第十一章基金管理人公司治理和风险管理试题及答案
基本信息：[矩阵文本题] *
1、根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规，以下属于基金公司治理结构要求的是（）。 I．组织机构健全 II．职责划分清晰 III．制衡监督有效IV．激励约束合理 [单选题] *
A.I、II、III、IV(正确答案)
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II
2、在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工应当遵循的首要基本原则是（）。 [单选题] *
A.公平对待原则
B.公司的统一性和完整性原则
C.基金份额持有人利益优先原则(正确答案)
D.公司独立原作原则
3、基金管理公司人员中可以在股东单位兼职的是（）。 I．董事 II．监事 III．投资总监 IV．交易总监 [单选题] *
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II(正确答案)
D.I、II、IV
4、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。 [单选题] *
A.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本(正确答案)
C.公司监事与高级管理人员应相互独立
D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构
5、根据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则，以下做法正确的是（）。 [单选题] *
A.基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准(正确答案)
B.某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限
C.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人员都可以向全部客户推销各自的产品
D.某基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细
6、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。 [单选题] *
A.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖
B.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合(正确答案)
C.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
D.某新设基金公司的股东的权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
7、基金公司股东享有的权利不包括（）。 [单选题] *
A.公司日常具体事务决策权(正确答案)
B.监督权
C.表决权
D.收益分配权
8、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。 [单选题] *
A.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求(正确答案)
D.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
9、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。I．公司重大关联交易 II．基金重大关联交易 III．公司审计事务 IV．基金审计事务[单选题] *
A.II、IV
B.I、II、III、IV(正确答案)
C.I、III
D.I、II、III
10、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。 [单选题] *
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权(正确答案)
11、关于基金管理公司机构设置的分离原则，以下说法错误的是（）。 [单选题] *
A.投资和交易应分别由不同的部门负责
B.交易和清算应分别由不同的部门负责
C.投资和研究应分别由不同的部门负责
D.公募投资和专户投资均属于投资业务，可以由同一部门负责(正确答案)
12、基金公司的基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责，主要体现机构设置的（）原则。 [单选题] *
A.适时性
B.相互制约和不相容职责分离(正确答案)
C.授权清晰
D.独立性
13、甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。请问，甲的行为违反了如下哪一条勤勉尽责的行为要求（）。 [单选题] *
A.相互支持，团结协作
B.严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责(正确答案)
C.提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作
D.服从领导，认真执行上级决定
14、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。 [单选题] *
A.股东会
B.总经理办公室
C.投资决策委员会(正确答案)
D.董事会
15、在证券投资基金运作中，负责基金投资策略和资产分配等重大事项决策的是（）。 [单选题] *
A.交易部门
B.投资部门
C.投资决策委员会(正确答案)
D.产品审批委员会
16、从业务功能的角度，基金管理公司可以在内部设立的专业委员会包括（）。I．投资决策委员会 II．风险控制委员会 III．产品审批委员会 IV．运营估值委员会[单选题] *
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV(正确答案)
17、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会通常不包括（）。 [单选题] *
A.专户投资决策委员会
B.公募基金投资决策委员会
C.风险控制委员会
D.基金份额持有人工作委员会(正确答案)
18、某基金公司的监察稽核控制如下： I．监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立 II．经由公司总经理聘任设立督察长一名 III．督察长设立后，报中国证监会批准 IV．监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（）。 [单选题] *
A.I、II、IV(正确答案)
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
19、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（）。 [单选题] *
A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计(正确答案)
20、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。 I．确保公司各项业务的顺利进行 II．确保基金资产和公司财产安全 III．确保公司取得长期稳定的发展 IV．确保基金收益始终高于业绩比较基准 [单选题] *
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III(正确答案)
21、关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。 [单选题] *
A.维护基金投资人的利益，为确保基金份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险(正确答案)
B.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益
C.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展
D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
22、基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制放在经营管理的首要地位，体现了基金公司风险管理的（）原则。 [单选题] *
A.权责匹配
B.最高性(正确答案)
C.全面性
D.独立性
23、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司风险管理的是（）。 [单选题] *
A.独立性原则
B.最高性原则
C.全面性原则
D.适时性选择(正确答案)
24、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（）。 I．公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性 II．公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估 III．公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施 [单选题] *
A.I、II、III(正确答案)
B.I、II
C.I、III
D.II、III
25、关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（）。 [单选题] *
A.董事会确定公司风险管理总体目标
B.董事会批准公司基本风险管理制度
C.董事会对风险管理的有效性承担直接责任(正确答案)
D.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
26、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。 [单选题] *
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确(正确答案)
27、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。 [单选题] *
A.专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险
B.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责(正确答案)
C.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作
D.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案
28、某公募基金管理公司在梳理风险管理部门的职责范围。以下选项中，不应纳入其职责范围的是（）。 [单选题] *
A.对投资组合的风险进行定性和定量的评估，是组合风险管理的第一责任人(正确答案)
B.改进风险管理模型并与业务部门讨论后实施
C.对新产品、新业务进行独立的风险评估并提出风险防范和控制建议
D.拟定公司内部的风险管理制度并督促执行
29、关于基金管理公司风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是（）。 [单选题] *
A.董事会对风险管理的有效性承担最终责任
B.业务部门的分管领导是部门风险管理的第一责任人(正确答案)
C.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
D.管理层对风险管理的有效性承担直接责任
30、交易双方达成一笔银行间回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。 [单选题] *
A.流动性风险
B.利率风险
C.市场风险
D.信用风险(正确答案)
31、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。 [单选题] *
A.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息(正确答案)
B.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大
C.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
D.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
32、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括（）。 [单选题] *
A.市场风险
B.信息技术风险
C.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险(正确答案)
D.信用风险
33、对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级，以上表述是指风险管理程序中的（）。 [单选题] *
A.风险评估(正确答案)
B.风险报告和监控
C.风险识别
D.风险应对
34、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。 [单选题] *
A.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价(正确答案)
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金 第四章 基金管理人 知识点：基金管理公司内部控制要求 ● 定义： 基金管理公司内部控制应当遵循的原则、制定内部控制应当遵循的原则、内部控制的要求和内容要求 ● 详细描述： 1.基金公司内部控制应当遵循原则： （1）健全性原则； （2）有效性原则； （3）独立性原则： （4）相互制约原则： （5）成本效益原则 2.基金公司制定内控制度应当遵循原则： （1）合法、合规性原则； （2）全面性原则 （3）审慎性原则； （4）适时性原则 3.内部控制的基本要求 （1）部门设置要体现职责明确、相互制约的原则； （2）严格授权控制； （3）强化内部监察稽核控制； （4）建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度； （5）严格控制基金资产的财务风险； （6）建立完善的信息披露制度； （7）严格制定信息技术系统的管理制度； （8）建立科学严密的风险管理系统。 4.内部控制的主要内容
（1）投资管理业务控制；包括研究、决策和交易业务控制。 （2）信息披露控制； （3）信息技术系统控制； （4）会计系统控制； （5）风险管理控制； （6）监察稽核控制。 例题： 1.基金管理公司制定内部控制应当遵循的原则不包括（）. A.全面性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则 正确答案：B 解析： 基金管理公司制定内部控制应当遵循的原则：合法、合规原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。 2.下列基金管理公司内部控制的基本要求的表述中，正确的有（）。 A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则 B.严格授权控制 C.强化内部监察稽核控制 D.建立完善的岗位责任制度和科学严格的岗位分离制度 正确答案：A,B,C,D 解析： 基金管理公司内部控制的基本要求有：部门设置要体现职责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监察稽核控制；建立完善的岗位责任制度和科学严格的岗位分离制度；严格控制基金资产的财务风险；建立完善的信息披露制度；严格制定信息技术系统的管理制度；建立科学严密的风险管理系统。 3.关于基金管理公司信息技术系统控制的陈述，正确的有（）。 A.数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管 B.建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当就地备份并且长
2013年上 试题47 制定风险管理计划是描述在项目中如何组织和执行风险管理的项目计划，其中定义风险管理过程在项目整个生命周期中的执行频度，并定义风险管理活动的计划的工具或活动称为（47）。 A. 风险管理时间表 B. 风险概率分析 C. 风险检查表 D. 风险频度评审 分析： 风险管理计划编制的输出 制订时间表。定义在项目整个生命周期中风险管理过程的执行频度，并定义风险管理活动以便包含在项目的进度计划中 参考答案：A 试题48 项目经理在6月1日对一个软件开发项目进行了挣值分析，项目CPI是1.0，进度偏差是零。在6月3日，附近的河流泛滥，致使开发计算机房被淹，导致所有工作停工2周时间。该项目遭受了（48）。 A. 已知的可预测风险 B. 已知的不可预测风险 C. 未知的可预测风险 D. 未知的不可预测风险 分析： 按风险的可预测性划分 按这种法，风险可以分为已知风险、可预测风险和不可预测风险。 已知风险就是在认真、严格地分析项目及其计划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可预见的风险。已知风险发生概率高，但一般后果轻微，不严重。项目管理中已知风险的例子有：项目目标不明确，过分乐观的进度计划、设计施工变更，材料价格波动等。 可预测风险就是根据经验，可以预见其发生，但不可预见其后果的风险。这类风险的后果有时可能相当严重。项目管理中的例子有：业主不能及时审查批准、分包商不能及时交工、施工机械出现故障、不可预见的地质条件等。 不可预测风险就是有可能发生，但即使最有经验的人亦不能预见的风险。不可预测风险有时也称未知风险或未识别的风险。它们是新的、以前未观察到或很晚才显现出来的风险。这些风险一般是外部因素作用的结果。如地震、百年不遇的暴雨、通货膨胀、政策变化等。 参考答案：D 试题49 一名项目经理正在为自己负责的项目进行风险量化。几位参与项目的专家都不在现场，但是希望参与项目风险评估工作。此时，可以（49）。 A. 依托因特网，使用Monte Carlo模拟方法
【公司名称】 内部控制制度（仅供参考） 目录 第一章总则 (2) 第二章内部控制的目标和原则 (2) 第三章内部控制的基本要求 (5) 第四章内部控制体系 (7) 第一节公司治理结构 (8) 第二节公司内部控制制度 (10) 第五章内部控制内容 (11) 第一节概述 (11) 第二节环境控制 (11) 第三节投资管理业务控制 (13) 第四节信息技术系统控制 (16) 第五节会计系统控制 (18) 第六节其他内部控制 (19) 第七节危机处理控制 (20) 第六章持续的控制检验 (21) 第七章附则 (21)
第一章总则 第一条为保证【公司名称】有限公司（以下简称“公司”）长期稳健发展、规范运作，加强内部控制，有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险， 促进公司诚信、合法、有效经营，从而最大限度保护基金份额持有人 的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券 投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理 办法》、《证券投资基金管理公司治理准则》、《证券投资基金管理公司内 部控制指导意见》等有关法律、法规、部门规章以及《【公司名称】章 程》（待定）的有关规定，特制定本内部控制大纲。 第二条健全内部控制机制和完善内部控制制度是规范公司经营行为、有效防范和化解风险、保证经营运作符合公司发展规划的主要措施，也是衡量公司 经营管理水平高低的重要标志。公司应当在充分考虑内外部环境的基础 上，通过设立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施等， 建立运行高效、控制严密的内部控制机制，制定科学合理、切实有效的 内部控制制度。 第三条本大纲适用于公司所有部门、各分支机构、各业务环节以及所有岗位。 第二章内部控制的目标和原则 第四条公司内部控制的总体目标是要建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的资产管理实体。具体来说，公司实行内部控 制应达到以下的目标：
工程项目风险管理
第十一章项目风险管理 11.1 风险管理概述 工程项目是一种一次性、独特性和不确定性较高的工作，存在着很大的风险性，所以必须开展项目风险管理。 工程项目的实现是一个存在着很大不确定性的过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新的，并涉及到许多关系与变数的过程。工程项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在着各种各样的风险，如果不能很好地管理这些风险将会造成项目的损失，甚至导致项目目标不能实现。 项目风险管理的主要任务是对工程项目实现的过程中的不确定性和风险性事件或问题的管理。 风险概念：是指由于但是者不可预见的因素，使得最终结果与但是者的期望城市较大背离，并存在使当事者蒙受损失的可能性。 项目风险的概念：是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主/顾客、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。 11.2 项目风险管理角色描述
工程项目风险管理贯穿于工程项目实现的全过程，对于工程项目的承包方，从准备投标开始直到保修期结束。在整个过程中，因各阶段存在的风险因素不同，风险产生的原因不同，管理的主要责任者、管理方法手段也会有所区别，在项目经理承接该项目之前，风险管理的责任主要集中于企业管理层，并主要是从项目宏观上进行风险管理，而工程项目一旦交由项目经理负责后，项目风险管理的主要责任就落实到项目经理以及项目经理所组建的项目团队。 但无论谁是项目风险管理的主要责任人，对于项目整体，都要贯彻全员风险管理意识。 11.3 项目风险管理流程（见附图11.1） 11.4 风险管理规划（从属于项目管理计划） 11.4.1项目风险管理规划的依据 事业环境因素、组织过程资产、项目范围说明书、项目管理计划书 11.4.2项目风险管理规划的方法 规划会议： 1、参会人员：由项目经理、项目团队成员、厉害相关方和其他人员参与。 2、会议议题：A、确定风险管理活动的基本计划； B、分配风险职责；
遇到经济法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.doczj.com/doc/385674503.html, 基金管理公司治理结构之辨 从1998年初中国诞生了第一批基金管理公司以来，基金管理公司的治理问题就成为一个立法机构、监管机构和学术界不断探讨的问题。 一方面，作为依据《公司法》设立的企业，基金管理公司当然要遵守《公司法》所规定的公司治理原则;另一方面，作为“受人之托、代人理财”的金融机构，信托关系是基金运行的主要机制，基金管理公司必须为基金持有人的利益最大化而服务。这种既要为公司股东服务、又要为基金持有人服务的双重身份就决定了基金管理公司不同于其他公司治理结构的特殊性。 西方国家对于公司治理结构问题的焦点主要集中在所有权与经 营权的分离所产生的代理问题，从而引发出股东会、董事会、经营管理层等制度性安排。英美等国家通常在董事会内设立外部董事或独立董事来履行对董事会和公司经营管理的监管，而德国则通常在股东大会下设立监事会来监督和制衡董事会。这两种方法均在相应国家行之有效，但也暴露出一些问题，如美国的安然(Enron)公司案就暴露出
独立董事制度失效的现象。 基金管理公司治理的主要特点 从企业的角度看，投资基金制度本身是一个完整的制度体系，包括产权制度、法人治理制度、经营管理制度、内部管理制度和退出制度等。公司治理结构的有关特征对基金管理公司来讲具有普遍性。但从本质上看，信托关系是基金运行的最主要机制，基金运行的法律关系是以信托关系为基础的。基金管理公司作为基金的管理人，是以基金持有人的利益最大化为目标，而一般公司是以股东利益最大化为目标。这是基金管理公司与其他公司最大的不同，也决定了基金管理公司的治理结构与一般公司治理结构的不同。基金管理公司之所以能够汇集并管理数百倍于其资本金的金融资产，关键在于基金持有人的信任。这种信任一方面来自于基金管理公司的专业优势和良好的管理业绩，一方面也来自于制度性的基础，即良好的公司治理结构，从而能够保证基金管理公司良好的运作，进而获得投资者的信任。 另外，基金管理公司是一个以专业知识和经验提供服务的行业，它的最大资产不是资本金，而是投资管理方面的专业人才，真正是以人为本，人才为经营之本。这也决定了它与其他一般制造业或生产型企业的不同，对人才的重视也要反映到基金管理公司的治理结构中来。对基金管理公司来讲，其利益相关方不仅包括了股东和基金持有
高等教育自学考试项目管理(独立本科段)专业证书课程 考试大纲 课程名称：项目风险管理课程代码：050642015年4月版 第一部分课程性质与设置目的 一、课程性质与特点 本课程是与国际项目管理专业资质认证体系（IPMP）相结合的高等教育自学考试项目管理（独立本科段）专业所开设的专业证书课程之一，它既是一门项目管理本科专业核心课程，也是以国际项目管理专业资质认证标准为依据的认证考试课程，是一门理论性和实用性兼具的课程。 本课程系统介绍项目风险管理的基本概念、项目风险管理规划、项目风险识别、项目风险分析、项目风险应对规划和项目风险监控。在内容上既着重于项目风险管理的基本理论和方法，又兼顾项目风险管理的最新发展。 二、课程目标与基本要求 本课程的目标和任务是使学生通过本课程的自学和教学辅导，了解并掌握项目风险管理的基本概念，项目风险管理规划、项目风险识别、项目风险分析、项目风险应对规划和项目风险监控相关理论和方法。为考生未来从事项目管理工作打下基础。 本课程要求重点掌握下列章节的内容：第1章第1、2、3、4节；第2章第1、2、4节；第3章第1、2、3节；第4章第1、2、3节；第5章第1、2、3节；第6章第1、2节。 三、与本专业其他课程的关系 本课程是项目管理（独立本科段）专业的专业课，本课程与《项目范围管理》、《项目成本管理》、《项目时间管理》、《项目质量管理》、《项目范围管理》、《项目采购管理》等课程相互衔接配合。 第二部分考核内容与考核目标 第1章绪论
一、学习目的与要求 本章是全书的重点章节，通过本章的学习，使学生对项目风险管理理论和体系有一个系统、全面的理解。 二、考核知识点与考核目标 识记：风险内涵 风险管理内涵 项目风险管理内涵 项目风险管理的实施程序 理解：项目风险管理的阶段 项目风险管理的目标 项目风险管理体系的基本构成 风险管理的发展历程和趋势 第2章项目风险管理规划 一、学习目的与要求 项目风险管理规划是提高项目风险管理成功率的保证，其目标是制定详细的项目风险管理行动方案。通过本章的学习，使学生对项目风险管理理论实践应用的全过程有一个整体把握。 二、考核知识点与考核目标 识记：项目风险管理规划的内涵 项目风险管理规划的目标 项目风险管理规划的基本内容 理解：项目风险管理计划的形成过程 项目风险管理规划相关理论，包括Berry Boehm风险管理模型、持续风险管理模 型（CRM）等 应用：项目风险管理计划模板 项目风险管理规划的技术与方法 第3章项目风险识别 一、学习目的与要求 项目风险识别是项目风险管理的第一步，也是项目风险管理的基础。能否有效识别项目
天津大学本科生课程教案工程成本规划与控制课程教案 本次授课题目：工程项目成本风险分析与管理对应教学 大纲章节： 第十章 教师、听课对象、时间和地点： 教学目标：1）了解工程成本构成要素的不确定性2）熟悉工程成本风险分析与管理 3）熟悉工程成本风险管理技术 教学重点：1）工程成本风险分析与管理2）工程成本风险管理技术 教学难点及化解 措施： 工程成本风险管理技术（通过回顾其他先修课程的内容和新方法重点讲解） 教学过程 序号教学内容 时间 分配 教师活动学生活动 1 工程成本构成要素的不确定性10分钟讲解，听课，理解 2 工程成本风险识别10分钟讲解，举例分 析 听课，理解，提问 3 工程成本风险估计15分钟讲解听课，理解 4 工程成本风险评价20分钟讲解，提问听课，理解，问答 5 工程成本风险管理技术35分钟讲解，举例分 析 听课，理解，回答问 题
天津大学本科生课程教案 第十章 工程项目成本风险分析与管理（2学时） 一、本章教学目的 通过本章的学习，让学生了解工程项目成本构成要素的不确定性与风险管理的基本理论，学会工程项目成本风险分析的工具和技术与风险管理的手段和方法，提高风险识别、估计和评价的工程项目风险分析和管理的能力。 二、本章教学重点和难点 本章教学重点和难点是工程项目成本风险分析与管理中的风险识别、估计和评价的技术、手段和方法。 三、本章教学内容 （一）工程成本构成要素不确定性与风险管理 1.工程成本构成要素不确定性分析 （1）工程成本构成要素是随机变量 工程成本构成要素是随机变量，在于工程成本无论采用何种分类标准，其构成要素都要受自然、社会、技术、经济、法律等影响。工程成本是决定建设工程价值的重要因素，最终归为工程量和相关取费标准上，而这两个确定建设工程成本的重要方面受可控和不可控的影响因素非常多，都是随机变量。 工程成本构成要素之所以具有不确定性和随机性特征，在于以下三个原因（图10.1）： 图10.1 工程成本构成要素不确定性的原因 ① 项目环境的不确定性 工程项目的立项、分析、研究、设计和策划都是基于对未来环境（市场、经 项目环境不确定 项目行为主体不确定 信息不完备 工程成本的不确定 工程成 本构成要素的不确定性
中国基金管理公司治理结构现状考察 发表时间：2009-07-16T10:52:50.733Z 来源：《企业技术开发(下半月)》2009年第4期供稿作者：涂晶[导读] 我国的基金管理公司运作时间普遍不长，针对公司治理的有效策略尤显不足，需要广泛借助国外同类行业的宝贵经验。 中国基金管理公司治理结构现状考察涂晶 （中南民族大学经济学院，湖北武汉 430074）作者简介：涂晶（1982—），男，湖北荆州人，中南民族大学经济学院2007级西方经济学专业硕士研究生，研究方向：宏观经济。摘要：我国的基金管理公司运作时间普遍不长，针对公司治理的有效策略尤显不足，需要广泛借助国外同类行业的宝贵经验。本文在理解公司治理结构特别是基金管理公司治理结构的基础上，简单陈述我国基金管理公司的治理结构存在的突出问题，并通过对照美国共同基金的管理优势，扬长避短，提出完善和改进我国基金管理公司治理结构的可行性建议。关键词：基金；基金管理公司；公司治理结构；董事基金管理公司是按照合同法组成的以赢利为目的的股份有限公司形式，发行公司股票筹集投资者资金组成基金，公司经理、董事执行业务，并向股东负责。我国基金业近年来发展迅猛，基金管理公司家数不断增加，管理基金规模不断扩大。由于我国基金管理公司成立较晚，而在向商业性金融机构过渡的过程中又普遍面临着机构权责不清晰、激励与约束机制不健全、基金管理人外部制衡弱化等诸多问题，离最终建立一套合理、完善的公司治理体系这一目标相去甚远。因此需要深入考察我国基金管理公司治理结构现状，研究其形成的原因及对管理、销售体系的影响，并利用和国外同类公司的对比探明它的缺陷，在此基础上提出加强和改进公司治理结构的办法。1公司治理结构设置的目的郎咸平认为，公司治理结构是一种对公司进行管理和控制的体系。它不仅规定了公司的各个参与者，而且明确了决策公司事务时所应遵循的规则和程序公司治理结构要解决涉及公司成败的两个基本问题：一是如何保证投资者（股东）的投资回报，即协调股东与企业的利益关系。在所有权与经营权分离的情况下，由于股权分散，股东有可能失去控制权，企业被内部人（即管理者）所控制会有损于企业的长期发展。公司治理正是要从制度上保证所有者（股东）的控制与利益。二是企业内各利益集团的关系协调。即对经理层与其他员工的激励，以及对高层管理者的制约。这个问题的解决有助于处理企业各集团的利益关系，又可以避免因高管决策失误给企业造成的不利影响。2基金管理公司内部治理结构的主要特征2.1 独立董事机构公司型基金虽然具有独立的法人资格，但是除了董事会之外，并无其他的机构，基金公司通过契约与其他基金代理机构发生联系。因此，基金治理结构主要表现为投资者和董事会之间的公司治理关系。 2.2 保护投资者权益基金公司股权的高度分散以及委托代理链条的增长使得投资者与基金公司董事会之间的信息不对称和激励不相容问题更为严重，中小投资者的利益更容易受到侵害。因此，保护投资者权益是基金治理的首要和核心问题，对改革和不断完善监视职能提出了比实体企业更高的要求。 2.3 外部力量的介入公司型基金作为沟通投资与储蓄的金融中介，同样存在外部性的问题。单纯依靠市场机制并不能保证其治理结构的有效性。因此，为了维护投资者对基金这一投资方式的信心进而维护整个金融体系的稳定和健康发展，各国监管当局都不同程度地介入基金的治理结构。 3我国现阶段基金管理有限公司治理结构存在的主要问题3.1 机构权责不清晰在我国目前的基金管理公司中，独立董事、合规审核委员会和薪酬与资格审查委员会以及督察员等各机构的设置，存在着重叠与权责交叉题，尤其是管理资产规模很小的基金管理公司，机构权责交叉、组织结构臃肿、缺乏效率的状况十分突出，制约着基金业务的开展。 3.2 激励与约束机制不健全目前我国基金管理公司在激励与约束机制上面普遍存在如下问题：一是约束不够严厉且没有直接到人；二是基金管理公司的股东可同意基金经理和高管人员实行模拟期权激励和员工持股计划，但此还未得到法律允许；三是激励和约束机制在治理结构中的力度不足。 3.3 基金管理人外部制衡弱化，独立董事作用有待考验目前在我国基金业中，基金发行成功之后，由于同为受托人的基金托管人要由基金管理公司代为选择，这使得管理人缺少有力的外部制衡，因此前者对基金管理人的约束明显弱化，这令基金管理人缺乏应有的外部约束，并且，新兴的独立董事会制度中独立董事的作用有待验证。在现今美国独董制度仍难有效规避道德风险情形下，如让中国式的基金管理公司独董有更多的决策权，是否能有足够动力与公信力来维护各方尤其是广大基金受益人的合法权益，还需要时间来检验。 3.4 基金公司改制转型面临难度，基金持有人利益与业务拓展不能完全统一随着国内基金业的发展壮大，目前现实中存在中外合资基金管理公司，不论是新设立还是改制，合资基金管理公司的引进都会对我们已有的与公司治理有关的理念和法律法规构成挑战。外资所要的是市场、控股权和经营控制权，中方所要的是经验、技术、商誉和对整个运作平台的掌控。因此，国际经验表明，只要合作的双方都是有能力的金融机构，激烈的冲突都将是必不可少的，这就给我国基金管理公司的治理又平添了较大的难度。其次，为了保障持有人和基金公司双重的利益，基金管理人需要不断地进行业务拓展，这种方式更依赖于社会分工，其业务与代理链条会不断加长，而规模化经营与运行环境的演进梯度如果发生脱节，会危及持有人的利益，进而引发治理结构的调整与变化。
第十一章项目风险管理 风险管理概述 工程项目是一种一次性、独特性和不确定性较高的工作，存在着很大的风险性，所以必须开展项目风险管理。 工程项目的实现是一个存在着很大不确定性的过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新的，并涉及到许多关系与变数的过程。工程项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在着各种各样的风险，如果不能很好地管理这些风险将会造成项目的损失，甚至导致项目目标不能实现。 项目风险管理的主要任务是对工程项目实现的过程中的不确定性和风险性事件或问题的管理。 风险概念：是指由于但是者不可预见的因素，使得最终结果与但是者的期望城市较大背离，并存在使当事者蒙受损失的可能性。 项目风险的概念：是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主/顾客、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。 项目风险管理角色描述 工程项目风险管理贯穿于工程项目实现的全过程，对于工程项目的承包方，从准备投标开始直到保修期结束。在整个过程中，因各阶段存在的风险因素不同，风险产生的原因不同，管理的主要责任者、管理方法手段也会有所区别，在项目经理承接该项目之前，风险管理的责任主要集中于企业管理层，并主要是从项目宏观上进行风险管理，而工程项目一旦交由项目经理负责后，项目风险管理的主要责任就落实到项目经理以及项目经理所组建的项目团队。 但无论谁是项目风险管理的主要责任人，对于项目整体，都要贯彻全员风险管理意识。 项目风险管理流程（见附图） 风险管理规划（从属于项目管理计划） 11.4.1项目风险管理规划的依据 事业环境因素、组织过程资产、项目范围说明书、项目管理计划书 11.4.2项目风险管理规划的方法
证券投资基金管理公司治理准则（试行） 第一章总则 第一条为了进一步完善证券投资基金管理公司（以下简称公司）治理，保护基金份额持有人、公司股东以及其他相关当事人的合法权益，根据证券投资基金有关法律法规，制定本准则。 第二条公司治理应当遵循基金份额持有人利益优先的基本原则。公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制订，公司各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点。公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。 第三条公司治理应当体现公司独立运作的原则。公司在法律、行政法规、中国证监会规定及自律监管组织规则允许的范围内，依法独立开展业务。 第四条公司治理应当强化制衡机制，明确股东会、董事会、监事会或者执行监事、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。上述组织机构和人员应当在法律、行政法规、中国证监会和公司章程规定的范围内行使职权。 第五条公司治理应当维护公司的统一性和完整性，公司组织机构和人员的责任体系、报告路径应当清晰、完整，决策机制应当独立、高效。 第六条公司股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。 股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。 第七条公司董事会、经理层应当公平对待所有股东，公司开展业务过程中，应当公平对待其管理的不同基金财产和客户资产。 第八条公司应当建立与股东之间的业务与信息隔离制度，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。 第九条公司经营和运作应当保持公开、透明，股东、董事享有法律、行政法规、中国证监会和公司章程规定的知情权。 公司应当依法认真履行信息披露义务。 第十条公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化。 第十一条公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人利益和公司资产安全，促进公司高效运作。 第二章股东和股东会 第一节股东 第十二条公司股东应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的资格条件，按照法律、行政法规、中国证监会和公司章程的规定，行使股东权利，履行股东义务。 第十三条股东应当了解基金行业的现状和特点，熟悉公司的制度安排及监管要求，尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值，树立长期投资的理念，支持公司长远、持续、稳定发展。
第十一章项目采购管理 1.下列哪项是用于征求潜在卖方的建议书? A.采购文件 B.卖方建议书 C.需求文件 D.合作协议 2.合同比其他项目文件需要经过更多审批的原因在于: A.合同更重要 B.合同涉及双方的利益 C.合同更复杂 D.合同具有法律约束力 3.审批过程的主要目标是_____。 A.降低风险 B.将风险转移给其他人 C.确保以清晰的合同语言来描述产品、服务或成果，以便满足既定的项目需要 D.确保项目成员都能了解合同 4.在合同收尾前，经双方共同协商，我们可以根据下列哪项对合同进行修改? A.合同的变更控制条款 B.合同终止条款 C.替代争议解决 D.采购管理计划 5.作为制定进度计划的输出，项目进度计划也是下述哪项的输入? A.规划采购 B.实施采购 C.管理采购 D.结束采购 6.采购审计发生在下列哪个过程中? A.规划采购 B.实施采购 C.管理采购 D.结束采购 7.一个项目经理第一次编制采购文件，他向你请教有关采购文件的相关知识。你可以提供给他下列建议， 除了____。 A.买方拟订的采购文件应便于潜在卖方做出准确、完整的应答 B.采购文件的复杂和详细程度应与采购的价值和风险水平相适应 C.采购文件必须严格，不允许卖方提建议 D.买方拟订的采购文件要便于对卖方应答进行评价 8.供方选择标准在下列哪个过程中产生? A.规划采购 B.实施采购 C.管理采购 D.结束采购 9.有争议的变更也可被称为下列各项，除了___。 A.索赔 B.争议 C.诉求 D.问题 10.下列哪项内容描述了如何管理从制定采购文件直到合同收尾的各个采购过程? A.成本绩效基准 B.采购管理计划 C.自制或外购决策 D.采购文件
（风险管理）第十章工程项目成本风险分析与管理
工程成本规划与控制课程教案教案编号：CM10-001
第十章工程项目成本风险分析与管理（2学时） 一、本章教学目的 通过本章的学习，让学生了解工程项目成本构成要素的不确定性与风险管理的基本理论，学会工程项目成本风险分析的工具和技术与风险管理的手段和方法，提高风险识别、估计和评价的工程项目风险分析和管理的能力。 二、本章教学重点和难点 本章教学重点和难点是工程项目成本风险分析与管理中的风险识别、估计和评价的技术、手段和方法。 三、本章教学内容 （一）工程成本构成要素不确定性与风险管理 1.工程成本构成要素不确定性分析 （1）工程成本构成要素是随机变量 工程成本构成要素是随机变量，在于工程成本无论采用何种分类标准，其构成要素都要受自然、社会、技术、经济、法律等影响。工程成本是决定建设工程价值的重要因素，最终归为工程量和相关取费标准上，而这两个确定建设工程成本的重要方面受可控和不可控的影响因素非常多，都是随机变量。 工程成本构成要素之所以具有不确定性和随机性特征，在于以下三个原因（图10.1）： 图10.1工程成本构成要素不确定性的原因 ①项目环境的不确定性
项目所处的环境因素均可能会产生变化，各方面均存在着不确定变动。 ②工程行为主体的不确定性 工程行为主体（图10.2）包括政府部门、业主、投资者、项目管理者、承包商、咨询中介等。这些行为主体的资信、技术能力、资金实力、企业经营状况、合同执行、业务流程等差别甚大，彼此间相互作用，因此他们的行为和决策都会影响到工程成本管理 图10.2工程行为主体不确定性 ③工程成本信息不完备 信息不完备是工程成本不确定性的原因之一，信息获取主体对工程的认识能力，是获取工程成本信息的前提，对信息的获取能力是获取工程信息量的关键，由已知工程信息对未来工程信息判断能力是工程信息加工的必备。工程成本的形成过程中，存在大量的信息采集、加工、推断，导致了工程成本的不确定性因素众多。如图10.3所示“＋”表示正向相关。 （2）工程成本构成要素服从一定概率分布 工程成本构成要素是随机变量，服从概率分布规律，其理论依据是： ①大数定律 大数定律（LawofLargeNumbers）是指对大量随机现象中普遍存才的必然性与规律性的抽象化总结，在随机现象的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律，这类规律就是大数定律。随着研究对象的观察单位数增加到足够量时，研究对象的规律才通过误差很小的稳定性统计指标值反映出来。这为工程成本构成要素服从一定概率分布提供理论基础。 ②主观概率 主观概率是在一定条件下，对未来不确定事件及风险事件发生可能性大小的一种主观
风险管理练习题 ●1、按照风险可能造成的后果，可将风险划分为（）。A．局部风险和整体风险B．自然风险和人为风险C．纯粹风险和投机风险D．已知风险和不可预测风险 ●2、在进行项目风险定性分析时，一般不会涉及到（①）；在进行项目风险定量分析时，一般不会涉及到（②）。 ①A．风险数据质量评估B．风险概率和影响评估C．风险紧急度评估D．建模和仿真 ②A．建立概率及影响矩阵B．灵敏度分析C．期望货币值分析D．风险信息访谈 ●3、进行风险监控一般会（）。 A．制定应急响应策略B．进行预留管理 C．制定风险管理计划D．进行项目可能性分析 ●4、风险的成本估算完成后，可以针对风险表中的每个风险计算其风险曝光度。某软件小组计划项目中采用50个可复用的构件，每个构件平均是100LOC，本地每个LOC的成本是13元人民币。下面是该小组定义的一个项目风险：
1．风险识别：预定要复用的软件构件中只有50％将被集成到应用中，剩余功能必须定制开发； 2．风险概率：60％； 3．该项目风险的风险曝光度是（）。 A．32500 B．65000 C．1500 D．19500 ●5、下面是管理项目时可能出现的四种风险。从客户的角度来看，如果没有管理好( ), 将会造成最长久的影响。 A.人力资源风险 B.进度计划风险 C.费用风险 D.质量风险 ●6、软件项目中，技术风险威胁到要开发软件的质量及交付时间，而( )不属于技术风险。 A.采用先进技术开发目前尚无用户真正需要的产品或系统 B.软件需要使用新的或未经证实的硬件接口 C.产品需求中要求开发某些程序构件，这些构件与以前所开发的构件完全不同 D.需求中要求使用新的分析、设计或测试方法 ●7、在项目风险管理的基本流程中，不包括下列中的（）A．风险分析B．风险追踪C．风险规避措施D．风险管理计划编制
本章内容概述 第一节 治理结构第二节 组织结构第三节 风险管理
第一节 治理结构 1.法规要求 2.相关方的权利和义务
知识点一 法规要求（一）★ 相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下原则 1.基金份额持有人利益优先原则。 在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。 2.公司独立运作原则。 基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员。 3.制衡原则。 基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会、经理层、督察长的
知识点一 法规要求（二）★ 4.公司的统一性和完整性原则。 公司应当在组织结构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。 5.股东诚信与合作原则。 股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。 6.公平对待原则。 公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同资产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产和委托 资产之间进行利益输送。
知识点一 法规要求（三）★ 7.业务与信息隔离原则。 在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料 在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权 8.经营运作公开、透明原则。 公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露业务。
第十一章项目风险分析及风险防控 一、政策风险分析及风险防控 该项目选址区域自然环境、经济环境、社会环境和投资环境较好，改革开放以来，国内政局稳定，法律法规日臻完善，因此，项目建设政策风险较小。经过综合分析，项目符合国家产业政策引导方向，国家出台的相关方针政策表明，该项目的政策风险、法律风险极小。但是，公司应注意国家发改委为避免产业过度竞争和实现节能减排，国家将对产能过剩的行业进行有效控制，可能会导致国民经济对整个专用设备制造行业的后续能否快速发展产生不合理的担忧。同时，随着专用设备制造行业链投资企业的不断增加，将来政策支持和优惠的程度可能有所减少。 公司要充分利用自身的优势，不断开拓国内国际两大市场，及时调整和完善发展经营战略，合理规避可能的政策风险。一是要积极响应国家行业政策调整，最大程度地争取国家政策扶持，同时，与社会各界以及各阶层保持友好的协作关系。二是要加强企业内部信息化建设，提高市场相关信息的收集处理能力。三是要加强企业内部特别是决策者对市场态势、发展趋势的认知和把握能力，提升对市场预测和应变决策水平。四是要加强企业运营成本控制和核算，大力实施节能降耗，减少浪费降低成本，提高产品的利润空间和抵御市场风险能力。
二、用地及工程建设配套风险分析 该项目建设选址位于新疆奇台县中心团场108团工业园区。项目用地性质为工业用地，建设区域内无任何建筑物便于工程施工。因此该项目基本无用地风险。项目所在地地质状况良好，不存在滑坡、湿陷等自然灾害，该项目工程建设将进行认真的设计、施工，对建设单位严格招标，因此，项目用地及工程风险较小。 三、市场风险分析及风险防控 该项目市场风险主要可能来自于两个方面：一是市场供需实际情况可能与预测值发生偏离。二是产品市场竞争能力的变化。 从当前中国经济形势来看，仍处于一个平稳增长阶段，投资和建设一直是中国经济的发展热点，国家出台的各种优惠政策，都预示着项目产品将有一个良好的发展前景。作为21世纪最具潜力的专用设备制造行业，使之具备较高的投资价值和发展后劲。目前，国内已有较多企业进入专用设备制造行业的研发、生产和销售。在这样情况下，公司能否后来者居上，通过自身的管理优势、成本优势、技术优势，生产出高质量、低成本的产品，去占领更多的市场，将会面临众多挑战。 公司将本着“高效﹑务实﹑严谨”的管理模式，在努力降低生产成本的同时，不断加强和完善营销机制和管理机
第11章项目风险管理 1.以下都是风险管理规划会议的内容，除了( )。 A.识别风险 B.确定用于风险管理的进度活动及其所需成本 C.建立风险应急储备的使用方法 D.制定风险管理工作的相关模板 2.风险再评估与风险审计都是监控风险过程的工具，它们之间的主要差别在于( )。 A.项目阶段结束时进行风险再评估，整个项目结束时进行风险审计。 B.风险再评估由项目管理团队实施，风险审计由管理层实施。 C.风险再评估由项目管理团队实施，风险审计由项目经理实施。 D.风险再评估由项目团队实施，风险审计由项目团队之外的独立第三方实施。 3.风险数据质量评价是哪个过程的工具与技术?( ) A.实施定性风险分析 B.实施定量风险分析 C.规划风险应对 D.监控风险 4.风险识别过程会得到( )。 A.风险分解结构 B.风险清单及风险特征 C.风险责任人 D.风险应对措施 5.最有可能导致项目风险管理失败的因素是( )。 A.风险应对计划不起作用 B.风险监控不力 C.缺乏风险登记册 D.项目范围说明书不够详细 6.在风险管理中，风险责任人的主要责任是( )。 A.识别风险 B.预防风险发生 C.规划风险应对措施 D.实施风险应对措施 7.对未知风险通常应该采取以下哪项措施进行管理?( ) A.事先制定应对措施 B.设法消除 C.制订应急计划 D.设法减轻 8.用来检查风险应对措施在处理已识别风险及其根源方面的有效性，以及用来检查风险管理过程的有效性的工具是( )。 A.风险评估 B.风险审计 C.偏差和趋势分析 D.技术绩效测量 9.以下哪个不是识别风险过程所用的图解技术?( ) A.因果图 B.亲和图 C.流程图 D.影响图 10.某个新产品研发项目，预计投资200万美元。该产品未来市场前景很好的概率为50％，可获利1000万美元；市场前景一般的概率为30％，可获利500万美元。该项目的预期货币价值是( )。 A.450万美元 B.650万美元 C.500万美元 D.数据不全，无法计算 11.不为处理某风险而修改项目计划的风险应对策略称为( )。 A.接受 B.转移 C.开拓 D.回避 12.给项目分配最有能力的人力资源，以确保抓住某个机会，这是属于( )。 A.风险接受 B.风险提高 C.风险开拓 D.风险分享 13.在项目执行过程中未按时实现某个中期里程碑，就是项目不能按期完工的( )。 A.风险触发因素 B.风险警告信号 C.风险症状 D.以上都是 14.以下都是风险管理计划的内容，除了( )。 A.风险类别 B.风险清单 C.风险概率和影响矩阵 D.风险概率和影响定义 15.项目风险管理包括以下所有过程，除了( )。 A.实施定量风险分析 B.规划风险管理 C.实施定性风险分析 D.实施风险应对措施 16.规划风险管理过程应该开始于( )。
PMP考试之第十一章项目风险管理（一） 【本章知识重点】 ★项目风险管理的6个过程 ★风险的定义、分类（记住Business与Pure） ★风险的要素 ★如何识别风险：（风险的因素、分类和触发器） ★定性分析的工具 ★定量分析的工具 ★风险应对计划：（理解应对计划的四个战略） ★风险监控 【电子笔记】 风险管理：指对项目风险进行识别、分析、并采取应对措施的系统过程。 它包括两个方面： 1.尽量扩大有利于项目目标事项发生的概率与后果； 2.尽量减小不利于项目目标事项发生的概率与后果。 项目风险管理包括6个过程： 11.1风险管理规划：决定如何进行和规划项目的风险管理活动； 11.2风险识别：判断哪些风险会影响项目，并将这些风险的特性文档化； 11.3风险定性分析：对风险及其条件进行定性分析，以便按其对项目目标影响进行排序；
11.4风险定量分析：量度风险的概率与后果，估计其对 项目目标造成的影响； 11.5风险应对规划：制订为项目目标增加机会、减轻威 胁的程序与技术； 11.6风险监测与控制：在项目整个生命期间监测残余风险、识别新风险，执行减轻风险计划，并对这些计划的有效性进行评估。 已知风险：已经识别与分析的风险，因此有可能对其做出规划。未知风险：无法管理。 组织从对项目成功威胁的角度看待风险。风险对项目所造成的威胁只要能与冒此风险所得到的收获相抵，就属于可接受风险。凡属于机会的风险不妨为之一搏，使项目目标从中受益。 11.1风险管理规划 风险管理规划：决定如何着手与规划风险管理活动的过程。 11.1.1风险管理规划的投入 1.项目章程（Projectcharter） 2.组织的风险管理方针 （Organization’sriskmanagementpolicies） 有些组织可能有事先规定的风险分析和应对办法，这些办法使用于具体的项目时要量体裁衣地的进行修改。 3.已明确的岗位和职责（Definedrolesandresponsibilities） 事先明确的岗位与职责，以及决策权限的层次都会影响规划。 4.干系人的风险承受力（Stakeholderrisktolerances） 不同组织与不同个人对风险的承受力各不相同。这将在其方针陈述与行动中表现出来。
第七章设备工程项目的风险管理 第一节项目风险与风险管理一 一、项目风险的概念 （一）风险的定义 风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临经济风险，技术风险、环境风险；个人面临疾病、失业、意外事故等风险。进行任何经济、社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求包括设备监理工程师在内的项目各参与方正视风险、研究风险，确定风险管理目标，建立风险管理的体系。 对风险的定义有很多种，传统上的风险定义总是将风险和灾害或损失联系在一起，我国工程管理界长期以来的风险定义也认为风险是意外损失或损害发生的可能性。 以上的风险定义强调风险是由不确定性造成的负面效应引发的，该定义专注于风险的负面影响，即风险是有害的，会给工程项目带来威胁。事实上，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应，如材料价格变化所带来的风险。如果材料价格上涨，会使得工程造价升高；而如果材料价格下降，项目还能因此受益。因此，近年来，越来越多的国际性组织开始接受“风险是中性的”这一概念，国际标准化组织(ISO)定义风险为“某一事件发生的概率和其后果的组合”；美国项目管理协会的定义是“风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，会对至少一个项目目标造成影响”.显然，上面的这两种风险定义方式均将风险视为中性的，即风险造成的后果可能是消极的，也可能是积极的，后果为消极的是威胁，后果为积极的是机
会。 从设备监理工程师管理风险的目的是帮助业主回避或降低设备工程风险所带来的负面影响来说，设备监理管理的风险更多地可能带来损失的一面，这也是国内工程管理行业处理风险的惯例。虽然这种处理方式看起来较为稳妥，但实际上由于只重视损失的一面，而完全放弃可能的机会，造成风险管理总体上的一种不平衡。例如，对待材料、设备价格变动的风险，一部分工程业主采用的方式是以固定总价合同形式将价格变动的风险转移给承包商，看似业主完全不承担风险，但实际上这种方式是一种以多支付风险金换取承包商接受该项风险的方式，而且承包商在接受该风险后对材料、设备也大多采用即时采购的方式，被动接受市场价格的变动。如果材料、设备价格不变或下降，则风险金转为承包商的超额利润，价格上涨则承包商可以用风险金来补偿价格上涨所带来的损失，显然，这种消极的处理方式除了利用业主和承包商在价格变动趋势判断的信息不对称可以略微降低损失外，并没有给业主和承包商带来实质的好处。实际上，如果从主动干预风险、正确理解风险可能带来利益或损失的角度考虑问题，对大宗材料的价格管理至少可以利用期货市场，采用套期方式主动锁定风险利润或损失，从而达成预期目标。 对风险概念的进一步的解释包括了以下几个更深层次的含义： (1)风险是一种潜在的可能性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生； (2)风险是中性的，可能带来的影响既可能是负面的，也可能是正面的，但人们关注的是不希望的事件或活动的结果，即损失或负面影响； (3)事件或活动的后果与事前的预期（目标）存在不一致和偏差，结果偏