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董事董事、、高级管理人员和公司责任险保险单高级管理人员和公司责任险保险单
（以下简称“本保险单”）
以索赔提出为基础以索赔提出为基础
鉴于保险人保险人保险人收取了相应的保险费，现保险人保险人保险人和被保险个人被保险个人被保险个人及被保险公司被保险公司
被保险公司根据本保险单的各项条款、条件和限制达成协议如下：
第一条第一条 保险责任保险责任保险责任
下列保险责任仅适用于在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报延长索赔报延长索赔报告期限告期限（如适用）内首次针对被保险人被保险人提出，并按照本保险单要求通知了保险人保险人保险人的索赔索赔
索赔。
1.1 对被保险个人的保险责任对被保险个人的保险责任
如果被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔，该被保险个人被保险个人被保险个人的相关财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人
保险人代其赔付，但如果该被保险个人被保险个人被保险个人已由被被保险公司保险公司做出赔偿，则保险人保险人
保险人将不再承担赔偿责任。
1.2 对被保险公司进行补偿的保险责任对被保险公司进行补偿的保险责任
如果被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔，保险人保险人保险人将代被保险公司被保险公司被保险公司对被保险个人被保险个人
被保险个人的相关财务财务损失损失进行赔付，但仅限于该被保险公司被保险公司被保险公司已对该被保险个人被保险个人
被保险个人做出赔偿的情况下。
1.3 对被保险公司的证券类索赔保险责任
对被保险公司的证券类索赔保险责任 如果被保险公司被保险公司被保险公司被提出任何证券类索赔证券类索赔证券类索赔，该被保险公司被保险公司被保险公司的相关财务损失财务损失
财务损失将由保险人保险人代该被保险公司被保险公司
被保险公司进行赔付。
1.4 对外部机构高管的保险责任对外部机构高管的保险责任
如果外部机构高管外部机构高管外部机构高管被提出任何索赔索赔索赔，该外部机构高管外部机构高管外部机构高管的相关财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人
保险人代该外部机构高管外部机构高管外部机构高管进行赔付，但仅限于超出已由外部机构外部机构
外部机构支付的赔偿额以及任何其他董事和高级管理人员责任险保险为外部机构外部机构
外部机构或其董事或高级管理人员（或任何其他国家的类似高管或管理职位）提供的赔偿之外的部分。
1.5
某些境外领土内的财务利益保险责任某些境外领土内的财务利益保险责任 对于下列相关财务损失财务损失财务损失，保险人保险人保险人将赔付投保人投保人投保人的财务利益财务利益
财务利益： (1)
位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区内的子公司子公司子公司被提出证券类索赔证券类索赔证券类索赔后相关的财务损财务损失；及/或 (2) 该子公司子公司子公司的被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔后相关的财务损失财务损失
财务损失； 但有以下前提，且仅限于下列条件所规限的范围内：
(a) 如果不是因为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区
受限境外司法管辖区的法律不允许提供这样的索索赔保险责任，本保险单本可以对该索赔索赔
索赔提供保险责任或扩展保险责任；且 (b) (i) 尚未为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区购买国际保险项目保险单国际保险项目保险单
国际保险项目保险单；或 (ii) 已经为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区购买国际保险项目保险单国际保险项目保险单
国际保险项目保险单，但由于受当地法律限制，该国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单的赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额不足以赔付该索索赔的全部相关财务损失财务损失
财务损失。 每名被保险人被保险人被保险人均同意，保险人保险人根据前述第1.5条向投保人投保人
投保人做出的赔付将免除保险人保险人对该被保险人被保险人
被保险人所可能负有的相关赔偿责任。
第二条第二条 定义定义定义
凡在本保险单中出现时，以下术语的含义如下：
2.1
人身伤害人身伤害是指任何人的身体损伤、疾病或死亡，包括由此导致的任何后续性损害，且应包括心理或精神损害。
2.2
控制权变更控制权变更是指：
2.2.1 任何个人、机构或团体：(i) 取得投保人投保人50% 以上的股本；(ii) 取得投投
保人保人的大多数表决权； (iii) 掌握了投保人投保人
投保人董事会大多数成员（或类似职位）的任免权；(iv) 根据与其他股东的书面协议，控制了投保人投保人
投保人的大多数表决权；或 (v) 与投保人投保人投保人合并，以至投保人投保人
投保人失去了其法人主体地位；或
2.2.2 破产信托人、接管人、清算人、管理人、企业重组人（或类似官员或个人）被任命成为投保人投保人投保人的代表。
2.3 民事或保释保函费用民事或保释保函费用仅指在民事或刑事法庭就保险范围内的任何索赔索赔
索赔要求被保险个被保险个人提供具体担保物情况下，为履行该等义务而取得不超过12个月的保函或其他类似形式担保所需支付的费用或权利金（限以合理商业价格取得）；不包括为满足保函或其他担保的资金要求的任何形式的实际担保物，也不包括保函或其他担保本身，或以上各项的类似物。
2.4
索赔索赔是指：
2.4.1 由指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为的第三方第三方第三方送达或提出的，要求获得补偿、经济赔偿或非经济救济手段的书面请求；
2.4.2 以送达索赔函或类似诉状的形式（其中指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为）提起的民事法律程序、诉讼或反诉；
2.4.3 指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为的正式刑事诉讼通知书；
2.4.4 指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为
不当行为的正式仲裁或调解程序通知书；
2.4.5 以向被保险人被保险人
被保险人发出指控通知书或类似文件（其中指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为）的形式对被保险人被保险人被保险人提起的，与证券证券
证券的买卖或买卖要约的监管有关的正式行政或监管程序；
2.4.6 调查调查：：
2.4.6.1 在保险责任范围内针对被保险个人被保险个人被保险个人的调查调查调查，调查机构书面认定可能对该被保险个人被保险个人被保险个人启动刑事、行政或监管程序； 2.4.6.2 在保险责任范围内针对被保险个人被保险个人被保险个人的调查调查调查，该被保险个人被保险个人
被保险个人收到传票或威尔斯通知书（包括美国证券交易委员会美国证券交易委员会
美国证券交易委员会或美国司法部进行的调查）；
2.4.6.3
针对被保险公司被保险公司被保险公司的调查调查调查，即由监管证券证券
证券买卖或买卖要约的政府、联邦、州级或省级机构就被保险公司被保险公司被保险公司发行证券证券
证券的买卖或买卖要约进行的调查调查调查；但仅限于对被保险公司被保险公司被保险公司的该项调查调查
调查也同时针对并持续针对公司的董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员时，
本条中所述的调查调查调查，应视为在被保险人被保险人被保险人首次被认定或收到通知时首次提出。
2.4.7 由监管机构、行政机关、政府机构或类似机构向被保险个人被保险个人被保险个人发出的书面要求，要求就保险责任范围内事项对该被保险个人被保险个人被保险个人进行访谈或取证；
2.4.8 要求延长或放弃某项索赔索赔索赔（该项索赔索赔索赔在本保险单承保范围之内）的诉讼时效或合同时效的书面请求；
“索赔索赔索赔”一词既包括证券类索赔证券类索赔证券类索赔，也包括雇佣行为索赔雇佣行为索赔雇佣行为索赔。
2.5 清污费用清污费用是指对污染物污染物
污染物进行测试、监控、除污、清除、围堵、处理、中和、解毒、后果评估等项工作而发生的各种费用（包括但不限于法律和各种专家费用）。
2.6 被保险公司
被保险公司包括： 2.6.1
投保人投保人； 2.6.2
投保人投保人过去、现在或将来的任何子公司子公司子公司（需满足本保险单第五条的条款和条件）； 2.6.3
由投保人投保人投保人或其任何子公司子公司子公司独家控制或赞助的任何基金会或慈善信托基金，但在本定义中不包括任何形式的养老基金、养老信托基金或养老计划；和 2.6.4
在前述机构进入或被迫进入破产程序的情况下，指持有资产的债务人（或任何相关司法管辖区内具有等效地位的一方），如有。
2.7
公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼是指针对董事董事董事或高级管理人员高级管理人员高级管理人员提出的索赔索赔索赔，起因是造成一人或多人死亡的事件，且被保险公司被保险公司被保险公司在其中负有或被指称负有部分责任。
2.8
免赔额免赔额是指就本保险单第1.2和/或1.3和/或1.5条项下的财务损失财务损失财务损失而言，每笔索索赔中应由被保险公司被保险公司被保险公司自付的部分，具体数额可见明细表第5项。
2.9 抗辩费用抗辩费用作为财务损失财务损失财务损失的一部分，是指经保险人保险人保险人事先书面同意（保险人保险人
保险人无正当理由不得拒绝或延迟同意），在针对被保险人被保险人被保险人提出的索赔索赔
索赔的调查、抗辩、理算、和解或上诉过程中所发生的合理和必要的服务费、成本、开支和费用，但不包括应支付给被被
保险个人保险个人和任何被保险公司雇员被保险公司雇员被保险公司雇员的报酬、上述人员时间成本或被保险公司被保险公司
被保险公司的任何费用或日常开支。
为了在某项索赔索赔索赔中进行抗辩，如果需要由辩护律师代被保险人被保险人
被保险人聘请专家来对证据进行估价、报告、评估、诊断或反驳，其间发生的各种合理和必要的服务费、成本、开支和费用，只要经保险人保险人保险人书面同意，也应该包括在抗辩费用抗辩费用
抗辩费用中。
抗辩费用抗辩费用中不包括调查费用调查费用调查费用。
2.10 董事或高级管理人员
董事或高级管理人员是指：(i) 根据有关法律和公司章程（或其他有关国家的类似规定）正式选举或任命的，过去、现在或将来担任被保险公司被保险公司
被保险公司的董事、高级管理人员、管理委员会成员、经理人委员会成员、监事会成员、理事会成员或理事的任何自然人；(ii) 过去、现在或将来担任被保险公司被保险公司
被保险公司的事实董事或高级管理人员或隐名隐名董事董事的任何自然人；(iii) 过去、现在或将来担任投保人投保人
投保人企业首席法律顾问（或同等职位）的被保险公司被保险公司被保险公司的雇员雇员雇员；(iv) 过去、现在或将来任被保险公司被保险公司
被保险公司内部审计委员会、内部薪酬委员会或任何其他内部委员会的成员，(i) 到 (iii) 项中所列的任何董事或高级管理人员；以及 (vi) 在被保险公司被保险公司
被保险公司发布的公开发行上市公告信息或招股说明书中被列为候选董事的任何自然人。
2.11 雇员雇员是指在被保险公司被保险公司被保险公司的正常业务过程中为被保险公司被保险公司
被保险公司提供定期服务，并由被保险被保险公司公司以薪水、工资和/或佣金的形式提供报酬的任何自然人。在雇员雇员
雇员提供上述服务的过程中，被保险公司被保险公司
被保险公司有权对其进行管理、命令和指导。
独立承包人不属于雇员雇员
雇员的定义范畴。
2.12 雇佣行为索赔雇佣行为索赔是指，指称某行为违反雇佣行为准则违反雇佣行为准则违反雇佣行为准则，并以此为基础提出的索赔索赔索赔。。
2.13 违反雇佣行为准则违反雇佣行为准则是指任何实际存在的或指称的：(i) 不当解雇、辞退员工或终止
雇佣关系； (ii) 违反任何口头或默示的雇佣合同或类雇佣合同；(iii) 与雇佣有关的不实陈述；(iv) 违反有关就业歧视方面的法律；(v)工作场所非法骚扰（包括性骚扰）；(vi) 不当拒予升职； (vii) 不当纪律处分；(viii) 不当剥夺职业发展机会或不当降职；(ix) 草率评估；(x) 草率留用；(xi) 与雇佣相关的隐私侵犯；(xii) 与雇佣相关的中伤、污蔑、口头或书面诽谤；(xiii) 未能遵循工作场所或雇佣行为制度和程序；(xiv) 对雇员雇员
雇员进行非法报复或将其作为牺牲品（包括违反内部举报法规的报复行为）；(xv) 与 本条(i)-(xiv)项中列出的违规行为相联系的，与雇佣相关的精神损害；以及 (xvi) 其他由被保险个人被保险个人被保险个人代被保险公司被保险公司
被保险公司行使其各自职责时所做出的与雇佣相关的民事侵权行为，或仅因该被保险个人被保险个人
被保险个人所任职务而针对其提出的任何事项。
2.14 延长索赔报告期限
延长索赔报告期限是指根据本保险单第3.1.1或3.1.4条产生或提供的相应承保责任期间。
2.15 引渡索赔引渡索赔是指根据与引渡相关的规定，从世界其他司法管辖区进行引渡的正式请求、
主张、逮捕令或其他法律程序。
2.16 引渡费用引渡费用应为财务损失财务损失财务损失的一部分，是指被保险个人被保险个人
被保险个人为获取法律建议，或提起法律程序，或就法律程序进行抗辩（包括通过司法审查或以其他方式反对政府官员要求从世界其他司法管辖区引渡被保险个人被保险个人被保险个人的决定），在得到保险人保险人
保险人事先书面同意后发生的合理和必要的法律费用、成本和支出。
2.17 财务减值财务减值是指由以下原因导致的被保险公司被保险公司
被保险公司所处的状况： 2.17.1 任何政府、省级、联邦或州级的官员、机构或法院指定由任何接收人、管
理人、清算人、信托人、企业重组人或类似官员来控制、监督、管理、或
清算被保险公司被保险公司
被保险公司；或
2.17.2 被保险公司被保险公司成为持有资产的债务人。
2.18 金融机构
金融机构是指任何银行（包括任何商业银行或投资银行）、金融公司、对冲基金、保险或再保险公司（不包括投保人投保人
投保人拥有的自保公司）、抵押银行、储蓄和贷款协会、建房合作社、信用合作社、券商、投资信托机构、资产管理公司、基金经理人、为进行商品、期货、外汇交易而设立的各种机构或其他类似机构。
2.19 投保人的财务投保人的财务利益利益利益（见第1.5条的规定）是指，并应被视为，与下列财务损失财务损失
财务损失等值的金额：
2.19.1 位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区内的子公司子公司子公司就其被提起的证券类索赔证券类索赔证券类索赔所承受的财务损失财务损失；及/或 2.19.2 该子公司子公司子公司的被保险个人被保险个人被保险个人就其被提起的任何索赔索赔索赔所承受的财务损失财务损失财务损失；但有以
下前提，且在以下条件规限的范围内，即 (i) 该投保人投保人
投保人，或 (ii) 子公司已经向或有合同责任向被保险个人被保险个人被保险个人赔付该财务损失财务损失
财务损失，
本项规定须受制于本保险单的所有其他条款、条件、除外责任和限制。
投保人的财务利益投保人的财务利益在下列情形下产生：
(a) 就本保险单承保范围内的、位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区的被保险人被保险人被保险人的财务损财务损失，投保人投保人投保人因向该被保险人被保险人被保险人赔付或有合同义务向其赔付而发生损失；或 (b) 位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区的任何被保险人被保险人被保险人，因受当地法律限制，
其超出当地保单赔偿责任限额的部分未得到该子公司子公司
子公司的任何国际保险项目保险单国际保险项目保险单的承保，
本项规定须受制于本保险单的所有其他条款、条件、除外责任和限制。
2.20 财务损失
财务损失包括：
2.20.1 被保险人被保险人依法应支付的赔偿金、判决金额（包括属于承保范围内的判决在判决前后发生的利息，以及该等判决下判付给原告的法律费用）及和解金；
2.20.2 发生的抗辩费用抗辩费用抗辩费用； 2.20.3 调查费用
调查费用；
2.20.4 引渡费用引渡费用；
2.20.5 起诉费用起诉费用；
2.20.6 民事或保释保函费用民事或保释保函费用；以及
2.20.7 股东派生索赔的赔偿费用股东派生索赔的赔偿费用。
尽管有上述规定，财务损失财务损失
财务损失应具体包括：(1) 依据《美国反海外腐败法》15 U.S.C. §78dd-2(g)(2)(B)节或任何其他司法管辖区的任何类似法律，对被保险个人被保险个人
被保险个人征收的民事罚款，但针对所有被保险个人被保险个人被保险个人的所有索赔索赔索赔的所有此类财务损失财务损失
财务损失，其分项赔偿责分项赔偿责任限额任限额的最高累加额为xxxxx；以及 (2) 在所有索赔索赔索赔（雇佣行为索雇佣行为索雇佣行为索赔赔除外）中，要求被保险人被保险人
被保险人支付的惩罚性、警戒性、加重性和加倍性赔偿金。本段规定的可执行性应受最支持为这些罚款和惩罚性、警戒性和加倍赔偿金承保的相关法律所管辖。
财务损失财务损失（抗辩费用抗辩费用
抗辩费用除外）不包括：(i) 税款；(ii) 社保缴款；(iii) 依法应缴纳的罚款或罚金；(iv) 根据解释本保险单所应依据的法律不可承保的各种赔偿金；(v) 清污费用
清污费用；或 (vi) 根据养老金监管机构发出的经济援助令或缴款通知书而须支付的任何金额。
如果某项索赔索赔
索赔指称，在收购某机构全部或几乎全部的股权或资产时或在完成上述收购时所支付或拟支付的价格或对价不足，而经判决或和解该价格或对价被实际上提高了，则与该索赔索赔索赔相关的财务损失财务损失
财务损失中不应包括增加的部分；但本段不适用于抗辩费抗辩费用。
保险人保险人不得声称由于被保险人被保险人被保险人实际或被指称违反了经修订的《美国1933年证券法》第11和12条，被保险人发生的任何抗辩费用抗辩费用
抗辩费用或和解金不属于保险责任范围之列。
2.21 境外司法管辖区
境外司法管辖区是指本保险单签发所在国之外的任何其他司法管辖区。
2.22 境外保险单境外保险单是指，就某境境外司法管辖区外司法管辖区而言，由保险人保险人保险人或苏黎世苏黎世
苏黎世在该境外司法管辖境外司法管辖区签发的董事和高级管理人员保险单的经最新修订的格式文本，其中提供的保险责任与本保险单提供的保险责任大致相同。该等境外保险单境外保险单境外保险单发布在保险人保险人
保险人的Global Corporate Financial Lines and D&O 网站上。
2.23 被保险人
被保险人包括：
2.2
3.1 任何被保险个人被保险个人被保险个人；以及
2.2
3.2 任何被保险公司被保险公司被保险公司。
2.24 被保险个人
被保险个人包括以下任何人员：
2.24.1 董事董事或高级管理人员高级管理人员高级管理人员；
2.24.2 外部机构高管外部机构高管； 2.24.3 任投保人投保人投保人的风险管理人（或同等岗位）的被保险公司雇员被保险公司雇员被保险公司雇员；
2.24.4 在被保险公司被保险公司被保险公司行使管理或监事职能的被保险被保险被保险公司雇员公司雇员公司雇员；以及 2.24.5 以其他身份（包括律师）代被保险公司被保险公司被保险公司处理 (i) 任何证券类索赔证券类索赔证券类索赔或雇佣雇佣
行为索赔行为索赔，或 (ii) 所有其他索赔索赔索赔的被保险公司被保险公司被保险公司的雇员雇员雇员（董事或高级管董事或高级管
理人员理人员除外）；但第 (ii) 项仅限同时针对董事或高级管理人员董事或高级管理人员
董事或高级管理人员提出并持续处于索赔索赔索赔状态的索赔索赔
索赔。
被保险个人被保险个人不包括被保险公司被保险公司被保险公司的任何顾问、外部审计师、清算人、管理人或接管人（或任何其他司法管辖区的同等身份人员）。
2.25 保险人
保险人是指明细表中列出的保险公司。
2.26 国际保险项目保险单
国际保险项目保险单是指明细表第10项中列出的保险单。
2.27 调查
调查是指由任何监管机构、政府机关、政府机构或正式行业协会提起的正式的刑事、行政或监管性的调查、听证或质询；
2.28 调查费用调查费用作为财务损失财务损失
财务损失的一部分，是指下列合理和必要的费用、成本、收费和开支（不包括应向任何被保险个人被保险个人被保险个人或被保险公司被保险公司被保险公司的雇员雇员
雇员支付的薪酬、上述人员的时间成本或任何被保险公司被保险公司
被保险公司的成本和日常费用）： 2.28.1 经保险人保险人保险人书面同意（保险人保险人
保险人无正当理由不得拒绝或延迟同意），由被保险被保险个人个人或由他人代被保险个人被保险个人被保险个人发生的，与该被保险个人被保险个人
被保险个人准备及出席本保险单扩展保险责任 第3.4条所述调查调查
调查直接有关的费用；以及 2.28.2 被保险公司保险公司尚未向被保险个人被保险个人
被保险个人赔付，且根据法律、合同或协议，被保险被保险公司公司不得或无须向被保险个人被保险个人
被保险个人赔付的款项；或
2.28.3 被保险公司被保险公司被允许或被要求向被保险个人被保险个人被保险个人赔付，但由于财务减值财务减值财务减值，被保被保
险公司险公司未能或拒绝向被保险个人被保险个人被保险个人赔付的款项。
调查费用调查费用中不包括与调查调查
调查有关收取或课处的任何罚款、罚金或其他类似款项。 2.29 司法命令
司法命令是指：
2.29.1 临时或暂时性的司法命令；或
2.29.2 与被保险个人被保险个人被保险个人被驱逐出境的任何法律程序有关的司法命令，
但前提是，对被保险个人被保险个人被保险个人做出的任何司法命令，均须与针对该被保险个人被保险个人被保险个人的索赔索赔索赔有关，且该索赔索赔
索赔在本保险单保险责任范围之内。
2.30 赔偿责任限额赔偿责任限额是指明细表第3项中所列的数额，是保险人保险人
保险人根据本保险单第七条的各项条款和条件在本保险单项下承担的最高累计赔偿责任。
2.31 非执行董事非执行董事是指，在保险期限保险期限保险期限开始时担任被保险公司董事被保险公司董事
被保险公司董事，但并非任何被保险公司被保险公司雇员雇员的任何自然人。非执行董事非执行董事非执行董事一词也包括在保险期限保险期限
保险期限期间才开始担任被保险公司被保险公司非执行董事
非执行董事的任何自然人。
2.32 外部机构
外部机构是指：
2.32.1 任何非盈利性机构；
2.32.2 任何盈利性机构， 但不包括任何：(a) 被保险公司被保险公司被保险公司；(b) 金融机构金融机构金融机构；(c) 其证券证券
证券在美利坚合众国或其领土或属地的一级市场、二级市场或其他市场上交易的任何机构；或 (d) 在本保险单起始日期，其净资产或净价值均为负值的其他机构；除非这些金融机构金融机构
金融机构或其他机构在本保险单所附批单中被明确列为外部机构外部机构
外部机构。
2.33 外部机构高管外部机构高管是指按照被保险公司被保险公司
被保险公司的指令和要求，(a) 过去或将来担任；或 (b) 在保险期限保险期限内担任外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或任何其他国家的类似高管或管理职位）的被保险公司被保险公司被保险公司的任何董事董事董事、高级管理人员高级管理人员
高级管理人员或雇员。
2.34 保险期限
保险期限是指本保险单明细表第 2 项中所列的时间期限。
2.35 投保人
投保人是指在明细表第1项中所列的法人。
2.36 污染
污染是指：
2.36.1 各种实际发生、被指称发生或有可能发生的污染物污染物污染物的制造、传播、排出、排放、散发、释放、泄漏、处理、储存或处置；或 2.2.36.2 任何要求对污染物污染物
污染物进行测试、监控、清理、清除、围堵、处理、解毒和中和的政府规章、命令、指令或要求，或在预见到可能出现上述规
定、命令、指令、要求时而采取的任何行动，或任何自愿采取的类似
行动。
2.37 污染物
污染物是指任何固体、液体、气体的刺激物或沾染物，包括烟、蒸汽、烟尘、烟气、酸、碱、化学品、毒霉、任何热态刺激物或沾染物、电离辐射、核燃料辐射和核废料辐射（核废料包括但不限于那些准备或已经再循环、再利用或再回收的各种核废料或核原料），以及电磁场、石棉、石棉产品和噪音等任何种类或性质的其他类似物质。
2.38 财产损失
财产损失是指对任何财产的损坏或毁灭，或使上述财产丧失使用价值，以及由此引发的任何后续性损失。
2.39 投保单投保单是指保险人保险人保险人要求的，或由被保险公司被保险公司被保险公司或任何被保险个人被保险个人
被保险个人或其代表提供给保险保险人的各种信息和/或情况说明或材料；投保人投保人
投保人为本保险单填写和签署的任何投保单，以及由保险人保险人
保险人签发的已由本保险单替换或续保的任何以往的保险单（包括其任何附件及其包含或纳入的任何信息）；以及被保险公司被保险公司
被保险公司的各种财务报表和年度报告。
2.40 起诉费用起诉费用是指，经保险人保险人保险人事先书面同意（保险人保险人
保险人无正当理由不得拒绝或延迟同意），在被保险人被保险人
被保险人国家的法院提起法律程序或进行抗辩，或上诉要求取消或撤销某司法命司法命令的过程中，所发生的合理和必要的服务费、成本、开支和费用，但不包括应支付给被保险个人被保险个人被保险个人和任何被保险公司雇员被保险公司雇员被保险公司雇员的报酬、上述人员时间成本或被保险公司被保险公司
被保险公司的任
何费用或日常开支。
2.41 受限境外司法管辖区
受限境外司法管辖区是指，当地风险不能由未在该司法管辖区取得执业许可的境外保险公司承保的任何境外司法管辖区境外司法管辖区
境外司法管辖区。
2.42 证券证券是指由被保险公司被保险公司
被保险公司发行或给予的各种债券、信用债券、票据、股份、股票、存托凭证或其他权益类或债务类凭证，并应包括以上各项的任何利息或分红凭证、收据、认购或购买股票的权证或其他权利、相关表决权信托凭证及其他利益。
2.43 证券类索赔证券类索赔是指以下情况下的索赔索赔
索赔：
2.4
3.1 被保险公司被保险公司的证券证券证券持有人
2.4
3.1.1 以其作为被保险公司被保险公司被保险公司的证券证券证券持有人的身份，就其在被保险公被保险公司发行的证券证券证券中所享有的权益提起的索赔索赔索赔；或
2.4
3.1.2 代表被保险公司被保险公司被保险公司或以被保险公司被保险公司被保险公司的名义（以股东“派生诉讼”的形式或其他等效形式）向被保险人被保险人被保险人提起的索赔。 2.43.2 由任何政府、联邦、州级或省级的负责监管证券证券
证券的买卖或买卖要约的机构所提起的，指控被保险公司被保险公司被保险公司和/或其任何被保险个人被保险个人
被保险个人违反了某项中央、联邦、州、省、地方或外国的证券法或依上述证券法制定的各项
法规或规章的索赔索赔索赔，无论该等索赔索赔索赔是否与被保险公司被保险公司被保险公司所发行证券证券
证券的买卖或买卖要约有关，但本保险单的保险责任第1.3条规定的证券类索
赔仅限于针对被保险公司被保险公司被保险公司提出的索赔索赔
索赔同时也针对并持续针对董事或高董事或高级管理人员
级管理人员。
2.44 隐名董事隐名董事是指作为被保险公司被保险公司被保险公司的董事、高级管理人员或雇员雇员
雇员的任何自然人，虽然不具有董事职位却拥有相应职权的人，如《英国2006年公司法》第251条（或任何其他司法管辖区的任何其他类似的法令、法律、法规或规章）所定义。
2.45 分项赔偿限额分项赔偿限额是指保险人保险人保险人在本保险单项下的某分项责任限额。分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额
分项赔偿责任限额是构成赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分，而非其补充。
2.46 子公司子公司是指与投保人投保人
投保人具有如下关系的任何机构：
2.46.1 投保人投保人直接或间接拥有其超过50%的表决权；
2.46.2 投保人投保人任命其董事会（或其他国家的类似机构）的大多数成员；或
2.46.3 投保人投保人根据与其他股东达成的书面协议，有权任命董事董事董事会（或其他国家的类似机构）的大多数成员。
2.47 第三方第三方是指除被保险公司被保险公司被保险公司或被保险个人被保险个人
被保险个人以外的任何其他个人或机构。
2.48 美国索赔
美国索赔是指全部或部分 (a) 在美利坚合众国或其领地和/或属地内提起或启动的；或 (b) 按照美利坚合众国或其领地和/或属地的法律提出或启动的任何索赔索赔索赔。
2.49 美国证券类索赔
美国证券类索赔是指全部或部分 (a) 在美利坚合众国或其领地和/或属地内提起或启动的；或 (b) 按照美利坚合众国或其领地和/或属地的法律提出或启动的任何证证券类索赔
券类索赔。
2.50 不当行为
不当行为是指由以下人员所采取、试图采取或被指称采取或试图采取的任何实际的、指称的或企图进行的（或就股东派生诉讼而言，任何拟议的）违反义务、违反法定义务、违反信托责任、违反授权保证、疏忽、错误、错误陈述、误导性陈述、书面诽谤、口头诽谤、中伤或任何其他不当作为或不作为：
2.50.1 代表被保险公司被保险公司被保险公司履行其各自职责的任何被保险个人被保险个人被保险个人，或完全由于被保被保险个人险个人的身份而向其提出的任何索赔索赔索赔事项； 2.50.2 按照被保险公司被保险公司被保险公司的具体指令和要求担任外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或其他国家的类似高管或管理职位）的任何被保险被保险被保险个人个人个人，但仅
适用于保险责任第1.2和1.4条。
2.50.3 被保险公司被保险公司，但仅适用于证券类索赔证券类索赔
证券类索赔；以及
2.50.4 担任外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或其他国家的类似职位）的董董事或高级管理人员事或高级管理人员，但仅适用于扩展保险责任第3.13条。
不当行为不当行为也包括违反雇佣行为准则违反雇佣行为准则
违反雇佣行为准则。 2.51 苏黎世苏黎世是指保险人保险人保险人以及由苏黎世金融服务集团指定签发任何国际保险项目保险单国际保险项目保险单
国际保险项目保险单的苏黎世金融服务集团的任何其他成员和/或苏黎世金融服务集团的任何合作方。
第三条第三条 扩展保险责任扩展保险责任扩展保险责任
在本保险单的所有条款、条件、除外责任和限制的规定下，对保险责任进行如下扩展：
3.1
延长索赔报告期限延长索赔报告期限
下列延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限的扩展保险责任仅适用于在相应延长索赔报延长索赔报延长索赔报告期限告期限
告期限内首次针对被保险人被保险人被保险人提出，并按照本保险单要求通知了保险人保险人保险人的，指称在保险期限保险期限
保险期限到期日或控制权变更控制权变更日期（以两者中之较早者为准）之前发生了不当行为不当行为不当行为的索赔索赔
索赔。 3.1.1 如果： (i) 本保险单未续保或被取消（而不是因为未付保险费），或 (ii) 发
生控制权变更控制权变更控制权变更，投保人投保人
投保人有权享有本保险单的保险责任一次性延长的权利，其生效日期为保险期限保险期限保险期限到期日或控制权变更控制权变更
控制权变更日期（以两者中之较早者为准）：
(a) 延长期限为六十（60）天，不需要额外支付保险费；
(b) 延长期限为：(i) 12 个月；(ii) 24 个月；或 (iii) 72 个月，
但投保人投保人
投保人必须已经缴纳了明细表中所列的针对上述各延长索赔报告延长索赔报告期限
期限的相应的附加保险费，且须同时符合以下第 3.1.2 条所规定的条件。如果投保人投保人投保人选择了本段所列的某一延长索赔报告期限延长索赔报告期限
延长索赔报告期限，则投投保人保人和被保险人被保险人
被保险人将不再享有第 3.1.1(a) 条中所规定的将保险责任延长的权利。
3.1.2 从本保险单不续保或被取消之日，或控制权变更控制权变更控制权变更日（以两者中之较早者为准）
起的三十 (30) 天内，除非投保人投保人投保人将其选择上述延长索赔报告期限延长索赔报告期限
延长索赔报告期限的意愿以书面形式通知保险人保险人
保险人，并且已及时为第3.1.1(b) 条项下的保险责任延长支付了附加保险费，否则上述第3.1.1(b) 条所规定的权利将全部终止。一旦
选定延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限，相关的附加保险费应从该期限开始时即被视为全部
满期额，此后，除第3.1.3 条规定的情形外，任一方均不可取消延长索赔报延长索赔报
告期限
告期限。
3.1.3 如果本保险人保险人
保险人或其他保险人提供了其他董事、高级管理人员或管理层责任保险或赔偿合同，而这些保险或赔偿合同能够有效地全部或部分替代或延续本
保险单所提供的保险责任，则从上述保险或赔偿合同生效的当日，有关延长延长
索赔报告期限
索赔报告期限将立即终止。
3.1.4 如果本保险单既未续保，也未替代以其他董事、高级管理人员或管理层责任
保险或赔偿合同，也未选择 第3.1.1(b) 条中所列的延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限，则
凡在本保险单（或由保险人签发并由本保险单续保的任何其他保险单）的保保
险期限险期限内从被保险公司被保险公司被保险公司退休的董事董事董事和高级管理人员高级管理人员高级管理人员，将自动获得本保险单项
下一次性延长索赔报告期限延长索赔报告期限
延长索赔报告期限的权利，延长的期限为七十二（72）个月，并无需支付任何附加保险费。
3.2
婚姻财产婚姻财产//继承人继承人//法定代表人法定代表人
如果完全因被保被保被保险个人险个人险个人的不当行为不当行为不当行为，导致他人向：
(i) 被保险个人被保险个人的合法配偶或同居者；
(ii) 被保险个人被保险个人的财产、继承人或法定代表人； 提出任何索赔索赔索赔，且该等索赔仅针对上述人、财产或继承人（以其作为被保险个人被保险个人
被保险个人的配偶、同居者、财产、继承人或法定代表人的身份），则对于由该等索赔引起或导致的任何财务损失财务损失财务损失，将由本保险单进行赔偿。本扩展保险责任对以上 (i) 项人员提供的保障仅限于在针对被保险个人被保险个人被保险个人强制执行判决或赔偿金且其间涉及被保险个人被保险个人
被保险个人与其配偶或同居者共同拥有的财产（包括婚姻共有财产）的所有权时，相关诉讼或法律程序所引起的财务财务财务损失损失
损失。本扩展保险责任提供保障的前提是，上述合法配偶、同居者、财产、继承人或定法代表人遵守本保险单中适用的条款、条件和限制，并受其约束。因合法配偶、同居者、财产、继承人或定法代表人的行为或不行为引发的索赔，不属于本扩展保险责任的保障范围之列。
3.3
非执行董事超额赔偿责任限额非执行董事超额赔偿责任限额
如果非执行董事非执行董事非执行董事因不当行为不当行为不当行为在保险期限保险期限保险期限内被首次分别或连带提出索赔索赔
索赔，因此引起或导致的财务损失财务损失财务损失由保险人保险人保险人代该非执行董事非执行董事
非执行董事进行赔偿，但前提是，本扩展保险责任提供的保障应居于下列各项保险责任之后，只有当下列保险责任额满时方成为主保险：(i) 本保险单的赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额；(ii) 在本保险单承保金额基础之上或者不是在本保险单承保金额基础之上承保的所有其他适用的董事、高级管理人员或管理层责任险或赔偿保险的保险单，以及 (iii) 非执行董事非执行董事非执行董事就财务损失财务损失
财务损失可以获得的所有其他赔偿。
本扩展保险责任项下的赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额应为明细表中所列的非执非执行董事超额赔偿责任限额行董事超额赔偿责任限额，该非执行董事超额赔偿责任限额非执行董事超额赔偿责任限额
非执行董事超额赔偿责任限额为针对每名非执行董事非执行董事非执行董事单独的赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额。所有非执行董事超非执行董事超额赔偿责任限额
额赔偿责任限额均应受到明细表中非执行董事累计赔偿责任限非执行董事累计赔偿责任限额的最高额度的限制，该最高累计金额适用于本扩展保险责任项下的财务财务财务损失损失损失，是针对所有非执行董事非执行董事
非执行董事的累计赔偿总额。 3.4
公司调查公司调查
保险人保险人还将代董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员支付对被保险公司被保险公司被保险公司事务进行调查调查调查而引起或导致的调查费用调查费用。。
本扩展保险责任项下的赔偿，仅限于当有合法权利调查被保险公司被保险公司
被保险公司事务的监管机构、政府机关、政府机构或正式行业组织发出命令，书面要求董事或高级管理人员董事或高级管理人员
董事或高级管理人员出席调查调查时，之后所发生的相关费用；但前提是，这些出席要求须于保险期限保险期限
保险期限内首次提出，且被保险人被保险人被保险人须依照本保险单第10.1条的要求将调查调查调查一事通知保险人保险人保险人。
本扩展保险责任中所述的调查调查调查，应视为在董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员被首次书面要求出席调查
调查时首次发生。
这些调查费用调查费用调查费用应构成财务损失财务损失财务损失。 各方进一步理解并同意，保险人保险人
保险人在本扩展保险责任项下对所有被保险人被保险人被保险人的财务损失财务损失
财务损失的最高赔付总额应限于且不超过明细表第4(i) 项中所列的分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额（以下简称“分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额”）；根据以下第7.7条的规定，该分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额是本保险单赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分而非其补充。
本扩展保险责任不适用于全部或部分 (a) 在美利坚合众国或其领地和/或属地内提起或启动的；或 (b) 按照美利坚合众国或其领地和/或属地的法律提起或启动的任何调查调查调查，包括但不限于由美国证美国证美国证券交易委员会券交易委员会券交易委员会提起或启动的调查调查
调查。
本扩展保险责任是对第2.4.6条索赔索赔索赔的定义中对调查调查
调查所做定义的补充，本扩展保险责任不适用于第2.4.6条中所定义的调查调查
调查。
3.5
引渡费用引渡费用
如果在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限内，被保险个人被保险个人被保险个人收到引渡索赔引渡索赔
引渡索赔，而该引渡索赔引渡索赔是本保险单承保范围内的某项索赔索赔索赔的一部分并且是由该索赔索赔
索赔直接导致的，则在法律允许的情况下，保险人保险人保险人将代该被保险个人被保险个人被保险个人支付引渡费用引渡费用引渡费用。
3.6 起诉费用起诉费用
如果在保险期限保险期限保险期限内，有司法命令司法命令司法命令就针对被保险个人被保险个人
被保险个人提起的、属本保险单承保范围内的索赔索赔索赔对被保险个人被保险个人被保险个人做出以下处罚决定，则在法律允许的程度内，保险人保险人
保险人将代被保被保险个人险个人支付每名被保险个人被保险个人
被保险个人在其所在国法院提起法律程序或进行抗辩或上诉要求取消或撤销该司法命令司法命令
司法命令所支出的起诉费用：
(i)
对被保险个人被保险个人被保险个人的不动产或个人资产予以没收、接管所有权和控制权、暂时中止或冻结所有权； (ii)
在被保险个人被保险个人被保险个人的不动产或个人资产上设置担保； (iii)
暂时或永久禁止该被保险人担任任何机构的董事或高级管理人员职务（或类似职务）或履行该等职能。 (iv)
将该被保险个人被保险个人被保险个人监禁于某特定民宅，或将其正式正式正式羁押羁押羁押； (v) 因被保险个人被保险个人被保险个人犯罪之外的其他原因，撤销该被保险个人被保险个人
被保险个人原本适当有效的移民身份并将其驱逐出境。
上述起诉起诉起诉费用费用费用应构成财务损失财务损失财务损失，相关法律程序亦应构成相关索赔索赔
索赔的一部分。各方进一步理解并同意，保险人保险人保险人在本扩展保险责任项下对所有被保险人被保险人被保险人的财务损失财务损失
财务损失的最高赔付总额应限于且不超过明细表第4(ii) 项中所列的分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额
分项赔偿责任限额（以下简称“分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额”）；根据以下第7.7条的规定，该分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额
分项赔偿责任限额是本保险单赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分，而非其的补充。
3.7
民事或保释保函费用民事或保释保函费用
如果在保险期限保险期限保险期限内，被保险个人被保险个人被保险个人发生了与本保险单保险范围内的索赔索赔
索赔直接相关的民民事或保释保函费用（定义见下文），保险人保险人将代该被保险个人被保险个人
被保险个人支付该等民事或保释保民事或保释保函费函费用用。
本扩展保险责任项下的民事或保释保函费用民事或保释保函费用民事或保释保函费用应构成财务损失财务损失
财务损失。各方进一步理解并同意，保险人保险人保险人在本扩展保险责任项下对所有被保险人被保险人被保险人的财务损失财务损失
财务损失的最高赔付总额，应限于且不超过明细表第4(iii) 项中所列的数额（以下简称“分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额”）；根据以下第7.7条的规定，该分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额是本保险单赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分而非其补充。
3.8 紧急抗辩费用紧急抗辩费用
如果在合理情况下，被保险人被保险人被保险人或被保险公司被保险公司被保险公司在就某索赔索赔索赔发生抗辩费用抗辩费用抗辩费用、引渡费用引渡费用
引渡费用、调查费用调查费用或起诉费用起诉费用起诉费用之前，无法及时获得保险人保险人保险人的书面同意，则保险人保险人
保险人可依其酌情权就与索赔索赔索赔有关的抗辩抗辩抗辩费用费用费用、引渡费用引渡费用、调查费用调查费用及起诉费用起诉费用
起诉费用给予有溯及力的认可，但对所有被保险人被保险人被保险人的累计赔偿总额不得超过赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的百分之十 (10%) 或适用的分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额
分项赔偿责任限额（以两者中之较低者为准）。
3.9
股东派生索赔的赔偿费用股东派生索赔的赔偿费用
如果法院要求被保险公司被保险公司被保险公司支付索赔人在对被保险个人被保险个人
被保险个人提起派生诉讼的过程中所产生的费用（以下简称“股东派生索赔的赔偿费用股东派生索赔的赔偿费用股东派生索赔的赔偿费用”），对该等费用本保险单可予赔付，但前提是该派生诉讼须构成本保险单承保范围内的索赔索赔索赔或证券类索赔证券类索赔
证券类索赔。
3.10 对外部机构高管的未了保险责任对外部机构高管的未了保险责任
如果在保险期限保险期限保险期限之前或之内的任何时候，被保险个人被保险个人被保险个人不再是外部机构外部机构
外部机构的“外部机构外部机构高管高管”（见本保险单中的定义），本保险单将继续适用于在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告延长索赔报告期限（如适用）内首次针对该被保险个人被保险个人被保险个人提出的索赔索赔索赔，但仅限于与该人员离任之前，即当该人员还是该外部机构外部机构外部机构的外部机构高管外部机构高管外部机构高管时所做出的不当行为不当行为不当行为有关的索赔索赔
索赔，且该等索赔索赔
索赔原本应在本保险单承保的责任范围之内。
3.11 对过去子公司的未了保险责任
对过去子公司的未了保险责任
如果在保险期限保险期限保险期限之前或之内的任何时候，子公司子公司子公司不再是投保人投保人投保人的““子公司子公司””（见本保险单中的定义），则本保险单将继续适用于在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告期限延长索赔报告期限
（如适用）内首次针对该子公司子公司子公司及其任何被保险个人被保险个人被保险个人提出的索赔索赔
索赔，但仅限于与该机构不再是投保人投保人投保人的““子公司子公司””之前，即当该机构还是投保人投保人投保人的““子公司子公司””时发生的不当行不当行为有关的索赔索赔索赔，且该等索赔索赔
索赔原本应在本保险单承保的责任范围之内。
3.12 雇佣行为索赔雇佣行为索赔
针对被保险个人被保险个人被保险个人提出的雇佣行为索赔雇佣行为索赔雇佣行为索赔，属本保险单扩展承保的范围之列。
3.13 可移转的董事和高级管理人员保险可移转的董事和高级管理人员保险 ---- 持续保险责任持续保险责任
如果在保险期限保险期限保险期限内，董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员因故不再担任被保险公司被保险公司被保险公司的董事或高级管董事或高级管理人员理人员，但仍然是或之后在保险期限保险期限保险期限内随及成为某外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或其他国家的类似职位），则在该人员不再担任被保险公司被保险公司被保险公司的董事或高级管理人员董事或高级管理人员之日后的三十（30）天内，如有任何以该人员作为外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或其他国家的类似职位）所做出的不当行为不当行为不当行为为由而针对其提起的索赔索赔
索赔，相关的财财务损失
务损失本保险单（根据其条款、条件、限制和除外责任）可予赔偿，但前提是：
(i)
必须依照本保险单的条款、条件和限制，将该项索赔索赔索赔通知保险人保险人保险人； (ii) 如果在该董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员首次被聘用、任命或选举为该外部机构外部机构
外部机构的董事或高级管理人员（或其他国家的类似职位）之日或之后的三十（30）天内，
该外部机构外部机构
外部机构为其董事和高级管理人员购买了董事和高级管理人员责任险，则本保险责任将不再适用； (iii) 本保险责任仅适用于外部机构外部机构
外部机构提供的赔偿所未能涵盖的部分；且 (iv)
延长索赔报告期限
延长索赔报告期限不适用于本项保险责任。
各方进一步理解并同意，在本保险责任项下，保险人保险人保险人就针对每名该等人员提出的所
有索赔索赔索赔的财务损失财务损失
财务损失的最高累计赔偿额应限于且不超过xxx（以下简称“持续保险责持续保险责任超额赔偿限额任超额赔偿限额”），且针对所有该等人员的累计赔偿额最高为xxx。此持续保险责持续保险责任超额赔偿限额任超额赔偿限额是对本保险单赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的补充。
各方进一步理解并同意，如果该人员在上述三十(30)天的自动保障期内： (i) 将其愿接受扩展保险的意愿书面通知保险人保险人保险人；(ii) 向保险人保险人
保险人提供其所要求的全部投保信息；并 (iii) 同意就扩展保险支付保险人要求的附加保险费，并/或对本保险单条款做相应修改，则保险人保险人保险人可依其单独酌情权，为届时担任外部机构外部机构
外部机构董事或高级管理人员（或其他国家的类似职位）的该人员提供扩展保险。此外，该额外保险责任不通过本保险单提供，而是使用： (i)一份单独的、专为该人员设计的董事和高级管理人员责任险个人保险单；或 (ii) 一份单独的、针对外部机构外部机构
外部机构所有董事和高级管理人员的董事和高级管理人员责任险团体保险单。上述 (i) 或 (ii) 项下的保险责任，以该人员或外部机构外部机构
外部机构支付了保险人就最初三十（30）天之外的额外保险责任所要求的到期应付的附加保险费为条件。
第四条第四条 抗辩费用抗辩费用抗辩费用、、和解费用和分摊和解费用和分摊
4.1
被保险人被保险人有责任采取一切合理措施就针对其提起的索赔索赔索赔进行抗辩，并不得有任何有损保险人保险人保险人利益的行为。保险人保险人保险人没有义务为针对被保险人被保险人被保险人提起的索赔索赔
索赔进行抗辩。
4.2 就任何可能属于本保险单承保范围内的索赔索赔索赔：(i) 保险人保险人
保险人有权合理要求得到与该等索赔索赔有关的所有信息；(ii) 保险人保险人保险人有权知晓与索赔索赔
索赔的调查、抗辩、和解或上诉有关的所有事项，并收到与此相关的所有文件的复印件；并且 (iii) 在任何索赔索赔
索赔的抗辩、调查及和解谈判中，保险人保险人保险人有权与被保险人被保险人被保险人和被保险公司被保险公司被保险公司保持有效沟通。
4.3 就任何针对被保险人被保险人被保险人提起的法律程序，如果被保险人被保险人被保险人、被保险公司被保险公司被保险公司和保险人保险人
保险人在是否抗辩的问题上意见不一致，可将争议提交给本保险单签发所在地的一名合格律师，由该律师做出决定。如果选择抗辩，被保险人被保险人被保险人和被保险公司被保险公司
被保险公司应向其代理人提供一切合理必要的信息和协助。
4.4 保险人保险人应在抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用调查费用到期时，在合理的时间内向被保险人被保险人
被保险人做出赔付，但在任何情况下均不得晚于保险人保险人保险人收悉、详核和同意支付这些抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用
调查费用后的第九十（90）天。如果保险人保险人保险人已将抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用调查费用赔付给了被保险人被保险人
被保险人，而接受赔付的或保险人保险人
保险人代其赔付的该等人员或机构在本保险单下本无权就该等财务损失财务损失获得赔付，则该等人员或机构应将其收到的赔付款退还给保险人保险人
保险人。
保险人保险人不承认未经其事先书面同意被保险人被保险人
被保险人承认或承担的任何责任、或签署的任何和解协议、或接受的任何判决、或发生的任何抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用
调查费用。只有经保险人保险人同意的和解金、接受的判决金额、抗辩费用抗辩费用抗辩费用和调查费用调查费用
调查费用，才能根据本保险单的规定作为财务损失财务损失
财务损失得到赔偿。
如果被保险人被保险人被保险人和保险人保险人保险人无法就本保险单下预先支付的抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用
调查费用的金额（如有）达成一致，则保险人保险人
保险人将预先支付其所认为公平和适当的金额（减去适用的免赔额部分），直到双方根据本保险单条款和适用法律约定或确定新的金额。
尽管有本第4.4条以上段落的规定，需要补充的是，如果作为被告的被保险人被保险人
被保险人能以低于相关免赔额免赔额免赔额的数额，解决该免赔额免赔额免赔额（包括所有的抗辩费用抗辩费用抗辩费用和调查费用调查费用
调查费用）项下的所有索赔索赔索赔，则对于该等解决方式无需取得保险人保险人
保险人的同意。
4.5 如果某项索赔索赔
索赔中既涉及本保险单下承保的损失和/或费用或开支（包括抗辩费用）和/或调查费用，也涉及本保险单未承保的损失和/或/费用或开支（包括抗辩费用）和/或调查费用，则保险人保险人保险人和被保险人被保险人
被保险人同意，将尽最大努力对这些损失和/或费用或支出（包括抗辩费用）和/或调查费用进行公平妥善的分摊。
如果某项索赔索赔
索赔既涉及本保险单下承保的人员或机构，也涉及本保险单未承保的人员或机构，则保险人保险人保险人和被保险人被保险人
被保险人同意，将尽最大努力根据这些人员或机构的相对责任大小，将损失和/或费用或支出（包括抗辩费用）和/或调查费用在这些人员或机构之间进行公平妥善的分摊。
如果某项索赔索赔索赔所涉及的多名被保险人被保险人
被保险人和/或本保险单下承保的多个事项适用不同的除外责任、分项限额和/或免赔额，则保保险人险人和被保险人被保险人
被保险人同意，将尽最大努力根据这些除外责任、分项限额和/或免赔额的适用性确定一个公平妥善的分摊方案，以便确定保险人保险人保险人就该等索赔索赔索赔的财务损失财务损失财务损失应向各被保险人被保险人
被保险人（或其中任何一人）赔付的总额。
第五条第五条 在保险期限内设立和收购子公司在保险期限内设立和收购子公司在保险期限内设立和收购子公司
5.1
被保险公司被保险公司的定义还应包括在本保险单保险期限保险期限保险期限内通过设立或收购而成为一家子公子公司的任何机构，第5.2 和5.3 条中所述的情形除外。
5.2 有关第5.1条 中所述的新收购子公司子公司
子公司，如果： (i) 该公司的并表总资产占投保人投保人
投保人并表总资产的百分之三十五 (35%）以上（截至收购日）；
(ii) 该公司的证券在美国公开交易；或
(iii) 该公司为一家金融机构金融机构
金融机构；
则该公司不属于被保险公司被保险公司被保险公司或被保险人被保险人
被保险人。但对于第5.2(i) 或5.2(ii) 项中所述的新收购子公司子公司子公司，自该机构首次成为一家子公司子公司
子公司之日起，本保险单将为其提供九十 (90) 天的，或至保险期限保险期限
保险期限到期日止（以两者中先到期者为准）的责任保险；但前提是，投保人投保人在为本保险单续保时须以书面形式向保险人保险人保险人通报这些子公司子公司
子公司。
5.3 对于以上第5.2条中所述的子公司子公司子公司，如果投保人投保人
投保人在收购该机构后九十 (90) 天内： (i) 将有关收购该机构一事以书面形式通知保险人保险人保险人；(ii) 向保险人保险人
保险人提供其所要求的完整的投保信息；并 (iii) 同意按照保险人保险人保险人的要求为该等子公司子公司
子公司支付额外保险费，并/或对本保险单的条款进行修改，则保险人保险人保险人可依其单独酌情权，为上述子公司子公司
子公司及其任何被保险个人被保险个人
被保险个人提供扩展保险（对于第5.2(i) 或 5.2(ii) 条中所述的子公司而言，为其提供九十 (90) 天自动保险期之后的扩展保险）。此外，保险人保险人保险人为该等子公司子公司子公司及
其任何被保险个人被保险个人被保险个人提供保险的前提是，投保人投保人投保人按保险人保险人保险人的要求为该等子公司子公司
子公司支付到期的附加保险费。
第六条第六条 免赔额免赔额免赔额
6.1 明细表第 5 项中列出了由以下 (i) 至 (iv) 项的各类索赔索赔
索赔所引起，并根据保险条款第 1.2 和/或1.3 和/或1.5 条进行赔付的各类财务损失财务损失财务损失，所分别适用的免赔额免赔额免赔额： (i) 美国证券类索赔美国证券类索赔：
(ii) 证券类索赔证券类索赔证券类索赔（不包括美国证券类索赔美国证券类索赔美国证券类索赔）：
(iii) 任何美国索赔美国索赔美国索赔（不包括美国证券类索赔美国证券类索赔美国证券类索赔）：
(iv) 任何其他索赔索赔索赔（不包括美国索赔美国索赔美国索赔或证券类索赔证券类索赔证券类索赔）：
保险人保险人的赔偿责任仅限于财务损失财务损失财务损失中超出明细表中相关免赔额免赔额
免赔额以上的部分。免赔额免赔额部分的财务损失财务损失财务损失不属于保险人保险人保险人的责任。免赔额免赔额免赔额应由被保险公司被保险公司
被保险公司自负，并不得投保。
由单件索索赔引起的所有财务损失财务损失财务损失应适用同一单项免赔额免赔额免赔额，由同一不当行为不当行为
不当行为或一系列相互关联的不当行为不当行为不当行为所导致的多件索赔索赔索赔所引起的所有财务损失财务损失
财务损失亦应适用同一单项免免赔额
赔额。
6.2 如果根据法律、合同或协议，被保险公司被保险公司
被保险公司依法被允许、被要求或有权赔偿任何被保被保险个人险个人的财务损失财务损失财务损失，但其因故未能赔偿，则仅就适用的免赔额免赔额免赔额而言，保险人保险人
保险人在本保险单下就上述财务损失财务损失
财务损失做出的任何赔付均应被视为保险条款第1.2条项下的赔付，该等财务损失财务损失财务损失亦应适用相应的免赔额免赔额
免赔额。
6.3 即使有第6.2 条的规定，如果被保险公司被保险公司
被保险公司依法被允许、被要求或有权赔偿被保险个被保险个人，但其因故未能赔偿，则保险人保险人保险人将向被保险个人被保险个人被保险个人支付或代被保险个人被保险个人
被保险个人支付该等财财务损失务损失，并不预先扣除任何免赔额免赔额免赔额。在这种情况下，对于保险人保险人
保险人已经支付，但原本应由被保险公司被保险公司被保险公司赔偿的免赔额部分，保险人保险人保险人有权要求被保险公司被保险公司
被保险公司偿还，除非被保险被保险公司公司因财务减值财务减值财务减值而无力赔偿被保险个人被保险个人被保险个人。
第七条第七条 赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额（（针对所有财务损失针对所有财务损失，，包括抗辩费用和调查费用包括抗辩费用和调查费用））
7.1 明细表第3 项中所列的赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额，是保险人保险人
保险人在本保险单下就下列各项所应支付的累计最高赔偿额：(i) 在保险期限保险期限保险期限和所有延长索赔报告期限延长索赔报告期限
延长索赔报告期限（如适用）内对本保险单项下所有被保险人被保险人被保险人提起的所有索赔索赔索赔所引起的所有承保范围内的财务损失财务损失
财务损失（包括抗辩费用抗辩费用）；(ii) 调查费用调查费用
调查费用；以及 (iii) 未包含在 (i) 和 (ii) 项中，但根据扩展保险责任 第 3.1 到 3.2 条以及第 3.4 到 3.12 条保险人保险人
保险人应赔付的所有金额。赔偿责任限额赔偿责任限额应适用于免赔额免赔额
免赔额之上的金额。
7.2
延长索赔报告期限延长索赔报告期限的赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额应为保险期限保险期限保险期限内赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分，而非其补充。
7.3 此外，在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告期限延长索赔报告期限
延长索赔报告期限（如适用）之后提出，但根据第10.1条的规定，被视为在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限（如适用）内提出的索赔索赔
索赔，亦应属于明细表第3项所列的同一累计赔偿责任限额赔偿责任限额
赔偿责任限额的一部分。
7.4
赔偿责任限额赔偿责任限额中不包括非执行董事超额赔偿责任限额非执行董事超额赔偿责任限额非执行董事超额赔偿责任限额，也不包括持续保险责任分项持续保险责任分项赔偿限额
赔偿限额。
7.5
保险人保险人应赔付的抗辩费用抗辩费用抗辩费用和调查费用调查费用调查费用的不应算在赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额之外。抗辩费用抗辩费用抗辩费用和调调查费用查费用是财务损失财务损失财务损失的一部分，因此也应适用针对财务损失财务损失财务损失的赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额。
7.6 如果因同一不当行为不当行为不当行为引发多次索赔索赔索赔，或因相互关联的一系列不当行为不当行为不当行为引发多次索赔索赔
索赔，或发生了有共同或相互关联的原因或起源的一次或多次调查调查
调查（无论是否与索赔有关），则无论该等索赔索赔索赔被提起过几次或该等调查调查
调查被启动过几次，均应被视为同一件索索赔或同一起调查调查调查（“系列索赔系列索赔系列索赔//调查调查”）。无论该单件索赔索赔索赔或单起调查调查
调查实际发生在哪一保险期间，均以该系列索赔系列索赔系列索赔中的首次索赔索赔索赔被第一次提起的时间或该系列调查系列调查
系列调查被第一次启动的时间所在的保险期限保险期限保险期限或延长索赔报告期限延长索赔报告期限延长索赔报告期限（如适用）为准。
7.7 明细表第4(i) 项所列的分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额应为保险人保险人
保险人在本保险单项下就本保险单承保范围内的所有调查费用调查费用
调查费用所赔付的累计最高赔偿额。明细表中第4(ii) 项所列的分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额应为保险人保险人保险人在本保险单项下就本保险单承保的所有起诉费用起诉费用
起诉费用所赔付的累计最高赔偿额。明细表中第4(iii) 项所列的分项赔偿责分项赔偿责分项赔偿责任限额任限额
任限额应为保险人保险人在本保险单项下就本保险单承保的所有民事或保释保函费用民事或保释保函费用
民事或保释保函费用所赔付的累计最高赔偿额。明细表第4 项中所列的各分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额分项赔偿责任限额均为本保险单赔偿限额赔偿限额
赔偿限额的一部分而非其补充。
第八条第八条 控制权变更和公开发行控制权变更和公开发行控制权变更和公开发行
凡在本保险单中出现时，以下术语的含义如下：
8.1 如果在保险期限保险期限保险期限内，投保人投保人
投保人发生控制权变更，则本保险单所提供的保障范围将仅适用于上述控制权变更控制权变更控制权变更生效日之前发生的不当行为不当行为不当行为。投保人投保人
投保人应在合理可行的情况下，尽快将上述控制权变更控制权变更控制权变更以书面形式通知保险人保险人
保险人。
8.2 如果投保人投保人投保人或任何子公司子公司子公司在保险期限保险期限保险期限内，公开发行或计划公开发行证券证券
证券，而且公开发行将导致投保人投保人投保人或该子公司子公司子公司（以保险期限保险期限
保险期限生效日为准）在美国的市值增加百分之二十(20%)以上，则投保人投保人
投保人应切实尽快地通知保险人。凡与上述公开发行或相关注册或申报要求有关或由其引发的索赔索赔索赔或证券类索赔证券类索赔证券类索赔，相关的财务损失保险人财务损失保险人
财务损失保险人将不予赔付，除非被保险公司被保险公司被保险公司在发布发行公告后的六十天(60)天内与保险人保险人
保险人就本保险单的修改达成一致意见，并交纳必要的附加保险费，之后保险责任将溯及整个保险期限保险期限
保险期限。收到附加保险费（含保险费税）是保险人保险人
保险人承担任何保险责任的前提条件。
第九第九条条 除外责任除外责任除外责任
在本保险单项下，保险人保险人无须为针对被保险人被保险人被保险人提起的以下索赔索赔索赔或调查调查引起的财务损失财务损失财务损失（包括抗辩费用抗辩费用
抗辩费用）承担赔偿责任：
行为
行为
9.1 指称存在以下情形或由以下情形引发或导致的索赔索赔索赔或调查调查
调查： 9.1.1 被保险人被保险人
被保险人获得其在法律上本无权获得的任何利益或好处；
9.1.2 被保险人
被保险人有任何故意不诚实或故意欺诈的行为或不行为；
除非通过被保险人被保险人
被保险人的书面供认书或相关诉讼或其他单独的诉讼或法律程序的判决或其他最终裁决可以确认被保险人被保险人
被保险人在法律上无权获得该等利益或好处，或被保险人被保险人
被保险人的确有上述故意不诚实或故意欺诈的行为或不行为，否则不得适用除外责任第9.1.1和9.1.2条（并且应预付抗辩费用抗辩费用抗辩费用或调查费用调查费用调查费用）。
未决及先期诉讼未决及先期诉讼//事件
事件
9.2 指称存在以下情形或由以下情形引发或导致的索赔索赔索赔或调查调查
调查： 9.2.1 由任何有法律授权的机构指示或进行的，在明细表第7
项中规定的日期之前启动或在该日期仍未决的任何正
式检查、质询、调查调查
调查或其他程序；或 9.2.2 在明细表第7项规定的日期之前启动或在该日期仍未决
的任何诉讼、讼案、索赔索赔索赔、仲裁、调解或调查调查
调查，或与这些先期的或未决的诉讼、讼案、索赔索赔
索赔、仲裁、调解或调调查指称或基于相同或基本相同的事实的其他诉讼、讼
案、索赔索赔索赔、仲裁、调解或调查调查
调查。
先期通知
先期通知
9.3 指称在保险期限保险期限保险期限之前就已经存在的任何索赔或情况的索赔索赔索赔或调调
查，或由该等先期的索赔或情况而引发或导致的索赔索赔索赔或调查调查调查。上述先期的索赔或情况已经在其他董事和高级管理人员责任险保险单或管理层责任险保险单、雇佣行为责任险、雇主责任险或一般责任险保险单项下进行了报告，而本保险单是上述保险单的续保、替换或将来可能对其承继。
财产损失和人身伤害
财产损失和人身伤害
9.4 有关财产损失财产损失财产损失和（或）人身伤害人身伤害人身伤害的索赔索赔索赔或调查调查
调查；但前提是，有关人身伤害人身伤害人身伤害的除外责任不适用于：(a) 被保险个人被保险个人
被保险个人发生的抗辩抗辩费用费用，包括为公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼而发生的抗辩费用抗辩费用
抗辩费用；(b) 证券证券类索赔类索赔；或 (c) 与雇佣行为索赔雇佣行为索赔
雇佣行为索赔相关的心理或精神损害；
养老金托管人
养老金托管人
9.5 因被保险人
被保险人违背或违反了下列责任、义务或职责而提起的索赔索赔或调查调查
调查： (i) 《美国1974年雇员退休收入保障法》（或其任何修订案，第510 节除外）中所要求的责任、义务或职责； (ii) 美国或其任何领土或属地或世界上任何其他国家或司法管辖区有关养老金、红利分享、员工福利或社会保障计划方面的类似法规或规章，这些法规或规章是根据外国、联邦、州、省或当地的制定法（包括《英国1995年养老金法案》）制订的或与上述制定法有关；或 (iii) 被保险人被保险人被保险人在任由 (i) 被保险公司被保险公司被保险公司或 (ii) 任何外部机构外部机构
外部机构为其雇员运作或管理的任何养老金或养老信托基金、方案或项目的托管人时，违背或违反了任何法律、法规或普通法；
被保险人诉被保险人被保险人诉被保险人，，仅适用于美国索赔
仅适用于美国索赔
9.6 由被保险公司被保险公司被保险公司、、任何董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员、任何外部机构外部机构外部机构或外外
保险公司人员管理岗位说明书 第一节人员管理室主任 岗位概述 在个人业务部经理的领导下负责人员管理室的全面工作推动个人业务人力、组织的健康、持续发展。 岗位职责 ·人员管理室年度计划的制定和管控月度计划分解及总结 ·个人业务人力发展推动工作 ──根据人力发展实际情况拟定相关激励政策和实施方案 ──为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本 法》宣导资料等 ──对人力发展情况进行分析预测并就人力发展计划的调 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪 ·负责人员管理室的全面工作 ──敦促、指导、协助本室成员完成岗位工作并对工作质量 进行检查、追踪、管控 ──每月主持召开计划总结例会每周主持召开人力研究通 报会 ──负责对中心支公司、各部门科室的协调沟通积极做好相 关配合工作 ──对本室成员进行业务工作培训不断提升员工的工作技
能与综合素质 ·人员管理工作的创新 ──收集各基层营业单位及人员管理员的意见和建议积极做好流程改进工作不断提高效率、优化服务品质为业务一线提供有力支持 ──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方面的资源深入开发针对不同层级业务人员的培训课题,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材 ──根据人力发展中存在的现实问题针对增员系统、转正系统、留存系统、晋升系统、维持考核系统等专题开展调查研究探讨、分析个人业务组织发展存在的问题，并提出有关建议 ·所辖机构人员管理的业务指导与培训 ──主持召开人员管理例会做好工作安排及业务指导 ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训 ──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广 ──直接定级人员的资格审核 ──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估 ·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。
董事责任险需求研究综述(一) 摘要：典型的董事责任险通常包括个人保障部分与公司保障部分。个人的保险需求可以用风险厌恶来解释，而公司的保险需求则一直是经济学和公司金融理论的一大难题。最早，Mayers 与Smith(1982)提出了公司购买保险的七大动机，经过后人的补充与引申形成了各种各样的有关董事责任险需求的命题。20世纪90年代之后，研究者对这些理论及其蕴涵的命题进行了实证检验，取得了一定的研究成果。 关键词：董事责任保险；保险经济学；保险需求；公司治理 董事责任险(全称应为“董事及高级管理人员责任险”，本文简称“董事责任险”)作为一种特殊的职业责任险，在美国、加拿大、澳大利亚等许多国家被上市公司普遍地采用，美国某些行业的投保率甚至达到100%，因此，对这一广泛应用的险种进行研究，有着极大的现实意义。董事责任险承保的是董事责任诉讼风险，而超过半数的董事责任诉讼是由股东发起的，是股东与管理者之间矛盾与冲突的反映，从这个意义上说，董事责任险承保的实际上就是公司治理风险；另一方面，有关董事责任险需求的许多假说，如薪酬说、监督说等同时也是公司治理研究的重要课题，有关董事责任险需求的研究必然大大推进公司治理理论的发展。此外，董事责任险的买卖双方都是具有相当专业知识的机构，企业要决定买不买以及买多少，而保险公司会在风险评估的基础上收取相应的保费。企业的决策是建立在明确具体的风险管理战略基础上，从而符合理性人的解释，还是纯粹出于惯性，从而更符合行为金融的解释?董事责任险为我们检验这些经济学理论提供了丰富的素材。 一、基本理论及相关命题 传统上，人们将公司购买保险的动机归为风险厌恶。风险厌恶用于解释董事责任险的个人需求部分是有足够说服力的——董事和高管人员面临的最大风险就是股东诉讼的风险，而股东诉讼往往可能使董事面临巨额的赔偿，使其个人财富处于极大的不确定性之中。这样，风险厌恶的人要么不愿出任董事和高管，要么就采取过于保守的管理策略，以减少出错的机会，而这对于企业来讲都是十分不利的。因此，为了吸引管理人才，并激励其开拓创新，企业就会为任职的董事提供某种形式的保护，购买董事责任险就是其中之一。 然而，风险厌恶却无法很好地解释董事责任险的公司需求部分。因为公司本身就是一种风险转移机制，在公司这样的企业组织形式下，风险是由股东依据其股份多少来分摊的，而股东又可以通过资产多元化来规避这部分非系统风险。另外，从投资——收益的角度来看，由于保费加成的存在，董事责任险的保费往往超过预期理赔成本，因而，作为一项投资，董事责任险的净现值为负。这就使得董事责任险公司需求部分的存在显得让人难以理解。 对公司保险需求的经典解释来自Mayers与Smith(1982)，他们从MM定理出发，提出了公司购买保险的七大动机： 第一，保险公司是最佳的风险承担者。交易成本的存在决定了公司的风险具体由哪一方来承担对公司价值的影响是不同的。由于人力资本具有不可分割性，公司管理者和员工要求的风险补偿往往较高，而股东和债权人尽管可以利用资本市场来规避风险，但受资本存量制约，其风险承担能力有限。保险公司是专门从事风险管理的，在风险评估和防控方面具有比较优势，将风险转移给保险公司能够降低风险管理的成本，从而提升公司的价值。 第二，保险可以降低期望破产成本。公司破产时要发生各种直接或间接的费用，将主要的风险转移给保险公司，企业破产的概率就会大大降低。因而，只要预期破产成本减少的现值超过保费加成的现值，企业就有动力购买保险。 第三，保险公司可以提供有效的理赔服务。由于规模经济和专业化的结果，保险公司在处理索赔方面享有比较优势。对于因财产损失和责任诉讼引起的索赔，保险公司将利用其遍布全国的服务网点进行处理，公司的理赔部门还会对相关处理决定进行复核。尤其是在责任诉讼的情形下，保险公司将聘请经验丰富的当地律师，代表企业进行抗辩。
中国人寿保险公司人力资源管理 第3 章中国人寿保险公司人力资源管理现状分析 3．1 人力资源现状中国人寿保险有限公司，是根据国务院批准的中国人民保险公司机构体制改革方案，于1996年7月23日正式成立的，主要经营人寿保险、意外伤害保险、健康保险等业务，承接了原中国人寿保险公司的全部人身保险单责任，注册资金15 亿元人民币，总部设在北京，隶属于中国人民保险（集团）公 司，系国有独资的全国商业性寿险公司。1999 年，公司正式更名为中国人寿保险公司，实行一级法人，自主经营。2002 年，被美国《财富》杂志评选为度全球500 强企业，成为我国内地第一家进入全球500 强的保险公司，同时被《欧洲货币》杂志评为亚洲最好的保险公司。2003 年，中国人寿成功进行了股份制改造，成立了中国人寿保险集团公司，寿险股份公司在美国、香港同步上市。公司业务发展迅猛，2005 年，公司实现保费收入约2000 亿人民币，同比增长约20％多，占据国内寿险市场60％以上的市场份额。随着中国保险市场的飞速发展，中国人寿保险公司员工规模上迅速扩张。 截至2006年底，在编员工共约6 万多人，聘用营销人员近65万名。与1999 年的在职员工4 万多人，营销人员18万人相比较，在职员工人数增幅50％多，营销人员人数增幅300％多。人力资源作为保险业的第一资源。人力资源结构对于保险业和中国人寿保险公司的发展，都具有战略性的影响。近年来，中国人寿保险公司市场拓展迅速，在质的方面和量的方面都对其人力资源提出了更高的要求，人力资源的数量和结构直接制约着中国人寿保险公司的快速发展。为保障中国人寿保险公司的健康发展，必须对其人力资源状况进行分析，了解其人力资源结构。基于数据的可取的性，本节主要从学历、年龄和专业等三个方面来了解中国人寿保险公司的人力资源现状。 3 1 1 学历结构在中国人寿保险公司的员工队伍中，具有博士学历的员工共20 名，占总体的O 。03 ％；具有硕上学历的员工432 名，占总体的0 66％；具有本科学历
董事、监事及髙级管理人员职业责任保险条款 总则 第一条本保险合同山保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条凡依照中华人民共和国法律（以下简称'‘依法”）设立的上市公司的董事、监事及公司章程中规定的高级管理人员，均可作为本保险的被保险人。 保险责任 第三条在本保险单明细表中列明的保险期限或追溯期及承保区域范围内，被保险人在履行董事、监事及高级管理人员的职责时，因过失导致在公司公告招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、定期报告（年报、中报、季报）、临时报告中，存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏，致使投资者（股东）在证券交易中遭受损失，在本保险期限内，山投资者（股东）首次向被保险人提岀索赔申请，依法应山被保险人承担民事赔偿责任时，保险人根据本保险合同的约定负责赔偿。 发生保险责任范围内的事故后，被保险人为控制或减少损失所支付的必要的、合理的费用，保险人依照本条款规定负责赔偿。 第四条保险责任范圉内的事故发生后，事先经保险人书面同意的法律费用, 包括事故鉴定费、查勘费、取证费、仲裁或诉讼费、案件受理费、律师费等，保险人在约定的限额内也负责赔偿。 责任免除 第五条下列原因造成的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿： （一）投保人.被保险人的故意行为或非执业行为； （二）由被保险人或以被保险人名义提出的索赔； （三）被保险人以受托人.管理人的身份在管理或经营退休金.年金、分红、职工福利基金或其他职工福利项目时违反职责或合同义务的行为引起的索赔； 、’（四）被保险人在所属公司以外的其他组织兼任职务时引起的索赔； （五）在中华人民共和国境外以及港、澳、台地区提起的诉讼； （六）被保险人因获知其他交易者无法得知的内幕消息，而买卖本公司证券的行为； （七）为获取不当利益，而对政府职能部门.社会团体及利益关系人支付款项、佣金.赠与S贿赂的行为； （八）担保行为。 第六条下列各项损失.费用和责任，保险人也不负责赔偿： （一）被保险人对投资者（股东）的身体伤害及有形财产的毁损或灭失; （二）对投资者（股东）的精神伤害； （三）罚款或惩罚性赔款； XX保险销售有限公司 内勤管理人员管理办法 第一章总则 第一条为更好落实XX保险销售有限公司（以下简称“公司”）各项人力资源制度，贯彻母公司的文化传承，规范各项人力资源管理工作，打造科学完善的人力资源管理体系，特制定《XX保险销售有限公司内勤管理人员管理办法》（以下简称“本办法”）。 第二条公司的员工分为内勤管理类、销售类和代理制外勤三类。本原则与政策将作为公司内勤管理类的各项人力资源管理政策、原则、制度的基础和依据。销售类和代理制外勤将由单独的管理办法进行管理。 第二章人力资源管理的组织保障 第三条由公司董事会（或执行董事）最终审批公司关于组织架构与职位管理、薪酬管理、绩效管理体系的设置及其调整方案。 第四条人力资源部门是公司组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理等各项人力资源管理事宜的工作机构，负责公司组织架构与职位体系、薪酬体系、绩效管理体系方案及相关规定的制定与调整，承担组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理的具体工作，处理和维护日常人力资源管理的有关事 宜。 第五条公司各部门（含分支机构，下同）是公司职位管理、薪酬管理、绩效管理的参与执行机构，参与部门职位的调整与维护、部门员工的薪酬调整与管理、及绩效管理相关工作的实施等。 第六条公司财务内控部将协同人力资源部门参与薪酬预算、发放，以及财务类绩效指标的制定、分解、评估等工作。 第三章组织与职位管理 第七条公司董事会（或执行董事）根据公司的发展需要，由人力资源部门提议，在经过总经理室研究审核后，审批设立合理的组织架构，并对架构内的职位及对应职级进行合理配置。 第八条人力资源部门的主要职责： ●制订公司各部门及各机构的组织架构、岗位设置及岗 位职级配置，报公司董事会（或执行董事）审批 ●制订公司各类岗位的整体编制计划 ●制订公司SM类岗位的架构、岗位设置、职级方案， 报公司董事会（或执行董事）审批 ●制订公司BM类及以下岗位的架构、岗位设置、职级 方案，报公司总公司总经理室审批 董事高管责任保险与上市公司绩效 摘要：基于沪深上市公司2009―2015年的数据，借助多元回归和中介效应检验方法，考察董事高管责任险、两类代理成本及公司绩效三者之间的关系。研究结果表明：董事高管责任险与公司绩效显著正相关；董事高管责任险在公司治理中发挥激励效应和外部监督职能，能够显著降低上市公司第一和第二代理成本；通过对两类代理成本的显著降低，董事高管责任险对公司绩效产生正的中介效应。 关键词：董事高管责任险；公司绩效；代理成本；中介效应 中图分类号：F840.32 文献标识码：A 文章编号：1674-2265（2018）04-0025-09 DOI：10.19647/https://www.doczj.com/doc/3914343997.html,ki.37-1462/f.2018.04.006 一、引言 随着法律制度的不断完善，上市公司董事高管群体可能面临的诉讼责任风险日益增大，为了转移董事高管可能面临的责任风险，董事高管责任保险（以下简称D&O）应运而生。截至目前，美国和加拿大等国家上市公司D&O的购买率均已达到了90%以上。我国自2002年首次引入董事高管责任险以?恚?随着《公司法》、《证券法》相关规定中董事高 管群体责任的不断加大及利益相关者群体维权意识的高涨，D&O在我国也逐步得到了重视。 董事高管责任险不仅是上市公司董事高管职业风险的 一种风险管理机制，也被认为是一个外部治理机制，但是其公司治理职能并未得到学术界的一致认可。如同责任保险的产生一样，D&O一经产生就引起了热烈的争论，支持方认为D&O具有激励效应和外部监督职能，能够完善公司治理，而反对方则指出D&O将诱发机会主义行为。因为D&O引入我国时间短、普及面窄，国内关于其治理职能的研究较为薄弱。董事高管责任险在我国上市公司治理中是否发挥治理职能，发挥什么样的治理职能以及治理职能的作用路径等都是值得深入研究的问题。关于D&O与公司绩效的关系，我国仅有少数学者展开了研究，且这些研究均直接考察了D&O 对公司绩效的影响，即通过D&O与公司绩效的关系反向推断董事高管责任险是否能够对公司绩效产生影响，而将D&O 与公司绩效的关系置入一个“黑箱”之中，忽视了对D&O 发挥治理职能路径的研究。本文以代理成本为切入点，考察D&O对公司绩效的中介效应，对加强上市公司董事高管责任风险管理、深入认识D&O的治理职能、充实公司治理机制和完善我国现代企业制度建设具有重要的理论和现实价值。 本文基于我国上市公司2009―2015年的数据，检验了 销售主管岗位职责： 1、组建和管理电话销售团队，带领团队完成营销任务额和其它指定业务指标； 2、组织每日、周例会，为团队解读日常报表，并提出改进要求，规范销售话术； 3、组织相关培训，领导和提升销售顾问的工作能力以满足相关业务需要； 4、辅导和带领团队成员，为客户提供高质量的服务，并依据绩效考核方案，对团队成员进行各项业务考核； 5、激励团队成员，挖掘员工潜力，促进团队内部有效沟通，打造高绩效团队。 任职要求： 1、1年以上电话销售或呼叫中心相关工作经验，有教育培训行业电销管理经验者优先； 2、良好的语言表达能力、沟通和协调能力，善于发现客户需求，把握客户心理，能独立完成行业客户的拓展与维护； 3、工作细致、严谨、负责，具有良好的职业道德、组织观念及团队精神；、 薪酬福利： 1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇； 2、无责任底薪4500-6000+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶； 3、每月员工生日会、户外拓展活动； 4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间； 5、公司提倡“高效工作、快乐生活”理念，每周五天工作制，朝九晚六，享受国家法定节假日。 公司地址：广州市越秀区人民北路829号环球广场13楼12室（地铁：1号线西门口D出口） 联系人：林先生 电话销售经理 职位描述：? 1、负责公司产品的销售、招商和制定营销计划? 2、负责团队日常运营管理，内部机制的完善；? 3、负责销售团队的人员管理工作? 4、负责培训、指导和激励销售人员完成销售任务及提升? 5、负责团队运营的问题发现、解决；? 6、负责对团队运营的流程加以控制，并建立可持续执行的标准；? 7、及时高效的完成公司领导交办的其他任务? 任职要求：? 1、大专或以上学历，1年以上同岗位工作经验；? 2、认同公司企业文化，能适应工作环境，忠诚度高；? 3、了解不同类型的客户及本行业的发展状况；? 4、注重内部工作协调，有学习意识和团队意识和管理能力;? 5、能承受责任，良好的服务意识、耐心和责任心，工作积极主动；? 6、具有较强的语言表达能力和沟通能力? 7、熟悉互联网及电话营销管理，能够使用电脑办公软件。? 要求：性格外向，语言沟通能力强。勤快，具备吃苦耐劳精神，适应新环境、新行业能力强，有互联网行业或者呼叫中心行业经验优先录用。? 永安财产保险股份有限公司 董事、监事及高级管理人员责任保险（A款）条款 总则 第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条本保险的被保险人包括被保险个人、被保险公司，根据本保险合同的约定享有相应的保障。 保险责任 第三条董事、监事和高级管理人员的赔偿责任 被保险个人在以其被保险个人的身份履行职务的过程中，由于单独或共同的过失行为导致第三者遭受经济损失，该第三者向被保险个人提出索赔，对依法应由被保险个人承担，且被保险个人不能从被保险公司获得补偿的损失，保险人按本保险合同的约定负责赔偿。 保险人承担上述赔偿责任时，以被保险个人引起索赔的过失行为发生于保险单约定的追溯日后，并且第三者在保险期间内首次向被保险个人提出索赔为前提。 第四条被保险个人配偶的经济损失赔偿责任 被保险个人因过失行为被提起索赔时，其配偶如因配偶身份或因与被保险个人共同拥有财产而被连带提起索赔或被执行财产，保险人对其配偶的损失视同被保险个人的损失，按本保险合同的约定负责赔偿。但因被保险个人配偶本人的过失行为所致的赔偿责任，则不在本保险合同保障范围内。 第五条继承人或法定代理人责任 若被保险个人死亡、失去完全民事行为能力、破产、财务困难时，第三者对其继承人或法定代理人提出索赔，索赔原因是由于被保险个人在履行职务过程中的过失引起的，保险人将该索赔视同第三者对被保险个人的索赔，按本保险合同的约定负责赔偿。 第六条法律费用保障责任 保险事故发生后，被保险人因保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，对应由被保险人支付的仲裁或诉讼费用以及事先经保险人书面同意支付的其他必要的、合理的费用（以下简称“法律费用”），保险人按照本保险合同约定也负责赔偿。 责任免除 第七条下列原因造成的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿： （一）投保人、被保险人及其代表的故意行为、欺诈行为、犯罪行为或重大过失； （二）战争、敌对行动、军事行为、武装冲突、罢工、骚乱、暴动、恐怖活动； （三）核辐射、核爆炸、核污染及其他放射性污染； （四）大气污染、土地污染、水污染及其他各种污染； 保险公司人员管理岗位说明书 保险公司人员管理岗位说明书 第一节人员管理室主任 岗位概述 在个人业务部经理的领导下负责人员管理室的全面工作推动个人业务人力、组织的健康、持续发展。 岗位职责 ?人员管理室年度计划的制定和管控月度计划分解及总结 ?个人业务人力发展推动工作 ——根据人力发展实际情况拟定相关激励政策和实施方案 ——为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本 法》宣导资料等 ——对人力发展情况进行分析预测并就人力发展计划的调 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议?《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪 ?负责人员管理室的全面工作 ——敦促、指导、协助本室成员完成岗位工作并对工作质量 进行检查、追踪、管控 ——每月主持召开计划总结例会每周主持召开人力研究通报 会 ——负责对中心支公司、各部门科室的协调沟通积极做好相 关配合工作 ——对本室成员进行业务工作培训不断提升员工的工作技能与综合素质 ?人员管理工作的创新 ——收集各基层营业单位及人员管理员的意见和建议积极做好流程改进工作不断提高效率、优化服务品质为业务一线提供有力支持 ——利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方面的资源深入开发针对不同层级业务人员的培训课题，并组织科室成员及人员管理员编写相关教材 ——根据人力发展中存在的现实问题针对增员系统、转正系统、留存系统、晋升系统、维持考核系统等专题开展调查研究探讨、分析个人业务组织发展存在的问题，并提出有关建议 ?所辖机构人员管理的业务指导与培训 ——主持召开人员管理例会做好工作安排及业务指导 ——对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训 ——收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在 问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广 ——直接定级人员的资格审核 ——对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估 苏黎世财产保险苏黎世财产保险（（中国中国））有限公司有限公司 董事董事、、高级管理人员和公司责任险保险单高级管理人员和公司责任险保险单 （以下简称“本保险单”） 以索赔提出为基础以索赔提出为基础 鉴于保险人保险人保险人收取了相应的保险费，现保险人保险人保险人和被保险个人被保险个人被保险个人及被保险公司被保险公司 被保险公司根据本保险单的各项条款、条件和限制达成协议如下： 第一条第一条 保险责任保险责任保险责任 下列保险责任仅适用于在保险期限保险期限保险期限或延长索赔报延长索赔报延长索赔报告期限告期限（如适用）内首次针对被保险人被保险人提出，并按照本保险单要求通知了保险人保险人保险人的索赔索赔 索赔。 1.1 对被保险个人的保险责任对被保险个人的保险责任 如果被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔，该被保险个人被保险个人被保险个人的相关财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人 保险人代其赔付，但如果该被保险个人被保险个人被保险个人已由被被保险公司保险公司做出赔偿，则保险人保险人 保险人将不再承担赔偿责任。 1.2 对被保险公司进行补偿的保险责任对被保险公司进行补偿的保险责任 如果被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔，保险人保险人保险人将代被保险公司被保险公司被保险公司对被保险个人被保险个人 被保险个人的相关财务财务损失损失进行赔付，但仅限于该被保险公司被保险公司被保险公司已对该被保险个人被保险个人 被保险个人做出赔偿的情况下。 1.3 对被保险公司的证券类索赔保险责任 对被保险公司的证券类索赔保险责任 如果被保险公司被保险公司被保险公司被提出任何证券类索赔证券类索赔证券类索赔，该被保险公司被保险公司被保险公司的相关财务损失财务损失 财务损失将由保险人保险人代该被保险公司被保险公司 被保险公司进行赔付。 1.4 对外部机构高管的保险责任对外部机构高管的保险责任 如果外部机构高管外部机构高管外部机构高管被提出任何索赔索赔索赔，该外部机构高管外部机构高管外部机构高管的相关财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人 保险人代该外部机构高管外部机构高管外部机构高管进行赔付，但仅限于超出已由外部机构外部机构 外部机构支付的赔偿额以及任何其他董事和高级管理人员责任险保险为外部机构外部机构 外部机构或其董事或高级管理人员（或任何其他国家的类似高管或管理职位）提供的赔偿之外的部分。 1.5 某些境外领土内的财务利益保险责任某些境外领土内的财务利益保险责任 对于下列相关财务损失财务损失财务损失，保险人保险人保险人将赔付投保人投保人投保人的财务利益财务利益 财务利益： (1) 位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区内的子公司子公司子公司被提出证券类索赔证券类索赔证券类索赔后相关的财务损财务损失；及/或 (2) 该子公司子公司子公司的被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔后相关的财务损失财务损失 财务损失； 但有以下前提，且仅限于下列条件所规限的范围内： 董事责任保险制度研究课程(DOCX 43页) 董事责任保险制度研究 第一节董事民事责任理论?“股份公司的经营，例由董事会处理。董事会在执行业务上固不免受股东大会的支配，但股东们对公司的业务多无所知，如果他们没有派别，他们大抵心满意足地接受董事会每年或半年分配给他们的红利，不找董事会的麻烦。所以，要想股份公司董事们监视钱财用途，像私人合伙公司合伙人那样用意周到，是很难做到的。”［英］亚当·斯密：《国民财富的性质和原因的研究》（下卷），郭大力等译，商务印书馆1974年版，第303页。在一个市场经济主导的社会里，在崇尚自由之理念的同时，也应强化社会个体责任之观念。“一个自由社会很可能会比其他任何形式的社会都更要求做到下述两点：一是人的行动应当为责任感所引导，而这种责任在范围上远远大于法律所强设的义务范围；二是一般性舆论应当赞赏并弘扬责任观念，亦即个人应当被视为对其努力的成败负有责任的观念。”［英］弗里德利希·冯·哈耶克：《自由秩序原理》（上），邓正来译，三联书店1997年版，第89页。责任概念之所以日渐演化成了一个法律概念，“其原因就在于就一个人的行动是否造成了一项法律义务或是否使他接受惩罚而言，法律要求有明确无误的标准以资判定”。［英］弗里德利希·冯·哈耶克：《自由秩序原理》（上），邓正来译，三联书店1997年版，第89页。民法理论认为，责任为义务不履行的结果或义务不履行的担保。英美法系国家的判例法和法典化的欠缺，未将民事责任与民事义务严格区分，obligation，duty，liability，responsibility等很多都包含了责任或义务的术语。大陆法系国家对于民事责任与民事义务予以区分，认为民事责任为民事法律关系的构成要素，民事权利、民事义务和民事责任组合成民事法律关系，责任为权利和义务关系的法律保障。但不论对于民事责任与民事义务区分与否，欲研究民事责任，必考察民事义务。欲考察作为董事责任保险理论基础之一的董事的民事责任，亦需考察其民事义务。?一、董事之义务?（一）董事义务产生之法理基础?民事主体的法律地位不仅决定了其所享有的权利，同时也决定了其所应承担的民事义务。现代公司多由董事会享有公司事务的经营管理权和具体业务执行权，作为董事会成员的董事通过权力委托而享有对公司具体事务的管理权。对于董事在公司中所处的法律地位，因观察问题的角度 保险公司管理人员总结 一般公司都会要求员工定期进行工作总结的，那么，以下是XX给大家整理收集的，供大家阅读参考。篇一：一年来，XX保险XX公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下而结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足，作年度工作总结 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为XX保险公司的持续发展，做岀了应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规 范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来， 我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要 内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强 领导班子和员工队伍建设。 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能岀成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精 保险公司综合管理岗工作总结篇一：保险公司综合内勤工作总结 工作总结 进入公司已经三个月了，三个月的时间下来，自己努力了不少，也进步了不少，学到了以前很多没有的东西，我想这不仅是工作，更重要的是给了自己一个学习和锻炼的机会，从这一阶段来看，发现自己渴求的知识正源源不断的向自己走来，到这个大熔炉里熔化，我想这就是经验吧，在此十分感谢领导和同事给予的帮助。 内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情况、填写报表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋划策，积极发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。一个合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的责任感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素质和业务能力，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。 三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么重要。在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身能力的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，广泛汲取各种“营 养”，二是向周围的同事学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法；三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中。 在公司的三个月总体来说还是平稳的度过的，有过成就，但更多 的是对工作的一些认识和工作中发现自己的一些不足，这些不足是阻碍自己进步的最大的绊脚石，我对工作中的一些失误及不足做了如下的总结： 一．工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高。由于自身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关照和同事们的帮助下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自己的一个软肋，经常出现事赶儿事的情况，为避免此情况的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现工作积压的情况出现。 二．沟通较少，工作中遇到问题，没有及时与领导沟通，导致一些工 作滞后。由于自身性格的原因，自己与同事和领导的交流不多，沟通也少之又少，导致彼此的理解误差，人和人之间最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好 公司董事及高级管理人员责任保险条款保险单持有者、被保险公司和被保险人第一条凡在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司均可以投保本保险，经保险人同意承保并在保险单上载明，成为保险单持有人及被保险公司，其在职董事或高级管理人员成为被保险人。 保险责任 第二条董事与高级管理人员责任 自保险单载明的追溯日期起至保险期间终止日期止，被保险人因履行被保险公司董事、高级管理人员或雇员职务存在过错行为，在保险期间内或者在发现期内首次遭受索赔而造成损失的，对于该损失未经被保险公司补偿的部分，保险人根据本保险合同的约定负责向被保险人赔偿。 第三条公司补偿 自保险单载明的追溯日期起至保险期间终止日期止，被保险人因履行被保险公司董事、高级管理人员或雇员职务存在过错行为，在保险期间内或者在发现期内首次遭受索赔而造成损失的，对于该损失经被保险公司补偿的部分，保险人根据本保险合同的约定负责向被保险公司赔偿。 第四条诉讼或仲裁费用补偿 自保险单载明的追溯日期起至保险期间终止日期止，被保险人因履行被保险公司董事、高级管理人员或雇员职务存在过错行为，在保险期间内或者在发现期内首次遭受索赔，被保险人或被保险公司因此经保险人书面同意而参加诉讼或仲裁的，保险人根据本保险合同的约定负责向被保险人或被保险公司赔偿抗辩费用。但被保险人或被保险公司一旦无权在本保险单项下获得对董事与高级管理人员责任或公司补偿的赔偿，除本保险合同另有不同的约定外，必须返还保险人所支付的抗辩费用。 责任免除 第五条因被保险人的下列任何行为导致索赔所造成的损失，保险人不负责赔偿： （一）违反被保险公司的章程或其他规章制度； （二）不诚实、欺诈或犯罪； （三）贪污、侵占、贿赂或以其他手段非法谋取个人利益或个人优势； （四）提供担保、承诺代为履行债务或表示赠与； （五）从事非法经营或为自家买卖被保险公司的有价证券； （六）抄袭、窃取、泄漏、未经合法授权使用他人商业秘密或侵犯他人知识产权。 证券代码：600499 股票简称：科达洁能公告编号：2020-062 广东科达洁能股份有限公司 关于购买董事、监事及高级管理人员责任险的公告 重要内容提示： 本次为公司和全体董事、监事和高级管理人员购买责任险事宜尚需提交公司股东大会审议。 广东科达洁能股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年6月8日召开第七届董事会第二十六次会议，审议通过了《关于购买董事、监事及高级管理人员责任险的议案》，为进一步完善公司风险管理体系，降低公司运营风险，促进公司董事、监事及高级管理人员充分行使权利、履行职责，根据《上市公司治理准则》的有关规定，公司拟为公司和全体董事、监事和高级管理人员购买责任险。责任保险的具体方案如下： 一、责任险具体方案 1、投保人：广东科达洁能股份有限公司 2、被保险人：公司及全体董事、监事、高级管理人员 3、责任限额：人民币5,000万元 4、保险费总额：不超过人民币25万元/年 5、保险期限：12个月 为提高决策效率，公司董事会拟提请股东大会在上述权限内授权董事会秘书办理全体董事、监事及高级管理人员责任险购买的相关事宜（包括但不限于确定其他相关责任人员；确定保险公司；确定保险金额、保险费及其他保险条款；选择及聘任保险经纪公司或其他中介机构；签署相关法律文件及处理与投保相关的其他事项等），以及在今后董事、监事及高级管理人员责任险保险合同期满时或之前办理与续保或者重新投保等相关事宜。 根据《公司章程》及相关法律法规的规定，公司全体董事对本事项回避表决，本次为公司和全体董事、监事和高级管理人员购买责任险事宜将直接提交公司股 东大会审议。 二、独立董事意见 公司独立董事认为，公司为董事、监事及高级管理人员购买责任保险，有利于保障董事、监事及高级管理人员权益，促进责任人员履行职责，完善公司风险管理体系。我们同意公司为董事、监事及高级管理人员购买责任险的事项，并同意将该议案提交公司股东大会审议。 特此公告。 广东科达洁能股份有限公司董事会 二〇二〇年六月九日 保险公司内勤管理人员 管理规定及职责体系 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8- 保险公司州营业部 内勤人员管理办法及职责体系 第一章总则 第一条为更好落实保险公司州营业部（以下简称“公司”）各项人力资源制度，贯彻母公司的文化传承，规范各项人力资源管理工作，打造科学完善的人力资源管理体系，特制定《保险公司州营业部内勤管理人员管理办法》（以下简称“本办法”）。 第二条公司的员工分为内勤管理类、销售类和代理制外勤三类。本原则与政策将作为公司内勤管理类的各项人力资源管理政策、原则、制度的基础和依据。销售类和代理制外勤将由单独的管理办法进行管理。 第二章人力资源管理的组织保障 第三条由公司董事会（或执行董事）最终审批公司关于组织架构与职位管理、薪酬管理、绩效管理体系的设置及其调整方案。 第四条人力资源部门是公司组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理等各项人力资源管理事宜的工作机构，负责公司组织架构与职位体系、薪酬体系、绩效管理体系方案及相关规定的制定与调整，承担组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理的具体工作，处理和维护日常人力资源管理的有关事宜。 第五条公司各部门（含分支机构，下同）是公司职位管理、薪酬管理、绩效管理的参与执行机构，参与部门职位的调整与维护、部门员工的薪酬调整与管理、及绩效管理相关工作的实施等。 第六条公司财务内控部将协同人力资源部门参与薪酬预算、发放，以及财务类绩效指标的制定、分解、评估等工作。 第三章组织与职位管理 第七条公司董事会（或执行董事）根据公司的发展需要，由人力资源部门提议，在经过总经理室研究审核后，审批设立合理的组织架构，并对架构内的职位及对应职级进行合理配置。 第八条人力资源部门的主要职责： 制订公司各部门及各机构的组织架构、岗位设置及岗位职级配置，报公司 董事会（或执行董事）审批 制订公司各类岗位的整体编制计划 制订公司SM类岗位的架构、岗位设置、职级方案，报公司董事会（或执行 董事）审批 制订公司BM类及以下岗位的架构、岗位设置、职级方案，报公司总公司总 经理室审批 第九条公司的职位分为管理类职位、专业类职位和操作类职位。 管理类职位的职责主要是通过对下属（团队或同事）的领导和指导做出贡献或达成工作业绩目标，团队绩效是其业绩考核的重要指标。 董监事及高级管理人员责任保险在中国市场举步维艰的原 因分析 董监事及高级管理人员责任保险（以下简称“董事责任险”）即Directors and Officers Liability Insurance，属于职业责任保险的一种。董事及高级职员责任保险起源于20世纪30年代的美国并在60年代后得到较快发展。职业责任保险是以具有专门技能或知识的人员或其执业机构对第三人的民事赔偿责任为标的的责任保险。职业责任险种董事责任险是以高级管理人员、董事和监事因疏忽或过失对公司、股东、雇员及社会公众承担应当承担的民事法律赔偿责任来进行赔偿的特殊的职业保险。 近几十年来在西方国家，D&O责任险出现行情看涨的趋势。统计显示，在美国，96%的上市公司投保D&O责任险；在加拿大，上市公司投保的比例高达88%；高科技、生物、银行等几个被认为风险较大的几个行业D&O责任险则更为普遍。D&O责任险费率也一路攀升，达到保额的5%。美国保险市场上，AIG保险集团是D&O责任保险市场的龙头老大，其次依次是Chubb、Aetna，其他著名的保险人还有CIGNA、Crum and Forster、Home等等。如此明显的对比之下，中国的董事责任险市场更显冷清。综合分析双方市场的 差异，并结合我国市场和法律环境的实际情况，总结下来，我国董事责任险发展困境所导致的原因如下。 一、法律和司法环境的差异 由于我国企业公司制改革的时间较短，董事的民事责任制度、利益保护机制还存在立法缺陷，这些都成为董事责任保险开展的巨大制度障碍。民事赔偿责任的认定和司法判罚的操作都影响到投保人考虑通过保险转嫁损失赔偿的投保 需求，也是董事责任险确定赔偿责任和支付赔款的依据。 案例1：国律实业通过拍卖受让了ST炎黄5万股法人股，当时成交价为每股2.822元，总价14.11万元；但到2004年6月，却曝出ST炎黄存在重大违规担保事项。国律实业据此起诉，要求ST炎黄赔偿有关经济损失，并将高管一起告上法庭。这本是股东与公司之间的纠纷，五位高管却由于决策失误或是失察而与公司一起“连坐”。虽然起诉已被驳回，但五位高管已经为此付出了不少精力和财力。 从以上的案例来看，如果拥有董事责任险，五位高管则可以轻松很多。被告可以指定事前批准的或经保险公司书面同意的律师事务所进行抗辩。如果相关情形在承保范围之内，“一条龙”的服务将负责从最初被诉到最后判决时，所有因此产生的调解金、律师费、诉讼费、专家费、鉴定费、担保费等。 不仅仅是民事诉讼，另三种原因产生的费用也将由保险 保险公司职责 岗位说明书部门经理岗位职责1、全面主持银行保险部日常管理工作； 2、负责各渠道前期开拓、攻关、协调工作； 3、指导、监督渠道经理及综合内勤的日常工作； 4、每周组织周例会，检讨部门本周工作状况和问题分析、确定下周工作计划； 5、每月组织月度业务分析会，检讨分析支公司本月业绩情况，针对计划与实际之间的差距进行分析；分析市场信息交流销售经验，为各级人员提供工作策略指导；分析支公司销售队伍活动管理执行情况；安排下月工作计划；客户经理岗位职责1、与业务区内银行各层进行沟通、协调，保证银行保险业务顺畅进行； 2、根据公司的工作安排，对所负责银行各层级人员进行集中式及日常性 务培训； 3、参与策划。推动所负责银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈； 4、收取所负责银行投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门； 5、发放和签收所负责银行各层级手续费、合作费用及竞赛激励费用，准确 无误保证时效； 6、向所负责银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关政策信息； 7、协同维护所负责银行工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反 馈，协助公司进行分析并解决有关问题； 8、按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结； 9、按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会 议及培训纪 律； 10、完成公司及部门交办的其他工作； 11、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施； 12、提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善建议。综合内勤，督训岗位职责一、人员、网点管理岗 1、根据人员管理办法对业务人员进行年度考核和考评； 2、人员信息的录入和维护； 3、支公司有关人员管理报批文件的制作和报批工作； 4、业务人员佣金、季度奖及其他奖金的计算； 5、制定并汇总支公司业务人员人力编制计划和人力预算计划； 6、网点信息的收集、整理和录入； 7、日常网点信息的维护和更新； 8、支公司有关网点管理报批文件的制作和报批工作； □财会月刊·全国优秀经济期刊 一、引言 董事责任保险（Directorand Officer Liability Insurance，简称“D&O保险”），又称董事与高级职员保险，是指如果董事及高级管理者因被指控于任职期间工作疏忽或行为不当（不包括恶意、违背忠诚原则、信息披露中故意的虚假或误导性陈述、违反法律的行为）而应向第三方承担赔偿义务时，由保险人在保险合同约定限额内支付保险金的保险形式。 近年来，随着投资者维权意识的提升及我国证券市场的不断规范完善，上市公司遭受诉讼的风险不断加大，上市公司董事及高级管理人员所面临的执业风险也不断加大，如何规避这一风险已成为业界不断探讨的重要问题。董事责任保险作为一种专门的董事风险分散与权益保障机制，于20世纪30年代发端于美国，经过几十年的发展，如今在欧美等西方国家得到了广泛的应用。美国2000年的一份调查报告显示，在接受调查的2059家美国和加拿大公司中，96%的美国公司和88%的加拿大公司都购买了董事责任保险，其中，科技、生化科技类和银行类公司的D&O购买率更是高达100%。 董事责任保险在我国起步较晚，发展历史较短。2001年8月中国证监会发布的《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》中指出，上市公司可以建立必要的独立董事责任保险制度，以降低独立董事正常履行职责可能引致的风险，这是我国首次立法提及董事责任保险。2002年1月7日发布的《上市公司治理准则》第39条规定：中国境内的上市公司经股东大会批准，可以为董事购买责任保险。这些政策指引为董事责任保险在我国的发展提供了基础和保障。保险公司对这一规定反应非常敏锐，短短16天后，中国平安保险股份有限公司与美国丘博保险集团就合作推出了国内第一笔公司董事及高级职员责任险保单。然而截至目前，国内1000多家上市公司中，公司为董事监事和高级管理人员购买董事责任保险的不超过5%，其中境外上市企业及A+H股企业占了一半以上，本地上市企业则是屈指可数。 董事责任保险作为一种新型的特殊的责任保险，对一国的社会制度及法律体系成熟程度的依赖性较强，各个国家由于社会制度和法律成熟度的差异，董事责任保险的发展程度各异。当前，我国《公司法》、《证券法》虽然对上市公司董事及高级管理人员所能行使的职责和权利做出了规定，但对其应承担的义务和给股东造成的损失应承担的法律后果并未做出详细界定。我国资本市场很少出现上市公司董事及高级管理人员因决策失误而被判赔偿的案例。因此，公司董事、高管们的法律责任风险并不大，其受到潜在的责任威胁的危机感并不强，并且保险不是免费的商品，在这种情况下，我国上市公司购买董事责任保险的行为就显得不可理解。然而可以看到，仍然有一些企业购买了董事责任保险，那么什么样的企业会购买董事责任保险呢？企业特征对董事责任保险的需求有没有影响呢？本文将结合我国特殊制度背景及资本市场数据，探讨具有什么特征的企业更倾向于购买董事责任保险。 本文通过研究发现，企业特征对董事责任保险需求有一定的影响。通过对数据的初步搜集我们发现，国内只有不足5%的上市企业购买了董事责任保险，并且这些公司一般都是资金非常雄厚的、具有国有控股或海外上市背景的大公司。具体而言，企业的规模及海外背景对企业的董事责任保险需求的影响显著正相关；企业的盈利能力、国有控股和管理层持股等特征与董事责任保险的需求负相关，实证的结果和我们预期的符号一致，但囿于样本数量的有限性，影响并不显著。 本文的贡献主要在于：在我国企业股权相对集中，存在国有股权一股独大、董事会中心主义等特殊社会背景下，运用资本市场的数据，研究企业的哪些特征会对董事责任保险的购买产生影响，同时，我国现阶段的法律制度体系是否束缚了它的发展。这对我们解释董事责任保险在我国市场缺失的原因具有重要意义，也有助于我们从政策方面考察董事责任保险的相关法律规定是否流于形式，以便从政策层面建言献策，推动董事责任保险在我国的健康发展。 后文的结构安排如下：第二部分是文献回顾及假设提出；第三部分是研究设计；第四部分是实证结果；第五部分为结论 企业特征与董事责任保险需求 —来自中国上市公司的经验证据 唐洋（教授）王丹丹 （天津商业大学商学院天津300134） 【摘要】本文以2008~2010年我国沪深两市A股公司的数据为样本，从企业规模、最终控制人类型、是否海外上市等方面研究企业特征对董事责任保险需求的影响。研究发现企业的规模及股权结构的国际化对董事责任保险需求呈显著的正相关关系，而企业的盈利能力、是否国有控股等特征对董事责任保险需求没有显著的影响。 【关键词】企业规模盈利能力最终控制人类型董事责任保险需求 □·08·2012．9下旬保险公司内勤管理人员管理办法
董事高管责任保险与上市公司绩效
保险公司各职位岗位职责
董事监事和高级管理人员责任保险A款
保险公司人员管理岗位说明书
苏黎世保险董事、高级管理人员和公司责任保险(B)中文
董事责任保险制度研究课程(DOCX 43页)
保险公司管理人员总结
保险公司综合管理岗工作总结
公司董事及高级管理人员责任保险条款
科达洁能：关于购买董事、监事及高级管理人员责任险的公告
保险公司内勤管理人员管理规定及职责体系
董监事及高级管理人员责任保险在中国市场举步维艰的原因分析
保险公司职责
企业特征与董事责任保险需求——来自中国上市公司的经验证据
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