2002年证券市场大事记
周菊荣
2002年1月4日财政部对关联交易相关问题予以明确，《关联方之间出售资产等有关会计问题暂行规定》发布前，如关联交易实质上已完成，可按原计量原则计量。
2002年1月7日中国人民银行公布《股份制商业银行公司治理指引（征求意见稿）》和《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引（征求意见稿）》，公开向社会征求意见。
2002年1月8日中国证监会公布《证券公司管理办法》，对机构审批、业务监管、人员管理、风险控制等方面作出了规定。据此，综合类公司可申请设立专门从事某一证券业务的子公司；证券公司经批准可申请设立或参股、收购境外证券公司。
2002年1月9日国务院办公厅转发国家经贸委等8部门起草的《关于发展具有国际竞争力的大型企业集团的指导意见》。
2002年 1月10日中国证监会和国家经贸委共同发布《上市公司治理准则》2002年1月11日国务院发展研究中心组织召开“国有股减持方案专家评议会”。2002年1月12日中国证监会起草《公开发行证券的公司信息披露编报规则第X号——外商投资股份有限公司在境内首次公开发行股票招股说明书特别规定》，并公开征求社会各方意见。
2002年1月14日中国人民银行宣布，已经批准中国工商银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、中国建设银行、招商银行以及渣打银行、汇丰银行和花旗银行三家外资银行的上海分行从事QFⅡ境内证券投资托管业务。
2002年1月15日最高人民法院审判委员会第1201次会议通过的《关于受理证券市场因虚假陈述引发的民事侵权纠纷案件有关问题的通知》下发，规定今后凡由中国证监会及其派出机构作出生效处罚决定，因虚假陈述行为引发的民事侵权赔偿纠纷案件，人民法院可以受理和审理。这标志着我国证券市场民事赔偿机制正式启动。
2002年1月17日时隔四年之后，1元股再度出现。ST九州报收于1.96元，至终盘时跌停板上仍堆积着1000余万股抛单。
2002年1月18日中国证监会主席周小川与美国商品期货交易委员会主席纽瑟姆在华盛顿签署中美期货监管合作谅解备忘录。
2002年1月21日深交所决定对成份股指数样本进行调整，更换10家成份股，剔除了银广夏、环保股份等公司，中集集团、佛山照明等新样本榜上有名，样本总量40家保持不变。这是深证成份股指数的第三次样本股调整。
2002年1月23日沪深大盘强劲反弹，上证指数报收于1444.96点，升86.27点，深证成份指数报收于2890.07点，升192.41点，两市合计成交金额137.89亿元，两市A、B股有将近200只涨停。这是自2001年10月23日宣布暂停国有股减持以来最大的一次反弹。
2002年1月26日中国证监会发出通知，对今年受理公开发行证券申请材料的事项作出规定，强调公司聘请的执行法定审计和补充审计的两家会计师事务所不应归属于同一集团，否则该公司申请材料将不被受理。
2002年1月29日中国证监会发布通知，就可转债发行细则作出规定。
2002年1月31日国家计委发布《关于促进和引导民间投资的若干意见》，规定凡鼓励和允许外商投资进入的领域，均鼓励和允许民间投资进入，在实行优惠政策的投资领域，其优惠政策对民间投资同样适用，证券监管部门和国有商业银行对民间投资者一视同仁，对处于创业阶段的民间投资者可以给予一定的减免税支持，尽快建立民间投资项目登记备案制度。
2002年2月5日全国金融工作会议在京举行。会议指出，银行、证券、保险等监管机构要切实把工作重心从审批事务转移到对企业和市场的监管上来；具备条件的国有独资商业银行可改组为国家控股的股份制商业银行，条件成熟的可以上市。
2002年2月7日沪深交所发出通知，要求上市公司认真执行，及时履行信息披露义务。
2002年2月8日全国证券期货监管工作会议在京召开。会议提出2002年证券期货市场监管工作要提升证券市场的透明度和公信力，增加程序性保证，推行高透明度的监管工作，对出台的各项重大政策，广泛听取意见，集中群众智慧，增强政策法规的科学性、可预见性和可操作性；加快发展机构投资者，切实保护中小投资者权益；积极稳妥地推动解决证券市场深层次结构性矛盾和历史遗留问题；探索建立多层次的市场体系，积极推动制度创新和金融产品创新，促进统一债券市场的形成，稳步推进期货市场的发展。
2002年2月25日沪深证券交易所完成对《股票上市规则》原第十章的修订，并经中国证监会批准同意发布实施。
2002年2月25日中国证监会公布《关于加强对通过发审会的拟发行证券的公司会后事项监管的通知》。
2002年2月28日中国证监会公布第二批获客户交易结算资金存管银行资格的商业银行名单。
2002年3月1日纪要中国证监会发出通知，布置2002年在部分A股公司进行补充审计的试点工作。
2002年3月2日 70家会计师事务所和1871名注册会计师通过2000－2001年度注册会计师、会计师事务所的证券、期货相关业务许可证年检。中天勤等5家事务所被收回许可证。
2002年3月5日九届全国人大五次会议开幕。朱鎔基在《政府工作报告》中指出，进一步规范和发展证券市场。
2002年3月6日中国证监会主席周小川指出，证券市场的发展机遇非常好；完善法人治理结构仍是工作重点；支持海外上市公司回到国内发行；开设创业板证监会态度很积极；不断推出证券市场创新品种。
2002年3月7日中国证监会副主席高西庆指出，证监会积极支持所有符合市场经济规律和发展方向的市场新品种。
2002年3月11日沪深交易所发布《上市公司临时报告系列格式指引》，规定自2002年3月12日起正式施行。
2002年3月17日新股发行将按市值配售，相关技术准备工作正在紧张进行。2002年3月18日中国人寿保险公司与联合证券公司全面业务合作签字仪式
在北京举行，这是我国保险企业与证券公司首次进行全面业务合作。
2002年3月19日证券市场首笔大宗交易产生，1980万股罗牛山买卖方为上海金证投资和银河证券。
2002年3月20日 2002年中国证券市场高级论坛召开，证监会现任及历任主席出席了会议并发表演讲。周小川在演讲中着重阐述正确认识历史，更好把握未来。
2002年3月24日中国人民银行行长戴相龙在“中国发展高层论坛”2002年年会上表示，分流储蓄发展资本市场，尽快扩大直接融资比重。
2002年3月25日上证所对国债试行净价交易。
2002年3月26日沪深交易所发出通知，自4月1日起披露定期报告、临时公告由停牌半天改为停牌1小时。
2002年3月29日经中国证监会批准，中银国际证券有限责任公司作为综合类证券公司在上海正式成立。
2002年4月1日中国证监会制定并公布了《公开发行证券的公司信息披露编报规则第17号——外商投资股份有限公司招股说明书内容与格式特别规定》。2002年4月2日中国证监会通报批评烟台万华、禾嘉股份在募集资金使用及相关信息披露中存在严重违规行为。
2002年4月3日中国人民银行颁布并开始施行的《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》。中、农、工、建四大国有商业银行率先试点记账式国债柜台交易。
2002年4月4日中国证监会、国家计委、国家税务总局发出通知，自5月1日起证券交易实行最高上限向下浮动的佣金收费标准。
2002年4月5日中央国债登记结算公司发布《债券柜台交易结算业务规则》。2002年4月7日中国人民银行行长戴相龙在复旦大学金融研究院成立暨中国金融改革与发展学术报告会上指出，金融理论界应该研究银行业的哪些资金可以流入资本市场、哪些资金不能流入资本市场等实际操作中亟待回答的问题。2002年4月9日中国银河证券有限责任公司与花旗银行签署业务合作备忘录，这是国内证券公司首次与外资银行开展全面合作。
2002年4月9日中国人民银行发布公告，明确金融机构加入全国银行间债券市场实行准入备案制，并自今年4月15日起开始施行。
2002年4月10日郑百文申请延长宽限期九个月。
2002年4月14日中国证监会副主席史美伦在海南的一次会议上明确指出，QDII和QFII出台目前还没有时间表。
2002年4月16日财政部部长项怀诚表示，积极财政政策要逐步淡出。他还说，目前税制不宜大动；一季度GDP增长速度为7.6％；一季度财政收入不理想，但有信心全年增长10％。
2002年4月17日中国注册会计师协会日前发出紧急通知，要求各具有从事证券、期货相关业务许可证的会计师事务所及会计师，保持注册会计师应有的独立性，诚守信用，进一步做好上市公司2001年度会计报表审计工作。
2002年4月18日中国证监会主席周小川在“2002中国企业高峰会”指出，要珍惜资本市场发展成就；应对现代经济中的风险，最重要的是发展资本市场。2002年4月19日拟发行公司国有股权的审核要求已明确：财政部和省级财政（国资）部门出具的关于公司国有股权（包括国家股及国有法人股）设置的批复文件，是公开发行股票申请的必备文件。
2002年4月22日“公司治理与诚信责任国际研讨会”在京召开。周小川演讲时指出，今年公司治理工作的“重中之重”是加强诚信建设，强化诚信责任；证监会和经贸委将在5月份联合检查上市公司治理结构及控股股东行为规范；证监会将制定完善有关配套规则，加大检查力度，做好培训工作，依法制裁违反诚信者。
2002年4月23日中国证监会对拟发行股票的公司在报送申请文件后至股票未发行前更换中介的情况作出规定。
2002年4月24日中国人民银行发出《关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知》。今后原则上不再受理各商业银行支行（不含支行）以下分支机构的增设申请。
2002年4月26日中国证监会发布《股票发行审核标准备忘录》第11号，以妥善处理定向募集公司申请公开发行股票的有关问题，统一审核标准。
2002年4月29日中国证券登记结算有限责任公司发布《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》。自今年六月一日起正式施行。
2002年4月30日年报季报披露落下帷幕。沪深两市共有1173家公司公布了2001年度经营业绩。加权平均每股收益为0.136元，同比下降32.84％。
2002年5月8日中国证券会主席周小川在出席“2002天津·（商业周刊）论坛”发言时指出，我国资本市场未来10年将获迅速发展，上市公司数目将达到2000甚至3000家，市值超过GDP的50%，甚至有可能接近或者超过GDP的规模。
2002年5月8日全国社会保障基金理事会副理事长冯健身在亚行年会上表示，目前社保基金运作的重要环节都已经确立了基本模式。全国社会保障基金作为一个新型的机构投资者，倡导理性投资的理念，特别注重投资的安全性、流动性和长期性，期望获得稳定的长期收益。理事会不会在证券市场上托市、救市。2002年5月10日中国证监会、国家经贸委联合发布《关于开展上市公司建立现代企业制度检查的通知》，决定从5月起对上市公司的独立性、“三会”建设和规范运作以及控股股东的行为规范等内容进行检查整改。
2002年5月10日中国证监会和国家经贸委决定，自5月起共同开展以公司治理为重点的上市公司建立现代企业制度检查。
2002年5月15日中国证监会发行部发布《股票发行审核标准备忘录第五号》。2002年5月16日ST银广夏发布公告说，中国证监会作出对银广夏处以罚款60万元，并责令改正等处罚决定。根据证监会的行政处罚决定书及会计师的纠正结果，公司股票将被暂停上市。
2002年5月17日中国证券报和清华大学中国企业研究中心联合推出的2001年度中国上市公司综合绩效排序揭晓。排在前十位的上市公司分别是海螺型材、广汇股份、外运发展、国电电力、中联重科、四维瓷业、凯迪电力、粤电力A、上港集箱和四环生物。
2002年5月21日中国证监会发出《关于向二级市场投资者配售新股有关问题的补充通知》，决定恢复向二级市场投资者配售新股的发行方式。按照此通知，向二级市场投资者配售新股的基本原则是优先满足市值申购部分，在此前提下，配售比例在50％至100％之间确定。
2002年5月22日上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司联名颁发了《新股发行市值配售实施细则》及三个附件。至此，有关市值配售的规定全部出台。
2002年5月24日中国证监会发行审核委员会重大重组审核工作委员会公布了《股票发行审核委员会重大重组审核工作委员会工作程序》。
2002年5月28日财政部决定在全国银行间债券市场发行7年期的2002年记账式（六期）国债。
2002年5月29日经中国证监会核准，武汉精伦电子股份有限公司发行的3100万股A股100％向二级市场投资者定价配售，从而成为市值配售发行方式恢复以来，第一家采用这种方式发行的公司。
2002年5月31日中国证监会发布《股票发行审核标准备忘录第12号》，对拟发行公司对外投资比例等问题的审核作出规定。
2002年6月3日中国证监会主席周小川签发中国证券监督管理委员会第8号、第9号令，发布了《外资参股证券公司设立规则》、《外资参股基金管理公司设立规则》，两规则自2002年7月1日起施行。
2002年6月4日中国人民银行发布《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》。
2002年 6月6日由国际经济合作与发展组织（OECD）和中国证监会共同举办的“第二届中国证券市场国际研讨会”在上海举行。周小川主席强调，未来中国证券市场的发展将不断总结以往的经验，以稳定为基础，在发展中规范。
2002年6月10日中国证监会主席周小川在国际证监会组织（IOSCO）第27届年会上发表了题为《全球证券投资：新兴市场的机遇与障碍》的演讲。他指出，新兴市场证券投资的前景光明，中国将是外国投资者理想的投资场所。
2002年6月11日涉案金额54亿元、广为市场关注的“中科创业股价操纵案”2002年6月15日深圳市国资办表示，在深圳市属国有企业战略改组方面，将使过分集中的国有股从上市公司中退出来，改变一股独大的局面，为此要加大重组力度。
2002年6月17日中国证监会主办、中国证券业协会基金公会协办的“2002中国证券投资基金发展国际研讨会”在京举行。
2002年6月19日 2001年度券商经营业绩排名揭晓。数据显示，2001年券商总体资本实力有所加强，106家证券公司总资产额和净资产额已分别达到6314.57亿元和923.22亿元，比2000年分别增加了8.2％和26.49％；由于市场因素的影响，去年券商总体经营业绩下降，106家公司利润总额和纳税总额为64.99亿元和54.26亿元，分别比上年减少了70.86％和47.74％。国泰君安、银河证券、海通证券、中信证券、中金公司排名榜首。
2002年6月20日上海证券交易所表示，将于7月1日起正式对外发布上证180指数，以取代原来的上证30指数。中国石化、宝钢股份、华能国际等大盘股及飞乐音响等交投活跃的股票入选。
2002年6月23日国务院决定，除企业海外发行上市外，对国内上市公司停止执行《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》中关于利用证券市场减持国有股的规定，并不再出台具体实施办法。
2002年6月25日为提高上市公司信息披露质量，保护投资者合法权益，中国证监会日前制定发布了《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号———半年度报告》。
2002年6月26日上证所发布了《关于上市公司股东大会会议资料上网披露事宜的通知》，要求上市公司在召开股东大会前，即将全部会议资料的电子文件登载于上证所的网站上，供投资者查阅，以更好地保护全体中小股东公平的知情权。
2002年6月27日中国人民银行发布《信托投资公司资金信托管理暂行办法》，自2002年7月18日起施行。《办法》规定，信托公司办理资金信托业务时，不得以任何形式吸收或变相吸收存款，不得发行债券，不得举借外债。
2002年6月27日中国证监会与罗马尼亚国家证券委员会在北京签署《证券期货监管合作谅解备忘录》。
2002年7月1日湘财证券和法国里昂证券正式向中国证监会递交了设立合资证券公司的相关申请材料。这是《外资参股证券公司设立规则》生效后申请设立合资证券公司的第一起案例。
2002年7月2日中国证券业协会第三次会员大会在京开幕。中国证监会周小川指出，强化自律组织职能，发挥其在行业自律和市场发展中的作用，越来越成为新兴市场政府监管部门面对的重要课题。
2002年7月3日中国证券业协会第三次会员大会审议通过了《中国证券业协会章程》，选举庄心一为中国证券业协会会长。
2002年7月5日由《中国证券报》社和亚商企业咨询股份有限公司共同主办的第四届中证·亚商中国上市公司发展潜力论坛在京开幕。大会主题是“加入WTO后的中国企业管理和战略转型”。
2002年7月5日 ST东源（000656）发布公告称：公司2001年年度报告、董事会工作报告、监事会工作报告和利润分配议案，均未获公司2001年度股东大会审议通过。公司年度报告在股东大会上遭否决，这在我国证券市场上还是第一例。
2002年7月9日升华拜克（600226）公布2002年半年度报告，成为沪深两市首家公布本年度该报告的上市公司。
2002年7月12日中国证监会发言人发表谈话指出，符合有关出资比例及其他规定、并经中外双方协商一致的外资机构可作为基金管理公司的最大持股人。无论内资或外资参股基金管理公司，一家机构参股的公司不超过两家，其中，控股（包括绝对控股和相对控股）的公司不超过一家。
2002年7月13日国家税务总局的最新统计数字显示，今年上半年全国税收收入累计完成8413亿元，比去年同期增长10.9％。但证券交易印花税同比大幅下降，减收123亿元。
2002年7月17日中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》（征求意见稿），向社会征集意见。
2002年7月22日在“学习《中小企业促进法》座谈会”上，中国证监会主席周小川指出，要以创造性的、符合中国实际情况的思维方式，考虑解决当前中小企业面临的融资问题，更好地满足市场的需求。
2002年7月23日中国人民银行货币政策委员会2002年第三季度例会提出，要逐步扩大直接融资的渠道和比例，进一步改善企业融资结构，增强中小企业融资能力。
2002年7月25日中国证监会发布《关于上市公司增发新股有关条件的通知》。2002年7月27日中国证监会制定《上市公司收购管理办法》（征求意见稿），向投资者和社会各界公开征求意见。
2002年7月30日由原陕西信托投资有限公司和陕西省西北信托投资有限公司合并重组的“西部信托投资有限公司”正式成立。8月1日中国证券登记结算公司与欧洲结算达成咨询服务协议。
2002年8月7日内地市场首家专业从事指数化投资的基金公司———天同基金管理有限公司获准正式开业。
2002年8月8日中国保监会决定，指定《中国证券报》为保险信息披露报纸。本报由此成为首家由中国证监会、中国保监会指定披露上市公司信息和保险信息报纸。
2002年8月13日湖北兴化（600886）发布公告，称公司重大资产置换方案现已经中国证监会发审委重大重组审核工作委员会审核有条件通过。湖北兴化从而成为首家通过重大重组审核工作委员会审核的进行重大重组的上市公司。2002年8月14日中国证监会对外发布《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》。
2002年8月16日中央纪委、监察部通报了中国光大（集团）总公司原董事长朱小华严重违纪违法案件的查处结果。经党中央、国务院批准，中央纪委、监察部决定给予朱小华开除党籍、开除公职处分。
2002年8月18日国泰基金管理公司和瑞士银行集团下属瑞银环球资产管理集团在上海签署备忘录。这是《外资参股基金管理公司设立规则》颁布实施以来，首家基金管理公司公开披露其合资改制方向。
2002年8月19日国内证券投资基金净资产规模已突破1000亿元大关，总额达1020亿余元。
2002年8月20日外经贸部发出通知，允许含有B股的外商投资股份有限公司非上市外资股转在B股市场上流通。
2002年8月21日中兴通讯召开临时股东大会，其H股发行计划最终以出席股东大会股权比例的90％赞成获得通过。
2002年8月23日《证券投资基金法（草案）》和《保险法修正案（草案）》今天提交九届全国人大常委会第二十九次会议审议。
2002年8月24日国家外汇管理局与中国证监会联合发布《关于进一步完善境外上市外汇管理有关问题的通知》，从5方面对境外上市外汇管理政策作出规范与调整。《通知》自今年9月1日起施行。
2002年8月26日爱建证券正式收到来自证监会的开业批复。
2002年8月27日国务院提交人大常委会审议的《关于今年以来国民经济和社会发展计划执行情况的报告》明确提出：要继续引导和支持证券市场和保险业的健康发展；积极探索和采用风险投资、重组并购等方式吸引外资；继续推进规范的股份制改造，做好上市公司检查工作。
2002年8月28日国内首只纯债券开放式基金———华夏债券投资基金，日前获得证监会的设立批复。
2002年8月29日金信证券有限责任公司今日开业。该公司注册资本为5.2亿元人民币，注册地设在杭州。
2002年9月2日半年报披露落下帷幕。沪市693家上市公司加权平均每股收益为0.085元，加权平均净资产收益率为3.353％；深市512家上市公司加权平均每股收益为0.076元，加权平均净资产收益率为2.96％。已披露半年报的上市公司中，沪市亏损74家，深市亏损93家。
2002年9月6日中国证监会发行部修订第4号股票发行审核标准备忘录，明确了公开发行证券公司发行申请文件中关于申报财务资料的若干要求。
2002年9月7日中国证监会发言人、吉林省政府发言人就“通海高科”股票公开发行核准被依法撤销发表谈话。
2002年9月9日国家计委、人民银行、国家外汇管理局联合发布《国有和国有控股企业外债风险管理及结构调整指导意见》。
2002年9月10日证监会发布一项股票发行审核新标准，提高重大关联交易信息披露要求。
2002年9月13日代办股份转让步伐加快，STAQ及NET系统遗留问题基本解决。
2002年9月14日上证指数计算有变化，新股上市首日计入指数。
2002年9月17日中国联通A股获准发行，发行价每股2.30元，预计募集资金112.6亿元。
2002年9月19日中外汽车业巨头再度牵手，东风与日本组建合资公司，日本出资85.5亿元获得新“东风汽车”50％股权。
2002年9月24日中国证监会发布《主承销商执业质量考核暂行办法》，给主承销商记分。
2002年9月25日基金销售将走向规范，中国证监会发布《证券投资基金销售活动管理暂行规定》。
2002年9月27日上市银行外资并购第一案初见分晓，深发展花落美国新桥投资集团。
2002年9月28日沪深交易所布置季报披露工作。
2002年9月28日中国证券监督管理委员会发布《上市公司收购管理办法》和《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》，两办法自2002年12月1日起实施。
2002年10月7日在荷兰阿姆斯特丹举行的国际交易所联合会第42届年会决定接纳上海证券交易所和深圳证券交易所为该组织正式会员。
2002年10月8日中国证监会发布《上市公司收购管理办法》及《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》，自12月1日起施行。这两个《办法》将极大地推动并购重组市场的发展。
2002年10月9日首次发行上市公司审核将更趋规范，中国证监会发布第15号审核标准备忘录，明确拟发行公司三年连续盈利发审标准。
2002年10月12日国务院副总理温家宝强调，开放资本帐户必须循序渐进。2002年10月14日中国证监会副主席高西庆指出，要下大力气抓好从业人员道德教育。
2002年10月15日中国证监会出台《关于发行人的控股股东或实际控制人存在巨额债务或出现资不抵债情况时的审核标准》备忘录，防范大股东转稼债务风险。
2002年10月16日经中国证券监督管理委员会批准，由国泰君安证券股份有限公司和德国安联集团作为发起人的国安基金管理公司获准筹建。这是我国第一家获准筹建的中外合资基金管理公司。
2002年10月21日前三季券商经纪业务龙虎榜出炉，前三名为银河、海通、国泰君安。
2002年10月22日经贸委发布《近期工业行业发展导向》，11个行业发展重点敲定。
2002年10月23日中美经贸合作项目签约，中国石化、中国联通、青岛啤酒等中外13家企业签约合同总金额达47亿美元。
2002年10月23日华夏债券投资基金成立，这是国内第一只债券基金。华夏
债券基金投资范围只限于国债、企业债和金融债，其投资组合中不含任何股票。2002年10月24日由中国证券业协会、上海证券交易所、深圳证券交易所联合主办的第八届亚洲证券论坛年会在北京召开。
2002年10月24日由于市场需求不足，2002年记账式（十四期）国债利率招标出现招募不足的结果。
2002年10月24日中国人民银行首次发行的中央银行票据正式在全国银行间债券市场上市交易，交易方式为回购，同时作为公开市场业务回购交易工具。2002年10月28日《期货交易管理暂行条例》正在积极修改中，12个期货新品种已获批进入筹备。
2002年日本野村证券株式会社成为深交所首家境外会员。
2002年10月31日上海黄金交易所正式开业。戴相龙表示，这标志着我国黄金管理体制的重大突破，条件成熟时，经国务院批准，将开展个人黄金买卖及期货交易。
2002年11月1日据统计，三季度沪市上市公司加权每股收益为0.135元，净资产收益率为5.25％。深市上市公司前三季度平均每股收益为0.11元，加权平均净资产收益率为4.28％。
2002年11月4日经国务院批准，中国证监会、财政部和国家经贸委联合发布《关于向外商转让上市公司国有股和法人股有关问题的通知》，允许向外商转让上市公司的国有股和法人股，并加以规范管理。
2002年11月5日海通证券方案获准增资扩股，资本金将增至87.34亿元。2002年11月12日大成价值增长证券投资基金成立。
2002年11月13日中国证监会网站公布的最新证券市场主要指标显示，截至10月底，我国境内上市公司数（A、B股）已达1215家，投资者开户数增加到6860.42万户，而市价总值、流通市值有所缩水，股票成交额、印花税收入，出现大幅下降。
2002年11月18日北京市高级人民法院终审裁定：驳回郑百文原董事陆家豪的上诉，一审法院裁定驳回陆的起诉符合法律规定，应予维持。
2002年11月20日国家开发银行发行2002年第17期6个月期金融债券100亿元。
2002年11月21日中国证监会主席周小川在第十六届世界会计师大会上指出，QDII（合格的国内机构投资者）、CDR（中国存托凭证）的推出，及国内二板市场的建设等相关问题都在研究之中，但目前仍没有出台的时间表。
2002年11月23日据初步统计，截至目前，今年市场已完成22只基金累计约568.3235亿元的首发或扩募，创造了5年来基金年募资额的最高记录。2002年11月26日中国证监会主席助理桂敏杰在由中国证券登记结算公司召开的“开放式基金登记结算系统推介会”上表示，中国证监会明年将从推进注册登记（TA）系统的专业化、推动建立基金评价体系、建立和完善销售系统等三个方面着手，促进证券投资基金业的发展。
2002年11月27日中国证券登记结算公司发布《开放式基金结算备付金管理暂行办法》及《开放式基金结算保证金管理暂行办法》。
2002年11月30日中国证监会出台《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第15号、第16号、第17号、第18号、第19号》。
2002年12月3日中国证监会相继与南非、荷兰、比利时的有关监管机构签署了《证券期货监管合作谅解备忘录》。
2002年12月4日由上证所主办的“首届中国上市公司投资者关系管理论坛”举行。
2002年12月5日中国证监会主席周小川重申，证监会作为证券市场监管者的定位，是当好“裁判员”，在一般情况下，要坚持“不偏向、不下场”。但在紧急情况下，也应作特殊处理。
2002年12月5日中国第一家金融控股公司——中信控股有限责任公司正式成立。它是由中国中信集团公司出资设立的国有独资有限责任公司。13日，中信集团控股的中信证券股份有限公司首次公开发行股票，成为我国证券市场第一家公开上市的证券公司。
2002年12月9日中国证券业协会证券投资基金业委员会在深圳成立。
2002年12月10日全国银行间同业拆借中心发布《全国银行间同业拆借中心证券公司信息披露管理办法》，要求进入银行间市场的证券公司通过拆借中心的中国货币网向市场成员披露有关信息。
2002年12月11日最高人民法院副院长李国光在全国法院民商事审判工作会议上表示，随着证券市场上各种侵权行为频繁出现和行政监管力度加强，建立和完善证券侵权民事责任制度迫在眉睫。
2002年12月16日中国证券业协会分析师委员会正式成立。
2002年12月17日上市公司信息披露监管国际研讨会举行。
2002年12月18日上证180样本股将调整，新样本股名单公布。
2002年12月19日中国证监会发布《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。
2002年12月19日我国首家中外合资证券公司——“华欧国际证券有限责任公司”正式获得中国证监会批准设立。华欧国际注册资本金为人民币5亿元，其中湘财证券公司占67%的股份，法国里昂证券公司占33%的股份。
2002年12月10日全国银行间同业拆借中心发布《全国银行间同业拆借中心证券公司信息披露管理办法》，要求进入银行间市场的证券公司通过拆借中心的中国货币网向市场成员披露有关信息。
2002年12月23日深圳证券交易所决定于2003年1月2日正式推出AAA级企业债券回购交易，并大幅调低债券交易费率，平均降幅达50%。先期开设3天和7天两个回购品种，所有在深交所上市的AAA级企业债券可折合成统一的企业债综合券形式进行回购交易。
2002年12月24日中国证监会发布《中国证券监督管理委员会关于第一批取消行政审批项目（32项）的通告》，此次公布的32项行政审批项目涉及证券公司承销和自营业务、证券投资咨询公司设立和迁址、外国证券机构驻华代表处初审等。
2002年12月26日经中国证监会批准，由招商证券股份有限公司和荷兰国际集团等共同发起的招商基金管理有限公司正式成立。这是中国加人世贸组织后及2002年7月1日《外资参股基金公司设立规则》正式施行以来成立的第一家中外合资基金管理公司。
2002年12月28日九届全国人大常委会任命周小川为中国人民银行行长，中组部宣布尚福林任中国证监会主席、党委书记。
2002年12月30日中国证监会发出通知，规范基金公司股权转让。
2002年12月31日中国证监会发布《关于证券投资基金设立审核有关问题的通知》和《证券公司年度报告内容与格式准则（2002年修订）》。
2002年国际金融大事记 周菊荣 2002年1月1日中国人民银行行长戴相龙代表中国政府致函国际货币基金组织总裁科勒，通报中国参加国际货币基金组织“数据公布通用系统”的决定。2002年1月2日上海浦东发展银行和花旗集团宣布，双方已经建立起战略联盟合作伙伴关系，在中国信用卡市场上寻求合作与发展。根据双方协议，花旗集团将首期取得上海浦东发展银行5％的股份，并且将在未来获得中国监管部门批准后，继续增持浦发银行的股份。 2002年1月14日国家计委、财政部、国家外汇管理局联合发布了《外债管理暂行办法》，该办法自2003年3月1日起施行。 2002年1月20日信贷评级机构惠誉国际确认，香港长期外币评级为AA-，香港本地货币为AA+，短期外币评级为F1+，前景展望为稳定。 2002年1月27日花旗集团下属的花旗银行宣布，已获中国人民银行批准，在中国提供网上银行服务。花旗银行是目前国内首家向公司和个人同时提供全面网上银行服务的外资银行。 2002年1月29日中国人民银行公布2002年第1号行长令，发布《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》，自2002年2月1日起施行。 2002年1月30日中国进出口银行与中国石油化工集团公司签署了总额为80亿元人民币的《出口卖方信贷一揽子授信额度框架协议》，主要用于支持该集团在未来5年内的海外油气勘探开发、对外工程承包、高新技术产品出口等项目。2002年2月8日国家外汇管理局决定延长中国外汇交易中心银行间外汇市场交易时间，即从过去的上午九点三十分至十一点延长为上午九点三十分至下午十五点三十分，午间不休市。 2002年2月9日VISA人国际组织向中国银行颁发了“中国国际信用卡最佳发卡银行”和“中国最大国际卡收单银行”两个重要奖项。 2002年2月9—10日国际清算银行顾问委员会会议和亚太地区中央银行特别行长会议在澳大利亚悉尼举行，中国人民银行行长周小川率代表团出席了会议。2002年2月12日中国工商银行表示，国际保理商联合会已经通过了工行的入会申请，正式接纳该行为国际保理商联合会会员。 2002年2月22日中国建设银行完成收购香港大新银行所持有的香港建新银行30%股份的有关交易，已全资拥有香港建新银行。 2002年2月28日国家外汇管理局、国家质量监督检验检疫总局联合发布《关于在外汇业务工作中全面使用组织机构代码标识的通知》。 2002年3月7日中国人民银行公布2002年第4号公告，决定从2002年3月1日起，统一境内中、外资金融机构的外币存、贷款利率管理政策。 2002年3月7日国家外汇管理局、国家质量监督检验检疫总局联合发布《关于在外汇业务工作中全面使用组织机构代码标识的通知》。 2002年3月12日海关总署与国家外汇管理局近日在京签署《合作备忘录》。备忘录为两部门合作建立了持久的工作联系框架，也将成为今后协调工作的重要依据和指引。此举是在新形势下提高监管水平，共同打击走私、逃骗汇等非法活动的具体行动，也是贯彻落实中央经济工作会议精神，进一步整顿和规范市场经济秩序，创造良好的经济体制环境的又一重要举措。 2002年3月21日花旗银行上海分行获准开办国内个人外汇业务，成为第一家
2008年世界经济大事记 2009-01-10 14版：新财经周刊·世界经济 -------------------------------------------------------------------------------- ●次贷危机引发金融危机 始于2007年夏季的美国次贷危机逐渐演化为国际金融危机，多家美欧金融巨头遭受重创。其中，美国华尔街第四大投资银行雷曼兄弟被迫在9月15日申请破产保护。曾在华尔街呼风唤雨的五大投资银行，或破产或被兼并或被迫转型，在危机中无一幸免。另有多家大型金融机构，如英国诺森罗克银行，美国的房利美、房地美、AIG被政府接管。 ●冰岛濒临破产 由于受到金融危机的冲击，9月底以来，冰岛出现严重金融动荡，冰岛克朗随之大幅度贬值。冰岛政府被迫接管国内三大银行，不少冰岛银行的外国储户损失惨重。 ●发达经济体陷入衰退 2008年二、三季度，美国、欧元区、英国、日本等发达经济体GDP连续出现负增长，从技术上来说已经陷入经济衰退。国际货币基金组织（IMF）已将2008、2009两年全球经济增长预期分别大幅下调至３．７％和２．２％；世界银行则预计2009年全球经济增长率仅为0.9%。 ●国际峰会出招应对危机 为应对蔓延全球的金融危机，各大经济体间连续召开国际峰会。11月15日，二十国集团（G20）领导人金融市场和世界经济峰会在华盛顿闭幕。峰会发表宣言指出，市场原则、开放的贸易和投资体系，得到有效监管的金融市场是确保经济发展、就业和减贫的基本因素。峰会还就应对当前世界面临的金融和经济问题的近期和长期措施达成行动计划。 ●各国出台金融救助及经济刺激计划 为应对金融危机引发的经济衰退，全球各大经济体频频降息以增加流动性。其中，美联储已将联邦基金利率降至历史最低点———0至０．２５％区间；欧洲央行将利率下调至2.5%；日本央行降息至0.1%。此外，美、英、德、法、日等发达经济体纷纷出台大规模金融救助及经济刺激计划，其中美国推出的金融救助计划规模高达7000亿美元。 ●全球股市动荡 不管是发达国家股市还是新兴市场股市，都遭遇了有史以来最惨烈的跌势。摩根士丹利资本国际（ＭＳＣＩ）全球指数显示，2008年全球股市累计下跌42％，超过29万亿美元人间蒸发，相当于全球股市自2003年以来的所有累积获利（ＭＳＣＩ全球指数追踪23个发达
互联网金融大事记 2007年6月，中国第一家P2P网络信用借贷平台拍拍贷成立，总部位于上海，创始人张俊。2012年10月拍拍贷获得红杉资本千万美元级别投资，成为首家完成A轮融资的网贷平台（“正宗”P2P， 纯线上模式，纯信用无担保，只作为单纯的中介，类似直接融资） 宜信：创立于2007年，总部位于北京，创始人唐宁（债权转让模式，该模式有可能涉嫌非法吸收公众存款）红岭创投：创立于2009年3月，总部位于深圳（P2B，担保模式，“网络中介+担保人+联合追款人”） 陆金所：平安集团旗下平安旗下一站式投资理财平台，2011年9月在上海注册成立，总部在上海陆家嘴。 陆金所旗下网络投融资平台2012年3月正式上线运营（P2S个人对债券，担保模式） 人人贷：人人友信旗下的互联网金融平台，成立于2010年，民生银行资金存管,是国内少数真正完成资金存管平台之一。2013年12月，人人友信集团完成1.3亿美元A轮融资，创下行业最大单笔融资记录（，主打个人借贷） 宜人贷：由宜信公司2012年推出。宜人贷通过互联网、大数据等科技手段，为中国城市白领人群提供信用借款咨询服务，并通过”宜人理财“在线平台为投资者提供理财咨询服务。2015年12月18日，宜人贷在美国纽交所成功上市，成为中国互联网金融海外上市第一股。 翼龙贷：成立于2007年，总部位于北京。成功转型后成为中国首倡“同城O2O”概念的互联网金融企业。 2014年11月3日获得联想控股约10亿战略投资。（线上线下结合模式） 积木盒子：北京乐融多源信息技术有限公司，平台上线于2013年8月。2014年9月B轮融资小米领头3719万美元。（P2N个人对小贷公司，担保机构，2014年末，新产品“积木时代”的出现标志着积木盒子开始从早期纯中介的P2N模式向着“自营+合作”的综合模式转变） （P2P小额信贷有2006年诺贝尔和平奖得主穆罕默德·尤努斯教授（孟加拉国）首创，2006年起源于英国，2007年传入中国。世界第一个P2P是始于2005年3月英国伦敦的Zopa公司；目前世界上最大的P2P是成立于2007年的美国Lending Club，美国第一家P2P借贷平台是2006年2月5日的Prosper） 2007年11月，阿里巴巴在香港上市，融资116亿港元，创当时中国互联网公司融资规模之最。2012年6月20日，阿里从港交所退市。9月19日，阿里巴巴正式在纽交所挂牌交易，股票代码为BABA，成为美国历史上最大一笔IPO（1999年，阿里巴巴在杭州创立，2003年5月，淘宝网创立；2004年，支付宝推出；2010年8月，手机淘宝客户端推出；2014年10月，蚂蚁金服成立，淘宝旅行成为独立平台并更名为“去啊） 2010年 6月，央行发布《非金融机构支付服务管理办法》，于2010年9月1日起正式实施 已从事支付业务的非金融机构，应当在办法实施之日起1年内申请取得《支付业务许可证》，认可了非金融支付机构的行业地位，并将其纳入央行的监管范围。 8月30日，第三方支付国家队超级网银上线。 2011年 5月18号，人民银行开始发放第三方支付牌照，标志着互联网与金融结合的开始 8月23号，银监会下发《关于人人贷有关风险提示的通知》，P2P首次获得广泛关注。
2002年证券市场大事记 周菊荣 2002年1月4日财政部对关联交易相关问题予以明确，《关联方之间出售资产等有关会计问题暂行规定》发布前，如关联交易实质上已完成，可按原计量原则计量。 2002年1月7日中国人民银行公布《股份制商业银行公司治理指引（征求意见稿）》和《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引（征求意见稿）》，公开向社会征求意见。 2002年1月8日中国证监会公布《证券公司管理办法》，对机构审批、业务监管、人员管理、风险控制等方面作出了规定。据此，综合类公司可申请设立专门从事某一证券业务的子公司；证券公司经批准可申请设立或参股、收购境外证券公司。 2002年1月9日国务院办公厅转发国家经贸委等8部门起草的《关于发展具有国际竞争力的大型企业集团的指导意见》。 2002年 1月10日中国证监会和国家经贸委共同发布《上市公司治理准则》2002年1月11日国务院发展研究中心组织召开“国有股减持方案专家评议会”。2002年1月12日中国证监会起草《公开发行证券的公司信息披露编报规则第X号——外商投资股份有限公司在境内首次公开发行股票招股说明书特别规定》，并公开征求社会各方意见。 2002年1月14日中国人民银行宣布，已经批准中国工商银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、中国建设银行、招商银行以及渣打银行、汇丰银行和花旗银行三家外资银行的上海分行从事QFⅡ境内证券投资托管业务。 2002年1月15日最高人民法院审判委员会第1201次会议通过的《关于受理证券市场因虚假陈述引发的民事侵权纠纷案件有关问题的通知》下发，规定今后凡由中国证监会及其派出机构作出生效处罚决定，因虚假陈述行为引发的民事侵权赔偿纠纷案件，人民法院可以受理和审理。这标志着我国证券市场民事赔偿机制正式启动。 2002年1月17日时隔四年之后，1元股再度出现。ST九州报收于1.96元，至终盘时跌停板上仍堆积着1000余万股抛单。 2002年1月18日中国证监会主席周小川与美国商品期货交易委员会主席纽瑟姆在华盛顿签署中美期货监管合作谅解备忘录。 2002年1月21日深交所决定对成份股指数样本进行调整，更换10家成份股，剔除了银广夏、环保股份等公司，中集集团、佛山照明等新样本榜上有名，样本总量40家保持不变。这是深证成份股指数的第三次样本股调整。 2002年1月23日沪深大盘强劲反弹，上证指数报收于1444.96点，升86.27点，深证成份指数报收于2890.07点，升192.41点，两市合计成交金额137.89亿元，两市A、B股有将近200只涨停。这是自2001年10月23日宣布暂停国有股减持以来最大的一次反弹。
2012年国际金融危机大事记 1月2日 西班牙财政大臣金多斯表示，西班牙2011年预算赤字占国内生产总值(GDP)的比率超过了8%，高于此前政府宣布低于8%的预期；同样高于前任政府设定的6.0%的目标。 1月3日 希腊政府发言人警告称，如果希腊未能与欧盟、IMF和私人投资者就第二轮1300亿欧元援助达成协议，希腊可能被迫离开欧元区。 新加坡贸工部公布的数据显示，2011年第四季度新加坡国内生产总值(GDP)同比增长3.6%，经季节调整后按年率计算环比下滑4.9%，显示新加坡经济正在面临增长考验。 印尼总统苏西洛宣布，印尼2011年第四季度经济增长6.5%，由于前三个季度也保持6.5%的经济增速，印尼去年完成经济增长6.5%的目标。 美联储在议息会议纪要中披露,将开始发布对2012年底和未来数年的利率预测。此举标志着，这家全球最重要央行的货币政策管理方式将发生重大转变。 1月4日 德国经济研究所公布的最新预测报告称，德国经济2012年初将短暂陷入衰退，但年中将出现反弹，全年可能实现0.6%的增长，到2013年将实现2.2%的较快增长。 标普表示，自从该机构2011年12月将15个欧元区成员国主权信用评级列入负面观察名单以来，更多债券发行面临违约风险。多种迹象显示，欧元区各项风险指标正在恶化。 1月5日 西班牙副首相德圣玛丽亚表示，西班牙社会保障系统2011年赤字达6.68亿欧元，相当于该国国内生产总值的0.06%。这是自1998年以来西班牙社会保障系统账户首次出现赤字。 1月6日 欧盟委员会发布的报告显示，去年12月份，反映经济信心的欧元区经济敏感指数连续第10个月下滑。 惠誉宣布，将匈牙利长期外币和本币发行人违约评级分别由BBB-和BBB降至BB+和BBB-，长期发行人违约评级展望为负面；将匈牙利短期发行人违约评级由F3下调至B，并将该国国家上限评级由A-下调至BBB。 丹麦公布了担任2012年上半年欧盟轮值主席国的行动纲领，表示将团结欧盟成员国，共同积极应对当前的债务危机。 1月9日 欧盟委员会发布公告表示，欧委会成功发行了30亿欧元的30年期国债。这些国债是欧
世界金融发展史年表 公元前 3000-1122年：在中国贝成为支付手段 1500-1122年：中国开始铸造铜贝。 1154-1122年：传说中国商纣王厚赋税，实鹿台之钱。 1122年：中国周克商，散鹿台之钱。 7世纪：中国早期空首布出现。 7世纪：地中海盆地出现最初的钱币。(首先在吕底亚。继而在埃奥尼业与亚哥斯)。 6世纪：希腊出现德拉克马(根据城邦不同，或4．36克或6 29克白银)；波斯出现德利 克(x 41克黄金)与米底亚的希克勒，1德利克相当20希克勒。希腊第一批私人银行 出现。 524年：中国周景王铸大钱。 4世纪：最初的货币理论：柏拉图，亚里士多德。马其顿人统一了希腊与波斯货币。希腊第一批公共银行出现。 3世纪：第一座罗马铸币工场于公元前269年在卡皮托利山开办；与铜币阿斯(重量逐步由12盎司降到1盎司)同时出现奥莱玉斯(10 Q1黄金)与德尼安(4．55克银，后降到3 90克)。奥莱玉斯相当25德尼安或250阿斯。 248年：安息铸银铜币。 221年：秦始皇统一中国货币，推行半两钱，黄金以镒为单位。 119年：中国发行白金和皮币。 118年：中国汉行五珠钱。 114年：中国汉颁布告缗令。 公元后 7年：王莽进行第一次货币改革。227年：波斯萨珊王朝铸金银币。 3世纪：罗马帝国境内，硬币荒引起经济紧缩，物价上涨。 325年：尼撒主教会议禁止神职人员从事有息放款。 4世纪：301年，戴克里先发布“最高值法令”； 312年，君士坦丁进行货币改革：新铸金币(索利都斯奥莱土斯，重4 55克，其后 成为比尚斯苏又称贝桑)与银币(半西里克，重1．30克，其后又复名德尼安)。 6世纪 在东罗马帝国查士丁尼皇帝时期开始确定利率为3.6—12%。 621年：中国唐高祖废五珠钱，铸开元通宝。 7世纪：阿拉伯人着手铸造蒂纳尔(仿贝桑金币)。 8世纪：781年，查理大帝进行货币改革，制定银本位制，1镑相当于1斤白银；1镑相等于20苏或240德尼安。 789年 在西方帝国（查理帝国）查理大帝把禁止有息放款扩大到在俗教土范围。 9世纪：中国开始使用纸币（飞钱）。
中国金融大事记【一文了解中国金融发展史】 1. 1948年12月1日，中国人民银行成立，发行第一套人民币1948年12月1日，中国人民银行在市成立，以华北银行总行为中国人民银行总行，并正式发行第一套人民币。中国人民银行的成立是新中国金融业发展的起点。中国人民银行成立至今的65年间，特别是改革开放以来，在体制、职能、地位、作用等方面都发生了巨大而深刻的变革，在履行中央银行职责、发挥金融宏观调控职能、维护金融稳定等方面发挥了重要作用。 2. 1949年10月20日，中国人民保险公司在正式成立成立后的中国人民保险公司受中国人民银行总行直接领导。此后，中国人民保险公司相继成立了华东、华中、西北三个区公司和分公司；又协助原东北保险公司改组为东北区公司；并在华北、华东、华中建立了22个分公司、支公司或办事处。它的成立标志着新中国国家保险事业的诞生，开辟了中国保险业的历史新纪元。 3. 1949年12月2日，政务院通过了《关于发行人民胜利折实公债的决定》中央人民政府委员会第四次会议上，政务院正式提出了发行公债的提案。会议正式通过了《关于发行人民胜利折实公债的决定》，决定1950年发行人民胜利折实公债，总额为2亿分，于1950年分两期发行。其中，第一期公债1亿分成功发行，第二期公债
因财政经济状况好转停止发行。公债的发行对于减少社会游资，稳定金融和物价起到了很好的作用。展开剩余95% 4. 1950年3月3日，政务院发布《关于统一国家财政经济工作的决定》该决定指定中国人民银行为国家现金调度的总机构。国家银行增设分支机构代理国库。外汇牌价与外汇调度由中国人民银行统一管理。国家的主要收入，如公粮、税收及仓库物资的全部，公营及公私合营企业的利润和折旧的一部分，除有特殊规定者外，全部限期缴纳同级金库，通过各地金库汇缴中央金库，作为中央政府统一支配的财力。这次统一全国财政经济工作初步形成了我国高度集中的财政经济管理体制。5. 1951年7～8月，农村信用合作社最初的组织章程确定1951年7月6日，中国人民银行发出《关于开展农村信用合作工作的补充指示》。8月4日，中国人民银行就印发《中国人民银行与农村信用合作社业务联系合同本》《农村信用合作社试行甲、乙种记账办法（草案）》和《农村信用合作社业务规则本（草案）》发出指示，确定这三个文件作为各级银行组织领导与推动农村信用合作社的依据，要求各级银行在具备条件的信用合作社试行。这些文件确定了信用合作社最初的组织章程，虽然在以后的实践中曾经作过多次修正，但对于推进当时信用合作事业的发展起到了积极的作用。6. 1954年10月1日，中国人民建设银行总行正式成立1954
中学综合素质文化素养考点：世界历史上的 重大事件 外国历史上的重大事件 ◇约公元前至18世纪略 ◇1773年12月16日，波士顿倾茶事件;1774年9月，费城召开第一届大陆会议，号召北美人民联合起来，抵抗英军镇压;1775年4月19 日，“莱克星顿的枪声”标志着北美独立战争开始;1775年5月，第二届大陆会议召开，改编大陆军，推选华盛顿为总司令，大陆会议成为北美人民反英的最高权力机构;1776年7月4日，大陆会议通过杰弗逊等人起草的《独立宣言》，宣告美国独立;1777年，萨拉托加大捷;1781年10月，英军在约克镇投降，北美独立战争基本结束。 ◇1782年，詹姆斯?瓦特发明万能蒸汽机，推动工业革命步伐，开辟“蒸汽时代”。 ◇1783年，美英签订《巴黎和约》，英国承认美国独立。 ◇1787年5--9月，费城召开制宪会议，制定《合众国宪法》，确立美国三权分立的联邦体制。 ◇1789年5月，法国三级会议在凡尔赛宫开幕，成为法国革命的导火线;1789年7月14日，巴黎人民攻占巴士底狱，法国资产阶级革命开始，君主立宪派掌握国家政权，颁布了《人权宣言》和之后的1791年宪法，开始实行君主立宪政体。1792年，吉伦特派上台，建立法兰西第一共和国，处死国王;1793年，雅各宾派上台;1799年，拿破仑发动雾月政变;1804年，拿破仑称帝，建立法兰西第一帝国(拿破仑帝国)，颁布《民法典》;1815 年，拿破仑帝国崩溃，历时26年的法国大革命结束。 ◇19世纪早期，圣西门、傅立叶、欧文创立空想社会主义。 ◇1814年，史蒂芬孙制造了第一台蒸汽机车。 ◇1848年，德国三月革命，为资本主义发展创造条件;《共产党宣言》在伦敦发表，标志着科学社会主义的诞生。 ◇19世纪中叶，英国建成以纺织、煤炭、钢铁、机械为核心的现代工业体系，工业革命基本完成，成为“世界工厂”。在英国工业革命的影响下，法、美、德等欧洲国家也迈上了工业化的道路。同时，工业革命中产生资本家与工人两大阶级，阶级斗争激烈。城市化进程加快。
国际金融危机 一、美国的次贷危机 美国的次贷危机是从2007年春季开始逐步呈现的。首先是房贷公司出现坏账和亏损，点燃了次贷危机的“星星之火”。 次贷的主要受众是普通的美国房产投资人和消费者。这些人的经济实力本来只够买一套自住房，但看到房价迅速上涨，便动起了房产投机的念头。没有本钱，他们就把自己的房子抵押给次级抵押贷款公司，从后者那里获得贷款。这类贷款年利率高达8%到9%。凭他们自己的日常收入很难支付。但当时房价上涨的速度超过了利率，他们在房产上投资可以净赚不赔。所以有些人把贷款买的房再抵押买第三、第四……套房，这就等于贷款买房进行投资，借钱付利息，低投入者玩起了“空手套白狼”的游戏。 可是他们抵押给贷款公司的房产是“死钱”，贷款公司要牟利必须把它变成“活钱”。于是贷款公司开始“变戏法”，进行以资产为支撑的证券化融资，发行抵押担保支持证券和资产支持证券。这种操作显然存在着高风险。房价不可能永远上涨。而利率不断提高，还贷数额一年比一年大，房产投机者终于无力偿债，只得把房子甩给银行，违约就此产生。当违约者较多产生，银行承受不了这样的巨亏，只能申请破产保护，次贷危机终于爆发。 次贷危机最初发生在虚拟经济层面，后来逐渐向实体经济扩展，各类市场却陷入“熊市”。2008年以来，与商品原材料紧密相连的货币都大幅度下跌。次贷危机对实体经济的影响，一是美国消费的萎缩，二是企业和机构破产增多，三是失业增加，四是企业经营困难。由次贷危机引发了“金融海啸”，进而导致了“金融危机”。 美国是经济大国，是世界经济增长的主要“发动机”，美国的金融危机，同时引发了全球失业增加，经济增长的放慢，通货紧缩显现，引起了国际金融危机，几乎涉及全球所有国家。 二、金融危机大事记 1.2008年3月，次贷危机迎来第一个“高危期”。美国大投行贝尔斯登濒临破产。美联储、欧洲银行与家西方主要央行也宣布联合向金融系统注入资金。 2.2008年7月，美国金融市场再度紧张两大住房抵押贷款市场巨头“房利美”、“房地美”亏损超过140亿美元。7月30日，布什签署总款3000亿美元的房市救助法案，旨在帮助“房利美”、“房地美”摆脱困境。 3.2008年9月，首次“高危期”到来，15日，大投行雷曼兄弟公司宣布破产；同日，美林公司也被收购；16日，美国政府接管全球保险业巨头美国国际集团。 4.2008年9月16日，美联储，欧洲央行和日本央行等再向金融系统注入大量资金，缓解流动性不足。 5.2008年9月20日，美国政府提出7000亿美元的金融救助计划，国会参重两院随后通过了经过修改的救援方案，该方案随即获布什签署并生效。 6.2008年10月8日，美联储、欧洲央行、美国央行以及加拿大、瑞士和瑞典等国的央行联合大幅降息0.5个百分点。10月12日，欧元区15国首脑共同通过行动计划，同意各成员国为银行再融资提供担保并入股银行。德、法等国根据这一计划，纷纷出台各自救市举措。
世界重大事件对中国历史进程的影响 整体史观认为，人类社会发展的历史就是人类社会横向、整体发展的历史，重视交往、强调友好交往在人类历史发展进程中的作用。这里所说的整体史观，一是全球史观，二是要把政治文明、物质文明、思想文化、科学技术的发展有机地融合为一体。本专题试图从整体史观的角度探讨世界重大事件对中国历史进程的影响。 世界重大事件对中国历史进程的影响 一、知识结构 新航路的开辟对中国的影响 三次工业革命对中国的影响 两次世界大战对中国的影响 国际共产主义运动的发展对中国的影响 二、重点突破 1、新航路的开辟对中国的影响 14至16世纪由西班牙和葡萄牙王室开辟的新航路，加强了各民族、各地区经济文化的交流，加速了西欧资本的原始积累，也使中国明清时期对外关系呈现出许多新的特点：美洲的外来高产农作物传入中国；西欧开始对华的殖民侵略；中国实施闭关锁国政策；开始了西学东渐的历程。 2、三次工业革命对中国的影响 （1）第一次：1840年，率先完成工业革命的英国为了将中国变成它的商品市场和原料产地，发动了侵略中国的鸦片战争，强迫清政府签订了不平等条约，中国开始沦为半殖民地半封建社会；列强的商品输出客观上瓦解了中国的自然经济，促进了中国民族资本主义的产生和民族资产阶级的诞生；列强的侵略破坏了中国领土主权的完整，妨害了中国社会经济的发展，阶级矛盾和民族矛盾的激化，引发了波澜壮阔的太平天国运动；为了抵抗列强的侵略，维护清朝的封建统治，开明地主阶级开始开眼看世界，洋务派掀起了“师夷长技以自强”的洋务运动。 （2）第二次：1870年前后开始的第二次工业革命，促进了垄断组织的产生，主要的资本主义国家纷纷向帝国主义过渡。它们加紧资本输出和分割世界，掀起了瓜分中国的狂潮，中华民族危机空前严重，中国完全沦为半殖民地半封建社会；列强的资本输出进一步瓦解了中国的自然经济，客观上促进了民族资本主义的发展，民族资产阶级挽救民族危亡的运动高涨，进行了资产阶级革命和改革； （3）第三次：20世纪四五十年代开始的第三次工业革命推动了世界经济格局的调整，科技的发展使世界各国经济联系进一步增强，发达国家利用科技的优势控制发展中国家，进一步拉大了发达国家和发展中国家的经济差距，中国作为当今世界最大的发展中国家，在现代化的进程中，既有机遇，更面临着挑战。 3、两次世界大战对中国的影响 （1）第一次世界大战：一战爆发后，帝国主义放松了对华的经济侵略，客观上促进了民族资本主义的进一步发展，促使无产阶级队伍的壮大，为中国革命从旧民革向新民革过渡，为中国共产党的成立奠定了阶级基础，一战结束后，帝国主义卷土重来，民族资本主义工业日益萎缩。巴黎和会上，操纵会议的帝国主义国家不顾中国作为一战战胜国的现实，将德国在山东的一切权利转让给日本，引发了五四爱国运动，华盛顿会议上，帝国主义国家签订了《九国公约》，使中国重新回复到帝国主义共同支配的局面，引发了国民大革命运动。 （2）第二次世界大战：随着世界各国人民和法西斯矛盾的激化，中苏美英等26国于1942年成立了世界反法西斯同盟，中国的抗日战争成为世界反法西斯战争的重要组成部分，为世界反法西斯战争的胜利做出了贡献，中国的抗日战争也得到了国际社会的援助。抗日战争是
《2008年的全球金融危机》 内容概要 一、简述2008年全球金融危机大事记 二、金融危机爆发的导火索 三、金融危机如何席卷全球 四、未来国际金融改革该何去何从 金融工程 40921085 刘飞
一、2008年全球金融危机大事记 3月贝尔斯登被摩根大通以2.4亿美元低价收购，次贷危机持续加剧首次震动华尔街。 7月美联储和财政部宣布救助两大房贷融资机构房利美和房地美，美国国会批准3000亿美元住房援助议案，授权财政部无限度提高“两房”贷款信用额度，必要时可不定量收购其股票。 9月美国政府宣布接管“两房”；雷曼兄弟宣布申请破产保护；美国银行宣布将以440亿美元收购美林；美国政府出资最高850亿美元救助美国国际集团（AIG）；美联储批准高盛和摩根士丹利转为银行控股公司的请求，华尔街投行退出历史舞台。华盛顿互惠银行被美国联邦存款保险公司（FDIC）查封、接管，成为美国有史以来倒闭的最大规模银行。 30日，美三大股指暴跌，纳指创历史最大日跌幅，道指创单日最大下跌点数。 10月美国“大萧条”以来最大规模7000亿美元金融救助计划获批，美政府当月底1250亿美元注资本国9大银行。 此外，欧洲各国提高个人存款担保额度；富通集团比利时和卢森堡业务被巴黎银行收购；冰岛遭遇“国家破产”危机；英政府宣布向本国4大银行注资350亿英镑；乌克兰和匈牙利接受国际货币基金组织（IMF）紧急贷款，危机已经扩散至整个欧洲。 当月，全球主要央行先后两次同步降息；西方七国集团（G7）财政部长会议承诺用“一切可用手段”对抗当前的金融危机。
11月欧、英国央行分别降息50和150个基点；日、欧经济正式步入衰退；中国出台4万亿人民币经济刺激计划；欧盟提出2000亿欧元经济刺激计划。 当月第三周，花旗集团股价累计跌去60%，美财政部、美联储和联邦储蓄保险机构联合宣布，将为花旗3060亿美元问题资产提供担保；美政府8000亿美元刺激消费者信贷市场。 二十国集团（G20）财政部长和中央银行行长2008年年会呼吁国际社会协调一致，共同应对国际金融危机。 12月全球多家央行再度同步大幅降息。 美国当选总统奥巴马宣布制定“经济复兴”计划；美国非农就业人数创24年来新低，金融危机对实体经济的影响显著。 二、全球金融海啸导火索：美国次级债券 美国银行或金融机构长期以来对只有次级资信评级（还款能力较差、收入不稳定）的个人和机构发放大量贷款，加之美国经济逐渐下滑，这些个人和机构收入水平逐渐下降导致还款能力逐渐下降，日积月累引发不能按期还款的现象大量发生，造成银行收不到应该收的钱而出现资金周转困难，因此由危机引发变成金融危机。所以，大量银行和金融投资机构倒闭，连锁反应影响到世界相关国家的经济下滑和金融机构出现挤兑风潮，蔓延成全球金融危机。
2014年金融大事件汇总 再过几天，2014年就过去了。总结一下2014年在金融方面发生了那些大事件吧！ 一、【要闻?政策】 1、总理今年的五次出访，截至目前，李克强已经带回了至少近1400亿美元的大单，其中最引人注目的是能源、基建、金融和民生领域，尤其是铁路方面。 2、未来五年，国开行将向福建省提供总量不少于6000亿元的融资服务，重点支持福建重大基础设施、闽台深度融合等。 3、保监会将开展历时5个月的专项检查，先自查、后抽查。 4、个人所得税改革方案的基本思路已经敲定，将分四步走，包括合并部分税目、完善税前扣除、适时引入家庭支出申报制度、优化税率结构等。 5、李克强近日签署国务院令，放宽外资银行营业性机构申请经营人民币业务条件。 6、易纲：央行正在逐步退出常态式的外汇市场干预，人民币汇率可以在合理均衡的水平上保持基本稳定。 7、国金证券收购粤海证券获香港证监会批复，核准公司成为粤海证券有限公司大股东的申请。 二、【宏观?数据】 1、新华社：这一年，在改革红利不断释放的背景下，A股告别持续多年的低迷状态。12月9日，A股以逾1.26万亿元的总量改写史上单日成交纪录。迎来新一轮“牛市”，成为中国股民的集体期待。 2、资产负债研究显示： 2013年我国公共部门净资产为106.9万亿元，广义政府净资产为92.3万亿元，狭义政府净资产为55.3万亿元。 3、截至2013年年末，北京市第二产业和第三产业的法人单位资产总量为122.1万亿元，比2008年年末增加57.4万亿元，增长88.8%。 4、今年前11个月中国并购市场交易数量同比提升近六成，披露金额的并购交易规模量同比提升超四成，两数据均超2013年全年规模，显示中国并购市场活跃并创下新高。 5、“涉鼠”基金经理年底集中过堂，今年已有15人被通报。
（金融保险）美国金融危机 大事记
美国金融危机大事记 作者：CBA文章来源：中国银行业协会点击数：239发表时间：2008-10-30 2007年 4月2日，美国第二大次级抵押贷款机构新世纪金融X公司向法院申请破产保护。 4月27日，纽约证券交易所对新世纪金融X公司股票实行摘牌处理。 8月6日，美国第十大抵押贷款机构美国住房抵押贷款投资X公司正式向法院申请破产保护。 8月9日，法国巴黎银行宣布暂停旗下三只涉足美国房贷业务的基金交易；欧洲中央银行宣布向相关银行提供948亿欧元资金——次贷危机波及其他西方市场。 8月15日，纽约股市三大股指大幅下挫，标准普尔500指数回吐了今年以来的全部涨幅，而道琼斯指数跌破13000点整数关口。 8月30日，自8月9日至30日，美联储已累计向金融系统注资1472.5亿美元，以防次贷危机恶化。 9月18日，为应对愈演愈烈的次贷危机以及可能的经济衰退后果，美联储决定降息0.5个百分点。从此，美联储进入“降息周期”。 10月30日，全球最大券商美林证券X公司首席执行官斯坦?奥尼尔成为华尔街第壹位直接受次贷危机影响丢掉饭碗的CEO。
美国金融危机：2008年(续） 10月1日，美国国会参议院投票批准7000亿美元金融救援方案，欧盟委员会批准英国政府救助布拉德福德-宾利银行的方案。10月2日，美国国会参议院1日晚以74票支持，25票反对，通过修改后的7000亿美元救市计划。但该法案作了修改，附加已被众议院拒绝的壹个嘉惠中产阶级和企业的1100亿美元的减税计划。 10月2日，日本央行出手向金融市场注资，共22.7万亿日元。 10月3日，爱尔兰通过了壹项紧急法案，向国内6大银行提供为期俩年总额达4000亿欧元的个人存款担保,以维护国内金融市场稳定。 10月3日，希腊财政部上宣布将为国内所有银行个人存款提供担保,以稳定急于从银行取现的储户的情绪。 10月3日，英国政府宣布把对个人存款担保的上限从3．5万英镑提高到5万英镑。 10月4日，美国国会众议院投票通过了修改过的金融救援方案。美国财政部将准备高达7000亿美元的资金。同时，提供1 000亿美元的减税措施、将银行存款保险上限由10万美元提高至25万美元，救援方案的总金额实际已经扩大到了8500亿美元。 10月5日，法国巴黎银行和比利时、卢森堡政府就收购富通集团在上述俩国的分支机构事宜达成协议。按照协议,法国巴黎银行最终将分别持有富通比利时银行和富通卢森堡银行75％和66％的股份。 10月5日，由英国、德国、意大利和东道主法国的首脑参加的四大欧盟经济体金融峰会。会议结束后，四国首脑且未宣布类似于美国的大规模政府救市计划。 10月5日，德国政府宣布为个人银行存款提供不限额担保以恢复金融市场信心，且和相关私人金融机构就援助德国地产融资
年全球经济十大事件
daihui 2009 年全球经济十大事件 事件一：东欧国债危机冲 击西欧发达市场银行业 2 月17 日：穆迪发布报 告警告，东欧国债危机可能严 重冲击西欧发达市场的银行 业，许多西欧银行的评级可能 面临大幅下调。消息引起了市 场对于东欧国债危机可能进一 中期研究院·产品系列 2010年01月2009年全球经济十大事件 专题研究 财经时评 产业研究中心 分析师：马文
步扩散的担忧，欧洲股市和欧元汇价大幅下挫。我们认为东欧危机中的主要债务国其债务总额相对较小，约为405 亿美元，短期到期的债务更小，对欧洲银行系统将不会造成实质性的冲击。并且东欧的主要债权国85%在西欧，美国所占的债务比例微乎其微，这意味着东欧债务对世界金融核心国美国来说根本构不成威胁。 事件二：美国出台财政刺激方案和“定量宽松”货币政策
2 月17 日：美国总统奥巴马签署总额为７８７０亿美元的财政刺激计划。该刺激计划几乎涵盖美国所有经济领域，是美国经济走向复苏的一个“重要里程碑”。其中资金总额中约３５％将用于减税，将有95%的美国家庭从中受惠，这对刺激美国经济的主要引擎，即消费需求具有重要意义。货币政策方面，在无降息空间后， 3 月18日：美联储出台总规模在1.15 万亿美元的“定量宽松”货币刺激政策。
“定量宽松”将使实体经济及金融机构享受到利率更低、汇率更软、流动性更宽松所带来的“廉价货币”的好处，将对在危机中艰涩运行的美国经济起到润滑剂的作用。 事件三：全球主要成熟经济体股市触底反转 3 月10 日：花旗董事长潘迪特表示一季度花旗有望迎来久违的盈利。我们认为花旗集团业绩的巨幅攀升有可能成为美国股市甚至是美国经济的一个重要转折点，其金融系统
1、2002年3月26日，中国银联成立 为了在更大范围内解决银行卡跨行、跨地区使用问题，推动联网通用，促进银行卡产业发展，经国务院同意，中国人民银行批准，中国的银行卡联合组织——中国银联正式成立。中国银联的成立为银联标识的打造提供了组织基础，为中国银行卡产业的发展提供了平台，对于提高整个金融系统的信息处理效率以及推动全国个人信用体系的建立都具有十分重大的意义。 2007年四川仪陇惠民村镇银行和惠民贷款公司挂牌开业，我国首批新型农村金融机构由此诞生。银监会发布消息称，有5家新型农村银行金融机构获得批准，这5家机构将在春节后陆续挂牌营业。 这5家机构分别是：四川仪陇惠民村镇银行有限责任公司、四川仪陇惠民贷款有限责任公司、吉林东丰诚信村镇银行股份有限公司、梨树闫家村百信农村资金互助社和青海乐都雨润镇兴乐农村资金互助社。 从公司名称来看，首批亮相的农村金融机构既包括了经营存贷款业务的村镇银行，也包括了专职经营贷款业务的贷款公司。 银监会相关负责人表示，这类新型机构的诞生，将为我国金融机构网点覆盖率低、金融供给不足的广大农村地区客户提供优良的金融服务，使他们能够享受到与城市客户同等的金融服务权利。 2006年12月底，银监会放宽农村地区银行业金融机构准入门槛，并决定在四川、内蒙古等六省（区）先行试点。相关政策出台后，不少学者纷纷为农村金融机构的经营模式出谋划策，并十分看好村镇金融机构的盈利前景。 2、农村信用社改革 2003年6月27日,国务院下发了《深化农村信用社改革试点方案》,这个方案再次启动了农村信用改革的新一轮创新,试点工作在浙江等8个省进行,该方案主要有三方面内容,即改革农村信用社产权制度,改革农村信用社管理体制以及国家帮扶信用社。2004年8月底,将试点地区进一步扩大到了21个省市自治区。2007年8月,随着最后一家省级合作社的正式挂牌,我国新的农村信用社经营管理体制框架已经在全国范围内建立起来。 这次改革在产权和管理权方面有很大的突破。首先是强调信用社的商业化、市场化,其次是将信用社的管理权下放给了省级政府,权力的下放有利于因地制宜,但也增加了政府对信用社的行政性控制,同时容易引发信用社的道德风险。 2003年以前我国农村信用社改革
2011年大事记 1月4日隆重举办“中国银行之夜2011泰达新年音乐会”， 2011年新年伊始，由天津经济技术开发区管理委员会主办、天津开发区商会承办、中国银行股份有限公司天津滨海分行冠名、天津万丽泰达酒店协作举办的“中国银行之夜2011泰达新年音乐会”，于2011年1月4日晚在天津万丽泰达酒店国际报告厅隆重举办。来自欧洲的著名音乐团体——德国汉堡交响乐团的优秀音乐家们，为到场的音乐爱好者献上了一场高水准的音乐盛宴。 德国汉堡交响乐团成立于20世纪中叶，占据“欧洲新生代音乐”主导地位。乐团与帕瓦罗蒂、多明戈等世界著名音乐家歌唱家均多次合作，并常年巡演于欧洲及世界各大著名音乐厅和歌剧院。乐团精彩演绎了蓝色多瑙河圆舞曲、闲聊快速波尔卡、拨弦波尔卡、拉德茨基进行曲等欢快经典曲目。乐团首席指挥Gregor DuBuclet先生的精湛指挥，配合男女高音歌唱家的绝妙演绎，给现场观众带来了充满节日喜悦、令人陶醉的美好夜晚。 “泰达新年音乐会”至今已成功举办了七届，已经成为天津开发区迎接新年和联接政界、商界的重要品牌活动。活动得到了开发区管委会领导、商界及各界人士的广泛关注，700余名观众聆听了音乐会。 1月19日召开“开发区工商联二届五次执委会暨商会闭门会” 2011年1月19日，开发区国际商会在万丽泰达酒店召开了“开发区国际商会五届二次理事会暨商会闭门会”。国际商会理事会、监事会代表共80余人参加了会议。 会议由国际商会副会长、PPG工业公司亚太区总经理延彩明女士主持。首先，国际商会执行副会长吕颖虹汇报了国际商会2010年工作报告、财务报告和2011年工作要点。随后，根据国际商会章程，大会对因工作变动及职务调整等原因发生变更的理事会成员进行了选举。接下来的新任会长讲话中，孟樸会长从商会代表职能、服务职能、沟通职能、推进企业社会责任建设，构建和谐劳资关系、加强与国内外联系、加强秘书处建设六个方面对开发区国际商会未来3年工作提出了工作规划和要求。最后，开发区管委会副主任、国际商会政府会长倪主任肯定了商会在过去一年工作中取得的成绩，并对商会未来工作提出了四点希望：“更活跃、更实际、更温暖、更心存高远”，要继续为企业做好服务，做中国基层商会中最好的商会组织。 理事会后还召开了理事闭门会，就当前开发区企业在区域投资环境中遇到的共性问题进行了深入探讨。 1月14日联络员联谊会 时至年初，回首2010年，开发区商会的各项工作都取得了一定的成绩，并得到了社会各界的肯定，这与众多会员企业联络员们的付出和贡献是密不可分的。因此，为感谢众多会员企业联络员一年来对商会工作的支持与配合，特于2011年1月14日在天津依兰国际酒店举办了“开发区商会2011年联络员联谊会”。 开发区商会任萍副秘书长代表商会首先做了2010年商会工作总结并通报了未来商会的工作重点及工作计划。会上，为辅导企业中高层调节心理健康状态，建设企业和谐工作环境，构筑开发区和谐劳动关系，特别邀请国际注册管理咨询师、培训管理专家张桐俊女士做了题为《心理健康管理》的讲座。讲座过后也重点对商会2010年优秀联络员进行了表彰。 120多家会员企业的联络员参加了此次联谊活动，相互间进行了良好的沟通与交流，增进了彼此友谊，为今后商会更好地为会员企业服务，充分发挥桥梁作用，共同的做好商会工作打下坚实的基础。
2004年中国金融法治大事记 1月1日银监会根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》，从即日起，对香港银行在内地设立营业性机构和经营人民币业务实施进一步的开放措施。1月2日中国证监会为做好《证券发行上市保荐制度暂行办法》的实施工作，发出《关于实施<证券发行上市保荐制度暂行办法>有关事项的通知》。 1月2日昔日股市大佬南方证券因违法违规经营，管理混乱，被中国证监会和深圳市政府行政接管。 1月6日国务院正式对外公布了对中国银行和中国建设银行的股份制改造方案。针对两家试点银行的财务状况，国务院决定动用４５０亿美元国家外汇储备等为 其补充资本金。自此，国有商业银行股份制改造的序幕正式拉开。 1月7日中国证监会发布《关于规范上市公司实际控制权转移行为有关问题的通知》，自发布之日起施行。 1月8日针对上市公司财务信息披露暴露出一些较为严重的问题，中国证监会发出关于《进一步提高上市公司财务信息披露质量》的通知。 1月9日上海证券交易所全体上市公司发布《上市公司投资者关系管理自律公约》。1月15日中国保监会发布命令颁布修改后的《外国保险机构驻华代表机构管理办法》。新《办法》将于3月1日起实施。 1月15日为推动银行卡联网通用工作深入开展，中国人民银行批复《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》，并决定自2004年3月1日起施行。 1月16日中国人民银行批准，自2004年1月18日起，中国银联开办中国内地“银联”人民币卡在香港地区使用的业务。 2月1日国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，就发展资本市场的作用、指导思想和任务进行全面明确的阐述，并对发展资本市场 的政策措施进行整体部署。 2月1日《中华人民共和国银行业监督管理法》、修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》开始施行。 2月1日《证券公司客户资产管理业务试行办法》生效。 2月4日中国银监会以1号主席令发布《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，对包括远期合约、期货、掉期和期权在内的金融机构衍生产品交易进行 规范。《办法》自2004年3月1日起施行。 2月16日国家外汇管理局发布《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》以规范非居民个人的外汇收支、结汇、购汇行为，完善非居民个人外汇管理。《通 知》自3月1日起开始施行。 2月20日中国证监会史美伦副主席与新西兰证券委员会简-蒂普洛克主席在新西兰惠灵顿签署了《证券期货监管合作谅解备忘录》。时值国际证监会组织（IOSCO） 亚太地区委员会会议在惠灵顿召开。至此，中国证监会已与二十三个国家（或 地区）的监管机构签署了二十五个监管合作备忘录。