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关于调整证券交易佣金收取标准的通知
【标 签】证券交易佣金,收取标准
【颁布单位】其他部委
【文 号】证监发﹝2002﹞21号
【发文日期】2002-04-04
【实施时间】2002-04-04
【 有效性 】全文有效
【税 种】营业税
各证券公司，各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，各省、自治区、直辖市及计划单列市计委、物价局，国家税务局、地方税务局：
为规范证券市场的收费行为，维护投资者的合法权益，促进证券市场的发展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国价格法》等法律法规，现就证券交易佣金收取标准的有关问题通知如下：
一、A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
二、国债现券、企业债（含可转债）、国债回购，以及今后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和国家计委备案，备案15天内无异议后实施。
三、证券公司收取的证券交易佣金是证券公司为客户提供证券代理买卖服务收取的报酬。如证券公司向客户提供代理以外的其他服务（如咨询等），可由双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则协商确定收取标准。
四、证券公司以在证券交易时向客户收取的佣金为计征营业税营业额，如果证券公司给客户的折扣额与向客户收取的佣金额在同一张证券交易交割凭证上注明的，可按折扣后的佣金额征收营业税；如果将折扣额另开证券交易交割凭证或发票的，不论其在财务上如何处理，均不得从佣金计税营业额中将折扣额扣除。
五、证券公司必须严格遵守国家财经纪律，不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。
六、各证券公司应根据自身的实际情况制定本公司的佣金收取标准，报公司注册地中国证监会派出机构及营业地证监会派出机构、营业地价格主管部门、营业地税务部门备案，并在营业场所公布。证券公司改变佣金收取标准，必须在完成上述备案、公布程序后方可执行。
七、证券公司违反本通知规定向投资者收取佣金，或不及时向证券监督管理机构、税务部门报备佣金收取办法，或不及时在营业场所公布佣金收取办法，或未按公司公开的佣金收取办法收取佣金的，中国证监会和有关价格、税务管理部门将依法对其查处。
八、本通知自2002年5月1日起执行。
关联知识：
1.北京市地方税务局转发中国证券监督管理委员会国家发展计划委员会国家税务总局关于证券公司收取的证券交易佣金收入缴纳营业税问题的通知
各证券公司佣金一览(申请加精) 2009年08月11日 各证券公司佣金一览 川财证券：‰，限电话委托交易。400元开通费。 宏源证券：年费600元，对40万元以下的场外交易(电话委托、网上交易、远程交易)中小散户实施。 金信证券：5月1日至7月31日所有客户免收佣金。3个月后按累计交易金额分档收取， 100万元以上的客户协商收取。 山西证券：300万元以上‰至‰，100万元-300万元‰至‰，30万元-100万元‰至‰，15万元-30万元‰，中小散户最低‰，网上交易‰。 国泰君安 根据当地市场情况,对不同资金规模、交易规模的客户,对不同交易方式的客户采取不同的价格策略；对现场客户按最高佣金标准；对机构客户、重要大户要通过一对一地谈判确定佣金标准,原则上不低于‰；对网上交易客户，原则上不低于‰；对电话等非现场客户原则上不低于2‰。 新设不到一年、客户基础较差的营业部可根据自己情况机动把握，不受公司佣金控制标准限制。北京、上海、深圳、广州四城市营业部的佣金定价方案由分公司根据当地市场状况制定，经营销管理总部审批后实施。 申银万国 各营业部可以根据实际情况决定佣金收取方式。 1、按客户类型或委托方式实行固定比率的佣金收取标准。如:对现场交易的散户实行3‰的佣金率； 2、按客户资产的多少及其交易周转率的估计,实行固定金额的佣金收取标准,即收取"年佣金"或"月佣金"等方式； 3、按客户累计交易量实行超额递减佣金率的收取方式。
华夏证券 只规定3‰的上限。要求营业部根据客户交易量大小、场内场外交易方式等标准,以及营业部所处地区的当地成本和竞争对手情况来制定佣金价格。 海通证券 公司不设统一标准,授权营业部自行制定。对于非现场交易方式收取的佣金标准应该相对较低。 银河证券 现场交易客户佣金标准为‰；网上交易客户佣金标准为‰。机构大户客户无具体规定,由营业部自定。如果营业部所在地有同业协会的指导价,则按指导价执行。 国通证券 将客户分为A、B、C三类,分别提供不同的收费标准。 1 A类客户:在营业部占用固定座位或大户室等资源的大中客户。 2 B类客户:不占用固定座位或大户室,且不采用固定佣金标准按渠道收费的客户。 3 C类客户:只使用国通场外交易方式(如电话委托和网上交易),并不占用公司任何其他资源(如不占用专线、不赠送电脑等)、资金存取相对稳定的客户部分营业部采用。 注:上述收费除3‰收费标准是包含交易所经手费、监管费及风险金外,其余均为国通证券公司净收费标准,交易所经手费、监管费及风险金另计收。 中信证券：由营业部根据盈亏平衡自行制定。 南方证券：由各营业部根据实际情况自定。 大鹏证券：交易方式，非现场交易为‰，现场交易则根据资金量和交易量累计制定，最低为‰，最高为‰。
第十章法院调解与当事人和解 一、单项选择题 1.9月13日许某和李某经法院调解同意和解，9月15日法院通知许、李来法院领取调解书，请问，调解生效的时间应当是（）。 A.9月13日 B.9月15日 C.9月16日 D.9月17日 答案：C 2.下列案件经调解达成协议，人民法院可以不制作调解书的是（）。 A.调解和好的离婚案件 B.调解达成协议的经济合同纠纷案件 C.调解达成协议的知识产权纠纷案件 D.调解达成协议的人身伤害赔偿案件 答案：A 3.原告张某诉被告某房地产开发公司延期交房，要求被告承担违约责任。经法院主持调解，原被告达成和解协议，原被告在调解协议上签字盖章。但法院送达调解书时，被告拒绝签收送达回证。下列说法正确的是（）。 A.原被告在法院的主持调解达成和解协议，并签字盖章，所以调解书已经发生效力 B.原被告虽然已经签字盖章，但是被告拒绝签收调解书，所以调解书并没有发生效力 C.此案法院不应调解，房地产案件最好还是判决 D.被告拒绝签收调解书，表明被告不服一审法院的调解，所以被告可以提起上诉 答案：B 4.张某与李某产生领里纠纷，张某将李某打伤。为解决赔偿问题，双方同意由人民调解委员会进行调解。经调解员黄某调解，双方达成赔偿协议。关于该纠纷的处理，下列哪一说法是正确的？（）（司考.2010.3.35） A.张某如反悔不履行协议，李某可就协议向法院提起诉讼 B.张某如反悔不履行协议，李某可向法院提起人身损害赔偿诉讼 C.张某如反悔不履行协议，李某可向法院申请强制执行调解协议 D.张某可以调解委员会未组成合议庭调解为由，向法院申请撤销调解协议 答案：A 5.王某与赵某经法院调解达成离婚协议，调解书送达给王某签收后，王某就协议书中有关财产问题反悔，只能向法院（） A.上诉 B.另行起诉 C、申诉 D、要求重新调解 答案：C 6.居住在美国芝加哥的美籍华人杨迪与中国公民徐英系夫妻。2000年3月，徐英以双方长期分居、夫妻感情确已破裂为由向中国H市S区的人民法院起诉，要求与杨迪离婚。杨迪于2000年5月8日向H市S区人民法院提出管辖权异议，H市S区人民法院裁定驳回了杨迪的该申请，并于2000年5月20日向杨迪送达了裁定书。杨迪当日签收了该裁定书，并表示不上诉，但又于2000年6月18日就管辖权异议裁定向上一级法院提起上诉。对杨迪的上诉，下列选项哪个是正确的？（） A.杨迪对驳回管辖权异议的裁定无权上诉，其上诉无效 B.杨迪因在接到驳回管辖权异议裁定书时已表示不上诉，所以其后来的上诉应视为无效 C.杨迪的上诉已超过上诉期限，故已丧失了上诉权，上诉无效 D.杨迪的上诉符合法律规定，其上诉有效
xx证券股份有限公司证券营业部佣金管理规定 第一章总则 第一条根据中国证券监督管理委员会《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》、中国证券业协会《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》（157号文件）、内蒙古证券期货业协会《内蒙古辖区证券经营机构自律公约》及各地辖区证券业协会下发的各项通知精神，结合公司经纪业务的地区竞争环境和各证券营业部（以下简称营业部）的实际情况，制订本规定。 第二条公司经纪业务管理总部负责制定公司营业部证券交易佣金收取的原则要求及佣金调整实施方案。 第三条公司营业部在自行调整佣金范围规定内的调佣申请，由营业部自行审批；在自行调整佣金范围规定外的，营业部应严格执行佣金调整业务审批手续流程，由理财顾问部经理与客户进行洽谈、受理填单、提交审批流程。 第四条各营业部对佣金管理要做好台账、存档备查，经纪业务管理总部、稽核审计部定期或不定期对佣金执行情况进行检查。 第五条本规定适用范围：xx证券所辖证券营业部；子公司所辖证券营业部参照本规定另行制定相应规定。 第二章佣金管理原则 第六条A股、B股、证券投资基金、国债现券、企业债（含可转债）、债券回购、权证的收费上限按交易所规定的最高比例设置，下限不得低于国家有关部门规定的标准。 第七条市场新推出的交易品种，其佣金的调整标准待交易所发布有关通知后由经纪业
务管理总部另行制定实施。 第八条对客户进行佣金费率调整，只能在交易系统内修改费率设置，不得采用现金返还、实物返还、在账内直接冲抵手续费收入等变相返还方式。 第九条向有关主管部门报送备案： （一）经纪业务管理总部负责向公司注册地的中国证监会派出机构等相关部门报送总部佣金调整实施方案，完成备案手续； （二）营业部当地监管部门要求备案佣金调整实施方案的，营业部负责向所在地证监会派出机构等相关部门报送佣金调整实施方案，完成备案手续。 第三章佣金管理要求 第十条内蒙辖区内佣金管理要符合以下要求： （一）对于新开资金户的投资者，A股佣金率不得低于1.8‰；重点客户以及地区执行如下标准： 1、对呼和浩特、包头、鄂尔多斯、赤峰以外地区营业部佣金执行采取如下佣金政策： 客户资产10万元（不含）以下客户佣金率3‰； 客户资产10-200万元（不含）客户佣金率不低于如下标准：呼伦贝尔、通辽2.0‰，乌海2.4‰，锡林郭勒、兴安盟、阿拉善、乌兰察布、巴彦淖尔2.5‰。 2、内蒙辖区内对于客户资产在200万元（含）-500万元的，佣金率不得低于1.2‰；500万元（含）-1000万元的，佣金率不得低于0.8‰;1000万元（含）以上的，佣金率不得低于行业周期性成本佣金费率标准。 （二）各营业部对其存量客户佣金收取标准向下进行调整时，均不得低于前款对应佣金水平。
第十章民事诉讼中的法院调解与当事人和解 第一节法院调解概说 第二节法院调解的原则和程序 第三节法院调解书的制作和法院调解协议的效力 第一节法院调解概说 ?一、法院调解的概念 法院调解，是指在民事诉讼中，人民法院审判人员对双方当事人进行说服劝导，促使其就民事争议自愿协商，达成协议，解决纠纷的活动。 ?二、法院调解的特征 ?法院调解具有适用的广泛性 ?(1)从适用的法院看，各级各类人民法院审理民事案件都可以进行调解。 ?(2)从适用的程序看，除了适用特别程序、督促程序、公示催告程序、企业法人破产还债程序审理的案件和法院依执行程序执行的案件外，在第一审普通程序、简易程序、第二审程序和审判监督程序中，均可以适用法院调解。 ?(3)从适用的审理阶段看，开庭审理前可以进行调解，开庭审理后、判决作出之前也可以进行调解。 ?(4)从适用的案件看，凡属于民事权益争议性质、具备调解可能的案件，在当事人自愿的基础上都可以进行调解。 ?(5)根据最高法院《简易程序若干规定》，对适用简易程序审理的婚姻家庭纠纷和继承纠纷、劳务合同纠纷、交通事故和工伤事故引起的权利义务关系较为明确的损害赔偿纠纷、宅基地和相邻关系纠纷、合伙协议纠纷和诉讼标的额较小的纠纷等民事案件，除了根据案件的性质和当事人的实际情况不能调解或者显然没有调解必要的以外，人民法院在开庭审理时应当先行调解. ?(6)不适宜调解的民事案件 ?（一）必须采取罚款、追缴制裁措施的确认合同无效的案件。 ?（二）必须给予经济制裁的有严重违法活动的经济纠纷案件。 ?在民事诉讼中，下列哪些程序不适用法院调解？ ?A．公示催告程序 ?B．发回重审后的诉讼程序 ?C．由人民检察院提起抗诉引起的再审程序D．执行程序 ?【答案】AD 【详解】本题考查的为调解程序的适用范围。对于选项A．公示催告程序，属于特别程序，不存在对方当事人，不存在调解的问题；选项D．执行程序，由于审判已经结束，法院已作出有效的裁判或调解书，在执行不存在诉讼意义上的调解，因为那是法院的一种审判行为，只有当事人的自行和解 2,法院调解具有自愿性 这是法院调解与法院判决的重要区别之一。不论是调解程序的启动和进行，还是调解协议的达成，均应当本着双方当事人的自愿，法院不得强迫。 3,法院调解体现了当事人行使处分权和法院行使审判权二者的有机结合 ?一方面，在法院调解中特别是在调解成功的案件中，需要双方当事人互谅互让，放弃自己的一部分权利主张，才能达成协议，结束诉讼程序。 ?可以说，没有当事人行使处分权，就没有法院调解制度。 ?另一方面，法院调解是法院行使审判权的重要方式，调解的过程也是法院行使审判权的过程。 ?(1)人民法院的审判人员在调解中扮演积极、主动的角色，起着指挥、组织和监督的作用，要对当事人进行教育和引导，以保证所达成的调解协议内容的合法性。 ?(2)同时，经法院调解达成的协议，必须经法院确认，否则，不发生法律效力。 ?(3)调解协议一经生效，就具有与生效判决同等的法律效力。 三、法院调解与诉讼外调解、诉讼中和解的区别 ?法院调解与诉讼外调解的区别
目录 一、证券佣金的概述，汕头地区佣金现状以及存在的问题 (1) 二、发生佣金战的原因及其分析 (2) (一)第三方存款的退出 (2) (二)佣金自由化后，证券公司自身的发展 (3) (三)我国证券业进入群雄逐鹿的时代 (3) (四)行业竞争加剧，部分公司或从业人员的不合规行为 (4) 三、应对的方法：提高服务质量，弱化佣金作用力 (4) (一)从业人员尽量少以佣金作为争取客户的手段，佣金高低不能在根本上改变投资的盈亏 (4) (二)多与客户沟通，提升营业部服务质量，增强客户对证券公司的信任感 (4) (三)发展附加业务，特别是理财顾问服务 (5) (四)建立区域内行业协商制度 (5) 四、证券公司培养核心竞争能力才是发展趋势 (6) 参考文献 (7) 致谢 附录 顶岗实习记录表 顶岗实习考核鉴定表
关于证券经纪业务佣金战的思考及分析 一、证券佣金的概述，广州地区佣金现状以及存在的问题 证券经纪业务是证券公司最基本的业务之一，证券营业部日常经营管理的主要内容就是证券经纪业务的运营管理。证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费用等组成。从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。 我在上年十一月份中旬进入广州证券江南大道证券营业部实习，这6个多月以
一、Ａ股 委托手续费上海1元，异地5元(可不收) 投资者交证券商佣金成交金额的0.35% 起点：10.00元投资者交证券商印花税成交金额0.4% 投资者交税务机关过户费成交面额0.1% 投资者交证券商交易手续费成交金额0.015% 证券商交上交所二、Ｂ股 佣金成交金额6‰，起点20.00元投资者交券商 印花税成交金额3‰投资者交税务机关 过户费成交面额的1‰(以5.5RMB/USD转换成美元) 起点1.00元 券商交登记公司 结算交收费每一单委托若分成几笔成交，则上海中央登记 结算公司将对每笔收取1美元的交收费，但每 一单委托收费不超过24美元。 券商交上交所 注：Ｂ股业务按美元计价 三、债券(国债/企业债券/金融债券) 委托手续费上海1元，异地3元投资者交证券商债券佣金成交金额3‰，起点5.00元投资者交证券商交易经手费成交金额0.01% 证券商交上交所四、基金 委托手续费上海1元异地5元投资者交证券商佣金成交金额0.35% 投资者交证券商 过户费成交面额0.1% 成交面额0.05% 投资者交证券商证券商交上交所 交易经手费成交金额0.015% 证券商交上交所深市证券交易费用一览表 表一：Ａ股、企债、基金收费标准 开户费个人：本地40元；异地50元机构：本地300元；异地500元 Ａ股交易手续费成交金额比例的3.5‰ 起点：人民币5.00元 企债交易手续费成交金额比例的2‰ . 国债交易手续费成交金额比例的2‰ 基金交易手续费新基金：成交金额比例的2.5‰ 老基金：成交金额的0.3% 印花税Ａ股：成交金额比例的4‰；其它免交 转托管费每户每次收人民币30元 表二：Ｂ股收费标准 开户费个人：港币120元；基金/机构：港币580元 结算费成交金额的0.05% (上限：港币500元) 帐户修改、删除港币10.00元/户 挂失HKD50.00/户 经纪佣金成交金额的0.43% 交易规费成交金额的0.0341%
民间调解与法院调解的区别 核心内容：民间调解与法院调解的区别主要表现在调解的组织形式、调解的形式、调解的成本、调解协议的效力等不同。民间调解的范围比法院调解的范围要广得多。法律快车编辑为您详细介绍关于民间调解与法院调解的区别。 民间调解和法院调解的区别： 一、调解的组织形式不同 民间调解中的第三方的含义比较广泛，它不但包括人民调解委员会的调解，律师服务所的调解，法律援助机构的调解，行业协会的调解等。另外还包括以个人身份进行的家族的调解，亲友的调解，邻里之间的调解。当然，还有消费者协会对消费者权益争议的调解等。 二、调解的形式不同 民间调解既可以由当事人一方或者双方提出，有的纠纷也可以由调解组织或个人主动介入调解。调解的方式简单灵活。 三、调解的成本不同 民间调解中除律师事务所的律师主持之外，其他民间调解不收取当事人的费用，省事又省费；人民法院的调解，不但时间上可能比民间上的长，而且当事人要交纳一定的费用。 四、调解协议的效力不同 效力不同是民间调解和人民法院的最大区别。在我国大陆，民间调解效力一般不具有强制执行的效力。但在一般情况下，可以作为证据材料。 《中华人民共和国民事诉讼法》第58条规定“人民法院审理民事案件，根据当事人自愿的原则，在事实清楚的基础上，分明是非，进行调解”。其中自愿包括两层含义：1、在诉讼的程序上是否采取调解的方式解决纠纷，由当事人自主决定。当事人拒绝法院调解的，法院不得强迫当事人接受调解。2、实体上调解是否可以达成协议，完全由当事人的决定，不
得强迫。另外，调解的协议内容，不得违反法律规定。 离婚纠纷案的调解是例外，调解前可不必征求当事人是否同意，都应当进行调解。《中华人民共和国婚姻法》第32条第2款规定，人民法院审理离婚案件，应当进行调解；如感情破裂，调解无效，应准予离婚。婚姻法的此条规定，要求人民法院在审理离婚纠纷案件时，必须进行调解，而不问当事人是否同意。在进行调解时不应久调不决。 人民法院调解的基础，必须是在事实基础上，分清是非的前提下进行的，也只有在事实清楚的基础上，才能分清是非。是非分清了，才有教育当事人的说服力，从而达到彻底解决纠纷的目的。
[股票市场]世界上几家著名的证券交易所 一、纽约证券交易所 纽约证券交易所是世界规模最大的买卖有价证券的交易市场，创立于1792年，设在纽约的华尔街和威廉街的西北角，后几经搬迁，现定址于华尔街11号。交易所的交易市场是一个大厅，厅内设有19座马蹄形的交易台。其中12座平均每台交易10种以上的股票；6座平均每台交易70种以上的股票； 另有一座专门经营200余种优先股股票，它以10股为一成交单位（一般的股票是以100股为单位）。交易时间每天5小时。 该所规定，只有会员才可以在交易所内进行交易。其会员分为四类：（1）佣金经纪人，专门代客买卖，在交易中收取拥金。 （2）次经纪人，在交易频繁时接受佣金经纪人的委托从事交易。（3）专家经纪人，接受佣金经纪人的委托而经营业务。它与次经纪人的差别是，他专驻在某一交易台旁，专门研究和等候所委托的股票的行市涨落，以期在适当时候进行买卖。（4） 零股经纪人，专办零股交易，委托经纪人进行交易。 如按有效期限分类。纽约证券交易所的委托方式通常有四种情形：①当日有效，即在当天交易收盘前有效，如行市不符合委托人的要求而未成交，委托即告失效；②周内有效，即规定在本周末中午12时以前有效；③月内有效，即在本月最后交易时间终了前有效；④取消前有效，即未取消前或另行委托前均为有效。 一个公司的股票要取得在纽约证券交易所进行交易的资格，必须向该所注册。在美国全国性的证券交易所中，纽约证券交易所的注册条件最为严格。它规定一个公司要具有相当规模才可以申请将其股票在纽约证券交易所挂牌上市，且年净利必须在100万美元以上，并且至少要有1500股，财产以普通股计，不得少于800万美元。因此，能在纽约证券交易所正式上布的股票只是一小部分，大约有4万多种股票没有在交易所正式上布，而在“场外交易市场”进行交易。 由于股票交易的投机性很强，为监督股票交易，美国政府根据1934年证券交易法设立了“证券交易委员会”。规定所有证券交易所、股票经纪人和上市的股票均需在委员会注册并接受其监督。为减少过度利用信贷进行股票投机，美国联邦储备体系对购买或持有股票的借款规定了法定保证金比率。 二、伦敦证券交易所 伦敦证券交易所是英国最大的证券交易所，设在英国伦敦市中心，它成立于1773年，1802年获英国政府正式批准，1812年颁布了英国第一个证券交易条例。伦敦证券交易所由169家证券经纪商和21家证券交易商的3600个会员组成，目的在于汇集国内外存储的资金并安排其投资去向。 伦敦证券交易所挂牌证券近一万种，居世界各证券交易所之首，其中40％为外国证券，日成交额达7亿多英镑。该所按证券性质分设市场，主要有政府统一长期公债市场、英国铁路证券市场、矿业证券市场、一般外国证券市场、美国股票债券市场等，并按不同类型的证券业务分为16个交易点。该所设有理事会，负责经营管理、吸收新会员、制定交易章程、决定佣金比例以及仲裁有关纠纷，理事会设有总裁一职，主持交易所的日常工作。该所会员分成两类：证券经纪人和证券交易商。交易商专门经营某些证券，如有的专营政府债券，
第九章法院调解与当事人和解 第一节法院调解概述 一、法院调解的概念与特征 法院调解，又称为诉讼中调解，是指在人民法院审判人员的主持下，民事诉讼双方当事人就民事权益争议自愿、平等地进行协商，以达成协议，就解决纠纷的活动。 法院调解既是法院在审理案件过程中，贯彻调解原则所进行的一项诉讼活动，又是法院行使审判权，解决民事纠纷和经济纠纷，结束诉讼程序的一种方式。法院在审理民事案件、经济案件时，凡是为了调解结案这一目的而对当事人进行的，包括思想教育在内的一切调停工作，不论当事人之间是否达成协议，调解是否成立，都属于法院调解。 与诉讼外调解相比，法院调解有以下特征： 1、它是在法院审判人员的主持下依法进行的。在整个调解过程中，审判人员始终处于主导的地位。调解依照民事诉讼法规定的程序进行。 2、法院调解贯穿于民事审判程序的全过程。法院审理民事案件和经济纠纷案件时，根据案件的具体情况，能够调解的，随时都可以进行调解。 3、法院调解是法院行使审判权的方式之一。凡是经过法院调解达成协议的，一般由法院审查认可制作调解书，调解书送达后，即产生与生效判决相同的法律效力。 二、其他国家和地区的法院调解 虽然像我国这样的完全与审判过程融为一体的法院调解在其他国家很难找到，但是，在法院主持下，促成当事人达成协议为目的的纠纷解决程序却是常见的。 1、日本的民事调停。在日本有专门的民事调停法对民事调停做出规定。当事人之间发生争议，可以向法院申请调停，调停在法院的调停室进行。在诉讼进行中，当事人也可以申请调停，法院认为有必要的，课停止民事诉讼程序，交给调停机关调停。
2、台湾的诉前调解。台湾的法院调解发生在起诉前，其目的是通过调解解决纠纷，把案件从诉讼中排除出去，因此虽然规定在民事诉讼法中，但是许多学者仍将其看作“非讼行为”。它的调解有强制调解和任意调解之分。 3、美国的“附设在法院的调停”（mediation）。这种调停是美国“替代诉讼纠纷解决程序”中的一种。由双方从调停人员名册中各指定1名调停员，再由此2人选出或由法院指定的1名调停员组成的调停委员会主持调停。调停员一般由律师担任。如果一方拒绝调停，案件就转入法院审理。 纵观这些调解程序，我们可以发现其与我国调解制度的区别是，它们都是独立运作于法院审判程序之外的。 第二节法院调解的原则 法院调解原则是指法院和当事人再法院调解过程中，应当共同遵守的原则。根据我国民事诉讼法的规定，法院调解必须遵循以下三个原则： 一、双方当事人自愿原则 自愿原则是法院调解的重要原则。《民事诉讼法》第85条规定：人民法院审理民事案件，根据当事人自愿的原则，……，进行调解。第88条规定，调解达成协议，必须双方自愿，不得强迫。由此看出，自愿原则不仅包括了程序意义上的自愿，还包括实体意义上的自愿。前者指用调解的方式结案，应出于双方当事人的自愿，或取得双方的同意，法院不得强制进行。后者是指调解达成的协议，必须双方当事人真实意志的表示，不带勉强成分。这是它于民事判决的主要区别之处。 二、事实清楚、是非分明的原则 根据民事诉讼法第85条的规定，人民法院审理案件，必须在事实清楚的基础上，分清是非，进行调解。以事实为根据，以法律为准绳，是法院调解必须遵守的原则之一。查明案件事实是分清当事人之间是非责任的前提，也是对当事人进行说服教育，做好调解工作，正确解决纠纷的基础和依据。 三、合法原则 《民事诉讼法》第88条规定，调解协议的内容不得违反法律规定。法院
证券交易 第一部分需要掌握的计算题 1.从2002年3月25日开始，国债交易率先采用净价交易。根据净价的基本原理： 应计利息额=债券面值×票面利率÷365（天）×已计息天数 注：①交易日挂牌显示的每百元应付利息额是包括交易日当日在内的应计利息额。所以计算天数时要算头算尾（起息日和交易日都要计算在内。） ②若债券持有到期，则应计利息额是自起息日至到期日（不包括到到期日）的应计利息额。（计算天数时要算头不算尾） 例1.某债券面值为100元，票面利率为5%,每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天，交易日挂牌显示的应计利息额为：100×5%÷365×136=1.86（元）。 例2.有甲、乙、丙、丁投资这四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间见下表。那么这四位投资者交易的优先顺序为：丁、乙、甲、丙。 某股票的申报卖出价格与申报时间 投资者申报价格（元）申报时间甲10.70 13:35 乙10.68 13:39 丙10.71 13:32 丁10.68 13:38
竞价原则：价格优先、时间优先。 ⑴价格优先：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 ⑵时间优先：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。 例3.某股票当日在集合竞价时买卖申报价格和数量情况如表1所示，该股票上日收盘价为10.13元，该股票在上海证券交易所的当日开盘价及成交量分别是多少？如果是在深圳证券交易所，当日开盘价及成交量分别是多少？ 表1 某股票某日在集合竞价时买卖申报价格和数量 买入数量（手）价格（元）卖出数量（手）—10.50 100 —10.40 200 100 10.30 600 200 10.20 200 200 10.10 200 300 10.00 100 500 9.90 — 600 9.80 — 300 9.70 — 根据表1分析各价位的买卖数量及最大可成交量可见表2. 累计买入数量（手）价格（元）累计卖出数量（手）最大可成交量（手） 0 10.50 1400 0 0 10.40 1300 0 100 10.30 1100 100 300 10.20 500 300
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关于调整证券交易佣金收取标准的通知 【标 签】证券交易佣金,收取标准 【颁布单位】其他部委 【文 号】证监发﹝2002﹞21号 【发文日期】2002-04-04 【实施时间】2002-04-04 【 有效性 】全文有效 【税 种】营业税 各证券公司，各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，各省、自治区、直辖市及计划单列市计委、物价局，国家税务局、地方税务局： 为规范证券市场的收费行为，维护投资者的合法权益，促进证券市场的发展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国价格法》等法律法规，现就证券交易佣金收取标准的有关问题通知如下： 一、A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。 二、国债现券、企业债（含可转债）、国债回购，以及今后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和国家计委备案，备案15天内无异议后实施。 三、证券公司收取的证券交易佣金是证券公司为客户提供证券代理买卖服务收取的报酬。如证券公司向客户提供代理以外的其他服务（如咨询等），可由双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则协商确定收取标准。 四、证券公司以在证券交易时向客户收取的佣金为计征营业税营业额，如果证券公司给客户的折扣额与向客户收取的佣金额在同一张证券交易交割凭证上注明的，可按折扣后的佣金额征收营业税；如果将折扣额另开证券交易交割凭证或发票的，不论其在财务上如何处理，均不得从佣金计税营业额中将折扣额扣除。
证券交易所是如何工作的 在我们做股票交易时，我们要先了解一下证券交易所是如何工作的，这样才能更好的理解我们的交易委托是如何在交易所成交的。 证券交易所是人们交易证券的市场。在证券交易所的早期，这个市场和我们生活中的小商品市场没什么不同。 Beurs，十七世纪的阿姆斯特丹股票交易所，于1611年建成并投入使用，这是历史上第一个股票交易所。从图中的熙熙攘攘的人群可以看到这里股票交易非常热闹，人们拿着自己的股票来这里的露天广场买卖。在这里露天交易一年中冬天或雨雪天都不是很舒服的日子。人群中最活跃的人是经纪人，或者说是券商。当年的券商远没有现在的券商的规模，一般都是一个人的生意，其中大多数是犹太人。 最早在这里交易的股票是荷兰东印度公司，这家公司是为从事航海香料贸易而于1601年成立的。现在的公司上市都需要满足交易所规定的上市财务条件，比如过去几年的资产负债，盈利等。在东印度公司发行股票时，这家公司还没开始运营，也谈不上收益。按现在的要求连柜台交易（OTC）的资格都没有，更像是集资+风险投资。但当时的人们对东方香料贸易两眼发红，顾不得航海贸易中的巨大风险。事实上公司经营的前十多年都没分过红，在最初的几次分红分的都是香料而不是现金。在十多年后公司经营渐入佳境，最高的一次分红达到股票面值的75%，在近两百年的经营中平均分红达到了18%。这样的分红实现了投资的价值，股东切实得到了回报，也使得公开出让股权这种初生的融资形式有了个闪亮的开始，渐渐流行开来，成为很多企业的一种比发行债券更受宠的募集资金方式，也发展成金融行业的一种全新的金融工具。
值得一提的是，荷兰东印度公司于1601年开始发行股票，但直到1611年交易所才建成。在建成之前的十年间这些股票是没有固定的交易地点，一个结果就是股票交易的价格会完全没有规律。在当时的情况下，人们交易股票基本上是联系一个股票券商在在一个地点碰头，商量交易价格。股票交易人会根据自己打听到的行情报出一个心理价位，券商为了促成交易，会尽量压低卖出价或提高买入价。如果券商手里已经有另一方的委托，并且价钱合适，那交易就做成了。否则就会把这个委托记在自己的小本子上，去找下家。这个小本子很重要，现在人们叫它委托账本(OrderBook)，它是现在证券交易所的核心，我们后面要详细介绍它。 3000银币对当时的中产阶级是很大一笔钱，这张股票属于当时阿姆斯特丹的一位市长助理，他花了很多年分期付款来买这股股票。东印度公司共募集了6百万银币的资金，也就是卖出了大约2000股。比起现在的企业动则上千万的股票，2000股真是很小的数字。其实一直到二战前每个企业发行的股票数量都不大。股票数量少的坏处是很多普通人的财力都无法参与，而且涉及金额大，交易困难，很多人买了后就再也没卖掉，一直传给下一代。把股票买卖当成普通人可以赚钱的游戏是很新的游戏，很大程度上由于计算机技术的发展。 荷兰股票交易市场1911年建成后，人们就可以到这里去买卖股票了。在当年，股票的买卖者到市场上打听价格，如果遇到出价合适的经纪人，就买入或卖出。这种交易方式和我们提着篮子到市场上卖菜差别不大，券商就像是菜场的菜贩。因此买卖股票同买菜一样，价格会和个人的讨价还价的技巧有关，这就是一定程度的不公平。但荷兰股票交易市场还是实现了股票的集中交易和清算。 股票的集中交易的重要性是怎么强调都不过分的。集中交易最重要的作用
中国证券监督管理委员会、国家发展计划委员会、国家税务总局关于调整证券交易佣金收取标准的通知 各证券公司，各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，各省、自治区、直辖市及计划单列市计委、物价局，国家税务局、地方税务局： 为规范证券市场的收费行为，维护投资者的合法权益，促进证券市场的发展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国价格法》等法律法规，现就证券交易佣金收取标准的有关问题通知如下： 一、A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。 二、国债现券、企业债（含可转债）、国债回购，以及今后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和国家计委备案，备案15天内无异议后实施。 三、证券公司收取的证券交易佣金是证券公司为客户提供证券代理买卖服务收取的报酬。如证券公司向客户提供代理以外的其它服务（如咨询等），可由双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则协商确定收取标准。 四、证券公司以在证券交易时向客户收取的佣金为计征营业税营业额，如果证券公司给客户的折扣额与向客户收取的佣金额在同一张证券交易交割凭证上注明的，可按折扣后的佣金额征收营业税；如果将折扣额另开证券交易交割凭证或发票的，不论其在财务上如何处理，均不得从佣金计税营业额中将折扣额扣除。 五、证券公司必须严格遵守国家财经纪律，不得采用现金返佣、赠送实物或礼券，提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。 六、各证券公司应根据自身的实际情况制定本公司的佣金收取标准，报公司注册地中国证监会派出机构及营业地证监会派出机构、营业地价格主管部门、营业地税务部门备案，并在营业场所公布。证券公司改变佣金收取标准，必须在完成上述备案、公布程序后方可执行。 七、证券公司违反本通知规定向投资者收取佣金，或不及时向证券监督管理机构、税务部门报备佣金收取办法，或不及时在营业场所公布佣金收取办法，或未按公司公开的佣金收取办法收取佣金的，中国证监会和有关价格、税务管理部门将依法对其查处。 八、本通知自2002年5月1日起执行。
春晖投行在线/规范性文件一览 关于发布《上海证券交易所证券发行上市业务指引（2013年修订）》的通知2013-12-27 各市场参与人： 为了规范通过上海证券交易所（以下简称“本所”）系统发行证券并申请在本所上市业务，本所制定了《上海证券交易所证券发行上市业务指引（2013年修订）》，现予以发布，自发布之日起施行。 本所于2010年11月9日发布的《上海证券交易所证券发行业务指引》（上证发字〔2010〕30号）同时废止。 特此通知。 附件：上海证券交易所证券发行上市业务指引（2013年修订） 上海证券交易所 二○一三年十二月二十七日 上海证券交易所证券发行上市业务指引 （2013年修订） 第一章总则 第一条为了规范通过上海证券交易所（以下简称“本所”）系统发行证券并申请在本所上市业务，根据《证券发行与承销管理办法》、《上海证券交易所股票上
市规则》、《上海证券交易所公司债券上市规则》等相关规定，制定本指引。 第二条发行人通过本所系统公开发行证券并上市业务及各参与人相关行为，适用本指引。 本指引所称证券是指股票、公司债券、可转换公司债券（以下简称“可转债”）等有价证券。 基金份额发售、上市业务不适用本指引。 第二章证券发行 第三条证券发行申请获得证监会发行审核委员会通过后，发行人及其保荐机构、主承销商应及时联系本所相关部门申请证券代码与证券交易简称，并沟通发行与上市申请相关事项。 首次公开发行股票相关业务与本所发行上市部联系，上市公司发行股票、可转债相关业务与本所上市公司监管一部联系，发行公司债券相关业务与本所债券业务部联系。 第四条证券发行申请获得证监会发行核准批文后，发行人及其主承销商应及时联络本所提交发行计划与发行方案。 第五条发行人在取得证监会发行核准批文后，先向本所申请其股票发行的，本所将先予安排；但如果发行方案与原先协商本所的发行方案不一致的，发行人、主承销商应与本所充分协商，在获得本所同意后，另行确定发行日期。
股票交易佣金怎么算 相信新老股民都知道股票交易会产生费用，但具体的算法可能大多不了解，在这里，我就详细为大家奉上2012年的最新交易费用，和几年前的有所不同，因为国家政策一直在变动! 股票买卖时最低为1手(100股) 现在股票买卖的费用有: 1、股票过户费:上海交易所股票买卖均收取过户费，每1000股收取1元(最低收取1元)，深证交易所不收取过户费. 2、股票交易印花税(卖出时均收取):成交金额的1‰ 3、股票交易佣金(买卖均收取):根据交易形式不同收取成交金额1.5‰至3‰,最低收取5元(场外户网上交易佣金会低些，一般在1.5‰，是在开户时就定好了的，也是最低收取5元)。其中第一项和第二项是固定的，大家都要交，并且是一样多，第三项是券商收取的，多少不等，具体的事项还要咨询所开户的证券公司，，因为即使是同一个券商不同营业部收费标准也不同，这一点要选择好了，根据不同的交易手续费您可以选择适合自己的证券公司。 不同的委托方式佣金也不同，一般电话委托在2.5‰左右，网上委托稍微低一些，大致在1.6‰——3‰左右。具体股票交易佣金怎么算，您可以详细问自己的经纪人或证券公司。 下面举例说明交易产生的费用: 假设你10元买入1000股浦发银行股票，金额为10000元 交易费用: 1买入交易佣金:10000*3% =30元 2.上海市场过户费:1000股==1元(最低收取1元，如果是买入了100股也会收取1元，买入1200股，收取1. 2元，以此类推) 如果你还是10元卖出1000股元浦发银行股票，金额为10000元 交易费用: 1.卖出印花税:10000*1%0=10元 2.卖出交易佣金:10000*3%0=30元 3.上海市场过户费:1000股==1元 买入费用为31元，卖出费用为41元，买卖产生所有费用72元。 每股的买入成本为10. 072元。即卖出时必须高过10. 072元才可以保本。而在同等的价位买卖时，为什么有人能赚钱，而有人却亏了钱，什么原因呢? 交易佣金成本不一样。 各家证券公司营业部的交易佣金不同，对于散户操作股票有什么影响呢?以投资100万元为例，如果一个月操作很普通的4次，那一年就近50次左右，也就是一年的总交易量在1亿元左右，如果是按照一般证券公司的千分之2的交易佣金计算，那一年需要交给证券公司的就是20万元，占总资金100万元的20%，何其大哉!有多少人能做至。每年盈利20%呢?股神巴菲特也不过如此吧? 再举例说明:“如果是万分之4的交易佣金，就只需要支出4万元，也就等于每年节省16万元的佣金成本;您现在一定有了强烈的印象了吧!”其实中国证券的高佣金不平等问题迟早会解决!不过谁知道猴年马月才能解决呢(当然能自己解决最好不过，毕竟节省的是自己的钱:降低佣金=节约投资哉本，能省钱等于赚钱)?
2013年最新股票交易手续费 买进费用： 1、佣金0.2%--0.3%，根据你的证券公司决定，但是佣金最低收取标准是5元。 比如你买了1000元股票，实际佣金应该是3元，但是不到5元都按照5元收取。 2、过户费（仅仅限于沪市），每一千股收取1元，就是说你买卖一千股都要交1 元 3、通讯费，上海、深圳本地交易收取1元，其它地区收取5元。注：网上交易 无需通讯费。 卖出费用： 1、印花税0.1% 2、佣金0.2%-0.3%，根据你的证券公司决定，但是佣金最低收取标准是5元。 比如你买了1000元股票，实际佣金应该是3元，但是不到5元都按照5元收取 3、过户费（仅仅限于沪市），每一千股收取1元，就是说你买卖一千股都要交1 元 4、通讯费，上海、深圳本地交易收取1元，其它地区收取5元。注：网上交易 无需通讯费。 注：手续费买卖双向收取，一般你开户的时候券商都给你默认3%，建议你开户时多咨询几家券商，谈谈手续费比例。很多可以谈到1.5% 。印花税只有卖出股票时才扣。 股票交易手续费就是指投资者在委托买卖证券时应支付的各种税收和费用的总和。通常包括印花税、佣金、过户费、其他费用等几个方面的内容！ 目录 一、股票交易手续费包括三部分
二、股票交易手续费的计算 三、股票交易费简易估算方法 四、股票交易手续费的重要性 五、股票交易成功 一、股票交易手续费包括三部分 1、印花税：成交金额的1‰。目前由向双边征收改为向卖方单边征收。 2、证券监管费（俗称三费）：约为成交金额的0.2‰，实际还有尾数，一般省略 为0.2‰。 3、过户费（仅上海股票收取）：每1000股收取1元，不足1000股按1元收取。 4、券商交易佣金：最高为成交金额的3‰，最低5元起，单笔交易佣金不满5 元按5元收取。 注：一般情况下，券商对大资金量、交易量的客户会给予降低佣金率的优惠，因此，资金量大、交易频繁的客户可自己去和证券部申请。另外，券商还会依客户是采取电话交易、网上交易等提供不同的佣金率，一般来说，网上交易收取的佣金较低。 二、股票交易手续费的计算 1、不同的营业部的佣金比例不同，极个别的营业部还要每笔收1-5元的委托（通 讯）费。 2、交易佣金一般是买卖金额的0.1%－0.3%（网上交易少，营业部交易高，可以 讲价，一般网上交易0.18%，电话委托0.25%，营业部自助委托0.3%），每笔最低佣金5元，印花税是买卖金额的0.1％(基金、权证免税)，上海每千股股票要1元过户手续费（基金、权证免过户费），不足千股按千股算。 3、每笔最低佣金5元，所以每次交易为5÷佣金比率、约为（1666－5000）元 比较合算。 4、如果没有每笔委托费，也不考虑最低佣金和过户费，佣金按0.3%，印花税0.1% 算，买进股票后，上涨0.7%以上卖出，可以获利。 5、买进以100股（一手）为交易单位，卖出没有限制（股数大于100股时，可 以1股1股卖，低于100股时，只能一次性卖出），但应注意最低佣金（5元）和过户费（上海、最低1元）的规定。 三、股票交易费简易估算方法
第一章总则 第一条为规范会员对客户交易行为地管理，维护证券市场秩序，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》、《上海证券交易所会员管理规则》及《上海证券交易所交易规则》等相关规定，制定本实施细则. 文档来自于网络搜索 第二条会员应当切实履行客户交易行为管理职责，积极开展投资者教育活动，将证券知识宣传教育、证券市场风险揭示工作融入开户、交易、业务拓展等环节，持续对客户开展创新产品及业务地风险揭示工作，提高客户判断自身投资风险地能力，引导客户理性、规范地参与证券交易.文档来自于网络搜索 第三条会员应当遵循“了解自己客户”原则，对客户地交易行为进行管理，引导客户树立法制观念和理性投资意识，规范、约束客户地异常交易行为，有效配合本所市场监管工作.文档来自于网络搜索 第四条会员应当依法加强客户经纪业务管理，严格按照证券法律、法规和本所业务规则地规定，履行因客户交易而发生地相关法律责任.文档来自于网络搜索 会员应当建立相应地工作制度，妥善处理客户因交易等业务所产生地信访、投诉，及时化解相关地矛盾纠纷. 第五条会员应当按照本实施细则要求，提高客户服务与管理水平，提升执业质量，在市场自律管理中发挥积极作用.文档来自于网络搜索 第二章规则介绍及风险提示 第六条会员应当全面、及时地向客户详细介绍本所发布地与证券交易等业务相关地各项业务规则、细则、指引、通知及其他规范性文件（以下统称“规则”）. 文档来自于网络搜索第七条会员应当及时在营业场所地显著位置张贴本所规则，并将之刊登于公司网站. 会员对本所发布地紧急通知、风险提示、盘中临时停牌公告等重要文件，除按照前款规定张贴、刊登之外，还应当根据需要通过行情分析系统、网上交易系统、电话语音系统、现场广播、手机短信等有效方式及时予以发布、提示. 文档来自于网络搜索 第八条会员应当对其与客户交易相关地管理、业务及技术人员进行培训，确保其充分了解本所规则. 第九条会员应当设置咨询电话，并在公司网站上开设专栏，及时答复客户有关证券交易地咨询. 第十条会员在与客户签订证券交易委托代理协议时，应当当面向其解释协议条款、揭示证券交易风险，并要求客户签署证券交易风险揭示书等相关书面文件. 文档来自于网络搜索第十一条客户委托他人代为从事证券交易及其他相关业务，会员应当要求客户本人及受托人到会员营业部当面签署书面授权委托书，并在授权委托书中载明有效期限和授权范围，但客户已提供经公证地书面授权委托书地除外.文档来自于网络搜索 第十二条会员应当在证券交易委托代理协议中与客户约定，如果客户违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序地异常交易行为，会员可以拒绝客户委托，或终止与客户地证券交易委托代理关系. 文档来自于网络搜索 第十三条会员在提供权证、融资融券等高风险产品或业务地交易服务前，应当向相关客户详细讲解和揭示其中所包含地特殊风险，要求客户书面签署相关风险揭示文件，并持续做好风险提示工作. 文档来自于网络搜索 第十四条会员在向客户提供投资咨询时，提供地相关数据应当真实、准确和完整，相关分析和结论应当客观、公正，并充分揭示交易风险. 文档来自于网络搜索 第三章交易行为地监督 第十五条会员应当督促客户遵守与证券交易相关地法律、法规、部门规章及本所规则. 第十六条会员应当加强客户交易行为地合法合规管理，指定专门部门履行客户交易行为监