理财策划书
理
财
策
划
书
中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心
二○○七年四月
尊敬的吴女士:
首先感谢您提供家庭财务信息, 并选择我行的理财策划服务, 我们的服务理念是专业专注、创新服务; 真心真意、运筹财富。并能严格遵守为客户保密的原则。
基于您提供的资料信息和理财目标, 特为您制定如下理财策划
方案及建议。我行的职责是准确评估您的理财需求, 在此基础上为您提供高质量的财富管理建议和长期服务, 希望能将您的资产发挥效用最大化, 让您的生活更加健康、富裕!
纲要
一、理财策划摘要
二、现状分析
( 一) 当前家庭基本状况
( 二) 家庭理财目标确定
( 三) 家庭财务状况分析
三、方案设计
( 一) 经济金融现状分析
( 二) 家庭风险属性定性评估
( 三) 理财目标可行性分析及策划建议
四、行动计划
( 一) 执行计划
( 二) 理财工具推荐
( 三) 温馨帖士
五、银行申明
第一部分理财策划摘要
本理财策划建议书是综合考虑您的财务状况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的一般性理财指引。根据您的现金流及未来长期财务需求, 同时考虑到您的生活支出、保费支出及资金积累的需要, 建议您采取合理配置、稳健投资、定期调整的方案, 来实现您的长期理财目标。经过本建议书的指引,
将使您的家庭财务状况得到提升, 生活品质进一步提高。
第二部分当前状况及理财目标
一、家庭当前基本信息
吴女士34岁, 丈夫34岁, 小孩6岁;
家庭成员保险保障情况: 家庭有社会基本养老保障、社会基本医疗保障, 还有商业保险, 年缴保费1.8万元左右;
家庭收入支出情况: 家庭当前收入1.5-2万/月, 支出6000元/月, 其中月基本生活费用支出5000元, 子女教育金支出1000元;
家庭资产负债情况: 现有银行存款120万元, 二套房产, 均自住, 无银行按揭, 汽车一辆。
二、理财目标设定:
根据吴女士提出的理财需求, 经过综合评估各方面的财务状况,
明确其当前最为紧急的理财目标为:
?一年内计划购买学区房;
?制定投资规划, 投资理财产品, 提高资产收益率;
三、财务状况分析
根据吴女士的家庭财务数据, 我们编制了如下二张表格, 而且
按照资产、负债和收支项目对吴女士的家庭财务状况做出了简要
的诊断分析。( 由于提供的财务资料非常有限, 故有些数据参考本
地市场实际数据、同类客户群的平均需求及合理的投资回报做了
一定假设)
金融理财产品营销策划书题目：金融理财产品营销策划书 专业：银行管理专业 班级：三班 姓名：陈元琳 开课系部：金融系 指导老师：孙鹤
关于邮储银行“瑞享”理财产品策划案 一、策划目的 本次策划主要针对邮储银行“邮储”理财产品展开营销，其主要目的在于增加银行的经济效益，扩大理财产品在市场中的客户占有份额，同时建立银行内部文化及品牌形象，提高服务质量，提高客户对银行的认可度，发展潜在客户。 二、营销环境分析 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为银行理财产品的运作创造出良好的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。环境的变化带来竞争的激烈化，同行的竞争也越来越激烈，总体上说是机遇与挑战并存。 2、理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足。所以，越来越多的人选择购买银行的理财产品。 3、随着投资人越来越多，投资规模也日益扩大，对市场的影响也日益重要，银行可以推出多样化的理财产品吸引投资者，使得银行收益增大。 三、银行理财产品优缺点分析 1、优点： （1）、银行理财自身的投资优势：①专家理财：银行理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户在投资银行理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②集合投资，分散风险：本理财产品是通过中邮证券投资于很多种股票、证券而获益，分散了个人投资风险。（2）、与股票相比的投资优势：①瑞享理财在适合较低收入、风险偏好较低的稳定报酬投资者②瑞享理财风险小于股票，股票可能连续跌停，亏掉本金，而银行的理财产品是发行机构通过对对宏观形势、行业趋势、公司质量、
金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销 和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公 司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内 部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同 需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金 规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不 可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发 展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市 流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人 投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我 保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多 年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立 基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金 发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投 资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的 对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创 新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的 证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况 被保险人范围：30天—16周岁 投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应 日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知 保险责任： 基本生存保险金
个人理财策划书 个人理财策划书声明：招商银行金葵花理财经理将本着诚信、专业、严谨和保密的原则根据您的风险承受能力、财务状况以及金融市场环境为客户提供投资理财建议，本规划所提供的投资建议仅供您参考，由此引起的投资收益的不确定性招商银行不承担责任。根据市场的变化情况，招商银行也将及时调整投资策略。 尊敬的刘先生：您好！非常荣幸能有机会和您一起合作，对您的财务目标进行探讨。 这份理财计划是采用您向我行提供的数据进行编制的，重点是帮助您实现您的财务目标。人到中年，随着子女诞生、购置房产等一系列支出，家庭可支配所得下降，经济压力逐步增大，在未来的一段时间内您的家庭需要不断增加财富以实现养育子女规划和退休养老规划等人生目标。目前，您对您家庭投资组合的设想已经具备了初步的风险与投资意识，相信通过我们为您提供的家庭财务安排，您将拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。 根据您所提供的信息和要求，我们将您的理财目标归结为：◇ 希望在三年内达到资金目标27万，还清住房贷款；◇4年后女儿上大学，合理规划，准备孩子上大学的费用◇ 希望能进行有效的金钱管理和为实现目标（包括赡养父母、退休计划等）进
行投资我们对您的资产结构、现金流状况进行了分析，从保险保障、资产配置、投资组合等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。 因书面素材信息有限，在未与客户进行会谈交流的情况下，为了加强案例的现实性，特对相关信息参照一般情况进行假设设计，予以补充。 一〔方案摘要〕 1、家庭成员基本资料：家庭成员年龄工作单位工作性质月收入奖金保险张先生4444 著著名外资公司高高级管理人员员 1、1200030000 2、社保（养老医疗）张张太太42 政府机关公务员 3、200050001010万重大疾病病和医疗保险险 4、女儿1616 重点中学九年级学生 5、 6、父父母亲 7、 8、 9、没有收入来源10、 2、家庭每月开支如下：女儿的家庭教师辅导费用：500元，每月给父母赡养费1000元。其他家庭每月生活开支2000元左右。每月还房贷1500元，每月支付汽车维护费用1000元。
投资计划书投资计划书范文 您需要登录后才可以回帖登录 | 注册发布 想要进行投资就要规划好近期的投资计划，下面是的投资计划书，快来看看吧! 一、期货理财简介 所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。商品期货交易是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大十倍的交易形式。 二、投资项目比较(与股票投资相比) 一)品种：期货比较活跃的品种只有几个，便于分析跟踪。股票品种有1300多，看一遍都很困难，分析起来就更不容易。 二)资金：期货是保证金交易，用10%的资金可以做100%的交易，资金放大10倍，杠杆作用十分明显。股票是全额保证金交易，有多少钱买多少钱的股票。 三)交易方式：期货是T+0交易，有做空机制，可以双向交易。股票是T+1，没有做空机制。 四)参与者：期货是由想回避价格风险的生产者和经销商还有愿意承担价格风险并且获取风险利润的投机者共同参与的。股票的参与者基本上以投机者居多(投机者高位套牢被迫成为投资者)。
五)作用：期货最显著的特点就是提供了给现货商和经销商一个回避价格风险的市场。股票最主要的作用是融资，也就是大家经常说的圈钱。 六)信息披露：期货信息主要是关于产量，消费量，主产地的天气、经济等报告，专业报纸都有报告，透明度很高。股票最主要的是财务报表，而作假的上市公司达60%以上。 七)标的物：期货和约所对应的是固定的商品如铜，大豆等。股票是有价证券。 八)价格：期货价格是大家对未来走势的一种预期，受期货商品成本制约，离近交割月，价格将和现货价格趋于一致。股票价格是受庄家拉抬的力度而定，和大盘的走势密切相关。 九)风险：期货商品是有成本的，期价的过度偏离都会被市场所纠正，它的风险主要参与者对仓位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股价也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪个公司在做假帐，这有中科系股票和银广夏为证。 十)时间：期货有交割月，到期必须交割。也可以用对冲的方式解除履约责任。股票则是长期持有。 三、投资概要 计划起始时间：20xx年8月 投资项目：外汇期货及股指期货 目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数(备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等)
金融产品营销策划书最新推荐例文合集 营销主要目的在于增加公司的经济效益，扩大在市场中客户占有份额，下面就是 小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集，希望大家喜欢! 金融产品营销策划书【一】 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人：出国留学网 完成日期： 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过 一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律 法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推 动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为 证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机 构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资 基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结 果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券 公司开立基金账户。
目录第一部分个人基本情况2 1.1 个人收支情况3 1.2个人财务健康指标检查3 第二部分风险偏好测试分析4 第三部分理财目标6 3.1 个人财务风险管理6 3.1.1应急金准备6 3.1.2 个人保险6 3.2个人创业金准备7 第四部分个人理财投资的具体安排7 4.1投资工具的选择及根据7 4.2投资分配比例7 4.3确定可行性7 4.4调整错误!未定义书签。 4.4.1调整投资工具错误!未定义书签。 4.4.2调整投资比例错误!未定义书签。 4.5总结8 第一部分个人基本情况
1.1个人收支情况 父母每年给30000元，其中的16500元是固定要交学费的，剩下13500元。而这13500元中，除去固定的生活费用8220元，还剩下6870元。 个人现金流量表 流出金额流入金额 吃饭花费5000 兼职收 入 200 水电费200 暑期打 工 1000 网费300 水果120 各种手续费100 生活用品100 零食饮料200 学习用品50 休闲用品50 应酬300 交通费用1500 衣服鞋子1000 电话费200 总计收 入 1200 意外支出200 总计花费9420 现金流量-8220 1.1个人财务健康指标检查 所有者权益=6870 偿付比例=24720/30000=0.824 流动比率=6870/30000=0.229 根据个人资产负债表计算得出以上数据。偿债能力很强基本不存在破产的危险，但是流动性比例过低，说明在有闲钱的情况下投资很少。考虑扩大投资，增大资金的增长率。 总结： 财务状况健康。
第二部分风险偏好测试分析 1、你购买一项投资，在一个月后跌去了15%的总价值。假设该投资的其他任何基本面 要素没有改变，你会？a （a）坐等投资回到原有价值。 （b）卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不成寐。 （c）买入更多，因为如果以当初价格购买时认为是个好决定，现在应该看上去机会更好。 2、你购买一项投资，在一个月后暴涨了40%。假设你并找不出更多的相关信息，你会？b （a）卖掉它 （b）继续持有它，期待未来可能更多的收益 （c）买入更多- 也许它还会涨的更高 3、你比较愿意做下列那件事b： （a）投资于今后六个月不大上升的激进增长型基金 （b）投资于货币市场基金，但会目睹今后六个月激进增长型基金增长翻番。 4、你是否会感觉好，如果b （a）你的股票投资翻了一番 （b）你投资于基金，从而避免了因为市场下跌而会造成的你一半投资的损失 5、下列那件事会让你最开心c （a）你在报纸竞赛中赢了100，000元 （b）你从一个富有的亲戚继承了100，000元 （c）你冒着风险，投资的2000元期权带来了100，000元的收益 （d）任何上述一项- 你很高兴100，000元的收益，无论是通过什么渠道 6、你现在住的公寓马上要改造成酒店式公寓。你可以用80，000元买下现在的住处，或把这个买房的权力以20，000元卖掉。你改造过的住处的市场价格会是120，000。你知道如果你买下它，可能要至少花六个月才能卖掉，而每个月的养房费要1200。并且为买 下它，你必须向银行按揭支付头期。你不想住在这里了。你会怎么做？b （a）就拿20，000元，卖掉这个买房权 （b）先买下房子，再卖掉 7、你继承了叔叔价值100，000的房子，已付清了所有的按揭贷款。尽管房子在一个时尚社区，并且会预期已高于通货膨胀率的水平升值，但是房子现在很破旧。目前，房子正在出租，每月有1000元的租金收入。不过，如果房子新装修后，租金可以有1500元。装 修费可以用房子来抵押获得贷款。你会c （a）卖掉房子 （b）保持现有租约 （c）装修它，再出租
理财产品活动策划方案
理财产品活动策划方案 【篇一：关于举办理财产品说明会的方案】 中国邮政储蓄银行中卫市分行沙坡头区支行 理财客户座谈会方案 活动策划人：王毅王睿二〇一一年十月二十六日 一、活动目的 1.以推介会的方式搭起邮储银行与客户之间互动交流的平台，使客户更好地了解邮储银行、了解邮储理财新产品。 2.通过本次理财产品推介会展示和提升邮政储蓄理财产品的品牌知名度；赢得客户的口碑。 3.增强客户到邮储银行购买理财产品的信心，促进邮储理财产品的销售。 二、活动主题 邮银理财真情回馈相伴永远三、活动时间 2011年11月02日上午10:00—11：30 四、活动地点三楼会议室 五、参加推介会人员 支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小企业客户经理 六、活动内容 1.活动形式：通过讲座和座谈相结合，理财经理通过现场 讲解我行理财产品，以及建立理财意识的重要性，帮助投资者建立积极的投资观念，促进我行理财产品销售。2.主打产品和目标群体
2、营销活动中，大力派发宣传单页，并请客户留下联系方式和理财需求，同时现场解答客户对于理财产品的疑问，对于留下联系方式的客户赠送扑克牌一副，目的在于可在后期通过电话等方式对其进行二次营销及深度挖掘。 3、活动完毕后可告知客户我行近期将在支行开展理财讲座，邀请客户来行参与，让客户更多的体会到水果湖支行完善的金融服务。 4、后期维护。将搜集到的客户名单分配给支行各个客户经理进行一对一的跟踪服务，经常与客户通过电话和上门拜访等方式进行沟通，加深客户对我行的忠诚度。 【篇三：证券公司理财产品营销策划书】 证券公司理财产品市场营销策划书 概要提示： 为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。 策划目的： 本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 营销环境分析： 随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，cpi不断上串，其对财富的
基金营销策划方案 一、策划目的: 本次策划主要是为了发展我们证券公司购买基金的客户，针对我们公司基金产品展开营销，让基金产品给我们公司带来更多的营业利润，提高我们公司基金产品在市场的占有率，同时给我们公司树立起品牌文化形象，扩大市场开发和市场渗透，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，以满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析 （一）市场营销现状 1、中国的基金发展比国外的晚了一百多年，但可以预期中国基金市场会有一个更大的快速发展从发展趋势看，应吸引广泛的个人投资者参与，充分吸收社会保障资金、企业年金等应当成为基金公司美注的重点。随着社会保障体系的日趋完善、结构老龄化的趋势日趋明显等，退休市场和社会保障市场上累积的大量资金需要寻求稳定的投资渠道，基金无疑是一个重要的选择。 2、近年来我国证券投资基金发展迅猛，基金规模不断壮大，截止到2009年末, 我国的基金数量达到556只。其中开放式基金的数量达到了525只，开方式基金占基金数量全部数量的比例达到了94.3%。2009年末，我国基金资产净值为2.68万亿元。毫无疑问，基金己成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。 3、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重耍，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总利已接近800亿元，相当于沪、深两帀流通帀值的7%左右。 4、我国证券投资基金经过5年多突飞猛进的发展历程，管理规模不断扩大，已经枳累了一定的集合资产管理经验，基金品种也在不断丰富和完善，与此同时，证券投资基金除股票市场之外，已经涉足债券市场，货币市场基金也呼之欲出。中国证券市场经过儿年的调整，市场进入了机构投资者时代，以基金为主的机构投资者巳经成为市场的新生代力量，其管理能力和经验的沉淀和积累、管理资产的市场份额比重增大，使得证券投资基金已经在中国的资本市场上基本确立了“市场中坚力量”的地位。
理 财 公 司 策 划 书 班级： 姓名：颦儿 学号：
一、背景分析 理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。 近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。 1、国外分析 个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。 理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。 2、国内分析 改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。 我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活
方案名称：基金营销策划方案 目录 概要提示 一、策划目的 二、营销环境分析 （一）、宏观环境分析 （二）、基金产品SWOT分析 1、优势 2、劣势 3、威胁 4、机会（三）、竞争企业分析 （四）、企业形象分析 （五）、投资者分析 三、市场面临的问题析 （一）市场风险 （三）流动性风险 （四）管理风险 （五）操作或技术风险 （七）其他风险 （六）合规性风险 四、市场机会析 五、营销策划达到的目标 六、营销策略
（一）、产品策略 （二）、渠道策略 （三）、价格策略 （四）、促销策略 七、具体推进方案 (一)、针对不同投资者 （二）、针对企业自身 八、费用预算 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析：
（一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
大学生个人理财策划书 三．活动目的： 1. 活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。 2. 加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。 四．活动时间：待定 五．活动地点：待定 六．活动对象：全校学生 七．活动主办方: ××社团 八．参赛资格： 在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。 九．活动安排： 活动前期： 1.海报宣传： 做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。 2.网络宣传： 景时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，
以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。 3.传单宣传： 到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。 4.活动报名： 1. 报名时间及地点：XXXXXX 2.理财规划大赛时间：XXXXXXX 3. 赛前讲座： X月XX日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。 活动中期： 比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%. 初赛阶段： 一．初赛题目： 每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成
投资理财工作计划 投资理财工作计划 工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文,也是应用写作的一个重头戏。机关、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作计划，用到工作计划这种公文。下面是小编收集整理的投资理财工作计划范文，欢迎借鉴参考。 投资理财工作计划(一) 1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的投资者交流会活动做好，做大，做强，让投资者交流会成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。 2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。 3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。 4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。
5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。 6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周一周聚焦的交流活动的质量。 投资理财工作计划(二) 在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：首先，做好公司新年的第一个项目。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。 其次，加强业务学习。 学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财
为完成领导下达的工作任务，确保服务水平在新的一年 进一步提高，应该如何制定 2018 年度银行营销工作 ?下面和 小编一起来看看吧！ 银行营销 2018 年度工作计划一 今年以来，各商业 银行之间的存 款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来， 工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态 势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有 效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中 有升。一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄 存款的稳定 持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高 端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提 高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确 保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季 一户”的工 作要求。中高端客户竞争是我行确定的 XX 年四 项重点工作之一，对 此，要求各支行务必统一思想，高度重 视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真 落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维 护、拓展专项 激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好 存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交 流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信 息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳 固客户，防止出现客户资产下降的情况。 银行营销 201 年度工作计 划
。三是积极捕捉市 场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。 三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富 客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。 四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。 五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做
基金销售部营销策划书负责人：孙晓慰
目录概要提示·· 一、策划目的·· 二、营销环境分析·· （一）、宏观环境分析·· 三、市场面临的问题分析·· （一）市场风险·· （三）流动性风险·· （四）管理风险·· （五）操作或技术风险·· （七）其他风险·· （六）合规性风险·· 四、市场机会分析·· 五、营销策划达到的目标·· 六、营销策略·· （一）、产品策略·· （二）、渠道策略·· （三）、价格策略·· （四）、促销策略·· 七、具体推进方案·· (一)、针对不同投资者·· （二）、针对企业自身·· 八、员工薪金与佣金·· 结束语··
基金营销策划方案 概要提示： 为了发展亿科达公司的客户资源，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，进军基金市场，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，进军基金市场，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展更多的潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司或银行同时设立基金账户。
投资公司活动策划方案 【篇一：投资公司策划方案】 今天投资管理有限公司 未 来 策 划 方 案 （今天投资管理有限公司） 前言 今天投资管理有限公司隶属北京51资金项目融资机构，新创而独 立于南京热土。作为一个刚创立的新型项目融资机构，未来的挑战 巨大，想跻身于南京同行业之列必须快马加鞭，不容懈怠。坎坷与 艰辛虽然摆在眼前，但对于一个创新型企业来说，南京的市场硕大，未来的成就开发也近在咫尺。 一、策划公司未来目标 二、整体战略 三、阶段性运营模式 四、方案具体细节 五、注意事项 一、策划公司未来目标 “垄断南京地区投融资业，以优质服务品牌走向世界” 作为新兴企业。必先明确自身实力、位置、战力及未来潜力。四者缺一不可。国家 产业政策的出台、国家宏观经济调控的拉动，市场经济的复苏，以 及同行业投资机构和个体都在抢抓市场机遇和市场资源。他们都力 求在最短的时间内寻求到适合自己的发展商机。取得投融资届的首 席之地。 南京今天投资管理有限公司，占着独天的人力优势、管理优势、经 营优势、地理优势、潜力优势，在未来的融资界必将是一个璀璨明珠。 二、整体战略 采取先局部后整体、先吃小后吃大、先发展后扩展、先华东后全国 1、先局部后整体；
南京市乡镇众多。辖11个区、2个县、74个街道办事处、51个镇、857个社区居委会、832个村委会。 早在上世纪六七十年代，对于南京的区域划分就有句顺口溜说的非 常清楚：“五县四郊六城区”五县是指：江北的六合县和江浦县，江 南的江宁县、溧水县和高淳县；四郊是指：雨花台区、栖霞区、大 厂区和浦口区；六城区是指：鼓楼区、玄武区、秦淮区、白下区、 建邺区和下关区。 在众多乡镇中谋求发展要按一定的规律和计划入手。无论是小企业 还是大企业都存在着本质区别，由于信息的不对称，资金方无法找 到合适的项目投资，而项目方因寻求不到合适的投资方使得很多优 质的项目无法正常运转。如果我们能找到这个本质区别就可以轻松 站席融资策略界的一席之地。 2、先吃小后吃大； 来源：(https://www.doczj.com/doc/2c15609345.html,/s/blog_57262d9d0100jo6x.html) - 今天投资管理有限公司未来策划方案_杜首卫_新浪博客 南京的投资于融资市场大部分以被同行单位所占据。这点对于刚起 步的新兴企业而言，困难甚大。但面对这样的市场如何抓住要害求 的进步？ 众多同行业抓住于大的投资项目而忽略小的投资项目，重视大项资 金拥有者而忽视小的资金拥有者。扬长而避短，先吃小而后吃大也 未尝不可。 3、先发展后扩展； 对于新兴坐落于南京市场的企业而言，往往急切获利，追求卓越。 要知道欲速则不达。与同行业的差距近在咫尺，若想未来的发展必 先走好脚下每一步。 发展才是硬道理。 4、先华东后全国； 针对先华东后全国，完全是为了我们的目标。有道是目标明确，事 业有成！ 三、阶段性运营模式 1、准备阶段 【篇二：鑫远集团鑫远投资集团有限公司5月活动策划 方案】 【篇三：投资理财公司策划书】
理财产品营销活动方案 理财产品营销方案理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。下面就是给大家带来的理财产品营销活动方案，欢迎大家阅读参考! 理财产品营销活动方案1 1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。 2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。 3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。 4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。 6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。 7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。 在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。 理财产品营销活动方案2 一、策划目的：
公益基金活动策划书范文 某某基金运动会.上海站活动 一.Introduction/活动说明 活动主题： 运动主题（羽毛球运动聚会） 晚宴主题以及主要内容：利用这次聚会在各界知名人士中加强保险文化概念，以及推广保险文化公益基金会项目，做到众人拾柴火焰高，一片丹心带回报。 (活动说明): 1羽毛球,一直以来对于中国人来说,有着深厚和特殊的感情。在中国，对大多数人来说，羽毛球的概念不是一项体育竞技专业技术，而是一种日常生活中不可或缺的健身活动和文化组成，许多中国人从孩时起就在羽毛球的陪伴下成长，并且孕育出一批又一批杰出的羽毛器球专业人才，由此，确立了她在中国第二“国球”的地位，在上海许多知名人士以及在职领导也十分热爱以及支持此项第二国球的运动，借此某某学生组织邀请各界领导，各艺术界，体育界名人聚在一起，交流，放松，创建一个新的活动主题以及活动方式。 2在某某文化公益基金的目标中提到创立某某文化公益基金的目的是宏扬某某文化，驾起传递爱心的桥梁。众人拾柴火焰高，一片丹心待回报。因此我们选择与某某文化公益基金会一起创办第一届中国在职领导名人运动会，本次的两大主题，羽毛球以及保险文化专题， 二、活动目的 1. 羽毛球友谊欢聚赛 本组别邀请各区各市级领导，各行各界名人，以及邀请保险名人领导人士与羽毛球知名世界冠军国手参与独立的单位性质友谊比赛，上海各级领导，名人与上海专业知名羽毛球球手交叉配对，即为一专业队员与一位非专业队员进行配合参与双打比赛，如非专业选手水平较高，可自己配队，与原配配手参与到比赛中，此比赛性质以娱乐健身为第一，比赛第二，创造一个欢快舒心的各级重要人士的一个大聚会，此比赛不牵涉到任何专业竞技较量，也可两位非专业性首选一起携手自行配队参与到比赛，挑战自我。通过这次比赛，让每一位参加的师长老师们，在参加休闲运动之余，更好的和各界的朋友沟通，欢聚。 2. 晚宴聚餐 名人物品拍卖，创意市集、公益互动等环节，筹集资金，用于支持某某文化公益基金，以及日后的活动。或专门筹建一个某某某某文化运动会，可在每年有一次以某某文化公益基金与运动休闲聚会为主题的运动会。 这次活动希望在参与运动，给予给界人士的一个聚会的同时，以此方式鼓励更多的上海各界名人参与运动、参与公益活动。他们的参与将号召更多的大众人士与新一代年轻人运用自己的心去感知广袤的世界与保险文化意识在大众内心的更进一步深入. 夏天即将到来，Under the same sun – Save the power in Shanghai中国上海在职领导名人运动慈善会将带给人们的不仅仅是运动聚会的和谐, 更有一份积极面对世界的心态. 我们期待所有前来参与活动的人，无论是工作人员，或者是运动爱好者们，甚或是体育界，保险，艺术界专业人士，都能被这场不一样的活动主题盛会所感染，带回一颗感动且更丰富的心灵。 三、合作单位： 某某文化公益基金
理财策划书
理 财 策 划 书 中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心 二○○七年四月 尊敬的吴女士: 首先感谢您提供家庭财务信息, 并选择我行的理财策划服务, 我们的服务理念是专业专注、创新服务; 真心真意、运筹财富。并能严格遵守为客户保密的原则。 基于您提供的资料信息和理财目标, 特为您制定如下理财策划
方案及建议。我行的职责是准确评估您的理财需求, 在此基础上为您提供高质量的财富管理建议和长期服务, 希望能将您的资产发挥效用最大化, 让您的生活更加健康、富裕! 纲要 一、理财策划摘要 二、现状分析 ( 一) 当前家庭基本状况 ( 二) 家庭理财目标确定 ( 三) 家庭财务状况分析
三、方案设计 ( 一) 经济金融现状分析 ( 二) 家庭风险属性定性评估 ( 三) 理财目标可行性分析及策划建议 四、行动计划 ( 一) 执行计划 ( 二) 理财工具推荐 ( 三) 温馨帖士 五、银行申明 第一部分理财策划摘要 本理财策划建议书是综合考虑您的财务状况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的一般性理财指引。根据您的现金流及未来长期财务需求, 同时考虑到您的生活支出、保费支出及资金积累的需要, 建议您采取合理配置、稳健投资、定期调整的方案, 来实现您的长期理财目标。经过本建议书的指引,
将使您的家庭财务状况得到提升, 生活品质进一步提高。 第二部分当前状况及理财目标 一、家庭当前基本信息 吴女士34岁, 丈夫34岁, 小孩6岁; 家庭成员保险保障情况: 家庭有社会基本养老保障、社会基本医疗保障, 还有商业保险, 年缴保费1.8万元左右; 家庭收入支出情况: 家庭当前收入1.5-2万/月, 支出6000元/月, 其中月基本生活费用支出5000元, 子女教育金支出1000元; 家庭资产负债情况: 现有银行存款120万元, 二套房产, 均自住, 无银行按揭, 汽车一辆。 二、理财目标设定: 根据吴女士提出的理财需求, 经过综合评估各方面的财务状况, 明确其当前最为紧急的理财目标为: ?一年内计划购买学区房; ?制定投资规划, 投资理财产品, 提高资产收益率; 三、财务状况分析 根据吴女士的家庭财务数据, 我们编制了如下二张表格, 而且 按照资产、负债和收支项目对吴女士的家庭财务状况做出了简要 的诊断分析。( 由于提供的财务资料非常有限, 故有些数据参考本 地市场实际数据、同类客户群的平均需求及合理的投资回报做了 一定假设)