一个好的目标应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。简单说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目标还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目标的'构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。 一位成功的推销员介绍经验时说：我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目标额记录下来，提醒自己朝目标奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。 3、照顾顾客利益原则。 现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很强的
大额保单操作实务 在保险行业中，大额保单是指保额较高的保单，通常保额在100万元以上。由于保额较高，大额保单的操作实务也相对复杂，需要保险从业人员具备较高的专业知识和技能。本文将从大额保单的操作实务入手，为读者介绍大额保单的相关知识和操作技巧。 一、大额保单的特点 大额保单的特点主要有以下几点： 1.保额较高：大额保单的保额通常在100万元以上，有些甚至可以达到千万元以上。 2.保费较贵：由于保额较高，大额保单的保费也相对较贵。 3.保障范围广：大额保单的保障范围通常包括意外伤害、疾病、残疾、身故等多种风险。 4.投保人要求高：由于保额较高，保险公司对投保人的要求也相对较高，需要投保人提供详细的个人信息和财务状况。 二、大额保单的操作实务 1.了解客户需求 在销售大额保单之前，保险从业人员需要了解客户的需求和风险承
受能力。只有了解客户的需求，才能为其提供最合适的保险产品。 2.进行风险评估 在了解客户需求之后，保险从业人员需要对客户的风险承受能力进行评估。通过评估客户的财务状况、职业风险、家庭状况等因素，确定客户的风险承受能力和保险需求。 3.选择合适的保险产品 根据客户的需求和风险承受能力，保险从业人员需要选择合适的保险产品。对于大额保单，通常选择的是终身寿险、重疾险、意外险等产品。 4.进行保费计算 在选择保险产品之后，保险从业人员需要进行保费计算。由于大额保单的保费较高，需要对客户的财务状况进行评估，确定客户的保费承受能力。 5.填写保单 在确定保险产品和保费之后，保险从业人员需要填写保单。对于大额保单，保单的填写需要非常仔细，确保填写的信息准确无误。 6.进行核保
2023年保险销售个人工作总结 2023年对于保险销售个人工作来说是一个充满挑战和机遇的年份。随着经济的发展和人们对风险保障的需求的增加，保险行业也迎来了更广阔的市场和更大的发展空间。在这一年里，我作为保险销售个人，取得了一系列的成就，也面临了一些困难和挑战。下面是我对2023年保险销售个人工作的总结。 首先，我在2023年取得了显著的销售业绩。在这一年里，我紧跟市场需求，积极开拓新客户，保持与老客户的沟通和维护，不断提高自身的销售技巧和专业知识。通过不断努力，我成功签下了一些大额保单，为客户提供了全方位、个性化的保险解决方案。我的销售额较去年增长了50%，这为我赢得了公司的表扬和奖励，并为我在公司中的地位提供了更高的保障。 其次，我在2023年加强了与客户的关系管理。我意识到，客户的满意度和忠诚度对于长期稳定的业绩很关键。因此，我始终保持与客户的沟通和联系，关心他们的需求和反馈，并提供高质量的售后服务。通过定期的电话联系、上门拜访和参与客户活动，我不仅巩固了与现有客户的关系，还拓展了新的客户资源。客户的满意度和忠诚度也得到了明显的提高，这为我未来的业务拓展奠定了坚实的基础。 第三，我在2023年积极参与行业培训和学习。保险行业是一个变化快速、技术复杂度高的行业，保持与时俱进的专业知识和销售技巧对于个人发展至关重要。我注重参与公司和行业组织组
织的培训和学习活动，了解最新的产品和销售策略，并学习与客户互动的技巧和方法。通过持续的学习，我提高了自己的专业能力，能够更好地应对客户的需求和挑战。 然而，2023年的保险销售个人工作也面临了一些困难和挑战。首先，市场竞争加剧，各家保险公司纷纷推出新产品，价格战也越来越激烈。作为销售个人，我需要不断提高自己的竞争力，提供更有吸引力的产品和服务，以吸引更多的客户。其次，客户对于保险的认知度和接受度仍然不高，有些客户对于保险的理解和认知仍然存在一定的误区。因此，我需要加强对客户的教育和宣传，提高客户对于保险的认识和了解，以改变他们对于保险的刻板印象。 综上所述，2023年对于保险销售个人工作来说是一个充满挑战和机遇的年份。在这一年里，我通过努力工作和不断学习，取得了显著的业绩，并加强了与客户的关系管理。然而，我也面临了市场竞争加剧和客户认知度不高等困难和挑战。我相信，在未来的工作中我会继续保持积极的态度和努力，不断提高自己的专业能力和销售技巧，为客户提供更优质的产品和服务，实现更大的业绩突破。
银保大单分享.ppt 1、银保高端客户的开拓与大单销售●高端客户开拓的重要意义 ●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目●高端客户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目高端客户开拓及大单销售的重要意义对于银行而言：高端客户是银行的利润的重要来源银行间竞争日趋激烈开拓高端客户可有效提升银行的绩效和客户的忠诚度拉高银行的中收任务增加理财经理的收入谁赢得20%高端谁是赢家目前中国有120万家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富有客户占中国个人存款总额的50%，位中国银行业创造了一般以上的利润。建设银行江苏省分行一项统计也说明，改行30万以上的客户占比例不到0.5%，但总的存款余额却超过300亿元， 2、在全部储蓄存款余额中占比例超过1/4.由此可见，维护好这部分客户对银行至关重要。高端客户开拓及大单销售的重要意义对于公司而言：开拓大额保单有助于快速上规模，减轻公司业务压力有助于深化银保合作，稳固双方的合作关系高端客户开拓及大单销售的重要意义对于客户经理而言：大额保单能大大提高客户经理单位时间产能胜利开拓大客户并做好后续服务，让客户经理的业务迈上高平台快速的完成客户经理的考核任务增加客户经理的money●高端客户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目高端客户的界定高端客户的界定高
端客户的界定高端客户一般具备的特点：出众的社会背景，良好的关系网络简单接受新事物，健谈对政治经济形势有敏锐的推断力●高端客 3、户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目客户经理开拓高端客户应具备的特质思索问题：思索：在银行网点，我们能给银行的高端客户带来怎样的服务？启示：要让银行信任你具备开拓及经营高端客户的能力，就要建立自我价值！客户经理开拓高端客户应具备的特质建立自我价值的方法——KASH法则学问：保险/银行/理财规划/税务/其他法律法规看法：主动/乐观/热情/技巧：倾听/询问/推销自我习惯：时间管理/目标管理/客户管理客户经理开拓高端客户应具备的特质通过自我价值的建立，使销售人员具备良好的专业形象与学问较强的感染力杰出的沟通能力标准的工作习惯客户经理开拓高端客户应具备的特质建立自我价值的方法——KASH法则学问：保险/ 4、银行/理财规划/税务/其他法律法规看法：主动/乐观/热情/技巧：倾听/询问/推销自我习惯：时间管理/目标管理/客户管理如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓1、观念沟通到位，获得银行认同2、精确分析高端客户需求，找到购置点3、独特化的服务方案4、必要的销售支持工具，相应精致礼品或其他激励如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓获取名单信息搜集分析需求售后服务设计方案及促成如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓一、获取名单行长、网点主任理财经理或核心柜员如何找到大客户？善用资源借力使力如何
中国人寿销售员的年终总结 中国人寿销售员年终总结 一、总结背景 在我国快速发展的经济环境下，保险行业也得到了快速的发展。作为中国人寿保险公司的销售员，我在过去一年里承担了重要的销售任务，并通过不懈的努力取得了一定的业绩。本文将对过去一年的工作进行总结，分析其中的不足与问题，并提出在新的一年里改进的措施和目标，为公司的发展做出贡献。 二、工作总结 1. 业绩分析 过去一年，我所负责的销售任务主要包括寿险、车险、健康险等多个领域，不同产品间的市场竞争较为激烈。经过不懈的努力，我在销售任务上取得了一定的成绩。例如，在寿险领域，我成功签订了10个大额保单，合计保费达到150万元，为公 司贡献了丰厚的收益。然而，在车险和健康险领域的销售额较低，还需要进一步提升。 2. 客户管理 作为销售员，与客户的沟通与保持良好的关系是非常重要的。过去一年，我通过定期拜访客户，发送生日祝福短信等方式与客户保持了较好的联系，并及时解答了他们的问题和投诉。通过这样的方式，我积攒了一定的客户资源，并与一些潜在客户建立了合作关系，为今后的销售工作打下了坚实的基础。 3. 营销活动
在过去一年，我积极参与了公司组织的各项营销推广活动，包括展会、宣传活动、产品推介等。通过这些活动，我不仅扩大了客户的认知度，还提高了销售量。然而，在活动的组织和执行中，我还有一些不足之处，例如在展会上的销售技巧、宣传资料的准备等方面，需要进一步改进。 三、问题分析 1. 销售技巧 在销售过程中，我发现自己在销售技巧方面还存在一些问题，比如与客户的沟通方式不够灵活、对产品的介绍不够全面等。这些问题导致了一部分客户在决策的过程中犹豫不决，影响了销售的效果。因此，我需要加强销售技巧的学习和提高，提升自己在销售中的竞争力。 2. 产品知识 保险产品的复杂性决定了销售员需要具备深入的产品知识。然而，在过去一年中，我发现自己对某些新产品的了解还不够深入，对竞争产品的比较也不够全面。这导致了客户在比较中选择其他公司的产品，而非我们的产品。因此，我需要通过不断学习和研究，提高自己的产品知识水平，为客户提供更准确和合适的产品推荐。 3. 销售计划 在过去一年中，我没有制定详细的销售计划，导致了销售过程中的盲目性和不稳定性。有时候，由于没有明确的目标和计划，我会在销售过程中迷失方向。因此，在新的一年里，我计划制定详细的销售计划，并通过周和月的销售目标来评估自己的工
____年保险从业个人工作总结 一、工作背景 ____年，我作为一名保险从业人员，在这一年里面我全面负责公司的保险销售工作。在公司门店的销售职位上，我通过有效的市场拓展，积极策划并执行销售活动，着力提升了公司的保险销售业绩。以下是我在____年的个人工作总结。 二、工作成果 1.销售业绩突出 在____年，我通过积极主动的拜访客户，与客户建立了良好的合作关系。我通过深入了解客户的需求和风险状况，为客户量身定制了相关的保险解决方案。并通过与客户充分沟通和交流，成功达成了多个大额保单的销售，为公司业绩的增长做出了应有的贡献。 2.团队管理能力 作为销售中心的负责人，我注重团队建设和管理，培养和激励团队成员的工作能力。通过定期的团队培训和个人指导，我提升了团队成员的销售技巧和业务水平。在我带领下，团队的整体销售业绩得到了显著提升。 3.市场拓展与合作 我还积极参与了公司的市场拓展和合作项目。通过与各大机构和企业建立合作关系，我成功达成了多个保险合作项目，提升了公司的市场影响力。同时，我也通过参加行业会议和展会等活
动，了解和掌握了保险行业的最新动态和趋势，为公司制定发展战略提供了参考。 4.客户服务 我注重客户服务，始终把客户的满意度放在首位。在处理保险理赔和售后服务过程中，我积极跟进客户的需求，及时解决问题，赢得了客户的信赖和口碑。通过与客户的良好沟通和反馈，我不断优化服务流程，提升客户的满意度。 三、工作心得与不足 1. 心得体会 在____年的工作中，我学到了很多关于销售和保险行业的知识和技巧。我意识到，与客户建立长期的合作关系是非常重要的，只有通过深入了解客户和提供有针对性的解决方案，才能获得客户的信任和支持。同时，作为团队的负责人，团队管理和激励是保持团队长期稳定发展的关键。 2. 不足之处 在工作中，我也发现了自己的不足之处。首先，我在与客户的沟通和销售技巧上仍有提升的空间，尤其是在处理客户异议和抗拒时，需要更加灵活和高效。其次，我需要继续提升自己的专业知识和业务水平，不断学习和跟进保险行业的最新发展，以应对不断变化的市场需求。 四、对未来的展望与规划
关于银保产品的营销心得体会 关于银保产品的营销心得体会 关于银保产品的营销，我一直坚信一个理念，那就是没有营销不出 去的银保产品，只有不适合客户的营销方式。所以如何按照客户的类 别来选择正确的营销模式，决定了营销一个银保产品的成功率。我一 般会按照客户个人净资产和家庭层位来选择适合的营销模式。 首先是按照客户个人净资产分三类。 第一类是客户个人净资产100万以下，这类主要是工薪阶层。适 合这个群体的主要是大病医疗保单。随着时代的开展，人类对地球造 成的污染越来越严重，已经严重影响到了我们的身体健康和生活质量。现在大病的发病率越来越高，而且越来越趋于年轻化。虽然我们都有 一份社会医疗保险，但一年的医疗费用上限也只有2万，而现在去医 院看一次重感冒的费用就要花去上千元。如果碰上大病，自己要负担 的费用就会更加巨大的。工薪阶层根本就无法承当这样的费用，只要 生一次大病就如同坠入了无底深渊。所以这是一个很好的切入点，只 要将一局部钱存入大病医疗，那么发生在保单上所列的大病可以获得 赔付，在很大程度上可以保障自己的生活不致出现很大的问题。大病 保险是非报销型险种，而是给付型的，有返还型和消费型两种，主要 解决的问题包括患大病中的经济损失，比方误工费、疗养、自费药花费，看护费以及后需花费的补偿。这对于工薪阶层来说无疑是坚强的 后盾。 第二类是客户个人净资产100万-500万，这类主要是中产阶级。 他们现阶段生活无忧，但会考虑晚年的生活问题，防止把晚年的生活 压力都转移给子女。我通常会告诉这类客户，以后一对夫妇负担四个 老人的局面会很普遍，这对孩子无疑也是巨大的压力。规划自己的养 老问题，是对自己和儿女的责任。而我们的社会保险里的养老金对维 持一般的生活而言很拮据，只能提供最最根本的保障。所以我会建议 客户从30岁开始，在资金允许的情况下，应该开始考虑买一份养老保险。它兼具保障与理财功能，可以抵御一局部通货膨胀的影响。养老 保险应当尽早购置，买得越早，获得的优惠越大。养老金的领取分两 种形式，一种是每月领固定的金额，另一种是逐年递增，应视不同情 况与经济承受力而选择。
38岁的蹇宏是一个经历过大喜大悲的人。1997年8月，蹇宏进入了深圳一家保险公司。1999年蹇宏成为中国第一个MDRT顶尖级会员。MDRT是世界寿险业行销高手的一个国际性组织，目前拥有会员1.9万多人，来自50个国家和地区的500家保险公司。2001年蹇宏成为MDRT中国区地方主席，被业界人士称为“中国保险营销第一人”。2003年，蹇宏加盟泰康人寿保险公司。下面是他讲述的“如何把保险卖给企业家”的心得—— 客户是有钱人——先定目标再定方法 当初，我是被“骗”进保险行业去的。 1992年海南房地产热，我做房地产炒卖，一年内赚了上千万。但钱来得快去得也快。1997年国家规定，不能用银行的资金做房地产。由于银行要收回贷款，我的资金却都投到了房产上。所以因无法归还贷款，我的公司被破产清盘。房地产生意失败，我一夜从暴富落得身无分文、到处混饭。 人生往往是在一贫如洗的时候发生转机。当时，有一位陌生的小姐用坚定的语气对我说，不出半年，像我这样身无分文的人就可以成为富翁，而我后来才知道她是保险公司招工的。就这样，在1997年8月1日，走投无路的我加入到一家寿险公司成了业务员。 和大多数人一样，我的寿险营销也是从陌生拜访开始的。在深圳的一座人行天桥上，我试图给一位妇女讲解保险，听到的只是简短有力的两个字“讨厌”。我曾试过一上午敲了86家的门去推销，仅有一家开门，然后，男主人教育他的孩子说，以后这样的叔叔阿姨敲门千万不要开。我也曾下雨天在商场门口替人打伞、拎包，希望有所收获，结果却是徒劳无功。 随着被拒绝次数的增多，我认识到我做保险的方法有问题。一个人所制订的销售目标不一样的时候，所产生的方法也是不一样的。比如说，现在叫你去推销打火机，每个打火机能赚一块钱，3个月的时间，你想赚多少钱？如果你的目标是10万，你的方法可能是到街上一个一个地去卖；如果你的目标是一个亿，你的方法可能是和卷烟厂达成协议，每卖一包烟就送一个打火机。目标的不同导致方法的不同，不是有方法之后再有目标的。目标一定要明确，你想赚多少钱才能产生赚那么多钱的方法，然后你才能把专业化的流程运用到实践中去。 当时我一直在做个险(个人保险)，去“扫楼”就和大海捞针一个样。“弱水三千，只取一瓢饮。”我逐渐把保险的目标锁定在拥有财富的人，比如，企业家、大公司的管理者。而这部分人的一大特点是生活层次高，工作忙。作为一个普通的营销员是根本接近不了他们的。这就好像一个骑自行车的人非要给一个开奔驰的老板做理财一样。他凭什么认可你？这个老板心理肯定会想：我要是把钱给了你，你倒是能开上奔驰，而我恐怕就要改骑自行车了。所以，想找什么样的客户，就要做什么样的人。 我今天走到哪里，都有助手和顾问。与企业家做保险，不能单打独斗，那样不可能和客户平起平坐。当你带着助手和顾问出现在客户面前时，你的心态就会不一样，会让
保险营销人员个人事迹材料 做好保险营销工作，保险工作人员要处理好做事与做人之间的关系，诚信做人、诚信做事。那么保险营销员的事迹有哪些呢？下面就由店铺为大家推荐保险营销人员个人事迹材料的范文，欢迎阅读。 保险营销人员个人事迹材料篇1 滕【人名】同志是中国大地保险公司的初创者之一，参与了公司筹建工作的每一个环节，见证了中国大地保险婺源支公司的成长壮大。滕【人名】同志一直本着吃苦在前、享受在后的精神，始终把公司的“诚信为先、服务社会”的宗旨作为指导自己工作的最高准则，从一名普通业务员干起，认认真真，踏踏实实，勤勤恳恳地耕耘，认真实践总公司工作会议提出的“夯实基础、强化管理、稳中求进”的要求，全身心地投入婺源大地保险工作。无论是在综合部主任岗位，还是业务经理岗位上，直至支公司经理，她始终坚持爱岗敬业、无私奉献。她时刻严格要求自己，虚心学习，勇于创新，敢为人先。婺源支公司在她的带领下，获得了较好的经济效益和社会效益，赢得了该县同行的刮目相看和新老客户的一致好评，为大地人在婺源保险市场上树立了良好的形象。____年3月，滕____被婺源县政协推选为县政协委员，2011年9月，滕____荣获中国保监会第四届青年五四奖章。 一、山窝窝里飞出的金凤凰 婺源县地处偏远山区，是一个只有34万人口小县，没有大型的工业企业，财政收入____年才突破2亿元，人们参加商业保险意识薄弱，应该说这是一个保险资源相对贫乏的县份。但滕____深信，心有多大舞台就有多大。只要把希望的种子植入脚下这块红土壤，锲而不舍，辛勤耕耘，就一定能收获成功的喜悦!她带领她的团队以爱岗敬业的精神和百折不饶的毅力，凭着诚实守信的职业道德和踏踏实实的服务，寒来暑往，沐雨栉风，踏遍了婺源的山山水水、大街小巷，走访了成千上万的客户，签下了8000多笔保单。汗水浇灌出果实的甘甜，风雨洗礼出彩虹的绚丽。____年，成立仅三年的中国大地保险婺源营销部升格为支公司，全年实现保费收入1018万元，市场份额40%以上，
短险散做长险带短险、短险促长险简单的说就是买个平安符，一旦意外有风险保障，平安无事也就花那百来块交叉销售 公司的短险经营才由过去的“一把手”工程变成了全员工程，短险结构由原来的学平险和医疗险花开两枝变为现在的百花齐放，营销员由过去的“一门头”变成了现在的“多面手”。 卡折式短险产品的销售不仅仅在于它销售的本身，还可将销售此卡作为一种契机，将销售的突破口辐射到其它的产品上，从而推动长险产品的销售。因为人的认知总是从易到难，从感性到理性。当购买者“认知”了卡式产品后，他的保险意识会由朦胧到清晰，由肤浅而深刻，保险意识会逐步增强，对其它长险产品的需求意识也会逐渐增强，尤其是在发生理赔之后。无疑，销售一卡，辐射其它的功效也是不可低估的 卡折式短险产品是个人和家庭保险计划的重要组成部分，它的出现有利于产品的优良组合。根据风险出现的普遍性和可变性特点，将长、短险功能有机结合起来，从而使一份保障计划的“保险度”“密不透风”，为客户提供更大的安全保障系数。 增加理赔概率 扩大客户的保险利益 如果产品过于单一，组合性能差，往往就会出现“保了此险，出了彼险”，让客户产生“保而不赔”的错觉，心理阴影增大。通过系列化卡折式短险产品与长险的组合，很大程度上就能避免这种尴尬，出险之后“此险不赔彼险赔”，更好地扩大了客户的保险利益。 １、图文并茂，激发购买兴趣。 除了需求之外，兴趣也是引发购买的前提。与一般的长险产品相比，卡折式短险产品图文并茂，具有形象性和直观性的特点，给人以良好的视觉效果和“点睛”式的语词解释。例如卡片上提示性地揭示保险人生意义的语词能在最短的时间内让人产生对人生的感悟，对保险的理解，从而有可能在最短时间内实现“好奇———兴趣———感悟———购买”这一流程。 ２、轻装上阵，无辎重之累。 卡折式短险产品的“轻骑兵”功能除了能借助画面和点睛式的语词立即营造一种视觉效果外，还处处体现在一个“轻”字上，轻装上阵，无辎重之累。卡折式产品的销售流程中没有过多的“繁文缛节”，即免除了一般长险产品要填写的各种纷繁的资料，或是免除了相关的体格检查等琐碎手续。只要一填完卡片，即完成了定约的全过程。这样，对于投保人来说，减轻了精神负担，降低了时间成本和机会成本；对从业人员而言，增强了销售的战斗力。 ３、兵贵神速，有利于促成。 卡折式短险产品的“轻骑兵”的特点还体现在产品销售“速度”上。由于卡折式短险产品的销售不需要填写各种纷繁的投保资料，不需要履行体格检查等复杂的手续，所以，销售起来不仅简洁方便，而且速度特快，甚至只需几分钟便可完成一个销售流程。尤其是针对那些即将旅行想投保又毫无准备的，或是时间的价值程度高的相关人士，卡折式短险产品无疑为他们提供了极大的便利。 另外，卡折式短险产品的销售不仅仅在于它销售的本身，还可将销售此卡作为一种契机，将销售的突破口辐射到其它的产品上，从而推动长险产品的销售。因为人的认知总是从易到难，从感性到理性。当购买者“认知”了卡式产品后，他的保险意识会由朦胧到清晰，由肤浅而深刻，保险意识会逐步增强，对其它长险产品的需求意识也会逐渐增强，尤其是在发生理赔之后。无疑，销售一卡，辐射其它的功效也是不可低估的。 总之，卡折式短险产品这支“轻骑兵”可以利用自身的优势在市场上另辟蹊
保险金信托讲学课心得体会 保险金信托作为一种财富传承工具，既满足了高净值客户对于保险的风险保障、财富增值的刚性需求，又具备信托的定制传承、激励后代、灵活分配和资产隔离等优势。随着高净值客户家族（庭）财富管理观念的逐渐成熟，保险金信托逐渐步入高净值客户的视野。 同时，后新冠疫情时代国内高净值人群的财富心态也在悄然发生变化，在投资行为上更加趋向稳健保守，在财富规划上更加倾向于财富代际传承，在金融工具选择上也更加青睐家族信托、保险金信托等财富传承工具的合理运用。 高净值客户对于财富心态的变化主要表现在如下几个方面。 第一，后疫情时代，本土回归或许成为海外高净值客户的必然选择。新冠疫情对全球经济、政治造成了强大冲击，国际局势复杂化，海外高净值客户的人身安全及财富安全或许遭到一定冲击，客户对境外资产的配置态度也开始变得谨慎，海外配置逐渐向国内配置转变。 在过往的国内高净值人群资产配置中，为了实现资产配置多元化、分散市场风险、寻求境外投资机会，他们通常会配置一定比例的境外资产。然而，随着海外各种不确定的增加以及海外环境对国内高净值客户产生的或有人身安全、财富安全影响，海外高净值客户的本土回归成为了最好的
选择。 新冠疫情冲击下，全球经济呈现出“东升西降”的特征，中国率先控制住疫情、实现复工复产，成为2020年全球唯一实现正增长的国家，也有望成为2021年全球唯一高增长的国家。2021年是中国实施“十四五”规划以及2035年远景目标的新起点，将开始建设社会主义现代化国家和实现“第二个百年”奋斗目标的新征程，通过持续深化供给侧结构性改革，构建“双循环”新格局，推动经济社会高质量发展。可以预见，中长期向好的人民币资产在安全性、收益性和稳健性等方面更具优势，配置价值显现，这也让国内高净值客户的资产配置从海外重回国内，人民币资产受到更多青睐。对于这些高净值客户，不仅是资产配置的再平衡过程，也会涉及对子女留学、移民目的地的重新选择、对家庭成员身份的重新设计和税收筹划等一系列家族财富管理课题。 第二，后疫情时代，高净值客户更加倾向在不确定性的环境下追求确定性，资产配置上更加倾向保守投资，风险保障管理已经从理念落实到了具体行动上。新冠疫情令世界的不确定性加剧，美股三次熔断、原油暴跌、国内债券暴雷，各类金融资产在2020年呈现出高波动、高分化的显著特点。鉴于经济前景充满不确定性，在新冠疫情下，很多投资者寻求从现金中获得“安全感”，这也导致了新冠疫情爆发初期的全球流动性危机。尽管离开市场可能会让投资者感到暂时的安全，但随着时间的推移，通胀会
保险公司的管理制度 保险公司的管理制度 总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。 业务管理制度 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名(盖章)。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。 第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传;
2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗; 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解; 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验; 1、标的坐落的具体位置及相关情况; 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况; 3、经营管理及近期损失情况; 4、进行风险评估; 5、遵照保险公司的核保要求进行标的`核保; 6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体检。 第八条业务洽谈 1、业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款; 2、业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问; 3、确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限和退保风险; 4、其他应该确定的和告知客户的有关事项。 第九条收缴保费 1、财产险原则上要见费出单，一次性缴清保费，不得延期; 2、人寿险按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先经保险公司核保通过后或体检合格后收取保险费。 3、人寿险保险费严格按转账形式缴纳，严禁收取现金。 第十条保单批改 1、批改保单必须有投保人或被保险人的书面申请，而且申请理由必须成立;
《反洗钱法》实施以来,保险业根据反洗钱法律法规的要求,初步构建了反洗钱制度体系,完善了各监管部门相互配合的工作格局,保险行业反洗钱能力不断加强。保险公司反洗钱心得怎么写呢下面是整理的保险公司反洗钱心得资料，欢迎阅读。 篇1保险公司反洗钱心得 按上级公司转发总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知要求，我公司积极主动地开展以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题宣传活动。 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重内勤管理人员的学习，于20xx年11月8日召开了由公司领导及内勤管理人员参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，提高了对反洗钱工作的认识。 二是有组织地开展业务培训。首先，20xx年11月16日，以上级公司提供的培训幻灯片为主对城区营销伙伴、中介客户经理为主开展培训，区乡各服务所伙伴由负责分管各服务所的相关人员在下到区乡协助工作时，一并传达培训。其次，强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。通过培训宣传，使大家认识到了什么是反洗钱;开展反洗钱工作的重要性和必要性;反洗钱法律法规和规章制度;公司在反洗钱工作中的主要义务;反洗钱法律责任等。其中对公司反洗钱工作的主要义务，分别从承保、保全、理赔等环节对相关岗位人员提出了要求，结合地区的实际情况，对可疑交易报告管理办法进行学习，要求外勤人员在发现此类情况时及时报告。 三是积极营造反洗钱宣传工作氛围。20xx年12月1日，在收到上级公司下发的宣传海报后，第一时间在公司营业场所的醒目位置，张贴主题为“认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》”等海报;在柜面摆放《反洗钱知识26问》宣传折页，向客户宣传、讲解，取得了良好的效果。 通过这次主题宣传活动，促进了公司员工对反洗钱义务工作的认识;同时也提高了公司在广大客户群体心目中的社会地位;更重的是让提高了参与者的法律意识，达到了宣传的效果。为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。 篇2保险公司反洗钱心得
保险公司反洗钱心得（精选6篇） 保险公司反洗钱心得篇1 今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重，充分认识到反洗钱工作的重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果(一)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 利用晨会时间，每月召 1.反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。 2、培训主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。2.举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根
保险公司反洗钱心得体会范文篇5随着反洗钱工作范围从银行业、证券业向整个金融业全面扩张的开始，保险业作为重要组成部分，亦是洗钱频发的高危地带。同时，相对其他金融领域，由于保险本身的行业特征以及保险产品的复杂性，导致保险业洗钱手段更多、更隐蔽。 目前，各保险公司已对一线代理人进行了反洗钱的培训，但业内人士也提醒，在利益面前，保险界应加强自律，不能将反洗钱流于形式。 从银行业扩大到证券业、保险业的反洗钱行动，似乎让人看到了监管层联手打击反洗钱的决心。 9月13日，由保监会牵头，35家地方保监局包括财险寿险以及资产管理公司在内的108家保险机构以及保险行业协会等齐聚北京，召开了保险反洗钱相关工作会议。 没有太多的媒体参与，与普通的新闻发布会相比，会议显得比较平静，但是这种平静的背后，依然能感受到保险业即将实行的一场由上至下的反洗钱“大扫荡”。 保险洗钱花样多
“其实，目前我们保险公司内部都成立了反洗钱小组，专门 用来稽查保险反洗钱。而这个部门之前是没有的。”前来参会的 信诚人寿首席风险主管许汉山告诉记者。 事实上，保险公司对反洗钱已是早有行动了。他告诉记者， 在上周接到保监会的开会通知前，部门保险公司就已经开展了关 于反洗钱工作一系列的宣传和代理人培训活动。 随着反洗钱工作范围从银行业、证券业向整个金融业全面扩 张的开始，保险业作为重要组成部分，亦是洗钱频发的高危地带。同时，相对其他金融领域，由于保险本身的行业特征以及保险产 品的复杂性，导致保险业洗钱手段更多、更隐蔽。 据了解，目前，地下保单、大额团单和保险欺诈是保险业洗 钱的三种主要手段。“一些企业单位利用保单洗钱或逃税，尤以 团险最为突出。”长城保险团险部一李姓经理透露。 他告诉记者，一般而言，首先是企业先以单位名义用支票购 买团险保单，并将巨额资金分散到几十甚至上百个员工名下进行 投保，事实上，在很多情况下，企业员工对投保并不知情，接下
轻松搞定“大老鹰” 大额保单通常是指年缴保费在3.5万元以上、保额在100万元以上的保单。对于保险营销员来说，不论是大单还是小单，所付出的辛苦是一样的，但回报却是天壤之别。大额保单的签就绝非幸运也绝非偶然，从小单到大单是一个循序渐进的过程，大额保单的获得需要营销员具有更高的个人素质、更高的推销技巧。那么究竟怎样才能搞定那些大老鹰(指成功人士)，让大额保单更“青睐”你呢? 没有大的保单，只有大的需求侯宪霞 众所周知当保险营销做到一定的程度，走高端专业化道路是每个保险代理人的必由之路，做大单的好处和理由很多很多，比如80％的财富掌握在20％人的手中：同样的工作10倍的收入：竞争对手少：可以延伸大单；可以接触到更多的高端人士。 我们既要轻轻松松，又要收入高高，有一个非常重要的条件，就是要找到大客户。然后和他们交朋友，并注意他们平时的爱好，了解他们的好朋友是谁，再找出这些问题的答案，这样做保险既轻松又收入会高一点。众所周知，成功人
士往往比常人承担更多的压力和工作强度，因此他们更需要保险，而且是与他们身价相匹配的巨额保险，并且高额的保费对他们来说并不是主要问题。 对客户来讲，没有大的保单，只有大的需求。 如何与大客户接触成为摆在许多保险代理人面前的问题；如何快速签成大单成为许多代理人的渴望。一位成功的保险人士曾说，要想在保险界快速立足并有自己的一席之地，需要你快速崛起，加速成长，最好在一两年内拿到保险界的所有荣誉，签成足以让别人记住你的大额保单。 每个人的成功无法复制，但我们可以在别人的成功中学习到自己所需要的。 行销人要做杂家 想俘获大额保单，就要去面对比自己学识高的高端客户，这就要求营销员们不仅能在保险方面帮到客户，还能给客户提出不同领域不同方面的建议。所以要求营销员不仅对本公司的险种特色、条款说明了解得非常透彻，能够根据客户的自身条件进行产品的组合，更重要的是营销员要不断地丰富自己的学识，博览群书，特别是多阅读财经类的报刊，学习管理学，只有具备了相当高水平的专业知识，成为一位对各行各业都有点见解的杂家，才能让自己早日去面对这些高层面的客户。