1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）
A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日
2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）
A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）
A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金
4、货币基金的赎回到账时间为（B）
A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3
5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）
A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金
6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）
A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金
7、以下哪种基金为股票型基金？D
A．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金
8、基金的当事人包含以下（ACD）
A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人
D．基金托管人
9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？
A．60% B．70% C．80% D．90%
10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）
A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险
11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）
A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益
12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey 版D．个人网银动态密码版
13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式
14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户
15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）
A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本
16、以下说法哪项是错误的（AC）
A．办理基金签约时可以使用我行存折。
B．基金业务不允许代办。
C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。
D．基金业务可以跨行签约、交易。
17、以下说法哪项是正确的（AB）
A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。
B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。
C．客户首次购买基金必须在柜台签约。
D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。18、基金购买价格为（A）
A．购买申请当日的基金净值。
B．上一日基金净值。
C．交易确认日当日基金净值。
D．购买时价格是已知的。
19、股票基金交易费用有以下（ABC）
A．认购费B．申购费C．赎回费D．销售服务费20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A．转换费B．申购费C．赎回费D．信息披露费21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）
A．基金管理费B．托管费C．销售服务费D．赎回费22、基金购买受理时账务处理模式为（B）
A．资金冻结B．资金转账C．先冻结，确认时转账D．以上都不对
23、基金赎回受理时客户份额（B）
A．直接减少B．直接冻结C．确认时冻结D．以上都不对
24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）
A．现金B．一年以内的银行定期存款C．一年以内的央行票据D．剩余期限在两年以内的债券
25、债券的收益来源（AC）
A．价差收益B．通胀补偿C．票息收益D．以上都对26、债券按承担的风险可以分为（ABC）
A．利率债B．信用债C．可转债D．企业债
27、以下哪些属于利率债（ABC）
A．国债B．央票C．政策性金融债D．城投债
28、以下哪些属于信用债（ABCD）
A．企业债B．公司债C．城投债D．次级债
29、个人投资者不能参与的市场为（B）
A．柜台市场B．银行间市场C．交易所市场D．以上均不能参与
30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）
A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品
B．保守型客户可以购买低风险产品。
C．进取型客户可以购买所有类型产品。
D．激进型客户可以购买所有类型产品。
31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？
A．金额份额B．份额金额C．金额金额D．份额份额
32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。
B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适。
C．后端收费产品不收取认申购费。
D．以上都不对。
33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额？
A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.96
34、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）
A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.04
35、基金风险评估有效期为（C）
A．三个月B．半年C．一年D．两年
36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A．可立即解约B．当天日终后C．次日日终后D．次日任意时间
37、货币基金允许的分红方式为（B）
A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红
38、保本基金允许的分红方式为（A）
A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红
39、基金业务的开市时间为（B）
A．每天9：30-15：00 B．每个工作日9：30-15：00 C．7*24小时D．每个工作日8：00-18：00 40、短期理财基金赎回到账时间为（B）
A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3
41、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）
A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3
42、QDII基金交易确认时间为（C）
A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3
43、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）
A．冻结B．转账C．不做处理D．以上都不对
44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申
购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）
A．1 B．0.818 C．1.225 D．0.975
45、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD）
A．单边上涨时，一次性投资收益较高。
B．单边下跌时，一次性投资损失较大。
C．先跌后涨，定投收益高于一次性投资。
D．以上都对。
46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）
A．集合理财、专业管理。
B．组合投资、分散风险。
C．利益共享、风险共担。
D．严格监管、信息透明。
47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）A．基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。B．基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。
C．股票风险比基金大。
D．以上均错误。
48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A．基金投资范围比理财要广。
B．银行理财产品的流动性较差。
第一部英语（文章太长，请恕无法抄录回忆） 共三道题，全篇翻译。 前两道都是英译汉，第三道是汉译英。都是与宏观经济，货币政策、贸易合作相关的话题。都在150字左右。生僻词每篇都有几个，还有若干熟词僻意，专业相关，十分难以搞定。 （本部分分值其实挺高，必须具有“六级以上英语水平+相当深厚的宏观经济背景+足够深厚的翻译功底”才可能搞定。） 第二部专业知识 一．填空。 1.________是中国唯一的货币发行单位。 2.中长期利率品种是________年期债券。 3.关于货币供应量、基础货币、货币乘数的关系。 4.波罗的海指数是衡量_______的指数。 5.M2=_______+_______+_______+_______ 6.需求曲线 7. 8.当一种商品价格下降时，它的互补品的供给曲线向_______ 移动。 9.影响股指期货的因素有哪五个？ 10.实体现金流量=_______-本年实体净投资 11.金融资产可分为那四类？ 12.风险价格定义？额外增加一单位风险所以补偿的收益率。 13．根据杜邦分析体系，______=_______*_______*_______ 14.布朗运动又叫______，随机变量的______遵循布朗运动。二．简答题。
1.【英语表述】A股票和B股票的收益率都是12%，A的标准差为20%，B的标准差为30%，二者相关系数为50%。当投资组合风险最小时，如何配置资产？ 2.甲资产的的资本结构（债务/权益）为3/7，必要报酬率为9%。 （1）10年期国债面值1000，票面利率6%，市价1120. （2）市场上有类似可比资产乙，权益的贝塔值为1.5，资本结构为4/6. 市场上有类似可比资产乙，权益的贝塔值为1.54，资本结构为5/5. 所得税25%，市场风险溢价为7%。 求：（1）无风险收益率。 （2）资产的贝塔值、甲的权益的贝塔值、WACC. 三．名词解释。 1.纳什均衡 2.美式期权 3.SDR 4.WACC 5.美林时钟 四．综合题 1.解释纳什均衡的原理。并举例论证囚徒困境。 2.分析美联储的利率政策将会对全球金融市场产生的影响。 3.就以下细分行业进行分析： （1）IntellectualProperty （2）云计算 （3）人脸识别 4.分析注册制对资本市场的影响。
商业银行业务与经营试题库 第九章商业银行资产负债治理 一、单项选择题 1.保持资产流淌性的最好方法是持有政府发行的短期证券，是（）观点。 A.资产转移理论 B.预期收入理论 C.负债治理理论 D.商业贷款理论 2.按照商业贷款理论，具有自动清偿性质的贷款是（） A.消费贷款 B.固定资金贷款 C.短期流淌资金贷款 D.定期贷款 3. 20世纪80年代，商业银行为实现“三性”统一目标而采取的经营治理方法是（） A.资产治理 B.负债治理 C. 表外业务治理 D.资产负债综合治理 4.预期收入理论强调的是（） A.资金运用与资金来源的相互制约关系 B.贷款偿还与借款人以后收入之间的关系 C. 贷款期限与贷款流淌性的关系 D.流淌性与盈利性之间的和谐关系 5.资产转移理论认为，最典型的可转换资产是（） A.现金资产 B.贷款资产 C.公司股票 D.短期政府债券 6.资产转移理论认为，银行流淌性的强弱取决于（） A.银行资产的迅速变现能力 B.贷款期限的长短 C.银行能否迅速借入资金 D.活期存款的增长 8.当推测利率将要上升时，为了增加净利息收入，银行应（） A．建立正缺口A．建立负缺口
C．同时建立正缺口和负缺口D．保持零缺口 9.当利率敏锐性缺口为正值，利率处于下降时期时（） A.利息收入的增加幅度>利息支出的增加幅度 B.利息收入的增加幅度<利息支出的增加幅度 C.利息收入的减少幅度>利息支出的减少幅度 D.利息收入的减少幅度<利息支出的减少幅度 10.世界上大多数大银行的资产负债治理委员会都主张银行的敏锐性比率应操纵在（） A.70%～85%之间 B.80%～95%之间 C.95%～105%之间 D.105%～125%之间 二、多项选择题 1.下面讲法正确的有（）（）（）（）（） A.利率敏锐性缺口为正，利率上升时，净利息收入减少 B.利率敏锐性比率大于1，利率上升时，净利息收入增加 C.利率敏锐性缺口为负，利率下降时，净利息收入增加 D.利率敏锐性比率小于1，利率下降时，净利息收入减少 E.利率敏锐性缺口为正，利率下降时，净利息收入减少 2.在资产治理理论的进展过程中，有哪几种不同理论（）（）（）（）（） A.负债治理理论 B.预期收入理论 C.资产转移理论 D.商业贷款理论 E.资产负债治理理论 3.衡量商业银行抵补风险缺失能力的指标要紧有（）（）（）（）（） A.盈利能力 B.预备金充足程度 C.资本充足程度 D.流淌性比例 E.单一集团客户授信集中度
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/2c10707305.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/2c10707305.html,/
1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C） A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日 2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D） A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD） A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金 4、货币基金的赎回到账时间为（B） A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB） A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金 6、根据募集方式的不同，基金分为（AB） A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金 7、以下哪种基金为股票型基金？AD A．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金 8、基金的当事人包含以下（ACD） A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人
D．基金托管人 9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70% C．80% D．90% 10、债券基金的主要投资风险有（ABCD） A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险 11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD） A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益 12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey 版D．个人网银动态密码版 13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（CD） A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式 14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户 15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC） A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本
1、央行宏观调控三大工具是什么？哪个最有效？ 存款准备金率，再贴现率，公开市场操作 2、无套利定价思想，解释加举例 3、二叉树期权定价（计算题） 债券题 4、零息票利率、远期利率（计算题） 5、投资组合久期，用久期算利息变化导致的价格变动（计算题） 要知道bp是什么才能算 6、可转换债券，已知票面值，票面利率，剩余期限，转股价，当前股价，计算转股价值，溢价率。 一定要带高级点的计算器阿，有开小数次方的 7、评价收益率曲线的两种说法 1）Upward,说明市场一致预期利率升高 2）某天的曲线，先upward,后downward,再水平，某职工不理解这种现象 8、从投资者角度，为5年期债券定价 华夏基金笔试题目 1.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述你认为本行业优秀的公司所应具备的最重要的特征有哪些，为什么? 2.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述汇率、物价上升对于此2个行业的盈利影响，分析其中包含的投资机会。 3.你所读过的经典投资着作是什么？分别有哪些具体收获？ 4.对于上市公司的资产负债表、损益表、现金流量表，你认为最重要的分析内容是什么？为什么？什么是杜邦分析？ 5.你认为一个优秀的投资研究团队应当具备哪些特点？你希望这个团队给你带来什么?你认为一个优秀的研究员是怎样的？ 6.你认为近年来中国社会经济重要的发展新趋势是什么？(请用英语回答) 7.你认为明年中国人民银行决定是否提高利率时，会重点考虑哪些因素？ 8.简述你所了解的中国基金业概况和华夏基金管理有限公司的概况（不超过400字）？ 9.假设你准备在北京金融街开设一家麦当劳餐厅，你将从哪些方面入手制订经营计划（不超过600字）？ 10.如果你只能给我们讲述一件有关你自己的事情，你会告诉我们哪一件？为什么（不超过400字）？ 11.请列出软件开发有几个重要阶段？请举例说明在一个你曾经参加过的软件开发项目中，项目管理如何体现在你负责的某项具体工作中？(请用英语回答)
2013年新员工培训课堂测验试题（资金业务） 判断题 1.“外汇宝”业务也称外汇买卖交易，适用客户为公司客户和个人 客户（错）。 2.外汇宝业务当日进行交易的头寸，需到次工作日才能进行反向交 易。（错） 3.外汇宝业务交易方式灵活，既可进行市价交易，又可进行委托交 易（对） 4.客户通过“黄金宝”、“白银宝”业务买入的账户贵金属，可以向 银行申请提取实物（错） 5.远期结售汇业务采取实需原则，实行一日一价。（错） 6.远期结售汇业务的适用对象为企业客户和个人客户。（错） 7.远期结售汇业务目前涵盖的币种有美元、港币、欧元、日元、英 镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元（对） 8.为客户办理远期结售汇，银行主要通过收取手续费获得收益。 （错） 9.“日积月累-日计划”产品的流动性非常高，每个交易日可以申 购，但不能赎回（错）。 10.公司、个人客户均可买“日积月累-收益累进”，而且在一定情况 下，可获得比“日积月累-日计划”更高收益（错）。 11.中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的个人客户 和机构客户（对）。 12.中银债市通理财计划无预期收益率概念，投资者的收益通过净值 变动和分红体现（对）。
13.客户可在我行办理1天以上、1年以内任意期限远期结售汇业务 （对） 14.因受国际上各种政治经济因素以及突发事件影响，汇价经常牌剧 烈的波动之中，因此客户进行个人实盘外汇买卖，风险与机遇并存。（对） 15.利率掉期交易中，只有在我行获得的贷款，才能在我行叙做利率 掉期交易业务。（错） 单选题 1.个人客户办理的即期外汇买卖交易，也称（C） A、黄金宝 B、白银宝 C、外汇宝 D、两得宝 2.远期结售汇业务当中，违约平仓形成的汇价损失，由（B）承 担。 A、银行 B、客户 C、银行和客户协商 D、市场 3.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的起点交易数量分别为 （B） A、1克，1盎司 B、10克，1盎司 C、1克，10盎司 D、10克，10盎司 4.每个工作日可以办理“日积月累-日计划”产品申购、赎回的时 间为（B） A、9：00-17：00 B、9：00-15：30 C、6:00-18:00 D、6：00-24：00 5.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的报价方式分别为（D）
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
基金公司面试技巧 想要在基金公司取得一份好的offer，除了对基金市场有一定的了解外，也要在面试中脱颖而出。以下是小编为你整理的基金公司面试技巧，希望能帮到你。 基金公司面试经验 由于我对基金公司内部机制比较熟悉，所以我知道证券和基金公司里行业分析员一职对于应届生来说是多困难，多么不切实际，一个没有任何市值，任何客户资源的人确实没有资格做分析师，因为你连最基本的客户市场都不了解，你可能连一个普通的投资理财者都不能很顺利的说服，要知道任何理论离开实际都是空洞并站不住脚的，所以，如果哪位学弟学妹想做行业分析师或理财规划师的话，你要弄清楚你最先要做的是什么。在这里我可以很明确的告诉你，你的起点必须是客户经理，也就是证券经纪人，你必须会说服客户，也就是那些单纯的证券投资者或复合型的理财者，迈过这道坎，我可以很负责任的告诉你，你现在是什么专业都不重要(前提是你要自学很多东西，因为有的证书还是要意思一下的，不过考考证书对于我们这样的应试教育牺牲品来说就是最不具挑战性的了)，到时重点大学本科的学历都能成为你的优势。当然，你也得尽量参与到更多的投资品种。曾经兴趣在这方面的师弟师妹现在可以考虑这个行业是否真的适合你了，如果你仍然很有兴趣的话，那摆在你面前最大的坎已经不存在了，记住，这个行业没有谁是真正专业对口的，因为大学还没有开设股票专业，基金专业，抑或是保险专业。 A证券公司 我一直在关注证券基金公司的招聘信息，也一直在投，但是确实没有一个有魄力的公司愿意给我一个机会，就在我准备霸王面一些证券或基金公司的’时候，A证券公司的面试电话来了，结果去了又是一次笔试，这次的笔试就是证券从业资格证的考题，它那里考的是证券基本知识和证券交易，如果你对这行感兴趣，并实际操作过各种证券品种的话，这个考卷40%的题你应该是有把握的，当然其
2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性
C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
基金从业-多项选择题 1、下列说法正确的是（）。 A.基金信息披露可分为募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三类。 B.基金运作信息的披露时间具有可预见性，而基金临时信息的披露一般无法事先预见。 C.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。 D.基金合同生效公告属于基金募集信息的披露。 2、基金托管人的资金清算包括（）。 A.全国债券市场清算 B.交易所交易资金清算 C.全国银行间市场交易资金清算 D.场外资金清算 3、下列内容属于中国证监会行政执法权的有（） A.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户 B.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户
C.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券账户 D.有权限制被调查事件当事人的证券买卖 4、基金投资咨询机构可以向投资者提供下列哪几方面的咨询服务（）。 A.基金投资价值分析 B.基金资料与数据服务 C.基金投资建议 D.基金买卖的时机选择 5、《证券投资基金法》规定了基金托管人的（） A.准入标准 B.设立程序 C.禁止行为 D.基金托管人独立于基金管理人原则 6、基金与券商集合计划的主要区别是（）。 A.风险收益特征不同 B.集合计划的流动性比基金差 C.收费模式有所差别 D.券商集合计划一般投资门槛相对较高
7、《证券投资基金法》规定的违法行为包括（） A.违反规定动用募集资金 B.擅自募集资金 C.擅自设立基金管理公司 D.违反信息披露规定的行为 8、下列属于营销组合四大要素的是（）。 A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销 9、基金托管人在基金托管业务中应（） A.守法经营 B.诚实信用 C.恪尽职守 D.勤勉尽责 10、现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险
基金笔试题目 Revised as of 23 November 2020
1、央行宏观调控三大工具是什么哪个最有效 存款准备金率，再贴现率，公开市场操作 2、无套利定价思想，解释加举例 3、二叉树期权定价（计算题） 债券题 4、零息票利率、远期利率（计算题） 5、投资组合久期，用久期算利息变化导致的价格变动（计算题） 要知道bp是什么才能算 6、可转换债券，已知票面值，票面利率，剩余期限，转股价，当前股价，计算转股价值，溢价率。 一定要带高级点的计算器阿，有开小数次方的 7、评价收益率曲线的两种说法 1）Upward,说明市场一致预期利率升高 2）某天的曲线，先upward,后downward,再水平，某职工不理解这种现象 8、从投资者角度，为5年期债券定价 华夏基金笔试题目 1.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述你认为本行业优秀的公司所应具备的最重要的特征有哪些，为什么 2.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述汇率、物价上升对于此2个行业的盈利影响，分析其中包含的投资机会。 3.你所读过的经典投资着作是什么分别有哪些具体收获 4.对于上市公司的资产负债表、损益表、现金流量表，你认为最重要的分析内容是什么为什么什么是杜邦分析 5.你认为一个优秀的投资研究团队应当具备哪些特点你希望这个团队给你带来什么你认为一个优秀的研究员是怎样的 6.你认为近年来中国社会经济重要的发展新趋势是什么(请用英语回答) 7.你认为明年中国人民银行决定是否提高利率时，会重点考虑哪些因素 8.简述你所了解的中国基金业概况和华夏基金管理有限公司的概况（不超过400字） 9.假设你准备在北京金融街开设一家麦当劳餐厅，你将从哪些方面入手制订经营计划（不超过600字） 10.如果你只能给我们讲述一件有关你自己的事情，你会告诉我们哪一件为什么（不超过400字） 11.请列出软件开发有几个重要阶段请举例说明在一个你曾经参加过的软件开发项目中，项目管理如何体现在你负责的某项具体工作中(请用英语回答) 12.在你遇到挫折的时候，你会选择什么方式来调整自己
资金筹集业务核算练习题答案 1.资料：东方公司2013年7月发生下列经济业务： 1)接受红星公司投资50 000元存入银行。 借：银行存款 50 000 贷：实收资本 50 000 2)收到大运电子公司注资，其中设备估价70 000元交付使用，材料15 000元 验收入库。 借：固定资产 70 000 原材料 15 000 贷：实收资本 85 000 3)自银行取得期限为6个月的借款200 000元存入银行。 借：银行存款 200 000 贷：短期借款 200 000 4)上述借款年利率为6%，计算提取本月的借款利息。 借：财务费用 1 000 贷：应付利息 1 000 5)收到某外商投入的录像设备一台价值24 000元，交付使用。 借：固定资产 24 000 贷：实收资本 24 000 6)经有关部门批准将资本公积金30 000元转增实收资本。 借:资本公积 30 000 贷：实收资本 30 000 7)用银行存款40 000元偿还到期的银行的临时借款。 借：短期借款 40 000 贷：银行存款 40 000
2.资料：大地股份有限公司2013年1月发生下列经济业务 接受投资者投入企业的资本180 000元，款项存入银行。 借：银行存款 180 000 贷：实收资本 180 000 收到某投资者投入的一套全新的设备，投资双方确认价值为200 000元；收到投资者投入企业的专利权一项，投资双方确认的价值为500 000元，相关手续已办妥。 借：固定资产 200 000 无形资产—专利权 500 000 贷：实收资本 700 000 从银行取得期限为4个月的生产经营用借款600 000元，所得借款已存入开户银行。 借：银行存款 600 000 贷：短期借款 600 000 若上述借款年利率为4%，根据与银行签署的借款协议：该项借款的利息分月计提，按季支付，本金到期后一次归还。计算提取本月借款利息。 借：财务费用 2 000 贷：应付利息 2 000 从银行取得期限为2年的借款 1 000 000元，所得借款已存入银行。 借：银行存款 1 000 000 贷：长期借款 1 000 000 偿还到期短期借款本金200 000元。 借：短期借款 200 000 贷：银行存款 200 000
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
资金证明业务试题及答案 一、单择题： 1、验资类询证函数据如何采集（A） A. 由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入 B. 由柜面人工查询账户余额、明细 C. 向对应的业务主管部门采集获取数据 D. 以上都不正确 2、资金证明业务文本、证明事项涉及向业务归口部门审查或采集数据的，业务部门应在（C）个工作日内反馈意见。 A.2 B.3 C.1 D.5 3、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（B）保管、使用 A.复核岗 B. 审批岗 C.受理岗 D.行长 4、时段资金证明方式为“不低于”时，资金证明余额由受理岗依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额（D）”的规则判断并手工录入 A.最后一天的余额 B.中位值 C.最大值 D.最小值 5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。 A. 法律合规部 B. 公司业务部 C. 资金结算部 D.会计部
6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。 A.客户经办人 B. 寄送经办人 C.签收人 D.客户经理 7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（D）处理， A.无需处理 B.作废证明及凭证 C. 作废证明 D.作废凭证 8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团（D）； A.应计余额 B.呈现余额C账户余额 D. 已出具资金证明总额 9、集团式原则上不得出具（A） A. 时段资金存款证明 B.时点资金存款证明 C. 审计类询证函 D.以上都不对 10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是（D） A.验资类询证函回函 B.审计类询证函回函 C.时点资金存款证明 D.事务类资金证明 11.银行询证函出具系统操作步骤为（A） A. 编号申请--数据导入维护--证明打印出具 B. 数据导入维护--编号申请--证明打印出具 C. 证明打印出具--编号申请--数据导入维护
2020年基金考试试题库及答案 一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值 答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )
A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金 答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )
试题 1.以下哪个是基金定投的优势? ( ) A.不定期投资，积少成多 B.手动扣款，操作简便 C.平均投资，集中风险 D.长期坚持，收益可观 2.定投适合（）的投资者? A.短期 B.中期 C.长期 D.中长期 3.以下哪个投资者适合做基金定投?( ) A.想短期投资 B. 风险承受能力弱 C. 愿意承担价格波动 D. 不愿意承担价格风险 4.以下哪个基金收益稳定、风险低？（） A.股票型基金 B. 混合型基金 C. 指数型基金 D. 保本基金 5.以下哪个区间适合做定投的区间？（） A. 1000-2000点 B. 2000-3000点 C. 3000-4000点 D.4000-5000点 6.基金定投如何获利？（） A.止损 B. 止盈 C. 止损同时止盈 D. 不止损也不止盈 7.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C. 国务院 D. 中国证监会派出机构 8.证券投资顾问不得同时注册为( )。 A.金融分析师 B. 证券分析师 C. AFP D. 注册会计师 9.申请人通过机构向协会申请执业资格，由（）在执业证书管理系统中为申请人分配登录号。 A.机构管理员 B. 信息管理员 C. 资料管理员 D.机构资格考试管理员 10.申请人申请执业资格时，登录协会执业证书管理系统，填写（），连同打印的书面申请表及（）、（）、（）等材料提交所在机构。（多选） A.执业证书申请表 B. 身份证复印件 C. 学历证明复印件 D. 2寸彩色证件照 11.机构资格管理员对执业证书申请表进行（)、( )并（），书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会。 A.初审 B. 复审 C.确认 D.检查 12.（）对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料。 A.中国证券业协会 B. 中国证监会 C.国务院 D. 证监会派出机构 13.( )依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。 A.中国证监会 B. 证监会派出机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会 14.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。 A.中国证监会及其派出机构 B. 证监会派出机构 C.中国证券业协会 D.中国证监会 15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）、（）、（）原则为客户提供证券投资顾问服务。 A.诚实信用 B. 客观 C. 勤勉 D. 审慎 16.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）、（）、（）、（），评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文件形式予以记载、保存。 A.身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.投资需求与风险偏好 17.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容:( )
1.存款业务是属于商业银行的( )。 A.中间业务 B.资产业务 C.负债业务 D.其他业务 参考答案：C 参考解析：商业银行的负债主要由存款和借款构成，其中存款是商业银行最主要的资金来源，存款业务也是银行的传统业务。银行从业资格银行管理考试试题及答案 2.中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响( )，从而影响货币供应量。 A.商业银行法定准备金 B.商业银行超额准备金 C.中央银行再贴现 D.中央银行再贷款 参考答案：B 参考解析：当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买人证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。反之则会导致货币供应量的多倍减少。银行从业多选题 3.金融租赁公司的重大关联交易应经( )批准。 A.总经理 B.董事会 C.风险管理委员会 D.项目审核委员会 参考答案：B 参考解析：根据《金融租赁公司管理办法》第四十五条，金融租赁公司的重大关联交易应当经董事会批准。银行从业准题库 4.重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为( )类贷款。 A.损失 B.次级 C.关注 D.可疑 参考答案：D 参考解析：重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。重组贷款的分类档次在至少 6 个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。银行从业资格题 5.在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是( )。 A.银行保函 B.托收 C.信用证 D.汇款 参考答案：D 参考解析：顺汇是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式，因结算工具的传递方向与资金的流动方向相同，所以称为顺汇。汇款方式是顺汇法，托收和信用证方式是逆汇法。 6.普惠金融的基本原则有( )。 A.机会平等、惠及民生 B.健全机制、持续发展
1、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 2、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。 A．内幕交易 B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈 3、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。 A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名 B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式 4、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有（）。A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息 B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案 C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户 D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户 5、股东有权查阅、复制的内容是（）。 A．公司章程 B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表 6、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录 B．交易记录 C．证券和资金余额 D．证券经纪人的姓名 7、下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。 A．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产 B．基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销 C．非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行 D．基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立 8、证券公司章程中的重要条款包括（）。 A．证券公司的名称、住所 B．证券公司的组织机构 C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型
基金销售考试试题及答案 单项选择题 1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。 A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入 C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段 2.货币证券主要包括（）两大类。 A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券 C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券 3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.证券市场发展的新特点不包括（）。 A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化 5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结 A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》 C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》 6.证券业协会的权力机构是（）。 A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会 7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。 A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。 A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。 A．期货B．远期C．期权D．互换 10. 股票价格指数期货是（）。 A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 11. 公开原则的核心要求是（）。 A．实现法律地位平等B．保障合法权益 C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化 12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。 A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险 14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。