经营风险应急预案
1 目的
为了及时应对突发的经营风险事件建立有效的处理体系和应对措施使各种风险损害降至最低点。
2 范围集团公司营销系统下属各部门。
3 职责
各相关责任单位经理为本部门经营风险事件的第一责任人,相关系统领导为协调人,遇超出授权
或系统领导不能协调解决的须上报总经理。
4 经营风险内容
4.1、客户应收款逾期时间超过一个月并金额超出 5 万美元。
4.2、客户与我司合作关系出现重大问题订单严重下降或取消合作。
4.3、遇知识产权及其他纠纷出现货物被扣被没收事件。
4.4、客户经营出现风险重组或倒闭。
4.5、客户订单利润不能达到授权要求或出现亏损。
4.6、客户的付款条件超出授信管理的权限。
4.7、出口国政治风险出现动乱战争大的自然灾害或外汇管制和反侵销。
4.8、其他影响公司经营业绩、货物安全、货款安全的事件。
4.1 经营风险处理流程
4.1.1、风险发生后相关责任人员须第一时间报告自已的直属上级领导由直属上级领导根据风险发生实际情况确定是否启动应急预案若确定须启动应急预案书面陈述风险类型、发生原因、时间地点、损害程度、责任部门归属等情况报告系统领导。由系统领导协调确定处理方案后马上处理并系统领导须跟踪事件处理的全过程遇风险不可控须报告总经理协商解决。
4.1.2、风险处理过程中必须遵循风险事件的最高利益要果断进行决策并有所侧重的维护公司
利益不受侵犯不计得失捍卫公司的关键价值。
4.1.3、风险过后责任部门必须对风险事件以及风险处理工作进行全面的总结就风险事件总结应吸取的教训提出今后的防范措施、管理办法和思路等并形成书面材料和对相关人员进
行培训。对风险产生损失与相关业绩考核挂钩。
XX银行处置突发事件应急预案 第一节概述 第一条目的与宗旨：为应对各种突发事件可能给我行业务的正常进行带来的影响，健全我行应急管理机制，有效防范金融风险，实现危机管理的规范化、制度化，根据《XX 市银监分局银行业突发事件应急预案》和上级行的有关要求，特制定本预案。 第二条适用范围：突发事件是指因自然的、社会的因素或行为导致我行各项业务不能正常运营，或不能为金融消费者提供正常服务的事件。包括突发性存款挤兑事件；突发性计算机系统安全事件；违法违规经营引发的金融突发事件；突发性自然灾害及暴力行为影响银行业金融机构正常运营的事件等。 第三条 XX银行处臵突发事件的原则是：统一领导、分级管理、制度保障、技术支持、权责明确、信息共享、严格执法、责任追究。 第四条 XX银行在XX市银监分局和XX银行XX省分行突发事件应急处臵领导小组的领导下协助处臵我行的突发事件。 第五条 XX银行处臵突发事件实行突发事件的发现、报告处臵责任制。
第二节组织领导与职责 第六条 XX银行成立处臵突发事件领导小组。行长任组长，副行长、纪委书记为副组长，各支行行长和市行机关部门负责人为成员。 第七条 XX银行处臵突发事件领导小组是处臵我行突发事件的决策机构、应急指挥机构、运行管理机构。 第八条 XX银行处臵突发事件领导小组在省分行领导下依照法律规定及XX银监分局的有关规定，行使以下职责：（一）制定和完善应急预案，并报省分行和市银监分局批准备案； （二）根据突发事件性质和类别，响应或启动不同类别的应急预案； （三）组织实施并指导我行应急预案的执行； （四）组织日常的危机意识教育和演练工作； （五）对突发事件过程和应急管理效果进行后评价，对有关责任人进行处理，并上报行领导； （六）研究和制定突发事件后恢复计划，督导突发事件后的业务恢复和重建工作； （七）落实省分行和XX市银监分局突发事件应急处臵领导小组交办的其他工作。
甘肃省农村信用社银行卡业务 风险应急预案( 暂行) 一、总则 ( 一) 目的 根据《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业突发事件应急预案>的通知》( 以下简称”通知”) , 为防范甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) ( 以下简称飞天卡) 业务风险, 规范业务操作, 进一步提高飞天卡安全管理, 保障飞天卡交易的正常运行和业务的健康发展, 维护持卡人和农村信用社( 含农村合作银行、农村商业银行, 以下简称信用社和发卡社) 的合法权益, 以及提高省联社应对飞天卡业务管 理突发事件的防御能力, 依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》等有关规定, 特制定本预案。 ( 二) 依据 本预案根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》、《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 章程( 暂行) 》和《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 业务管理暂行办法》等法律法规和规章制度制定。 ( 三) 适用范围 本预案适用于省联社、银行卡中心在指导办理和管理飞天卡业务过程中出现各 种突发事件的预防、预警和处理。 二、组织机构及职责 按照灵敏高效的原则, 在省联社领导的统一领导下, 结合飞天卡业务的实际情
况, 成立甘肃省联社飞天卡应急处理小组,组长由主任担任, 副组长由主管中心副主任担任, 小组成员由卡中心主任、科技部、财务部、监察保卫部、风险管理部等负责人组成。 飞天卡应急处理小组下设办公室, 办公室设在银行卡中心, 组长由主管银行卡中心的主任或副主任担任, 副组长由银行卡中心主任担任, 成员由银行卡中心人员担任, 具体职责是对有关飞天卡业务风险进行预测、监控, 同时收集突发事件的有关信息, 及时上报和处理。 三、飞天卡业务风险处理预警机制的建立和完善 ( 一) 飞天卡业务风险处理预警机制的建立 飞天卡业务分为内部风险和外部风险, 涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、 ATM设备管理等整个业务日常运行和管理, 针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度, 以防止某个或某几个环节发生突发事件给我省农 村信用社、持卡人和商户的利益受损, 在出现飞天卡业务风险隐患时能最大程度地 减少损失。 ( 二) 飞天卡业务风险处理预警机制的完善 1、要求发卡社和商户应妥善保管持卡人的申请资料, 除国家另有规定外, 在未明确告知持卡人并获许可的情况下, 不得泄露持卡人的相关资料, 对违规者按照《甘肃省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理。 2、依照《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 章程( 暂行) 》、《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 业务管理暂行办法》等规章制度, 规范业务操作流程。 3、各级部门和机构必须坚持岗位明确分工, 强化岗位间的约束机制, 对下列业务操作环节实行双人以上办理: 卡磁道文件制作及传递和制卡; 飞天卡入库、保管、分发、领用、运输; 发卡的审查; 废卡的保管和销毁; 飞天卡风险损失的确认与核
环保风险应急预案 【篇一：环境风险应急预案】 安徽泰合森能源科技有限责任公司 环境风险应急预案 1、总则 1.1 编制目的 建立健全突发环境事件应急机制，提高企业应对涉及公共危机的突 发环境事件的能力，维护社会稳定，保障公众生命健康和财产安全，保护环境，促进社会全面、协调、可持续发展。 1.2 编制依据 依据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国安全生产法》和《国家突发公共事件总体应急预案》及相关的法律、行政法规，制定本预案。 1.3适用范围 本预案适用于本公司范围内所有发生或可能发生的突发性环境污染 事件预防及应急处理。 2、企业基本概况 2.1企业名称、详细地址、概况 安徽泰合森能源科技有限责任公司位于安徽东至香隅化工园区，东 临自强路，南接s327省道，北临通河南路，西临香荷大道，占地175658平方米。主要产品为mtbe（甲基叔丁基醚）。 生产区建有mtbe生产装置一套，为二层钢结构，面积912平方米，197立方米液化烃卧罐15只，2000立方米内浮顶立罐4只， 630kva变压器2台。建筑总面积 5317平方米，其中控制室、分析 化验室、配电室、磅房、门卫室共约920平米，生活办公区建有职 工食堂两层结构，面积1460平米、办公楼（待建）为三层结构 2050平米。 2.2企业经济性质、隶属关系、从业人数 民营企业、县级、80人。 2.3企业地理位置 东临自强路，南接s327省道，北临通河南路，西临香荷大道（待建）。 3、危险源基本情况 3.1危险化学品目标及其危险特征
本公司生产原料主要为石油液化气（碳三、碳四）、甲醇，产品为mtbe（甲基叔丁基醚）、剩余碳四。石油液化气、mtbe均为易燃 易爆危险化学品，甲醇为有毒危化品。 3.2危险性分析 3.2.1本公司使用的机械设备在规定的整个使用期内，由于机械设备 自身缺陷或操作者违规失误等因素，较易引起各类危及人身安全的 事故。可发生的生产安全事故有机械伤害事故、中毒伤害事故等。 3.2.2本公司易燃物品较多，一旦出现火源，易蔓延引起火灾造成群 死群伤，一旦发生火灾产生的各种毒气比普通的火灾产生的毒气更强。 3.2.3.本公司存在重大危险源场所；装置、罐区易造成火灾、爆炸等，造成群死群伤，应严格管理和按国家规定使用。 3.2.4本公司存在特种设备（如压力容器），易引起爆炸事故，应按 规定定期检验和加装防护设备。 4、事件分级 执行《国家突发环境事件应急预案》关于突发性环境事件分级的规定，分为特别重大环境事件（Ⅰ级）、重大环境事件（Ⅱ级）、较 大环境事件（Ⅲ级）和一般环境事件（Ⅳ级）四级。具体分类标准 参照《国家突发环境事件应急预案》。 5.工作原则 5.1“预防为主、减少危害”，切实做到及时发现，及时报告、迅速反应、及时控制。 5.2“统一领导、分级负责”，坚持统一领导、统一指挥，各部门、各 单位按照职责分工，各司其职，协同作战，确保有序进行。 5.3“先控制后处理”和“企业自救、属地管理，整合资源、联动处置” 原则，果断提出处置措施，防止污染扩大，尽量减少污染范围，同 时向当地政府报告，必要时可请求社会救援力量支持。 6、应急组织机构与职责 6.1组成 6.1.1 公司成立事故应急救援指挥部，由总经理、安环部、生产部、 办公室等部门负责人组成。 6.2职责 6.2.1发生事故时，由指挥部发布和解除应急救援命令、信号。 6.2.2组织指挥救援队伍实施救援行动。
附件 ****个人理财业务应急预案 为有效预防、及时控制我行个人理财业务突发事件，规个人理财业务突发事件的应急处置工作，预防或最大程度地减轻突发事件给理财产品投资者及其他客户合法权益带来的损害，保证我行个人理财业务顺利运行，维护良好的金融秩序，现根据中国银监会《银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《***商业银行突发事件应急预案》、《****个人理财业务管理办法》等规定，特制定本应急预案。 第一条适用围 本预案适用于处置与我行个人理财业务相关的各类诱发因素所导致的，可能影响我行经营秩序稳定、影响我行个人理财业务品牌形象或声誉，甚至可能影响辖经济社会秩序稳定的突发性事件。包括但不限于：理财产品到期无法按期支付本金和收益；理财资金投资管理结果发生亏损或较大偏离预期收益；理财产品宣传推介材料的误导性宣传；交易对手或投资标的发生重大事件；第三方机构（包括研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式的言论造成市场波动；理财客户出现过激行为或客户群体性投诉；其他与个人理财业务相关并可能影响我行正常经营的突发
性事件。 第二条理财突发事件的处置原则 一、实时监测、预防为主。提高防突发事件意识和水平，加强日常监控和部管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。 二、统一部署、分工协作、属地管理。总行统一负责和协调全行的重大突发事件，各有关部门相互协作，各支行分别负责各自辖各类突发事件的防和处置工作。 三、依法处置、快速反映。建立预警和监测机制，强化各类突发事件的人财物储备，增强应急处理能力。按照处置程序要求，保证发现、报告、控制和救助等环节紧密衔接，一旦出现突发事件，快速反应，启动预案，及时准确处置。 四、分级负责、分类处置。根据各类突发事件有关情况，将突发事件分为三个等级进行预警，并实施分级负责、分类处置。发生不同等级突发事件时，启动相应级别的组织领导体系和工作方案。 第三条理财突发事件的分级 参照中国银监会印发的《银行业个人理财业务突发事件应急预案》，我行对于突发事件的分级定义按照突发事件的可控性、严重程度和影响围进行界定，突发事件分成三级：特别重大（I 级）、重大（II级）、较大（III级）。当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级处理，防止风险扩散；当风险
代理保险业务突发事件应急预案 为有效防范和化解代理保险业务发展中产生的风险，明确处理突发事件的应急机制与流程，维护邮保合作双方的信誉和客户的合法权益，预防并最大程度地降低突发事件给双方带来的损失，妥善解决突发事件，经邮保双方协商，特制定本预案，并共同遵照执行。 一、代理保险业务突发事件定义 （一）突发事件的定义 代理保险业务突发事件是指网点在日常开展代理保险业务过程中突然产生的可能危及网点正常经营的，可能造成邮保双方声誉损失的，或是事件本身比较敏感或者发生在敏感地区、敏感时间可能造成重大社会影响的，以及政府部门、监管部门认为应当采取应急处理机制的非常态事件。 （二）突发事件分级定义 根据客户投诉涉及的投诉人数、社会关注度、案件影响范围、投诉紧急严重程度的不同，对代理保险业务突发事件实行分级响应，具体分为以下三级： 1. 三级突发事件 出现下列情况之一，为三级突发事件: （1）3人（含）以上5人（不含）以下的群体性投诉事件；（2）客户情绪较为激动，有可能导致事件升级的情况。 2. 二级重大突发事件
出现下列情况之一，即为二级重大突发事件: （1）5人（含）以上10人（不含）以下的重大群体性投诉事件；（2）市级以下（含市级、直辖市、计划单列市）电台、电视台、报纸的媒体曝光事件； （3）当地政府部门、监管部门介入，要求解决处理的突发事件；（4）三级突发事件的升级，指网点无法处理的投诉事件，需由上级机构解决。 3. 一级特大突发事件 出现下列情况之一，即为一级特大突发事件： （1）10人（含）以上的重大群体性投诉事件； （2）省级及省级以上电台、电视台、报纸的媒体曝光事件；（3）出现围堵网点、暴力威胁等恶性事件。 二、突发事件处理原则 （一）预防为主原则 要结合当地实际细化、完善辖内应急预案，提前明确各级机构及合作公司突发事件应急联系人和责任人，涉及的相关场地、设施、物资应提前准备到位，共同作好突发事件处理准备工作。坚持预防与应急处置相结合，立足于防范，建立与客户、媒体和监管机构沟通机制，对于异常情况要早发现、早控制、早解决。 （二）及时处理原则 各级员工要高度重视在目前形势下可能产生的客户风险，对于客户异议或投诉，应及时受理，妥善解决客户问题。同时要保持与
企业风险应急预案 【篇一：风险防范措施和应急预案】 风险防范措施和应急预案 为预防和减少各类事故灾害的发生，使因事故需要救援或撤离的人 员得到及时有效的援助，将事故造成的人员伤害、财产损失减至最小，特制定本措施及预案。 一、做好日常的组织和准备工作 1、分公司负责组织成立事故现场应急指挥小组，在事故发生时亲临 现场指挥抢险救援工作，其他员工分别对应预案的响应负责。 2、按国家规定配置应急救援设施和器材，定期检查保养，确保应急 救援设施和器材完好、有效。 3、组建一支经过应急培训的救援小组，确保应急小组成员熟知各种 应急处理方法并能熟练掌握各种应急救援器材的使用方法。 4、定期组织对应急救援小组及全体员工进行应急救援相关知识的培训。 二、对发生一般事故的应急处理 1、在发生事故或紧急情况时，在场人员应采取应急求援、报警。 2、发生人员伤害事故时，在场人员应采取如下急救措施：⑴如伤 者伤势较轻微，能站立并行走，在场人员应将伤员转移至安全区域，再设法消除或控制现场的险情，然后找车护送伤者到医院做进一步 的检查。⑵如伤者行动受到限制，身体被挤、压、卡、夹住无法脱开，在场人员应立即采取措施，尽快将伤者从事故现场转移至安全 区域，防止伤者受到二次伤害，然后采取相应的急救措施。⑶若伤 者伤势较重，出现全身有多处骨折、心跳、呼吸停止或可能有内脏 受伤等症 状时，在场人员应立即根据针对伤者的症状，施行人工呼吸、心肺 复苏等急救措施，并在施行急救的同时派人联系车辆或拨打医院急 救电话（120），以最快的速度将伤者送往就近医院治疗。 3、发生火灾事故时，在场人员应采取如下急救措施：⑴若现场火势 较小，在场人员应立即采用配备的干粉灭火器或消防砂等消防器具 进行灭火，并向主管生产的经理报告现场情况。⑵若现场火势较大，在场人员无法控制住火势，有可能发生爆炸危险时，在场人员应立 即派人拨打火警电话119，请专业消防队员前往灭火，同时将上述情
版本号：2018-01 受控文件编号：05 风险评估结果和应急资源 调查清单 单位名称：有限公司 单位法人： 日期：二〇一八年七月
事故风险评估报告和应急资源调查编制说明 一、根据《安全生产法》、《生产安全事故应急预案管理办法》（国家安全监管总局令第88号）和《生产经营单位生产安全事故应急预案编制导则》（29639-2013 ）等有关规定，公司根据企业生产的实际情况，对生产过程中存在的危险因素和事故风险进行分析、评估，通过对危险因素分析和事故风险评估，查找生产过程中潜在的危险、危害因素，分析可能造成生产安全事故的触发条件，为编制生产安全事故应急预案提供技术支持。公司成立了以总经理为组长的生产安全事故风险评估小组，在应急预案编制前，对各类危险因素、生产安全事故的类型、原因、事故易发生的场所、事故发生的征兆进行分析和评估，为编制应急预案采取防范措施和应急救援措施获取详细的第一手资料。 二、生产安全事故风险评估和应急资源调查小组 组长： 副组长： 成员：宋
1.总则 1.1评估目的 1.1.1.针对不同的事故类型及特点，查找、分析和预测系统存在危险、有害因素及可能导致的事故危险、危害后果和程度，提出合理可行的应急救援对策和措施，指导应急预案体系建设，应急预案的编制。 1.1. 2.应急资源调查目的 根据本单位可能发生的事故影响范围和危害程度，全面调查本单位第一时间可以调用的事故处置所需的应急资源状况和合作区域内可以请求援助的应急资源状况，结合事故风险评估结论，为提升生产经营单位前期处置提供应急资源准备，制定应急措施的制定。 1.2风险评估原理 风险评估是生产安全事故应急预案管理工作的重要环节，是应用安全系统工程及安全控制论的原理和方法，针对不同的事故类型及特点，查找、分析和预测系统存在危险、有害因素及可能导致的事故危险、危害后果和程度。 1.3风险评估与应急资源调查依据 《中华人民共和国安全生产法》国家主席令第13号（2014） 《中华人民共和国突发事件应对法》国家主席令第69号（2007）
工业企业经营风险监测应急预案 为准确及时把握我县工业经济发展走势，全面掌握工业企业经营动态，有效监测并及时化解工业企业生产经营风险，促进经济社会平稳发展，特制订本办法。 一、监测与预警的原则 （一）分工协作原则。工业企业生产经营风险监测与预警工作属地为主、条块结合。各镇（街道）是工作的主体，按属地管理，负责做好本区域内企业风险监测与预警工作；县有关责任部门对照工作职责，负责做好相应的企业风险监测与预警工作。县工业企业风险监测预警领导小组办公室（以下简称：县预警办）是监测预警工作的综合协调机构。 （二）及时性原则。在对工业企业监测发现异常现象时，县有关责任部门及各镇（街道）应及时衔接沟通、调查核实，并研究对策措施，相关情况及时上报。 （三）真实性原则。县有关责任部门及各镇（街道）应客观、真实、准确地反映企业风险情况，不得故意隐瞒、掩饰或夸大。 （四）保密性原则。实施内紧外松策略，严禁将企业风险及处置情况随意向外泄露，严格保护企业商业秘密。 二、监测与预警的对象 县内年销售收入2000万元以上的工业企业。 三、监测的内容 对列为监测预警对象工业企业的下列事项进行监测，发现企业生产经营有任意一种异常现象的，该企业列为预警对象： （一）企业当月用电量异常减少的（季节性因素除外）；或电费拖欠情况严重的。（监测责任部门：县供电局、滨海供电分局） （二）企业在职职工人数当月异常减少的（季节性因素除外）；或企业达到欠薪预警黄色以上级别的；或群体性劳动纠纷涉及企业职工人数较多的。（监测责任部门：县人力社保局） （三）企业有拖欠税费情况且较严重的；或发生涉嫌追究刑事责任的严重偷逃税事件的。（监测责任部门：县国税局、县地税局）
经营风险应急预案 Business risk emergency plan 汇报人：JinTai College
经营风险应急预案 前言：本文档根据题材书写内容要求展开，具有实践指导意义，适用于组织或个人。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 1、目的 为了及时应对突发的经营风险事件建立有效的处理体系和应对措施使各种风险损害降至最低点。 2、范围 集团公司营销系统下属各部门。 3、职责 各相关责任单位经理为本部门经营风险事件的第一责任人,相关系统领导为协调人,遇超出授权 或系统领导不能协调解决的须上报总经理。 4、经营风险内容 4.1、客户应收款逾期时间超过一个月并金额超出 5 万 美元。 4.2、客户与我司合作关系出现重大问题订单严重下降或取消合作。
4.3、遇知识产权及其他纠纷出现货物被扣被没收事件。 4.4、客户经营出现风险重组或倒闭。 4.5、客户订单利润不能达到授权要求或出现亏损。 4.6、客户的付款条件超出授信管理的权限。 4.7、出口国政治风险出现动乱战争大的自然灾害或外汇管制和反侵销。 4.8、其他影响公司经营业绩、货物安全、货款安全的'事件。 4.1 经营风险处理流程 4.1.1、风险发生后相关责任人员须第一时间报告自已的直属上级领导由直属上级领导根据风险发生实际情况确定是否启动应急预案若确定须启动应急预案书面陈述风险类型、发生原因、时间地点、损害程度、责任部门归属等情况报告系统领导。由系统领导协调确定处理方案后马上处理并系统领导须跟踪事件处理的全过程遇风险不可控须报告总经理协商解决。
4.1.2、风险处理过程中必须遵循风险事件的最高利益要果断进行决策并有所侧重的维护公司利益不受侵犯不计得失捍卫公司的关键价值。 4.1.3、风险过后责任部门必须对风险事件以及风险处理工作进行全面的总结就风险事件总结应吸取的教训提出今后的防范措施、管理办法和思路等并形成书面材料和对相关人员进行培训。对风险产生损失与相关业绩考核挂钩。 -------- Designed By JinTai College ---------
化工企业应急预案事故 风险评估报告 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
********************有限公司安全生产事故应急预案 事故风险评估报告编制（签字）: 审核（签字）: ********************有限公司 2017年11月11日
目录 评估报告编制说明............................................................... 1评估目的...................................................................... 2评估原则...................................................................... 3评估组织...................................................................... 4评估过程 (3) 5风险评估范围.................................................................. 6危险源辨识.................................................................... 6.1物质危险、有害因素辨识.................................................. 6.2厂址及总平面布置危险、有害因素辨识...................................... 6.3生产工艺过程危险因素辨识................................................ 6.4设备、装置危险因素辨识.................................................. 6.5储运过程危险因素辨识.................................................... 6.6 定量风险计算........................................................... 6.7危险化学品重大危险源辨识与分级.......................................... 7评估结果......................................................................
《银行柜面法律风险防控与突发应急预案》 王军生银行讲师 第一模块：柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战 操作风险中法律因素的新特点： 1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。 2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。 3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款 4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战： 1、高息揽储，盗用客户资金 2、存单挂失止付的法律风险 3、一字之差，信用社赔款九千余元钱 4、操作案例+法律依据解读 第二模块：零售主线业务操作流程与法律风险 常规零售柜台业务： 1、存单挂失，银行应否承担赔偿责任 2、虚假按揭手续，恶意套取银行资金 3、理财产品推介误导客户的法律风险 4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险 5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险 6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点 7、案例 法律风险提示：
1、存折、存单等挂失业务中的法律问题 2、助理tel: 扣扣①⑨⑤③⑨③⑧⑤⑦⑨ 2、继承过户问题中的法律责任等 3、假币收缴中涉及的法律问题 4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题 5、社会资金协查职责 6、案例 第三模块：各种突发事件的法律风险预案 操作风险： 1、人员风险因素 2、流程风险因素 3、网络系统及技术风险因素 4、外部事件风险因素 5、案例 处置预案： 1、客户投诉的法律风险 2、媒体投诉的声誉风险 3、网络投诉的法律风险 5、案例 第四模块：柜台主线操作流程与法律风险 结算主线操作流程： 1、银行本票业务的风险点： 2、支票业务的风险点 3、银行汇票业务的风险点
甘肃省农村信用社银行卡业务 风险应急预案（暂行） 一、总则 （一）目的 根据《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业突发事件应急预案>的通知》（以下简称“通知”），为防范甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）（以下简称飞天卡）业务风险，规范业务操作，进一步提高飞天卡安全管理，保障飞天卡交易的正常运行和业务的健康发展，维护持卡人和农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，以下简称信用社和发卡社）的合法权益，以及提高省联社应对飞天卡业务管理突发事件的防御能力，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》等有关规定，特制定本预案。 （二）依据 本预案根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》、《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）章程（暂行）》和《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）业务管理暂行办法》等法律法规和规章制度制定。
（三）适用范围 本预案适用于省联社、银行卡中心在指导办理和管理飞天卡业务过程中出现各种突发事件的预防、预警和处置。 二、组织机构及职责 按照灵敏高效的原则，在省联社领导的统一领导下，结合飞天卡业务的实际情况，成立甘肃省联社飞天卡应急处置小组,组长由主任担任，副组长由主管中心副主任担任，小组成员由卡中心主任、科技部、财务部、监察保卫部、风险管理部等负责人组成。 飞天卡应急处置小组下设办公室，办公室设在银行卡中心，组长由主管银行卡中心的主任或副主任担任，副组长由银行卡中心主任担任，成员由银行卡中心人员担任，具体职责是对有关飞天卡业务风险进行预测、监控，同时收集突发事件的有关信息，及时上报和处理。 三、飞天卡业务风险处置预警机制的建立和完善 （一）飞天卡业务风险处置预警机制的建立 飞天卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、ATM设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我省农村信用社、持卡人和商户的利益受损，在出现飞天卡业务风险隐患时能最大程
仅供参考[整理] 安全管理文书 经营风险应急预案 日期：__________________ 单位：__________________ 第1 页共4 页
经营风险应急预案 1目的 为了及时应对突发的经营风险事件建立有效的处理体系和应对措施使各种风险损害降至最 低点。 2 范围集团公司营销系统下属各部门。 3 职责 各相关责任单位经理为本部门经营风险事件的第一责任人,相关系统领导为协调人,遇超出授权 或系统领导不能协调解决的须上报总经理。 4经营风险内容 4.1、客户应收款逾期时间超过一个月并金额超出5万美元。 4.2、客户与我司合作关系出现重大问题订单严重下降或取消合作。 4.3、遇知识产权及其他纠纷出现货物被扣被没收事件。 4.4、客户经营出现风险重组或倒闭。 4.5、客户订单利润不能达到授权要求或出现亏损。 4.6、客户的付款条件超出授信管理的权限。 4.7、出口国政治风险出现动乱战争大的自然灾害或外汇管制和反侵销。 4.8、其他影响公司经营业绩、货物安全、货款安全的事件。 4.1经营风险处理流程 4.1.1、风险发生后相关责任人员须第一时间报告自已的直属上级领导由直属上级领导根据 第 2 页共 4 页
风险发生实际情况确定是否启动应急预案若确定须启动应急预案书面陈述风险类型、发生 原因、时间地点、损害程度、责任部门归属等情况报告系统领导。由系统领导协调确定处理 方案后马上处理并系统领导须跟踪事件处理的全过程遇风险不可控须报告总经理协商解决。 4.1.2、风险处理过程中必须遵循风险事件的最高利益要果断进行决策并有所侧重的维护公司 利益不受侵犯不计得失捍卫公司的关键价值。 4.1.3、风险过后责任部门必须对风险事件以及风险处理工作进行全面的总结就风险事件总 结应吸取的教训提出今后的防范措施、管理办法和思路等并形成书面材料和对相关人员进 行培训。对风险产生损失与相关业绩考核挂钩。 第 3 页共 4 页
XX银行重大信贷风险事件预警及应急预案 第一章总则 第一条依据 为提高全行大额信贷突发风险事件应对和处置能力，最大程度预防重大信贷风险事件发生并减少其造成的损失，保障我行信贷资产安全，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行相关规定，结合我行实际，制定本预案。 第二条概念 本预案所称重大信贷突发风险事件，是指在我行授信余额100万元（含）以上的客户，因突然发生高管事件、财务危机、对外提供虚假会计信息等问题被有关部门查处、遭受重大自然灾害、保证人失去保证能力或保证责任超过诉讼时效等情况，或发生其他重大风险信号，对我行信贷资产安全产生或预计产生重大不利影响的信贷风险事件。 我行授信包括各种表内、外授信业务，其中表内授信具体包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等本、外币信贷业务；表外授信具体包括贷款承诺、保证、信用证（含国内用信用证）、票据承兑等本、外币信贷业务。 第三条范围 本预案适用于全行各类重大信贷风险事件的应对工作。本预案指导和监督XX银行各分支机构重大信贷风险事件的应对处 — 1 —
置工作。 第四条原则 处置重大信贷风险事件，应本着发现及时、事实清楚、反应迅速、保全有力、损失最低的基本原则，做好信贷突发性风险预防和资产保全工作。 （一）未雨绸缪，提前防范。各分支机构要高度认识重大信贷风险事件的影响和危害，尽快建立和完善风险应对长效机制，常抓不懈，防患于未然。全体信贷人员要树立危机意识，坚持预防与应急相结合，前移风险的防范措施，对可能形成突发事件苗头的风险因素重点筛选判断，防范和化解有可能对我行信贷资产造成损失的各类风险。 （二）快速反应，及时预警。建立和完善全行信贷风险信息的搜集、分析、传递和处理机制，提高对商业信息突变的反应能力。对于存在风险征兆，可能演变为风险事件的，要及时揭示问题，及时预警风险，全程跟踪监控，提前保全资产，做好突发事件的各项准备工作。 （三）科学决策，依法处置。发生重大信贷风险事件，要科学果断决策，依法规范处置，努力控制风险事态，平息事件影响，尽快恢复正常的工作秩序。 （四）统一领导，分级负责。在总行统一领导下，建立健全分类管理、分级负责、条块结合、属地管理为主的应急管理体制。实行分支机构领导责任制，做到统一指挥，快速反应，全面应对。— 2 —
****银行股份有限公司应急预案 第一章总则 第一条为有效处置重大突发事件，最大限度避免和减轻重大突发事件对**银行（以下简称"本行"）资产安全、正常营运和信誉带来的损害，根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国家金融突发事件应急预案》等法律法规，结合本行实际，特制定本办法。 第二条本办法适用于本行重大突发事件的应急处置工作。根据事件的发生过程、性质和机理，本办法所称重大突发事件是指： （一）突然发生，造成或可能造成本行资产重大意外损失； （二）对本行的正常经营活动产生严重干扰； （三）对本行信誉产生重大不利影响； （四）造成人员伤亡； （五）地方政府及监管部门认定的其它事件。 第三条重大突发事件处置原则。 （一）预防为主原则。坚持预防为主、常备不懈，经常性地做好防范和教育工作，加强对重大突发事件的预测、预警工作，尽量减少重大突发事件发生； （二）统一指挥原则。总行重大突发事件应急领导小组统一
指挥、组织、协调各项应对工作。涉及的各级行须服从领导小组指挥； （三）最小损失原则。应对重大突发事件的各项措施应讲求经济效益，最大程度地减少重大突发事件及其造成的危害，确保将事件造成的损失控制在最小范围内； （四）保密原则。参与重大突发事件处置工作的人员应严守保密规定，未经授权不得向外界提供与处 （三）审议成员部门提交的重大突发事件报告和预警报告，指导、督促成员部门及相关支行履行突发事件处置职责； （四）根据领导小组要求，参与重大突发事件的处置工作。置有关的工作信息，不得利用工作中获得的信息牟取私利； （五）依法处置原则。坚持依法处置，注意工作方法、手段和策略，综合运用法律、经济、行政等多种手段和宣传、协商、调解等多种方法处置重大突发事件。 第二章组织与职责 第四条总行对全行重大突发事件处置工作负责，建立分级负责的处置工作组织体系，按处置工作职责分工自上而下包括：（一）重大突发事件管理领导小组； （二）领导小组下设三个处置组，分别处置资产安全类、信息安全类、营运安全类重大突发事件；
公司流动性风险管理应急预案 第一章总则 第一条为规范公司应对流动性风险突发事件的行为，迅速有效处置流动性风险形成的突发事件，防止风险的扩散和蔓延，保证本公司持续、稳定、健康、有序发展，特制定本预案。 第二条本公司流动性风险管理框架包括有效识别产生流动性风险的预警信号和触发条件，设定并监控本公司内外部流动性风险监测指标，处置流动性风险所采取的具体措施，以及发生流动性风险时明确的职责和分工。采取的具体应急措施应确保本公司在无法及时获得外部援助的情况下，可以在最短时间内筹措资金以处置流动性风险。 第二章组织架构和部门职责 第三条建立流动性应急领导小组，小组成员为： 组长：主管资金管理工作的公司领导 成员包括：财务部、风险部、结算部、信贷部、信息、办公室等部门负责人。 第四条职责分工 一、领导小组的主要职责： （一）决定启动、终止本预案。
（二）召开紧急会议，研究流动性风险突发事件的处置方式，启动应急处置方案。 （三）监督指导应急处置方案的具体执行情况和执行结果，直至流动性危机情况及触发因素消除。 （四）向领导层报告突发事件的相关信息和处置方案。 （五）向监管部门、外部审计师等报告突发事件的相关信息和处置方案。 （六）保证小组成员间的信息沟通顺畅，确保公司领导层及时收到相关报告，了解本公司流动性状况。 二、各部门主要职责 （一）财务部： 负责日常流动性风险管理指标的监测和报告，牵头制定流动性风险应急预案，根据应急领导小组的工作部署，牵头实施应急方案。与同业机构保持良好、迅速的信息沟通，积极争取拓宽融资渠道。根据流动性风险发生的严重程度，及时匡算资金头寸，与结算业务部、信贷业务部协调沟通，做好存、贷款工作的应急调整及信贷资产转让业务的计划安排，协调信息技术部保证系统正常运转，并与人民银行等相关部门联络沟通。 （二）风险部：负责根据应急领导小组的工作部署，协调风险管理条线的相关工作，包括审批信贷资产转让业务等，并将结果情况及时通知计划财务部。当流动性应急预案
XXXXXX银行 廉洁风险事件（案件）应急预案 一、预案制定的目的 为深入贯彻落实总行《2012年党风廉政建设工作意见》（…2012?3号）文件精神，规范我行员工的行为管理，促进干部职工廉洁从业，营造风清气正的经营环境，杜绝员工参与民间借贷、收存收贷不入账等事件发生，防范各类廉洁风险事件（案件）产生不良影响，特制定本预案。 二、应急预案的组织 应急预案是我行廉政建设的组成部分，根据“谁主管，谁负责”的原则，建立分级负责的责任体系，我行党委书记XXX同志负总责，副组长负主要领导责任，成员为下一级负责人。为了有效发挥应急预案在突发事件处置中的效力，我行成立应急预案领导小组： 组长：XXX 副组长：XXX、XXX、XXX、XXX
成员：综合人教部、财务会计部、信贷管理部、合规部、审计监察部、安全保卫部、科技中心、清算中心、监控中心负责人，各支行负责人。 领导小组下设办公室，设在审计监察部，由XXX同志兼任办公室主任。 三、应急预案主要内容 我行一旦发现廉洁风险事件苗头或发生廉洁风险事件（案件），立即进入应急预案启动程序。 1、事发单位立即报告领导小组办公室，由小组办公室统一部署，成立工作专班。 2、控制相关责任人，保全资产，力求将风险降低到最小。 3、领导小组办公室将事件紧急通知到各行、部门负责人，密切关注该事件是否关联到本单位、部门人员，是否存在同类案件。 4、对客户做好宣传解释和维稳工作，避免事态扩大或恶化。 5、工作专班清查账目、调查事实，查清案情基本情况，确定案件性质，及时向我行及上级部门、主管单位书面报告。
6、我行将事件发文通报到全行系统，全体员工要严肃纪律，对外宣传要统一口径。 7、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。 8、总结发案原因和教训，提出整改措施。 9、全行开展同类案件专项治理活动，杜绝死灰复燃。 10、对相关责任人追责。 四、相关要求 领导小组统一部署，各成员要配合调遣，行动要迅速，全县员工要严肃纪律，凡有以下行为的，要坚决打击、从严惩处。 1、事件发生后故意隐瞒、报告不及时、知情不报的； 2、不按领导小组统一安排、擅自行为造成不良后果的； 3、造谣生事、煽风点火，故意将事态扩大或恶化的； 4、授权外接受媒体采访或将机密信息泄露的； XXXX银行 二〇一二年X月X日
经营风险应急预案 1 目的 为了及时应对突发的经营风险事件建立有效的处理体系和应对措施使各种风险损害降至最低点。 2 范围集团公司营销系统下属各部门。 3 职责 各相关责任单位经理为本部门经营风险事件的第一责任人,相关系统领导为协调人,遇超出授权 或系统领导不能协调解决的须上报总经理。 4 经营风险内容 4.1、客户应收款逾期时间超过一个月并金额超出 5 万美元。 4.2、客户与我司合作关系出现重大问题订单严重下降或取消合作。 4.3、遇知识产权及其他纠纷出现货物被扣被没收事件。 4.4、客户经营出现风险重组或倒闭。 4.5、客户订单利润不能达到授权要求或出现亏损。 4.6、客户的付款条件超出授信管理的权限。 4.7、出口国政治风险出现动乱战争大的自然灾害或外汇管制和反侵销。 4.8、其他影响公司经营业绩、货物安全、货款安全的事件。 4.1 经营风险处理流程 4.1.1、风险发生后相关责任人员须第一时间报告自已的直属上级领导由直属上级领导根据风险发生实际情况确定是否启动应急预案若确定须启动应急预案书面陈述风险类型、发生原因、时间地点、损害程度、责任部门归属等情况报告系统领导。由系统领导协调确定处理方案后马上处理并系统领导须跟踪事件处理的全过程遇风险不可控须报告总经理协商解决。 4.1.2、风险处理过程中必须遵循风险事件的最高利益要果断进行决策并有所侧重的维护公司 利益不受侵犯不计得失捍卫公司的关键价值。 4.1.3、风险过后责任部门必须对风险事件以及风险处理工作进行全面的总结就风险事件总结应吸取的教训提出今后的防范措施、管理办法和思路等并形成书面材料和对相关人员进
行培训。对风险产生损失与相关业绩考核挂钩。
银行外包服务管理应急预案
序言 为确保xx银行各业务系统持续、稳定运行，加强外包管理，预防因外包管理的原因造成业务系统服务中断或外包协议的意外终止，并将外包风险可能造成的损失控制在最小范围内，特制定本预案 依据文件 依据《商业银行信息科技风险管理指引》以及《商业银行外包风险管理指引》（征求意见稿）等监管要求制定本预案。 使用范围 本预案适用于外包服务商在服务中可能出现的重大缺失，尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止时应急管理。 修订记录
目录 第一章外包管理监管要求 (4) 第二章应急组织及职责 (5) 2.1应急组织架构 (5) 2.2职责与权限 (5) 2.3应急组织成员联系方式 (7) 第三章应急管理流程 (8) 3.1启动条件 (8) 3.2应急处理流程 (8) 第四章预案演练和更新 (14) 第五章参考文件 (15)
第一章外包管理监管要求 ●外包定义 外包是指商业银行将原本应由自身负责处理的某些事务或某些业务活动委托给服务提供商进行处理的经营行为。服务提供商包括独立第三方，商业银行或其所属集团设立在中国境内或者境外的子公司、关联公司或附属机构。 ●商业银行不得将其信息科技管理责任外包。 ●商业银行外包管理的组织架构应包括董事会、高级管理层及外包 管理团队 ●外包应急预案范围 外包服务商在服务中可能出现的重大缺失。尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止。
第二章应急组织及职责 2.1 应急组织架构 为保障外包服务应急预案的顺利实施，成立总行外包应急领导小组、外包应急处理协调小组，其中外包应急处理协调小组由外包商联系组、技术支持组、业务支持组和行外联络组等组成。全行外包管理应急组织架构见下图： 2.2 职责与权限 总行应急领导小组 主要由总行风险管理部、信息科技部、审计部、运营管理部、电子银行部、零售业务部、公司业务部、办公室等部门领导组成。
. 集团企管部二O一一年四月
. 目录 一、消防安全应急预案 二、化学品油墨、溶液外泄应急预案 三、设备管理安全应急预案 四、产品质量风险控制应急预案 (附1.产品召回控制程序、附2.产品质量风险辨识与控制清单) 五、验厂管理应急预案 六、经营风险应急预案 七、劳动关系纠纷应急预案 八、紧急生产恢复应急预案 九、油罐重大火灾雷击事故应急预案 十、治安突发事件处置预案 十一、食品安全事故应急预案 十二、煤气泄漏、爆炸事故应急预案 十三、员工日常突发状况应急预案 十四、防台防汛应急预案 十五、资金风险应急预案 十六、新闻危机管理风险应急预案 十七、交通安全风险应急预案 十八、知识产权风险应急预案 十九、网络安全风险应急预案 二十、技术安全泄密风险应急预案
一、消防安全应急预案 1 目的 为了预防和控制潜在的火灾危害在发生火灾紧急情况时能迅速得到应急响应最大限度地减少人员和财物损失根据公司《应急预案和响应管理程序》要求特制订本预案。 2 范围本预案适用于集团股份有限公司域内。 3 应急响应组织机构与职责 3.1 公司防火委员会是公司火灾事故应急响应的最高指挥机构 3.2 应急情况时指挥机构分工及职责如下 3.2.1 总指挥1名由副总经理担任负责火灾应急响应的总体决策及指挥。 3.2.2 指挥部成员若干名负责现场指挥与协调。 3.2.3 消防组负责组织力量、及时自救灭火负责对外援消防力量的联系与接应。 3.2.4 抢救联络组负责组织力量及时排除险情抢救重要物资和资料。 3.2.5 现场抢救组负责及时抢救伤员并与外援急救力量联络。 3.2.6 警戒维护组负责及时疏散人员并与邻近相关方通报联络。 3.3 各部门负责人负责本部门日常的防火教育和检查紧急情况时及时采取相应的应急措施。 3.4 下班以后发生的火灾事故由当日值班人员负责处理。 4 应急设施配置和管理 4.1 灭火器配置 4.1.1 每层事业部内均设置消防框架内存2-4只灭火器。 4.1.2 大楼本体共配置灭火器约500只。 4.2 灭火器管理 4.2.1 消防设施管理由生产部安全员负责 4.2.2 消防箱编号、登记、绘制布置图